РАЗДЕЛ IV. ТЕОРИЯ МАКРОЭКОНОМИКИ Глава 15. Национальная экономика и общественное воспро- изводство

РАЗДЕЛ IV. ТЕОРИЯ МАКРОЭКОНОМИКИ
Глава 15. Национальная экономика и общественное воспроизводство
1. Определение национальной экономики
Национальная экономика представляет собой сложный продукт взаимодействия и
эволюции общеэкономических, общемировых, региональных и страновых экономических
процессов. Экономическая жизнь общества в конкретной стране в данный период времени
всегда является продуктом предшествующей истории страны. В моделях экономической
жизни общества отражаются как общие экономические процессы и закономерности, свойственные общественному развитию в целом, так и своеобразие эволюции данной страны.
Это означает, что свойственные любой экономической системе необходимость координации экономической деятельности, формы распределения факторов экономической деятельности (собственность), разнообразие форм распределения и перераспределения доходов, принципы воспроизводства и т.д. не только обладают общими свойствами для ряда
стран, принадлежащих к одному типу экономических систем, но и значительным своеобразием. Последнее диктуется как особым преломлением общих для любой экономики
элементов общественного строя (национальной моделью экономики), так и сосуществованием других типов социальных отношений, которые воспроизводятся одновременно в
рамках единой национальной экономики.
Национальная экономика – воспроизводящаяся система. Это означает, что вопрос о
внутренних источниках ее простого и расширенного воспроизводства – центральный вопрос выживаемости страны. Соответственно, выявление этих источников, определение
оптимальной структуры экономики, распределения прав собственности, экономических
финансовых механизмов, форм связи с внешним миром, системы управления экономикой
в целом, экономических границ национальной экономики – ключевые элементы изучения
системы национальной экономики.
2. Общественное воспроизводство и его концепции. Типы воспроизводства
Общественное воспроизводство – это непрерывно возобновляемый процесс
общественного производства в постоянно повторяющейся взаимосвязи его циклов.
Чтобы экономическая система могла существовать, она должна воспроизводить не
только средства производства и рабочую силу как элементы производства, но и опосредующие их движение экономические отношения. Причем субъектами этих отношений на
211
макроэкономическом уровне выступают не отдельные экономические субъекты, а укрупненные «агрегированные» институциональные группы – резидентные и нерезидентные.
К резидентным макроэкономическим институциональным единицам относятся:
предприятие (фирма); домашнее хозяйство; государство (правительство); кредитноинвестиционные институты – экономические единицы, осуществляющие привлечение и
использование свободных денежных средств.
К нерезидентным институциональным субъектам, участвующим в макроэкономическом кругообороте относятся: иностранные фирмы и физические лица, занимающиеся
импортом продукции; зарубежные инвесторы и заемщики капитала; правительственные и
общественные организации других стран.
В рыночной системе хозяйствования, построенной на общественном разделении
труда и экономической обособленности производителей, общественное воспроизводство
возможно при условии, когда все товары будут проданы, все средства производства и
предметы потребления возмещены. Это условие, предполагающее соблюдение определенных народнохозяйственных пропорций, впервые рассмотрел основоположник макроэкономического анализа французский экономист Ф. Кенэ (1694-1774) в работе «Экономическая таблица».
Модель воспроизводства Ф. Кенэ тесно связана с его теорией классов (производительного, собственников и бесплодного), которые он выделял в зависимости от их участия
в создании и присвоении чистого продукта. Производительный класс (фермеры, арендаторы) непосредственно создает чистый продукт; класс земельных собственников (церковь,
король, сеньоры) присваивает его; бесплодный класс (граждане, не занимающиеся земледелием) не создает и не присваивает чистый продукт, а лишь преобразует сельскохозяйственный продукт в иную натуральную форму.
Заслуга Ф. Кенэ состоит в том, что воспроизводство (он анализировал только простое воспроизводство) представлено не только как воспроизводство материальных благ,
но и как воспроизводство классов, а, следовательно, производственных отношений.
Теория воспроизводства Ф. Кенэ была первой попыткой рассмотрения процесса
производства в масштабе общества. Позднее к данной проблеме обратился К. Маркс. Он
создал теорию воспроизводства общественного капитала, состоящую из 3-х взаимосвязанных частей: абстрактной теории реализации; теории национального дохода; теории
экономических кризисов.
Основные положения теории воспроизводства общественного капитала К.
Маркса сводятся к следующему:
1. Производство материальных благ в любом обществе есть непрерывно повторя212
ющийся процесс или воспроизводство.
2. Общественный капитал есть совокупность взаимосвязанных посредством рыночного механизма индивидуальных капиталов. Его воспроизводство рассматривается как
движение общественного капитала в сферах производства и обращения. Результат этого
движения воплощается в совокупном общественном продукте (СОП).
3. Процесс воспроизводства – это единство 3-х процессов, осуществляемых в единстве и взаимодействии: воспроизводство совокупного общественного продукта (СОП),
производительных сил (ПС) и производственных отношений (ПО).
Поскольку для непрерывности производства необходима реализация СОП, то проблема реализации является центральной проблемой общественного воспроизводства.
Воспроизводство ПС включает воспроизводство рабочей силы и средств производства. Человек воспроизводит себя не только как работник со своими физическими и интеллектуальными способностями, но и как работник определенного качества. Важной частью этого процесса является воспроизводство природных ресурсов и экономических благ
как компонентов естественных условий жизнедеятельности людей. По мере развития общества воспроизводство все более приобретает эколого-экономический характер. Воспроизводство ПО заключается в воспроизведении условий капиталистического способа производства, и, прежде всего, частнокапиталистической формы собственности на средства
производства, создающей условия для превращения рабочей силы в товар.
4. Воспроизводство представляет собой взаимосвязь 4-х фаз общественного производства: собственно производства (создания материальных благ); распределения (определения участия каждого члена общества в присвоении части произведенного продукта);
обмена (движения материальных благ и услуг от одного субъекта к другому); потребления
(использования результатов производства для удовлетворения личных и производственных потребностей).
5. Условием прогрессивного развития общества является расширенное воспроизводство, источником которого служит прибавочная стоимость.
6. Условием непрерывности общественного производства является создание материальных резервов, необходимых для обеспечения выпуска годового объема продукции.
7. Воспроизводство предполагает адекватность структуры общественного производства и структуры общественных потребностей.
8. Все общественное производство подразделяется по натуральной форме на два
взаимосвязанных подразделения:
I
производство средств производства и
II  произ-
водство предметов потребления; по стоимости – в каждом подразделении на сумму перенесенной стоимости (c ) и вновь созданной
v  m :
213
I (c  v  m) и II (c  v  m) .
Продукция двух подразделений в сумме составляет годовой общественный продукт.
Следовательно, воспроизводство в целом может произойти, если будут реализованы произведенные продукты, как в виде средств производства, так и в виде предметов потребления, то есть весь совокупный общественный продукт.
Конкретные соотношения между первым и вторым подразделениями представлены
К. Марксом в виде условий реализации СОП при простом и расширенном воспроизводстве.
Условия реализации при простом воспроизводстве предполагают:
1.
I (c  v  m)  Ic  IIc
– соотношение между массой средств производства,
произведенных в первом подразделении
I (c  v  m) , и постоянным капиталом, исполь-
зуемом в обоих подразделениях – Ic  IIc ;
2.
I (v  m)  IIc
– соотношение между частью средств производства, произве-
денных в первом подразделении в виде вновь созданной стоимости
I (v  m) , и необхо-
димых для воспроизводства израсходованных средств производства во втором подразделении
IIc ;
3.
II (c  v  m)  I (v  m)  II (v  m) –
соотношение между продуктами лич-
ного потребления, произведенными во втором подразделении, и необходимостью их для
работников и предпринимателей обоих подразделений
Оставшаяся часть средств производства
ния
II
I
I (v  m)  II (v  m) .
подразделения и предметов потребле-
подразделения реализуется в рамках этих подразделений.
Расширенное воспроизводство предполагает накопление части прибавочной стои-
мости, которая используется для приобретения дополнительных факторов производства.
Поэтому условия реализации при расширенном воспроизводстве следующие:
1.
I (c  v  m) > Ic  IIc
– стоимость продукта
больше потребляемых средств производства в
I и II
I подразделения
должна быть
подразделениях;
214
2.
I (v  m) > IIc
– вновь созданная стоимость произведенных средств производ-
ства в I подразделении должна быть больше потребляемых средств производства в подразделении
3.
II ;
II (c  v  m) < I (v  m)  II (v  m) –
стоимость продукции
II
подразделе-
ния должна быть меньше вновь созданной стоимости в обоих подразделениях.
Балансовые модели воспроизводства возникли в начале ХХ в. и хотя и опирались
на схемы К. Маркса, имели целый ряд отличий, позволяющих выделить их в особый класс
моделей воспроизводства. Приоритет разработки этого типа моделей принадлежит советской экономической науке. Использование балансовых методов доказало свою эффективность уже при разработке первых народнохозяйственных планов, когда балансовые модели воспроизводства были использованы в балансе народного хозяйства. Его отличительной чертой как особой модели воспроизводства явилось то, что он давал целостное представление обо всем общественном воспроизводстве через систему таблиц, включающих
балансы воспроизводства общественного продукта и национального дохода, трудовых ресурсов, национального богатства и ряд других таблиц. Разновидностью балансовых моделей воспроизводства является межотраслевой баланс.
Первый вариант таблицы межотраслевого баланса был разработан в нашей стране
при составлении баланса народного хозяйства 1923-1924 гг. В дальнейшем исследование
экономики на основе модели межотраслевого баланса (методы «затраты-выпуск») приобрело самостоятельное научное и практическое значение. Эти разработки на Западе связаны с именем В. Леонтьева. Отличительная черта его модели – анализ производства и конечного использования продукта через систему межотраслевых взаимодействий.
В современных концепциях рыночной экономики непрерывность и преемственность производства на уровне макроэкономики рассматривается в известной модели экономического оборота продуктов и дохода, которая показывает, что между хозяйствующими субъектами национальной экономики существуют различные отношения, связанные
с производством, реализацией, потреблением благ и услуг, с накоплением, взиманием
налогов и удовлетворением коллективных потребностей. Данная модель рассмотрена в
главе 4.
Система национальных счетов (СНС) – является современной моделью воспроизводства, основанной на принципах макроэкономической теории и международной системе учета, принятой ООН, и будет рассмотрена ниже.
Типология воспроизводства может быть осуществлена по 2-м основным критериям
– количественным (характер использования полученных доходов) и качественным (каче215
ственная характеристика факторов производства и их функционирования).
В соответствии с количественным критерием выделяют следующие типы воспроизводства:
-
простое – повторение процесса производства в неизменных масштабах (весь
полученный доход направляется на личное потребление);
-
расширенное – повторение процесса производства в возрастающем масшта-
бе (часть дохода направляется на расширение производства, капитализируется).
В соответствии с качественным критерием различают:
-
экстенсивное воспроизводство – увеличение масштабов производства за
счет привлечения дополнительных трудовых и материально-вещественных ресурсов на
прежней технической основе и том же уровне квалификации работников. Метод ведения
хозяйства в этом случае затратный, форма воспроизводства – фондо- и ресурсоемкая;
-
интенсивное воспроизводство – расширение производства за счет эффек-
тивного использования ресурсов на базе достижений науки и техники, их качественное
изменение.
Интенсивное и экстенсивное воспроизводство, как правило, не существуют в чистом виде, а образуют смешанный тип воспроизводства, который характеризуется ростом
производственных мощностей в результате увеличения количества используемых факторов производства и совершенствования техники и технологии.
3. Макроэкономические показатели и способы их измерения
Макроэкономические показатели – это агрегированные (совокупные) величины,
характеризующие движение экономики как единого целого. Одним из основных таких показателей является экономическая эффективность, понимаемая как отношение полезного
эффекта (результата) к затратам. Экономическая эффективность применительно к деятельности отдельной хозяйственной единицы не тождественна эффективности в масштабе общества.
Экономическая эффективность национальной экономики – это состояние, при котором невозможно увеличить степень удовлетворения потребностей хотя бы одного члена
общества, не ухудшая при этом положение другого. Такое состояние называется Паретоэффективностью (по имени итальянского экономиста В. Парето).
Под эффективностью не следует понимать только результат, достигаемый народным хозяйством или отдельной отраслью за определенный промежуток времени, это скорее эффект. Эффект может быть значительным, но если он достигнут ценой больших затрат, то эффективность останется неизменной или даже снизится. Таким образом, эффек216
тивность – это величина не абсолютная, а относительная, свидетельствующая не только о
приросте показателей производства, но и цене (за счет каких затрат) достигнутых приростов.
Мировой опыт свидетельствует, что рост эффективности – это объективный, закономерный, устойчивый, повторяющийся и причинно обусловленный процесс. Чем цивилизованнее общество, тем важнее становится повышение эффективности производства,
так как возрастает потребность и понимание необходимости экономии общественных затрат чрезмерно возросшего производства. Повышение эффективности общественного
производства приобретает черты экономического закона, который можно сформулировать
как закон повышающейся эффективности производства.
Наибольший прирост эффективности производства достигается при интенсивном
типе расширенного воспроизводства, который характерен для современного этапа развития общества и экономики развитых стран.
Основными показателями эффективности общественного производства являются:
производительность общественного труда (отношение национального продукта к числу
работающих в сфере материального производства); фондоотдача (отношение национального дохода к среднегодовой стоимости основных фондов и оборотных средств); фондоемкость (показатель, обратный фондоотдаче) и др.
Результатом функционирования национальной экономики выступает национальный
продукт, для измерения которого служат различные макроэкономические показатели, такие как валовой внутренний продукт, валовой национальный доход.
Валовой внутренний продукт (ВВП) – обобщающий показатель, представляющий
совокупную стоимость товаров и услуг в рыночных ценах, созданных резидентными и нерезидентными институциональными единицами внутри страны, с использованием факторов
производства данной страны за определенный период.
Его динамика используется для оценки общей эффективности функционирования
экономики, и, следовательно, для определения относительного успеха или несостоятельности мер экономической политики, проводимой правительством.
Показатель ВВП измеряет стоимость только конечной продукции (продукции, используемой на конечное потребление, накопление и экспорт) и не учитывает стоимость
промежуточных товаров и услуг, израсходованных в процессе производства (сырье, материалы, топливо, энергия и т.д.). В противном случае имел бы место повторный счет, так как
стоимость промежуточных продуктов входит в состав стоимости конечных товаров и услуг.
Существует три способа измерения ВВП:
217
 по доходам (распределительный метод) – как сумма первичных доходов частных
лиц, акционерных обществ, частных предприятий, а также доходов государства от предпринимательской деятельности и органов государственного управления в виде налогов на
производство и импорт;
 по расходам (метод конечного использования) – как сумма расходов на личное потребление, государственное потребление (закупка товаров и услуг), на капиталовложения и
сальдо внешней торговли.
ВВП= C + I + G + X,
где С – личные потребительские расходы;
I – валовые инвестиции;
G – расходы правительства;
X – чистый экспорт (как разница экспорта и импорта).
По добавленной стоимости (производственный метод) – как сумма добавленной стоимости всех производителей на каждой стадии производства конечного продукта. Данный метод подсчета позволяет учесть вклад различных фирм и отраслей в создание ВВП. Исключение промежуточной продукции решает проблему двойного счета.
Для экономики в целом сумма всей добавленной стоимости должна быть равна
сумме конечных товаров и услуг. В России в настоящее время наиболее доступной и оперативной информацией являются данные о производстве товаров и услуг, собираемые
Государственным комитетом по статистике на базе статистической отчетности предприятий, поэтому основным методом расчета ВВП является производственный метод.1
Валовой национальный доход (ВНД) – служит для учета совокупности первичных
доходов, полученных резидентами данной страны в связи с их участием в производстве
национальных предприятий, расположенных как на территории данной страны, так и за ее
пределами. При расчете данный показатель отличается от показателя ВВП на величину,
равную сальдо расчетов с зарубежными странами. Если к показателю ВВП добавить разность между поступлениями от факторов производства (факторными доходами) из-за границы и факторными доходами, полученными зарубежными инвесторами на территории
данной страны, то получится показатель ВНД.
Таким образом, оба показателя - ВВП и ВНД относятся ко всей экономике, но один
измеряет выпуск (ВВП), а другой – доход (ВНД). ВНД – это совокупность первичных доходов, полученных резидентами в результате их участия в производстве и от собственно-
Курс экономической теории: Общие основы экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика.
Основы национальной экономики: Учебное пособие / под ред. д.э.н., проф. А.В. Сидоровича; МГУ им. М.В.
Ломоносова. 2-е. изд., перераб. и доп. М.: Изд. «Дело и сервис», 2001. С. 235.
1
218
сти.
ВНД=ВВП + Сальдо первичных доходов из-за границы
Показатели ВВП и ВНД могут быть рассчитаны не только на валовой, но и на чистой основе без учета стоимости продукции, которая направляется на восстановление потребленного основного капитала.
Чистый внутренний продукт (ЧВП) – является измерителем чистого объема производства в данном году.
ЧВП=ВВП – Амортизация
Он показывает годовой объем производства, который экономика может потребить,
не уменьшая производственные возможности будущих периодов. Если из показателя ВНД
вычесть потребление основного капитала мы получим показатель чистого национального
дохода (ЧНД).
Национальный доход (НД) – это доход, произведенный факторами производства в
процессе участия их в создании ВНП, или стоимость ресурсов, использованных при этом,
или совокупность доходов, полученных всеми экономическими агентами. Поскольку в
производстве НД принимают участие все факторы производства, то он распределяется
между их владельцами в соответствии с ценами на них. С точки зрения поставщиков ресурсов, НД является измерителем их доходов от участия в данном производстве, а с точки
зрения предпринимателей – НД отражает рыночные цены используемых факторов производства.
В СНС национальный доход разделяется на пять компонентов в зависимости от
способа получения дохода: оплата труда, заработная плата и премии; доходы собственников; рентный доход; прибыль корпорации; чистый процент.
Общепризнанно, что НД создается в промышленности, сельском хозяйстве, строительстве, связи, на транспорте, а так же в торговле и общественном питании, в сфере услуг
(общественных и личных), где продолжается процесс создания стоимости.
Распределение национального дохода, в широком понимании, охватывает все сферы общественного производства: непосредственное производство, распределение, обмен и
потребление.
В процессе непосредственного производства результатом распределения национального дохода является получение необходимого и прибавочного продукта. На стадии

Показатель ВНД практически идентичен ранее использовавшемуся показателю ВНП.
219
распределения необходимый и прибавочный продукты распадаются на первичные доходы
в виде заработной платы, прибыли, процента, ренты, дивидендов, арендной платы и др.
После распределения национального дохода происходит его перераспределение через механизм ценообразования в сфере обращения, уплату различных видов налогов в
государственный бюджет, социальные расходы государства, взносы граждан в общественные, религиозные, благотворительные фонды и организации. На основе перераспределения национального дохода формируются вторичные или производные доходы, такие
как: пенсии, стипендии, заработная плата работникам нематериальной сферы, пособия и
т.д.
Таким образом, в результате распределения и перераспределения национального
дохода создаются конечные доходы, которые используются для потребления и накопления.
Для характеристики уровня жизни используются такие макроэкономические показатели, как личный доход и личный располагаемый доход.
Личный доход – это совокупный доход, получаемый отдельными семьями до уплаты ими налогов государству. Показатель личного дохода отсутствует в СНС, но он может
быть рассчитан путем вычитания из НД трех видов доходов, которые заработаны людьми,
но не получены (взносы на социальное страхование, налоги на прибыль фирм, нераспределенная прибыль фирм) и прибавлением доходов, которые получены людьми, но не являются результатом их трудовой деятельности (трансфертные платежи – пенсии, стипендии, пособия).
Личный располагаемый доход – это доход семей и индивидов, который остается
после уплаты налогов (ЛД за вычетом налогов с граждан) и расходуется на потребление и
сбережение.
Располагаемый доход определяется не только на уровне домашних хозяйств (ЛРД),
но и на уровне экономики в целом. Валовой национальный располагаемый доход используется для конечного потребления и национального сбережения и получается путем суммирования ВНД и чистых трансфертов из-за рубежа (дарения, пожертвования, гуманитарная помощь и пр.) за вычетом аналогичных трансфертов, переданных за рубеж.
По темпам роста основных макроэкономических показателей ВВП и ВНД судят о
динамике экономики. Вместе с тем их рост не всегда свидетельствует об увеличении физического объема продукции и улучшении жизненного уровня населения. Дело в том, что
данные показатели рассчитываются в стоимостной форме, которая непосредственно зависит от уровня складывающихся цен. Чтобы получить реальную картину динамики производства, необходимо при расчете ВВП исключить влияние на него инфляции, т.е. коррек220
тировать стоимостную величину ВВП.
Поэтому в экономической теории и практике рассчитываются номинальные и реальные показатели ВВП.
Номинальный ВВП исчисляется в ценах текущего года (на момент расчета). На его
величину оказывают влияние динамика реального объема производства, динамика уровня
цен.
Реальный ВВП исчисляется в сопоставимых (постоянных, базисных) ценах, что дает возможность оценить изменение физического объема выпуска за определенный промежуток времени. Реальный ВВП рассчитывается с помощью корректировки номинального
ВВП на индекс цен:
Номинальный ВВП
Реальный ВВП = Индекс цен (дефлятор ВВП)
Если величина индекса цен меньше единицы, то происходит корректировка номинального ВВП в сторону увеличения, которая называется инфлирование. Если величина
индекса цен больше единицы, то происходит дефлирование – корректировка номинального ВВП в сторону снижения.
Индексы потребительских цен (ИПЦ) используются для оценки изменения темпов
инфляции, динамики стоимости жизни. ИПЦ показывает изменение среднего уровня цен
«корзины» товаров и услуг, обычно потребляемых средней городской семьей. Состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Данный показатель рассчитывается по типу индекса Ласпейреса, или индекса цен с базисными весами (набором
благ, фиксированным по базисному году):
n
Pl 
P
i 1
n
P
i 1
t
* Qi0
o
Q
i
i
,
0
i
где Pi0 и Pit – цены i-го блага соответственно в базисном (0) и текущем (t) периоде;
Qi0 – количество i-го блага в базисном периоде.
Индекс данного типа не учитывает изменения в структуре весов в текущем периоде
по сравнению с базисным, что несколько искажает результат.
221
Индекс цен – неявный дефлятор ВВП, который рассчитывается по типу индекса
Пааше, т.е. индекса, где в качестве весов используется набор благ текущего периода:
n
Pp 
P
t
* Qi0
P
o
 Qit
i 1
n
i 1
i
i
где Qit – количество i-го блага в текущем периоде.
Если вместо
Q
подставить весь набор благ, представленный в ВВП, а вместо
P,
соответственно, их цены, то получим дефлятор ВВП. Фактически он равен отношению
номинального ВВП к реальному в текущем периоде:
Номинальный ВВП
Дефлятор ВВП = ––––––––––––––––––––––––
Реальный ВВП
В отличие от индекса Ласпейреса, индекс Пааше занижает рост уровня цен в экономике, поскольку также не учитывает динамику структуры весов, но фиксирует ее уже в
текущем периоде. Если с его помощью оценивать рост стоимости жизни, то не будет
учтено влияние на потребителей повышения цен на блага, которые присутствовали в
наборе базисного года, но отсутствовали в наборе текущего года.
Индекс Фишера отчасти устраняет недостатки двух предыдущих индексов, усредняя их значения:
Pf 
Pl * Pp
.
4. Национальное богатство. Система национальных счетов
Развитие национальной экономики определяется уровнем национального богатства (НБ), которое включает совокупность потребительных стоимостей, накопленных
обществом за всю его историю. Национальное богатство увеличивается за счет превышения производства общественного продукта над текущим потреблением в данном году.
Следовательно, источником национального богатства является общественный продукт,
воспроизводимый на расширенной основе. Но здесь имеется и обратная связь. Сам рост
общественного продукта, его темпы, абсолютные размеры прироста зависят от объема
национального богатства и его структуры. Чем больше объем национального богатства в
абсолютном выражении и эффективнее его структура, тем быстрее растет общественный
продукт.
222
Международные стандарты именуют категорию национального богатства «внутренним» или «отечественным» богатством. В его состав включают элементы богатства,
находящиеся в других странах, но принадлежащие данной стране, и исключают те элементы, которые расположены на его территории, но находятся в собственности правительств, организаций и индивидов других стран.
В системе баланса народного хозяйства национальное богатство включает только
материальные ресурсы: накопленные материальные блага, созданные трудом; производственные и непроизводственные фонды; накопленное имущество населения; природные
богатства, вовлеченные в народнохозяйственный оборот. При расширенной трактовке НБ
в его структуру включаются все блага, которыми располагает страна: население, климат,
территория, природные ресурсы, накопленные ценности национальной культуры и искусства, духовное богатство и др. Однако все это очень трудно посчитать в силу целого ряда
объективных причин. Поэтому в практике экономического анализа применяется показатель национального богатства в узком смысле слова.
Показатель национального богатства во всем мире относится к числу важнейших
макроэкономических показателей системы национальных счетов (СНС). Прежняя система
национального счетоводства в нашей стране не рассчитывала его реальный объем и
структуру, а научные представления об этой важнейшей социально-экономической категории ограничивались лишь ее общим понятием и поэтому явно отставали от современного уровня ее разработанности мировой экономической теорией.
Система национальных счетов (СНС) – система взаимосвязанных статистических показателей, построенная в виде счетов и таблиц для оценки состояния экономики страны в целом, где с одной стороны, отражены наличные ресурсы, а с другой их использование. Эта система показывает равновесие совокупных операций обмена
между участниками экономических отношений.
СНС возникла более 50 лет тому назад в развитых капиталистических странах в ответ на потребность органов государственного управления в информации, необходимой
для регулирования рыночной экономики. В начале 90-х годов в России и других странах
СНГ были приняты государственные программы трансформации отечественной статистики в соответствии с международными стандартами. Эти программы предусматривают постепенный переход от баланса народного хозяйства к СНС, которая в большей мере соответствует институтам и механизмам функционирования рыночной экономики.
Национальное счетоводство основывается на модели народнохозяйственного кругооборота, отражающей функционирование национальной экономики в виде замкнутых
потоков товаров, услуг, денег, движущихся между макроэкономическими субъектами.
223
Денежный поток включает в себя поток доходов и расходов, каждый из которых равен
суммарной стоимости товаров и услуг, произведенных в обществе. Измерив поток денежных расходов или доходов, можно определить весь объем этих товаров и услуг в денежном выражении, т.е. национальный продукт.
Основным элементом СНС являются счета, которые используются для регистрации
экономических операций, осуществляемых институциональными единицами – резидентами данной страны. По своей форме счета СНС сходны со счетами бухгалтерского учета и
содержат систематизированное описание экономики на макроуровне.
5. Теневая экономика. Национальная экономическая безопасность
Теневая экономика представляет собой часть неформальной экономики, которая
характеризует совокупность хозяйственных отношений, не отражаемых в официальной
отчетности и формальных контрактах или отражаемых заведомо неадекватным образом.
Одна часть неформальной экономики находится на «свету» и включает виды деятельности, которые вписываются в действующее законодательство, или ему не противоречат.
Другая ее часть – теневая экономика вступает в противоречия с существующими законодательными установлениями.
По уровню и степени легальности осуществляемой деятельности теневая экономика подразделяется на неофициальную, фиктивную, криминальную.
Неофициальная («серая») экономика охватывает легальные виды деятельности,
чаще в сфере услуг (например, медицинская помощь на дому и т.д.), доходы от которой
сокрыты от налогообложения.
Фиктивная («беловоротничковая») – распространена в сфере управления хозяйственной деятельностью на разных уровнях, особенно в странах с развитым государственным сектором. Для фиктивной экономики характерны приписки, мошенничество, хищение материальных ресурсов.
Криминальная («черная») экономика включает запрещенную законом деятельность
(наркобизнес, заказные убийства и похищения людей, контрабанда, производство фальшивых денежных знаков и т.д.).
Разграничение типов теневой экономики весьма условно. Зачастую они пересекаются, имея общий интерес - получение дополнительного дохода за пределами правового
поля.
Теневой сектор экономики существует во всех странах, хотя его масштабы и сферы
могут существенно отличаться. Самый большой из развитых стран теневой сектор в Греции – 29% ВВП. В США он производит 6-8% ВВП. В России по данным Госкомстата – 25
224
%, по различным экспертным оценкам до 60% ВВП производится в «тени».
Социально-экономическими последствиями теневой деятельности является изъятие
из легальной экономики значительной доли средств и вытекающее отсюда снижение объема инвестиций. А это влечет за собой неплатежи, падение производства, сокращение
налоговых и иных обязательных взносов в бюджет, в свою очередь вызывающие задержки
выплаты заработной платы, пенсий – источника существования основной части населения.
Выработка эффективной политики, направленной на борьбу с теневой экономической деятельностью, требует комплексного социально-экономического и экономикоправового подхода, который предполагает, во-первых, выявление и пресечение экономико-правовых, криминальных нарушений (это функция силовых правоохранительных органов); во-вторых, легализацию экономической (не криминальной) деятельности.
Актуальной проблемой национальной экономики является обеспечение экономической безопасности. Национальная экономическая безопасность – совокупность условий и факторов, обеспечивающих независимость национальной экономики, ее стабильность. Экономическая безопасность характеризуется способностью поддерживать
нормальные условия жизнедеятельности населения, устойчиво обеспечивать ресурсами
развитие
народного
хозяйства,
последовательно
реализовать
национально-
государственные интересы.
Угрозу национальной экономической безопасности создают факторы, которые могут быть подразделены на внешние и внутренние.
К внутренним факторам относятся: унаследованная от предыдущей экономической системы хозяйствования деформированность экономики; низкая конкурентоспособность национальной экономики из-за технологической отсталости многих сфер, высокой
энерго и ресурсоемкости; высокий уровень инфляции; несовершенство правового законодательства. К внешним факторам применительно к российской экономике относятся:
преобладание сырьевых товаров в структуре экспорта; зависимость от импорта многих
видов продукции; возрастающая внешняя задолженность; слабый экспортный и валютный
контроль; недостаточная развитость инфраструктуры; потеря традиционных рынков сбыта
военной и других видов продукции. Воздействие внешних факторов на экономику России
подробно рассмотрено в гл. 30.
Обеспечение экономической безопасности – стратегическая задача, требующая
разработки долговременной программы.
225
Глава 16. Теоретические основы формирования региональной экономики
1. Региональная экономика и ее место в экономической системе
Одним из важнейших теоретических и практических направлений в экономических
исследованиях является выделение в качестве самостоятельной отрасли научных знаний
региональной экономики.
Термин «региональная экономика» впервые был предложен В.Ф. Павленко. Он же
в начале 70-х годов ХХ века определил содержание предмета региональной экономики –
«это конкретная экономика отдельных регионов, общие закономерности, факторы и проблемы их развития».
Основой для функционирования региональной экономики является регион («regio»
– область, местность, страна, то есть определенная территория). В настоящее время имеется множество толкований понятия «регион».
Известно, что территория играет важную и многоплановую роль в развитии человеческого общества вообще и, в частности, его экономических отношений, она выполняет
такие важнейшие функции, как создание материальных условий производственной деятельности; обеспечение места проживания населения, его профессионально-трудовой деятельности, организации быта и отдыха; выступает как пространство, формирующее признаки этнической общности людей.
Основываясь на этом, регион можно определить как часть территории с более
или менее однородными природными условиями, специфическими экономическими,
демографическими, историческими условиями, на которой функционирует определенный комплекс отраслей производства, производственной и социальной инфраструктуры.
Как хозяйственная система, регион представляет собой часть территории, на которой функционирует и развивается система связей и зависимостей между расположенными
на ней предприятиями и организациями.
В то же время регион может рассматриваться как подсистема социальноэкономического комплекса страны и одновременно как относительно самостоятельная его
часть с законченным циклом воспроизводства, имеющим свою специфику.
Вместе с тем с воспроизводственной точки зрения отдельный регион не является
замкнутой системой, он тесно связан с другими регионами и функционирует в условиях
межрегиональной интеграции и межрегионального обмена.
226
Определяя понятие «регион», нельзя базироваться только на экономических аспектах, таких, как его хозяйственная специализация, рациональность размещения производительных сил, развитие интеграционных процессов и т.п., а необходимо учитывать интересы населения как социально-территориальной общности и принимать во внимание социальные факторы, значение которых по мере перехода к рынку резко возрастает.
Объективный социально-экономический интерес региона состоит в создании для
его населения эффективной занятости и повышении уровня жизни, социальной и экологической защищенности, благоприятных условий для естественного воспроизводства населения, развития образования, культуры, этнического своеобразия, что и определяет устойчивое развитие региона.
Как определенное производственно-территориальное устройство страны и форма
организации производственно-общественной жизни населения, регион отличается геоэкономическими,
геополитическими,
производственно-хозяйственными,
культурно-
этническими, динамическими характеристиками.
Региональные исследования в настоящее время – одни из самых динамичных.
Наиболее актуальными из них являются:
– соотношение между темпами регионального развития и выравниванием уровней
развития отдельных районов;
– создание новых эффективных производственных комплексов;
– проблемы регионального развития за счет собственных внутренних ресурсов и
резервов региона;
– экологические проблемы, возникающие в процессе развития воспроизводственного комплекса региона;
– методология прогнозирования регионального развития.
Эффективное направление исследований территориального уровня организации
производительных сил – экономическая география и сложившаяся на ее основе отрасль
знаний – регионоведение.
Предметом регионоведения являются экономические районы всех уровней: экономические зоны, укрупненные районы, крупные экономические районы, районы среднего звена,
промышленные
узлы,
промышленные
центры,
агломерации,
территориально-
производственные комплексы, отраслевые промышленные и агропромышленные комплексы,
свободные экономические зоны.
Непосредственным объектом изучения регионоведения выступают:
– формы территориальной организации хозяйства;
227
– отраслевая и территориальная структуры хозяйственных комплексов районов
России;
– природно-ресурсный потенциал экономических районов всех рангов;
– население и трудовые ресурсы районов;
– внутрирайонные и межрайонные экономические связи.
Изучение проблем регионального воспроизводства основывается на теории экономического районирования и административно-территориального устройства страны.
По различным критериям классификации выделяются четыре группы региональных структур:
1. Региональная структура, образуемая в соответствии с экономическим районированием на основе территориального разделения труда (экономические зоны, районы, территориально-промышленные комплексы, промышленные узлы).
2. Региональная структура, отвечающая критерию национально-государственного
устройства.
3.
Региональная
структура,
отражающая
территориально-административное
устройство каждого субъекта федерации (республики, области, административные районы, города и т.п.).
4. Районы реализации крупных региональных комплексных программ развития.
На современном этапе следует выделить важность изучения экономических, воспроизводственных возможностей и закономерностей формирования и существования регионов. Воспроизводственный подход позволяет рассматривать в единстве всю систему
функционирования экономики на региональном уровне: трудовые и финансовокредитные, производственные ресурсы, научные знания, информацию, материальные и
социальные услуги, а также окружающую среду. Одновременно такой подход предполагает учет экономико-географических особенностей региона в общей системе территориально-административных образований.
Основу локализации воспроизводственного процесса на региональном уровне составляет общественное разделение труда. На региональном уровне комплексно сочетаются два взаимосвязанных направления развития общественного разделения труда – отраслевое и территориальное. Последнее из них, в частности, представляет пространственное
проявление общественного разделения труда, обусловленное природными, экономическими, социальными и национально-историческими особенностями регионов.
Экономика региона как сфера жизнедеятельности обладает рядом специфических
черт:
– некоторая усеченность, недостаточная комплексность хозяйства;
228
– открытый характер, встроенность в процесс воспроизводства в масштабах страны;
– зависимость от межтерриториальной интеграции, поскольку ресурсы воспроизводства региона ограничены и формируются в результате горизонтальных и вертикальных
связей;
– промежуточное положение между федеральным и муниципальным уровнем
управления;
– тесная связь с природно-географическим фактором;
– непосредственная связь с населением и его жизнеобеспечение;
– национальный доход, потребляемый в регионе, не находится в прямой зависимости от объема произведенного на его территории чистого продукта;
– нарушение воспроизводственного процесса находит отражение в депрессивности
региона.
Таким образом, региональная воспроизводственная система может быть представлена как система трансформации природных ресурсов в пригодные для потребления материальные блага с целью обеспечения жизнедеятельности данного территориального субъекта экономики. Регион как хозяйственная система непосредственно ориентирован на собственные природные факторы и население.
Однако в функциональном смысле доминантой территориального развития являются экономика и уровень развития производительных сил. Материальной основой экономики выступают ресурсы региона (природные, производственный и инновационный
потенциал).
2. Государственное регулирование регионального развития
Исторически сложившаяся неоднородность социально-экономического пространства России оказывает значительное влияние на функционирование государства, структуру и эффективность экономики, стратегию и тактику институциональных преобразований
и социально-экономическую политику. Межрегиональная дифференциация усилилась при
нарастании кризисных явлений в экономике и переходе к рыночным реформам.
Это связано, во-первых, с включением механизма рыночной конкуренции, разделившего регионы по их конкурентным преимуществам и недостаткам; обнаружилась различная степень адаптации к рынку регионов с разной структурой экономики и разным
менталитетом населения и власти. Во-вторых, значительно ослабла регулирующая роль
государства, что выразилось в сокращении государственных инвестиций в региональное
развитие, в отмене большинства региональных экономических и социальных компенсато229
ров. В-третьих, сказалось фактическое неравенство различных субъектов Российской Федерации в экономических отношениях с центром.
В результате по величине среднедушевого производства валового регионального
продукта и среднедушевым, реальным доходам населения субъекты Российской Федерации стали различаться более чем в 20 раз.
Такая резкая дифференциация имеет своим неизбежным следствием расширение
ареалов депрессивности и бедности, ослабление механизмов межрегионального экономического взаимодействия и нарастание межрегиональных противоречий.
Все это значительно затрудняет проведение единой общероссийской политики социально-экономических преобразований.
Хотя существование территориальных социально-экономических диспропорций во
многом порождается объективными причинами, не подлежит сомнению необходимость
их смягчения. Чрезмерные различия в условиях жизни населения центра и периферии,
различных регионов страны воспринимаются обществом как нарушение принципов социальной справедливости и могут приводить к усилению центробежных тенденций и сепаратизма.
Для реализации задач региональной политики могут быть использованы разнообразные формы и методы государственного регулирования как административного, так и
экономического воздействия. В первую очередь – это прогнозирование и программирование.
Региональный аспект общероссийских прогнозов позволяет субъектам Федерации
иметь необходимые ориентиры, определять основные тенденции, примерные количественные параметры социально-экономического развития, место во внутрироссийском
разделении труда, корректировать прогнозируемую динамику общероссийского и регионального рынков.
При разработке краткосрочных и долгосрочных прогнозов должны отражаться вопросы совершенствования региональной экономической и социальной политики, обеспечения экологической безопасности, международных и внешнеэкономических связей субъектов Российской Федерации, повышения уровня жизни населения.
Основными формами участия государства в регулировании регионального развития являются государственные региональные программы, финансируемые за счет федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, отдельных структурообразующих инвестиционных проектов, размещение заказов на поставку продукции, выполнение работ и услуг для общегосударственных нужд через контрактную систему.
230
Однако в современной сложной финансовой и экономической ситуации государство не может, да, пожалуй, и не должно брать на себя прямой контроль за всеми аспектами развития регионов разного уровня.
Федеральные целевые программы (ФЦП) разрабатываются по инициативе федеральных органов исполнительной власти с возможным привлечением органов исполнительной власти субъектов РФ. ФЦП социально-экономического развития регионов могут
финансироваться на совместной основе, как за счет средств федерального бюджета, так и
за счет бюджетов субъектов РФ и привлекаемых внебюджетных источников.
Федеральные региональные целевые программы составляют примерно 15% от всех
принятых ФЦП. Большая их часть (почти три четверти) разработана по субъектам РФ, имеющим недостаточный экономический потенциал и низкую бюджетную обеспеченность.
Естественно, что для повышения уровня экономического развития и коренной реструктуризации производственной базы таких регионов необходима существенная помощь Федерации.
Региональные программы отличаются от других целевых программ, прежде всего объектом программирования. Независимо от предмета программы (отраслевые проблемы, социальные проблемы и т.д.) в качестве объекта выступает территориальное образование того или
иного масштаба. Это предопределяет и особый подход к оценке мультипликативного эффекта, который, прежде всего, должен рассматриваться в пределах данной территории.
Специфичным является значительное воздействие экзогенных факторов на процессы, которые должны регулироваться с помощью целевой программы. Имеется определенная специфика региональных программ и с точки зрения возможностей мобилизации ресурсов и административно-правового воздействия на хозяйствующие субъекты.
Все это в совокупности предопределяет особенности хозяйственного механизма,
который может быть задействован для разработки и реализации региональных программ.
Комплексные программы социально-экономического типа в последнее время получают все большее распространение. Они разрабатываются на всех региональных уровнях.
Отметим ряд особенностей подобных программ.
Во-первых, они охватывают все аспекты хозяйственной и социальной жизни региона. Во-вторых, по своей сути – многоцелевые. В-третьих, развитие любого региона в немалой степени зависит от экзогенных факторов: от поведения соседних регионов, от общегосударственной политики в различных сферах и даже от международной ситуации и
мирового рынка. В этих условиях неизбежна вариантная проработка перспектив развития,
в то время как целевая программа ориентирована на реализацию конкретных мероприятий, которые должны быть увязаны между собой в систему.
231
Выявление основных проблем развития создает объективную основу для системного построения целей и задач программы и позволяет распределить их по этапам.
Цели и задачи программы должны соответствовать положениям Программы социально-экономического развития Российской Федерации, другим программным и прогнозным документам Правительства Российской Федерации, положениям основных направлений социально-экономического развития субъекта Российской Федерации.
Основные направления региональной программы должны ориентироваться на долгосрочный период, на улучшение инвестиционного климата, создание благоприятных
условий для развития предпринимательства.
Для достижения указанных целей необходимо предусмотреть реализацию взаимосвязанных мероприятий:
- по проведению институциональных преобразований;
- по совершенствованию региональной нормативно-правовой базы;
- по непосредственному софинансированию за счет средств федерального бюджета
объектов социальной и производственной инфраструктуры.
Осуществление первых двух групп мероприятий, в конечном итоге, должно обеспечить:
– создание необходимых механизмов и условий для развития предпринимательства;
– создание среды, обеспечивающей равную, добросовестную конкуренцию;
– устранение барьеров входа на рынок.
Типовыми задачами для большинства программ могут быть:
1. Создание благоприятного инвестиционного и предпринимательского климата
путем проведения институциональных преобразований:
– развитие финансовой инфрастуктуры, формирование инвестопроводящей системы
субъекта
Российской
Федерации
(создание
региональных
центров
бизнес-
проектирования, консалтинговых фирм, страховых компаний, залоговых фондов);
– упрощение процедуры регистрации и лицензирования;
– создание условий для развития малых и средних предприятий;
– развитие института банкротства;
– свободный оборот земли.
2. Нормативно-правовые специфики трудовых отношений:
– урегулирование специфики трудовых отношений;
– гарантии неизменности правовых условий и сроков действия принятых законов;
232
– создание прозрачных и стабильных правил осуществления экономической деятельности, стимулирующих развитие предпринимательской инициативы;
– защита прав кредиторов, собственности, в том числе интеллектуальной;
– выравнивание условий конкуренции и действенная антимонопольная политика;
– дебюрократизация экономики, требующая упорядочения регулирующих, контрольно-ревизионных функций государства, сокращения административного вмешательства в предпринимательскую деятельность;
– повышение эффективности управления государственной собственностью.
3. Формирование благоприятного социального климата для деятельности и здорового образа жизни населения:
– осуществление комплекса мероприятий по упорядочению миграционных процессов;
– развитие и техническое переоснащение объектов здравоохранения, совершенствование медико-санитарной помощи наелению;
– проведение мероприятий по борьбе с социально опасными заболеваниями (туберкулез, наркомания, др.);
– развитие материальной базы и техническое переоснащение объектов образования, создание эффективной системы обучения в школах работе с современными информационными технологиями;
– развитие и техническое переоснащение объектов культуры, физкультуры и спорта;
– развитие сети домов-интернатов для престарелых и инвалидов, детей-сирот;
– создание условий для переподготовки военнослужащих, граждан, уволенных с
военной службы, и членов их семей.
4. Проведение мероприятий по оздоровлению экологии и предупреждению чрезвычайных ситуаций:
– определение приоритетов эколого-ресурсной политики субъекта;
– выявление и постоянный мониторинг зон кризисного состояния, оценка регионального трансграничного переноса загрязняющих веществ, оценка экологического состояния территории и негативных факторов влияния на здоровье населения;
– кадастровая оценка экологического состояния территории и природных ресурсов,
определение конкретных параметров эколого-ресурсной политики;
– стимулирование инвестиционной активности по снижению негативной нагрузки
на окружающую среду в субъекте Российской Федерации, определение механизмов поддержки инвестиций и процедур их применения;
233
– установление дифференцированных экологических нормативов территории субъекта, нормативное закрепление кризисных экологических зон, особо охраняемых территорий, зон повышенного риска влияния факторов окружающей среды на здоровье населения;
– создание целевого бюджетного экологического фонда, участие в деятельности
системы страхования инвестиционных рисков, стимулирование внедрение экологического
менеджмента на предприятиях;
– совершенствование системы особо охраняемых территорий регионального значения в целях сохранения природных ландшафтов и рекреации, развитие бизнеса отдыха и
развлечений;
– создание эффективного механизма гарантий государству возмещения вреда
окружающей среде при экологических правонарушениях и чрезвычайных ситуациях через
страхование ответственности.
5. Реформирование промышленности для повышения ее диверсифицированности:
– устранение чрезмерной монопрофильности субъектов Российской Федерации;
– техническое перевооружение и модернизация предприятий, внедрение современных технологий по глубокой переработке сырья.
6. Развитие отраслей, ориентированных на обеспечение эффективного функционирования агропромышленного комплекса (сельхозмашиностроение, производство оборудования для переработки, транспортировки и хранения сельскохозяйственной про-дукции и
др.) и глубокую переработку сельскохозяйственной продукции в целях производства товаров, конкурентоспособных на мировых и межрегиональных рынках.
7. Развитие транспортной инфраструктуры как основного связующего звена в межрегиональных связях.
8. Совершенствование инфраструктуры связи, доступа к современным информационным технологиям.
9. Обеспечение бесперебойной работы жилищно-коммунального хозяйства:
– внедрение энергосберегающих и энергоэффективных технологий;
– повышение эффективности работы систем жизнеобеспечения;
– предотвращение возможных аварий экологического, техногенного характера.
10. Развитие приграничных и межрегиональных связей регионов и их интегрирование в российскую и мировую экономику, науку, культуру.
Реализацию программы целесообразно осуществлять поэтапно, с учетом местных
условий региона, поставленных целей и задач.
234
Основными источниками функционирования региональных экономических и социальных программ должны стать собственные средства предприятий и организаций, банковские кредиты, средства бюджетов республик, краев и областей.
Кроме того, необходимо создать благоприятные условия для привлечения частных
отечественных и иностранных инвесторов.
Сокращение государственного инвестирования в производство и социальную сферу может быть в определенной мере компенсировано за счет значительного расширения
круга институциональных инвесторов – это фонды поддержки производства, предпринимательства, пенсионные, страховые фонды, действующие по принципу трастовых (доверительных) фондов. По трастовому принципу могут формироваться такие региональные
фонды, как компенсационные фонды за добычу невозобновляемых ресурсов на территории, экологические фонды, социальные фонды – жилья, образования и т.п.
Особое значение в составе методов государственного воздействия на региональное
развитие принадлежит косвенным методам финансового и денежно-кредитного регулирования. Одним из таких методов может быть использование инвестиционного налогового
кредита для поощрения капиталовложений в слабые районы и прогрессивные производства, требующие новых инвестиций.
Важную роль должны сыграть налоговые льготы, а также введение региональнодифференцированной амортизации, позволяющей предприятиям, расположенным в районах со сложными условиями, финансировать ускоренную модернизацию своего производства.
Таким образом, регионализация социально-экономической политики предполагает
широкое применение методов экономического регулирования и размещения производительных сил. При этом государственное регулирование регионального развития должно
осуществляться на различных уровнях управления – федеральном, межрегиональном, региональном и местном.
Меры по модернизации экономики и реформированию социальной сферы должны
осуществляться с учетом региональных особенностей и региональных интересов на основе следующих принципов федеративных экономических отношений:
единства экономического пространства, свободного перемещения товаров, услуг и
рабочей силы;
разграничения компетенции между уровнями государственной власти, в соответствии с их полномочиями;
согласованного формирования и осуществления единой экономической политики
Российской Федерации и ее субъектов;
235
создания равных условий экономического развития субъектов Федерации и равных
условий в конкурентной среде и получении государственной помощи.
Глава 17. Макроэкономическое равновесие
1. Понятие макроэкономического равновесия и его составляющие
В рамках микроэкономического анализа уже был исследован процесс формирования частного равновесия на отдельных рынках. Теперь обратимся к проблеме обеспечения
макроэкономического равновесия.
Макроэкономическое равновесие является целью и одновременно фактором эффективного функционирования экономической системы, под ним понимают установление
баланса между общественным производством и удовлетворением общественных потребностей, что проявляется в формировании пропорций между совокупным спросом и совокупным предложением и в установлении среднерыночной цены.
Среднерыночная цена является показателем того, что все продавцы и покупатели с
наибольшей степенью полезности реализовали свои экономические интересы, а в экономике определены направления наиболее рационального размещения и эффективного использования ограниченных ресурсов.
Чтобы понять процесс формирования макроэкономического равновесия, важно
изучить факторы, его предопределяющие - совокупный спрос и предложение, лежащие в
основе построения равновесных моделей.
Совокупный спрос выступает как общий платежеспособный спрос всех субъектов
рыночного хозяйства или определяется как абстрактная модель, отражающая уровень совокупного потребления всех субъектов рыночного хозяйства при определенном уровне
цен.
Структура совокупного спроса включает спрос: частных лиц на товары и услуги
(С); потребителей инвестиционных товаров (I); государства, осуществляющего систему
госзаказов (G); чистый экспорт (Х) – разницу спроса на отечественные товары со стороны
иностранных потребителей и спросом на импортируемые товары. То есть: D = C + I + G +
X.
В России величина совокупного спроса определяется двумя составляющими: объемом конечного потребления и валовых инвестиций. По данным Госкомстата РФ за 2004 г.,
совокупный спрос в нашей стране составил (без учета деноминации рубля) 10 850,8 млрд.
руб. При этом преобладающими в структуре совокупного спроса были потребительские
236
расходы – 7 601,1 млрд. руб., инвестиционный компонент составил 3249,7 млрд. руб., а
величина конечного потребления составила 1490, 1 млрд. руб.1
Кривая совокупного спроса AD показывает количество товаров и услуг, которое
потребители готовы приобрести при каждом возможном уровне цен (рис. 17.1.).
Средне
рыночная цена
AD1
AD
AD2
ВНП
Рис. 17.1. Кривая совокупного спроса.
На величину совокупного спроса оказывают влияние следующие неценовые факторы:
1. Динамика процентной ставки («эффект процентной ставки»). Рост процентной
ставки по кредитам снижет спрос на деньги и, как следствие, потребительский и инвестиционный спрос.
2. Величина кассовых остатков («эффект богатства»). Реальная покупательная
способность накопленных финансовых активов с фиксированным доходом снижается изза роста цен, что делает их владельцев беднее и побуждает к снижению расходов.
3. Импорт («эффект импортных закупок»). Рост цен внутри страны, при стабильных ценах на импорт, увеличивает спрос на импортные товары и сокращает экспорт из-за
его удорожания.
К неценовым факторам совокупного спроса относят: уровень налогового бремени,
объем государственных и частных инвестиций, чистый экспорт, уровень благосостояния
населения. Изменение этих показателей приводит к сдвигу кривой AD (см. рис. 17.2) либо
вправо (кривая AD1), либо влево (кривая AD2).
Совокупное предложение – вторая важная компонента равновесного состояния
экономики. Под ним понимают общее количество товаров и услуг в национальной экономике, которое производители предлагают во всей системе рынков при определенном
1
http: //www. khs. гu.
237
уровне цен. По данным Госкомстата в 2000 г., величина совокупного предложения была
равна 36930 млрд. неденоминированных рублей.
Наглядным показателем совокупного предложения является кривая AS (рис.17.2),
отражающая разные значения общего (среднестатистического) уровня цен в экономике.
Средняя
цена
AS
ВНП
Рис. 17.2. Кривая совокупного предложения.
Факторы совокупного предложения – это:
- динамика цен на ресурсы, обусловливающая снижение или повышение цен на конечные товары.
- производительность труда, влияющая на рост предложения и динамику цен.
- законодательное регулирование экономики, например, налоги.
2. Концепции макроэкономического равновесия. Модель АD-AS
После характеристики категорий совокупного спроса и предложения, можно перейти к анализу моделей равновесного состояния экономики. Простейшей из них считается модель AD-AS, отражающая состояние равновесия экономики при балансе совокупного
спроса (AD) и совокупного предложения (AS). На рис. 17.3. это состояние отражает точка
Е, соответствующая уровню равновесной цены, позволяющей окупить издержки и обеспечить нормальную прибыль производителей и максимизировать полезность потребителей.
Модель AD-AS лежит в основе анализа равновесной экономики многих школ. Классическая политэкономия дает анализ данной модели в рамках нерегулируемого рынка
(наглядно она представлена вертикальным отрезком AS и кривой AD2 на рис.17.3). Анализируя процесс формирования равновесной цены в точке Е2, классики опираются на постулат о полной занятости, об эластичности цен, зарплаты и процентной ставки, возможности
свободного движения (перелива) всех ресурсов. При этом, как видно из графика, кривая
AS – абсолютно неэластична, поэтому снижение совокупного спроса AD не ведет к сокра238
щению выпуска ВНП и занятости, а лишь обусловливает снижение цен. Исходя из этого,
классики делают вывод о саморегулировании рынка, без «государственной опеки».
Средняя
цена
AS
AD2
E2
E
E1
AD
AD1
ВНП
Рис. 17.3. Модель общего рыночного равновесия.
В противоположность классикам Дж. Кейнс доказал, что в условиях рынка несовершенной конкуренции постулаты о гибкости цен, зарплаты и процентной ставки не действуют. Монопольная власть, деятельность профсоюзов, контрактная система обусловливают длительное постоянство заработной платы и, соответственно, издержек и уровня
цен. При этом Кейнс подчеркивает, что экономика располагает незадействованными ресурсами, их использование приводит к изменению объема ВНП, без возрастания уровня
цен. Графическая интерпретация этой ситуации отражена пересечением кривых AS-AD в
точке Е1, на рис. 17.3, где формируется равновесие. Если спрос возрастает, происходит
лишь смещение кривой AS вдоль горизонтального отрезка кривой AD. При этом кейнсианцы считают, что правительство может способствовать росту ВНП и росту занятости,
увеличивая бюджетные расходы.
Родоначальником теории общего рыночного равновесия является Л. Вальрас. Он
рассматривает экономику как огромный рынок, где при воздействии рыночных саморегуляторов устанавливается равновесная цена, характеризующая не только условия максимизации полезности, реализацию экономических интересов владельцев факторов производства и производителей товара, но и выступающая основой определения уровня цен во всей
системе рынков. Согласно упрощенной схеме закона Вальраса, рыночное равновесие
устанавливается при условии, что совокупный спрос равен совокупному предложению.
При этом учитывается, что на совокупный спрос и предложение влияет не только уровень
цен на конкретный товар, но и уровень цен на другие товары и услуги. Формализованно
239
этот закон можно представить как равенство микроэкономических функций спроса и
предложения:
fi (p1, p2, …, pn) = gi (p1, p2, …, pn),
где fi – функция спроса на i-й товара;
gi – функция предложения i-го товара;
(p1, p2, …, pn) – цены на n-е товары и услуги.
Но данная модель равновесия упрощена, в силу того, что в рыночной экономике
участники сделок всегда испытывают влияние бюджетных ограничений, то есть прежде
чем использовать доход, его необходимо получить от реализации ранее созданных товаров или факторов производства. С учетом бюджетных ограничений уравнение Вальраса
примет вид:
 Pi Di (p1, p2, ..., pn) =  Pi Si (p1, p2, ..., pn),
где Di = Fi (р1, р2, ..., рn) и Si = Gi (р1, р2, ..., рn), i = 1, 2, ...,
n – общий рыночный спрос и предложение каждого из товаров, услуг и факторов производства.
Иначе говоря, в условиях общего равновесия совокупный факторный доход в стоимостном выражении должен равняться сумме расходов.
При обосновании закона Вальраса, кроме влияния бюджетных ограничений, так же
учитывают, что, при относительной автономности, рынки тесно взаимосвязаны между собой. То есть в условиях совершенной конкуренции, если на n-1 рынках достигается состояние равновесия, то оно в силу ограниченности ресурсов и бюджетных ограничений приведет к равновесию и последний рынок. То же самое происходит и с ценами. Если уровень
цен в экономике вырос, то это не приведет к экономическому дисбалансу, так как большие
расходы на товары и услуги будут означать, что за свои ресурсы потребители получили
большую цену.
Модель общего равновесия Вальраса важна для экономической теории, однако, в
ней не учитывается возможность заключения сделок до момента формирования равновесной цены, и факт информированности продавцов и покупателей об относительной цене.
Эти недостатки устраняют другие экономические модели, где главный упор делается не
столько на определение факторов равновесия, сколько на исследования свойств уже установившегося равновесия. Так, с помощью теории игр и так называемой теории катастроф
было установлено, что в экономике может существовать несколько видов равновесия:
240
устойчивое, когда изменение системы равновесных цен осуществляется плавно, доказывая устойчивость равновесной системы и неустойчивое, когда незначительное изменение
величины спроса или предложения вызывает резкий скачок цен.
Представители концепции «выпуклого анализа» доказывают возможность разделения равновесия на несколько ветвей, когда одним и тем же исходным условиям экономической системы соответствует несколько систем равновесных цен, которые резко изменяются при изменении нескольких переменных (в том числе нерыночных).
Практическую реализацию теория равновесия находит в концепции В. Леонтьева
«затраты-выпуск». В данной модели экономика разбивается на ряд отраслей, между которыми движутся потоки ресурсов промежуточной и готовой продукции. Последствия изменений в конечном спросе или условиях производства (комбинации факторов) в одной
отрасли изучаются через прослеживание количественных реакций всех взаимосвязей отраслей.
Общий вывод состоит в том, что анализ моделей общего рыночного равновесия
имеет большое практическое значение при разработке экономической политики, позволяет выявить экономический потенциал страны, динамические факторы развития и выработать концепции нивелирования значительных конъюнктурных колебаний в экономике.
3. Потребление, сбережение в масштабе национальной экономики
Анализ общего рыночного равновесия был бы не полон без изучения структурных
элементов совокупного спроса и предложения, характеризующих процесс распределения
национального дохода и ВНП. Структурные составляющие совокупного спроса определяют не только уровень благосостояния участников рыночных отношений, но также динамику и перспективы развития экономической системы в целом. Для анализа равновесного состояния экономики и перспектив ее развития экономисты вводят в экономический
оборот категории потребления и сбережений.
Под потреблением понимают часть национального дохода, направляемую на удовлетворение текущих потребностей или совокупность расходов на товары и услуги с целью удовлетворения материальных и духовных потребностей. По данным аналитиков, на
потребление направляется от 2/3 до 3/4 национального дохода, остальную его часть составляют сбережения.
Сбережения представляют собой отложенный спрос на товары и услуги. Они возникают в силу субъективных факторов, например, из-за предпочтения ликвидности, из-за
консерватизма потребления, обусловливающих возникновение непотребленного остатка

В данном случае в определении не учитывается деление потребления на личное и производственное.
241
дохода или в результате принятия рационалистических решений о формировании целевых
фондов будущих потребительских или инвестиционных расходов. В последнем случае
сбережения принимают форму накоплений.
Исходя из характеристики потребления и сбережений, можно сделать вывод о делении дохода на две части:
Y = С + S,
где С – потребление;
S – сбережение.
Данная структура важна как для определения абсолютной величины потребительских расходов, объема сбережений, так и для анализа оптимального соотношений между
ними. Последние отражают показатели склонности к потреблению и сбережению.
Склонность к потреблению (АРС) выражает отношение потребления (С) к общему
доходу Y и выражается формулой.
АРС = С/Y.
Склонность к сбережению (АРS) отражает относительную зависимость сбережения от дохода:
АРS = S/Y.
Данные показатели позволяют определить, какая доля расходов идет на удовлетворение потребностей, а какая составляет основу будущих расходов. В настоящее время, по
расчетам российских экономистов (В. Фальцман, И. Ушкалов и др.), доля потребления в
доходе составляет 80%, а уровень сбережений установился на уровне – 20%.
Эти показатели не только фокусируют в себе информацию об уровне благосостояния нации, дают возможность формировать политику предложения денег в будущем периоде, предопределять возможные изменения в совокупном спросе, выявлять перспективы прироста ВНП и национального дохода, уровня инвестиций, величину бюджетных поступлений и структуру их распределения.
Для выявления долгосрочных перспектив развития экономики важным является
определение предельной склонности к потреблению (МРС) и предельной склонности к
сбережению (МPS):
МРС = С/Y;
МPS =S/Y,
где С – прирост потребления;
Y – прирост дохода.
Данные показатели отражают изменения, которые происходят с объемом потребления и сбережения при приросте дохода. Кейнс, например, доказал, что рост доходов со242
провождается ростом обеих составляющих – и потребления, и сбережений, но потребление чаще растет медленнее, чем увеличивается доход. Фишер, добавляет, что в стабильно
функционирующей экономике МРС снижается, в то время как МРS – растет. В условиях
инфляции тенденция изменяется в сторону потребления.
В России уже в течение нескольких лет показатель предельной склонности к потреблению устойчиво равен 2, а предельная склонность к потреблению колеблется на
уровне 8.
На соотношение потребления и сбережений также могут повлиять: рост налогового
бремени, величина социальных расходов и расходов на соцстрахование, рост предложения
на рынке, рост доходов.
Макроэкономический подход предполагает построение функций потребления и
сбережения на уровне общества (рис. 17.4, 17.5.).
Расходы
на потребление
Д
Г
В
А
Б
А
Располагаемый доход
Рис. 17.4. Функция потребления.
Согласно данному графику, если расходы на потребление соответствуют доходам,
кривая представляет собой биссектрису. Но если часть дохода сберегается или потребитель живет в долг, такого совпадения не происходит. При этом точка А – точка отрицательного сбережения, Б – точка нулевого сбережения, В, Г, Д – уровень потребления, при
котором часть дохода сберегается (область положительного сбережения лежит между
данной кривой и биссектрисой).
График функции сбережения выступает зеркальным отражением графика потребления. Точка Б – уровень дохода (сбережение равно нулю), ниже нее отрицательное сбережение, выше – положительное.
243
Б
Сбережения
Располагаемый доход
Рис. 17.5. Функция сбережения.
Анализ графиков позволяет наглядно проследить и предельную склонность к потреблению. Она выражается углом наклона кривой потребления. Крутой наклон означает
высокую MPC, и наоборот, то есть: чем больше склонность к потреблению, тем ближе
кривая потребления находится к биссектрисе.
4. Совокупные инвестиции Теория мультипликатора и принцип акселератора. Модель IS-LM. Теории ожиданий
Характер потребления в экономике может быть различен в зависимости от направлений вложения денежных средств.
Так, если домохозяйства расходуют доход на приобретение товаров и услуг, экономисты говорят о личном потреблении. При личном потреблении происходит воспроизводство фактора труд (рабочая сила), и уничтожение потребительной стоимости товара.
Другая сторона потребления – это производственное потребление, когда предприниматели
используют накопленный денежный фонд на приобретение факторов производства. В
данном случае говорят об инвестировании.
Под инвестициями понимают вложения денежных средств (целевых денежных
фондов) в факторы производства.
Целями инвестирования могут быть:
1. Обновление (реновация) основного капитала, обеспечивающее простое воспроизводство.
2. Строительство новых предприятий или подразделений.
3. Расширение производства.
4. Вложения в человеческий капитал, в целях повышения профессионального уровня работников.
244
Роль инвестиционных вложений в экономике велика. Их величина влияет на воспроизводственные процессы, изменение отраслевой структуры, предопределяет экономический рост и, в конечном итоге, предопределяет уровень совокупных доходов и благосостояния членов общества.
При этом важно учитывать диалектическое взаимовлияние инвестиций и экономической конъюнктуры. В том случае, если причиной прироста инвестиционных вливаний
является устойчивое увеличение совокупного спроса (национального дохода), говорят об
индуцированных инвестициях (их влияние проявляется в реализации эффекта акселерации,
который мы рассмотрим ниже).
Если же инвестиционные вливания в новое оборудование, новые технологии, повышение качества продукции предшествуют изменению динамики совокупного спроса
(национального дохода), говорят об автономных инвестициях.
Главным источником инвестиций являются сбережения.
Классическая теория всегда ставила знак равенства между величиной сбережений и
инвестиций, однако Кейнс доказал, что часто инвестор и тот, кто сберегает – не одно и то
же лицо. У Кейнса величина сбережений определяется через функцию потребления, то
есть:
S = S(Y) = Y – C(Y),
где S – величина сбережений;
S(Y) – функция, отражающая зависимость сбережения от величины дохода;
Y – доход;
C (Y) – функция потребления.
Это доказывает, что решение о сбережениях принимается параллельно решению о
потребительских расходов и независимо от желаний об инвестировании. Но, чтобы экономика развивалась эффективно, необходимо равенство между сбережениями и инвестициями. Механизм, позволяющий достичь этого равенства, называют инвестиционным
мультипликатором. Мультипликационный эффект проявляется в том, что размеры инвестиционных вливаний определяют уровень доходов населения, из-за увеличения числа
занятых во всех сферах производства.
Если население расходует на потребление 80% дохода, а 20% сберегает, потребительская функция имеет вид: С = 0,8Y. Прирост инвестиций – 100 млрд. ед. Этот прирост
вызовет снижение безработицы и рост доходов на 100х0,8=80 млрд. ед., на 20 млрд. ед.
возрастут сбережения. Рост дохода простимулирует спрос на разные группы товаров и
обеспечит прирост инвестиций в различных отраслях и прирост доходов, занятых в них на
сумму 8080,8=64 млрд. ед. Этот процесс будет продолжаться, пока общий прирост дохода
245
не составит 100+80+64 +...= 100(1х0,8*х0,8**х0,8***+.....)= 100(1/1 – 0,8)= 100/0,2= 500
млрд. ед. Т.е. прирост инвестиций на 100 млрд. ед. вызвал пятикратный прирост дохода.
Потребительские расходы возросли на 400 млрд. ед. (500х0,8), а сбережения на 100 млрд.
ед. (500 – 400) – ровно на столько возросли инвестиции.
Этот процесс можно описать с помощью уравнений.
C(Y) +I = C(Y) + S(Y), или I = Y – C(Y) = S(Y)
При дифференциации обеих частей уравнений получим:
dI = (1 – C´ (Y)) dY = S´ (Y) dY.
Из уравнения следует следующее выражение для мультипликатора:
k = dY/ dI = 1/ (1 – C´ (Y)) = 1/ S´(Y).
Оно означает, что при изменении уровня инвестиционной активности величина совокупного дохода изменится обратно пропорционально норме сбережений населения. Это
изменение и приведет к выравниванию сбережений и инвестиций.
Но модель мультипликатора не является универсальной. Более прогрессивной моделью равновесия является модель IS-LM, предложенная Хиксом, где анализ совокупного
спроса производится в двух секторах – реальном и денежном. В реальном секторе условием равновесия является равенство сбережений и инвестиций (IS), а в денежном – равенство между предпочтением ликвидности и денежной массой (LM).
Анализ равновесия в данной модели, дополняется анализом инвестиционной функции, имеющей вид:
I = I (r),
где I – уровень инвестиций;
r – агрегированная ставка процента,
При анализе данной формулы следует помнить, что I´(r) <0, то есть повышение
процента вызывает сокращение инвестиций.
C учетом инвестиционной функции условие равенства сбережений и инвестиций
можно представить в виде формулы: S (Y) = I (r), (рис. 17.6).
Согласно графику, определенная высота процентной ставки (например, R0) вызывает соответствующий объем инвестиций через посредство инвестиционной функции. Этот
объем обозначен через I0. Для того, чтобы размер сбережений устанавливался на уровне,
равном объему инвестиций, необходимо, чтобы доход, от размеров которого зависят сбережения, был на уровне Y0. Но, при анализе графика не ясно, на каком уровне устанавливаются доход и размер ставки. Этой цели служит анализ денежного рынка при помощи
кривой LM.
246
I
ro
I (r)
S
Y0
I
I0
S
Y
Y
I (s)
S (y)
S
Рис. 17.6. Условие равенства сбережений и инвестиций.
Равновесие на денежном рынке зависит, по мнению автора модели, от двух составляющих – спроса на деньги для осуществления трансакционных сделок и от предпочтения
ликвидности (сохранения денег в виде определенных доходных активов, включая акции и
облигации), которое, в свою очередь, определяется ставкой процента (рис. 17.7.).
M
Y
ro
L
M
Y
MS
M0
Y0
Рис. 17.7. Равновесие на денежном рынке.
Из графика видно, что равновесие на денежном рынке устанавливается, когда
спрос на ликвидность при заданном уровне дохода и процента удовлетворяется за счет
предложения денежной массы, то есть
247
Md = k (Y) + I (r) = Ms (constant),
где k (Y) – трансакционный компонент спроса;
I (r) – предпочтение ликвидности.
Из графика и формулы видно, что так же, как на рынке реального сектора, на денежном рынке каждому объему дохода устанавливается определенный уровень процента,
который определяет величину денежной массы, оставшуюся после совершения сделок.
Чем выше доход, тем большая часть денежной массы требуется для обеспечения текущих
сделок. Более высокому доходу соответствует и высокая ставка процента. Такая форма
зависимости и отражается кривой LM.
После построения обеих кривых можно определить условия равновесия в экономике.
Графически это достигается путем наложения кривых друг на друга, где точкой
равновесия является точка пересечения кривых, соответствующая определенному уровню
дохода и уровню процентной ставки.
R
IS´
IS
LM
LM´
R0
R1
Y0
Y1
Y
Рис. 17.8. Условия равновесия в экономике.
Математически уровень равновесия достигается совместным решением уравнений
Md = k (Y) + I (r) = Ms и S(Y) = I (r).
Определяемые при этом уровень дохода и ставка процента не всегда соответствуют
уровню полной занятости, который достигается в точке Y1. Этому могут способствовать:
прирост госинвестиций или эмиссия денег, стимулирующих совокупный спрос. В данном
случае мультипликационный эффект дополняется эффектом акселерации. Последний
проявляется в том, что прирост дохода, вызываемый действием мультипликатора, увели248
чивает расходы на потребление, стимулируя рост производства потребительских товаров
и обусловливая рост инвестиционного спроса производителей этих товаров, побуждает
расширять масштабы производства средств производства, с учетом их качественного обновления.
В противовес мультипликатору, акселеративный эффект стимулируется изменением спроса не на инвестиционные, а на потребительские товары. При этом важно не забывать, что оба эффекта тесно взаимосвязаны между собой и взаимно обусловливают друг
друга.
Для практического использования эффекта акселерации в экономике используют
расчет коэффициента акселерации:
It =  (Yt – Yt-1),
где It – прирост инвестиций;
 – коэффициент акселерации;
(Yt – Yt-1) – прирост дохода.
Из формулы коэффициента акселерации следует, что изменения в спросе на инвестиционные товары выступают функцией от изменения спроса на товары потребления, а
прирост новых инвестиций исчисляется как произведение прироста дохода на коэффициент акселерации.
Модель мультипликатора – акселератора используется во многих странах, включая
Россию, при разработке программ экономической стабилизации, структурных преобразований экономики, финансовой стратегии, инвестиционно-инновационной и социальной
политики. Интегральное воздействие этих эффектов используется при построении моделей экономического роста.
Помимо кейнсианской теорий мультипликатора-акселератора, в 70-х годах формируется неоклассическая теория, получившая название «теории ожиданий». Она базируется
на определении степени отклонения текущих параметров экономики, обусловленных
внешними факторами (ожиданиями рыночных субъектов, вызванных принятием правительственных решений), от нормального состояния экономики, определенного внутренними параметрами модели (например, целями стабилизационной экономической политики или политики роста). Данная модель опирается на тезис о сбалансированности всех
рынков, благодаря совершенной гибкости цен и заработной платы, на рациональность поведения экономических агентов, целенаправленно использующих имеющуюся у них информацию. При этом учитывается, что вся макроэкономическая динамика определяется
ситуацией на микроуровне.
249
Представители этой теории выделяют три вида ожиданий: статические (Дж. Мут),
рациональные (Р. Лукас, Л. Рэппинг, Т. Саржент, Н. Уоллес), адаптивные (М. Фридмэн).
Сторонники гипотезы статических ожиданий обосновывают необходимость учета
субъектами рыночных отношений информации прошлого периода. При этом уровень цен
в будущем определяется, исходя из цен, текущего периода.
Эта ситуация может быть отражена следующим уравнением:
Pet = Pt-1,
где Pet – цена будущего периода;
Pt-1 – цена предшествующего периода.
Однако если ожидания продавца не оправдываются, то он учтет свои ошибки, и в
будущем будет корректировать ожидания с учетом факторов, влияющих на изменение
рыночной конъюнктуры. В данном случае речь идет об адаптивных ожиданиях, модель
которых выражается следующей формулой:
Pet = Pet-1 +  (Pt-1 – Pet-1), 0 <  < 1,
где  – коэффициент адаптации;
(Pt-1–Pt-1) – величина отклонения от прогноза (равенство)
прогноза и текущей ситуации, отражает
нулевой уровень ожиданий).
При всей своей значимости концепция адаптивных ожиданий не учитывает возможности одновременного владения субъектами рынка прошлой и текущей информацией.
Этот факт компенсирует теория рациональных ожиданий.
Её представители считают, что экономические агенты, интегрируя всю информацию, принимают рациональные решения об объемах потребления, инвестициях, уровне
предложения, занятости, что позволяет им, при отсутствии «шоков в экономике», предвидеть будущие изменения на основе знания объективных законов рынка. Реализация теории рациональных ожиданий предполагает, что ожидаемая цена будет представлять
функцию от всех рыночных ценообразующих факторов. Формализовано эта зависимость
субъективной и объективной адаптации может быть представлена:
Pet = Pet (Xi),
где Xi – ценообразующие факторы.
250
Теория рациональных ожиданий практически исключает отклонения от прогнозируемых параметров, но расчет цены требует больших затрат (реальные модели учитывают
десятки параметров и решения системы множественных уравнений). По этой причине и
учитывая, что люди адаптируются к изменениям в политике в течение 1-1,5 лет, при моделировании поведения рыночных субъектов часто используют как теорию рациональных, так и адаптивных ожиданий.
Модели теории рациональных ожиданий используются при прогнозировании динамических функций совокупного спроса и предложения с учетом уровня ожидаемой инфляции, безработицы, уровня прогнозируемой реальной и номинальной заработной платы.
Например, модель Лукаса применяется при моделировании последствий денежной политики государства, исследовании поведения инвесторов, при формировании равновесной
модели рынка труда.
Подводя итог, следует заметить, что рассмотренные модели в экономической политике фирм и государства имеют своей главной целью реализацию принципов оптимизации интересов потребителей и производителей материальных благ и услуг.
Глава 18. Макроэкономическая нестабильность
Макроэкономическая нестабильность рыночной экономики, проявившаяся в ХХ
веке в циклических спадах общественного производства, в инфляции и в массовой безработице, подорвала догму английской классической школы о том, что равновесие спроса и
предложения на микроуровне автоматически распространяется и на макроуровень. Теории
экономического цикла и инфляции, экономического роста дают начало новому направлению современной макроэкономики – теории экономической динамики.
1. Цикличность как форма движения рыночной экономики
Возможность долгосрочного прогнозирования тенденций экономического роста
рыночной экономики подрывается непредсказуемыми по интенсивности и по времени
спадами деловой активности, которые могут сопровождаться довольно резкими сокращениями производства, ростом безработицы, кризисами финансовой и банковской систем.
Первый промышленный кризис разразился в Англии в 1825г. Затем последовали кризисы
во многих странах мира. Среди них выделяется так называемая «Великая депрессия»
1929-1933 гг., которая нанесла сокрушительный удар мировой экономике. После Второй
мировой войны кризисные явления возобновились.
251
Если многие кризисы XIX – первой половины XX вв. были затяжными и разрушительными, захватывая одновременно экономику нескольких стран (США и стран Западной Европы), то со второй половины XX в., как показывает статистика, картина экономических циклов изменилась. Все чаще наблюдаются волнообразные колебания без заметного падения объемов производства или с «нулевым» ростом, застойным состоянием экономики, а кризисные падения стали менее продолжительными. Отмечается разнонаправленное движение показателей деловой активности, например, при кризисном падении производства платежный баланс не ухудшается, а, наоборот, несколько улучшается, сокращается его дефицит, спад сопровождается не падением, а ростом цен, что получило название
стагфляции. Наблюдается асинхронность цикла в отдельных странах: в 1990-1991 гг. в
США происходило снижение производства, в Японии продолжался его рост, во Франции
наблюдалась стагнация. Через 10 лет, наоборот, доля Японии в капитализации мирового
фондового рынка уменьшилась с 40 до 10%, а лидером по темпам роста экономики стали
США. Кризисы переместились на рынки развивающихся стран. По мнению большинства
аналитиков, с начала 2001 г. в экономике США нарастают кризисные тенденции, которые
указывают на то, что очередной мировой кризис назрел.
С момента кризиса наступает некая устойчивая, законченная последовательность
чередований определенных экономических явлений, что позволило говорить о цикле и его
фазах. Экономический цикл означает периодические, волнообразные колебания, понимаемые как постоянная смена положительной динамики (увеличения производства) отрицательной динамикой (спадом). При этом единицей измерения становятся две разнонаправленных траектории, в которых движение экономики не повторяется – нисходящие и восходящие ветви. Классический экономический цикл включает четыре фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем. Одним из первых выделил эти фазы К. Маркс.
Кризису предшествует бурный рост производства, доходов населения, потребительского и инвестиционного спроса. В какой-то момент рынок оказывается переполненным, хотя предприятия еще продолжают работать на полную мощность. Трудности со
сбытом приводят к сокращению производства и росту безработицы, что, в свою очередь,
снижает покупательную способность населения и еще более осложняет сбыт. Раскручивается импульс сжатия платежеспособного спроса и расширения панических ожиданий. Падают экономические показатели цен, прибыли, зарплаты, инвестиций, курсов ценных бумаг. Недостаток денежных средств и кризисы неплатежей резко поднимают ставку ссудного процента. Следует волна банкротств и массового закрытия предприятий.
Затем наступает депрессия, которая может иметь продолжительный период. Она
характеризуется застоем экономики, слабым спросом на товары, значительной недогруз252
кой предприятий, массовой безработицей. Падение цен, прибыли, зарплаты и других экономических показателей останавливается. Деловая активность и спрос на деньги невелики, поэтому ставка ссудного процента понижается.
После некоторой стабилизации медленно начинается оживление. Появляется повышательная тенденция уровня производства и занятости. «Оживают» экономические показатели, отражающие состояние экономики. Растут цены, прибыли, зарплата, ставка
ссудного процента.
Когда объем производства достигает уровня, соответствующего высшей точке
предыдущего цикла, экономика входит в фазу подъема. Растущий спрос втягивает в процесс производства дополнительные ресурсы. Фаза подъема продолжается от предкризисного максимума до очередной высшей точки и обрывается кризисом.
Каждый единичный цикл нисходит от высшей точки предыдущего цикла (пика) к
минимальному значению настоящего цикла, это – кризисное падение, спад. Традиционно
подчеркивается, что основу экономического цикла составляют периодически возникающие кризисы. В современных экономических теориях циклы характеризуются как отклонения реального уровня элементов капиталистической системы от равновесия, от долговременной тенденции к росту. Иногда за круг проблем цикличности выводятся лишь сезонные колебания деловой активности. Современная терминология характеризует 4 фазы
экономического цикла иначе: вершина (пик, бум), сжатие (рецессия, спад), дно (депрессия) и оживление (расширение, подъем).
В зависимости от того, как изменяется значение экономических параметров в ходе
цикла, они делятся на проциклические, контрциклические и ациклические. Проциклические параметры в фазе подъема увеличиваются, а в фазе сжатия уменьшаются. Контрциклические во время спада увеличиваются, а в период подъема уменьшаются, динамика
ациклических параметров не совпадает с фазами экономического цикла. Кроме того, различают три параметра синхронизации: опережающие, запаздывающие и совпадающие.
Опережающие параметры достигают максимума или минимума перед приближением пика
или дна, запаздывающие – после пика или низшей точки, совпадающие – изменяются в
соответствии с колебанием экономической активности.
График идеализированного цикла (рис. 18.1.) строится относительно линии, представляющей собой тенденцию экономического роста, называемую трендом.
Э. Хансен рассматривает четыре модели циклических колебаний:
253
Y
Уровень
экономической
активности
Тренд
Цикл
Время
t
Рис 18.1. График идеализированного цикла.
1) «малые циклы» – от 2 до 3 лет, порождаются неравномерностью воспроизводства оборотного капитала (на базе колебаний капиталовложений в товарно-материальные
запасы);
2) «большие циклы» – 6-13 лет, причиной их служит неравномерность вложений в
основной капитал;
3) «строительные циклы» – с амплитудой колебаний от 16 до 20 лет, порождаются
наличием временного лага между возникновением потребности в новых зданиях, сооружениях и моментом удовлетворения этой потребности;
4) «вековые циклические волны» – длительностью до полувека и более, вызванные
фундаментальными переворотами в технике, крупными сдвигами в производстве (нечто
вроде «длинных волн конъюнктуры» Н.Д. Кондратьева).
В экономической литературе выделяют следующие циклы: Китчина (3-4 года);
Жюгляра или Маркса (10 лет); Кузнеца (15-20 лет) и циклы Кондратьева (40-60 лет).
Исследуя циклический процесс, одни экономисты акцентируют внимание на кризисной обреченности рыночной экономики, другие – на неизбежности ее возвращения к
равновесному состоянию с последующим подъемом. Так, К. Маркс, указывая на противоречие между общественным характером производства и частнокапиталистической формой
присвоения его результатов и считая материальной основой кризисной цикличности синхронизацию обновления капиталов, делает вывод о самоисчерпании экономического потенциала капитализма. Впоследствии В. Зомбарт предложил заменить марксову «теорию
кризисов» учением о колебаниях экономической конъюнктуры или «теорией конъюнкту254
ры», в которой ритмичные спады оцениваются как периоды внутреннего усовершенствования системы. Затем У. Митчелл вместо термина «экономическая конъюнктура» ввел
понятие «деловой цикл».
Признание цикличности как формы движения рыночной экономики получило развитие в кейнсианстве. Подрыв механизма автоматического выравнивания совокупного
спроса и совокупного предложения объясняется здесь негибкостью цен и зарплат, восполняемой колебаниями объемов производства и занятости. Кейнсианский анализ ограничивался двумя фазами цикла: кризиса и депрессии, причем в краткосрочном периоде.
Неокейнсианская теория цикла стала объяснять циклические колебания уже в
единстве их четырех фаз: ошибками в ожиданиях и расчетах предпринимателей (Р. Харрод); механизмами отставания и опережения изменений отдельных из взаимосвязанных
факторов, порождающих перманентные колебания экономической системы вокруг равновесного состояния (Э. Хансен).
Кризис кейнсианской теории регулирования экономики вернул либерализму утраченные позиции. Новая классическая макроэкономика объясняет кризисные явления дестабилизацией рынка, частной собственности и свободного предпринимательства государственным вмешательством. Важнейшим фактором бескризисного развития она считает
устойчивость денежной системы и свободное движение цен.
Идея бесполезности попыток государства изменить естественный ход цикла получила логическое завершение в трудах Р. Лукаса. Гипотеза, объясняющая циклические
процессы множеством случайных шоков, и, описываемая сложными математическими
моделями, была выдвинута еще в 20-е годы ХХ века русским ученым Е. Слуцким, поддерживалась У. Митчеллом, школой рациональных ожиданий, новой теорией реальных
экономических циклов А. Стокмена и другими.
2. Безработица: сущность, причины и формы
Функционирующий капитал не только вовлекает, но и выталкивает рабочую силу
из производства, увеличивая тем самым предложение на рынке рабочей силы по сравнению со спросом на нее. Отсюда появление относительно избыточного рабочего населения,
то есть безработицы.
Безработица – это социально-экономическое явление, при котором часть трудоспособного населения не может найти себе работу, становится относительно избыточным. Она выступает как непременный атрибут рыночной экономики, как один из факторов макроэкономической нестабильности. В России, например, безработица в конце
2005 г. составила 5,8 млн. чел. или 7,8% экономически активного населения.
255
Существует множество концепций, обоснования причин безработицы. Представители классической школы видели причину безработицы в слишком высокой заработной
плате наемных работников. Чрезмерно высокий ее уровень приводит к сокращению спроса на труд, то есть к избытку предложения рабочей силы.
Марксисты причиной безработицы считали накопление капитала в условиях технического прогресса. В этой ситуации спрос на труд отстает от темпов спроса на средства
производства.
Дж. М. Кейнс полагал, что причины безработицы следует искать в недостаточной
гибкости заработной платы и цен в системе рыночного хозяйства и низком совокупном
спросе. Чтобы уменьшить безработицу, государство должно увеличивать потребительский
и инвестиционный спрос.
По мнению П. Самуэльсона, на масштабы безработицы оказывают влияние четыре
фактора: общая численность населения; доля, которую составляет самодеятельное население в общей численности жителей; среднее число часов, отработанных рабочими на протяжении недели и года; качество, количество и квалификация труда рабочих.
К. Эклунд считает, что предложение труда определяется уровнем заработной платы, культурой и религией, налоговой системой, силой профсоюзов, заботой о детях и т.д.
Что касается спроса на труд, то он зависит от уровня заработной платы, цен на машины,
оборудование, потребностей работодателей для производства товаров и услуг в соответствии с совокупным спросом в экономике и технической оснащенностью производства.
При этом особое внимание обращается на то, что спрос на каждый из факторов производства зависит от уровня цен на все факторы, а не только от цены данного фактора производства. А отсюда следует, что тот или иной уровень заработной платы (цены) может либо увеличивать, либо сокращать предложение и спрос на труд.
Безработицу в современных условиях нельзя объяснить только циклическим развитием производства, сопровождаемого спадами и подъемами. Существует множество других причин, среди которых выделим:
– общая неустойчивость экономики;
– переплетение циклических спадов со структурными кризисами – энергетическим,
валютно-финансовым, экологическим, сырьевым;
– инфляция;
– концентрация и централизация капитала и производства;
– сдвиги в общественном разделении труда, обусловливающие исчезновение ряда
традиционных профессий и появление новых;
256
– изменения отраслевой структуры экономики, вызывающие сокращение потребностей в малоквалифицированных рабочих и рост спроса на работников высокой квалификации;
– демографические изменения;
– политика государственного регулирования, а также миграция капитала, отвлекающая средства от развития национального хозяйства;
– возникновение и развитие транснациональных корпораций, выступающих инициаторами закрытия предприятий в странах базирования и перемещения производства в
страны с более низкими издержками.
Безработица в значительной степени связана и с использованием достижений научно-технической революции, развернувшейся с середины
50-х гг. ХХ в. При этом
влияние НТР на занятость и ее структуру не однозначно и противоречиво. Давая импульс
развитию новых отраслей, стимулируя рост производства и сферы услуг, НТР может способствовать увеличению занятости. Она же одновременно, являясь фактором роста производительности труда и эффективности производства, приводит к значительной экономии
живого труда, замене его машинами.
Состав и структура безработицы формируются различными социальными группами, среди которых потерявшие работу в результате увольнения; вернувшиеся на рынок
труда, преимущественно женщины, ищущие работу после перерыва по семейным обстоятельствам; впервые ищущие работу – преимущественно молодежь; оставившие работу и
пытающиеся найти новую.
В учебной литературе используется термин «естественный» уровень безработицы
как уровень, при котором факторы, повышающие и понижающие цены и заработную плату, находятся в равновесии. Он характеризуется как предельно низкий (допустимый). Количественно показатель его в разных странах составляет 3,0-6,5%.
Снижению естественного уровня безработицы способствует совершенствование
профессиональной подготовки по дефицитным специальностям, улучшение информированности населения о возможностях устройства на работу, о вакансиях рабочих мест, организация общественных работ и другие меры.
Формы безработицы многообразны. Назовем основные из них: фрикционная,
структурная, региональная, циклическая, профессиональная, сезонная, скрытая, технологическая, добровольная.
Фрикционная безработица возникает в связи со сменой профессии, места работы,
переездом из одного региона в другой, окончанием учебы, срока найма и временным
увольнением. Эта форма безработицы, таким образом, обусловлена поисками или ожида257
нием в ближайшем будущем работы, соответствующей квалификации работника. Она, как
правило, непродолжительна по времени и существует даже при полной занятости.
Структурная безработица возникает, когда предложение рабочей силы и спрос на
нее не совпадают в связи с изменениями в отраслевой структуре производства, необходимостью получения новой профессии. При этом соотношение между предложением и
спросом неодинаково для различных видов труда, в различных регионах и секторах экономики.
Структурная безработица в отличие от фрикционной более продолжительна по
времени. Она сопряжена с необходимостью переквалификации, дополнительного обучения, а иногда и перемены места жительства.
Региональная безработица – это избыток рабочей силы в регионах, которые в силу
географических или природных факторов оказываются относительно неблагоприятными
для экономической деятельности.
Профессиональная или квалификационная безработица возникает в результате появления новых технологий под влиянием НТП и соответствующего изменения спроса на
некоторые виды профессии. Она возникает и в случае упадка некоторых отраслей, а занятые в них работники не могут получить работу в успешно развивающихся отраслях из-за
своего несоответствия их структуре рабочих мест. Безработица также связана с половозрастными особенностями, национальной принадлежностью работников. Наиболее сложные проблемы на рынке труда испытывают безработные старших возрастов, молодежь и
представители некоторых национальных меньшинств.
Циклическая безработица порождается общим низким спросом на рабочую силу в
результате спада производства и соответствующего ухудшения конъюнктуры на рынке
труда. Продолжительность среднего срока незанятости выходит за пределы, при которых
безработица считается фрикционной, а норма безработицы превышает свой естественный
уровень.
Сезонная безработица определяется зависимостью определенных видов труда от
времени года, например, в сельском хозяйстве, строительстве и т.д.
Скрытая безработица существует, главным образом, в сельской местности и охватывает разорившихся фермеров, мелких производителей-крестьян, вынужденных в силу
привязанностей оставаться на своей земле. Формально они продолжают считаться самостоятельными хозяевами, и поэтому статистика не учитывает их как безработных. Скрытая безработица представлена категорией частично занятых, излишних рабочих, но которых не увольняют по разным причинам: социальной незащищенности, боязни усиления
напряженности в обществе и другим.
258
Технологическая безработица возникла в ходе научно-технической революции в результате внедрения в производство новой техники, снижающей потребности в рабочей силе,
а также отмирания ряда традиционных профессий и появления принципиально новых, требующих специальных знаний и высокого уровня образования, на приобретение которых
необходимо время.
Добровольная безработица представлена работниками, которые по различным причинам выходят на рынок с целью найти лучшие условия труда и оплаты его.
Последствия безработицы. Хроническая безработица наносит обществу значительный экономический и социальный ущерб. Последствиями безработицы являются низкие доходы, недоиспользование ресурсов, сокращение объема национального продукта,
что в значительной мере уменьшает возможности повышения уровня общего благосостояния.
Американский экономист А. Оукен определил влияние роста безработицы на сокращение объема ВНП. Так, при повышении уровня безработицы на 1% по сравнению с
естественным потери ВНП составляют 2,5%. Такое опережающее снижение объема национального продукта объясняется не только неполным использованием трудовых ресурсов,
но и потерей ими накопленных знаний, профессиональных навыков.
Безработица сопряжена с серьезными социально-психологическими издержками.
Она наносит ущерб жизненным интересам людей в системе общественных ценностей, приводит к психологическим потрясениям, вызывает у безработных стрессы, ведет к их социальной изоляции. Безработица оказывает разрушительное воздействие на семью: увеличивается число разводов, уменьшается количество браков, снижается рождаемость и т.п. Она
способствует повышению уровня заболеваемости, смертности и таких антисоциальных явлений, как преступность, наркомания и др.
Государственное регулирование занятости. Существуют два типа государственного воздействия на уровень занятости – активный и пассивный.
К активному относятся:
– меры, направленные на создание рабочих мест, повышение образовательного
уровня, развитие системы профессионального обучения и переквалификации. Это создает
условия для мобильного перемещения работников из неперспективных отраслей в другие
сферы деятельности.
Активная политика регулирования безработицы предполагает:
– льготное налоговое обложение, дотации, кредит для малого и среднего бизнеса,
обеспечивающего работой значительную часть населения;
259
– государственное стимулирование разработки новых технологий, освоение которых
создает дополнительные рабочие места;
– создание центров занятости, бирж труда, информационного банка вакансий, организация общественных работ, сохранение или повышение уровня занятости на предприятиях для отдельных групп населения – инвалидов, пожилых людей, молодежи.
Пассивное воздействие государства на занятость включает:
–пособия по безработице;
–гарантированный минимум заработной платы;
–страхование от безработицы;
–бесплатное переобучение;
–субсидии для определенных категорий безработных, преимущественно молодежи
и т.д.
В России для реализации государственной политики занятости созданы Федеральная служба трудоустройства, Государственный фонд занятости, биржи труда. Государство
предусматривает совершенствование законодательства о занятости и труде, сдерживание
массовой безработицы и недопущение образования зон социального бедствия.
3. Инфляция и ее последствия. Антиинфляционная политика
Инфляция – это относительное обесценивание национальной денежной единицы, проявляющееся в повышении общего уровня цен. Классическая концепция считает
инфляцию чисто денежным явлением, связанным непосредственно с расстройством денежного обращения и переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой. Избыточная денежная масса, попадая в обращение, изменяет ценность каждой денежной единицы, в связи с чем начинается процесс корректировки цен товаров и
услуг. С позиций кейнсианской концепции, всякое повышение товарных цен означает
начало инфляции, передавая инфляционный импульс всей системе цен. Исторические
предпосылки появления инфляции как макроэкономической проблемы связаны с отменой
золотого стандарта, т.е. с прекращением обратимости бумажных денег в реальные.
Инфляция измеряется с помощью индекса цен, т.е. относительных показателей,
характеризующих соотношение цен во времени. Они рассчитываются как соотношение
цен на товары и услуги отчетного периода и соответствующих цен базового периода (в
процентах). При этом используются как индексы розничных цен на отдельные виды товаров в различных городах, так и индексы розничных цен фиксированных наборов или
«корзин» важнейших видов продуктов питания (или потребительских товаров и услуг).
260
Наиболее распространена методика расчета такого показателя инфляции, как индекс потребительских цен. С 1996 г. в России исчисляется дефлятор ВВП.
Инфляция классифицируется по определенным критериям. Различают инфляцию
спроса, вызванную избытком денежных средств у покупателя, и инфляцию предложения,
связанную с ростом производственных издержек у производителя при формировании объема товарного предложения. Оба вида инфляции взаимосвязаны. Так, в России после либерализации цен инфляция спроса, уничтожив денежные сбережения населения, мгновенно переросла в инфляцию предложения, вызванную ростом цен на сырье, топливо, комплектующие. Одним из основных факторов инфляции предложения в России стал значительный спад общественного производства.
По особенностям форм проявления выделяют открытую и скрытую, подавленную
инфляцию. По темпам роста цен инфляцию подразделяют на умеренную или ползучую
(цены растут менее 10% в год), галопирующую (рост цен измеряется сотнями процентов в
год) и гиперинфляцию (при ежемесячном росте цен свыше 50%). По соотношению роста
цен по различным группам товаров и услуг выделяют инфляцию сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной – цены различных товаров сохраняют прежние
соотношения между собой. При несбалансированной – цены товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях. С точки зрения адаптивных возможностей субъектов, инфляция бывает ожидаемой или неожидаемой. Ожидаемая – предсказывается и прогнозируется заранее. Неожидаемая – возникает внезапно. В 1958 г. английский экономист А. Филлипс пришел к выводу о том, что существует некоторый уровень
безработицы (6-7%), при котором размер заработной платы постоянен. При снижении
безработицы ниже этого «естественного» уровня наблюдается быстрый рост зарплаты и
цен, и, наоборот, при увеличении безработицы выше «естественного» уровня прирост зарплаты замедляется. График взаимозависимости между безработицей и инфляцией получил
наименование краткосрочной кривой Филлипса.
Уровень безработицы U1 (рис. 18.2) соответствует естественному уровню безработицы, а инфляция равна нулю в точке I. Снижение безработицы с U1 до U2 ведет к повышению инфляции от нуля до П1, показывая в точке К динамическое взаимодействие сокращения безработицы, роста зарплаты и уровня других цен.

Методика расчета этих показателей дана в главе 15.
261
Темп инфляции
П
П1
К
I
0
U2
U1
U
Уровень безработицы
Рис. 18.2. Краткосрочная кривая Филлипса.
Такой механизм взаимосвязи инфляции и безработицы сохранялся до 70-х гг. XX в.
Однако затем в рыночной экономике выработались адаптационные, приспособительные к
инфляции, механизмы. Все субъекты рынка теперь стремятся учесть в долгосрочных соглашениях предполагаемый уровень будущей инфляции, причем, как правило, «с запасом», с тем, чтобы обезопасить себя от убытков. При этом производитель лишается шансов на получение дополнительной инфляционной прибыли.
Развитие мировой экономики после второй мировой войны показало, что умеренная инфляция не повлекла за собой особых разрушительных для экономики последствий.
Более того, специфическая инфляционная конъюнктура вызвала некоторое оживление
экономики, смягчила колебания экономического цикла, уменьшила безработицу.
Но даже умеренная инфляция таит в себе опасность утраты контроля над ней, раскручивания самовоспроизводящейся «инфляционной спирали» с переходом в гиперинфляцию. Последняя ведет к тяжелым социально-экономическим последствиям. Стимулирующие производство импульсы исчезают, долговременные проекты становятся рискованными. Деньги стремительно теряют свою покупательную способность. В этой ситуации склонность населения к сбережениям резко сокращается, начинается «бегство от денег», стремление поместить их в недвижимость, в любые материальные ценности, способные сохранять стоимость как можно дольше. Растет спекуляция. Кредиторы, неся
убытки, резко повышают банковские проценты. Обесценивание и сокращение сбережений, удорожание кредита ставит барьеры долгосрочным инвестициям. Уровень цен, их
структура все менее отражают реальные потребности населения, их динамику. Искаженные цены углубляют отраслевые и региональные диспропорции. Деформация ценовых
индикаторов ведет к дезориентации субъектов, к потере управляемости экономикой. Бар262
тер вытесняет денежную форму расчетов, усложняя обменные процессы. Вследствие ажиотажных закупок дорожающих благ искажается рациональная структура потребления,
эффективность потребления снижается. Бегство от национальной денежной единицы переориентирует население на более устойчивые иностранные валюты, что ведет к перераспределению экономического эффекта в пользу других стран. Происходит обострение
международных торговых отношений и отношений задолженности между странами.
Инфляция – многофакторный процесс, требующий комплексных мер антиинфляционной политики. Первоочередными из них являются: оживление инвестиций, концентрация средств на приоритетных направлениях, оздоровление и реформа бюджетов всех
уровней и эффективный контроль за их исполнением, снижение государственных заимствований, завершение реформы банковской системы, нормализация денежных расчетов
предприятий, развитие рынка ценных бумаг для перераспределения капиталов в реальный
сектор экономики. К не менее важным мерам относятся: привлечение сбережений населения, в том числе в иностранной валюте, на нужды подъема российской экономики, ограничение «бегства» капиталов за рубеж и их частичная репатриация. Для восстановления
доверия к рублю необходимо преодолеть элементы кризисности государственности и законности, упрочить политическую стабильность в стране.
Глава 19. Экономический рост
1. Экономический рост и его основные показатели
Несмотря на цикличность, рыночная экономика развивается по пути экономического роста. Под экономическим ростом национального хозяйства понимается такое
его развитие, при котором увеличивается реальный национальный доход в течение длительного времени, т.е. это процесс долговременного устойчивого развития экономики.
Экономический рост предполагает количественное и качественное совершенствование
общественного производства, преследующее главную цель экономического роста – повышение уровня жизни всего населения. Составляющими этой цели выступают:
-увеличение среднедушевых доходов населения;
-увеличение свободного времени за счет сокращения рабочей недели, общей продолжительности трудовой деятельности работников;
-поддержание принципов социальной защищенности нетрудоспособных и безработных;
-рост разнообразия и улучшение качества выпускаемых товаров.
263
Процесс экономического роста сопровождается рядом количественных и качественных изменений в обществе. В первую очередь происходит структурная трансформация экономики – снижение доли сельскохозяйственного сектора в общем объеме выпуска национального продукта и, соответственно, сначала увеличение доли промышленности, а затем – увеличение доли сферы услуг. Так, например, в 1990-х гг. доля сферы
услуг в развитых странах поднялась до 55%, а в личных потребительских расходах – до
70%. Экономический рост вызывает определенные изменения и в структуре потребления: с ростом душевого дохода происходит снижение доли расходов на приобретение
продуктов питания (в странах с низким уровнем развития от 85 до 90% дохода обычно
расходуется на покупку продуктов питания, в то время как в развитых странах на продукты питания расходуется не более 35 – 40% дохода). Изменения в структуре экономики сопровождаются серьезными изменениями в социальных институтах, поведении людей,
идеологии. Подобные изменения принято называть модернизацией. Экономический рост
ведет к увеличению общественного продукта на душу населения, позволяет более полно
удовлетворять новые потребности и решать социально-экономические проблемы.
Для экономического роста характерен кумулятивный эффект – даже небольшой
процент роста может выразиться в большом абсолютном приросте. Так называемое «правило 70» показывает период, необходимый для удвоения ВНП:
ВНП 
70
, т.е. при ежегодном экономическом росте в 1% удвоение
темпы роста
ВНП произойдет за 70 лет, при 3% - за 23 года и т.д.
Основными показателями
экономического роста являются: темпы роста
реального ВНП (ВВП или НД); темпы прироста реального ВНП (ВВП или НД) в целом и
на душу населения. Чтобы определить темпы роста BНП в рассматриваемом периоде
(обычно за год, но можно рассчитывать и за месяц, квартал, десятилетие, т.е. за какой
угодно период времени), надо разделить его на ВНП предыдущего периода. Для
получения темпов роста в процентах полученный результат умножают на 100:
темпы роста ВНП =
Yt
 100% ,
Yt 1
где Yt - объем реального ВНП в рассматриваемом периоде, Yt 1 - объем реального
ВНП в предыдущем периоде. Темпы прироста ВНП определяют по формуле:
темпы прироста ВНП =
Yt  Yt 1
 100% .
Yt 1
Пример. Так, если ВНП текущего года равен 80 трлн. руб., а 76 трлн. руб. –
предыдущего года, то рост реального ВНП в текущем году составит 1,053 (80:76 = 1,053),
264
или 105,3%. В то же время прирост для текущего года будет равен 0,053, или 5,3% (
80  76
80  76
 0,053 или в процентах
 100  5,3% ).
76
76
В повседневной жизни часто понятия темпов роста и темпов прироста используются как синонимы.
В развитых странах экономический рост в 3-4% считается успехом экономической
политики государства. В США в 1990-е гг. ВНП ежегодно увеличивался на 2-3%, однако в
начале XXI в. темпы его роста замедлились до 1% в год. В России экономический рост
прекратился в 1990 г., затем начался спад, достигший в 1992-1993 гг. 10-15% в год. Затем
спад стал уменьшаться и, начиная с 1996 г., появились признаки его стабилизации. Но в
1998 г. в результате кризиса (дефолта) объем производства вновь упал на 4,9%. Экономический рост начался в 1999 г. и продолжается до настоящего времени: темпы прироста
ВВП в 1999 г. составили 4,5%; в 2000 г. – 10,0; в 2001 г. – 5,1; в 2002 г. –4,7; в 2003 г. –
7,3; в 2004 г. – 7,2%1. Однако, следует заметить, что позитивные тенденции в макроэкономическом развитии России последних лет еще не приобрели фундаментального, устойчивого характера, сохраняется сырьевая ориентация российской экономики.
2. Факторы и типы экономического роста
Экономический рост выступает как результат взаимодействия экономических и неэкономических факторов (рис.19.1.).
Факторы экономического роста
Экономические
Факторы
предложения
Факторы
спроса
Неэкономические
Факторы
распределения
Военно-политические,
географические,
климатические,
национальные,
культурные и т.д.
Рис.19.1. Классификация факторов экономического
роста
Российский статистический ежегодник. 2005: Стат. сб. / Росстат. – М. 2006 г. С. 36.
Курнышева И.Р. Макроэкономическое развитие: тенденции и перспективы / Ин-т экономики РАН. – М.:
Наука, 2005 г. С. 12.
1
265
Среди экономических факторов первую группу составляют факторы предложения. Именно они воздействуют на фазу производства, делают экономический рост физически возможным. Сюда относятся:
-уровень развития предпринимательских способностей и информационные факторы, которыми пользуются предприниматели в своей деятельности, а также технологии и
организации производства;
-количество и качество трудовых ресурсов;
-количество и качество природных ресурсов;
-объем основного капитала.
Чтобы представить в целом влияние факторов предложения на динамику экономического роста, используем понятие производственной функции – макроэкономической
функции равновесного состояния выпуска продукции и определяющих его факторов производства (капитал, труд, земля, предпринимательство). Простейшей производственной
функцией, отражающей влияние указанных четырех факторов производства, является
производственная функция типа Кобба-Дугласа:
Y  A  B L T  K  ,
(1)
-где А – некоторая постоянная; B – предпринимательство; L – труд; T – земля; K –
капитал. Степенные показатели являются коэффициентами эластичности, отзывчивости
изменения объема производства на изменение соответствующего фактора; в сумме степенные показатели равны единице:         1 , что соответствует постоянной отдаче
от масштаба производства. Так что, если какой-то из этих степенных показателей имеет
величину, большую чем все остальные, то он обеспечивает соответствующему фактору
доминантность, т.е. вложение в этот фактор создает больший рост производства, чем любой другой. Таким образом, для экономического роста очень важно выявить, какой фактор
имеет решающее влияние на объем производства, и именно на него опираться для обеспечения расширенного воспроизводства. В табл.19.1 дана оценка влияния на объем производства в Южном федеральном округе двух агрегированных производственных факторов.
В первом случае в один фактор объединены труд и предпринимательство, а в другой - капитал и земля; во втором случае в один фактор объединены предпринимательство и земля,
а в другой – капитал и труд.
Западные экономисты на основе анализа факторов роста на конкретном статистическом материале различных стран считают, что доли факторов (К+Т) и (B+L) в выпуск
продукции таковы: капитала и природных ресурсов – 20-25%, заработной платы (труд и
предпринимательство) – 75-80%. Судя по данным табл. 19.1 (колонки 3-4), в ЮФО в основном сохраняется такая же тенденция. Вклад факторов (В+Т) в выпуск продукции со266
ставляет в 80-90% (колонка 6), а на долю капитала и труда приходится лишь 10-20% (колонка 7). Как видим, предпринимательство вносит весьма существенный вклад в рост
национального дохода.
Таблица 19.1.
Значения степенных показателей факторов производства
в производственной функции
Y  A  ( B  L)  ( K  T ) 
Y  A  ( B  T )  ( K  L) 
Наименование обAlpha
Beta
Alpha
Beta
A
A
ласти (республики ) ЮФО
(B+L)
(K+T)
(B+T) (K+L)
1
2
3
4
5
6
7
Республика Адыгея
0,362
0,458
0,541
0,406
0,712
0,288
Астраханская область
0,993
0,755
0,245
1,828
0,906
0,094
Волгоградская область
0,899
0,664
0,336
0,729
0,831
0,169
Республика Дагестан
1,076
0,837
0,163
0,419
0,901
0,099
Республика Ингушетия
1,458
0,876
0,124
2,464
1,405
0,405
Кабардино-Балкарская
1,436
0,798
0,202
1,023
1,018
0,018
республика
Республика Калмыкия
3,853
1,297
0,297
0,608
1,373
0,373
Карачаево-Черкесская
0,845
0,703
0,297
0,774
0,794
0,206
республика
Краснодарский край
0,975
0,697
0,303
0,570
0,925
0,075
Республика Северная
0,871
0,702
0,298
1,125
0,987
0,013
Осетия-Алания
Ростовская область
0,716
0,634
0,36
0,489
0,909
0,091
Ставропольский край
0,411
0,842
0,158
0,417
0,796
0,204
Все общественное производство можно разделить на четыре подразделения: в первом воспроизводятся все те материальные блага и услуги, которые необходимы для предпринимательства, во втором – для труда, в третьем – для земли, в четвертом – для капитала:
Y  A B
1
1
1
1
1
1
L T
Y 2  A2  B2
Y 3  A3  B3
Y 4  A4  B4
2
3
4
1
1
K
2
1
1
- I подразделение;
2
L2 T 2 K 2
3
3
L3 T 3 K 3
4
4
L4 T 4 K 4
2
3
4
- II подразделение;
(2)
- III подразделение;
- IV подразделение.
Сумма продуктов всех четырех подразделений: Y 1  Y 2  Y 3  Y 4  Y - дает представление об объеме производства в целом. Экономический рост предполагает, что суммарный объем производства в каждом последующем году

t
должен быть больше объема
Расчет моделей выполнен авторами совместно с к.э.н., А.А. Кремневым.
267
производства предыдущего года
t 1 , то есть
Yt  Yt 1 , при этом объемы производства
по отдельным подразделениям могут удовлетворять условию Yt i  Yt i1 , или Yt i  Yt i1 , где
i  1,4 . В этом случае происходят структурные изменения в производстве в пользу того
или иного подразделения. Эти изменения могут быть как прогрессивного, так и регрессивного свойства. Следует считать прогрессивными все то, что способствует увеличению
удельного веса того подразделения, которое связано с доминирующим в настоящее время
фактором производства и соответствующим ему товаром.
Приведенную выше систему уравнений (2) можно представить в виде матрицы
 B11
 2
 B2
 B3 3
 4
 B4
L11
L2 2
L3 3
T1 1
T2 2
T3 3
L4 4
T4 4
K11 

K 2 2 
K 3 3 

K 4 4 
B
Транспонирование
 L этой матрицы дает пред T ставление об условиях,
 K при которых возможно
расширенное
воспроиз-
водство и, соответственно, экономический рост: элементы матрицы выше и правее главной диагонали должны быть больше элементов, расположенных ниже и левее, т.е., если
элементы данной матрицы обозначим а ij , где i, j  1,4 , то при расширенном воспроизводстве должно выполняться условие: aij  a ji для всех i  j .
Вторая группа факторов экономического роста - факторы спроса, обеспечивающие
реализацию произведенных товаров и услуг. Эти факторы выступают катализатором процесса расширения производства.
Третья группа факторов – факторы распределения, реализующие оптимальное
распределение наличных ресурсов – материальных, людских, финансовых, технологических и информационных.
Увеличение реального продукта может осуществляться путем взаимодействия всех
трех групп факторов, которое предполагает: вовлечение большего объема и высшего качества ресурсов; более производительное и эффективное использование ресурсов; повышение уровня совокупных расходов; оптимизацию распределения наличных ресурсов.
Чтобы более точно установить влияние факторов экономического роста на его динамику, американский ученый
Э. Денисон дезагрегировал факторы производства
(табл.19.2.).
268
Таблица 19.2.
Факторы, влияющие на рост реального национального дохода США , 1929-1982 гг.1
№
Факторы роста
Увеличение
1
трудозатрат
Ве
с каждого
фактора
(%)
32
Наши комментарии
Фактор «труд»
.
.
Повышение
2
производительности
труда
В том числе:
2.1) научно-технический прогресс
2.2) затраты капитала
2.3) образование и профподготовка
2.4) экономия, обусловленная
масштабами производства
2.5) улучшение распределения
ресурсов
2.6)
законодательноинституциональные и другие факторы
68
Результат действия совокупности
факторов
28
Результат
действия
фактора
«предпринимательство»
Результат действия фактора «капитал»
Качественная сторона фактора
«труд»
Результат
действия
фактора
«предпринимательство»
Результат
действия
фактора
«предпринимательство»
Затраты, связанные с воспроизводством природных ресурсов, сохранением окружающей среды и
охраной труда
19
14
9
8
-9
Из данной таблицы видно, что доминирующие свойства в ХХ веке перешли в США
к фактору «предпринимательство», поскольку на его долю выпало 45% (сюда входят факторы: научно-технический прогресс (28%); экономия, обусловленная масштабами производства (9%); улучшение распределения ресурсов (8%).
Увеличение трудозатрат (32%) определяет примерно 1/3 прироста ВНП, оставшиеся 2/3 прироста обеспечиваются повышением производительности труда за счет совокупного воздействия трех других факторов производства. Величина трудозатрат определяется
численностью занятых и продолжительностью средней рабочей недели. Численность занятых зависит от численности населения в трудоспособном возрасте и уровня вовлеченности рабочей силы в производство, т.е. от доли трудоспособного населения, которое реально занято производством. Средняя рабочая неделя определяется правовыми факторами
и коллективными договорами.
Влияние производительности труда (68%) на экономический рост происходит в результате расширения технологических знаний при улучшении организации производства;
«наверстывания упущенного», которое происходит при передаче отстающим странам
Макконнелл К., Брю С. Экономикс: принципы, проблемы и политика: Учебник / Пер. с англ. Т. 1. – М.:
Республика, 1992 г. С.384.
1
269
прикладных знаний со стороны высокоразвитых государств; улучшения размещения физических факторов производства и использования их в тех отраслях, где достигается
наибольшая отдача; увеличения масштабов экономики, сопровождаемого развитием специализации производства и ростом национальных рынков.
На долю научно-технического прогресса приходится 28% прироста национального
дохода. Научно-технический прогресс имеет своим результатом не только совершенно
новые методы производства, но и новые формы управления и организации производства.
Таким образом, речь идет о новой комбинации ресурсов с целью увеличения конечного
выпуска продукции – чисто предпринимательской деятельности.
На долю увеличения затрат капитала приходится 19% прироста национального дохода. Объем основного капитала, приходящийся на одного работника (капиталовооруженность), является решающим фактором, определяющим динамику производительности
труда. На практике технический прогресс и капиталовложения тесно взаимосвязаны: технический прогресс часто влечет за собой инвестиции в новые машины и оборудование.
Важное место в экономическом росте занимают инвестиции в образование и профессиональную подготовку (14%), т.е. в человеческий капитал. Причем эти инвестиции –
результат не только фактора «труд», но и предпринимательской деятельности. Рост квалификации работников осуществляется за счет инвестиционных программ, которые реализуют предприниматели-работодатели, а обучение студентов осуществляется как за счет
бюджетных средств, так и за счет средств домохозяйств, занимающихся предпринимательской деятельностью – инвестициями в образование своих детей.
Удельный вес фактора «экономия, обусловленная масштабами производства» составляет 9%. Расширение рынков сбыта и размеров предприятий позволяет внедрять более эффективные методы производства (крупный завод по производству автомобилей может установить сложные компьютеризированные сборочные линии с использованием робототехники).
Улучшение распределения ресурсов приводит к росту национального дохода на
8%. Это предполагает, в первую очередь, перераспределение рабочей силы из относительно низкопродуктивных отраслей в относительно высокопродуктивные.
Наконец, назовем факторы, сдерживающие экономический рост (- 9%). Это различная законодательная деятельность в области охраны труда, окружающей среды и т.д.
(увеличение расходов на охрану окружающей среды, на очистные сооружения, на улучшение условий труда).
Степень воздействия на экономику рассмотренных выше факторов обусловливает
типы экономического роста, впервые сформулированные К. Марксом. Первый тип - экс270
тенсивный, означающий увеличение объемов выпуска за счет роста количества используемых ресурсов на прежней научно-технической основе (увеличения числа занятых работников без повышения их квалификации; расширения потребления сырья, материалов,
топлива, земельных угодий без увеличения эффективности их использования; роста капитальных вложений без улучшения технологии). Этому типу роста присущи преимущества
и недостатки. С одной стороны, он обеспечивает быстрое освоение и вовлечение в хозяйственный оборот природных ресурсов, увеличение производственных мощностей и тем
самым большую занятость рабочих. С другой стороны, экстенсивный тип экономического
роста является простым и дешевым до определенных пределов. Ему свойствен технический застой, так как количественное увеличение выпуска продукции не сопровождается
технико-экономическим прогрессом. В большинстве случаев рост производства приобретает затратный характер и приводит к истощению невоспроизводимых ресурсов; темпы
экономического роста отстают от темпов наращивания и вовлечения в производство экономических ресурсов.
Второй тип экономического роста – интенсивный, предполагающий увеличение
объемов выпуска за счет качественного улучшения имеющихся ресурсов на новой научнотехнической основе (за счет внедрения в производство достижений НТП, повышения квалификации работников, улучшения организация труда, роста качества продукции и т.д.).
Рост ВНП при этом типе опережает рост количества занятых экономических ресурсов.
Интенсивный тип экономического роста – более сложный. Он предполагает высокий уровень развития производительных сил, техники, технологии, высокий образовательный и
профессиональный уровень работников; обеспечивает ресурсосбережение; выступает основой роста благосостояния общества.
Экстенсивный тип экономического роста исторически предшествует интенсивному. В реальной жизни нет чисто экстенсивного или интенсивного типа экономического
роста. В связи с этим принято говорить о преимущественно экстенсивном и преимущественно интенсивном типе экономического роста.
3. Модели и новое качество экономического роста
Существует два направления в теоретических исследованиях проблем экономического роста: неокейнсианское и неоклассическое. Неокейнсианские модели экономического роста исследуют достижение и характер динамического равновесия, под которым понимается равенство темпов прироста совокупного спроса и совокупного предложения.
Они основываются на главном постулате Дж. М. Кейнса – решающим условием сбаланси-
271
рованного роста экономики является увеличение совокупного спроса. Базовыми неокейнсианскими моделями экономического роста являются модели Е. Домара и Р. Харрода.
Главные отличительные особенности этих моделей:
-технология производства описывается производственной функцией Леонтьева; отсутствует взаимозаменяемость факторов производства;
-на рынке труда существует избыточное предложение, вызванное негибкостью цен;
-выбытие капитала отсутствует, средняя производительность капитала и норма
сбережений стабильны;
-выпуск зависит только от одного ресурса – капитала;
-основным фактором экономического роста считаются капиталовложения (инвестиции), которые посредством мультипликативного эффекта расширяют прибыль или сами вызваны ростом прибыли (под воздействием акселератора);
-рыночная экономика не способна к саморегулированию, и поэтому для поддержания динамического равновесия предлагаются меры краткосрочного регулирования.
Модель экономического роста Е. Домара. Домар поставил задачу: если инвестиции создают дополнительные доходы и увеличивают производственные мощности, то как
должны расти инвестиции, чтобы темп прироста дохода (спрос) равнялся темпу прироста
производственных мощностей (предложению)? Для решения данной задачи Домар составил систему трех уравнений: 1) уравнение предложения; 2) уравнение спроса; 3) уравнение, выражающее равенство прироста спроса и предложения.
1. Уравнение предложения показывает, какой прирост производственных мощностей (производства) создают инвестиции. Увеличение совокупного предложения YAS
происходит за счет прироста капитала K : YAS   K , где  - предельная производительность капитала (Y / K ) - по условию постоянна. Прирост капитала K обеспечивается соответствующим объемом инвестиций I, поэтому можно записать:
YAS  I ,
(1)
Следовательно,  = YAS / K  YAS / I выражает величину нового продукта, созданного единицей инвестиций.
2. Уравнение спроса показывает, на какую величину должен возрасти спрос, чтобы
занять дополнительные мощности. Если в данном периоде инвестиции выросли на  I, то,
в соответствии с эффектом мультипликатора, совокупный спрос возрастет на величину:
YAD  I  m  I 
1
I
I
I


=
1  b 1  MPC MPS
s

YAD 
I
,
s
(2)
где m – мультипликатор; b = MPC – предельная склонность к потреблению;
272
s = МPS – предельная склонность к сбережению. Сравнив уравнения (1) и (2), замечаем, что в уравнении предложения (1) фигурируют общие инвестиции, в то время, как в
уравнении спроса (2) – только прирост инвестиций по сравнению с предыдущим периодом. Это объясняется тем, что прирост производства YAS обеспечивается производительностью всего капитала, тогда как прирост дохода YAD - лишь мультипликационным
воздействием дополнительных капиталовложений.
3. Уравнение равновесного роста – это равенство прироста спроса и предложения:
YAS  YAD  I
1
 I
s

I
  s ,
I
(3)
т.е. темп прироста инвестиций должен быть равен произведению предельной производительности капитала  и предельной склонности к сбережению s. Таким образом,
два экзогенных параметра  и s определяют темп роста инвестиций. Доход должен расти тем же темпом (величина  задается технологией производства и, в соответствии с
принятыми предпосылками, постоянна, а значит увеличить темпы прироста инвестиций
может лишь рост нормы сбережений s (но для рассматриваемого периода она берется постоянной). Поскольку в условиях равновесия инвестиции равны сбережениям, I = S, a S =
MPSY, т.е. S = sY при s=const, уровень дохода является величиной, пропорциональной
уровню инвестиций, и тогда:
Y I

  s .
Y
I
Например, если склонность к сбережению s = 20%, а производительность капитала
=33%, то норма сбалансированного роста инвестиций должна была бы составить 6,6%:
I
 0,2  0,33  0,066 или 6,6%.
I
Исходя из данной модели, для поддержания сбалансированного роста инвестиций
государство может воздействовать на долю сбережений S (накопления) в национальном
доходе или на темпы технического прогресса (предельная производительность капитала
 ).
Такое динамическое равновесие может оказаться неустойчивым. Так, например, в
современной России в условиях перехода к рыночной экономике выполнение равенства S
= I проблематично, т.к. большая часть сбережений находится на руках у населения из-за
недоверия к банковской системе.
Модель экономического роста Р. Харрода. При построении модели роста Домар
оперировал только автономными (не зависящими от дохода) инвестициями (экзогенно заданными), связанными с соответствующей государственной политикой. Харрод включил
в модель эндогенную функцию инвестиций на основе принципа акселератора. Принцип
273
акселератора показывает, что возросшие доход и спрос, в свою очередь, ускоряют инвестиционный процесс. Это означает, что новые капиталовложения - есть функция прироста
дохода, умноженного на коэффициент акселерации  : I  Y  . Итак, зависимость до1
хода от инвестиций – мультипликатор: Y  I  , где 1/s – мультипликатор. Зависиs
мость инвестиций от дохода – акселератор: I  Y  , где  - акселератор. Кроме того,
Харрод учитывал в модели, что поведение предпринимателей зависит от их ожиданий относительно спроса на товары и услуги. Как и Домар, Харрод рассматривал только рынок
благ.
Применяя теорию акселератора, Харрод вывел формулу темпа роста объема выпуска (условие динамического равновесия):
Yt
s
s

. Выражение
Харрод назвал
Yt 1   s
 s
«гарантированным» темпом роста, поскольку он гарантирует: полное использование
существующих производственных мощностей (капитала); развитие экономики по равновесной траектории; оправдание ожиданий предпринимателей относительно совокупного
спроса. Если фактический темп роста выше гарантированного:
Yt
s
, то совокуп
Yt 1   s
ный спрос превысит совокупное предложение, это стимулирует предпринимателей к еще
большему расширению производственных мощностей и повлечет еще большее превышение фактического темпа над гарантированным (равновесным). Если же фактический темп
роста ниже гарантированного:
Yt
s

, совокупное предложение превысит спрос, изYt 1   s
быток на рынке благ вынудит предпринимателей сокращать инвестиции, что приведет к
еще большему снижению фактического темпа роста по сравнению с гарантированным.
Таким образом, анализ соотношений между гарантированным и фактическим темпами роста позволил сделать вывод: если фактический темп роста отличается от гарантированного, то система постепенно отдаляется от состояния равновесия, т.е.
равновесие в модели неустойчиво.
Харрод ввел понятие «естественного» темпа роста – максимально возможный
темп, при полном использовании обоих факторов производства (капитала и труда). Он
установил, что экономический рост при полном использовании труда и капитала возможен только при одинаковых темпах их роста. Поскольку темпы роста труда и капитала
определяются экзогенными параметрами, то экономический рост с полным использованием производственного потенциала страны – явление случайное.
274
Часто модели Домара и Харрода объединяют в одну модель Харрода-Домара. Обе
модели приводят к выводу, что при данных технических условиях производства темп
экономического роста определяется величиной предельной склонности к сбережению, а
динамическое равновесие может существовать в условиях неполной занятости.
Неоклассические модели экономического роста, в отличие от неокейнсианских,
основаны на следующих предпосылках: полная занятость; гибкость цен; полная взаимозаменяемость факторов производства; возможность изменения коэффициента ; только
конкурентная рыночная система в состоянии обеспечить сбалансированность экономического роста.
Базовой неоклассической моделью экономического роста является модель Р. Солоу, которая выявляет механизм влияния сбережений, роста трудовых ресурсов и НТП на
уровень жизни населения и его динамику. Необходимым условием равновесного состояния экономической системы выступает равенство совокупного спроса и совокупного предложения. Модель Солоу состоит из следующих уравнений, характеризующих экономическую динамику.
1.Объем предложения на рынке благ описывается производственной функцией
Кобба-Дугласа с постоянной отдачей от масштаба: Yt  F K t , Lt  . Так как функция КоббаДугласа однородная степени 1, то
K
Yt  Lt  F  t
 Lt

,1


K
Yt
 F  t
Lt
 Lt

,1


yt  f kt , (4)
где yt  Yt / Lt - производительность труда; kt  K t / Lt - капиталовооруженность.
Итак, производственную функцию, определяющую предложение на рынке товаров, можно
записать в форме взаимосвязи между производительностью и капиталовооруженностью:
y  f (k ) .
y
Y
L
f (k )
MPK
1
c
sf (k )
y
i
k
K
L
Рис.19.2. Взаимосвязь между производительностью труда и
капиталовооруженностью в модели Солоу
275
На рис.19.2. показан график производственной функции в модели Солоу. Тангенс
угла наклона данной производственной функции соответствует предельному продукту капитала МРК, убывающему по мере роста капиталовооруженности k.
2.Совокупный спрос в модели Солоу определяется потребительским (C) и инвестиционным (I) спросом (без государственного заказа и чистого экспорта):
Yt(AD) = C+I 
yt = ct+it ,
(5)
где ct  Ct / Lt - потребление на одного работника; it  I t / Lt - инвестиции на одного работника.
3. Условием равновесия выступает равенство инвестиций I и сбережений S. Так как
доход используется на потребление и сбережения (в соответствии со сложившейся склонностью к сбережению), то потребление можно представить как: ct  (1  s) yt , где s – норма
сбережения (накопления). Тогда
yt  ct  it  (1  s) yt  it
 it  sy t или i=sf(k) .
(6)
В условиях равновесия инвестиции равны сбережениям и пропорциональны
доходу.
Итак, условия равновесия спроса и предложения могут быть представлены как
f (k )  c  i или f (k ) 
i
.
s
4. Население страны увеличивается постоянным темпом. В экономике благодаря
гибкости цен на рынке факторов производства поддерживается постоянно полная занятость, т.е. численность занятых растет тем же темпом, что и численность населения страны.
Динамика объема выпуска зависит от объема капитала (в нашем случае – капитала
в расчете на одного занятого или капиталовооруженности).
5. Запасы капитала могут изменяться, если: инвестиции приводят к росту запасов
капитала; часть капитала амортизируется, что приводит к уменьшению запасов капитала;
часть капитала идет на вновь вовлекаемых работников (рост населения снижает фондовооруженность не через уменьшение запасов капитала, а путем распределения его между
возросшим числом занятых). Таким образом,
kt  it  dkt  nkt , или kt  it  (d  n)kt ,
(7)
где kt - изменение запасов капитала на одного работника; it - инвестиции на одного работника; d – норма выбытия капитала (ежегодная); dk t - амортизация на одного работника (величина выбытия капитала); n – темп роста населения; nk t - прирост капитала,
276
обусловленный приростом населения и занятостью в экономике ( nk t показывает потребность дополнительного капитала в расчете на одного работника, чтобы капиталовооруженность работника сохранялась на прежнем уровне).
Для поддержания равновесия необходим такой объем инвестиций, который бы не
только покрыл выбытие капитала, но и позволил обеспечить капиталом новых рабочих в
прежнем объеме. Поскольку i=sf(k), то условие устойчивого равновесия в экономике при
неизменной капиталовооруженности:
k  sf (k )  (d  n)k  0  sf (k )  (d  n)k .
(8)
Данное состояние характеризуется полной занятостью ресурсов. Таким образом, в
устойчивом состоянии экономики капитал и выпуск на одного занятого, т.е. фондовооруженность (k) и производительность труда (у) остаются неизменными. Но, чтобы
фондовооруженность оставалась постоянной и при росте населения, капитал должен возрастать тем же темпом, что и население, т.е.
Y L K


 n.
Y
L
K
Включение в модель технического прогресса меняет исходную производственную
функцию: Y  F ( K , L  Э ) , где Э – эффективность труда одного работника (зависит от здоровья, образования, квалификации и т.д.); L Э - численность эффективных единиц рабочей силы.
Чем выше Э, тем больше продукции может быть произведено данным числом работников. Предполагается, что эффективность труда на одного работника растет постоянным темпом g (если g=0,03, то отдача от каждой единицы труда увеличится на 3% в год, а
это равносильно тому, что объем производства возрастет так, как если бы рабочая сила за
год выросла на 3%); g называется темпом трудосберегающего технического прогресса.
Если численность занятых растет темпом n, а эффективность Э растет темпом g , то общее
число эффективных единиц труда L Э будет увеличиваться темпом n+g. Капитал на
единицу труда с постоянной (начальной) эффективностью составит k 1 
K
. Объем
LЭ
производства на единицу труда с постоянной эффективностью составит y 1 
Y
. СостоLЭ
яние устойчивого равновесия будет достигаться при условии: sf (k 1 )  (d  n  g )k 1 (рис.
19.3.).
277
i, ( d  n  g ) k 1
(d  n  g )k 1
sf (k 1 )
k
k1
1*
Рис.19.3. Равновесие в модели Солоу с учетом технического прогресса
Анализ модели роста Солоу сведен в таблицу 19.3.
Макроэконо-мический
Таблица 19.3.
Влияние темпа роста населения и технического прогресса
на динамику макроэкономических показателей
Y
K
K
Y
y1 
y
k1 
k
LЭ
LЭ
L
L
Y
L
K
L Э
показатель
Темп роста
n+
n
0
g
n+g
n+g
0
g
g
В устойчивом состоянии k1* при наличии технического прогресса общий объем капитала К и выпуск Y будут расти темпом n+g. Но, в отличие от случая роста населения,
теперь будут расти темпом g фондовооруженность K/L и выпуск Y/L в расчете на одного
занятого. Это говорит о том, что технический прогресс в модели Солоу – единственное
условие непрерывного роста уровня жизни, поскольку лишь при его наличии наблюдается
устойчивый рост выпуска продукции на душу населения.
Модель Солоу позволяет раскрыть взаимосвязь трех источников экономического
роста – инвестиций, численности рабочей силы и технического прогресса. Воздействие
государства на экономический рост возможно через его влияние на норму сбережения
(накопления) и на скорость технического прогресса.
Какова должна быть норма сбережений, обеспечивающая экономический рост с
максимальным уровнем потребления? При уровне капиталовооруженности k * , соответствующем так называемому «золотому правилу» Фелпса, выполняется условие MPK=d,
т.е. предельный продукт капитала равен норме выбытия капитала (d), а если учесть рост
278
населения и технический прогресс, то: MPK=d+n+g. Оптимальная норма накопления k * ,
соответствующая «золотому правилу», обеспечивает равновесный экономический рост с
максимальным уровнем потребления.
Таким образом, модель Солоу позволяет описать механизм долгосрочного экономического роста, соединяющий равновесие в экономике и полную занятость. Она выделяет технический прогресс как единственную основу устойчивого роста благосостояния и
позволяет найти оптимальный вариант роста, обеспечивающий максимум потребления.
Объем выпуска в устойчивом состоянии растет темпом (n+g), а выпуск на душу населения
– темпом (g).
В последние десятилетия ХХ в. появилось множество неоклассических моделей
экономического роста, в которых, в отличие от модели Солоу, авторы попытались обосновать эндогенную природу экономического роста. Принципиальная особенность этих
моделей заключается в том, что их производственная функция содержит в той или иной
форме новую переменную – человеческий капитал, характеризующую объем научных
знаний и практического опыта, накопленных в процессе обучения.
Новое качество экономического роста. Под качеством экономического роста,
отражающим специфику и целевую направленность процесса расширенного воспроизводства на том или ином этапе экономического развития, понимается степень соответствия
структуры и динамики производства постоянно растущим общественным потребностям,
усиление его социальной направленности. Современная экономика предъявляет новые
требования к качеству экономического роста, которые предполагают:
-рост производства преимущественно за счет интенсивных факторов развития, достижений современной НТР, применения ресурсосберегающих технологий, внедрения новых и информационных технологий;
-повышение роли и значения человеческого фактора, усиление социальной направленности экономического роста (ориентация на производство конечной продукции и повышение ее качества, улучшение материального благосостояния населения, увеличение
свободного времени, рост социальной защищенности безработных и нетрудоспособных);
-изменение структуры производства – увеличение удельного веса передовых
наукоемких производств;
-введение ограничений, устанавливаемых правительством, в целях уменьшения
негативного влияния расширения производства на состояние окружающей среды (загряз-

Напомним, что эндогенные переменные определяются, в отличие от экзогенных, не вне экономической
системы, а внутри нее.
279
нение окружающей среды и истощение ресурсов), сохранения экологически чистой среды
для жизнедеятельности человека;
-замедление темпов экономического роста и их межстрановое выравнивание.
Ведущим признаком нового качества экономического роста является резкое увеличение производительности труда в результате применения новых и информационных технологий. По зарубежным оценкам, передовые сельскохозяйственные и промышленные
технологии таковы, что при их повсеместном внедрении примерно через 30 лет 2% трудоспособного населения Земли могли бы удовлетворить потребности остальных жителей
планеты.
В настоящее время ресурсы информационного и интеллектуального характера в
развитии экономики страны начинают приобретать первостепенную значимость, оттесняя
на второй план материально-вещественные и энергетические ресурсы. «Новая экономика»
меняет традиционные представления об источниках экономического роста - появляется
тенденция выделить информацию (информационные технологии) как пятый фактор производства наряду с известными трудом, капиталом, земельными ресурсами и предпринимательством.
Подход к проблеме экономического роста не может быть одинаковым для стран и
регионов, обладающих разными возможностями, стоящих на различных ступенях экономического развития. В настоящее время высокие темпы экономического роста характерны
для стран с переходной экономикой, которые совершенствуют производство с помощью
внедрения (заимствования) передовых технологий. После осуществления перехода к более
высокому уровню экономического развития и распространения новой технологии как доминирующей, темпы роста национального дохода замедляются и стабилизируются. Для
развитых стран характерны невысокие (1-4% в год), но стабильные темпы экономического
роста. Высокий уровень развития этих стран ставит перед экономикой такие ограничивающие темпы экономического роста задачи, как защита окружающей среды, качественное
совершенствование уровня жизни.
Глава 20. Закономерности денежного обращения
1. Понятие и законы денежного обращения
При рассмотрении сущности и функций денег (гл. 4) было показано, что проблема
денег - это одна из самых сложных и вместе с тем самых увлекательных в экономической
науке. Деньги в условиях рыночной экономики осуществляют непрерывное движение в
сфере обращения, и это движение денег, связанное, прежде всего, с исполнением функ280
ций средства обращения и средства платежа, называется денежным обращением.
Понятие «денежное обращение» можно отнести только к части денежного оборота, а
именно – к налично-денежному обороту1. Безналичные денежные знаки в виде записей по
депозитным банковским счетам не обращаются, т.к. каждая новая товарная и нетоварная
сделка или платеж требуют и новой записи по банковским счетам. Одной записью нельзя
обслужить несколько товарных сделок.
Процесс непрерывного движения денег для выполнения ими своих функций как в
наличной, так и в безналичной формах образует денежный оборот, который, в свою очередь, является составной частью платежного оборота. Платежный оборот – процесс непрерывного движения средств платежа, существующих в данной стране. Он включает не
только движение денежных средств, но и движение других средств платежа (чеков, депозитных сертификатов, векселей). Переход экономики России к рынку сопровождается реформированием и усложнением сферы денежного оборота, принятием нормативных документов, определяющих порядок расчетов в наличной и безналичной денежной формах.2
Количество денег, необходимых для обращения, выражается в виде соотношения:
Д = (Т – К + П - В) / О,
где Д – количество денег. Необходимых для обращения;
Т - сумма цен товаров, подлежащих реализации;
К – сумма цен товаров, проданных в кредит;
П – платежи, по которым наступил срок уплаты;
В – взаимопогашающиеся платежи;
О - число оборотов одноименных денежных единиц.
Приведенное соотношение выступает как количественное выражение закона денежного обращения для условий золотоденежной системы. С развитием бумажноденежного обращения возникают новые усложненные закономерности. Становится необходимым сопоставление номинала бумажно-денежной массы с фактической стоимостью
товаров (или в соответствии с указанной формулой — с количеством необходимых для
обращения реальных денег). Если превышение фактического количества реальных денег
над необходимым приводит к выходу избытка денег из сферы обращения и превращению
в сокровище, то избыток бумажных денег ведет к их частичному обесценению. Номинал
Деньги, кредит, банки: учебник/ Под ред. Засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук проф. О.И.Лаврушина. – 3-е
изд., перераб. и доп. – М.КРОКУС, 2005. – с.135.
2
См.: Положение Центрального банка Российской Федерации от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» (в ред. Указаний ЦБ РФ
от 22.01.1999 N 488-У, от 31.10.2002 N 1201-У) и Положение Центрального банка Российской Федерации №
2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У, от
11.06.2004 N 1442-У).
1
281
бумажных денег перестает отражать действительное движение стоимости. Специфический закон бумажно-денежного обращения заключается в необходимости соответствия их
количества количеству требующихся экономике реальных денег.
Этот закон справедлив и для кредитных денег, которым вместе с тем присуща и
своя, особая закономерность, заключающаяся в том, что условия выдачи этой формы денег заключают в себе условия их обратного притока. Что же касается депозитных денег,
то закономерности их движения, в том числе количественные параметры, определяются
целой системой факторов, среди которых — общее состояние экономики, предложение
товаров, фаза цикла, принципы и механизм функционирования кредитной системы, движение цен и нормы процента.
В общем виде соотношение всей величины денежной массы, объема производства,
уровня цен и скорости оборота денег отражается уравнением обмена, впервые предложенным И. Фишером в количественной теории денег:
M V =PQ,
где М — денежная масса в наличном обращении;
V — скорость обращения денег;
Р — уровень цен;
Q — реальный объем продукции.
Согласно этой формуле, объем реальной денежной массы должен быть прямо пропорционален объему товарной продукции и обратно пропорционален скорости обращения
денег. Изменения в предложении денежной массы не оказывают влияния на уровень основных экономических величин. Рост денежной массы способен изменить только характеристики качества денег и, следовательно, уровень цен (Р) и показатели инфляции, а скорость обращения денег (V) и объем производства (Q) — постоянные величины, соответствующие сложившемуся уровню и состоянию производительных сил.
2. Денежная система и ее элементы
Успешное функционирование денежного обращения зависит от эффективно действующей денежной системы, которая предполагает упорядочение ее элементов на основе
разработанной законодательной базы. Денежная система — это устанавливаемые и регулируемые государством формы организации денежного обращения в стране.
Основными элементами любой денежной системы являются господствующий вид
денежного эквивалента и тип системы денежного обращения. Это тесно связанные экономические понятия, но отождествлять их нельзя. До начала XX в. существовала золотоденежная система обращения, представленная золотыми и серебряными монетами, другими
282
металлическими монетами, разменными кредитными и бумажными деньгами. Основным
государственным институтом, регулировавшим движение золотоденежного обращения,
была казна (монетный двор, министерство финансов).
С первых десятилетий прошлого столетия утверждается система кредитноденежного обращения, представленная неразменными на золото государственными банкнотами и различными видами депозитных денег. В качестве основного регулирующего
института при этом выступает независимый от исполнительной власти Центральный
эмиссионный банк. Первая в мировой практике попытка организации кредитно-денежного
обращения была предпринята в Советском Союзе в 1922-1924 гг., затем такие системы
стали создаваться в Англии (с 1928 г.), в США (с 1934 г.), во Франции и Швейцарии (с
1936 г.).
При переходе от всеобщей к денежной форме стоимости на смену товарным эквивалентам (товарно-счетным и товарно-весовым) пришел металлочеканный вид денежного
эквивалента. Чеканка монет известна с VII в. до н.э. в Лидии и других античных государствах. Первые монеты создавались чаще всего из так называемого «электра» — природного соединения золота и серебра, а впоследствии из их сплава. На смену металлическим
деньгам, имевшим форму прямоугольных или овальных слитков, пришли монеты в
наиболее удобной — круглой форме. Слитки первоначально выступали в роли обычных
товаров, по мере того, как росло их значение в сфере обращения, усиливалась потребность
в слитках стандартного веса и качества. С течением времени в целях облегчения процесса
обращения вес и качество слитков стали удостоверяться специальным штемпелем. Его исторической наследницей при возникновении монеты стала так называемая «легенда»; слово это в данном случае представляет обозначение на монете названия чеканящего ее государства, года чеканки и названия монеты. Определенную информацию в форме рельефных надписей, изображений, знаков содержат лицевая сторона (аверс) монеты, оборотная
сторона (реверс) и обрез (гурт).
Монеты чеканились из разных металлов, но наибольшую роль в развитии денежного обращения сыграли серебряные и золотые монеты. Естественный износ монет из благородных (драгоценных) металлов не нарушал в большой степени стабильности денежного обращения. Почти сразу государственные структуры добились монополии на эмиссию
денег. Пользуясь монополией на эмиссию, государство начало уменьшать реальное содержание драгоценных металлов в монете. Наблюдалось увеличение разницы между номиналом и реальной стоимостью монеты.
Постепенно мировая цивилизация пришла к формированию биметаллической и
монометаллической денежных систем. Для биметаллической системы характерно парал283
лельное хождение денежных знаков из золота и серебра с фиксированными пропорциями
размена друг на друга. Стабильность биметаллических систем нарушилась в XVI веке, когда с открытием Америки серебро начало дешеветь, и нарушилась пропорциональность
размена золота и серебра друг на друга.
В начале XIX в. экономики различных стран начинают переход к монометаллическим системам, в которых роль всеобщего эквивалента играл один металл — золото или
серебро. Система серебряного монометаллизма существовала в России с 1834 г. по 1852 г.
Переход к золотому стандарту состоялся к 90-м гг. XIX в. По мере расширения сферы денежного обращения обнаруживались недостатки использования полноценных золотых и
серебряных монет, связанные с частичной потерей стоимости из-за стирания металла и
громоздкостью при совершении крупных сделок.
Выход был найден посредством эмиссионного вида денежного эквивалента. Последний
имеет
три
основных
варианта:
номинально-металлический,
бумажно-
казначейский и бумажно-кредитный. Общим для них является то, что, будучи связан с
«мимолетностью» роли денег в экономических сделках при исполнении функции средства
обращения и средства платежа, эмиссионный денежный эквивалент выступает лишь как
представитель реальных, полноценных денег (золотых и серебряных). Для выпуска номинально-металлических денег государство чеканило монеты из малоценных металлов или
из их сплавов, указывая номинальную стоимость, многократно превышающую реальную
стоимость металлов, из которых изготовлена монета. Бумажно-казначейские деньги —
это государственные деньги (казначейские билеты), которые выпускаются казной (министерством финансов) для покрытия государственного бюджета. Бумажные деньги известны с XIII века (их видел в Китае Марко Поло во время своего путешествия, в Китае и Сиаме также имели хождение шелковые деньги и фарфоровые монеты). В Европе и Северной Америке бумажные деньги получили распространение в XVII-XVIII вв.; в России они
впервые были выпущены в обращение в царствование Екатерины II и получили название
ассигнаций.
Бумажные деньги также развивались. Вначале бумажные деньги полностью разменивались на золото, и они ничем не отличались от реальных денег. Постепенно возможность размена уменьшалась. Возникли золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты. Золотомонетный стандарт позволял прямо обменять бумажные деньги на
золото, золотослитковый стандарт требовал большой минимальной суммы денег для обмена и золотодевизный стандарт предполагал обмен эмиссионной денежной единицы на
иностранную валюту (девизы), которая обменивалась на золото. В 1976 г., по решению
МВФ, было отменено фиксирование золотого содержания денежной единицы, в России —
284
в 1992 г.
Кроме уже названных номинально-металлических и бумажно-казначейских денег,
в денежном обороте активно используются бумажно-кредитные формы. Бумажнокредитные деньги — это собирательное понятие, отражающее многие разновидности денег, в том числе банкноты (расписки, векселя) коммерческих банков, получившие хождение в Европе с XVII в. С середины XIX в. происходил процесс ограничения, а затем и
прекращения обмена банкнот государственных банков на золото, что привело к фактическому стиранию разницы между казначейскими и банковскими билетами.
Все названные выше разновидности денежных эквивалентов относятся к наличным
деньгам и к налично-денежному обороту. В обыденном восприятии именно наличные
деньги понимаются как «деньги вообще». Однако в современной рыночной экономике реализация функций средства обращения и средства платежа весьма незначительно связана
с движением наличных денег. Большая часть денежных операций является составной частью безналичного денежного оборота, осуществляется путем записей на счетах, что становится возможным в условиях преобладания кредитного вида денег.
Кредитные деньги — это вклады, средства предприятий, организаций и частных
лиц, находящиеся на хранении в кредитных учреждениях. Ведущую роль среди последних
играют банки: в настоящее время к ним по фактическим функциям и значению приближаются во многих странах различные сберегательные учреждения (ссудно-сберегательные
ассоциации, кредитные союзы). Сближение функций всех этих кредитных учреждений
обусловлено возможностью открытия в них текущих счетов (счетов до востребования),
приобретающих, при условии существования механизма безналичного перевода средств с
одного счета на другой, качества чековых вкладов. Движение кредитных денег осуществляется посредством чеков или кредитных карточек.
Особое значение имеют при этом чековые вклады. Хозяйствующие субъекты, имеющие остатки на чековых счетах, используют чеки для оплаты товаров и услуг, минуя
прямое обращение в банк и к наличным деньгам. Чековая форма движения кредитных денег реализуется посредством чековых книжек, содержащих, например, в США, порядка
двух десятков бланков. Выписанный чек представляет собой распоряжение владельца счета в банке или другом кредитном учреждении о выплате с этого счета предъявителю чека
указанной в нем суммы или о ее перечислении на счет предъявителя. Поскольку чек выдается в обмен на товар или услугу, получаемые либо в данный момент, либо в прошлые
или будущие периоды времени, то он, таким образом, исполняет функции средства обращения и средства платежа. Существует много функционально-хозяйственных разновидностей чеков, среди них одна из наиболее важных — дорожные чеки.
285
Система чекооборота упростила товарообменные отношения, но из-за сложностей
проверки чеки принимаются локально, в регионе эмитента и собственника чеков. Поэтому
в развитие и дополнение чековой системы получили распространение так называемые
пластиковые карточки. Пластиковая карта является важным инструментом безналичного
денежного оборота. Основными видами пластиковых карточек являются дебетовые (платежные) карточки и кредитные карточки. Дебетовые (платежные) карточки по своей сути
представляют электронную разновидность чековых платежей, ибо оплата возможна в пределах остатка по счету в банке. Поэтому действие их ограничено отдельными структурами
(магазинами). Разновидностью дебетовых карточек выступают ATM карточки, которые
выдаются одновременно с открытием чекового счета и служат для снятия наличных со
счета в банкоматах. Так же как и дебетовые карточки, ATM карточки могут быть представлены как дальнейшее развитие чекового обращения. Особое место в классификации
пластиковых карточек и в современной трактовке денег имеют так называемые кредитные карточки. Они объединяют в себе свойства наличных денег и кредита. Фактически
обладателю карточки устанавливается предел кредита, в рамках которого он может осуществлять оплату товаров и услуг. Регулярно (раз в месяц) клиент должен оплачивать чеком предоплаты, сделанные им кредитной картой, чтобы вернуть кредит. Можно отметить, что подобные системы платежей стали возможны благодаря сильным социальноэкономическим и технологическим изменениям в современных обществах. Из-за отсутствия таковых условий аналогичные системы в России получают медленное развитие.
Первое поколение пластиковых карточек появилось в 50-е годы XX в., в виде магнитной карточки с магнитной полосой, сначала во Франции и США (в России — только в
начале 90-х). Своего рода бум распространения кредитных карточек произошел в мире в
начале 70-х годов. Появились электронные кредитные карточки, что дало основание говорить о возникновении электронных денег. Терминалы, которые давали возможность использовать различные варианты пластиковых карточек, устанавливались в магазинах, в
банках, на улицах, в гостиницах и т.д. Получили распространение общенациональные и
международные организационные системы применения пластиковых карточек (в США —
VISA, MasterCard, American Express, Discover). В середине 80-х гг. появляется второе поколение электронных карточек, каждая из которых имеет уже не только открытую и рабочую, но и секретную зоны. Секретная зона, предназначенная для исключения возможностей подделки кода, содержит секретную информацию, например отпечатки пальцев владельцев. Современное поколение электронных карточек, так называемые «smart»карточки, не нуждаются в информационных линиях, несут полную информацию о счете
клиента и его операциях. Электронные кредитные карточки ведущих мировых кредитных
286
учреждений и их ассоциаций используются в настоящее время примерно в 150 странах,
причем с большими различиями в масштабах распространения.
3. Структура денежной массы и ее показатели
Совокупность всех форм денежных эквивалентов, наличных и безналичных,
участвующих в обращении, образует денежную массу. Структурная и количественная
характеристика денежной массы может даваться в зависимости от методики учета и отнесения к денежному эквиваленту различных форм депозитов. При этом имеет значение
степень ликвидности — возможность использования средств вклада для получения товаров и услуг с учетом организационно-технических и экономических издержек.
Для характеристики денежной массы используют денежные показатели (агрегаты) M0, М1, М2, М3, М4. В узком смысле в денежную массу включают только те виды денежных эквивалентов, которые имеют наиболее высокую степень ликвидности, то есть
могут непосредственно и практически без издержек обмениваться на товары. Денежная
масса в узком смысле слова, обозначаемая обычно M1, включает в себя наличные (металлические и бумажные) деньги в обращении, чековые текущие вклады и дорожные чеки:
М1 = М0+01 ,
где M1 — денежный агрегат, включающий наличные деньги и остатки по расчетным, текущим счетам и вкладам до востребования;
М0 — денежный агрегат, включающий собственно наличные деньги. Это бумажные деньги (банковские или казначейские билеты) и разменная монета, находящаяся в обращении;
О1 — остатки на расчетных и текущих счетах, вкладах до востребования.
К числу M1 относят текущие счета, с которыми в неограниченном режиме осуществляются платежные операции, а также снимаются наличные деньги. Безналичные
деньги в этой форме обладают почти теми же свойствами, что и наличные деньги. Разница
заключается в том, что для текущих счетов все же характерна некоторая потеря качества
за счет увеличения риска и задержки во времени платежных операций.
В широком смысле к денежной массе относят иные денежные инструменты, обладающие меньшей ликвидностью (М2, М3).
М 2 = М 1 + 02 ,
где М2 — денежный агрегат, характеризующий денежную массу;
О2 — остатки по депозитам предприятий и организаций и на срочных вкладах
населения в Сбербанке.
Динамика и прирост денежного агрегата М2 в России за последние годы представлены в табл. 20.1.
287
Таблица 20.1.
Денежная масса в Российской Федерации в 2000-2005 гг.1
Дата
его
Денежная масса М2, млрд. руб.
в том числе
Вс
наличбезные
деньги наличные
(М0)
средства
ПриТемп
рост денежприроста деной массы, в
нежной массы
разах
к 01.01.2000, %
на
01.01.2000
714,6
266,1
448,4
1,58
на
01.01.2001
1154,4
418,9
735,5
1,62
на
01.01.2002
1612,6
583,8
1028,8
1,40
на
01.01.2003
2134,5
763,2
1371,2
1,32
на
01.01.2004
3212,7
1147,0
2065,6
1,51
на
01.01.2005
4363,3
1534,8
2828,5
1,36
Следующий показатель денежной массы — М3 можно представить в виде
61,5
125,6
198,7
349,6
510,6
форму-
лы:
М3=М2+03,
где М3 — денежный агрегат, включающий М2 и остатки по крупным срочным
вкладам;
03 — сертификаты и облигации госзайма.
И, наконец, наиболее широкая трактовка денежной массы:
М4=М3+04,
где М4 — денежный агрегат, отличающийся наименьшей ликвидностью;
04 — различные формы депозитов в кредитных учреждениях
Важным свойством приведенной классификации денежных эквивалентов является
постепенное уменьшение ликвидности добавляемых активов относительно наличных денег как максимально ликвидного инструмента. В Российской Федерации в моделях экономического развития и статистических исследованиях применяются такие показатели,
как М0, М1, М2, М3 и М2Х, который включает М2, а также депозиты в иностранной валюте
(в рублевом эквиваленте — X).
В современных условиях денежные агрегаты и их динамика рассматриваются в ка1
www.cbr.ru
288
честве суммарной информации о развитии детерминант спроса на деньги, изменении цен
и являются важными макроэкономическими показателями. Кроме того, Центральные банки развитых стран считают денежные агрегаты уже не операционной переменной, а лишь
информационным индикатором.
Характеристика структуры денежной массы является одним из звеньев для объяснения закономерностей поведения и влияния денег и денежной системы в целом на функционирование экономики.
4. Денежный рынок: спрос и предложение денег
Современное рыночное хозяйство предполагает в качестве обязательного элемента
разветвленный и сложно организованный денежный рынок, на котором действуют различные хозяйствующие субъекты и формируются механизмы денежного предложения и
спроса. По мере развития и совершенствования рыночного хозяйства повышается степень
сознательного регулирования денежного рынка. При переходе от золотоденежной к кредитно-денежной системе обращения, способствовавших ускорению и обеспечению сделок, но мало влиявших на формирование рынков товаров и денег, банки, особенно в связи
с распространением депозитных денег, превращаются в организационно-управленческие
экономические институты, о которых можно сказать, что они в известном смысле «создают деньги».
История экономической мысли демонстрирует несколько наиболее обоснованных,
состоявшихся экономических теорий денежного обращения.
Начало XX в. было отмечено возникновением и развитием кейнсианской школы в
экономике, которая в ряде других своих положений отмечала неэффективность свободного ценового регулирования, необходимость государственного вмешательства в рыночные
механизмы, а также влияние ожиданий субъектов относительно неопределенных событий
на экономическое состояние. Применительно к теории денежного обращения позиция Дж.
М. Кейнса может быть уточнена по следующим моментам.
Кейнс считал, что спрос на деньги возникает не только в связи с необходимостью
совершать сделки, но существуют и другие причины, например, желание хозяйствующих
субъектов иметь деньги из-за общей неопределенности развития, на всякий случай. Деньги как неприкосновенный запас обеспечивают поддержание сложившегося уровня потребления при изменившихся обстоятельствах. И самое главное нововведение касалось
спроса на деньги как одну из форм финансовых спекулятивных активов. Накопление ресурсов происходит в разных материальных формах. Хотя деньги, являясь абсолютно ликвидным активом, приносят минимальную выгоду их владельцу, это не означает, что выго289
да отсутствует вообще. При рассмотрении размещения ресурсов в разные активы деньги
могут оказаться более привлекательным вложением, чем другие. Если ожидается, что
ценные бумаги упадут в цене, то очевидно выгоднее продать их за деньги и оставаться
держателем денег до изменения тенденции. Такие причины заставляют людей держать
дополнительные запасы денег. Логичным будет вывод, что изменение спроса на деньги
при изменении экономических условий должно приводить к изменению скорости обращения денег.
Изменение денежного предложения найдет свое применение через меняющуюся
процентную ставку. Чем больше денег в обращении, тем ниже процентные ставки. Но с
некоторого момента увеличение денежного предложения не будет изменять процентные
ставки, так как будет накапливаться в кассовой форме. Такая ситуация получила название
«ловушка ликвидности». Совокупность приведенных аргументов позволила Кейнсу говорить о более подвижных механизмах балансирования экономики, в которых денежная
масса будет оказывать существенное влияние на объемы реального производства и занятости.
К середине XX в. кейнсианская теория столкнулась с монетаристской. Современный монетаризм базируется на неоклассической теории, критически оценивающей положения Кейнса. Одним из ярких представителей монетаризма является М. Фридман. Им
были наиболее полно обобщены принципы, получившие название «новая количественная
теория денег».
Концептуальным положением количественной теории денег является установление
прямо пропорциональной зависимости изменения уровня цен от изменения массы денег в
обращении. М. Фридман предложил различать номинальную денежную массу и реальную,
учитывающую покупательную способность денег.
Классическое определение монетаризму было дано лауреатом премии имени А.
Нобеля по экономике П. Самуэльсоном: «Монетаризм предполагает, что первоначальной
детерминантой макроэкономического совокупного спроса — вне зависимости от того,
представлен ли он безработицей или инфляцией, — являются деньги, M1, M2 или их изменение»1. Успехи монетаристской теории обусловили использование денежных агрегатов в
качестве инструментов центрального банка в краткосрочной экономической стабилизации.
В противовес Кейнсу Фридман объединил теории спроса на деньги и теории формирования номинального дохода. Он формально констатировал тот факт, что номиналь1
Моисеев С. Взлет и падение монетаризма // Вопросы экономики. 2002. № 9. С. 96-97.
290
ный доход прямо связан с денежной сферой. В противоположность ортодоксальному
кейнсианству, отрицавшему активную роль денег, Фридман отмечал важность краткосрочных колебаний денежного предложения и их влияния на цены в течение делового
цикла. Исходя из детерминирующей роли денег, он доказал, что изменения в номинальных доходах обусловлены исключительно колебаниями денежного предложения.
Представители монетаризма рассмотрели комплекс переменных, положительно
влияющих на денежный спрос.
Во-первых, положительное влияние на спрос оказывает совокупное богатство экономического субъекта. Предыдущие же экономические школы учитывали преимущественно текущий доход, а не сумму, полученную в течение всей жизни. От этой величины
будет зависеть текущий уровень затрат субъекта, его потребности в деньгах. В этом случае наблюдаются взаимодействия текущей стоимости жизни и неопределенности относительно будущих доходов и затрат людей.
Во-вторых, процентные ставки на разные виды денежных счетов также влияют на
предпочтение денег. Могут происходить изменения общего уровня спроса и перераспределение структуры денежной массы.
В-третьих, уменьшение ликвидности неденежных активов приводит к стремлению
людей увеличить свои денежные запасы.
Помимо положительных, монетаристы выделяют и отрицательные факторы, влияющие на спрос обратным образом.
Во-первых, это доходность (проценты) по ценным бумагам и другим формам инвестиций. Задача инвестора заключается в максимизации совокупного потребления. Когда
доходность ценных бумаг растет, то покупка их дает наибольший эффект, в то время как
вложение в деньги является фактически недополучением дохода. Поэтому динамика доходности на альтернативные активы будет негативно влиять на денежный спрос.
Во-вторых, современные деньги подвержены сильному влиянию инфляционных
процессов, поэтому ожидания инфляционной динамики также изменяют денежный спрос.
Если ожидается рост инфляции, то деньги вкладываются в другие активы (товары) и спрос
на деньги падает.
Несмотря на движение спросообразующих факторов, совокупный спрос на деньги,
по мнению монетаристов, является стабильным, так же как сохраняет относительную стабильность скорость обращения денег. В целом складывается прямая сильная зависимость
между денежным предложением и величиной национального дохода.
Различие теоретических основ экономических школ влияет на формирование прикладных экономических рекомендаций. Различие наблюдается в выборе фискальных или
291
монетарных методов воздействия государства на экономику в целом и на денежное обращение в частности.
Глава 21. Финансовые и кредитно-банковские отношения
1. Финансы и финансовая система государства
Финансы выражают экономические отношения по поводу формирования,
распределения и использования централизованных (государственных) и децентрализованных фондов денежных средств в процессе распределения и перераспределения
национального дохода.
Финансы – важнейшая распределительная категория, берущая истоки из потребностей государства. В качестве предпосылок возникновения финансов выступают товарноденежных отношения.
Сущность финансов проявляется в функциях, основными из которых являются
следующие.
Распределительная – реализуется при распределении национального дохода на
первичные (заработная плата работников и доходы предприятий в сфере материального
производства) и вторичные (доходы непроизводственной сферы экономики, налоги) доходы. Эта функция представляет собой целевое обособление каждой части созданной стоимости (для финансов характерно одностороннее безвозмездное движение стоимости) на
фонд возмещения (на возмещение потреблённых в процессе производства средств производства), на фонд накопления (прибавочный продукт) и фонд потребления (необходимый
продукт) и тем самым играет важную роль в обслуживании воспроизводственного процесса.
Контрольная – проявляется в контроле за распределением ВВП и НД, позволяет
оценить пропорции распределяемого общественного продукта, непрерывность воспроизводственного процесса, формирование фондов целевого назначения в различных сферах
общественного производства.
Функционирование финансовой системы реализуется посредством системы финансовых отношений, представляющих собой значимую часть денежных отношений. Финансовые и денежные отношения не тождественны между собой. Финансовые отношения
предусматривают движение денежных средств в качестве средства обращения (уплата физическими и юридическими лицами налогов) и средства платежа (возмещение ущерба при
наступлении страхового случая). Материальным носителем финансовых отношений выступают финансовые ресурсы. Они формируются на всех стадиях общественного производства и используются через денежные фонды целевого назначения.
292
Денежные средства становятся финансовыми ресурсами лишь в том случае, когда
они высвобождаются из хозяйственного оборота и функционируют относительно самостоятельно.
Совокупность финансовых отношений, включающая многообразные сферы и звенья финансов, представляет собой финансовую систему (рис.21.1).
Государственный кредит
Внебюджетные фонды
Государственный бюджет
Страхование предпринимательских рисков
Страхование
ответственности
Имущественное
страхование
Личное страхование
Социальное страхование
Финансы общественных
объединений
Финансы предприятий,
функционирующих на некоммерческих началах
Финансы предприятий,
функционирующих на коммерческих началах
ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА ГОСУДАРСТВА
Сферы финансовой системы
ФИНАНСЫ ПРЕДПРИЯ- СТРАХОВАНИЕ
ГОСУДАРСТВЕННЫЕ
ТИЙ, УЧРЕЖДЕНИЙ, ОРГАНИФИНАНСЫ
ЗАЦИЙ
Звенья финансовой системы
Рис. 21.1. Финансовая система государства.
К сферам финансовой системы относятся финансы предприятий, учреждений, организаций, страхование и государственные финансы.
В качестве звеньев финансовой системы соответственно выделяются коммерческие
и некоммерческие предприятия, а также общественные объединения и фонды.
Финансовыми звеньями системы страхования являются личное, имущественное,
социальное страхование, а также страхование ответственности и предпринимательских
рисков.
Финансовыми звеньями системы государственных финансов выступают государственный бюджет, внебюджетные фонды и государственный кредит.
Каждое звено финансовой системы государства, исходя из внутренних взаимосвязей, включает и систему подзвеньев. Так, подзвеньями системы финансов предприятий
являются их отраслевая направленность (финансы торговых предприятий, предприятий
сети общепита, строительных и т.д.).
293
В некоммерческой сфере в качестве подзвеньев можно выделить финансы социальных предприятий, оказывающие поддержку определённым группам населения, транспортных предприятий, принадлежащих муниципальным ведомствам и т.д.
Подзвеньями финансов общественных объединений являются различные виды
фондов, к примеру, фонд поддержки малого предпринимательства, региональный фонд
финансовой поддержки регионов и т.п.
Главным подзвеном системы социального страхования выступает медицинское
страхование, а также страхование работников на предприятии.
В секторе личного страхования подзвеньями являются страхование жизни, здоровья, старости, страхование от несчастных случаев и т.д.
По страхованию ответственности можно назвать следующие подзвенья: страхование гражданской и профессиональной ответственности, ответственности заёмщиков, кредиторов и т.д.
Подзвеньями системы страхования предпринимательских рисков выделяются страхование риска непогашения кредитов, страхование поставок, страхование вкладов и т.д.
В структуре государственных финансов подзвеном является взаимосвязь бюджетов
трёх уровней – федерального, регионального и местного, предусматривающая чёткое разграничение объектов (доходов, расходов), полномочий, прав и обязанностей каждого
уровня бюджетной системы.
Совокупность участников финансовых отношений представляет собой субъектный
состав финансовой системы государства.
В систему финансово-экономических отношений включается и институциональная
структура управления финансами, которая включает Федеральное Собрание - Государственную Думу, Аппарат президента, включающий Комитет по бюджету, налогам, банкам
и финансам, Правительство РФ и Министерство финансов. На сегодняшний день в состав
Министерства финансов РФ включается Федеральная налоговая служба, Федеральная
служба страхового надзора, финансово-бюджетного надзора, Федеральная служба по финансовому мониторингу и Федеральное казначейство.
Влиянию финансовой политики, роли государственных финансов, налогов, кредита, цены и бюджета на воспроизводственный процесс в экономике посвящены труды
представителей классической политической экономии. Во Франции изучением государственных финансов занимался П. Буагильбер, в Великобритании – У. Петти, А. Смит и Д.
Рикардо. А. Смит показал влияние производительного труда на такие финансовые категории как капитал, заработная плата, прибыль, доходы и расходы, исследовал проблему рас-
294
пределения налогов и заложил основные принципы эффективной организации налоговой
системы.
Существенный вклад в развитие финансовой науки внесла марксистская теория. К.
Маркс, исследуя методы персонального накопления капитала, показал первостепенное
значение финансовых методов – государственных расходов, государственного кредита и
налогов, способствующих развитию производства.
Революционным этапом развития науки о финансах явилась концепция Дж. М.
Кейнса, основанная на идее «эффективного спроса». Главным инструментом регулирования экономики ученый считал бюджетную политику, а её приоритетным направлением –
налоги. Кейнсу принадлежит «теория встроенных налоговых стабилизаторов», основанная
на принципе государственного регулирования экономики. Он впервые определил, что
налоги автоматически реагируют на циклические колебания, смягчая их, и тем самым
обеспечивают определенную гибкость экономической системы.
Неоклассическая концепция основана на использовании факторов производства и
исходит из того, что стоимость продукта создается тремя главными производственными
факторами – капиталом, трудом и землей. Эффективность государственных расходов рассматривается с точки зрения достижения рационального соотношения между этими факторами. Неоклассики выступали за перевод экстенсивного типа расходов государства на
интенсивный, то есть за повышение их эффективности при общем сокращении объема.
Неоклассическая концепция послужила истоком развития монетаризма.
В основе монетаризма лежит приоритет денежной политики. М. Фридмен считал,
что государственное вмешательство должно быть ограничено денежной сферой, а денежно-кредитная политика призвана создавать благоприятные условия для экономической
активности. По М. Фридмену, денежная политика должна быть направлена на достижение
соответствия между спросом на деньги и их предложением. С этой целью целесообразно
устанавливать процент прироста денег в обращении, который бы соответствовал среднему
росту национального дохода, занятости, цен и сальдо платежного баланса.
В настоящее время происходит взаимопроникновение концепций кейнсианства,
неоклассиков и монетаризма и активизируется их интеграция в новое теоретическое
направление.
Государственный бюджет. Бюджет представляет собой экономические отношения по поводу формирования, распределения и использования денежного фонда
страны, зависящие от уровня развития экономики, методов хозяйствования, а также задач, поставленных перед обществом. Государственный бюджет является основным финансовым планом государства на текущий год и имеет силу закона.
295
Социально-экономическая сущность бюджета заключается в перераспределении
национального дохода в государственных целях. Бюджет, будучи составной частью системы финансов, обладает такими же функциями, имеет стоимостной, распределительный
характер. Его объектом выступает стоимость общественного продукта. Однако, в отличие
от финансов, в бюджетной системе преобладает централизованный порядок распределения и управления денежным фондом страны.
Структура консолидированного бюджета РФ представляет собой совокупность федерального бюджета РФ и консолидированных бюджетов субъектов РФ. В свою очередь,
последние состоят из бюджетов субъектов РФ, территориальных целевых бюджетных
фондов и бюджетов муниципальных образований, которые, в свою очередь, включают
бюджеты районов и бюджеты городов. Последняя группа подразделяется на сельские, поселковые, городские и районные бюджеты.
Бюджетная система России включает федеральный бюджет, 21 бюджет субъектов
Федерации, 65 краевых бюджетов, 10 окружных бюджетов автономных округов, 29 тысяч
местных бюджетов, а также бюджеты гг. Москвы и Санкт-Петербурга. Структура бюджета включает систему доходов и расходов.
Доходы бюджета представляют собой часть централизованных финансовых ресурсов государства, необходимых для реализации его функций. Доходы бюджета формируются за счёт налоговых и неналоговых поступлений. Налоговые доходы преобладают в
структуре бюджетной системы. В 2006 г. они составили более 80% всех доходных поступлений.
Расходы бюджета – затраты, возникающие в связи с выполнением государственных задач. Исходя из структуры расходных статей бюджета, в 2006 г. выделяются следующие основные элементы расходной политики государства: на образование (4,8%), культуру (1,2%) , здравоохранение (3,5%), ЖКХ (0,91%), социальную политику (5%). Особо
следует отметить возросший показатель межбюджетных трансфертов (34%). В процессе
убывания далее следуют расходы на национальную оборону (15,60%), общегосударственные вопросы (15%), национальную безопасность (13%) и национальную экономику (8%).
В соответствии с бюджетной классификацией выделяют следующие виды расходов
бюджета: функциональные (осуществление государством функций по финансированию
отраслей народного хозяйства), экономические и ведомственные (отражают принадлежность определённых видов расходов к главным распорядителям средств федерального
бюджета). В свою очередь экономические расходы делятся на текущие (обеспечивающие
краткосрочные бюджетные обязательства и не включённые в капитальные расходные статьи) и капитальные (предназначенные для реализации инновационной и инвестиционной
296
деятельности с целью обеспечения расширенного воспроизводства). Бюджетная расходная
политика должна основываться на принципе защищённости определённых статей бюджета (заработная плата, пенсии, пособия, стипендии и иные выплаты населению), предусматривающем финансирование расходов с учётом инфляционных процессов.
Основными формами расходов бюджета являются различные бюджетные ассигнования (направляемые получателю или распорядителю бюджетных средств), трансферты (обязательные выплаты населению), бюджетные кредиты (предоставление средств
юридическим лицам на возвратной и возмездной основах), бюджетные ссуды (предоставляемые другому бюджету на возвратной, безвозмездной или возмездной основах на
срок не более шести месяцев в пределах финансового года), субвенции (предоставляемые
бюджету другого уровня или юридическому лицу на безвозмездной и безвозвратной основе для определённых целевых расходов), субсидии (предоставляемые бюджету другого
уровня, физическому или юридическому лицу на условиях долевого финансирования целевых расходов), дотации (предоставляемые бюджету другого уровня на безвозмездной и
безвозвратной основе для покрытия текущих расходов).
Размер доходной и расходной части бюджета определяется на стадии его составления и имеет ограниченный характер, предусматривающий жёсткий централизованный порядок финансирования отраслей народного хозяйства. Приоритетные направления бюджетной политики на финансовый год закладываются в президентском бюджетном послании. В нем находит отражение и такой показатель как дефицит (превышение расходных
статей над доходными) или профицит бюджета (превышение доходной части бюджета
над расходной без учёта обслуживания государственного долга).
Показатель бюджетного дефицита в разных странах имеет свои пределы, однако по
Европе в целом он составляет не более 2% ВВП, а в соответствии с общепринятой мировой методикой – не более 7%. Основными причинами, вызывающими бюджетный дефицит, являются невысокая эффективность производства, низкая собираемость налогов, неплатежи, тяжесть налогового бремени на сферу товарного производства, неэффективные
бюджетные механизмы. В 2000 году в России впервые был отмечен профицит федерального бюджета, который в 2005 г. достиг около 50 млрд. долл.
2. Кредит: принципы, функции, формы
Для привлечения денежных средств в распоряжение государства и решения проблем бюджетного дефицита, помимо других способов, применяется кредит – экономическая категория, предполагающая добровольный характер, двустороннее движение стоимости. В системе кредитных отношений подавляющее место занимает государственный кре297
дит. Как совокупность финансово-экономических отношений кредит представляет собой
отношения между государством, с одной стороны, и юридическими и физическими лицами, с другой стороны, при которых государство выступает в роли заёмщика временно
свободных денежных средств.
Государственному кредиту присущи отношения перераспределения стоимости валового общественного продукта и части национального богатства. Другими словами, прибыль предприятий, доходы государства превращаются в ссудный капитал и направляются
в прибыльные сферы экономики.
Посредством кредита формируются централизованные денежные фонды государства. Государство, выступая заёмщиком, обеспечивает дополнительные средства для финансирования планируемых расходов, как участник кредитных отношений воздействует
на уровень денежного обращения посредством регулирования денежно-кредитной политики. При этом важное значение придается контролю государства за действенностью кредитных операций, достижению эффективного управления денежным оборотом.
К основным принципам кредитования относятся возвратность, срочность, возмездность, обеспеченность, целевое назначение. Возвратность означает, что ссуженные средства должны быть обязательно возвращены. Срочность предполагает обязательный срок
его погашения. Возмездность представляет собой размер платы за получение заёмных
средств. Обеспеченность подразумевает платёжеспособность клиента в отношении кредитных обязательств. Принцип целевого назначения кредита предполагает строго определённые цели его использования.
Кредит выступает в многообразных формах, среди которых отметим:
-банковский кредит – выдаётся банками и другими финансово-кредитными учреждениями;
-коммерческий кредит – предоставляется экономическими контрагентами в товарной форме;
-ипотечный кредит – выдается на приобретение недвижимости или под залог недвижимости;
-потребительский кредит – используется населением для приобретения потребительских товаров;
-сельскохозяйственный кредит – выдаётся банками для развития сельского хозяйства;
-коммунальный кредит – предоставляется для нужд города под залог городской недвижимости или под гарантию города.
298
Институциональная структура кредитных отношений базируется на функционировании Центрального Банка (ЦБ) РФ и его региональных управлений, расчётно-кассовых
центров. Наряду с ЦБ РФ действуют коммерческие банки, инвестиционные компании и
фонды, лизинговые и прочие кредитные институты и фонды.
Государственный кредит тесно связан с такой финансовой категорией как государственный долг. Различают внутренний и внешний государственный долг. Внутренний государственный долг представляет собой общую сумму задолженности государства по непогашенным долговым обязательствам и невыплаченным по ним процентам. В России
рост государственного внутреннего долга особенно стремительно увеличивался с начала
90-х годов ХХ в., вследствие глубокого финансового кризиса, нарушенных хозяйственных
связей и перестроечного периода.
Внешний государственный долг – долг иностранным государствам, организациям и
отдельным лицам. Удельный вес его существенно превышает долг внутренний и для экономики страны имеет серьёзные последствия (с началом перестройки страна оказалась с
тяжелым долговым бременем, так как приняла на себя весь внешний долг СССР). Механизм функционирования государственного кредита и государственного долга регулируется Бюджетным Кодексом РФ.
3. Банки и современная банковская система
Организаторами денежного обращения выступают банки – особые экономические
институты, осуществляющие аккумуляцию временно свободных денежных средств и
предоставляющие их в кредит с целью получения прибыли. Банки – это такая ступень развития кредитных отношений, при которой кредитные, денежные и расчетные операции в
совокупности концентрируются в едином центре.
Сущность банков проявляется в их функциях. Основные из них: 1) аккумуляция,
сосредоточение временно свободных денежных средств; 2) регулирование денежного
оборота посредством осуществления платежного оборота различных хозяйствующих
субъектов; 3) посредничество в платежах, то есть перелив денежных ресурсов из одного
сектора экономики в другие сектора.
Свои функции банки осуществляют через банковские операции. Основные из них:
пассивные, активные, комиссионные. Пассивные – операции по формированию банковских ресурсов. Они позволяют банкам аккумулировать собственные, привлеченные и эмитированные средства. Собственные средства банка формируются за счет взносов учредителей; выручки от реализации акций и облигаций; отчислений от текущей прибыли в резервный фонд; нераспределенной прибыли. Привлеченные и эмитированные денежные
299
средства образуются посредством приема депозитов клиентов на текущие, срочные и сберегательные счета, эмиссии кредитных денег.
Активные – операции по размещению и использованию сформированного денежного фонда с целью получения прибыли.
Комиссионные (посреднические) операции заключаются в расчетах, в предоставлении гарантий платежа, в бухгалтерском и консультационном обслуживании, в выпуске и
размещении акций и облигаций. За такие услуги с клиентов взимается специальная плата,
именуемая комиссией.
Собственные и привлеченные средства банка, размещенные с помощью активных
банковских операций, называются активами банка. Они выступают в виде различного рода кредитов клиентуре банка; купленных банком ценных бумаг, иностранной валюты, веселей; приобретенного движимого и недвижимого имущества; ссуд, выданных по залог
векселей, товаров, земли т.п.
Совокупность банковских учреждений, функционирующих на территории данной
станы во взаимосвязи между собой, образуют банковскую систему. В большинстве стран
с рыночной экономикой существует двухуровневая банковская система: Центральный
банк и система коммерческих банков. Необходимость создания двухуровневой системы
банков объясняется спецификой рыночных отношений. С одной стороны, они немыслимы
без свободного распоряжения предпринимателями финансовыми средствами, и это обеспечивается коммерческими банками. С другой стороны, необходимо определенное регулирование рыночных отношений, контроль и целенаправленное воздействие на них, что
требует особого института в виде Центрального банка.
Главным звеном банковской системы любого государства является Центральный
банк (эмиссионный) – банк банков, наделенный правом денежно-кредитного регулирования, монопольным правом эмиссии (выпуска) денег, регулирования валютного курса, хранения золотовалютных резервов страны. В большинстве стран Центральный банк является
государственным, даже если государство не владеет его капиталом или владеет частично.
Важнейшая функция Центрального банка – разработка и реализация денежной политики,
обеспечение равновесия денежного рынка.
Центральный банк не ведет операций с юридическими и физическими лицами, а
обслуживает коммерческие банки и кредитные учреждения, правительственные организации, кредитует коммерческие банки, обеспечивает контроль за их деятельностью и хранением резервов.
Основные источники ресурсов Центрального банка – деньги в обращении и средства коммерческих банков.
300
Второй уровень банковской системы представлен коммерческими банками. Это
кредитные учреждения, создаваемые для привлечения денежных средств и размещения их
от своего имени на условиях возвратности и платности. Современные коммерческие банки непосредственно обслуживают предприятия и организации, а также население – своих
клиентов. Они организуются на паевых (акционерных) началах и по форме собственности
делятся на государственные, акционерные, кооперативные. Независимо от форм собственности коммерческие банки являются самостоятельными субъектами экономики. Основная цель их функционирования – получение максимальной прибыли.
Взаимоотношения коммерческих банков со своими клиентами носят рыночный характер, в пределах реально имеющихся ресурсов. Важнейший принцип их деятельности –
экономическая самостоятельность и экономическая ответственность. Экономическая самостоятельность проявляется в свободе распоряжения собственными средствами и привлеченными ресурсами; свободе выбора клиентов и вкладчиков; в распоряжении доходами банка. Одновременно такие банки несут экономическую ответственность по своим
обязательствам всеми принадлежащими ему средствами и имуществом.
Регулирование деятельности коммерческих банков осуществляется косвенными,
экономическими, а не административными методами. Государство законодательно определяет лишь «правила игры» для них, но не отдает им приказы.
Коммерческие банки различают:
1. По принадлежности уставного капитала и способу его формирования: государственные; акционерные; с участием иностранного капитала; иностранные; частные.
2. По видам совершаемых операций и сфере деятельности: универсальные; специализированные; отраслевые.
3. По территориальной деятельности: общегосударственные; региональные; международные.
Современная банковская система России включает: Центральный банк РФ (Банк
России); Сберегательный банк; коммерческие банки различных видов, в том числе специализированные банки развития; банки со смешанным российско-иностранным капиталом,
иностранные банки, филиалы банков-резидентов и нерезидентов; союзы и ассоциации
банков; иные кредитные учреждения.
Становление эффективной банковской системы в России еще далеко от завершения, хотя основы для этого уже заложены. Уже сегодня можно выделить ряд присущих
банковской системе черт. Прежде всего это универсальность, предполагающая существование многообразных кредитно-банковских институтов. Все более укрепляются связи
банков с предпринимательскими структурами. Наблюдается тенденция концентрации ка301
питала. Коммерческие банки все более активно осваивают новые направления деятельности, оказывают услуги на валютном рынке, рынке ценных бумаг. Создаются устойчивые
международные и межрегиональные расчеты.
На смену прямому банковскому кредитованию приходят регулируемые кредитные
отношения. Однако в настоящее время банковская система в России – как по уровню
надежности, так и по спектру оказываемых услуг – не адекватна состоянию современной
экономики и не способствует комплексному развитию народного хозяйства. Она: 1) отличается неравномерностью развития; основная доля банков приходится на Москву (банки
Москвы оперируют 75% капиталами страны); 2) преобладают мелкие и средние банки, их
число составляет около 75% общего количества банков страны; 3) формирование банковского сектора характеризуется противоречивостью: с одной стороны, наблюдается сравнительно быстрый рост количества банков, размеров их капиталов, с другой стороны, в
условиях финансовой нестабильности кредиты в основном предоставляются на короткий
срок; 4) для банковских кредитов характерны повышенные риски, так как кредиты часто
предоставляются на нерыночных условиях; 5) основные банковские операции осуществляются на финансовом рынке и носят спекулятивный характер.
Двухуровневая модель банковской системы, при которой кредитно-расчетным обслуживанием занимаются исключительно коммерческие банки, не предусматривает существование государственных банков. Эта модель, заимствованная Россией у развитых государств, соответствует более зрелому этапу развития рыночной экономики. Между тем, в
целом денежно-кредитная политика должна обеспечивать финансовую стабилизацию в
стране в рамках сохранения национальных приоритетов развития экономики. Возможно, в
России следует перейти на трехзвенную схему организации банковского дела: Центробанк
 коммерческие банки  инвестиционные банки. Инвестиционный бизнес необходимо
выделить в самостоятельную сферу деятельности с преобладающим участием государства.
4. Страховая деятельность
Одной из наиболее крупных сфер финансовой системы является страхование –
экономические отношения по защите имущественных интересов хозяйствующих
субъектов при наступлении страхового случая посредством использования денежного фонда, формируемого страхователями.
Как элемент системы экономических отношений, страхование тесно связано с
предпринимательством, для которого характерны готовность идти на риск, организационно-хозяйственное новаторство и эффективные способы использования и сохранения ре302
сурсов. Природа предпринимательской деятельности, равно как и незащищенность человека от внешних неблагоприятных для него воздействий, обусловливают возникновение
определенных страховых интересов, которые закрепляются в соответствующих договорах
страхования. Динамика страховых интересов, в свою очередь, обусловливает появление
новых форм страхования. В рыночной экономике страхование выступает не только средством защиты бизнеса и благосостояния людей, выступая как фактор стимулирования
производственной активности и обеспечения собственного благополучия, но и видом деятельности, приносящим доход.
Первые формы страховых соглашений зафиксированы письменными источниками,
датированными прошлой эрой: кодексом царя Хаммурапи, Талмудом. В России страховые соглашения в области транспортной торговли встречались, в частности, у украинских
чумаков – торговцев солью и другими товарами на землях, прилегающих к Черному и
Азовскому морям. Между участниками каравана заключалось негласное соглашение, по
которому предусматривалось, что если в пути у чумака падет вол, то на артельные деньги
покупается другой. В первичных формах страхового обеспечения нет еще регулярно вносимых страховых платежей, ущерб возмещался путем раскладки возникшего убытка на
всех членов коллектива.
Первые формы государственного страхования возникли в средневековье. Так, в
древней Руси, актуальной проблемой которой было хищение пленников с окраин Московской Руси и продажа их в рабство, правительство было заинтересовано в сохранении как
людских поселений на окраинах, так и в сохранении своих военных и других «служилых»
кадров, поэтому брало на себя обеспечение выкупа из рабства. Но затрачиваемые на это
казною средства возвращались путем ежегодной раскладки на уравнительных принципах
по существовавшим тогда податным единицам – сохам. Позднее закрепляется новая система образования страхового фонда для выкупа пленных: регулярные твердые платежи,
сбираемые по всей территории Московского государства со специальным назначением –
«полоняникам на откуп».1
В XVI- XVII вв. в России крестьянская община среди прочих функций выполняла
функции социального страхования: помощь лицам, не способным собственными силами
обеспечить себе пропитание; коллективные работы в помощь нуждающимся членам общины; выдача безвозмездных ссуд; выделение бесплатных участков под строительство
вдовам, сиротам, одиноким старикам; попечительство о сиротах.2
Райхер В. К. Общественно-исторические типы страхования. М. – Л.: изд-во А.Н. СССР, 1947. С. 81.
Миронов Б.Н. Социальная история России периода империи (XYIII- начало ХХ в.) В 2-х томах. СПб. 1999.
Т. 1. С.472.
1
2
303
Первая российская страховая компания «Общество взаимного страхования от огня»
была основана в 1765 г. в Риге, бывшей тогда западной окраиной Российской империи. В
1918 г. страховое дело было национализировано, а средства многочисленных страховых
обществ конфискованы в доход государства. В 1988 г. законом «О кооперации», принятым Верховным Советом СССР, была разрушена уже государственная система страхования. Этим законом предусматривалось, что кооперативы могут страховать своё имущество и другие имущественные интересы в органах государственного страхования, а также
«…кооперативных страховых учреждениях; определять условия, порядок и виды страхования». Законодательной базой правового урегулирования национального страхового
рынка стал Закон РФ "О страховании" от 27 ноября 1992 г., вступивший в силу 12 января
1993 г. Он стал одним из самых нестабильных законодательных актов в реформируемой
экономике: в 1997, 1999, 2002 и 2003 гг. в него неоднократно вносились изменения. Наконец, 10 декабря 2003 г. был принят Федеральный Закон 172-ФЗ «О внесении изменений в
Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации», фактически содержащий новую редакцию закона.
В ст. 3 Закона определены цели организации страхового дела: обеспечение защиты
имущественных интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов РФ и муниципальных образований. Задачами организации страхового дела являются проведение единой государственной политики в сфере страхования, а также установление и формирование принципов страхования. Управление системой страхования осуществляет Федеральная служба страхового надзора.
По законодательству определено 23 вида страховой продукции, в соответствии с
которой рынок страхования подразделяется на три сегмента:
-добровольные виды страхования;
-обязательные виды страхования (кроме обязательного медицинского);
-обязательное медицинское страхование.
Наибольшую долю страхового рынка, как по объему страховых взносов, так и по
объему страховых выплат занимает добровольное страхование. Соотношение добровольного и обязательных видов страховых услуг устойчиво колебалось на уровне 4:1, но
вступление в силу с 1 июля 2003 г. Закона "Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельцев транспортных средств" (ОСАГО) увеличило удельный вес
обязательного страхования до 26%.
Количество зарегистрированных в Государственном реестре Министерства финансов России страховых организаций колеблется в пределах 1100-1300. С 2000 г. российский
страховой рынок растёт довольно быстрыми темпами. По официальной статистике, рост
304
страховых премий (взносов) составил в 2001 – 61%, в 2002 – 8, в 2003 – 44, в 2004 – 9% к
предыдущему году. Общая сумма страховой премии достигла в 2004 году 471,6 млрд.
руб.1 Объем собираемых взносов устойчиво превышает выплаты по страховым договорам.
В различные периоды эти показатели сближались, в последние годы разрыв увеличивается, достигая около 42% взносов.
В России страхование не стало ещё тем важнейшим финансовым институтом, каким оно является в развитых странах. Услугами страховых компаний в нашей стране
пользуются менее 5% россиян, которые тратят при этом около 0,5% своих доходов. Сумма
страховых взносов на душу населения в России – около 3000 руб. Меньше в Европе только в Белоруссии и Украине (менее $10 долларов на человека). Так как уровень развития
страховой отрасли соответствует степени развития рыночных отношений, то доля страховой продукции в ВВП России страны весьма низкая — 2,8%. В экономически развитых
странах объем страхового рынка, по данным за 2003 г., достиг в Великобритании 13,4%
ВВП, в США - 9,6%.
В Южном федеральном округе объем страхового рынка (без учета обязательного
медицинского страхования) за четыре года увеличился на 377%, тогда как в целом по России – на 35 %.
Являясь финансовой категорией, страхование выполняет следующие функции:
– компенсации материального ущерба или рисковую функцию, которую можно
считать главной, так как страховой риск или вероятность ущерба – непосредственная причина возникновения страховых отношений. Реализация рисковой функции осуществляется путем перераспределения страхового фонда среди участников отношений страхования
в связи с последствиями страховых событий;
– сберегательную, которая позволяет удовлетворить потребность в страховой
защите достигнутого материального уровня;
–
перераспределительную, посредством которой страховые компании осу-
ществляют перелив денежных средств в прибыльные отрасли экономики (на 1 июля 2004
г. совокупные инвестиции российских страховщиков составили 239 млрд. руб. или около
1,5 % ВВП);
–
контроля за эффективным использованием хозяйственных объектов для
защиты интересов всех экономических субъектов.
1
Следует учитывать, что эти цифры не отражают реальной картины роста спроса на страховые продукты, т.к. по экспертным оценкам, реальные выплаты составляют около 20%, остальные— это выплаты,
связанные с уходом от налогов.
305
Глава 22. Рынок ценных бумаг
1. Рынок ценных бумаг и его функции
Развитие экономики как системы возможно лишь при эффективном взаимодействии товарного и финансового рынков. Поскольку рынок ценных бумаг – составная часть
финансового рынка, постольку следует вкратце охарактеризовать финансовый рынок. Последний можно определить как экономический механизм аккумуляции и распределения
денежных средств между участниками воспроизводственных отношений.
Финансовый рынок – это часть экономики как самоорганизующейся системы, ее
подсистема, которая имеет сложную структуру элементов и взаимосвязей между ними.
Поэтому структуру финансового рынка необходимо рассматривать в разных аспектах, выделяя существенные качественные признаки и связи между его элементами. Именно они
выступают объективными критериями классификации.
В зависимости от формы движения финансовых ресурсов выделяют кредитный
рынок и рынок ценных бумаг (РЦБ). РЦБ охватывает более широкий круг экономических
отношений, чем кредитный рынок: он включает как кредитные отношения, так и отношения прав собственности. Они возникают по поводу выпуска, обращения и погашения специфического товара – ценных бумаг.
Другой критерий классификации элементов финансового рынка – их экономическое назначение в общественном воспроизводстве. В соответствии с ним финансовый рынок представлен денежным рынком и рынком капитала.
Денежный рынок обслуживает движение оборотного капитала в процессе воспроизводства, а рынок капитала обслуживает движение и воспроизводство основного капитала.
На денежном рынке обращаются краткосрочные финансовые активы со сроками
погашения до 1 года. Это краткосрочные ссуды и такие ценные бумаги как краткосрочные
государственные облигации, векселя, чеки, коносаменты, производные ценные бумаги.
С точки зрения экономического содержания понятия, ценная бумага – это совокупность прав, способных отделяться от объекта этих прав и самостоятельно обращаться.
С юридической точки зрения понятие ценной бумаги определено в Гражданском
кодексе РФ (ст. 142, ч. I): «Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении»1.
Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть I) от 30.11.94 №51-ФЗ в ред. от 10.01.2006 №18-ФЗ //
Справочно-правовая система Консультант-плюс.
1
306
В Гражданском кодексе определены конкретные виды ценных бумаг: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные
ценные бу - маги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг (ст. 143, ч. I ГК РФ); двойное складское свидетельство; складское свидетельство как часть двойного свидетельства, залоговое
свидетельство (варрант) как часть двойного свидетельства, простое свидетельство (ст. 192,
ч. II ГК РФ)1.
Согласно Гражданскому кодексу РФ виды прав, которые удостоверяются ценными
бумагами, обязательные реквизиты ценных бумаг, требования к форме ценной бумаги и
другие необходимые требования определяются законом.
На рынке капитала обращаются финансовые активы со сроками обращения более
года. Это ссуды и ценные бумаги, с помощью которых привлекаются средства для финансирования инвестиционной деятельности экономических субъектов. К ним относятся акции и облигации сроком обращения более года. За этим делением финансового рынка на
денежный рынок и рынок капитала стоит объективное деление производительного капитала на основной и оборотный.
Таким образом, ценные бумаги обращаются как на денежном рынке, так и на рынке
капитала. Это зависит от цели их выпуска и срока обращения. РЦБ, следовательно, входит
в структуру как денежного рынка, так и рынка капитала. На схеме (см. рис. 22.1) наглядно
представлена взаимосвязь различных рынков: кредитного, ценных бумаг, денежного и
рынка капитала.
Вопрос о содержании понятия «фондовый рынок» остается предметом научной
дискуссии. Большинство экономистов отождествляет его с рынком ценных бумаг, однако
ряд ученых считает, что фондовый рынок – более узкое понятие – это часть РЦБ, где обращаются ценные бумаги – инструменты рынка капитала. К ним относятся акции и облигации сроком обращения более 1 года. Можно и иначе определить фондовый рынок – это
часть рынка капитала, на которой обращаются ценные бумаги (см. рис. 22.1.).
Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть II) от 26.01.96 №14-ФЗ в ред. от 02.02.2006 №19-ФЗ // Справочноправовая система Консультант-плюс.
1
307
Кредитный
РЦБ
Краткосрочные
ссуды
Краткосрочные
ценные бумаги
Среднесрочные и
долгосрочные
ссуды
Среднесрочные и
долгосрочные
ценные бумаги
Денежный
рынок
Рынок
капитала
(Фондовый рынок)
Рис. 22.1. Структура финансового рынка
Необходимость разграничения этих понятий объясняется рядом аргументов, основные из них: во-первых, фондовый рынок выполняет системообразующую роль на РЦБ,
поскольку является его инвестиционным ядром. Именно с помощью названных ценных
бумаг инвестиции привлекаются в реальный сектор экономики. Это рынок преимущественно стратегических инвестиций. Во-вторых, именно на фондовом рынке происходит
перераспределение прав собственности через движение акций, то есть через специфический механизм рынка ценных бумаг. Следовательно, необходимость выделения понятия
«фондовый рынок» определяется спецификой функций, которые он выполняет на РЦБ и в
экономике в целом.
РЦБ является регулятивным (в качестве рынка) и дополнительным (как рынок прав
собственности) институтом. В силу этих характеристик фондовый рынок выполняет как
общерыночные, так и специфические функции в экономике.
К общерыночным функциям РЦБ следует отнести: ценообразующую; информационную; регулирующую; снижения издержек трансакций.
Ценообразующая функция фондового рынка – его базовая функция, которая является условием реализации остальных его функций. Ценные бумаги имеют рыночный механизм ценообразования, и первая функция РЦБ – формирование цен на ценные бумаги
как специфический товар.
Информационная функция рынка ценных бумаг заключается в том, что динамика
цен на фондовом рынке отражает состояние экономики и изменение цикла ее деловой активности. Кроме того, информационная функция фондового рынка позволяет обеспечить
качественно новый уровень транспарентности (прозрачности) экономики и снизить издержки поиска информации.
308
Рыночные цены ценных бумаг, вбирая в себя всю информацию о факторах влияния
на нее, сами становятся источником обобщенной информации о состоянии экономики в
целом и отдельных компаний. Изменение капитализации фондового рынка, т.е. суммарной рыночной стоимости всех размещенных акций, отражает изменение состояния и перспектив роста экономики. Динамика фондовых индексов, рассчитанных по ценам широкого круга акций, также является индикатором состояния экономики. Более того, это опережающий, более чуткий индикатор, чем другие макроэкономические показатели, такие как
ВВП, объем промышленного производства и другие. Поэтому динамика фондовых индексов может быть основой прогноза об ожидаемых изменениях фазы цикла деловой активности.
Основная функция фондового рынка – регулирование структуры экономики, в том
числе ее саморегулирование путем перераспределения прав собственности и финансовых
ресурсов на этой основе. В чем особенность проявления регулирующей функции фондового рынка? Это регулирование преимущественно особой сферы: структуры прав собственности и инвестиционного процесса. Особый и механизм определения направления
инвестиций. А именно: рост цен определенных ценных бумаг означает (при прочих равных условиях) повышение эффективности деятельности компании, отрасли или сферы
экономики. Если доходность данных ценных бумаг выше в сравнении с другими или со
среднесрочным ее уровнем – значит, деятельность этих субъектов более эффективна, и
именно туда будут направлены инвестиции. Таким образом, фондовый рынок доставляет
ресурсы для развития наиболее эффективно действующим экономическим субъектам.
Регулирующая функция фондового рынка как института распределения ресурсов в
экономике реализуется посредством следующих механизмов:
–перераспределения прав собственности;
–контроля сравнительной эффективности экономической деятельности;
–аккумуляции временно свободных средств;
–трансформации временно свободных краткосрочных, относительно мелких финансовых ресурсов в долгосрочные инвестиции;
–перераспределения финансовых ресурсов.
Регулирующая функция фондового рынка как института перераспределения прав
собственности дополняется механизмами реализации ее специфических функций.
Функция снижения издержек трансакций проявляется в том, что экономический
механизм фондового рынка снижает издержки деловых операций участников рынка за
счет:
309
–создания ликвидных организованных рынков финансовых активов, новых технологий торговли;
–специализации участников рынка;
–создания и развития специальных правовых норм деятельности;
–реализации специфических функций фондового рынка, которые обеспечивают системный эффект снижения издержек трансакций в экономике.
Структура специфических функций фондового рынка в экономической системе
включает следующие функции:
–перераспределения прав собственности;
–хеджирования и других механизмов снижения рисков (как новой альтернативы
другим механизмам распределения риска);
–контроля эффективности менеджмента (в качестве нового публичного рыночного
механизма его реализации);
–сохранения прав собственности и инвестиций в ликвидной форме и ускорения
процесса воспроизводства.
Механизм функционирования РЦБ определяется порядком выпуска и обращения
ценных бумаг (акций, облигаций, векселей, казначейских нот и других). Посредством
ценных бумаг осуществляется перераспределение финансовых ресурсов, позволяющих
изменять структуру общественного производства и осуществлять покрытие бюджетного
дефицита.
2. Структура рынка ценных бумаг
В структуре рынка ценных бумаг выделяют 3 основных составляющих: институциональную, организационную и экономическую. Каждая из них может исследоваться в различных аспектах. Рассмотрим более детально две последние.
Организационная структура РЦБ может рассматриваться в 3-х основных аспектах.
Во-первых, различие целей и субъектов операций на рынке определяет существование
первичного и вторичного рынков ценных бумаг; во-вторых, по месту проведения операций и организации торгов ценными бумагами выделяют биржевой и внебиржевой рынки;
в-третьих, по уровню организации рынков выделяют организованные и неорганизованные
рынки.
На первичном рынке в экономические отношения вступают эмитенты и инвесторы
при посредничестве профессиональных участников рынка. Только на этом рынке, при
первичном размещении своих ценных бумаг, эмитенты привлекают инвестиции. Поэтому
главное свойство и условие эффективного функционирования первичного рынка – его ин310
формационная прозрачность. Полная информация об эмитенте и его ценных бумагах
необходима инвестору для принятия рациональных решений по выбору ценных бумаг для
инвестиций.
На вторичном рынке инвесторы вступают в экономические отношения между собой, эмитенты не получают средств от операций с их ценными бумагами на вторичном
рынке и сами могут выступать на этом рынке в качестве инвесторов.
Поскольку первичное размещение дополнительных выпусков ценных бумаг проводится по их рыночным ценам, особую роль в механизме фондового рынка играет вторичный рынок, где эти цены складываются. Для реализации ценообразующей, информационной и регулирующей функций особое значение имеет ликвидность вторичного рынка.
Ликвидность рынка – способность обращать значительные объемы ценных бумаг в деньги
в течение короткого времени при незначительных колебаниях их курсов. Специфические
же функции фондового рынка реализуются механизмом рынка в целом, включая первичный и вторичный рынок.
Биржевой рынок представлен фондовыми биржами (торгующими исключительно
ценными бумагами) и фондовыми отделами товарных и валютных бирж. В свою очередь,
фондовые биржи могут торговать всеми видами ценных бумаг или специализироваться на
отдельных их видах, как правило, производных ценных бумагах, например, Чикагская
биржа опционов.
Первичное размещение первых выпусков ценных бумаг проводится, как правило,
на внебиржевом рынке, однако первые выпуски облигаций и дополнительные выпуски
акций и облигаций могут размещаться как на биржевом, так и на внебиржевом рынке.
Биржевой рынок, по своей природе, - всегда организованный рынок. Внебиржевые
рынки могут быть как организованными, так и неорганизованными. Организованные рынки имеют единую систему правил торговли и расчетов, которые определяются участниками системы торговли и обязательны для выполнения ими. На неорганизованных рынках
нет единых правил организации торговли, цены и условия сделок устанавливаются путем
прямых переговоров участников рынка.
Внебиржевые организованные рынки представлены электронными системами торговли, где торговля ценными бумагами проводится с использованием компьютерных сетей.
С точки зрения технологии торговли и системы правил, т.е. организации торговли,
различия между организованными внебиржевыми и биржевыми рынками стираются в современных условиях. Сохраняются различия лишь экономического характера: на биржевых рынках торгуются бумаги более высокого инвестиционного качества, первоклассные
311
ценные бумаги, так называемые «голубые фишки». Биржевой рынок теснее связан с реализацией ценообразующей и информационной функций, привлекают же инвестиции эмитенты в основном на внебиржевых рынках.
Однако в последние годы с целью повышения емкости и ликвидности рынка своих
ценных бумаг, эмитенты стремятся получить допуск к торгам своих бумаг и на биржах, и
на внебиржевых организованных рынках. При этом сами организованные рынки интегрируются. Идет процесс создания общеевропейской биржи, что вполне закономерно на пути
дальнейшей интеграции Евросоюза. Американская внебиржевая организованная система
торговли NASDAQ ведет активные переговоры о слиянии с Лондонской фондовой биржей
(LSЕ).
Таким образом, на развитых рынках принципиальные различия сохраняются лишь
между организованными и неорганизованными рынками.
Экономическая структура рынка ценных бумаг может рассматриваться в различных срезах, или аспектах. В зависимости от критерия, взятого за основу для структурного
анализа, выделяют: отраслевую структуру; структуру фондового рынка по стадиям жизненного цикла предприятия-эмитента; по видам ценных бумаг; по видам сделок; по эмитентам; по инвесторам. Возможно выделение и других критериев классификации.
Анализ рынков по видам ценных бумаг позволяет, во-первых, выяснить особенности и тенденции развития рынков различных ценных бумаг, а, во-вторых, провести сравнительный анализ их инвестиционных качеств.
На диаграмме (рис. 22.2) представлены сравнительные данные о реальной годовой
доходности различных ценных бумаг, а также золота и доллара США за 200 лет.
Рост реальной доходности, т.е. покупательной способности диверсифицированного
портфеля акций, оказывается намного выше, чем у других финансовых активов. Показательна еще и долговременная стабильность реальной (с учетом инфляции) доходности акций.
312
Источник: Финансы: Пер. с англ.-М.: ЗАО «Олимп-бизнес», 1998-560 с. С.10-20
Рис. 22.2. Долгосрочная динамика акций и облигаций США
Временной срез рынка ценных бумаг позволяет выделить в его структуре 2 сегмента: кассовый рынок или рынок спот, и срочный рынок или рынок форвард.
Рынок спот – рынок кассовых или спотовых сделок. Спотовые сделки – сделки с
немедленной поставкой базового актива.
Срочный рынок - это рынок срочных контрактов, то есть соглашений по поставке
базового актива в будущем. Срочные контракты сами могут быть базовым активом в
срочной сделке. Таким образом, срочный рынок - это рынок производных финансовых
инструментов.
Базовыми активами могут быть: 1) реальные активы: нефть, медь и т.д.; 2) финансовые активы: валюта, ценные бумаги, денежные средства срочные контракты; 3) расчетные величины: фондовые индексы, а также любые изменяющиеся величины.
Принципиально инвесторы подразделяются на индивидуальных и коллективных.
По типам инвесторов анализ рынка ценных бумаг необходим для оценки емкости рынка
в целом или его секторов, потенциала роста инвестиций, выявления предпочтений инвесторов, в иных целях маркетинга. Каждая их группа имеет специфику целей и стратегий
инвестирования, имеет разные возможности для диверсификации инвестиций и разную
тактику игры на РЦБ.

Инвестор – лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве/ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39 – ФЗ (ред. от 15.04.2006)//Справочно-правовая система
Консультант – плюс.
313
В зависимости от эмитента выделяют рынок государственных ценных бумаг,
корпоративных и ценных бумаг муниципальных образований***. К корпоративным относят ценные бумаги, выпущенные в обращение предприятиями финансового и реального
сектора экономики.
Границы относительно замкнутого оборота капитала позволяют выделить национальные, региональные и международный рынки ценных бумаг. Система этих рынков
образует мировой РЦБ.
По уровню развития выделяют развитые и развивающиеся рынки. К развитым
рынкам относятся рынки США, Японии, Великобритании, Германии, Франции, Италии,
Бельгии и др. Круг развитых рынков ценных бумаг меньше, чем развивающихся, однако
более 90% мировой капитализации приходится именно на развитые рынки. Поэтому тенденции развития именно развитых рынков по прежнему более существенно влияют на
процессы функционирования мирового рынка. В условиях глобализации экономики усиливается взаимосвязь национальных РЦБ, формируется мировой РЦБ как глобальная система, которая имеет свои закономерности и тенденции развития (подробнее см. гл. 30).
3. Современное состояние и тенденции развития российского фондового рынка
По сравнению с рыночно-развитыми странами рынок ценных бумаг в России находится в стадии становления. В последние несколько лет отечественные финансовые рынки
на треть пополнили финансовую базу для модернизации российской экономики. В структуре инвестиций, привлеченных на финансовом рынке, в свою очередь, около трети обеспечил рынок ценных бумаг, на его национальном сегменте при этом было привлечено
лишь около 9% инвестиций.
В структуре долгосрочных инвестиций, привлеченных на финансовом рынке, доля
фондового рынка выше – 50 %, а его национального сегмента – 16%. Однако в структуре
рынка с точки зрения привлечения долгосрочных инвестиций, абсолютно преобладает
сектор долговых ценных бумаг, а в нем – зарубежный сегмент рынка (около 70%).

*Эмитент – юридическое лицо или органы исполнительной власти, либо органы местного самоуправления,
несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими/ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39 – ФЗ (ред. от 15.04.2006)//Справочно-правовая
система Консультант - плюс

**Муниципальное образование – городское, сельское поселение, несколько поселений, объединенных общей территорией, часть поселения, иная населенная территория, в пределах которых осуществляется местное самоуправление, имеются муниципальная собственность, местный бюджет выборные органы местного
самоуправления/ФЗ «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации» от 28.08.95 № 154 – ФЗ (ред. от 21.07.2005)//Справочно-правовая система Консультант – плюс.
314
В целом в структуре источников финансирования долгосрочных инвестиций доли
российской банковской системы и рынка ценных бумаг приблизительно равны, и их роль
в финансировании экономики не просто сравнима, но и, с точки зрения количественных
параметров, уже приблизительно одинакова. Капитализация российского фондового рынка и активы российской банковской системы относительно ВВП также приблизительно
равны.
Несмотря на эти позитивные тенденции, постепенно накопились проблемы, которые несут в себе угрозу утраты Россией национального рынка капиталов. Высокий уровень издержек трансакций и несистематических рисков, проблемы защиты прав инвесторов в настоящее время выдвигаются на первый план в числе проблем, подлежащих решению и требующих регулирования в целях повышения качества функционирования рынка
и повышения его роли в привлечении инвестиций в экономический рост.
В период 2000–2005 гг. по основным количественным параметрам, таким как капитализация, емкость рынка, объем сделок, темп роста, российский рынок ценных бумаг
развивался динамично. Именно в последние годы, когда произошли значительные институциональные изменения, в том числе в корпоративном поведении ведущих российских
компаний, как видно из таблицы 22.1, емкость его основных секторов увеличилась более
чем в 5 раз.
Таблица 22.1.
Динамика масштаба и структуры российского фондового рынка
в 2000-2004 гг. (млрд долл.)
% к всего
Сумма,
млрд
долл.
% к всего
31.08.04
Сумма,
млрд
долл.
31.12.03
Сумма,
млрд
долл.
% к всего
31.12.02
Сумма,
млрд
долл.
% к всего
Капитализация
рынка акций
Стоимость
корпоративных облигаций
в обращении
Стоимость открытых позиций на срочном
рынке
ценных бумаг
Всего
31.12.01
Сумма,
млрд
долл.
% к всего
31.12.00
43,00
96,87
82,91
97,37
114,84
7,07
197,15
97,28
217,46
96,57
1,39
3,13
2,22
2,61
3,43
2,89
5,43
2,68
7,49
3,33
0,00
0,00
0,02
0,02
0,04
0,04
0,08
0,04
0,23
0,1
44,39
100
85,15
100
118,31
100
202,66
100
225,18
100
315
Сократился разрыв между уровнями показателя P/E российских акций и акций
компаний развивающихся рынков. Это объясняется как экономическим ростом в России
на фоне его замедления в мировой экономике в этот период, так и повышением качества
функционирования российского фондового рынка и повышением его роли в экономике.
Динамика и масштабы рынка акций существенно превышают соответствующие показатели российского рынка корпоративных облигаций (рис. 22.3.).
250
197,15
200
150
Капит ализация
рынка акций
114,84
82,91
100
1,39
2,22
3,43
5,43
7,49
31.12.2001
31.12.2002
31.12.2003
31.12.04.
43
31.12.2000
50
217,46
Ст оимост ь
корпорат ив ных
облигаций в
обращении
млрд долл
0
годы
Рис. 22.3. Динамика капитализации рынка акций и корпоративных облигаций в
России за 2000–2004 гг.1, млрд. долл.
Рынок корпоративных облигаций в России интенсивно развивается с 2001 г. В целом емкость этого рынка пока еще очень низка в сравнении не только с развитыми рынками, но с большинством развивающихся рынков, и его доля в структуре российского
внутреннего сегмента фондового рынка почти не изменилась. В этот период в России
сформировался срочный рынок как элемент финансового рынка. Относительно капитализации фондового рынка и объема ВВП параметры срочного рынка составляют доли процента, а по обороту эти соотношения составляют лишь несколько процентов. Вместе с тем
формирование рынка производных финансовых инструментов – это качественно новая
ступень РЦБ, инновация системного характера.
Однако тенденция перемещения операций с российскими ценными бумагами на зарубежные рынки одновременно влечет за собой перемещение операций по снижению рисков операций с ними с помощью производных финансовых инструментов (хеджированию) также на зарубежные срочные рынки. Этот процесс, в определенной степени, снижает потенциал срочного рынка в решении задач национальной экономики, с другой стороны, усиливает тенденцию интеграции российского финансового рынка в мировой рынок.

Отношение рыночной стоимости акций к чистой прибыли компаний, чьи ценные бумаги регулярно обращаются на рынке.
1
Рассчитано по данным ФСФР России. http://www.fcsm.ru/document.asp?ob_no=12143
316
По соотношению капитализации к ВВП (45% в 2003 г. и 43% в 2004 г.) российский
рынок акций достиг уровня некоторых развитых стран (в частности ФРГ, Италии). Рост
отношения капитализации к ВВП в России в 2,8 раза за период 2000–2004 гг. происходил
на фоне снижения капитализации относительно ВВП на крупнейших развитых рынках и
при его стабильности для крупных развивающихся рынков (табл. 22.2).
Таблица 22.2.
Динамика капитализации рынка корпоративных
ценных бумаг в России в процентах к ВВП в 2000–2004 гг.
Капитализация
рынка акций
Стоимость корпоративных облигаций в обращении
Капитализация
рынка корпоративных ценных
бумаг
2000
2001
2002
2003
2004
Объем к Объем
к Объем
к Объем
к Объем
к
ВВП, %
ВВП, %
ВВП, %
ВВП, %
ВВП, %
16,46
27,94
33,74
43,64
46,69
0,53
0,74
1,01
1,2
1,29
17,00
28,7
34,76
44,86
47,98
Наиболее ликвидным является рынок акций, который динамично развивался, и его
оборот за анализируемый период вырос в 3,1 раза, а доля в обороте организованных рынков составила 76,3%. Темп роста рынка корпоративных облигаций значительно выше – 8,3
раза, что объясняется низкой капитализацией этого сегмента рынка в 2000 г. и резким
ускорением его динамики с 2001 г.1
Отраслевая структура капитализации фондового рынка относительно стабильна.
Для нее характерна высокая концентрация в разрезе крупнейших компаний-эмитентов,
отраслей, уровня ликвидности ценных бумаг. Таким образом, фондовый рынок в России
выполняет информационную функцию, поскольку структура его капитализации не только
отражает существующую отраслевую структуру производства и уровень его концентрации, но и задает приоритеты и определяет перспективы отраслей для привлечения инвестиций. Именно динамика отраслевой структуры капитализации рынка показывает
направления ожидаемых структурных сдвигов в экономике.
Структура биржевого оборота по торговым площадкам, отраслям экономики, отдельным ценным бумагам также относительно стабильна. Абсолютно доминирует по доле
1
Рассчитано по данным ФСФР России. http://www.fcsm.ru/document.asp?ob_no=12143
317
оборота Московская межбанковская валютная биржа (Фондовая биржа ММВБ) (около
85%) и Российская торговая система (РТС) (около 13%).
Структура рынка по типу эмитента и видам ценных бумаг претерпевает наиболее
существенные изменения. Кризис рынка государственных ценных бумаг в 1998 г. привел
к тому, что уже в 2000 г. наибольшая доля (по капитализации) приходилась на корпоративные бумаги; рынок госбумаг, сократившись, занял второе место, низка доля векселей
коммерческих банков и предприятий, эта структура рынка принципиально не изменилась.
Такое положение соответствует тенденции роста корпоративных ценных бумаг в структуре мирового рынка.
Информационная прозрачность – один из важных факторов, влияющих на инвестиционную привлекательность компании, один из аспектов корпоративного управления, который отражает уровень общих стандартов управления. Исследование информационной
прозрачности российских компаний, проведенное Standard & Poor’s, показало улучшение
уровня раскрытия информации.
Уровень организации инфраструктуры рынка в существенной мере влияет на издержки трансакций и, соответственно, стоимость привлечения инвестиций. Наряду с институциональными факторами риска и качества оценки активов на российском фондовом
рынке качество инфраструктуры как с точки зрения технологии, так и институтов (норм,
правил, стандартов и процедур) ее функционирования оказывает непосредственное влияние на издержки привлечения инвестиций в российскую экономику и влияет на конкурентоспособность российского фондового рынка в условиях финансовой глобализации. На
международном финансовом рынке российские предприятия сегодня получают займы по
более низкой, чем на внутреннем рынке, ставке.
Факторы и сложившиеся тенденции свидетельствуют, что финансовая интеграция
российского фондового рынка в мировой рынок наиболее интенсивна в секторе долговых
ценных бумаг, и он является основным источником привлечения инвестиций на мировом
фондовом рынке в российскую экономику. Рынок акций, несмотря на масштабные публичные размещения (IPO) на ММВБ и зарубежных биржевых площадках с 2004–2005 гг.,
не стал пока значимым с точки зрения структуры привлечения инвестиций на фондовом
рынке и по-прежнему основная его роль – перераспределение прав собственности (см.
рис. 22.6.).
318
80
70
60
50
% 40
30
20
10
корпоративные
облигации
Акции
Еврооблигации
0
2000
2001
2002
2003
2004
(9
мес.)
АДР
годы
Рис. 22.6. Динамика структуры привлечения инвестиций на рынках ценных бумаг
российскими предприятиями, млн. долл.1
Следовательно, если в период 2002–2004 гг. ключевой тенденцией динамики российского рынка было стремительное расширение рынка корпоративных облигаций, то в
2005–2006 гг. важнейшими стали тенденции роста капитализации рынка акций и привлечения инвестиций посредством IPO, повышение транспарентности рынка, изменение характера финансовой вовлеченности в процесс глобализации. В результате российский рынок приобретает статус инвестиционного, ориентированного на привлечение инвестиций
в экономику. Впервые в 2006 г. отношение капитализации российского рынка к ВВП составило 64,5%, что превышает уровень данного показателя как по развивающимся рынкам
с аналогичным инвестиционным рейтингом, так и по группе BRIC (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Все эти тенденции и индикаторы отражают существенные изменения в
структуре и динамике РЦБ, переход российского фондового рынка на качественно новый
уровень развития, все более приближающийся к развитым рынкам ценных бумаг.
ГЛАВА 23. НАЛОГИ И НАЛОГОВАЯ СИСТЕМА
1. Налоги и их классификация. Принципы налогообложения
Как уже было сказано, главным видом доходов государства являются налоги. Источником налогов выступает новая стоимость, то есть национальный доход, созданный в
производстве. Можно сказать, что налоги – это инструмент аккумулирования части
новой стоимости, которая становится собственностью государства.
Рассчитано по данным ФСФР РФ: Доклад руководителя ФСФР России О.В.Вьюгина «О состоянии и развитии финансовых рынков в Российской Федерации» на заседании Правительства РФ 25.11.2004 г. //
http://www.fcsm.ru/document.asp?ob_no=12143
1
319
Базовым нормативным актом в сфере налогообложения является Налоговый кодекс Российской федерации. В Налоговом кодексе сформулированы основные понятия,
применяемые в налоговом законодательстве (рисунок 23.1.). В соответствии с Налоговым Кодексом РФ налог и сборы – это разные понятия.
НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РФ
О с н о в н ы е
Налог есть обязательный, индивидуально безвозмездный платеж,
взимаемый с организаций и физических лиц в форме отчуждения
принадлежащих им на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления
денежных средств, в целях финансового обеспечения деятельности
государства и(или) муниципальных
образований (п.1. ст.8 НК РФ).
п о н я т и я
Сбор есть обязательный взнос,
взимаемый с организаций и физических лиц, уплата которого является одним из условий совершения
в отношении плательщиков сборов
госорганами, органами местного
самоуправления,
иными уполномоченными органами и должностными лицами юридически значимых действий, включая предоставление определенных прав или выдачу разрешений (лицензий) (п.2
ст.8 НК РФ).
Рис. 23.1. Основные понятия в сфере налогообложения
Признаки налога и понятия, применяемые в действующем налоговом законодательстве, представлены на рисунке 23.2.
320
Налогоплательщики
Налоговые органы
Организации
Физические лица, индивидуальные предприниматели и др. категории
Это система контроля за соблюдением законодательства о налогах и сборах, включает федеральный и территориальные органы
Доходы (прибыль)
Стоимость реализованных товаров, работ, услуг
Отдельные виды деятельности
Объекты налогообложения
Добавленная стоимость продукции, работ, услуг
Пользование природными ресурсами
Имущество юридических и физических лиц
Налоговые ставки
Величина налоговых начислений
на единицу измерения налоговой
базы
Понижение налоговых ставок
Налоговые льготы
Вычет из налогового платежа
Освобождение от уплаты определённых лиц или категорий плательщиков
Сроки уплаты налога
Устанавливаются по каждому
конкретному налогу в соответствии с ч. 2 НК РФ
Доходы, не учитываемые в целях налогообложения
Источники налоговых
платежей
Операционные и прочие расходы
Прибыль
Направление платежей
Бюджет (федеральный, субъектов РФ, местный)
Внебюджетные фонды
Рис. 23.2. Понятия, применяемые в действующем налоговом законодательстве.
321
Состав налоговой системы разнообразен и включает большое количество налогов.
В основу их классификации положены различные принципы. Так, по объектам обложения
налоги подразделяются на прямые и косвенные. Критерием деления налогов на прямые и
косвенные является установление окончательного плательщика налога (рис. 23.3.).
Налоги
Косвенные
Прямые
Подоходные и поимущественные налоги.
Налоги на товары, услуги, оплачиваемые сверх цены или тарифа.
Плательщиком является владе-
Плательщиком является потре-
лец обложенной собственности
битель товара, на которого налог
или получатель обложенного до-
перекладывается через надбавку к
хода
цене
Налог на прибыль
НДС
Налог на имущество
Акциз
Налог на доходы
физических лиц
Таможенные пошлины
Рис. 23.3. Классификация налогов
По источникам основные налоги можно разделить на группы (рисунок 23.4.)
322
323
Единый налог по
УСН
Единый налог на
вмененный доход
Налог
на прибыль
организаций
Прибыль
Транспортный налог
Налог на игорный
бизнес
ЕСН
налог
Рис. 23.4. Источники основных налогов с юридических лиц
Импортная
таможенная пошлина
Налог на добычу полезных ископаемых
Налог
на имущество
организаций
Земельный налог
Операционные и прочие расходы
Экспортная таможенная
пошлина
Акцизы
Налог на добавленную
стоимость
налогообложения
не учитываемые в целях
Доходы,
Налоговый кодекс Российской Федерации (далее НК РФ) призван систематизировать и упорядочить всю налоговую законодательную базу, сделать налоговую систему более стабильной, понятной и предсказуемой на долгую перспективу, а также распределить
налоговое бремя более равномерно и справедливо.
В основе российского налогового законодательства лежат следующие принципы
налогообложения:

всеобщность обложения и равенство участников налогового производ-

ориентированность на фактическую платежеспособность плательщика
ства,
(налогоплатежность),

недопустимость дифференцирования ставок налогов и сборов, налоговых
льгот в зависимости от формы собственности, гражданства физических лиц или места
происхождения капитала,

наличие обоснованных экономических оснований для налогообложения,

непротиворечивость налогов Конституции РФ (недопустимы налоги и сбо-
ры, препятствующие реализации гражданами своих конституционных прав),

недопустимость дискриминационного характера налогообложения (запрет
различий налоговых режимов в зависимости от социальных, расовых, национальных и
иных подобных критериев),

недопустимость налогов, нарушающих единое экономическое простран-
ство России, прямо или косвенно ограничивающих свободное перемещение по российской территории товаров (работ, услуг) или финансовых средств, препятствующих не
запрещенной законом деятельности экономических субъектов,

недопустимость видов налогов и налоговых технологий, не предусмотрен-
ных НК РФ,

предпочтительность финансовых интересов налогоплательщиков над ин-
тересами государственной казны. Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов законодательства о налогах и сборах толкуются в пользу налогоплательщика
— (плательщика сборов),

действительность налога (его легитимность) при наличии всех четко уста-
новленных элементов налоговых обязательств,

признание обратной силы законодательных актов, устраняющих или смяг-
чающих ответственность за нарушение налогового законодательства либо устанавливающих дополнительные гарантии защиты прав налогоплательщиков.
Налоговый кодекс закрепил обязательные элементы налога:
324
Объект налогообложения. В соответствии с п. 1 ст. 38 НК РФ объектами налогообложения могут являться «операции по реализации товаров (работ, услуг), имущество,
прибыль, доход, стоимость реализованных товаров (работ, услуг) либо иной объект, имеющий стоимостную, количественную либо физическую характеристику, с наличием которого у налогоплательщика законодательство о налогах и сборах связывает возникновение обязанности по уплате налога».
Приведенная норма не содержит определения объекта, а лишь указывает на те
объекты, которые могут выступать в качестве таковых.
Под стоимостной характеристикой понимается оценка объекта в деньгах. Под
количественной — внешняя определенность объекта: его величина, число, объем. К физическим могут быть отнесены особенности, свойства (плотность, вязкость, показатель
преломления света), а также технические характеристики объекта (мощность двигателя).
Каждый налог имеет самостоятельный объект. Данная норма трактуется как провозглашение принципа однократности налогообложения, не позволяющего двум налогам
использовать тождественно иные объекты налогообложения.
Налоговая база — это стоимостная, физическая иная характеристика объекта налогообложения (ст. 53 НКРФ). Налоговая база и порядок ее определения по федеральным, региональным и местным налогам устанавливается НК РФ.
Налогоплательщики — организации исчисляют налоговую базу по итогам каждого
налогового периода на основе данных регистров бухгалтерского и налогового учета.
Индивидуальные предприниматели исчисляют налоговую базу по итогам каждого
налогового периода на основе данных учета доходов и расходов хозяйственных операций.
Налоговая ставка представляет собой величину налоговых начислений на единицу
измерения налоговой базы.
Налоговые ставки по федеральным налогам устанавливаются НК РФ (например, по
налогу на прибыль – 24 %, по НДС – 18 %), а по региональным и местным налогам,
например, по земельному налогу - соответственно законами субъектов РФ и нормативноправовыми актами органов местного самоуправления в пределах, установленных НК РФ.
В налоговом Кодексе РФ (ст.19) налогоплательщиками и плательщиками сборов
признаются организации и физические лица, на которые в соответствии с НК возложена
обязанность уплачивать налоги и сборы (рисунок 23.5.).
325
Субъекты налоговых отношений
Уполномоченный
Налогоплательщики
представитель
налогоплательщика
Признаются организации и физические лица,
на которых в соответствии с НК возложена
обязанность уплачивать
налоги и сборы.
Налоговые агенты
Признаются лица, на которых в соответствии с НК
РФ возложены обязанности
по исчислению, удержанию
у налогоплательщика и перечислению в соответствующий бюджет (внебюджетный фонд) налогов.
Признается физическое
или юридическое лицо,
уполномоченное налогоплательщиком
представлять его интересы
в отношениях с налоговыми органами, иными
участниками отношений, регулируемых законодательством о налогах и сборах.
Рис. 23.5. Субъекты налоговых отношений
Права налогоплательщиков закреплены в ст. 21 НК РФ, к ним отнесены:
Права в сфере информации об установлении, введении, уплате налогов:
-получать от налоговых органов бесплатную информацию о действующих налогах и
сборах, о правах и обязанностях налогоплательщиков, полномочиях налоговых органов;
-получать от налоговых органов письменные разъяснения по вопросам применения законодательства о налогах и сборах, соблюдения налоговой тайны
Права в сфере исполнения обязанности по уплате налогов и сборов:
-на своевременный зачет или возврат сумм, излишне уплаченных либо излишне
взысканных налогов;
-использовать налоговые льготы в соответствии с установленным законодательством;
-получать отсрочку, рассрочку, налоговый кредит или инвестиционный налоговый
кредит;
-представлять свои интересы в налоговых правоотношениях лично, либо через своего представителя.
Права в сфере налогового учета и налогового контроля:
326
-предоставлять налоговым органам и их должностным лицам пояснения по исчислению и уплате налогов, а также по актам проведенных налоговых проверок;
-требовать от должностных лиц налоговых органов соблюдения законодательства
о налогах и сборах при совершении ими действий в отношении налогоплательщиков.
В сфере защиты своих прав:
-требовать возмещения в полном объеме убытков, причиненных незаконными решениями налоговых органов или незаконными действиями (бездействием) их должностных лиц.
Права налогоплательщиков обеспечиваются соответствующими обязанностями
налоговых органов и их должностных лиц (п. 2 ст. 22 НК РФ).
Основные обязательства налогоплательщиков:
-вести в установленном порядке учет своих доходов (расходов) и объектов налогообложения;
-предоставлять в налоговый орган налоговые декларации по налогам, которые они
обязаны уплачивать;
-обеспечивать сохранность данных бухгалтерского учета, необходимых для исчисления и уплаты налогов;
-сообщать в налоговый орган о прекращении своей деятельности, объявлении
несостоятельности (банкротстве), ликвидации или реорганизации в срок не позднее 3
дней со дня принятия такого решения,
За невыполнение возложенных на них обязанностей налогоплательщики (плательщики сборов) несут ответственность в соответствии с законодательством.
2. Налоговая система Российской Федерации
В налоговую систему включают налоговые органы, налоговое законодательство,
принципы налоговой политики, порядок распределения налогов по бюджетам, формы и
методы налогового контроля, порядок и условия налогового производства и некоторые
другие не менее важные элементы.
Налоговая система России строится по территориальному принципу и имеет три
уровня в зависимости от уровня установления и изъятия налогов: федеральный (на уровне
России), региональный (на уровне республик в составе РФ, краев, областей) и местный (на
уровне городов и районов).
Федеральным налогам и сборам принадлежит ведущая роль в формировании государственных ресурсов. В консолидированном бюджете Российской Федерации на их долю
приходятся почти ¾ всех налоговых поступлений.
327
Их можно подразделить на три группы:
Первая – платежи, полностью поступающие в федеральный бюджет и являющиеся
исключительно его собственностью. К ним относятся таможенные пошлины, платежи за
пользование природными ресурсами, налог на добавленную стоимость.
Вторая – платежи, регулирующие доходы бюджета. Они полностью или в определенной доле передаются в бюджеты субъектов Федерации и в местные бюджеты. К ним
относятся налог на прибыль организаций, налог на доходы физических лиц, государственная пошлина, водный, экологический налог и акцизы. Так, налог на прибыль перечисляется по ставке 6 % в федеральный бюджет, 18 % остаются в распоряжении регионального бюджета. Подобным образом распределяются и другие налоги.
Третья группа – платежи, поступающие в экономические фонды, включаемые в
федеральный бюджет. Например, налог на добычу полезных ископаемых имеет целевую
направленность.
Региональные налоги и сборы устанавливаются законодательными актами Российской федерации, вводятся в действие законами субъектов РФ и обязательны к уплате на
территории соответствующих субъектов.
Местные налоги и сборы предусмотрены законодательством как дополнение перечня действующих федеральных и региональных налогов и позволяют учесть местные
потребности и виды доходов для местных бюджетов. Сюда относятся земельный налог,
налог на имущество физических лиц (рис. 23.6.).
В рыночной экономике налоги выполняют ряд функций, главными из которых являются фискальная и регулирующая. С развитием рыночных отношений значение фискальной функции возрастает.
Рост объема производства, научно-технический прогресс создают реальные возможности для увеличения национального дохода. По данным международной статистики
в начале 90-х годов доля налоговых доходов в валовом внутреннем продукте, включая
взносы на социальное страхование, колебалась от 29,8 % (США) до 55,3 % (Швеция). В
странах Европейского содружества – 40,8%, в Российской Федерации – 43,3 %. Фискальная функция налогов, формируя государственные финансовые ресурсы, создает объективные условия для вмешательства государства в экономику и этим обусловливает регулирующую функцию налогов.
328
Налоговая система
Российской Федерации
Совокупность налогов
Федеральные налоги
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Налог на добавленную стоимость
Акцизы
Налог на прибыль организаций
Налог на доходы физических лиц
Единый социальный налог
Государственная пошлина
Налог на добычу полезных ископаемых
Сборы за пользование объектами животного
мира и водными биологическими ресурсами
Водный налог
Объекты обложения, плательщики и
ставки устанавливаются Налоговым
кодексом РФ и законодательными
актами РФ
Налоги взимаются
на всей территории РФ
Региональные налоги
1.
2.
3.
Налог на имущество организаций
Транспортный налог
Налог на игорный бизнес
Местные налоги
1.Земельный налог
2.Налог на имущество физических лиц
Региональными признаются налоги и
сборы, устанавливаемые в соответствии
с налоговым кодексом и вводимые в
действие Законами субъектов РФ и
обязательные к уплате на территории
соответствующих субъектов РФ
Местными признаются налоги с сборы устанавливаемые и вводимые в действие в соответствии с НК, нормативными правовыми
актами представителей органов местного самоуправления и обязательные к уплате на
территории соответствующих муниципальных образований
-
Рис. 23.6. Система налогов и сборов в Российской Федерации
Регулирующая функция неотделима от фискальной и находится с ней в тесной взаимосвязи (рис. 23.7.).
329
Фискальная функция (фискус – государственная казна) проявляется в обеспечении
государства финансовыми ресурсами, необходимыми для осуществления его деятельности.
Это основная функция, характерная для всех
государств на различных этапах развития.
Фискальная
Регулирующая функция предполагает систему управления рыночной экономикой,
регулируемой государством. Необходимость
регулирования экономических процессов
порождена товарно-рыночными отношениями.
Регулирующая
Каждая функция отражает:


фискальная функция - отношения налогоплательщика к государству,
регулирующая – государства к налогоплательщику.
Рис. 23.7. Функции налогообложения
3. Налоговая политика и её типы
Функции налогов реализуются государством посредством налоговой политики комплекса мероприятий органов государственного управления, определяющих целенаправленное применение налоговых законов - правовых норм осуществления налоговых
действий, техники при формировании, регулировании, планировании и контроле государственных доходов. Налоговая политика является неотъемлемой частью финансовой политики. Экономически обоснованная налоговая политика призвана оптимизировать движение финансовых средств общества, решать задачи по перераспределению национального
дохода, территориального экономического развития, с целью роста благосостояния населения, поддержки социально незащищенных групп общества. Классифицируя налоговую
политику по степени тяжести налогового бремени, можно выделить следующие типы
налоговой политики (рис. 23.8.).
Опыт показывает, что политика высоких налогов, характеризующаяся максимальным изъятием средств в бюджет, таит в себе опасность разрушения стимулов к росту доходов в экономике, что приводит к снижению государственных финансовых ресурсов. Как
правило, отечественные и зарубежные ученые отмечают уровень в 50 % налоговых изъятий, за которым плательщики налогов утрачивают стимулы к росту собственных доходов.
330
Типы налоговой политики

политика максимальных налогов,
характеризующаяся принципом
«взять все, что
можно»

политика разумных налогов, которая способствует максимальному
развитию
предпринимательства

политика,
предусматривающая достаточно высокий
уровень обложения при значительной социальной защите населения
Рис. 23.8. Типы налоговой политики
На практике финансовые системы государств с развитой и устойчивой рыночной
экономикой предусматривают достаточно высокий уровень обложения, но при значительной социальной защите и эффективности общественных фондов потребления. При этом на
различных этапах экономического цикла –подъема или кризиса – основное направление
воздействия налоговой политики может смещаться в сторону усиления или облегчения
налоговых изъятий.
Построив количественную зависимость между прогрессивностью налогообложения и
доходами бюджета в виде параболической кривой (рис. 23.9.), А. Лаффер сделал вывод о
том, что снижение налогов благоприятно воздействует на инвестиционную деятельность
частного сектора.
Однако рост налоговых ставок лишь до определенного предела поддерживает увеличение налоговых поступлений, затем оно замедляется и далее идет либо такое же плавное снижение доходов бюджета, либо их резкое падение. Таким образом, когда налоговая ставка достигает определенного уровня, губится предпринимательская инициатива, сокращаются стимулы к расширению производства, уменьшаются доходы, предъявляемые к налогообложению,
вследствие чего часть налогоплательщиков переходит из «легального» в «теневой» сектор
экономики.
331
БД
БДmax
Нормальная
зона
0
Запретная
зона
НСТ*
100
НСТ, %
Рис. 23.9. Зависимость налоговых поступлений в бюджет от уровня налогообложения (кривая Лаффера).
БД - доходы бюджета;
Нст - налоговая ставка (0 до 100);
БДmax - максимально возможная величина доходов бюджета;
Нст* - предельная ставка, при которой доходы бюджета достигают максимального
значения.
Предельной ставкой для налогового изъятия в бюджет А. Лаффер считает 30 %
суммы доходов, в границах которой увеличивается сумма доходов бюджета. При 40—50
% -ном изъятии доходов, когда ставка налога попадает в «запретную зону» действия, сокращаются сбережения населения, что влечет за собой не заинтересованность в инвестировании в отрасли экономики и сокращение налоговых поступлений.
Одно из противоречий отечественной экономики и налоговой системы заключается в сочетании тяжелого налогового бремени с массовым уклонением от уплаты
налогов и существованием значительного теневого сектора. Уменьшение бремени
налогообложения доходов юридических лиц должно компенсироваться расширением
налоговой базы за счет свертывания "теневой экономики".
Глава 24. Роль государства в регулировании макроэкономических процессов
1. Концепции государственного регулирования рыночной экономики
Представители разных теоретических направлений имеют свои взгляды на роль,
задачи и функции государства в рыночной экономике, на использование различных инструментов ее регулирования.
332
Классическая школа, исходя из теории “естественного порядка”, выдвигает идею
“невидимой руки” (А. Смит), которая управляет сложной хозяйственной деятельностью
людей. Экономическая жизнь, по классической концепции, подчинена объективным законам, действующим независимо от воли и сознания ее участников. Равновесие – “естественная гармония” – устанавливается в экономике стихийно, при отсутствии государственного вмешательства.
Экономический либерализм ограничивает функции правительства защитой прав
собственности, обеспечением обороны и выполнением общественных услуг. Кроме того,
классическая школа подчеркивает необходимость такой институциональной структуры,
которая гарантировала бы наилучшую работу рыночных сил, т.к. личные интересы могут
в равной мере и препятствовать, и способствовать росту благосостояния общества. Рыночный механизм установит гармонию только тогда, когда он включен в соответствующие правовые и институциональные рамки.
Данное положение получило свое продолжение в неолиберализме. Сохраняя преданность классикам в признании рыночной экономики и свободного общества синонимами (Ф. Хайек) и большей эффективности рыночного хозяйства над централизованным (В.
Ойкен), неоклассики подчеркивают, что экономический порядок не может устанавливаться сам по себе, его создание требует вмешательства государства. Последнее должно распространяться на ограничение монополий, поддержку свободной конкуренции, защиту
частной собственности и сглаживание резкой дифференциации доходов.
Кейнсианство отрицает наличие у рыночной экономики способности к саморегулированию и выступает за активную роль государства. Меры государства, согласно Дж.
М. Кейнсу, должны быть направлены на стимулирование спроса, поощрение инвестиций.
Для этого необходимо использовать кредитно-денежные меры воздействия на экономику
и бюджетное регулирование. Государственные расходы вызовут производственные инвестиции и усиление деловой активности в частном секторе.
Современное государственное регулирование экономики во многом базируется на
теории Дж. М. Кейнса. Активно используются кредитно-денежные рычаги, в том числе
снижение процента в периоды кризисов, бюджетное “дефицитное” финансирование частного капитала.
Современные кейнсианцы – посткейнсианцы дополнили и развили основные положения теории применительно к новым явлениям экономики. В государственном регулировании рыночной экономики обосновываются антикризисная политика и политика экономического роста. Важное место занимает необходимость разработки долгосрочной
стратегии регулирования на базе планирования экономики. Неокейнсианцы выходят за
333
пределы воздействия только на эффективный спрос, предлагая более активное воздействие государства на обмен, структуру и темпы роста производства.
Монетаризм – основан на идеях либерализма, исходит из существования внутренней связи между свободой предпринимательства и свободой общества. Для умножения
свободы, по мнению лидера монетаризма М. Фридмена, необходимо уменьшить роль государства: не допускать его к созданию богатства, регулированию объема производства,
занятости и цен. Единственная роль, которую отводят государству, – регулирование количества денег в обращении, которое является определяющим фактором формулирования
хозяйственной конъюнктуры. Монетаристы сводят управление экономикой, прежде всего,
к контролю государства над эмиссией, количеством денег в обращении и в запасах, достижению сбалансированности госбюджета и контролю над банковским процентом.
Одно из ведущих направлений современной экономической теории – институционализм – считает, что характер и направление экономического развития определяет уже не
рынок сам по себе, а вся система экономических институтов. Институционалисты пришли
к выводу, что классическая свободная конкуренция преобразовалась в “коллективистский” капитализм. Новой рыночной структурой стал новый институт – корпорация. Вместе с рынком и корпорацией ключевым экономическим институтом новой системы становится государство. Необходимыми элементами общественного развития они считают индикативное планирование, социальные программы и другие формы государственного воздействия на экономику. Движущей силой экономического прогресса институционализм
видит внедрение достижений науки с активной поддержкой государства в их развитии и
практическом применении.
Какими бы ни были различия взглядов ведущих экономических школ на роль государства, практика свидетельствует о том, что она достаточно высока в развитых странах и
проявляется в основных формах экономической деятельности правительства.
2. Экономические функции государства
Экономические функции государства в системе рыночного хозяйства настолько
разнообразны, что невозможно составить исчерпывающий их перечень. Рассмотрим основные из них: – прямой контроль, общественное потребление, государственное производство, социальное обеспечение.
Прямой контроль и регулирование экономики. При господстве частного хозяйствования воздействие государства на экономику не может осуществляться в виде управления деятельностью предприятий, фирм, банков. Большую часть их деятельности регулируют рыночные цены. Воздействие правительства на экономику может быть либо кор334
ректирующим действия отдельных экономических структур (микровоздействие), то есть
побудительным или ориентирующим, либо распространенным на экономику в целом
(макровоздействие). В отдельные моменты государственное воздействие может быть
весьма жестким, даже директивным, например, в условиях военной обстановки.
Общая задача государства, контролирующего экономику, – ориентация общественного воспроизводства в направлении предусмотренного варианта развития. Такая ориентация предполагает конкретные задачи:
-стимулирование экономического роста;
-поддержание сбалансированности общественного воспроизводства;
-перераспределение дохода и богатств;
-корректирование ресурсных потоков с целью изменения национального продукта.
Достижение целей контроля и регулирования предполагает действие определенного механизма, который включает следующие основные элементы: финансовую, банковскую, денежную и налоговую системы; государственный сектор экономики; законодательное право; сбор и обработку информации.
При этом существуют следующие формы регулирования:
–перспективное (априорное), в виде программирования роста производства, совершенствования производительных сил и социального развития;
–текущее (апостериорное), посредством различных мероприятий, направленных на
поддержание сбалансированности производства.
Общехозяйственные программы носят рекомендательный характер, и их выполнение не является строго обязательным. При этом происходит переосмысление критериев
регулирования и его конкретных целей. Если совсем недавно выдвигалась задача максимального стимулирования развития производства, то сегодня иная постановка: контролируемое, комплексное, экологически и социально более рациональное развитие экономики,
а соответственно, регулируемый, безопасный, более качественный, нежели количественный, экономический рост.
Эффективное функционирование экономики зависит от правовой базы, обеспечение которой берет на себя государство. Законодательство предполагает такие меры, как
предоставление законного статуса, определение прав и ответственности предприятий всех
форм собственности, гарантирование соблюдения контрактов, установление законных
“правил игры” между экономическими партнерами, защита конкуренции как эффективного регулятора поведения бизнеса.
Общим результатом законотворческой, предпринимательской и организационной
деятельности государства, исполнения им хозяйственных и управленческих функций, ис335
пользования прямых и косвенных методов является формирование системы государственного регулирования экономики. Так, в Японии к началу 90-х годов госрегулирование распространялось на 100% всего объема предпринимательства в строительстве, кредитнобанковской сферы, в электро-, газо- и водоснабжении, добывающей промышленности, на
96,3% – на транспорте и в системе телекоммуникаций, на 78% – в сельском хозяйстве, лесоводстве, рыболовстве.
Общественное потребление. Имеется в виду, что национальный продукт все
больше потребляется не индивидуально, путем частной покупки и услуг на деньги, а обществом в целом.
Товары индивидуального потребления (ТИП) делимы, что означает возможность
их продажи в определенном количестве и виде каждому отдельному покупателю. Они
подвержены действию принципа исключения: те, кто желают и в состоянии платить равновесную цену, приобретают товар; те, кто не в состоянии или не желают оплатить эту
цену, исключаются из числа покупателей и не получают выгоды от обладания данным товаром.
В то же время в обществе есть потребности в таких благах, которые участники рыночной системы не желают и не могут производить. Они становятся противоположностью
ТИПов:
–неделимы, состоят из крупных единиц;
–не могут быть проданы индивидуально;
–на них не распространяется принцип исключения.
Это означает, что не существует эффективного способа отстранения отдельного
потребителя от пользования выгодами общественных благ.
Выгоду от ТИПов получают при их покупке. Общественные же блага приносят обществу выгоду в результате их производства.
Классический пример общественного блага – маяк, предостерегающий и направляющий корабли. Деловому человеку его содержание не выгодно, так как он не может получить плату с каждого, кто пользуется услугами маяка. Но это благо необходимо обществу, и содержание маяка берет на себя государство. В экономике это явление называют
проблемой “фрирайдера” (от англ. “свободное дополнение”), т.е. люди могут пользоваться
выгодами продукта и услуги, не неся никаких непосредственных издержек на их производство. Например, содержание государством армии и т.п.
Оговоримся, что принцип исключения может проявляться и по отношению к общественным благам, если на них установлены цены, и частные производители могут их реализовать через рынок: это автомагистрали, профилактическая медицина, образование и
336
т.п. Вместе с тем подобные товары и услуги будут производиться частником в недостаточном количестве, если государство не будет субсидировать их производство. Эти товары называют квазиобщественными или квазигосударственными благами, требующими
выделения дефицитных ресурсов государством. Отсюда постоянные споры на всех уровнях: платное или бесплатное образование, медицина и т.п. В условиях рынка ТИПы, их
количество и разнообразие определяются “голосованием рублями” покупателя и продавца. Виды и объемы общественных благ определяет политическая сила государства, а в демократическом обществе её дополняют решения домохозяйств и предприятий.
Итак, пусть правительством принято решение о производстве того или иного общественного блага. Откуда и как поступают ресурсы на их производство?
Во-первых, правительство должно высвободить ресурсы из индивидуального производства.
Во-вторых, направить (перераспределить) их в производство товаров общественного потребления.
Самое простое и самое “любимое” средство перераспределения – налоги на производителей и на домохозяйства. Налогообложение сократит потребительский спрос, а это
вызовет снижение спроса на ресурсы у производителей. Государство, получив налоговые
поступления и высвободившиеся ресурсы, определяет направления их использования:
оборона, школы, больницы, пожарные команды, музеи, библиотеки и т.п.
Государственное производство и государственный сектор экономики. Для современной экономики характерно наличие масштабного государственного производственного сектора. Его формирование и воспроизводство достигается, во-первых, посредством строительства предприятий и иных экономических объектов за счет государственных средств. Во-вторых, в результате национализации существующих предприятий, а в
ряде случаев – целых отраслей народного хозяйства, и приобретения акций частных предприятий. В итоге доля государственной собственности в акционерном капитале большинства современных развитых стран составляет 20-40% и более. Государственная собственность распространяется на ключевые факторы производства; так, в США государству
принадлежит 40% земли. На основе государственного сектора решаются важнейшие задачи: создание и развитие новейших отраслей, стратегическая и структурная перестройка
экономики, производство продукции общественного назначения и т.д. Государство превратилось в крупнейшего хозяйствующего субъекта, ведущего предпринимательскую деятельность. Не менее важна роль государства как самого крупного предпринимателя в
формировании всей системы предпринимательской деятельности, в формировании пред-
337
принимательской среды. И именно данный аспект приобретает в последние десятилетия
ведущее значение.
На масштабы и распространение государственного производства влияют исторические, национальные и политические причины. С другой стороны, макроэкономические
колебания, цикличность рынка оказывает воздействие и на цикличность политических
влияний. При спаде экономической активности, расширении кризисных последствий государство берет на себя функцию “вытянуть” экономику с наименьшими потерями: прямое
финансирование предприятий и целых отраслей, предоставление госпредприятиям ресурсов по льготным ценам и бесплатно. В то же время эти антикризисные меры на определенном этапе приводят к дестимулированию государственного сектора. В итоге господдержка сменяется политикой развития предпринимательства и конкуренции. Другими
словами, действует спираль “государство-конкуренция”, реализуемая в политике сменой
правящих партий, исповедующих или разгосударствление, или огосударствление. Сегодня
многие экономисты обращают внимание на то, что если государственный сектор начал
расти, и достиг определенного размера, то он может развиваться и “сам по себе”, на основе собственной, внутренней логики политического механизма принятия решений.
Тем не менее, решение каких задач должно определять состав и масштабы государственного сектора национальной экономике? Для ответа на вопрос об оптимальных размерах государственного сектора в экономике перечислим функции власти, представив их
через те общественные блага, за поставку которых общество платит налоги государству.
1. Чистые общественные блага. Это прежде всего оборона и безопасность, правосудие (уголовное и большая часть гражданского) и регулярные правоприменительные
практики.
2. Общественные блага, предоставляемые частными некоммерческими и /или
коммерческими поставщиками. В их числе: контроль реализации требований закона о
страховании различных видов гражданской ответственности; защита семьи и прав ребенка
(возможна приватизация некоммерческими организациями); образование, наука, культура
(здесь возможна частичная приватизация – коммерческие отделения в вузах, коммерческие музеи); здравоохранение (в отдельных случаях допустимы коммерческие поставки
специальных услуг здравоохранения); пенсионное обеспечение; транспорт, связь; денежное обращение, банки и банковская деятельность (в данной сфере возможно частичная
или полная приватизация).
3. К спорным функциям государства можно отнести некоторые из выше перечисленных функций, не обладающих признаками чистых общественных благ, и функции,
связанные с демпфированием “провалов рынка” и отрицательных внешних эффектов. Их
338
“спорность” обусловлена возможностью приватизации этих функций некоммерческими
организациями.
4. Функции, противопоказанные государственной власти:
-владение и управление средствами массовой информацией, за исключением официальных печатных изданий для публикации нормативных актов и объявлений о торгах
(приватизация, закупки для государственных нужд);
-предпринимательство, управление хозяйствующими субъектами, участие в ориентированных на прибыль проектах бюджетными средствами.
Функции обороны (то есть поддержания боеготовности армии и применения силы
при необходимости), обеспечения безопасности, правопорядка и осуществления правосудия ни в одной стране не исполняются на организационной основе коммерческого предприятия. Эти структуры в странах с развитым правовым режимом – полностью государственные и частная коммерческая активность в них жестко преследуется.
Государство, таким образом, непосредственно включается в макроэкономический
оборот в качестве одновременно управляющего и хозяйствующего субъекта: оно вступает
в юридические и экономические отношения с другими субъектами – фирмами и домашними хозяйствами как покупатель и продавец.
Конечно, это очень специфический “покупатель и продавец” – не столько с юридической, сколько с собственно экономической точки зрения, так как государство осуществляет на рынке до 20-30% всех покупок. Государственные закупки распространяются на
самый широкий круг отраслей, они реализуются в отношении факторов и результатов
производства, товаров и услуг, осуществляются в форме государственных заказов, контрактов, закупок государственных организаций и т.д. Этим, в частности, обусловлен значительный уровень доли государственных расходов в структуре валового национального
продукта (например, в Швеции – более 60%).
Социальное обеспечение. Доходы населения в рыночной экономике различны,
дифференцированы. Правительство должно брать на себя задачу уменьшить неравенство
доходов в обществе. Для этого используются экономические и политические меры и программы.
Во-первых, трансфертные платежи (безвозмездные выплаты гражданам), которые обеспечивают пособия по возрасту, остронуждающимся, иждивенцам, инвалидам, пособия по безработице. Так, в Швеции трансферты превышают половину общей суммы
государственных расходов, в США государственные трансфертные платежи составляют
75% дохода группы людей с самыми низкими доходами.
339
Во-вторых, вмешательство в стихийные рыночные механизмы путем модификации
цен через гарантированные закупочные цены, ограничение цен естественных и технических монополий, установление минимальной заработной платы, перераспределение прогрессивного налога в пользу нуждающихся, обязательное и добровольное социальное
страхование.
Социальные программы призваны смягчить жесткие последствия рыночного “отбора” и имущественной дифференциации. В развитых странах сегодня ведущую роль
приобретают тенденции гуманизации, утверждения принципов социальной справедливости. В связи с этим возрастает роль государственного финансирования сфер здравоохранения и образования, программ поддержки семьи, жилищного строительства, социального
обустройства молодежи, пенсионного обеспечения и иных форм социальной помощи и
гарантий.
Реализация активной социальной политики государства базируется на перераспределении ВВП через бюджетную систему, и все тяготы по финансированию социальных
программ ложатся в первую очередь на плечи работающих налогоплательщиков. Сегодня
выделяют четыре основные модели финансирования расходов социального назначения:
континентальную – около 50% ВВП, скандинавскую – более 50%, англосаксонскую – более 40% и южную – более 60% ВВП.
Все вышеперечисленные формы социальной помощи активно влияют на формирование реальных доходов, то есть играют положительную роль. В то же время они могут
выполнять и дестимулирующую роль, сдерживать трудовую активность получателей
льгот и пособий. Число последних в условиях государственного попечительства может
расширяться. В такой ситуации активная социальная политика превращается по отношению к определенным категориям получателей в соцсодержание. Социальная защита
должна распределяться строго дифференцировано: тем, кто не может помочь себе сам.
Проблемы социального обеспечения присутствуют не только в формировании и
распределении трансфертов, но и в самом процессе доведения их до получателей. Имеется
в виду так называемый “эффект худого ведра”, т.е. потери, связанные с содержанием аппарата управления и исполнителей, учреждений и организаций, обслуживающих данный
процесс, использование социальных сборов не по назначению и т.п. Все эти факты ведут к
сокращению возможностей в поддержке нуждающихся.
3. Фискальная политика и ее роль в стабилизации экономики
Фискальная политика представляет собой воздействие государства на экономику
посредством формирования величины и структуры государственных расходов, объема
340
трансфертных выплат и системы налогообложения. По существу, фискальную политику
можно интерпретировать как налогово-бюджетную политику.
Общее правило можно сформулировать так: государство стимулирует совокупный
спрос, увеличивая госрасходы и (или) снижая налоги в периоды спада и сдерживает его в
период подъема, тем самым сглаживая колебания экономического цикла. Соответственно
различается экспансионистская, то есть стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
Выделяют дискреционную и автоматическую фискальную политику.
Дискреционная – политика, которая основана на сознательном вмешательстве в
налоговую систему и изменении объема государственных расходов с целью воздействия
на экономический рост, безработицу и инфляцию.
Автоматическая фискальная политика базируется на действии встроенных стабилизаторов, обеспечивающих естественное приспособление экономики к фазам деловой
конъюнктуры.
Наиболее известными стабилизаторами являются прогрессивная система налогообложения и система социальных пособий. В период подъема экономики растут доходы
домохозяйств, что позволяет взимать налоги по более высоким ставкам, вследствие чего
темпы роста располагаемых доходов (после вычета налогов и обязательных платежей)
начинают отставать от темпа роста национального дохода, а это, в свою очередь, сдерживает рост потребительского спроса. Рост доходов позволяет сократить расходы государства на социальные трансферты. В результате снижаются темпы роста совокупного спроса. В период экономического спада, наоборот, государство сокращает размеры налогов на
корпорации, стимулирует экономический рост.
Встроенными стабилизаторами являются также изменение реального национального дохода, изменение уровня цен, изменение ставки процента.
На практике правительства часто используют фискальную политику в тесной взаимосвязи с денежно-кредитной.
Денежно-кредитная политика государства должна решать следующие основные
задачи:
– обеспечение устойчивости национальной валюты в целях эффективного осуществления платежей и расчетов;
– выработка правил денежного обращения, их регулирование и контроль за их выполнением;
– воздействие на экономическую конъюнктуру путем изменения находящихся в
обращении денег.
341
Для реализации этих задач Центральный банк использует определенный набор инструментов: эмиссию, валютную политику, учетную политику, политику открытого рынка
и резервную политику.
Мероприятия кредитно-денежной политики оказывают свое влияние на экономику
через изменения в величине и/или структуре денежной массы, что отражается в движении
активов и пассивов баланса Центрального банка. В зависимости от того, на изменение какой составляющей денежной массы воздействует Центральный банк, различают и инструменты денежно-кредитной политики: изменение золотых резервов; предоставление
займов коммерческим банкам; изменение количества денег в обращении; изменение величины резервов коммерческих банков; изменение величины депозитов правительства.
На практике правительства используют фискальную и денежно-кредитную политику в тесной взаимосвязи.
4. Экономическая политика государства
Экономическая политика – это совокупность предпринимаемых государством мер
воздействия на экономические процессы для реализации поставленных целей. Государственное регулирование – основа механизма реализации экономической политики – представляет собой систему прямых и косвенных методов воздействия государства, способных
кардинальным образом изменять состояние спроса и предложения на рынке для реализации целей экономической политики. Таким образом, экономическая политика представляет собой более широкое понятие (рис. 24.1).
научный анализ социально-экономического развития объекта
выявление узловых проблем социально-экономического развития
разработка и структуризация системы целей экономической политики в текущем и
долгосрочном периоде
создание адекватной целям политики институциональной структуры
политическая процедура разработки и реализации экономической политики
система государственного регулирования экономики
анализ состояния и последствий проводимой государственной политики
Рис. 24.1. Экономическая политика.
342
Процесс разработки экономической политики начинается с определения ее целей
на основе научного анализа состояния и перспектив социально-экономического развития.
В большинстве стран мира преобладают четыре цели: стабильный рост национального
объема производства, поддержание определенного уровня занятости, стабилизация уровня
цен, поддержание равновесного сальдо внешнеторгового баланса.
1. Постановка цели поддержания стабильного роста, национального объема производства предполагает, что ежегодно будет обеспечиваться рост выпуска продукции.
2. Поддержание определенного уровня занятости означает, что с помощью мер
государственного регулирования в обществе каждый желающий может получить работу,
находит ее (в соответствии со своим индивидуальным выбором) и получает за это заработную плату. В качестве меры достижения поставленной цели служат процент безработных и отношение числа незанятых рабочих мест к численности безработных.
3. Стабилизация уровня цен способствует тому, что основным фактором ценообразования является конкурентный рынок, а темп роста цен поддерживается на нормальном
уровне. Для того чтобы определить степень достижения поставленной цели, уровень цен
измеряется с помощью индекса стоимости жизни.
4. Поддержание равновесного сальдо внешнеторгового баланса означает, что государство следит за тем, чтобы изменение объемов экспорта и импорта не носило резкий
характер, т.к. это может негативно сказаться на количестве денег в обращении.
Цели экономической политики реализуются с помощью набора инструментов государственного регулирования, рассмотренных выше.
Экономическая
политика
государства
осуществляется
административно-
правовыми (оказывающими прямое воздействие) методами и экономическими (оказывающими косвенное воздействие) методами. Применение инструментов экономической политики может оказывать активизирующее и ограничительное воздействие на поведение экономических субъектов.
Важно как можно более точно знать не только характер воздействия каждого инструмента на цель, но и количественные параметры этого воздействия. Эта проблема решается на основе составления целевой функции экономической политики – упорядоченного множества целей, применяемых для их реализации инструментов, и влияющих на взаимодействие целей и инструментов рыночных факторов.
Общий вид функции:
У; = f (Xi, ..., Xs; Zi, ..., Zn),
где У; (i = 1, ..., k ) – i-тая цель экономической политики;
Xi, ..., Xs – множество инструментов экономической политики;
343
Zi, ..., Zn – множество рыночных факторов, оказывающих влияние на процесс
реализации экономической политики.
Важным требованием к разработке экономической политики является так называемое “неравенство Тинбергена”: количество целей не должно превышать количество применяемых государством инструментов. В противном случае у государства не хватит ресурсов для реализации поставленных целей.
Инструменты экономической политики оказывают на цели мультипликативное
влияние. Степень воздействия каждого xi-того инструмента на уi-тую цель определяется с
помощью показателя мультипликатора экономической политики (mif) – показателя эффективности воздействия хi-го инструмента на уi-тую цель: dy, m ц = dxj.
Система рассчитанных мультипликаторов дает общее представление о действенности экономической политики. Показатель эластичности мультипликатора экономической
политики (Еуx)
dуi – xi
Еуx = dxj, уi
определяет, на сколько процентов изменится значение цели Уi при изменении инструмента хi на 1%.
При разработке варианта экономической политики важно не только правильно
определить, какое влияние окажет тот или иной инструмент на цель, но и верно рассчитать, когда это произойдет. Для этого необходимо учитывать наличие лаговой структуры
экономической политики. Она включает: “лаг признания” (промежуток времени, необходимый для осознания политиками насущности соответствующей проблемы регулирования); “лаг решения” (промежуток времени, необходимый для принятия решений о запуске
регулирующих механизмов); “лаг конкретных действий” (время конкретных действий
государственных институтов по включению соответствующих инструментов); “промежуточный лаг” (включает промежуток времени между изменением текущего инструмента и совокупного инструмента экономической политики); “лаг воздействия” (время непосредственного воздействия инструмента на цель).
При оценке воздействия инструмента экономической политики на цель следует
учитывать не только время этого воздействия, но и то, как мощность воздействия распределяется во времени. Если возможный отрицательный эффект воздействия больше возможного положительного эффекта, то от процесса регулирования целесообразно отказаться.
Центральным пунктом дискуссий по поводу экономической политики является
применение теории колебаний экономики к разработке вариантов экономической полити344
ки. Содержание дискуссии сводится к двум проблемам: должна ли денежная и бюджетноналоговая политика играть активную роль в стабилизации экономики или их роль должна
заключаться в приспособлении к текущим экономическим колебаниям (“активный” или
“пассивный” характер экономической политики)? Следует ли в процессе реализации экономической политики придерживаться определенного курса или же политические деятели
должны по собственному усмотрению оперативно реагировать на изменение условий
(“твердый” или “дискреционный” курс)?
В пользу активного характера экономической политики приводятся следующие аргументы. Для периодов спадов характерны высокий уровень безработицы и низкий уровень доходов. Модель совокупного спроса и совокупного предложения показывает, каким
образом шоковые потрясения вызывают спады, как меры денежно-кредитной и бюджетноналоговой политики могут предотвратить такие спады, оперативно реагируя на соответствующие шоки. Поэтому отказываться от применения таких мер неразумно.
Основным аргументом против активной экономической политики является наличие
временных лагов, которые осложняют задачи макроэкономической стабилизации. В этом
случае лаги делят на внутренний и внешний. Внутренний лаг – это промежуток времени
между моментом экономического шока и моментом принятия экономических мер. Внешний лаг – это промежуток времени между моментом принятия мер экономической политики и временем, когда они начнут давать отдачу. Для бюджетно-налоговой политики характерен длительный внутренний лаг. Чтобы пересмотреть бюджетные расходы, нужно
согласие президента, правительства, принятие законов и т.д. Денежно-кредитная политика
характеризуется длительным внешним лагом.
Сторонники пассивной экономической политики утверждают, что попытки стабилизировать экономику часто оборачиваются ее еще большей дестабилизацией. Сторонники активной экономической политики считают, что наличие временных лагов не снимает
необходимость регулирования. В частности, сокращению временных лагов способствуют
“автоматические стабилизаторы”. Они позволяют тормозить или стимулировать экономический рост без специальных корректировок экономической политики.
Поскольку результаты экономической политики проявляются лишь через определенный промежуток времени, для успешной политики стабилизации важны экономические прогнозы. Подготовка прогноза создает основу для разработки программы государственного регулирования экономики. Этот процесс обычно распадается на четыре этапа.
На первом этапе происходит формирование целевой функции. С помощью механизма
принятия политических решений определяется очередность целей и их желаемые величины. Задача второго этапа состоит в том, чтобы сформировать пакет вариантов экономиче345
ской политики, обеспечивающих достижение целей программы. На третьем этапе оцениваются ресурсные обеспечения всех проектов, составляются бюджеты, определяются системы управления и контроля над выполнением программы. На четвертом этапе формулируется критерий, позволяющий оптимизировать выбор одного из вариантов программы.
Направления, формы, методы и механизм государственного регулирования не
остаются неизменными. Масштабы государственного регулирования, его конкретные
формы, методы существенно различаются по странам. Они отражают историю, традиции,
тип национальной культуры, масштабы страны, ее геополитическое положение и многие
другие факторы.
Традиционно “веком регулирования” называют период с 1945 по 1970 гг., когда
наблюдался резкий рост активности государственного вмешательства в экономику практически во всех странах с рыночной экономикой. “Активизм” проявлялся в массовой приватизации частных и образовании государственных предприятий, росте доли государственных расходов в национальном доходе, а также в росте масштабов и глубины государственного регулирования.
70-е годы называют переходным периодом. Закончился “золотой век” мировой
экономики, многие, если не все развитые страны Запада, прошли период промышленного
кризиса, снизилась их конкурентоспособность по сравнению с Японией и ВосточноАзиатскими странами. Обострились проблемы занятости, другие социальные проблемы.
Политически произошел сдвиг вправо, который обусловил существенное сокращение государственного вмешательства и широкое применение рыночных принципов. Соответственно в науке активизировались “рыночные” теории, усилилось мнение, что государственное регулирование не улучшает эффективность, а иногда даже ухудшает ее. Во многих развитых странах возникла серьезная переоценка человеческих и природных издержек
промышленного роста, активизировались политические течения, которые защищали сокращение такого рода издержек. В результате все больше распространялись социальные
цели регулирования (защита потребителей, трудовые стандарты, защита окружающей
среды), которые ранее уступали экономическим проблемам.
Период времени с начала 80-х годов и по настоящее время называют веком дерегулирования: многие страны существенно перестраивают свои отношения между государством и экономикой, включая реформу регулирования, уменьшение расходов бюджета,
приватизацию. В это время вновь актуализируются теории, базирующиеся на принципах
признания “провалов государства”. Проблемы развивающихся стран дискредитировали их
модели экономического менеджмента, базирующиеся на кейнсианском совокупном спросе и государственном регулировании. Более того, появилось мнение, что именно государ346
ственное регулирование повинно в отставании ряда развитых стран от Японии и азиатских
стран.
Постепенное дерегулирование проявлялось в разных странах через сокращение
государственных расходов, продажу государственного имущества (приватизацию), введение коммерческих критериев к действию общественных предприятий и обеспечению благосостояния. Вводились “более рыночные” методы регулирования, такие как франчайзинг, разделение рынка между субмонополиями (региональными монополиями) и использование их сравнительных преимуществ регулирующим органом для реализации общей цели.
Таким образом, по мере совершенствования общества, изменений в структуре производства, сдвигов в материально-технической базе, актуализацией тех или иных сфер в
жизни общества происходит обогащение, уточнение функций государства. В этом смысле
дерегулирование, получившее практическую реализацию и теоретическое обоснование в
современных условиях, нельзя рассматривать как устранение государственного регулирования, а скорее как адекватное определенному этапу экономического развития изменение
роли и функций государства, форм и методов государственного регулирования.
Этот процесс идет по следующим направлениям:
– последовательный переход от прямых к косвенным методам регулирования экономики;
– резкое усиление социальных функций государства, его роли в регулировании социальных процессов, определении прожиточного минимума, продолжительности рабочего времени; решении сложных социальных проблем, таких как комплекс взаимоотношений между трудом и капиталом, социальное партнерство;
– уменьшение неоправданной дифференциации в доходах населения; обеспечение
стабильности в обществе.
Роль государства качественно различается на этапах становления и формирования
рыночной экономики и в условиях уже сложившейся, хорошо отлаженной и отрегулированной экономики рыночного типа.
В странах с переходной экономикой государственное вмешательство должно не
только регулировать рынки, но и способствовать их созданию, поскольку права собственности не стабильны, четко не определены и не защищены, не существует эффективных
законодательных границ предпринимательского поведения.
В условиях рынка рациональная экономическая политика требует учета двойственной природы государства как субъекта и как противоречивого фактора экономического развития. Будучи основой нивелирования “провалов” рынка, оно демонстрирует в
347
практике реализации экономической политики “провалы” государства. Основными причинами “провалов” государства являются: невозможность агрегирования общественных
предпочтений, отсутствие конкуренции, несовершенная с точки зрения выявления истинных общественных предпочтений парламентская процедура принятия решений, бюрократия, поиск “политической ренты”, лоббизм, эффект “рационального игнорирования” и
другие.
Поэтому современное теоретическое понимание роли государства заключается в
актуализации поиска стратегий эффективного его воздействия на экономические процессы. Важными факторами стратегии перехода к “эффективному” государству являются:
структуризация целей политики в рамках текущего периода и долгосрочной перспективы;
соизмерение действий государства с потенциалом и мультипликативным эффектом регулирования; общественная оценка издержек регулирования и возможных искажающих
последствий как основа максимизации функции общественного благосостояния.
По мере становления гражданского общества все большую значимость приобретают общественные институты: различного рода соглашения, конференции, ассоциациисоюзы промышленников, предпринимателей, банкиров, торгово-промышленные палаты,
профессиональные союзы, многочисленные институты социального партнерства, общества потребителей, экологические движения и проч. Они не являются в чистом виде ни
институтами государства, ни рынка, но выступают реальными участниками и субъектами
регулирования экономических и социальных процессов.
Глава 25. Доходы населения и социальная политика государства
Неотъемлемой составляющей экономической политики является социальная политика, представляющая собой целенаправленную деятельность государства, направленную
на повышение уровня жизни населения, обеспечение правовой защиты, создание социальных гарантий в обществе.
Объектами социальной политики служат условия жизни и труда человека, общественные отношения и социальная структура в целом.
Решение задач социальной политики в первую очередь зависит от экономического
развития страны, обеспечения необходимых темпов экономического роста. Социальная
политика
предполагает
охват
социальными
мероприятиями
всех
социально-
демографических слоев населения, а также своевременную реакцию органов государ-
348
ственной власти на происходящие изменения в экономической и социальной сферах развития общества.
Важнейшими составляющими социальной политики являются политика регулирования доходов и социальная защита населения.
1. Доходы населения и их дифференциация
В социально-экономическом смысле под доходами населения понимается совокупность денежных и натуральных средств, социальных выплат и льгот, получаемых работником и членами его семьи. Доходы населения служат основой потребительского спроса,
их объем отражает потенциальную возможность населения приобрести товары или оплатить услуги. Номинальные доходы характеризуют уровень денежных доходов независимо
от налогообложения и изменения цен. То есть это общая сумма полученных денег. Располагаемые доходы включают номинальные доходы за вычетом налогов и других обязательных платежей, то есть средства, используемые населением на потребление и сбережение. Реальные доходы представляют собой чистые доходы с поправкой на изменение цен.
Основными источниками доходов населения выступают факторные (первичные)
доходы; денежные выплаты и льготы из государственных программ помощи; поступления
через кредитно-финансовую систему государства.
Факторные (первичные) доходы представлены средствами, которые получают владельцы факторов производства (труда, капитала, земли, предпринимательских способностей) от участия в рыночной экономике в виде заработной платы, процентов, ренты, прибыли, дивидендов.
Существенное влияние на формирование доходов населения оказывают денежные
выплаты и льготы из государственных программ помощи - трансфертные платежи.
Выделяют три категории трансфертных платежей: субсидии (субвенции) предпринимателям; уплата процентов по государственному долгу; пенсии и пособия населению на социальные нужды.
Государственные пособия населению, предъявляемые в виде натуральных товаров
и услуг называются натуральными трансфертами. К ним относят в первую очередь медицинское обслуживание, образование, бесплатное питание.
Третьим источником денежных доходов населения являются поступления через
финансово-кредитную систему государства. Они включают: выплаты по государственному страхованию; банковские ссуды на индивидуальное жилищное строительство; проценты по вкладам в банках; доходы от увеличения стоимости акций, облигаций, выигрышей по лотереям и т.д.; выплаты различных компенсаций за причиненный ущерб и др.
349
Политика регулирования доходов представляет собой совокупность реализуемых
государством мер (приоритетных направлений), ориентированных на обеспечение наиболее рационального (справедливого) распределения произведенного национального дохода,
для достижения социальной стабильности, роста благосостояния граждан и экономического развития.
К основным объектам политики регулирования доходов следует отнести: минимальную заработную плату; зарплату в бюджетной сфере; районные коэффициенты регулирования зарплаты; систему цен и тарифов; систему социального партнерства, основанную на трехсторонних соглашениях по условиям труда и зарплаты между представителями правительства, предпринимателями и профсоюзами.
В России ситуация с доходами населения по сравнению с дореформенным периодом изменилась коренным образом. Если ранее государство проводило прямой контроль
над доходами населения, то сегодня наблюдается либерализация большей части доходов.
Изменилась структура источников доходов (табл. 25.1).
Таблица 25.1.
Структура денежных доходов населения России; в % 1
Денежные доходы
1990
1995
2000
2001
2002
2003
2
004
В том числе:
оплата труда
социальные трансферты
доходы от собственности, предпринимательской деятельности
и др.
76,4
62,8
62,8
64,6
65,8
63,9
14,7
13,1
13,8
15,2
15,2
14,1
8,9
24,1
23,4
20,2
19,0
22,0
6
4,9
1
2,9
2
2,2
Как видно из таблицы, интенсивно развиваются рыночные формы доходов. Доходы
от собственности (включая проценты, дивиденды, ренту, от продажи недвижимости и
ценных бумаг) и от предпринимательства выросли с 8,9% в 1990 г. до 22,2% общего объема доходов в 2004 г. Основным источником доходов продолжает оставаться оплата труда,
несмотря на то, что доля её в структуре доходов значительно снизилась. Соотношение в
денежных доходах населения доли оплаты труда и социальных трансфертов играет важную роль в трудовой мотивации. При преобладании оплаты труда в формировании общей
1
Российский статистический ежегодник. М., 2005, С.187..
350
суммы доходов обычно развивается инициатива, а при повышении роли социальных
трансфертов начинает проявляться психология иждивенчества.
Особенно важна динамика реальных доходов населения. В переходный период в
России уровень реальных доходов резко сократился (причины падения доходов рассмотрены в гл. 27), и лишь начиная с 2000 г. наблюдается устойчивый их рост. Реальные денежные доходы населения в России в % к предыдущему году составляли: в 1992 – 52,5; в
1995 – 83,9; в в 1998 – 84; в 1999 – 88,2; в 2000 – 113,4; в 2001 – 110,1; в 2002 – 110,8; в
2003 – 114,6; в 2005 – 108,32 .
Политика регулирования доходов должна учитывать также дифференциацию доходов населения. Дифференциация доходов рассматривается нами как результат распределения доходов, выражающий степень неравномерности распределения благ и проявляющийся в различии долей доходов, получаемых разными группами населения. Дифференциация доходов играет роль экономического стимулятора, так как формирует материальную заинтересованность человека в повышении эффективности использования своих возможностей. Вместе с тем, чрезмерная дифференциация приводит к поляризации доходов,
замедляет экономическое развитие страны, подрывает доверие к основным институтам
государства, более того, может вызвать социальные конфликты в обществе.
К числу факторов, формирующих дифференциацию доходов, относятся: принадлежность к классу или социальной прослойке общества (рабочие, интеллигенция), социально-профессиональное положение работников (рабочие, специалисты, лица, занятые
физическим и умственным трудом, относящиеся к другим профессиональным группам,
объединяющим людей по роду занятий), социально-расселенческие признаки (город, село,
территориальные и национальные общности), демографические признаки (пол, возраст,
семейное положение, иждивение, нетрудоспособность и т.п.).
Для количественной оценки дифференциации доходов используются кривая Лоренца, коэффициент Джини, коэффициент фондов.
Кривая Лоренца выражает степень диспропорциональности распределения доходов
в стране, отклонение реального распределения доходов между различными группами
населения страны от равного их распределения (рис. 25.1).
Российский статистический ежегодник. М., 1999. С. 141; М., 2005. С. 188; Газета Экономика и жизнь, 2006,
№ 6. С. 3.
2
351
Процент
А
Процент
дохода
100
С
О
В
Процент населения
Рис 25.1. Кривая Лоренца
По горизонтали на рис. 25.1 расположены процентные группы населения, а по вертикали – проценты дохода, получаемые этими группами. При абсолютном равенстве в
распределении доходов каждой процентной группе населения соответствовал бы такой же
удельный вес доходов: 20% населения получают 20% дохода, 40% населения – 40% дохода и т.д. Линия ОА показывает идеальное распределение доходов в обществе. В реальной
же действительности фактическое распределение доходов между различными семьями
существенно отличается от идеального, равномерного распределения. На графике кривая
Лоренца (линия ОСА) показывает, какую часть совокупного дохода страны получает каждая доля низкодоходных и высокодоходных семей, то есть отражает в процентах распределение дохода между семьями с разным достатком.
Для характеристики распределения совокупного дохода между группами граждан
применяется также индекс концентрации доходов населения – коэффициент Джини. Этот
макроэкономический показатель характеризует степень отклонения фактического распределения доходов от абсолютно равного их распределения между жителями страны. То
есть коэффициент Джини на рис. 25.1 выражает отношение заштрихованной площади
ОАС ко всему треугольнику ОАВ. В России коэффициент Джини повысился с 0,385 в
1996 г. до 0,408 в 2004 г., что свидетельствует о росте неравенства в доходах населения.
Чем больше отклонение кривой Лоренца, тем больше коэффициент Джини и тем сильнее
степень экономического и социального неравенства в обществе.
Показателем дифференциации доходов служит также коэффициент фондов, выражающий соотношение между средними доходами 10% наиболее высокодоходных граждан и средними доходами 10% самых низкодоходных.
Если бы все граждане получали одинаковые доходы (ситуация абсолютного равенства), то кривая Лоренца слилась бы с диагональной прямой ОА, и коэффициент Джини
352
оказался бы равным нулю. Если бы все доходы получал лишь один человек, а остальные
не имели бы ничего (ситуация абсолютного неравенства), то кривая Лоренца слилась бы с
углом ОВА и коэффициент Джини равнялся бы единице. В этом интервале и колеблется
его значение. На протяжении многих столетий ученые дискутируют о проблемах социальной справедливости. Одни утверждают, что в обществе должны быть богатые и бедные,
справедливость достигается «невидимой рукой рынка». Другие считают, что в обществе
нет места богатым и бедным, все должны иметь примерно равные доходы. Распространена
также точка зрения, согласно которой в обществе признается существование богатых и
бедных, вместе с тем государство, перераспределяя часть доходов от богатых к бедным,
тем самым способствует выравниванию доходов, создает политическую стабильность в
стране1. В данном контексте отметим, что социальное равенство означает создание равных возможностей в получении образования, охране здоровья, равенстве перед законом и
т.п. Вместе с тем социальное равенство не означает уравнительного распределения доходов, а предполагает их дифференциацию в зависимости от способностей людей.
Решение проблемы справедливого распределения доходов на уровне национальной
экономики лежит на стороне активного участия государства в распределении. Это означает, что государство, с одной стороны, должно добиваться действенного контроля над доходами, а с другой стороны – формировать систему социальной защиты населения.
За последние десятилетия в мире растёт неравенство доходов. Среди причин неравенства в распределении доходов населения называются различия в способностях, в образовании и профессиональной подготовке, в демографических изменениях и т.д. Следствием значительной дифференциации в доходах выступает бедность, представляющая собой
такое состояние материальной необеспеченности людей, когда доходы человека или семьи не позволяют поддерживать общественно необходимое для жизнедеятельности потребление. В нормативно-правовых документах Российской Федерации понятия бедность
и малообеспеченность употребляются как однопорядковые.
В разных странах существуют различные подходы к измерению бедности. Так, в
США, как и в России, используется показатель абсолютной границы бедности. А в странах Западной Европы бедность измеряется относительно среднего уровня дохода населения. Здесь бедными признаются те, чей доход ниже половины или даже двух третей среднего дохода, то есть речь идет об относительной бедности. Разрыв между показателями
абсолютной и относительной бедности весьма существенен. Скажем, абсолютная бедность в Москве составляет 12,9%, а относительная – 57,7%.
1
Ковалев С.Н., Латов Ю.В. Экономика. М.: Книжный мир, 2004. С. 160-165
353
Несомненным фактом общественной жизни России является заметное усиление социальной дифференциации и поляризации. Уровень доходов населения зачастую определяется не столько тем, как оно работает, сколько местом работы. Больше всего среди бедных – наемных работников, живущих на зарплату. Особенно это относится к занятым в
госсекторе. Ниже порога бедности доходы у пенсионеров и тех, кто живет на стипендию
или пособие. Меньше шансов оказаться в числе бедных у мелких предпринимателей –
«челноков», торговцев, занятых в сфере услуг. Но и их доходы невелики и неустойчивы.
Сегодня в России речь идет не столько о дифференциации, свойственной любому
обществу, сколько о ее переходе в крайние формы. Так, разрыв между доходами самых
бедных и самых богатых составил в 2004 г. 14,8 раза1. Столь значительная дифференциация доходов в России во многом объясняется тем, что высокие доходы – по преимуществу
незаконные. По числу миллиардеров (в России в 2006 г. насчитывалось 33 миллиардера в
долларовом исчислении) наша страна занимает третье место в мире – после США и Германии. И это произошло за последние полтора десятилетия. В то же время в нашей стране
появились так называемые «новые бедные», работающие бедные – лица высокой квалификации: врачи, учителя, инженеры, то есть занятые преимущественно в бюджетной сфере, которые по своему социальному статусу никогда раньше не относились к низшим слоям общества, и которые ныне имеют доходы ниже необходимых для нормального существования.
Очевидно, что Россия достигла критического предела дифференциации доходов.
Борьба с бедностью является стратегической задачей, т.к. Конституция РФ провозгласила
нашу страну государством с социально ориентированной рыночной экономикой. Эта задача в принципе решаема. Но при этом следует принять во внимание, что невозможно
увеличивать доходы бедных, не повышая одновременно доходы, находящиеся выше границы бедности. Более того, невозможно разом увеличить доходы бедных хотя бы до величины прожиточного минимума без учета их исходной дифференциации. Следовательно, в
стране должен быть создан такой механизм роста, при котором темп роста дохода был бы
тем выше, чем ниже уровень дохода. Число российских граждан, живущих ниже уровня
бедности, прогнозируется сократить с 17% в 2004 г. до 10% к 2010 г.
Таким образом, необходима новая государственная политика регулирования доходов, направленная на повышение доходов беднейших слоев населения при снижении социально неприемлемой дифференциации. Это создаст дополнительные стимулы мотивации работников к труду, позволит снизить негативные тенденции в демографической сфеШевяков А.. Социальное неравенство, бедность и экономический рост. //Общество и экономика, 2005, № 3.
С.9.
1
354
ре, улучшить ситуацию в бюджетной сфере, будет способствовать уменьшению безработицы, сохранению трудового потенциала, снижению «утечки мозгов» в рыночно-развитые
страны.
2. Социальная защита населения.
В современных условиях одним из важнейших компонентов социальной политики
является социальная защита населения, представляющая собой совокупность экономических, социальных и правовых мер, осуществляемых государственными органами, общественными организациями, предприятиями, учреждениями с целью обеспечения населению прав и гарантий в области уровня жизни, потребления и обслуживания. Благодаря
социальной защите в обществе смягчается социальное неравенство.
В широком смысле слова социальная защита совпадает с системой гарантий прав
человека. В данном случае предполагается, что каждый взрослый человек способен самостоятельно позаботится о себе, создать условия для жизнедеятельности и духовного развития. То есть речь идет о социальном самообслуживании.
В узком же смысле слова, социальная защита, выступая составляющей социальной
политики государства, включает в себя совокупность организационно-правовых и экономических мер, направленных на предоставление гарантированного уровня доходности тем
группам населения, которые находятся в особо сложном материальном положении и не
способны без поддержки государства улучшить его.
Социальная защита многогранна. Она реализуется в обеспечении социальных прав
людей, таких, как: право на труд, на свободный выбор места работы; на свободное передвижение и выбор места жительства в пределах каждого государства; на общественно
нормальные условия труда; защиту от безработицы; на социальное обеспечение и социальное страхование; на равную оплату за равный труд; на социальное и материальное
обеспечение семьи, материнства, младенчества и детства, престарелых и инвалидов; на
отдых и досуг; на образование, социальную и медицинскую помощь.
В рыночно-развитых странах сформировались различные модели социальной защиты. Так, в скандинавских странах преобладает государственная модель организации
социальной защиты, включающая в себя обязательную социальную политику, регулируемый государством уровень доходов, а также уравнительный, всеобщий характер социальных льгот и выплат. Важнейшим элементом уровня социальной защищенности граждан во
всех европейских странах является социальный минимум доходов, гарантированный тем,
кто не имеет доходов и тем, кто не может себя обеспечить по личностным или социальным причинам.
355
В последние годы в европейских странах всеобщая схема социального обслуживания была заменена на схему, основанную на индивидуальном праве. Уровень выплат был
ограничен определенной суммой вместо ранее определяемого по индивидуальной шкале.
Во многих странах были развернуты специальные социальные программы, ориентированные на помощь конкретным ущемленным группам людей.
В настоящее время многие европейские экономисты опираются на неолиберальный
подход, в основе которого лежит ответственность каждого члена общества за свою судьбу
и судьбу своей семьи с использованием зарабатываемых собственной трудовой и предпринимательской деятельностью доходов, поступлений от собственности, а также личных
сбережений. Цель такой политики – сократить социальные услуги, предоставляемые государством.
Представляет определенный интерес и американская система социальной защиты,
реализуемая в двух направлениях. Первое – система социального страхования, охватывающая основные риски: старость, потерю кормильца, инвалидность, болезни, производственный травматизм, безработицу. Второе направление – социальное вспомоществование, прежде всего ориентированное на низшие слои общества. Доступ к этой системе сопровождается большим количеством ограничений. Этот вид защиты носит временный и
избирательный характер.
Формирующаяся российская модель социальной защиты предполагает обеспечить
сочетание опыта европейской и американской систем.
Основными способами системы социальной защиты выступают социальное страхование, социальное обеспечение и социальная помощь.
Социальное страхование представляет собой систему материального обеспечения
населения при наступлении нетрудоспособности, старости и в иных предусмотренных законодательством случаях. Социальное страхование основывается на перераспределительном методе; здесь взносы взимаются с каждого члена страхового сообщества таким образом, чтобы они могли покрывать текущие расходы. Размер выплат ориентируется на объем индивидуальных взносов, т.е. на предварительный вклад застрахованного. Тем самым
принцип страхования в наибольшей степени соответствует рыночным принципам справедливости, вознаграждения согласно личному вкладу и личной ответственности.
Существующая система обязательного социального страхования Российской Федерации включает в свою сферу следующие его виды:
-пенсионное страхование работающих от социальных рисков – старости, инвалидности и утраты кормильца; страховщиком выступает Пенсионный фонд РФ;
356
-страхование временной утраты трудоспособности; страховщик – Фонд социального страхования РФ;
-социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний; страховщик – Фонд социального страхования РФ;
-медицинское страхование; страховщики – Федеральный и региональный фонды
обязательного медицинского страхования.
За счет средств социального страхования содержится более 90% пенсионеров, на
две трети покрываются медицинские расходы.
В период формирования рыночных отношений в России в системе социального
страхования появились новые аспекты. В частности, введены критерии малообеспеченности при предоставлении выплат по страхованию; возникло единое медико-социальное
страхование; одновременно сузилась сфера социального страхования как на основе вводимых накопительных элементов (например, в области пенсий), так и в процессе перехода
к бюджетному финансированию (в выплате пособий по безработице и т.д.).
Социальное обеспечение как способ социальной защиты нацелено на содержание
нетрудоспособных членов общества: престарелых, инвалидов, детей, лиц потерявших
кормильца. Оно формируется за счет двух источников: бюджета и фондов социального
страхования. Из бюджета обеспечиваются нетрудоспособные, не застрахованные в обязательном порядке: престарелые, не имеющие трудового стажа, дети и др. категории; военнослужащие. За счет бюджета осуществляется также социальное обслуживание домов
престарелых и инвалидов, протезирование и т.д. Из средств государственных внебюджетных социальных фондов (сформированных за счет средств единого социального налога)
осуществляется пенсионное, социальное обеспечение и медицинская помощь.
В отличие от системы социального обеспечения, социальная помощь не является
постоянной, имеет сугубо конкретный, временный и адресный характер. Ее получают лица, находящиеся в особо бедственном положении, и те, кто не в состоянии заботиться о
себе: при наступлении событий вследствие социальных рисков в виде специализированных социальных услуг в натуральной форме (бытовых медицинских, реабилитационных и
т.д.), либо в виде социальных льгот (в жилищном медицинском, образовательном обеспечении, жилищно-коммунальном, транспортном обслуживании, льгот по налогам и т.д.
Социальная помощь распространяется на малоимущих лиц безотносительно к их трудовой деятельности. Критерием права на социальную помощь выступает доход ниже прожиточного минимума на члена семьи или одинокого гражданина. Обычно проверяется их
нуждаемость через величину дохода и имущества. Во всех странах ныне получают разви-
357
тие такие формы помощи, как благотворительные акции, бесплатные социально-бытовые
услуги и питание и т.д.
В Росси более четверти населения составляют пенсионеры. Поэтому в социальной
защите исключительно важную роль занимает пенсионная система. В настоящее время в
стране сформировалась трехуровневая система пенсионного обеспечения. Первый – социальная (базовая) пенсия, предоставляемая государством гражданам при достижении
пенсионного возраста независимо от трудового стажа. Второй вид – трудовая (страховая)
пенсия, выплачиваемая гражданам в зависимости от размера страхового взноса и трудового стажа. Третий вид – дополнительная (накопительная) пенсия, формирующаяся за счет
двух источников: либо накопления самими гражданами в счет будущей пенсии, либо за
счет взносов работодателя в негосударственный пенсионный фонд на именные счета своих работников. За счет большой дифференциации пенсий растет заинтересованность
граждан (особенно со средними и высокими доходами) в участии в пенсионной реформе,
а значит и в легализации своей заработной платы. В 2004 г. средний размер назначенных
пенсий в России составил 2026,3 руб., или увеличился по сравнению с 1995 г. более чем в
8 раз.
В 2010 г. величина средств, аккумулированных в накопительной пенсионной системе, должна, по прогнозу Министерства экономического развития и торговли, составить
свыше 37 млрд. долл. а это значит, что институты пенсионного страхования в перспективе
станут важным фактором предложения инвестиционного капитала в российской экономике. Главной задачей реформирования сложившейся пенсионной системы в среднесрочной
перспективе будет поддержание финансовой устойчивости и сбалансированности пенсионной системы. Представляется, что накопительная пенсия должна быть наследуемой.
Трудоспособное население также нуждается в социальной защите. Она реализуется
через политику, предполагающую создание условий, позволяющих человеку самому зарабатывать себе на жизнь и направленную на рост числа собственников. Для работающих
граждан, вступивших в трудовые отношения на предприятиях посредством заключения
коллективных договоров, устанавливаются основные параметры режима труда и отдыха,
условий работы. Основным источником социальной защиты трудоспособного населения
является заработная плата.
3. Уровень жизни.
Обобщающим показателем, характеризующим экономическое положение населения, социальную политику государства, является уровень жизни. Он определяет совокупность условий населения страны, соответствующих достигнутому уровню ее экономиче358
ского развития; уровень потребления населением материальных и культурных благ и степень удовлетворения потребностей в этих благах на данной ступени развития общества.
Уровень жизни имеет экономический и социальный аспект. Экономический аспект
характеризует обеспечение населения материальными благами и услугами. Основными
здесь являются показатели производства ВВП или национального дохода на душу населения. В социальном смысле уровень жизни характеризуется размером заработной платы,
наличием жилья, расходами государства на образование, культуру, здравоохранение, пенсионное обеспечение, условия труда, быта и досуга и т.д.
С ростом экономического уровня страны повышение уровня жизни выражается как
в увеличении объема потребления, так и в изменении его структуры в сторону возрастания доли товаров длительного пользования и услуг. При этом критерием общественного
развития становится не только увеличение ВВП, но и изменение качества жизни, отражающееся, в частности, в структуре ВВП.
Об этом свидетельствует структура конечного потребления домашних хозяйств в
различных странах (табл. 25.2).
Таблица 25.2.
Доля отдельных расходов в конечном потреблении домашних хозяйств, в % к
итогу1
Германия
Франция
Япония
США
Россия
Продукты
питания
Одежда и
обувь
12,4
14,2
15,5
8,7
38,7
5,2
4,1
5,0
5,0
11,4
Оплата
Мебель и Мед.
квартиры оборуд-е услуи
ком- для дома ги
мун.
услуг
19,1
5,7
10,4
20,3
5,1
12,5
20,8
4,5
10,6
15,8
4,8
15,9
5,8
4,5
7,4
Транс- Отдых,
порт и куль-ра,
связь
образ-е
13,7
13,6
10,3
12,0
11,3
14,0
14,7
12,8
16,7
9,6
Про
чие
19,5
15,4
20,8
21,1
11,3
Как видим, в России, по сравнению с развитыми странами, весьма высока доля расходов на приобретение продуктов питания. В то же время доля расходов на образование и
здравоохранение в ВВП нашей страны существенно ниже, нежели в развитых странах. Если, например, в США удельный вес расходов на образование составляет 7,3 % ВВП и на
здравоохранение – 13,9 %, то в России соответственно – лишь 3,6 % и 2,2 % ВВП. При
этом следует иметь в виду, что объем ВВП в США превышает соответствующий показатель в России более чем в 27 раз2.
1
2
Россия и страны мира. 2004.: Стат. Сборник – М., 2004. С. 107.
Россия и страны мира. 2004.: Стат. Сборник – М., 2004. С. 69, 71, 118, 119.
359
Для оценки уровня жизни используются различные законодательно утвержденные
социальные нормативы. Основными из них являются прожиточный минимум, минимальная «потребительская корзина», минимальная заработная плата.
Прожиточный минимум (порог бедности) определяется как стоимостная оценка
минимального набора благ жизненных средств, необходимых для поддержания жизнедеятельности человека. Его размер зависит, прежде всего, от состояния экономики и политики государства в сфере распределения доходов. В законе «О прожиточном минимуме в
Российской Федерации», принятом в 1996 г., указывается, что прожиточный минимум
применяется для оценки уровня жизни населения страны при разработке и реализации социальной политики и федеральных социальных программ; определения минимальной заработной платы, минимальной пенсии, размеров стипендий, пособий и других социальных выплат; формирования федерального бюджета. В России прожиточный минимум исчисляется для населения в целом и определенных категорий населения (табл. 25.3).
Таблица 25.3.
Годы
1999
2000
2001
2002
2003
2004
Величина прожиточного минимума в России
(в среднем на душу населения; руб. в месяц)1
Все насе- В
том
числе
по
социально- Соотношение
среднеление
демографическим группам
душевых денежных доходов населения с велитрудоспособпенсионедети
чиной
прожиточного
ное население
ры
минимума, %
907,8
1002,8
639,9
901,7
183,2
1210
1320
909
1208
189,3
1500
1629
1144
1499
205,2
1808
1967
1379
1799
219,7
2112
2304
1605
2090
244,8
2376
2602
1801
2326
265,2
Величина прожиточного минимума имеет устойчивую тенденцию роста, однако
абсолютный его уровень остается весьма низким. В 2008 г. прожиточный минимум трудоспособного населения намечается довести до 3950 руб. что превысит соответствующий
показатель в 2003 г. в 1,7 раза.
Прожиточный минимум рассчитывается с помощью минимальной «потребительской корзины», то есть набора товаров и услуг, необходимых для удовлетворения минимальных норм потребления и обеспечивающих нижнюю границу стоимости жизни в
стране. В России в «потребительскую корзину» включены около 40 наименований продуктов питания; непродовольственные товары и услуги (одежда, белье, обувь, лекарства,
предметы санитарии и гигиены, мебель, предметы культурно-бытового и хозяйственного
1
Российский статистический ежегодник. М., 2005. С. 203.
360
назначения, жилище и коммунальные услуги, культурно-просветительные мероприятия и
досуг, бытовые услуги, транспорт, связь, пребывание детей в дошкольных учреждениях и
др.). Минимальный набор продуктов питания для мужчины трудоспособного возраста в
настоящее время включает в расчете на год (в кг): хлебные продукты – 156,7; картофель –
150; овощи и бахчевые – 102; свежие фрукты – 24; сахар и кондитерские изделия– 23,2;
мясопродукты – 41,8; рыбопродукты – 17; молоко и молочные продукты – 257,2; яйца–
200 шт.; масло растительное и маргарин – 15,5; прочие продукты – 4,88.
Для обеспечения минимальных условий воспроизводства способностей человека к
труду в условиях современной России было бы целесообразно ежегодно пересматривать
состав «потребительской корзины», а не раз в 5 лет, как это принято в настоящее время.
Это особенно необходимо в связи с переходом на полную оплату населением многих видов услуг, постоянным сокращением льгот.
Таким образом, «потребительская корзина» характеризует натуральную сторону
минимума средств, жизненно необходимых человеку, а прожиточный минимум – их стоимостную оценку. Существенное значение имеет определение индекса стоимости жизни.
Данный показатель отражает изменение стоимости стандартного набора благ под воздействием динамики цен на них. Индекс потребительских цен исчисляется как отношение
стоимости «потребительской корзины» для текущего периода времени к ее стоимости для
базового периода времени.
Основным социальным нормативом оценки уровня жизни выступает минимальная
заработная плата, определяющая нижний предел оплаты труда и устанавливаемая исхода из необходимости удовлетворения основных жизненных потребностей населения. Минимальная заработная плата должна обеспечивать нормальные условия воспроизводства
рабочей силы. Установление и регулирование минимальной заработной платы является
наиболее эффективным средством обеспечения прожиточного минимума для наиболее
бедной категории работников.
На ее уровень влияют следующие показатели: общий уровень заработной платы в
стране, стоимость жизненных средств, социальные пособия, уровень производительности
труда. Российский механизм регулирования оплаты труда предполагает определение минимальной заработной платы и индексацию в зависимости от роста цен. До последнего
времени в стране размер минимальной заработной платы (с 1 января 2005 г. – 24 долл.)
отставал от величины прожиточного минимума. Около 26 млн. работающих получают доход ниже прожиточного уровня.
Опыт рыночно-развитых стран свидетельствует, что необходимо ориентироваться
на превышение уровня минимальной заработной платы над величиной прожиточного ми361
нимума. Последний относится к числу минимальных социальных гарантий, предоставляемых всем членам общества, в том числе неработающим, а минимальная заработная плата
служит социальной гарантией только работающим членам общества. Если она устанавливается официально даже на уровне прожиточного минимума (а в России и этого не достигнуто), то это дискредитирует труд как источник получения доходов. К сожалению, до
настоящего времени в стране цена на все товары ускоренно растет, а на рабочую силу относительно падает. Уровень почасовой заработной платы в России примерно в 15 раз ниже, чем в развитых странах мира. Даже с учетом более низких внутренних цен разрыв составляет около 6 раз, в то время как соответствующий разрыв по производительности труда значительно меньше – 2-3 раза.
Следует признать, что социалистическое прошлое нашей страны привило нам уверенность в том, что государство должно заботиться о каждом гражданине независимо от
его нуждаемости в такой заботе. Это привело к сильной деформации системы социального
обеспечения в сторону необоснованности многих льгот. В результате оказалось, что
средств на помощь всем просто не хватает; более того, особо нуждающиеся слои населения получают помощь, лишь незначительно отличающуюся от той, которую получают
обеспеченные граждане.
В процессе становления рыночных отношений в России в последние годы были
приняты важные законодательные акты в области социальной политики. Вместе с тем социальная сфера требует дальнейшего реформирования. Основные приоритеты здесь следующие:
-улучшение материального положения и условий жизни людей;
-обеспечение занятости населения, повышение качества и конкурентоспособности
рабочей силы;
-соблюдение гарантий конституционных прав граждан в области труда, социальной
защиты, образования, охраны здоровья, культуры, обеспечения жильем;
-переориентация социальной политики на семью, обеспечение прав и социальных
гарантий, предоставляемых семье, женщинам, детям и молодежи; адресная социальная
поддержка населения;
-улучшение демографической ситуации, снижение смертности населения; улучшение социальной инфраструктуры, формирующей социальную базу развития общества.
Эти приоритеты социальной политики следует реализовать поэтапно. Среди первоочередных задач выделяются ликвидация и недопущение в дальнейшем задолженности по
выплате заработной платы, пенсий, пособий; формирование общественно приемлемой системы государственных минимальных социальных стандартов (социальных нормативов);
362
повышение величины прожиточного минимума, уточнение методики его расчета; увеличение минимальной заработной платы и трудовых пенсий до уровня прожиточного минимума определенных групп населения; пересмотр системы и базы налогообложения денежных доходов в целях более справедливого их распределения; создание полноценной
системы защиты трудовых прав граждан; реформирование системы социального страхования и жилищно-коммунального хозяйства.
Важным направлением реализации социальной политики государства является
осуществление эффективной политики занятости населения, обеспечивающей каждому
трудоспособному члену общества возможность трудиться. С этой целью необходимо создавать рабочие места, развивать образование, здравоохранение, систему подготовки и
переподготовки кадров.
В социальной политике особое место занимают проблемы развития образования и
здравоохранения. Ставится задача обеспечить гарантированное бесплатное общее среднее
образование. Разрабатывается новая модель финансирования высшей школы. Наиболее
гибким способом направления бюджетных средств для высшей школы является образовательный ваучер, предполагающий предоставление кредита на обучение в вузе в различных формах: безвозвратный, льготный и возвратный кредит.
В системе здравоохранения важное значение придается переходу на подушный
принцип финансирования. Предусматривается утверждение на уровне федеральных органов власти, субъектов Российской Федерации местного самоуправления определенных
душевых нормативов финансирования здравоохранения. В результате намечается выравнивание финансовых условий реализации, программы государственных гарантий между
регионами страны.
В целом в стране формируется новая модель социальной политики, предполагающая отказ от патернализма, то есть отказ государства от жесткого регулирования поведения человека в социальной сфере, набора определенных социальных благ, которые получает гражданин. Со временем применительно ко многим видам социальных услуг государство перестанет выступать в роли своеобразного оператора, предоставляющего их потребителю. Все в большей степени оно будет выполнять функции законодателя, или посредника. Формируется рынок социальных услуг с возникающей конкуренцией их производителей, реально повышающимся их качеством и снижением издержек производства.
В новых условиях граждане все больше будут иметь возможность свободы выбора
бесплатных или субсидируемых социальных услуг.
363
Резюмируя, подчеркнем: оптимальное рыночное развитие требует гармонизации
существующих интересов и доходов. Именно таким путем можно добиться от большинства населения поддержки реформ в социальной сфере.
Глава 26. Смешанная экономика: модель двухсекторного
строения
1. Общая модель смешанной экономики
Современное общество – сложный организм, тайну устройства которого пытаются
разгадать историки, социологи и политологи. Такую же задачу решают и экономисты,
раскрывая механизм построения смешанной экономики.
«Смешанная экономика» – это система общественного производства, вырастающая из взаимодействия рыночной и нерыночной форм хозяйствования (как двух
секторов единой экономики), каждая из которых осуществляет присущую только ей
функцию в производстве необходимых обществу и индивиду ценностей.
Те блага, которые выгодно производить (а «выгодное» в экономике означает только одно, – что доходы от производства превышают расходы на производство), создаются
на рынке, потому что рынок – это сфера доходоприносящей частнопредпринимательской
инициативы. И как было бы прекрасно, если бы производить всегда было только выгодно:
тогда экономика состояла бы из одного только рынка!
Однако, не все блага, необходимые обществу и людям, выгодно производить: часть
из них заведомо требует расходов больше, чем приносит доходов. В изначальной невыгодности производства некоторых необходимых людям благ и состоит основная проблема экономики: не производить их нельзя, но и производить их из-за убыточности
невозможно. Кто же будет заниматься их производством, постоянно неся убытки?
С этой позиции, становится понятной сущность смешанной экономики – в ней вынужденно сочетается «выгодное» и «невыгодное» (что на языке экономической науки
означает – «рыночное» и «нерыночное»).
В сфере «выгодного производства» расположился рынок, там действуют предприимчивые частники, и чем выгоднее производство данного товара, тем быстрее действуют
предприниматели.
Кто же пребывает в сфере «невыгодного производства»? Давайте размышлять.
Частные предприниматели (т.е. «рынок») производить убыточные товары не будут. И не
потому, что предприниматели – «плохие», а потому, что они экономически не в состоянии это сделать. Действительно, предположим, что расходы на производство товара А
равны 10 рублям, а доходы от его продажи принесут 5 рублей. Ясно, что ни один частный
364
предприниматель не будет заниматься этим убыточным товаром, поскольку он не сможет
доходами возместить даже понесенные расходы (не говоря уже об отсутствии в этом
случае прибыли, необходимой для расширения и улучшения производства). Но предположим, что товар А все-таки очень важен людям. Кто же будет его делать?
Работать в условиях убыточного производства может только один «производитель»
– общество (государство). Но не потому, что государство неподвластно общеэкономическому закону, согласно которому расходы не должны быть больше доходов. Государство
может взять на себя убыточное производство только потому, что оно – в отличие от
частного предпринимателя – может возместить разность («дефицит») между высокими расходами и малыми доходами.
СМЕШАННАЯ ЭКОНОМИКА
р
рыночный сектор
К
общественный
сектор
М
Е
А
0
D
C
Q
(d, s)
Рис. 26.1. Общая модель смешанной экономики.
В реальной действительности государство призвано реализовать функцию организаций бездоходного («общественного») производства, когда объективные условия, если их не
регулировать, могут «гарантировать» только убыточное хозяйствование.
Фигура OKED геометрически (рис. 26.1.) представляет рыночный («частный») сектор, а фигура DEMC – нерыночный («общественный») сектор. И только их сумма, сочетание, единство способно дать полное изображение двухсекторного строения современной
смешанной экономики.
365
2. Как преодолевается убыточность общественного сектора?
Но каким же образом государство может «оправдать» убыточность общественного
производства? Как оно привлекает производителя к производству того, что тот – при отсутствии государства – не стал бы производить? Способно ли государство сотворить чудо
преодоления главного закона экономики, согласно которому расходы не должны быть
больше доходов?
Названной цели государство достигает тем, что создает искусственноорганизованный рынок – цену спроса сознательно, административно поднимают до
уровня цены предложения. В этом случае величины «дополнительного спроса» и «дополнительного предложения» определяются заранее и становятся «административноравновесными». Возникает «административно-рыночное равновесие»: «рыночное» в
том смысле, что оно считается с реальными издержками (расходами) и реальной платежеспособностью (доходами); «административным» же оно является потому, что
это равновесие имеет административное происхождение.
Графически установление административно-рыночного равновесия можно представить следующим образом (рис. 26.2.). Предположим, что есть некая потребность (ОС),
часть которой (OD) удовлетворяется с помощью рынка. Предположим далее, что это – социально-значимая потребность и общество находит целесообразным частично удовлетворить её в пределах, превышающих возможности рыночного сектора. Произвольно определим точку В. Тогда отрезок DB, будет представлять тот элемент неплатежеспособной части потребности (DC), за удовлетворение которой берётся общество (государство).
р
К
M
А1
T
А
0
E
D
B
C
Q
(d, s)
Рис. 26.2. Становление общественного сектора смешанной экономики.
366
При неизменности координатного положения линии предложения цена удовлетворения потребности в точке В будет равна ОА1. Это значит, что и линия спроса должна
быть искусственно поднята на соответствующую высоту, т.е. должна быть сдвинута
«вправо-вверх», чтобы она могла пройти через точку Т. Только при таком условии возникает «административно-организованный» рынок как взаимодействие искусственного
спроса и искусственного предложения.
В этом случае к «естественному» квадрату классического рынка (OAED) добавится
некоторое пространство искусственно-организованного рынка (DETB). Объем административно создаваемых «дополнительного спроса» и «дополнительного предложения»
(образующих «дополнительный рынок») определяется тем, как далеко готово зайти общество в мере максимального удовлетворения данной потребности.
Из сказанного выше следует, что общество организует дополнительную («квазирыночную») сферу производства в целях удовлетворения неплатежеспособной части социально-значимых потребностей. Именно «организует», ибо возможности рыночного объема удовлетворения потребности объективно ограничены соотношением расходов производителей и доходов потребителей. При превышении расходов первых над
доходами вторых рынок становится невозможным.
Но откуда общество берет средства для создания убыточного (по рыночным
меркам) производства?
Построим детальную модель смешанной экономики (рис. 82). Мы обнаруживаем,
что общественный сектор (DEMC) состоит из трех элементов (см. 1, 2, 3 на рис. 26.3.).
р
М
К
Излишек
покупателя
А
Излишек
продавца
НАЛОГИ
3
Е
Т
1
2
НАЛОГИ
вмененнедостаточные
ный
издерж0
D спрос
С
Q (d,
ки
s)
Рис. 26.3. Источники финансирования общественного сектора.
367
Задача финансирования общественного сектора состоит в нахождении источников возмещения расходов, представленных в целом треугольником СЕМ. Этот источник
находится уже на другой – рыночной – половине графика и количественно выражается
суммой «излишка потребителя» и «излишка производителя». Перемещение (с помощью
налогового инструмента) этих «излишков» в общественный сектор в качестве источников
его финансирования и покрывает содержание соответствующих элементов общественного
сектора экономики (из рис. 82 видно, что АКЕ равно ЕМТ, а ОАЕ равно СЕТ).
Конечно, рис. 26.1. изображает абстрактную модель смешанной экономики, поскольку в ней общественный сектор требует для своего содержания всех «излишков» рыночного сектора (ОКЕ). Вместе с тем эта абстракция имеет теоретическую ценность, позволяя утверждать – общественный сектор смешанной экономики существует за счет
рыночного сектора и не может превышать размеров его «консолидированного излишка»
(т.е. суммы «излишка потребителя» и «излишка производителя»). В этом состоит своеобразный закон межсекторного равновесия смешанной экономики.
З. Функциональное строение совокупного спроса
Несмотря на кажущуюся простоту, рыночная часть модели графика смешанной
экономики имеет сложное строение.
Если мы построим традиционный график спроса, то перед нами предстанет, прежде
р
всего, треугольник ОКС (рис. 26.4.). Согласно графику, полная величина показываемой им
потребности в некоем благе равна отрезку ОС. Если максимальная цена спроса достигает
уровня ОК, то можно утверждать, что потенциальная величина денежных расходов, отводимых потенциальными потребителями данного блага в структуре их совокупного бюджета (для удовлетворения потребности в данном благе), равна площади треугольника
ОКС.
К
ЛИНИЯ
СПРОСА
Денежные средства
потенциальных покупателей
0
(потребС
Рис. 26.4. Величина
ность) потенциального спроса.
Q (d,
s)
368
Следует заметить, что сам по себе «треугольник спроса» не имеет никакого экономического смысла. Он только намечает предельные контуры возможного рынка товара, удовлетворяющего данную потребность. Экономическим содержанием график
спроса наполняется, если только появится кривая предложения. Только при наличии
предложения спрос становится реальностью и конкретизирует свои параметры.
Следовательно, чтобы придать экономический смысл графику, на котором изображен денежный объем, выделяемый на удовлетворение той или иной потребности, проведем линию предложения (рис. 26.5.); благодаря такой операции треугольник ОКС оказался качественно преобразованным и внутренне структурированным. Дело в том, что линия,
проведенная от точки Е к точке А, есть линия равновесной цены (равной ОА), по которой
на рынке будут продаваться товары, удовлетворяющие соответствующую потребность.
р
К
Е
А
РЫНОК
0
D
C
Q (d, s)
Рис. 26.5. Структурирование потенциального совокупного спроса.
Перпендикуляр же, опущенный на линию ОС, покажет ту часть потребности (QD),
которая превращается в спрос (при данной цене).
Оба отрезка (АЕ и ED) выступают, таким образом, разграничительными линиями.
Линия цены АЕ «отрезает» верхнюю часть «денежного треугольника» ОКС от рынка, и
эта часть (АКЕ) становится недоступной для рынка, не поглощается им. Линия ED выполняет аналогичную ограничительную функцию: она «отрезает» часть потребности ОС от
рынка, и эта часть (DC) остается в положении части реальной, но нереализуемой потребности. Следовательно, рынку становится недоступной соответствующая «боковая» часть
369
денежного треугольника ОКС, а это значит, что деньгам потребителей в объеме DEC не
суждено превратиться в спрос, а их обладателям – в покупателей.
Как видно из того же графика (рис. 84), и сам «квадрат рынка» (OAED) также
структурирован, состоя из двух элементов – треугольника ОАЕ и треугольника OED.
Теперь, когда графически представленная величина потенциального спроса (площадь треугольника ОКС) оказалась структурированной на образующие её элементы, можно утверждать, что раскрытие экономической сущности графика равновесной цены требует объяснения рыночной функции каждого из структурного элемента (треугольников
DEC, АКС, OED, ОАЕ).
Функция «треугольника DEC». Эта фигура объединяет кошельки тех потребителей, которые не могут стать покупателями при данном уровне равновесной цены. Конечно, на практике размеры этого треугольника динамичны. Достаточно, например, линии
предложения стать более эластичной, как площадь этого треугольника (при неизменной
эластичности линии спроса) значительно уменьшится. В результате такого уменьшения
определенное число ранее не сумевших стать «покупателями» потребителей перейдет в
этот желанный им статус.
Однако, при любой ситуации не охватываемый рынком сектор в «денежном треугольнике спроса» возникает объективно. Эта не востребованная рынком и не состоявшаяся в качестве спроса часть денежных средств потребителей может быть охарактеризована
как «недостаточный спрос» (рис. 26.6.).
р
К
Е
1
А
2
3
0
4
D
С
Рис. 26.6. Функциональная структура потенциального спроса.
Денежные средства, представленные треугольником DEC, первоначально предназначались потребителями для превращения в денежные расходы на удовлетворение дан370
ной потребности. Однако в силу объективного обстоятельства – данного уровня равновесной (общественно-усредненной цены) – этого-то и не происходит. Дальнейшая судьба
этих денежных средств («недостаточного спроса») зависит от того, в какой мере данная
потребность является социально-значимой. Если эта потребность действительно является
таковой, то заботу о её полном удовлетворении возьмет на себя уже экономика в целом
(общество), а не только рынок, который всегда берет на себя самую приятную «ношу» –
удовлетворение доходоприносящей, рыночно-платежеспособной части потребности (OD).
Это значит, что данные денежные средства (не представляющие интереса для рынка), тем
не менее, пусть иным, нерыночным, способом, но будут использованы для удовлетворения соответствующей потребности. «Недостаточный спрос» – это единственный элемент в
«денежном треугольнике» потенциального спроса, который не состоялся как элемент
«классического рынка», но который образует естественный фундамент общественного
сектора смешанной экономики. Если же потребность не носит социально-значимого характера, то эти денежные средства будут использованы на другие экономические цели.
Функция «треугольника АКЕ». Аналогичная – нерыночная – судьба ожидает и
денежные средства, сконцентрированные в треугольнике АКЕ (см. рис. 85). Как бы рынок
ни желал эти средства, они недоступны для перехода в кошелек продавцов. Эта ускользающая от продавцов часть денежных средств покупателей в экономической теории получила название «выигрыш потребителя» («рента покупателя»). Размеры «выигрыша потребителя» динамичны и зависят, прежде всего, от степени эластичности кривых спроса и
предложения. Однако в каждый данный момент такой выигрыш является реальностью,
причем ощутимой – денежной – реальностью.
Экономическая судьба невостребованной данным рынком данной части денежных
средств состоявшихся (в отличие от потребителей, отлученных от рынка и столпившихся
в треугольнике DEC) покупателей может быть различной, однако и она определяющим
образом зависит от социальной важности данной потребности. Если такая важность налицо, то эти деньги, независимо от желания их владельцев, будут использованы на поддержку той части потребителей, которая не смогла – из-за недостаточности располагаемых ими
денежных средств – стать покупателями соответствующего товара.
Функция «треугольника OED». Данная фигура пространственно представляет совокупность фактических расходов производителей на производство товаров, удовлетворяющих данную потребность. Этим и объясняется восходящий вектор линии ОЕ - ведь
она отражает реальные затраты производителей, а такие затраты всегда индивидуальны.
Следовательно, линия ОЕ есть совокупность индивидуальных издержек производителей
по производству однородной продукции. Фактический характер представленных в тре371
угольнике OED денежных затрат придает им статус «вмененных издержек» рынка. Это
значит, что при любых ситуациях данный элемент затрат производителей обязательно
должен быть воспроизведен в структуре их доходов.
Функция «треугольника ОАЕ». Раскрытие экономической природы «вмененных
издержек рынка» (т.е. денежных средств, представленных треугольником OED) упрощает
объяснение происхождения «треугольника ОАЕ». Его появление неизбежно в ситуации
продажи однородной продукции по одной («равновесной») цене, хотя фактический уровень индивидуальных затрат на её производство у разных производителей неодинаков. В
категориях политической экономии денежные средства, графически представленные треугольником ОАЕ, есть не что иное, как «избыточный доход», возникающий только у тех
производителей, которые имеют меньшие издержки по сравнению с общественнонеобходимыми.
Таким образом, следует различать «потенциальный спрос» (ОКС) – общую величину предназначавшихся денежных расходов потребителей на удовлетворение данной потребности и его реально рыночную часть («реальный спрос» – OAED), которая возмещает
общественно-необходимые затраты производителей-продавцов. Такие затраты всегда
включают в условиях рынка «вмененные издержки» (для всех состоявшихся производителей) и «избыточный доход» (для части производителей).
При этом за пределами рынка всегда остаются два элемента потенциального спроса
– «недостаточный спрос» и «выигрыш потребителя». Именно анализ их удивительной –
«нерыночной» – экономической судьбы становится главным для понимания устройства
смешанной экономики.
Итак, три элемента потенциального спроса – «выигрыш потребителя», «рента производителя» и «недостаточный спрос» – не достаются рынку и потому продолжают «экономическую жизнь» уже за пределами рынка. И действительно, при наложении на треугольник потенциального спроса (ОКС) треугольника потенциального предложения
(ОМС) обнаруживается, что только «вмененные издержки» (треугольник OED) принадлежат рынку, что рыночный баланс расходов потребителей и доходов производителей ограничен рамками названного треугольника. Строго говоря, это – необходимое и достаточное
условие простого воспроизводства рынка. Выигрыш же потребителя и производителя не
является их индивидуальной заслугой, а формируется общественным устройством рынка
и потому продолжает оставаться объектом общественного внимания и перераспределения.
Одним словом, реальная цена рынка – величина «вмененных издержек», то есть
фактических затрат производителей. Именно треугольник OED и показывает, чего стоит
обществу содержать рынок. Содержать же общественный сектор смешанной экономики
372
(производящий, судя по графику, такое же количество продукции) обходится «втрое» дороже, поскольку общественный сектор требует «трехсторонней» поддержки – треугольников «недостаточного спроса» (ДЕС), «выигрыша потребителя» (АКЕ) и «ренты производителя» (ОАЕ).
4. Особенности искусственно-организованного рынка в нерыночном секторе
Итак, чтобы удовлетворить неплатежеспособную часть потребности, общество
идет на организацию убыточного производства. Почему – «убыточного»? Да потому, что
то количество данного товара, которое можно было произвести выгодно, рынок уже произвел. И раз рынок не производит еще большее количество, значит, это невыгодно.
Таким образом, за пределами рыночного сектора (за точкой равновесия), в нерыночном (общественном) секторе возникает дополнительно организуемый государством
«рынок» – как результат искусственного превращения неплатежеспособной части потребности в платежеспособную (в спрос). А это означает, что государственно-организованный
рынок общественного сектора смешанной экономики предстает совокупностью целенаправленно создаваемых точек равновесия «искусственного спроса» по цене «дорогого
предложения» (издержкам производства тех предприятий, уровень которых превышают
уровень рыночно-равновесной цены). Такая ситуация изображена на рис. 26.7., из которого видно, что для каждого из трех предприятий, где затраты выше равновесной цены (ср.
Е и Е1, Е2, Е3), государство устанавливает индивидуальную цену покупки его продукции,
соответствующую его фактическим затратам.
Е
Е1
0
Е2
Е3
М
С
Q (d, s)
Рис. 26.7. Ступенчатая конфигурация общественного сектора экономики.
373
Из сказанного следует, что за пределами рыночного сектора усреднение цены
(представленное отрезком АЕ на рис. 26.8.) становится невозможным. Такое усреднение, порождающее рыночную (равновесную) цену, в рамках классического рынка возникает как результат конкуренции между производителями.
р
M
К
А
0
ценовая линия
E
D
C
Q (d, s)
Рис. 26.8. Динамика цены в смешанной экономике.
Однако за пределами рыночного сектора превышение расходов производителя над доходами потребителя устраняет конкуренцию (так как некому и не из-за чего конкурировать),
а с ней – и объективный механизм установления равновесной (общественной) цены. Цена на
государственном рынке формируется в соответствии с индивидуальными затратами каждого
производителя, т.е. соответствует индивидуальной «цене предложения». Образно говоря, –
сколько производителей занято в общественном секторе, столько будет и «равновесных цен».
Словом, общественный сектор – это совокупность индивидуальных рынков, располагаемых
по степени допускаемой обществом возрастающей дороговизны.
Возникает парадокс: если в рыночном («частном») секторе господствует общественная (усредненная) равновесная цена, то на общественном (государственном) рынке
господствует индивидуальная цена, отражающая и покрывающая затраты именно данного производителя, приспособленная под его затраты.
Все это дает дополнительную характеристику государственного сектора смешанной экономики: если рыночный сектор в ценовом аспекте представлен единственной равновесной общественной ценой, то нерыночный сектор – множеством индивидуальноустанавливаемых административным способом цен, цель которых – возмещение затрат
того производителя, продукция которого признана общественно-необходимой, но издерж-
374
ки производства у которого по ряду объективных и субъективных причин не укладываются в рамки рыночно-равновесной цены.
Отсюда иначе выглядит и судьба предприятий, не выдержавших конкуренции на
рыночном секторе, т.е. испытания равновесной ценой. Ведь превышение расходами предприятия рыночно-равновесной цены теоретически означает его банкротство. Однако в
случае, если потребность считается социально-значимой и общество стремится максимизировать объем её удовлетворения, ранжирование предприятий по величине их издержек,
представленное отрезком ОЕ (рис. 26.8.), сохраняет свою важность и за пределами «квадрата рынка». Можно предположить, что дифференциация предприятий по величине издержек сохраняет ту же тенденцию (см. отрезок ЕМ). Естественно, что государство, желая
самым экономным способом увеличить объем удовлетворения данной потребности, будет
(по мере движения от точки D к точке С) вовлекать предприятия в порядке возрастания их
индивидуальных затрат. И тогда возникает «вторичная конкуренция» – между предприятиями, уже отвергнутыми равновесной ценой рыночного сектора, но еще сохраняющими
надежду остаться хотя бы в общественном секторе.
р
М1
К
А
0
М
Е
D
C
C1
Q (d, s)
Рис. 26.8. «Рыночная» и «общественная» конкурентоспособность предприятий.
Таким образом, общественный сектор смешанной экономики сохраняет важнейшую характеристику рынка – конкурентность, но эта конкуренция происходит между
убыточными (по рыночным меркам) предприятиями за право функционировать на поле
«общественного сектора». Разумеется, борьба между рыночно-убыточными, но общественно-приемлемыми по уровню издержек предприятиями за доступ к общественным
средствам, происходящая в государственном секторе смешанной экономики, имеет иной
характер, чем борьба за доступ к частным средствам частных покупателей, происходящая
в рыночном секторе. Очень часто административный отбор предприятий, которые госу375
дарство считает экономически оправданно привлекать к удовлетворению потребностей
неплатежеспособной части населения, принимает форму коррупции (подкупа предприятиями чиновников, распоряжающихся общественными / деньгами).
Почему общественный сектор выступает как «квазирынок» (т.е. как искусственноорганизованный рынок), а неплатежеспособная часть потребности должна все-таки принимать искусственную для неё форму искусственно создаваемого государством «спроса»?
Ответ следует искать в системности современной экономики: не может одна её
часть функционировать в «рыночной», а другая – в «нерыночной» форме. Поэтому общественному сектору экономики приходится обряжаться в рыночную видимость, тем самым
маскируя свою нерыночную сущность, более того, придавая и рынку видимость всеобщности, а и потому ещё сильнее затрудняя анализ как реального рынка и реальных рыночных процессов, так и нерыночной природы общественного сектора.
376