Принятие денег и ценных бумаг в депозит нотариуса относится

Артемьева Н.В., нотариус, член комиссии ФНП по законодательной и
методической работе.
«ДЕПОЗИТ В СВЕТЕ
ПРАВИЛ НОТАРИАЛЬНОГО ДЕЛОПРОИЗВОДСТВА»
(семинар методистов нотариальных палат
субъектов Российской Федерации)
13-14 сентября 2011 г.
г. Светлогорск
Совершению нотариального действия – внесению денежных средств и ценных
бумаг в депозит нотариуса в Основах законодательства о нотариате посвящена
ст. 87. Она является отсылочной нормой и
не несет в себе какой-либо
дополнительной информации о совершении указанного нотариального действия.
Принятие в депозит денег и ценных бумаг (буду говорить имущества)
изначально в законодательстве рассматривался только как способ исполнения
обязательства, в частности в ст. 185 ГК РСФСР, и в ст. 327 ГК РФ, причем
устанавливается исчерпывающий перечень случаев, когда должник может
прибегнуть к такому способу исполнения обязательства.
Однако законодательство развивается в таком направлении, что
придаются и другие функции и цели, а именно:
депозиту
ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНАЯ:
Так, в соответствии со ст. 338 ГК РФ при залоге имущественного права,
удостоверенного ценной бумагой, она передается залогодержателю либо в депозит
нотариуса, если договором не предусмотрено иное. В этом случае внесение ЦБ
осуществляется в рамках обеспечения обязательства
ХРАНЕНИЕ:
Принятие в депозит наличных средств, входящих в состав наследства
СПОСОБ РАСЧЕТОВ:
Ст. 113, 125 ФЗ «О банкротстве» предусматривает вариант внесения
денежных средств третьими лицами для погашения требований кредиторов, и
этот вариант должен быть установлен определением арбитражного суда.
Кроме того, в законодательстве предусмотрены случаи, когда внесение в
депозит является уже не правом, а обязанностью, например:
Ст. 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов
недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской
Федерации».
ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" п. 5. ст.17
ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗО кредитной кооперации" п.11-13 ст. 40
Принятие денег и ценных бумаг в депозит нотариуса относится к
нотариальным действиям, которое не имеет в настоящее время правового
регулирования в плане порядка его совершения.
Поэтому при совершении
этого НД необходимо руководствоваться общими правилами совершения
нотариального
действия с соблюдением норм, которые установлены для
конкретного случая депонирования ( см. Приложение 1).
Но сегодня мы говорим о депозите в свете правил НД, т.е. о порядке
документального оформления этого нотариального действия.
Новеллы ПНД:
Вводятся понятия «конкретная депозитная операция»
«производство по депозитной операции»
«окончание и прекращение производства».
Таким образом, имеется сходство с наследственными делами.
ПУНКТ 164
164. Первый поступивший к нотариусу документ, свидетельствующий о намерении внести
в депозит нотариуса деньги и ценные бумаги 1, является основанием для начала производства по
конкретной депозитной операции нотариуса. В частности, такими документами могут быть
заявление должника или конкурсного управляющего о принятии в депозит нотариуса
причитающихся с должника денег и ценных бумаг; опись наследственного имущества (если
меры по охране наследства и принятие в депозит наличных денег осуществляются одним
нотариусом); заявление нотариуса о внесении в депозит наличных денег (если меры по охране
наследства и принятие в депозит наличных денег осуществляются разными нотариусами).
Совершению самого нот. действия, т.е. принятию в депозит денег и ЦБ предшествует
определенная подготовительная и организационная работа. В частности, поступление документа о
намерении внести деньги в депозит.
1
Далее «документ-основание»
Из общения с коллегами мне известно, что есть такая практика, когда нотариус, к которому
обратились за внесением средств в депозит нотариуса в безналичном порядке, сообщает клиенту
реквизиты счета, а после зачисления средств оформляет принятие в депозит как нот. действие.
Считаю, что такая практика в настоящее время не должна существовать, учитывая, что в п. 164 ГК
говорится о документе, свидетельствующем о НАМЕРЕНИИ ВНЕСТИ ИМУЩЕСТВО В ДЕПОЗИТ.
В п. 164 ПНД с принятием заявления связано начало производства по депозитной операции.
Приведен примерный перечень таких документов. В т.ч. перечислено заявление нотариуса,
который выполнял поручение о принятии мер по охране наследства
о внесении в депозит
наличных денег.
Данная редакция (в плане поименования документа «заявлением»)
вряд ли является
удачной: почему нотариус, принявший меры по охране наследства, должен обращаться с заявлением
(как правило, в заявлении излагается просьба принять средства), ведь он принимал меры не по
своей инициативе, а выполняя поручение нотариуса, ведущего наследственное дело. Кроме того,
необходимо учесть, что поручение о принятии мер по охране наследства, могут принимать не только
нотариусы, но и должностные лица органов местного самоуправления и консульских учреждений.
Логичнее было бы «заявление нотариуса» заменить, например, общим указанием: «документы,
поступившие от нотариуса и других должностных лиц, выполняющих поручение о принятии мер по
охране наследства».
Вообще здесь есть еще одна проблема, которая связана с передачей наличных денег, которые
были описаны при принятии мер при охране наследства. Нотариус или должностное лицо, которые
выполняли поручение по охране мер, должны передать обнаруженные наличные деньги нотариусу,
ведущему наследство. Но ведь они находятся в другом месте (потому-то и появилось поручение).
Т.е. передать наличными они не могут. Тем более, должностные лица не могут эти средства хранить
у себя как наличные. Т.е. возникает потребность в перечислении,
а никакого механизма не
предусмотрено.
Вероятно, если нотариус дает поручение принять меры к охране, он должен
предусмотреть возможность обнаружения наличных денег и в поручении указать счет, куда должны
быть зачислены средства.
А кто будет нести эти расходы? Должно ли это регистрироваться в
реестре НД, кто будет уплачивать тариф?
ПУНКТ 165.
165. Документ, послуживший основанием для начала производства по конкретной
депозитной операции, регистрируется в день поступления в Журнале регистрации входящей
корреспонденции, затем - в Книге учета депозитных операций (приложение N 31). Исключением
является составление документа, послужившего основанием для начала производства, тем же
нотариусом, в чей депозит вносятся наличные деньги. В этих случаях документ, являющийся
основанием для начала производства по принятию денег в депозит нотариуса, регистрируется
сразу в Книге учета депозитных операций.
После регистрации депозитной операции в Книге учета депозитных операций данные о
лице, на чье имя в депозит нотариуса внесены деньги или ценные бумаги, вносятся в
алфавитную книгу учета кредиторов (приложение N 33).
п. 165 регулирует регистрацию документа-основания:
1. Предусмотрена двойная регистрации – в книге входящей корреспонденции и в Книге учета
депозитных операций. Исключение предусмотрено
для
случая, когда документ-основание
составлен тем же нотариусом, в чей депозит вносятся наличные деньги. Таким образом, документы с
личного приема тоже подлежат регистрации в книге учета. Сразу также возникает такой вопрос:
какие документы относятся к составленным нотариусом. А можно ли сюда отнести заявление
лица-вносителя, если проект такого заявления по его просьбе подготовил нотариус – вроде как
документ составил нотариус. В методических рекомендациях одной из нотариальной палаты
подготовленное нотариусом заявление предлагается регистрироваться только в Книге учета
депозитных операций. Полагаю, что это не правильно:
- во-первых, порядок регистрации документа-основания не должен ставиться в зависимость от
этого обстоятельства (пришел с готовым – двойная регистрации, пришел без заявления, и его
подготовил нотариус – только в книге учета).
- и самое главное, это исключение только для документа, составленного нотариусом, в чей
депозит вносятся наличные деньги , т.о. это только опись наследственного имущества.
Иначе
получится абсурдная
ситуация: cоставил заявление нотариус о внесении наличных денег регистрация только в книге учета депозитных операций, составил заявление о внесении ценных
бумаг – двойная регистрация.
2. Но данный пункт вызывает еще и такой интересный вопрос: почему для этих документов
предусмотрена двойная регистрация. П. 25 Правил предусмотрено, что «Документы, подлежащие
специальному учету, поступившие по почте, сначала регистрируются в журнале регистрации
входящей корреспонденции, а затем - в книге специального учета». Таким образом, по общему
правилу двойная регистрация предусмотрена для документов, поступивших по почте. Документы
специального учета с личного приема регистрируются только в книгу спецучета. Именно такой
порядок предусмотрен для заявлений по наследственным делам ( см. п.127.)
Полагаю, что нет никакой необходимости отступать от общего правила, устанавливая двойную
регистрацию документов по депозитным операциям.
3. Какой смысл вкладывается в слово «затем» регистрируется в Книге учета
депозитных операций. Сама книга учета депозитных операций составлена таким образом, что в
ней предусмотрены графы «дата поступления документа-основания» и «дата внесения в депозит».
Т.о., можно сделать вывод, что
документ-основание должен сразу
(в день поступления)
регистрироваться в книге учета, т.е. слово «затем» применяется в смысле «следом» за регистрацией
входящей корреспонденции.
4. В соответствии с абз.. 2 п. 165 «после регистрации депозитной операции в Книге учета
депозитных операций данные о лице, на чье имя в депозит нотариуса внесены деньги или ценные
бумаги, вносятся в алфавитную книгу учета кредиторов». Данная формулировка не является совсем
четкой для определения момента внесения сведений в алфавитную книгу. Вероятно, под
«регистрацией депозитной операции» надо понимать регистрацию не только документа-основания,
но и регистрацию сведений о внесении средств в депозит, т.к. имеется и ключевое слово «внесены».
Однако, более правильно говорить, что вся депозитная операция должна включать и выдачу из
депозита (что видно и из пункта 166). Т.е. регистрация всей депозитной операции осуществляется
тремя этапами:
1. регистрация поступления документа-основания,
2. регистрация внесения денег+внесение сведений в алфавитную книгу,
3. регистрации выдачи из депозита.
При этом также следует не забывать о том, что внесение денег в депозит должно вноситься в
книгу регистрации нотариальных действий. Здесь может возникнуть следующая проблема: подав
заявление о намерении внести деньги на депозитный счет, должник перечислил их на счет, но к
нотариусу не явился. В отсутствие должника нотариус не может внести соответствующую запись в
реестр нотариальных действий, таким образом, нотариальное действие не считается совершенным, а
деньги внесенными в депозит.
По пункту 166
166. Вместе с документами конкретной депозитной операции помещаются все документы,
связанные с принятием в депозит нотариуса денег и ценных бумаг, включая документы,
подтверждающие наличие оснований для внесения в депозит денег и ценных бумаг, право
обратившегося к нотариусу лица исполнить обязательство внесением долга в депозит,
вхождение в состав наследства наличных денег, банковский документ о зачислении на
депозитный счет нотариуса денежных средств и т.д.
Что означает фраза «вместе с документами конкретной депозитной операции»,
перечисленные документы по сути и составляют документы этой конкретной операции.
все далее
По своей сути имеющееся перечисление документов (в частности, указание на документы,
подтверждающие наличие оснований для внесения в депозит денег и ценных бумаг, право
обратившегося к нотариусу лица исполнить обязательство внесением долга) регулируют порядок
совершения нотариального действия, что в соответствии с п. 1 НД не должно иметь места.
Таким образом, ПНД возлагает на нотариуса обязанность истребовать эти
документы.
Вопрос этот являлся предметом обсуждений:
Из статьи Коровина Е.В. (Нотариальный вестник, 2007, №9)
1. Должен ли нотариус проверять действительность и законность обязательств, исполнение
которых производится внесением имущества в депозит, а также обоснованность действий
должника?
Среди обстоятельств, с которыми законодательством связывается возможность депонирования
имущества, в целях удобства анализа можно выделить основания и условия депонирования.
Основаниями депонирования являются обязательства, исполнение которых осуществляется
депонированием. В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ это могут быть обязательства, возникшие из
договоров вследствие причинения вреда, из иных оснований, предусмотренных гражданским
законодательством. Условия депонирования перечислены в ст. 327 ГК РФ,
ст. 87 Основ (а также в других законодательных актах применительно к конкретным видам
обязательств). Их наличие даёт право на исполнение обязательств внесением денежных средств или
ценных бумаг в депозит нотариуса.
Должник, желающий использовать депозит для исполнения обязательства, обязан письменно заявить
нотариусу и об основаниях, и об условиях депонирования. Правовой смысл этого действия состоит в
публичном определении должником указанных обстоятельств, тем самым в обеспечении
доказательств надлежащего исполнения обязательства и надлежащего использования депозита.
Нотариус фиксирует заявление. Действующее законодательство не содержит норм, обязывающих его
проверять достоверность содержащихся в заявлении сведений. Это не случайно и, по нашему
мнению, не является упущением законодателя.
В соответствии с требованиями ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим
образом. Под исполнением обязательств понимается совершение должником действия,
обусловленного содержанием обязательства, в пользу кредитора или в соответствии с условиями
обязательства в пользу третьего лица. Гражданское законодательство определяет правовое
положение участников гражданского оборота на основе их равенства, автономии воли и
имущественной самостоятельности. Граждане и юридические лица по своему усмотрению
осуществляют принадлежащие им права. Для этого им не требуется ничьё разрешение. Разумность
действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются .
Вмешательство со стороны государства (органов государства или должностных лиц, наделённых
государством соответствующими полномочиями) в отношения между должником и кредитором, по
общему правилу не допускается.
Государственный контроль этих отношений возможен только в случаях, прямо предусмотренных
законодательством. Например, Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 7.08.2001 г. № 115-ФЗ
возлагает на нотариуса обязанности по идентификации лиц, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом (клиента), а также по сообщению в уполномоченные органы
сведений о совершённых ими операциях.
Автор статьи относит себя к сторонникам публично-правового подхода при определении правового
статуса депозита нотариуса. Однако связываемое с этим подходом мнение о необходимости проверки
нотариусом «основания обращения и зачисления средств в депозит» противоречит действующему
законодательству и не может быть осуществлено практически. Для этого необходимо наделить
нотариуса по отношению к клиентам властными и контрольными функциями.
Определённая выше позиция согласовывается с позициями, занимаемыми многими учёными и
практическими работники20. Она также соответствует нормам Инструкции о порядке совершения
нотариальных действий государственными нотариальными конторами РСФСР от 6.01.1987 г. №
01/16-011.21
Теоретически возможно и практически допустимо, чтобы нотариус проверял наличие
обстоятельств, являющихся условиями внесения имущества в депозит нотариуса (отказ должника от
принятия исполнения, его недееспособность и пр.). Тем не менее российское законодательство также
не возлагает на нотариуса такого рода обязанности.
Спор между должником или кредитором о надлежащем исполнении обязательства, законности,
обоснованности и целесообразности действий этих лиц будет рассматриваться судом. Нотариус не
должен вторгаться в компетенцию судебной власти. Поэтому для принятия в депозит денежных
средств и ценных бумаг, по нашему мнению, достаточно только заявления должника, в котором в
соответствии с правилами ст. 327 ГК РФ должны быть указаны:
а) гражданско-правовое основание внесения денежных сумм или ценных бумаг в депозит, например,
денежные средства вносятся в качестве исполнения по договору займа от … дата… заключённому
между… указываются стороны (…);
б) причины, по которым должник не может исполнить обязательство установленным в нём или
законом способом; например, кредитор отказывается принять исполнение;
в) сумма вносимых денежных средств либо описание ценной бумаги;
в) место исполнения обязательства.
Указание в заявлении всех оснований и условий депонирования имущества является обязанностью
вносителя как лица, использующего публичный депозит. При выполнении заявителем указанных
выше требований нотариус может отказать в совершении нотариального действия только при
нарушении условия о депонировании имущества по месту исполнения обязательства, то есть «если
действие подлежит совершению другим нотариусом».
Желательно (но не обязательно), чтобы к заявлению прикладывались копия документа об
обязательстве (например, копия соответствующего договора), а также копии документов,
подтверждающих просрочку должника.
Из "Настольной книги нотариуса" (том 2) (2-е издание, исправленное и дополненное)
(Гонгало Б.М., Зайцева Т.И., Крашенинников П.В., Юшкова Е.Ю., Ярков В.В.) ("Волтерс Клувер",
2004)
«В обязанности нотариуса не входит проверка оснований возникновения прав кредитора и
обязанностей должника.
О принятии денег либо ценных бумаг в депозит нотариуса должник подает нотариусу
соответствующее заявление. Хотя форма заявления законодательством не определена, в интересах
нотариуса желательно и целесообразно принимать заявления, сделанные в письменной форме,
поскольку в заявлении должны быть указаны наименование должника и кредитора, а также место их
жительства (для юридических лиц - место нахождения). Проверка этих сведений на нотариуса
законодательством не возложена, выяснение их является обязанностью лица, имеющего намерение
передать деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, поэтому его письменное заявление - это
единственный источник указанной информации».
Пункт 166 перечисляет только банковские документы о зачислении средств. И ЗДЕСЬ ОДНО
ИЗ ГЛАВНЫХ УПУЩЕНИЙ ПРАВИЛ: правила не регулируют каким образом должны
оформляться получение и выдача нотариусом наличных денежных средств или ценных бумаг.
Если в отношении ценных бумаг можно выдавать расписку (приложение 3 и 6), то для получения
наличных средств документ не предусмотрен.
Предложения и практика в этой части::
При принятии в депозит выдавать квитанции по ранее установленной форме,
справку о
совершенном НД,
при выдаче – расписку в произвольной форме.
По п. 167
167. О принятии в депозит денег и ценных бумаг нотариус заказным письмом направляет
кредиторам или наследникам извещение (приложение N 32). Уведомление о вручении извещения
хранится в документах конкретной депозитной операции.
Итак, предусмотрено требование – отправить извещение по установленной форме
заказным письмом с уведомлением.
Такое требование - это определенное недоверие к нотариусу и может вызвать трудности в
исполнении, если большое количество кредиторов.
1. Не во всех случаях нотариус обязан отправить извещение.
Это невозможно, если
основанием внесения являлась неопределенность по поводу того, кто является кредитором, или при
депонировании средств, входящих в состав наследства.
2. Некоторыми законами предусмотрено, что сам должник должен известить кредитора о
нотариусе, которому внесены денежные средства.
3. Не всегда уведомление может быть вручено кредитору (если он отсутствует, или отказался ).
Поэтому фраза о том, что уведомление должно храниться в деле не всегда исполнимо.
. В приложении 3 предусмотрено:
“Для получения указанных денег (ценных бумаг) Вам следует явиться в
нотариальную контору по адресу ____________________________________________
(указывается место нахождения нотариуса
___________________________________________________________________________
или адрес государственной нотариальной конторы, а также дни и часы
работы нотариуса)
имея при себе документ, удостоверяющий личность».
Данная фраза не учитывает, что кредитором может быть юридическое лицо, когда необходимо
представление документов юридического лица и реквизитов счета для перечисления средств;
несовершеннолетний или недееспособный – когда может явиться законный представитель и
требуются документы, подтверждающие соответствующий статус; наследник – и требуется
свидетельство о праве наследство; не предусмотрено случая, что кредитору может быть предложено
перечисление на счет, в том числе и в случае, если кредитор живет в другом населенном пункте
(довольно часто случаи, когда суммы незначительные и перечисляются по месту жительства
кредитора на основании их заявлений).
В этой части нет смысла ограничивать нотариуса подобным текстом, нотариус сам должен
определить какие документы должен представить кредитор.
ПО П. 168
168. Производство по конкретной депозитной операции считается оконченным в случае:
- передачи наследникам или кредиторам всех внесенных в депозит нотариуса
причитающихся им денег и ценных бумаг;
- выдачи закладной ее владельцу;
- возврата денежных сумм и ценных бумаг лицу, внесшему их в депозит нотариуса, в
случаях, предусмотренных законодательством;
- перечисления нотариусом в соответствующий бюджет невостребованных кредиторами
или наследниками внесенных в депозит нотариуса денег и ценных бумаг.
По п. 168 особых проблем не возникает,
обращение взыскания на средства (ценные бумаги).
однако не предусмотрен такой случай, как
ПО П. 169
169. Производство по конкретной депозитной операции прекращается отказом нотариуса
совершить нотариальное действие - принять в депозит деньги и ценные бумаги, если указанный
отказ не обжалован в судебном порядке или решение суда не обязывает нотариуса совершить
указанное нотариальное действие.
Уже рассматривалась ситуация, когда нотариусу могло поступить заявление о намерении
перечислить средства на счет, но деньги так и не были внесены. Необходимо предусмотреть, что в
этом случае производство прекращается, если в определенный срок средства не внесены и
определить этот срок (такой случай есть по наследственным делам).
ПОЯСНЕНИЯ к КНИГЕ УЧЕТА ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ:
существующая редакция
В графе 1 регистрируется документ, Ошибка сведения
послуживший основанием для начала указываются в графе 3
о
документе
производства по депозитной операции
в графе 4 записываются данные,
Не предусматривается случай, если
идентифицирующие лицо, обратившееся за деньги вносятся нотариусом (должностным
совершением нотариального действия: лицом), составившим опись.
Вероятно,
ф.и.о., место жительства гражданина, надо указывать нотариуса.
наименование,
место
нахождения
юридического лица. Если деньги или
ценные бумаги, вносимые в счет
исполнения
обязательства,
вносятся
третьим лицом, например, конкурсным
исполняющим, указываются его данные
и данные должника.
в графе 5 указываются: исполнение
Перечень
обязательства
должником;
расчет
с исчерпывающий,
кредиторами
в
ходе
конкурсного необоснован
производства;
входящие
в
состав
наследства наличные деньги; внесение
закладной при ее залоге;
в графе 6 записываются данные,
идентифицирующие лицо, на чье имя
внесен депозит: ф.и.о., место жительства
гражданина,
наименование,
место
нахождения юридического лица;
сформулирован
как
такой
подход
Не учтен случай, если имеется
неопределенность по вопросу о том, кто
является кредитором, или если вносятся
наличные деньги, входящие в состав
наследства
в графе 9 указывается: денежные
Сформулирован как исчерпывающий
средства зачислены на депозитный счет перечень, тогда как возможно принятие
нотариуса, ценные бумаги хранятся в наличных средств.
кредитном учреждении или в нотариальной
конторе;
в графе 15 делается отметка об
Непонятно, что такое оперативное
окончании
дела
производством
и хранение, такого понятия нигде в Правилах
основаниях окончания: дело подготовлено к нет.
оперативному хранению в связи с выдачей
Если отказ – то это не окончание, а
кредитору причитающихся ему денег; дело прекращение производства ( п.169)
окончено производством в связи с отказом в
совершении нотариального действия.
.
СРОКИ ХРАНЕНИЯ:
За основу определения сроков хранения документов принимается Приказ Минкультуры РФ от
25.08.2010 N 558 "Об утверждении "Перечня типовых управленческих архивных документов,
образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления
и организаций, с указанием сроков хранения".
Согласно п. 459 «книги, журналы, карточки учета …. депонентов по депозитным суммам»
должны храниться 5 лет ( Будем считать , что этот срок – после окончания дела).
Сроков хранения документов по депозитной операции по Перечню не
предусмотрено. За основу определения сроков можно предусмотреть:
340 │Кредитные договоры, договоры
│5 л. (1) ЭПК
│(1) После полного │
│
│займа и иные долговые
│
│исполнения
│
│
│обязательства; документы,
│
│обязательств,
│
│
│подтверждающие предоставление
│
│списания
│
│
│кредита (займа) и исполнение
│
│задолженностей по │
│
│должником своих обязательств
│
│обязательству или │
│
│
│
│иным основаниям
│
├─────┼────────────────────────────────┼───────────────┼──────────────────┤
В проекте Примерной номенклатуры предлагаются следующие сроки хранения:
Книга учета депозитных операций – постоянно
Депозитные дела – 10 лет после возврата денежных средств или ЦБ из депозита нотариуса
ПОРЯДОК ХРАНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ:
Первоначальная редакция п. 168 ПНД: Производство по конкретной депозитной операции
считается оконченным и дело готовится для временного хранения в случае:
Выделенные слова исключены. Таким образом, можно сделать вывод, что документы по
конкретной депозитной операции не должны оформляться как отдельные депозитные дел, т.е.
комплектоваться в отдельную корочку.
Комплектация документов по депозитным операциям
производится в отдельный наряд.
Если будет установлен 10-тилетний срок хранения ( т.е. не более 10 лет), то
проводится
частичное оформление дела документов по депозитным операциям согласно п. 69 Правил НД:
осуществляются пересистематизация документов, нумерация листов (карандашом в правом
верхнем углу листа). Дело прошивается, составляется лист-заверитель дела. Внутренняя опись
документов дела может не составляться.
В этой части Правила НД противоречат "Основным Правилам работы архивов организаций"
(одобрены решением Коллегии Росархива от 06.02.2002))
«п. 3.6.3. Дела временного (до 10 лет включительно) хранения подлежат частичному
оформлению: допускается не проводить систематизацию документов в деле, листы дела не
нумеровать, заверительные надписи не составлять».
Приложение 1
Случаи внесения средств и ценных бумаг в депозит
Ст. 338 ГК РФ.
Залог без передачи и с передачей заложенного имущества залогодержателю
……
4. При залоге имущественного права, удостоверенного ценной бумагой, она передается
залогодержателю либо в депозит нотариуса, если договором не предусмотрено иное.
Ст. 1172 ГК РФ.
Меры по охране наследства
Входящие в состав наследства наличные деньги вносятся в депозит нотариуса
Ст. 84.8
ФЗ «Об акционерных обществах»
при выкупе (принудительном) у акционеров - владельцев акций открытого общества,
указанных в пункте 1 статьи 84.1 закона, а также у владельцев эмиссионных ценных бумаг,
конвертируемых в такие акции открытого общества, указанных ценных бумаг,
акционером, владеющим более 95% акций
ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
Ст. 113, 125 Исполнение обязательств должника учредителями (участниками) должника,
собственником имущества должника - унитарного предприятия либо третьим лицом или
третьими лицами
(стадии внешнего управления , конкурсного производства)
Учредители (участники) должника, собственник имущества должника либо третье лицо или
третьи лица в любое время до окончания внешнего управления/конкурсного производства в
целях прекращения производства по делу о банкротстве вправе удовлетворить все требования
кредиторов, или предоставить должнику денежные средства, достаточные для удовлетворения
всех требований кредиторов.
Закон предусматривает возможность внесения средств в депозит нотариуса, о чем
арбитражный суд выносит соответствующее определение.
Ст. 142.
Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства
В случае невозможности перечисления денежных средств на счет (вклад) кредитора
причитающиеся ему денежные средства вносятся конкурсным управляющим в депозит
нотариуса по месту нахождения должника, о чем сообщается кредитору.
Ст. 185.6. Особенности конкурсного производства в отношении профессионального участника
рынка ценных бумаг, управляющей компании
Если по истечении шести месяцев с даты принятия арбитражным судом решения о
признании профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании
банкротом и об открытии конкурсного производства имущество клиентов не было передано
клиентам, конкурсный управляющий передает такое имущество в депозит нотариуса.
п. 1 ст. 50.37.
ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций
1. Учредители (участники) кредитной организации или третье лицо (третьи лица) в любое
время до завершения конкурсного производства вправе исполнить все обязательства
кредитной организации или предоставить кредитной организации денежные средства,
достаточные для исполнения всех обязательств кредитной организации, возникших на день
отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
…..
3. При исполнении обязательств кредитной организации учредителями (участниками)
кредитной организации или третьим лицом (третьими лицами) либо при предоставлении ими
кредитной организации денежных средств кредиторы кредитной организации обязаны принять
соответствующее исполнение обязательств, а кредитная организация обязана исполнить свои
обязательства перед кредиторами за счет предоставленных ей средств.
В случае невозможности исполнения кредитной организацией своего обязательства перед
кредитором в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи и абзацем первым настоящего
пункта в связи с нарушением кредитором обязанностей по предоставлению сведений о себе,
необходимых для осуществления расчетов с данным кредитором, а также в случае уклонения
кредитора от принятия исполнения обязательства кредитной организации денежные средства
могут быть внесены в депозит нотариуса по месту нахождения кредитной организации (ее
филиалов).
ФЗ "О рынке ценных бумаг"
Ст. 27.3.
Сумма, вырученная от реализации заложенного имущества и оставшаяся после
удовлетворения в указанном порядке требований владельцев облигаций с залоговым
обеспечением, не превышающая размера обеспеченных залогом требований по облигациям,
подлежит зачислению в депозит нотариуса.
ФЗ "Об ипотечных
ценных бумагах"
Ст. 11. Обеспечение исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием
…..облигации с ипотечным покрытием считаются погашенными, а проценты по ним
выплаченными в случае перечисления денежных средств на банковский счет, указанный
владельцем таких облигаций, выплаты владельцу таких облигаций наличных денежных
средств или зачисления денежных средств в депозит нотариуса
ФЗ "Об ипотеке
(залоге недвижимости)"
п. 5. ст.17
В случае передачи закладной в депозит нотариуса при залоге закладной должник по
обеспеченному ипотекой обязательству исполняет свое обязательство внесением долга в
депозит нотариуса.
ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗ
"О кредитной кооперации"
п.11-13 ст. 40
11. При исключении сведений о некоммерческой организации из Государственного
реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов средства компенсационного
фонда подлежат распределению между членами саморегулируемой организации
пропорционально суммам внесенных членами саморегулируемой организации платежей
(взносов) в компенсационный фонд и по истечении трех лет со дня исключения
некоммерческой организации из реестра саморегулируемых организаций кредитных
кооперативов выплате членам саморегулируемой организации.
12. Распределение средств компенсационного фонда утверждается общим собранием
членов саморегулируемой организации и оформляется протоколом общего собрания членов
саморегулируемой организации, в котором указывается список членов саморегулируемой
организации, внесших платежи (взносы) в компенсационный фонд, с указанием долей средств
компенсационного фонда, подлежащих выплате.
13. Средства компенсационного фонда не позднее пяти дней со дня проведения общего
собрания членов саморегулируемой организации зачисляются на депозит нотариуса, где
находятся до истечения трех лет со дня исключения некоммерческой организации из
Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов. В течение
срока нахождения средств компенсационного фонда на депозите нотариуса из средств
компенсационного фонда могут осуществляться компенсационные выплаты лицам, указанным
в протоколе общего собрания членов саморегулируемой организации, на основании
вступивших в силу решений суда.
Положение
о простом и переводном векселе
ст.42.
В случае непредъявления переводного векселя к платежу в срок, указанный в статье 38,
каждый должник имеет право внести сумму векселя в депозит компетентному органу власти за
счет, риск и страх векселедержателя.
ФЗ «Об участии в долевом строительстве
многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые
законодательные акты Российской Федерации» .
п. 2, 5, 6 ст. 9,
п. 5 ст. 15;