Приложение 1 к Информационному письму ОАО «МДМ Банк» от

Приложение 1 к Информационному письму ОАО «МДМ Банк» от 27.09.2012г.
Используемые сокращения:
138-И – Инструкция Банка России № 138-И от 04.06.2012г.
111-И – Инструкция Банка России № 111-И от 30.04.2004г.
УБ – уполномоченный банк
ВО – валютная операция
ПС – паспорт сделки
СВО – справка о валютных операциях
СПД – справка о подтверждающих документах
ПД – подтверждающие документы
ВБК – ведомость банковского контроля
Сроки представления резидентами документов валютного контроля,
установленные Инструкцией Банка России от 04.06.2012г. № 138-И.
Наименова
ние
документа
(валюта
документа)
СВО
Содержание операции
1.1
Валюта
Рубли РФ
Зачисление
иностранной валюты на
транзитный* счет резидента в УБ
рублей РФ на расчетный счет
резидента в УБ
СВО представляется не позднее 15-ти рабочих дней
после:
- даты зачисления иностранной валюты на транзитный
счет резидента, указанной в уведомлении о зачислении по
111-И (п.2.3);
- даты зачисления рублей РФ, указанной в выписке с
расчетного счета резидента, или ином документе,
предоставленном Банком (п.3.8).
1.2
Валюта
Рубли РФ
Списание:
- с расчетного* счета резидента в
УБ в инвалюте или рублях РФ;
СВО представляется одновременно с представлением
резидентом:
- распоряжения о переводе иностранной валюты (п.2.3);
- расчетного документа по операции (п.3.8)
N
п/п
1.
сроки представления резидентами документов и
информации (номер пункта Инструкции № 138-И)
Резидентом представляется при:
Документы, представляемые
резидентом/ примечание
СВО в 1 экземпляре
представляется одновременно с
обосновывающими и иными
документами
* при зачислении на текущий
валютный счет резидента СВО
резидентом не представляется
* При списании с транзитного
счета СВО не представляется
1.3
Валюта
Рубли РФ
1.4
Валюта
Рубли РФ
1.5
Валюта
Рубли РФ
платежи третьих лиц- резидентов
через счета в УБ
1.6
Валюта
Рубли РФ
Передача третьим лицомрезидентом документов по
операции резиденту, оформившему
ПС
списание
со счета резидента в инвалюте или
рублях РФ с помощью банковской
карты
(только по операциям с
оформлением ПС*)
списание/зачисление по ПС через
счета резидента открытые в банкенерезиденте
При списании с транзитного счета СВО не представляется,
кроме случаев: списания с транзитного счета резидента
на счет в другой банк, в том числе по агентским
договорам, договорам комиссии, поручения
СВО представляется не позднее 15 рабочих дней после
месяца, в котором была осуществлена операция с
использование банковской карты:
- операция в инвалюте (п.2.5)
- операция в рублях РФ (п.3.10)
СВО представляется в течение 30 рабочих дней после
месяца, в котором совершены ВО по счету в банкенерезиденте
- операции в инвалюте ( п.11.10)
- операции в рублях РФ ( п.11.10)
Третье лицо-резидент представляет в Банк, через
который осуществляет операцию, СВО и документы в
сроки, установленные для операций зачисления или
списания по счетам в УБ
- иностранной валюты (п.2.3)
- рублей РФ (п.3.8)
1. При проведении 3-м лицом ВО через счет в УБ:
- 3-е лицо передает резиденту, оформившему ПС:
копию СВО в течение 5 рабочих дней после принятия
СВО Банком, через счета в котором проводилась
операция (п.12.4 послед. абзац)
2. При проведении ВО через счета 3-го лица
резидента, открытые за рубежом:
- 3-е лицо передает резиденту, оформившему ПС:
*если операция с
использованием банковской
карты осуществляется без ПС,
то СВО и документы не
представляются
СВО 1 экз. + документы,
связанные с операциями,
указанными в СВО +
банковская выписка по счету за
рубежом
СВО 1 экз. + документы,
связанные с операциями,
указанными в СВО+ документ
о возложении обязательств на
3-е лицо + копия ПС резидента,
оформившего ПС(если
операция по ПС).
Если резиденты-третьи лица,
не оформлявшие ПС, имеют
счета в одном банке с
резидентом, оформившем ПС,
то ПС на бумажном носителе и
копия контракта третьим
лицам не передаются и
третьими лицами в УБ не
представляются ( п.12.11)
*Даты оформления документов
установлены в п.9.2.1 и п. 9.3
138-И и предусматривают:
- для ГТД – наиболее поздняя
из дат, содержащаяся в
справочном номере ГТД или
дата выпуска товаров.
- для иных документов –
наиболее поздняя из дат :
выписки по счету за рубежом или иной документ,
содержащий информацию об операциях в срок не позднее
15 рабочих дней после месяца, в котором 3-м лицом
осуществлены ВО через счет в банке за рубежом (п.12.6)
1.7
Валюта
Рубли РФ
Представление резидентом,
оформившим ПС в свой Банк
документов и информации об
исполнении обязательств третьим
лицом-резидентом
3. При ином способе исполнения обязательств, :
- 3-е лицо передает резиденту, оформившему ПС:
документы об исполнении обязательств иным способом в
не позднее 5 рабочих дней после даты их оформления *
(п.12.7).
1. При оплате 3-м лицом через счет в УБ:
Резидент, оформивший ПС представляет в Банк ПС свой
экземпляр СВО 1шт + документ о возложении
обязательств на третье лицо + копию СВО третьего лицарезидента не позднее 15 рабочих дней после даты
принятия банком СВО от 3-го лица- резидента (п.12.5)
2. При оплате 3-м лицом через счета за рубежом:
Резидент, оформивший ПС представляет в Банк ПС свой
экземпляр СВО 1шт + документ о возложении
обязательств на третье лицо + выписки по счету за
рубежом или иной документ, содержащий инфо об
операциях третьего лица резидента в срок не позднее 30
рабочих дней после месяца, в котором были
осуществлены операции (п.12.6)
1.8
Валюта
Рубли РФ
Исполнение обязательств по ПС
третьим лицом-нерезидентом
3. При ином способе исполнения обязательств 3-м
лицом:
Резидент, оформивший ПС представляет в Банк ПС:
Договор о возложении обязательств на 3-е лицо +
документы, подтверждающие исполнение обязательств 3м лицом + СПД в сроки, установленные в п.9.2
Инструкции № 138-И (п.12.7), а именно :
- не позднее 15 рабочих дней после наиболее поздней из
дат: указанной в справочном номере ГТД или даты
выпуска товаров
- не позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, в
котором оформлены ПД*
Резидент, оформивший ПС, представляет в Банк ПС:
СПД + документы об исполнении обязательств третьим
подписания или вступления в
силу. При отсутствии этих дат
– дата составления документа
или дата о ввозе/вывозе (если
нет иных дат) (п.9.2.1, п.9.3)
*даты оформления см. выше
(кроме оплаты нерезидентом в счет
исполнения обязательств)
1.9
Валюта
Рубли РФ
Уступка резидентом нерезиденту
права требования по контракту или
по договору займа, по которому
оформлен ПС,
1.10
Валюта
Рубли РФ
Оплата по многостороннему*
договору резидентом, не
оформлявшим ПС
1.11
Валюта
Рубли РФ
Оплата по ПС, оформленному на
агентский договор, договор
комиссии, поручения
лицом-нерезидентом + документы о возложении
обязательств на 3-е лицо-нерезидента в порядке и в сроки,
установленные главой 9 Инструкции 138-И (срок
представления документов зависит от способа исполнения
обязательств)
(п.12.8.)
После получения резидентом от нерезидента оплаты по
договору уступки или иного исполнения обязательств по
договору уступки, резидент представляет в Банк ПС:
СВО (на зачисление по договору уступки) и/или СПД
(при исполнении нерезидентом иным способом отличным
от оплаты) в порядке и в сроки, установленные для
представления СВО и СПД* + договор уступки +
документы, подтверждающие исполнение нерезидентом
обязательств по договору уступки (п.12.9)
- Резидент, оформивший ПС, передает остальным
резидентам ПС на бумажном носителе, полученный от
Банка на основании заявления по п.17.11 138-И, не
позднее 5 рабочих дней с даты оформления
(переоформления) ПС.
- Резиденты, не оформлявшие ПС, для совершения
платежа представляют в банк: СВО+ документ
основание/копию своего экземпляра договора + ПС на
бумажном носителе, полученный от резидента,
оформившего ПС.
- Если резиденты, не оформлявшие ПС по такому
контракту, имеют счета в одном банке с резидентом,
оформившем ПС, то таким резидентам копии ПС не
передаются, а при платеже такими резидентами копия ПС
и контракта в банк не предоставляется. (п.12.10, п.12.11)
- Порядок оплаты по многостороннему договору
резидентом, не оформлявшем ПС, и учет по такому
контракту аналогичен порядку оплаты третьими лицамирезидентами. (п.12.10)
Оплата и учет исполнения обязательств резидентомагентом (комиссионером) производится в порядке,
установленном для третьих лиц. (п.12.12)
1.12
Валюта
Рубли РФ
операции по ПС с аккредитивной
формой расчетов
СВО представляется:
- при списании по аккредитиву в пользу нерезидента - не
*Срок для представления СВО
– как по операциям зачисления.
Срок для представления СПД
– как при ином исполнении
обязательств (т.е. 15 рабочих
дней после месяца, в котором
оформлены ПД на иное
исполнение).
*многосторонний договор –
договор, по которому
сторонами является нерезидент
и несколько резидентов. ПС
оформляет любой из
резидентов.
СВО 1 экз. + документы,
связанные с операциями,
1.13
Валюта
Рубли РФ
Представление резидентом
корректирующей СВО (при
изменении сведений в ранее
представленной СВО)
1.14
Валюта
Рубли РФ
Заполнение Банком СВО за
клиента
(п.2.3 и п.3.9 138-И)
1.15
Рубли РФ
Неверный код ВО (отсутствие
кода ВО) в расчетном документе на
зачисление рублей РФ
2.
СПД + ПД*
Представляются резидентом в
позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, в
котором был исполнен платеж по аккредитиву. ( п.16.3)
- при зачислении средств по аккредитиву – 15 рабочих
дней после даты зачисления валюты на транзитный счет
(п.2.3) или рублей РФ расчетный счет (п.3.8) клиента
(п.16.5)
При списании с текущего счета резидента (в валюте,
рублях) суммы по аккредитиву на счет покрытия, СВО не
резидентом не представляется.
Корректирующая СВО (новая СВО со
скорректированными сведениями) + корректирующие
документы представляются в Банк не позднее 15 рабочих
дней после даты оформления документов*,
подтверждающих изменение информации в ранее
представленной СВО:
- для операций в инвалюте (п.2.9)
- для операций в рублях РФ (п.3.15)
По соглашению между Банком и резидентом Банк может
заполнять за резидента СВО при условии представления
резидентом в Банк документов для составления СВО в
сроки, установленные 138-И.
Если резидент представляет документы для заполнения
СВО с нарушением сроков, установленных в п.2.3, п.2.9,
п.3.8 и п.3.15, то Банк не принимает данные документы и
не проводит операцию на основании условий соглашения,
а также по причине отсутствия СВО, заполненной
клиентом самостоятельно.
- По операциям, требующим оформления ПС резидент
представляет:
СВО с верным кодом ВО + документы, связанные с
проведением операции в срок не позднее 15 рабочих
дней после даты ее зачисления, указанной в выписке по
счету. (п.3.14).
- по операциям, не требующим оформления ПС:
СВО с верным кодом ВО + документы предоставляется
резидентом по его усмотрению с соблюдением срока,
установленного п.3.14 138-И для представления СВО по
операциям, требующим оформления ПС*.
указанными в СВО
*дата оформления – наиболее
поздняя из дат: подписания
или вступления в силу, а при
их отсутствии – дата
составления
*т.е., если резидент по своему
усмотрению представил
уточняющую информацию по
кодам ВО на зачисление
рублей, но при этом нарушил
срок, установленный п.3.14, то
Банк обязан зафиксировать
нарушение п.3.14 138-И .
*СПД представляется на любое
исполнение обязательств по
ПС, кроме случаев исполнения
обязательств путем
совершения платежа (п.9.1).
следующих случаях:
2.1
Ввоз/вывоз товаров в РФ/из РФ
с оформлением таможенной
декларации (ТД)
2.2
-Ввоз/вывоз товаров без
оформления ТД.
-Работы, услуги, результаты
интеллектуальной деятельности.
-Иное исполнение обязательств
(кроме: уступки резиденту или
нерезиденту).
2.3
При закрытии ПС по п.7.1.4 138-И
(уступка резидентом требования по
контракту, кредитному договору
нерезиденту)
2.4
При закрытии ПС по п.7.1.5 138-И
(иное исполнение обязательств по
контракту, кредитному договору)
2.5
Изменение сведений в ранее
принятой Банком СПД
Резидентом представляются: 1 экз. СПД + ТД (кроме
временной, транзитной и итоговой) или иные документы,
используемые в качестве ТД (например, заявление на
упрощенное ТД):
в срок 15 рабочих дней после даты, указанной во второй
части регистрационного номера ТД или даты выпуска
(условного выпуска) товаров, в зависимости, какая из дат
более поздняя (при наличии нескольких отметок берется
наиболее поздняя дата) (п.9.2.1)
ПД + 1 экз. СПД представляются резидентом в срок 15
рабочих дней после окончания месяца, в котором
оформлены* ПД для следующих случаев:
а) при ввозе/вывозе товаров без оформления ТД.
б) при выполнении работ, оказании услуг, передаче
результатов интеллектуальной деятельности.
в) при ином исполнении обязательств (исполнение
обязательств способом, отличным от расчетов и не
указанных выше), в том числе:
- исполнении обязательств третьим лицом-резидентом
- исполнении обязательств третьим лицом - нерезидентом
(п.9.2.2)
При передаче резидентом прав требования нерезиденту
по договору полной уступки, резидентом представляется:
СПД + ПД (договор полной уступки нерезиденту
одновременно с документами, подтверждающими
исполнение обязательств нерезидентом) в порядке,
установленном в Инструкции 138-И.
(п.12.9).
СПД вместе с ПД представляются одновременно с
заявлением на закрытие ПС, если они ранее не
представлялись к сроку, установленному в п.9.2 138-И.
(п.7.4)
Резидентом представляется новая корректирующая СПД +
документы, на основании которых производится
корректировка в срок: не позднее 15 рабочих дней с даты
оформления документов, подтверждающих такие
*дата оформления документов
– наиболее поздняя из двух
дат: подписания или
вступления в силу. При их
отсутствии – дата составления
документа либо дата,
свидетельствующая о ввозе в
РФ/вывозе из РФ товаров.
2.6
Исполнение обязательств после
отзыва лицензии у уполномоченного
банка
2.7
При переводе ПС в другой УБ
3.
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
ПС
Оформление ПС
(по контрактам и кредитным
договорам)
При зачислении валюты или
рублей в УБ или банке-нерезиденте
При списании валюты или рублей
РФ со счета в УБ или банкенерезиденте, в том числе с
использованием банковской карты
При зачислении или списании
валюты или рублей в УБ или банкенерезиденте , в том числе с
использованием банковских карт, по
контракту, в котором не определена
сумма обязательств
При исполнении обязательств
путем вывоза/ввоза товаров с
оформлением ТД
При исполнении обязательств
способом, отличным от
вышеуказанного
изменения.
(п.9.7)
Если в период между отзывом у другого банка лицензии и
оформлением нового ПС в новом Банке произошло
исполнение обязательств (кроме оплаты), то СПД на такое
исполнение представляется одновременно с
представлением документов на оформление ПС в
новый Банк.
(п.13.4)
Если в период между датой закрытия ПС в старом банке и
датой принятия нового ПС произошло исполнение
обязательств (кроме оплаты), то СПД на такое исполнение
представляется одновременно с представлением
документов для оформления ПС в новом Банке.
(п.14.7)
Срок оформления ПС зависит от того, какое из
перечисленных ниже событий наступит раньше.
Не позднее срока для представления соответствующей
СВО по первой операции *(сроки представления СВО
указаны .п.1.1 и 1.4 настоящей таблицы)
(п.6.5.1)
Не позднее срока для представления соответствующей
СВО по первой операции* , в том числе проведенной с
использование банковских карт ( сроки представления
СВО указаны в п.1.2, п.1.3 и п.1.4 настоящей таблицы)
Не позднее срока для представления СВО по той
операции, с учетом которой сумма расчетов по контракту
(кредитному договору) превысит 50 тыс. долларов США
(эквивалент этой суммы*)
(п.6.5.3)
*для контрактов, в которых
определена сумма договора
Не позднее даты подачи ТД *
(п.6.5.4)
*дата, указанная в средней
части справочного номера ТД
Не позднее срока, установленного для представления
соответствующей СПД (15 рабочих дней после
окончания месяца, в котором оформлены ПД:
*для контрактов, в которых
определена сумма договора
*по курсу ЦБ РФ на дату
договора или последних
изменений к договору,
изменяющих сумму договора
3.6
При переуступке Резидентом 1
прав/обязательств по договору
Резиденту 2
- при вывозе/ввозе товаров без ТД (п. 6.5.5)
- при выполнении работ/услуг/интеллектуальной
деятельности (п.6.5.6)
- при ином способе исполнения (п.6.5.7)
1. При переуступке Резидент1 закрывает ПС, Резидент2
оформляет новый ПС. (п.12.2)
2.Резидент 2 для оформления ПС представляет в Банк:
- 1 ПС (новый),
- контракт или выписка из него,
- документ об уступке,
- иные док., в том числе сведения о сумме задолженности
по кредитному договору,
- 1 ВБК (бумажную) , полученную от Резидента 1,
- 1 ВБК (электронную), полученную от Резидента 1 (п.12.2
третий абзац).
3.7
Оформление ПС по проектам
договоров
3.8
Оформление ПС по
многостороннему контракту*
3.Сроки представления Резидентом 2 в Банк документов
для оформления ПС:
- при исполнении обязательств Резидентом 2, документы
для оформления ПС представляются Резидентом 2 в срок,
не превышающий срок представления СВО/СПД по
первой операции/первому подтверждающему документу.
- Если исполнение обязательств не происходит, то
Резидент 2 представляет документы для оформления ПС
не позднее 30 рабочих дней после даты закрытия ПС
Резидентом 1.
(п.12.2)
Если для оформления ПС был представлен проект
договора, то подписанный договор предоставляется в Банк
ПС в срок, не позднее 15 рабочих дней после даты его
подписания* (п.6.12)
ПС оформляется любым из резидентов, являющихся
стороной по контракту (кредитному договору).
Резидент, оформивший ПС передает остальным
резидентам по 1ПС (бумажный) не позднее 5 рабочих
дней после даты оформления (переоформления) ПС
(п.12.10)
*дата подписания это наиболее поздняя из дат:
подписания или вступления в
силу. При отсутствии этих дат
– дата составления.
*сторонами по контракту
является нерезидент и
несколько резидентов
Оформление ПС по агентским
договорам, договорам комиссии,
поручения
3.9
Получение в Банке требуемого количества экземпляров
ПС для передачи другим резидентам, осуществляется по
заявлению, указанному в п.17.11 138-И.
Если резидент- агент (комиссионер) заключил договор от
своего имени , то ПС оформляет резидент-агент
(комиссионер). Оплата производится в обычном порядке.
Если резидент - агент (комиссионер) заключил договор от
имени принципала (комитента) , то ПС оформляет
резидент- принципал (комитент).
3.10
При возникновении требования об
оформлении ПС после вступления
в силу 138-И (ГСМ, припасы,
бункеровка, возврат займа, договора
агентские/комиссии/поручения)
3.11
Оформление ПС при отзыве
банковской лицензии у другого
банка
3.12
Оформление ПС при переводе ПС
из другого банка
Повторное представление ПС
резидентом после получение отказа
со стороны Банка в его принятии
3.13
4.
4.1
ПС
Переоформление ПС
(по контрактам и кредитным
договорам) глава 8
При внесении в
контракт(кредитный договор)
ПС по указанным видам договоров оформляются на всю
сумму договора, а не только на сумму вознаграждения,
если общая сумма договора превышает 50 тысяч долларов
США.
Если операции или исполнение обязательств по таким
договорам произошло до вступления 138-И, то ПС не
оформляется (п.20.5).
Если первая операция или первое исполнение
обязательств по таким договорам приходится на дату
вступления или после даты вступления в силу 138-И, то
ПС представляются в сроки, установленные для
представления СВО и СПД по таким операциям (п.20.5).
Сроки представления документов для оформления ПС в
новый Банк, в случае отзыва лицензии у банка ПС,
указаны в главе 13 Инструкции № 138-И.
См. раздел 5 настоящей таблицы «Оформление ПС,
переводимого из другого УБ (гл.14, п.20.9)»
При получении от Банка отказа в принятии документов на
оформление ПС, резидент повторно представляет
исправленный ПС в срок, установленный Банком.
(п.6.10)
Резидент представляет: изменения к контракту +
Заявление на переоформление ПС в срок, не позднее 15
*кроме: случая
автоматической пролонгации
4.2
4.3
5.1
5.2
рабочих дней после даты оформления**
соответствующих документов, изменяющих информацию
в ПС.
(п.8.4)
Автоматическая пролонгация
договора (продление контракта без
подписания дополнений к нему)
Переоформление ПС, изымаемого из
архива*
Резидент представляет Заявление на переоформление в
срок – не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной
в гр.6 раздела 3 ПС (п.8.8)
Резидент представляет в Банк тот же комплект
документов и в те же сроки, как указанно выше для
случаев внесения изменений в контракт/договор или
автоматической пролонгации контракта/договора (п.7.10)
Резидент представляет: Заявление на переоформление +
документы, обосновывающие изменение сведений о
резиденте, в срок – не позднее 30 рабочих дней после
внесения изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП/реестры контор
нотариусов и адвокатов (п.8.4)
Реорганизация резидента (в любой
форме) или изменение сведений о
резиденте в ПС (адрес и т.д.)*
4.4
5.
изменений или изменения иной
информации в ПС*
ПС
Оформление ПС, переводимого из
другого УБ (гл.14, п.20.9)
Срок оформления ПС
Срок представления документов по
иным операциям, кроме
зачисления на счет в новом Банке
ПС оформляется по сроку того события, которое наступит
раньше:
1.Резидент в срок не позднее 30 рабоч. дней после даты
закрытия ПС, предоставляет в другой банк (п.14.2):
- контракт
- иные документы
- документы, полученные в старом банке: 1 ПС (бум.) +
1ВБК (бум) + 1ПС (электр.) + 1 ВБК (электр.).
2.Если в период после закрытия ПС в старом банке и до
оформления нового ПС резиденту зачислены средства по
контракту в новый банк , то он оформляет ПС только в
этом банке не позднее срока представления СВО по
такому зачислению(п.14.2);
Если в период после закрытия ПС и до оформления
нового ПС произойдет исполнение обязательств по
договору (кроме зачисления на счет в УБ), то документы
для оформления ПС представляются резидентом к сроку
договора, изменения сведений
о резиденте или изменения
сведений о Банке ПС.
**дата оформления
документов – наиболее поздняя
из 2-х дат: подписания или
вступления в силу. При их
отсутствии – дата составления
документа.
*на основании Заявления на
переоформление, в которое
включена фраза об изъятии
документов из архива
*кроме уступки резидентом
прав/обязанностей по
договору другому резиденту.
представления СПД/СВО на такие операции/такое
исполнение.
5.3
6.
Реорганиза
ция УБ
(гл.15)
7.
7.1
ПС
7.2
В этом случае СВО/СПД и документы для оформления
ПС представляются одновременно. (п.14.7)
Зачисление средств в старый банк
Если между датой закрытия ПС и его открытием в новом
ПС
банке произошло зачисление средств резиденту в старый
банк (закрывший ПС):
- в старый банк представляется СВО по сроку для
операций зачисления (15 рабочих дней после даты
зачисления на транзитный или расчетный счет клиента) с
указанием в ней номера закрытого ПС
- в новый банк представляется копия этой справки (с
отметками уполномоченного банка о принятии)
одновременно с документами на оформление ПС. (п.14.8)
Перевод ПС:
За ПС сохраняется старый номер.
- из реорганизуемого банка во вновь Банк-правопреемник продолжает ведение электронной
созданный или в присоединяющий
ВБК по такому ПС.
банк
Документы для переоформления ПС резидентом не
- из закрываемого филиала в другой представляются.
филиал/ГО*
Закрытие ПС (глава 7)
Закрытие ПС по заявлению
1.Для закрытия ПС по основаниям, перечисленным в п.7.1
Клиента (со ссылкой на подпункт
138-И резидентом представляются:
п.7.1)
- заявление на закрытие ПС,
- документы об исполнении/прекращении обязательств*
(если ранее не представлялись).
Закрытие ПС по кредитному
договору ФЛ (независимо от суммы
*В результате реорганизации
меняется сведения о номере
банка /филиала банка в номере
ПС.
*договора на:
- уступку/перевод долга
другому резиденту (п.7.1.3)
- исполнение обязательств 3-ми
лицами резами (п.7.1.2)
- документы об отсутствии
2.Банк проверяет документы: в срок 3 рабочих дня после
оснований для оформления ПС
даты их представления резидентом (п.7.5)
(п.7.1.6)
- иные документы + СПД
3.При закрытии ПС по основанию п.7.1.4 (уступка права
(п.7.1.5)
требования нерезиденту): заявление принимается к
- договора на уступку
закрытию только после получения резидентом средств,
нерезиденту + СВО (на
причитающихся по договору уступки и(или) в случае
полученную от нереза сумму
полного исполнения другим лицом нерезидентом своих
по договору уступки) + СПД и
обязательств по договору уступки требований нерезиденту ПД (на исполнение нерезом
способом, отличным от расчетов (п.12.9)
иным способом) (п.7.1.4)
ПС по кредитным договорам, оформленным до
вступления 138-И на сумму менее 50 тыс. долларов США
8.
8.1
договора) и по кредитному
договору ЮЛ и ИП (на сумму менее
50 тыс.$), оформленных до
вступления в силу 138-И
и оформленные ФЛ-резидентами (независимо от суммы)
могут быть закрыты этими лицами по заявлению ФЛ,
ЮЛ, ИП со ссылкой на п.7.1.6 138-И.
(п.20.4)
На дату вступления в силу 138-И в
Банке на проверке находятся СВО,
СПР, СПД, расчетный документ,
Справка о расчетах через счета за
рубежом, оформленные в
соответствии с ранее
действующими требованиями
1.Банк не позднее 5-ти рабочих дней после даты вступ. в
силу 138-И (до 05.10.2012 включительно) возвращает*
Клиенту документы для приведения их в соответствие с
требованиями 138-И .
2.Клиент не позднее 15-ти рабочих дней после даты
вступ. в силу 138-И (до 19.10.12 включительно)
представляет в Банк документы, оформленные в
соответствии с требованиями 138-И .
(п.20.8).
3. В СВО, СПД, представленных после вступления в силу
138-И, резидентом должны указываться новые коды
вида валютных операций и коды вида подтверждающих
документов, установленные Инструкцией № 138-И, в том
числе по операциям и ПД, совершенным
(подписанным) до вступления Инструкции № 138-И.
Переходны
й период
* возвращаются СВО, СПР,
СПД, расчетный документ,
Справка о расчетах через счета
за рубежом.
Подтверждающие и иные
документы, на основании
которых оформлены
перечисленные выше
документы, на доработку не
возвращаются.