Договор об установлении корреспондентских отношений с

ДОГОВОР № _____
об установлении корреспондентских отношений с банками-резидентами и открытии
корреспондентского счета в иностранной валюте
г. Владивосток
«___» _________ 200_ г.
Открытое акционерное общество «Дальневосточный банк», в лице _______________,
действующего на основании __________________, с одной стороны, именуемый в дальнейшем
Банк,
и
__________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________, именуемый в
дальнейшем “Корреспондент”, в лице _______________________, действующего на основании
____________________, с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые “Стороны”,
заключили настоящий Договор о нижеследующем.
I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает на имя Корреспондента корреспондентский счет ЛОРО №
__________________________________________ (далее по тексту “Счет”).
1.2. Для открытия корреспондентского счета Корреспондент предоставляет в Банк следующие
оформленные надлежащим образом документы:
- нотариально заверенные копии Учредительных документов с изменениями и дополнениями
(при их наличии);
- нотариально заверенные копии Свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом
лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.;
- нотариально заверенные копии Свидетельств о внесении изменений в учредительные
документы и (или) Свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ;
- нотариально заверенную копию лицензии (-й) на совершение банковских операций;
- нотариально заверенную копию карточки с образцами подписей и оттиска печати;
- нотариально заверенную копию информационного письма Госкомстата;
- нотариально заверенную копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
- заверенные Банком приказы (выписки из приказов), протоколы (выписки из протоколов) о
назначении на должность лиц, указанных в банковской карточке;
- нотариально заверенные копии писем о согласовании в территориальном учреждении
Банка России лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
- оригиналы или нотариально заверенные копии Доверенностей на заключение Соглашения
в случае, если Соглашение подписывается не Единоличным исполнительным органом;
- Доверенности на Дилеров;
- бухгалтерские балансы по счетам второго порядка на последнюю отчетную дату и данные о
соблюдении экономических нормативов по состоянию на последнюю отчетную дату,
направляемые Сторонами в электронном виде по адресам, указанным в разделе 12
настоящего Соглашения;
- анкеты клиента – кредитной организации об осуществляемых мерах по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, подписанные
уполномоченными должностными лицами и заверенные печатями Сторон.
При открытии счета ЛОРО в пользу филиала кредитной организации дополнительно
необходимо предоставить:
Банк _____________
1
Корреспондент ____________
 нотариально заверенную копию сообщения Банка России о присвоении филиалу
порядкового номера в Книге государственной регистрации кредитных организаций;
 нотариально заверенную копию Положения о филиале;
 оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на
открытие конкретного корреспондентского счета и ведение операций по этому счету, или
нотариально заверенную копию доверенности, выданной кредитной организацией
руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие
корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания
договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются
руководителем филиала).
1.3. Представители Корреспондента, образцы подписей которых указаны в его карточке с
образцами подписей и оттиска печати, вправе распоряжаться денежными средствами,
находящимися на Счете, давать Банку поручения в рамках настоящего Договора.
Корреспондент обязан незамедлительно представлять Банку документы, подтверждающие
изменения его фирменного наименования и организационно-правовой формы, а также
юридического и почтового адреса.
II. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА
2.1. Порядок совершения операций по Счету определяется законодательством Российской
Федерации, нормативными документами Банка России, регулирующими ведение
уполномоченными банками Российской Федерации корреспондентских счетов, настоящим
Договором, Тарифами платных услуг ”Дальневосточного банка” (далее - “Тарифы”), а также
общепринятыми банковскими правилами.
2.2. Банк зачисляет денежные средства на счет Корреспондента на основании поступивших
расчетно-денежных документов, позволяющих идентифицировать Корреспондента или его клиента
в качестве получателя средств :
 Не позднее следующего дня поступления выписки по корреспондентскому счету Банка;
 В день списания денежных средств со счета филиала Банка или со счета другого
Корреспондента.
2.3. Списание со Счета осуществляется Банком только на основании платежных поручений
Корреспондента, переданных одним из указанных способов:
 на бумажных носителях, заверенных первой и второй подписями уполномоченных лиц
Корреспондента и оттиском его печати;
 аутентифицированным сообщением по системе S.W.I.F.T;
 ключеванным сообщением по телексу, системе электронного документооборота “КлиентБанк” ОАО “Дальневосточный банк”, расчеты через которую осуществляются в
соответствии с условиями отдельного соглашения, заключаемого между Сторонами.
Безакцептное или бесспорное списание средств со Счета осуществляется Банком только в
случаях, специально предусмотренных законодательством РФ и настоящим Договором.
2.4. По Счету предусматривается совершение конвертации в другие свободно
конвертируемые валюты и валюту Российской Федерации. Конвертация средств осуществляется
на основе курса, установленного Банком на день совершения операции.
2.5. Банк исполняет распоряжение Корреспондента по перечислению средств со Счета на
основании расчетно-денежного документа поступившего до 15-00 часов владивостокского времени
и на следующий рабочий день при получении после 15-00 часов владивостокского времени с
учетом указанной Корреспондентом даты валютирования. Под понятием «дата валютирования»
следует понимать указанную Корреспондентом дату списания денежных средств со Счета. При
Банк _____________
2
Корреспондент ____________
этом срок исполнения, приходящийся на выходной день страны валюты платежа, переносится на
следующий рабочий день.
2.6. По мере совершения операций по Счету Банк предоставляет Корреспонденту выписки и
кредит-авизо по телексу/SWIFT/системе электронного документооборота ”Клиент-Банк”. Банк
направляет Корреспонденту по телексу/SWIFT/системе электронного документооборота ”КлиентБанк” выписки после совершения операций по Счету на следующий рабочий день и ключеванные
кредит-авизо текущим рабочим днем. Выписка считается подтвержденной, если Корреспондент не
представил Банку свои замечания в письменной форме в течение 10 дней от даты выписки. В
случае неполучения выписки в установленный срок, Корреспондент обязан незамедлительно
информировать об этом Банк. Стороны используют любые доступные средства связи для
обеспечения доставки выписки Корреспонденту.
2.7. Банк имеет право отказать в совершении операции по Счету в следующих случаях:
 сумма платежного поручения вместе с комиссией Банка превышает остаток средств на
Счете;
 выполнение поручения Корреспондента противоречит действующему законодательству РФ
или настоящему Договору;
 реквизиты в платежном поручении указаны некорректно;
 при наличии ошибки в использовании ключа при передаче ключеванного/
аутентифицированного сообщения по системам электронной связи, указанным в пункте 2.3
настоящего Договора;
 в иных случаях, предусмотренных действующими нормативными актами РФ.
2.8. В случае невозможности выполнить соответствующее поручение Корреспондента, Банк
направляет Корреспонденту мотивированное сообщение об отказе от совершения операции в
течение одного банковского дня с момента получения Банком распоряжения Корреспондента.
2.9. При отсутствии прямых маршрутных инструкций Корреспондента или его клиента в
платежном поручении Банк имеет право самостоятельно выбирать банк-посредник
(корреспондент) для выполнения платежа.
2.10. Корреспондент предоставляет Банку право по мере совершения операций в
безакцептном порядке списывать со Счета:
 Суммы комиссий за совершение операций по Счету в соответствии с Тарифами Банка и
почтово-телекоммуникационные расходы по фактической стоимости. Тарифы Банка
могут быть изменены или дополнены в одностороннем порядке, с предварительным
извещением Корреспондента не позднее, чем за 10 дней до даты введения в действие
новых Тарифов.
 Суммы, ошибочно зачисленные на счет Корреспондента.
 Другие возможные расходы, взимаемые с Банка третьими банками по операциям
Корреспондента.
2.11. Банк обязуется обеспечить сохранность денежных средств, поступающих на Счет
Корреспондента. Банк обязуется обеспечить конфиденциальность информации об операциях,
проводимых по Счету Корреспондента.
2.12. Корреспондент обязан пополнять Счет для оплаты расчетных документов,
предъявляемых к Счету. Овердрафт по Счету Корреспондента не допускается, если отдельным
договором между Сторонами не предусматривается овердрафтный кредит.
2.13. Начисление процентов на остаток средств на Счете не производится.
2.14. Корреспондент не позднее 15 января каждого года подтверждает остаток средств на
Счете в Банке по состоянию на 1 января данного года.
III. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
Банк _____________
3
Корреспондент ____________
3.1. Односторонний отказ от исполнения обязательств по настоящему Договору и одностороннее
изменение условий Договора не допускается, за исключением случаев, предусмотренных
настоящим Договором и законодательством РФ.
3.2. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или
ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору, если оно вызвано
обстоятельствами непреодолимой силы, т.е. событиями чрезвычайного характера, которые не
могли быть предвидены и предотвращены, в том числе забастовками, военными действиями,
актами органов государственной власти.
3.3. При исполнении поручений Корреспондента Банк не несет ответственности за правильность
информации, содержащейся в полученных поручениях, за ненадлежащее исполнение
распоряжений Корреспондента, являющееся результатом искажения текста распоряжений,
переданных по системам электронной связи, от ошибок в использовании телеграфного ключа, а
также по другим причинам, не зависящим от Банка.
3.4. За несвоевременное или неправильное списание средств со Счета Корреспондента, а также
несвоевременное зачисление сумм, причитающихся Корреспонденту, Банк несет ответственность в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
IV. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение
одного календарного года. В случае, если ни одна из Сторон не позднее, чем за 1 месяц до даты
прекращения Договора не известит в письменном виде другую Сторону о намерении его
прекратить, Договор автоматически считается пролонгированным на следующий календарный
год.
4.2. Корреспондент вправе расторгнуть настоящий Договор в любое время в следующем
порядке:
 В случае, если Корреспондент находится в г. Владивостоке, то Корреспондент предоставляет
в Банк до 9:30 часов владивостокского времени оригинал письменного заявления,
скрепленный подписями уполномоченных лиц и печатью Корреспондента, о своем
намерении расторгнуть Договор. В данном заявлении подтверждается остаток средств на
Счете, к заявлению прилагается платежное поручение на перечисление остатка средств.
 В случае, если Корреспондент находится в другом городе, то Корреспондент направляет в
Банк до 9:30 часов владивостокского времени письменное заявление в электронном виде,
содержащее ключ/электронную подпись, о своем намерении расторгнуть Договор. В данном
заявлении подтверждается остаток средств на Счете. Вместе с заявлением Корреспондент
направляет платежное поручение на перечисление остатка средств.
 Банк, получив заявление Корреспондента, приостанавливает все операции по его Счету, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством, и перечисляет остаток средств
со Счета в соответствии с платежным поручением Корреспондента.
 Банк направляет Корреспонденту письменное уведомление о закрытии Счета и расторжении
Договора не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия Счета.
4.3. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в соответствии с законодательством
Российской Федерации, в том числе в случае неисполнения Корреспондентом обязательств по
пополнению Счета для оплаты предъявляемых к нему платежных документов, либо отказаться
от пролонгации настоящего Договора на очередной календарный год в следующем порядке:
 Банк направляет Корреспонденту заказное письмо с уведомлением о принятом решении
закрыть Счет.Счет закрывается по истечении 30-ти дней с момента получения Банком
почтового уведомления о доставке письма Владельцу счета.
Банк _____________
4
Корреспондент ____________
 В случае, если на Счете находится остаток средств, Корреспондент должен направить Банку
в течение одного рабочего дня с даты получения уведомления реквизиты для перевода
остатка средств на другой корреспондентский счет. В случае, если Корреспондент не
предоставит в указанные сроки реквизиты для перевода остатка средств на другой
корреспондентский счет Корреспондента, Банк вправе по своему усмотрению и без
ответственности со своей стороны перевести остаток средств либо на известный ему
валютный корреспондентский счет Корреспондента в других кредитных учреждениях, либо на
известный ему корреспондентский счет Корреспондента в учреждениях ЦБ РФ через
предварительную конвертацию валютных средств в рубли с взиманием установленной
Банком суммы комиссии за конвертацию.
V. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Споры по настоящему Договору Стороны разрешают путем переговоров с учетом
взаимных интересов. В случае отсутствия согласия Сторон по спорным вопросам споры по
настоящему Договору рассматриваются Арбитражным судом Российской Федерации по месту
нахождения ответчика.
5.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу,
по одному экземпляру для каждой Стороны.
VI. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
ОАО «Дальневосточный банк»
690990, г.Владивосток, ул. Верхнепортовая 27-А
Корсчет: 30101810900000000705 в ГРКЦ ГУ ЦБ
РФ по Приморскому краю
БИК 040507705,
ИНН 2540016961,
ОКОНХ 96120, ОКПО 09241018
Реквизиты в долларах США:
Acc. № 890-0096-969 with Bank of New York,
New York, USA, BIC IRVTUS3N
Реквизиты в ЕВРО:
Acc. № 499/08 122 362 11/888 with Dresdner Bank
AG, Germany
BIC DRESDEFE
REUTERS COD: FAEB
SWIFT: FAEBRU8V
Телекс: 213252 FESBA RU
Тел. (4232) 516-487, 516-428
Факс (4232) 516-444
Email: [email protected]
_____________ (____________)
___________ (______________)
Руководитель
Руководитель
______________ (___________)
____________ (______________)
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
М.П.
М.П.
Банк _____________
5
Корреспондент ____________