Краткий список документов

Список документов, необходимых для предоставления кредита:
(по данному списку документы предоставляются Заемщиком, Поручителем юр. лицом, Залогодателем юр. лицом)
1.
Заявка на предоставление кредита по форме Банка.
2.
Анкета заемщика по форме Банка.
3.
Юридические документы организации (нотариально заверенные копии), в случае открытия
расчетного счета – копии, заверенные печатью организации:
устав со всеми изменениями и дополнениями (Учредительный договор для полных товариществ и
товариществ на вере);
решения, протоколы, трудовые договоры, приказы о назначении Генерального директора
(единоличного исполнительного органа) и Главного бухгалтера;
Протокол (выписка из протокола) общего собрания акционеров/участников с решением об избрании
членов Совета директоров/Наблюдательного совета в составе, действовавшем на момент
избрания/назначения
Генерального
директора
(единоличного
исполнительного
органа)
(предоставляется организациями, согласно уставу которых избрание единоличного исполнительного
органа осуществляется Советом директоров/Наблюдательным советом);
свидетельство о государственной регистрации;
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических
лиц о
юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
документ, подтверждающий регистрацию выпуска акций акционерного общества (решение о выпуске
о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации
и/или уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах
выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и/или отчет об итогах выпуска (дополнительного
выпуска) ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации) (предоставляется акционерными
обществами;
Выписка из реестра акционеров, составленная не ранее, чем за один месяц до предполагаемой даты
заключения сделки и содержащая сведения о составе акционеров, владеющих от 20% и более
процентов акций (предоставляется акционерными обществами);
Протокол (выписка из протокола) общего собрания акционеров/участников с решением об избрании
действующего состава Совета директоров/Наблюдательного совета (предоставляется, если уставом
организации предусмотрено образование Совета директоров/Наблюдательного совета);
свидетельство Госкомстата;
документ, подтверждающий право пользования помещениями, являющимися местонахождением
(юридическим адресом) и фактическим адресом организации (Свидетельство о праве собственности,
договоры аренды, субаренды). В случае, если представляется договор субаренды, необходимо также
представить договор (договоры) аренды, подтверждающий право субарендодателя передавать
помещение в субаренду, и копию Свидетельства о праве собственности, выданного первоначальному
арендодателю.











4.
Технико-экономическое обоснование кредита (ТЭО).
5.
Копии балансов и приложения к балансу по форме №2 (отчет о прибылях и убытках) на 5
последних отчетных дат с отметкой налоговой инспекции (в том числе годовая бухгалтерская
отчетность в полном объеме), расшифровки по следующим статьям баланса:
основные средства;
производственные или товарные запасы;
расчеты с дебиторами;
кредиты и займы;
расчеты с кредиторами;
авансы, полученные от покупателей и заказчиков.
фин. вложения
товарные запасы
прочие внеоборотные активы
прочие оборотные активы
прочие обязательства
доходы будущих периодов
анализ 51 счета помесячно в разрезе банков за последние 12 мес. (на момент рассмотрения заявки )
и за последние 3 мес. на момент сдачи отчетности













6.
7.
8.
9.
Документы из налоговых органов:
выписка из ЕГРЮЛ, выданная по состоянию не ранее, чем за один месяц до предполагаемой даты
заключения сделки;
 справка об открытых расчетных счетах;
 справка об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами.





Справки из других банков:
наличие/отсутствие ссудной задолженности;
наличие/отсутствие картотеки №2;
обороты по расчетному счету за последние 6 месяцев;
наличие кредитной истории.
Справки на бланке организации: ( по форме Банка)
Справка об отсутствии задолженности перед работниками предприятия по заработной плате.
Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и
краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц,
которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на
последнюю отчетную дату.
 Справка о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах
и займах, о просроченных собственных векселях заемщика.


Документы по залогу:
А) Товары в обороте:
- опись товара, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием наименования, количества и
стоимости;
- договора поставки (купли-продажи);
- акт приема-передачи товара, счета-фактуры, накладные;
- платежное поручение или иной документ об оплате;
- договор, подтверждающий право, на пользование складскими (производственными)
помещениями.
Б) Залог оборудование (основных средств):
- опись оборудования, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием наименования,
количества и стоимости;
- договор купли-продажи;
- акт приема-передачи оборудования;
- платежное поручение или иной документ об оплате.
В) Залог автотранспорта:
- опись автотранспорта, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием модели, марки, год
выпуска и количества;
- паспорт транспортного средства;
- свидетельство о регистрации транспортного средства;
- договор купли-продажи транспортного средства с подтверждением оплаты (при наличии).
Г) Залог недвижимости:
- Правоустанавливающий документ, устанавливающий право на здание/помещение текущего
правообладателя (договор передачи в собственность, купли-продажи, мены и т.п.).
- Правоудостоверяющий документ (свидетельство о регистрации в ЕГРП и/или выписка из ЕГРП).
- Правоустанавливающий документ, устанавливающий право на земельный участок (или долю в
праве) под зданием (договор передачи в собственность, пользование, купли-продажи, аренды,
кадастровый план и т.п.).
- Документация, устанавливающая ограничения (обременения) права текущего правообладателя на
здание/помещение (договор залога, аренды части здания/помещения и т.п.).
- Технический паспорт на здание, составленный БТИ, или выписка из него.
- Документы, подтверждающие факт оплаты объекта владельцем.
10. Ксерокопии разрешительных документов (постановления, сертификаты качества, лицензии на
право осуществления деятельности и т.д.).
11. Ксерокопии гражданских паспортов учредителей/акционеров, генерального директора и главного
бухгалтера. (Все страницы).
12. Решение учредителей/акционеров о получении кредита и предоставлении имущества в залог, в
качестве обеспечения кредита.
13. Краткая характеристика о деятельности компании.
14. Учетная политика
Каждый лист ксерокопии заверяется печатью организации и подписью генерального директора
(единоличного исполнительного органа), либо документы должны быть прошиты и заверены печатью и
подписью генерального директора (единоличного исполнительного органа).
Дополнительно, в процессе рассмотрения кредитной заявки, Банк оставляет за собой право запросить
документы, не вошедшие в вышеуказанный список.