Договор специального банковского счета должника

ДОГОВОР № ____________
специального банковского счета должника
г. Москва
«____» ______________ 20___ г.
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество), именуемый в
дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________________, действующего
на
основании
_______________________________________,
с
одной
стороны,
и
____________________________________________________________________________________________,
именуемый
в
дальнейшем
«Клиент»,
в
лице
____________________________________________________________________________, действующего на
основании ___________________, с другой Стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили
настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПОНЯТИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В НАСТОЯЩЕМ ДОГОВОРЕ
Операции по Счету – зачисление на Счет и перечисление со Счета денежных средств,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
Расчетное обслуживание – зачисление на Счет Клиента поступающих к нему денежных средств,
выполнение распоряжений Клиента о перечислении средств со Счета Клиента, а также проведение других
банковских операций по Счету, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации
и настоящим Договором.
Сайт
Банка
–
интернет-представительство
Банка,
расположенное
по
адресу
http://www.transstroybank.ru/
Система «Клиент-Банк» – комплекс технических и программных средств, в том числе средства
криптографической защиты информации, сертифицированные уполномоченным органом, используемых
Банком и Клиентом в целях распоряжения Клиентом его Счетом в Банке на основе обмена платежными и
информационными документами в электронном виде, передаваемыми по телекоммуникационным средствам
связи.
Счет – специальный банковский счет должника, открываемый в валюте Российской Федерации на
основании настоящего Договора.
Тарифы Банка (Тарифы) – сведенные в единый документ перечни ставок оплаты услуг Банка,
оказываемых юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
Электронная подпись (ЭП) – информация в электронной форме, которая присоединена к другой
информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой
информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2.1. Банк открывает Клиенту Счет № ___________________________ и осуществляет Расчетное
обслуживание Счета Клиента в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О
несостоятельности (банкротстве)» (далее – «Федеральный закон № 127-ФЗ»), действующим
законодательством РФ, нормативными правовыми актами Банка России и условиями настоящего Договора.
2.2. Пункт для договора специального банковского счета, открываемого внешним управляющим при
процедуре внешнего управления
2.2. Денежные средства, находящиеся на Счете, могут списываться только для удовлетворения
требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов и указанных в настоящем Договоре.
В соответствии с Определением Арбитражного суда ___________ об удовлетворении заявления
__________ (далее – «Заявитель») о намерении № _________ от «__» _________ 20__ года (далее –
«Определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении») денежные средства,
находящиеся на Счете могут списываться только для погашения требований следующих кредиторов,
включенных в реестр требований кредиторов:
- ______________,
- ______________,
- ______________.
Денежные средства со Счета списываются по распоряжению внешнего управляющего только в
следующих целях:
- удовлетворения требований кредиторов, указанных в настоящем пункте настоящего Договора, за
исключением положений п. 4.1.7 настоящего Договора;
- возврата Заявителю на основании вступившего в законную силу определения арбитражного суда об
отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными;
- возврата Заявителю денежных средств, перечисленных на Счет сверх суммы денежных средств,
предусмотренных Определением арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении, на
основании вступившего в законную силу определения арбитражного суда о признании удовлетворенными
требований кредиторов.
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
1
Денежные средства со Счета не могут списываться по иным обязательствам Клиента (в том числе по
его текущим обязательствам) или внешнего управляющего либо осуществляющих удовлетворение
требований кредиторов третьего лица или третьих лиц.
На находящиеся на Счете денежные средства не может быть обращено взыскание по иным
обязательствам Клиента или внешнего управляющего, либо осуществляющих удовлетворение требований
кредиторов третьего лица или третьих лиц.
2.2. Пункт для договора специального банковского счета, открываемого конкурсным управляющим
при процедуре конкурсного производства
2.2. Денежные средства, находящиеся на Счете, могут списываться только для погашения требований
кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате
вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным
управляющим в целях обеспечения исполнения, возложенных на него обязанностей.
Денежные средства со Счета списываются по распоряжению конкурсного управляющего только в
целях удовлетворения требований кредиторов порядке, предусмотренном Федеральным законом № 127-ФЗ.
2.3. Плата за услуги, оказываемые по настоящему Договору, взимается Банком с иных расчетных
счетов Клиента, открытых в Банке либо в другой кредитной организации, в порядке и сроки, установленные
Банком, в соответствии с Тарифами Банка, являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора.
3. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
3.1. Основанием открытия Счета является заключение настоящего Договора, предоставление до
открытия Счета всех документов и информации, определенных действующим законодательством
Российской Федерации, и письменного Заявления Клиента на открытие Счета.
3.2. Банк осуществляет проверку полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться
Счетом, путем визуального сличения по внешним признакам подписей уполномоченных лиц и печати на
переданной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также наличие доверенности, если
она является основанием для распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете. В случае
невозможности установить по внешним признакам факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами
Клиента Банк не несет ответственности за последствия исполнения таких поручений.
3.3. Расчетные документы от Клиента принимаются на бумажном носителе или посредством Системы
«Клиент-Банк». Платежи со Счета осуществляются в порядке очередности поступления в Банк расчетных
документов.
В случае наличия Системы «Клиент-Банк» прием расчетных документов осуществляется Банком в
порядке, предусмотренном действующими в Банке Правилами обмена электронными документами «КлиентБанк» и/или Договором об использовании системы обмена электронными документами «Клиент-Банк»,
заключенным между Банком и Клиентом.
3.4. Банк гарантирует сохранение за Клиентом права на беспрепятственное распоряжение средствами
на Счете на условиях, предусмотренных настоящим Договором и в рамках действующего законодательства
Российской Федерации.
3.5. Ограничение прав Клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете,
допускается в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
3.6. Ответственность за указанные в п. 3.5 настоящего Договора действия несут непосредственно
соответствующие органы, вынесшие решения, на основании которых были ограничены права Клиента на
распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете. Банк не несет никакой ответственности за
действия государственных, муниципальных органов, вынесших решения, на основании которых были
ограничены права Клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1.Банк обязуется:
4.1.1. Открыть Клиенту Счет и осуществлять Операции по Счету в порядке, предусмотренном
действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Договором, в соответствии с
Тарифами Банка.
4.1.2. Зачислять поступившие на Счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем
поступления в Банк соответствующего расчетного документа.
4.1.3. Производить списание денежных средств со Счета Клиента при поступлении расчетных
документов, подписанных лицами, указанными в предоставленной Клиентом Банку карточке с образцами
подписей и оттиска печати, и заверенных указанной в карточке печатью (до момента уведомления Клиентом
Банка об отмене/окончании/изменении полномочий указанных лиц или изменения оттиска печати), на
соответствующие денежные суммы не позже рабочего дня, следующего за днем поступления расчетных
документов от Клиента.
Уведомлением Банка со стороны Клиента, указанным выше, считается получение Банком новой
карточки с образцами подписей и оттиска печати, оформленной в установленном порядке, а также
документов, подтверждающих полномочия указанных в карточке лиц на распоряжение денежными
средствами, находящимися на Счете, а также документов, удостоверяющих личности лиц, указанных в
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
2
карточке. Банк не вправе принимать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати без
предоставления документов, указанных в настоящем пункте настоящего Договора.
Списание денежных средств со Счета осуществляется при условии полной оплаты Клиентом
комиссии за проводимые Операции по Счету и (или) иных комиссий, предусмотренных Тарифами Банка.
4.1.4. Обслуживать Клиента в строго определенное время в соответствии с режимом работы Банка,
принимать и оформлять расчетные документы в соответствии с графиком, предусмотренным Тарифами
Банка.
4.1.5. Осуществлять по распоряжению Клиента платежи со Счета только в пределах остатка средств
на Счете. Банк не несет ответственности за неисполнение распоряжений Клиента, если сумма распоряжений
превышает остаток средств на Счете.
4.1.6. Предоставлять Клиенту выписки по Счету и копии документов в обоснование произведенных
расчетов на бумажном носителе на основании письменного заявления Клиента по мере необходимости. В
случае получения письменного заявления Клиента о получении выписок по Счету путем направления их по
почте, направление выписки по Счету почтой производится за счет Клиента в соответствии с Тарифами
Банка.
Указанные выписки, изготовленные на ЭВМ, выдаются Клиенту без штампов и подписей работников
Банка.
Подключение Счета Клиента к Системе «Клиент-Банк» освобождает Банк от обязанности
представления выписок по Счету с приложением подтверждающих операции документов на бумажных
носителях. При подключении Счета Клиента к Системе «Клиент-Банк» Клиент получает выписки по Счету с
приложением подтверждающих операции документов в электронном виде.
4.1.7. Без получения дополнительного распоряжения Клиента списывать со Счета денежные средства:
- в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации,
- ошибочно зачисленные на Счет, не позднее следующего рабочего дня с момента их обнаружения с
уведомлением об этом Клиента в тот же день.
4.1.8. Сообщать Клиенту о неправильно списанных со Счета суммах в письменном виде (по факсу,
заказной почтой, под расписку) не позднее двух рабочих дней с момента их обнаружения.
4.1.9. Информировать Клиента об исполнении расчетных документов в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.
4.1.10. Хранить тайну по операциям Клиента. Справки по операциям Клиента могут быть
предоставлены третьим лицам только в случаях, специально предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
4.1.11. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим
вопросам, имеющим непосредственное отношение к Расчетному обслуживанию.
4.2.Банк имеет право:
4.2.1. Отказать Клиенту в проведении операций:
- в случае несоответствия назначения платежа, указанного в расчетном документе, требованиям
Федерального закона № 127-ФЗ;
- в случае ненадлежащего оформления расчетного документа;
- в случае неоплаты комиссии Банка за проводимые Операции по Счету и (или) иных комиссий,
предусмотренных Тарифами Банка.
4.2.2. Приостанавливать операции по Счету в случаях, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
4.2.3. Не принимать к исполнению распоряжения Клиента в случае противоречия операции
действующему законодательству Российской Федерации либо непредставления в Банк дополнительных
документов, необходимых для совершения операции, а также в случае ненадлежащего оформления
распоряжения или при явном сомнении в подлинности расчетных документов, о чем Банк сообщает
должностным лицам Клиента в течение одного рабочего дня с момента предоставления указанных
документов в Банк.
4.2.4. Задержать или отказать в исполнении расчетного документа Клиента до предоставления
дополнительных документов в тех случаях, когда с учетом содержания конкретного расчетного документа
Клиента для выполнения операции в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации требуется их предоставление.
4.2.5. После предварительного уведомления Клиента отказать в приеме расчетного документа
Клиента в случае выявления сомнительных операций. При этом под сомнительной операцией понимается
операция, которая по своему характеру признана сомнительной в соответствии с рекомендациями Банка
России, разработанными в исполнение требований законодательства Российской Федерации о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
4.2.6. В одностороннем порядке вводить, отменять и изменять Тарифы Банка, уведомив Клиента в
порядке, предусмотренном настоящим Договором.
4.2.7. Запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы, подтверждающие
законность совершения соответствующей операции, а также финансовую отчетность Клиента, а также иные
документы и информацию, необходимые Банку для осуществления функций, возложенных на него в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
3
4.2.8. Запрашивать у Клиента информацию, необходимую для исполнения Банком требований
действующего законодательства Российской Федерации, включая информацию о выгодоприобретателях и
бенефициарных владельцах Клиента.
4.2.10. Отказать Клиенту в предоставлении доступа к Системе «Клиент-Банк».
4.2.11. Привлекать другие банки для исполнения распоряжений Клиента. При этом Банк несет
ответственность непосредственно за свои действия по исполнению распоряжений Клиента.
4.2.12. В случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в
одностороннем порядке изменить номер Счета с предварительным уведомлением Клиента.
4.2.13. Расторгнуть настоящий Договор в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации и с соблюдением условий расторжения, предусмотренных настоящим Договором.
4.2.14. Банк имеет право без согласования с Клиентом сообщать информацию об указанных в
настоящем Договоре условиях в Банк России или в его территориальные учреждения, а также специальным
организациям, осуществляющим аудит финансовой отчетности Банка.
4.3. Клиент обязуется:
4.3.1. Предоставить Банку для открытия Счета, осуществления Расчетного обслуживания, а также
проведения других банковских операций по Счету, все необходимые документы в соответствии с
настоящим Договором, действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка
России и правилами, установленными Банком.
4.3.2. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, и оформлять расчетные
(платежные) документы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, регулирующими порядок осуществления расчетных операций.
4.3.3. Предоставлять Банку расчетные документы на бумажном носителе с одновременным
предоставлением реестра расчетных документов за день. В случае предоставления Клиентом расчетных
документов в Банк два или более раз в течение одного дня Клиент предоставляет Банку сводный реестр
расчетных документов за день.
4.3.4. Оплачивать стоимость услуг Банка в порядке, сроки и размерах, в соответствии с настоящим
Договором и Тарифами Банка.
4.3.5. Сообщать об утере расчетных документов в Банк в течение текущего рабочего дня.
4.3.6. Предоставлять Банку документы об изменении своего статуса, изменениях и/или дополнениях в
учредительных или иных документах в течение 2 (Двух) рабочих дней с момента их регистрации, если в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации требуется государственная
регистрация таких изменений. В случае изменения сведений о Клиенте, не требующих государственной
регистрации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, предоставить Банку
соответствующие документы в течение 2 (Двух) рабочих дней с момента изменения.
4.3.7. Уведомлять письменно Банк в течение 2 (Двух) рабочих дней с момента изменения адреса
(юридического и фактического), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и др., о приеме и
увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать расчетные документы.
Своевременно производить замену банковских карточек с образцами подписи и оттиска печати. В
противном случае при предоставлении в Банк расчетных документов, подписанных новыми
уполномоченными лицами, либо заверенные новым оттиском печати, Банк не осуществляет операции
Расчетного обслуживания Клиента.
Банк не несет ответственности за убытки, причиненные Клиенту в случае, если прекращение
полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно правильно подтверждено
Банку.
4.3.8. Сообщать в Банк не позднее следующего рабочего дня после получения выписки по Счету об
ошибочно зачисленных или списанных суммах.
При непоступлении от Клиента в указанный срок возражений совершенные операции и остаток на
Счете считаются подтвержденными.
4.3.9. Ежегодно, до 15 января текущего года, подтверждать Банку в письменном виде остаток по
Счету на 1 января каждого года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету
остаток считается автоматически подтвержденным.
4.3.10. Предоставлять Банку необходимые документы, необходимые в связи с проведением операции
по Счету, в день предоставления расчетного документа.
4.3.11. По требованию Банка предоставлять дополнительную информацию и документы,
подтверждающие законность совершения соответствующей операции, финансовую отчетность Клиента, а
также иные документы и информацию, необходимые Банку для осуществления функций, возложенных на
него в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Клиент обязуется предоставить Банку вышеуказанные документы и информацию в сроки, указанные
в запросе Банка.
4.3.12. Предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком требований
действующего
законодательства
Российской
Федерации,
включая
информацию
о
своих
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Ежегодно, до 15 января текущего года, предоставлять Банку анкету Клиента, содержащую сведения,
получаемые в целях идентификации Клиента, на дату заполнения анкеты Клиента. В случае изменения
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
4
сведений, указанных в анкете Клиента, предоставить обновленную анкету Клиента в течение 5 (Пяти) дней с
момента изменения сведений.
4.3.13. Нести полную ответственность за достоверность сведений и подлинность документов,
представляемых в Банк, а также за правомерность совершаемых операций, в том числе и лицами,
уполномоченными Клиентом распоряжаться Счетом на основании доверенности.
4.4. Клиент имеет право:
4.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, на
условиях и в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации и
настоящим Договором.
4.4.2. Осуществлять платежи со Счета на основании действующего законодательства Российской
Федерации в пределах остатка денежных средств на Счете.
4.4.3. Подключиться к Системе «Клиент-Банк» и осуществлять передачу электронных документов в
Банк с использованием Системы «Клиент-Банк в порядке, установленном действующими в Банке
Правилами обмена электронными документами «Клиент-Банк» и/или Договором об использовании системы
обмена электронными документами «Клиент-Банк», заключенным между Банком и Клиентом.
4.4.5. Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения
Расчетного обслуживания.
4.4.6. Обращаться с письменным запросом в Банк за содействием в поиске не поступивших на Счет
средств при условии предоставления Банку всей необходимой для такого поиска информации.
4.4.7. Расторгнуть Договор в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации
и с соблюдением условий расторжения Договора.
5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами, действующими на дату
предоставления услуги, и/или в соответствии с договорами (соглашениями), заключенными между Банком и
Клиентом.
Банк имеет право вносить изменения в Тарифы. Размещение информации об изменении Тарифов
осуществляется Банком в виде соответствующего сообщения на Сайте Банка, а также на информационном
стенде Банка, расположенном в операционном зале головного офиса Банка, а также на информационных
стендах Банка, расположенных во внутренних структурных подразделениях Банка, не позднее 14
(Четырнадцати) календарных дней до дня вступления изменений в силу, что является надлежащим
исполнением Банком обязательства по уведомлению Клиента о вводимых изменениях.
5.2. Взимание оплаты стоимости услуг осуществляется Банком до оказания услуг или согласно
срокам, указанным в Тарифах, путем списания средств с иных расчетных счетов Клиента, открытых в Банке
либо в другой кредитной организации, на основании платежного требования, на оплату которого Клиент
настоящим предоставляет заранее данный акцепт или на основании банковского ордера без
дополнительного согласования с Клиентом.
5.3. Банк не начисляет и не уплачивает проценты по остаткам денежных средств на Счете Клиента.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, установленных настоящим
Договором, Стороны несут ответственность в порядке, установленном действующим законодательством
Российской Федерации.
6.2. В случае точного исполнения поручения Клиента взаимные претензии по расчетам Клиента
рассматриваются плательщиком и получателем средств без участия Банка.
6.3. Банк не несет ответственности за ошибки или задержки платежей, допущенные другими банками,
а также не отвечает за последствия, связанные с их финансовым положением.
6.4. Банк не несет ответственности за правильность и достоверность информации, содержащейся в
документах Клиента, а также за их подлинность.
6.5. Клиент несет ответственность за достоверность представленных документов для открытия Счета
и проведения операций по Счету.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ СЧЕТА
7.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до дня,
следующего за днем списания денежных средств со Счета в полном объеме, в случаях и порядке,
предусмотренных Федеральным законом № 127-ФЗ и настоящим Договором, после чего Банк закрывает
Счет.
7.2. Настоящий Договор может быть расторгнуть по инициативе Клиента путем подачи в Банк
письменного Заявления на закрытие Счета.
7.3. Расторжение Договора является основанием к закрытию Счета Клиента. Остаток средств,
находящихся на Счете Клиента, не позднее семи дней после получения Банком письменного Заявления на
закрытие Счета перечисляется Банком Клиенту на другой специальный банковский счет должника.
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
5
С момента закрытия Счета Банк прекращает принимать к исполнению расчетные документы Клиента,
а также перестает зачислять на Счет поступающие денежные суммы и отправляет их в адрес отправителя не
позднее рабочего дня, следующего за днем поступления средств.
8. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
8.1. Все спорные вопросы, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются с
обязательным соблюдением досудебного претензионного порядка с рассмотрением полученной претензии в
тридцатидневный срок. В случае не урегулирования спора в претензионном порядке, такой спор передается
на разрешение в Арбитражный суд г. Москвы.
8.2. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации.
9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК:
АКБ «Трансстройбанк» (АО)
115093, Москва, ул. Дубининская, д.94
«Transstroibank»
ИНН/КПП 7730059592/775001001
БИК 044525326
SWIFT: TRSNRUMM
Телефон/Телефакс: (495) 786-37-55, 786-26-08
Корреспондентский счет № 30101810845250000326
в Главном Управлении Банка России по Центральному федеральному округу г.Москва
КЛИЕНТ:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
ИНН ________________________
Расчетный счет № ______________________________ в АКБ «Трансстройбанк» (АО)
Корреспондентский счет № 30101810845250000326 в Главном Управлении Банка России по Центральному
федеральному округу г.Москва, БИК 044525326
Тел.: ______________
От Банка:
_________________________________
От Клиента:
____________________________
_________________/_____________
м.п.
___________/_______________
м.п.
От Банка: ____________________________________
От Клиента: _______________________________
6