Договор залога имущества с юридическими

ДОГОВОР ЗАЛОГА № ________
(имущества)
с юридическими лицами и ИП
(к договорам о предоставлении банковской гарантии)
г. ___________________
«___» ___________ 20__ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью,
именуемое
в
дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
_______________, действующе__ на основании _____________, с одной стороны, и
______________________, именуемое в дальнейшем «Залогодатель», в лице
_______________, действующе__ на основании ____________, с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
I.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств _____(полное
наименование Клиента)_____________________ (ИНН ____________), далее именуемого
«Клиент», по договору о предоставлении банковской гарантии №___________ от
«____»__________20__ г., далее именуемому «договор», в том числе возврата суммы,
уплаченной Залогодержателем,
уплаты начисленных процентов за пользование
вышеуказанными денежными средствами, а также исполнения иных требований
Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического
удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за
неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств, возможных
расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью Предмета залога,
судебных и прочих расходов по взысканию, Залогодатель передает Залогодержателю в
залог имущество, согласно описи, являющейся неотъемлемой частью настоящего
договора (Приложение № __), далее именуемое – «Предмет залога».
1.2. Согласно указанному договору Залогодержатель (далее также Банк) по просьбе
Клиента предоставляет ему письменное обязательство (банковскую гарантию) уплатить
Бенефициару ___________ (местонахождение: ___________________ ИНН___________)
денежную сумму в размере _________ (___________) рублей __ копеек. Гарантия
безотзывна со сроком действия с «___» _______ 20___ года по «___» _______ 20__года
включительно.
Гарантия обеспечивает надлежащее исполнение Клиентом его обязательства по
Договору (формулировка указывается в зависимости от условий по сделке)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
______________________________________________________________________.
Банк осуществляет платеж по полученному требованию на основании банковской
гарантии независимо от наличия или отсутствия разногласий между Клиентом и
Бенефициаром по выполненным работам (оказанным услугам), и/или качеству и
количеству поставленного товара, а также независимо от поставки Бенефициаром по
договору товара ненадлежащего качества (отредактировать с учетом предмета
обязательств, исполнение которых обеспечивается гарантией).
Клиент обязуется за предоставленную услугу уплатить Банку вознаграждение в
размере ______% годовых от суммы банковской гарантии за весь период действия
гарантии, начиная со дня предоставления гарантии Клиенту до окончания срока действия
гарантии включительно исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней
_____________ Залогодержатель
____________________Залогодатель
2
соответственно) (или ___________(___________) рублей). Вознаграждение уплачивается
Клиентом единовременно в день подписания договора, до выдачи банковской гарантии.
Оплата вознаграждения в иностранной валюте производится в рублях по курсу Банка на
день уплаты, с учетом комиссии согласно установленным Тарифам Банка. (в случае если
сумма вознаграждения является фиксированной величиной абзац изложить в следующей
редакции: Клиент обязуется за предоставленную услугу уплатить Банку вознаграждение в
размере ___________(___________) рублей. Вознаграждение уплачивается Клиентом
единовременно в день подписания договора, до выдачи банковской гарантии. Оплата
вознаграждения в иностранной валюте производится в рублях по курсу Банка на день
уплаты, с учетом комиссии согласно установленным Тарифам Банка.)
В случае несвоевременного поступления платы за гарантию Клиент уплачивает
Банку пеню в размере 0,1% от суммы непогашенной задолженности за каждый день
просрочки по день фактической уплаты вышеуказанного вознаграждения (включительно).
Выдача банковской гарантии производится после предоставления в Банк (далее
выбрать нужные варианты):
- договора залога недвижимого имущества, указанного в п. 3.1. договора, с отметкой
о государственной регистрации ипотеки;
- расписки о сдаче в Управление Федеральной службы государственной
регистрации, кадастра и картографии по _____________ области договора залога
недвижимого имущества, указанного в п. 3.1. договора;
- выписки из реестра уведомлений нотариуса о залоге движимого имущества,
указанного в п. 3.1 договора, подтверждающей регистрацию уведомлений о
возникновении залога движимого имущества и свидетельства о регистрации уведомления
о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества в
пользу ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» (данное условие указывается всегда при наличии
залога движимого имущества, товаров в обороте и/или ценных бумаг).
(удалить весь абзац в случае отсутствия необходимости соответствующих
условий)
В течение 5 дней со дня уплаты Залогодержателем Бенефициару денежной суммы в
соответствии с выданной банковской гарантией (при этом день уплаты Банком денежных
средств по банковской гарантии включается в вышеуказанный срок) Клиент обязан
возместить Банку всю сумму, уплаченную Банком Бенефициару, включая сумму,
уплаченную не в соответствии с условиями выданной гарантии или за нарушение
обязательств Банка перед Бенефициаром. Кроме того, Клиент обязан уплатить Банку
проценты в размере ключевой ставки Банка России, действующей на день уплаты Банком
денежных средств Бенефициару, увеличенной в три раза, в виде процентов годовых,
начисляемых со дня уплаты Банком денежных средств Бенефициару по выданной
банковской гарантии до даты поступления (включительно) всех денежных средств от
Клиента в возмещение осуществленного Банком платежа на его корреспондентский счет.
Клиент обязан (п. 2.1.7. договора) в течение 10 рабочих дней с даты заключения
договора предоставить в Банк:
 документы, подтверждающие наличие в договорах банковского счета,
заключенных Клиентом с ____________________ (указать наименования банков), условия
о списании денежных средств, а также документы, подтверждающие принятие кредитной
организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, уведомления Клиента о праве
Банка выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, содержащее: 1.
сведения о Банке, 2. сведения о договоре (дата, номер и пункт договора,
предусматривающий право списания), 3. указание на то, что платежи будут
осуществляться в счет погашения задолженности по договору, в том числе уплаты
процентов, возможных пеней и штрафов,
либо
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
3
 документы, подтверждающие наличие в договорах, заключенных Клиентом с
____________________ (указать наименования банков), условия о праве получателя
денежных средств предъявлять требования к расчетному счету, и подтверждающие
принятие кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, заранее
данного акцепта Клиента платежных требований, выставляемых Банком к расчетному
счету Клиента на списание денежных средств в погашение обязательств по договору.
Клиент обязан (п. 2.1.8. договора) уведомить Банк об открытии в период действия
договора новых расчетных счетов в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты открытия
соответствующего счета. Клиент обязан в течение 10 (Десяти) рабочих дней с момента
получения требования Банка, в том числе в связи с выявлением Банком самостоятельно
вновь открытых Клиентом счетов (в том числе информация о которых Клиентом не
представлялась в Банк), предоставить в Банк документы, предусмотренные п. 2.1.7.
договора, оформленные в отношении вновь открытых/выявленных Банком расчетных
счетов Клиента.
При этом, документы, указанные в п. 2.1.7., 2.1.8. договора, должны соответствовать
следующим требованиям:
- в документах должно быть указано, что они действуют до полного погашения
задолженности Клиента перед Банком по договору;
- в документах, оформленных на нескольких листах, должен быть подписан каждый
лист, либо документы должны быть прошиты, скреплены подписями и печатями сторон;
- подписи и печать Клиента должны соответствовать подписям и печати Клиента в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, представленной в Банк (в случае, если у
Клиента открыт расчетный счет в Банке).
В случае неисполнения в установленные сроки Клиентом обязанностей,
предусмотренных п.п.2.1.7., 2.1.8. договора, Клиент обязуется уплачивать Банку штраф в
размере 0,01% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки исполнения
обязательства в последний рабочий день месяца.
Расчетный период для уплаты штрафа - со дня, следующего за днем неисполнения
Клиентом обязанностей, указанных в п.п.2.1.7., 2.1.8 договора, по день исполнения
обязательств.
1.3. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Клиента,
возникшие из договора, но и требование о возврате полученного (требование о возмещении в
деньгах стоимости полученного) по договору при его недействительности или возврате
неосновательного обогащения при признании договора незаключенным.
1.4. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо всех
условиях договора.
1.5. Предмет залога остается у Залогодателя и находится по адресу, указанному в
Приложении №___ к настоящему договору.
1.6. По соглашению сторон стоимость Предмета залога (залоговая стоимость)
определена в размере ________________________________________.
1.7. Залогодатель заявляет, что передаваемый в залог предмет залога принадлежит
ему по праву собственности, не продан, не подарен, не отчужден иным образом, нигде
ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или запрещением не состоит, свободен от
каких-либо прав на него третьих лиц.
II.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1. обеспечивать надлежащее содержание, учет и сохранность Предмета залога, не
совершать действия, которые могут повлечь утрату Предмета залога или уменьшение его
стоимости;
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
4
2.1.2. принимать необходимые меры для защиты Предмета залога от посягательств и
требований со стороны третьих лиц;
2.1.3. обеспечивать
Залогодержателю
возможность
осуществления
документальной и фактической проверки наличия, количества, состояния, условий
эксплуатации и хранения Предмета залога;
2.1.4. не отчуждать Предмет залога, не передавать его в аренду, во временное
владение или безвозмездное пользование другому лицу, не заменять и не распоряжаться
иным способом Предметом залога без письменного согласия Залогодержателя;
2.1.5. немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты
или повреждения Предмета залога, о притязаниях третьих лиц на Предмет залога, о
нарушениях третьими лицами прав на Предмет залога, а также обо всех произошедших с
Предметом залога изменениях;
2.1.6. по требованию Залогодержателя в течение срока, указанного
Залогодержателем, обеспечить страхование Предмета залога в пользу Залогодержателя от
рисков утраты и повреждения от рисков утраты и повреждения на весь срок действия
договора залога и передать в Банк оригинал страхового полиса (договора) для
изготовления копии соответствующего документа;
2.1.7. незамедлительно уведомить Залогодержателя о заключении последующего
договора залога и сообщить сведения о последующем залогодателе (наименование,
реквизиты – в отношении юридического лица, ФИО – в отношении физического лица),
сроке исполнения обязательства, обеспеченного последующим залогом, сведения,
предусмотренные действующим законодательством РФ, а также сообщить информацию,
указанную в требовании Залогодержателя;
2.1.8. одновременно с подписанием настоящего договора передать в Банк
оригинал паспорта транспортного средства (паспорта самоходной машины и других видов
техники) (выбрать нужный вариант в зависимости от предмета залога) на хранение по
акту приема-передачи (если на предмет залога указанные документы не оформляются
удалить данный пункт).
2.2. Последующие обременения в отношении Предмета залога, в том числе
последующий залог, допускаются, если иное не установлено законом. При этом,
последующий договор залога, заключенный с третьими лицами, если последующий залог
не запрещен законодательством РФ, должен быть заключен со следующими условиями:
- порядок обращения взыскания на Предмет залога – только по решению суда;
- условия об обеспечении сохранности и о порядке пользования Предметом залога
должны соответствовать условиям, предусмотренным настоящим договором;
-содержать сведения о настоящем договоре и Залогодержателе – ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА»;
- начальная продажная цена Предмета залога не ниже цены, указанной в п. 1.6.
настоящего договора;
-очередность удовлетворения требований предшествующего и последующего
залогодержателей - согласно действующему законодательству РФ.
2.3. В случае возникновения обстоятельств, повлекших повреждение,
обесценивание, изменение полезных свойств, утрату Предмета залога, прекращения права
собственности по основаниям, установленным законом, либо изъятие Предмета залога на
основании решения суда Залогодатель вправе в трехдневный срок восстановить Предмет
залога или заменить его другим равноценным имуществом исключительно с письменного
согласия Залогодержателя, за исключением случаев, установленных действующим
законодательством РФ.
2.4. Залогодатель имеет право использовать Предмет залога в соответствии с его
назначением, не допуская при этом его повреждения, ухудшения и уменьшения стоимости
сверх того, что называется нормальным износом.
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
5
2.5. В случае частичного исполнения Клиентом обеспеченного залогом
обязательства по договору залог сохраняется в первоначальном объеме до полного
исполнения вышеуказанных обязательств. Уменьшение объема и стоимости Предмета
залога соразмерно исполненной части допускается только с письменного согласия Банка.
2.6. Залогодержатель имеет право:
2.6.1. проверять документально и фактически наличие, количество, состояние,
условия эксплуатации и хранения Предмета залога;
2.6.2. требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранности
Предмета залога, а также самостоятельно принимать такие меры;
2.6.3. требовать от любого лица прекращения посягательства на Предмет залога,
угрожающего его утратой или повреждением;
2.6.4. в случае необеспечения мер по сохранности Предмета залога, нарушения
условий договора, или при невыполнении других требований в соответствии с настоящим
Договором вывезти Предмет залога на склады под контроль Залогодержателя (в заклад). В
этом случае Залогодержатель отвечает за полную или частичную утрату, или повреждение
переданного ему Предмета залога только при наличии с его стороны умышленной формы
вины;
2.6.5. обратить взыскание на Предмет залога в случае нарушения Клиентом сроков
внесения платежей, установленных договором.
2.7. Залогодержатель вправе уступить право требования по договору любому лицу, в
том числе организациям, не имеющим лицензии на право осуществления банковской
деятельности, с последующим уведомлением Клиента, Залогодателя.
В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных
прав требования по договору согласно ст. 384 ГК РФ перейдут права по настоящему
договору.
III.
ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ
НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
3.1. Основанием обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение
или ненадлежащее исполнение Клиентом обязательств по кредитному договору, а также
иные случаи, предусмотренные законом и настоящим договором.
3.2. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета залога с
торгов, по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога определена в
размере стоимости Предмета залога, указанной в п.1.6. настоящего договора.
IV.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до
полного исполнения Клиентом обязательств по договору, в том числе и в случае
продления срока его действия, и прекращается с прекращением обеспеченного залогом
обязательства, а также в иных случаях, установленных законом.
В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по вышеуказанному
договору, настоящий договор считается продленным на тот же срок.
4.3. В случае неисполнения Клиентом его обязательств по договору Залогодержатель
для погашения задолженности производит обращение взыскания на заложенное
имущество в соответствии с действующим законодательством РФ.
При этом
Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обязательств по не
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
6
просроченным кредитным договорам, исполнение обязательств по которым обеспечено
залогом имущества, указанного в настоящем договоре.
4.4. Все споры по настоящему договору подлежат рассмотрению в суде по месту
нахождения _____ (для Головного Банка, дополнительных/операционных офисов
Головного Банка, филиала Банка в г. Учалы и его дополнительных офисов указывать – по
месту нахождения Банка; для филиалов Банка и их дополнительных/операционных
офисов указать – по месту нахождения филиала Банка в г. ________).
4.5. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому лицу
в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в
результате реорганизации юридического лица право залога сохраняет силу.
Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все обязанности
Залогодателя по настоящему договору.
4.6. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового
должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом
обязательству, в том числе в случае реорганизации или смерти Клиента (или любого иного
должника в случае перевода долга на другое лицо).
4.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу для каждой из сторон.
V.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ
И ПОДПИСИ СТОРОН
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область,
г. Екатеринбург, ул. Горького д. 7.
Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в Уральском ГУ Банка России, БИК
046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП 667001001
Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48
в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты
филиала
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
Приложение № ___: Опись заложенного имущества.
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
7
Приложение № 1
ОПИСЬ ЗАЛОГА
(основные средства)
Приложение к Договору залога № ___________ от «____» ___________20__г., заключенному между ________________
____________________________________и Коммерческим Банком «КОЛЬЦО УРАЛА» Обществом с ограниченной ответственностью
№
п/п
Наименов
ание
Произ
водите
ль
Обременен
ие
Страхован
ие: №
страховки,
СК, период
действия,
страховая
сумма
Основное
назначение,
техническая
характеристика
Год
выпуска
Гос.
№/
Инв.
№
№
паспорта
Заводс
кой №
1
2
Итого
1. Залоговая стоимость имущества составляет ___________________ (цифра прописью) рублей __ копеек.
2. Опись согласована сторонами.
Залогодержатель:
М.П.
___________ Залогодержатель
Залогодатель:
М.П.
_______________Залогодатель
Место
хранен
ия
Рыночная
стоимость,
руб.
Залогова
я
стоимост
ь, руб.
8
Приложение № 2
ОПИСЬ ЗАЛОГА
(автотранспорта)
Приложение к Договору залога № ___________от «_____» _____________20__ г., заключенному между
______________________________________ и Коммерческим Банком «КОЛЬЦО УРАЛА», Обществом с ограниченной ответственностью
№
п/п
Наименов
ание
Производи
тель
Обремене
ние
Добровольно
е
страхование:
№
страховки,
СК, период
действия,
страховая
сумма
Год
выпуска
Гос.№
№
ПТС
№
VIN
№
двигателя
Место
хранения
1
2
Итого
1. Залоговая стоимость имущества составляет ___________________ (цифра прописью) рублей __ копеек.
2. Опись согласована сторонами.
Залогодержатель:
М.П.
___________ Залогодержатель
Залогодатель:
М.П.
_______________Залогодатель
Рыночная
стоимость,
руб.
Залоговая
стоимость,
руб.
9
АКТ ПРИЕМА – ПЕРЕДАЧИ
к Договору залога № _________ от «__» ____________ 20__г.
г. ___________________
«___» ____________ 20__г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью, именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», в лице
___________________________,
действующе__
на
основании
__________________________, с одной стороны, и
_____________________________, именуем__ в дальнейшем «Залогодатель», с
другой стороны, составили настоящий акт о нижеследующем:
1.
В соответствии с условиями Договора залога № _________ от «___» ________
20__г. Залогодатель передал, а Залогодержатель принял оригинал следующего
документа:
_____________ (указать наименование документа и его реквизиты (серию,
номер, дату выдачи, орган, выдавший документ)
2.
Настоящий акт составлен в двух подлинных экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному для каждой стороны.
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель