Условия РКО - Международный Банк Развития

Условия расчетно-кассового обслуживания клиентов Филиала содержатся в
Приложении №1 «Условия расчетно-кассового обслуживания клиентов».
комиссионного вознаграждения удерживаемого
с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – клиентов
Филиала Коммерческого Банка «Международный Банк Развития»
(Закрытое акционерное общество) в городе Уфе
Республики Башкортостан»
УСЛОВИЯ РАСЧЕТНО-КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ
КЛИЕНТОВ ФКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ» (ЗАО) в УФЕ
Введены в действие с «11» июля 2011 г.
Уважаемые клиенты!
Настоящие Условия расчетно-кассового обслуживания, далее по тексту Условия,
установлены ФКБ «Международный Банк Развития» (ЗАО) в Уфе, далее по тексту Филиал,
на основании действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России и
определяют основные правила и условия расчетно-кассового обслуживания Клиентов в
Филиале.
1. Режим работы Филиала
1.1. В Филиале установлена пятидневная рабочая неделя. Время работы Филиала
(рабочий день) устанавливается с 9-00 до 18-00 (в пятницу с 9-00 до 16-45) часов, без
перерыва на обед. Выходные и праздничные дни устанавливаются для кредитных
организаций Правительством РФ и Банком России.
Время работы кассы Филиала устанавливается с 9-10 до 17-45 (в пятницу с 9-10 до 16-30)
часов без перерыва на обед.
Продолжительность рабочего дня, непосредственно предшествующего нерабочему
праздничному дню, уменьшается на один час.
Операционный день (операционное время) устанавливается с 9-00 до 15-00 часов.
Оплата расчетных и кассовых документов в рублях и иностранной валюте производится в
пределах наличия средств на счете Клиента на начало операционного дня, если иное не
предусмотрено в договорах или дополнительных соглашениях, заключенных между
Филиалом и Клиентом.
1.2 Осуществление безналичных операций.
Переводы в национальной валюте:
Время предоставления
документов
900 - 15 00
Перечень операций и условия их проведения
900 - 16 00
Прием и обработка документов, принятых по системе
«Банк-Клиент» от Клиентов со сроком исполнения
“текущий рабочий день”.
900 - 17 00
Прием и обработка документов от Клиентов со сроком
исполнения “текущий рабочий день” внутри Банка
Прием и обработка документов от Клиентов для
осуществления платежей со сроком исполнения
«следующий рабочий день»
Платежи иногородние (почтовые, телеграфные)
1500 - 17 00
930 - 15 00
Прием и обработка документов на бумажном носителе
от Клиентов со сроком исполнения “текущий рабочий
день”
исполняются не позднее следующего рабочего дня
независимо от времени поступления в Филиал
Покупка/продажа иностранной валюты:
Время предоставления Перечень операций и условия их проведения
документов
1130 - 1500
прием и оформление документов для осуществления
операций по покупке/продаже иностранной валюты на
внутреннем валютном рынке со сроком исполнения
“текущий рабочий день”
Покупка/продажа иностранной валюты осуществляется в пределах входящего
остатка денежных средств на день совершения операции. В случае нехватки средств для
покупки указанной Клиентом суммы по текущему курсу Филиала, заявка исполняется
частично, в пределах имеющейся суммы.
Переводы в иностранной валюте:
Время предоставления
документов
Перечень операций и условия их проведения
9 30 - 15 00
Переводы в долларах США, Евро
Прием и оформление документов от Клиентов с
датой валютирования “текущий рабочий день
15 00 - 17 00*
Прием и оформление документов от Клиентов с
датой валютирования «следующий рабочий день»
9 30 - 15 00
Переводы в других валютах
Прием и оформление документов от Клиентов с
датой валютирования “текущий рабочий день
15 00 - 17 00*
Прием и оформление документов от Клиентов с
датой валютирования «следующий рабочий день»
* - В пятницу безналичные платежи принимаются до 16-00.
Платежи с валютной конверсией (валюта платежа – иная валюта, кроме долларов США и
евро):
- по отдельной договоренности, но не ранее даты валютирования «следующий рабочий
день».
Кассовые операции:
Время предоставления
документов
910 – 1745
Перечень операций и условия их проведения
Юридические лица
Прием и обработка документов для совершения
кассовых операций, прием и выдача наличных
денежных средств
2
910 – 1745*
Физические лица
Прием и обработка документов для совершения
кассовых операций, прием и выдача наличных
денежных средств
* - В пятницу безналичные и наличные операции проводятся Филиалом до 16-30 .
Выдача наличных денежных средств со счета Клиента производится при условии
предоставления в Банк заявки на получение наличных денежных средств, в случае
непредставления Клиентом заявки Филиал оставляет за собой право отказать Клиенту в
получении наличных денежных средств.
Заявка на получение и покупюрную разбивку наличных или отказ от получения подается
Клиентом в письменной форме и принимается Филиалом не позднее 13-00 предшествующего
рабочего дня по следующим суммам:
- в рублях свыше 50000;
- в долларах США до 10000;
- в евро до 10000.
Заявка на получение и покупюрную разбивку наличных или отказ от получения подается
Клиентом свыше 10000 долларов/евро за два рабочих дня до момента проведения операции.
Допускается отправка заявки факсимильной связью или электронной почтой с последующим
предоставлением оригинала в Филиал. Заявки на получение (изменение суммы) денежных
средств не требуется:
-в рублях до 50 000,00;
-в долларах США до 2 000,00;
-в евро до1 500,00.
1.3. Допуск в хранилище индивидуальных банковских сейфов предоставляется с 09-10 до
17-45 (в пятницу с 09-10 до 16-30) без перерыва на обед.
3. Порядок обслуживания счетов Клиента
3.1 Списание денежных средств со счета Клиента осуществляется Филиалом только на
основании распоряжений Клиента (платежных поручений) в пределах остатка денежных
средств, находящихся на счете.
Списание производится в порядке очередности, установленной нормативными актами, не
позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Филиал соответствующего
платежного документа, за исключением случаев, указанных в данных Условиях.
3.2. Клиенты представляют поручения на списание денежных средств с курьером на
бумажном носителе или по электронным линиям связи с обязательным кодированием
передаваемой информации (система Банк-Клиент).
Филиал может предоставлять Клиенту информацию о состоянии его счета по телефону,
для чего необходимо заключение Соглашения о кодовом слове.
3.3. Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на расчетном
счете Клиента, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных
законодательством РФ или договором банковского счета.
Безакцептное или бесспорное списание со счета Клиента осуществляется Филиалом в
случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, либо по договору между
сторонами, либо при условии заключения Дополнительного соглашения с Филиалом,
предусматривающим условия о проведении расчетов посредством платежных требований
без акцепта.
Поступившие в Филиал платежные требования для акцепта передаются Клиенту в
установленном нормативными актами порядке.
При неполучении Банком от Клиента в течение срока, установленного нормативными
документами Банка России, или отказа от акцепта платежное требование на следующий
рабочий день возвращается в Банк-эмитент с указанием на оборотной стороне платежного
требования причины возврата: “Не получено согласие на акцепт”.
3
3.4. Филиал не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если неверны
реквизиты получателя, указанные Клиентом в поручении.
3.5. Выписка по счету выдается на следующий рабочий день после совершения операции
по счету.
Филиал предоставляет Клиенту, по его желанию, ячейку, в которую помещаются выписки и
другая корреспонденция для Клиента. Ключ от ячейки передается по акту представителю
Клиента на основании доверенности, оформленной организацией, либо любому лицу,
подпись которого присутствует в карточке с образцами подписей. При утере ключа Клиент
обязан уплатить штраф согласно Тарифам Филиала.
При открытии ячейки Клиент обязан проверить наличие выписок. Если сразу после
открытия ячейки Клиент не заявит об отсутствии выписки, выписка считается полученной.
3.6. Выписки по счету считаются подтвержденными, если владелец счета не представит
свои замечания в течение 10 (десять) календарных дней со дня предоставления Филиалом.
3.7. По письменным заявлениям Клиента Филиал за дополнительную плату выдает ему
дубликаты (копии) выписок, производит розыск не поступивших на счет денежных сумм,
оказывает иные услуги, перечень которых указан в действующих Тарифах Филиала.
3.8. Филиал взимает плату за пользование системой «Банк – Клиент» путем безакцептного
списания средств со счетов Клиента в течение первых пяти рабочих дней текущего месяца.
В случае неуплаты Клиентом комиссии за пользование системой «Банк – Клиент» за один
месяц Филиал вправе отключить Клиента от пользования системой «Банк-Клиент».
Списание платы за повторное изготовление ключей осуществляется Банком не позднее
дня подписания акта приема-передачи ключевого носителя.
Филиал взимает плату за проведение платежей и за иные расчетные и кассовые операции
в день совершения операции путем безакцептного списания средств со счетов Клиента.
Клиент оплачивает по фактической стоимости телекоммуникационные и почтовые
расходы, дополнительные комиссии банков - корреспондентов, связанные с платежами со
счета Клиента, не предусмотренные Тарифами.
В случае наличия задолженности Клиента перед Филиалом банковские услуги Клиенту не
оказываются (за исключением проведения платежей) вплоть до погашения задолженности.
3.9. Филиал открывает счета в рублях и иностранной валюте в соответствии с
требованиями действующего законодательства РФ и нормативных документов Банка России
по представлении документов, указанных в Перечне, утвержденном Председателем
Правления Банка.
3.10. Филиал не несет ответственность за исполнение поручений Клиента в случае, если
по имеющимся в распоряжении Филиала документам полномочия первого лица Клиента
(лица, имеющего право первой подписи платежных документов) истекли и Клиент не
предоставил в Филиал документы, подтверждающие полномочия первого лица (лица,
имеющего право первой подписи платежных документов) на новый срок.
Клиент обязан своевременно подтверждать полномочия лиц, имеющих право подписи.
3.11. В рамках исполнения политики «Знай своего клиента» с целью получения полного
представления сути проводимых Клиентами операций, Филиал оставляет за собой право
запрашивать у Клиента документы, ставшие основанием проведения операций и
разъясняющие их экономический смысл. В некоторых случаях проведение операций может
быть поставлено в зависимость от предоставленных Клиентом документов.
Клиенты, осуществляющие расчетные операции по указанным ниже сделкам
одновременно с платежным поручением, должны представить в Филиал документы,
являющиеся основанием для проведения данных платежей (договоры, соглашения,
контракты, письма, акты приема-передачи имущества и т.д.):
- перечисление денежных средств по договорам беспроцентного займа;
- перечисление денежных средств по договорам финансовой аренды (лизинга);
- перечисление денежных средств по сделкам с недвижимым имуществом (включая
инвестиционные контракты и договоры по уступке прав в отношении недвижимости и
объектов строительства);
- перечисление денежных средств по агентским договорам, договорам комиссии,
поручительства, а также платежи по поручению третьих лиц, наряду с предоставлением
документов, являющихся основанием для проведения таких платежей;
4
необходимо представить Анкету выгодоприобретателя по форме, которая размещена на
сайте Банка.
Требуемые документы могут быть предоставлены непосредственно в Филиал, а также
переданы по факсимильной связи (факс. 8 (347) 273-22-22, либо в отсканированном виде
направлены по электронной почте Банка: [email protected] с пометкой «для Отдела
финансового мониторинга».
3.12. Филиал вправе приостановить действие Договора на расчетное обслуживание с
использованием электронной системы “Банк-Клиент”при совершении Клиентом операций,
которые подпадают под действие ст. 7 Закона 115-ФЗ, Положения Банка России № 262-П от
19.08.2004 г. и иных нормативных актов в области противодействия отмыванию доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Соответствующее
уведомление направляется Клиенту по Системе за 7 рабочих дней до отключения с даты
проведения операции.
3.13. Клиент предоставляет в Филиал документы в соответствии с требованиями
действующего законодательства РФ и нормативными актами Банка России, в том числе:
- лимит остатка кассы и разрешение на расходование наличных денег из выручки - не
позднее, чем за 30 дней до начала года.
- подтверждение остатков средств на счетах по состоянию на 01 января по установленной
форме - в срок до 15 января текущего года. При неполучении Филиалом таких подтверждений
в срок до 15 января остатки считаются подтвержденными.
В случае возникновения задолженности в бюджеты всех уровней и государственные
внебюджетные фонды Клиент обязан приостановить расход денежных средств из выручки до
полного погашения задолженности. Филиал не несет ответственности за несоблюдение
Клиентом правил работы с денежной наличностью на территории РФ.
3.14. При закрытии расчетного счета Клиент обязан вернуть в Филиал чековую книжку с
неиспользованными чеками, а также оплатить имеющуюся задолженность по комиссиям за
расчетно-кассовое обслуживание перед Филиалом.
Все изменения в настоящие Условия Филиал может вносить без согласия Клиента.
Правила и особенности обслуживания Клиента Филиалом, не отраженные в настоящих
Условиях, регламентируются действующим законодательством РФ, нормативными актами
Банка России, а также Договорами и соглашениями, заключенными между Клиентом и
Филиалом.
Настоящие Условия действуют, если иное не оговорено в Договоре с Клиентом.
Надеемся на Ваше понимание и благодарим за сотрудничество. По всем вопросам Вы
всегда можете обратиться к сотрудникам Филиала для получения соответствующего
разъяснения.
5