Перечень документов - Дружба

Перечень документов для Заемщиков – юридических лиц/индивидуальных
предпринимателей, находящихся на упрощенной системе налогообложения,
предоставляемых в ООО КБ «Дружба»
при выдаче кредита:
Выписка из книги учета доходов и расходов/книги журнала кассираоперациониста предприятия и индивидуальных предпринимателей, применяющих УСН,
содержащая сведения об итоговой сумме доходов и расходов, учитываемых при исчислении
налоговой базы.
Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН, за
последний налоговый период.
В случае если предприятие, индивидуальный предприниматель применяет упрощенную
систему налогообложения в виде ЕНВД, то декларация предоставляется за четыре последних
квартала.
Вместе с декларацией предоставляются документы, подтверждающие факт оплаты
налога в налоговые органы.
Упрощенная форма Баланса (по форме Банка Приложение №2) за последний
отчетный период и за четыре квартала, предшествующих отчетному.
Упрощенная форма Отчета о прибылях и убытках (по форме Банка Приложение
№3) за последний отчетный период и за четыре квартала, предшествующих отчетному.
Расшифровка статей баланса «Дебиторская задолженность», «Кредиторская
задолженность» (с указанием контрагентов, сроков возникновения и погашения, с выделением
просроченных платежей и расчетов (в случае наличия)).
Справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (форма №39),
выданную или заверенную налоговыми органами.
Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, выданные
или заверенные налоговыми органами.
Расшифровка «Товарно-материальных запасов».
Банковские выписки об оборотах денежных средств по расчетным, текущим или
валютным счетам, сведения о наличии/ отсутствии картотеки к счету 90902-расчетных
документов, не оплаченных из-за недостаточности средств на счетах потенциального Заемщика
с указанием ссудной задолженности, в т.ч. просроченной, и задолженности по уплате
процентов (в случае ее наличия), за 6 месяцев, предшествующих месяцу подачи заявления на
оформления кредита.
Копии кредитных договоров/договоров займа/договоров лизинга.
Перечень документов для Заемщиков – юридических лиц/индивидуальных
предпринимателей, находящихся на упрощенной системе налогообложения,
предоставляемых в ООО КБ «Дружба»
ежеквартально:
Выписка из книги учета доходов и расходов/книги журнала кассираоперациониста предприятия и индивидуальных предпринимателей, применяющих УСН,
содержащая сведения об итоговой сумме доходов и расходов, учитываемых при исчислении
налоговой базы.
Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН, за
последний налоговый период.
В случае если предприятие, индивидуальный предприниматель применяет упрощенную
систему налогообложения в виде ЕНВД, то декларация предоставляется за четыре последних
квартала.
Вместе с декларацией предоставляются документы, подтверждающие факт оплаты
налога в налоговые органы.
Упрощенная форма Баланса (по форме Банка Приложение №2) за последний
отчетный период.
Упрощенная форма Отчета о прибылях и убытках (по форме Банка Приложение
№3) за последний отчетный период.
Расшифровка статей баланса «Дебиторская задолженность», «Кредиторская
задолженность» (с указанием контрагентов, сроков возникновения и погашения, с выделением
просроченных платежей и расчетов (в случае наличия)).
Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, выданные
или заверенные налоговым органом.
Банковские выписки об оборотах денежных средств по расчетным, текущим или
валютным счетам, сведения о наличии/ отсутствии картотеки к счету 90902-расчетных
документов, не оплаченных из-за недостаточности средств на счетах потенциального Заемщика
с указанием ссудной задолженности, в т.ч. просроченной, и задолженности по уплате
процентов (в случае ее наличия), за 6 месяцев, предшествующих месяцу предоставления
отчетности в банк.
Расшифровка «Товарно-материальных запасов».
Копии кредитных договоров/договоров займа/договоров лизинга.
Перечень документов для Заемщиков – юридических лиц, находящихся на
общей системе налогообложения, предоставляемых в ООО КБ «Дружба»
при выдаче кредита:
Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме (бухгалтерский баланс, форма по ОКУД
0710001; отчет о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710002; пояснительная записка к
бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710005; формы отчета об
изменении капитала, форма по ОКУД 0710003; отчет о движении денежных средств, форма по ОКУД
0710004; отчет о целевом использовании полученных средств, форма по ОКУД 0710006), срок
представления которой в соответствии с требованиями законодательства РФ наступил, с приложениями
аудиторского заключения (либо его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству
РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии – за
предшествующий год).
Квартальная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, форма по ОКУД 0710001;
отчет о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710002) за последние четыре завершенных отчетных
квартала, предшествующих дате представления документов в Банк (кредитный отдел). Официальная
отчетность должна быть подтверждена протоколом принятия отчета в электронном виде, либо иметь
отметку о принятии ее налоговым органом.
Организации - субъекты малого предпринимательства предоставляют
следующую
бухгалтерскую отчетность (Приказ Минфина РФ от 2.07.2010г. № 66н):
а) бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках (включаются показатели только по
группам статей (без детализации показателей по статьям));
б) приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках (приводится только
наиболее важная информация).
Копии учредительных документов (выписок из них) предприятий с указанием видов
осуществляемых ими экономической деятельности, в том числе основного вида экономической
деятельности, определяющего структуру статей баланса, поступлением выручки и/или доходов
(расходов).
Информацию об учетной политике предприятия в виде организационно-распорядительного
документа либо в форме письма за подписью руководителя и главного бухгалтера предприятия.
Копии договоров аренды/ собственности на юридический/ фактический адрес
местонахождения фирмы.
Справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (форма №39), выданную или
заверенную налоговыми органами.
Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, выданные или
заверенные налоговыми органами.
Банковские выписки об оборотах денежных средств по расчетным, текущим или валютным
счетам, сведения о наличии/ отсутствии картотеки к счету 90902-расчетных документов, не оплаченных
из-за недостаточности средств на счетах
потенциального Заемщика с указанием ссудной
задолженности, в т.ч. просроченной, и задолженности по уплате процентов (в случае ее наличия), за 6
месяцев, предшествующих месяцу подачи заявления на оформления кредита. (Копии кредитных
договоров и договоров займа, заверенные печатью предприятия- заемщика)
Расшифровки
статей баланса «Дебиторская
задолженность»,
«Кредиторская
задолженность» (с указанием контрагентов, сроков возникновения и погашения, с выделением
просроченных платежей и расчетов (в случае наличия)).
Расшифровки статей баланса «Прочие внеоборотные активы», «Прочие оборотные
активы», «Запасы», «Основные средства», «Заемные средства», «Прочие обязательства».
Расшифровки резервов под обесценение запасов и сомнительную задолженность, резервов
предстоящих расходов (в случае их наличия).
Перечень арендованных основных средств (в случае наличия).
Расшифровки обеспечения обязательств (поручительств, гарантий и т.п.) выданных и
полученных с указанием контрагентов и сроковых исполнения (в случае наличия).
Технико-экономический расчет предлагаемой окупаемости кредитуемых затрат.
Копии кредитных договоров/договоров займа/договоров лизинга.
Перечень документов для Заемщиков – юридических лиц, находящихся на
общей системе налогообложения, предоставляемых в ООО КБ «Дружба»
ежеквартально:
Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме (бухгалтерский баланс, форма
по ОКУД 0710001; отчет о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710002; пояснительная
записка к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710005;
формы отчета об изменении капитала, форма по ОКУД 0710003; отчет о движении денежных
средств, форма по ОКУД 0710004; отчет о целевом использовании полученных средств, форма
по ОКУД 0710006),
срок представления которой в соответствии с требованиями
законодательства РФ наступил, с приложениями аудиторского заключения (либо его итоговой
части) по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской
отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии – за предшествующий год)
Квартальная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, форма по ОКУД
0710001; отчет о прибылях и убытках, форма по ОКУД 0710002) за последний завершенный
отчетный квартал, предшествующий дате представления документов в Банк (кредитный отдел).
Официальная отчетность должна быть подтверждена протоколом принятия отчета в
электронном виде, либо иметь отметку о принятии ее налоговым органом.
Организации - субъекты малого предпринимательства предоставляют следующую
бухгалтерскую отчетность (Приказ Минфина РФ от 2.07.2010г. № 66н) :
а) бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках (включаются показатели только
по группам статей (без детализации показателей по статьям));
б) приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках (приводится
только наиболее важная информация).
Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, выданные
или заверенные налоговыми органами.
Банковские выписки об оборотах денежных средств по расчетным, текущим или
валютным счетам, сведения о наличии/ отсутствии картотеки к счету 90902-расчетных
документов, не оплаченных из-за недостаточности средств на счетах потенциального Заемщика
с указанием ссудной задолженности, в т.ч. просроченной, и задолженности по уплате
процентов (в случае ее наличия), за 6 месяцев, предшествующих месяцу предоставления
отчетности в банк.
Расшифровки статей баланса «Дебиторская задолженность», «Кредиторская
задолженность» (с указанием контрагентов, сроков возникновения и погашения, с выделением
просроченных платежей и расчетов (в случае наличия)).
Расшифровки статей баланса «Прочие внеоборотные активы», «Прочие
оборотные активы», «Запасы», «Основные средства», «Заемные средства», «Прочие
обязательства».
Расшифровки резервов под обесценение запасов и сомнительную задолженность,
резервов предстоящих расходов (в случае наличия).
Перечень арендованных основных средств (в случае наличия).
Расшифровки обеспечения обязательств (поручительств, гарантий и т.п.) выданных
и полученных с указанием контрагентов и сроковых исполнения (в случае наличия).
Копии кредитных договоров/договоров займа/договоров лизинга.