Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения
advertisement
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «УТВЕРЖДАЮ»: Проректор по учебной работе _______________________ Л.М. ВОЛОСНИКОВА «_____» ________________ 2013 г. Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» магистерской программы «Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии» очной и заочной форм обучения «ПОДГОТОВЛЕНО К ИЗДАНИЮ»: Автор(ы) работы __________________ Л.Г. Решетникова «____» ____________ 2013 г. Рассмотрено на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «_25_» __10__ 2013 г., протокол № _4_. Соответствует требованиям к содержанию, структуре и оформлению. «РЕКОМЕНДОВАНО К ЭЛЕКТРОННОМУ ИЗДАНИЮ»: Объем _25_ стр. Зав. кафедрой ______________ С.С. Жукова «______»___________ 2013 г. Рассмотрено на заседании УМК Финансово-экономического института «_08_» __11__ 2013 г., протокол № _4_. Соответствует ФГОС ВПО и учебному плану образовательной программы. «СОГЛАСОВАНО»: Председатель УМК _________________ Е.С. Корчемкина «_____» ______________ 2013 г. «СОГЛАСОВАНО»: и.о. Директора ИБЦ ________________ Е.А. Ульянова «_____» ______________ 2013 г. «СОГЛАСОВАНО»: Зав. методическим отделом УМУ _____________ Е.Ю. Фарафонова «_____» ______________ 2013 г. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Финансово-экономический институт Кафедра финансов, денежного обращения и кредита Л.Г. Решетникова Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» магистерской программы «Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии» очной и заочной форм обучения Тюменский государственный университет 2013 Решетникова Л.Г. Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения: Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» магистерской программы «Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии» очной и заочной форм обучения. Тюмень, 2013, 25 стр. Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению подготовки «Финансы и кредит». Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ: Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения [электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.umk3.utmn.ru., свободный. Рекомендовано к изданию кафедрой финансов, денежного обращения и кредита. Утверждено проректором по учебной работе Тюменского государственного университета. ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: С.С.Жукова, к.э.н., доцент, заведующий кафедрой финансов, денежного обращения и кредита. © ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013. © Решетникова Л.Г., 2013. 1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА В связи с повышением роли населения как участника финансового рынка, увеличением размеров сбережений населения активно формируется спрос на инструменты финансового рынка. Использование современных финансовых стратегий инвестирования сбережений требует соответствующего уровня финансовой грамотности населения. 1.1. Цель и задачи дисциплины: Целью дисциплины является формирование у студентов целостного представления о финансовых стратегиях инвестирования сбережений населения, знаний о видах и практическом применении различных финансовых инструментов, механизме принятия решений, касающихся операций и сделок на финансовом рынке. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи: - выяснить экономическую сущность инвестирования сбережений населения, место финансов домашних хозяйств в финансовой системе; - рассмотреть виды финансовых инструментов, предлагаемых населению профессиональными участниками финансового рынка, их взаимоотношения при осуществлении операций с финансовыми инструментами; - выяснить виды финансовых стратегий инвестирования сбережений населения; - рассмотреть особенности конкретных видов финансовых инструментов, условий их выпуска и обращения, возможностей использования в практике инвестирования сбережений населения; - сформировать представление о реализации финансовых стратегий инвестирования сбережений населения с учетом конъюнктуры финансового рынка. 1.2. Место дисциплины в структуре ООП магистратуры: Дисциплина «Финансовые стратегии инвестирования сбережений населения» является дисциплиной по выбору профессионального цикла дисциплин федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования (ФГОС ВПО) по направлению 080300.68 «Финансы и кредит» (магистратура). Дисциплина обеспечивает развитие и специализацию знаний, умений, навыков и компетенций, сформированных в ходе изучения дисциплин общенаучного цикла, базовой и профильной (вариативной) частей профессионального цикла. Учебная дисциплина преподается в третьем семестре является последующей для дисциплин «Актуальные проблемы финансов», «Финансовые рынки и финансово-кредитные институты», «Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики», «Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг», «Финансовый и инвестиционный анализ рынков», а также предшествующей для дисциплин «Технический анализ и современные технологии на финансовых рынках», «Налогообложение и учет на финансовых рынках», а также для выполнения выпускной квалификационной работы. 1.3. Требования к результатам освоения дисциплины: Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций: ПК-11 - способностью обосновать на основе анализа финансово-экономических рисков стратегию поведения экономических агентов на различных финансовых рынках. Карта компетенций дисциплины Код компе тенци и Формулировка компетенции ПК-11 способность обосновать на основе анализа финансовоэкономических рисков стратегию поведения экономических агентов на различных финансовых рынках Результаты обучения в целом Результаты обучения по уровням освоения материала минимальный базовый повышенный Виды занятий (лекции, семинары ) Оценоч ные средств а (тесты, творче ские работы и др.) Знает: сущность финансовоэкономическо й стратегии поведения населения понятие финансовоэкономической стратегии поведения населения сущность финансовоэкономической стратегии поведения населения, основанной на анализе рисков содержание и критерии разработки финансовоэкономической стратегии поведения населения на основе анализа рисков на различных финансовых рынках лекции, семинары опрос Умеет: анализироват ь показатели, характеризую щие финансовоэкономически е риски населения рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовоэкономические риски населения рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовоэкономические риски населения на различных финансовых рынках рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовоэкономические риски населения на различных финансовых рынках, а также обосновать управленческие решения с учетом семинары контро льная работа результатов анализа Владеет: методами разработки финансовоэкономическо й стратегии поведения населения приёмами поиска, источников информации для анализа финансовоэкономических рисков; приёмами поиска и отбора источников информации для анализа финансовоэкономических рисков на различных финансовых рынках; приёмами и методами разработки финансовоэкономической стратегии поведения населения приёмами и методами разработки финансовоэкономической стратегии поведения населения на различных финансовых рынках устойчивыми навыками самостоятельного поиска, отбора и анализа источников информации для оценки финансовоэкономических рисков на различных финансовых рынках; устойчивыми навыками в применении приёмов и методов разработки финансовоэкономической стратегии поведения населения на различных финансовых рынках семинары выступ ление В результате освоения дисциплины обучающийся должен: Знать: - основные виды финансовых инструментов, используемых для инвестирования сбережений населения и их характеристики; - виды участников финансового рынка, их функции и принципы взаимодействия с населением; - принципы формирования финансовых стратегий инвестирования сбережений населения; - основные положения законодательства в области функционирования различных сегментов финансового рынка. Уметь: - использовать знания по теории финансового менеджмента для принятия инвестиционных решений применительно к сбережениям населения; - формулировать перспективы и тенденции развития финансового рынка при формировании стратегии инвестирования сбережений населения; - проводить самостоятельный финансово-инвестиционный анализ и принимать финансовые и инвестиционные решения; - управлять финансовыми рисками, связанными с проведением операций по инвестированию сбережений населения. Владеть: - системным представлением о финансовых стратегиях инвестирования сбережений населения; - навыками анализа экономических процессов, происходящих на финансовых рынках для разработки и реализации финансовых стратегий инвестированию сбережений населения. 2. ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ Семестр 3. Форма промежуточной аттестации зачет. Общая трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетные единицы 108 часов. 3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН Таблица 1. Тематический план для студентов очной формы обучения виды учебной работы и самостоятельная работа, в час. № Тема 1 2 1 Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке из них в недел инте и семина лабор самос ракт семест рские аторн тояте ивно Лек (практи ые льная ра й ции ческие) занят работ фор занятия ия а ме, в час. 3 4 5 6 7 1-3 1 9 10 5 Формы контроля 8 Текущий контроль 2 Стратегии сберегательного поведения населения 4-7 2 10 - 10 5 Текущий контроль 3 Банковские инструменты формирования сбережений населения 8-11 2 10 - 10 5 Текущий контроль 4 Инвестиционные инструменты формирования сбережений населения 12-14 2 10 - 10 5 Текущий контроль 5 Механизмы защиты сбережений населения 15-16 1 9 - 12 4 Текущий контроль Итого часов: 8 48 - 52 из них часов в интерактивной форме 4 20 Зачет 24 Таблица 2. Тематический план для студентов заочной формы обучения виды учебной работы и самостоятельная работа, в час. № Тема 1 2 1 Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке из них в недел инте и семина лабор самос ракт семест рские аторн тояте ивно Лек (практи ые льная ра й ции ческие) занят работ фор занятия ия а ме, в час. 3 4 5 6 7 0,5 4 18 2 Формы контроля 8 Текущий контроль 2 Стратегии сберегательного поведения населения 0,5 3 - 18 1 Текущий контроль 3 Банковские инструменты формирования сбережений населения 0,5 3 - 18 2 Текущий контроль 4 Инвестиционные инструменты формирования сбережений населения 0,5 3 - 18 1 Текущий контроль - 3 - 18 1 Текущий контроль Итого часов: 2 16 - 90 из них часов в интерактивной форме 2 5 5 Механизмы защиты сбережений населения Зачет 7 Таблица 3. Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения № Темы 1. Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке Виды СРС Обязательные дополнительные - ч - с т о е ст н а и в неделя семестра 1-3 объем часов 10 е о с н о в н о й и д о п о л н и т е л ь н о й л и т е р а т у р ы , е е а н а л и л е н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; - р е ф е р ат т и ч е с к а я о б р а б о т к а ; - о з н а к о м л е н и е с н о р м а т и в н о п р а в о в ы м и д о к у м е н т а м и и и х а н а л и з ; - р а б о т а с к о н с п е к т а м и л е к ц и й ; - о т в е т ы н а к о н т р о л ь н ы е в о п р о с ы 2. Стратегии сберегательного поведения населения подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях; решение задач, в т.ч. - с о ст а в л е 4-7 10 комплексных; н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; ответы на контрольные вопросы - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е 3. Банковские инструменты формирования сбережений населения эссе «Тенденции развития рынка сбережений населения»; ответы на контрольные вопросы; работа со словарями и - с о ст а в л е н и е п л а 8-11 10 н а и те з и с о в о т в ет а; справочниками. - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е; - п о д г о т о в к а п р ез е н та ц и й 4. Инвестиционные инструменты формирования сбережений населения решение задач, в т.ч. комплексных; - с о ст а в л е н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; ответы на контрольные вопросы: эссе «Тенденции развития инвестиционных инструментов формирования сбережений населения» - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е; - п о д г 12-14 10 о т о в к а п р ез е н та ц и й. 5. Механизмы защиты сбережений населения ответы на контрольные вопросы; - с о ст а в л е н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; эссе «Направления совершенствован ия механизмов защиты сбережений населения» - реферат; - са м о те 15-16 12 ст и р о в а н и е; - п о д г о т о в к а п р ез е н та ц и й. ИТОГО: 52 Таблица 4. Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения № Темы 1. Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке Виды СРС обязательные дополнительные - ч - с т о е ст н а и в е л е о н с и неделя семестра объем часов 18 н о в н о й и д о п о л н и т е л ь н о й л и т е р а т у р ы , е е а н а л и т и ч е с е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; - р е ф е р ат к а я о б р а б о т к а ; - о з н а к о м л е н и е с н о р м а т и в н о п р а в о в ы м и д о к у м е н т а м и и и х а н а л и з ; - р а б о т а с к о н с п е к т а м и л е к ц и й ; - о т в е т ы н а к о н т р о л ь н ы е в о п р о с ы 2. Стратегии сберегательного поведения населения подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях; решение задач, в т.ч. комплексных; ответы на контрольные вопросы - с о ст а в л е н и е п л 18 а н а и те з и с о в о т в ет а; - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е 3. Банковские инструменты формирования сбережений населения эссе «Тенденции развития рынка сбережений населения»; ответы на контрольные вопросы; работа со словарями и справочниками. - с о ст а в л е н и е п л а н а и те з 18 и с о в о т в ет а; - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е; - п о д г о т о в к а п р ез е н та ц и й 4. Инвестиционные инструменты формирования сбережений решение задач, в т.ч. комплексных; ответы на - с о ст а 18 населения в л е н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; контрольные вопросы: эссе «Тенденции развития инвестиционных инструментов формирования сбережений населения» - реферат; - са м о те ст и р о в а н и е; - п о д г о т о в к а п р ез е н та ц и й. 5. Механизмы защиты сбережений населения ответы на контрольные вопросы; - с о ст а в л е н и е п л а н а и те з и с о в о т в ет а; эссе «Направления совершенствовани я механизмов защиты сбережений населения» - реферат; - са м о те ст и р о в а 18 н и е; - п о д г о т о в к а п р ез е н та ц и й. ИТОГО: 90 4. РАЗДЕЛЫ ДИСЦИПЛИНЫ И МЕЖДИСЦИПЛИНАРНЫЕ СВЯЗИ С ОБЕСПЕЧИВАЕМЫМИ (ПОСЛЕДУЮЩИМИ) ДИСЦИПЛИНАМИ № п/п Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Актуальные проблемы финансов Финансовые рынки и финансовокредитные институты Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики Финансовый и инвестиционный анализ рынков Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг Технический анализ и современные технологии на финансовых рынках Налогообложение и учет на финансовых рынках Роль сбере жений населе ния в рыноч ной эконо мике и на финан совом рынке Стр ате гии сбе рег ате льн ого пов еде ния нас еле ния Банко вские инстр умент ы форми рован ия сбере жений населе ния Инвес тицио нные инстр умент ы форми рован ия сбере жений населе ния Ме хан из мы за щи ты сбе ре же ни й нас еле ни я + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + + 5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ Тема 1. Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке Понятие и экономическая сущность сбережений населения. Сбережения как важнейший показатель уровня жизни. Сбережения: их виды и роль в формировании доходов населения. Доходы, расходы и сбережения населения: источники, виды, структура. Доходы населения от собственности (дивиденды, проценты по вкладам, доход по ценным бумагам). Виды инвестиционных доходов: регулярные платежи (дивиденды по акциям или проценты по долговым инструментам; прирост рыночной стоимости инвестиционных активов). Дифференциация инвестиций сбережений населения по уровню доходности и риска. Сбережения населения как ценный ресурс экономического развития, источник инвестирования и кредитования хозяйства. Влияние частного инвестирования на экономику. Особенности инвестирования населения РФ на современном этапе. сбережений населения. Структура сбережений Факторы, влияющие на инвестиционные вложения сбережений населения. Проблемы инвестирования сбережений населения. Проблема асимметрии информации на рынке сбережений. Проблемы в сфере инвестирования сбережений населения на финансовых рынках. Тема 2. Стратегии сберегательного поведения населения Стратегии сберегательного поведения населения: потребление, страхование, развитие. Группировка населения в зависимости от стратегии сберегательного поведения. Стратегия «потребления» - формирование удовлетворения потребительских нужд. краткосрочных сбережений для Стратегия «страхования» - формирование сбережений для лечения и поддержания здоровья. Стратегия «развития» - формирование сбережений образования, квалификации и социального статуса. для повышения уровня Система институтов и технологий аккумуляции денежных сбережений населения. Механизмы инвестирования сбережений населения. Основные формы сбережений населения. Вклады в коммерческих банках, вложения в ценные бумаги, накопления в иностранной валюте, недвижимость, драгоценные металлы резервы страховых взносов населения и др. Развитие сберегательного рынка, создание новых форм организованных сбережений. Тема 3. Банковские инструменты формирования сбережений населения Роль коммерческих банков в системе институтов рынков сбережений. Позиции банков в эволюции сберегательного процесса. Разнообразие банковских технологий и инструментария аккумуляции денежных сбережений населения (срочные вклады, сберегательные сертификаты, доверительное управление, облигации, акции и др.). Банковские вклады как самая распространенная форма сбережений населения, виды, особенности режимов функционирования. Общие фонды банковского управления (ОФБУ) как коллективно-институциональный оператор на рынке сбережений населения. Механизмы инвестирования сбережений населения в драгоценные металлы: слитки, обезличенные металлические счета. Тема 4. Инвестиционные инструменты формирования сбережений населения Инвестирование в ценные бумаги. Способы частного инвестирования на фондовом рынке: инвестирование через брокера, индивидуальное доверительное управление. Коллективное инвестирование сбережений населения. Паевый инвестиционный фонд как механизм инвестирования сбережений населения. Типы и категории паевых инвестиционных фондов. Открытые, интервальные и закрытые ПИФы, особенности их деятельности. Категории ПИФов в зависимости от объектов инвестирования. Выбор категории ПИФа в зависимости от стратегии сберегательного поведения населения. Пенсионные фонды на рынке сбережений населения. Социальная направленность деятельности НПФ. Функции НПФ, особенности их реализации в современных условиях. Долгосрочное страхование жизни как инструмент формирования сбережений населения с целью социального обеспечения. Налоговое стимулирование страхователей для развития долгосрочного страхования жизни в России. Тема 5. Механизмы защиты сбережений населения Защищенность сбережений населения. различных вариантов сбережений населения. Механизмы государственной защиты Государственная защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Страхование вкладов физических лиц в кредитных организациях. Защита сбережений населения саморегулируемыми организациями профессиональных участников финансового рынка. Роль общественных организаций инвесторов, вкладчиков и кредиторов в защите сбережений населения. Зарубежный опыт защиты прав частных вкладчиков. Системы обязательного страхования депозитов в развитых странах и государствах Восточной Европы. 6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ Тема 1. Роль сбережений населения в рыночной экономике и на финансовом рынке 1. Понятие и экономическая сущность сбережений населения. 2. Сбережения: их виды и роль в формировании доходов населения. 3. Виды инвестиционных доходов населения. 4. Особенности инвестирования сбережений населения. 5. Структура сбережений населения РФ на современном этапе. 6. Факторы, влияющие на инвестиционные вложения сбережений населения. 7. Проблемы инвестирования сбережений населения. Тема 2. Стратегии сберегательного поведения населения 1. Стратегии сберегательного поведения населения. 2. Группировка населения в зависимости от стратегии сберегательного поведения. 3. Система институтов и технологий аккумуляции денежных сбережений населения. 4. Механизмы инвестирования сбережений населения. 5. Основные формы сбережений населения. 6. Развитие сберегательного рынка, создание новых форм организованных сбережений. Тема 3. Банковские инструменты формирования сбережений населения 1. Роль коммерческих банков в системе институтов рынков сбережений. 2. Банковские технологии и инструментарий аккумуляции денежных сбережений населения. 3. Банковские вклады как самая распространенная форма сбережений населения, виды, особенности режимов функционирования. 4. Общие фонды банковского управления как коллективно-институциональный оператор на рынке сбережений населения. 5. Механизмы инвестирования сбережений населения в драгоценные металлы: слитки, обезличенные металлические счета. Тема 4. Инвестиционные инструменты формирования сбережений населения 1. Способы частного инвестирования на фондовом рынке. 2. Паевые инвестиционные фонды как механизм инвестирования сбережений населения. 3. Пенсионные фонды на рынке сбережений населения. 4. Долгосрочное страхование жизни как инструмент формирования сбережений населения с целью социального обеспечения. 5. Налоговое стимулирование инвестиционных механизмов формирования сбережений населения. Тема 5. Механизмы защиты сбережений населения 1. Механизмы государственной защиты различных вариантов сбережений населения. 2. Государственная защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. 3. Страхование вкладов физических лиц в кредитных организациях. 4. Защита сбережений населения саморегулируемыми организациями профессиональных участников финансового рынка. 5. Роль общественных организаций инвесторов, вкладчиков и кредиторов в защите сбережений населения. 6. Зарубежный опыт защиты прав частных вкладчиков. 7. ТЕМЫ ЛАБОРАТОРНЫХ РАБОТ (ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ) Учебным планом ООП не предусмотрены. 8. ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ Учебным планом ООП не предусмотрены. 9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ Основными видами занятий в процессе самостоятельной работы студентов являются: обработка; чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая - составление плана текста и/или его графического изображения; - конспектирование текста и/или выписки из него; - работа со словарями и справочниками; - ознакомление с нормативно-правовыми документами, их анализ; - работа с конспектами лекций; - составление плана и тезисов ответа; - подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях; - решение задач; - ответы на контрольные вопросы; - самотестирование - и т.п. ТЕМЫ ЭССЕ 1. Трансформация сбережений населения в условиях глобализации финансовых рынков. 2. Основные проблемы формирования и управления сбережениями населения. 3. Перспективы и проблемы деятельности банковских кредитных организаций на рынке сбережений населения. 4. Программы развития организаций. розничных услуг российских банковских кредитных 5. Влияние государственного регулирования на рынок сбережений населения. 6. Конкурентоспособность различных финансовых институтов страны на российском рынке сбережений населения. 7. Интеграция финансово-кредитных институтов: международная и российская практика. 8. Основные проблемы инвестирования сбережений населения на рынке ценных бумаг в России. 9. Интеграция российского финансового рынка в международный: проблемы и перспективы 10. Интернет-услуги на рынке сбережений населения: международный и российский опыт. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ 1. Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике. 2. История, состояние, проблемы и тенденции развития рынка сбережений населения в России. 3. Качественные и количественные характеристики рынка сбережений населения в Российской Федерации. 4. Количественные параметры и качественная вариантов инвестирования сбережений населения. 5. Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор, воздействующий на кредитные организации. 6. Отечественные инвестиционные институты как активные продвижения сбережений населения на российский рынок ценных бумаг. характеристика различных участники 7. Оценка емкости российского рынка сбережений населения. 8. Рейтинговая оценка участников финансового рынка как индикатор риска инвестирования сбережений населения. 9. Роль сбережений населения в накоплении капитала и финансировании производства в России. 10. Роль сбережений населения в формировании инвестиционных ресурсов экономики: российский и международный опыт. 11. Российский рынок облигаций: современное состояние и инвестиционный потенциал для сбережений населения. 12. Рынок драгоценных металлов, преимущества и недостатки при формировании сбережений населения. 13. Сравнительная характеристика сбережений населения. 14. Тенденции и проблемы развития рынка недвижимости в Российской Федерации как объекта инвестирования сбережений населения. 15. 16. различных вариантов инвестирования Тенденции развития розничного интернет-банкинга в России. Функции и организация деятельности паевых инвестиционных фондов: преимущества и недостатки для индивидуальных инвесторов. ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ 1. 2. 3. Роль сбережений населения в накоплении капитала и финансировании производства в России. Долгосрочные сбережения населения и их воздействие на финансовый рынок. Качественные и количественные характеристики рынка сбережений населения в Российской Федерации. 4. Оценка емкости российского рынка сбережений населения. 5. Отечественные инвестиционные институты как активные продвижения сбережений населения на российский рынок ценных бумаг. 6. Тенденции и проблемы развития рынка недвижимости в Российской Федерации как объекта инвестирования сбережений населения. 7. Тенденции развития розничного интернет-банкинга в России. 8. Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике. участники 9. Модели рыночной экономики и структура собственности как фундаментальный фактор, воздействующий на кредитные организации. 10. Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор, воздействующий на кредитные организации. 11. Российский рынок облигаций: современное состояние и инвестиционный потенциал для сбережений населения. 12. Рейтинговая оценка участников финансового рынка как индикатор риска инвестирования сбережений населения. 13. Количественные параметры и качественная вариантов инвестирования сбережений населения. 14. Сравнительная характеристика сбережений населения. 15. История, состояние, проблемы и тенденции развития рынка сбережений населения в России. 16. Рынок драгоценных металлов, преимущества и недостатки при формировании сбережений населения. 17. Функции и организация деятельности паевых инвестиционных фондов: преимущества и недостатки для индивидуальных инвесторов. 18. Роль сбережений населения в формировании инвестиционных ресурсов экономики: российский и международный опыт. различных характеристика вариантов различных инвестирования ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ 1. Понятие и экономическая сущность сбережений населения. 2. Сбережения: их виды и роль в формировании доходов населения. 3. Виды инвестиционных доходов населения. 4. Особенности инвестирования сбережений населения. 5. Структура сбережений населения РФ на современном этапе. 6. Факторы, влияющие на инвестиционные вложения сбережений населения. 7. Проблемы инвестирования сбережений населения. 8. Стратегии сберегательного поведения населения. 9. Группировка населения в зависимости от стратегии сберегательного поведения. 10. Система институтов и технологий аккумуляции денежных сбережений населения. 11. Механизмы инвестирования сбережений населения. 12. Основные формы сбережений населения. 13. Развитие сберегательного рынка, создание новых форм организованных сбережений. 14. Роль коммерческих банков в системе институтов рынков сбережений. 15. Банковские технологии и инструментарий аккумуляции денежных сбережений населения. 16. Банковские вклады как самая распространенная форма сбережений населения, виды, особенности режимов функционирования. 17. Общие фонды банковского управления как коллективно-институциональный оператор на рынке сбережений населения. 18. Механизмы инвестирования сбережений населения в драгоценные металлы: слитки, обезличенные металлические счета. 19. Способы частного инвестирования на фондовом рынке. 20. Паевые инвестиционные фонды как механизм инвестирования сбережений населения. 21. Пенсионные фонды на рынке сбережений населения. 22. Долгосрочное страхование жизни как инструмент формирования сбережений населения с целью социального обеспечения. 23. Налоговое стимулирование инвестиционных механизмов формирования сбережений населения. 24. Механизмы государственной защиты различных вариантов сбережений населения. 25. Государственная защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. 26. Страхование вкладов физических лиц в кредитных организациях. 27. Защита сбережений населения саморегулируемыми организациями профессиональных участников финансового рынка. 28. Роль общественных организаций инвесторов, вкладчиков и кредиторов в защите сбережений населения. 29. Зарубежный опыт защиты прав частных вкладчиков. 10. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ Трудоемкость дисциплины с использование активных и интерактивных форм обучения составляет: 8 часов лекций, 48 часа семинарских (практических занятий). Лекции планируется проводить в форме лекции-беседы. Формы активного и интерактивного обучения в ходе семинарских занятий: 1. Деловая игра «Формирование и управление портфелем личных сбережений»; 2. Дискуссии на тему эссе и другие актуальные темы; 3. Решение комплексных задач с использованием данных, получаемых в режиме on-line. 11. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 11.1 ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА: 1. Пятенко С.В. Экономический кризис и личные финансы / С.В. Пятенко, Т.Ю. Сапрыкина. - Москва: КноРус, 2009. - 320 с. 2. Федоров Л.В. Пенсионный фонд Российской Федерации: учеб. / Л.В. Федоров. Москва: Дашков и К°, 2011. - 396 с. 3. Хамильтон К.Л. Личное финансовое планирование: страхование, инвестиции, пенсии, наследство : учеб. пособие для студентов вузов, обуч. по эконом. спец.: пер. с англ. / К. Л. Хамильтон. - Москва: Инфра-М, 2010. - 306 с. 11.2 ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА: 1. Борисенко Н.Ю. Пенсионное обеспечение: учеб. для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" / Н.Ю. Борисенко. - Москва: Дашков и К, 2010. - 576 с. 2. Бочаров В.В. Инвестиции: Инвестиционный портфель. Источники финансирования. Выбор стратегии: Учебник / В.В. Бочаров. - Санкт-Петербург: Питер, 2003. - 288 с. 3. Гитман Л.Д. Основы инвестирования: учебник / Л.Д. Гитман; М. Д. Джонк. - Москва: Дело, 1999. - 1008 с. 4. Кашин В.А. Управление финансами, или Как правильно распорядиться своими деньгами: первое российское руководство по ведению семейных финансов: практ. пособие/ В. А. Кашин. - Москва: Логос, 2003. - 176 с. 5. Кирсанов Р. Всё о личных финансах: способы экономии на все случаи жизни / Р. Кирсанов. - Санкт-Петербург: ПИТЕР, 2008. - 204 с. 6. Коровкин В.В. Пенсионная система индивидуальной капитализации в теории и на практике / В.В. Коровкин. - Москва: Магистр, 2011. - 496 с. 7. Маркова О.М. Операции сберегательных банков: учеб. пособие для студ. учрежд. сред. проф. образования, обуч. по спец. 0604 "Банковское дело" / О.М. Маркова. Москва: Форум: Инфра-М, 2009. - 288 с. 8. Савенок В.С. Как пережить финансовый кризис: на чем сэкономить в трудные времена / В. Савенок, Н. Донина. - Санкт-Петербург: Питер, 2010. - 192 с. 9. Чаплыгин В.Г. Роль банковской системы в реализации сберегательной политики / В.Г. Чаплыгин. - Санкт-Петербург, 2001. - 122 с. 10. Шевцова С.Г. Финансовый рынок за полчаса: как создать и приумножить личный капитал / С.Г. Шевцова. - Санкт-Петербург: ПИТЕР, 2008. - 208 с. 11.3. ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ: 1. MS EXСEL 2. http://www.bis.com официальный сайт Банка международной статистики 3. http://www.cbr.ru официальный сайт Банка России 4. http://www.consultant.ru- официальный сайт справочно-правовой системы «Консультант Плюс» 5. http://www.fcsm.ru официальный сайт Службы Банка России по финансовым рынкам 6. http://www.napf.ru официальный сайт НП «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов» 7. http://www.pfrf.ru – официальный сайт Пенсионного фонда Российской Федерации 12. ТЕХНИЧЕСКИЕ СРЕДСТВА И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 1. Компьютерный класс с выходом в Интернет 2. Мультимедийное оборудование в лекционной аудитории Дополнения и изменения к рабочей программе на 201 / 201 учебный год В рабочую программу вносятся следующие изменения: ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Рабочая программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «_____» _______________ 201 г. Заведующий кафедрой ___________________/___________________/ Роспись Ф.И.О.
