Функции и свойства денег
реклама
Функции и свойства денег Функции и свойства денег ..............................................................................................................1 Состояние вопроса ......................................................................................................................1 Накопления и сокровища ............................................................................................................2 Функция учета .............................................................................................................................3 Деньги и денежные знаки ...........................................................................................................4 Функция платежа или властная функция денег .......................................................................7 Ценообразование. ............................................................................................................................9 Функция измерения .....................................................................................................................9 Об инфляции ..............................................................................................................................10 Два этапа ценообразования ......................................................................................................12 Соизмерение разнокачественных объектов ............................................................................13 Состояние вопроса Теория денег является сердцевиной экономической теории. С помощью денег осуществляются измерения всех экономических процессов. Для этого в теории денег традиционно выделяют пять функций денег. Деньги рассматриваются как средство: 1) измерения стоимости. 2) оплаты товаров и услуг. 3) платежа. 4) сбережения и накопления. 5) международных расчетов. Указанные функции введены в теорию еще в 19 веке и до сих пор кочуют из учебника в учебник. С тех пор произошли огромные изменения в экономике, в технике и средствах расчетов, финансовых инструментах. Поэтому приведенные функции денег представляются мне неточными, требующими приведения в соответствие с современными изменениями и тенденциями в экономике. Кроме того, создается такое впечатление, что перечисленные функции денег позаимствованы исключительно из теории стоимости, это функции денег, при движении стоимости. Деньги измеряют стоимость, служат одной из форм стоимости, осуществляют движение стоимости, могут накапливаться в виде сокровищ и выполняют эти же функции в международных отношениях. И все это в условиях, когда теория стоимости давно уже стала историей. Естественно, что деньги являются средством измерения. Только вот что измеряется? Только ли стоимость? Разве полезность вещи или платежеспособность экономического субъекта измеряется не деньгами? Если исповедовать теорию стоимости, то таких вопросов не возникает. В соответствии с этой теорией в основе всех количественных соотношений в экономике лежит стоимость, которая представляет собой количество общественно необходимого абстрактного человеческого труда. Все разновидности измеряемой величины (в теории стоимости) сведены к затратам человеческого труда. 1 Накопления и сокровища Чтобы проиллюстрировать некорректность существующей структуры функций рассмотрим вначале четвертую функцию денег, как средства образования сокровищ, накоплений и сбережений. Как указывает автор одного из учебников по экономической теории Е.Ф. Жуков, «функцию сокровищ выполняли полноценные и реальные деньги – золото и серебро». 1 Современные (бумажные, безналичные, электронные) деньги действительно не годятся для образования сокровищ. Они могут образовывать накопления и сбережения, но не могут образовывать сокровищ. Из этого следует, что безналичные деньги либо не являются полноценными и реальными, как указывает Е.Ф. Жуков, либо функция образования сокровищ не обязательна для денег. Мне представляется более предпочтительным второй вариант. Сокровища образуют не деньги, а металлы и прочие драгоценности, принимаемые обществом в качестве денег. Собственно деньги вообще не имеют самостоятельной ценности (стоимости). Деньги могут существовать во множестве форм исполнения, при этом некоторые из них могут иметь вещественность и товарность, а некоторые лишены этих свойств. Электронные, например, деньги представляют собой «чистое» количество, лишенное какой-либо вещественности и товарности. Для электронных денег отсутствует связь между количеством денег и количеством чего бы то ни было вещественного. Одна и та же электронная запись может означать и 1 копейку, и триллион рублей. И то, и другое выражается в компьютере в виде набора нулей и единиц, идентичных между собой по техническому исполнению. Деньгами является содержание электронной записи, а не ее вещная оболочка. Отсюда следует вывод, что золото является, скорее, неразвитой и архаичной формой носителя денег, нежели характеризует «полноценность» денег. Электронные деньги, наоборот, следует признать в качестве наиболее совершенной формы денег. Электронные и вообще безналичные деньги не обладают собственным свойством «быть ценностью», это свойство приписано им общественным договором. То, что электронные записи являются деньгами, есть конвенциональное соглашение. И это оказывается достаточным для выполнения безналичными деньгами всех возлагаемых на них функций по обслуживанию расчетов. Конвенциональный характер современных денег порождает ряд специфических последствий для экономической теории. То, что безналичные деньги не могут образовывать сокровищ, вносит специфику в целом в накопительную функцию денег. Накопительная функция денег трактуется теорией как временное высвобождение денег из товарообмена и создание запаса денег (стоимости). В безналичном обороте накопительная функция трансформируется в способность денег к их суммации по определенным признакам. Безналичные деньги размещаются в специальных учреждениях – банках. В банках деньги концентрируются, а не накапливаются. Понятия «накопление», «сбережения» неразрывно связаны с наличием собственника. В банке же деньги объединя1 Общая теория денег и кредита: Учебник/ Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, 1995, с. 76. 2 ются от разных собственников денег. И вовсе не обязательно объединяются только свободные деньги и сбережения населения, в банковской системе размещаются все безналичные деньги, в том числе, обслуживающие товарооборот и прочие виды движения денег. В связи с утратой безналичными деньгами свойства быть ценностью, накопительная функция денег оказывается под вопросом. Возникают сомнения, что этой функцией обладают именно деньги, а не денежно кредитная система в целом. То, что деньги где-то и как-то скапливаются, сомнения не вызывает. Но в силу отсутствия у самих безналичных денег свойства быть ценностью, безналичные деньги не способны быть «субъектом» (обладателем) функции накопления. Функция учета Обладателем (исполнителем, субъектом) функции накопления может быть лишь экономический субъект – гражданин, фирма, государство, а деньги являются объектом накопления. Передача функции накопления экономическим субъектам имеет дополнительные основания и обоснование в наличии бухгалтерского учета, осуществляемого внутри экономического субъекта. В нем все ценности (активы) сводятся воедино с расшифровкой вида актива: деньги в кассе, на счете, в валюте, материальные ценности в виде сырья, расходных материалов, основных фондов, нематериальные активы и т.д. Все это исчисляется в денежном выражении, в рублях, в единицах национальной валюты, следовательно, имеет прямое отношение к функциям денег. Такую функцию денег можно так и назвать функцией учета и спецификации ценностей (всего, что измеряется деньгами) экономического субъекта. Деньги в этом случае являются не просто эквивалентом стоимости, принадлежащей экономическому субъекту, но и указывают разбивку, количественное соотношение качественно различных активов, и не только соотношение, но и общую их величину. Последнее показывает, на сколько богат данный экономический субъект. Правая часть бухгалтерского баланса показывает, чьи это средства, точнее, в какой степени имеющиеся денежные средства и ценности являются собственностью данного экономического субъекта (средства уставного капитала, собственные средства, нераспределенная прибыль, заемные средства, невыплаченная зарплата, неуплаченные налоги и т.д.). Функция учета (спецификации и калькуляции) ценностей осуществляется внутри экономических субъектов и проявляется на всех уровнях: на уровне субъектов федерации, муниципальных образований, государства в целом, на уровне хозяйствующих субъектов, домашних хозяйств и даже на уровне отдельного гражданина. Можно только сожалеть, что в теории денег такой функции не предусмотрено. Зато предусмотрены две функции движения денег между субъектами. Из здравого смысла, между оплатой товара (функция обращения) и платежом (функция платежей) нет особой разницы. Но теоретики различают эти функции. 3 Во-первых, ими отмечается, что при оплате товара происходит встречное движение товара и денег, а при платежах происходит автономное движение денег, которое возникает либо в результате временного разрыва во встречном движении товара и денег (авансирование либо задержка), либо в виде чистого движения денег (займы, налоги, социальные выплаты и т.д.). Во-вторых, при оплате товара нет движения стоимости, есть лишь эквивалентный обмен одной формы стоимости на другую. Происходит обращение форм стоимости из товарной в денежную или наоборот. При осуществлении же функции платежей стоимость движется между субъектами, не меняя своей формы, оставаясь в денежной форме. Естественно, стоимость в реальной экономике претерпевает изменения как в формах своего существования, так и движется между субъектами и в пространстве. Деньги участвуют в этих процессах, следовательно, задействованы в осуществлении указанных процессов, выполняют соответствующие функции. Однако при этом нужно учитывать, что в реальности и товар, и деньги имеют множество своих форм (типов, видов) и каждый из них способен превращаться в другой вид. Смена формы стоимости, происходящая в акте обмена с товарной на денежную, является частным случаем смены формы, в акте обмена товар и деньги выступают в качестве полярностей. Если принять во внимание предлагаемую здесь учетную функцию денег, то можно отметить ее принципиальное отличие от функции обращения. В функции обращения деньги движутся навстречу движению товара, а в функции учета деньги сопровождают движение товарных форм стоимости, сопровождают движение стоимости при движении стоимости по своим многочисленным товарным формам (на предприятиях), и сопровождают при движении стоимости между собственниками (в банках). В учетной функции деньги выступают в качестве информации о величине стоимости, содержащейся в конкретном вещественном объекте. Если деньги (по определению) это способ обозначения цены, а цена это количественное выражение стоимости, то вполне естественно, что деньги есть способ количественного выражения стоимости, поэтому они просто обязаны всегда сопровождать ее во всех ее изменениях. Деньги и денежные знаки Как уже отмечалось, в бухгалтерском балансе все активы учитываются в денежном выражении, следовательно, все активы равнозначны между собой. Деньги в кассе, на счете, в валюте – располагаются в одном списке с материалами, станками, зданиями и прочими материальными объектами. Такое объединение разнородных объектов в одном списке и объединенных с помощью единого критерия требует специального анализа. Деньги, осуществляющие учет материальных ценностей, и деньги, находящиеся в кассе, отличаются друг от друга по функциям. По этому предлагается деньги в вещественном облачении (наличные и безналичные) именовать денежными знаками, а деньги, осуществляющие количественное выражение денежных знаков и всех ве4 щей, просто деньги. Это вполне обоснованное деление, точно такое же, как делится по смыслу написанное слово и то, что это слово обозначает. Как различаются знак и обозначаемое. Неизбежность такого разделения обосновывается тем, что у денег и денежных знаков разные функции, разные свойства, раздельное существование. Наиболее наглядно эти различия заметны в бухгалтерском учете, где эти объекты анализа сходятся вместе. Денежные знаки являются одним из многих объектом бухучета. В учете материальных ценностей денежные знаки не принимают участие. Никто по цехам с денежными знаками не бегает, для учета движения используются деньги. Весь бухучет ведется в денежном выражении. И для этого выражения не требуются водяные знаки на бухгалтерских записях, не требуются прочие степени защиты денежных знаков. Достаточно обыкновенной записи на бумаге или в бухгалтерском компьютере. Кстати в правой части бухгалтерского баланса денежные знаки вообще отсутствуют. В пассиве бухгалтерского учета ведется учет денег предприятия в разрезе их распределения между субъектами. Кому средства принадлежат, или в какой степени они принадлежат предприятию. В пассиве баланса указывается разделение на собственные и заемные средства, деление производится «по бухгалтерски» - беспристрастно и с любой степенью подробности. Указание принадлежания денежных средств конкретным собственникам говорит, что деньги, в отличие от денежных знаков, не принадлежат госбанку, в пассиве бухгалтерских счетов как раз указывается, кому они принадлежат. Это еще одно отличие денег и денежных знаков. Денежные знаки также могут существовать отдельно от бухучета (неучтенка, сокровище), от конкретного собственника. Могут принимать различные вещественные формы своего выражения, иметь различные носители. Эти носители могут иметь различную собственную стоимость, в этом отношении, видимо, золото и компьютерная запись – есть две крайности носителей денежных знаков по их собственной стоимости. Для компьютерной записи отсутствует зависимость между собственной стоимостью собственно записи и количеством денег, выражаемым этой записью. Денежные знаки не изменяют своего количественного значения во времени. Если на купюре написано 100 рублей, то это не меняется со временем. А вот величина денег (стоимости, ценности) в каждом рубле может изменяться. Сегодня курс рубля по отношению к другим валютам один, а завтра другой, через год - третий. И хоть на купюре по-прежнему написано сто рублей, от изменения курса рубля или от инфляции содержание ценности в купюре изменяется. Различия денег и денежных знаков можно продолжать и дальше. Разделение понимания денег - на собственно деньги и денежные знаки - вносит большие изменения в понимание экономических процессов. Для начала можно отметить следующие основные изменения и последствия: Во-первых, появляется возможность точнее распределить между ними функции. Функция денег – быть метрикой измерения во всех экономических процессах. Быть мерой ценности всех вещей, в том числе денежных знаков. 5 Функции денежных знаков – связаны с обращением денег и количественным замещением ими товаров. Это разделение позволит решить множество теоретических проблем в экономике. Во-вторых, такое разделение концептуально подрывает существующую количественную теорию денег. Количество денежных знаков в обращении не связано с требованием соответствия этого количества денежных знаков количеству товаров. Каждый товар имеет свое денежное выражение в виде цены, и это денежное выражение товара всегда сопровождает этот товар, всегда соответствует количеству товара. В-третьих, предлагаемое разделение вносит новое понимание инфляционных процессов и курсовых соотношений валют. Эти явления связаны с изменением деньгами своей метрики в экономической системе отсчета, а метрика по-разному связана с количеством ценности в товаре и количеством ценности в денежных знаках. В общем, впереди предстоят очень интересные новации в экономической теории и практике. В таком понимании денег и денежных знаков золото, монеты, купюры, компьютерные записи и прочие ценные бумаги являются не деньгами, а всего лишь денежными знаками, носителями денег. Когда-то люди писали тексты на бересте, потом на бумаге, сейчас происходит переход на электронные носители. Точно также происходило изменение форм денежных знаков от золота до электронных записей. Деньги это не золото и не купюра, деньги это то, что обозначают купюры и прочие дензнаки. А обозначают они количество стоимости (ценности), которое есть в вещах. Сами денежные знаки наделены определенным количеством стоимости общественным договором. Их собственная стоимость не соответствует номиналу, указанному на денежных знаках, а для безналичных денег собственная стоимость практически вообще отсутствует. При таком понимании денег и денежных знаков функция обращения (функция оплаты товаров и услуг из традиционного списка) распадается на составляющие. Кроме собственно осуществления обмена определенным количеством стоимости, в акте обмена происходит: оценка (соотнесение) количества стоимости в каждом из обмениваемых объектов, установление их равенства (эквивалентности), смена собственника для каждого из обмениваемых объектов перемещение обмениваемых объектов (товара и денежных знаков) в пространстве. Если обмен не эквивалентный, то попутно происходит движение части стоимости от одного собственника к другому. Поэтому эквивалентность это не характеристика денег как таковых (деньги – всеобщий эквивалент), а характеристика степени справедливости акта обмена. В процессе производства нет хождения денежных знаков. Хотя производство сопряжено с изменением содержания стоимости в вещах, в производстве происходит уничтожение одних вещей вместе с их стоимостью и созда6 ние других вещей с новой стоимостью. При этом в бухгалтерском учете применяется двойная запись всех происходящих операций. Внутри предприятия производится учет движения стоимости, во-первых, по видам активов, вовторых, по движению стоимости между собственниками, каждая бухгалтерская запись отражает эту двойственность изменений. Соответственно одна запись отражает движение материальных ценностей по материальным формам активов, а вторая запись – движение материальных ценностей между собственниками этих ценностей. В целом, можно отметить, что предприятие является местом скопления многочисленных преобразований стоимости. Если в акте обмена материальными ценностями между предприятиями происходит встречное движение стоимости (товара и денежных знаков), эквивалентное по величине и противоположное по направлению, то в процессе учета производственных операций направленность движения стоимости по активам и по собственникам не имеет корреляции между собой ни по величине, ни по направлению. Фирма оказывается местом сосредоточения денежных потоков и узлом сложнейших преобразований стоимости, которые собственно и подлежат учету. Таким образом, конституирование функции учета выявляет, что обращение стоимости в акте купли продажи является всего лишь частным случаем обращения стоимости, а сама деятельность по учету многообразия преобразований стоимости представляет собой установление связи между разновидностями стоимости и их обозначением в денежных знаках. С другой стороны введение функции учета изменяет понимание самих денег, требует разделения этого понятия на денежные знаки и собственно деньги, сближает деньги со стоимостью настолько, что возникает вопрос: а не есть ли деньги в новом понимании - сама стоимость? Однако рассмотрение этого вопроса придется пока отложить до рассмотрения понятия стоимости. Функция платежа или властная функция денег Функция платежа (в традиционном понимании) также нуждается в уточнении. Логика объяснения этой функции в учебной литературе сводится к следующему. В оплате товаров (функция обращения) могут возникать временные разрывы, кроме того, существуют перечисления денег, не связанные непосредственно с оплатой товаров (зарплата, пенсии, займы). То есть существует движение денег, отличающееся от их движения при осуществлении функции оплаты товара. Однако в чем заключается отличие функции платежа от функции обращения остается неясным. Приводимые объяснения отходят от сути рассматриваемого вопроса (от специфики функций) и сводятся к другим вопросам (когда возникает необходимость в функции платежа, какие виды денег используются как средство платежа). Функция по определению это деятельность, обязанность, работа; внешнее проявление свойств какого-либо объекта в данной системе отношений. Функция какого-либо объекта это то, что он «делает» в рассматриваемой системе. Что делают деньги при осуществлении платежа? Уменьшают количество денег у плательщика и увели7 чивают их количество у получателя. Собственно так и должна трактоваться функция платежа, а какие при этом используются виды денег, когда возникает необходимость – это не относится к понятию «функция», эти вопросы должны рассматриваться при рассмотрении соответствующих характеристик денег. Следовательно, в традиционном описании функции платежа вместо описания функции излагается описание характеристик денег, участвующих при платеже, а сама функция остается не описанной. Итак, при осуществлении функции платежа деньги не просто меняют собственника, они меняют богатство (платежеспособность, состоятельность) каждого собственника. Если в функции учета деньги измеряют (выявляют, оценивают, устанавливают, фиксируют) размер богатства, то в функции платежа они изменяют его. А раз деньги перечисляются и изменяют богатство, следовательно, воздействуют на получателя. Понятие «воздействие» в общественных процессах интерпретируется как власть. По определению власть это способность оказывать определяющее воздействие на поведение людей. Богатство является одним из основных факторов осуществления власти (наряду с силой и знаниями). В результате получаем основания для введения еще одной функции денег – властной. Действительно получение платежей, например, кредита изменяет характер поведения людей (сотрудников получателя), а это и есть существо власти. Властная функция денег должна заменить функцию платежа из традиционного списка функций. В качестве примеров проявления властной функции денег можно рассмотреть явления демократии и коррупции. В современном обществе принят представительский тип власти, когда власть непосредственно осуществляют специальные органы, избираемые народом или назначаемые другими органами власти. Сами граждане власть не осуществляют, а только делегируют свое право на власть другим людям. Избирательная процедура по своей сути не является проявлением демократии, поскольку в результате ее осуществления граждане не проявляют власть, а наоборот, расстаются со своим правом на власть. Проявлять власть в реальности граждане могут в процессе осуществления покупок товаров и услуг. При осуществлении покупок покупатель делает выбор не только товара, но и продавца. Уплачивая ему деньги, покупатель воздействует на его поведение, то есть осуществляет власть. Уплачивая деньги, покупатель проявляет власть над деньгами в виде установления направленности их движения. Получая деньги, продавец (производитель) получает воздействие от порции денег, изменяющее характер его поведения. При таком понимании властной функции денег «кратия» (власть) народа предопределяется степенью равенства богатства граждан. От величины платежеспособности гражданина зависит сила, направленность и характер его экономического воздействия на экономику общества, то есть его власть над экономикой. Кто платит, тот и заказывает музыку. Так что подлинная демократия это экономическая власть граждан, их способность оказывать воздействия на экономику своими платежами. Этот канал власти над экономикой нужно сделать главным, поскольку воздействие с помощью административно командной системы потерпело крах, а воздействие со сто8 роны кредитного капитала также продемонстрировало свою несостоятельность в виде нынешнего финансового кризиса. Кредитные платежи естественно оказывают воздействие на характер поведения заемщика, но они не в состоянии задать направление деятельности заемщика. К тому же кредитование можно образно сравнить с запуском двигателя автомобиля, аккумулятор и стартер могут запустить двигатель, но, если двигатель не тянет, то долго ехать на стартере не получится. Если большая часть населения не обладает достаточной платежеспособностью, то «направить» деятельность экономики в интересах этой части населения просто не получится. Второй пример связан с коррупцией. Власть, осуществляемая официальными органами власти, в реальности осуществляется конкретными должностными лицами. С помощью скрытных платежей, именуемых взяткой, можно воздействовать на их поведение, изменяя поведение чиновника в интересах плательщика, это явление и есть коррупция. В случае с коррупцией власть, которой наделены институциональные структуры и должностные лица, при определенных условиях может становиться товаром, покупаемым за денежные знаки. Но этот товар имеет специфику, этот товар сама властная функция, получаемая должностным лицом в силу общественного договора с ним, но продаваемая им в частные руки за денежные знаки. Первый пример говорит, что денежные знаки являются как инструментом власти (для плательщика), так и субъектом власти (в отношении получателя). Последнее следует выделить особо, поскольку во всех остальных функциях денежные знаки участвуют пассивно, как средство осуществления функции, а в случае с воздействием на человека денежные знаки играют активную роль в осуществлении функции. Деньги во всех случаях осуществляют роль шкалы оценки интенсивности воздействия на получателя товаров или денежных знаков. Ценообразование. Теперь перейдем к рассмотрению ключевой функции денег как средства измерения стоимости. Эта главная функция денег – осуществлять измерение содержания ценности в каждом товаре – собственно и есть ценообразование. Функция измерения Из теории измерений известно, что сама процедура измерений представляет собой соотнесение измеряемой величины с эталоном, установление количества эталонных мер, содержащихся в измеряемом объекте. Для каждой величины предусмотрены свои эталонные меры. Протяженность измеряется в метрах, масса – в граммах, время – в секундах, ток – в амперах и т.д. Один метр это тоже протяженность, только принятая за единицу длины. Точно также остальные единицы измерения являются соответствующими величинами, принятыми за единицу. Существует система мер, принятая человечеством в качестве единиц измерения. Однако в процессе ее создания использовались, а 9 для некоторых измерений до сих пор используются не метрические единицы измерений, например, дюймы, сажени, ярды, мили; фунты, пуды и т.д. Это показывает, что одна и та же величина может измеряться в разных единицах измерения. Методологически измерение стоимости не должно отличаться от измерения других величин. Исторически же сложилось так, что каждое государство использует для измерения стоимости свои единицы измерения – доллары, йены, юани, рубли, фунты и т.д. Однако все многообразие денежных единиц объединяет то, что они измеряют одну и ту же величину – стоимость, и различаются эти единицы величиной стоимости, вложенной в единицу национальной валюты. Вопрос о некой единой единице измерения встал на повестку дня лишь только в контексте преодоления текущего экономического кризиса. Технологически введение единой валюты выглядит вполне обосновано, однако у измерения стоимости с помощью денег имеется множество специфических аспектов, которые не позволяют пока осуществить введение единой валюты. Главным фактором, препятствующим введению единой мировой валюты, является свойство денег быть не только единицей измерения стоимости, но и свойством денежных знаков выражать собою определенное количество стоимости (ценности), а также быть мерой богатства экономического субъекта. При таком свойстве денежных знаков их эмиссия становится эквивалентной приписыванию эмитенту большего богатства, чем это есть на самом деле. Богатство может прирастать созданием прибавочного продукта, но может и создаваться искусственно путем выпуска денег. Как с этим бороться, мировое сообщество пока не определилось. Есть и технологическая причина отсутствия единой валюты. В естественных науках в процессе создания системы мер в ряде случаев удалось воспользоваться некоторыми физическими константами, существующими для данного измеряемого параметра. Например, при выборе системы отсчета температуры за начало отсчета в системе Цельсия взята температура плавления льда, а за величину одного градуса принята температура, равная 1/100 разницы между температурой кипения воды и температурой плавления льда. В системе отсчета температуры по Кельвину за начало отсчета принята температура отсутствия теплового (хаотического) движения атомов, а за величину одного градуса принята та же величина градуса, что и в системе Цельсия. Другие физические величины – метр, литр, грамм, ампер и т.д. – в сущности, приняты условно, исходя из неких традиций и физических закономерностей, связывающих величины между собой. В экономике отсутствует какаялибо стабильная величина, которую можно было бы принять за начало отсчета, за величину единицы измерения. Отсутствует даже понимание того, что измеряется в денежных единицах. Об инфляции Любая цена представляет собой произведение количества единиц национальной валюты (абстрактное число) на количество стоимости, вложенной в 10 одну единицу. При изменении количества стоимости, вложенной в единицу валюты, например, при уменьшении цены одного рубля в два раза, для сохранения величины стоимости товара количество этих единиц должно увеличиться в те же два раза. В результате даже в отсутствие изменений в содержании стоимости в товаре изменение цены самой валюты ведет к изменению количества денежных единиц, потребных для эквивалентной оценки стоимости, содержащейся в данном товаре. Как показывает практика, изменение содержания стоимости в одной денежной единице осуществляет Центробанк. Поскольку любое изменение может осуществляться только относительно чегото, Центробанк изменяет цену национальной валюты относительно цен других валют по результатам валютных торгов на валютном рынке. А результаты торгов на валютном рынке предопределяются желанием продавцов и покупателей валютных денежных знаков обменять их на денежные знаки других валют. Таким образом, цена национальной денежной единицы может изменяться как по отношению к товару (по отношению к содержащейся в нем стоимости), так и по отношению к другим валютам. И не просто к другим валютам, а в зависимости от текущего наличия других валютных денежных знаков у продавцов и покупателей. Само изменение содержания стоимости в одной единице валюты собственно и следует называть инфляцией (при уменьшении содержания) или дефляцией при увеличении содержания. Определения инфляции, даваемые обычно в литературе, нельзя признать корректными. Наиболее распространенное определение инфляции – «это нарушение закона денежного обращения, проявляющееся в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в ней оборота, или в обесценении денег, которое сопровождается ростом товарных цен без всякого улучшения качества продукта». 2 Такое определение представляется аморфным и характеризует одну из версий причин инфляции – вздутия (переполнения) денежного обращения излишними деньгами. Причина инфляции, и «что» есть инфляция – это разные вопросы. Для начала нужно определиться с тем, «что» есть инфляция, и уже потом анализировать почему, при каких условиях она возникает. Рассмотрение функции денег как средства измерения стоимости с позиций современной теории измерений позволяет вполне определенно сформулировать понимание как самого явления инфляции, так и причин его возникновения. Инфляция это изменение (уменьшение) цены денег, уменьшение содержания количества стоимости в одной денежной единице. В условиях инфляции (обесценения денежной единицы) тот же самый товар требует большего количества денежных единиц для обозначения одного и того же количества стоимости. Обесценение денег вызывает искусственное «подорожание» товара в виде увеличения количества (числа) денежных единиц, уплачиваемых за этот товар. Обесценение денег вызывает подорожание всех товаров, но возможно и подорожание отдельных групп товаров. Подорожание отдельного товара не является инфляцией. 2 Ховард К и др. Экономическая теория: Учебник для вузов – М.: Банки биржи, 1997, стр. 121. 11 Изменение содержания ценности в единице денежного знака, как показывает практика ЦБ, определяется не по покупательной способности денежных единиц к товарам, а по соотношению количества денежных единиц у продавцов и покупателей на валютном рынке. Инфляция начала 90-х годов и валютный кризис 1998 года показывают, что недостаток валютных денежных знаков у государства вызвал большой перекос в спросе и предложении долларовых денежных знаков по отношению к рублевым, вследствие чего за один доллар давали гораздо больше рублей, чем это требовалось в соответствии с их покупательными способностями. Выявленное на валютном рынке соотношение спроса и предложения денежных знаков переносилось Центробанком на деньги, то есть административно устанавливалось содержание количества стоимости в одном рубле. Так по соотношению количества денежных знаков на валютном рынке (по соотношению объемов товарных экспортноимпортных операций и международных валютных потоков) определялось и до сих пор определяется соотношение метрик рубля к метрикам других валют и к товарам внутри страны. Курс рубля фактически определяется внешнеторговым балансом страны и характером спекулятивных и инвестиционных валютных потоков через границу. А изменение курса рубля влечет за собой, пусть не сразу, изменение всех цен на товары, то есть вызывает инфляцию или дефляцию, в зависимости от направления изменения курса рубля. Вот она, одна из главных причин инфляции! И устраивает ее наш родной Центробанк. Два этапа ценообразования Любые измерения по определению представляют собой соотнесение измеряемой величины с измеряющей. Дополнительная специфика измерения стоимости заключается в том, что сама стоимость, подлежащая измерению, «невидима», а деньги, измеряющие стоимость, в современном (безналичном) виде не имеют собственной стоимости. В результате процедура соотнесения количества стоимости, содержащегося в конкретном товаре, с количеством стоимости, которым наделена сумма денежных знаков, уплачиваемых за этот товар, происходит исключительно в мышлении продавца и покупателя. Таким образом, кроме того, что соотносимые величины «невидимы», их оценка носит принципиально субъективный характер. Продавец и покупатель оценивают количество стоимости в товаре, исходя из своих соображений, по своим критериям. Объективность цене придает не собственно операция субъективного измерения, а следующая за ней операция. Рядом с функцией измерения находится операция усреднения измеренных значений цены товара. Актов купли продажи осуществляется множество, и это позволяет произвести усреднение цены, однако нельзя отождествлять эти две функции или брать только одну из них. Операция измерения осуществляется индивидуально, продавцом и покупателем. Основанием для индивидуальной оценки цены товара (собственно измерения цены) служат характеристики товара, степень потребности в нем, 12 величина затрат на его производства, характеристики платежеспособности покупателя, предыстория подобных сделок и т.д. Эти характеристики носят субъективный характер, невидимы для посторонних. Этап усреднения, этап статистической обработки базируется на результатах индивидуальных сделок. Выходная информация индивидуальных актов становится входной для статистических усреднений, хотя временного разделения между этими этапами не существует, к тому же результат статистического усреднения цен является одной из составляющей каждой из индивидуальных сделок в виде информации о цене. При усреднении цена таковой складывается, а не кем-то устанавливается, собственно товара по средней цене может и не существовать. Поскольку усреднение операция математическая и статистическая, то значительную роль играют факторы репрезентативности выборки и критерии отбора товаров и их цен для усреднения и т.д. Для уникальных товаров усреднения вообще не происходит. Для многих товаров существуют систематические отклонения оценок от средних значений, вызванные систематическими отклонениями самих потребностей от среднемировых значений (региональной спецификой, влиянием альтернативных и сопутствующих товаров, характером конкуренции). В результате статистического усреднения индивидуальные цены становятся общезначимыми, объективными, наблюдаемыми, обезличенными. Кроме того, невидимые параметры, служащие основанием для установления цены в индивидуальном акте, также приобретают «видимость», то есть также становятся измеренными, выраженными количественно. Во-первых, функции собственно измерения и усреднения измеренных величин различаются по множеству аспектов. У них разные закономерности и механизмы осуществления, разные исходные данные, разные исполнители и разные результаты. Во-вторых, измерение цены осуществляется конкретными субъектами путем сопоставления конкретных величин. Средние цены «складываются» практически независимо от индивидуальных устремлений отдельных субъектов. В-третьих, для единичного акта измерения такие параметры как спрос и предложение оказываются вырожденными, отдаленными от сути сопоставляемых при измерении величин. Для усреднения, наоборот, статистические параметры в виде количественных параметров спроса и предложения являются основополагающими для установления результата, в свою очередь усреднение цены дистанцируется от индивидуальных характеристик: платежеспособности потребителя, издержек производства и вообще характеристик товара. Соизмерение разнокачественных объектов Разделение процедуры ценообразования на два этапа (измерение и усреднение) позволяет найти (выявить) механизм установления соотношения цен на качественно разнородные товары. Это соотношение устанавливают по13 требитель и продавец. Производитель устанавливает цены исходя из количественных оценок собственных издержек и предполагаемой прибыли, а потребитель устанавливает, исходя из собственной платежеспособности и собственной количественной оценки значимости своих потребностей. Разделение целостной платежеспособности потребителя на части, пропорциональные значимости своих потребностей, качественно разнородных, но порождаемых требованиями жизнедеятельности субъекта, составляет основу механизма для решения фундаментальной проблемы: количественного соотнесения качественно различных вещей и явлений. Примерно такое же распределение средств на покупки происходит внутри всех хозяйствующих субъектов. Любое предприятие, как потребитель товаров, направляет определенное количество средств на приобретение конкретных товаров, устанавливая этим соотношение их значимости (ценности) между собой. Более того, средства, полученные от потребителя в качестве оплаты произведенного товара, распределяются между различными факторами производства и участниками производственного процесса пропорционально субъективной (внутренней) оценке каждой из составляющих. Внутренняя оценка соотносит и, тем самым, измеряет величину цен на качественно разнородные продукты, а рынок производит их усреднение. Таким образом, разделение процедуры ценообразования на два этапа (индивидуальная оценка и усреднение оценок) позволяет выявить природу установления цен на качественно разнородные вещи при потреблении и качественно разнородные издержки при производстве товаров. В естественных науках соотнесение и соизмерение разнородных величин невозможно в принципе. Невозможно соотнести метры с килограммами, секунды с градусами и т.д., а вот в экономических измерениях подобное соотнесение возможно, поскольку соотнесение производится не по отдельности каждого параметра, а соотнесение комбинаций параметров, характеризующих вещь. И осуществляет соотнесение потребитель этой вещи путем соотнесения одной вещи (одной совокупности параметров) с другой вещью – с другой совокупностью оцениваемых параметров. Причем параметры измеряются не на предмет определения их абсолютных количественных значений, а на предмет соответствия этих величин нужным для удовлетворения потребности значениям. Соответственно измеряются не сами величины, а только отклонение их от нужных значений. Видимо по этой причине вообще становится возможным соотнесение качественно различных вещей. Естественно, что подобное измерение оказывается сугубо субъективным, однако практика развития экономики выработала механизм усреднения субъективных измерений и получения более-менее объективных значений оценки разнокачественных вещей путем общественной их оценки в виде рынка. В операции индивидуального измерения соотносятся вовсе не товар с деньгами, а представления об этом товаре с представлениями о других товарах. В операции измерения хотя и производится оценка количества стоимости в товаре с помощью денег, но деньги в этой операции играют роль шкалы стоимости, шкалы измерительного прибора, измеряющего стоимость. Роль 14 «противовеса» играют денежные знаки, передаваемые на этапе оплаты товара, в обмен на покупаемую вещь. В этом случае происходит передача части платежеспособности покупателя продавцу для обеспечения эквивалентности обмена. И это обеспечение эквивалентности обмена осуществляется с помощью денежных знаков, наделенных государством свойством обозначать деньги. Оплата товара денежными знаками делает оценку товара «ответственной», а не пустословной. Для продавца акт обмена товара на денежные знаки также становится завершающим этапом индивидуальной оценки количества стоимости в товаре. Это количество ценности уже заложено в товар на этапе производства и не может быть изменено актом обмена. Акт обмена лишь измеряет ценность товара, но не устанавливает ее. Денежные знаки имеют достаточную для измерения делимость и количество у покупателя, ограниченное платежеспособностью покупателя, которую он может направить на покупку данного товара, а может направить и на другой товар. Платежеспособность покупателя выступает в качестве количественной шкалы, на которой откладывается величина потребности потребителя, а из нее формируется цена за товар, которую покупатель готов (вынужден) уплатить для удовлетворения имеющейся потребности. Поскольку платежеспособность покупателя измеряется в деньгах, то деньги в этом случае выполняют функцию шкалы измерительного «прибора», при этом и шкала, и «весь» прибор, и акт измерения осуществляются внутри мышления участников сделки. Платежеспособность покупателя зависит от общего объема имеющихся у покупателя средств, а также от доли денежных знаков в общем объеме богатства покупателя. Эта доля денежных знаков в общем объеме платежеспособности покупателя характеризуется ликвидностью, то есть способностью богатства покупателя оперативно быть направлено на покупку нужных вещей. Сокращение количества денежных знаков в обращении, практикуемое государством, вызывает уменьшение ликвидности предприятий, появление суррогатных заместителей денежных знаков, возникновение бартера. Количество денежных знаков в обращении должно соответствовать потребностям обращения и не имеет непосредственного отношения к инфляции. Обобщая сказанное, можно сформулировать особенности функции измерения стоимости с помощью денег. Деньги не имеют собственной стоимости, она приписана им в качестве общественного договора директивно. Существует множество денежных единиц, измеряющих стоимость. Цена различных денежных единиц является метрикой в системе экономических расчетов, она изменяется во времени в виде плавающих курсов. Измерение цены товаров имеет субъективный мысленный характер, вследствие чего измеренная цена зависит от множества субъективных факторов. 15 Усреднение индивидуальных, субъективных оценок приводит к объективизации цены, цена становится измеренной обществом. А деньги приобретают функцию шкалы измерения. В условиях, когда деньги не имеют постоянной цены, а товар имеет субъективную, переменную оценку, зависящую от множества факторов, результат измерения цены товара не может иметь стабильные характеристики. В основе количественной оценки (соотнесении) разнокачественных вещей лежит субъективная оценка значимости потребителем своих потребностей. В естественных науках подобное соотнесение невозможно в принципе. 16
