утверждено - Енисейский объединенный банк

Акционерный инвестиционный коммерческий банк
«Енисейский объединенный банк»
(закрытое акционерное общество)
Утверждено
Правлением ЗАО АИКБ
«Енисейский объединенный банк»
(Протокол б/н от 3 октября 2007 г.)
«3» октября 2007 г.
№ 207-П
Принципы профессиональной этики
Акционерного инвестиционного коммерческого банка
«Енисейский объединенный банк»
(закрытое акционерное общество)
2007 год
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Принципы профессиональной этики (далее по тексту – Принципы)
Акционерного инвестиционного коммерческого банка «Енисейский
объединенный банк» (закрытое акционерное общество) (далее по тексту –
Банк) направлены на защиту прав и законных интересов Клиентов, деловых
партнеров, акционеров Банка.
1.2. В целях настоящего документа используются следующие понятия:
«сотрудники» – лица, состоящие с Банком в трудовых отношениях на
основании трудового договора;
«должностные лица» – лица, занимающие должности в органах
управления Банка (Президент Банка, члены Правления Банка, члены Совета
директоров Банка), а также руководители филиала и отделений Банка.
1.3. Основными целями и задачами настоящих Принципов являются:
1.3.1. соблюдение прав и учет законных интересов Клиентов, деловых
партнеров и акционеров Банка;
1.3.2. содействие достижению целей и задач Банка;
1.3.3. поддержание и укрепление деловой репутации Банка;
1.3.4. исполнение обязанностей должностными лицами и сотрудниками
Банка профессионально, добросовестно и разумно;
1.3.5. закрепление корпоративных ценностей Банка;
1.3.6. обеспечение осознания должностными лицами и сотрудниками
Банка персональной ответственности перед Клиентами, деловыми
партнерами и акционерами Банка за выполнение своих должностных
обязанностей.
1.4. Банк
стремится
к
постоянному
улучшению
качества
предоставляемым Клиентам услуг.
1.5. Банк стремится к освоению новых технологий для улучшения
качества и расширения количества предоставляемых услуг. Банк инициирует
обучение своих сотрудников для работы с применением новых технологий.
1.6. Банк стремится к переговорам и поиску компромиссов в случае
возникновения разногласий и споров.
1.7. Должностные лица и сотрудники Банка внимательно рассматривают
и своевременно реагируют на замечания, жалобы и претензии в адрес Банка.
1.8. Банк поощряет развитие культуры управления рисками.
Должностные лица и сотрудники Банка при выполнении своих обязанностей
уделяют особое внимание возможным рискам.
1.9. Должностные лица и сотрудники Банка стремятся к увеличению
собственных знаний о возможностях и особенностях Банка и
предоставляемых им услугах.
1.10. Должностные лица и сотрудники Банка независимо от уровня,
вида и способа общения вежливы, доброжелательны, отзывчивы.
Должностные лица и сотрудники Банка стремятся к проявлению терпимости
к фактам некорректного с ними общения со стороны Клиентов Банка.
1.11. Должностные лица и сотрудники Банка обязаны соблюдать
опрятный внешний вид, соответствующий имиджу Банка.
1.12. Должностные лица и сотрудники Банка принимают активное
участие в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
1.13. Должностные лица и сотрудники Банка используют оргтехнику,
средства связи, информационные и сетевые ресурсы Банка в личных целях в
исключительных случаях и стремятся свести их к минимуму.
2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ
2.1. Принцип законности. Банк, его должностные лица и сотрудники
осуществляют свою деятельность в соответствии с действующим
законодательством, правовыми актами Центрального банка Российской
Федерации, внутренними документами Банка.
2.2. Принцип добросовестности. Должностные лица и сотрудники Банка
действуют добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и
заботливости, которая требуется от них с учетом специфики деятельности
Банка и практики делового оборота.
Должностным лицам и сотрудникам Банка запрещается оказывать
давление на Клиентов Банка в целях совершения Клиентами каких-либо
действий вопреки собственным интересам.
2.3. Принцип сотрудничества. Банк строит отношения со своими
сотрудниками на принципах долгосрочного сотрудничества и взаимного
уважения. Должностные лица и сотрудники Банка строят свои отношения с
коллегами по работе на основе доброжелательности, взаимопомощи и
корпоративной солидарности.
Должностные лица и сотрудники Банка обязаны воздерживаться от
публичной критики в адрес друг друга, публичных обсуждений действий
друг друга, наносящих ущерб и подрывающих репутацию друг друга.
2.4. Принцип объективности. Должностные лица и сотрудники Банка
должны исходить из объективного разрешения возникающих в деятельности
Банка вопросов, не допускать совершения действий под давлением третьих
лиц, какого-либо рода зависимости от третьих лиц, если это прямо или
косвенно влияет на совершаемые должностными лицами и сотрудниками
Банка действия при исполнении должностных обязанностей.
В случае возникновения каких-либо обстоятельств, препятствующих
независимому
осуществлению
сотрудником
Банка
должностных
обязанностей, сотрудник Банка сообщает об этом своему руководителю.
2.5. Принцип информационной открытости. Банк осуществляет
раскрытие информации о своем правовом статусе, финансовом состоянии в
соответствии с действующим законодательством.
2.6. Принцип профессионализма. Банк осуществляет деятельность
исключительно на профессиональной основе, привлекая к работе, связанной
с осуществлением банковских операций и оказанием банковских услуг,
специалистов высокой квалификации. Банк постоянно принимает меры по
поддержанию и повышению уровня квалификации и профессионализма
должностных лиц и сотрудников, в том числе путем проведения
профессионального обучения. Должностные лица и сотрудники Банка
стремятся к повышению своего профессионального уровня.
Банк не допускает по отношению к должностным лицам и сотрудникам
каких-либо проявлений дискриминации по политическим, религиозным,
национальным и иным подобным мотивам при приеме на работу, оплате
труда, продвижении по службе.
Банк стремится к постоянному самосовершенствованию, новаторству,
ищет лучшие средства и возможности для более эффективной работы Банка.
2.7. Принцип конфиденциальности. Банк гарантирует тайну банковского
счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Банк,
его должностные лица и сотрудники не разглашают имеющуюся в их
распоряжении служебную и конфиденциальную информацию, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
3. КЛИЕНТЫ БАНКА
3.1. Банк стремится к индивидуальному подходу к каждому Клиенту.
Должностные лица и сотрудники Банка должны проявлять особое уважение
людям старшего возраста, дорожить временем деловых людей.
3.2. Банк стремится к предоставлению полной, необходимой и
своевременной информации Клиентам, доступности информации и ее
адаптированности для восприятия Клиентами.
4. РЕКЛАМНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
4.1. Рекламная информация о деятельности Банка и о предоставляемых
им услугах должна соответствовать действующему законодательству.
4.2. Рекламная информация о деятельности Банка и о предоставляемых
им услугах должна быть добросовестной и достоверной. Недобросовестная
реклама и недостоверная реклама не допускаются.
4.3. Банк осуществляет контроль за достоверностью бухгалтерской
отчетности и иной публикуемой информации, представляемой в рекламных
целях.
4.4. Реклама услуг Банка не должна:
4.4.1. содержать гарантии или обещания в будущем эффективности
деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных
показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность
вложений) не может быть определена на момент заключения
соответствующего договора;
4.4.2. умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг,
влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами
лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами
лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.
4.5. Если реклама услуг, связанных с предоставлением кредита,
пользованием им и погашением кредита, содержит хотя бы одно условие,
влияющее на его стоимость, такая реклама должна содержать все остальные
условия, определяющие фактическую стоимость кредита для заемщика и
влияющие на нее.
4.6. Банк осуществляет анализ влияния рекламно-информационной
политики Банка на его деловую репутацию.
5. КОНТРОЛЬ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ПРИНЦИПОВ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ
5.1. Контроль за соблюдением сотрудниками настоящих Принципов
осуществляют руководители соответствующих функциональных и
структурных
подразделений
Банка.
Контроль
за
соблюдением
руководителями подразделений настоящих Принципов осуществляет
Управление внутреннего контроля.
5.2. В целях выявления фактов нарушения сотрудниками настоящих
Принципов руководители подразделений внимательно изучают поступающие
в адрес Банка жалобы, заявления, претензии, предложения, замечания
клиентов и акционеров Банка, а также других заинтересованных лиц (далее
по тексту – жалобы).
5.3. Руководитель подразделения может потребовать от сотрудников
объяснений по фактам, изложенным в жалобах, поступающих в адрес Банка.
5.4. Руководители подразделений доводят до сведения Управления
внутреннего контроля информацию о сотрудниках, в отношении которых
регулярно поступают жалобы о несоблюдении указанными сотрудниками
настоящих Принципов.
В случае выявления фактов грубого нарушения настоящих Принципов
информация об этом незамедлительно доводиться до сведения Управления
внутреннего контроля.
5.5. Руководители
подразделений
проводят
разъяснительнопрофилактические беседы с сотрудниками, нарушающими настоящие
Принципы.