Институт экономики, управления и права

Российский государственный гуманитарный университет
Институт экономики, управления и права
Э К О Н О М И Ч Е С К И Й Ф А К У Л Ь Т Е Т
ПРОВОДИТ НАБОР В МАГИСТРАТУРУ
по направлению
ЭКОНОМИКА
на магистерскую программу
«СОВРЕМЕННЫЙ БАНКИНГ»
Направление: 080100.68 – Экономика (магистратура)
Магистерская программа: - Современный банкинг
Квалификация (степень): магистр экономики
Условия приема: наличие диплома бакалавра или специалиста о высшем профессиональном
образовании
Формы обучения: очная (бюджетная и договорная) и очно-заочная (договорная).
Срок обучения: очная форма обучения –- 2 года; очно-заочная форма обучения – 2,5 года.
Аудиторная нагрузка: не превышает 16 часов в неделю
Итоговая аттестация: государственный экзамен и защита магистерской диссертации
(выпускной квалификационной работы)
Магистерская программа «Современный банкинг» нацелена на профессиональную
подготовку в области банковского дела.
В программу подготовки магистра включены фундаментальные курсы по:
деятельности Центральных банков в современной банковской системе
организации работы с клиентами в коммерческом банке
технологиям коммерческих банков в современной экономике
бухгалтерскому учету и МСФО в коммерческих банках
анализу деятельности коммерческого банка
деятельности коммерческих банков на современных финансовых рынках
финансовому инжинирингу
банковскому менеджменту
банковскому праву
Структура и содержание рабочего учебного плана
Магистрант получает возможность выбора ряда дисциплин в зависимости от своей
профессиональной направленности и исследовательского интереса.
Курсы читаются ведущими преподавателями РГГУ, имеющими опыт практической
работы в банковской сфере, в т.ч. на руководящих должностях, специалистами практиками.
Выпускник магистратуры РГГУ по магистерской программе «Современный
банкинг» – это специалист в области банковского дела.
Магистрант РГГУ обладает знаниями в области организации деятельности
Центральных банков, банковского регулирования и надзора, владеет методами анализа
деятельности коммерческого банка, бухгалтерского учета и составления отчетности (в том
числе по МСФО), современными технологиями проведения банковских операций, построения
эффективной работы с клиентами, оценки и управления финансовыми рисками.
Выпускник магистратуры получает преимущественное право на поступление в
аспирантуру по выбранной научной специальности, а также возможность самостоятельно
завершать работу над кандидатской диссертацией.
Руководитель направления «Экономика» - доктор экономических наук, профессор, декан
экономического факультета, заведующая кафедрой финансов и кредита Нестеренко Юлия
Николаевна
e-mail: economfac@rggu.ru телефон: +7(499) 250-68-60
Руководитель магистерской программы «Современный банкинг» – доктор
экономических наук, профессор кафедры "Финансы и кредит", член диссертационного совета
РГГУ Аксенов Валерий Сергеевич. Имеет большой практический опыт работы в банковской
сфере на руководящих должностях. 1992-2001г.г. Председатель Правления ряда коммерческих
банков.
e-mail: economfac@rggu.ru, fik242@yandex.ru
Вступительные экзамены:
1. Экономика
2. Иностранный язык
Содержание экзамена по иностранному языку
Обучение на бюджетной основе
Программа и вопросы вступительного экзамена в магистратуру
Обучение на платной основе
Собеседование по экономике и иностранному языку.
Вопросы для собеседования
Стоимость платного обучения
На ваши вопросы ответят:
Кафедра "Финансы и кредит"
Ответственная рабочей группы – Осиповская Анна Валерьевна Координатор магистерских программ
экономического факультета – Семенова-Слабкович Яна Анатолиевна Приемная комиссия по магистратуре
8 (499) 250-67-69
2-й корпус, аудитория 108, 1 этаж
По вопросам поступления на платной основе
8 (499) 250-67-68
приемная комиссия по платным образовательным услугам:
2-й корпус, ауд. 209, 212, 214, 2 этаж
8 (499) 250-69-52
8 (499) 250-68-60
Обучение на бюджетной основе
Программа вступительного экзамена в магистратуру - направление
"Современный банкинг"
ПРОГРАММА ЭКЗАМЕНА
ДЛЯ ПОСТУПАЮЩИХ В МАГИСТРАТУРУ
ПО НАПРАВЛЕНИЮ 080100.68 - ЭКОНОМИКА
ПО МАГИСТЕРСКОЙ ПРОГРАММЕ
"СОВРЕМЕННЫЙ БАНКИНГ"
Программа подготовлена на экономическом факультете Института экономики, управления и
права Российского государственного гуманитарного университета
Ответственный редактор: декан экономического факультета РГГУ, д.э.н., профессор
Ю.Н. Нестеренко
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению 080100.68 –
"Экономика", магистерской программы "Современный банкинг" составлена на основе
требований последнего поколения государственного образовательного стандарта к минимуму
содержания и уровню подготовки бакалавра по направлению 080100.68 - "Экономика".
Программа включает основные разделы микро- и макроэкономики соответствующие уровню
знаний бакалавриата, знание которых необходимо для последующего освоения дисциплин
магистерской программы. При сдаче экзамена, а также в процессе собеседования,
поступающие должны показать свою подготовленность к продолжению образования в
магистратуре.













Поступающий в магистратуру должен продемонстрировать:
системное представление о структурах и тенденциях развития российской и мировой
экономики;
понимание многообразия экономических процессов в современном мире и их связь с
другими процессами, происходящими в обществе;
знание теоретических основ, законов и закономерностей функционирования экономики,
знание законов функционирования рынка и средств его регулирования;
понимание факторов, влияющих на величину спроса и предложения;
знание основных методов проведения расчетов экономических и социальноэкономических показателей,
понимание основных положений функционирования организаций,
знание принципов принятия и реализации экономических решений;
понимание особенностей использования различных инструментов стандартных
теоретических и эконометрических моделей
умение проводить расчеты экономических и социально-экономических показателей на
основе типовых методик с учетом действующей нормативно-правовой базы;
умение выявлять проблемы экономического характера, при анализе конкретных ситуаций,
предлагать способы их решения и оценивать ожидаемые результаты;
умение использовать основные методы экономического анализа, статистической,
бухгалтерской и финансовой информации;
владение специальной экономической терминологией


знание основных теорий денег и кредита, организации денежного обращения, методов и
инструментов денежно-кредитного регулирования, организации и функционирования
современной банковской системы
знание основ организации деятельности центральных и коммерческих банков, их основные
функции и операции.
Программа для вступительного экзамена содержит основные темы по микро- и
макроэкономике, виды рынков, основные понятия спроса и предложения.
Экзаменационные билеты содержат по три вопроса, отражающие основные аспекты
экономики как науки и сферы практической банковской деятельности. Вопросы для
собеседования для поступающих на платное отделение магистратуры охватывают все темы,
приведенные в программе.
СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
I. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
Понятие рынка. Виды рынков. Функции цены.
Экономический рост: понятие, типы, показатели, факторы экономического роста.
Спрос, объем спроса. Закон спроса. Детерминанты спроса.
Инфляция: определение, измерение, формы, виды и причины возникновения.
Предложение, объем предложения. Детерминанты предложения.
Понятие, природа, функции денег. Виды денег. Ликвидность.
Модели и свойства рыночного равновесия. Устойчивость рыночного равновесия.
Центральный банк Российской Федерации и его функции. Кредитно-денежная политика
ЦБ РФ.
Цели и виды государственного регулирования цен. Прямое и косвенное регулирование
цен.
Банковская система. Коммерческие банки, их виды, функции, основные операции.
Основные предпосылки теории потребительского выбора. Количественная концепция
полезности.
Цели, виды, инструменты бюджетно-налоговой политики.
Техническая и экономическая эффективность. Производственная функция и ее основные
виды.
Государственный бюджет. Дефицит госбюджета и его виды.
Понятие и виды издержек производства.
Государственный долг. Показатели задолженности. Обслуживание внешнего долга.
Понятие и виды прибыли. Порядок формирования и распределения прибыли на
предприятии.
Налоговая политика. Сущность, функции и виды налогов.
Совершенная конкуренция. Определение цены и максимального объема производства.
Доходы населения. Номинальный, реальный доход. Распределение доходов. Кривая
Лоренца. Коэффициент Джинни.
Монополия. Виды монополий. Естественные монополии. Определение цены и
максимального объема производства.
Понятие, типы, сравнительный анализ экономических систем.
Олигополия. Стратегическое поведение фирм. Модели олигополии.
Экономические институты: понятие, типы, виды и их значение в рыночной экономики.
Монополистическая конкуренция. Дифференциация продукта. Определение цены и
максимального объема производства.
Особенности переходной экономической системы. Общие и специфические черты
переходных экономик.
Рынок труда в условиях совершенной конкуренции.
Особенности трансформационных процессов в России. Реформирование отношений
собственности.
Рынок труда в условиях совершенной конкуренции.
Приватизация. Российский и мировой опыт, основные методы, этапы, результаты.
Рынок капитала. Физический, денежный капитал.
Понятие предпринимательства. Организционно-правовые формы предпринимательства.
Государственные меры поддержки предпринимательства.
Рынок земли. Земельная рента и ее виды. Цена земли. Методы регулирования земельного
рынка.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
49.
50.
Теория заработной платы. Виды заработной платы. Компенсационные различия,
дискриминация в заработной плате. Государственное регулирование заработной платы.
Модель кругооборота доходов и расходов. Основные макроэкономические тождества.
Государственная собственность и ее роль в современной экономике. Специфика
государственного предпринимательства.
Основные макроэкономические показатели. Методы измерения ВВП.
Торговая политика. Тарифные и нетарифные методы регулирования внешней торговлей.
Номинальный и реальный ВВП. Индексы цен. Дефлятор ВВП.
Платежный баланс: значение, основные статьи и структура. Дефицит и активное сальдо
платежного баланса.
Модель совокупного спроса и совокупного предложения.
Валютный рынок. Обменный курс. Номинальный и реальный валютный курс. Система
обменного курса валют.
Кейнсианская модель макроэкономического равновесия доходов и расходов.
Антимонопольная политика государства и поддержка конкуренции в России.
Инвестиции: источники, типы, виды. Факторы, определяющие динамику инвестиций.
Социальная государственная политика в России.
Цикличность экономического развития. Понятие, фазы и виды делового цикла. Длинные
волны Н. Кондратьева.
Основные направления макроэкономической политики развития до 2020 г.
Определение, показатели, виды безработицы. Закон Оукена. Кривая Филлипса.
Государственная политика стимулирования экономического роста и прогрессивных
структурных сдвигов в экономике.
II. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
Экономическая сущность, виды и функции денег. Роль денег в рыночной экономике.
Понятие, структура и организация денежного обращения. Механизм наличного и
безналичного денежного обращения в РФ. Выпуск и эмиссия денег.
Понятие денежной массы. Денежные агрегаты и скорость обращения денег. Законы
денежного обращения.
Денежный оборот и его структура. Соотношение наличного и безналичного денежного
оборота и его значение для эффективного функционирования экономики.
Сущность, функции и роль кредита в рыночной экономике.
Формы и виды кредита, их характеристика и особенности.
Принципы, виды и классификация банковских кредитов.
Структура и механизм функционирования современной кредитной системы РФ.
Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты и их роль в
накоплении и мобилизации финансовых ресурсов.
Международные финансовые и кредитные институты.
Банковская система: понятие, свойства, типы, уровни, элементы.
Банковская система Российской Федерации, проблемы и перспективы развития.
Стратегия развития банковского сектора России.
Задачи, функции и формы организации Центральных банков.
Операции Центрального банка и его деятельность как органа управления.
Банк России: организационная структура, цели и функции.
Денежно-кредитное регулирование и денежно-кредитная политика Центрального банка
России.
Цели, функции и принципы организации деятельности коммерческих банков.
Виды коммерческих банков, их организационная и управленческая структура.
Операции коммерческих банков: классификация и общая характеристика.
Пассивные операции коммерческого банка, их значение в деятельности банка.
Активные операции коммерческого банка: понятие, общая характеристика.
21.
22.
23.
24.
25.
Собственные средства коммерческого банка: значение, функции, состав.
Привлеченные ресурсы банка, их значение, общая характеристика.
Организация и порядок кредитования субъектов экономики в РФ.
Посреднические операции коммерческого банка и особенности их проведения.
Организация системы безналичных расчетов в экономике России: принципы, формы
безналичных расчетов.
Учебно-методическое и информационное обеспечение программы
Список источников и литературы
Источники
1. Конституция РФ. Принята всенар. голосованием 12 декабря 1993 г. // Рос. газ. –
1993. - N 237. – 25 декабря.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть вторая. (с изм. от 6 апреля 2011
г.). // Рос. газ. – 1996. - N 23. – 6 февраля; Рос. газ. – 2011 - N 25. – 8 февраля.
3. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 01.07. 2011 г.) «О рынке ценных
бумаг» // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. - N 17.- ст. 1918; Рос. газ. - 2011. N 142. – 4 июля.
4. Федеральный закон РФ от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 07.02.2011 г.) « О валютном
регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп., вступающими в силу с 18.02.2011 г.) //
Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2003. - N 50. - ст. 4859; Собр. законодательства Рос.
Федерации. – 2011. - N 7. - ст. 905.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 01.07.2011 г.) «О банках и
банковской деятельности» // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. - N 6. - ст. 492;
Рос. газ. - 2011. - N 142. – 4 июля.
6. Федеральный закон № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. (ред. от 07.02.2011 г.) «О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)» // Собр. законодательства Рос. Федерации. –
2002. - N 28. - ст. 2790; Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2011. - N 7. - ст. 907.
7. .Положение ЦБ РФ от 3.10.2002 №2-П «О безналичных расчетах в Российской
Федерации» (ред. от 13.05.2011) // Вестник Банка России - 2011. – 22 июня.
8. Положение ЦБ РФ от 1.04.2003 №222-П «О порядке осуществления безналичных
расчетов физическими лицами» (ред. от 26.08.2009) // Вестник Банка России – № 24 . – 2003 - 8
мая.
9. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 №110-И «Об обязательных нормативах банков»
(ред. от 20.04.2011) // Вестник Банка России - № 11 – 2004- 11 февр.
10. Положение ЦБ РФ от 26.03.2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского
учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (
ред. от 14.09.2011) // Вестник Банка России – № 20-21 – 2007 – 16 апр.; № 54 – 2011 – 28 сент.
Основная литература
Учебники и учебные пособия
1. Банковское дело / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - 5-е изд.,
перераб. и доп. - М.; Финансы и статистика, 2008.- 592 с.
2. Банковский менеджмент: Учебник.- 2-е изд., перераб.
и доп./Под ред.
О.И.Лаврушина .- М.: Изд-во КноРус, 2009.- 560 с.
3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для студентов вузов, обучающихся по
экономическим специальностям, по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский
учет, анализ и аудит» /Е.Ф. Жуков, Н.М. Зеленкова, Н.Д.Эриашвили; под ред. Е.Ф.Жукова –
4-е изд., перераб. и доп.. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 783 с.
4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения /Под ред.
Красавиной Л.Н. – М.: Финансы и статистика, 576 с.
5. Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Организация деятельности
центрального банка: учебник / под общ. ред. Г.Г.Фетисова. – 3-е изд.. – М.: КНОРУС, 2008. –
432 с.
Дополнительная литература
Учебная литература
1. Деньги, кредит, банки: Курс лекций в семах и таблицах: Учеб. пособ. / Л.Н.
Кириллова, Ю.Н. Нестеренко; Федерал. агентство по образ. Гос. образовательное учреждение
высш. проф. образ. Рос. гос. гуманитарный ун-т. - М.: Каллиграф, 2008. - 272 с.
2. Деньги. Кредит. Банки: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп./ под ред. В.В.Иванова,
Б.И.Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. - 848 с.
Справочные издания
1. Большой экономический словарь // Под ред. А.Н. Азрилияна. 7-е изд., доп. и
перераб. – М.: Институт новой экономики, 2008. – 1472 с.
2. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под общей ред. Грязновой А.Г.
– М.: Финансы и статистика, 2002. – 1168 с.
Адреса ресурсов Интернет
1. Справочно-правовая система «Консультант- Плюс» [электронный ресурс]. Режим
доступа: www. Konsultant. komci. ru
2. Официальный сайт банка России [электронный ресурс]. Режим доступа: www.cbr.ru
Обучение на платной основе
Вопросы для собеседования по программе "Современный банкинг"
1.
Задачи, функции и формы организации Центральных банков.
2.
Операции Центрального банка и его деятельность как органа управления.
3.
Банк России: организационная структура, цели и функции. Статус Центрального банка.
4.
Денежно-кредитная политика Центрального банка России. Методы и инструменты
денежно-кредитной политики. Система резервных требований. Рефинансирование
коммерческих банков. Операции Центрального банка на открытом рынке.
5.
Центральный банк как орган банковского регулирования и надзора.
6.
Цели, функции и принципы организации деятельности коммерческих банков, их
организационная и управленческая структура.
7.
Операции коммерческих банков: классификация и общая характеристика.
8.
Пассивные операции коммерческого банка, их значение в деятельности банка.
Собственные средства коммерческого банка: значение, функции, состав. Достаточность
капитала коммерческого банка.
9.
Привлеченные ресурсы банка, их значение, характеристика.
10. Валютные операции банков. Конверсионные операции. Валютно-обменные операции.
Банки как агенты валютного контроля.
11. Посреднические операции коммерческого банка и особенности их проведения. Операции
по доверительному управлению имуществом. Гарантийные операции.
12. Организация и порядок кредитования субъектов экономики в РФ. Кредитный процесс.
Формы обеспечения возвратности кредита.
13. Деятельность банков на рынке ценных бумаг. Банки как эмитенты, инвесторы и
профессиональные участники рынка ценных бумаг. Инвестиционная политика банка.
14. Организация системы безналичных расчетов в экономике России: принципы, формы
безналичных расчетов.
15. Безналичные расчеты физических лиц. Пластиковые карты в системе розничных
безналичных платежей.
16. Порядок организации кассовой работы. Особенности расчетно-кассового обслуживания
юридических и физических лиц.
17. Ликвидность коммерческого банка. Оценка и управление ликвидностью.
18. Понятие и классификация банковских рисков.
19. Методы оценки и управления банковскими рисками. Лимитирование, хеджирование,
страхование.
20. Организация риск-менеджмента в коммерческом банке. Принципы и элементы системы
управления рисками. Органы управления рисками в структуре коммерческого банка.
21. Процедура создания коммерческого банка. Лицензирование, виды банковских лицензий.
22. Слияния и присоединения в процессе реструктуризации банковской системы России.
23. Ликвидация и банкротство коммерческого банка.
24. Оценка финансового состояния и эффективности работы коммерческих банков.