Утверждаю Председатель Правления ЗАО АКБ «РУНА

Утверждаю
Председатель Правления
ЗАО АКБ «РУНА-БАНК»
___________ С.С.Можаев
Приказ от 01.10.2012г. №183-4
Регламент
для клиентов Банка - участников внешнеэкономической деятельности.
ЗАО АКБ «РУНА — БАНК» осуществляет, в соответствии с действующим валютным
законодательством, валютный контроль, целью которого является обеспечение соблюдения
валютного законодательства при проведении всех видов валютных операций осуществляемых, в
том числе, по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также по
валютным операциям по неторговым сделкам.
В целях организации работы клиентов Банка, осуществляющих внешнеэкономическую
деятельность, предлагаем пользоваться нижеуказанной информацией, составленной в соответствии
с требованиями Инструкции Банка России от 04 июня 2012 года № 138-И «О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации,
связанных с проведением валютных операций, порядке оформления, переоформления, закрытия
паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и
контроля за их проведением». Требования настоящей Инструкции не распространяются на
нерезидентов-физических лиц.
 Оформление (переоформление) паспорта сделки.
1.1. В соответствии с Инструкцией Банка России от 04 июня 2012г. N 138-И "О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации,
связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также
порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением",
клиенты-резиденты (юридические лица, индивидуальные предприниматели и физические лица,
занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой),
осуществляющие внешнеэкономическую деятельность, обязаны оформлять в Банке Паспорта
сделок (далее-ПС) по контрактам, заключенным между резидентом и нерезидентом,
предусматривающим осуществление расчетов и переводов средств:
 За ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары.
 За вывозимые с таможенной территории Российской Федерации товары.
 За выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них (независимо от
места оказания услуг), за передачу или получение резидентом недвижимого имущества по
договору аренды, финансовой аренды (лизинга).
.
 При предоставлении резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте
Российской Федерации нерезидентам, а также при получении резидентами кредитов и
займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от нерезидентов по
кредитному договору.
В рамках одного контракта (кредитного договора) оформляется только один Паспорт сделки (за
исключением условия, изложенного в пункте 12.1 Инструкции 138-И).
Для оформления ПС клиент-резидент предоставляет в Банк следующие документы:
 ПС в одном экземпляре на бумажном носителе, надлежащим образом оформленный,
подписанный и заверенный печатью организации, или в электронном виде с
использованием систем дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк», в
соответствии с формой по Приложению № № 8,9.
 Контракт (кредитный договор), являющийся основанием для проведения валютных
операций по контракту (кредитному договору), включая все дополнения, приложения к
контракту (кредитному договору), спецификации, акты и выставленные счета, на момент
оформления ПС.
ПС необходимо предоставить в Банк в следующие сроки:

не позднее срока представления Справки о валютной операции при осуществлении первой
валютной операции по контракту (кредитному договору);

не позднее даты подачи таможенной декларации в таможенные органы для декларирования
товара;

либо, при ином исполнении обязательств по контракту (кредитному договору), не позднее
срока представления Справки о подтверждающих документах.
ПС считается оформленным после присвоения ему Банком номера, проставления даты
оформления, подписи ответственного лица Банка и заверенного печатью Банка для целей
валютного контроля. Оформленный ПС не позднее двух рабочих дней после даты его оформления
направляется Банком клиенту. Данная норма распространяется на случаи направления банком ПС
клиенту, оформленного Паспорта сделки как на бумажном носителе, так и в электронном виде.
Банк окажет клиенту безвозмездную помощь в составлении Паспорта сделки, если клиент
предоставит Заявление на оформление ПС по форме, согласно Приложению № 5 со всеми
необходимыми подтверждающими документами.
Паспорт сделки не оформляется по контракту (кредитному договору), сумма обязательств по
которому не превышает в эквиваленте 50 тысяч долларов США по курсу Банка России на дату его
заключения, или в случае изменения суммы обязательств на дату заключения последних изменений
(дополнений), предусматривающих такие изменения. Клиент вправе закрыть паспорт сделки, ранее
оформленный по кредитному договору, общая сумма обязательств по которому на 01.10.2012 не
превышает в эквиваленте 50 тысяч долларов США.
1.2. При заключении различных дополнительных соглашений к контракту (кредитному договору),
по которому уже был открыт ПС или к контракту (кредитному договору) без открытия ПС,
необходимо представить их в Банк. В случае внесения в контракт (кредитный договор) изменений
или дополнений, затрагивающих сведения, указанные в оформленном резидентом ПС, либо
изменения иной информации, указанной в оформленном ПС, резидент направляет в Банк Заявление
о переоформлении ПС, по форме, согласно Приложению № 6.
В Заявлении о переоформлении ПС должны быть указаны:
 сведения о клиенте Банка - полное или сокращенное фирменное наименование
юридического лица (его филиала) для коммерческих организаций, наименование
юридического лица (его филиала) для некоммерческих организаций или фамилия, имя,
отчество (при его наличии) физического лица - индивидуального предпринимателя,
физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной
практикой. В написании наименования допускается использование общепринятых
сокращений;
 реквизиты ПС (номер и дата ПС), раздел ПС, в который вносятся изменения, и содержание
указанных изменений;
 указание на документы и информацию, которые являются основанием для переоформления
ПС и их реквизиты;
 дата подписания клиентом Заявления о переоформлении ПС и проставлена его подпись.
В одном Заявлении о переоформлении ПС клиент может указать информацию о переоформлении
нескольких ПС.
Одновременно с Заявлением о переоформлении ПС, клиент представляет в Банк документы,
подтверждающие
вносимые
изменения
и
дополнения
в
контракт
(кредитный договор). Вышеуказанные документы представляются клиентом в срок не позднее 15
рабочих дней после даты оформления соответствующих документов.
В целях обеспечения требования пункта 19.7 Инструкции №138-И, Банк помещает копию
оформленного (переоформленного) ПС в Досье валютного контроля с отметкой клиента Банка о
получении оригинала.
Обращаем Ваше внимание:

Заявление о переоформлении ПС и документы, являющиеся основанием для
переоформления ПС, считаются представленными клиентом в срок в случае, если Банком
проверены представленные документы на соответствие оснований для переоформления ПС
и ПС переоформлен в срок, не превышающий 3 (три) рабочих дня. Переоформление
Паспорта сделки осуществляется Банком самостоятельно на основании представленных
клиентом в установленные сроки Заявления о переоформлении ПС и документов,
подтверждающих вносимые изменения в Паспорт сделки.

В целях избежания нарушения валютного законодательства, убедительно просим Клиентов
Банка заблаговременно оформлять Паспорта сделок по экспортным, импортным контрактам
(кредитным договорам), а также по договорам (контрактам), предусматривающим получение
или предоставление услуг нерезидентам.
2. Покупка иностранной валюты.
В соответствии с действующим законодательством по валютному регулированию и
валютному контролю, операции по покупке иностранной валюты осуществляются без
ограничений. Для покупки иностранной валюты клиенту необходимо представить в Банк только
подписанное со своей стороны Поручение на покупку иностранной валюты. Поручение на
покупку иностранной валюты
составляется по системе «Клиент-Банк» или на бумажном
носителе в 3(трёх) экземплярах. Основным требованием к операциям покупки иностранной
валюты является обоснованность данной операции, что подтверждается соответствующими
документами.
3. Осуществление платежа в иностранной валюте.
Для осуществления платежа в иностранной валюте клиенту необходимо:
3.1. Выяснить, требуется ли оформление (переоформление) Паспорта сделки для осуществления
данной валютной операции. В случае, если требуется – заблаговременно, до осуществления
валютной операции, представить в Банк все документы, в соответствии с пунктом 1 «Оформление
(переоформление) Паспорта сделки»,
для его оформления (переоформления), в случае
необходимости.
3.2.
Если оформление Паспорта сделки для осуществления данной валютной операции не
требуется , необходимо предоставить контракт (кредитный договор), являющийся основанием для
проведения валютной операции по контракту (кредитному договору), включая все дополнения,
приложения, спецификации, ГТД (ТТН/CMR), акты и счета, выставленные на оплату, или иные
документы, раскрывающие экономический смысл проводимой операции.
3.3. Если Паспорт сделки по данному контракту (кредитному договору), уже оформлен, для
осуществления валютной операции по данному контракту (кредитному договору), необходимо
своевременно предоставить Грузовые таможенные декларации (ТТН, CMR), подтверждающие
ввоз Товара на территорию РФ, спецификацию (в случае, когда контрактом предусмотрена
оплата, согласно спецификациям), акты (при оплате полученных услуг) и выставленный счет на
оплату (обязательно, в случае авансового платежа).
3.4. Предоставить Заявление на перевод иностранной валюты, составленное по форме, указанной
в Приложении № 11 по системе «Клиент-Банк» или на бумажном носителе, в 3(трёх) экземплярах.
Одновременно, представить Справку о валютных операциях в день совершения платежа, в
которой сумма перевода идентифицирована по кодам вида валютных операций, составленной по
форме, согласно Приложению № 10, с использованием Приложения № 1, в 1(одном) экземпляре.
Код вида валютной операции должен четко соответствовать характеру проводимой операции, что
должно подтверждаться обосновывающими документами.
Обращаем Ваше внимание:

Реквизиты, прописанные в контракте и (или) в счете-фактуре (инвойсе) должны быть
идентичными.
В случае расхождений между реквизитами, прописанными в контракте и в счете-фактуре
(инвойсе), платеж может быть отправлен только по реквизитам, указанным в контракте.
Реквизиты, прописанные в контракте (кредитном договоре) и в Заявлении на перевод должны
быть идентичными;
 В связи с изменениями реквизитов контрагента, просим своевременно оформлять данные
изменения дополнительными соглашениями к контракту (кредитному договору).
4. Осуществление платежа в валюте Российской Федерации в адрес нерезидента.
Для осуществления платежа в валюте Российской Федерации (далее валюты РФ) Клиенту резиденту необходимо выполнение пунктов 3.1.-3.3.
4.1. Для осуществления платежа в валюте Российской Федерации необходимо представить
распоряжение на списание валюты Российской Федерации со своего счета (далее - расчетный
документ по валютной операции) и Справку о валютных операциях в день совершения платежа, в
которой сумма перевода идентифицирована по кодам вида валютных операций, в 1(одном)
экземпляре. Код вида валютной операции должен четко соответствовать характеру проводимой
операции, что должно подтверждаться обосновывающими документами.
4.2. В расчетном документе по валютной операции перед текстовой частью в реквизите
"Назначение платежа" должен содержаться код вида валютной операции, который соответствует
характеру проводимой операции, а также сведениям, содержащимся в представленных резидентом
документах, связанных с проведением указанной валютной операции.
Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в фигурные скобки и
иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>}.
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.
Символ "VO" указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).
Обращаем Ваше внимание:




Реквизиты, прописанные в контракте и в счете должны быть идентичными;
В случае расхождений между реквизитами, прописанными в контракте и в счете платеж
может быть отправлен только по реквизитам указанным в контракте.
Реквизиты, прописанные в контракте (кредитном договоре) и в платежном поручении
должны быть идентичными;
В связи с изменениями реквизитов контрагента, просим своевременно оформлять данные
изменения дополнительными соглашениями к контракту (кредитному договору).
Разрешение клиенту Банка на осуществление платежа в адрес нерезидента в Российских
рублях без оформления Паспорта сделки производится Банком только при представлении
клиентом подтверждающих документов, обосновывающих правомерность перечисления денежных
средств.
В случае, если клиент Банка перечисляет средства в валюте РФ одному и тому же получателюнерезиденту за одни и те же услуги, то в случае совокупного итога, превышающего 50 тысяч
долларов США в эквиваленте по курсу ЦБ РФ на дату заключения контракта (кредитного
договора), клиент обязан своевременно составить Паспорт сделки за оказываемые услуги
нерезидентом.
5. Поступление иностранной валюты на счета резидента.
Вся иностранная валюта, поступающая в адрес клиента-резидента, зачисляется Банком на
транзитный счет резидента, о чем Банк уведомляет резидента, направляя ему Уведомление по
форме, согласно Приложению № 14. В соответствии с действующим
законодательством по
валютному регулированию и валютному контролю, Клиент-резидент обязан не позднее 15 рабочих
дней после даты зачисления средств на его транзитный счет, предоставить в Банк следующие
документы:
5.1. Справку о валютных операциях, идентифицирующую сумму поступившей иностранной
валюты по кодам вида валютных операций и номеру Паспорта сделки, в 1(одном) экземпляре.
Если требования об открытии ПС для данной операции не установлены Банком России, то в графа
8 справки о валютных операциях указывается номер и дата документа, связанного с проведением
валютной операции.
5.2. Распоряжение об осуществлении обязательной продажи валютной выручки по системе
«Клиент-Банк» или на бумажном носителе в 3(трёх) экземплярах. Все валютные средства,
зачисленные на транзитные счета организации, должны быть в полном объёме перечислены на
соответствующие текущие валютные счета, что должно быть отражено в Распоряжении на
обязательную продажу иностранной валюты, оформленного по форме, согласно Приложению
№15.
5.3. Поручение на продажу иностранной валюты с текущего валютного счёта, оформленного
резидентом по системе «Клиент-Банк» или на бумажном носителе в 3(трёх) экземплярах.
5.4. Счета, спецификации, акты и иные документы, относящиеся к данной операции.
Обращаем Ваше внимание:

При поступлении платежа (списании средств) по контракту (кредитному договору), по
которому уже был оформлен Паспорт сделки, вовремя отслеживать, не произошло ли
превышения суммы, указанной в Паспорте сделки, или не просрочена ли дата завершения
исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), и в случае необходимости
своевременно его переоформлять.
6. Поступление валюты Российской Федерации от нерезидента
6.1. При поступлении валюты РФ от нерезидента в адрес клиента банка -резидента, последнему
необходимо представить Справку о валютных операциях в срок, не превышающий 15 рабочих
дней после даты зачисления. В Справке указывается код вида валютной операции и номер ПС.
Если требования об открытии ПС для данной операции не установлены Банком России, то в графе
8 Справки о валютных операциях указывается номер и дата документа, связанного с проведением
валютной операции.
6.2. При поступлении денежных средств в адрес клиента Банка — резидента от нерезидента в
Российских рублях, клиент обязан предоставить подтверждающие документы, раскрывающие
смысл проводимой операции, вне зависимости от размера суммы зачисленных денежных средств
и кода вида валютной операции. Такими документами могут быть: счета, счета-фактуры, проформы,
инвойсы, спецификации, акты и иные документы, относящиеся к данной операции.
Обращаем Ваше внимание:
В случае, если клиенту Банка- резиденту поступают средства в валюте РФ от одного и того же
плательщика-нерезидента за одни и те же оказываемые услуги, то в случае совокупного итога,
превышающего 50 тысяч долларов США в эквиваленте по курсу ЦБ РФ на дату заключения
контракта, клиент обязан своевременно оформить ПС на оказываемые услуги нерезиденту.

Предоставление подтверждающих документов в Банк.
По контрактам, по которым оформлены ПС, клиент-резидент должен предоставить в Банк
документы, подтверждающие факт вывоза товара с таможенной территории РФ, ввоза товара на
таможенную территорию РФ, выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и
результатов интеллектуальной деятельности. Данные документы предоставляются вместе со
Справкой о подтверждающих документах, составленной, согласно Приложению №16, в 1 (одном)
экземпляре в следующие сроки:
• не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной во второй части регистрационного номера
таможенной декларации, или даты выпуска (условного выпуска) товаров, проставляемой
должностным лицом таможенных органов в таможенной декларации, в зависимости от того, какая
из дат является наиболее поздней. При наличии в таможенной декларации нескольких отметок
должностного лица таможенных органов о разных датах выпуска (условного выпуска) товаров
срок исчисляется от наиболее поздней даты выпуска (условного выпуска) товаров, указанной в
таможенной декларации;
• в срок не позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, в котором были оформлены
документы, подтверждающие вывоз товара с таможенной территории Российской Федерации или
ввоз товара на таможенную территорию Российской Федерации без подачи таможенной
декларации, либо (в случае выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них) документы,
подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. Датой оформления
указанных в настоящем абзаце подтверждающих документов является наиболее поздняя по сроку
дата их подписания одной из сторон, если условиями контракта предусмотрено подписание
подтверждающего документа обеими (всеми) сторонами по контракту, в остальных случаях - дата
составления подтверждающего документа.
Обращаем Ваше внимание:
При составлении Справки о подтверждающих документах, принять во внимание пояснение
Банка, изложенное в Приложении № 17.
По
контрактам,
по
которым
не
предусмотрено
оформление
ПС,
резидент
должен предоставить в Банк документы, подтверждающие факт вывоза товара с
таможенной территории РФ, ввоза товара на таможенную территорию РФ, выполнения
работ,
оказания
услуг,
передачи
информации
и
результатов
интеллектуальное
деятельности, при этом Справка о подтверждающих документах не оформляется.
Все документы, предоставляемые в банк в качестве подтверждающих документов,
например: контракты (кредитные договоры), спецификации, счета, акты выполненных работ и
прочие документы) в виде копий, должны быть заверены подписью руководителя организации и
печатью организации, на каждой странице или в виде сшива.
8. Перевод (закрытие) Паспорта сделки.
Для перевода контракта (кредитного договора) из Банка, на расчетное обслуживание в
другой уполномоченный банк, а также при закрытии резидентом всех расчетных счетов в Банке,
или при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), клиент
представляет в Банк письменное Заявление, составленное по форме, согласно Приложению № 7.
В Заявлении необходимо указать:
 сведения о клиенте - полное или сокращенное фирменное наименование юридического лица
(его филиала) (для коммерческих организаций), наименование юридического лица (его
филиала) (для некоммерческих организаций) или фамилия, имя, отчество (при его наличии)
физического лица - индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося
в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. В
написании наименования допускается использование общепринятых сокращений;
 реквизиты ПС (номер и дата);
 основание для закрытия ПС со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 7.1.
Инструкции Банка России от 04.06.2012г. № 138-И;
 дата подписания клиентом Заявления о закрытии ПС и проставлена его подпись.
В одном Заявлении о закрытии ПС резидент может указать информацию о закрытии
нескольких ПС.
Банк в срок, не превышающий три рабочих дня после даты представления резидентом
Заявления о закрытии ПС и документов, необходимых для закрытия ПС, проверяет Заявление о
закрытии ПС, полноту представленных документов, соответствие основания закрытия ПС
сведениям, содержащимся в представленных документах и иной информации, имеющейся в Банке
и принимает решение о закрытии ПС либо об отказе в закрытии ПС.
Банк имеет право самостоятельно закрыть ПС по истечении 180 календарных дней,
следующих за датой завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), в
случае исполнения (прекращения) или неисполнения всех обязательств по контракту (кредитному
договору) и непредставлении клиентом Заявления о закрытии ПС.
В этом случае, Банк информирует клиента о закрытии ПС в срок не позднее двух рабочих
дней после даты его закрытия.
В случае перевода резидентом ПС в другой уполномоченный банк, Банк передает клиенту
на бумажных носителях экземпляр закрытого ПС и два экземпляра, сформированной на дату
закрытия ПС, ведомости банковского контроля, а также ПС и ведомость банковского контроля в
электронном виде в форматах, установленных Инструкцией Банка России от 4 июня 2012г. № 138И, для последующего представления клиентом в другой уполномоченный банк, в котором будет
осуществляться обслуживание контракта (кредитного договора).
Для обслуживания ПС в Банке по переведенному контракту (кредитному договору) из другого
уполномоченного банка, клиент не позднее 30 календарных дней, исчисляемых начиная с даты
закрытия ПС в предыдущем банке, представляет в Банк:
 один экземпляр ПС на бумажном носителе и ПС в электронном виде в форматах,
установленных Приложениями 8 и 9 Инструкции Банка России от 4 июня 2012г. № 138-И;
 контракт (кредитный договор);
 один экземпляр оригинала ведомости банковского контроля на бумажном носителе и
ведомость банковского контроля в электронном виде, полученные клиентом в предыдущем
банке, в соответствии с Приложениями 8 и 9 Инструкции Банка России от 4 июня 2012г. №
138-И.
9 Заключительная часть.
Просим Клиентов обратить особое внимание на то, что начиная с середины 2004 года валютное
законодательство претерпело изменения, повлекшие за собой его существенную либерализацию и
устранение многих ограничений при осуществлении валютных операций. Но вместе с тем, на
резидента, осуществляющего валютные операции, возложена ответственность за соблюдением
порядка их осуществления, включая соблюдение
правильности
заполнения
документов,
сроков их предоставления, и своевременного
переоформления. Большинство
основных
документов, предоставляемых Клиентом в соответствии с нормативными актами валютного
регулирования заполняются, исходя из особенностей хозяйственной деятельности Клиента.
Согласно Инструкции Банка России от 04.06.2012г. №138-И, формами учета по валютным
операциям являются:
 справка о валютных операциях;
 справка о подтверждающих документах.
Паспорт сделки, Справка о валютной операции, Справка о подтверждающих документах,
Заявление о закрытии ПС, Заявление о переоформлении ПС, Заявление о выдаче Ведомости
банковского контроля, паспорта сделки и (или) копий документов, помещенных в досье валютного
контроля, а также копии документов, связанные с проведением валютных операций, оформленные
клиентом-юридическим лицом, представляемые на бумажном носителе, подписываются
(заверяются) должностным лицом клиента, наделенным правом первой или второй подписи,
заявленной клиентом Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати и заверяются
оттиском печати, образец которой проставлен в этой же карточке.
Указанные в предыдущем абзаце документы, оформленные физическим лицом-резидентом,
являющимся индивидуальным предпринимателем, или физическим лицом, занимающимся в
установленном законодательством РФ порядке частной практикой, подписываются (заверяются)
подписью этого физического лица, либо его представителя, заявленной клиентом Банку в карточке
с образцами подписей и оттиска печати по договору банковского счёта и скрепляются оттиском
печати (при ее наличии), образец которой проставлен в этой карточке.
В целях избежания нарушения валютного законодательства убедительно просим Клиентов,
осуществляющих валютные операции:
1) Ознакомиться с основными нормативными актами, регулирующими порядок проведения
валютных операций: Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»
№ 173-ФЗ от 10.12.2003 года; Инструкцией Банка России от 04.06.2012г. №138-И "О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации,
связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также
порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением";
Инструкцией Банка России от 30 марта 2004 года № 111-И «Об обязательной продаже части
валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».
2) Ознакомиться с соответствующими статьями Кодекса Российской Федерации об
административных правонарушениях, регулирующие штрафные санкции за нарушение валютного
законодательства. В соответствии с действующей в настоящий момент по состоянию на
01.10.2012г. Статьей 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях
(выдержки):
- Осуществление незаконных валютных операций, то есть осуществление валютных операций,
запрещенных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление
валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках,
влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в
размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.
- Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за
пределами территории Российской Федерации, -влечет наложение административного штрафа на
граждан- в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от
пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч
рублей.
- Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские
счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации,
причитающихся за переданные нерезидентам товары, выполненные для нерезидентов работы,
оказанные нерезидентам услуги, либо за переданные нерезидентам информацию или результаты
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, - влечет наложение
административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от одной
стопятидесятой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации от суммы
денежных средств, зачисленных на счета в уполномоченных банках с нарушением установленного
срока, за каждый день просрочки зачисления таких денежных средств и (или) в размере от трех
четвертых до одного размера суммы денежных средств, не зачисленных на счета в
уполномоченных банках.
- Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по возврату в Российскую
Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные на таможенную
территорию Российской Федерации (не полученные в Российской Федерации) товары,
невыполненные работы, неоказанные услуги либо за непереданные информацию или результаты
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, влечет наложение
административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых
до одного размера суммы денежных средств, не возвращенных в Российскую Федерацию.
Кроме того, предусмотрена уголовная ответственность, согласно Уголовного кодекса
(Федеральный закон № 63-ФЗ от 13.06.1996г.) Статья 193 «Невозвращение из-за границы средств в
иностранной валюте»:
«Невозвращение в крупном размере (от 30 000 000 руб.) из-за границы руководителем
организации средств в иностранной валюте, подлежащих в соответствии с законодательством
Российской Федерации обязательному перечислению на счета в уполномоченный банк Российской
Федерации, - наказывается ограничением свободы на срок до трех лет, либо принудительными
работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок».
Краткая информация, представленная в данном Регламенте носит ознакомительный характер.
Клиенту, при осуществлении валютных операций, необходимо руководствоваться действующими
нормативными актами валютного регулирования и валютного контроля.
Установленный Регламент проведения валютных операций в ЗАО АКБ «РУНА-БАНК»
регулируется следующими основными нормативными документами: Федеральным законом «О
валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ от 10.12.2003 года; Инструкцией Банка
России от 04 июня 2012 года № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами
уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных
операций, порядке оформления, переоформления, закрытия паспортов сделок, а также порядке
учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»;
Инструкцией Банка России от 30 марта 2004 года № 111-И «Об обязательной продаже части
валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».
Установленный Регламент пересматривается в соответствии с новыми требованиями
валютного законодательства Российской Федерации и внесенными изменениями в действующие
нормативные документы Банка России по вопросам валютного регулирования и валютного
контроля.
Для удобства клиентов Банка и ускорения подготовки документов, далее приводятся образцы
всех необходимых документов валютного контроля и правила их составления, а также иная
полезная информация.
1) Приложение № 1 «Перечень валютных операций резидентов и нерезидентов».
2) Приложение № 2 «Перечень кодов вида валютных операций по счетам клиентов Банка
резидентов и нерезидентов по неторговым операциям».
3) Приложение № 3 «Рекомендации по порядку оформления контракта».
4) Приложение № 4 «Сроки предоставления клиентом документов валютного контроля в Банк».
5) Приложение № 5 «Заявление на оформление Паспорта сделки».
6) Приложение № 6 «Заявление на переоформление Паспорта сделки».
7) Приложение № 7 «Заявление на закрытие Паспорта сделки».
8) Приложение № 8 «Паспорт сделки по форме 1» и порядок его составления, оформляется по
договору (контракту), кроме кредитного договора (договора займа).
9) Приложение № 9 «Паспорт сделки по форме 2» и порядок его составления, оформляется по
договору (контракту), по которому предполагается получение (предоставление) кредита (займа).
10) Приложение № 10 «Справка о валютных операциях» и порядок ее составления.
11) Приложение № 11 «Заявление на перевод» иностранной валюты и порядок его составления.
12) Приложение № 12 «Уведомление» о дополнительной информации при оформлении Заявления
на перевод иностранной валюты.
13) Приложение № 13 «Справочная информация по порядку осуществления запросов в ГНИВЦ
ФТС».
14) Приложение № 14 «Уведомление о зачислении средств на транзитный валютный счет» клиенту
Банка.
15) Приложение № 15 «Распоряжение на обязательную продажу иностранной валюты» и порядок
его составления.
16) Приложение № 16 «Справка о подтверждающих документах» и порядок ее составления.
17) Приложение № 17 «Пояснение к составлению Справки о подтверждающих документах».