Открытое акционерное общество «Российский Cельскохозяйственный ... «БАНК» ________________________________________________________________________________

ДОГОВОР №_________
БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
г. _________
«_____»___________20__г.
Открытое акционерное общество «Российский Cельскохозяйственный банк» (ОАО
«Россельхозбанк»), именуемый в дальнейшем «БАНК», в лице ________________
________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________, действующего на
основании _______________________________________________________________ с одной
стороны, и ______________________________________________________________________
именуемый в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице_____________________________________
_____________________________________________________________, действующего на
основании____________________________________________________________, с другой
стороны, далее вместе именуемые «СТОРОНЫ», заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.
БАНК
открывает
КЛИЕНТУ
расчетный
счет
в
___________________________________________№___________________________________
(далее – счет) и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России и условиями настоящего Договора.
Одновременно с открытием указанного счета КЛИЕНТУ открываются транзитный
валютный счет №________________________________ для зачисления в полном объеме
поступившей в пользу КЛИЕНТА иностранной валюты и осуществления обязательной
продажи иностранной валюты в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством о
валютном регулировании и валютном контроле.
1.2. Расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ в
течение времени, установленного БАНКОМ для обслуживания клиентов.
Информация о времени обслуживания клиентов и порядке приема расчетных
документов доводится до сведения КЛИЕНТА путем размещения на информационных
стендах в офисах БАНКА и web-сайте БАНКА в сети Интернет по адресу:
http://www.rshb.ru1.
1.3. Расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ в
порядке, предусмотренном настоящим Договором, за плату в соответствии с Тарифами,
утвержденными БАНКОМ (Приложение 1 к настоящему Договору).
1.4. БАНК уплачивает проценты за пользование денежными средствами,
находящимися на счете, в случае, в размере и в порядке, о которых БАНК и КЛИЕНТ
договорятся в отдельном Дополнительном соглашении к настоящему Договору. До
подписания такого Дополнительного соглашения проценты на денежные средства,
находящиеся на счете, не начисляются и не уплачиваются.
Проценты на денежные средства, находящиеся на транзитном валютном счете, не
начисляются и не уплачиваются.
Информация о режиме обслуживания клиентов в региональном филиале Банка (его внутренних структурных
подразделениях) размещается на странице соответствующего регионального филиала на указанном web-сайте
БАНКА в сети Интернет.
1
БАНК
КЛИЕНТ
2
1.5. Операции по покупке/продаже иностранной валюты/конверсионные операции,
связанные со списанием/зачислением денежных средств со счета/на счет КЛИЕНТА,
осуществляются в соответствии с Регламентом взаимодействия ОАО «Россельхозбанк» и
клиентов при осуществлении безналичных операций по покупке/продаже иностранной
валюты и конверсионных операций (Приложение 6 к настоящему Договору).
1.6. Обслуживание по операциям, подлежащим валютному контролю, осуществляется
БАНКОМ в порядке и на условиях, установленных Регламентом взаимодействия клиентов с
ОАО «Россельхозбанк» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю
(Приложение 7 к настоящему Договору), который Стороны обязуются строго выполнять.
КЛИЕНТ подтверждает на момент заключения настоящего Договора факт
ознакомления и согласия с условиями и требованиями Регламента взаимодействия клиентов
с ОАО «Россельхозбанк» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю, а
также с порядком его изменения БАНКОМ, предусмотренным настоящим Договором.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. БАНК обязуется:
2.1.1. Принимать и зачислять поступающие на счет КЛИЕНТА денежные средства,
выполнять распоряжения КЛИЕНТА о перечислении и выдаче соответствующих сумм со
счета и проведении других операций по счету, предусмотренных для счета данного вида
законодательством, установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому
обслуживанию, осуществляется БАНКОМ на основе отдельных договоров.
2.1.2. Зачислять поступившие на счет КЛИЕНТА денежные средства не позже
рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего платежного
документа.
2.1.3. Выдавать или перечислять по распоряжению КЛИЕНТА денежные средства в
пределах кредитового остатка в случаях и в порядке, установленных Банком России, не
позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего
платежного документа, после уплаты вознаграждения БАНКУ, при условии оформления и
представления в БАНК документов, необходимых БАНКУ для осуществления функций
агента валютного контроля. При этом поручение, поступившее в БАНК после
установленного БАНКОМ времени приема от КЛИЕНТА платежных документов,
считается поступившим на следующий рабочий день.
2.1.4. Извещать КЛИЕНТА о поступлении в БАНК платежного требования,
оплачиваемого с акцептом плательщика на списание денежных средств со счета КЛИЕНТА,
путем передачи под расписку КЛИЕНТУ – плательщику последнего экземпляра платежного
требования для акцепта не позже следующего рабочего дня со дня поступления его в БАНК
в порядке, установленном настоящим Договором для выдачи выписок из лицевого счета
КЛИЕНТА. БАНК не несет ответственность за несвоевременное получение КЛИЕНТОМ
последнего экземпляра платежного требования для акцепта.
2.1.5. Извещать КЛИЕНТА о зачислении иностранной валюты на транзитный
валютный счет не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления, с приложением
выписки и документа, послужившего основанием для зачисления средств.
Представлять КЛИЕНТУ по требованию выписки из счета и выписки из транзитного
валютного счета с приложением соответствующих документов не позднее следующего
рабочего дня после совершения операций по этим счетам.
Выписка из лицевого счета КЛИЕНТА является подтверждением совершения
операций списания или зачисления денежных средств по счету КЛИЕНТА. Согласованный
Сторонами порядок выдачи выписок из счета КЛИЕНТА указывается в карточке образцов
подписей и оттиска печати.
В случае утери КЛИЕНТОМ выписки по счету и/или выписки по транзитному
валютному счету ее дубликат может быть выдан КЛИЕНТУ только с письменного
БАНК
КЛИЕНТ
3
разрешения работника БАНКА, уполномоченного подписывать Договор, или лица его
заменяющего по заявлению КЛИЕНТА, подписанному руководителем и главным
бухгалтером и скрепленному оттиском печати КЛИЕНТА, в котором он обязан указать
причины утраты выписки.
2.1.6. БАНК гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о
КЛИЕНТЕ, установленных БАНКОМ в соответствии с действующим законодательством.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самому
КЛИЕНТУ или его представителю, действующему на основании доверенности.
Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть
предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
2.2. КЛИЕНТ обязуется:
2.2.1. Представить все необходимые для открытия счета документы в соответствии с
Перечнем, утвержденным БАНКОМ (Приложение 2 к настоящему Договору).
2.2.2. Выполнять требования БАНКА по соблюдению действующих нормативных
актов, регламентирующих порядок совершения валютных операций, установленный
действующим законодательством Российской Федерации.
2.2.3. Обеспечивать БАНКУ условия для осуществления им функций агента
валютного контроля, возложенных на него действующим законодательством.
2.2.4. Представлять БАНКУ отчетность и документацию, необходимые для
представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации, не позднее 2-го
рабочего дня с момента получения запроса БАНКА.
2.2.5. Уплачивать Банку вознаграждение за проведенные операции, возмещать Банку
расходы, понесенные при осуществлении расчетно-кассового обслуживания Клиента, в день
совершения операции или в иные сроки, установленные Тарифами Банка, и в размерах,
установленных Тарифами Банка.
2.2.6. Письменно уведомить БАНК об ошибочно зачисленной на его счет сумме и
возвратить данную сумму БАНКУ в течение 10 дней после получения выписки по счету.
2.2.7. Подтверждать ежегодно до 20 января в письменной форме остаток средств на
счете по состоянию на 01 января текущего года.
2.2.8. В случае внесения любых изменений и дополнений в учредительные
документы, в трехдневный срок со дня регистрации таких изменений и дополнений
представлять в БАНК их заверенные в установленном порядке копии и письменно
информировать БАНК об изменениях адреса, телефонов, о реорганизации или ликвидации
КЛИЕНТА, а также обо всех других изменениях, способных повлиять на исполнение
настоящего Договора.
2.2.9. Ежегодно по письменному запросу БАНКА представлять информацию и
документы, необходимые для обновления сведений о КЛИЕНТЕ.
2.2.10. Представлять БАНКУ информацию по утвержденной Банком форме
(Приложения 3, 4 и 5 к настоящему Договору) при проведении операций по счету в рамках
исполнения сделок КЛИЕНТА с юридическими и (или) физическими лицами, к выгоде
которых действует КЛИЕНТ на основании агентского договора, договоров поручения,
комиссии и доверительного управления или ином основании, в пятидневный срок со дня
проведения таких операций и сделок.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. БАНК имеет право:
3.1.1. Списывать со счета КЛИЕНТА без дополнительного распоряжения КЛИЕНТА
на основании расчетных документов (в том числе банковского ордера) денежные средства в
возмещение расходов и комиссий БАНКА при осуществлении расчетно-кассового
обслуживания КЛИЕНТА, а также комиссий БАНКА за выполнение функций агента
БАНК
КЛИЕНТ
4
валютного контроля, в соответствии с Тарифами БАНКА по мере совершения операций;
суммы, причитающиеся БАНКУ по договорам, предусматривающим исполнение
КЛИЕНТОМ денежных обязательств в валюте счета; суммы иностранной валюты,
подлежащие продаже в соответствии с заявкой на продажу иностранной валюты; ошибочно
зачисленные суммы на счет КЛИЕНТА.
3.1.2. Списывать с транзитного валютного счета КЛИЕНТА без дополнительного
распоряжения КЛИЕНТА на основании расчетных документов (в том числе банковского
ордера) суммы, ошибочно зачисленные на счет КЛИЕНТА.
3.1.3. Требовать от КЛИЕНТА представления документов для проверки законности
совершаемых операций по счету, в связи с осуществлением БАНКОМ функций агента
валютного контроля.
3.1.4. Отказывать в совершении расчетно-кассовых операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ валютного законодательства, банковских
правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления, в случае
представления КЛИЕНТОМ расчетных и кассовых документов, подписанных лицами,
заявленными КЛИЕНТОМ в карточке с образцами подписей и оттиска печати, срок
полномочий которых на распоряжение денежными средствами на счете истек, а также в
случае отсутствия средств на счете.
3.1.5. Отказывать в выполнении распоряжения о списании денежных средств со счета
КЛИЕНТА по операции, необходимые документы по которой не представлены в
соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма».
3.1.6. Ежегодно направлять письменные запросы КЛИЕНТУ о представлении
информации и документов, необходимых для обновления сведений о КЛИЕНТЕ.
3.1.7. Приостанавливать операцию по списанию денежных средств со счета
КЛИЕНТА с даты, когда распоряжение КЛИЕНТА о ее осуществлении должно быть
выполнено, на два рабочих дня либо на дополнительный срок в случаях, установленных
Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3.1.8. На основании статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации БАНК
вправе отказать КЛИЕНТУ в совершении операций по расчетному счету в случае, если у
БАНКА возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются КЛИЕНТОМ в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма. КЛИЕНТ, подписывая настоящий Договор, признает, что он
надлежащим образом уведомлен об ограничениях, установленных для использования
расчетного счета, открываемого в соответствии с Договором, а также признает
правомерность действий БАНКА, указанных в настоящем пункте Договора.
3.1.9. В одностороннем порядке изменить путем включения новых/изменения и/или
исключения действующих условий в Тарифы, в Регламент взаимодействия ОАО
«Россельхозбанк» и клиентов при осуществлении безналичных операций по
покупке/продаже иностранной валюты и конверсионных операций и в Регламент
взаимодействия клиентов с ОАО «Россельхозбанк при осуществлении операций,
подлежащих валютному контролю. Об изменениях указанных документов БАНК обязан за
10 рабочих дней до внесения изменений уведомить КЛИЕНТА путем размещения
информации на web-сайте БАНКА в сети Интернет по адресу: http://www.rshb.ru.». Все
изменения и/или дополнения, вносимые БАНКОМ, вступают в силу начиная со дня,
следующего за днем истечения срока, указанного в настоящем пункте.
3.1.10. Списывать без распоряжения КЛИЕНТА денежные средства, находящиеся на
его счете, по решению суда, а также в случаях, установленных законом.
В вышеуказанных случаях БАНК не рассматривает по существу возражения
КЛИЕНТА против списания денежных средств с его счета, при этом ответственность за
правомерность списания денежных средств со счета КЛИЕНТА несет взыскатель.
БАНК
КЛИЕНТ
5
3.1.11. Списывать денежные средства со счета КЛИЕНТА на основании платежных
требований, оплачиваемых с акцептом плательщика.
3.2. КЛИЕНТ имеет право:
3.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его
счете в БАНКЕ, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
3.2.2. Получать справки о состоянии счета в соответствии с порядком, установленным
БАНКОМ.
3.2.3. Получать наличные средства в иностранной валюте в случаях и в порядке,
установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России.
3.2.4. На основании письменного заявления, представленного по форме БАНКА в
порядке и случаях, предусмотренных в Регламенте взаимодействия клиентов с
ОАО «Россельхозбанк» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю, а
также при условии наличия в Тарифах БАНКА указания на соответствующие услуги
БАНКА, поручить БАНКУ заполнение документов валютного контроля: паспорта сделки,
справки о валютных операциях, корректирующей справки о валютных операциях, справки о
подтверждающих документах, корректирующей справки о подтверждающих документах.
4. ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
4.1. При наличии у КЛИЕНТА расчетного счета в валюте Российской Федерации в
БАНКЕ, КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право осуществлять списание с него средств в
счет уплаты вознаграждения и возмещения расходов, связанных с обслуживанием счета и
транзитного валютного счета КЛИЕНТА, в порядке, предусмотренном соответствующим
Договором банковского счета.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. БАНК не несет ответственность за нарушение сроков исполнения и иные
последствия, наступившие вследствие ошибок, допущенных КЛИЕНТОМ при оформлении
расчетных документов.
5.2. БАНК не несет ответственность за достоверность и достаточность информации,
содержащейся в полученных от КЛИЕНТА расчетных документах, а также в расчетных
документах по зачислению средств в пользу КЛИЕНТА.
5.3. БАНК не несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за задержку осуществления
операций по счету КЛИЕНТА в случаях, если эта задержка произошла не по вине БАНКА.
5.4. При получении расчетного документа КЛИЕНТА БАНК проверяет полномочия
лиц на право распоряжения средствами, находящимися на счете, путем проверки по
внешним признакам соответствия подписей уполномоченных должностных лиц и оттиска
печати КЛИЕНТА согласно переданной последним карточки образцов подписей и оттиска
печати.
Расчетный документ, поступивший в БАНК от КЛИЕНТА, считается подписанным
уполномоченными лицами КЛИЕНТА, а действия БАНКА по его исполнению
правомерными, если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на
расчетном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями
уполномоченных лиц и оттиском печати КЛИЕНТА, содержащимися в переданной БАНКУ
карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА.
БАНК не несет ответственность за последствия исполнения расчетных документов,
подписанных лицами, неуполномоченными КЛИЕНТОМ, в тех случаях, когда с
использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором
БАНК
КЛИЕНТ
6
процедур, БАНК не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными
лицами.
5.5. БАНК несет ответственность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших КЛИЕНТУ
денежных средств, либо их необоснованного списания БАНКОМ со счета, а также
невыполнения указаний КЛИЕНТА о перечислении денежных средств со счета.
5.6. КЛИЕНТ несет ответственность в соответствии с законодательством
Российской Федерации за пользование ошибочно зачисленными на счет денежными
средствами и за несвоевременную оплату (неоплату) услуг БАНКА.
5.7. В случае несоблюдения п. 2.2.6 настоящего Договора (неуведомление и/или
несвоевременный возврат и/или невозврат), неисполнения или ненадлежащего исполнения
обязательств по оплате услуг БАНКА (в том числе по причине отсутствия достаточной
суммы средств на счете КЛИЕНТА) КЛИЕНТ уплачивает БАНКУ 1% от суммы ошибочно
зачисленных на его счет денежных средств (суммы долга) за каждый день использования
(просрочки исполнения обязательств).
5.8. КЛИЕНТ несет ответственность за достоверность представляемых документов,
за своевременность предоставления информации о внесении в эти документы изменений и
дополнений, необходимых для открытия счета по настоящему Договору и/или
осуществления операций по нему.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ
И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и
действует в течение неопределенного срока.
6.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, за исключением
Приложений к настоящему Договору, совершаются в письменной форме, подписываются
Сторонами и являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.3. КЛИЕНТ имеет право в любое время расторгнуть настоящий Договор. В этом
случае, в течение 5-ти рабочих дней с даты подачи заявления о расторжении Договора
КЛИЕНТ обязан исполнить все имеющиеся финансовые обязательства перед БАНКОМ.
6.4. БАНК в течение 7-ми рабочих дней с даты получения заявления о расторжении
настоящего Договора перечисляет остаток денежных средств, находящихся на счете, в
соответствии с указаниями КЛИЕНТА и закрывает счет в установленном порядке.
6.5. По требованию БАНКА настоящий Договор может быть расторгнут в случае
отсутствия операций по счету в течение 1-го года, а также в иных случаях, установленных
законодательством Российской Федерации.
7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. Все споры по настоящему Договору либо в связи с ним разрешаются Сторонами,
прежде всего путем переговоров.
Если в процессе переговоров Стороны не придут к взаимоприемлемому решению,
споры разрешаются в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации в Арбитражном суде __________________________________.
Данный пункт не должен трактоваться, как установление Сторонами претензионного
порядка разрешения споров по настоящему Договору.
7.2. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
7.3. Настоящий Договор составлен на ___ (_______) листах в 2-х экземплярах – по
одному для каждой стороны. Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.
БАНК
КЛИЕНТ
7
7.4. Приложения к настоящему Договору, утвержденные БАНКОМ, Сторонами не
подписываются и представляются КЛИЕНТУ при заключении Договора в действующей, на
момент подписания Договора, редакции.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И
МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ СТОРОН.
ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
ОАО «Россельхозбанк»
______________________________________
Место нахождения
ИНН/КПП
ОГРН
БИК
№ корсчета, где открыт корсчет
КЛИЕНТ
___________________________________
___________________________________
Место нахождения
ИНН
ОГРН
№ расчетных (текущих) счетов,
наименования банков, где они открыты
_________ _________ __________________
_________ _______ __________________
(должность)
(должность) (подпись) (расшифровка подписи)
М.П.
БАНК
(подпись)
(расшифровка подписи)
М.П.
КЛИЕНТ