МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Утверждаю
Первый проректор –
проректор по учебной работе
И.Н. Захаров
"_____" _____________200___г.
РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА
По дисциплине: «Деньги, кредит, банки».
Специальности: 080105 «Финансы и кредит».
Специализации: «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и
аудит».
I. Целевая установка и организационно-методические
указания.
Целью курса является дать студентам фундаментальные теоретические знания по вопросам
сущности денег, организации денежного обращения и кредита, функционирования банковской
системы и подготовить их к изучению других специальных дисциплин прикладного характера.
В результате изучения курса студенты должны быть теоретически подготовлены
профессиональной творческой деятельности в условиях формирования рыночной экономики.
к
Получить фундаментальные знания по теории и практике функционирования денежнокредитного механизма в развитой экономике, понять процессы, происходящие в области денег
и кредита, их роль в едином процессе воспроизводства.
ЗНАТЬ:







основные концепции происхождения денег, современные функции денег, понятие
международных и региональных денег, основные теории денег;
что такое денежная система, какими элементами она характеризуется, как происходила
эволюция денежных систем от металлических до бумажно-денежных;
сущность, функции и формы кредита в современных условиях;
основные закономерность исторического развития, а также принципы и формы
организации кредитных систем стран с рыночной экономикой, характер современной
Российской банковской системы как двухуровневой системы, адекватной мировой
банковской практике;
основные операции коммерческих банков, связанные с формированием их ресурсов
(пассивные), с размещением аккумулированных средств (активные), с оказанием своей
клиентуры различного рода комиссионно-посреднических услуг.
роль Центрального банка в организации банковской и денежной системы страны, усвоить
методы и инструменты, используемые Центральны банком для денежно-кредитного
регулирования экономики;
сущность
инфляционных
процессов,
методы
антиинфляционной
политики
и
оздоровления денежного обращения.
УМЕТЬ И ИМЕТЬ НАВЫК:




использовать в практической деятельности законодательные и нормативные документы,
составляющие базу функционирования денежных отношений;
применять полученные теоретические знания в области денежно-кредитных отношений
при изучении специальных дисциплин;
представлять значение и возможности использования денежно-кредитных механизмов в
рыночной экономике;
разбираться в сущности основных банковских операций.
1
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
БЫТЬ ОЗНАКОМЛЕНЫ:

с официально публикуемыми материалами ЦБ по вопросам денежно-кредитного
регулирование экономики в области международных валютное финансовых отношений;
 с материалами периодических изданий по вопросам банков, денег и денежных
обращений.
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» представляет собой самостоятельный раздел
экономической науки, связанный с изучением функционирования денег, кредита и банков в
рыночной экономике.
Данный курс связан с другими экономическими дисциплинами, в которых изучаются общие
закономерности рыночной экономики, финансы, валютно-кредитные отношения.
Учебные занятия со студентами проводятся в форме лекций, практических занятий,
индивидуальных собеседований.
Самостоятельная работа студентов нацелена на изучение рекомендуемой экономической
литературы, включая законодательные акты РФ и нормативные документы Центрального банка.
Изучение курса завершается экзаменом.
Рабочая
количество
составляет
рефератов,
работы.
программа предназначена для специальности 080105 “Финансы кредит”. Общее
часов, на которое рассчитан данный курс, (для дневной формы обучения)
60 часов. Основная форма контроля знаний по курсу: экзамен, подготовка
собеседования в процессе индивидуальной работы, консультации, контрольные
Структура, цели и задачи курса “Деньги, кредит, банки”
Предметом курса являются деньги, кредит. Он представляет собой самостоятельный раздел
экономической науки, связанный с изучением в теоретическом аспекте функционирования
денег и кредита в механизме рыночной экономики.
В курсе рассматриваются теории денег и кредита, дается анализ закономерностей развития
денежного обращения, денежно-кредитной системы, связь с ценными бумагами. Экономические
категории рассматриваются в тесной связи с процессом воспроизводства. Определяется роль и
место денежно-кредитных отношений в решении социально-экономических проблем, стоящих
перед обществом.
Курс связан с другими экономическими дисциплинами, в которых изучаются общие
закономерности
рыночной
экономики,
финансы,
международные
валютно-кредитные
отношения, ценные бумаги, страхование.
Задача курса состоит в том, чтобы дать студентам фундаментальные теоретические знания и
области кредита, денежного обращения и функционирования банковской системы.
В результате изучения курса студент должен быть теоретически подготовлен к активной
творческой и профессиональной деятельности в области денежно-кредитных отношений в
рыночной экономике, усвоить методы денежно-кредитного регулирования работы банков и
других кредитно-финансовых учреждений, организации расчетов в народном хозяйстве,
функционирования денежной системы. Структура курса построена на основе восхождения от
общего к конкретному. Поэтому курс начинается с теоретических основ денег как
экономической категории и заканчивается ознакомлением с кредитной системой и банками, что
является предпосылкой для перехода и изучению курса “Банковского дело”.
Методы преподавания, использование информационных технологий,
технических средств обучения.
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» преподается во 2-ом семестре для студентов,
обучающихся по специальности «Финансы и кредит» и «Бухгалтерский учет, анализ и аудит».
Бюджет времени, отводимый на изучение дисциплины составляет 68 часов.
2
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Из них:
Аудиторная работа – 60 часов:


лекции – 34 часа;
семинары – 26 часов.
Самостоятельная работа – 8 часов:
контролируемая самостоятельная работа – 4 часа;
неконтролируемая самостоятельная работа – 4 часа.
Материал изучается путем проведения лекций, семинаров. Большое внимание уделяется
самостоятельной работе. Проводятся индивидуальные консультации.
Все учебно-методические материалы, необходимые для успешного усвоения студентами
учебного материала представлены в электронном учебно-методическом комплексе дисциплины,
доступ к которому возможен с любого компьютера подключенного к локальной вычислительной
сети МБИ.
В ходе учебного процесса применяется система контрольных мероприятий, способствующая
повышению эффективности и качества всех видов учебных занятий, включая и
самостоятельную работу. Система предусматривает текущий и итоговый контроль уровня
усвоения учебного материала.
Формы контроля (осуществляются в соответствии с «Положением о
текущем контроле успеваемости и промежуточной аттестации студентов
МБИ»):
Текущий контроль уровня освоения учебного материала:

обсуждение изучаемых вопросов на лекциях и семинаре;
Промежуточная аттестация:
 экзамен – в конце 2-го семестра.
Содержание программы соответствует требованиям к минимуму содержания и уровню
подготовки студентов вузов Министерства образования Российской Федерации, отраженным в
примерной программе дисциплины «Деньги, кредит, банки», утвержденной Министерством
образования Российской Федерации, и содержанию Государственного образовательного
стандарта.
Методические рекомендации студентам.
Учебная деятельность студента регламентируется комплектом методических материалов,
разработанных на кафедре для обеспечения дисциплины «Деньги, кредит, банки».
Студентам рекомендуется получить в Библиотечно-информационном центре
учебную литературу, необходимую для самостоятельного изучения дисциплины.
института
II. Распределение учебного времени по дисциплине
“Деньги, кредит, банки”
См. материалы кафедры.
III. Содержание разделов и тем.
ТЕМА 1. Происхождение, сущность и функции денег в рыночной экономике
Сущность денег. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег как
результата исторического развития форм стоимости и основные их характеристики.
Особенности денег как товара-эквивалента.
3
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Предпосылки возникновения денежной формы стоимости. Общественная роль денежного
товара. Историческое закрепление роли денежного товара за драгоценными металлами (золото,
серебро) и его причины.
Функция денег как средство обращения и платежа. Специфика использования денег как
средства обращения. Возможность использования неполноценных денег и знаков денег в
данной функции. Эволюция функциональных форм денег как средства обращения. Реализация
функции денег как средства обращения в условиях России. Специфика функционирования
денег как средства обращения в современных условиях.
Деньги как средство платежа. Экономическая основа возникновения функции денег как
средства платежа. Повышение роли денег в функции средства плана на современном этапе
развития рыночных отношений. Особенности реализации функции денег как средства платежа
в современных условиях. Тенденция к сближению функций денег как средства обращения и
средства платежа.
Функция денег как средства образования сокровищ, сбережения и накопления. Историческая
и генетическая связь данной функции денег с функциями денег как обращение и платежа.
Исторический этап использования денег как средства образования сокровищ и их метаморфоза
в условиях современной экономики. Роль золота в опосредованном выполнении функции
образования сокровищ в условиях рыночной экономики. Запасы золота в мире и направления
его использования. Централизованные государственные запасы, частная тезаврация золота.
Экономические факторы образования денежных накоплений и сбережений. Особенности
формирования денежных накоплений в России в условиях инфляционных процессов.
Деньги в функции мировых. Этапы развития функции мировых денег. Особенности
реализации функции мировых денег в современных условиях. Резервные валюты. Новые
функциональные формы международных денег. Специальные права заимствования (СДР) как
функциональная коллективная форма денег стран-членов МВФ и ее особенности.
ЕВРО-коллективная региональная денежная единица стран-членов Европейской валютной
системы, ее особенности.
Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Теории денег. Общая характеристика
металлистической, номиналистической и количественной теории денег. История их зарождения.
Количественная теория денег как господствующая в современных условиях. Возникновение
количественной теории как критическая реакция на металлические представления. Взгляды
сторонников теории на функции денег и их покупательную способность.
Разновидности современной количественной теории денег (транзакционный вариант, версия
кассовых остатков). Современные школы в рамках количественной теории. Основные причины
использования денег в представлениях сторонников количественной теории. Математическая
интерпретация количественной теории.
Кейсианская, неокейсианская и монетаристская концепции природы денег как разновидности
количественной теорию. Взгляды экономистов на современные деньги.
ТЕМА 2. Ссудный капитал. Рынок ссудных капиталов
Экономическое содержание категории “ссудный капитал”. Объективная необходимость
возникновения ссудного капитала. Экономические условия формирования ссудного капитала.
Высвобождение денежных средств уже в ходе кругооборота промышленного и торгового
капитала и его причины. Факторы, обуславливающие возникновение дополнительных
потребностей в денежном капитале у функционирующих капиталистов. Разрешения
противоречия между наличием свободного денежного капитала и дополнительной потребностью
в нем с помощью кредита.
Трансформация денег в ссудный капитал. Понятие ссудного капитала. Качественные и
количественные различия между понятиями ссудного капитала и денег. Ссудный капитал и
кредит как экономические категории.
Источники формирования ссудного капитала. Структура источников ссудного капитала.
Особенности ссудного капитала. Завершение процесса обособления ссудного капитала с
формированием системы банков.
Ссудный капитал как объект купли-продажи. Рынок ссудных капиталов в институциональном
отношении. Секторы ссудных капиталов. Денежный рынок, его структура. Рынок капиталов.
4
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Структура рынка капиталов. Ипотечный рынок. Рынок рискованных капиталов. Ценные бумаги,
их сущность и роль в экономике. Формирование рынка ценных бумаг.
Сущность ссудного процента. Уровень ссудного процента и его границы. Факторы,
определяющие конкретный размер ставок ссудного процента. Номинальная и реальная ставка
ссудного процента. Система ставок ссудного процента на рынке ссудных капиталов.
ТЕМА 3. Сущность, функции и формы кредита
Сущность, формы кредита. Теории кредита.
Коммерческий
кредит,
его
необходимость,
сущность.
Особенности
организации
коммерческого кредитования. Вексель как орудие коммерческого кредита. Ограниченность
коммерческого кредита и причины, ее обуславливающие. Коммерческий кредит в истории
России. Развитие коммерческого кредитования в условиях перехода России к рыночной
экономике. Вексель и вексельное обращение.
Банковский кредит, его сущность, преимущества. Ссуда денег и ссуда капитала. Особенности
динамики банковского кредита. Роль банковского кредита в условиях перехода России к
рыночной экономике. Банковский кредит как основная форма кредитования экономики.
Государственный кредит. Понятие государственного кредита. Внешний и внутренний
государственный долг. Причины образования государственного долга. Основные формы
заимствования государством средств на рынке ссудных капиталов. Муниципальный долг как
часть государственного долга.
Государство как кредитор и гарант. Роль кредита государства в современной экономики.
Потребительский кредит, его сущность. Основные формы потребительского кредита.
Особенности формирования процента по потребительскому кредиту. Порядок предоставления
потребительского кредита. Роль потребительского кредита в современной рыночной экономике.
Международный кредит, его сущность. Функции международного кредита. Основные формы и
виды международного кредита. Коммерческие и финансовые кредиты, товарные и валютные.
Частные, правительственные и смешанные. Роль международного кредита.
Сельскохозяйственный, ипотечный кредит как разновидности кредита по признаку целевого
назначения. Их особенности и роль в экономике.
Функции кредита. Характеристика функций кредита. Точка зрения экономистов по поводу
трактовок функций кредита. Роль кредита как результат реализации его функций в рыночной
экономике.
ТЕМА 4. Денежная система и денежная обращение
Сущность, элементы и типы денежных систем. Понятие денежной системы страны, генезис ее
развития. Элементы денежной системы. Денежная единица. Масштаб цен. Характеристика
данных элементов применительно к России. Виды денежных знаков, являющихся законным
платежным средством. Эмиссионная система, ее институциональный аппарат, в т.ч. и в России.
Причины появления единой денежной системы как средства упорядочения денежного
обращения.
Типы денежных систем. Система металлического обращения.
Биметаллизм и монометаллизм как две разновидности металлического обращения.
Особенности биметаллизма. Параллельная валюта. Двойная валюта. ”Хромающая” валюта.
Латинский валютный союз. Причины, обусловившие “отказ” от биметаллизма. Закон Коперника
- Грешема.
Понятие монометаллизма. Исторические этапы существования золотого монометаллизма.
Золотомонетный стандарт и его характерные черты.
Возникновение золотослиткового и золотодевизного стандартов. Их сущность. Характерные
черты современных денежных систем.
Виды денег и их особенности. Система обращения кредитных и бумажных денег. Связь
эволюции денежных систем с потребностями воспроизводства. Бумажные деньги. Связь
бумажных денег с обращением товаров. Бумажные деньги как законченная форма знака
стоимости. Роль государства в выпуске бумажных денег. Представительная или меновая
5
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
стоимость бумажных денег и факторы ее определяющие. Обесценение бумажных денег – закон
их обращения.
Кредитные деньги как знаки стоимости, возникающие взамен золота на основе кредита.
Кредитные деньги как знак стоимости и кредита. Основы их устойчивости в обращении.
Преимущества перед бумажными деньгами.
Виды кредитных денег. Вексель как разновидность кредитных денег. Особенности векселя по
сравнению с другими долговыми обязательствами (абстрактность, бесспорность, обращаемость).
История возникновения вексельного обращения.
Простые и переводные векселя. Особенности переводного векселя (тратты). Акцепт и аваль
векселя.
Векселя частные и казначейские, финансовые, “дружеские”, “бронзовые”.
Границы замещения наличных денег векселем. Преодоление границ обращения
коммерческих векселей путем замены их банкнотами. Банкнота как вексель на банкира.
Признаки классической банкноты. Отличия банкноты от векселя. Основы устойчивости
классической банкноты. Изменение природы банкнот в современном мире. Перерождение
банкноты в бумажные деньги.
Чековое обращение и его экономическое основание. Понятие чека и история его
возникновения. Роль чекового обращения в условиях современной рыночной экономики.
Отличие чека от векселя и банкноты. Преимущества чека как функциональной формы
кредитных денег. Чековое обращение в России.
Тенденция замены чеков пластиковыми карточками. Понятие и виды пластиковых карточек.
Магнитные и чиповые карточки. Статистика из области использования кредитных карточек.
Перспективы развития кредитных карточек в условиях компьютеризации экономики.
ТЕМА 5. Организация денежного обращения
Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Понятие эмиссии и эмиссионных операций.
Виды эмиссии: налично-денежная и депозитно-чековая. Институциональная структура
эмиссионной деятельности. Роль Центрального банка в осуществлении денежкой эмиссии.
Монопольное право Центрального банка на эмиссию наличных банкнот. Налично-денежный
оборот и денежное обращение.
Порядок эмиссии банкнот Центральным банком, обеспечение банкнотной эмиссии. Три
основных канала эмиссии банкнот в современной экономике.
Исторический экскурс по вопросам банкнотной эмиссии, ее обеспечения, правил выпуска,
размеров и норм. Банкнотная эмиссия в современных условиях.
Место коммерческих банков в осуществлении депозитной денежной эмиссии. Эмиссия денег
коммерческими банками, виды ее обеспечения. Границы депозитной эмиссии коммерческих
банков. Денежный мультипликатор. Взаимосвязь денежной эмиссии Центрального и
коммерческих банков. Характеристика депозитно-чековой эмиссии, ее особенности в
современной экономике. Способы ее регулирования.
Понятие денежной массы. Потребности хозяйства в деньгах и фактическое поступление денег
в оборот как факторы поддержания денежного равновесия. Спрос и предложение денег.
Определение потребности спроса в деньгах.
Денежный оборот и его структура. Безналичный денежный оборот и система безналичных
расчетов.
Денежная масса. Влияние кредита на денежное обращение. Активные и пассивные элементы
денежной массы. Квазиденьги и их связь с денежной массой. Связь ценных бумаг с денежной
массой и денежным обращением.
Показатели объема и структура денежной массы. Скорость обращения денег и ее показатели.
Факторы изменения скорости обращения денег.
6
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
ТЕМА 6. Инфляция: сущность, причины и последствия
Понятие инфляции. Глубинные причины инфляции. Внутренние и внешние инфляционные
факторы и их характеристика. Кредитная экспансия как фактор развития инфляции. Основные
показатели инфляции.
Закономерности инфляционного процесса. Типы соотношения темпов обесценения денег и
роста денежной массы в обращении. Двойственный характер влияния инфляции на
воспроизводства и формы проявления этого влияния. Разновидности инфляции. Инфляция
спроса и инфляция издержек. Социально-экономические последствия инфляции. Регулирование
инфляции: методы, границы, противоречия. Денежные реформы и методы их проведения.
История проведения денежных реформ.
Характеристика денежных систем стран с развитой рыночной экономикой (США, Япония,
Англия, Германия, Франция).
Денежная система в России. История ее формирования. Характеристика денежной системы
России на современном этапе развития.
ТЕМА 7. Кредитная система
Понятие кредитной системы. Современная кредитная система стран с рыночной экономикой.
Структура кредитной системы: функциональная и институциональная. Банки и небанковские
кредитные институты. Возникновение, сущность и функции банков. Основные виды банков, их
место в банковской системе. Центральный эмиссионный банк, коммерческие банки, ссудносберегательные банки. Двухуровневый характер современной системы. Центральный банк, его
основные функции. ЦБ как эмиссионный центр, как банк банков, как банк государства,
хранитель золотовалютных резервов. Денежно-кредитное регулирование экономики ЦБ. Законы
денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота.
Небанковские кредитные институты. Их отличие от банков. Основные небанковские
кредитные институты. Инвестиционные банки, их сущность и функции. Инвестиционные
компании и фонды. Их сущность и функции. Страховые компании, их сущность, роль в
экономике и на рынке ссудного капитала.
Пенсионные фонды. Их сущность, место в экономике, на рынке ссудных капиталов.
Взаимные (паевые) фонды – новый кредитный институт на рынке ссудных капиталов.
Основные функции деятельности на рынке ссудных капиталов. Основные функции и принципы
деятельности взаимных фондов. Преимущества взаимных фондов. Место в кредитной системе
развитых стран с рыночной экономикой.
Ипотечные банки. Их сущность и функции. Изменение деятельности ипотечных банков в
современных условиях. Основная сфера деятельности современных ипотечных банков. Место
ипотечных банков в кредитной системе и экономике стран с рыночной экономикой.
Финансовые компании. Их функции и место в кредитной системе.
Основные направления развития кредитной системы. Универсальные и специализированные
банковские системы. Структурные изменения в кредитной системе и перспективы ее развития.
ТЕМА 8. Коммерческие банки и их операции
Коммерческие банки, их роль в рыночной экономике. Коммерческие банки как кредитные
учреждения универсального типа. Основные направления универсализации деятельности
коммерческих банков. Концентрация банков как основа их универсализации. Место
коммерческих банков в кредитной системе.
Операции банков как средство выполнения их функций. Понятие кредитных, фондовых,
комиссионных операций банков.
Формирование банковских ресурсов. Собственные, привлеченные, заемные и эмитированные
средства. Методы привлечения депозитов. Реальные и мнимые депозиты. Депозитные
сберегательные сертификаты. Новые виды депозитов. Методы привлечения заемных средств.
Кредиты Центрального банка. Межбанковские кредиты. Эмиссия собственных долговых
обязательств.
Структура банковских ресурсов и ее динамика. Рост доли срочных депозитов, его основные
причины.
7
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Тенденция развития пассивных операций. Влияние государственного регулирования на
формирование структуры банковского ресурсов. Особенности формирования и структура
банковских ресурсов в России.
Размещение банковских ресурсов. Активные операции. Основные формы размещения
банковских ресурсов. Банковские ссуды и инвестиции. Виды банковских ссуд. Их роль в
формировании оборотного и основного капитала хозяйства. Увеличение вложений банков в
основной капитал. Факторы их роста. Новые формы использования банковских ресурсов.
Лизинг, факторинг.
Структура и динамика банковских активов. Особенности и тенденции развития активных
операций коммерческих банков России.
Комиссионные операции коммерческих банков, основные виды.
Прибыль и ликвидность коммерческих банков, их основные показатели.
ТЕМА 9. Валютные отношения и валютная система
Понятие международных валютных отношений. Основа развития валютных отношений. Виды
валютных систем. Национальные валютные системы как организационная основа для
формирования мировой валютной системы.
Определение мировой валютной системы, её основные элементы. Эволюция мировой
валютной системы. Система золотомонетного стандарта, её основные черты. Генуэзская
валютная система как система золотодевизного стандарта.
Бреттон-Вудская валютная система как система золотодоллорового стандарта. Основные
принципы функционирования Бреттон-Вудской системы, их внутренние противоречия. Причины
распада.
Ямайская валютная система. Принципы функционирования Ямайской системы.
Современные валютные проблемы. Организации, осуществляющие международное валютное
регулирование.
МВФ как орган межгосударственного валютного регулирования. Его роль и основные
функции.
Система международных балансов: расчетный и платежный балансы. Платежный баланс –
отражение валютных отношений стран с другими странами. Структура платежного баланса.
Необходимость регулирования платежных балансов. Регулирование платежного баланса –
совокупность валютных, денежно-кредитных, финансовых операций, направленных на
формирование его статей покрытия сложившегося сальдо.
Девальвация, валютные ограничения, система финансовых субсидий, пошлин и др. –
основные средства воздействия на платежный баланс.
Темы и содержание семинарских занятий:
ТЕМА. Происхождение, сущность и функции денег.
1. Какова роль денег в современном мире?
2. Рационалистическая и эволюционная концепции на происхождение денег,
принципиальное различие.
3. Исторический процесс появления денег и смены их функциональных форм.
4. Функция меры стоимости и ее модификация в современных условиях.
5. Функция средства обращения и платежа, ее реализация в современных условиях.
6. Деньги как средство образования сокровищ, накоплений и сбережений.
7. Эволюция функции мировых денег. Международные и региональные деньги.
ТЕМА. Содержание основных теорий денег.
1.
2.
3.
4.
их
Металлистическая теория денег.
Номиналистическая теория денег.
Количественная теория денег. Разновидности современной теории денег.
Новые функциональные формы денег.
8
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
ТЕМА. Экономическое содержание категории ссудного капитала.
1.
2.
3.
4.
Объективная необходимость и экономические условия формирования ссудного капитала.
Источники формирования ссудного капитала и его структура.
Рынок ссудных капиталов с функциональной и институциональной точек зрения.
Сущность ссудного процента, факторы, определяющие его размеры.
ТЕМА. Сущность и формы кредита.
1. Кредит как самостоятельная экономическая категория.
2. Коммерческий кредит: необходимость, сущность, ограниченность и причины, ее
обуславливающие. Вексель как орудие коммерческого кредита.
3. Банковский кредит как основная форма кредитования экономики: преимущества,
особенности динамики.
4. Государственный кредит. Основные формы заимствования государством на рынке
ссудных капиталов. Внешний и внутренний государственный долг.
5. Потребительский кредит: сущность, основные формирования и уплаты процента.
6. Международный кредит, формы, виды, роль.
7. Функции кредита. Роль кредита, как результат развития его функций в рыночной
экономики.
ТЕМА. Денежная система и ее типы.
1. Понятие денежной системы и ее основные элементы. Основные типы денежных систем.
2. Системы металлического обращения и их разновидности.
3. Система обращения кредитных и бумажных денег.
4. Виды кредитных денег: вексель, банкнота, чек.
5. Бумажные деньги как законченная форма знака стоимости.
6. Современные формы денег.
ТЕМА. Эмиссия денег и денежная масса.
1. Эмиссия денег, принципы ее организации в современных условиях.
2. Налично-денежная (банкнотная) эмиссия. Роль ЦБ в ее осуществлении.
3. Депозитно-чековая эмиссия и ее границы. Роль коммерческих банков в
осуществлении.
4. Денежная масса и ее структура. Денежная база.
ТЕМА. Инфляция. Инструменты денежно-кредитного регулирования экономики.
ее
1. Сущность инфляции и формы ее проявления.
2. Глубинные причины инфляции. Внутренние и внешние инфляционные факторы и их
характеристика.
3. Основные типы инфляции и ее социально-экономические последствия.
4. Денежные реформы и методы их проведения.
5. Центральный банк как проведение официальной денежно-кредитной политики
государства.
6. Основные инструменты, используемые ЦБ, в области денежно-кредитного регулирования
экономики.
ТЕМА. Кредитная система и характеристика ее отдельных звеньев.
1. Современная кредитная система стран с рыночной экономикой и ее
функциональная и институциональная.
2. Центральный эмиссионный банк, его роль и основные функции.
3. Основные виды банков, их место в банковской системе.
4. Основные виды небанковских кредитных институтов.
ТЕМА. Коммерческий банк и его операции.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Коммерческие банки и их роль в рыночной экономике.
Пассивные операции банков, их структура.
Основные виды банковских депозитов.
Методы привлечения банком заемных средств.
Активные операции банков, общая характеристика, основные виды.
Банковские ссуды и инвестиции. Основные виды банковских ссуд.
Прибыль и ликвидность – основные показатели эффективности
коммерческого банка.
структура:
деятельности
9
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Темы рефератов.
1. Эволюция номинализма как древнейшей денежной теории.
2. Основные положения количественной теории денег и этапы ее эволюции.
3. Транзакционная версия количественной теории И. Фишера.
4. Кембриджский вариант количественной теории.
5. Теория предпочтения ликвидности.
6. Денежно-кредитное регулирование в свете кейнсианской теории.
7. Современный монетаризм.
8. Монетарная история хозяйственного цикла.
9. Теория “денежного хозяйства”.
10.Социально-экономические последствия преобразования денежной системы при переходе
к рынку.
11.Денежные системы в странах с развитой рыночной экономикой (на примере двух стран).
12.Основные теории инфляции.
13.Истоки и социально-экономические последствия инфляции России.
14.Перспективы использования пластиковых карточек в России.
15.Программа оздоровления денежного обращения в России в современных условиях.
16.Проблемы конвертируемости рубля.
17.Современный рынок ссудных капиталов в России.
18.Коммерческий кредит в экономической системе РФ.
19.Кредитные системы стран с развитой рыночной экономикой (на примере двух стран).
20.Функции и роль центральных банков в странах с рыночной экономикой (на примере двух
стран).
21.Специальные финансово-кредитные институты и их развитие в России в современных
условиях.
22.Рынок ценных бумаг в России.
23.Ценные государственные бумаги в системе денежно-кредитного регулирования.
24.Международные платежные средства: история развития и современное состояние.
25.Участие России в деятельности международных финансово-кредитных организаций.
26.Состояние расчетного и платежного баланса России.
27.Пути повышения конкурентоспособности коммерческих банков.
28.Основы организации кредитования клиентуры коммерческих банков.
29.Анализ кредитоспособности клиента.
30.Анализ рынка банковских услуг для населения в регионе.
31.Состояние и перспектива развития безналичных расчетов в России.
32.Управление пассивами коммерческих банков.
33.Вексельное обращение и операции банков с векселями.
34.Формы обеспечения возвратности банковских кредитов.
35.Рефинансирование коммерческих банков в современных условиях.
36.Лизинг и его роль в инвестиционной деятельности.
37.Центральный банк и его роль в экономике России.
38.Методы регулирования денежного обращения Центральным банком.
39.Порядок создания коммерческих банков.
40.Деятельность отдельных видов кредитных учреждений (ломбарды, кредитные
кооперативы, инвестиционные банки и т.д.).
41.Ликвидность коммерческих банков.
42.Центральный банк РФ на денежном рынке страны.
43.Центральный банк как орган контроля и регулирования банковской деятельности.
44.Функции Центрального банка РФ.
45.Место коммерческих банков в кредитной системе РФ.
46.Пассивные операции коммерческих банков.
47.Активные операции коммерческих банков.
48.Денежной реформа Елены Глинской.
49.Финансовая и денежная системы России накануне реформ Петра I .
50.Финансовая реформа Петра I и положение в денежном обращении.
51.Учреждение и деятельность Государственного ассигнационного банка в России.
52.Денежная реформа Е.Ф. Канкрина и ее подготовка.
53.Денежная реформа графа С.Ю.Витте и ее последствия.
54.История акционерных коммерческих банков в России.
55.Операции коммерческих банков дореволюционной России.
10
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
56.Организация и операции банкирских контор.
57.Торгово-комиссионные
и
посреднические
операции
коммерческих
банков
дореволюционной России.
58.Операции Государственного банка России.
59.Учетно-ссудные операции коммерческих банков дореволюционной России.
60.История развития учреждений “мелкого кредита” в России.
61.Виды кредитных кооперативов и их операции.
62.Ипотечные системы и ипотечные банки в России.
63.Земельные банки в России.
64.История создания и деятельность Дворянского земельного и Крестьянского поземельного
банков.
65.Основные этапы развития сберегательных касс в России.
66.Вексельное обращение и вексельные операции коммерческих банков дореволюционной
России.
67.Расчеты чеками и чековое обращение.
68.Общества взаимного кредита и их роль в кредитной системе России.
69.Иностранный капитал и банковская система России.
70.Коммерческие банки СПб в 19 веке.
71.Коммерческие банки Москвы в 19 веке.
72.Фондовые биржи в России.
73.Формирование фондового рынка в России в 19 веке.
74.Российский рынок ценных государственных бумаг.
75.Основные виды ценных бумаг на российском фондовом рынке и операции с ними.
76.Денежная и кредитная система советской России в период “военного коммунизма”.
77.Этапы и проблемы денежной реформы 1922-24 гг.
78.Подготовка и проведение национализации коммерческих банков в 1917 году.
79.Кредитная кооперация в России.
80.Кредитная реформа 1930-1932 гг., ее цели и задачи.
81.Учреждение Государственного банка СССР и основные этапы его деятельности.
82.Кредитные операции коммерческих банков дореволюционной России.
83.Основные организации и деятельность городских общественных банков в России в 19-20
вв.
84.Роль иностранного капитала в банковской системе дореволюционной России.
85.Экономическое воззрение и судьба И. Посошкова.
86.Экономическое исследования Н.М.Карамзина о сущности и роли денег.
87.Деятельность М.М.Сперанского и его экономические программы.
Варианты контрольных вопросов по основным разделам курса:
Вариант 1.
1. Отличие полноценные денег от неполноценных.
2. Основные постулаты и недостатки металлистической теории денег.
3. Назовите основные элементы денежной системы.
4. Виды эмиссии денег и формы ее обеспечения.
5. Перечислите основные типы инфляции.
6. В чем отличие категорий ссудного и ростовщического капитала?
7. Назовите основные формы кредита и их классификационные признаки.
8. Что такое трехуровневая кредитная система?
9. Что такое ссудный процент и какова его экономическая природа?
10.В каких целях осуществляется денежно-кредитное регулирование?
11.Назовите основные элементы национальной валютной системы.
Вариант 2.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Модификация функций денег в современных условиях.
Основные постулаты и недостатки номиналистической теории денег.
В чем отличие металлической системы от бумажно-кредитной?
Охарактеризуйте структуру денежной массы и денежной базы
Назовите основные факторы инфляции.
Перечислите основные функции кредита.
Каковы особенности банковского кредита?
11
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
8. Перечислите основные функции Центрального банка.
9. Как определить норму (ставки) ссудного процента?
10.Какие инструменты денежно-кредитного регулирования
банком?
11.Какие виды режимов валютного курса Вы знаете?
применяются
центральным
Вариант 3.
1.
2.
3.
4.
5.
Особенности современных денег в функции накопления.
Что иллюстрирует уравнение обмена Фишера?
В чем отличие банкноты от казначейского билета?
Что такое денежные агрегаты и для чего они используются?
Какие
методы
стабилизации
денежного
обращения
используются
в
рамках
антиинфляционной политики?
6. Какие теории кредита Вы знаете?
7. Назовите основные виды международного кредита.
8. Перечислите основные принципы деятельности и функции коммерческих банков.
9. Какие факторы влияют на величину ссудного процента?
10.Какие теории денежно-кредитного регулирования, Вы знаете и каковы, их
принципиальные отличия?
11.Назовите основные международные финансовые организации и цели их деятельности.
Вариант 4.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Международная ликвидность: понятие и направление использования.
Особенности современного монетаризма.
Перечислите основные виды кредитных денег.
Что такое “закон денежного обращения”?
Особенности инфляции в современной России.
Из каких основных сегментов состоит рынок ссудного капитала
экономическая роль?
7. Что такое государственный кредит и каковы основные направления?
8. Какие специализированные финансово-кредитные институты Вы знаете?
9. В чем отличие номинальных и реальных процентных ставок?
10.Какие формы рефинансирования использует Центральный банк?
11.Какова структура платежного баланса государства?
и
какова
его
IV. Литература.
Основная:
1. Денежное обращение и кредит при капитализме: Учебник/ Под ред. Красавиной Л.Н. –
М.: Финансы и статистика, 1989.
2. Борисов С.М. Золото в экономике современного капитализма. – М.: Финансы, 1984.
3. Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. – М., 1992.
4. Современная инфляция: истоки, причины, противоречия. – М., 1990.
5. Общая теория денег и кредита: Учебное пособие/ Под ред. Жукова Е.Ф. – 1995.
6. Долан Э., Кэмпбелл К., Кемпбелл Р. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная
политика – М.: 1991.
7. Деньги. Кредит. Банки, /Под редакцией О.И.Лаврушина, – М., 1998.
8. Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник для вузов – М.:
ЮНИТИ, 2000.
9. Денежное обращение и банки: Учебное пособие/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.,
Толоконцевой Г.В. – М., 2001.
Дополнительная:
1. Адатуров И.Е. Подтоварный кредит в коммерческом банке. – СПб., 1912.
2. Алмазов О.Л., Дубоносов Л.А. Золото и валюта: прошлое и настоящее. – М.: Финансы и
статистика, 1988.
3. Анальич Б.А. Банкирские дома в России в 1860-1914 гг. – Л.: 1991.
4. Анисимов Е.В. Реформа Петра I . – М.,1982.
5. Атлас М.С. Кредитная реформа в СССР. – М.:Финансы,1967.
12
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
6. Атлас Э.В. Денежная система. – М.: Финансы, 1967.
7. Атлас Э.В. Очерки по истории денежного обращения в СССР. – М.: Госфиниздат, 1940.
8. Балабанов И.Т., Гончарук О.В., Савинская Н.А. Деньги и финансовые инструменты:
Учебное пособие. – СПб, 2002.
9. Банковская энциклопедия /Под ред. Л.Н. Ясноподьского. – Киев, 1914-1917.
10.Банковское дело/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой, СПб.: Питер 2002. –
(серия “Учебники для вузов”).
11.Банковское дело: Учебник/ Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.:Юристъ,2002.
12.Банковское дело: Учебник/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003.
13.Банковское дело: Учебник/ Под ред. Лаврушина О.И. – М.:Финансы и статистика, 1999.
14.Бернади Л.Б. Организация и операции банкирских учреждений.
15.Бубнов И.Т. Простой вексель и операции с ним: Практическое руководство. – М.-Л.,1918.
16.Бумажные денежные знаки, выпущенные на территории бывшей Российской империи за
время 1769 по 1924гг. Под ред.Ф.Г. Чучина. – Петроград, 1924.
17.Бункина М.К. Монетаризм. – М.: Изд-во АО “ДИС”, 1994.
18.Вознесенский Е.П. Операции коммерческих банков. – СПб.,1914.
19.Воронов Ю.П. Страницы истории денег. – М., 1991.
20.Гиндин И.Д. Русские коммерческие банки. – М.: Госфиниздат, 1948.
21.Глейзер М.М. Советский червонец. – СПб., 1993.
22.Голубев А.К. Русские банки. – М.,1908.
23.Гражданский кодекс РФ, ч I , II . – М.: Инфра, 1996.
24.Гурьев А. Денежное обращение в России в Х I Х столетии. – СПб., 1903.
25.Гусаков А. Денежное обращение дореволюционной России. – М., 1954.
26.Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. – М.:Госфиниздат, 1946.
27.Дж. Кейнс. Общая теория занятости, кредита и денег. Пер. с англ М.: Государственное
издательство иностранной литературы, 1948.
28.Дмитриев-Мамонов В.А. Теория и практика коммерческих банков. (Банковское дело). –
СПб.,1915.
29.Евдокимова Н.А. Банковские системы зарубежных стран. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2004.
30.Евдокимова Н.А. Кредит в рыночной экономике: Учебное пособие. – СПб, СПбИВЭСЭП,
СПбИУЭиФ, 1998.
31.Иванькова Т.П. Платежная система Российской Федерации: Учебное пособие. – СПб.:
Изд-во СПбГУЭФ, 2004.
32.История России /Под ред. Зуева. – М.: Высшая школа, 1994.
33.Кауфман И.И. Из истории бумажных денег в России, – СПб.,1909.
34.Кацеленбаум З.Е. Коммерческие банки и их торгово-комиссионные операции, 1912.
35.Кейнс Дж. М. Трактат о деньгах. – М., 1930.
36.Ковалева Н.А., Тихомирова Е.В. Операции кредитных организаций на рынке ценных
бумаг: Учебное пособие /Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – СПб, Изд-во СПбГУЭФ, 2005.
37.Козлов Г.П. Советские деньги. – М.-Л.:Госфиниздат, 1939.
38.Коркин В.М. Ссудный рынок России. – М., 2001.
39.Кравцова и др. Деньги, кредит, банки. – Минск, 1994.
40.Леонтьев В.Е., Радковская Н.П. Финансы, деньги, кредит и бани: Учебное пособие. –
СПб.: Знание, ИВЭСЭП, 2003.
41.Лучинский. Деньги на Руси: I Х-Х II вв. – Казань: Изд-во Казанского университета, 1958.
42.Материалы по денежной реформе 1895-1897 гг. – Петроград, М., 1922.
43.Мец Н.Д. Наш рубль. – М.,1960.
44.Миллер Р., Ван-Хуз Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ. – М., 2000.
45.Мовченоский Б.Ф. Вексель, 1927.
46.Организация деятельности Центрального банка: Учебное пособие /Под ред.
Белоглазовой Г.Н. – СПб.,2000.
47.Разумова И.А. Ипотечное кредитование: Текст лекций. – СПб, Изд-во СПбГУЭФ, 2003.
48.Рид Э., Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. Коммерческие банки: Пер. с англ. – М.: Прогресс,
1988.
49.Родэ Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма: Пер. с нем. – М.: Финансы и
статистика, 1989.
50.Российские банки. Прошлое и настоящее. С.В.Бажанов, М.Х. Ланидус, Ю.И. Львов, Л.С.
Тарасевич. – СПб, Изд. “Культинформ Пресс”, 2004.
51.Самуэльсон П. Роль денег в национальной экономической политике. – М., 1969.
52.Светловский В.В. Происхождение денег и денежных знаков. – М.-П., 1923.
53.Спасский И.Г. Русская монетная система. – М., 1957.
54.Стратегия развития банковского сектора РФ на 2004 г и на период до 2008 г (проект).
13
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
55.Туган-Барановский М. Бумажные деньги и металл. – М., 1992.
56.Усоскин В.М. Денежный мир Милтона Фридмена. – М.:Мысль, 1989.
57.Федоров-Довыдов Г.А. Монеты – свидетели прошлого. – М., 1985.
58.ФЗ “О переводном и простом векселе” то 11.03.1997 №48-ФЗ.
59.ФЗ “О банках и банковской деятельности” (редакция от 03.02.1996) №17-ФЗ.
60.ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации” (Банк России) от 10.07.2002 №86-ФЗ.
61.Финансы и кредит: Учебник/ Под ред. М.В.Романовского, Г.Н. Белоглазовой. – М.:
Юрайт-Издат, 2003.
62.Фридман М. Количественная теория денег. – М., 1969.
63.Юхт А.И. Русские деньги от Петра Великого до Александра I . – М.,1994.
14