Перечень документов - БФГ

Перечень документов, предоставляемых для рассмотрения вопроса о получении кредита юридическим лицом
в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
Документ
Форма
представления
1. Юридические документы – для заемщиков, поручителей, залогодателей
(* - не представляются Клиентами, имеющими расчетный счет в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
* Устав организации
* Учредительный договор юридического лица (при заключении в соответствии с действующим
законодательством)
* Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (организации), свидетельство о
внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, свидетельство о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице (организации), зарегистрированном
до 1 июля 2002 года
* Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации организации
* Копии лицензий и разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности
* Карточка с образцами подписей и оттиском печати
* Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров)/Совета директоров (наблюдательного совета)
о назначении (избрании) единоличного исполнительного органа (руководителя), коллегиального
исполнительного органа (правления, дирекции)
* Договор об учреждении общества (для обществ с ограниченной ответственностью, созданных после
01.07.2009 г.)
* Приказ о назначении на должность лица, уполномоченного подписать кредитный договор от организации
* Приказ о назначении главного бухгалтера организации
* Паспорт руководителя организации
* Паспорт главного бухгалтера организации
Данные о юридических лицах (название, реквизиты, сведения об учредителях), в которых должности в
органах управления занимают члены семьи или родственники членов совета директоров (наблюдательного
совета) организации, лица, занимающего должность в иных органах управления организации, акционера
организации – владеющего совместно со своими аффилированным лицом (лицами) 20 или более
процентами голосующих акций организации
Информация об известных организации совершаемых или предполагаемых сделках, в которых она может
быть признана заинтересованным лицом (прямо или косвенно), в соответствии с главой XI ФЗ «Об
акционерных обществах» и статьей 45 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»
Для акционерных обществ - выписка из реестра акционеров на текущую дату
Для обществ с ограниченной ответственностью - выписка из списка участников общества на текущую дату
Выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) организации, на котором принималось
решение об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) организации или заверенную
организацией копию самого протокола – в случае создания и функционирования в организации данного
коллегиального органа управления
Информация о балансовой стоимости имущества организации (в случае если организация по сделке
отчуждает это имущество или сделка связана с возможным отчуждением имущества, например залог) на
последнюю отчетную дату, предшествующую предполагаемой дате заключения
При наличии признаков крупной сделки/сделки с заинтересованностью для организации – предварительное
одобрение такой сделки организацией с указанием лица, являющееся ее стороной (сторонами),
выгодоприобретателем (выгодоприобретателями), цена, предмет сделки и иные ее существенные условия, в
соответствии с главой X и ст. 81 ФЗ «Об акционерных обществах» и статьями 45, 46 ФЗ «Об обществах с
ограниченной ответственностью
2. Заявка на предоставление кредита и Анкета Заемщика
Заявка на предоставление кредита, содержащая следующую информацию: сумма кредита; срок, на который
запрашивается кредит; процентная ставка по кредиту, размеры ежемесячных комиссий, целевое
использование кредита, предложения по обеспечению кредита с приложением перечня предлагаемого
обеспечения.
Анкета Заемщика
Нотариально
заверенные
копии
Копии,
заверенные
руководителем
организации
Копии
Копии
Заверены
подписью
руководителя и
печатью
организации
Заверены
подписью
руководителя и
печатью
организации
Копия,
заверенная
руководителем
организации
Оригинал
Оригинал
По форме КБ
«БФГ-Кредит»
(ООО)
По форме КБ
«БФГ-Кредит»
(ООО)
3. Бухгалтерские документы
Бухгалтерский баланс (Форма 1) с отметкой ИФНС о получении, Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) по
каждому отчетному периоду за последние четыре отчетные даты
Копии,
заверенные
1
Формы № 3, 4, 5, 6 к годовому балансу
Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (при наличии)
Аудиторское заключение (при наличии)
Налоговая декларация по уплате налога на прибыль, налог на добавленную стоимость на последнюю
отчетную дату с отметкой налоговой о принятии. Справки из ФСС и пенсионного фонда или РВС-1
(пенсионный фонд) и расчетная ведомость по средствам ФСС.
Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, займов и кредитов, финансовых вложений,
незавершенного производства, основных средств, а также всех статей бухгалтерского баланса
превышающих 5% от валюты баланса
Также расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, займов и кредитов, финансовых
вложений, незавершенного производства, основных средств, а также всех статей бухгалтерского баланса
превышающих 5% от валюты баланса предоставляются дополнительно на дату обращения в Банк за
кредитом в случае, если после отчетной даты прошло более 1 месяца.
Например: Клиент предоставляет бух. баланс с расшифровками на 01.10.2008 + расшифровки основных
статей бух. баланса на 01.11.2008 года, в случае обращения Заемщика в Банк 05.11.2008 года
В случае если Заемщик входит в группу компаний, холдинг
Описание структуры группы компаний (холдинга) их юридическая и экономическая взаимосвязь, с
описанием бухгалтерской общей отчетности, отчетности о прибылях и убытках, очищенных от
внутригрупповых расчетов и/или управленческой отчетности.
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копия,
заверенная
руководителем
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Письмо,
подписанное
руководителем
организации
4. Справки из обслуживающих Банков и налоговых органов
Справки из банков (кроме КБ «БФГ-Кредит» (ООО) об остатках средств и месячных оборотах по
расчетным, валютным счетам за последние 6 (шесть) месяцев с разбивкой по месяцам. Два варианта
предоставления:
- или полная выписка из банка с расшифровками всех поступлений на расчетный, валютный счет с
указанием контрагентов и назначения платежа (в случае незначительного объема);
- или справка из банка об оборотах помесячно без детализации и выписку бухгалтерии организации сч. 51,
52 с указанием контрагентов и назначения платежа.
*В случае нахождения в рассмотрении заявки на кредит более 1 месяца, запрашиваются актуальные
выписки за последний месяц.
Справки из банков (кроме КБ «БФГ-Кредит» (ООО) об отсутствии или наличии ссудной задолженности с
указанием качества такой ссудной задолженности, в т.ч. наличие/отсутствие просроченных платежей за
период кредитования и задолженности по картотеке №2.
В случае наличия текущей ссудной задолженности – предоставить заверенные организацией копии
кредитных и сопутствующих договоров.
** В случае погашения имеющихся кредитов в срок действия испрашиваемого кредита в КБ «БФГКредит» (ООО) Клиент предоставляет письмо о его намерении по погашению имеющейся ссудной
задолженности, либо её реструктуризации.
Справка ИФНС о наличии (отсутствии) задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами,
справка ИФНС об открытых расчетных счетах/ письмо от клиента о наличии (отсутствии) задолженности и
открытых расчетных счетах (на усмотрение Кредитного отдела).
5. Прочие документы


Основные контракты/договоры по текущей деятельности Заемщика с покупателями/продавцами
Контракты по источникам финансировании обязательства Заемщика по погашению
запрашиваемого кредита
Договоры аренды офисных и складских помещений (минимальная площадь офисных помещений – не менее
25 кв.м.)
Свидетельства о праве собственности на помещения, в которых располагается Заемщик и имущество,
предлагаемое в залог
Копия,
заверенная
печатью банка
или
организацией (в
лице её
руководителя),
в зависимости
от
предоставляемо
го лица
Оригинал
Копии,
заверенные
руководителем
организации
2
Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая все сведения, подлежащие внесению в реестр (сроком выдачи не позднее
14 календарных дней к моменту предоставления документов в КБ «БФГ-Кредит» (ООО)
Доверенность на уполномоченное лицо, если кредитный договор подписывается не руководителем
организации
Для государственных или муниципальных предприятий - согласие собственника на совершение сделки
Оригинал
Оригинал или
нотариально
заверенная
копия
6. Документы, подтверждающие целевое использование кредита
По кредитам, испрашиваемым для пополнения оборотных/внеоборотных средств:
- договоры, контракты, оферты, акцепты,
- документы согласно предоставленным договорам и иным документам (по запросу КБ «БФГ-Кредит»
(ООО)
По кредитам, испрашиваемым для погашения текущей задолженности по кредитам других банков,
займам:
- кредитные договоры, договоры займа,
- выписки по ссудным/лицевым счетам у Кредитора,
- документы, подтверждающие погашение задолженности
7. Документы по предоставляемому в залог имуществу
при залоге недвижимости:
 документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (свидетельства о
государственной регистрации, документы-основания и пр.);
 документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный
комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;
 отчет об оценке, выполненный независимым оценщиком (с даты составления отчета об оценке до даты
заключения договора об ипотеке должно пройти не более 6 месяцев);
 документы, подтверждающие право пользования земельным участком;
 справку из организаций (органов) по государственному техническому учету и/или технической
инвентаризации объектов градостроительной деятельности (справки о стоимости, выписки из
технического/кадастрового паспорта, экспликации, поэтажные планы),
 расшифровка статьи баланса «Основные средства» с указанием стоимости объекта по балансу;
 выписка из ЕГРП на текущую дату.
при залоге товаров в обороте:
 расшифровка соответствующих балансовых счетов (оборотно-сальдовая ведомость),
 выписка из книги залогов,
 документы, подтверждающие местонахождение предмета залога.
 Документы, подтверждающие право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ), их
местонахождение и стоимость (карточки складского учета, справки складских остатков, реестры учета
ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по выпуску готовой продукции, ведомости
движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, договоры на сбыт продукции (на период действия
гарантии), договоры на приобретение продукции (в случае, если она приобреталась), счета, счета-фактуры,
накладные и т.п.). Документы должны соответствовать Методическим указаниям по бухгалтерскому учету материально-
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
Нотариально
заверенные
копии
Оригинал или
копии,
заверенные
руководителем
организации
Оригинал
Оригиналы
Копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
производственных запасов (утверждены Приказом Министерства Финансов РФ от 28.12.2001 г. № 119н).
при залоге оборудования:
 расшифровка соответствующих балансовых счетов,
 выписка из книги залогов,
 Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией,
планировкой, товарно-транспортные документы, документы, подтверждающие оплату таможенной
пошлины (при импорте), оплату оборудования; акт ввода в эксплуатацию, акт приема-передачи,
инвентарные карточки).
при залоге ценных бумаг:
 документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в залог ценные бумаги (выписка из
депозитария или выписка из реестра, или сертификаты ценных бумаг);
 при залоге векселей –предлагаемые векселя, акты приема-передачи, договоры;
Оригиналы
Копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
Оригинал или
копии,
заверенные
подписью
руководителя и
печатью
организации
3
при залоге доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью (действует с
01.07.2009 г.):
 устав общества с ограниченной ответственностью (со всеми действующими изменениями),
 Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и о регистрации изменений в
учредительные документы общества,
 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации общества,
 Выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату,
 Согласие участников общества на залог доли, оформленное в соответствии с Уставом общества,
 Выписка из списка участников общества на текущую дату,
 Сведения о действительной стоимости доли согласно данным бухгалтерской отчетности общества за
последний отчетный период,
 Протокол о назначении руководителя общества,
 Приказ о вступлении в должность руководителя общества,
 Приказ о назначении Главного бухгалтера общества.
при залоге имущественных прав (требования):
 договор, права по которому передаются в залог,
 документы, предусмотренные договором, по которому передаются права (по требованию Банка или
инициативе Залогодателя)
Согласие юридического лица на внесудебное обращение взыскания на заложенное имущество,
удостоверенное нотариально
8. Документы по поручителю
 анкета поручителя
 копия всех страниц паспорта
 копия водительского удостоверения
 заверенная работодателем копия трудовой книжки
 НДФЛ № 2
Нотариально
заверенные
копии
Оригинал
Копии,
заверенные
руководителем
организации
Копии,
заверенные
руководителем
и главным
бухгалтером
организации
По форме КБ
«БФГ-Кредит»
(ООО)
Оригинал или
копии,
заверенные
руководителем
организации
Банк оставляет за собой право требовать от Заемщика/Залогодателя/Поручителя другие необходимые по своему
усмотрению документы.
4