Банковские правила "Банк

Приложение № 1 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
ПОЛОЖЕНИЕ
о проведении технической экспертизы при возникновении спорных ситуаций
1. В настоящем Положении под спорной ситуацией понимается существование претензий у Клиента к Банку по
обслуживанию через систему «iВank2», справедливость которых может быть однозначно установлена по результату
проверки ЭП Клиента под электронным документом.
2. Клиент представляет Банку заявление, содержащее существо претензии, в срок не позже пяти рабочих дней
после проведения спорной операции, с указанием на документ с электронной подписью, на основании которого Банк
выполнил операцию по счёту Клиента. С момента подачи заявления до разрешения спорной ситуации электронный
документооборот посредством системы «Банк-Клиент» по счету Клиента приостанавливается.
3. Банк обязан в течение не более трёх рабочих дней с момента принятия заявления Клиента в письменном виде
направить Клиенту предложение о включении представителей Клиента в Разрешительную комиссию (далее –
Комиссия) и обследовании Комиссией АРМ Клиента. Клиент в течение пяти рабочих дней должен предоставить в
письменном виде Банку своё согласие о включении своих представителей в состав Комиссии или мотивированный
отказ. Непредоставление Клиентом согласия в указанные сроки считается отказом от включения своих представителей
в состав Комиссии. В этом случае Банк формирует Комиссию без участия представителей Клиента.
4.
Комиссия назначается приказом Президента Банка. Комиссия в течение не более пяти рабочих дней проводит
рассмотрение заявления. Рассмотрение заявления включает следующие этапы.
4.1.
Комиссия изучает обстоятельства проведения спорной операции и получает необходимые объяснения.
4.2.
Комиссия проводит техническую экспертизу электронного документа, на основании которого Банком
выполнены оспариваемые Клиентом действия с его счетом.
4.3.
Комиссия проводит техническую экспертизу открытого ключа ЭП Клиента, период действия и статус
открытого ключа ЭП Клиента, и установление его принадлежности Клиенту.
4.4.
Комиссия проводит техническую экспертизу корректности ЭП Клиента в электронном документе.
Комиссия также вправе с согласия Клиента и за его счёт получить заключение о корректности ЭП Клиента под
спорным электронным документом у компании-разработчика системы «iВank2» - ООО «БИФИТ».
4.5.
Комиссия также вправе рассматривать иные вопросы, необходимые для рассмотрения заявления.
5. Результатом рассмотрения спорной ситуации Разрешительной комиссией является Акт, подписанный всеми
членами Комиссии, и отражающий:
предмет претензии;
фактические обстоятельства, послужившие основанием возникновения претензии;
вывод о подлинности/ложности оспариваемого электронного документа и его обоснование;
заключение о надлежащем исполнении Сторонами условий Договора;
определение Стороны, несущей ответственность, согласно выводам об истинности ЭП Клиента под
оспариваемым документом.
5.1.
В случае несогласия какой-либо из Сторон с выводами Комиссии и невозможностью разрешения
споров по настоящему Договору путем переговоров, споры разрешаются в Арбитражном суде по месту нахождения
обособленного подразделения Банка, в котором обслуживается Клиент (в Банке и обособленных подразделениях,
находящихся в Санкт-Петербурге, – в Арбитражном суде Санкт-Петербурга и Ленинградской области), в соответствии
с законодательством Российской Федерации.
5.2.
Бремя доказывания факта подлинности электронного документа, заверенного ЭП Клиента, на
основании которого Банком выполнены оспариваемые Клиентом операции по его счёту, лежит на Клиенте.
6.
Банк несет ответственность перед Клиентом в случае, когда имела место хотя бы одна из следующих
ситуаций:
6.1.
Банк не предъявляет электронного документа, переданного Клиентом, на основании которого Банк
выполнил операции по счёту Клиента.
6.2.
Электронная подпись Клиента в электронном документе оказалась некорректной.
6.3.
Дата и время отмены действия секретного и соответствующего ему открытого ключей ЭП Клиента,
указанные в Уведомлении об отмене действия секретного и соответствующего ему открытого ключей ЭП Клиента,
раньше даты и времени, указанных в рассматриваемом электронном документе.
7.
В случае, когда Банк предъявляет электронный документ, при этом корректность ЭП Клиента признана
Комиссией, и принадлежность Клиенту открытого ключа ЭП Клиента подтверждена, Банк перед Клиентом по
выполненным операциям со счётом Клиента ответственности не несёт.
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
____________________ _______________________
Руководитель
___________________
(подпись)
М.П.
(ФИО))
(
подпись)
М.П.
______________________
(ФИО)
Приложение № 3 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
ПЕРЕЧЕНЬ
электронных документов передаваемых по системе «iBank 2» и необходимое количество ЭП
Наименование электронного документа
1
Платежное поручение
2
Платежное требование
3
Инкассовое поручение
4
Заявление об отказе от акцепта
5
Аккредитив
6
Заявление на перевод иностранной валюты
7
Распоряжение на списание иностранной валюты с транзитного счета
8
Поручение на продажу иностранной валюты
9
Поручение на покупку иностранной валюты
10
Отзыв
11
Письмо
12
Справка о валютных операциях
13
Паспорт сделки по валютному контракту
14
Паспорт сделки по кредитному договору
15
Справка о подтверждающих документах
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ ______________________
(подпись)
М.П.
Количество ЭП
___________________ ______________________
(ФИО)
(подпись)
М.П.
(ФИО)
Приложение № 4 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
УВЕДОМЛЕНИЕ
об отмене действия секретного и соответствующего ему открытого ключей ЭП Клиента
____________________________________________________
(наименование клиента банка)
уведомляет Банк о том, что «____»_____________20___г. отменяется действие открытого ключа ЭП
Клиента,
со
следующим
идентификатором
открытого
ключа
ЭП
Клиента
__________________________________
Соответствующий ему секретный ключ ЭП Клиента утрачивает силу для дальнейшего
применения в вышеуказанную дату.
Руководитель Клиента ________________________________
М.П.
/_________________/
Приложение № 5 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
СПЕЦИФИКАЦИЯ
подключения к системе «PC – Банкинг» «iВank2»
для управления счетами клиента №___________.
Клиент ______________________________________________________ просит, а Банк предоставляет
доступ к системе электронного документооборота «iВank2» через «РС - Банкинг» – интерфейс с
«___»___________________20___г.
Регистрация на сервере Банка организации и ключей ЭП ответственных лиц произведена.
Оплату Клиент просит списать со своего счета № ___________________________, открытого в
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК».
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ ______________________
(подпись)
М.П.
___________________ ______________________
(ФИО)
(подпись)
М.П.
(ФИО)
Приложение № 6 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
АКТ
выполненных работ
г. Санкт-Петербург
“___“ ____________20___ г.
Настоящий акт составлен на основании Договора на обслуживание Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)
№________________
от
«_____»_____________20_____г.
к
Договору
банковского
счета
№________________________________________. В соответствии с настоящим Договором сотрудник ОАО
«СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
________________________________________________________________
выполнил, а ___________________________________________________________________________приняло
следующие работы:
Работы выполнил:
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ ______________________
(подпись)
___________________ ______________________
(ФИО)
(подпись)
М.П.
(ФИО)
М.П.
АКТ
выполненных работ
г. Санкт-Петербург
“___“ ____________20___ г.
Настоящий акт составлен на основании Договора на обслуживание Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)
№________________
от
«_____»____________20_____г.
к
Договору
банковского
счета
№________________________________________. В соответствии с настоящим Договором сотрудник ОАО
«СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
________________________________________________________________
выполнил, а ___________________________________________________________________________приняло
следующие работы:
Работы выполнил:
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ ______________________
(подпись)
М.П.
___________________ ______________________
(ФИО)
(подпись)
М.П.
(ФИО)
Приложение № 7 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
(на фирменном бланке Клиента)
Президенту (Вице-президенту)
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
г-ну _____________________________
Исх. № ________ от «___»______________20____г.
ЗАЯВЛЕНИЕ
На основании заключенного Договора банковского счета № ______ от «____»__________________
Просим произвести настройку системы Банк-Клиент для осуществления обмена электронными
документами по нашим счетам, открытым в Вашем банке:
№______________________________________________
расчетный
(характер счета);
№______________________________________________
;
№______________________________________________
;
№______________________________________________
;
№______________________________________________
;
№______________________________________________
;
№ ______________________________________________
.
__________________
(Должность)
__________________
(Должность)
_________________
_________________
(Подпись)
(Ф.И.О.)
_________________
_________________
(Подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
Отметки банка
1. Отдел по обслуживанию клиентов:
«______»_______________20____г.
Дата приема заявки
2. Служба безопасности
«______»_______________20____г.
Дата проверки
3. УИТ
«______»_______________20____г.
Дата настройки сервера обмена
Ответственный операционный работник: __________________________________________
Ф.И.О.
Комиссионное вознаграждение за сопровождение системы подлежит ежемесячному списанию
в доходы банка
________________________________________ _____________________ _________________
Отдел по обслуживанию клиентов, Ф.И.О.
Подпись
Дата
Приложение № 8 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№_____________ от «____»____________20____г.
Список сотрудников, допущенных к работе с ЭП
№ Фамилия, Имя,
Отчество
Должность
Паспортные данные, дата и место
рождения, место жительства, контактный
телефон
Образец
подписи
К списку сотрудников, допущенных к работе с ЭП, прилагаются Копии документов,
удостоверяющих личность лиц, указанных в списке, с указанием данных, необходимых для
идентификации лиц (в случае паспорта гражданина РФ – основной разворот, развороты с
регистрацией, с информацией о ранее выданных паспортах).
___________________
(Должность)
__________________
(Должность)
М.П.
_________________
(Подпись)
_________________
(Подпись)
_________________
(Ф.И.О.)
_________________
(Ф.И.О.)
Приложение № 9 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№____________ от «____»____________20____г.
_______________________________
(дата прописью)
ДОВЕРЕННОСТЬ
Настоящей
доверенностью______________________________________________________________,
(наименование организации)
в лице_____________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующего на основании __________________________________________________,
доверяет____________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
___________________________________________________________________________
(дата и место рождения)
___________________________________________________________________________
(паспортные данные)
___________________________________________________________________________
(зарегистрирован(а) по адресу)
совершить в ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» действия, связанные с настройкой
системы Банк-Клиент, в том числе предоставить в Банк материалы по установке и
настройке системы Банк-Клиент.
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
Настоящая доверенность действительна по ______________________________________
(дата прописью)
Подпись ответственного исполнителя _______________________________________
удостоверяю
Руководитель
___________________________________________________________________________
(должность, подпись, ФИО)
М.П.
Приложение № 10 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№____________ от «____»____________20____г.
ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ
к программно-техническим средствам,
используемым для работы с системой «iBank 2»
1. Компьютер, минимальные и рекомендуемые параметры которого указаны ниже:
Минимальные
Рекомендуемые
Процессор
Intel Celeron 300 MHz
Intel Celeron 2000 MHz
Оперативная
память
128 Mb
512 Mb
Операционная
Windows XP/Vista/7/8
Система
Кроме вышеперечисленных требований необходимо наличие в компьютере пользователя USB
разъема. Рекомендуется также наличие принтера, на котором будет распечатан Сертификат открытого
ключа ЭП Клиента.
2. Необходимы установленные на компьютере пользователя Web-браузер и Java-машина.
 Java Plug-in для Web-браузеров ОС WindowsXP и новее, Linux, Mac OS.
3. Доступ в Интернет. Для работы с системой минимальной является скорость соединения 64
Кбит/сек. В случае доступа в Интернет по телефонной коммутируемой линии необходимо
наличие современного модема.
Предварительная настройка и подключение к Интернет
Для работы с системой iBank 2 пользователю необходимо подключиться к Интернет. На практике
используется два вида соединения:
1. Подключение к Интернет через коммутируемую телефонную линию с использованием
модема
Для такого вида соединения пользователю необходимы:
 современный модем;
 телефонная линия, которую пользователь будет занимать на все время работы в Интернет;
 договор на предоставление услуг Интернет, заключенный с Интернет-провайдером.
2. Подключение к Интернет по выделенному каналу связи
Это вариант постоянного подключения к Интернет. В этом случае компьютер пользователя
подключен к локальной сети, администратор которой обеспечивает пользователю доступ в
Интернет через локальную сеть (телефонная линия и модем при этом не используются).
При подключении по выделенному каналу обычно используется Firewall (межсетевой экран).
Firewall осуществляет фильтрацию пакетов в соответствии с правилами, заданными
администратором. Поэтому для работы Java-апплетов в правилах фильтрации на Firewall
необходимо открыть порт 443:
 TCP-порт для соединения Web-браузера Клиента с Web-сервером Банка по протоколу SSL;
 TCP-порт для работы Java-апплета - Регистратор для корпоративных Клиентов с Сервером
iBank 2;
 TCP-порт для соединения АРМ Клиент с Сервером iBank 2 в ходе синхронизации.
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ _________________
(подпись)
М.П.
(ФИО)
___________________ _________________
(подпись)
М.П.
(ФИО)
Приложение № 11 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»____________20____г.
Проверка действительности ключа сервера Банка.
Система Банк-Клиент «iBank 2» использует для первоначальной загрузки программного
обеспечения (Java-апплета) с сервера Банка интернет-соединение, защищенное от
вмешательства и раскрытия информации при помощи технологии SSL.
При создании защищенного соединения с компьютера Клиента необходимым этапом
является проверка Клиентом подлинности ключа сервера Банка.
Данная проверка осуществляется автоматически интернет-браузером Клиента (Microsoft
Internet Explorer или прочие, совместимые с системой «iBank 2») на основе сертификата,
выданного серверу Банка одним из международных центров сертификации.
В случае если ключ не проходит автоматическую проверку, интернет-браузер оповестит
Клиента о «невозможности подтвердить подлинность сервера, как надежного сайта».
Данная проверка необходима как при работе с системой Банк-Клиент, так и при
выполнении процедуры предварительной регистрации при первоначальном подключении к
системе.
ВНИМАНИЕ!!! В случае, если ключ сервера Банка не проходит автоматическую проверку
подлинности, Клиент должен связаться со службой технической поддержки системы БанкКлиент по тел. (812) 622-11-63. Использование канала связи в случае непрохождения проверки
подлинности ключа сервера Банка может привести к компрометации данных и ключевой
информации Клиента.
От Банка
От Клиента
Президент (Вице-президент)
Руководитель
____________________ _________________
(подпись)
М.П.
(ФИО)
___________________ _________________
(подпись)
М.П.
(ФИО)
Приложение № 12 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№____________ от «____»____________20____г.
(на фирменном бланке Клиента)
Президенту (Вице-президенту)
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
г-ну ____________________________
Исх. № ________ от «___»______________20____г.
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу ограничить (отменить ограничение) доступ(а) к системе Банк-Клиент «iBank 2», по
Договору на обслуживание Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент») № __________ от
__________ списком следующих фиксированных IP-адресов:
1 ____.____.____.____
2 ____.____.____.____
3 ____.____.____.____
4 ____.____.____.____
_________________
________________
(Должность)
_______________
(Подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
_________________
________________
(Должность)
_______________
(Подпись)
(Ф.И.О.)
Отметки банка
1. Отдел по
обслуживанию
клиентов:
_______________ _______________
Подпись
Ф.И.О.
«____»_______________20____г.
Дата приема заявки
«____»_______________20____г.
Дата оплаты комиссионного вознаграждения
2. УИТ:
«___» часов «___» мин.
_______________ _______________
Подпись
Ф.И.О
«____»_______________20____г.
Дата и время введения ограничений
Приложение № 13 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№____________ от «____»____________20____г.
Президенту (Вице-президенту)
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
г-ну __________________________
Исх. № ________ от «___»______________20____г.
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу подключить/отключить (нужное подчеркнуть) услугу SMS-информирования при работе
в системе Банк-Клиент «iBank 2», по Договору на обслуживание Клиентов в системе «iBank 2»
(«Банк-Клиент») № __________ от «___» ____________20___г. со следующими параметрами:
1. Присылать одноразовый пароль для проведения операции при превышении суммы платежа
___________________________________________________________ руб.
сумма цифрами и прописью (рекомендуемая сумма не более 10000,00 руб.)
2. Присылать одноразовый пароль при входе в систему Банк-Клиент «iBank 2»
ДА / НЕТ
3. Номер телефона (с кодом) для SMS-информирования: __________________________________.








Одновременно с подачей настоящего Заявления соглашаюсь со следующим:
Клиент, оформив Заявление на подключение услуги SMS-информирования, безусловно соглашается с получением
от Банка SMS-сообщений, содержащих информацию в объеме, установленном настоящим Заявлением;
Банк имеет право временно приостановить оказание услуги SMS-информирования Клиента, если, по мнению
Банка, такая мера необходима для обеспечения безопасности системы;
Клиент предоставляет Банку безусловное право на направление в адрес Клиента SMS-сообщений
информационного и рекламного характера;
В случае утраты Клиентом мобильного телефона или SIM-карты с номерами телефонов, указанных в Заявлении,
Клиент обязан незамедлительно уведомить об этом Банк для отключения услуги SMS-информирования;
В случае утраты Клиентом мобильного телефона или SIM-карты Клиент обязуется не предъявлять требований, а
Банк не несет ответственности за возможное раскрытие информации, составляющей банковскую тайну Клиента
или персональные данные Клиента либо сотрудников Клиента;
Банк не несет ответственности за задержки и сбои, возникающие в сетях операторов сотовой связи и сервисах
провайдеров, которые могут повлечь за собой задержку или недоставку SMS-сообщений Клиенту;
Клиент уведомлен и согласен с тем, что используемые для передачи SMS-сообщений телекоммуникации
являются открытыми и не гарантируют полную защиту информации, передаваемой в рамках услуги SMSинформирования. Клиент согласен с тем, что Банк не несет ответственности за возможное раскрытие
информации, составляющей банковскую тайну;
Клиент самостоятельно оплачивает услуги организаций, привлечение которых необходимо для нормального
функционирования его системы получения SMS-сообщений с услугой SMS-информирования.
_________________
__________________
(Должность)
(Подпись)
_________________
__________________
(Должность)
(Подпись)
__________________
(Ф.И.О.)
__________________
(Ф.И.О.)
М.П.
Отметки банка:
1. Отдел по обслуживанию
клиентов:
____________ ____________________
Подпись
Ф.И.О.
2. УИТ
____________ ____________________
Подпись
Ф.И.О
«____»_______________20____г.
Дата приема заявки
«___» час. «___» мин.
«____»_______________20____г.
Дата и время введения услуги
Приложение № 14 к «Договору на обслуживание
Клиентов в системе «iBank 2» («Банк-Клиент»)»
№___________ от «____»_____________20____г.
Рекомендации по работе с USB-токенами «iBank 2 Key»
USB-токены являются чувствительными электронными устройствами. При их хранении и
эксплуатации пользователю необходимо соблюдать ряд правил и требований, при нарушении
которых указанные устройства могут выйти из строя.
Следующие правила эксплуатации и хранения обеспечат длительный срок службы USBтокенов, а также сохранность конфиденциальной информации пользователя:
•Необходимо оберегать USB-токены от сильных механических воздействий (падения с
высоты, сотрясения, вибрации, ударов и т.п.).
•USB-токены необходимо оберегать от воздействия высоких и низких температур. При
резкой смене температур (вносе охлажденного устройства с мороза в теплое помещение) не
рекомендуется использовать USB-токен в течение 3 часов во избежание повреждений из-за
сконденсированной на электронной схеме влаги. Необходимо оберегать USB-токены от попадания
на них прямых солнечных лучей.
•Необходимо оберегать USB-токены от воздействия влаги и агрессивных сред.
•Недопустимо воздействие на USB-токены сильных магнитных, электрических или
радиационных полей, высокого напряжения и статического электричества.
•При подключении USB-токена к компьютеру не прилагайте излишних усилий.
•USB-токен в нерабочее время необходимо всегда держать закрытым во избежание
попадания на разъем USB-токена пыли, грязи, влаги и т.п. При засорении разъема токена нужно
принять меры для его очистки. Для очистки корпуса и разъема используйте сухую ткань.
Использование воды, растворителей и прочих жидкостей недопустимо.
•Не разбирайте USB-токены.
•Необходимо избегать скачков напряжения питания компьютера и USB-шины при
подключенном USB-порте, а также не извлекать токен из USB-порта во время записи и
считывания.
•В случае неисправности или неправильного функционирования USB-токенов обращайтесь
в Банк.
Важно!
1. Не передавайте USB-токены третьим лицам.
2. Храните USB-токены в надежном месте.
3. Банк рекомендует запоминать пароль от ключей электронной подписи. В случае наличия
пароля от ключей электронной подписи на бумажном носителе храните его в надежном
месте.
4. Не сообщайте третьим лицам пароль от ключей электронной подписи.
5. Подключайте USB-токен к компьютеру только на время работы с системой «iBank 2».
6. После завершения работы с системой «iBank 2» обязательно извлекайте USB-токен из
USB-порта, особенно если покидаете рабочий кабинет.
7. В случае утери (хищения) или повреждения USB-токена немедленно свяжитесь с Банком.
С рекомендациями по работе с USB-токенами «iBank 2» ознакомлен:
_________________________
________________________
__________________________
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.