Приложение № 1 - Агентство по страхованию вкладов

Требования к программному обеспечению для
проведения проверок банков – участников системы страхования вкладов
1. Общие положения
1.1. Программное обеспечение для проведения проверок банков – участников
системы страхования вкладов (далее – Программа) разрабатывается для обеспечения
автоматизации
выполнения
функций
Агентства,
связанных
с
участием
в
проводимых Банком России проверках банков – участников системы страхования по
вопросам страхования вкладов (далее - проверки) с соблюдением требований
Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации», Указания Банка России от 13.01.2005 № 1542У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих
государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее –
Указание Банка России № 1542 -У), Инструкций Банка России от 25.08.2003 № 105И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»,
от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального
банка Российской Федерации (Банка России)» и других нормативных актов Банка
России, а также регулятивных документов Агентства.
1.2. Процесс организации и проведения проверок включает несколько этапов:
 планирование проверок - перспективное (на предстоящий год) и текущее;
 предпроверочная подготовка:
 согласование с Банком России вопросов, предусмотренных Указанием
Банка России № 1542-У;
 обобщение имеющейся в Агентстве информации о банке, уточнение
проверяемого периода, определение
объемов выборки информации
(документов), необходимых для проверки, а также проведение
необходимых организационных мероприятий (оформление документов,
связанных с выездными и местными командировками);
 составление справки по итогам подготовки к проверке по вопросам
страхования вкладов;
 проведение проверки и составление акта проверки;
 обработка итогов проверки:
 рассмотрение акта проверки и иных документов, касающихся
проверки, и принятие, при необходимости, соответствующих мер
(обращение в Банк России с предложением о применении к банку мер
ответственности и др.);
 учет данных, полученных в ходе проверки;
 формирование отчетов, справок и т.п. на основе учитываемых данных.
1.3. Программа должна состоять из двух независимых компонентов:
 Центральный узел, функционирующий в Агентстве и обеспечивающий:
 планирование проверок;
 предпроверочную подготовку;
 обработку итогов проверки банков;
 автономные работающие подсистемы, устанавливаемые на переносных
компьютерах Агентства и используемые во время проведения проверок для
подготовки акта проверки.
1.4. Функциональная схема Программы приведена в Приложении к настоящим
Требованиям.
1.5. Использование Программы должно обеспечить автоматизацию процессов
планирования, организации, проведения и обобщения результатов проверок.
Использование Программы должно повысить эффективность использования
полученных в ходе проверок данных, а также обеспечить устранение ошибок и
недоработок, обусловленных «человеческим фактором».
2. Требования к центральному узлу
2.1. Центральный
узел
Программы
должен
обеспечивать
ведение
систематизированного учета комплексных показателей, которые используются как
критерии оценки по проверяемым вопросам. Показатели также могут обеспечивать
возможность проведения экспертной оценки выполнения банком установленных
требований.
Программа должна предусматривать следующие возможности:
 использование показателей различных типов;
 добавление, изменение, удаление показателей;
 поддержка версионности показателей;
 экспорт показателей в автономную подсистему.
Примеры показателей:
 «все ли вклады застрахованы»;
 «основания отнесения банком вкладов к не подлежащим страхованию»;
 «полнота и своевременность уплаты взносов»;
 «качество составления реестра»;
 числовые показатели.
2.2. Центральный узел Программы должен обеспечивать настройку шаблонов
отчетов. В том числе Программа должна обеспечить ведение следующих шаблонов:
 шаблоны регламентной отчетности;
 шаблоны писем.
При этом Программа должна обеспечивать следующие возможности:
 использование показателей в шаблонах;
 добавление, модификация, удаление шаблонов;
 поддержка версионности шаблонов;
 формирование регламентных отчетов на основании шаблонов.
2.3. Программа должна использовать систематизированный акт проверки.
Центральный узел Программы должен иметь средства ведения шаблона акта
проверки. Шаблон акта проверки включает в себя:
 настраиваемый образец формы акта проверки (прототип формируемого акта
проверки), содержащий описание отдельных элементов акта проверки
(разделов, пунктов);
 дополняемая библиотека вопросов и возможных вариантов ответов, на
основании которых формируются элементы акта проверки;
 правила заполнения элементов;
 правила отображения элементов в результирующем акте проверки;
 правила контроля акта проверки, в том числе правила перекрестного
контроля показателей.
Центральный узел Программы должен обеспечивать следующее:
 поддержка версионности шаблонов акта проверки;
 экспорт шаблона акта проверки в автономную подсистему;
 импорт и контроль сформированного систематизированного акта проверки
из автономной подсистемы.
2.4. Центральный узел Программы должен обеспечивать учет (импорт)
сведений, поступающих в Программу в ходе предпроверочной подготовки, в том
числе из других программных комплексов:
 учет регистрационных сведений о банке и его подразделениях;
 учет статистических сведений об обязательствах банка перед вкладчиками;
 учет сведений о допущенных банком нарушениях;
 учет дополнительных показателей, которые могут иметь значение при
организации и проведении проверок (например: данные о выполнении
нормативов, установленных Банком России);
 учет дополнительной информации (писем, служебных записок, справок,
заключений и др.) в различных форматах (Word, Excel, таблицы, тексты,
слайды, фотографии).
2.5. Центральный узел Программы должен обеспечивать контроль сроков
выполнения операций поставленных на контроль, (например: сроки направления
писем и получения ответов в переписке с Банком России).
2.6. Центральный
узел
Программы
должен
обеспечивать возможность
загрузки и сохранения материалов, полученных в результате проверок банков, из
автономных подсистем, в том числе:
 сохранение систематизированного акта проверки;
 учет и сохранение документов (образов или в форматах Word, Excel) писем, служебных записок, актов проверок, справок, заключений и другие;
 учет дополнительных показателей, которые могут иметь значение при
организации и проведении проверок (например: данные о выполнении
нормативов, установленных Банком России);
 контроль (диспетчеризация) сроков (например: сроки по переписке с Банком
России);
2.7. Центральный узел Программы должен иметь средства формирования
отчетности (документов) на основании имеющихся в Программе данных. В том
числе Программа должна обеспечить следующие возможности:
 формирование регламентных отчетов на основании учитываемых данных по
установленным шаблонам, например:
 отчет «досье банка»;
 письма по установленным шаблонам;
 построение рейтинга проверенных банков с учетом результатов экспертной
оценки;
 формирование произвольных отчетов на основании выборки данных из
таблиц по произвольным запросам.
2.8. Центральный
узел
Программы
должен
обеспечить
возможность
планирования проверок, в том числе:
 перспективное планирование проверок (на год);
 учет ресурсов (рабочее время сотрудников);
 ведение текущего графика проверок с распределением участников проверок.
2.9. Центральный
узел
Программы
должен
обеспечивать возможность
экспорта в автономные подсистемы материалов предпроверочной подготовки для их
дальнейшего использования при проведении проверок и составления акта проверки.
2.10. Центральный узел Программы должен обеспечить возможность указания
экспертных оценок выполнения банком установленных требований по результатам
проверки.
Установка
оценок
может
производиться
лицами,
имеющими
соответствующие полномочия.
3. Требования к автономной подсистеме
3.1. Автономная подсистема должна обеспечивать следующие возможности:
 импорт
материалов
предпроверочной
подготовки,
подготовленный
центральным узлом Программы:
 внесение участниками проверки материалов, результатов и заключений по
вопросам проверки в электронную форму, содержащую детализированные
вопросы. Заполнение формы должно осуществляться с использованием
данных, импортированных из центрального узла (данные предпроверочной
подготовки в электронном виде), а также данных полученных в ходе
проверки (результаты контроля реестра обязательств, материалы проверки).
Заполнение формы должно производиться с учетом «библиотеки ответов», а
также внесением в специально отведенные поля дополнительных данных
(текст, цифровой материал);
 проведение анализа введенных данных – технический контроль (полнота
заполнения, технические ошибки), логический (перекрестный) контроль;
 формирование акта проверки;
 вывод акта проверки в файл формата Microsoft Word;
 экспорт материалов проверки, для их дальнейшей загрузки на центральном
узле Программы.
Приложение к Требованиям
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ СХЕМА
ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК
Ввод данных
в ходе проверки
АКТЫ
ПРОВЕРОК
ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ:
ИЗ СИСТЕМЫ «РЕЕСТР БАНКОВ – УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ СТРАХОВАНИЯ»:
РЕКВИЗИТЫ БАНКА, ФИЛИАЛОВ;
ИНФОРМАЦИЯ О СУММАХ ВКЛАДОВ (ОТЧЕТНОСТЬ № 345), КОЛ-ВЕ СЧЕТОВ;
СВОЕВРЕМЕННОСТЬ И ПОЛНОТА УПЛАТЫ ВЗНОСОВ;
СТРУКТУРНЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (ДОП. ОФИСЫ).
ПИСЬМА БАНКА РОССИИ, ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ:
СРОКИ ПРОВЕРКИ, ПРОВЕРЯЕМЫЙ ПЕРИОД;
ВОПРОСЫ, ЗАПРОС РЕЕСТРА;
МЕРЫ, ПРИНЯТЫЕ ПО ИТОГАМ ПРЕДЫДУЩИХ ПРОВЕРОК.
ПЕРЕПИСКА С БАНКОМ
ВНУТРЕННИЕ АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ АГЕНТСТВА
График
проверок
Отчеты
(выборки),
справки
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ УЗЕЛ
Автономные
рабочие места
инспекторов
Данные
предпроверочной
подготовки
Библиотека
формулирово
к для Актов
Статистические данные:
Сведения из Актов (детализированные, пригодные
для дальнейшей систематизации и включения в
«отчеты»);
Сводные данные из реестра;
Заключения, выводы, оценки инспекторов, в том
числе не вошедшие в Акт проверки
Планирование (график проверок)
Предпроверочная подготовка
Экспертная оценка банков (по результатам проверок)
Формирование отчетности
Контроль сроков выполнения «заданий»
Ведение базы данных (БД)
Ведение Библиотеки формулировок для
Актов проверок, шаблона Акта проверки
База данных
Письма
Разработка методик,
шаблонов формулировок
для Актов проверок