InfLetterCNY - Альфа-Банк

Информационное письмо "О необходимости указания кодового слова и номера СNAPS в платежах в
китайских юанях (CNY) в Китай"
Начиная с 3 октября 2014 года при оформлении всех платежей в китайских юанях (CNY) в
континентальный Китай необходимо учесть дополнительное требование по обязательному указанию
кодового слова в поле 72 "Информация отправителя получателю" заявления на перевод.
Начиная с 26 ноября 2014 года изменены кодовые слова, которые должны быть указаны в поле 72
"Информация отправителя получателю" при оформлении платежей в континентальный Китай.
При отсутствии кодового слова в поле 72 платежи в юанях в континентальный Китай будут
возвращены без исполнения.
Порядок указания кодового слова в поле 72 "ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ/ SENDER TO
RECEIVER INFORMATION" заявления на перевод в зависимости от назначения платежа:
1. В случае, если SWIFT BIC CODE банка-получателя или банка-корреспондента содержит символ
страны ''CN'', то есть платеж осуществляется через/в континентальный Китай, необходимо
использовать коды из Таблицы 1. Кодовое слово указывается в первой или второй строке.
Таблица 1
Операция и описание
Трансграничный перевод, связанный с торговлей товарами. Оплата за
товар, включая операции индивидуальных предпринимателей, закупки любого
характера, оплата по документарным аккредитивам, инкассо, авансовые
платежи и пр.
Трансграничный перевод, связанный с торговлей услугами. Оплата за
услуги, включая операции индивидуальных предпринимателей, услуги любого
характера (связи, транспортные, строительные, установочные, страховые,
финансовые, компьютерные, жилищно-коммунальные, информационные,
аренда, лицензионные, рекламные, аудиторские, бронирование, спортивноразвлекательные, научно-исследовательские, медицинские, регистрации и пр.)
Трансграничный перевод, связанный с движением капитала (кроме
долговых обязательств). Операции с нефинансовыми активами, изменение
капитала (увеличение/уменьшение), прямые инвестиции, инвестиции
акционеров, кредитование, операции FDI, RQFII, ценные бумаги и пр.
Прочие переводы. Текущие операции, перечисление прибыли, бонусов,
дивидендов, налогов, стипендий, пенсий и пр.
Межбанковские платежи. Операции, осуществляемые финансовыми
учреждениями.
Частичный возврат средств
Полный возврат средств
Важно! Вместо XXX должен быть указан код соответствующей операции.
Примеры:
72:/PYTR/PRGOD/
//NARRATIVE TEXT
//NARRATIVE TEXT
или
72: NARRATIVE TEXT
/PYTR/PGOD/
//NARRATIVE TEXT
Кодовое слово,
используемое в поле 72:
/PYTR/GOD/
/PYTR/STR/
/PYTR/CTF/
/PYTR/OCA/
/PYTR/FTF/
/PYTR/PRXXX/
/PYTR/PXXX/
2. В случае, если SWIFT BIC CODE банка-получателя или банка-корреспондента содержит символ
страны ''НК", то есть платеж осуществляется через/в Гонконг, указывается кодовое слово в соответствии
с Таблицей 2. Кодовое слово необходимо указывать в начале первой строки.
Таблица 2
Операция и описание
Трансграничный перевод, связанный с торговлей товарами. Оплата за
товар, включая операции индивидуальных предпринимателей, закупки
любого характера, оплата по документарным аккредитивам, инкассо,
авансовые платежи и пр.
Трансграничный перевод, связанный с торговлей услугами. Оплата за
услуги, включая операции индивидуальных предпринимателей, услуги
любого характера (связи, транспортные, строительные, установочные,
страховые, финансовые, компьютерные, жилищно-коммунальные,
информационные, аренда, лицензионные, рекламные, аудиторские,
бронирование, спортивно-развлекательные, научно-исследовательские,
медицинские, регистрации и пр.)
Трансграничный перевод, связанный с движением капитала. Операции
только по ценным бумагам.
Трансграничный перевод, связанный с движением капитала (кроме
долговых обязательств). Операции с нефинансовыми активами,
изменение капитала (увеличение/уменьшение), прямые инвестиции,
инвестиции акционеров, кредитование, операции FDI, RQFII, ценные
бумаги и пр.
Прочие переводы. Текущие операции, перечисление прибыли, бонусов,
дивидендов, налогов, стипендий, пенсий и пр.
Трансграничный перевод (индивидуальный). Операции физ.лиц для
осуществления перевода собственных средств (сам себе).
Межбанковские платежи.
Трансграничный перевод с целью благотворительного
пожертвования. Операции по перечислению безвозмездных средств.
Частичный/полный возврат средств
Отмена платежа
Кодовое слово для:
МТ103
МT202
/CGODDR/
/BGODDR/
/CSTRDR/
/BSTRDR/
-
/BNDDR/
/CCTFDR/
/BCTFDR/
/COCADR/
/BOCADR/
/REMTDR/
-
-
/BFTFDR/
/CCDNDR/
-
XXXXDR/PART
XXXXDR/RETN
Важно! Вместо XXXX должны быть указаны первые четыре символа соответствующей операции.
Также напоминаем – в поле 57 "БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ПЛАТЕЖА / BENEFICIARY' S BANK" (подполе
"Счет в банке-корресп./Асc with corresp.bank") заявления на перевод/поле 57а "БАНК БЕНЕФИЦИАРА"
сообщения SWIFT необходимо указать 12-значный номер CNAPS (China National Advanced Payment System).
Указанный реквизит рекомендуем запросить у контрагента при получении информации о реквизитах для
перечисления средств.
В случае отсутствия или некорректного указания номера CNAPS в поле 57 заявление на перевод будет
принято ОАО «АЛЬФА-БАНК» к исполнению, при этом ОАО «АЛЬФА-БАНК» не несет ответственности за
возможный возврат платежа банком бенефициара, увеличение срока исполнения платежа и удержание
дополнительной комиссии из суммы перевода.
!Просим обратить внимание на необходимость указания в поле 70 "ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ/
REMITTANCE INFORMATION" заявления на перевод/сообщения SWIFT номера счета/ invoice или других
документов при расчетах по коммерческим операциям.