Документ 4082512
реклама
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР №_____ («овердрафт» юридическому лицу) г. Москва «___» ______________ 20__ г. Акционерный Коммерческий Банк «СТРАТЕГИЯ» (публичное акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ________________________, действующего на основании __________, с одной стороны, и _______________________, именуемое в дальнейшем Клиент в лице ______________, действующего на основании ________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор (именуемый в дальнейшем - Договор) о нижеследующем: 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Банк открывает Клиенту лимит «овердрафта» (далее – овердрафт) для оплаты расчетных документов Клиента с его расчетного счета при недостаточности денежных средств на условиях настоящего Договора и Положения «О предоставлении кредита в режиме «Овердрафт» по расчетному счету Клиента в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО)». Клиент обязуется погасить задолженность по овердрафту и уплатить проценты за пользование овердрафтом в полном объеме в сроки на условиях настоящего Договора. 1.2. Настоящий Договор устанавливает порядок взаимоотношений Сторон по исполнению своих прав и обязанностей в связи с выдачей и погашением кредитов, предоставленных в рамках овердрафта. 1.3. Срок действия режима овердрафт по расчетному счету № ________________ устанавливается на период с ___________________по ____________________ включительно. 2. РАЗМЕР КРЕДИТОВАНИЯ 2.1. Предельный лимит овердрафта по настоящему Договору устанавливается в сумме: _____________ (______________________________________________) рублей. 2.2. Банк имеет право пересмотреть установленный предельный лимит овердрафта в случае изменения объема чистых кредитовых оборотов денежных средств по расчетному счету Клиента в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО). 2.3. Банк предоставляет денежные средства в пределах установленного лимита овердрафта Клиенту в конце операционного дня путем зачисления денежных средств на расчетный счет Клиента, открытого в Банке. Датой предоставления овердрафта считается дата зачисления денежных средств на расчетный счет Клиента в Банке. 2.4. Предоставление денежных средств в рамках настоящего Договора осуществляется при наличии свободных ресурсов у Банка единовременно или частями в конце операционного дня при недостатке средств на расчетном счете в пределах лимита, установленного в пункте 2.1. настоящего Договора, путем перечисления средств на расчетный счет № _________________________ в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО). 2.5. Максимальный срок непрерывной задолженности по настоящему Договору ______________ календарных дней. 3. ПОГАШЕНИЕ ОВЕРДРАФТА 3.1. Клиент обязуется погасить в полном объеме задолженность по настоящему Договору не позднее «___»________________20__ года. 3.2. Погашение возникающей задолженности осуществляется при поступлении денежных средств на расчетный счет Клиента №______________ в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО) путем списания с указанного счета Клиента на условиях заранее данного акцепта без дополнительных банковских распоряжений Клиента. Погашение задолженности по овердрафту производится вместе с начисленными процентами. Данное условие является заранее данным акцептом Клиента на осуществление Банком действий, указанных в настоящем пункте Договора, и действует в течение всего срока действия Договора. 4. ПРОЦЕНТЫ ПО ОВЕРДРАФТУ 4.1. Клиент обязуется оплатить Банку проценты за пользование средствами по ставке из расчета ____ (_________) процентов годовых. 4.2. Банк имеет право по взаимному согласованию с Клиентом пересмотреть процентную ставку, оговоренную настоящим Договором или дополнительными соглашениями к нему (при изменении ставки рефинансирования ЦБ РФ, конъюнктуры денежного рынка или по иным обстоятельствам). При недостижении согласия Банк вправе досрочно отозвать овердрафт и прекратить действие настоящего Договора, предупредив об этом Клиента не позднее, чем за 5 (Пять) рабочих дней. 4.3. Проценты погашаются одновременно с погашением задолженности основного долга. Счет для учета и уплаты начисленных процентов № 47427810________________ в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО). 4.4. Периодом начисления процентов по овердрафту является период, считая со дня, следующего за днем предоставления денежных средств, и заканчивается в день погашения (частичного погашения) задолженности по овердрафту. 4.5. Сумма процентов начисляется на остаток задолженности по основному долгу овердрафта по состоянию на начало операционного дня из условия: в году -365 дней (в високосном году – 366 дней), в месяце число дней принимается фактическое. 4.6. За организацию и сопровождение овердрафта Клиент уплачивает Банку комиссию в сумме __________ рублей на счет № 70601810600001620314 в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО) не позднее дня открытия ссудного счета (открытия режима овердрафт). 4.7. По согласованию Сторон размер и порядок уплаты процентов за пользование кредитом по настоящему Договору могут быть изменены. 5. ОБСЛУЖИВАНИЕ ССУДНОГО СЧЕТА. 5.1. Для учета использования и погашения кредитов по настоящему Договору Банк открывает Клиент ссудный счет № _____________. 5.2. Выписки по ссудному счету предоставляются Клиенту по мере совершения операций по счету. 6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА. 6.1. Банк имеет право получать от Клиента балансы, отчеты и другие документы, с также проводить проверку финансово-хозяйственной деятельности Клиента, подтверждающую его платежеспособность и целевое использование средств, предоставленных в рамках кредитной линии. 6.2.Банк имеет право прекратить действие настоящего Договора досрочно в следующих случаях: - использования кредитов не по целевому назначению; - нарушение Клиентом срока (ов) возврата кредитов и/или уплаты процентов, предусмотренных настоящим Договором; - невыполнения условий договора залога № КЗ-/____ от ______________ (при наличии залога); - нарушения Клиентом любого из условий настоящего Договора, вне зависимости от причин нарушения (в том числе по представлению документов, истребуемых Банком в целях осуществления контроля); - прекращение действия (расторжение по вине Клиента, истечение срока) договоров страхования, заключенных в соответствии с условиями Договора залога, или изменение условий указанных договоров, которое может повлечь снижение страховых выплат в пользу Банка, если обязательство о страховании предусмотрено условиями Договора залога (при наличии залога); - наличие или появление обстоятельств, которые могут осложнить или сделать невозможным своевременное исполнение Клиентом своих обязательств по настоящему Договору; - предоставление Клиентом недостоверной или неполной информации, связанной с исполнением обязательств по настоящему Договору; - неуведомления Клиентом Банка о намерении получить кредит (займ) у третьих лиц, а также о намерении выступить в качестве залогодателя/поручителя по обязательствам третьих лиц в пятидневный срок; - неуведомления Клиентом Банка о получении кредита (займа) у третьих лиц, а также о выступлении Клиента в качестве залогодателя/поручителя по обязательствам третьих лиц в пятидневный срок; 6.3. Банк имеет право обратить взыскание на денежные средства и имущество Клиента в случае неисполнения Клиентом своих обязательств по настоящему Договору в полном объеме и в установленные сроки. 6.4. Банк обязуется предоставить Клиенту лимит овердрафта для оплаты расчетных документов Клиента с его расчетного счета при недостаточности денежных средств на условиях настоящего Договора 7. ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА 7.1. Клиент обязуется: - полностью погашать задолженность по овердрафту в течение ____________ дней с момента возникновения, в соответствии с пунктом 2.5. настоящего Договора. - использовать полученные в рамках настоящего Договора денежные средства по целевому назначению; - погасить задолженность по овердрафту в полной сумме в установленные настоящим Договором сроки; - своевременно и полностью оплатить Банку проценты по кредиту; - предоставлять Банку оперативную бухгалтерскую отчетность (балансы, приложения к нему и расшифровки статей баланса, справки) не позднее 05 числа месяца, следующего за отчетным; - предоставлять Банку бухгалтерскую отчетность (балансы, приложения к нему и расшифровки статей баланса) не позднее 05 числа месяца, следующего за месяцем окончания сдачи отчетности в налоговые органы; - предоставлять Банку всю информацию и обеспечить доступ к имуществу и документации для проведения проверки финансово-хозяйственной деятельности Клиента; - при наличии расчетного или иных счетов в других кредитных организациях, в срок не позднее ____ календарных дней с момента заключения настоящего Договора, заключить соглашения, предусматривающие обязанность обслуживающей Клиента кредитной организации на период до момента исполнения обязательств по настоящему Договору, принимать к исполнению платежные требования АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО), оплачиваемые без акцепта плательщика; - в случае изменения своего юридического статуса, а также адреса и платежных реквизитов сообщить Банку об этих изменениях в трехдневный срок; - уведомить Банк в письменной форме о намерении получить кредит (займ) у третьих лиц, а также о намерении выступить в качестве залогодателя/поручителя по обязательствам третьих лиц в пятидневный срок; - уведомить Банк в письменной форме о получении кредита (займа) у третьих лиц, а также о выступлении в качестве залогодателя/поручителя по обязательствам третьих лиц в пятидневный срок; - при ухудшении экономической ситуации, качества обслуживания долга, ухудшении финансового состояния, уменьшении стоимости обеспечения и ухудшения его качества, по требованию Банка предоставить дополнительное обеспечение; -выполнять иные обоснованные требования и претензии Банка, связанные с исполнением настоящего Договора. 7.3. В случае проведения реорганизации или ликвидации Клиента, до начала проведения этих мероприятий погасить задолженность по настоящему Договору в полном объеме независимо от установленного Договором срока овердрафта. 7.4. В случае расторжения Договора банковского счета полностью погасить задолженность по настоящему Договору до подачи Банку заявления о закрытии счета в соответствии с Договором банковского счета. 7.5. Поддерживать чистые кредитовые обороты в объеме не менее _____________ рублей в месяц до момента полного погашения обязательств по настоящему Договору. Чистые кредитовые обороты - поступления денежных средств на счет Клиента, открытый в Банке, за исключением: - кредитов, предоставленных Банком Клиенту; - ошибочно зачисленных сумм; - средств, поступивших от аффилированных структур (исключая средства реальных финансовых потоков (от реализации товаров, продукции, услуг) при соответствующем построении бизнеса; - переводов денежных средств между счетами Клиента открытых в Банке; - погашения займов, предоставленных ранее другим организациям; - получения займов, предоставленных другими организациями; - средств, поступивших от эмиссии акций, и взносов учредителей; - суммы от погашения векселей сторонних организаций; - сумм, поступивших от выдачи собственных векселей Клиента; - сумм, возвращенных в связи с неверным указанием реквизитов; - возврата переплат Клиента по любым основаниям. 7.6. В случае не выполнения обязательств по поддержанию чистых кредитовых оборотов в размере, указанном в п.7.5. договора процентная ставка, указанная в п.4.1. Договора увеличивается на 2 (два) пункта, до ___ % годовых. Повышенная ставка действует с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором Клиентом нарушено условие о поддержании среднемесячных кредитовых оборотов в размере указанном в п.7.5. настоящего Договора 7.7. Невыполнение или ненадлежащее выполнение каким-либо из партнеров или контрагентов Клиента каких-либо обязательств перед Клиентом не может служить основанием для отказа Клиента от надлежащего выполнения им своих обязательств по договору. 8. ПРОСРОЧЕННАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ 8.1. Если платеж, причитающийся Банку в соответствии с настоящим Договором, не будет получен Банком в установленные Договором сроки, то такой платеж будет рассматриваться как просроченный, а задолженность считаться просроченной задолженностью Клиента. 8.2. Задолженность по овердрафту и начисленным процентам, не поступившая на счет Банка после наступления даты платежа, считается просроченной. Начиная со следующего дня после возникновения просроченной задолженности, Банк вправе взимать пени по ставке из расчета 0,1 (ноль целых одна десятая) процентов от суммы просроченной задолженности за каждый день по дату фактического погашения Клиентом указанной просроченной задолженности включительно, либо до момента вступления в законную силу решения суда о взыскании с заемщика суммы задолженности в пользу Банка. 9. ПОРЯДОК ПЛАТЕЖЕЙ 9.1. Все денежные средства, поступающие на расчетный счет Клиента в Банке при наличии задолженности по настоящему Договору будут направляться Банком на погашение обязательств Клиента по настоящему Договору. При этом устанавливается следующая очередность списания денежных средств: В первую очередь – уплата просроченных процентов за пользование кредитом; Во вторую очередь – уплата просроченных платежей в счет погашения суммы основного долга; В третью очередь – уплата текущих процентов за пользование кредитом; В четвертую очередь – уплата платежа по возврату суммы основного долга; В пятую очередь - уплата пени за просроченные платежи в счет уплаты процентов; В шестую очередь – уплата пени за просроченные платежи по возврату суммы основного долга; В седьмую очередь – издержки Банка по получению исполнения. 9.2. Датой получения Банком любых платежей Клиента считается дата списания задолженности со ссудного счета Клиента или дата зачисления средств на счет доходов Банка. 10. ПОРЯДОК ОБЕСПЕЧЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ КЛИЕНТА 10.1. Обеспечением обязательств Клиента по настоящему Договору является Залог (Поручительство) в соответствии с Договором залога (поручительства) № ___ от ___________20__ г., заключенным в г._____________ между Банком и Поручителем (Залогодателем) 10.2.ВАРИАНТ – (при наличии залога). Клиент обязуется застраховать предмет залога на полную рыночную (если предмет залога используется в основной деятельности предприятия) либо залоговую (если залог предоставлен третьим лицом, или предмет залога не используется в основной деятельности предприятия) стоимость на весь период кредитования. Условиями страхования должно быть предусмотрено, что при наступлении страхового случая страховое возмещение страховая компания перечисляет на расчетный счет Клиента № _________________ в АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО). На период с даты заключения настоящего Договора до момента страхования залога процентная ставка за пользование кредитами увеличивается на 2,00 (Два) процентов годовых и составит ставку из расчета ____ (_____________) процентов годовых. 10.3. Подписывая настоящий договор Клиент безотзывно предоставляет Банку право на условиях заранее данного акцепта без дополнительных банковских распоряжений списывать суммы, причитающиеся Банку по настоящему Договору и своевременно не уплаченные ему, с расчетного счета Клиента № ____________________ в АКБ “СТРАТЕГИЯ” (ПАО), а в случае их недостатка - с текущего валютного счета №_________________ в АКБ “СТРАТЕГИЯ” (ПАО) путем конвертации в рубли по курсу Банка на день списания с взиманием комиссии за проведение операции конвертации, и направлять указанные средства на погашение задолженности Клиента перед Банком. 11. ЮРИСДИКЦИЯ 11.1. Настоящий Договор составлен и подлежит толкованию в соответствии с законодательством Российской Федерации. 11.2. В случае возникновения споров между Банком и Клиентом по вопросам, вытекающим из настоящего Договора, Стороны примут все меры по разрешению их путем переговоров. 11.3. Все уведомления, претензии, письма направляются Сторонами по адресам, указанным в разделе «Адреса и реквизиты сторон» настоящего Договора путем направления заказных писем и/или телеграмм. Риск неполучения корреспонденции по указанному в настоящем Договоре адресу лежит на Стороне – получателе корреспонденции. 11.4. В случае изменения реквизитов и/или адреса Клиента, Клиент обязан сообщить об этом Банку не позднее 3 дней с момента таких изменений. В противном случае риск негативных последствий неуведомления Банка об изменении реквизитов несет Клиент. 11.5. Все уведомления, претензии, письма рассматриваются сторонами в течение 15 дней. Споры и разногласия, по которым Стороны не достигли договоренности в течение 15 дней с момента письменного уведомления о наличии споров и разногласий, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы. 12. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ 12.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору будут оформляться в письменном виде за подписью уполномоченных представителей Банка и Клиента. 12.2. Банк имеет право уступить свои права по настоящему в соответствии с положениями гражданского законодательства РФ. 12.3. Клиент может уступать свои обязанности по настоящему Договору третьим лицам лишь при условии наличия письменного согласия Банка. 12.4. Стороны обязуются обеспечивать конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности друг друга и сохранять коммерческую тайну по операциям, производимым по счетам Сторон в соответствии с законодательными и нормативными актам, а также и указаниями Центрального банка России. 12.5. Клиент предоставляет Банку согласие Банку на обработку (в том числе на автоматизированную обработку) и передачу его персональных данных в соответствии с ФЗ от 27.07.2006 г. №152 «О персональных данных» в случаях, когда это необходимо для реализации данного договора, предоставления ему банковских услуг, предусмотренных законодательством, а также требованиями ЦБ РФ. Банк может проверить достоверность предоставленных Клиентом персональных данных, в том числе с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащим исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении других услуг и заключении новых договоров. Согласие предоставляется с момента подписания настоящего договора и действительно в течение действия договора 13. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА 13.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами. 13.2. Договор будет действовать до момента выполнения Клиентом всех обязательств по Договору. 13.3. По согласованию Сторон срок действия настоящего Договора может быть изменен в сторону увеличения в установленном Банком порядке при условии, что финансовое положение Клиента на дату пролонгации не ухудшилось, и все обязательства по настоящему Договору исполняются Клиентом своевременно и в полном объеме. 13.4. Настоящий Договор составлен в __ экземплярах, по одному для каждой из Сторон. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН БАНК АКБ “СТРАТЕГИЯ” (ПАО): ИНН 7727039934, 119435, г. Москва, Большой Саввинский переулок, д.12, стр.11, к/с 30101810700000000505 в отделении № 2 ГУ ЦБ РФ, БИК 044585505. КЛИЕНТ ____________________________________________ ____________________________________________ ____________________________________________ ____________________________________________ ____________________________________________ Руководитель _____________________/_____________/ _____________________/______________/ Главный бухгалтер Главный бухгалтер ____________________/____________/ ____________________/_______________/ МП МП ФИО исполнителя Должность Подпись
