Лизинг» в рамках Программы - АО «БРК
реклама
Утверждено решением Совета Директоров АО «БРК –Лизинг» дочерняя организация акционерного общества «Банк Развития Казахстана» от « 21 » марта 2013 г. Протокол №73 Порядок долгосрочного лизингового финансирования АО «БРК - Лизинг» дочерняя организация АО «Банк Развития Казахстана» в рамках Программы «Производительность 2020» 2013 год 1. Общие положения 1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан, Государственной программой форсированного индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2010-2014 годы, утвержденной Указом Президента Республики Казахстан от 19 марта 2010 года № 958, Программой «Производительность 2020», утвержденной Постановлением Правительства Республики Казахстан от 14 марта 2011 года № 254 (далее – Программа), внутренними актами АО «Банк Развития Казахстана» и АО «БРК-Лизинг» дочерняя организация АО «Банк Развития Казахстана» 1.2. Настоящий Порядок разработан в целях реализации Программы и определяет порядок долгосрочного лизингового финансирования АО «БРК-Лизинг» лизинговых проектов за счет использования средств бюджетного кредита. 1.3. Перечень необходимых документов, а также сроки и условия осуществления долгосрочного лизингового финансирования, неустановленные настоящим Порядком, определяются в соответствии с внутренними актами Оператора инструмента. Основные определения 1.4. Бюджетный кредит - заем, привлеченный от АО «Банк Развития Казахстана» для фондирования лизинга в рамках реализации Программы, источником которых является республиканский бюджет; 1.5. Средства фондирования – иные синдицированные и банковские займы, включая открытие кредитных линий и другие финансовые инструменты; 1.6. Лизинговый инструмент – финансирование, предоставляемое Оператором инструмента, для реализации Лизингового проекта; 1.7. Лизинговый проект – совокупность мероприятий, направленных на реализацию лизинговой деятельности, путем приобретения имущества и передачи в финансовый лизинг Участнику; 1.8. Пул займов для лизинговых проектов - пул Инструментов заимствования, используемых в целях фондирования Лизинговых проектов, включая бюджетный кредит; 1.9. Уровень операционных расходов (маржа Оператора инструмента) расчетная величина, включающая уровень административных расходов и оценку риска, устанавливаемой для лизингового финансирования Оператора инструмента; 1.10. Уровень административных расходов - это приведенное к форме годовой ставки вознаграждения отношение расходов Оператора инструмента на обеспечение своей деятельности (исключая процентные расходы), покрываемых за счет доходов лизингового портфеля, к размеру средних активов лизингового портфеля с учетом ожидаемых результатов деятельности за год на момент расчета расходов Оператора инструмента; 1.11. Оператор Программы - АО «Казахстанский институт развития индустрии»; 1.12. Оператор инструмента – АО «БРК-Лизинг» дочерняя организация АО «Банк Развития Казахстана; 1.13. Участник – субъект предпринимательства, имеющий положительную экспертную оценку Оператора Программы о соответствии критериям Программы; 1.14. Предмет лизинга - недвижимое имущество (здания, сооружения, земельные участки), движимое имущество (машины, оборудования, инвентарь, транспортные средства) и любые другие непотребляемые вещи, за исключением ценных бумаг и природных ресурсов; 2. Порядок определения источников фондирования и стоимости заимствования для одобряемых Лизинговых проектов 2.1. Фондирование Лизинговых проектов производится с использованием средств бюджетного кредита и иных Средств фондирования оператора инструмента. Ставка вознаграждения по договору финансового лизинга для участника должна составлять 5% годовых в тенге; 2.2. Соотношение объема (доли) Бюджетного кредита и иных Средств фондирования оператора инструмента должно составлять 80/20, если иное не предусмотрено решением Совета директоров оператора инструмента для данного Лизингового проекта. 3. Методика расчета стоимости заимствования для Лизингового финансирования 3.1. Методика расчета основана на определении средневзвешенной ставки вознаграждения по Пулу займов для лизинговых проектов с учетом Уровня операционных расходов, устанавливаемого согласно Правилам установления и пересмотра ставок вознаграждения по лизингу Оператора инструмента, утвержденным решением Совета Директоров Оператора инструмента от 23.03.2009 года (заочное голосование); 3.2. Ставка вознаграждения для одобряемых Лизинговых проектов рассчитывается на момент одобрения и приводится к форме годовой ставки вознаграждения как средневзвешенная стоимость нераспределенных на лизинговое финансирование остатков Средств фондирования, привлеченных для фондирования лизингового финансирования Оператора инструмента, и уровня операционных расходов Оператора инструмента; 3.3. Ставка вознаграждения для Лизинговых проектов рассчитывается согласно следующей формуле: Слп = (Х*Сбк + У*Скк) + ОР где, Слп - ставка вознаграждения для Лизинговых проектов; Х – доля средств бюджетного кредита в пуле займов для Лизинговых проектов; У– доля средств иных источников фондирования в пуле займов для Лизинговых проектов; при этом, Х+У составляет 100 % пула займов для Лизинговых проектов; Сбк – ставка вознаграждения по бюджетному кредиту; Скк – ставка вознаграждения по иным источникам фондирования; ОР – уровень операционных расходов. 3.4. Финансирование одобряемого (одобренного) Лизингового проекта осуществляется в тенге. 4. Механизм взаимодействия Оператора Программы и Оператора инструмента 4.1. Участие в Программе носит заявительный характер и меры государственной поддержки предоставляются по следующей схеме: 4.1.1. Участник обращается к Оператору Программы и предоставляет необходимый пакет документов в соответствии с установленными требованиями Оператора Программы. 4.1.2. Оператор Программы готовит экспертную оценку в соответствии с нормативными документами Оператора Программы. Экспертная оценка должна содержать в себе заключение о соответствии приоритетам Программы, отраслевых программ, о необходимости проведения модернизации и сравнение показателей по производительности труда и энергоэффективности. 4.1.3. Оператор Программы направляет экспертную оценку Участнику. 4.1.4. При положительной экспертной оценке Участник обращается к Оператору инструмента с предоставлением полного пакета документов в соответствии с требованиями Оператора инструмента. 4.1.5. Оператор инструмента после предоставления Участником полного пакета документов и подписания Договора возмездного оказания услуг, осуществляет экспертизу Лизингового проекта и принимает соответствующее решение в соответствии с внутренними актами. 4.1.6. Оператор инструмента информирует Участника и оператора Программы о принятом решении. 4.1.7. В случае принятия Оператором инструмента положительного решения об одобрении Лизингового проекта, Оператор Программы, Оператор инструмента и Участник заключают соответствующие соглашения установленной формы, которыми предусматривается: - права и обязанности сторон; - индикаторы результатов внедрения инструмента; - ответственность Оператора инструмента и Участника; - сроки и формы мониторинга реализации Лизингового проекта и др. 4.1.8. Оператор инструмента заключает с Участником договор финансового лизинга, где определяются основные условия Лизингового проекта (срок лизинга, ставка вознаграждения, условия оплаты, права и обязанности сторон, сумма финансирования и т.д.). 4.1.9. Между Оператором инструмента, Участником и поставщиком (ами) предметов лизинга заключается договор купли-продажи предметов лизинга. 4.1.10. Оператор инструмента совместно с Оператором программы осуществляет мониторинг реализуемых Лизинговых проектов в соответствии с условиями договора финансового лизинга и соглашения. 5. Требования к Участникам для получения долгосрочного лизингового финансирования 5.1. При осуществлении лизинговой деятельности основными принципами инвестиционной политики Оператора инструмента являются: Экономическая целесообразность Лизингового проекта; Диверсификация лизингового портфеля и рисков Оператора инструмента; Транспарентность. 5.2. Лизинговый проект при одобрении Оператором инструмента должен соответствовать нижеследующим критериям: - наличие положительной экспертной оценки Оператора программы; - рентабельность и экономическая целесообразность Лизингового проекта; - наличие устойчивого спроса продукции и услуг, создаваемых в результате осуществления Лизингового проекта, и достаточность сырьевой базы; - технологическая и техническая обоснованность приобретения предмета лизинга; - соблюдение экологических требований; - качество и полнота документации Участника; - институциональная проработанность, наличие квалифицированного менеджмента Участника; - наличие положительного опыта и репутации Участника и его учредителей (участников/акционеров), а также наличие положительной кредитной истории Участника; - соответствие иным требованиям, предъявляемым к Участнику и Лизинговому проекту, установленным внутренними актами Оператора инструмента и законодательством Республики Казахстан. 5.3. Долгосрочное лизинговое финансирование предоставляется Участникам Оператором инструмента на следующих основных условиях: - участие денежными средствами не менее 15 % от общей стоимости предметов лизинга; - стоимость предметов лизинга должна быть не менее 150 млн. тенге; - срок лизингового финансирования до 10 лет. 5.4. В случае необходимости Оператор инструмента вправе требовать от Участника дополнительное обеспечение исполнения обязательств по договору финансового лизинга (залог имущества, предоставление гарантий, поручительств и т.д.).
