Экономика и управление банком - Витебский государственный

УО «Витебский государственный технологический университет»
УТВЕРЖДАЮ
Первый проректор УО «ВГТУ»
_____________________С.И. Малашенков
«_____»___________2014г.
Рег.№ _УД-190/2013______________
УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ
ЭКОНОМИКА И УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ*
(наименование дисциплины)
специальности переподготовки:
1-25 02 72 «Банковское дело» (заочная форма обучения)_______________________
в соответствии с типовым учебным планом переподготовки, утвержденным
22.10.2010 №25-17/263
(дата утверждения, регистрационный номер)
и учебным планом переподготовки УО «ВГТУ»
№ 3/з – 13 уч.
Витебск, 2014
Разработчик программы:
_ А.В.Павлюченко _________________________________________________
(Ф.И.О., должность, звание, подпись)
Рекомендована к утверждению:
Заведующий кафедрой:
(Наименование кафедры, рекомендовавшую учебную программу по дисциплине
специальности переподготовки к утверждению)
Протокол заседания от ________________ № _______________
Н.Л.Прокофьева зав.кафедрой «Коммерческая деятельность», к.э.н.,, доцент__
(Ф.И.О., должность, звание, подпись)
Рекомендована к утверждению:
На заседании Совета ФПК и ПК
Протокол заседания от _27.11.13__________№__3____
Председатель Совета ФПК и ПК_____________И.Ю. Семенчукова
2
ВВЕДЕНИЕ
Целью преподавания курса "Экономика и управление банком" является
получение слушателями знаний о системе управления финансовой
деятельностью коммерческого банка; представлять себе механизм устройства
и взаимодействия элементов, лежащих в предметной области "экономика
банка", как нового объекта, обеспечивающего адаптацию банковской
структуры к постоянно изменяющейся среде.
Задачи преподавания дисциплины:
 ознакомить со структурой и содержанием основных элементов
предметной области экономики коммерческого банка: производства,
маркетинга, финансов и работы с персоналом банка.
 способствовать пониманию сути основных процессов, протекающих в
банке;
 ознакомить с определениями и построением формальной модели
взаимосвязи фундаментальных для экономики банка понятий:
банковский продукт, продуктовая банковская технология, банковская
услуга, бизнес-задача клиента, продуктовый банковский бизнеспроцесс, банковская операция
 ознакомить с важнейшими показателями эффективности деятельности
банка и способствовать приобретению навыков их анализа;
 сформировать у слушателей экономическое мышление, позволяющее
адаптироваться к реально существующим в современном обществе
экономическим отношениям.
В соответствии с данными задачами слушатели, изучающие дисциплину
«Экономика и управление банком», должны
знать:
 состав и структуру банковских операций, разработку банковских
продуктов, технологий и организацию банковского производства;
 маркетинговый комплекс банка, структуру маркетинговой среды банка,
задачи и функции службы маркетинга банка, рынки клиентовпотребителей и корпоративных клиентов.
 структуру денежных потоков банка; финансовую работу в
коммерческом банке, аналитика коммерческого банка
 цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в
управлении работой с персоналом, методы и модели для решения задач
управления работой с персоналом банка
 функции важнейших участников национальной экономики и
взаимосвязи между ними;
 экономический смысл основных показателей;
уметь характеризовать:
3













проблемы современного экономического развития;
рынок банковских услуг;
стратегию, тактику и политику деятельности банка;
кадровую политику банка;
оценку финансовых результатов деятельности банка.
уметь анализировать:
самые современные приемы и способы управления банковской
деятельностью;
суть и эффективность экономической политики банка;
риски в банковской деятельности;
ценовую политику банка.
приобрести навыки:
выбора в результате анализа наиболее эффективных способов решения
экономических проблем;
использования экономических знаний для принятия рациональных
управленческих решений;
осуществления поиска и анализа необходимой информации из
различных источников;
аргументации собственной позиции в ходе обсуждения экономических
проблем.
4
1
2
Природа
и
особенности
деятельности банка
Клиентская
банка
база
2
2
3
3
3
Структура
экономики банка
2
2
4
Бизнес процессы и
банковские продукты
7
3
Рыночная
среда
экономики банка
2
2
Производство банка
8
3
Маркетинг банка
3
3
Финансы банка
7
2
Банковский
менеджмент
Работа с персоналом
банка
24
5
6
7
8
9
10
2
самостоятельная работа
конференции
тренинги
деловые игры
круглые столы,
тематические
лабораторные занятия
дискуссии
семинарские занятия
лекции
Наименование
разделов и темы
дисциплины
Всего
№
п/п
практические занятия
Распределение учебных часов по видам занятий
Аудиторные занятия
форма текущей аттестации*
ВЫПИСКА ИЗ УЧЕБНОГО ПЛАНА ПЕРЕПОДГОТОВКИ
для специальностей
1-25 02 72 «Банковское дело» (заочная форма обучения)_______________________
Опрос,
тестирование
Опрос,
тестирование,
решение задач
Опрос,
тестирование,
Опрос,
тестирование,
решение задач
Опрос,
тестирование,
решение задач
Опрос,
тестирование,
решение задач
4
5
Опрос,
тестирование
Опрос,
тестирование,
решение задач
5
24
2
ИТОГО:
60 22 14
Итоговая форма контроля знаний слушателя
Опрос,
тестирование
Опрос,
тестирование
24
экзамен
Текущая аттестация проводится в форме тестирования и решения задач, используя
материалы:
* Банковские операции: cборник задач и тестов: пособие/ Л.В.Рассолько . – Минск:
Выш.шк.,2010.
5
СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
№
п/п
1.
Наименование темы
Содержание темы
Природа и особенности 1. Банк как субъект хозяйствования.
деятельности банка
2. Функции и роль банков.
3. Банковская деятельность и принципы ее организации
2.
Клиентская база банка
1.Перечень функциональных статусов клиента
2.Модель денежного потока клиента в банке
3.Методика оценки доходности клиента для банка
4.Методика прогнозирования доходности клиента для
банка
3.
Структура
банка
основных
коммерческого банка.
4.
Бизнес
процессы
и 1. Структура отношений банка с клиентом.
банковские продукты
2. Модель банковского продукта и банковской технологии.
экономики 1.Характеристика
частей
3. Модель банковского бизнес-процесса
4.Реинжиниринг
бизнес-процессов
банковских продуктов.
5.
Рыночная
экономики банка
Производство банка
7.
Маркетинг банка
8.
Финансы банка
9.
Банковский
менеджмент
10.
Работа
с
инжиниринг
среда 1.Риски в банковской деятельности.
6.
банка
и
экономики
2.Возможности банка , цели и задачи.
1.Состав и структура банковских операций.
2.Разработка банковских продуктов.
3.Технологии и организация банковского производства.
1.Сущность и содержание банковского маркетинга
2.Маркетинговый комплекс банка.
3.Структура маркетинговой среды банка.
4.Приемы и методы банковского маркетинга.
5.Методы ценообразования на банковские услуги.
1. Структура денежных потоков банка.
2. Финансовая работа в коммерческом банке.
3. Финансовая аналитика в коммерческом банке.
1.Понятие и содержание банковского менеджмента
2.Составные элементы банковского менеджмента
3.Критерии оценки банковского менеджмента
персоналом 1.Система управления персоналом банка
2.Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование
в управлении работой с персоналом банка
3. Критерии эффективности достижения экономических
целей управления работой с персоналом банка
4. Критерии эффективности достижения социальных целей
управления работой с персоналом банка
5. Стратегии управления работой с персоналом банка
6. Планирование в управлении работой с персоналом
банка
6
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА
№
Вопросы, выносимые
п/п
на самостоятельную
темы
работу
Банковский
менеджмент
9.
Рекомендуемая литература
1. Деньги, кредит, банки / под ред. Г.И. Кравцовой: 2-е
изд., перераб. и доп.- Мн.: БГЭУ, 2007.
2.Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг / Исаев
Р.А.-М.:Инфра-М.2011.
3.Банковское дело / Под ред. Г. Белоглазовой, Л.
Кроливецкой: Учебник для вузов.- 2-е изд.- С-Пб:
Питер.- 2008.
МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ИТОГОВОЙ АТТЕСТАЦИИ
Вопросы к экзамену по дисциплине "Экономика и управление банком"
1. Коммерческий банк как субъект хозяйствования.
2. Банковская деятельность и принципы ее организации.
3. Что предоставляют банковские услуги, банковские операции,
банковский продукт?
4. Понятие рынка банковских услуг.
5. Розничный рынок: характеристики, особенности функционирования.
6. Рынок корпоративных клиентов: характеристики, особенности
функционирования.
7. Модель денежного потока клиента в банке
8. Методика оценки доходности клиента для банка
9. Характеристика основных частей экономики коммерческого банка
10. Структура отношений банка с клиентом.
11.Модель банковского продукта и банковской технологии.
12.Модель банковского бизнес-процесса.
13.Внутренние возможности банка.
14.Возможности внешней среды.
15.Риски в банковской деятельности.
16.Состав и структура банковских операций.
17.Калькуляция банковской операции.
18.Разработка банковских продуктов.
19.Технологии и организация банковского производства.
20.Сущность и содержание банковского маркетинга
21.Маркетинговый комплекс банка.
22.Структура маркетинговой среды банка.
23.Приемы и методы банковского маркетинга.
24.Продуктовая политика банка.
7
25.Ценовая политика банка.
26.Методы ценообразования на банковские услуги.
27.Каналы распределения банковских услуг.
28.Структура денежных потоков банка.
29.Основные положения доходности банка.
30.Финансовая работа в коммерческом банке.
31.Финансовое планирование в банке.
32.Анализ финансовых результатов в коммерческом банке.
33.Расчет и анализ банковской маржи.
34.Понятие и содержание банковского менеджмента.
35.Составные элементы банковского менеджмента.
36.Критерии оценки банковского менеджмента.
37.Система управления персоналом банка .
38.Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в
управлении работой с персоналом банка.
39.Критерии
эффективности
достижения
экономических
целей
управления работой с персоналом банка.
40.Критерии эффективности достижения социальных целей управления
работой с персоналом банка.
41.Стратегии управления работой с персоналом банка.
42. Планирование в управлении работой с персоналом банка.
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
№
п/п
1.
2.
3.
4.
5.
Название учебников и учебных пособий,
год издания
Авторы
Основная литература
Организация
деятельности Под ред.
коммерческих банков.- Мн.: БГЭУ , Кравцовой Г.И.
2002
Банковские операции: Пособие – Под ред.
Мн.:Высшая школа. - 2008
Коноплицкой М.А.
Банковские электронные услуги : Рудакова О.С.
Учебное пособие. –М.: Вузовский
учебник.- 2009.
Банковский маркетинг.- С-Пб.: Питер, Куршакова Н.Б.
2003.
Банковский менеджмент и бизнес- Исаев Р.А.
инженеринг.- М.: Инфра-М. 2011.
Количество
экземпляров
в библиотеке
1
1
8
№
п/п
6.
7.
8.
9.
Название учебников и учебных пособий,
год издания
Авторы
Банковское дело: Учебник для вузов. – Под ред.
2-ое изд.- С-Пб: Питер.-2008.
Белоглазова Г.
Кроливецкая Л
Банковское дело: розничный бизнес.- Под ред.
Учебное пособие .-М.: Кронус.- 2010. Белоглазова Г.
Кроливецкая Л
Банковское дело: современная система Лаврушкин О.И.
кредитования: Учебное пособие. – 6 –
ое изд., стер.-М.: Кронус.- 2011.
Банковское право: Курс лекций.- Мн.: Томкович Р.Р.
Амалфея, 2011
10.
Экономика
банка.
Разработка
по Масленченков Ю.С.,
управлению финансовой деятельностью Дубанков А.П.
банка. 2-е издание - "БДЦ-пресс", 2003 .
11.
Денежно-кредитное
регулирование:
Учебное пособие.- Мн.: БГЭУ.- 2011.
Деньги,
кредит, банки :2-ое изд.,
переработ и доп.- Мн.: БГЭУ, 2007.
Инновационные
технологии
в
розничном
банковском
бизнесе:
монография .-М.: Палеотип.- 2008.
Количественные методы в финансах
(Учебное пособие для Вузов) Пер. с
англ. -М Финансы, Юнити.- 1999.
Под ред.
Румянцева О.И.
Под ред .
Кравцовой Г.И.
Зверев О.А.
Методы финансовых и коммерческих
расчетов: 2-ое изд., испр. и доп.- М.:
Дело ЛТД .-1995.
Регулирование деятельности банков:
банковский надзор. Учебное пособие
.-Мн.: Современная школа. -2009.
Риск-менеджмент
в
кредитной
организации: методология, практина,
регламентирование.
Методическое
пособие. – М.: Издательский дом
«Регламент», 2008.
Введение в банковское дело: учебное
пособие.- М.: «Научная книга».- 1996.
Электронные деньги .: учебник.-М.:
Маркет ДС: ЦИПСиР.- 2011.
Энциклопедия финансового рискменеджмента: М.: Альпина Паблишер,
2003.
Четыркин Е.М.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
Количество
экземпляров
в библиотеке
1
1
1
Уотшем Т.Дж.
Рыкова Л.М.
Бухтин М.А.
Под ред.
проф.Гюнтер Асхауэр
Кочергин Д.А.
Под ред .
Лобанов А.А.
Чугунов А.В.
9