Регламент (Инвестиционная декларация) размещения средств

УТВЕРЖДЕНО
Советом Гарантийного фонда Приморского края
(Протокол №1 от «05 » февраля 2010 года,
Протокол №3 от «28 » февраля 2012 года,
Протокол №7 от «17» июня 2013 года, Протокол
№10 от «01» октября 2013 года,
Протокол №9 от «10» октября 2014 года,
Протокол №12 от «03» декабря 2015 года)
РЕГЛАМЕНТ
(ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ)
размещения средств
некоммерческой организации
«Гарантийный фонд Приморского края»
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
1.1. Настоящий Регламент определяет общие условия, принципы и порядок
размещения некоммерческой организацией «Гарантийный фонд Приморского края» (далее
– Фонд) денежных средств.
1.2. В настоящем Регламенте используются следующие понятия:
"Банк" – кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет
право осуществлять банковские операции.
"Совет Фонда" - высший орган управления Фонда.
"Фонд" – некоммерческая организация «Гарантийный фонд Приморского края».
2. УСЛОВИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.
2.1. Фонд размещает денежные средства на принципах диверсификации, возвратности,
ликвидности и доходности.
2.2 Фонд размещает денежные средства во вклады (депозиты) кредитных организаций
на основании конкурсного отбора. Пролонгация депозитного договора может быть
проведена без проведения конкурсного отбора в случае, если размер высвобождаемых по
окончании данного депозитного договора и перечисляемых на расчетный счет Гарантийного
Фонда денежных средств превышает 10% его гарантийного капитала. При этом пролонгация
депозитного договора проводится на срок, достаточный для проведения конкурсного отбора,
но не более 45 дней. Банк, в котором Фонд размещает денежные средства на условиях
пролонгации, должен соответствовать требованиям, предъявляемым инвестиционной
декларацией Фонда. Решение о пролонгации депозитного договора принимает Совет Фонда.
2.3. Срок размещения денежные средств не может превышать 2 года.
2.4. При размещении в банковских вкладах (депозитах) Фонд руководствуется
положениями настоящего регламента, а также учитывает структуру своего портфеля
обязательств, сроки действия договоров поручительства, вероятность наступления события,
которое может привести к предъявлению требования к Фонду, возможность исполнения
обязанности по осуществлению выплаты по обязательству Фонда при нахождении средств
Фонда в банковских вкладах (депозитах).
Кроме того, Фонд в договоре банковского вклада (депозите) предусматривает
возможность безусловного изъятия части средств для осуществления выплат в срок не
позднее десяти рабочих дней с даты получения уведомления банком.
2.5. Доход, получаемый от размещения средств Фонда, должен направляться на
1
выполнение обязательств Фонда по договорам поручительства, пополнение гарантийного
капитала, а также на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащий условий
инвестирования средств Фонда, в том числе на выплату вознаграждения управляющей
компании, уплату соответствующих налогов, связанных с получением данного дохода.
3. ПОРЯДОК ОТБОРА БАНКОВ.
3.1. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства Фонда на
банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка
Российской Федерации на осуществление банковских операций;
б) наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий
год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний
отчетный год по банку или банковской группе (при вхождении банка в банковскую группу);
в) отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на совершение
отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления
действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие
неисполненных предписаний Банка России на дату подачи заявки на участие в конкурсе. К
данному требованию не относится отзыв (приостановление) лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг;
г) величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с
нормативной базой Банка России, не ниже 1000 млн. рублей;
д) величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей.
Определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 г. № 139-И «Об
обязательных нормативах банков» (зарегистрировано в Минюсте России от 13 декабря 2012,
регистрационный № 26104) (Вестник Банка России, 2012, № 74) (соответствует коду «AR_0»
в форме отчетности 0409135) (в редакции Указания Банка России от 25 октября 2013 г. №
3097-У);
е) показатель достаточности капитала (норматив Н1.0) не ниже 10,2% (при норме 10%)
или не ниже 11,2% (при норме 11%);
ж) отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств
на корреспондентских счетах банка в соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го
порядка 47418, 90903, 90904);
з) отсутствие факта просроченной задолженности по ранее размещенным в Банке
депозитам Фонда;
и) согласие на раскрытие информации, указанной в пункте 3.1 настоящего Регламента;
к) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности по
обязательствам в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, присвоенного
одним из международных рейтинговых агентств на уровне не ниже уровня "ВВ-" по
классификации: "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's)
либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс
Сервис" (Moody's Investors Service).
Фонд устанавливает в качестве дополнительного требования к банкам, в которых
размещаются средства Фонда на банковском вкладе (депозите):
- условие о заключении с Фондом соглашения о порядке сотрудничества по
предоставлению Фондом поручительств субъектам малого и среднего предпринимательства;
 требования по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства в
размере объема средств, размещенных на депозите данного банка, по согласованной с
Фондом кредитной ставке;
 условие о установлении Фондом минимальной ставки по депозиту.
3.2. Банки, участвующие в конкурсе на размещение средств Фонда во вклады
(депозиты), дают согласие на раскрытие информации Банком России для
Минэкономразвития России по следующим показателям:
- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все
2
отчетные даты в течение последних 6 (шести) месяцев);
- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому
оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (Собрание законодательства
Российской Федерации, 1999, № 9, ст. 1097; 2000, № 2, ст. 127; 2001, № 26, ст. 2590; 2001, №
33, ст. 3419; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 50, ст. 4855; 2004, № 31, ст. 3220, №34, ст. 3536;
2006, № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 10; № 49, ст. 6064; 2008, № 30, ст. 3616; № 52,
ст. 6225; 2009, № 1, ст. 4, 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; 2011, № 7, ст. 905;
№ 27, ст.
3873; № 48, ст. 6728; № 50, ст. 7351; 2012, № 31, ст. 4333; 2013, № 27, ст. 3438; 2014, № 19,
ст. 2317);
- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия просроченных
денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка
России, и процентов по ним;
- положительные финансовые результаты деятельности кредитной организации
(отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.
3.3. Соблюдение финансовых критериев отбора, указанных в пункте 3.1. настоящего
Регламента, определяется за последние три отчетные даты.
3.4. Отбор кредитных организаций для размещения средств Фонда во вклады
(депозиты) осуществляется на конкурсной основе в соответствии с требованиями
гражданского законодательства Российской Федерации.
Извещение о проведении конкурса должно быть сделано Фондом не менее чем за
тридцать дней до его проведения. Извещение должно содержать сведения о времени, месте и
форме конкурса, его предмете и порядке проведения, в том числе об оформлении участия в
конкурсе, определение кредитных организаций, выигравших конкурс, а также сведения о
минимальной ставке депозита. Кроме того, в извещении указывается срок для заключения
вклада (депозита).
Информация о конкурсе публикуется и размещается:
на официальном сайте Фонда;
в официальных изданиях органов государственной власти Приморского края.
3.5. Основными критериями отбора среди кредитных организаций, соответствующих
требованиям, установленным в пункте 3.1 для размещения в них средств Фонда являются:
- предлагаемая ставка по депозиту,
- ставка кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства на
территории Приморского края,
- объем кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства на территории
Приморского края.
3.6. Решение о размещении денежных средств Фонда принимает Совет Фонда и
выносит следующее решение:
- об установлении общей суммы средств, подлежащих размещению в банках;
- о количестве банков, в которых размещаются средства;
- об определении суммы средств, размещаемых в конкретном банке;
- о сроке размещения средств.
4. ЛИМИТЫ РАЗМЕЩЕНИЯ.
4.1. Лимит размещения средств Фонда во вкладах (депозитах) и на счетах Банков,
установленный на конкретный Банк, в любом случае не может превышать 20% от общего
размера денежных средств Фонда, подлежащих размещению в Банках в соответствии с п.3.6
настоящего Регламента.
4.2. Размер средств, размещаемых на расчетном счете для целей обеспечения текущей
деятельности Фонда, устанавливается в сумме не более 10 % средств, предназначенных для
предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего
предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и
среднего предпринимательства в случае, если у Фонда отсутствует возможность изъятия
3
части депозита, размещенного в банке, без потери доходности.
5. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ.
5.1. Фонд обязан ежеквартально размещать на сайте Фонда в сети «Интернет» и (или)
на сайте в сети «Интернет» органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации,
уполномоченного на реализацию региональной программы поддержки малого и среднего
предпринимательства, информацию об объеме средств, находящихся под управлением, с
указанием активов (объектов инвестирования), в которых размещены такие средства, а также
их доходности.
4