Программа тренинга по подготовке Утверждаю! независимого финансового консультанта Директор ТОО «Эксперт&Consulting»

Программа тренинга по подготовке
независимого финансового консультанта
Утверждаю!
Директор ТОО «Эксперт&Consulting»
Блок «Инновационное управление
современными банковскими и финансовыми
инструментами в Казахстане»
«_______________»
А. Касимов
/ 27 / января / 2012 г./
Стоимость обучения с февраля 2012г. – 25 000 тенге. Модуль №1. Количество занятий – 7.
Время/график проведения тренингов:
Пн. – Ср. – Пт. (с 19.00 до 20.30 часов), Вт. – Чт. – Сб. (с 19.00 до 20.30 часов, в субботу с 10.00 – 11.30 часов)
Блок
№ п/п
1
2
3
4
ТЕМА ОБУЧЕНИЯ
Кредитование
А. Виды частичного досрочного погашения (ЧДП).
Б. Применение метода сжатия. Анализ. Вывод.
В. Дополнительное финансирование при существующем кредитном продукте по ставке –
0%???
Г. Ипотека: ПВ – депозит – кредит по залог депозита – ПВ – кредит – ЧДП.
Д. Реструктуризация – основные принципы. Анализ.
Е. Проблемные кредиты. Реабилитация проблемных кредитов.
Ж. Кредитные карты:
- описание продукта;
- основные условия (тарифы, схема погашения);
- техника продаж кредитных карт.
З. Сравнение кредитных карт с беззалоговыми экспресс кредитами.
И. Сравнение потребительских залоговых кредитов с потребительскими беззалоговыми
кредитами.
А. Накопительные пенсионные фонды.
- динамика показателей деятельности пенсионных фондов в РК (данные АФН). Анализ.
- основные факторы для выбора НПФ. Техника продаж, применяемая на рынке НПФ.
- доходность НПФ. Коэффициент – К2.
- дополнительный спектр услуг, предлагаемый на рынке НПФ для вкладчиков.
- мониторинг пенсионных накоплений.
А. Депозиты:
- краткое описание депозитных продуктов;
- консультации по выбору продуктов в соответствии с целевым назначением;
- методы начисления вознаграждения;
- расчет вознаграждения методом ежемесячной капитализации в Exell.
Б. Эффективная ставка
- расчет эффективной ставки в зависимости от срока размещения;
- диверсификация депозитного портфеля;
- операции по увеличению эффективной ставки (в зависимости от колебаний курса
валют).
В. Принцип конверсионных операций при колебаниях курса валют. 3-4 сценария.
А. Платежные карточки:
- виды платежных карт основных платежных систем, действующих в РК;
- дебетные карты; - кредитные карты.
Б. Основные операции/тарифы по платежным картам (на территории РК/ в других
странах мира):
- платежные карты для физических лиц (стандартные);
- зарплатные платежные карты;
- сравнение операций по стандартным и зарплатным платежным картам;
- сравнение операций по дебетным и кредитным картам;
- порядок совершения операций по банкоматам, POS-терминалам, через импринтер.
5
В. Конвертация при осуществлении карточных операций.
Г. Конверсионные операции при совершении операций посредством карточных счетов
при различных уровнях изменения курса валют.
Д. Мошенничество при совершении карточных операций через банкоматы.
А. Техника продаж.
Б. Рынок субъектов малого и среднего бизнеса. Проблемы и перспективы развития.
Дополнительные обучающие занятия – 3 занятия
А. Продажа продуктов НПФ
Б. Продажа обязательных/добровольных видов страхования СК
В. Продажа страховых продуктов СК - пенсионный аннуитет, накопительное страхование жизни
Г. Продажа кредитов – ф.л./ю.л./ф.л., осуществляющие предпринимательскую деятельность +
рефинансирование: (изучение действующей продуктовой линейки 2-3-х БВУ)
Д. Программы ТОО «Эксперт&Consulting»
Е. Коммерческие и некоммерческие проекты
ТОО «Эксперт&Consulting»: (непосредственное участие в реализации)
- Проект «Школа»
- Проект «New Service» для БВУ (работа с проблемными займами – реабилитация проблемных
займов)
- Развитие точек продаж + расширение партнерской сети
- Услуга агентства по недвижимости (новый вид услуги с добавлением услуг по финансированию)
Ж. Иные услуги партнеров: (непосредственное участие в проектах по развитию)
З. Составление и проведение презентаций по услугам определенных
институтов/компаний в целях определения эффективной концепции развития бизнеса
финансовых
И. Разработка технико-экономического обоснования различных проектов (непосредственное
участие) + маркетинговые исследования/разработки.