Договор на ведение банковского счета в

ДОГОВОР
банковского счета юридического лица – резидента РФ
в иностранной валюте
№ __________
г. Москва
«___» __________ 20
г.
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «ПРЕОДОЛЕНИЕ»,
именуемое
в
дальнейшем
«БАНК»,
в
лице______________________
____________________________________________________________________________,
действующей на основании ____________________________________, с одной стороны, и
___________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица)
__________________________________________________________________, именуемое
в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице _______________________________________________
___________________________________________________, действующе__ на основании
(должность, Ф.И.О. руководителя)
________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В соответствии с настоящим Договором БАНК открывает КЛИЕНТУ текущий
валютный счет для совершения операций в соответствии с действующим законодательством РФ
и нормативными актами Банка России, а также осуществляет расчетно-кассовое обслуживание
КЛИЕНТА в иностранной валюте.
1.2. Оказание услуг, указанных в п.1.1. настоящего Договора, осуществляется в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами
Банка России, условиями настоящего Договора, а также установленными БАНКОМ Тарифами
комиссионного вознаграждения за услуги, оказанные ООО КБ «ПРЕОДОЛЕНИЕ» по Договору
банковского счета юридического лица – резидента РФ в иностранной валюте, Договору
банковского счета юридического лица - нерезидента РФ в иностранной валюте и Договору
банковского счета индивидуального предпринимателя в иностранной валюте (далее - Тарифы),
действующими на день совершения операции.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. БАНК обязуется:
2.1.1. Открыть КЛИЕНТУ текущий валютный счет (далее именуемый – счет) на
основании заявления КЛИЕНТА при предоставлении документов, необходимых для открытия
счета в соответствии с действующим законодательством и правилами, установленными
БАНКОМ.
Счет открывается в иностранной валюте, указанной в заявлении КЛИЕНТА.
2.1.2. Своевременно и качественно осуществлять комплексное расчетно-кассовое
обслуживание, в том числе:
2.1.2.1. Принимать и зачислять поступающие на счет КЛИЕНТА денежные средства в
день поступления денежных средств и соответствующего платежного документа в БАНК.
2.1.2.2.
Списывать денежные средства со счета КЛИЕНТА на основании его
распоряжений в пределах остатка на счете и перечислять текущим банковским днем, если
распоряжение (платежное поручение) принято к исполнению в операционное время,
установленное БАНКОМ, за исключением случаев, когда БАНК обязан приостановить операции
(блокировать денежные средства на счете) в соответствии с действующим законодательством
РФ.
2
Внутрибанковские платежи принимаются и проводятся текущим банковским днем.
Информация о продолжительности операционного дня размещается в операционном зале
на специальном стенде.
2.1.3. Обеспечивать сохранность денежных средств на счете КЛИЕНТА.
2.1.4. Осуществлять списание средств со счета КЛИЕНТА только в случаях, специально
предусмотренных законом и настоящим Договором.
2.1.5. Выдавать по запросу КЛИЕНТА на бумажном носителе выписки о движении
средств, при условии личного обращения КЛИЕНТА в БАНК, но не ранее следующего рабочего
дня после совершения операций по счету. При этом выписки по счету считаются
подтвержденными, если КЛИЕНТ не представит БАНКУ свои замечания о суммах, ошибочно
зачисленных или списанных со счета КЛИЕНТА, в течение 10 (Десяти) рабочих дней с момента
формирования выписки.
2.1.6. Осуществлять
по запросу КЛИЕНТА розыск ожидаемых им сумм, при
предъявлении платежных документов, подтверждающих их перечисление, содействовать в сборе
необходимых документов и доказательств для защиты интересов КЛИЕНТА.
2.1.7. Предоставлять КЛИЕНТУ по письменному запросу информацию по вопросам,
связанным с прохождением его платежей.
2.1.8. Принимать от КЛИЕНТА и выдавать ему наличные денежные средства в случаях,
предусмотренных законодательством.
2.1.9. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам банковского законодательства,
действующего порядка расчетов, правил документооборота, а также по другим вопросам,
имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
2.1.10. Списывать со счета денежные средства, только на основании распоряжения
Клиента, а также в случаях, установленных законодательством РФ и настоящим Договором.
2.2. БАНК имеет право:
2.2.1. Мотивированно отказать в приеме расчетных и кассовых документов и совершении
операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ действующего
законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и
сроков их представления в БАНК.
2.2.2. При наличии на счете КЛИЕНТА денежных средств, сумма которых недостаточна
для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, производить списание этих
средств со счета в порядке очередности платежей, предусмотренных законодательством.
2.2.3. Списывать со счета КЛИЕНТА денежные средства
2.2.3.1. По распоряжению Банка, на основании заранее данного в п.2.5 настоящего Договора
акцепта КЛИЕНТА:
в оплату услуг БАНКА по настоящему Договору в размере, предусмотренном Тарифами
БАНКА, и/или дополнительными соглашениями к настоящему Договору;
в погашение его задолженности по кредитам, полученным в БАНКЕ, по мере
поступления средств на этот счет, после удовлетворения первоочередных платежей в
соответствии с законодательством РФ, и на основании заключенного кредитного договора;
в случае возникновения у КЛИЕНТА любых обязательств перед БАНКОМ включая, но
не ограничиваясь обязательствами по договорам банковских счетов, поручительства,
соглашениям о выдаче банковской гарантии, выпуска аккредитива, инкассации, доставки
наличных денег, брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг, депозитарным договорам,
договорам на обслуживание Клиента с использованием Системы «iBANK2» в счет погашения
задолженности КЛИЕНТА в порядке, предусмотренном этими договорами;
2.2.3.2. На основании распоряжения получателей средств, при наличии заранее данного акцепта
Клиента;
2.2.3.3. Ошибочно зачисленные на счет;
2.2.3.4. В иных случаях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации.
2.2.4. БАНК имеет право в одностороннем порядке изменять Тарифы в зависимости от
изменения цен на рынке банковских услуг с уведомлением об этом КЛИЕНТА путем
размещения соответствующей информации в специально отведенных местах операционного зала
или иными способами не менее, чем за 15 календарных дней до введения их в действие.
2.2.5. В установленных законодательством Российской Федерации случаях требовать от
Клиента представления документов, необходимых для проверки соответствия совершаемых по
Счету операций законодательству Российской Федерации.
3
2.2.6. Приостанавливать расходные операции по счету без уведомления КЛИЕНТА в
случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
2.2.7. Отказать КЛИЕНТУ в проведении операций по счету, за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которым не представлены документы,
необходимые для фиксирования информации в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации, а так же в случае, если у БАНКА возникли подозрения, что операции
совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма.
2.2.8. Блокировать денежные средства, находящиеся на счете в случаях предусмотренных
законодательством.
2.2.9. Осуществлять иные права, предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации и настоящим Договором
2.3. КЛИЕНТ обязуется:
2.3.1. Предоставлять в БАНК все документы и информацию, необходимые в
соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами для открытия счета,
осуществления операций по счету данного вида, а также документы, запрашиваемые БАНКОМ
для выполнения контрольных функций, возложенных на него действующим законодательством.
2.3.2. Надлежащим образом оформлять расчетные и кассовые документы, в том числе,
передаваемые с помощью системы «IBANK 2».
2.3.3. Обеспечивать наличие на счете денежных средств в размерах, необходимых для
оплаты БАНКУ вознаграждения за расчетно-кассовое обслуживание, согласно действующим
Тарифам.
2.3.4. Возмещать БАНКУ телеграфные и почтовые расходы, связанные с обслуживанием
счета КЛИЕНТА.
2.3.5. При наличии требуемой суммы на счете заказывать денежную наличность в
БАНКЕ за 1 (Один) банковский день до ее получения. В случае неполучения КЛИЕНТОМ
заказанных накануне денежных средств, БАНК взимает штраф в размере 0,1% от неполученной
суммы, путем списания денежных средств со счетов Клиента, без дополнительного
распоряжения Клиента.
При этом штраф не взимается, если КЛИЕНТ до 1100 часов дня получения денежных
средств уведомит БАНК о своем отказе.
2.3.6. Соблюдать требования действующих нормативных актов, банковских норм и
правил, регулирующих порядок осуществления расчетных и кассовых операций.
2.3.7. Сообщать БАНКУ данные о неправильно проведенных по счету суммах в течение
10 (Десяти) рабочих дней с момента формирования выписки.
2.3.8. Осуществлять подтверждение остатков по счетам (ежегодно) при наличии
письменного возражения по совершенным операциям и остаткам средств на счетах.
2.3.9. Клиент обязан письменно информировать Банк обо всех изменениях сведений и
документов, находящихся в юридическом деле Клиента, и предоставить документы,
подтверждающие такие изменения, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня вступления в силу
этих изменений.
2.3.10. Незамедлительно заменять карточку с образцами подписей и оттиска печати в
случае утраты права подписи платежных документов (или распоряжения счетом) по любым
основаниям (увольнение, перевод на другую работу и т. д.) лицами, имеющими право подписи.
2.3.11. При осуществлении операций по счету к выгоде третьего лица, в том числе на
основании договора поручения, комиссии, доверительного управления, агентского договора и
т.д., одновременно с расчетными (платежными) документами представлять БАНКУ документы,
являющиеся основанием для совершения операции, а так же информацию о
выгодоприобретателе в соответствии с требованиями БАНКА.
2.3.12. Выполнять иные обязанности, предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации и настоящим Договором.
2.4. КЛИЕНТ имеет право:
2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его
счете в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.
2.4.2. Обращаться в БАНК с письменными запросами о прохождении платежей.
2.4.3. КЛИЕНТ вправе использовать все формы безналичных расчетов, установленные
действующим законодательством.
4
2.4.4. Получать на руки в БАНКЕ выписки о движении денежных средств на бумажном
носителе на следующий рабочий день после совершения операций по счету.
2.5. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право без дополнительных распоряжений (заранее
дает акцепт) списывать с банковского счета КЛИЕНТА, открытого на основании настоящего
Договора денежные средства:
в оплату услуг БАНКА по настоящему Договору в размере, предусмотренном Тарифами
БАНКА, и/или дополнительными соглашениями к настоящему Договору;
в погашение задолженности по кредитным договорам, договорам поручительства,
соглашениям о выдаче банковской гарантии, выпуска аккредитива, договорам банковских
счетов, инкассации, доставки наличных денег, брокерского обслуживания на рынке ценных
бумаг, депозитарным договорам, договорам на обслуживание Клиента с использованием
Системы «iBANK2» и иным договорам, заключенных между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ, в том
числе производить списание сумм кредита, начисленных процентов, комиссий, неустоек и иных
платежей, предусмотренных договорами, заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.
Акцепт дается на любые суммы, указанные в требованиях/банковских ордерах, с возможностью
частичного исполнения в случае недостаточности денежных средств на банковском счете
КЛИЕНТА и запроса акцепта при несоответствии распоряжения БАНКА условиям настоящего
акцепта.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. БАНК несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за правильность и своевременность
совершения операций по счету в соответствии с действующим законодательством.
3.2. БАНК не несет ответственности перед КЛИЕНТОМ за задержку в осуществлении
расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по вине БАНКА.
3.3. БАНК не несет ответственности за ущерб, возникший у КЛИЕНТА в результате
блокирования, приостановления операций по счету, наложения ареста или обращения взыскания
на денежные средства КЛИЕНТА, а также правомерность взысканий со счета КЛИЕНТА,
совершенных взыскателями в соответствии с законодательством РФ.
3.4. БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ, если этот ущерб
возник вследствие предоставления КЛИЕНТОМ в БАНК неверной информации или
несвоевременного информирования БАНКА об изменениях в документах, предоставленных
ранее.
3.5. КЛИЕНТ несет ответственность за достоверность предъявляемых для открытия счета
документов и сведений.
3.6. Расчетный документ, поступивший в БАНК от КЛИЕНТА, считается подписанным
уполномоченными лицами КЛИЕНТА, а действия БАНКА по его исполнению правомерными, в
случае если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печатей на расчетном
документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями
уполномоченных лиц и оттиском печати КЛИЕНТА, содержащимися в переданной БАНКУ
карточке.
4. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
4.1. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок и вступает в силу со дня его
подписания сторонами.
С подписанием настоящего договора все ранее существовавшие между БАНКОМ и
КЛИЕНТОМ договоры о том же предмете утрачивают свою силу и являются
недействительными.
4.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по письменному заявлению КЛИЕНТА в
любое время.
Остаток денежных средств на счете КЛИЕНТА перечисляется на другой счет в течение 7
(Семи) дней после получения БАНКОМ соответствующего письменного заявления КЛИЕНТА.
5
4.3. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в случае принятия в течение
календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма". Договор считается расторгнутым по истечении 60 дней со дня
направления Клиенту уведомления о расторжении договора.
4.4. БАНК имеет право расторгнуть настоящий Договор в судебном порядке в случае
отсутствия операций по счету КЛИЕНТА в течение 12 (Двенадцати) месяцев, а также в других
случаях, предусмотренных действующим законодательством.
4.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете КЛИЕНТА и операций
по этому счету БАНК вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной
форме об этом КЛИЕНТА. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня
направления БАНКОМ такого предупреждения, если на счет КЛИЕНТА в течение этого срока не
поступили денежные средства.
5. ОБРАБОТКА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
5.1. Персональные данные субъектов персональных данных (любые уполномоченные
лица, выступающие от имени и/или по поручению КЛИЕНТА), указанные в любых документах,
связанных с исполнением обязательств по настоящему Договору, обрабатываются БАНКОМ в
целях заключения настоящего Договора и исполнения Сторонами обязательств по настоящему
Договору.
5.2. КЛИЕНТ обязуется обеспечить предоставление физическими лицами,
уполномоченными КЛИЕНТОМ действовать в его интересах или от его имени, своих
персональных данных БАНКУ и обеспечить предоставление вышеуказанными и иными
физическими лицами, чьи персональные данные содержатся в представляемых КЛИЕНТОМ
БАНКУ документах, согласия на проверку и обработку (включая автоматизированную
обработку) этих данных БАНКОМ в соответствии с требованиями действующего
законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона «О персональных
данных».
5.3. Источником получения персональных данных являются сведения, предоставленные
КЛИЕНТОМ и физическими лицами, уполномоченными КЛИЕНТОМ действовать в его
интересах или от его имени. Персональные данные обрабатываются в течение срока действия
настоящего Договора, а также в течение срока, установленного законодательством РФ или
документами Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Процесс обработки
персональных данных включает в себя следующие действия: получение, систематизацию,
накопление, обобщение, обезличивание, хранение, обновление и изменение, использование,
передачу, уничтожение. Способ обработки персональных данных - смешанная обработка
персональных данных с использованием как автоматизированной информационной системы, так
и бумажных носителей.
5.4. КЛИЕНТ обязуется обеспечить признание и подтверждение физическими лицами,
уполномоченными КЛИЕНТОМ действовать в его интересах или от его имени, что в случае
необходимости предоставления персональных данных для достижения целей, указанных в п. 5.1.
настоящего Договора, третьему лицу (в том числе некредитной и небанковской организации), а
равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг, передачи БАНКОМ принадлежащих
ему функций и полномочий иному лицу (уступке, залоге принадлежащих БАНКУ прав,
взыскании задолженности и др.), БАНК вправе в необходимом объеме раскрывать для
совершения вышеуказанных действий информацию о любых уполномоченных лицах,
выступающих от имени и/или по поручению КЛИЕНТА (включая их персональные данные)
таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять
таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.
5.5. КЛИЕНТ обязуется обеспечить признание и подтверждение физическими лицами,
уполномоченными КЛИЕНТОМ действовать в его интересах или от его имени, что согласие на
обработку их персональных данных считается данным любым третьим лицам, указанным в п.
5.4. настоящего Договора, с учетом соответствующих изменений, и любые такие третьи лица
имеют право на обработку персональных данных.
6. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
6.1. БАНК гарантирует КЛИЕНТУ сохранение банковской тайны по его операциям и
счету. Сведения и справки, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только
самому КЛИЕНТУ или его уполномоченному представителю. Государственным органам и их
6
должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и
порядке, предусмотренном действующим законодательством.
6.2. Начисление и выплата процентов на остатки денежных средств на счете КЛИЕНТА
БАНКОМ не производятся.
6.3. КЛИЕНТ признает обязательность указаний и регламентаций Банка России, органов
Федеральной налоговой службы, а также иных государственных органов и необходимость их
выполнения БАНКОМ.
6.4. Все изменения и дополнения к настоящему Договору (за исключением Тарифов),
действительны при условии, если они подписаны обеими сторонами.
6.5. В случае изменения действующего порядка расчетно-кассового обслуживания в
кредитных организациях, настоящий Договор или отдельные его части, не соответствующие
нормам закона, подлежат пересмотру.
6.6. По желанию КЛИЕНТА, БАНК может присвоить ему коды и сообщать информацию
о движении средств на счете по телефону. БАНК при этом не несет ответственности за
конфиденциальность информации.
6.7. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего
договора, решаются в Арбитражном суде г. Москвы.
6.8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую
силу: по одному для каждой стороны.
7. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК:
ООО КБ «ПРЕОДОЛЕНИЕ»
Адрес: 121596, г. Москва, ул. Толбухина, д.10 корп.2.
Корр./счет: 30101810100000000871, БИК 044583871,
www.preodbank.ru; E-mail: [email protected]
КЛИЕНТ:
Наименование:_____________________________________________________________
Юр. адрес:_________________________________________________________________
Факт. адрес:________________________________________________________________
Расчетный счет №______________________________________________________
в банке______________________________ корр/счет №______________________
БИК ______________________________________________________________
Контактный тел./факс:______________________________________________________
Электронный адрес: _________________________________________________________
8. ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
КЛИЕНТ
ООО КБ «ПРЕОДОЛЕНИЕ»
_____________________________
______________________________
_____________________________
_________________/
____________/
/
_____________________________
_______________/
М.П.
/
/
_____________________________
____________/
/
М.П.