Форматы и правила РП ММВБ

ПРИМЕРЫ СООБЩЕНИЙ И СХЕМЫ
ДОКУМЕНТООБОРОТА ПРИ ОБМЕНЕ
СООБЩЕНИЯМИ РАСЧЕТНОГО
ОБСЛУЖИВАНИЯ ПО SWIFT И ТЕЛЕКСУ
Версия 7.1
НКО ЗАО НРД 2013
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
ПРИМЕРЫ СООБЩЕНИЙ И СХЕМЫ ДОКУМЕНТООБОРОТА. .......................................................... 2
1.
2.
3.
ВВЕДЕНИЕ .................................................................................................................................................. 2
ВАРИАНТЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ............................................................................ 2
УЧАСТНИКИ РАСЧЕТОВ В ПРИМЕРАХ. ........................................................................................................ 3
РАЗДЕЛ А ПЕРЕВОД СРЕДСТВ МЕЖДУ СЧЕТАМИ В НКО ЗАО НРД. ................................................... 4
1.
2.
3.
4.
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТОРГАХ НАОАО МОСКОВСКАЯ БИРЖА. .................... 4
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТОРГАХ НАОАО МОСКОВСКАЯ БИРЖА. . 8
ПРОВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ ПРИ КРЕДИТОВАНИИ ПОД ЗАЛОГ ЦЕННЫХ БУМАГ ....................... 11
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ МЕЖДУ КЛИЕНТАМИ НКО ЗАО НРД ....................................................................... 16
РАЗДЕЛ Б ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТОВ, ОТКРЫТЫХ В НКО ЗАО НРД. ......................................... 20
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ СО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО В НКО ЗАО НРД, НА КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ
СЧЕТ В УЧРЕЖДЕНИИ БАНКА РОССИИ. .............................................................................................................. 20
2.
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ СО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО В НКО ЗАО НРД, НА КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ
(РАСЧЕТНЫЙ) СЧЕТ, ОТКРЫТЫЙ В ДРУГОМ БАНКЕ ............................................................................................ 24
3.
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ СО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО В НКО ЗАО НРД, НА
КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ СЧЕТ, ОТКРЫТЫЙ В ДРУГОМ БАНКЕ. ............................................................................. 28
4.
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РФ СО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО В НКО ЗАО НРД, НА КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ
(РАСЧЕТНЫЙ) СЧЕТ ЧЕРЕЗ СЧЕТ БАНКА ПОСРЕДНИКА ....................................................................................... 32
5.
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ СО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО В НКО ЗАО НРД, НА
КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ (РАСЧЕТНЫЙ) СЧЕТ ЧЕРЕЗ СЧЕТ БАНКА ПОСРЕДНИКА .................................................. 37
1.
РАЗДЕЛ В ДРУГИЕ ОПЕРАЦИИ. ................................................................................................................... 41
1.
НАПРАВЛЕНИЕ КОПИИ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ ПРИ ЗАЧИСЛЕНИИ СРЕДСТВ НА СЧЕТА, ОТКРЫТЫЕ В
НКО ЗАО НРД.................................................................................................................................................. 41
2.
ПОСТУПЛЕНИЕ/СПИСАНИЕ СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ, ОТКРЫТЫМ В НКО ЗАО НРД ................................... 45
3.
ПОЛУЧЕНИЕ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ ВЫПИСКИ ЗА ТЕКУЩИЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ ИЛИ ВЫПИСКИ ЗА
ПРЕДЫДУЩИЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ ............................................................................................................... 48
4.
АННУЛИРОВАНИЕ ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ, НАПРАВЛЕННЫХ В НКО ЗАО НРД ................................. 49
1
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
ПРИМЕРЫ СООБЩЕНИЙ И СХЕМЫ ДОКУМЕНТООБОРОТА.
Введение
Данный документ содержит типовые схемы расчетов в соответствии с
«Спецификациями сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене электронными
документами через SWIFT и Телекс в процессе расчетного обслуживания» (приложение
3 к Правилам ЭДО НКО ЗАО НРД).
1.
Варианты идентификации участников расчетов.
При описании вариантов предполагается, что российские банки-участники
расчетов идентифицируются в тексте сообщения кодом SWIFT - опция А, при этом
идентификация посредством опции D (БИК/корсчет, название и город) допускается
только в случае, если банк не имеет кода SWIFT.
2.
В случае, если перевод осуществляется в валюте РФ, то в поле 58а опция А
используется только если Бенефициар имеет SWIFT BIC-код и является банком,
входящим в корреспондентскую сеть НКО ЗАО НРД. В случае, если перевод
осуществляется в иностранной валюте, то опция А всегда является более
предпочтительной.
При использовании, указанных ниже вариантов понимается, что НКО ЗАО НРД
поддерживает комплексный справочник, содержащий BIC коды сети SWIFT и
соответствующие им российские наименования, ИНН, город, российские
девятизначные БИК коды и корсчета в расчетной системе Банка России.
2
НКО ЗАО НРД
3.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Участники расчетов в примерах.
3.1. Реквизиты НКО ЗАО НРД.
SWIFT-BIC код
Расчетная сеть ЦБ РФ:
БИК
Корсчет НКО ЗАО НРД в ЦБ РФ
Банк «BANK OF NEW YORK» New York, USA
Корсчет НКО ЗАО НРД в BANK OF NEW YORK
Банк «JPMORGAN CHASE BANK» New York, USA
Корсчет НКО ЗАО НРД в JPMORGAN CHASE
BANK
3.2. Реквизиты Банка А, г. Москва.
SWIFT-BIC код
Расчетная сеть ЦБ РФ:
БИК
Корсчет Банка А в ЦБ РФ
ИНН
НКО ЗАО НРД:
основной счет RUB Банка А в НКО ЗАО НРД
торговый банковский счет RUB Банка А в НКО
ЗАО НРД
основной счет USD Банка А в НКО ЗАО НРД
торговый банковский счет USD Банка А в НКО
ЗАО НРД
Банк А:
внутренний лицевой счет RUB
внутренний лицевой счет USD
Банк Z, New York, USA
Корсчет Банка А в Банке Z
MICURUMMXXX
044583505
30105810100000000505
IRVTUS3NXXX
890-0500-115
CHASUS33XXX
400942356
AAAARUMMXXX
044500999
30101810000000000999
7700000999
30109810000100000999
30411810000100000999
30109840000100000999
30411840000100000999
30110810000000000999
30110840000000000999
ZZZZUS33XXX
ZZZ-999
3.3. Реквизиты Филиала Банка А, г. Владивосток.
SWIFT-BIC код
AAAARUMM888
Банк А:
счет межфилиальных расчетов
30301810000000000888
3.4. Реквизиты Финансовой компании Б, г. Владивосток.
SWIFT-BIC код
BBBBRU8VXXX
ИНН
7900000777
НКО ЗАО НРД:
основной счет RUB ФК Б в НКО ЗАО НРД
40701810020200000777
основной счет USD ФК Б в НКО ЗАО НРД
40701840020200000777
Банк А:
счет RUB ФК Б в Банке А
40701810000009990777
Филиал Банка А:
счет RUB ФК Б в Филиале Банка А
40701810000008880777
3
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
РАЗДЕЛ А
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ МЕЖДУ СЧЕТАМИ В НКО ЗАО НРД.
1.
Перевод средств в валюте РФ для участия в торгах наОАО
Московская биржа.
1.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 1 000 000 руб. 00 коп. со
своего основного счета 30109810000100000999 в НКО ЗАО НРД на свой торговый
банковский счет 30411810000100000999, открытый в НКО ЗАО НРД.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка А, осуществляет перевод
средств с основного счета Банка A на торговый банковский счет на сумму указанную в
МТ202 и отправляет банку копию платежного поручения (сообщение МТ103) или
дебетовое авизо (сообщение MT900).
1.2. Схема:
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109810000100000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103 или
MT900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
СИСТЕМА ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ
НКО ЗАО НРД
БАНК А г. МОСКВА
Торговый банковский счет в НКО ЗАО
НРД 30411810000100000999
4
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.3. Пример сообщения МТ202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
Receiver
ААААRUMMХХХ
MICURUMMXXX
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
:58A:
+020301-202/1А
NONREF
020301RUB1000000,
/30109810000100000999
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
ААААRUММХХХ
:72:
/RPP/101.020301.6
/NZP/PEREVOD SREDSTV DLa UcASTIa
//V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSa
From
To
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
:58D:
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/1А
NONREF
020301RUB1000000,
/30109810000100000999
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
INN7700000999
БАНК А
/RPP/101.020301.6
/NZP/ПЕРЕВОД СРЕДСТВ ДЛЯ УЧАСТИЯ
//В ТОРГАХ
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
:72:
1.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Инициатор платежа
Банк А
Поле
Заголовок
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Заголовок
Банк-корреспондент
Получателя платежа
НКО ЗАО НРД
57A
Получатель платежа
Банк А
58A
или
58D
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT Отправителя сообщения (Sender),
соответствующий
ИНН
и
российскому
наименованию
в
поле
«Плательщик»
Платежного поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения
(Receiver))
соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика»
Платежного
поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД, соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду, корсчету в
поле «Банк получателя»
Платежного
поручения
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если Банк работает в сети SWIFT
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если Банк не работает в системе
SWIFT
5
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.5. Платежное поручение, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 101
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью Один миллион рублей 00 копеек
ИНН 7700000999
Банк А
КПП
Сумма 1000000-00
Сч. № 30109810000100000999
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7700000999
Банк A
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
КПП
Сч. № 30411810000100000999
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ПЕРЕВОД СРЕДСТВ ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТОРГАХ
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
6
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств со
счета 30109810000100000999 на основании сообщения MT202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+1А/020301
CRED
020301RUB1000000,
/30109810000000000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
PEREVOD SREDSTV DLa UcASTIa
V TORGAH
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/101.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=1А/020301
CRED
020301RUB1000000,
/30109810000000000999
INN7700000999
BANK А
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
INN7700000999
BANK А
PEREVOD SREDSTV DLC U(ASTIC
V TORGAH
NDS NE OBLAGAETSC
SHA
/RPP/101.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
1.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109810000100000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
ААААRUMMХХХ
+1А/020301
+020301-202/1А
30109810000100000999
020301RUB1000000,
/RPP/101.020301.6
/NZP/PEREVOD SREDSTV DLa
//UcASTIa V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSa
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
=1А/020301
-020301-202/1А
30109810000100000999
020301RUB1000000,
/RPP/101.020301.6
/NZP/PEREVOD SREDSTV DLC U(ASTIC
//V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSC
7
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств в иностранной валюте для участия в торгах
наОАО Московская биржа.
2.
2.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 2 000 000 долларов США
со своего основного счета 30109840000100000999 в НКО ЗАО НРД на свой торговый
банковский счет 30411840000100000999, открытый в НКО ЗАО НРД.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка А, осуществляет перевод
средств с основного счета Банка А на торговый банковский счет на сумму указанную в
МТ202 и отправляет банку копию заявления на валютный перевод (сообщение МТ103)
или дебетовое авизо (сообщение MT900).
2.2. Схема:
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109840000100000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103 или
МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
СИСТЕМА ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ
НКО ЗАО НРД
БАНК А г. МОСКВА
Торговый банковский счет в НКО ЗАО
НРД 30411840000100000999
2.3. Пример сообщения МТ202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
Receiver
ААААRUMMХХХ
MICURUMMXXX
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:58A:
020301-202/2A
NONREF
020301USD2000000,
/30109840000100000999
/30411840000100000999
ААААRUММХХХ
:72:
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
From
To
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:58D:
:72:
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
12-34567
020301-202/2A
NONREF
020301USD2000000,
/30109840000100000999
/30411840000100000999
BANK А
MOSCOW, RUSSIA
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
8
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.4. Заявление на перевод, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД:
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД № 020301-202/2А
от 01 марта 2002 года
Получатель перевода
Отправитель перевода
Дебетуемый счет №
НКО ЗАО НРД
Банк А
30109840000100000999
Контактный телефон и ФИО ответственного лица отправителя
TRANSACTION REFERENCE NUMBER
ССЫЛОЧНЫЙ НОМЕР ПОРУЧЕНИЯ, ДАТА
VALUE DATA
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
CURRENCY CODE
КОД ВАЛЮТЫ
AMOUNT
СУММА
ORDERING CUSTOMER
ПРИКАЗОДАТЕЛЬ
ORDERING INSTITUTION
БАНК ПРИКАЗОДАТЕЛЯ
INTERMEDIARY
БАНК ПОСРЕДНИК
2А/020301
020301
USD
2000000,00
Банк А
Москва, Россия
_______
_______
БАНК БЕНЕФИЦИАРА
НКО ЗАО НРД
Москва, Россия
TO BENEFICIARY`S ACCOUNT
30411840000100000999
ACCOUNT WITH INSTITUTION
НА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА
КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАР
Банк А
Москва, Россия
DETAILS OF PAYMENT
TRANSFER OF FUNDS
BENEFICIARY CUSTOMER
ДЕТАЛИ ПЛАТЕЖА
DETAILS OF CHARGES
РАСХОДЫ ПО ПЕРЕВОДУ
SENDER TO RECEIVER INFORMATION
ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
ДЛЯ НКО ЗАО НРД
OUR
_______
095-111-22-33 PETROV
9
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.5. Копия заявления на валютный перевод (сообщение MT103), которая
может быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств
со счета 30109840000100000999 на основании сообщения MT202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
2А/020301
CRED
020301USD2000000,
/30109840000000000999
ААААRUMMXXX
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411840000100000999
ААААRUMMXXX
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi ZAaVLENIa NA
//MEJBANKOVSKIi VALuTNYi PEREVOD
//I PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VAQEGO ScETA V NSD
:52A:
:57A:
:59A:
:70:
:71А:
:72:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59:
:70:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
12-34567
2А/020301
CRED
020301USD2000000,
/30109840000000000999
BANK А
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411840000100000999
BANK А
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) ZACVLENIC NA
//MEJBANKOVSKI) VALQTNY) PEREVOD I
//PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VA,EGO S(ETA V NSD
2.6. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109840000100000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
AAAARUMMХХХ
2А/020301
020301-202/2A
30109840000100000999
020301USD2000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
2А/020301
020301-202/2A
30109840000100000999
020301USD2000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
10
НКО ЗАО НРД
3.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Проведение расчетных операций при кредитовании под залог
ценных бумаг
3.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 3 000 000 руб. 00 коп. со
своего основного счета 30109810000100000999 в НКО ЗАО НРД на основной счет
40701810020200000777 Финансовой компании Б, открытый в НКО ЗАО НРД, для
проведения операции при кредитовании под залог ценных бумаг.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка А осуществляет перевод
средств со счета Банка А на счет Финансовой компании Б на сумму указанную в МТ202
и отправляет Банку А копию платежного поручения (сообщение МТ103) или дебетовое
авизо (сообщение MT900), а Финансовой компании Б, в случае ее работы по SWIFT или
телексу, копию платежного поручения (сообщение МТ103) или кредитовое авизо
(сообщение МТ910).
Аналогично проводится операция по возврату кредита. НКО ЗАО НРД по
получении распоряжения от Финансовой компании Б осуществляет перевод средств со
счета Финансовой компании Б на счет Банка А и отправляет Финансовой компании Б
копию платежного поручения (сообщение МТ103) или дебетовое авизо (сообщение
MT900), в случае ее работы по SWIFT или телексу, а Банку A копию платежного
поручения (сообщение МТ103) или кредитовое авизо (сообщение МТ910).
11
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.2. Схема:
БАНК A г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО
НРД 30109810000100000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
(ГОЛОВНОЙ ОФИС)
Подтверждение
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
(ДЕПОЗИТАРИЙ)
SWIFT
МТ103
или MT910
ТЕЛЕКС
ФИНАНСОВАЯ
КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Основной счет в НКО ЗАО
НРД
40701810020200000777
12
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.3. Пример сообщения МТ202:
Телекс
Банк A и Финансовая компания Б
не работают в системе SWIFT
SWIFT
Банк A и Финансовая компания Б
работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
AAAARUMMХХХ
MICURUMMXXX
From
To
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:54A:
:57А:
:58A:
+020301-202/3A
NONREF
020301RUB3000000,
/30109810000100000999
NADCRUMMXXX
MICURUMMXXX
/40701810020200000777
BBBBRU8VХХХ
:72:
/RPP/103.020301.6
/NZP/’DVPNDCPC0010800000KO4202003.’
//OPLATA OBLIGACIi
//ISPOLNENIE POSLE POLUcENIa
//IZVEqENIa NDC
//NDS NE OBLAGAETSa
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/3A
NONREF
020301RUB3000000,
/30109810000100000999
NADCRUMMXXX
MICURUMMXXX
/40701810020200000777
INN7900000777
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
/RPP/103.020301.6
/NZP/DVPNDCPC0010800000KO4202003.
//ОПЛАТА ОБЛИГАЦИЙ
//ИСПОЛНЕНИЕ ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ
//ИЗВЕЩЕНИЯ НДЦ
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:54A:
:57А:
:58D:
:72:
3.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Инициатор платежа
Банк А
Поле
Заголовок
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Заголовок
Банк-корреспондент
Получателя платежа
НКО ЗАО НРД
57A
Получатель платежа
Финансовая
компания Б
58A
или
58D
В сообщении SWIFT
Идентификация
Код SWIFT
Отправителя сообщения
(Sender), соответствующий ИНН и российскому
наименованию
в
поле
«Плательщик»
Платежного поручения
Код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения
(Receiver))
соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика»
Платежного
поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД, соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду, корсчету в
поле «Банк получателя»
Платежного
поручения
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если Финансовая компания работает в сети
SWIFT
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если Финансовая компания не
работает в системе SWIFT
13
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.5. Платежное поручение, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №103
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
Три миллиона рублей 00 копеек
прописью
ИНН 7700000999
Банк А
КПП
Сумма 3000000-00
Сч. № 30109810000100000999
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
КПП
Сч. № 40701810020200000777
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
DVPNDCPC0010800000KO4202003.
ОПЛАТА ОБЛИГАЦИЙ
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
Отметки банка
М.П.
14
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после зачисления средств на
счет 30109810020200000999 на основании сообщения MT202 и
извещения НДЦ:
SWIFT
Банк А и Финансовая компания Б работают в
системе SWIFT
Телекс
Банк А и Финансовая компания Б не работают в системе
SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
BBBBRU8VXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+3А/020301
CRED
020301RUB3000000,
/30109810000000000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:54A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
NADCRUMMXXX
MICURUMMXXX
/40701810020200000777
BBBBRU8VXXX
:52A:
:54A:
:57A:
:59:
:70:
/NZP/’DVPNDCPC0010800000KO4202003.’
//OPLATA OBLIGACIi
//NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/103.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
12-34567
=3А/020301
CRED
020301RUB3000000,
/30109810000000000999
INN7700000999
BANK А
MICURUMMXXX
NADCRUMMXXX
MICURUMMXXX
/40701810020200000777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC В
:71А:
:72:
:71А:
:72:
/NZP/YXDVPNDCPC0010800000KO4202003.YX
//OPLATA OBLIGACI)
//NDS NE OBLAGAETSС
SHA
/RPP/103.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VA,EGO S(ETA V RP
//MMVB
3.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109810020200000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
ААААRUMMХХХ
+3А/020301
+020301-202/3A
30109810020200000999
020301RUB3000000,
/RPP/103.020301.6
/NZP/’DVPNDCPC0010800000KO4202003.’
//OPLATA OBLIGACIi
//NDS NE OBLAGAETSa
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
-3А/020301
-020301-202/3А
30109810020200000999
020301RUB3000000,
/RPP/103.020301.6
/NZP/DVPNDCPC0010800000KO4202003.
//ОПЛАТА ОБЛИГАЦИЙ
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
15
НКО ЗАО НРД
4.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств между клиентами НКО ЗАО НРД
4.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Финансовая компания Б направляет в НКО ЗАО НРД
сообщение МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 5 000 000 руб.
со своего основного счета, открытого в НКО ЗАО НРД, Банку А на его счет, открытый
также в НКО ЗАО НРД. НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Финансовой
компании Б, осуществляет перевод средств с ее основного счета на основной счет Банка
А на сумму указанную в МТ202 и отправляет Финансовой компании Б копию
платежного поручения (сообщение МТ103) или дебетовое авизо (сообщение MT900), а
Банку А, в случае его работы по SWIFT или телексу, копию платежного поручения
(сообщение МТ103) или кредитовое авизо (сообщение МТ910).
4.2. Схема:
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Основной счет в НКО ЗАО НРД
40701810020200000777
МТ202
SWIFT
ТЕЛЕКС
MT103
или
МТ900103
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
SWIFT
ТЕЛЕКС
MT910103
МТ103
или
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109810000100000999
16
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.3. Пример сообщения МТ202:
Телекс
SWIFT
Финансовая компания Б и Банк А работают в
системе SWIFT
Финансовая компания Б и Банк А не
работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
BBBBRU8VXХХ
MICURUMMXXX
From
To
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
:58A:
+020301-202/5А
NONREF
020301RUB5000000,
/40701810020200000777
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
ААААRUММХХХ
:72:
/RPP/105.020301.6
/NZP/OPLATA PO DOGOVORU (ScETU) //5
OT 01.03.2002
//NDS NE OBLAGAETSa (V T. cISLE
//NDS ………)
FINANCIAL COMPANY B
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/5А
NONREF
020301RUB5000000,
/40701810020200000777
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
INN7700000999
БАНК А
/RPP/105.020301.6
/NZP/ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ (СЧЕТУ) 5
//ОТ 01.03.2002
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ (В Т. ЧИСЛЕ
//НДС ………..)
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
:58D:
:72:
4.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Поле
Заголовок
Инициатор платежа
Финансовая
компания Б
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Заголовок
Банк-корреспондент
Получателя платежа
НКО ЗАО НРД
57A
Получатель платежа
Банк А
58A
или
58D
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT Отправителя сообщения (Sender),
соответствующий
ИНН
и
российскому
наименованию
в
поле
«Плательщик»
Платежного поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения
(Receiver))
соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика»
Платежного
поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД, соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду, корсчету в
поле «Банк получателя»
Платежного
поручения
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если Банк работает в сети SWIFT
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если Банк не работает в системе
SWIFT
17
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.5. Платежное поручение, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №501
01 марта 2002
Дата
Сумма
прописью
Вид платежа
Пять миллионов рублей 00 копеек
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
КПП
Сумма 5000000-00
Сч. № 40701810020200000777
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7700000999
Банк А
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
КПП
Сч. № 30109810000100000999
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ (СЧЕТУ) 5 ОТ 01.03.2002
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ (В Т. ЧИСЛЕ НДС ………..)
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
18
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств со
счета 40701810020200000777 на основании сообщения MT202:
SWIFT
Банк А и Финансовая компания Б работают в
системе SWIFT
Телекс
Банк А и Финансовая компания Б не работают в
системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+5А2/020301
CRED
020301RUB5000000,
/40701810020200000777
BBBBRU8VXXX
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
OPLATA PO DOGOVORU (ScETU) 5 OT
01.03.2002
NDS NE OBLAGAETSa (V T. cISLE NDS
………)
SHA
/RPP/501.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=5А2/020301
CRED
020301RUB5000000,
/40701810020200000777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC В
:71А:
:72:
:71А:
:72:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
INN7700000999
BANK А
OPLATA PO DOGOVORU IXS(ETUOX 5
OT 01.03.2002
NDS NE OBLAGAETSC IXV T. (ISLE NDS
………OX
SHA
/RPP/501.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
4.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
40701810020200000777 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
MICURUMMXXX
From
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
BBBBRU8VХХХ
+5А1/020301
+020301-202/5А
40701810020200000777
020301RUB5000000,
/RPP/501.020301.6
/NZP/OPLATA PO DOGOVORU (ScETU)
5 //OT 01.03.2002
//NDS NE OBLAGAETSa (V T. cISLE
//NDS ………)
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
=5А1/020301
-020301-202/5А
40701810020200000777
020301RUB5000000,
/RPP/501.020301.6
/NZP/ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ (СЧЕТУ) 5
//ОТ 01.03.2002
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ (В Т. ЧИСЛЕ
//НДС ………..)
19
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
РАЗДЕЛ Б
ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТОВ, ОТКРЫТЫХ В НКО ЗАО НРД.
1.
Перевод средств в валюте РФ со счета, открытого в НКО ЗАО
НРД, на корреспондентский счет в учреждении Банка России.
1.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 1 000 000 руб. 00 коп. со
своего основного счета 30109810000100000999 в НКО ЗАО НРД на свой
корреспондентский счет открытый в учреждении Банка России (УБР).
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка A, на сумму указанную в
сообщении (МТ202) формирует электронный документ, который включается в реестр
направленных платежей, и после получения от Расчетного подразделения Банка России
реестра проведенных платежей дебетует счет Банка A и отправляет банку копию
платежного поручения (сообщение МТ103) или дебетовое авизо (сообщение MT900).
1.2. Схема:
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109810000100000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
БИК 044583505
К/С
30105810100000000505
РАСЧЕТНАЯ СЕТЬ БАНКА РОССИИ
БАНК А г. МОСКВА
БИК 044500999
К/С
30101810000000000999
Л/С
30110810000000000999
20
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.3. Пример сообщения МТ202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
Receiver
ААААRUMMХХХ
MICURUMMXXX
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
+020301-202/1В
NONREF
020301RUB1000000,
/30109810000100000999
ААААRUMМXXX
:58A:
/30110810000000000999
ААААRUММХХX
:58D:
:72:
/RPP/201.020301.6
/NZP/ VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAScETOV
//NDS NE OBLAGAETSc
:72:
From
To
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57D:
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/1В
NONREF
020301RUB1000000,
/30109810000100000999
//RU044500999.30101810000000000999
БАНК А
Г. МОСКВА
/30110810000000000999
INN7700000999
БАНК А
/RPP/201.020301.6
/NZP/ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА
//УЧАСТНИКА RAS(ETOV
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
1.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Инициатор платежа
Банк А
Поле
Заголовок
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Заголовок
Банк-корреспондент
Получателя платежа
Банк А
57A
58A
БИК, корсчет, наименование и
местонахождение (город) банка, если он не
работает в системе SWIFT
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если Банк работает в сети SWIFT
или
58D
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если Банк не работает в системе
SWIFT
57D
Получатель платежа
Банк А
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT Отправителя сообщения (Sender),
соответствующий
ИНН
и
российскому
наименованию
в
поле
«Плательщик»
Платежного поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения
(Receiver))
соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика»
Платежного
поручения
код SWIFT, если банк работает в сети S.W.I.F.T,
соответствующий российскому наименованию,
местонахождению (городу), российскому БИК
коду, корсчету в поле «Банк получателя»
Платежного поручения
21
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.5. Платежное поручение , которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №201
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью Один миллион рублей 00 копеек
ИНН 7700000999
Банк А
КПП
Сумма 1000000-00
Сч. № 30109810000100000999
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
БАНК А
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7700000999
Банк А
БИК
044585342
Сч. № 30101810000000000999
КПП
Сч. № 30110810000000000999
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА УЧАСТНИКА РАСЧЕТОВ
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
22
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств со
счета 30109810000100000999 на основании сообщения MT202:
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+1В/020301
CRED
020301RUB1000000,
/30109810000000000999
ААААRUMMXXX
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
AAAARUMMXXX
/30110810000000000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
VYVOD SREDSTV SO ScETA
UcASTNIKA RAScETOV
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/201.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=1В/020301
CRED
020301RUB1000000,
/30109810000000000999
INN7700000999
BANK А
MICURUMMXXX
AAAARUMMXXX
/30110810000000000999
INN7700000999
BANK А
VYVOD SREDSTV SO S(ETA U(ASTNIKA
RAS(ETOV
NDS NE OBLAGAETSC
SHA
/RPP/201.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
1.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109810000100000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
MICURUMMXXX
From
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
ААААRUMMХХХ
+1В/020301
+020301-202/1В
30109810000100000999
020301RUB1000000,
/RPP/201.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAScETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
=1В/020301
-020301-202/1В
30109810000100000999
020301RUB1000000,
/RPP/201.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO S(ETA
//U(ASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSC
23
НКО ЗАО НРД
2.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств в валюте РФ со счета, открытого в НКО ЗАО
НРД, на корреспондентский (расчетный) счет, открытый в другом
банке
2.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Финансовая компания Б г. Владивосток направляет в НКО
ЗАО НРД сообщение МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере
2 000 000 руб. 00 коп. со своего основного счета 40701810020200000777 в НКО ЗАО
НРД на свой лицевой счет 40701810000009990777, открытый в Банке А.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Финансовой компании Б, на
сумму указанную в сообщении (МТ202) формирует электронный документ, который
включается в реестр направленных платежей и после получения от Расчетного
подразделения Банка России реестра проведенных платежей дебетует счет Финансовой
компании Б и отправляет компании копию платежного поручения (сообщение МТ103)
или дебетовое авизо (сообщение MT900).
2.2. Cхема:
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Основной счет в НКО ЗАО НРД
40701810020200000777
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
БИК 044583505
К/С
30105810100000000505
РАСЧЕТНАЯ СЕТЬ БАНКА РОССИИ
БАНК А г. МОСКВА
БИК 044500999
К/С
30101810000000000999
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Лицевой счет в Банке А
40701810000009990777
24
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.3. Примеры сообщений MT202:
Телекс
Финансовая компания Б и Банк А
не работают в системе SWIFT
SWIFT
Финансовая компания Б и Банк А
работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
BBBBRU8VXХХ
MICURUMMXXX
From
To
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57D:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57A:
+020301-202/2В
NONREF
020301RUB2000000,
/40701810020200000777
AAAARUMMXХХ
:58A:
/40701810000009990777
BBBBRU8VXXX
:58D:
:72:
/RPP/202.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAScETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
:72:
FINANCIAL COMPANY B
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/2В
NONREF
020301RUB2000000,
/40701810020200000777
//RU044500999.30101810000000000999
БАНК A
Г. МОСКВА
/30109810000009990777
INN7900000777
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
/RPP/202.020301.6
/NZP/ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА
//УЧАСТНИКА РАСЧЕТОВ
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Возможно одновременное использование опций А и D для разных полей в случае,
если одна организация имеет SWIFT-BIC код, а другая нет.
2.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Инициатор платежа
Финансовая
компания Б
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Банк-корреспондент
Получателя платежа
Банк А
Поле
Заголовок
Заголовок
57A
58A
БИК, корсчет, наименование и
местонахождение (город) банка, если он не
работает в системе SWIFT
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если компания работает в сети SWIFT
или
58D
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если компания не работает в
системе SWIFT
57D
Получатель платежа
Финансовая
компания Б
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT Отправителя сообщения (Sender),
соответствующий ИНН и российскому
наименованию в поле «Плательщик»
Платежного поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения (Receiver)), соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика» Платежного
поручения
код SWIFT, если банк работает в сети S.W.I.F.T,
соответствующий российскому наименованию,
местонахождению (городу), российскому БИК
коду, корсчету в поле «Банк получателя»
Платежного поручения
25
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.5. Платежное поручение , которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №202
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью Два миллиона рублей 00 копеек
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
КПП
Сумма 2000000-00
Сч. № 40701810020200000777
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
БАНК А
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
БИК
044500999
Сч. № 30101810000000000999
КПП
Сч. № 40701810000009990777
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА УЧАСТНИКА РАСЧЕТОВ
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
26
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств со
счета 40701810020200000777 на основании сообщения MT202:
Телекс
Финансовая компания Б и Банк А
не работают в системе SWIFT.
SWIFT
Финансовая компания Б и Банк А
работают в системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
BBBBRU8VХХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+2В/020301
CRED
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
BBBBRU8VХХХ
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
AAAARUMMXXX
/40701810000009990777
BBBBRU8VХХХ
:52A:
:57A:
:59:
:70:
VYVOD SREDSTV SO ScETA
UcASTNIKA RAScETOV
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/202.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
12-34567
=2В/020301
CRED
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC B
MICURUMMXXX
AAAARUMMXXX
/30109810000009990777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC B
VYVOD SREDSTV SO S(ETA U(ASTNIKA
RAS(ETOV
NDS NE OBLAGAETSC
SHA
/RPP/202.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
2.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
40701810020200000777 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
MICURUMMXXX
From
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
BBBBRU8VХХХ
+2В/020301
+020301-202/2В
40701810020200000777
020301RUB4000000,
/RPP/202.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAScETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
=2В/020301
-020301-202/2В
40701810020200000777
020301RUB4000000,
/RPP/202.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO S(ETA
//U(ASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSC
27
НКО ЗАО НРД
3.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств в иностранной валюте со счета, открытого в
НКО ЗАО НРД, на корреспондентский счет, открытый в другом
банке.
3.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 3 000 000 долларов США
со своего основного счета 30109840000100000999 в НКО ЗАО НРД на свой
корреспондентский счет ZZZ-999, открытый в Банке Z, г. Нью-Йорк.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка А, осуществляет перевод
средств с основного счета Банка А на его счет в Банке Z на сумму указанную в МТ202 и
отправляет банку копию заявления на валютный перевод (сообщение МТ103) или
дебетовое авизо (сообщение MT900).
3.2. Cхема:
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109840000100000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
БАНК Z г. НЬЮ-ЙОРК
БАНК А г. МОСКВА
Корреспондентский счет в Банке Z
ZZZ-999
28
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.3. Примеры сообщений MT202:
Телекс
Банки A и Z не работают в системе SWIFT
SWIFT
Банки А и Z работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
AAAARUMMXХХ
MICURUMMXXX
From
To
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57A:
020301-202/3В
NONREF
020301USD3000000,
/30109840000100000999
ZZZZUS33XХХ
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57D:
:58A:
/ZZZ-999
AAAARUMMXXX
:58D:
:72:
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
:72:
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
12-34567
020301-202/3В
NONREF
020301USD3000000,
/30109840000100000999
BANK Z
NEW YORK, USA
/ZZZ-999
BANK A
MOSCOW, RUSSIA
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
Возможно одновременное использование опций А и D для разных полей в случае,
если одна организация имеет SWIFT-BIC код, а другая нет.
29
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.4. Заявление на перевод, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД:
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД № 020301-202/3В
от 01 марта 2002 года
Получатель перевода
Отправитель перевода
Дебетуемый счет №
НКО ЗАО НРД
Банк A
30109840000100000999
Контактный телефон и ФИО ответственного лица отправителя
TRANSACTION REFERENCE NUMBER
ССЫЛОЧНЫЙ НОМЕР ПОРУЧЕНИЯ, ДАТА
VALUE DATA
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
CURRENCY CODE
КОД ВАЛЮТЫ
AMOUNT
СУММА
ORDERING CUSTOMER
ПРИКАЗОДАТЕЛЬ
ORDERING INSTITUTION
БАНК ПРИКАЗОДАТЕЛЯ
INTERMEDIARY
БАНК ПОСРЕДНИК
ACCOUNT WITH INSTITUTION
3B/020301
020301
USD
3000000,00
Банк А
Москва, Россия
_______
_______
БАНК БЕНЕФИЦИАРА
Bank Z
New York, USA
TO BENEFICIARY`S ACCOUNT
ZZZ-999
НА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА
КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАР
Банк A
Москва, Россия
DETAILS OF PAYMENT
TRANSFER OF FUNDS
BENEFICIARY CUSTOMER
ДЕТАЛИ ПЛАТЕЖА
DETAILS OF CHARGES
РАСХОДЫ ПО ПЕРЕВОДУ
SENDER TO RECEIVER INFORMATION
ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
ДЛЯ НКО ЗАО НРД
OUR
_______
095-111-22-33 PETROV
30
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
3.5. Копия заявления на валютный перевод (сообщение MT103), которая
может быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств
со счета 30109840000100000999 на основании сообщения MT202:
Телекс
Банки A и Z не работают в системе SWIFT
SWIFT
Банки А и Z работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
3В/020301
CRED
020301USD3000000,
/30109840000000000999
ААААRUMMXXX
MICURUMMXXX
ZZZZUS33XХХ
:52A:
:57A:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
/ZZZ-999
ААААRUMMXXX
:59:
:70:
:71А:
:72:
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi ZAaVLENIa NA
//MEJBANKOVSKIi VALuTNYi //PEREVOD
//I PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VAQEGO ScETA V NSD
:70:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
12-34567
3В/020301
CRED
020301USD3000000,
/30109840000000000999
BANK А
MICURUMMXXX
BANK Z
NEW YORK, USA
/ZZZ-999
BANK A
MOSCOW, RUSSIA
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) ZACVLENIC NA
//MEJBANKOVSKI) VALQTNY) PEREVOD I
//PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VA,EGO S(ETA V NSD
3.6. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109840000100000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
ААААRUММХХХ
3В/020301
020301-202/3В
30109840000100000999
020301USD3000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
3В/020301
020301-202/3В
30109840000100000999
020301USD3000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
31
НКО ЗАО НРД
4.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств в валюте РФ со счета, открытого в НКО ЗАО
НРД, на корреспондентский (расчетный) счет через счет банка
посредника
4.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Финансовая компания Б г. Владивосток направляет в НКО
ЗАО НРД сообщение МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере
4 000 000 руб. 00 коп. со своего основного счета 40701810020200000777 в НКО ЗАО
НРД на свой лицевой счет 40701810000008880777 открытый в филиале Банка А, через
счет межфилиальных расчетов 30301810000000000888.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Финансовой компании Б, на
сумму указанную в сообщении (МТ202), формирует электронный документ, который
включается в реестр направленных платежей и после получения от Расчетного
подразделения Банка России реестра проведенных платежей дебетует счет Финансовой
компании Б и отправляет копию платежного поручения (сообщение МТ103) или
дебетовое авизо (сообщение MT900).
4.2. Cхема:
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Основной счет в НКО ЗАО НРД
40701810020200000777
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
БИК 044583505
К/С
30105810100000000505
РАСЧЕТНАЯ СЕТЬ БАНКА РОССИИ
БАНК А г. МОСКВА
БИК 044500999
К/С
30101810000000000999
ФИЛИАЛЬНАЯ СЕТЬ БАНКА А
ФИЛИАЛ БАНКА А
г. ВЛАДИВОСТОК
счет МФР 30301810000000000888
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Лицевой счет в Филиале Банка А
40701810000008880777
32
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.3. Примеры сообщений MT202:
Телекс
Финансовая компания Б, Банк А и
Филиал Банка А не работают в системе SWIFT
SWIFT
Финансовая компания Б, Банк А и
Филиал Банка А работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
BBBBRU8VXХХ
MICURUMMXXX
From
To
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:56D:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:56А:
+020301-202/4В
NONREF
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
AAAARUMMXXX
:57A:
/30301810000000000888
AAAARUMM888
:57D:
58A:
/40701810000008880777
BBBBRU8VXXX
:58D:
:72:
/RPP/204.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
:72:
FINANCIAL COMPANY B
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
12-34567
-020301-202/4В
NONREF
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
//RU044500999.30101810000000000999
БАНК A
Г. МОСКВА
/30301810000000000888
ФИЛИАЛ БАНКА A
Г. ВЛАДИВОСТОК
/40701810000008880777
INN7900000777
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
/RPP/204.020301.6
/NZP/ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА
//УЧАСТНИКА РАСЧЕТОВ
//НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Возможно одновременное использование опций А и D для разных полей в случае,
если одна организация имеет SWIFT-BIC код, а другая нет.
33
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.4. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Наименование
Инициатор платежа
Финансовая
компания Б
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
Банк-Посредник
Банк А
Поле
Заголовок
Заголовок
56A
56D
Банк-корреспондент
Получателя платежа
Филиал Банка А
57A
Финансовая
компания Б
корсчет, наименование и местонахождение
(город) банка, если он не работает в системе
SWIFT
номер корреспондентского счета и код
SWIFT филиала Банка Получателя,
соответствующий российскому наименованию,
местонахождению (городу), лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если филиал работает в сети SWIFT
58A
номер лицевого счета, наименование и
местонахождение (город) филиала Банка
Получателя, если филиал не работает в
системе SWIFT
номер корреспондентского счета и код
SWIFT Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию, лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если компания работает в сети SWIFT
58D
номер лицевого счета, ИНН, и наименование
Получателя, если компания не работает в
системе SWIFT
57D
Получатель платежа
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT Отправителя сообщения
(Sender), соответствующий ИНН и
российскому наименованию в поле
«Плательщик» Платежного поручения
код SWIFT НКО ЗАО НРД (Получателя
сообщения (Receiver)), соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк плательщика» Платежного
поручения
код SWIFT, если банк работает в сети
S.W.I.F.T, соответствующий российскому
наименованию, местонахождению (городу),
российскому БИК коду, корсчету в поле «Банк
получателя» Платежного поручения
34
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.5. Платежное поручение , которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №204
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью Четыре миллиона рублей 00 копеек
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
КПП
Сумма 4000000-00
Сч. № 40701810020200000777
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
Банк плательщика
БАНК А
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7900000777
КПП
Финансовая компания Б
Сч. №40701810000008880777 в
“ФИЛИАЛ БАНКА А”
Г. ВЛАДИВОСТОК
Получатель
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
БИК
044583254
Сч. № 30101810000000000999
Сч. № 30301810000000000888
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ВЫВОД СРЕДСТВ СО СЧЕТА УЧАСТНИКА РЦ ОРЦБ
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
35
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
4.6. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств со
счета 40701810020200000777 на основании сообщения MT202:
Телекс
Финансовая компания Б, Банк А и
Филиал Банка А не работают в системе SWIFT
SWIFT
Финансовая компания Б, Банк А и
Филиал Банка А работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
BBBBRU8VХХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+4В/020301
CRED
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
BBBBRU8VХХХ
:52A:
:57A:
MICURUMMXXX
/30301810000000000888
AAAARUMM888
:52A:
:57A:
:59:
FINANSOVAa KOMPANIa B
Sc. 40701810000008880777 V FILIAL
BANKA A
G. VLADIVOSTOK
VYVOD SREDSTV SO ScETA
UcASTNIKA RAScETOV
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/202.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:59:
:70:
:71А:
:72:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:70:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
12-34567
=4В/020301
CRED
020301RUB4000000,
/40701810020200000777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC B
MICURUMMXXX
/30301810000000000888
FILIAL BANKA A
G. VLADIVOSTOK
FINANSOVAC KOMPANIC B
S(. №40701810000008880777 V FILIAL
BANKA A
G. VLADIVOSTOK
VYVOD SREDSTV SO S(ETA U(ASTNIKA
RAS(ETOV
NDS NE OBLAGAETSC
SHA
/RPP/202.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
4.7. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
40701810020200000777 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
BBBBRU8VХХХ
+4В/020301
+020301-202/4В
40701810020200000777
020301RUB4000000,
/RPP/204.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO ScETA
//UcASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
FINANCIAL COMPANY B
=4В/020301
-020301-202/4В
40701810020200000777
020301RUB4000000,
/RPP/204.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO S(ETA
//U(ASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSC
36
НКО ЗАО НРД
5.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Перевод средств в иностранной валюте со счета, открытого в
НКО ЗАО НРД, на корреспондентский (расчетный) счет через счет
банка посредника
5.1. Пример ситуации:
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 5 000 000 долларов США
со своего основного счета 30109840000100000999 в НКО ЗАО НРД через Банкпосредник Y на свой лицевой счет ZZZ-999, открытый в Банке Z.
НКО ЗАО НРД по получении распоряжения от Банка А, осуществляет перевод
средств с основного счета Банка А на счет в Банке Z на сумму указанную в МТ202 и
отправляет банку копию заявления на валютный перевод (сообщение МТ103) или
дебетовое авизо (сообщение MT900).
5.2. Cхема:
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109840000000000999
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ202
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
БАНК Y г. НЬЮ-ЙОРК
БАНК Z г. НЬЮ-ЙОРК
БАНК А г. МОСКВА
Л/С
ZZZ-999
37
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
5.3. Примеры сообщений MT202:
SWIFT
Банки А, Y и Z работают в системе SWIFT
SWIFT
Банки А, Y и Z не работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
AAAARUMMXХХ
MICURUMMXXX
From
To
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:56А:
020301-202/5В
NONREF
020301USD5000000,
/30109840000100000999
YYYYUS33XXX
:15:
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:56D:
:57A:
ZZZZUS33XXX
:57D:
58A:
/ZZZ-999
AAAARUMMXXX
:58D:
:72:
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
:72:
BANK A
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
12-34567
020301-202/5В
NONREF
020301USD5000000,
/30109840000100000999
BANK Y
NEW YORK, USA
BANK Z
NEW YORK, USA
/ZZZ-999
BANK A
MOSCOW, RUSSIA
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
/REC/095-111-22-33 PETROV
Возможно одновременное использование опций А и D для разных полей в случае,
если одна организация имеет SWIFT-BIC код, а другая нет.
38
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
5.4. Заявление на перевод, которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД:
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД № 020301-202/5В
от 01 марта 2002 года
Получатель перевода
Отправитель перевода
Дебетуемый счет №
НКО ЗАО НРД
Банк A
30109840000100000999
Контактный телефон и ФИО ответственного лица отправителя
TRANSACTION REFERENCE NUMBER
ССЫЛОЧНЫЙ НОМЕР ПОРУЧЕНИЯ, ДАТА
VALUE DATA
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
CURRENCY CODE
КОД ВАЛЮТЫ
AMOUNT
СУММА
ORDERING CUSTOMER
ПРИКАЗОДАТЕЛЬ
ORDERING INSTITUTION
БАНК ПРИКАЗОДАТЕЛЯ
INTERMEDIARY
5В/020301
020301
USD
5000000,00
Банк А
Москва, Россия
_______
БАНК БЕНЕФИЦИАРА
Bank Y
New York, USA
Bank Z
New York, USA
TO BENEFICIARY`S ACCOUNT
ZZZ-999
БАНК ПОСРЕДНИК
ACCOUNT WITH INSTITUTION
НА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА
КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАР
Банк A
Москва, Россия
DETAILS OF PAYMENT
TRANSFER OF FUNDS
BENEFICIARY CUSTOMER
ДЕТАЛИ ПЛАТЕЖА
DETAILS OF CHARGES
РАСХОДЫ ПО ПЕРЕВОДУ
SENDER TO RECEIVER INFORMATION
ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
ДЛЯ НКО ЗАО НРД
OUR
_______
095-111-22-33 PETROV
39
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
5.5. Копия заявления на валютный перевод (сообщение MT103), которая
может быть сформирована НКО ЗАО НРД после списания средств
со счета 30109810000100000999 на основании сообщения MT202:
Телекс
Банки А, Y и Z не работают в системе SWIFT
SWIFT
Банки А, Y и Z работают в системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
:52A:
:56A:
5В/020301
CRED
020301USD5000000,
/30109840000000000999
ААААRUMMXXX
MICURUMMXXX
YYYYUS33XXX
:57A:
ZZZZUS33XХХ
:57A:
:59A:
/ZZZ-999
ААААRUMMXXX
:59:
:70:
:71А:
:72:
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi ZAaVLENIa NA
//MEJBANKOVSKIi VALuTNYi //PEREVOD
//I PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VAQEGO ScETA V NSD
:70:
:71А:
:72:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:56D:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
12-34567
5В/020301
CRED
020301USD5000000,
/30109840000000000999
BANK А
MICURUMMXXX
BANK Y
NEW YORK, USA
BANK Z
NEW YORK, USA
/ZZZ-999
BANK A
MOSCOW, RUSSIA
TRANSFER OF FUNDS
SHA
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) ZACVLENIC NA
//MEJBANKOVSKI) VALQTNY) PEREVOD I
//PODTVERJDAET DEBETOVANIE
//VA,EGO S(ETA V NSD
5.6. Дебетовое авизо (сообщение МТ900), которое может быть
сформировано НКО ЗАО НРД после списания средств со счета
30109840000100000999 на основании MT202:
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
AAAARUMMХХХ
5В/020301
020301-202/5В
30109840000100000999
020301USD5000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
5В/020301
020301-202/5В
30109840000100000999
020301USD5000000,
/BNF/TRANSFER OF FUNDS
40
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
РАЗДЕЛ В
ДРУГИЕ ОПЕРАЦИИ.
1.
Направление копии платежного поручения при зачислении средств
на счета, открытые в НКО ЗАО НРД
1.1. Пример ситуации:
При зачислении средств на основной счет (б/с 30109) НКО ЗАО НРД может
извещать владельца счета об этом сообщением МТ103.
Так, например, Финансовая компания Б 01 марта 2002 года перечисляет средства
в размере 1 000 000 руб. со своего основного счета, открытого в НКО ЗАО НРД, Банку
А на его счет, открытый также в НКО ЗАО НРД. По зачислении средств на счет, НКО
ЗАО НРД формирует и направляет Банку А сообщение МТ103.
1.2. Схема:
ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ Б
г. ВЛАДИВОСТОК
Основной счет в НКО ЗАО НРД
40701810020200000777
МТ202
SWIFT
ТЕЛЕКС
MT103
или МТ900
НКО ЗАО НРД г. МОСКВА
SWIFT
ТЕЛЕКС
МТ910
или MT103
БАНК А г. МОСКВА
Основной счет в НКО ЗАО НРД
30109810000100000999
41
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.3. Идентификация участников платежа:
Участник платежа
Инициатор платежа
Наименование
Финансовая
компания Б
Поле
50A
50К
Банк-корреспондент
инициатора платежа
НКО ЗАО НРД
52A
Банк-корреспондент
Получателя платежа
НКО ЗАО НРД
Заголовок
Получатель платежа
Банк А
59A
59
В сообщении SWIFT
Идентификация
код SWIFT, если компания работает в сети
S.W.I.F.T, соответствующий российскому
наименованию, местонахождению (городу),
российскому БИК коду, корсчету в поле «Банк
получателя» Платежного поручения
корсчет, наименование и местонахождение
(город) компании, если она не работает в
системе SWIFT
Код SWIFT НКО ЗАО НРД соответствующий
российскому наименованию, местонахождению
(городу), российскому БИК коду и корсчету в
поле «Банк получателя» Платежного
поручения
Код SWIFT НКО ЗАО НРД соответствующий
российскому наименованию,
местонахождению (городу), российскому
БИК коду и корсчету в поле «Банк
плательщика» Платежного поручения
номер лицевого счета и код SWIFT
Получателя, соответствующий ИНН,
российскому наименованию и лицевому счету в
поле «Получатель» Платежного поручения,
если Банк работает в сети SWIFT
номер лицевого счета, ИНН и наименование
Получателя, если Банк не работает в системе
SWIFT
42
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.4. Платежное поручение , которое может быть сформировано НКО
ЗАО НРД на основе сообщения МТ202:
0401060
Поступ. в банк плат.
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 301
01 марта 2002
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью Один миллиона рублей 00 копеек
ИНН 7900000777
Финансовая компания Б
КПП
Сумма 1000000-00
Сч. № 40701810020200000777
Плательщик
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
Банк плательщика
НКО ЗАО НРД
Г. МОСКВА
Банк получателя
ИНН 7700000999
Банк А
БИК
044583505
Сч. № 30105810100000000505
КПП
Сч. № 30109810000100000999
Вид оп.
Наз.
пл.
Код
Получатель
01
Срок
плат.
Очер.
плат.
Рез. поле
6
ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ (СЧЕТУ) 1 ОТ 01.03.2002
НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ (В Т. ЧИСЛЕ НДС ………..)
Дата платежа: 01.03.2002
Назначение платежа
Подписи
Отметки банка
М.П.
43
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
1.5. Копия платежного поручения (сообщение MT103), которая может
быть сформирована НКО ЗАО НРД после зачисления средств на
счет 30109810000100000999 на основании сообщения MT202:
SWIFT
Банк А и Финансовая компания Б работают в
системе SWIFT
Телекс
Банк А и Финансовая компания Б не работают в
системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+1V1/020301
CRED
020301RUB1000000,
/40701810020200000777
BBBBRU8VXXX
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
OPLATA PO DOGOVORU (ScETU) 1 OT
01.03.2002
NDS NE OBLAGAETSa (V T. cISLE NDS
………)
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=1V1/020301
CRED
020301RUB1000000,
/40701810020200000777
INN7900000777
FINANSOVAC KOMPANIC В
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
INN7700000999
BANK А
OPLATA PO DOGOVORU IXS(ETUOX 1
OT 01.03.2002
NDS NE OBLAGAETSC IXV T. (ISLE
NDS ………OX
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
44
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Поступление/списание средств по счетам, открытым в НКО ЗАО
НРД
2.
2.1. Пример ситуации:
При поступлении/списании средств по основному счету (б/с 30109) НКО ЗАО
НРД может извещать владельца счета об этом копией платежного поручения
(сообщение МТ103) или кредитовым/дебетовым авизо (сообщения МТ910/МТ900).
Более подробно случай извещения владельца счета при поступлении/списании
средств путем направления ему копии платежного поручения в виде сообщения МТ103
или кредитового/дебетового авизо (сообщения МТ910/МТ900) рассмотрен в
предыдущем разделе.
2.2. Пример сообщения MT103 (поступление средств):
На основной счет Банка А по результатам торгов поступает сумма 2 000 000 руб.
По зачислении средств на счет, НКО ЗАО НРД формирует МТ103.
SWIFT
Банк А и Финансовая компания Б работают в
системе SWIFT
Телекс
Банк А и Финансовая компания Б не работают в
системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+2V1/020301
CRED
020301RUB2000000,
/30411810000000000999
ААААRUMVXXX
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
PEREcISLENIE SREDSTV S
TORGOVOGO ScETA
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=2V1/020301
CRED
020301RUB2000000,
/30411810000000000999
INN7900000999
BANK А
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30109810000100000999
INN7700000999
BANK А
PERE(ISLENIE SREDSTV S TORGOVOGO
S(ETA
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYCR DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//KREDITOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
45
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.3. Пример сообщения MT910 (поступление средств):
На основной счет Банка А по результатам торгов поступает сумма 2 000 000 руб.
По зачислении средств на счет, НКО ЗАО НРД формирует МТ910.
Телекс
Банк А не работает в системе SWIFT
SWIFT
Банк А работает в системе SWIFT
Sender
МICURUMMXXX
From
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:52A:
:72:
ААААRUMMXХХ
+2V1/020301
NONREF
30109810000100000999
020301RUB2000000,
МICURUMMXXX
/RPP/302.020301.6
/NZP/VOZVRAT SREDSTV S TORGOV
//NDS NE OBLAGAETSa
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:52A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT
DEPOSITORY
BANK A
=2V1/020301
NONREF
30109810000100000999
020301RUB2000000,
МICURUMMXXX
/RPP/302.020301.6
/NZP/VOZVRAT SREDSTV S TORGOV
//NDS NE OBLAGAETSC
46
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
2.4. Пример сообщения MT103 (списание средств):
С основного счета Банка А по его распоряжению переведена на торговый
банковский счет сумма 2 000 000 руб. По списании средств со счета, НКО ЗАО НРД
формирует МТ103.
SWIFT
Банк А и Финансовая компания Б работают в
системе SWIFT
Телекс
Банк А и Финансовая компания Б не работают в
системе SWIFT
Sender
Receiver
МICURUMMXXX
ААААRUMMXХХ
:20:
:23B:
:32A:
:50A:
+2V2/020301
CRED
020301RUB2000000,
/30109810000000000999
ААААRUMVXXX
:52A:
:57A:
:59A:
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
ААААRUMMXXX
:52A:
:57A:
:59:
:70:
PEREVOD SREDSTV DLa UcASTIa
V TORGAH
NDS NE OBLAGAETSa
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOBqENIE
//aVLaETSa KOPIEi PLATEJNOGO
//PORUcENIa I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VAQEGO ScETA V
//NSD
:70:
:71А:
:72:
From
To
:15:
:20:
:23B:
:32A:
:50K:
:71А:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
12-34567
=2V2/020301=020301-202/2V3
CRED
020301RUB2000000,
/30109810000000000999
INN7700000999
BANK А
MICURUMMXXX
MICURUMMXXX
/30411810000100000999
INN7700000999
BANK А
PEREVOD SREDSTV DLC U(ASTIC
V TORGAH
NDS NE OBLAGAETSC
SHA
/RPP/301.020301.6
/REC/COPYDB DANNOE SOOB?ENIE
//CVLCETSC KOPIE) PLATEJNOGO
//PORU(ENIC I PODTVERJDAET
//DEBETOVANIE VA,EGO S(ETA V
//NSD
2.5. Пример сообщения MT900 (списание средств):
С основного счета Банка А по его распоряжению списана сумма 2 000 000 руб.
По списании средств со счета, НКО ЗАО НРД формирует МТ900.
Телекс
SWIFT
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
MICURUMMXXX
ААААRUMMХХХ
+2V2/020301
+020301-202/2V
30109810000100000999
020301RUB2000000,
/RPP/302.020301.6
/NZP/PEREVOD SREDSTV DLa
//UcASTIa V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSa
From
To
:20:
:21:
:25:
:32A:
:72:
NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY
BANK A
=2V2/020301
-020301-202/2V
30109810000100000999
020301RUB2000000,
/RPP/302.020301.6
/NZP/PEREVOD SREDSTV DLC U(ASTIC
//V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSC
47
НКО ЗАО НРД
3.
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Получение промежуточной выписки за текущий операционный день
или выписки за предыдущий операционный день
3.1. Примеры ситуаций:
В течение операционного дня Банк А может получить промежуточную выписку
МТ942 по запросу МТ920 «Запрос о состоянии счета».
По завершении операционного дня НКО ЗАО НРД для Банков, работающих по
системе SWIFT или телексу и имеющих письменную договоренность с НКО ЗАО НРД
об автоматической выдаче выписок, направляет выписку МТ950, в которой отражаются
все проведенные по счету операции за день. При отсутствии движений по счету МТ950
не направляется. Выписку МТ950 можно также запросить сообщением МТ920, при этом
выписка выдается за предыдущий операционный день.
3.2. Получение промежуточной выписки:
Ниже следует пример когда банк осуществляет запрос промежуточной выписки
сообщением МТ920 по SWIFT
Сообщение МТ920
Sender
Receiver
:20:
:12:
:25:
:34F:
:34F:
ААААRUMMXXX
MICURUMMXXX
+020301-202/3V
942
30109810000100000999
RUBD0,00
RUBC0,00
Сообщение МТ942
Sender
Receiver
:20:
:21:
:25:
:28С:
:34F:
:13:
:61:
:61:
:90D:
:90C:
MICURUMMXXX
ААААRUMMXXX
+3V/020301
+020301-202/3V
30109810000100000999
6/01
RUB0,
0203011200+0300
020301D300000,S20212301//5678111
30411810000100000999/RU044583505
020301С200000,NTRF30//5678112
30110810300000000999/RU044500999
1RUB300000,
1RUB200000,
3.3. Получение выписки по завершении операционного дня или по
запросу MT920:
Ниже следует пример когда банку направляется выписка по SWIFT, в которой
отражаются все проведенные операции за день.
Сообщение МТ950
Sender
Receiver
:20:
:25:
:28С:
:60F:
:61:
:61:
:61:
:62F:
MICURUMMXXX
ААААRUMMXXX
+3V/020301
30109810000100000999
10/01
С020301RUB15000000,
020301D3000000,00S202+22//S0045
30110810300000000999/RU044500999
020301D3000000,00S202+23//S0053
30411810000100000999/RU044583505
020301С2000000,00NTRF34//S0089
30110810300000000999/RU044500999
С020301RUB11000000,
48
НКО ЗАО НРД
Спецификации и правила (примеры)
(версия 7.1)
Аннулирование платежных поручений, направленных в НКО ЗАО
НРД
4.
4.1. Пример ситуации:
Аннулирование платежного поручения возможно только в случае наличия
технической возможности. Запрос об аннулировании требует ответа.
01 марта 2002 года Банк А г. Москва направляет в НКО ЗАО НРД сообщение
SWIFT МТ202 с инструкцией осуществить перевод средств в размере 4 000 000 руб. 00
коп. со своего основного счета 30109810000100000999 в НКО ЗАО НРД на свой
корреспондентский счет открытый в УБР. Спустя некоторое время Банк А отменяет
свой перевод сообщением МТ292 «Запрос об аннулировании». НКО ЗАО НРД
направляет Банку А сообщение МТ296 «Ответ», в котором указывается исполнено или
нет данное поручение.
4.2. Примеры сообщений:
Сообщение МТ 202
Sender
Receiver
:20:
:21:
:32A:
:53В:
:57А:
:58A:
:72:
ААААRUMMХХХ
MICURUMMXXX
+020301-202/4V
NONREF
020301RUB4000000,
/30109810000000000999
ААААRUMМXXX
/30110810300000000999
ААААRUMMХХХ
/RPP/022.020301.6
/NZP/VYVOD SREDSTV SO
//ScETAUcASTNIKA RAS(ETOV
//NDS NE OBLAGAETSa
Сообщение МТ 292 Запрос об аннулировании
Sender
Receiver
:20:
:21:
:11S:
ААААRUMMХХХ
MICURUMMXXX
+020301-292/4V
+020301-202/4V
202
020301
:32A:020301RUB4000000,
Варианты ответов:
Сообщение МТ 296 Ответ
Sender
Receiver
:20:
:21:
:76:
MICURUMMХХХ
ААААRUMMXXX
+4V/020301
+020301-292/4V
ANNULIROVANO
:11R:
202
020301
:32A:020301RUB4000000,
Сообщение МТ 296 Ответ
MICURUMMХХХ
ААААRUMMXXX
+4V/020301
+020301-292/4V
ANNULIROVATX NEVOZMOJNO.
PORUcENIE REFERENS ‘+020301-202/4V’
ISPOLNENO.
202
020301
:32A:020301RUB4000000,
49