Перечень документов, предоставляемых для открытия банковского счета

Перечень документов, предоставляемых для открытия банковского счета
по вкладу (депозиту) юридическому лицу
1.1. Юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ:
1. Договор банковского вклада (депозита) в 2-х экземплярах (по форме Банка).
2. Устав (со всеми изменениями).
3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (о создании
юридического лица, в том числе путем реорганизации - для юридических лиц,
зарегистрированных после 01.07.2002) или свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о
юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года (для юридических лиц,
зарегистрированных до 01.07.2002).
4. Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе юридического
лица по месту нахождения его на территории РФ.
5. Документы, которыми устанавливаются полномочия лиц и срок их действия:
- руководителя (единоличного исполнительного органа);
- лица, наделенного полномочиями на заключение депозитного договора.
6. Документы, удостоверяющие личность физических лиц, указанных в пункте 5.
7. Документы, подтверждающие присутствие юридического лица по своему
фактическому местонахождению (свидетельство о праве собственности на недвижимое
имущество, договор аренды, субаренды, иные документы).
8. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата (коды статистики).
9. Анкета Клиента – юридического лица (по форме Банка).
10. Идентификационные сведения бенефициарного владельца Клиента (по форме
Банка).
11. Сведения (документы) о финансовом положении юридического лица:
 копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет
о финансовом результате) на последнюю отчетную дату, и (или) копии годовой (либо
квартальной) налоговой декларации по налогу на прибыль с отметками налогового органа
об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке
заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
 и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в
котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации;

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком(плательщиком сборов,
налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная
налоговым органом;

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом
своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских
счетах (по запросу Банка);

и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети
«Интернет» на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств (при
наличии) – предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);

и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица
производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений
судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур
ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк - предоставляются в
Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);
2
если
период
деятельности юридического лица не превышает трех
месяцев со дня регистрации и не позволяет предоставить документы в соответствии с
настоящим пунктом – предоставляется гарантийное письмо за подписью руководителя и
главного бухгалтера (при наличии) юридического лица с обязательством
незамедлительного предоставления бухгалтерской и (или) налоговой отчетности за первый
наступивший налоговый период (после направления в налоговый орган).
12. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним
деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности
их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее
находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке
деловой репутации юридического лица) – сведения предоставляются в Анкете Клиента –
юридического лица (по форме Банка), а отзывы – при возможности их получения и (или) по
требованию Банка.
13. Сведения в целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о
планируемых операциях по счету в течение определенного периода; и (или) виды
договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять
через Банк; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики
и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка).
14. Анкета по FATCA (по форме Банка) (форма Анкеты по FATCA, формы W-8/W-9
и Памятка ЮЛ размещены на сайте Банка www.novikom.ru в разделе Корпоративным
клиентам/Типовые документы/Идентификация по FATCA.
1.2. Обособленное подразделение юридического лица, созданного
соответствии с законодательством РФ, дополнительно предоставляет:
в
1. Положение об обособленном подразделении.
2. Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе юридического
лица, образованного в соответствии с законодательством РФ по месту нахождения
обособленного подразделения на территории РФ.
3. Доверенность, выданная на имя руководителя обособленного подразделения.
2.1. Юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством
иностранного государства и имеющее место нахождения за пределами территории
РФ:
1. Договор банковского вклада (депозита) в 2-х экземплярах (по форме Банка).
2.
Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по
законодательству страны, где создано это юридическое лицо, а именно: учредительные
документы (устав (меморандум)) и документы о государственной регистрации
юридического лица (сертификат об инкорпорации, сертификат, содержащий сведения о
юридическом адресе организации и пр.).
3. Документы, которыми устанавливаются полномочия и срок их действия:

руководителя (единоличного исполнительного органа);

лица, наделенного полномочиями на заключение депозитного договора.
4. Документы, удостоверяющие личность физических лиц, указанных в пункте 3.
5. Подтверждение постоянного местонахождения иностранного юридического лица
в том государстве, с которым Российская Федерация имеет международный договор
(соглашение), регулирующий вопросы налогообложения, которое должно быть заверено
компетентным органом соответствующего иностранного государства (для целей
применения международного соглашения об устранении двойного налогообложения). В
3
случае
если
данное
подтверждение составлено
на
иностранном
языке,
предоставляется также перевод на русский язык (в случае непредставления данного
документа Банк как налоговый агент обязан удержать (и уплатить в бюджет России) сумму
налога с доходов, выплачиваемых им иностранной организации в виде процентных
доходов). Указанный документ должен быть предоставлен Банку за каждый календарный
год выплаты процентных доходов.
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ,
выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством
Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.
7. Рекомендательные письма от кредитных организаций, с которыми у юридического
лица имеются либо имелись ранее гражданско-правовые отношения, вытекающие из
договора банковского счёта (при наличии).
8. Анкета Клиента – юридического лица (по форме Банка).
9. Идентификационные сведения бенефициарного владельца Клиента (по форме
Банка).
10. Сведения (документы) о финансовом положении юридического лица:
 копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет
о финансовом результате) на последнюю отчетную дату, и (или) копии годовой (либо
квартальной) налоговой декларации по налогу на прибыль с отметками налогового органа
об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке
заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
 и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в
котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству иностранного
государства;

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком(плательщиком сборов,
налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная
налоговым органом;

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом
своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских
счетах (по запросу Банка);

и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети
«Интернет» на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств (при
наличии) – предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);

и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица
производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений
судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур
ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк - предоставляются в
Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);
- если период деятельности юридического лица не превышает трех месяцев со дня
регистрации и не позволяет предоставить документы в соответствии с настоящим пунктом
– предоставляется гарантийное письмо за подписью руководителя и главного бухгалтера
(при наличии) юридического лица с обязательством незамедлительного предоставления
бухгалтерской и (или) налоговой отчетности за первый наступивший налоговый период
(после направления в налоговый орган).
Если в соответствии с законодательством страны места нахождения юридического
лица-нерезидента предусмотрена отчетность и документы отличные от тех, которые
предусмотрены настоящим пунктом, используются отчетность и документы, определенные
законодательством страны места нахождения юридического лица-нерезидента, и вся иная
доступная информация по нему.
11. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при
4
возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним
деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности
их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее
находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке
деловой репутации юридического лица) – сведения предоставляются в Анкете Клиента –
юридического лица (по форме Банка), а отзывы – при возможности их получения и (или) по
требованию Банка.
12. Сведения в целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о
планируемых операциях по счету в течение определенного периода; и (или) виды
договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять
через Банк; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики
и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка).
2.2. Представительство юридического лица, созданного в соответствии с
законодательством иностранного государства, дополнительно предоставляет:
1. Положение о филиале или представительстве, если договор банковского вклада
(депозита) от имени юридического лица-нерезидента заключает руководитель филиала или
представительства.
2. Доверенность от юридического лица - нерезидента на имя руководителя филиала
или представительства.
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве
налогоплательщика по месту нахождения обособленного подразделения.
Примечания:
1. Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык,
быть легализованы в посольстве, консульстве РФ, апостилированы и заверены в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.
2. Легализации документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:
а) государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных
официальных (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе
компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции);
б) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским,
семейным и уголовным делам 1993 года;
в) государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых
отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.
г) требование о легализации не распространяется на документы, выданные компетентным органом
иностранного государства, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического
лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации
(например: въездная виза, иммиграционная карта и т.д.).
3.Документы могут быть предоставлены:
- в копиях, нотариально удостоверенных;
-в копиях, заверенных органом, выдавшим/зарегистрировавшим документ;
- в оригиналах, с последующим изготовлением работником Банка копий указанных документов
(нотариальные копии в этом случае не требуются);
- в копиях, заверенных Клиентом. Такие копии должны содержать подпись руководителя, его фамилию, имя,
отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати Клиента (при ее отсутствии – оттиск штампа).
Копии документов, заверенные Клиентом, принимаются Банком только при предоставлении для обозрения
оригиналов соответствующих документов.
4. Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы.
На месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью);
проставлена дата, подпись лица, заверившего копию документа, с указанием фамилии, имени, отчества (при
наличии), и должности; а также оттиска печати Клиента. Все документы, представляемые при открытии
банковского счета, должны быть действительными на дату их предъявления.
Если Клиенту уже открыт какой–либо счет в подразделении Банка, или Клиент открывает одновременно
более одного счета, то документы, предоставляемые Клиентом ранее в данное подразделение Банка для
открытия счета (кроме Заявления на открытие счета), по каждому следующему счету не предоставляются.
5
5. В случае необходимости Банк может потребовать повторного
предоставления
документов,
поименованных в настоящем Перечне, при открытии второго (и более) счета(ов) Клиенту, если такая
необходимость обуславливается территориальной удаленностью структурных подразделений Банка.
6. В случае если сведения, представленные Клиентом при открытии банковского счета, в последующем
изменились, необходимо в указанные договоре вклада (депозита) сроки предоставить в Банк.
7. Достаточность документов, предоставленных Клиентом по п.11., п. 10 настоящего перечня, определяется
Банком самостоятельно. Банк вправе использовать (запросить) также иные сведения (документы), в том числе
предусмотренные законодательством страны места нахождения юридического лица-нерезидента, в целях
проверки финансового положения Клиента.
8. Данный перечень не является исчерпывающим и при необходимости Банком могут быть запрошены
дополнительные документы.