(тендерный кредит) Типовая форма договора залога ценных

ДОГОВОР ЗАЛОГА
ценных бумаг № ____
с юридическими лицами и ИП
(по кредитным договорам на тендерный кредит)
г. _________________
«____ » ___________ 20__ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью,
именуемое
в
дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
________________, действующе__ на основании __________________, с одной стороны, и
_________________________,
именуемый в дальнейшем
«Залогодатель», в лице
_________________, действующе__ на основании ____________, с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
I.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В
качестве
обеспечения
надлежащего
исполнения
обязательств
_____(Наименование заемщика полное) _____ (ИНН ____________), далее именуемого
«Заемщик», по кредитному договору №________ от «____»__________20__ г., далее
именуемому «кредитный договор», в том числе возврата суммы кредита, уплаты
начисленных процентов за пользование кредитом, уплаты комиссий, предусмотренных
кредитным договором или Тарифами Банка, а также исполнения иных требований
Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического
удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за
неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств, возможных
расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью Предмета залога,
судебных и прочих расходов по взысканию, Залогодатель передает в залог
Залогодержателю простой (-ые) вексель (-я) в количестве _________ штук на
общую номинальную сумму ________ (_______________) со
следующими
характеристиками, далее именуемый (-ые) – «Предмет залога»:
№
п/п
Векселеда
тель
Серия, №
векселя
итого
Номинал,
руб.
00,00
%
ставка
Дата
составления
Срок
погашения
Залоговая
стоимость,
руб.
00,00
По вышеуказанному кредитному договору Залогодержатель (он же Банк) обязуется
предоставить Заемщику кредит для обеспечения заявки на участие в государственном
(муниципальном) конкурсе (аукционе), проводимом в соответствии с Федеральным
законом № 44-ФЗ от 05.04.2013 г. «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ,
услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»_______________(№
извещения/наименование оказываемой услуги) в сумме_________Сумма цифрами и
прописью__рублей на условиях, указанных в кредитном договоре, причем:
ставка за пользование кредитом составляет ___ (__________) процентов годовых
от суммы задолженности;
Выдача кредита производится после предоставления Заемщиком платежного
поручения о перечислении денежных средств на адрес электронной площадки по
реквизитам, указанным в тендерной документации: _________________(указать
реквизиты из распоряжения на оформление договора);
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
2
Предоставление Банком денежных средств производится не позднее дня,
следующего за днем:
- оформления договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по кредитному
договору, указанных в п. 3.1 кредитного договора.
- предоставления Заемщиком в Банк зарегистрированного в порядке, установленном
законодательством РФ, договора залога недвижимого имущества, указанного в п. 3.1.
кредитного договора.
- предоставления Заемщиком в Банк расписки органа, осуществляющего
государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, о сдаче на
государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества, указанного в п.
3.1. кредитного договора.
(варианты условий предоставления кредита указываются в зависимости от
утвержденных параметров сделки)
Заемщик уплачивает Банку в день выдачи кредита комиссию за предоставление
кредита по расписке о сдаче в Управление Федеральной службы государственной
регистрации, кадастра и картографии по ____________ области договора залога
недвижимого имущества, (указать имущество), в размере _________ (_ рублей 00 копеек)
(абзац удалить в случае отсутствия данного условия в кредитном договоре).
Заемщик уплачивает Банку комиссии, предусмотренные Тарифами Банка в сроки,
указанные в Тарифах Банка. Тарифы устанавливаются Банком в одностороннем порядке и
с Заемщиком не согласовываются. Банк вправе в одностороннем порядке изменять
Тарифы.
окончательный срок погашения кредита - «__» _______ 20__ года,
срок уплаты процентов - ежемесячно, не позднее 20 числа текущего календарного
месяца, а за последний календарный месяц пользования кредитом - одновременно с
полным возвратом кредита.
В случае, если кредит предоставлен до двадцатого числа текущего месяца,
включительно, расчетный период для начисления процентов устанавливается со дня,
следующего за днем предоставления кредита, по двадцатое число текущего месяца; если
кредит предоставлен после двадцатого числа текущего месяца, расчетный период для
начисления процентов устанавливается со дня, следующего за днем предоставления
кредита, по двадцатое число следующего месяца; в последующем начисление процентов
производится с двадцать первого числа текущего месяца по двадцатое число следующего
месяца (при полном погашении задолженности по кредитному договору – по день полного
погашения задолженности по кредитному договору).
Начисление процентов по кредиту производится на фактическую сумму
задолженности по кредиту. При этом за базу берется действительное число календарных
дней в году (365 или 366 дней).
Заемщик обязан (п. 2.1.8 кредитного договора) в течение 10 рабочих дней с даты
заключения кредитного договора предоставить в Банк:
 документы, подтверждающие наличие в договорах банковского счета,
заключенных Заемщиком с ____________________ (указать наименования банков),
условия о списании денежных средств, а также документы, подтверждающие принятие
кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Заемщика, уведомления
Заемщика о праве Банка выставлять инкассовые поручения на списание денежных
средств, содержащее: 1. сведения о Банке, 2. сведения о кредитном договоре (дата, номер
и пункт договора, предусматривающий право списания), 3. указание на то, что платежи
будут осуществляться в счет погашения основного долга по кредитному договору, уплаты
процентов за пользование кредитом, возможных пеней и штрафов, комиссий и платежей
по Тарифам Банка, предусмотренных кредитным договором,
либо
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
3
 документы, подтверждающие наличие в договорах, заключенных Заемщиком с
____________________ (указать наименования банков), условия о праве получателя
денежных средств предъявлять требования к расчетному счету, и подтверждающие
принятие кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Заемщика, заранее
данного акцепта Заемщика платежных требований, выставляемых Банком к расчетному
счету Заемщика на списание денежных средств в погашение обязательств по кредитному
договору;
Заемщик обязан (п. 2.1.9 кредитного договора) уведомить Банк об открытии в
период действия кредитного договора новых расчетных счетов в течение 5 (Пяти)
рабочих дней с даты открытия соответствующего счета. Заемщик обязан в течение 10
(Десяти) рабочих дней с момента получения требования Банка предоставить в Банк
документы, предусмотренные п. 2.1.8 кредитного договора, оформленные в отношении
вновь открытых расчетных счетов Заемщика.
Банк вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку в случаях:
 изменения ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.
При этом количество пунктов изменения процентной ставки не может превышать
количество пунктов изменения ставки рефинансирования Центрального банка Российской
Федерации за период с момента заключения кредитного договора до момента изменения
процентной ставки по кредитному договору,
 изменения условий налогового законодательства, влияющих на деятельность
Банка,
уведомив Заемщика в письменном виде не позднее 2 (Двух) рабочих дней после
принятия Банком решения, с указанием даты изменения.
В случае несогласия с новым размером процентной ставки Заемщик обязуется
погасить сумму кредита и процентов, начисленных за фактический срок пользования
кредитом, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения уведомления Банка об
установлении нового размера процентной ставки.
Заемщик несет ответственность за несвоевременный возврат кредита,
несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, в том числе подлежащих
уплате до срока возврата суммы кредита, и возмещает убытки в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации;
в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате
процентов в соответствии с условиями кредитного договора Заемщик уплачивает
Кредитору пени в размере 0,5 (Пять десятых) процента от суммы просроченного платежа
по процентам за каждый день просрочки;
в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате кредита
в соответствии с условиями кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать Банку пени,
начисленные исходя из размера процентной ставки, действующей на момент заключения
кредитного договора, от суммы фактически просроченной задолженности по кредиту за весь
период просрочки до даты фактического возврата суммы просроченного кредита. Пеня
уплачивается независимо от уплаты процентов за пользование кредитом, указанных в п. 1.1 и
2.1.3 кредитного договора, уплачиваемых Заемщиком до даты фактического возврата суммы
кредита;
в случае неисполнения в установленные сроки обязанностей, предусмотренных п.2.1.8.,
2.1.9 кредитного договора, Заемщик обязуется уплачивать Банку штраф в размере 0,01%
(Одна сотая) от первоначально установленного размера кредита за каждый день просрочки
исполнения обязательства в последний рабочий день месяца.
Расчетный период для уплаты штрафа - со дня, следующего за днем неисполнения
Заемщиком обязанностей, указанных в п.2.1.8., 2.1.9 кредитного договора, по день исполнения
обязательств;
Банк имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения кредитного
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
4
договора в соответствии с ч. 3 ст. 450 ГК РФ и потребовать от Заемщика досрочного
погашения кредита и уплаты процентов за фактический срок пользования им, с последующим
уведомлением Заемщика не позднее 2 (Двух) рабочих дней после принятия Банком
соответствующего решения, в следующих случаях:
а) при использовании Заемщиком кредита не по целевому назначению;
б) при ухудшении финансового положения Заемщика;
в) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком (или третьими лицами)
его (их) обязательств по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по
кредитному договору;
г) при предъявлении иска о признании Заемщика и/или Залогодателя несостоятельным
(банкротом) в установленном действующим законодательством порядке;
д) при предъявлении Заемщику иска о взыскании денежной суммы или об истребовании
имущества, размер которых ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по
кредитному договору;
е) при принятии Заемщиком решения о реорганизации, ликвидации или уменьшении
уставного капитала;
ж) при выявлении недостоверности или неполноты информации, предоставленной Банку
Заемщиком в соответствии с кредитным договором;
з) при передаче Заемщиком (или залогодателями - третьими лицами) имущества,
переданного в залог Банку в обеспечение обязательств по кредитному договору, в
последующий залог, аренду, доверительное управление, а также в случае обременения
указанного имущества иными способами без письменного согласия Банка;
и) при признании недействительным (по любым основаниям) договора, заключенного в
обеспечение выполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору;
к) в случае снижения стоимости обеспечения или его утраты;
л) при неисполнении Заемщиком обязанностей, указанных в п.2.1.8., 2.1.9 кредитного
договора;
м) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком других обязательств по
кредитному договору.
1.2. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Заемщика,
возникшие из кредитного договора, но и требование о возврате полученного (требование о
возмещении в деньгах стоимости полученного) по кредитному договору при его
недействительности или возврате неосновательного обогащения при признании кредитного
договора незаключенным.
1.3. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо всех
условиях кредитного договора.
1.4. Предмет залога передается Залогодержателю и хранится по адресу:
_____________________________________________________________________________.
1.5. По соглашению сторон залоговая стоимость Предмета залога определена в
размере______________________________________________________________________.
1.6. Залогодатель заявляет, что передаваемый в залог Предмет залога принадлежит
ему по праву собственности, не продан, не подарен, не отчужден иным образом, нигде
ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или запрещением не состоит, свободен от
каких-либо прав на него третьих лиц.
II.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан в случае обнаружения каких-либо прав и притязаний
третьих лиц на Предмет залога, а также при возникновении по нему споров и конфликтов
урегулировать их своими силами и средствами, неся все необходимые издержки,
вызванные этими спорами.
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
5
2.2. Залогодатель обязан при заключении настоящего договора передать
Залогодержателю Предмет залога, о чем стороны составляю Акт приема - передачи.
2.3. В случае частичного исполнения Заемщиком обеспеченного залогом
обязательства по Кредитному договору заклад сохраняется в первоначальном объеме до
полного исполнения вышеуказанных обязательств. Уменьшение объема и стоимости
Предмета залога соразмерно исполненной части допускается только с письменного
согласия Залогодержателя.
2.4. Залогодержатель имеет право в случае неисполнения Заемщиком обязательств
по кредитному договору № ________ от «___»_________20__г. получить удовлетворение
за счет реализации Предмета залога преимущественно перед другими кредиторами.
2.5. Залогодержатель имеет право в случае возникновения оснований для обращения
взыскания на Предмет залога произвести такое взыскание во внесудебном порядке в целях
удовлетворения своих требований к Заемщику;
2.6. Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет залога в случаях:
2.6.1. невыполнения или ненадлежащего выполнения Залогодателем обязанностей,
указанных в п. 2.1 настоящего договора;
2.6.2.в других случаях, предусмотренных законодательством.
2.7. Залогодержатель имеет право обратить взыскание на Предмет залога в случае
нарушения Заемщиком 2 раза сроков внесения периодических платежей, установленных
кредитным договором.
2.8. Залогодержатель вправе уступить право требования по кредитному договору
любому лицу, в том числе организациям, не имеющим лицензии на право осуществления
банковской деятельности, с последующим уведомлением Заемщика, Залогодателя.
В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных
прав требования по кредитному договору согласно ст. 384 ГК РФ перейдут права по
настоящему договору.
III.
ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА
ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
3.1. Основанием обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение
или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору, а так же
иные случаи, предусмотренные законом и настоящим договором.
3.2. В случае возникновения оснований для обращения взыскания на Предмет залога
Залогодержатель получает право обратить взыскание на Предмет залога как без
обращения в суд (во внесудебном порядке), так и в судебном порядке – по выбору
Залогодержателя.
3.3. В случае обращения взыскания на Предмет залога во внесудебном порядке:
3.3.1. Залогодержатель о начале обращения взыскания на Предмет залога уведомляет
Залогодателя, при этом, указанное уведомление должно соответствовать требованиям,
предусмотренным статьей 24.1. Закона РФ от 29.05.1992 N 2872-1 "О залоге".
3.3.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком
обязательств по кредитному договору Залогодержатель вправе по своему усмотрению
либо оставить Предмет залога за собой, либо реализовать Предмет залога.
3.3.2.1. Залогодержатель оставляет за собой Предмет залога по цене равной
залоговой стоимости или превышающей её.
3.3.2.2. Продажа Залогодержателем Предмета залога третьему лицу осуществляется
по цене определяемой в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Продажа предмета залога третьему лицу может осуществляться Залогодержателем или
комиссионером, действующим на основании заключенного между ним и
Залогодержателем договора комиссии.
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
6
3.3.2.3. Залогодержатель вправе оставить за собой или реализовать Предмет залога
по истечении 20 (Двадцати) календарных дней с даты, с которой Залогодатель считается
получившим уведомление, указанное в п. 3.3.1. настоящего договора.
3.3.2.4. Залогодержатель вправе оставить за собой или реализовать Предмет залога
до истечения указанного срока при существенном риске гибели или повреждения
предмета залога, а также при существенном риске значительного снижения цены
Предмета залога по сравнению с ценой, указанной в п. 3.3.2.1. и п. 3.3.2.2. настоящего
договора.
3.3.3. В целях обращения взыскания на Предмет залога Залогодержатель имеет право
заключать от своего имени все необходимые для этого и соответствующие его
правоспособности сделки, в том числе с оценщиком, а также подписывать все
необходимые для реализации заложенного движимого имущества документы, в том числе
акты приема-передачи, передаточные распоряжения и т.д.
3.3.4. Если сумма, вырученная при реализации Предмета залога, или цена, по
которой Залогодержатель оставил за собой Предмет залога, превышает размер
обеспеченного залогом требования Залогодержателя, разница возвращается Залогодателю
в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты поступления всех денежных средств
Залогодержателю, в размере разницы между суммой, вырученной от реализации Предмета
залога, с учетом расходов, связанных с реализацией Предмета залога, и суммой
задолженности Заемщика перед Залогодержателем.
3.3.5. Моментом получения уведомления, указанного в п. 3.3.1. настоящего договора,
Залогодателем считается:
1) дата, указанная в уведомлении о вручении уведомления по адресу (месту
нахождения, месту жительства) Залогодателя, указанному в нем;
2) дата, указанная на копии уведомления Залогодателя или его представителем при
вручении уведомления под расписку;
3) дата отказа Залогодателя от получения уведомления, если этот отказ
зафиксирован организацией почтовой связи;
4) дата, на которую уведомление, направленное по почте заказным письмом с
уведомлением по адресу (месту нахождения, месту жительства) Залогодателя, указанному
в нем, не вручено в связи с отсутствием адресата по указанному адресу (месту
нахождения, месту жительства), о чем организация почтовой связи проинформировала
отправителя уведомления.
Залогодатель также считается получившим уведомление надлежащим образом, если:
1) адресат отказался от получения уведомления и этот отказ зафиксирован
организацией почтовой связи;
2) уведомление вручено уполномоченному лицу юридического лица.
3.4. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета залога с
торгов, по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога определена в
размере залоговой стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.5. настоящего договора.
IV.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до
полного исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе и в
случае продления срока его действия, и прекращается с прекращением обеспеченного
залогом обязательства, или при переходе права собственности на Предмет залога к
Залогодержателю, в том числе в случае заключения между сторонами соглашения об
отступном, а также в иных случаях, установленных законом.
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
7
В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по вышеуказанному
кредитному договору, настоящий договор считается продленным на тот же срок.
4.3. Все споры, вытекающие из настоящего договора разрешаются Сторонами в суде
по
месту
нахождения__________________
(для
Головного
Банка
и
его
дополнительных/операционных офисов, филиала Банка в г. Учалы и его дополнительных
офисов указывать – по месту нахождения Банка, для филиалов Банка и их
дополнительных/операционных офисов указать – по месту нахождения филиала Банка в
г. _________).
4.4. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому
лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в
результате реорганизации юридического лица (в порядке наследования) (в зависимости
от того, кто является залогодателем – ЮЛ или ИП, выбрать нужный вариант) право
залога сохраняет силу.
Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все
обязанности Залогодателя по настоящему договору.
4.5. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового
должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом
обязательству, в том числе в случае реорганизации или смерти Заемщика (или любого
иного должника в случае перевода долга на другое лицо).
4.6. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу для каждой из сторон.
V.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ
СТОРОН
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область,
г. Екатеринбург, ул. Горького, д. 7.
Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в ГРКЦ ГУ Банка России по
Свердловской области, БИК 046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП
667101001
Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48
в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты
филиала
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
Я, ___________________________________________________________________________,
паспорт __________________________ выдан «___» ___________ ________г.
_____________________________________________________________________________,
зарегистрированная(ый) по адресу: _______________________________________________
согласна(ен) на подписание моим мужем (женой) договора залога № _____________ от
«____»____________20 г.
«____»____________20 г.
_____________ Залогодержатель
____________(____________________)
Подпись
расшифровка подписи
__________________ Залогодатель
8
(при оформлении договора залога с индивидуальными предпринимателями)
АКТ ПРИЕМА - ПЕРЕДАЧИ
ценных бумаг
г. _________________
«____ » ___________ 20 г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью,
именуемое
в
дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
___________________________,
действующе__
на
основании
___________________________, с одной стороны, и
_________________________, именуем__ в дальнейшем «Залогодатель», в лице
_________________, действующе__ на основании ____________, с другой стороны,
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель
9
составили настоящий акт о нижеследующем:
1.
В соответствии с Договором залога ценных бумаг № _____ от __.___.20__ г.
Залогодатель передал в залог, а Залогодержатель принял следующий (-ие)
простой
(-ые) вексель (-я) в количестве _________ штук на общую номинальную сумму
________ (_______________) со следующими характеристиками:
№
п/
п
Векселедатель
Серия, №
векселя
Номинал,
руб.
% ставка
Дата
составления
Срок
погашения
2.
Настоящий акт составлен в двух подлинных экземплярах, по одному для каждой из
сторон.
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
_____________ Залогодержатель
__________________ Залогодатель