Необходимые документы для оформления займа

Необходимые документы для оформления займа
В случае наличия в ГАУ ФГРМСП дела компании - заемщика,
нотариально заверенные копии документов (имеющихся в юридическом деле
и изменения в которые не вносились) не требуются.
Для юридических лиц:
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
(нотариально удостоверенная копия);
• Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в
учредительные
документы
юридического
лица
(нотариально
удостоверенная копия, по каждому случаю изменений);
• Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр
юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002
г. (нотариально удостоверенная копия, только для юридических лиц,
зарегистрированных до 1 июля 2002 г.);
• Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе
(копия, заверенная юридическим лицом);
• Справка об открытых расчетных счетах юридического лица из ИМНС;
• Справка из ИМНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
• Устав в действующей редакции, включая внесенные изменения
(нотариально удостоверенная копия);
• Решение единственного участника об учреждении юридического лица,
договор об учреждении (копия, заверенная юридическим лицом);
• Банковская карточка с образцами подписей должностных лиц
юридического лица, уполномоченных распоряжаться банковским счетом
/счетами (копия, заверенная банком).
• Протокол Общего собрания участников (акционеров) или Решение
единственного участника об избрании (назначении) единоличного
исполнительного
органа
юридического
лица
генерального
директора/директора, имеющего право действовать от имени предприятия
при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность
(копия, удостоверенная нотариально или юридическим лицом).
• Приказ о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей
главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором/директором
или иным должностным лицом (копия, удостоверенная юридическим
лицом).
• Копия Информационного письма органа Госкомстата о присвоении
юридическому лицу кодов государственной статистики (копия, заверенная
юридическим лицом).
• Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица
(генерального
директора/директора,
главного
бухгалтера/лица,
исполняющего обязанности главного бухгалтера, лиц уполномоченных
подписать договор (договоры) с ГАУ ФГРМСП;
• Лицензии на соответствующий вид деятельности (копии, заверенные
юридическим лицом).
1
• Контракт с единоличным исполнительным органом юридического лица генеральным директором / директором (копия, удостоверенная
юридическим лицом предоставляется при невозможности установить срок
его полномочий из Устава и/или Протокола /Решения).
• Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или
решение единственного участника о заключении сделки (ряда
взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица
(получение займа, передача имущества в залог, предоставление
поручительства). Предоставляются перед выдачей займа после принятия
решения о предоставлении займа в случае, если сумма данной сделки > 25%
активов предприятия (крупная сделка). В случае, если сумма сделки < 25%
активов предприятия (некрупная сделка), в ГАУ ФГРМСП предоставляется
справка за подписью главного бухгалтера, скрепленной печатью. Указанная
справка должна содержать ссылку на все существенные условия сделки по
займу (залогу, поручительству), упоминание о размере собственных активов
и вывод о том, что сделка не является крупной.
• Протокол
уполномоченного
органа
об
одобрении
сделки
с
заинтересованностью (в случаях предусмотренных законодательством).
Для акционерных обществ:
• Реестр акционеров (выписка) на текущую дату.
• Уведомление из органа Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг о
регистрации выпуска акций (нотариально удостоверенная копия, по
каждому выпуску акций).
• Отчет о выпуске акций с регистрационной надписью органа Федеральной
комиссии по рынку ценных бумаг (нотариально удостоверенная копия, по
каждому выпуску акций).
Для принятия решения могут быть представлены ксерокопии юридических
документов, заверенные печатью Заемщика. Нотариально заверенные
юридические документы обязательны к предоставлению после принятия
положительного решения до выдачи займа и подписания договоров.
Бухгалтерские и финансовые документы
• Кредитная история за последние 3 года;
• Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на текущую дату
(по форме ГАУ ФГРМСП)
• Официальная бухгалтерская отчетность, составленная на основании
образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и
представления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом
Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года № 67н
«О формах бухгалтерской отчетности организаций» (с последующими
изменениями и дополнениями) за последние 4 отчетных периода, в виде:
- Баланс (форма №1);
- Отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
• Расшифровки статей баланса:
- основные средства;
- производственные запасы;
- готовая продукция;
2
- товары;
- прочие запасы и затраты;
- дебиторы и кредиторы (по наиболее крупным суммам)
- ссудный портфель.
Баланс и Отчет о прибылях и убытках должны быть заверены
налоговой инспекцией (если предоставляется копия она должна быть
заверена печатью клиента и подписью руководителя и гл. бухгалтера).
• Справка обслуживающего банка о кредиторской задолженности
предприятия (по кредитам, вексельным операциям, гарантиям),
поступлениях на все его счета за последние 12 месяцев (помесячно), о
наличии/отсутствии картотеки №2 и открытых лимитах кредитования;
• Анализ 41, 50, 51, 90 сч. за предыдущие 6 мес, форма предоставления помесячно (51 счёт предоставляется в разбивке по обслуживающим
банкам)*;
• Копии действующих кредитных договоров, копии договоров обеспечения
под данные кредитные договора;
• Оборотно-сальдовые ведомости по 58, 60, 62, 66, 76 в разрезе
«контрагентов» за 3 последних месяца, форма предоставления – помесячно.
По запросу специалиста ФА могут быть дополнительно запрошены Учетная
политика компании и оборотно-сальдовые ведомости других балансовых
счетов.
• Типовые договоры на покупку и продажу приобретаемого товара (услуг),
или предложения Продавца и Покупателей (с условиями поставки и ценой).
• Сведения о выданных гарантиях и предоставленных поручительствах,
полученных и выданных займах на текущую дату.
• Данные о наличии неликвидных активов (просроченных долгов,
безнадежных к взысканию, неликвидных товаров, незавершенных
вложений, в будущем списываемых на убытки и т.п.);
• Данные о наличии просроченной задолженности по оплате труда и
выплатам социального характера, просроченной дебиторской и
кредиторской задолженности, не погашенных в срок кредитах и займах, о
просроченных собственных векселях, прочих просроченных обязательствах;
• Структура себестоимости производимой предприятием продукции,
информация о постоянных и переменных расходах
• Данные по реализации продукции за последний год в натуральном и
денежном выражении, с разбивкой по товарной номенклатуре.
• ТЭО проекта финансирования (при наличии) с документальным
подтверждением запрашиваемой суммы займа, в т.ч. планируемые объемы
реализации в период финансирования.
• Прогноз движения денежных потоков компании на весь период
финансирования, с отражением порядка обслуживания ссудной
задолженности ГАУ ФГРМСП.
Для индивидуальных предпринимателей:
• Свидетельство
о
государственной
регистрации
индивидуального
предпринимателя (ИП) (нотариально удостоверенная копия);
• Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр
юридических лиц об ИП.
• Свидетельство о постановке ИП на учет в налоговом органе (копия,
заверенная ИП);
3
• Справка об открытых расчетных счетах ИП из ИМНС.
• Банковская карточка с образцами подписей должностных лиц ИП,
уполномоченных распоряжаться банковским счетом /счетами (копия,
заверенная ИП);
• Справка из ИМНС об отсутствии задолженности перед бюджетом.
• Копия Информационного письма органа Госкомстата о присвоении ИП
кодов государственной статистики (копия, ИП).
• Копии общегражданских паспортов ИП;
• Лицензии на соответствующий вид деятельности (копии, заверенные ИП).
Для принятия решения могут быть представлены ксерокопии юридических
документов, заверенные печатью Заемщика. Нотариально заверенные
юридические документы обязательны к предоставлению после принятия
положительного решения до выдачи займа и подписания договоров.
Бухгалтерские и финансовые документы
• Кредитная история за последние 3 года;
• Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на текущую дату
(по форме ГАУ ФГРМСП)
• Перечни:
- основные средства;
- производственные запасы;
- готовая продукция;
- товары;
- прочие запасы и затраты.
• Справка обслуживающего банка о кредиторской задолженности ИП (по
кредитам, вексельным операциям, гарантиям), поступлениях на все его
счета за последние 6 месяцев (помесячно), о наличии/отсутствии картотеки
№2 и открытых лимитах кредитования.
• Копии действующих кредитных договоров, копии договоров обеспечения
под данные кредитные договора.
• Типовые договоры на покупку и продажу приобретаемого товара (услуг),
или предложения Продавца и Покупателей (с условиями поставки и ценой).
• Сведения о выданных гарантиях и предоставленных поручительствах,
полученных и выданных займах на текущую дату.
• Данные о наличии неликвидных активов (просроченных долгов,
безнадежных к взысканию, неликвидных товаров, незавершенных
вложений, в будущем списываемых на убытки и т.п.);
• Данные о наличии просроченной задолженности по оплате труда и
выплатам социального характера, просроченной дебиторской и
кредиторской задолженности, не погашенных в срок кредитах и займах, о
просроченных собственных векселях, прочих просроченных обязательствах;
• Структура себестоимости производимой предприятием продукции,
информация о постоянных и переменных расходах
• Данные по реализации продукции за последний год в натуральном и
денежном выражении, с разбивкой по товарной номенклатуре.
4
• ТЭО проекта финансирования (при наличии) с документальным
подтверждением запрашиваемой суммы займа, в т.ч. планируемые объемы
реализации в период финансирования.
• Прогноз движения денежных потоков компании на весь период
финансирования, с отражением порядка обслуживания ссудной
задолженности ГАУ ФГРМСП.
5