Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса

Приложение 2
к «Порядку предоставления и сопровождения
кредитов в АБ «АСПЕКТ» (ЗАО)
2.1. ПЕРЕЧЕНЬ документов, необходимых для рассмотрения вопроса
о предоставлении кредитного продукта юридического лица - резидента РФ
1. Заявление-Анкета на получение кредита (по форме Банка);
2. Бухгалтерская отчетность для Заемщиков – юридических лиц, применяющих общий налоговый
режим:
• бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках на все календарные квартальные даты текущего года;
• годовая бухгалтерская отчетность (в полном объеме), в т.ч. публикуемая годовая бухгалтерская отчетность, за 3
последних завершенных года (при наличии) (в случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций,
в случае отправки по электронным каналам связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем
электронную подпись налогового органа или на бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью
руководителя копии протоколов отправки);
• налоговые декларации об уплате налога на прибыль, налога на имущества, НДС с отметкой налогового органа (в
случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций, в случае отправки по электронным каналам
связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем электронную подпись налогового органа или на
бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью руководителя копии протоколов отправки) на
все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии);
Бухгалтерская отчетность для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные
режимы налогообложения:
• налоговые декларации об уплате единого налога или налога на вмененный доход с отметкой налогового органа (в
случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций, в случае отправки по электронным каналам
связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем электронную подпись налогового органа или на
бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью руководителя копии протоколов отправки) на
все отчетные даты текущего года и за 3 последних завершенных года (при наличии);
• книга учета доходов и расходов за последний завершенный и текущий год;
• управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках (аналогичный отчетности юридических лиц, применяющих
общую систему налогообложения на все отчетные даты текущего года);
• уведомление о разрешении применения упрощенной системы налогообложения;
• документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход или единого налога, уплачиваемого в
связи с применением упрощенной системы налогообложения за 6 последних месяцев;
3. Оборотно-сальдовые ведомости за последние 6 месяцев (далее поквартально):
• по счету №51 («Расчетные счета») с разбивкой по месяцам и по банкам (с указанием контрагентов);
• по счету №50 с разбивкой по месяцам;
• по счетам №60, 62, 66, 67, 76, 97 в разрезе контрагентов и субсчетов с разбивкой по месяцам с приложением
копий договоров;
4. Расшифровки основных статей бухгалтерского баланса (по форме Банка либо по форме заемщика,
согласованной с Банком):
• структуры дебиторской и кредиторской задолженности на все отчетные даты текущего года и на дату подачи
заявления в форме справок с указанием основных дебиторов и кредиторов (с указанием наименования и ИНН),
сроков возникновения и погашения задолженностей;
• основных средств по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления;
• финансовых вложений по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления с указанием
основных контрагентов, вида финансовых вложений, сроков возникновения и погашения (в случае если удельный
вес данной статьи в структуре баланса более 10%);
• заемных средств (с указанием вида, займодавца/кредитора, первоначальной суммы займа/кредита, сроков
образования/исполнения обязательств, наличия пролонгаций по договорам, наличия обеспечения по данным
обязательствам) на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления (с предоставлением копий договоров
займа, кредитных договоров, договоров залога);
• доходов будущих периодов (в случае если удельный вес данной статьи в структуре баланса более 10%);
• прочих статей баланса, имеющих удельный вес в структуре баланса более 10%;
• обязательств по действующим договорам лизинга с указанием лизингодателя, первоначальной суммы лизинга,
сроков образования/исполнения обязательств по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи
заявления (с предоставлением копий договоров лизинга);
5. Аудиторские заключения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности за
последний завершенный финансовый год;
6. Документы по кредитному проекту:
• план движения денежных средств на период кредитования Cash Flow (по форме Банка либо по форме заемщика,
согласованной с Банком);
• копии контрактов/договоров, на оплату которых предоставляются кредитные средства, а также проекты
договоров, заявок потребителей на реализацию произведенной за счет кредита продукции;
7. Копии договоров аренды офиса, складских и торговых помещений (с приложением заверенных
копий платежных поручений, подтверждающих факт оплаты по данным договорам), копии
контрактов, подтверждающих хозяйственную деятельность;
8. Для акционерных обществ - список акционеров, владеющих совместно с аффилированными
лицами 20 и более процентами голосующих акций общества на текущую дату (выписка из
реестра акционеров), а также сведения об акционерах, от имени которых номинальными
держателями выступают другие лица;
9. Дополнительная информация о финансовом положении на текущую дату:
• справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом (в случае
отправки запроса по электронным каналам связи – справка предоставляется в электронном виде);
• выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 12 месяцев (с
разбивкой по месяцам) в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями;
• справки о состоянии ссудной задолженности, выданные и подтвержденные кредитными организациями;
• копии действующих кредитных договоров, договоров залога, поручительств, заключенных с иными кредитными
организациями;
• справки о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным
счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;
• справка о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (в случае отправки запроса по
электронным каналам связи – справка предоставляется в электронном виде);
• поясняющие письмо к балансу, в случае если более 70% от валюты баланса составляет дебиторская
задолженность, займы, ценные бумаги, вложения в уставные капиталы других юридических лиц и иные
финансовые вложения, а также земля и иная недвижимость, приобретенная (полученная) заемщиком с целью
последующей продажи;
• справка по уплаченным налогам, сборам и иным обязательным платежам за четыре квартала, предшествующих
дате подачи заявки (по форме Банка с приложением заверенных копий платежных поручений или расширенные
выписки по расчетным счетам , подтверждающие факт уплаты налогов и сборов);
• Форма федерального статистического наблюдения № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации»
поквартально на все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии);
• Форма федерального статистического наблюдения № П-5 «Основные сведения о деятельности организации»
поквартально на все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии);
• Штатное расписание (с приложением документов, подтверждающих факт выплаты заработной платы);
• меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости);
10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации:
• информационная справка с указанием сферы бизнеса, отраслевых особенностей, специализации на видах
продукции или услуг, конкурентного положения в отрасли, краткосрочных и долгосрочных планов и перспектив
развития;
• копии разрешений (лицензий, патентов, постановлений, дипломов) на право занятия отдельными видами
деятельности, копии сертификатов на производимую/реализуемую продукцию;
• рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах;
11. Документы по предоставляемому обеспечению (по утвержденному перечню Банка).
Предоставляется при оформлении кредита (при необходимости):
12. Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с
заинтересованностью (при необходимости), а также решение (протокол) общего собрания об
избрании коллегиальных органов управления, которые уполномочены одобрять крупные сделки
и сделки, в которых имеется заинтересованность;
13. Документы для открытия расчетного счета в Банке.
* Банк имеет право требовать представления иных сведений и документов, необходимых для рассмотрения вопроса
кредитования.
** Данный перечень документов обязателен для предоставления в Банк юридическими лицами, выступающими поручителями
или залогодателями.
*** Все представляемые документы должны быть заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.