Договор РКО - Банк «Взаимодействие

ДОГОВОР № _____________
НА ОКАЗАНИЕ ПЛАТНЫХ УСЛУГ ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ
(Договор банковского счета)
«__» _________ 20___г.
г. ______________
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Взаимодействие",
именуемое в дальнейшем Банк, в лице ____________________________, действующего на
основании
____________________,
с
одной
стороны,
и
__________________________________________________________________, именуемое в
дальнейшем Клиент, в лице
____________________________________________________,
действующего на основании _______________________, с другой стороны, заключили
настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет №_____________________ в валюте
Российской Федерации (далее Счет) для проведения по его поручению и за его счет банковских
операций, разрешенных законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.
1.2. Порядок открытия, проведения операций по Счету определяются законодательством
РФ, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, внутренними
документами Корреспондента, и настоящим Договором.
1.3. Если действующим законодательством Российской Федерации предусмотрены и / или
будут предусмотрены условия и порядок открытия, ведения и совершения операций по
банковским счетам, отличные от предусмотренных настоящим договором, применяются
соответствующие положения действующего законодательства Российской Федерации.
2. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ
2.1. Открыть Клиенту Счет в течение 1 (одного) рабочего дня с даты заключения
настоящего договора.
2.2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.
Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении счета Клиента и
осуществлении Банком по распоряжению Клиента всех расчетных и кассовых операций,
предусмотренных законодательством: своевременного и полного зачисления и списания
средств со счета Клиента, предоставления выписок счетов и приложений к ним, своевременной
доставки по назначению принятых на инкассо расчетных документов.
Обмен финансовыми документами между Банком и Клиентом осуществляется с
использованием документов на бумажном носителе или с использованием электронной
системы платежей «Интернет – Банк» (далее система удаленного доступа). Порядок обмена
документами в электронном виде определяется договором об обслуживание банковского счета
с использованием системы обмена электронными документами.
2.3. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание в установленные Банком часы работы
с Клиентами. Платежные документы, представленные Клиентом после окончания
операционного дня, принимаются Банком к исполнению следующим операционным днем.
2.4. Привлекать другие банки для выполнения операций по перечислению денежных
средств по поручению Клиента.
2.5. Производить списание средств со счета Клиента в пределах пассивного остатка на
начало операционного дня, в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации. Списание средств со счета Клиента производится по прямому письменному
указанию лиц, уполномоченных Клиентом или самим Клиентом. Списание денежных средств
без дополнительных распоряжений Клиента на основании заранее данного акцепта /бесспорное
списание денежных средств со счета Клиента осуществляется в случаях, предусмотренных
действующим законодательством или настоящим договором, а также соответствующими
положениями прочих соглашений, заключенных между Банком и Клиентом.
2.6. Зачислять денежные средства, поступившие в пользу Клиента, на Счет не позже дня,
следующего за днем поступления денежных средств на корреспондентские счета Банка, либо
не позже дня, следующего за днем поступления Банку подтверждающих документов.
2.7. Перечислять денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем
поступления Банку соответствующего распоряжения Клиента.
2.8. Осуществлять прием денежной наличности в строгом соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
2.9. Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета по денежным
чекам, при представлении документов удостоверяющих личность получателя. Выдача Клиенту
оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в
течение двух банковских дней по заявлению Клиента.
2.10. Выдавать письменные и устные справки о совершаемых операциях в случаях,
предусмотренных Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и другими
законодательными актами.
2.11. Выдавать Клиенту выписки к Счету со всеми приложениями не позднее
операционного рабочего дня, следующего за днем совершения операций по расчетному счету.
Банк выдает выписки по счету только тем лицам, образцы подписей которых заявлены в
банковской карточке, либо тем лицам, полномочия которых подтверждены надлежаще
оформленной доверенностью (при предоставлении документов, удостоверяющих личность).
2.12. Не позже следующего рабочего дня со дня поступления в Банк платежного
требования, извещать плательщика о необходимости акцепта платежа путем выдачи
последнего экземпляра платежного требования.
2.13. Гарантировать тайну информации о счетах и вкладах Клиента, о сделках Клиента,
осуществленных с участием Банка, а также информацию о Клиенте, предоставленную
Клиентом Банку в соответствии с законодательством Российской Федерации, установленными
банковскими правилами и требованиями Банка. Сведения, составляющие банковскую тайну,
могут быть предоставлены самому Клиенту, его представителям и лицам, в отношении которых
Клиент дал свое согласие Банку на предоставление таких сведений, и в случаях, прямо
указанных законодательством Российской Федерации. Клиент дает согласие на обработку и
хранение данных, предоставленных Банку в связи с заключением и исполнением настоящего
договора, в соответствии с законодательством Российской Федерации, установленными
банковскими правилами и внутренними нормативными документами Банка.
2.14. Консультировать Клиента по вопросам банковского законодательства, правил
документооборота, ведения бухгалтерского учета и другим вопросам, имеющим
непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
3. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО
3.1. Отказать Клиенту в совершении операций по счету при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства Российской
Федерации, нормативных актов Банка России.
3.2. Отказать в приеме распоряжения Клиента о совершении операций по счету в случае
если:
а) удостоверение прав распоряжения счетом будет признано Банком сомнительным;
б) нарушены требования по оформлению расчетного документа и сроки его предоставления в
Банк;
в) имеется задолженность Клиента по оплате услуг, оказанных Банком в рамках настоящего
договора;
г) денежные средства на счете отсутствуют или их остаток на счете недостаточен для
совершения операции, в том числе, когда сумма поручения о переводе средств вместе с платой
по их переводу, взимаемой Банком согласно настоящему договору, превышает остаток средств
на счете, за исключением
 распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств со счета,
установленной федеральным законом;
 распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств со Счета,
установленной федеральным законом;
 распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявляемых Банком в
соответствии с законодательством или договором (например документы, выставленные на
основании заранее данного акцепта).
д) нарушен установленный законодательством и/или настоящим договором порядок
использования счета;
е) не представлены документы по операциям, необходимые для фиксирования информации в
соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»;
ж) в результате реализации мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у работников Банка
возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
з) в случае не предоставления документов необходимых для обновления идентификационных
сведений включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях,
бенефициарных владельцах.
и) до подписания Клиентом и проставления печати в поле «Прочие отметки» карточки
образцов подписей и оттиска печати, содержащем информацию о порядке подписания
распоряжений Респондента.
3.3. Самостоятельно изменять время обслуживания Клиента.
3.4. Осуществлять валютный контроль операций, проводимых по счету в соответствии с
требованиями валютного законодательства РФ и нормативными правовыми актами Банка
России. При этом Банк вправе требовать от Клиента предоставления им подтверждающих
документов, необходимых для осуществления контроля.
3.5. Запрашивать у Клиента информацию, необходимую для исполнения Банком
требований Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3.6. В случае не предоставления или нарушения сроков представления Клиентом Банку
сведений и информации, запрашиваемой в целях исполнения Федерального закона от
07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», Банк, руководствуясь вышеуказанным
Федеральным законом, имеет право применить в отношении Клиента следующие меры:
 приостановление операций по Счету;
 отказ в выполнении распоряжений Клиента о совершении операций, за
исключением операций по зачислению денежных средств;
 иные меры, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, в том числе:
- увеличение тарифов на расчетно-кассовое обслуживание по операциям сомнительного
(подозрительного) характера, по которым в Банк не предоставлены обосновывающие и
подтверждающие документы в соответствии с запросом Банка.
- расторгнуть настоящий договор с Клиентом в случае принятия в течение календарного года
двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции
на основании Федерального закона 115-ФЗ.
4. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ
4.1. Указывать, при сдаче наличных денег в Банк в объявлении на взнос наличными,
источник образования сдаваемых денежных средств.
4.2. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных актов по вопросам
банковских операций, в т.ч. при совершении расчетно-кассовых операций.
4.3. Сообщать в письменном виде Банку в течение 10 (десяти) дней после получения
выписок, как в электронном виде, так и на бумажных носителях, о суммах, ошибочно
зачисленных или списанных со счета. При не поступлении от Клиента в указанные сроки
возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными.
4.4. Предоставлять бухгалтерскую, статистическую, иные отчетности, а так же любые
другие документы в целях проверки проводимых Клиентом банковских операций.
4.5. Представлять информацию, документы и дополнительные сведения, в форме и в
сроки, установленные в запросах Банка, в целях исполнения требований и соблюдения
процедур (в том числе применяемых на основании общепринятой международной практики),
направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о своих
представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, необходимые для
исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
4.6. Оплачивать услуги Банка по расчетному и кассовому обслуживанию в соответствии с
утвержденными Банком тарифами.
4.7. При изменении своих идентификационных данных, зарегистрированных в ЕГРЮЛ, в
том числе адресе местонахождения юридического лица, в срок не позднее 7 (семи) рабочих
дней с даты регистрации идентификационных сведений в ЕГРЮЛ, письменно сообщать Банку
обо всех своих изменениях, с предоставлением в Банк соответствующих документов. Банк не
несет ответственности перед Клиентом в случае, если неисполнение обязательства было
вызвано отсутствием сведений о происшедших изменениях.
Нарушение данного пункта служит основанием расторжения Банком договора.
4.8. Безотлагательно, не позднее следующего рабочего дня с момента обнаружения,
письменно сообщить Банку об утрате печати, чековой книжки, чеков, векселей и иных
предъявительских платежных документов, а также паспортов лиц, указанных в карточках с
образцами подписей.
4.9. При закрытии расчетного /текущего/ счета погасить задолженность перед Банком по
оплате расчетно-кассового обслуживания, по кредитам и другим обязательствам, по которым
Клиент является должником по отношению к Банку, возвратить Банку чековую книжку с
неиспользованными чеками.
4.10. Соблюдать установленный Банком график обслуживания Клиентов.
4.11. Подтверждать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10
календарных дней остатки средств на своих счетах по состоянию на 01 января. В случае
неполучения Банком письменного уведомления Клиента об остатках денежных средств на
своем счете до 20-го января текущего года, Банк считает подтвержденным фактический
остаток денежных средств на счете Клиента по состоянию на 01 января соответствующего года
4.12. Предоставлять Банку доверенность на лиц, уполномоченных предоставлять и
получать расчетные документы, выписки по счету, а также иные документы Клиента в Банке.
4.13. Принимать все разумные и достаточные меры для получения информации о
действующих тарифах Банка по осуществляемым Клиентом операциям. В том числе, но, не
ограничиваясь, Клиент обязуется с достаточной регулярностью знакомиться с материалами,
размещенными в операционном зале Банка, а также принимать иные меры, достаточные по его
усмотрению, для предотвращения негативных последствий, связанных с отсутствием у Клиента
информации о реализации Банком своих прав по настоящему договору.
5. КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО
5.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в
порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и настоящим
договором.
5.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы,
требовать отчета о выполнении поручения.
5.3. Получать наличные деньги в пределах имеющихся средств на расчетном счете в
случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим
договором.
5.4. Получать информацию об остатках денежных средств на счете.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения расчетного документа)
или неправильное списание денежных средств со счета Клиента, а также за несвоевременное
или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Клиенту, Банк несет
ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.2. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение своих обязательств по
настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств
непреодолимой силы: отключение электроэнергии, телефонной связи, не функционирование
РКЦ или РЦИ ГУ ЦБ РФ, изменение законодательства Российской Федерации, нормативных
актов Банка России и органов государственной и местной власти, налоговых и других органов,
оказывающих влияние на функционирование Банка, стихийных бедствий, забастовок, военных
действий, массовых беспорядков.
6.3. Банк не несет ответственность за неисполнение распоряжений Клиента в следующих
случаях: неверно указанных реквизитов в расчетных документах; если операции по счету
задерживаются по вине других участников, включая учреждение Банка России, а также за
неисполнение расчетных документов вследствие отсутствия акцепта Клиента на списание
денежных средств в адрес его контрагентов.
6.4. Банк не вмешивается в договорные отношения Клиента. Взаимные претензии по
расчетам между плательщиком и получателем денежных средств, кроме возникших по вине
Банка, решаются в установленном действующим законодательством Российской Федерации
порядке, без участия Банка.
6.5. Банк не несет ответственности за невыполнение обязательств по договорам
(контрактам) Клиента перед его контрагентами, вытекающих вследствие несвоевременного или
ненадлежащим образом исполненных условий по настоящему договору.
6.6. Ответственность за своевременное получение выписок и платежных требований,
оплачиваемых с акцептом, лежит на Клиенте.
6.7. Сторона, нарушившая обязательство по договору, несет ответственность в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.8. Клиент несет ответственность за достоверность сведений, изложенных во всех
представляемых им в Банк документах, а также за действительность указанных документов.
Размер ответственности определяется в размере убытков, понесенных Банком. Клиент
принимает на себя обязательства по возмещению Банку убытков, причиненных в связи с
предоставлением недостоверных сведений, либо недействительных документов, а равно и в
связи с нарушением настоящего договора и возмещает эти убытки по требованию Банка.
6.9. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных
неуполномоченными Клиентом лицами в случае, если с использованием предусмотренными
банковскими правилами и настоящим договором процедур, Банк не мог установить факта
выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
6.10. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если
прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться счетом, не было своевременно
документально подтверждено и/или Банк не был об этом уведомлен в письменной форме.
6.11. При наступлении у Клиента каких-либо неблагоприятных последствий, связанных с
неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по настоящему договору, он не
вправе ссылаться на свою неосведомленность о принятых и внесенных Банком изменениях в
тарифы, платежные реквизиты и другие условия расчетно-кассового обслуживания Банка.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ
7.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует до
окончания текущего года. Если по истечении срока действия договора ни одна из сторон не
заявит о его прекращении, договор считается продленным на очередной срок /календарный
год/. Настоящий Договор прекращается в случае внесения записи об исключении Клиента из
Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра
индивидуальных предпринимателей.
7.2. Договор банковского счета расторгается по заявлению Клиента в любое время после
оплаты услуг по тарифу. Закрытие счета Клиента производится Банком с момента получения
письменного заявления от Клиента о его закрытии. Остаток денежных средств на счете
выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней
после получения заявления Клиента.
7.3. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета с Клиентом в случае принятия в
течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения
Клиента о совершении операции на основании пп. «д» и «е» п. 3.2 настоящего договора.
7.4. Расторжение настоящего договора является основанием закрытия счета Клиента. С
момента расторжения договора Банк прекращает любые операции по данному счету.
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять размер оплаты услуг (тарифа) по
расчетно-кассовому обслуживанию, руководствуясь конъюнктурой денежного рынка, уровнем
инфляции, ставкой рефинансирования ЦБ РФ, а также законодательством, регулирующим
банковскую деятельность, с уведомлением об этом Клиента за 10 (Десять) календарных дней
путем публичного оповещения через размещение информации на стендах в Банке.
8.2. На сумму денежных средств, находящихся на счете Клиента, проценты Банком не
начисляются.
8.3. Ограничение прав Клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися
на счете, допускается в случаях, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России.
8.4. Предоставление Банком услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому
обслуживанию /кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, трастовые операции с ценными
бумагами и другие/, осуществляется Банком на основе отдельных договоров.
8.5. Клиент не вправе передать права требования по настоящему договору третьим лицам
без письменного согласия Банка.
8.6. При заключении Клиентом Договора об обслуживание банковского счета с
использованием системы обмена электронными документами, выписки по счету и приложения
к ним предоставляются в электронном виде согласно условиям и в порядке, предусмотренном
вышеуказанным договором.
8.7. Настоящим Банк и Клиент заявляют, что:
а) в своей деятельности они руководствуются общепризнанными принципами и нормами
международного права, законодательством Российской Федерации, включая правовые нормы в
сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, а также обычаями делового оборота и этическими принципами;
б) их деятельность полностью соответствует требованиям вышеуказанных норм;
в) в случае вступления в силу нормативных актов, относящихся к их деятельности, они
гарантируют полное их соблюдение.
8.8. Клиент настоящим пунктом акцептует Банку:



списание (в том числе частично) ошибочно зачисленных на счет денежных средств;
списание денежных средств в оплату услуг Банка, согласно тарифам, установленным Банком;
в оплату любой задолженности перед Банком по своим обязательствам (в том числе, по
кредитному договору, договору поручительства и т.п.), включая штрафные санкции.
Списание средств (в т.ч. частичное списание) осуществляется в рамках действующих форм
безналичных расчетов расчетными документами, установленными Банком России (в частности,
банковским ордером), в любой день с момента ошибочного зачисления денежных средств на счет или
возникновения задолженности Клиента перед Банком. Списание средств в оплату услуг Банка
осуществляется в сроки, установленные тарифами Банка.
8.9. Количество собственноручных подписей, необходимых для подписания документов,
содержащих распоряжение Респондента (в том числе расчетных и кассовых документов), а
также возможные сочетания собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи,
необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента, указывается в
поле «Прочие отметки» карточки образцов подписей и оттиска печати, заверяются подписью и
печатью Клиента
8.10. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего договора, подлежат
урегулированию сторонами в претензионном порядке. Письменный ответ на претензию должен
быть представлен в течение 30 (Тридцати) календарных дней с даты получения претензии.
Споры и разногласия, не урегулированные сторонами в претензионном порядке, подлежат
разрешению в Арбитражном суде Новосибирской области.
8.11. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.
Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
БАНК:
ООО КБ "Взаимодействие":
ИНН 5404110583
630005, г. Новосибирск
ул. Каменская, 51
к/с 30101810250040000760
в ГРКЦ ГУ Банка России по
Новосибирской области
г. Новосибирска
БИК 045004760
____________________/______________/
__________________/________________/
КЛИЕНТ:
__________________________________
__________________________________
ОГРН _____________________________
ИНН _____________________________
Адрес_____________________________
__________________________________
Р/с _______________________________
в ООО КБ "Взаимодействие"
г. Новосибирск
к/с 30101810250040000760
БИК 045004760
___________________/________________/
__________________ /________________/