(банковская гарантия) Договор залога товаров в обороте

ДОГОВОР ЗАЛОГА № ______
(товаров в обороте)
(к договорам предоставления банковской гарантии)
г. ________________
«____» ___________ 20___ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью, именуемое
в
дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
_______________, действующе__ на основании ___________________, с одной стороны, и
___________________,
именуемое в дальнейшем
«Залогодатель», в лице
___________________________________________,
действующе__
на
основании
_________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
I.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств (Наименование
Клиента полное) __________________ (ИНН ____________), далее именуемого «Клиент»,
по Договору предоставления банковской гарантии №____ от «____»__________20__г.,
далее именуемому «Договор предоставления гарантии», в том числе возврата суммы,
уплаченной Залогодержателем __Наименование Бенефициара__(ИНН______)(далее
именуемый «Бенефициар») в соответствии с выданной банковской гарантией
(Приложение №___ к настоящему договору), уплаты начисленных процентов за
пользование вышеуказанными денежными средствами, а также исполнения иных
требований Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их
фактического удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за
неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств, возможных
расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью Предмета залога,
судебных и прочих расходов по взысканию,
Залогодатель передает в залог
Залогодержателю (далее – также Банк) имущество, согласно описи, являющейся
неотъемлемой частью настоящего договора (Приложение №___), далее именуемое –
«Предмет залога».
Предоставление Банком банковской гарантии производится не позднее дня,
следующего за днем:
- предоставления Клиентом в Банк договора залога недвижимого имущества,
указанного в п. 3.1. Договора предоставления гарантии, с отметкой о государственной
регистрации ипотеки;
- предоставления Клиентом в Банк расписки о сдаче в Управление Федеральной
службы государственной регистрации, кадастра и картографии по _____________ области
договора залога недвижимого имущества, указанного в п. 3.1. Договора предоставления
гарантии;
- оформления договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по Договору
предоставления гарантии, указанных в п. 3.1 Договора предоставления гарантии, и
предоставления Клиентом в Банк выписки из реестра уведомлений нотариуса о залоге
движимого имущества, указанного в п. 3.1. Договора предоставления гарантии,
подтверждающей регистрацию уведомлений о возникновении залога движимого
имущества и свидетельства о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в
реестре уведомлений о залоге движимого имущества в пользу ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА» (условие о выписке и свидетельстве указывается всегда при наличии залога
движимого имущества, товаров в обороте и/или ценных бумаг).
_____________ Залогодержатель
____________________Залогодатель
2
(варианты условий предоставления кредита указываются в зависимости от
утвержденных параметров сделки)
Клиент уплачивает Банку в день выдачи банковской гарантии комиссию за
предоставление банковской гарантии по расписке о сдаче в Управление Федеральной
службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ____________ области
договора залога недвижимого имущества, (указать имущество), в размере _________ (_
рублей 00 копеек). (удалить абзац в случае отсутствия данного условия).
Клиент обязуется (п. 1.2. Договора предоставления гарантии) за предоставленную
услугу уплатить Залогодержателю вознаграждение в размере ______% годовых от суммы
банковской гарантии за весь период действия гарантии, начиная со дня предоставления
гарантии Клиенту до окончания срока действия гарантии включительно исходя из
количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) (или
___________(___________)
рублей).
Вознаграждение
уплачивается
Клиентом
единовременно в день подписания Договора, до выдачи банковской гарантии. (в случае
если сумма вознаграждения является фиксированной величиной абзац изложить в
следующей редакции: Клиент обязуется за предоставленную услугу уплатить Банку
вознаграждение в размере ___________(___________) рублей. Вознаграждение
уплачивается Клиентом единовременно в день подписания Договора, до выдачи
банковской гарантии.)
В случае несвоевременной уплаты вознаграждения согласно п. 1.2 Договора
предоставления гарантии, Клиент уплачивает Залогодержателю пеню в размере 0,1% от
суммы непогашенной задолженности за каждый день просрочки по день фактической
уплаты вышеуказанного вознаграждения (включительно).
Клиент обязуется (п. 1.2. Договора предоставления гарантии) уплатить Банку
комиссии, предусмотренные Тарифами Банка в сроки, указанные в Тарифах Банка.
Тарифы устанавливаются Банком в одностороннем порядке и с Клиентом не
согласовываются. Банк вправе в одностороннем порядке изменить Тарифы.
Клиент обязан (п. 2.1.2 Договора предоставления гарантии) в течение 5 дней со дня
уплаты Банком Бенефициару денежной суммы в соответствии с выданной банковской
гарантией (при этом день уплаты Банком денежных средств по банковской гарантии
включается в вышеуказанный срок) возместить Банку всю сумму, уплаченную Банком
Бенефициару, включая сумму, уплаченную не в соответствии с условиями банковской
гарантии и за нарушение обязательств Банка перед Бенефициаром. Кроме того, Клиент
обязан уплатить Банку проценты в размере ключевой ставки Банка России, действующей
на день уплаты Банком денежных средств Бенефициару, увеличенной в три раза, в виде
процентов годовых, начисляемых со дня уплаты Банком денежных средств Бенефициару
по выданной банковской гарантии до даты поступления (включительно) всех денежных
средств от Клиента в возмещение осуществленного Банком платежа на его
корреспондентский счет.
Клиент обязан (п. 2.1.6. Договора предоставления гарантии) в течение 10 рабочих
дней с даты предоставления банковской гарантии предоставить в Банк:
 документы, подтверждающие наличие в договорах банковского счета,
заключенных Клиентом с ____________________ (указать наименования банков), условия
о списании денежных средств, а также документы, подтверждающие принятие кредитной
организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, уведомления Клиента о праве
Банка выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, содержащее: 1.
сведения о Банке, 2. сведения о договоре (дата, номер и пункт договора,
предусматривающий право списания), 3. указание на то, что платежи будут
осуществляться в счет погашения задолженности по Договору предоставления гарантии, в
том числе уплаты процентов, возможных пеней и штрафов,
либо
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
3
 документы, подтверждающие наличие в договорах, заключенных Клиентом с
____________________ (указать наименования банков), условия о праве получателя
денежных средств предъявлять требования к расчетному счету, и подтверждающие
принятие кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, заранее
данного акцепта Клиента платежных требований, выставляемых Банком к расчетному
счету Клиента на списание денежных средств в погашение обязательств по Договору
предоставления гарантии.
Клиент обязан (п. 2.1.7. Договора предоставления гарантии) уведомить Банк об
открытии в период действия Договора предоставления гарантии новых расчетных счетов в
течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты открытия соответствующего счета. Клиент обязан в
течение 10 (Десяти) рабочих дней с момента получения требования Банка, в том числе в
связи с выявлением Банком самостоятельно вновь открытых Клиентом счетов (в том
числе информация о которых Клиентом не представлялась в Банк), предоставить в Банк
документы, предусмотренные п. 2.1.6. Договора предоставления гарантии, оформленные в
отношении вновь открытых/выявленных Банком расчетных счетов Клиента.
При этом, документы, указанные в п. 2.1.6., 2.1.7. Договора предоставления гарантии,
должны соответствовать следующим требованиям:
- в документах должно быть указано, что они действуют до полного погашения
задолженности Клиента перед Банком по Договору предоставления гарантии;
- в документах, оформленных на нескольких листах, должен быть подписан каждый
лист, либо документы должны быть прошиты, скреплены подписями и печатями сторон;
- подписи и печать Клиента должны соответствовать подписям и печати Клиента в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, представленной в Банк (в случае, если у
Клиента открыт расчетный счет в Банке).
Клиент обязан (п. 2.1.8. Договора предоставления гарантии) в случае предоставления
Банком по Договору предоставления гарантии, гарантии исполнения государственного
(муниципального) контракта обеспечить указание реквизитов расчетного счета, открытого
в Банке, в государственном (муниципальном) контракте, в обеспечение исполнения
обязательств по которому предоставляется банковская гарантия, и предоставить в Банк
копию заключенного контракта в течение 15 дней с даты заключения Договора
предоставления гарантии.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате
уплаченной Банком Бенефициару денежной суммы и процентов, указанных в п. 2.1.2.
Договора предоставления гарантии, Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,1% от
суммы просроченного платежа по процентам за каждый день просрочки по день
фактической уплаты задолженности (включительно).
В случае неисполнения в установленные сроки обязанностей, предусмотренных п.п.
2.1.6., 2.1.7. Договора предоставления гарантии, Клиент обязуется уплачивать Банку штраф в
размере 0,01% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки исполнения
обязательства в последний рабочий день месяца.
Расчетный период для уплаты штрафа - со дня, следующего за днем неисполнения
Клиентом обязанностей, указанных в п.п. 2.1.6., 2.1.7. Договора предоставления гарантии, по
день исполнения обязательств.
В случае неисполнения Клиентом обязанности по указанию реквизитов расчетного
счета, открытого в Банке, в государственном (муниципальном) контракте и/или
непредоставления в Банк копии заключенного контракта в соответствии с п. 2.1.8
Договора предоставления гарантии, Клиент уплачивает Банку штраф в размере 10 000,00
(Десять тысяч) рублей не позднее дня, следующего за днем истечения срока исполнения
вышеуказанных обязанностей Клиента.
1.2. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Клиента,
возникшие из Договора предоставления гарантии, но и требование о возврате полученного
(требование о возмещении в деньгах стоимости полученного) по Договору предоставления
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
4
гарантии при его недействительности или возврате неосновательного обогащения при
признании Договора предоставления гарантии незаключенным.
1.3. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо всех
условиях Договора предоставления гарантии.
1.4. Предмет залога остается у Залогодателя и находится по адресу, указанному в
Приложении №___ к настоящему договору.
1.5. По соглашению сторон стоимость Предмета залога (залоговая стоимость)
определена в размере __________________________________________________________.
1.6. Залогодатель заявляет, что передаваемый в залог предмет залога принадлежит
ему по праву собственности, нигде ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или
запрещением не состоит, свободен от каких-либо прав на него третьих лиц.
II.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1. обеспечивать надлежащее содержание, учет и сохранность Предмета залога,
не совершать действия, которые могут повлечь утрату Предмета залога или уменьшение
его стоимости;
2.1.2. принимать необходимые меры для защиты Предмета залога от посягательств и
требований со стороны третьих лиц;
2.1.3. обеспечивать Залогодержателю возможность осуществления документальной
и фактической проверки наличия Предмета залога;
2.1.4. в соответствии с действующим законодательством (п.3. ст. 357 ГК РФ) вести
книгу записи залогов, в которую вносить записи об условиях залога и всех операциях,
влекущих изменения состава или натуральной формы Предмета залога, включая
переработку и по первому требованию Залогодержателя предъявлять ее для
ознакомления;
2.1.5 в течение действия договора, ежемесячно (не позднее 28 числа месяца)
предоставлять Залогодержателю справку о товарных остатках (либо ОСВ сч.41,43,10),
подписанную уполномоченными лицами.
2.1.6. обеспечить страхование Предмета залога в пользу Залогодержателя от рисков
утраты и повреждения на весь срок действия договора залога в целях обеспечения
исполнения обязательств по Договору предоставления гарантии, и, до выдачи банковской
гарантии, предоставить в Банк оригинал страхового полиса (договора) для снятия копии
соответствующего документа;
2.1.7 незамедлительно уведомить Залогодержателя о заключении последующего
договора залога и сообщить сведения о последующем залогодержателе (наименование,
реквизиты – в отношении юридического лица, ФИО – в отношении физического лица),
сроке исполнения обязательства, обеспеченного последующим залогом, сведения,
предусмотренные действующим законодательством РФ, а также информацию, указанную
в требовании Залогодержателя
2.2. Последующие обременения в отношении Предмета залога, в том числе
последующий залог, допускаются, если иное не установлено законом. При этом,
последующий договор залога, заключенный с третьими лицами, если последующий залог
не запрещен законодательством РФ, должен быть заключен со следующими условиями:
- порядок обращения взыскания на Предмет залога – только по решению суда;
- условия об обеспечении сохранности и о порядке пользования Предметом залога
должны соответствовать условиям, предусмотренным настоящим договором;
- содержать сведения о настоящем договоре и Залогодержателе – ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА»;
- начальная продажная цена Предмета залога не ниже цены, указанной в п. 1.5.
настоящего договора;
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
5
-очередность удовлетворения требований предшествующего и последующего
залогодержателей - согласно действующему законодательству РФ.
В случае передачи в последующий залог Предмета залога изменение кредитного
договора, влекущее обеспечение новых требований Банка или увеличение объема
требований, уже обеспеченных по настоящему договору, допускается без согласия
залогодержателя по последующему договору залога.
2.3. В случае возникновения обстоятельств, повлекших повреждение,
обесценивание, изменение полезных свойств, утрату Предмета залога, прекращения права
собственности по основаниям, установленным законом, либо изъятие Предмета залога на
основании решения суда Залогодатель вправе в трехдневный срок восстановить Предмет
залога или заменить его другим равноценным имуществом исключительно с письменного
согласия Залогодержателя, за исключением случаев, предусмотренных действующим
законодательством РФ.
2.4. Залогодатель на период действия настоящего договора сохраняет право владеть,
пользоваться и распоряжаться Предметом залога (с соблюдением условий п.2.2.
настоящего договора), изменяя его состав и натуральную форму при условии, что его
стоимость не становиться меньше указанной в п. 1.5. настоящего договора. Объем
заложенного имущества определяется Залогодателем таким образом, чтобы его
ежедневная стоимость была не менее, указанной в п. 1.5. настоящего договора.
2.5. Залогодатель вправе реализовать (отгрузить) заложенные товарно-материальные
ценности при условии замены выбывших товарно-материальных ценностей другими
аналогичными товарами.
(Залогодатель вправе перерабатывать в своем производстве заложенное сырье,
материалы и полуфабрикаты с тем, что продукты переработки становятся также
Предметом залога.)
2.6. Реализованные Залогодателем товары перестают быть предметом залога с
момента их перехода в собственность приобретателя, а приобретенные Залогодателем
товары, указанные в настоящем договоре становятся Предметом залога с момента
возникновения у Залогодателя на них права собственности.
2.7. Залогодержатель имеет право:
2.7.1. проверять документально и фактически наличие, количество, состояние,
условия хранения Предмета залога;
2.7.2. требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранности
Предмета залога;
2.7.3. требовать от любого лица прекращения посягательства на Предмет залога,
угрожающего его утратой или повреждением;
2.7.4. при нарушении Залогодателем условий залога товаров в обороте
приостановить операции с Предметом залога до устранения нарушения путем наложения
на Предмет залога своих знаков и печатей;
2.7.5. в случае необеспечения мер по сохранности Предмета залога, нарушения
условий Договора предоставления гарантии или при невыполнении других требований в
соответствии с настоящим Договором вывезти Предмет залога на склады под контроль
Залогодержателя (в заклад);
2.7.6. обратить взыскание на Предмет залога в случае нарушения Клиентом сроков
внесения платежей, установленных Договором предоставления гарантии.
2.8.
Залогодержатель вправе уступить право требования по Договору
предоставления гарантии любому лицу, в том числе организациям, не имеющим лицензии
на право осуществления банковской деятельности, с последующим уведомлением
Клиента, Залогодателя.
В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных
прав требования по Договору предоставления гарантии согласно ст. 384 ГК РФ перейдут
права по настоящему договору.
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
6
III.
ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ
ЗАЛОГА
3.1. Основанием обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение
или ненадлежащее исполнение Клиентом обязательств по Договору предоставления
гарантии, а так же иные случаи, предусмотренные законом и настоящим договором.
3.2. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета залога с
торгов, по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога определена в
размере стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.5. настоящего договора.
IV.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до
полного исполнения Клиентом обязательств по Договору предоставления гарантии, в том
числе и в случае продления срока его действия, и прекращается с прекращением
обеспеченного залогом обязательства, а также в иных случаях, установленных законом.
В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по Договору
предоставления гарантии, настоящий договор считается продленным на тот же срок.
4.3. В случае неисполнения Клиентом его обязательств по Договору предоставления
гарантии Залогодержатель для погашения задолженности производит обращение
взыскания на заложенное имущество в соответствии с действующим законодательством
РФ. При этом Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обязательств
по не просроченным кредитным договорам, исполнение обязательств по которым
обеспечено залогом имущества, указанного в настоящем договоре.
4.3. Все споры по настоящему договору подлежат рассмотрению в суде по месту
нахождения _____ (для Головного Банка, дополнительных/операционных офисов
Головного Банка, филиала Банка в г. Учалы и его дополнительных офисов указывать – по
месту нахождения Банка; для филиалов Банка и их дополнительных/операционных
офисов указать – по месту нахождения филиала Банка в г. ________).
4.4. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому
лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в
результате реорганизации юридического лица (в порядке наследования) (в зависимости
от того, кто является залогодателем – ЮЛ или ИП, выбрать нужный вариант) право
залога сохраняет силу.
Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все
обязанности Залогодателя по настоящему договору.
4.5. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового
должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом
обязательству, в том числе в случае реорганизации или смерти Клиента (или любого
иного должника в случае перевода долга на другое лицо).
4.6. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу для каждой из сторон.
Приложения:
1. Форма Тендерной банковской гарантии/Банковской гарантии
исполнения государственного (муниципального) контракта (выбрать
вариант) №____ от «___» _________ 20___ г.
2. Опись заложенного имущества на ___ листах;
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
7
V.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ
СТОРОН
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область,
г. Екатеринбург, ул. Горького, д. 7.
Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в Уральском ГУ Банка России,
БИК 046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП 667001001
Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48
в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты
филиала
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
Я, ___________________________________________________________________________,
паспорт __________________________ выдан «___» ___________ ________г.
_____________________________________________________________________________,
зарегистрированная(ый) по адресу: _______________________________________________
согласна(ен) на подписание моим мужем (женой) договора залога № ____________ от
«____»____________20__ г.
«____»____________20__ г.
_________________
_______________
Подпись
расшифровка подписи
(при оформлении договора залога с индивидуальными предпринимателями)
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
Приложение № __________
к Договору залога № ___ от
«___»______________20___г.
Тендерная банковская гарантия/Банковская гарантия исполнения государственного
(муниципального) контракта (выбрать нужный вариант) №
Включить текст гарантии
БАНК
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
_____________ Залогодержатель
____________________Залогодатель
Приложение № _________
к Договору залога № ____
от «__»___________20___г.
ОПИСЬ ЗАЛОГА
(товары в обороте)
Приложение к Договору залога № _________ от «____»___________20_ г.,
заключенному между ____________________________________и Коммерческим Банком
«КОЛЬЦО УРАЛА» Обществом с ограниченной ответственностью.
№
п/п
Наименован
ие
Производ
итель
Цена за
единиц
у, руб.
Колво
Единица
Рыночная
измерения стоимость,
руб.
Залоговая
стоимость,
руб.
1
2
Итого
1. Залоговая стоимость товаров в обороте составляет:______ (цифра прописью) рублей
___ копеек.
2. Опись согласована сторонами.
3. Место хранения товара
4. Страхование: (№ страховки, Страховая компания, период действия, страховая
сумма):
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.