ОАО «СКБ – банк»

Приложение № 2
ОАО «СКБ – банк»
УТВЕРЖДЕНО
Приказом Председателя Правления Банка
от 30.09. 2014 № 659
П О Л О Ж Е Н И Е
о Службе внутреннего контроля
Версия 1.0
г. Екатеринбург
2014 г.
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
1. Общие положения
1.1. Настоящее положение разработано в соответствии с Положением Банка России от
16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и
банковских группах», Положением о внутреннем контроле профессионального участника
рынка ценных бумаг, утвержденным Приказом ФСФР от 24.05.2012 № 12-32/пз-н, Уставом
ОАО «СКБ-банк».
1.2. Положение о Службе внутреннего контроля (далее - по тексту Положение)
устанавливает цели, функции (права и обязанности) Службы внутреннего контроля (далее по
тексту – Служба), статус Службы в организационной структуре ОАО «СКБ-банк» (далее по
тексту - Банк), методы деятельности Службы, подчиненность и подотчетность руководителя
Службы (далее по тексту – Начальник).
1.3. Положение утверждается Председателем Правления Банка, вводится в действие
приказом Председателя Правления Банка.
2. Статус Службы в организационной структуре Банка
2.1. Служба является самостоятельным структурным подразделением Банка.
2.2. Начальник и служащие Службы входят в штат Банка. Численный состав, структура
и материально-техническая обеспеченность Службы устанавливается в соответствии с
характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем регуляторного риска,
принимаемого Банком.
2.3. В состав Службы входит контролер профессионального участника рынка ценных
бумаг (далее по тексту – контролер). Деятельность контролера регулируется иными
внутренними документами.
2.4. Начальник Службы назначается на должность и освобождается от должности
Председателем
Правления
Банка.
Начальник
Службы
должен
соответствовать
квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным
нормативным актом Банка России и законодательством Российской Федерации.
2.5. Начальник Службы подотчетен и подчиняется Председателю Правления Банка.
2.6. Начальник Службы не участвует в совершении банковских операций и других
сделок.
2.7. Служба осуществляет свою деятельность в соответствии с годовым планом
деятельности, утвержденным Председателем Правления Банка на календарный год. В течение
года план проверок может быть откорректирован Председателем Правления Банка по
предложению Начальника Службы.
3. Цели Службы
3.1. Служба создана для содействия единоличному и коллегиальному исполнительным
органам Банка в контроле за организацией деятельности Банка, в эффективном управлении
регуляторным риском, связанным с деятельностью Банка, включая мониторинг и оценку
уровня регуляторного риска.
2
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
4. Принципы деятельности Службы
4.1. Постоянство деятельности, независимость и беспристрастность, профессиональная
компетентность служащих Службы.
4.2. Служба осуществляет свои функции на постоянной основе.
4.3. Служба действует под непосредственным контролем Председателя Правления
Банка.
4.4. Решение поставленных перед Службой задач осуществляется без вмешательства со
стороны подразделений и служащих Банка, не являющихся служащими Службы и (или) не
осуществляющих функции внутреннего контроля.
4.5. Служба укомплектовывается служащими, имеющими высокий уровень
профессиональной квалификации и подготовки.
4.6. Профессиональная
подготовка
(переподготовка)
служащих
Службы
осуществляется на регулярной основе.
5. Основные функции Службы.
5.1. Служба осуществляет следующие функции:
выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у Банка убытков из-за
несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка,
стандартов саморегулируемых организаций, а также в результате применения санкций и (или)
иных мер воздействия со стороны надзорных органов (далее - регуляторный риск);
учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их
возникновения и количественная оценка возможных последствий;
мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых Банком новых
банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия
регуляторного риска;
направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным
риском руководителям структурных подразделений Банка, Председателю Правления Банка и
Правлению Банка;
координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня
регуляторного риска в Банке;
мониторинг эффективности управления регуляторным риском;
участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском;
информирование служащих Банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным
риском;
выявление конфликтов интересов в деятельности Банка и его служащих;
участие в разработке внутренних документов, направленных на минимизацию
конфликта интересов;
анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ
соблюдения Банком прав клиентов;
анализ
экономической целесообразности заключения Банком договоров с
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или)
выполнение работ, обеспечивающих осуществление Банком банковских операций (аутсорсинг);
3
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
участие в разработке внутренних документов, направленных на противодействие
коммерческому подкупу и коррупции;
участие в разработке внутренних документов и организации мероприятий, направленных
на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики;
участие в рамках своей компетенции во взаимодействии Банка с надзорными органами,
саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков;
иные функции, связанные с управлением регуляторным риском, предусмотренные
внутренними документами Банка;
контроль за исполнением соответствующих процедур по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в
соответствии с
Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» (в действующей редакции, с соответствующими изменениями и дополнениями),
нормативными актами Банка России.
6. Права и обязанности Службы
6.1. Начальник и служащие Службы вправе на получение доступа к информации,
необходимой им для исполнения своих обязанностей. Служащие Банка обязаны предоставлять
информацию, необходимую для исполнения служащими Службы своих обязанностей.
6.2. Начальник Службы обязан информировать о выявленных нарушениях при
управлении регуляторным риском Председателя Правления Банка и Правление Банка.
6.3. Начальник Службы обязан незамедлительно информировать Председателя
Правления Банка и Правление Банка, а в случаях, предусмотренных внутренними документами
Банка, - Совет директоров Банка о возникновении регуляторного риска, реализация которого
может привести к возникновению существенных убытков у Банка.
6.4. Начальник Службы обязан информировать Председателя Правления Банка и
Правление Банка о всех случаях, которые препятствуют осуществлению им своих функций.
6.5. Служащие Службы обязаны информировать Начальника Службы о всех случаях,
которые препятствуют осуществлению ими своих функций.
7. Методы деятельности Службы
7.1. Основными способами (методами) осуществления деятельности Службой являются:
текущий контроль уровня регуляторного риска, в том числе соблюдения порядка
совершения (процедур) банковских операций и других сделок;
сбор информации о событиях регуляторного риска, ее анализ и оценка принятых мер по
минимизации регуляторного риска;
оценка внедряемых новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их
реализации на предмет наличия регуляторного риска;
разработка внутренних документов по управлению регуляторным риском;
согласование внутренних документов, направленных на минимизацию конфликта
интересов в деятельности Банка, на противодействие коммерческому подкупу и коррупции.
8. Взаимодействие Службы с подразделениями и служащими Банка
4
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
8.1. При взаимодействии с подразделениями Банка служащие Службы имеют право:
получать доступ ко всем базам данных и информационным системам Банка для
выполнения соответствующих обязанностей;
получать отчетность Банка, информацию управленческого характера и при
необходимости пояснения к ней;
получать от служащих Банка письменные объяснения по вопросам, возникающим в ходе
исполнения служащими Службы своих обязанностей.
8.2. При взаимодействии со служащими Службы служащие подразделений Банка
обязаны:
оказывать содействие в осуществлении первыми своих функций;
информировать Начальника Службы, а также своего непосредственного руководителя о
фактах нарушения законности и правил совершения операций (сделок) Банка, а также
нанесения ущерба клиентам или вкладчикам Банка, а так же самому Банку.
9. Взаимодействие Службы с внешними организациями
9.1. Взаимодействие Службы с надзорными органами, саморегулируемыми
организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков осуществляется в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, внутрибанковскими
организационно-распорядительными и функционально-технологическими документами.
10. Отчетность Службы
10.1. Отчетность перед Председателем Правления Банка, Правлением Банка, а в
случаях, установленных внутренними документами Банка, - Советом директоров Банка:
отчет о выполнении плана деятельности Службы в области управления регуляторным
риском - ежегодно;
информация о результатах мониторинга эффективности реализации требований по
управлению регуляторным риском, результатах мониторинга направлений деятельности Банка
с высоким уровнем регуляторного риска – ежегодно;
информация о рекомендациях Службы по управлению регуляторным риском и их
применении – ежегодно.
11. Организация работы Службы
11.1. Режим работы Службы соответствует общему режиму работы Банка.
11.2. По причинам, связанным с изменением организационных или технологических
условий труда, режим работы Службы и его служащих может быть изменен приказом
Председателя Правления Банка по представлению Начальника Службы, согласованному с
Директором Департамента персонала.
11.3. Оплата
и
стимулирование
труда
служащих
Службы
регулируется
соответствующими внутрибанковскими документами.
5
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
12. Нормативные документы
12.1. В своей деятельности Служба руководствуется действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными документами Банка России, государственных органов,
стандартами профессиональной деятельности, Уставом Банка, решениями Совета директоров и
Правления Банка, организационно-распорядительными и функционально-технологическими
документами Банка, настоящим Положением.
6
Положение о Службе внутреннего контроля Версия 1.0
Лист согласования к Положению о Службе внутреннего контроля. Версия 1.0.
Директор Департамента
внутреннего аудита
С. В. Неуступов
__.__.2014
Согласовано:
Директор
Департамента персонала
Н.А. Богданова
__.__.2014
Директор Юридического
департамента
Б. Ф. Валеев
__.__.2014
Руководитель Блока
«Информационные технологии»
М. В. Акулиничев
__.__.2014
7