ЗАГОЛОВОК = Великобритания намерена серьезно подправить

@ЗАГОЛОВОК = Великобритания намерена серьезно подправить деятельность банковской
системы
@АВТОР = /Сергей Хаботин, корр. ИТАР-ТАСС в Лондоне/
Великобритания намерена серьезно подправить работу банковской системы и
ужесточить контроль за ее деятельностью, чтобы максимально исключить возможность
повторения нынешнего глобального кредитного кризиса. Об этом заявил премьерминистр Соединенного Королевства Гордон Браун. Он отметил, что в реализации этих
усилий Великобритания будет опираться на тесное взаимодействие с другими
странами, поскольку в условиях глобализации даже самая прогрессивная реформа
банковского механизма в одной, отдельно взятой, стране обречена на провал, если
она не будет поддержана адекватными и скоординированными мерами со стороны всего
мирового сообщества. Этот вопрос, как отметил британский премьер, станет одним
из центральных на предстоящем 2 апреля в Лондоне саммите двадцати промышленно
развитых и развивающихся стран.
"Глобальный спад, с которым мы столкнулись, не является старой британской
проблемой, связанной с инфляцией или высокими банковскими процентными ставками,заявил Браун, представляя британскую позицию по этому вопросу участникам
состоявшейся 6 марта в Данди партийной конференции шотландских лейбористов.Нет. Это мировой банковский крах, настолько масштабный, что он затронул все
страны мира. Это - глобальный банковский кризис, который привел к банкротству
сотен банков и вынудил правительства национализировать некоторые из них и войти
в долевое участие других, приобретя их акции на миллиарды долларов.
Это - глобальный кризис в банковской системе, вынудивший правительства по
всему миру гарантировать размещение ценных бумаг, выделением на эти цели 7 трлн
долларов. Поэтому мы теперь должны вернуть банки к той деятельности, для которой
они и были созданы, - надежному хранению депозитов людей, откладывавших свои
средства на "черный день", и предоставлению кредитов людям, которые хотят купить
дом или расширить свой бизнес. Наши банки должны оказывать людям содействие в их
повседневной жизни в условиях нынешнего чрезвычайного времени".
Но сейчас, когда люди больше всего нуждаются в таком содействии, они,
зачастую, не могут воспользоваться услугами банков, да еще и вынуждены
тревожиться о сохранности находящихся в них собственных средств, сказал Браун. И
эта проблема, указал он, является общемировой и к тому же взаимосвязанной,
поскольку трудности в банке одной страны порождают проблемы в банке другой
страны и так далее.
"То, что произошло в нашей финансовой системе, позволило нам убедиться в
том, что мы связаны друг с другом, что каждый финансовый институт связан с любым
другим финансовым институтом, и что любой плохой банк в одной стране может
негативно повлиять на хороший банк в любой другой стране, и что организация
финансовых институтов такова, что они распространяют риск по всем банковским
системам",- сказал премьер.
Из такого положения дел, подчеркнул он, напрашивается вывод о том, "что
международная банковская система без международных стандартов надзора может
быстро выйти из-под контроля и затем застыть, лишив людей сохранности из
накоплений и необходимых им оборотных капиталов".
В условиях этого "взаимозависимого мира" страны должны взаимодействовать для
обеспечения работы глобальной экономики в общественных интересах, заявил Браун.
Нынешний кризис, сказал он, сделал еще более очевидным то, что никто не в
состоянии приватизировать или забронировать за собой какой-то индивидуальный
путь выхода из спада, "только правительство может заставить рынки работать в
общественных интересах, а не в их собственных". И попытки пересидеть трудные
времена в национальных квартирах или отгородиться от остального мира занавесом в
современных условиях не дадут результата, уверен британский премьер.
"Глобальную проблему невозможно решить национальными средствами, это можно
сделать лишь совместными усилиями,- сказал Браун.- Я полагаю, что в мировом
сообществе растет понимание того, как мы должны укреплять глобальное
регулирование наших финансовых рынков, чтобы предотвратить любое повторение
краха, причинившего столь значительный ущерб экономикам стран по всему миру.
...Я также считаю, что укрепляется консенсус и в понимании того, что там, где
есть глобальные потоки капитала, мы не можем ограничиваться лишь национальным
надзором, а должны также пользоваться и глобальной системой надзора".
Браун напомнил, что Великобритания выступила инициатором реформирования
международных институтов и всего глобального финансового рынка, а не одного или
нескольких банков. Новая система, считает он, должна, в случае возникновения
угроз для нее, посылать сигналы раннего предупреждения, например, о
возникновении проблемы в одном банке. И пришла пора общими усилиями покончить с
"безответственной культурой" выплаты банковских бонусов, заявил он.
Браун, в частности, предложил договориться на лондонском саммите о двух
принципах: во-первых, не должно быть никакого вознаграждения за провальную
деятельность банков, особенно тех банков, которые пришлось спасать путем
приобретения государством их акций; и не может быть никаких выплат бонусов
сотрудникам банка, причастным к понесенным этим финансовым институтом потерям;
во-вторых, выплата бонусов должна предоставляться лишь в случае длительной и
устойчивой работы финансового института. Такие бонусы, как сказал премьер, могли
бы предоставляться в форме акций банка, которые хранились бы в нем и росли или
уменьшались в зависимости от степени успешности функционирования финансового
института.
"На саммите "двадцатки", - заявил Браун,- я предложу принятие усилий по
четырем направлениям: во-первых приведение под регулирующий контроль всех
налоговых приютов /стран "налогового рая"/ и теневых банковских систем; вовторых, я буду добиваться принятия международных принципов по ликвидации
культуры краткосрочных бонусов и построению системы выплат вознаграждений на
основе долгосрочных результатов; в-третьих, осуществление мониторинга не только
конкретных фир, но и обеспечение гарантии того, что вся финансовая система
пребывает в здоровом состоянии; в-четвертых, создание более эффективной
глобальной схемы для осуществления международного финансового надзора".
Более конкретный план реформирования банковской системы представил 18 марта
председатель Управления финансового надзора /УФН/ Великобритании лорд Тернер. По
его словам, предложенные им меры призваны "капитально подремонтировать"
существующие банковские правила, прежде всего в самой Великобритании, и
предотвратить возможность повторения финансового кризиса, в частности, за счет
лишения банков возможности участия в чрезмерно рискованных финансовых операциях,
какие бы прибыли они ни сулили.
"Рекомендованные изменения являются глубокими, и будущая банковская система
будет отличаться от той, которая существовала в минувшее
десятилетие,- сказал он.- В результате мировая экономика получит лучшую систему
обслуживания, чем нынешняя. Преследуя компании более значительными штрафами и
называя поименно нарушителей, УФН должно продемонстрировать наличие у него
настоящих зубов".
Рекомендации Тернера, в частности, включают в себя:
- Изменение роли УФН, которое будет в большей степени отслеживать стратегии
финансовых компаний и идентифицировать риски в том случае, если фирмы сделают
крен в сторону возможного возникновения проблем.
- Улучшение мониторинга кредитных условий в Великобритании и подхода к
предоставлению кредитов в условиях бума. Выполнение этой задачи, по мнению
Тернера, могли бы взять на себя УФН, Банк Англии и МВФ.
- Введение обязательного для банков требования о создании в период
экономической стабильности резервных фондов, которые страховали бы банки от
возможных будущих потерь. Кроме того, банки обязаны будут сохранять в своих
фондах большее количество наличных средств или иметь ликвидные инвестиции, что
обеспечило бы им большую устойчивость в случае прекращения поступления наличных
средств из других источников.
- Ликвидацию соблазна пускаться в рискованные операции, что предлагается
сделать путем понижения прибыльности таких операций для банков.
- Принятие национальных и международных мер, обеспечивающих гарантию того,
чтобы политика денежных вознаграждений - в то числе и выплата бонусов - не
поощряла бы к чрезмерных рискам.
- Реформирование системы теневых банковских услуг, включая хеджевые фонды и
другие не регулируемые в настоящее время финансовые институты.
- Регулирование рейтинговых агентств кредитования, предоставляющих оценки
стабильности бизнеса и надежности сфер или объектов инвестиций.
- Реформирование регулирования европейской банковской системы, включающее
идею создания нового паневропейского органа по выработке регулирующих правил для
остальных регулирующих структур.
По мнению Тернера, одна из причин нынешнего глобального кредитного кризиса
заключается в том, что международное сообщество слишком уверилось в том, что
финансовые рынки всегда правы и в состоянии сами себя регулировать. Новое
регулирование, отметил он, должно опираться на всю международную финансовую
систему и учитывать все ее нюансы.
"Это потребует от глобальной банковской системы концентрации на служении
потребностям бизнеса и людей, а не на рискованных операциях, обещающих быстрый
возврат средств,- заявил руководитель УФН.- Для этого потребуется осуществление
существенных изменений в регулировании и в подходе к осуществлению надзора. Этот
подход должен строиться на общесистемной перспективе".
Некоторые из этих кажущихся новыми норм станут по сути возвратом к прежним
ограничивающим риск рамкам банковского функционирования, существовавшим до
относительно недавнего времени, считает британский министр по делам бизнеса
Питер Мандельсон. Он полагает, что нынешний глобальной сбой в работе банков в
значительной мере произошел по причине отставания международного регулирования
от темпов экономических изменений в мире. Не будь этого отставания, заявил он,
система предупреждения о грозящей опасности в секторе кредитования сработала бы.
Руководитель инвестиционного управления финансовой компании "Ройял Лондон
эссет менеджмент" Роберт Тэлбут считает, что появление предложений Тернера
является неизбежной реакцией на события последних нескольких лет.
"Это также является отражением достижения общего понимания необходимости
ограничения рискованных операций банков, которым они предавались в последние
годы",- сказал он.
Гордон Браун приветствовал представленные Тернером предложения и заявил о
необходимости их повсеместной адаптации. Он выразил надежду на то, что эти
предложения лягут в основу договоренности по регулированию банковской
деятельности, которая /договоренность/, как ожидается, будет достигнута на
саммите стран "большой двадцатки".--0--кц