Договор на расчетно-кассовое обслуживание

ДОГОВОР № __________________
НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
г. Москва
“
”
20_ __ г.
АКЦИОНЕРНЫЙ
КОММЕРЧЕСКИЙ
БАНК
”ПРОБИЗНЕСБАНК”
(ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ
ОБЩЕСТВО),
именуемый
в
дальнейшем
“Банк”,
в
лице
________________________________________________________________________________, действующего на
основании Устава Банка и Доверенности № _____ от _______________, с одной стороны,
и________________________________________________________________________________________
________________________________________________________, юридическое лицо
по законодательству
_________________________________________, именуемое в дальнейшем “Клиент”, в лице
действующего на основании
_____________, с
другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту банковский счет нерезидента в валюте Российской Федерации (далее
– счет) и обязуется совершать по счету операции, предусмотренные режимом данного счета.
Режим Счета определяется Федеральным законом РФ «О валютном регулировании и валютном
контроле», а также иными нормативными правовыми актами, принятыми Банком России и иными
уполномоченными государственными органами в соответствии с указанным законом.
1.2. Документы, необходимые для открытия счета, Клиентом представлены, Банком проверены и
приняты.
1.3. Отношения сторон по настоящему Договору регулируются законодательством Российской
Федерации.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Своевременно перечислять денежные средства со счета на основании должным образом
оформленных поручений Клиента вид операций, которых соответствует режиму счета. При
исполнении поручений Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать способ отправления
иногородних платежей: через корреспондентскую сеть Банка, либо через расчетную систему Банка
России.
2.1.2. Зачислять средства, поступающие на счет Клиента, не позднее рабочего дня,
следующего за днем зачисления средств на корреспондентский счет Банка.
Сумма зачисляется на счет только в случае точного указания в платежном документе
следующих реквизитов Клиента:
1) ИНН:
2) Наименование Клиента (филиала, представительства):
полное:
либо краткое:
Полное наименование должно быть указано в точном соответствии с учредительными документами
Клиента (филиала, представительства).
3) Номер счета:
2.1.3. Осуществлять безакцептное или бесспорное списание денежных средств со счета
Клиента только в случаях, предусмотренных действующим законодательством, настоящим
Договором, а также иными договорами, заключенными между Банком и Клиентом.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
1
2.1.4. Выдавать и зачислять на счет Клиента наличные денежные средства в соответствии с
действующим законодательством, нормативными актами Банка России и настоящим договором.
При осуществлении расчетов наличной валютой Российской Федерации Клиент обязуется
соблюдать порядок расчетов наличными деньгами, установленный для резидентов
законодательством Российской Федерации.
Кассовые операции по счету осуществляются Банком в соответствии с порядком ведения
кассовых операций, установленных Банком России.
2.1.5. Хранить в тайне сведения об операциях, проведенных по счету, а также иную
конфиденциальную информацию, полученную Банком от Клиента, за исключением случаев,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
2.1.6. Предоставлять Клиенту выписки по счету, с приложением копий документов, на
основании которых осуществлялись операции по счету, на следующий день после совершения
операции. В случае, если операции по счету совершены на основании документов на электронных
носителях, подписанных аналогом собственноручной подписи, Банк прилагает к выписке по счету
копию документа,
распечатанную на бумажном носителе, подписанную операционным
работником Банка с указанием даты совершения операции.
2.1.7. Предоставить
Клиенту Тарифы Банка на расчетно-кассовое
являющиеся неотъемлемой частью настоящего Договора.
обслуживание,
2.1.8. При закрытии счета по заявлению Клиента в течение 7 банковских дней перечислить
остаток денежных средств со счета по реквизитам, указанным в заявлении Клиента.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. В десятидневный срок сообщать Банку об изменениях в учредительных документах, а
также полномочиях своих должностных лиц и предоставлять должным образом заверенные копии
соответствующих документов.
2.2.2. Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с
Тарифным планом_____________________________________________________________________________.
При этом суммы, подлежащие уплате за услуги Банка, могут списываться Банком со счета в
безакцептном порядке.
2.2.3. В случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России предоставлять Банку подтверждающие соответствие
проводимой операции режиму счета документа.
Незамедлительно предоставлять по просьбе Банка документы и информацию, необходимую
для осуществления Банком, как агентом валютного контроля, контроля над соответствием
требованиям, установленным законодательством и нормативными актами Банка России, за
операциями Клиента, проводимыми по Счету.
2.2.4. В течение 7 календарных дней после получения выписки по счету Клиент обязан
сообщить в Банк о суммах, ошибочно проведенных в дебет или кредит счета Клиента.
2.2.5. Согласовывать с Банком лимит остатка денежных средств в своей кассе не реже одного
раза в год. Своевременно сдавать в Банк наличные средства, превышающие согласованный с
Банком лимит.
2.2.6. Предоставлять в Банк расчет по лимиту остатка кассы
и кассовую заявку в
соответствии с порядком ведения кассовых операций, установленным Банком России.
2.2.7. Соблюдать законодательство РФ, правила и инструкции Банка России и положения
настоящего Договора, регламентирующие режим счета.
3.ВЕДЕНИЕ СЧЕТА.
3.1. Предоставленный в Банк платежный документ о проведении операций по счету является для
Банка обязательным к исполнению если он составлен в письменной форме, в соответствии с
требованиями действующего законодательства, заверен печатью, подписан уполномоченными лицами,
не вызывает сомнений в его подлинности, не содержит слов или знаков, допускающих двойное
толкование. Несоблюдение этих требований или одного из них дает Банку право отказать Клиенту в
исполнении
распоряжений
по
счету.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
2
Платежные и иные документы, переданные Клиентом
с помощью электронных средств
коммуникаций (телексная связь, система “Банк-Клиент” и пр.), подлежат исполнению в соответствии с
отдельным соглашением сторон.
3.2. Образцы подписей уполномоченных лиц по распоряжению счетом Клиента и оттиска его
печати, заявленные в банковской карточке, являются единственно действительными до предоставления
в Банк новой банковской карточки.
Какие-либо заявления, просьбы и/или уведомления, отменяющие или изменяющие объем прав
лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, выраженные Клиентом в письменной или устной форме,
Банк не принимает и не рассматривает.
3.3. В случае неправильного зачисления средств, вследствие ошибки со стороны Банка, Банк имеет
право произвести исправительную запись по счету без предварительного согласия Клиента.
3.4. Заявления и запросы об операциях по счету направляются Клиентом в адрес Банка в
письменной форме согласно требованиям, изложенным в 3.1 настоящего Договора.
Банк выполняет соответствующие действия по существу таких заявлений и запросов и, в случае
необходимости, получает от Клиента дополнительные сведения либо согласие на те или иные действия и
уведомляет Клиента о результате.
В случае если действия Банка по изменению реквизитов или аннулированию платежа связаны с
дополнительными расходами сверх Тарифов Банка, Клиент обязан возместить Банку такие расходы.
При этом Банк вправе списать сумму этих расходов со счета Клиента в бесспорном порядке.
В случае ошибки со стороны Банка все действия по запросам, изменению реквизитов,
аннулированию платежа и его повторному исполнению осуществляются Банком за его счет без
отнесения расходов на счёт Клиента
3.5. Средства, возвращенные по исполненным платежным поручениям Клиента вследствие
ошибочных платежных реквизитов либо по запросу об аннулировании платежа, зачисляются на счет
Клиента в сумме, полученной Банком.
3.6. При получении Банком денежных средств с неполными, неточными или ошибочными
реквизитами, а также при наличии у Банка обоснованных сомнений в соответствии перевода
действующему законодательству или режиму счета Банк уточняет детали платежа и либо зачисляет
средства на счет Клиента, либо производит их возврат.
В этих случаях Банк не несет ответственность за просрочку в зачислении (незачислении) средств
на счет Клиента.
3.7. Банк производит операции по счету Клиента в пределах остатка на счете.
При недостаточности денежных средств на счете, для удовлетворения всех предъявленных к счету
требований, списание со счета осуществляется в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России для счетов резидентов в валюте РФ.
3.8. В случае, если нормативными правовыми актами установлены требования о резервировании
при списании и (или) зачислении нерезидентом денежных средств в валюте Российской Федерации со
специальных банковских счетов и (или) на специальные банковские счета нерезидентов в валюте
Российской Федерации, Банк проводит списание и/или зачисление денежных средств по счету Клиента
при представлении документов, предусмотренных нормативными правовыми актами.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За невыполнение обязательств по Договору стороны несут ответственность в соответствии с
действующим законодательством.
4.2. При исполнении обязательств по настоящему Договору Банк не несет ответственности за
правильность информации, содержащейся в полученных поручениях, за недоразумения, которые могут
произойти от искажения текста распоряжений, переданных посредством электронных систем, а также по
другим, не зависящим от него причинам.
Банк также не несет ответственности, если операции по счету задерживаются по вине учреждений
Центрального Банка Российской Федерации, а также по вине третьих банков, привлеченных Банком
для исполнения поручений Клиента.
4.3. Банк не несет ответственности за невыполнение обязательств, предусмотренных настоящим
Договором, в случаях, если:
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
3
- при оформлении расчетных
нормативными актами Банка России;
документов
нарушены
требования,
установленные
- при непредставлении Клиентом подтверждающих документов в случаях, установленных
нормативными актами Банка России;
- вид производимого платежа относится к категории запрещенных Банком России, или может
производиться только со специального банковского счета нерезидента в валюте Российской
Федерации, или не соответствует режиму счета, установленного нормативными актами Банка
России.
В указанных выше случаях Банк вправе не принимать к исполнению платежные поручения
Клиента.
4.4. Клиент несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в представленных
для открытия счета документах, в поручениях для проведения операций по счету, а также в других
документах, передаваемых Банку.
4.5. Стороны не несут ответственности за полное или частичное неисполнение принятых на себя
обязательств по настоящему Договору в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, как
то: стихийные бедствия, политические и военные конфликты, принятие законодательных и
нормативных актов органами власти и управления РФ, повлекшие невозможность исполнения
обязательств по Договору.
5. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ
5.1. Все споры и разногласия, возникающие в связи с Договором, его невыполнением или
ненадлежащим выполнением, по которым не было достигнуто взаимовыгодного решения, подлежат
разрешению в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
6.
СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПРЕКРАЩЕНИЕ И ИЗМЕНЕНИЕ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор заключен на срок до “_____” _________________ и вступает в силу с момента
его подписания.
6.2. Настоящий Договор прекращается:
- по заявлению Клиента;
- в связи с истечением срока (п. 6.1 настоящего Договора);
- по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской
Федерации.
Прекращение договора является основанием закрытия счета Клиента.
При закрытии счета и перечислении остатка по счету Банк взимает комиссии в соответствии с
Тарифами Банка.
6.3. Продление настоящего Договора осуществляется только по соглашению Банка и Клиента. В
случае, если такое соглашение не заключено, настоящий Договор прекращается в связи с истечением
срока.
Соглашение о продлении заключается в письменной форме путем составления одного документа
либо путем обмена письмами, подписанными сторонами.
Соглашение о продлении также считается заключенным в случае, если Клиент хотя и не уведомил
Банк о намерении продлить срок Договора, Банк не произвел закрытие счета в связи с истечением срока
договора. В этом случае Договор считается продленным на год с даты продления.
В случае, если Банк произвел закрытие счета в связи с истечением срока настоящего Договора,
Банк направляет в адрес Клиента письменное уведомление о закрытии счета.
В случае прекращения настоящего Договора Банк в установленный настоящим Договором срок
переводит остаток средств по счету за вычетом суммы соответствующих комиссий на счет, указанный
Клиентом. При отсутствии таких указаний Банк после закрытия счета учитывает сумму остатка на
отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о ее перечислении либо до
зачисления суммы остатка с доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского
учета.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
4
6.4. Банк вправе изменять Тарифы Банка (п.2.7) в одностороннем порядке. Информация об
изменениях, вносимых в Тарифы, размещается в операционных залах Банка не позднее 10 банковских
дней от даты изменения.
6.5. Иные изменения и дополнения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью и
имеют силу, если составлены в письменной форме, в том числе путем обмена письмами, подписаны
уполномоченными представителями сторон и скреплены печатями.
7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. Во всех случаях, не предусмотренных Договором, стороны руководствуются нормами
действующего законодательства Российской Федерации.
7.2. Проценты на суммы денежных средств, находящиеся на счете, начисляются только в случаях,
когда это предусмотрено Тарифами Банка (п.2.7).
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
______________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________
____________________
Договор составлен на русском языке в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу,
по одному для каждой из сторон.
Действующие Тарифы Банка переданы Клиенту при подписании настоящего Договора. Клиент с
Тарифами ознакомлен, согласен.
К отношениям Сторон, вытекающим из настоящего Договора, применяются положения Правил
открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО
АКБ «Пробизнесбанк» (далее - Правила) в части, не противоречащей положениям настоящего Договора.
При решении спорных вопросов положения настоящего Договора имеют преимущественную силу по
отношению к аналогичным положениям, содержащимся в Правилах.
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банка:
Клиента:
Юридический адрес:
119285, г. Москва, ул. Пудовкина, д.3
_________________________________
Адрес для корреспонденции:
127051, Москва, ул. Петровка, д.18/2, стр.1
_________________________________
Реквизиты Банка: ИНН 7729086087
к/с 30101810600000000986, БИК 044525986
_________________________________
телефон 933-37-37
_________________________________
_____
_________
_________________________________
М.П.
М.П.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
5