Договор залога имущества с физическими лицами

ДОГОВОР ЗАЛОГА № ________
(имущества)
с физическими лицами
(к договорам предоставления банковской гарантии)
г. ___________________
«___» ___________ 20__ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью, именуемое
в
дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
_______________, действующе__ на основании _____________, с одной стороны, и
______________________, именуемое в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
I.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств
_____Наименование клиента полное____ (ИНН_______), далее именуемого «Клиент»,
по Договору предоставления банковской гарантии №____ от «__»_________20__г., далее
именуемому «Договор предоставления гарантии», в том числе возврата суммы,
уплаченной Залогодержателем __Наименование Бенефициара___(ИНН______)(далее
именуемый «Бенефициар») в соответствии с выданной банковской гарантией
(Приложение №__ к настоящему договору), уплаты начисленных процентов за
пользование вышеуказанными денежными средствами, а также исполнения иных
требований Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их
фактического удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за
неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств, возможных
расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью Предмета залога,
судебных и прочих расходов по взысканию, Залогодатель передает Залогодержателю
(далее - также Банк) в залог имущество, согласно описи, являющейся неотъемлемой
частью настоящего договора (Приложение № __), далее именуемое – «Предмет залога».
Предоставление Банком банковской гарантии производится не позднее дня,
следующего за днем:
- предоставления Клиентом в Банк договора залога недвижимого имущества,
указанного в п. 3.1. Договора предоставления гарантии, с отметкой о государственной
регистрации ипотеки;
- предоставления Клиентом в Банк расписки о сдаче в Управление Федеральной
службы государственной регистрации, кадастра и картографии по _____________ области
договора залога недвижимого имущества, указанного в п. 3.1. Договора предоставления
гарантии;
- оформления договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по Договору
предоставления гарантии, указанных в п. 3.1 Договора предоставления гарантии, и
предоставления Клиентом в Банк выписки из реестра уведомлений нотариуса о залоге
движимого имущества, указанного в п. 3.1. Договора предоставления гарантии,
подтверждающей регистрацию уведомлений о возникновении залога движимого
имущества и свидетельства о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в
реестре уведомлений о залоге движимого имущества в пользу ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА» (условие о выписке и свидетельстве указывается всегда при наличии залога
движимого имущества, товаров в обороте и/или ценных бумаг).
(варианты условий предоставления кредита указываются в зависимости от
утвержденных параметров сделки)
_____________ Залогодержатель
____________________Залогодатель
2
Клиент уплачивает Банку в день выдачи банковской гарантии комиссию за
предоставление банковской гарантии по расписке о сдаче в Управление Федеральной
службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ____________ области
договора залога недвижимого имущества, (указать имущество), в размере _________ (_
рублей 00 копеек) (абзац удалить в случае отсутствия данного условия в договоре
предоставления гарантии).
Клиент обязуется (п. 1.2. Договора предоставления гарантии) за предоставленную
услугу уплатить Залогодержателю вознаграждение в размере ______% годовых от суммы
банковской гарантии за весь период действия гарантии, начиная со дня предоставления
гарантии Клиенту до окончания срока действия гарантии включительно исходя из
количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) (или
___________(___________)
рублей).
Вознаграждение
уплачивается
Клиентом
единовременно в день подписания Договора предоставления гарантии, до выдачи
банковской гарантии. (в случае если сумма вознаграждения является фиксированной
величиной абзац изложить в следующей редакции: Клиент обязуется за предоставленную
услугу уплатить Банку вознаграждение в размере ___________(___________) рублей.
Вознаграждение уплачивается Клиентом единовременно в день подписания Договора
предоставлния гарантии, до выдачи банковской гарантии.)
В случае несвоевременной уплаты вознаграждения согласно п. 1.2 Договора
предоставления гарантии, Клиент уплачивает Залогодержателю пеню в размере 0,1% от
суммы непогашенной задолженности за каждый день просрочки по день фактической
уплаты вышеуказанного вознаграждения (включительно).
Клиент обязуется (п. 1.2. Договора предоставления гарантии) уплатить Банку
комиссии, предусмотренные Тарифами Банка в сроки, указанные в Тарифах Банка.
Тарифы устанавливаются Банком в одностороннем порядке и с Клиентом не
согласовываются. Банк вправе в одностороннем порядке изменить Тарифы.
Клиент обязан (п. 2.1.2 Договора предоставления гарантии) в течение 5 дней со
дня уплаты Банком Бенефициару денежной суммы в соответствии с выданной банковской
гарантией (при этом день уплаты Банком денежных средств по банковской гарантии
включается в вышеуказанный срок) возместить Банку всю сумму, уплаченную Банком
Бенефициару, включая сумму, уплаченную не в соответствии с условиями банковской
гарантии и за нарушение обязательств Банка перед Бенефициаром. Кроме того, Клиент
обязан уплатить Банку проценты в размере ключевой ставки Банка России, действующей
на день уплаты Банком денежных средств Бенефициару, увеличенной в три раза, в виде
процентов годовых, начисляемых со дня уплаты Банком денежных средств Бенефициару
по выданной банковской гарантии до даты поступления (включительно) всех денежных
средств от Клиента в возмещение осуществленного Банком платежа на его
корреспондентский счет.
Клиент обязан (п. 2.1.6. Договора предоставления гарантии) в течение 10 рабочих
дней с даты предоставления банковской гарантии предоставить в Банк:

документы, подтверждающие наличие в договорах банковского счета,
заключенных Клиентом с ____________________ (указать наименования банков), условия
о списании денежных средств, а также документы, подтверждающие принятие кредитной
организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, уведомления Клиента о праве
Банка выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, содержащее: 1.
сведения о Банке, 2. сведения о договоре (дата, номер и пункт договора,
предусматривающий право списания), 3. указание на то, что платежи будут
осуществляться в счет погашения задолженности по Договору предоставления гарантии, в
том числе уплаты процентов, возможных пеней и штрафов,
либо

документы, подтверждающие наличие в договорах, заключенных Клиентом
с ____________________ (указать наименования банков), условия о праве получателя
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
3
денежных средств предъявлять требования к расчетному счету, и подтверждающие
принятие кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Клиента, заранее
данного акцепта Клиента платежных требований, выставляемых Банком к расчетному
счету Клиента на списание денежных средств в погашение обязательств по Договору
предоставления гарантии.
Клиент обязан (п. 2.1.7. Договора предоставления гарантии) уведомить Банк об
открытии в период действия Договора предоставления гарантии новых расчетных счетов в
течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты открытия соответствующего счета. Клиент обязан в
течение 10 (Десяти) рабочих дней с момента получения требования Банка, в том числе в
связи с выявлением Банком самостоятельно вновь открытых Клиентом счетов (в том
числе информация о которых Клиентом не представлялась в Банк), предоставить в Банк
документы, предусмотренные п. 2.1.6. Договора предоставления гарантии, оформленные в
отношении вновь открытых/выявленных Банком расчетных счетов Клиента.
При этом, документы, указанные в п. 2.1.6., 2.1.7. Договора предоставления
гарантии, должны соответствовать следующим требованиям:
- в документах должно быть указано, что они действуют до полного погашения
задолженности Клиента перед Банком по Договору предоставления гарантии;
- в документах, оформленных на нескольких листах, должен быть подписан
каждый лист, либо документы должны быть прошиты, скреплены подписями и печатями
сторон;
- подписи и печать Клиента должны соответствовать подписям и печати Клиента в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, представленной в Банк (в случае, если у
Клиента открыт расчетный счет в Банке).
Клиент обязан (п. 2.1.8. Договора предоставления гарантии) в случае предоставления
Банком по Договору предоставления гарантии, гарантии исполнения государственного
(муниципального) контракта обеспечить указание реквизитов расчетного счета, открытого
в Банке, в государственном (муниципальном) контракте, в обеспечение исполнения
обязательств по которому предоставляется банковская гарантия, и предоставить в Банк
копию заключенного контракта в течение 15 дней с даты заключения Договора
предоставления гарантии.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате
уплаченной Банком Бенефициару денежной суммы и процентов, указанных в п. 2.1.2.
Договора предоставления гарантии, Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,1% от
суммы просроченного платежа по процентам за каждый день просрочки по день
фактической уплаты задолженности (включительно).
В случае неисполнения в установленные сроки обязанностей, предусмотренных
п.п.2.1.6., 2.1.7. Договора предоставления гарантии, Клиент обязуется уплачивать Банку штраф
в размере 0,01% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки исполнения
обязательства в последний рабочий день месяца.
Расчетный период для уплаты штрафа - со дня, следующего за днем неисполнения
Клиентом обязанностей, указанных в п.п.2.1.6., 2.1.7 Договора предоставления гарантии, по
день исполнения обязательств.
В случае неисполнения Клиентом обязанности по указанию реквизитов расчетного
счета, открытого в Банке, в государственном (муниципальном) контракте и/или
непредоставления в Банк копии заключенного контракта в соответствии с п. 2.1.8
Договора предоставления гарантии, Клиент уплачивает Банку штраф в размере 10 000,00
(Десять тысяч) рублей не позднее дня, следующего за днем истечения срока исполнения
вышеуказанных обязанностей Клиента.
1.2. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Клиента,
возникшие из Договора предоставления гарантии, но и требование о возврате полученного
(требование о возмещении в деньгах стоимости полученного) по Договору предоставления
гарантии при его недействительности или возврате неосновательного обогащения при
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
4
признании Договора предоставления гарантии незаключенным.
1.3. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо всех
условиях Договора предоставления гарантии.
1.4. Предмет залога остается у Залогодателя и находится по адресу, указанному в
Приложении №___ к настоящему договору.
1.5. По соглашению сторон стоимость Предмета залога (залоговая стоимость)
определена в размере ________________________________________________.
1.6. Залогодатель заявляет, что передаваемый в залог предмет залога принадлежит
ему по праву собственности, нигде ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или
запрещением не состоит, свободен от каких-либо прав на него третьих лиц.
II.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1. обеспечивать надлежащее содержание, учет и сохранность Предмета залога,
не совершать действия, которые могут повлечь утрату Предмета залога или уменьшение
его стоимости;
2.1.2. принимать необходимые меры для защиты Предмета залога от
посягательств и требований со стороны третьих лиц;
2.1.3. обеспечивать
Залогодержателю
возможность
осуществления
документальной и фактической проверки наличия, количества, состояния, условий
эксплуатации и хранения Предмета залога;
2.1.4. не отчуждать Предмет залога, не передавать его в аренду, во временное
владение и пользование другому лицу, не заменять и не распоряжаться иным способом
Предметом залога без письменного согласия Залогодержателя;
2.1.5. немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты
или повреждения Предмета залога, о притязаниях третьих лиц на Предмет залога, о
нарушениях третьими лицами прав на предмет залога, а также обо всех произошедших с
Предметом залога изменениях;
2.1.6. обеспечить страхование Предмета залога в пользу Залогодержателя от
рисков утраты и повреждения на весь срок действия договора залога в целях обеспечения
исполнения обязательств по Договору предоставления гарантии, и, до выдачи банковской
гарантии, предоставить в Банк оригинал страхового полиса (договора) для снятия копии
соответствующего документа;
2.1.7. незамедлительно уведомить Залогодержателя о заключении последующего
договора залога и сообщить сведения о последующем залогодержателе (наименование,
реквизиты – в отношении юридического лица, ФИО – в отношении физического лица),
сроке исполнения обязательства, обеспеченного последующим залогом, сведения,
предусмотренные действующим законодательством РФ, а также информацию, указанную
в требовании Залогодержателя.
2.1.8. одновременно с подписанием настоящего договора передать в Банк
оригинал паспорта транспортного средства (паспорта самоходной машины и других видов
техники) (выбрать нужный вариант в зависимости от предмета залога) на хранение по
акту приема-передачи. (если на предмет залога указанные документы не оформляются
удалить данный пункт).
2.2. Последующие обременения в отношении Предмета залога, в том числе
последующий залог, допускаются, если иное не установлено законом. При этом,
последующий договор залога, заключенный с третьими лицами, если последующий залог
не запрещен законодательством РФ, должен быть заключен со следующими условиями:
- порядок обращения взыскания на Предмет залога – только по решению суда;
- условия об обеспечении сохранности и о порядке пользования Предметом залога
должны соответствовать условиям, предусмотренным настоящим договором;
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
5
- содержать сведения о настоящем договоре и Залогодержателе – ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА»;
- начальная продажная цена Предмета залога не ниже цены, указанной в п. 1.5.
настоящего договора;
-очередность удовлетворения требований предшествующего и последующего
залогодержателей - согласно действующему законодательству РФ.
В случае передачи в последующий залог Предмета залога изменение кредитного
договора, влекущее обеспечение новых требований Банка или увеличение объема
требований, уже обеспеченных по настоящему договору, допускается без согласия
залогодержателя по последующему договору залога.
2.3. В случае возникновения обстоятельств, повлекших повреждение,
обесценивание, изменение полезных свойств, утрату Предмета залога, прекращения права
собственности по основаниям, установленным законом, либо изъятие Предмета залога на
основании решения суда Залогодатель вправе в трехдневный срок восстановить Предмет
залога или заменить его другим равноценным имуществом исключительно с письменного
согласия Залогодержателя, за исключением случаев, установленных действующим
законодательством.
2.4. Залогодатель имеет право использовать Предмет залога в соответствии с его
назначением, не допуская при этом его повреждения, ухудшения и уменьшения стоимости
сверх того, что называется нормальным износом.
2.5. В случае частичного исполнения Клиентом обеспеченного залогом
обязательства по Договору предоставления гарантии залог сохраняется в первоначальном
объеме до полного исполнения вышеуказанных обязательств. Уменьшение объема и
стоимости Предмета залога соразмерно исполненной части допускается только с
письменного согласия Залогодержателя.
2.6. Залогодержатель имеет право:
2.6.1. проверять документально и фактически наличие, количество, состояние,
условия эксплуатации и хранения Предмета залога;
2.6.2. требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранности
Предмета залога, а также самостоятельно принимать такие меры;
2.6.3. требовать от любого лица прекращения посягательства на Предмет залога,
угрожающего его утратой или повреждением;
2.6.4. в случае необеспечения мер по сохранности Предмета залога, нарушения
условий договора, или при невыполнении других требований в соответствии с настоящим
Договором вывезти Предмет залога на склады под контроль Залогодержателя (в заклад). В
этом случае Залогодержатель отвечает за полную или частичную утрату, или повреждение
переданного ему Предмета залога только при наличии с его стороны умышленной формы
вины;
2.6.5. обратить взыскание на Предмет залога в случае нарушения Клиентом сроков
внесения платежей, установленных Договором предоставления гарантии.
2.7. Залогодержатель вправе уступить право требования по Договору
предоставления гарантии любому лицу, в том числе организациям, не имеющим лицензии
на право осуществления банковской деятельности, с последующим уведомлением
Клиента, Залогодателя.
В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных
прав требования по Договору предоставления гарантии согласно ст. 384 ГК РФ перейдут
права по настоящему договору.
III. ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ
НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
3.1.
Основанием
___________ Залогодержатель
обращения
взыскания
на
Предмет
залога
признается
_______________Залогодатель
6
неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом обязательств по Договору
предоставления гарантии, а также иные случаи, предусмотренные законом и настоящим
договором.
3.2. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета
залога с торгов, по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога
определена в размере стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.5. настоящего
договора.
IV. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до
полного исполнения Клиентом обязательств по Договору предоставления гарантии, в том
числе и в случае продления срока его действия, и прекращается с прекращением
обеспеченного залогом обязательства, а также в иных случаях, установленных законом.
В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по Договору
предоставления гарантии, настоящий договор считается продленным на тот же срок.
4.3. В случае неисполнения Клиентом его обязательств по Договору
предоставления гарантии Залогодержатель для погашения задолженности производит
обращение взыскания на заложенное имущество в соответствии с действующим
законодательством РФ. При этом Залогодержатель вправе потребовать досрочного
исполнения обязательств по не просроченным кредитным договорам, исполнение
обязательств по которым обеспечено залогом имущества, указанного в настоящем
договоре.
4.4. Споры и разногласия, возникающие из настоящего договора или в связи с
ним, подлежат разрешению в суде по месту нахождения _____ (для Головного Банка,
дополнительных/операционных офисов Головного Банка, филиала Банка в г. Учалы и его
дополнительных офисов указывать – по месту нахождения Банка, для филиалов Банка и
их дополнительных/операционных офисов указать – по месту нахождения филиала Банка
в г.__________________).
4.5. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому
лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в
порядке наследования право залога сохраняет силу. Правопреемник Залогодателя
становится на место Залогодателя и несет все обязанности Залогодателя по настоящему
договору
4.6. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового
должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом
обязательству, в том числе в случае реорганизации или смерти Клиента (или любого
иного должника в случае перевода долга на другое лицо).
4.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу для каждой из сторон.
Приложения:
1. Форма
Тендерной
банковской
гарантии/Банковской
гарантии
исполнения государственного (муниципального) контракта (выбрать
вариант) №____ от «___» _________ 20___ г.
2. Опись заложенного имущества на ___ листах;
V.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ
И ПОДПИСИ СТОРОН
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
7
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область,
г. Екатеринбург, ул. Горького, д. 7.
Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в Уральском ГУ Банка России,
БИК 046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП 667001001
Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48
в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты
филиала
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
_______________ФИО
МП
Я,
_____________________________________________________________________________,
паспорт______________________________________выдан«___»_________________20__г.
_____________________________________________________________________________,
зарегистрированная(ый) по адресу: _______________________________________________
согласна(ен) на подписание моим мужем (женой) договора залога № _____ от
«____»____________20 г.
«____»____________20 г.
___________ Залогодержатель
__________________ ____________________
Подпись
расшифровка подписи
_______________Залогодатель
Приложение № ________
к Договору залога № ___
от «__»___________20__г.
Тендерная банковская гарантия/Банковская гарантия исполнения государственного
(муниципального) контракта (выбрать нужный вариант) №
Включить текст гарантии
БАНК
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ
_________________ФИО
_______________ФИО
_____________ Залогодержатель
____________________Залогодатель
9
Приложение №_________
к Договору залога №____
от «___»___________20__г.
ОПИСЬ ЗАЛОГА
(основные средства)
Приложение к Договору залога № ___________ от «____»___________20__г., заключенному между ______________
____________________________________и Коммерческим Банком « КОЛЬЦО УРАЛА» Обществом с ограниченной ответственностью
№
п/п
Наимено
вание
Произво
дитель
Обреме
нение
Страхование:
№ страховки,
СК, период
действия,
страховая
сумма
Основное
назначение,
техническая
характеристика
Год
выпуска
Гос.№ /
Инв. №
№
паспорта
Заводской
№
1
2
Итого
1. Залоговая стоимость имущества составляет ___________________ (цифра прописью) рублей __ копеек.
2. Опись согласована сторонами.
Залогодержатель:
Залогодатель:
М.П.
___________ Залогодержатель
_______________Залогодатель
Место
хране
ния
Рыночная
стоимость,
руб.
Залого
вая
стоим
ость,
руб.
Приложение №________
к Договору залога №___
от «__»__________20__г.
ОПИСЬ ЗАЛОГА
(автотранспорта)
Приложение к Договору залога № ___________от «_____»_____________20__ г., заключенному между
______________________________________ и Коммерческим Банком «КОЛЬЦО УРАЛА», Обществом с ограниченной ответственностью
№
п/п
Наименова
ние
Производи
тель
Обремене
ние
Добровольно
е
страхование:
№
страховки,
СК, период
действия,
страховая
сумма
Год
выпуска
Гос.№
№
ПТС
№
VIN
№
двигателя
Место
хранения
1
2
Итого
1. Залоговая стоимость имущества составляет ___________________ (цифра прописью) рублей __ копеек.
2. Опись согласована сторонами.
Залогодержатель:
М.П.
Залогодатель:
Рыночная
стоимость,
руб.
Залоговая
стоимость,
руб.