Договор - Банк24.ру

стр. 1 из 7
Договор № ______
о предоставлении услуг
г. Екатеринбург
«___» _______________ 200_ г.
_________________________________,
именуемое
в
дальнейшем
Клиент,
в
лице
____________________________, действующего на основании ________________________, с одной стороны, и
«Банк24.ру» (ОАО), именуемый в дальнейшем Банк, в лице Начальника Управления розничного
бизнеса Нагимовой Н.П., действующего на основании доверенности № 50 от «01» января 2010 года, с другой
стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора.
1.1.
Банк по настоящему Договору оказывает Клиенту услуги по открытию банковских счетов
сотрудникам Клиента для расчетов с использованием банковских карт (далее – банковских счетов), в т.ч.
банковских счетов с лимитом овердрафта и, по зачислению денежных средств в безналичном порядке на
банковские счета сотрудников Клиента на условиях, указанных в настоящем Договоре, а также осуществляет
выплату наличных денежных средств через сеть пунктов выдачи наличных (ПВН) и банкоматов (ATM) Банка.
2. Обязанности сторон.
Клиент обязуется:
2.1. При отсутствии у Клиента расчетного банковского счета в Банке, Клиент должен предоставить в
Банк корректно оформленные документы согласно требованиям Банка по предоставлению документов для
открытия расчетных банковских счетов. Данные документы необходимы для формирования досье Клиента и
идентификации Клиента и его представителей. В том числе Клиент обязуется предоставить банку при
открытии банковских счетов копии паспортов сотрудников Клиента на бумажном или электронном носителях.
2.2.При использовании для формирования реестров зачислений и ведомостей на открытие банковских
счетов, в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта сотрудникам Клиента специального программного
обеспечения, предоставляемого Банком, использовать предоставленное программное обеспечение строго в
соответствии с предоставленным Банком Руководством пользователя.
2.3. Предоставлять в Банк
При заключении договора:

файл-заявку на открытие банковских счетов, в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта
сотрудникам Клиента и выпуск Карт;

ксерокопии паспортов на всех сотрудников, заявленных в ведомости на открытие банковских счетов;

реестр зачислений заработной платы и иных выплат на банковские счета сотрудников Клиента (далее –
реестр зачислений), составленные с использованием программного обеспечения Банка.
По запросу Банка:

копию формы баланса организации за отчетный период;

копию формы отчета о прибылях и убытках организации за отчетный период;

копии платежных поручений по уплате налога на заработную плату (НДФЛ).
При открытии банковских счетов с лимитом овердрафта сотрудникам Клиента:

ведомость заработной платы сотрудников за последние три полных месяца на бумажном носителе за
подписью руководителя организации и главного бухгалтера, либо предоставлять справки о заработной плате
по каждому сотруднику, заявленному на оформление счета с лимитом овердрафта.
2.4. Одновременно с реестром зачислений предоставлять платежное поручение на общую сумму
денежных средств согласно реестру зачислений и платежное поручение на сумму комиссии за обслуживание
(п.2.6. настоящего Договора). Общая сумма зачислений и сумма комиссии перечисляются на соответствующие
счета Банка согласно реквизитам, указанным в Приложении 2 к настоящему Договору.
2.5. Производить оплату за оказание Банком услуг по настоящему Договору в размере, установленном
п. 2.6. настоящего Договора.
2.6. За предоставление по настоящему Договору услуг Банка по зачислению денежных средств на
банковские счета сотрудников Клиента выплачивать Банку комиссию в размере __ % от перечисляемой
суммы. Данная комиссия перечисляется Клиентом в Банк согласно реквизитам, указанным в Приложении 2 к
настоящему Договору.
2.7. Оплачивать комиссию за выпуск банковских карт в соответствии Тарифом комиссионного
вознаграждения «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц, далее - Тарифом Банка для юридических лиц путем
перечисления в Банк согласно реквизитам, указанным в Приложении 2 к настоящему Договору.
2.8. В случае несоответствия итоговой суммы, указанной в реестре зачислений, и суммы платежного
поручения, а также при расхождении каких-либо реквизитов, указанных в реестре зачислений, проверять их,
выяснять причину имеющихся расхождений и в течение трех рабочих дней направлять в Банк уточненную
информацию.
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________
стр. 2 из 7
2.9. Если Клиент не использует систему i-bank2 или не имеет расчетного счета в Банке, то он передает
реестр зачислений через своего представителя, уполномоченного доверенностью, оформленной в
установленном порядке (Приложение №3 к настоящему Договору).
2.10. При увольнении сотрудников Клиента предоставлять в Банк сведения об уволившихся не позднее
дня, следующего за подписанием заявления об увольнении либо подписанием приказа об увольнении (в
случае, если увольнение сотрудника инициировано руководством Клиента). Сведения об уволившихся
сотрудниках формируются посредством программного обеспечения, предоставленного Банком, и передаются
в Банк через систему i-bank2 или на цифровом носителе представителем Клиента.
2.11. Клиент, выдавший доверенность и впоследствии отменивший ее, обязан незамедлительно
письменно известить об этом Банк.
Банк обязуется:
2.12. Открывать банковские счета в российских рублях, в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта
сотрудникам Клиента, указанным в ведомости на открытие счетов. Открытие и ведение банковского счета
сотрудника Клиента осуществляется Банком с соблюдением соответствующих правил, установленных
действующим законодательством Российской Федерации, а также на условиях заключаемого между Банком и
сотрудником Клиента Договора.
2.13. Предоставлять Клиенту бесплатно специальное программное обеспечение для формирования
ведомости на открытие банковских счетов сотрудникам Клиента и реестров зачислений сумм заработной
платы и иных выплат сотрудникам Клиента на банковские счета. При доработке или усовершенствовании
программного обеспечения Банк обязуется своевременно предоставлять Клиенту обновленную версию
программного обеспечения. Вместе с программным обеспечением предоставлять Клиенту Руководство
пользователя программного обеспечения № 100 от 16.06.2005г. в действующей редакции (далее – Руководство
пользователя), обучать ответственных сотрудников Клиента пользованию предоставляемым программным
обеспечением.
2.14. В случае выхода программного обеспечения, установленного Клиенту, из строя, в течение 2-х
рабочих дней направить Клиенту специалиста Банка для устранения неисправности программного
обеспечения.
2.15. Выпускать банковские карты по заявкам Клиента для его сотрудников.
2.16. Информировать сотрудников Клиента об условиях и правилах пользования банковскими картами.
2.17. Заключать договоры банковского счета Visa для расчетов с использованием банковских карт и
соглашения об овердрафте с сотрудниками Клиента.
2.18. При получении документов от Клиента проверять реквизиты платежного поручения и реестра
зачислений, соответствие итоговых сумм, указанных в списках, и суммы платежного поручения. В случае
расхождения реквизитов либо итоговых сумм и суммы платежного поручения информировать о расхождении
Клиента.
2.19. Зачислять денежные средства, поступившие в Банк, на банковские счета сотрудников Клиента не
позднее банковского дня, следующего за днем поступления в Банк денежных средств для перечисления
выплат сотрудникам Клиента, денежных средств в уплату комиссии, согласно п.п. 2.4., 2.5. и п.2.6., и реестра
зачислений, составленного согласно п. 2.2. и п. 2.3.
2.20. Денежные средства, перечисленные по платежному поручению Клиента и не зачисленные Банком
на банковские счета получателей этих средств вследствие закрытия соответствующих счетов, подлежат
возврату и перечислению на расчетный счет Клиента, указанный в п. 6 настоящего Договора, в течение 3-х
рабочих дней с даты предоставления Клиентом в Банк соответствующего реестра зачислений, оформленного в
соответствии с п. 2.2. настоящего Договора.
2.21. Осуществлять обслуживание платежей Клиента по настоящему Договору в соответствии с Тарифом
Банка (Раздел «Регламент обслуживания клиентов»).
3. Особые условия.
3.1. Банк не несет ответственности перед Клиентом за нарушение сроков выплат из-за расхождения
реквизитов либо итоговых сумм и суммы платежного поручения в представленных Клиентом документах.
3.2. Клиент не должен самостоятельно, без привлечения специалистов Банка вносить любые изменения в
предоставленное Банком программное обеспечение. В случае выхода программного обеспечения из строя
Клиент должен обратиться в Банк.
3.3. Клиент имеет право отказаться от использования программного обеспечения Банка, предоставляемого
для формирования ведомостей на открытие счетов и реестров зачислений. В таком случае ведомости на
открытие счетов и реестры зачислений формируются Клиентом самостоятельно в форматах, согласованных с
Банком.
Банк не несет ответственности за искажение данных в ведомостях на открытие счетов сотрудникам
Клиента и/или реестрах зачислений, если ведомости и/или реестры были составлены без использования
программного обеспечения, предоставляемого Банком, либо если программное обеспечение
эксплуатировалось с нарушением Руководства пользователя.
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________
стр. 3 из 7
3.4. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемой Банку информации о
сотрудниках, в т.ч. паспортных данных, для открытия банковских счетов для расчетов с использованием
банковских карт (далее – банковских счетов), в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта, выпуска
банковских карт сотрудникам.
Если предоставленные Клиентом паспортные данные сотрудника не являются верными, Банк
оставляет за собой право отказать сотруднику Клиента в получении банковской карты до получения от
Клиента официального письма, содержащего достоверные паспортные данные сотрудника. Данное письмо
может быть отправлено по электронной почте, факсу, курьером, выдаются ответственному исполнителю
Банка на руки или доставляются другими способами, позволяющими зафиксировать факт, дату (время) его
передачи и отправителя.
Клиент обязуется откорректировать данные в программном обеспечении Банка не позднее времени
отправления официального письма в Банк. В случае несвоевременного и некорректного исправления данных в
программном обеспечении Банка возможен отказ от зачисления средств по предоставленным Клиентам
реестрам.
3.5. Банк вправе оставить без исполнения (приостановить исполнение) платежное поручение на
зачисление денежных средств сотрудникам Клиента в следующих случаях:

отсутствия денежных средств на расчетном счете Клиента, указанном в п. 6 настоящего Договора,
предназначенной, в сумме, необходимой для оплаты платежных поручений (на общую сумму перечисления
согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание);

неперечисления Клиентом денежных средств для оплаты комиссии за обслуживание в соответствии с
п.п. 2.5, 2.6. настоящего Договора;

несвоевременное предоставление платежного поручения на общую сумму денежных средств согласно
реестру зачислений и платежного поручения на сумму комиссии за обслуживание в соответствии с п.п. 2.5,
2.6. настоящего Договора;

непредоставления реестра зачислений средств на счета сотрудников Клиента
Если в течение рабочего дня, в который Клиентом было предоставлено в Банк платежное поручение на
общую сумму денежных средств согласно реестру зачислений, в Банк от Клиента не поступит платежное
поручение на сумму комиссии и реестр зачислений на банковские счета сотрудников Клиента (файл формата
*.txt для машинной обработки), Банк

возвращает Клиенту без исполнения платежные поручения на общую сумму денежных средств
согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание (для Клиентов, имеющих банковские
счета в Банке);

учитывает суммы денежных средств платежных поручений (на общую сумму перечисления
согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание) на банковский счет до выяснения (для
Клиентов, не имеющих банковские счета в Банке).
3.6. Банк не осуществляет проверку соответствия данных, указанных Клиентом в реестре зачислений
в формате для машинной обработки и в формате doc или rtf, указанные действия входят в обязанность
Клиента.
3.7. Клиент обязуется обеспечить идентичность информации, представленной в реестре зачислений в
формате для машинной обработки и в формате doc или rtf, и несет все неблагоприятные последствия,
связанные с расхождением данной информации.
3.8. Банк и Клиент признают, что информация о номерах счетов не подлежит разглашению.
3.9. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять лимиты овердрафта, установленные
Клиентом по каждому сотруднику в ведомости на открытие банковских счетов с лимитом овердрафта.
4. Дополнительные условия.
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение
неопределенного срока.
4.2. Неурегулированные сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего
договора, а также всех сделок, совершенных в связи и соответствии с настоящим договором, разрешаются в
суде по месту нахождения Банка. Вопросы, не нашедшие отражение в настоящем договоре, регулируются
действующим законодательством Российской Федерации.
4.3. В случае непредставления Клиентом реестра зачислений в формате для машинной обработки и в
формате doc или rtf, отсутствия подписи его уполномоченными лицами, либо подписание
неуполномоченными лицами, у Банка не возникает обязательств перед Клиентом по зачислению денежных
сумм на банковские счета сотрудников Клиента.
4.4. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные вследствие недостоверности и/или
неправильности информации, содержащейся в реестре зачислений в формате для машинной обработки.
4.5. Банк не несет ответственность за неисполнение своих обязанностей, установленных в разделах 1
и 2 настоящего Договора, если неисполнение вызвано несогласием сотрудника Клиента с открытием ему в
Банке банковского счета и/или выпуском карты.
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________
стр. 4 из 7
4.6. В случае отсутствия зачислений денежных средств сотрудникам Клиента в течение 6 месяцев и
более, Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке путем направления Клиенту
письменного уведомления не позднее, чем за 30 дней до даты предполагаемого расторжения.
5. Заключительные положения
5.1. Все приложения к настоящему Договору совершаются в письменной форме, подписываются
уполномоченными представителями Сторон с приложением печатей Сторон, и являются неотъемлемой
частью настоящего Договора.
5.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон.
6. Адреса и реквизиты сторон.
Банк:
«Банк24.ру» (ОАО)
Юридический адрес: 620144, г. Екатеринбург, ул.
Куйбышева, 12
Фактический адрес: совпадает с юридическим
Реквизиты:
Корреспондентский счет: 30101810600000000859 в ГРКЦ
ГУ Банка России по Свердловской области
ИНН: 6608007890 БИК: 046577859
КПП: 667150001 ОКПО: 25085167
Телефон: +7 (343) 222 22 22
Факс: +7 (343) 217 26 62
Клиент:_____________________________________________
Банк:
____________________________
м.п.
Клиент:
____________________________
м.п.
Банк
_______________________________
Юридический адрес: _________________________________
Фактический адрес: __________________________________
Реквизиты:__________________________________________
_____________________________________________________
_____________________________________________________
Тел.: ________________________________________________
Эл. почта: ___________________________________________
Клиент
_______________________________
стр. 5 из 7
Приложение 1
К договору о предоставлении услуг
№ ____ от _________
Реестр зачислений1 № ______
заработной платы сотрудникам (наименование организации) за (месяц, год)
на личные банковские счета сотрудников в "Банк24.ру"(ОАО)
Приложение к платежному поручению №____ от ____________г.
№
1
2
3
Ф.И.О.
Иванов Иван Иванович
Петров Петр Петрович
Петрова Татьяна Ивановна
№ счета
40817810505000000001
40817810705000000003
40817810205000000008
Сумма
10000.00
8000.00
8000.00
Итого: 26000.00 (Двадцать шесть тысяч рублей 00 копеек) рублей.
Руководитель предприятия
М.П.
Главный бухгалтер
Номер и дата выдачи доверенности
Подпись лица, на которого выписана доверенность
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ИНСТРУКЦИЯ ПО СОСТАВЛЕНИЮ РЕЕСТРА ЗАЧИСЛЕНИЙ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
формат для машинной обработки
Данная инструкция применяется в случае, если предприятием не используется специальное программное
обеспечение, предоставленное Банком, для формирования реестров зачисления в электронном виде.
Фамилия Имя Отчество – указываются полностью.
№ счета - 20 знаков, без пробелов.
Паспортные данные – серия без пробелов, номер.
Сумма - копейки отделены точкой, без пробелов.
Разделитель граф – « ^ ».
Разделитель строк – абзац.
Формат файла - .txt (текстовый).
Имя файла – ИНН_номер реестра.
Кодировка файла – кириллица(DOS).
Например:
Иванов^Иван^Иванович^40817810505000000001^5555^555555^10000.00
Петров^Петр^Петрович^40817810705000000003^6666^666666^8000.00
Петрова^Татьяна^Ивановна^40817810205000000008^7777^777777^8000.00
1
формат *.doc или *.rtf
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________
стр. 6 из 7
Приложение 2
К договору о предоставлении услуг
№ ____ от _________
Реквизиты для формирования платежных документов
на перечисление заработной платы по реестру зачислений
1. Перечисление основной суммы заработной платы:
Получатель: «Банк24.ру» (ОАО)
Кор/счет № 30101810600000000859 в ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области.
Счет № 00000000000000000000
ИНН: 6608007890
БИК: 046577859
КПП: 667150001,
Назначение платежа: «Перечисление *** (заработной платы, аванса, отпускных и др.) за *** (месяц и
год). Согласно реестру зачислений № ___ от ___________. Сумма комиссии перечислена в п/п №_____
от______». НДС не облагается».
2. Перечисление суммы комиссии за обслуживание (согласно п.2.6 Договора):
Получатель: «Банк24.ру» (ОАО)
Кор/счет № 30101810600000000859 в ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области.
Счет № 70601810190002102550
ИНН: 6608007890
БИК: 046577859
КПП: 667150001
Назначение платежа: «Комиссия за обслуживание по Договору № _____от__________г.
облагается».
НДС не
Реквизиты для перечисления денежных средств в оплату услуг Банка
за выпуск банковских карт
1. Перечисление денежных средств в оплату услуг Банка за выпуск банковских карт (согласно п.
2.7 Договора)
Получатель: «Банк24.ру» (ОАО)
Кор/счет № 30101810600000000859 в ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области.
Счет № 70601.810.3.2000.2102113
ИНН: 6608007890
БИК: 046577859
КПП: 667150001
Назначение платежа: «Оплата услуг Банка согласно п. 2.7. Договора № _____ от ____________г. НДС не
облагается»
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________
стр. 7 из 7
Приложение 3
К договору о предоставлении услуг
№ ____ от _________
Доверенность печатается на фирменном бланке Клиента!
ДОВЕРЕННОСТЬ
г. _____________
“_____”__________200___г.
Настоящей доверенностью
(название организации)___________________________________________________
в лице__________________________________________________________________
действующего на основании Устава, уполномочивает
(указать уполномоченное лицо)____________________________________________
паспорт (№, серия, кем и когда выдан)______________________________________
на передачу в «Банк24.ру» (ОАО) реестров зачислений заработной платы (или прочее)
сотрудникам (указать наименование организации)___________________________
_______________________________________________________________________
на их банковские счета в "Банк24.ру" (ОАО). Права и обязанности по настоящей
доверенности не могут быть переданы третьим лицам. Настоящая доверенность является
действительной до ____________________.
Подпись___________________________________________________ удостоверяем.
_______________________________________________________________________
(Образец подписи лица, на которого выписана доверенность)
Руководитель предприятия
М.П.
Главный бухгалтер
Банк
_______________________________
Клиент
_______________________________