23 - Национальный Совет Финансового Рынка

Информация о деятельности
Некоммерческого партнерства
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ ФИНАНСОВОГО РЫНКА»
1. В целях
− повышения качества экспертной юридической работы в интересах банков,
– расширения предоставляемых сервисов в сфере анализа юридических рисков,
− обеспечения оперативной экспертной проработки вопросов банковского
регулирования,
− организации системного и скоординированного взаимодействия с Банком России
как единым регулятором финансового рынка и профильными ведомствами,
группой крупных банков создано
НЕКОММЕРЧЕСКОЕ ПАРТНЕРСТВО
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ ФИНАНСОВОГО РЫНКА»
2. Профессиональную основу новой организации составили опытные юристы –
специалисты банковского рынка, усилиями которых создана система оперативных
юридических сервисов, позволяющая членам НСФР:
1) максимально оперативно получать информацию о планируемых изменениях
правового регулирования банковской деятельности;
2) улучшить оценку рисков в деятельности банка с учетом оценки регулирующего
воздействия готовящихся и принятых нормативных правовых актов, проводимой
специалистами НСФР;
3) повысить эффективность работы служб внутреннего контроля, ПОД/ФТ,
комплаенс и противодействия инсайду за счет получения консультаций Комитета НСФР
по ПОД/ФТ и комплдаенс рискам и регулярного профессионального общения
профильных специалистов;
4) получать онлайн-консультации специалистов НСФР по правовым вопросам;
5) принимать участие в рабочих встречах с представителями Банка России и
профильных министерств по актуальным проблемам банковской деятельности;
6) получать переводы актуальных зарубежных исследований по банковской
тематике, в том числе методических документов по FATCA;
7) инициировать разработку силами специалистов НСФР и продвижение в
государственных органах решений по конкретным вопросам организации банковского
бизнеса.
1
3. Сервисы для участников Партнерства:
1) ежедневный обзор основных новостей правового регулирования финансового
рынка;
2) ежемесячный мониторинг проектов нормативных актов в сфере регулирования
финансового рынка;
3) регулярный бюллетень информации по реализации FATCA (совместно с ЗАО
«КПМГ»);
4) Информационный бюллетень НСФР по актуальным вопросам развития
финансового рынка;
5) Правовой вестник НСФР по актуальным вопросам правового регулирования
финансового рынка, включая оценку последствий регулирующего воздействия
принимаемых нормативных правовых актов;
6) предоставление юридических консультаций по вопросам правоприменения;
7) проведение совещаний по актуальным проблемам регулирования и
правоприменения с участием представителей Банка России и профильных
государственных органов;
8) организация информационных и обучающих мероприятий;
9) возможность инициировать разработку проектов нормативных актов.
Перспективные сервисы:
10) ежеквартальный обзор тенденций в судебной практике;
11) обзор нормативных документов стран СНГ, влияющих на деятельность
российских кредитных организаций.
Вышло 8 выпусков Информационного бюллетеня НСФР:
№ 1 – Информационный материал, подготовленный Росфинмониторингом на
основе анализа вопросов, поступающих в Росфинмониторинг из организаций - субъектов
национального законодательства о ПОД/ФТ и от граждан.
№ 2 – Форматы и структура электронных документов, разработанные Банком
России в соответствии с Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О
представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по
финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных
владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в
электронном виде».
№ 3 – перевод Принципов Вольфсбергской группы по противодействию
легализации денежных средств «Часто задаваемые вопросы о понятии бенефициарного
права собственности в контексте управления частными финансами».
№ 4 – Виртуальные валюты (криптовалюты): экономическая сущность и проблемы
регулирования в зарубежных странах
№ 5 – перевод разъяснений IRS по FATCA в части идентификации клиентов и
документации.
№ 6 – проект «Плана действий ОЭСР по борьбе с минимизацией налогообложения
и выведением прибыли».
№ 7 – перевод Руководства пользователя по схемам FATCA XML v1.1,
опубликованного IRS США.
2
№ 8 – перевод аналитического исследования Nathan Associates, посвященного
мировой практике установления фиксированных максимумов процентных ставок и их
влиянию на расширение доступа к финансовым услугам.
4. Основные направления деятельности Партнерства:
1) кредитование, в т.ч. потребительское;
2) совершенствование расчетов и системы ГИС ГМП, стимулирование
расширения безналичного оборота;
3) совершенствование системы противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, борьба с
незаконными финансовыми операциями, реализация требований FATCA;
4) борьба с мошенничеством в банковской сфере и повышение защиты
информации;
5) внедрение новых дистанционных банковских услуг, в том числе с
использованием сети Интернет и мобильной связи;
6) формирование капитала и резервов, расчет нормативов;
7) формирование равной и добросовестной конкуренции на рынке финансовых
услуг;
8) совершенствование законодательства о противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации;
9) формирование системы банковского комплаенс контроля;
10) совершенствование законодательства о персональных данных;
11) обеспечение прав потребителей финансовых услуг (взаимодействие с
Финансовым омбудсменом, третейскими судами).
Специалисты НСФР приняли активное участие в разработке:
- Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите
(займе)»,
- Федерального закона от 21.12.2013 № 363-ФЗ "О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу
отдельных положений законодательных актов Российской Федерации в связи с принятием
Федерального закона "О потребительском кредите (займе)",
- Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ "О внесении изменений в
Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма",
- Федерального закона от 05.05.2014 № 112-ФЗ "О внесении изменений в
Федеральный закон "О национальной платежной системе" и отдельные законодательные
акты Российской Федерации",
- Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ "О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации",
- Федерального закона от 05.05.2014 № 130-ФЗ "О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Специалисты НСФР принимают активное участие в обсуждении:
- проекта федерального закона № 105976-6 «О внесении изменений в Федеральный
закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты
Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых
в отношении гражданина-должника»,
3
- проекта федерального закона № 421437-6 «О внесении изменений в Федеральный
закон «О кредитных историях» и отдельные законодательные акты Российской Федерации
(в части совершенствования правового регулирования системы формирования кредитных
историй)»,
- проекта федерального закона № 497401-6 «О внесении изменения в статью 6
Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» (в части уточнения формулы
расчета полной стоимости кредита)»,
- проекта федерального закона № 505397-6 «О внесении изменения в статью 6
Федерального закона «О потребительском кредите (займе)»;
- проекта федерального закона № 506758-6 «О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации (в части передачи информации налоговым
органам иностранного государства)»,
- проекта федерального закона № 451877-6 «О внесении изменений в статьи 3 и 6
Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- проекта федерального закона № 315135-6 «О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации в части расширения перечня некредитных
финансовых организаций, в отношении которых Банк России является органом,
осуществляющим регулирование, контроль и надзор».
В настоящее время НСФР инициативно с участием заинтересованных банков и
иных финансовых организаций разрабатывает следующие темы:
- урегулирование проблем, связанных с изменением процедур упрощенной
идентификации для целей ПОД/ФТ,
- организация системы доступа к информации ФНС и ПФР для проверки
достоверности информации о доходах заемщиков,
- методическое обеспечение исполнения требований Закона FATCA,
- совершенствование правового статуса банковских платежных агентов,
- подготовка изменений в Закон о потребкредите № 353-ФЗ,
- предотвращение незаконных переводов денежных средств (расширение
полномочий банков по приостановлению и обратному переводу оспоренных транзакций,
криминализации деяний, направленных на получение незаконного доступа с денежным
средства и реквизитам электронных средств платежа, а также закреплению упрощенной
судебной процедуры рассмотрения соответствующей категории дел) и др.
5. Членство в Партнерстве
Членами Партнерства могут стать любые организации и объединения,
заинтересованные в совершенствовании правового регулирования финансового рынка,
выработке консолидированной позиции и коллективном продвижении системно значимых
инициатив.
6. Органы управления
1) Общее собрание членов – все члены Партнерства
2) Президиум – постоянно действующий коллегиальный орган управления
3) Председатель – единоличный исполнительный орган
4