Рекомендации Общественной палаты Российской Федерации по

Рекомендации
Общественной палаты Российской Федерации
по итогам круглого стола на тему: «Повышение доступности
банковского кредитования реального сектора экономики»
6 ноября 2014 года
г. Москва
6 ноября 2014 года в Общественной палате Российской Федерации
состоялся круглый стол на тему: «Повышение доступности банковского
кредитования реального сектора экономики», организованный Комиссией
Общественной палаты Российской Федерации по развитию реального
сектора экономики.
Участники круглого стола обсудили проблемы, связанные с
доступностью банковского кредитования реального сектора экономики, а
также
со
сложившейся практикой оценки
активов промышленных
компаний. В ходе обсуждения было отмечено, что банковский сектор
страны сегодня не решает в полной мере задач по обеспечению реального
сектора
экономики
инвестиционных
доступными
проектов,
кредитами
институт
в
целях
проектного
реализации
финансирования
промышленных предприятий не имеет широкой практики применения.
Более того, в проекте федерального закона «О промышленной политике в
Российской Федерации» не нашли отражения нормы и положения,
предусматривающие внедрение механизма проектного кредитования и
обеспечивающие
повышение
доступности
банковского
кредитования
реального сектора экономики.
Президент Российской Федерации В.В. Путин обратил внимание на
то, что банковский сектор страны должен отвечать задачам, стоящим перед
экономикой страны, особенно в отношении создания инновационных
производств, финансирования крупных инфраструктурных проектов.
В последнее десятилетие финансовое состояние банков, особенно
банков с государственным участием, значительно окрепло и улучшилось,
существенно выросла капитализация банков. Государство оказывает
1
большую поддержку коммерческим банкам с государственным участием,
что особенно наглядно проявилось в условиях недавнего глобального
экономического кризиса. Однако можно констатировать, что сегодня
банковский сектор не реагирует адекватно на задачи, которые ставятся
государством в области кредитования инвестиционных проектов в реальном
секторе экономики. Получить инвестиционный кредит крайне сложно,
процентные
ставки
завышены,
а
долгосрочное
кредитование
инвестиционных проектов, как это принято в мировой практике на 10-15
лет, практически не применяется.
На совещании с членами Правительства Российской Федерации 13
октября
2014
г.
Президент
России
В.В.Путин
поднял
вопрос
о
необходимости скорейшей разработки и принятия программы поддержки
инвестиционных
проектов
на
основе
проектного
финансирования.
Разработка и принятие соответствующей программы необоснованно
затягивается, что является существенным сдерживающим фактором
инвестиционной активности в реальном секторе экономики страны.
Актуальность
и
важность
поставленных
Президентом
Российской
Федерации задач усиливается в условиях негативного влияния санкций со
стороны Запада, ухудшения экономической конъюнктуры и финансовой
нестабильности.
В то же время, предлагаемый Министерством экономического
развития
и
торговли
Российской
Федерации
механизм
проектного
финансирования вызывает много вопросов у экспертного сообщества с
точки зрения эффективности его применения и доступности для малых и
средних предприятий, являющихся базой экономической структуры
большинства регионов страны.
В настоящий момент подавляющее большинство промышленных
предприятий сталкивается с
проблемой искусственного занижения
стоимости активов при их оценке аффилированными коммерческими
банками структурами, для целей получения инвестиционных кредитов. В
результате подобной оценки многие инвестиционные проекты не могут
2
быть реализованы в виду недостаточности средств на строительство
промышленной
инфраструктуры
и
покупку
технологического
оборудования.
По результатам состоявшегося обсуждения участники круглого
стола считают необходимым рекомендовать:
Правительству Российской Федерации:
Рассмотреть вопрос о возможности
расширения максимальных
размеров кредитов, выдаваемых в рамках целевой программы кредитования
малого и среднего бизнеса на цели модернизации производств до 500 млн.
рублей, а также минимальный размер кредитов, финансируемых в рамках
целевой программы кредитования крупного бизнеса на цели развития
инфраструктуры и реализацию инновационных проектов:
- с 2,0 млрд. рублей до 1,0 млрд. рублей в части сумм проектов;
- с 1,0 млрд. рублей до 500,0 млн. рублей в части сумм кредитов.
Это поможет перекрыть недоступную для поддержки государством
зону кредитования со 150,0 млн. рублей до 1,0 млрд. рублей.
Правительству Российской Федерации и Центральному Банку
Российской Федерации:
- рассмотреть возможность создания Государственного промышленного
банка – промбанка с целью проектного кредитования для промышленных
предприятий (в качестве специализированного кредитного учреждения
рассмотреть ОАО « Банк Москвы»);
- рассмотреть вопрос разработки порядка и механизма проектного
кредитования в целях повышения доступности банковских кредитов для
промышленных
предприятий,
направляемых
на
техническое
перевооружение, и создания новых конкурентных производств.
3
-
рассмотреть
возможность
мероприятий
по
полученным
промышленными
увеличения
субсидированию
объемов
процентных
финансирования
ставок
предприятиями,
в
по
целях
кредитам,
технического
перевооружения и организации нового производства.
Центральному Банку Российской Федерации:
- рассмотреть вопрос о создании рейтингового Агентства по определению
стоимости активов в зависимости от отрасли промышленности в целях
объективности
их
оценок,
а
до
этого
разработать
и
утвердить
соответствующие нормативные правовые акты, обязывающие коммерческие
банки, а также банки с государственным участием, проводить объективную
оценку активов (в том числе с привлечением независимых оценщиков),
поступающих в обеспечение кредитов для предприятий реального сектора
экономики с целью недопущения необоснованного снижения капитализации
предприятий;
-
рассмотреть
возможность
разработки
мер
по
стимулированию
кредитования отраслей промышленности, связанных с импортозамещением и
непосредственно работающих с торговыми сетями.
Министерству
промышленности
и
торговли
Российской
Федерации, Министерству финансов Российской Федерации:
- рассмотреть возможность увеличения в IV квартале текущего года
субсидий на компенсацию части затрат на закупку сырья, материалов,
запчастей и комплектующих предприятиям горнодобывающей (угольной и
рудной), текстильной и легкой промышленности в объеме 1 000,0 млн.
рублей;
- сохранить и расширить субсидирование на возмещение части затрат на
уплату процентов по кредитам, полученным в российских кредитных
организациях
на осуществление сезонных закупок сырья и материалов,
проведения технического перевооружения и реализации инновационных
4
проектов по реконструкции и созданию новых предприятий (угольной и
рудной), текстильной и легкой промышленности на 2015 год и на плановый
период 2016-2017 годов;
- внедрить в практику комплексное субсидирование затрат промышленных
предприятий при реализации инновационных проектов от проектирования,
создания производственных мощностей и научного сопровождения.
Отраслевым союзам промышленности совместно с финансовыми
институтами:
Исходя
из
сложности
текущего
момента
и
необходимости
обеспечения импортозамещения в соответствии с поручением Президента
Российской Федерации, создать рабочие группы по решению текущих
вопросов, возникающих при оказании услуг кредитования предприятий
промышленности, а также для контроля, обеспечения объективности и
облегчения работы финансовых организаций, занимающихся кредитованием
реального сектора экономики.
5