Основные характеристики инструментов капитала на 11.01.2016 г.
advertisement
Раздел 5 Основные характеристики инструментов капитала КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) по состоянию на 11.01.2016 Номер строки 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Наименование характеристики инструмента 2 Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала Идентификационный номер инструмента Применимое право Регулятивные условия Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал Тип инструмента Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала Номинальная стоимость инструмента Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента Наличие срока по инструменту Дата погашения инструмента Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного с Банком России Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента Проценты/дивиденды/купонный доход Тип ставки по инструменту Ставка Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям Обязательность выплат дивидендов Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента Описание характеристики инструмента 3 Описание характеристики инструмента 4 Описание характеристики инструмента 5 КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) не применимо Россия ООО "Юридическое партнерство "РЕШЕНИЕ" не применимо Россия ООО "Деловые Стратегии" не применимо Россия не применимо не применимо не применимо базовый капитал дополнительный капитал дополнительный капитал индивидуальной основе доли в уставном капитале индивидуальной основе субординированный кредит (депозит, заем) индивидуальной основе субординированный кредит (депозит, заем) 115 000 тыс. рублей 115 000 тыс. Российских рублей акционерный капитал 30 000 тыс. рублей 30 000 тыс. Российских рублей обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости 34 000 тыс. рублей 34 000 тыс. Российских рублей обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости 23.05.2014 бессрочный без ограничения срока 25.09.2014 срочный 17.07.2022 03.07.2014 срочный 02.06.2021 нет нет нет не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо плавающая ставка плавающая ставка не применимо ставка рефинансирования/ключевая Банка России, увеличенная в 1.1 раза ставка рефинансирования/ключевая Банка России, увеличенная в 1.1 раза нет полностью по усмотрению кредитной организации не применимо не применимо частично по усмотрению кредитной организации частично по усмотрению кредитной организации нет нет нет 22 23 Характер выплат Конвертируемость инструмента некумулятивный неконвертируемый не применимо не применимо не применимо не применимо некумулятивный конвертируемый В случае возникновения оснований, определяемых в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения 395-П, в том числе при достижении значения норматива достаточности базового капитала (Н1.1) уровня ниже 2 процентов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней. полностью или частично не применимо по усмотрению некумулятивный конвертируемый В случае возникновения оснований, определяемых в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения 395-П, в том числе при достижении значения норматива достаточности базового капитала (Н1.1) уровня ниже 2 процентов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней. полностью или частично не применимо по усмотрению не применимо базовый капитал базовый капитал не применимо КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) КБ "РИАЛ-КРЕДИТ" (ООО) нет да В случае возникновения оснований, определяемых в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения 395-П, в том числе при достижении значения норматива достаточности базового капитала (Н1.1) уровня ниже 2 процентов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней. полностью или частично постоянный отсутствует да В случае возникновения оснований, определяемых в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения 395-П, в том числе при достижении значения норматива достаточности базового капитала (Н1.1) уровня ниже 2 процентов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней. полностью или частично постоянный отсутствует отсутствует отсутствует да отсутствует да отсутствует Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента 24 25 26 27 28 29 30 Полная либо частичная конвертация Ставка конвертации Обязательность конвертации Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент Возможность списания инструмента на покрытие убытков Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента 31 32 33 34 35 36 37 Полное или частичное списание Постоянное или временное списание Механизм восстановления Субординированность инструмента Соответствие требованиям Положения Банка России N 395-П и Указания Банка России N 3090-У Описание несоответствий не применимо не применимо не применимо не применимо Инструменты включаемые в дополнительный капитал (субординированные депозиты), указанные в графах 4-5настоящего раздела да отсутствует Информация об условиях и сроках выпуска(привлечения) инструментов капитала Информация об условиях и сроках выпуска(привлечения) инструментов капитала Коммерческого банка «РИАЛ-КРЕДИТ» (общество с ограниченной ответственностью) раскрывается по состоянию на 11 января 2016 года в соответствии с Указанием Банка России от 03.12.2015г. № 3879-У «О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 25 ОКТЯБРЯ 2013 ГОДА N 3081-У «О РАСКРЫТИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИНФОРМАЦИИ О СВОЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ». 1. Уставный капитал Уставный капитал Банка сформирован долями. По состоянию на 11 января 2016 года размер Уставного капитала составляет 115 000 тыс. руб. Дата утверждения последней редакции Устава Банка: Центральным Банком РФ – 19 мая 2014 года, УФНС - 23 мая 2014 года. Выплаты дивидендов осуществляются на усмотрение Банка. 2. Субординированные займы По состоянию на 11 января 2016 года в состав инструментов капитала Банк включаются денежные средства, привлеченные по двум договорам субординированных депозитов на сумму 64 000 тыс. руб. 2.1 Денежные средства ООО «Юридическое партнерство «РЕШЕНИЕ» в сумме 25 000 тыс. руб. привлечены по договору №01/07-ДСД от 14.06.2007г.сроком на пять лет и один месяц. Дополнительным соглашением №1 от 16.07.2007г. срок депозита увеличен до десяти лет. Дополнительным соглашением №2 от 16.04.2012г. срок продлен до пятнадцати лет и одного месяца. По дополнительному соглашению №3 от 20.12.2013г. договор субординированного депозита приведен к форме, отвечающей всем требованиям Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель-III»)». Дополнительным соглашением №4 от 29.08.2014г. сумма депозита увеличена до 30 000 тыс. руб. 2.2 Денежные средства ООО «Деловые Стратегии» в сумме 30 000 тыс. рублей привлечены по договору №2642-ДСД/01 от 02.06.2011г. на десять лет. Дополнительным соглашением №1 от 20.12.2013г. договор субординированного депозита приведен к форме, отвечающей всем требованиям Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель-III»)». По дополнительному соглашению №2 от 05.06.2014г. сумма депозита увеличена до 34 000 тыс. руб. Условия договоров и дополнительных соглашений к ним на привлечение субординированных депозитов согласованы с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва. Дополнительное соглашение №4 к договору №01/07-ДСД от 14.06.2007г. с ООО «Юридическое партнерство «РЕШЕНИЕ» одобрено Банком России 25.09.2014г. Дополнительное соглашение №2 к договору №2642-ДСД/01 от 02.06.2011г. с ООО «Деловые Стратегии» одобрено Банком России 03.07.2014г. Процентная ставка по депозитам определяется, как ставка рефинансирования(ключевая) Банка России, увеличенная в 1,1 раза. Обеспечение исполнения обязательств Банка по договорам субординированного депозита отсутствует. В случае, если значение норматива достаточности базового капитала (Н1.1), рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России N 139-И, достигло уровня ниже 2 процентов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, субординированные депозиты и невыплаченные проценты по ним, по решению уполномоченных органов Банка, могут быть сконвертированы в доли в Уставном капитале и (или) направлены на покрытие убытков. Досрочное расторжение договоров субординированного депозита со стороны вкладчика не предусмотрено.
