Скрипт нулевой встречи - Деньги Бизнес Инвест

Управление личными финансами
1.
2.
3.
4.
Есть ли у в
5.
Удается ли вам отк
6.
Сколько вам удалось сберечь в прошлом месяце? _______________________________
7.
Удалось ли вам сберечь за последние 12 месяцев не менее 20% вашего дохода ?
8.
Сколько вам удалось сберечь за последние 12 месяцев ? ________________________
9.
Каких финансовых целей вам уже удалось достичь? _____________________________
Кредиты
1.
Имеете ли вы непогашенные кредиты и задолженности по картам?
2.
Сколько у вас всего кредитов и активных кредитных карт? _____
Кредитные обязательства и кредитные карты
Название Сумма кредита/лимита
%
Задолженность
Срок
Ежемес. платеж
__________________________________________________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________
_______________________________________________________________________________________________
1.
Есть ли у вас план досрочног
2.
Сколько вы ежегодно переплачиваете банку на процентах по кредитам? _____
3.
Кредитная нагрузка на в
Недвижимость в собственности
1.
Есть ли у в
2.
Планируете ли вы расш
3.
Уточните подробности: _____________________________________________________
4.
Сколько вы платите за аренду в месяц? _______________________________________
5.
Сколько лет вы еще планируете жить в съемном жилье? ________________________
6.
Есть ли у вас
7.
Уточните подробности: __________________________
8.
Требуется ли вам рекомендация специалиста для решения данного вопроса?
9.
Стоимость жилья ________________________________
10. Срок покупки ____________________________________
11. Накопленный капитал или активы __________________
12. Ресурсы для накоплений __________________________
13. Желание брать ипотеку
Инвестиции в недвижимость
14. Есть ли у вас недвижимость,
15. Покрывает ли доход от аренды ваши
16. Параметры объектов (рыночная стоимость) ____________
17. Получаемый доход в месяц по объектам ________________
18. Застрахована ли ваша
19. Застрахована ли ваша гражданская ответственность перед третьими лицами (страховое покрытие)?
Дети
1.
Есть ли у вас дети?
2.
Каков возраст ваших детей? _______________
3.
Планируете ли вы
4.
5.
Где будут учиться ваши дети (Россия / за рубежом)? _____________________________________
6.
Сколько могут составить совокупные расходы на их обучение за весь период обучения? ________
7.
У вас есть план финансирования
8.
Требуется ли вам р
Выход на пенсию
1.
Какой размер государственной пенсии вы ожидаете? _____
2.
Переведена ли ваша
3.
Есть ли у вас пенсионный план/план получения ренты, покрывающей 100% вашего
4.
Какой размер капитала (активов) от необходимого вам уже удалось аккумулировать на пенсию? _____
5.
Какой минимальный комфортный уровень ежемесячной пенсии вам будет необходим? ______
6.
В какой стране вы планируете жить после достижения пенсионного возраста? _____
7.
Какой уровень ежемесячной пенсии вы хотели бы иметь? ______
8.
В каком возрасте вы планируете перестать работать с целью активного зарабатывания денег для обеспечения уровня жизни? _____
9.
Требуется ли вам
Какой?_____
Страхование жизни и медицинское
1.
Есть ли у вас полис страхования жизни?
2.
Застрахован ли у вас риск смерти по любой причине?
3.
Инвалидность по любой причине?
4.
Критические заболевания?
5.
Временная нетрудоспособность (травмы)?
6.
Каков размер страхового покрытия по данным рискам? ____________________
7.
В случае вашего ухода из жизни, на сколько лет вашим близким хватит денег? ____________
8.
Застрахованы ли жизнь и здоровье ваших близких по программе страхования жизни?
9.
В течение скольких недель будут доступны деньги вашим близким в случае ухода из жизни? _____
10. Есть ли у вас полис добровольного медицинского страхования?
11. Кто оплачивает ваш полис ДМС? сами / работодатель
12. Покрывает ли данный полис лечение за рубежом?
13. Покрывает ли ваша страховка или достаточно ли у вас собственных сбережений для лечения в лучших клиниках в Москве, Европе, США или
Канаде?
14. Требуется ли вам рекомендация специалиста для решения вопросов страхования?
Инвестиции и риски
1.
Получаете ли вы доходность на сбережения выше инфляции?
2.
Разделены ли ваши сбережения по разным классам активов: ценные бумаги, недвижимость, драг. металлы?
3.
Диверсифицированы ли ваши сбережения по различным валютам, как минимум трем, лучше пяти?
4.
Защищены ли ваши сбережения от экономического риска РФ?
5.
Защищены ли ваши сбережения от политического риска РФ?
6.
Имеет ли финансовый институт, где вы храните ваши сбережения, высший рейтинг надежности?
7.
Каким страховым покрытием обеспечены ваши сбережения? ___________________________________
8.
Разбираетесь ли достаточно хорошо в мировой экономике, чтобы самостоятельно принимать верные инвестиционные решения?
9.
Требуется ли вам рекомендация специалиста по составлению защищенного инвестиционного портфеля?
10. Предусмотрены ли в вашем финансовом плане вопросы снижения налогообложения?
11.
Срок: ________________
Название
Банк/Компания
Валюта
Сумма
Доходность
_______________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________
Источники дохода
1.
Есть ли у вас 2 и более источников дохода?
2.
Есть ли у вас финансовый запас денег на 12 месяцев на случай потери основного источника дохода?
Вопросы владельцам / совладельцам бизнеса
1.
2.
3.
Каков размер активов в год, которые вы приобретаете / продаете? _______________________________
4.
Личные данные клиента
Возраст __________________________________________________
Семейное положение______________________________________
Род деятельности__________________________________________
Доход личный постоянный __________________________________
Бонусы, премии и доп. источники ____________________________
Доход супруга(и) __________________________________________
Ежемесячный свободный остаток ____________________________
Инвестиционные ресурсы
Какую сумму Вы готовы инвестировать для достижения Ваших инвестиционных целей?
Начальные инвестиции: ______________________________ Регулярные инвестиции:_____________________
Финансовые цели и приоритеты
(пенсионные накопления, накопления на детей, решение жилищных вопросов, инвестиции…)
Цель накоплений
Стоимость
Срок
Важность 0..10
Приоритет
1._____________________________________________________________________________________________
2._____________________________________________________________________________________________
3._____________________________________________________________________________________________