УМК_Ю-400, ЮЗ-400_ЦБиР_Гончаров

ФГБОУ ВПО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы
при Президенте Российской Федерации»
Волгоградский филиал
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
ЦЕННЫЕ БУМАГИ И ИХ РЫНОК
Учебно-методический комплекс для студентов специальности 030501.65
Юриспруденция и студентов направления подготовки 030900
Юриспруденция (квалификация (степень) «бакалавр»)
Разработал
профессор кафедры
гражданско-правовых
дисциплин,
д-р юрид. наук
А.И. Гончаров
Рассмотрен и утверждён
на заседании кафедры
Протокол № _____
от «___» ______ 2012 г.
Заведующий кафедрой:
___________________
канд. юрид. наук, доцент
А.И. Бортенев
Волгоград
2012
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения ...............................................................................4
2. «Ценные бумаги и их рынок»
как учебная дисциплина .....................................................................5
3. Тезисы содержания курса по темам .................................................8
4. Основные направления практических занятий ......................... 13
5. Контрольная работа: темы, структура содержания, основные
требования и правила оформления ............................................. 15
6. Курсовая работа: темы, методика написания, основные
требования, порядок защиты. Вопросы к зачёту…………….22
7. Тесты по дисциплине «Правовое регулирование ценных бумаг»……………………………………………………………….38
8. Рекомендации по выполнению дипломной (выпускной
квалификационной) работы………………………………..163
9. Словарь профессиональных терминов…………..…………184
Список рекомендуемой литературы ............................................... 243
2
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Специальный курс «Ценные бумаги и их рынок» рассчитан
на 30 лекционных часов и 20 семинарских. Основная задача данного спецкурса - закрепление и уточнение знаний по следующим вопросам: содержание понятия «ценная бумага», признаки
ценных бумаг, виды ценных бумаг и основания для их классификации, ценные бумаги, установленные законодательством Российской Федерации, основы правового регулирования оборота
ценных бумаг; анализ высказанных в доктрине гражданского
права точек зрения по наиболее актуальным проблемам, обусловленным оборотом ценных бумаг (в частности таким, как
правовая природа тратты, правовая природа бездокументарных
ценных бумаг, правовая природа ипотечных сертификатов и инвестиционных паёв; основания классификации ценных бумаг на
виды; возможность отнесения ценных бумаг к тому или иному
виду в зависимости от способа передачи прав по бумаге, возможность передачи по передаточной надписи именных ценных
бумаг и другим). В рамках спецкурса отдельные темы посвящены
ордерным ценным бумагам и особенностям их правового регулирования (на примере векселя и переводного чека). Рассматриваются именные ценные бумаги, которые не являются эмиссионными, в том числе те, права по которым передаются посредством
уступки и передаточной надписи, изучаются особенностям их
правового регулирования. Большое внимание уделяется эмиссионным ценным бумагам и особенностям правового регулирования эмиссионных ценных бумаг. Учитывается практика Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ по рассматриваемым вопросам.
3
2. «ЦЕННЫЕ БУМАГИ И ИХ РЫНОК»
КАК УЧЕБНАЯ ДИСЦИПЛИНА
Цель и задачи преподавания дисциплины
Основной целью курса является формирование у обучающихся знаний о существующих в обороте в Российской Федерации ценных бумагах. Учебная дисциплина призвана дать
представление о ценных бумагах как объектах гражданских правоотношений и их видах на основе современного законодательства и правоприменительной практики.
Для достижения поставленной цели в процессе курса решаются следующие задачи:
 рассматриваются понятие и свойства ценных бумаг;
 изучаются законодательное и доктринальное толкование
ценной бумаги;
 рассматриваются государственные и муниципальные облигации;
 изучаются корпоративные облигации;
 рассматриваются векселя;
 изучаются чеки;
 рассматриваются ценные бумаги на предъявителя;
 изучаются ордерные ценные бумаги;
 рассматриваются акции;
 изучаются закладные;
 рассматриваются ипотечные ценные бумаги;
 изучается инвестиционный пай;
 рассматривается правовое регулирование опционов;
 изучаются брокерские договоры;
 рассматриваются фьючерсный и форвардный контракты;
 изучается деятельность специальных субъектов оборота
ценных бумаг;
 рассматривается организационно-правовой механизм регулирования оборота ценных бумаг.
4
Требования к уровню освоения содержания дисциплины
По итогам изучения курса «Ценные бумаги и их рынок» обучающийся должен знать:
 понятие и признаки ценной бумаги;
 основания классификации ценных бумаг;
 ордерные ценные бумаги, их виды и признаки;
 именные ценные бумаги, их виды и признаки;
 признаки ценных бумаг на предъявителя;
 понятие простого и переводного векселя, виды индоссамента;
 последовательность действий векселедержателя для получения платежа по векселю;
 различия векселя и чека;
 понятие коносамента, простого складского, двойного
складского свидетельств, закладной;
 правовую природу ипотечного сертификата участия и инвестиционного пая;
 понятие акций и облигаций, их виды и признаки;
 различия документарных и бездокументарных ценных бумаг;
 способы размещения эмиссионных ценных бумаг;
 этапы эмиссии ценных бумаг;
 состав профессиональных участников ценных бумаг.
Содержание учебной работы для освоения дисциплины
Виды учебной работы и объём, час.,
на дневном и заочном отделениях
ВИД УЧЕБНОЙ РАБОТЫ
Лекции
Практические занятия
Курсовая работа
Контрольная работа
Консультация к зачёту
ОТДЕЛЕНИЕ
ДНЕВНОЕ
ЗАОЧНОЕ
30
20
2
2
8
2
2
5
Вид итогового контроля знаний:
зачёт
Тематический план учебной дисциплины
№
П/П
ТЕМЫ
ЛЕКЦИЙ
1. Понятие и свойства
ценных бумаг
2. Законодательное
и доктринальное
толкование ценной
бумаги
3. Государственные
и муниципальные
облигации
4. Корпоративные
облигации
5. Вексель
6. Чек
7. Ценные бумаги
на предъявителя
8. Ордерные ценные
бумаги: коносамент,
двойное складское
свидетельство
9. Акция
10. Закладная
11. Ипотечные ценные
бумаги
12. Инвестиционный
пай
13. Правовое регулирование
опционов
14. Брокерские договоры
в обороте ценных бумаг
зачёт
ОТДЕЛЕНИЕ
ДНЕВНОЕ
ЗАОЧНОЕ
Лекции,
часы
Практика,
часы
Лекции,
часы
2
1
1
2
1
2
1
2
1
2
2
1
2
1
0,5
2
1
0,5
2
1
1
2
1
1
1
1
0,5
1
1
0,5
1
1
0,5
1
1
2
1
Практика,
часы
1
6
15. Биржевые сделки
с ценными бумагами
№
П/П
ТЕМЫ
ЛЕКЦИЙ
16. Фьючерсный
и форвардный
контракты: понятие
и правовая природа
17. Деятельность
специальных субъектов,
участвующих в обороте
ценных бумаг
18. Организационноправовой механизм
государственного
регулирования
оборота ценных бумаг
ВСЕГО:
Итого, лекции
и практические занятия:
1
1
0,5
О к о н ч а н и е т а б л.
ОТДЕЛЕНИЕ
ДНЕВНОЕ
ЗАОЧНОЕ
Лекции,
часы
Практика,
часы
1
1
2
1
2
30
2
20
50
Лекции,
часы
Практика,
часы
8
8
3. ТЕЗИСЫ СОДЕРЖАНИЯ КУРСА ПО ТЕМАМ
В таблице (см. ниже) приведены тезисы содержания лекций
по курсу «Ценные бумаги и их рынок». Для студентов дневной
формы обучения предусмотрен значительный объём времени
для аудиторных лекционных занятий (30 часов). Для студентов
заочной формы обучения указанный объём почти вчетверо
меньше (8 часов), что предполагает их бóльшие самостоятельные усилия при изучении курса.
7
Курс лекций «Ценные бумаги и их рынок»
для студентов 4-го курса дневной формы обучения
(30 часов)
ЛЕКЦИЯ
№
1
ЧАСЫ
1
1
2
1
1
3
1
1
4
5
1
1
ТЕМА И ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ ЛЕКЦИИ
Понятие и свойства
ценных бумаг
Понятие ценной бумаги. Право на ценную бумагу
и права из ценной бумаги.
Признаки ценных бумаг: абстрактность, публичная
достоверность, исполнимость при предъявлении.
Законодательное и доктринальное
толкование ценной бумаги
Законодательное определение ценной бумаги. Виды ценных бумаг и основания для их классификации: ценные бумаги на предъявителя; именные
ценные бумаги; ордерные ценные бумаги. Деление
ценных бумаг на эмиссионные и неэмиссионные;
документарные и бездокументарные.
Толкование ценных бумаг в науке гражданского
права. Соотношение абстрактной и публичной достоверности ценных бумаг. Особенности отчуждения прав, удостоверенных ценными бумагами.
Государственные и муниципальные
облигации
Понятие «облигация». Виды облигаций (деление
облигаций по способу фиксации прав, по порядку
погашения, по наличию обеспечения).
Государство и муниципальные образования как
эмитенты облигаций.
Корпоративные
Облигации
Облигационные займы коммерческих организаций.
Виды облигаций с обеспечением.
Вексель
8
ЛЕКЦИЯ
№
5
1
Содержание понятия «вексель». Сравнение простого векселя и переводного векселя. Вексельные оговорки. Вексельная давность. Должники по векселю.
П р о д о л ж е н и е т а б л.
ЧАСЫ
ТЕМА И ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ ЛЕКЦИИ
Вексель
1
Определение переводного векселя согласно ст. 815
ГК РФ. Определение, вытекающее из Положения
о переводном и простом векселе. Сопоставление
правового регулирования переводного векселя и
простого векселя.
Чек
1
Реквизиты чека. Чековая метка. Поручение плательщику выплатить определенную денежную
сумму. Наименование плательщика. Указание счёта, с которого должен быть произведён платёж.
Указание валюты платежа. Указание даты и места
составления чека. Место составления чека. Подпись чекодателя.
Особенности передачи прав по чекам. Трансферабельная функция. Гарантийная функция. Оплата
чека. Срок предъявления чека к платежу. Инкассирование чека. Отказ в оплате чека.
Ценные бумаги
на предъявителя
Сберегательная книжка на предъявителя. Предъявительские сберегательные и депозитные сертификаты. Чеки на предъявителя. Банковский билет
(банкнота).
Коносамент, составленный на предъявителя. Облигация на предъявителя. Простое складское свидетельство. Купон.
Ордерные ценные бумаги: коносамент,
двойное складское свидетельство
6
1
7
1
1
8
9
1
Понятие ордерных ценных бумаг. Виды ордерных
ценных бумаг. Содержание ордерных ценных бумаг. Ордерный коносамент. Двойное складское
свидетельство. Складское свидетельство. Залоговое
свидетельство, отделённое от складского.
П р о д о л ж е н и е т а б л.
ЛЕКЦИЯ
№
8
ЧАСЫ
ТЕМА И ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ ЛЕКЦИИ
1
Ордерные ценные бумаги: коносамент,
двойное складское свидетельство
Обоснование и передача ордерных ценных бумаг.
Реализация и амортизация ордерных ценных бумаг.
Акция
9
1
1
10
11
1
1
1
1
12
1
1
13
Российский правовой институт акций:
историческая ретроспектива.
Правовая сущность современной акции
как ценной бумаги. Участие бездокументарных
акций в гражданском обороте
Закладная
Закладная: понятие и правовая природа.
Закладная: последствия составления и выдачи.
Ипотечные ценные
бумаги
Предназначение ипотечных ценных бумаг.
Облигации с ипотечным покрытием.
Эмиссия ипотечных облигаций ипотечными
агентами. Ипотечные сертификаты участия.
Инвестиционный
пай
Сущность бездокументарных ценных бумаг.
Инвестиционный пай и центральный признак
бездокументарной ценной бумаги.
Объединение ценных бумаг при доверительном
управлении.
Правовое регулирование
опционов
10
1
1
Понятие опциона. Опцион эмитента.
Опцион эмитента как ценная бумага.
Опционный контракт: понятие
и правовая природа.
П р о д о л ж е н и е т а б л.
ЛЕКЦИЯ
№
13
ЧАСЫ
1
14
1
1
16
1
1
1
15
1
ТЕМА И ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ ЛЕКЦИИ
Брокерские договоры
в обороте ценных бумаг
Брокерский договор поручения.
Брокерский договор комиссии.
Брокерский агентский договор.
Биржевые сделки
с ценными бумагами
Ценные бумаги как биржевой товар.
Кассовые сделки.
Срочные сделки.
Фьючерсный и форвардный контракты:
понятие и правовая природа
Понятие фьючерсного контракта на ценные
бумаги. Основные характеристики фьючерсного
контракта как института договорного права.
Понятие форвардного контракта.
Форвард в зарубежном законодательстве.
Деятельность специальных субъектов,
участвующих в обороте ценных бумаг
Брокерская деятельность. Дилерская деятельность.
Деятельность по управлению ценными бумагами.
Клиринговая деятельность. Депозитарная деятельность. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Деятельность по организации
торговли на рынке ценных бумаг. Деятельность
биржевых посредников.
11
ЛЕКЦИЯ
№
16
1
Деятельность по управлению акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Деятельность специализированного депозитария акционерных инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Деятельность
эмитентов. Деятельность саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка
ценных бумаг. Физические лица как инвесторы.
О к о н ч а н и е т а б л.
ЧАСЫ
ТЕМА И ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ ЛЕКЦИИ
1
1
Организационно-правовой механизм
государственного регулирования
оборота ценных бумаг
Содержание и элементы организационно - правового механизма регулирования рынка ценных бумаг. Характеристика организационных действий,
присущих рынку ценных бумаг.
Структура государственных органов регулирования
рынка ценных бумаг.
4. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ
ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ
Для всестороннего и глубокого освоения учебного материала о ценных бумагах и их рынке в Российской Федерации полезны и эффективны 4 основных направления практических занятий:
▪ правовой анализ действующего нормативного регулирования делового оборота ценных бумаг;
12
▪ изучение опубликованных в специальной периодической
литературе материалов арбитражной и судебной практики по
состоявшимся спорам, связанным с ценными бумагами;
▪ решение тестов – моделирование различных вариантов
построения правоотношений в обороте ценных бумаг;
▪ сравнительное исследование правовых конструкций владения, пользования, распоряжения различными видами ценных
бумаг;
▪ подготовка и составление договоров на приобретение,
пользование, распоряжение различными видами ценных бумаг.
Тематический план практических занятий
по учебной дисциплине
№
П/П
ТЕМЫ И ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ
ПРАКТИЧЕСКИХ
ЗАНЯТИЙ
ДНЕВНОЕ
ОТДЕЛЕНИЕ
ЧАСЫ
1. Государственные и муниципальные облигации.
Федеральный закон «Об особенностях эмиссии
и обращения государственных и муниципальных
ценных бумаг»
Тестирование
получаемых знаний
2. Вексель. Конвенция о единообразном законе о
переводном и простом векселе. Постановление
ЦИК и СНК СССР. Федеральный закон «О переводном и простом векселе»
Тестирование
получаемых знаний
3. Коносамент. Кодекс торгового мореплавания РФ:
регулирование коносамента
Тестирование
получаемых знаний
4. Акция. Федеральный закон «Об акционерных
обществах»
Тестирование
получаемых знаний
1
1
2
2
1
1
2
2
13
5. Закладные. Ипотечные ценные бумаги.
Федеральный закон
«Об ипотечных ценных бумагах»
Тестирование
получаемых знаний
6. Инвестиционный пай.
Федеральный закон
«Об инвестиционных фондах»
Тестирование
получаемых знаний
1
1
1
1
О к о н ч а н и е т а б л.
№
П/П
ТЕМЫ И ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ
ПРАКТИЧЕСКИХ
ЗАНЯТИЙ
ДНЕВНОЕ
ОТДЕЛЕНИЕ
ЧАСЫ
7. Ценные бумаги и их рынок.
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»
Тестирование
получаемых знаний
8. Гаагская Конвенция
2002 года о ценных бумагах
Тестирование
получаемых знаний
1
1
1
1
8. КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА:
ТЕМЫ, СТРУКТУРА СОДЕРЖАНИЯ, ОСНОВНЫЕ
ТРЕБОВАНИЯ, ПАВИЛА ОФОРМЛЕНИЯ
Темы контрольных работ
1. Понятие ценной бумаги, признаки ценной бумаги.
2. Абстрактность и публичная достоверность ценных бумаг.
14
3. Виды ценных бумаг, основания для классификации ценных бумаг.
4. Ордерные ценные бумаги и их признаки.
5. Именные ценные бумаги и их признаки; виды именных
ценных бумаг.
6. Признаки ценных бумаг на предъявителя.
7. Соотношение понятий «право на ценную бумагу» и
«право из ценной бумаги».
8. Защита обладателя прав по ценной бумаге при её отчуждении неуправомоченным лицом.
9. Сопоставление понятий «передаточная надпись», «вексельный индоссамент», «договор уступки обязательственного
права», «трансферт».
10. Понятие «вексель». Простой и переводный вексель.
11. Акцептант и векселедатель простого векселя.
12. Вексельные оговорки.
13. Последствия совершения вексельной оговорки «без оборота на меня».
14. Последствия совершения на векселе оговорок «на инкассо», «как доверенному». Последствия совершения на векселе
оговорок «валюта в обеспечение», «валюта в залог».
15. Последовательность действий, совершаемых векселедержателем для получения платежа по векселю.
17. Последствия акцепта. Последствия отказа в акцепте, последствия отказа в платеже.
18. Содержание понятия «должники по векселю». Вексельная давность.
19. Вексельная ответственность. Требования, которые может
предъявить обязанному лицу векселедержатель. Возражения, которые может противопоставить векселедержателю должник по
векселю.
20. Сравнительная характеристика векселя и чека.
21. Коносамент: понятие, характеристика, последствия выдачи.
22. Простое складское свидетельство и двойной складское
свидетельство: понятие, характеристика, последствия выдачи.
23. Правовая природа закладной. Переход прав по закладной. Залог закладной.
24. Ипотечный сертификат участия: понятие, характеристики.
25. Ипотечные ценные бумаги.
15
26. Правовая природа инвестиционного пая и ипотечного
сертификата участия.
27. Понятие эмиссионной ценной бумаги, правовое регулирование оборота эмиссионных ценных бумаг.
28. Понятие и виды акций.
29. Понятие и виды облигаций.
30. Характеристика опциона эмитента.
31. Документарные и бездокументарные ценные бумаги.
32. Способы размещения эмиссионных ценных бумаг.
33. Способы размещения эмиссионных ценных бумаг, сопряженные с увеличением уставного капитала общества.
34. Способы размещения эмиссионных ценных бумаг, сопряженные с уменьшением уставного капитала общества.
35. Размещение эмиссионных ценных бумаг путем конвертации.
36. Этапы эмиссии: характеристика.
37. Публичное размещение ценных бумаг. Значение регистрации проспекта эмиссионных ценных бумаг.
38. Соотношение понятий: «признание выпуска несостоявшимся» и «признание выпуска недействительным». Основания
для признания выпуска таковыми.
39. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
40. Брокерские договоры в обороте ценных бумаг.
41. Биржевые сделки с ценными бумагами.
42. Фьючерсный и форвардный контракты: понятие и правовая природа.
43. Деятельность специальных субъектов, участвующих в
обороте ценных бумаг.
44. Организационно-правовой механизм государственного
регулирования оборота ценных бумаг.
Методика написания, правила оформления,
порядок собеседования по контрольной работе
Контрольная работа является традиционной, хорошо известной обучающимся формой проверки глубины усвоения
учебного материала. В отличие от реферата, доклада, курсовой
работы, дипломной (выпускной квалификационной) работ, контрольная работа не является учебно-научной формой контроля
16
знаний. Данная работа представляет собой отчёт студента об
уровне овладения им изученной дисциплиной.
В академиях и университетах контрольные работы подразделяются на аудиторные (выполняются в аудитории, при участии
преподавателя); заочные, которые выполняются на дому к определённому сроку; текущие, целью которых является оперативный
контроль уровня усвоения материала по недавно пройденной
теме; экзаменационные (оценка по такой работе имеет статус
итоговой) и др.
Для студентов заочной формы обучения контрольные работы являются постоянно применяемой формой межсессионного контроля уровня знаний обучающихся. Выполнение контрольной работы заочниками имеет две особенности: обучающиеся заочно по своему усмотрению выбирают тему контрольной из их тематического массива, кроме того, эти студенты самостоятельно подбирают необходимую для раскрытия темы литературу, формируют план изложения, пишут подготовленный
текст.
Требования к контрольной работе
1) Тема, сформулированная на титуле работы, в тексте раскрывается целенаправленно, достоверно и конкретно.
2) Излагаемый материал выстраивается в логической последовательности, которая подкрепляется глубокими теоретическими знаниями по теме работы.
3) Результаты и выводы в работе обосновываются квалифицированным анализом правовых актов, взаимосвязей, динамики
отношений, состава субъектов и объекта.
4) Язык и словообразования в работе соответствуют стандартному тексту учебно-научных изданий.
Роль руководителя контрольной работы
Преподаватель, проводивший лекционные занятия по данной учебной дисциплине, как правило, осуществляет проверку
контрольных работ. Подготовка к собеседованию с этим преподавателем включается в завершающий этап изучения данной
17
дисциплины. При проверке контрольных работ на полях, при
необходимости, делаются пометки, замечания, рекомендации.
В результате проверки преподаватель принимает решение о
допуске, либо недопуске соответствующего студента к собеседованию. Это решение письменно фиксируется в конце контрольной работы: «Допускается к собеседованию» либо «Не допускается к собеседованию». В случае недопуска преподаватель указывает в конце работы соответствующие рекомендации: дополнить
эту контрольную работу, либо полностью написать новую, если
данная работа написана неудовлетворительно.
Структура содержания контрольной работы
1) Титульный лист (одна страница) является первоначальной
страницей контрольной работы, где обучающийся указывает полностью свою фамилию, имя и отчество, студенческую группу, (по
аналогии см. образец титульного листа курсовой работы). Титульный лист не нумеруется.
2) План (одна страница) является второй страницей контрольной работы, где обучающийся располагает содержательные заголовки подразделов работы с указанием номера страницы, на которой начинается соответствующий подраздел. Контрольная работа
подразделяется на введение, основное содержание, заключение,
список использованных источников и литературы, приложения.
3) Введение (одна страница) содержит обоснование выбора темы данной контрольной работы, что подтверждается её актуальностью и практической значимостью для права, государства и граждан страны, включает общую краткую характеристику научных,
учебных, судебно-статистических, иных информативных материалов, которые использованы автором при написании контрольной
работы.
4) Основное содержание (двадцать страниц) контрольной работы в
логической последовательности и на основе разностороннего анализа раскрывает сущностное содержание исследуемой темы. Обучающийся должен ссылаться на конкретные статьи и пункты нормативных правовых актов Российской Федерации, субъектов Федерации, муниципальных образований, прослеживая изменение
нормативных положений с момента их принятия ко времени написания контрольной работы, оценивая влияние этих изменений на
18
ход хозяйственных процессов и деловую активность организаций,
индивидуальных предпринимателей, населения в целом. При
написании работы необходимо привлекать наиболее актуальный
статистический материал – текущего полугодия, для чего следует
широко использовать «свежие» периодические издания, журналы,
газеты, судебные акты.
Большое положительное значение имеет задействованный
автором работы материал по сделкам реальных, фактически существующих, хозяйствующих субъектов. Контрольная работа обязательно должна содержать анализ нескольких договоров, данные и
результаты которых рассматриваются в свете исследуемой темы.
Особое внимание должно быть уделено языковым оборотам и
научному стилю изложения мыслей автора, которые обязательно включают его конструктивно-критический взгляд на освещаемый вопрос, но исключают любые эмоции и демагогические
отступления от разрабатываемой темы.
Заголовок основного содержания должен в точности соответствовать теме работы.
5) Заключение (одна страница) контрольной работы объединяет в обобщённо-тезисной форме обоснованные предыдущим текстом основного содержания результаты, выводы и
рекомендации автора.
Последний абзац заключения должен быть следующим:
«Контрольная работа выполнена мной совершенно самостоятельно. Все использованные в работе материалы и научные концепции из опубликованных изданий и других источников имеют ссылки на них».
В конце заключения обучающийся указывает дату, когда
работа была закончена, и ставит свою личную подпись.
6) Список использованных источников и литературы (одна
страница) оформляется в соответствии с действующими полиграфическими стандартами (см. список рекомендуемой литературы настоящего пособии). В список следует включать только те учебники, монографии, журналы, иные источники, которые автор реально использовал при написании контрольной
работы, и на которые в тексте основного содержания работы
имеются ссылки.
Список использованных источников и литературы формируется в следующей последовательности:
19
1) федеральные законы, кодексы, постановления Правительства РФ, Банка России, инструктивные документы федеральных служб и иных ведомств;
2) судебные акты;
3) учебники, монографии, методические пособия с указанием их авторов (авторских коллективов);
4) статьи из периодических изданий: журналов, газет, интернет-сайтов;
5) словари;
6) статистические справочники, сборники, бюллетени;
7) сведения из электронных средств массовой информации, включая системы «Гарант», «Консультант Плюс» и др.
В списке использованных источников и литературы каждая из указанных групп источников располагается по алфавиту.
Требования к оформлению контрольной работы
Контрольная работа принимается в напечатанном виде или
в рукописном при условии аккуратного и понятного почерка автора. Работа распечатывается (пишется от руки) на одной стороне вертикально располагаемых листов белой бумаги формата
А4 (210 * 297 мм). На каждом листе контрольной работы обязательны поля: левое – 30 мм, правое - 10 мм, верхнее поле – 20
мм, нижнее – 25 мм. Каждая страница работы должна содержать
30 строк по вертикали листа, причём в каждой строке должно
быть до 60 знаков, включая знаки пунктуации, а также пробелы
между словами. Всего на одном листе помещается порядка 1800
знаков, что реализуется шрифтом Times New Roman № 14.
Ссылки на источники из списка использованных источников и литературы по ходу изложения материала выполняются в
программном комплексе Microsoft Word в меню «Вставка» с помощью функции «Сноска» автоматически. Текст этих сносок печатается шрифтом № 10.
Материал, обобщающий цифровые параметры, следует
формировать в таблицы, которые в программном комплексе Microsoft Word в меню «Таблица» при задании необходимого числа столбцов и строк с помощью функции «Добавить таблицу»
вычерчиваются автоматически. Каждая таблица должна иметь
сквозную по всему тексту нумерацию арабскими цифрами и
собственный заголовок. Слова «Таблица 1» или «Таблица
20
2,3,4…» и т.д. размещаются к правой кромке листа. Заголовок
над таблицей размещается по центру листа.
Страницы контрольной работы нумеруются, начиная со
второй страницы, в программном комплексе Microsoft Word в
меню «Вставка» с помощью функции «Номера страниц» внизу от
центра листа автоматически.
Каждый новый подраздел контрольной работы (План. Введение. Основное содержание. Заключение. Список использованных источников и литературы) следует начинать с новой страницы, каждый
новый абзац текста - с «красной строки» с отступом в 5 печатных
знаков от левой кромки текста.
Текст контрольной работы, скопированный с нормативных
правовых актов, ГК РФ, учебников, монографий, статей, иных
источников, а также распечатанный из информационных ресурсов Internet не будет отражать позитивную работу обучающегося по освоению данной учебной дисциплины. Плагиат не может
быть принят преподавателем (студент не допускается к собеседованию) и подлежит безусловному возврату «автору» для написания контрольной работы повторно по другому варианту.
Завершённая контрольная работа, во всём соответствующая
вышеизложенным требованиям, сдаётся на кафедру для её проверки преподавателем, который в процессе проверки работ
принимает решения о допуске выполнивших контрольные работы студентов к итоговому собеседованию. В дальнейшем контрольная работа хранится на кафедре в течение установленного
срока хранения.
Организация собеседования по контрольной работе
Положительный результат собеседования по контрольной
работе соответствует сдаче зачёта по данной учебной дисциплине. На собеседовании автор контрольной работы должен:
1) уверенно и в полном объёме ориентироваться в содержании изложенного материала;
2) осознанно разъяснять актуальность исследованной им
темы для права, государства и граждан страны;
3) конструктивно и развёрнуто отвечать на указанные преподавателем замечания и рекомендации;
21
4) правильно и в полном объёме отвечать на вопросы преподавателя, касающиеся темы выполненной контрольной работы.
9. КУРСОВАЯ РАБОТА:
ТЕМЫ, МЕТОДИКА НАПИСАНИЯ, ОСНОВНЫЕ
ТРЕБОВАНИЯ, ПОРЯДОК ЗАЩИТЫ
Темы курсовых работ. Вопросы к зачёту
1. Ценные бумаги как объекты гражданских прав.
2. Виды ценных бумаг и основания для классификации ценных бумаг.
3. Права, удостоверяемые ценными бумагами и последствия
удостоверения таких прав.
4. Публичная достоверность ценных бумаг.
5. «Абстрактность» как признак ценной бумаги.
6. Соотношение признака абстрактности и признака публичной достоверности ценных бумаг.
7. Бездокументарные ценные бумаги как объекты гражданских прав.
8. Ценные бумаги на предъявителя как объекты гражданских
прав.
9. Ордерные ценные бумаги: особенности правового регулирования.
10. Переход прав, удостоверенных ценными бумагами.
11. Передаточная надпись как основание перехода прав по
ценным бумагам.
12. Функции индоссамента и виды индоссаментов.
13. Проблемы передачи по передаточной надписи прав по
именным ценным бумагам.
14. Формирование основания отчуждения именных ценных
бумаг.
15. Формирование основания отчуждения ордерных ценных
бумаг.
16. Защита добросовестного приобретателя ценной бумаги.
17. Проблемы гражданско-правового регулирования векселя.
18. Вексельные оговорки.
22
19. Вексельные обязательства.
20. Акцепт векселя.
21. Вексельное поручительство (аваль).
22. Должники по векселю.
23. Эмиссионные ценные бумаги: виды и основания для
классификации.
24. Правовое регулирование эмиссии ценных бумаг.
25. Размещение ценных бумаг как способ изменения уставного капитала.
26. Функциональное назначение этапов эмиссии.
27. Акция как объект гражданских прав. Виды акций.
28. Облигация как объект гражданских прав. Виды облигаций.
29. Правовая природа опциона эмитента.
30. Защита нарушенного права акционера при отчуждении
акций неуправомоченным лицом.
31. Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся и
признание выпуска недействительным.
32. Особенности защиты нарушенного права управомоченного ценной бумагой субъекта при наличии системы регистрации.
33. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
34. Сравнительный анализ правового положения регистратора и депозитария.
35. Именные неэмиссионные ценные бумаги: правовая природа и основания для классификации.
36. Правовая природа двойного складского свидетельства и
его частей.
37. Коносамент как ценная бумага по российскому законодательству.
38. Закладная как ценная бумага по российскому законодательству.
39. Проблемы гражданско-правового регулирования закладной.
40. Правовая природа ипотечных ценных бумаг.
41. Правовая природа инвестиционного пая и ипотечного
сертификата участия.
23
Методика написания, правила оформления,
порядок защиты курсовой работы
Защита курсовой работы завершает учебный процесс по
дисциплине «Ценные бумаги и их рынок» и представляет собой
необходимый научно-методический этап для последующей подготовки выпускной квалификационной работы.
Курсовая работа выполняется с целью систематизации,
углубления и развития полученных в ходе учёбы знаний, а также
предполагает формирование практических навыков индивидуального, авторского решения исследовательских задач.
Курсовая работа, выполняемая студентом лично, как правило, вполне адекватно отражает фактический уровень его теоретической подготовки, творческий потенциал исследователя и
способность оценивать прикладные проблемы, выдвигаемые современной хозяйственной практикой.
Курсовая работа, прежде всего, призвана дать студенту позитивный импульс показать на деле свой авторский, нестандартный подход, умение подбирать и анализировать информацию,
формулировать собственные, самостоятельные выводы, доказывать правильность, эффективность и новизну предлагаемых решений, последовательно и без эмоций представлять в письменном виде свои рассуждения.
Требования, предъявляемые к курсовой работе, этапы подготовки курсовой работы (выбор темы, подбор, изучение и анализ необходимой литературы), изложение изученного материала, оформление курсовой работы (титульный лист, введение, основная часть, заключение, список литературы, приложения), а
также порядок её защиты полностью аналогичен методике, разработанной Н. М. Романенко и Е. С. Старостиной (см. [235: С.5.С.15; С.21.-С.22.; С.29.-С.32]). Аналогия реализуется обучающимися в ракурсе специальности «Юриспруденция».
Выбор темы и план курсовой работы
Курсовая работа начинается с выбора предполагаемой темы.
Наиболее приемлемая для обучающегося тема согласовывается с
научным руководителем, назначенным кафедрой. Студент имеет
право свободного выбора темы курсовой работы из общей пред24
ложенной тематики, которая не является утвержденным и неизменным перечнем тем, а сформирована по наиболее актуальным
направлениям исследований и призвана сэкономить время обучающегося.
Подбор и итоговую формулировку темы курсовой работы
целесообразно осуществить, ориентируясь на текущую либо будущую профессиональную деятельность автора, учитывая возможности отыскания теоретического, аналитического и прикладного материала по месту трудовой деятельности, а также
возможности её использования при подготовке выпускной квалификационной работы.
По результатам предварительного собеседования студент
может предложить научному руководителю свою собственную
тему курсовой работы при условии достаточного обоснования ее
актуальности и степени изученности другими авторами.
Окончательный выбор темы и её согласование с научным
руководителем предполагает разработку плана курсовой работы.
Допускается изменение студентом плана (структуры) курсовой работы, если это необходимо для наилучшего раскрытия темы и её максимального соответствия структуре будущей выпускной квалификационной работы.
Титульный лист курсовой работы
Титульный лист курсовой работы является её первой страницей и оформляется по стандартному образцу:
Министерство образования и науки РФ
ФГБОУ ВПО Российская академия народного хозяйства
и государственной службы при Президенте РФ
Волгоградский филиал
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
КУРСОВАЯ РАБОТА ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«ЦЕННЫЕ БУМАГИ И ИХ РЫНОК»
АКЦЕПТ ВЕКСЕЛЯ
25
Выполнила: Гончарова М. В.
Группа Ю-400
Руководитель: д-р юрид. наук,
профессор Гончаров А. И.
Волгоград – 2012
Структура и содержание курсовой работы
Текст курсовой работы объединяет следующие составные
части:
1. Титульный лист.
2. План.
3. Введение.
4. Теоретический аспект темы (1-й раздел плана, 1-я глава).
5. Аналитический аспект темы (2-й раздел плана, 2-я глава).
6. Практическая часть темы (3-й раздел плана, 3-я глава).
7. Заключение.
8. Список использованных источников и литературы.
9. Приложения.
План
План курсовой работы отражает формулировки названий её
глав, разделов и частей, оформляется по стандартному образцу:
План
курсовой работы
26
Ведение…….………..……………………………………………3
Глава 1. Понятие и общая характеристика акцепта векселя……..4
Глава 2. Предъявление векселя к акцепту. Основание обязывания
акцептанта………………………………………………..………14
Глава 3. Форма и модификации акцепта векселя. Неакцепт
векселя и его последствия……..……………………….….…….24
Заключение….…………………………………..………….……34
Список использованных источников и литературы……….…...35
Приложения…………..…………………………………………37
Введение
Во введении необходимо раскрыть актуальность и значимость избранной темы. Желательно сразу подтвердить свои
утверждения данными, отражающими масштабы хозяйственного
оборота, в части касающейся темы, а также данными судебной
статистики текущего либо предыдущего года. Следует указать
цель и задачи, для разработки которых выполняется данная работа. Изложение должно быть кратким и по существу, поэтому
ограничивается одной (1) страницей.
Первая глава
Первая глава курсовой работы содержит рассмотрение поставленной проблемы в теоретическом ракурсе. Автор представляет известные отечественные и зарубежные научные теории,
методологические подходы к разрешению основного исследовательского вопроса, который отражает тема работы. В данной главе курсовой работы студент приводит различные точки зрения
нескольких учёных на проблематику исследования и излагает
своё отношение к их взглядам и суждениям. В целом глава носит
общетеоретический характер. Для подкрепления теоретических
27
положений в работе должны приводиться факты о результатах
правоотношений хозяйствующих субъектов, организаций и
учреждений, физических лиц.
Изложение нескольких точек зрения известных авторов в
рамках вопроса исследования, а также подходы к разрешению
проблемы, содержащиеся в нормативных правовых актах, должны сопровождаться аргументированной авторской критикой. На
основе такого критического анализа студент вырабатывает собственное мнение и на этой основе формулирует вывод, которым
заканчивается первая глава: «Таким образом, …………....».
Теоретический аспект темы должен быть сконцентрирован
точно на исследуемой проблеме, для этого вполне достаточно
десяти (10) страниц.
Вторая глава
Вторая глава курсовой работы предполагает критический
анализ правоотношений субъектов, которые являются исследовательской базой разрабатываемой проблемы, при необходимости, подробно раскрывается содержание какого-либо нормативного правого акта, постановления, распоряжения, инструкции,
положения, указания и т.п. В этой главе обязательно широкое
использование фактической информации о субъектах и объекте
анализируемых правоотношений, которая привлекается обучающимся из периодических журналов и других печатных изданий. Во вторую главу должны включаться наиболее актуальные
данные о гражданско-правовом обороте в ракурсе темы, цифровой и фактический материал, при этом необходимо рассматривать их динамику за период 3-5 лет. Желательны конкретные
примеры из современной хозяйственной практики, иллюстрирующие отдельные положения темы.
В целом глава носит аналитический характер, в итоге студент должен обосновать собственное мнение о целесообразности, эффективности и перспективах подходов, применяемых для
разрешения исследуемой проблемы в рамках действующего правового регулирования. На этой основе обучающийся формулирует вывод, которым заканчивается вторая глава: «Таким образом,…………..…….».
28
Аналитический аспект темы следует компактно сфокусировать на анализе главного вопроса курсовой работы, для этого достаточно десяти (10) страниц.
Третья глава
Третья глава курсовой работы содержит предложения по
разрешению исследуемой проблемы, авторские практические
рекомендации, модели, правовые механизмы, дополнения и изменения действующего законодательства. Эти предложения студент формулирует на основе материала, изложенного в 1-й и 2-й
главах курсовой работы. Предлагаемые решения необходимо
обосновывать практическим материалом, сопровождать комментариями судебных актов, которые приняты арбитражными судами и судами общей юрисдикции по вопросу темы работы.
Весьма позитивным результатом будет попытка автора
внедрить предложенные им подходы к решению исследованной
проблемы на практике, желательно в виде авторского обращения
в соответствующий законодательный орган. Третья глава также
завершается итоговым, практическим выводом автора: «Таким
образом, …………………….».
Практическая часть темы, при условии, что она действительно разработана автором и содержит правильные обоснования рекомендаций к совершенствованию действующего законодательства, без сокращений может быть скомпонована в десять
(10) страниц.
Заключение
Заключение курсовой работы в концентрированном виде
представляет основные результаты проведённого исследования
по всем главам и выводы, сформулированные по тексту в 1, 2 и
3-й главах с кратким обоснованием.
Заключение обязательно включает последним абзацем следующее:
«Курсовая работа выполнена мной совершенно самостоятельно. Все использованные в работе материалы и научные концепции из опубликованных изданий и других источников имеют
ссылки на них».
29
В конце заключения обучающийся указывает дату, когда работа была закончена, и ставит свою личную подпись.
Объём заключения – одна (1) страница.
Список использованных источников и литературы
Курсовая работа должна обязательно сопровождаться списком использованных источников и литературы, который необходимо сформировать из источников в количестве не менее 20.
Перечень объединяет все источники, на которые имеются непосредственные ссылки в тексте, а также иные источники, которые
использовались при подготовке курсовой работы в целом.
Список использованных источников и литературы формируется в следующей последовательности:
1) федеральные законы, Кодексы, постановления Правительства, инструктивные документы федеральных служб и иных
ведомств;
2) учебники, монографии, методические пособия с указанием их авторов (авторских коллективов);
3) статьи из периодических изданий: журналов, газет, интернет-сайтов;
4) словари;
5) статистические справочники, сборники, бюллетени;
6) сведения из электронных средств массовой информации,
включая системы «Гарант», «Консультант Плюс» и др.
В списке использованных источников и литературы каждая
из указанных групп источников располагается по алфавиту.
При формировании списка источников, относящихся к
специальной литературе, выполняются следующие требования:
Сначала указываются фамилия и инициалы автора. Если на
обложке (титульном листе) книги автор не указан, книга размещается в общем алфавитном порядке исходя из её названия, далее указывается под редакцией каких авторов она издана, либо
указываются фамилии и инициалы первых трёх авторов с добавлением слов «и др.», затем приводится точное название этого источника без кавычек, место издания, издательство, год издания.
Название издательства и количество страниц в книге указывать
не обязательно.
30
Если в список включается статья из журнала и т.п., то после
фамилии и инициалов автора указываются названия статьи,
журнала, год, номер его выпуска, номер страницы.
В студенческих курсовых работах список использованных
источников и литературы всегда помещается на двух (2) страницах.
Приложения
Курсовая работа, как правило, включает приложения, содержащие вспомогательный практически-прикладной и статистический материал, не включенный в основную часть работы. В
приложения могут быть вынесены рисунки, схемы, фотографии,
диаграммы, графики, таблицы и т.п., которые, по мнению автора, необязательно оставлять в тексте по ходу изложения.
Объём приложений для курсовой работы не ограничивается, вместе с тем данный материал не должен быть лишним.
Каждое приложение должно начинаться с новой страницы
и иметь заголовок, напечатанный полужирным курсивом, а в
верхнем правом углу над заголовком – слово «Приложение» с
указанием его порядкового номера, например, Приложение 2.
Единственное в курсовой работе приложение не нумеруется.
Оформление курсовой работы*
Оформление материалов курсовой работы необходимо
осуществить в соответствии с действующими стандартами:
ГОСТ 2.105-95 ЕСКД «Общие требования к текстовым документам», ГОСТ 7.32-91 «Отчёт о научно-исследовательской работе.
Структура и правила оформления». Далее приведены наиболее
существенные для оформления курсовой работы извлечения из
указанных государственных стандартов.
При оформлении курсовой работы учитываются следующие общие требования:
- работа должна быть напечатана на компьютере или на печатной машинке в текстовом редакторе Microsoft Word, шрифт
Times New Roman, кегль 14, расстояние между строками - 1,5 интервала, без ошибок; на странице текста по вертикали должно
*
Программа итоговой государственной аттестации (ГЭК/ГАК). / Сост. Л.В. Перекрёстова, Е.С.
Старостина: практ. пособие. – Волгоград: НП ИПД «Авторское перо», 2005. С. 31. - С. 36.
31
быть 30 строк, в строке должно быть 60 знаков, включая знаки
препинания и пробелы между словами; при необходимости в
работе могут использоваться редакторы Exel, формул и рисунков;
- в тексте не допускаются необоснованные пропуски, произвольные сокращения слов. Разрешаются только общепринятые сокращения (например, в т. ч., и др., и т. п., ФЗ, ГК РФ, ЦБ
РФ и т.п.);
- в работе могут использоваться общеупотребляемые в
юридической литературе термины в сокращенном виде, тогда
впервые упоминаемый термин полностью расшифровывается,
например: Арбитражный процессуальный кодекс Российской
Федерации, а далее по тексту употребляется – АПК РФ;
- текст печатается только на одной стороне стандартного
листа размером 210 * 297 мм (формат А4); при его распечатывании следует соблюдать следующие размеры полей: верхнее – 2,0
см; нижнее – 2,0 см; левое – 3,0 см; правое – 1,5 см, размер абзацного отступа 1,27 мм;
- введение, каждая глава, заключение, список использованных источников и литературы, приложения начинаются с новой
страницы;
- расстояния между заголовками и последующим текстом
равны 2 одинарным интервалам, интервалы между строками
должны быть одинаковыми;
- при изложении текста выдерживается логическая связь;
наименования частей курсовой работы полностью соответствуют содержанию приведенного в них материала;
- при перечислении элементов, признаков, группировок и
т.п. применяются дефисы, цифры, буквенные обозначения;
- в курсовой работе слова в наименованиях не должны содержать переносы, точка в их конце не ставится, названия разделов, пунктов, заголовки таблиц, схем, рисунков, диаграмм и т.п.
в конце страницы не печатаются, страница с одной («висячей»)
строки не начинается.
Не допускается в пределах всего текста курсовой работы
повтор уже использованной нумерации рубрик. Исключение
может быть только для приложений, которые рассматриваются
как самостоятельные материалы.
Нумерация страниц должна быть сквозная, арабскими
цифрами, начиная с титульного листа. На титульном листе номер страницы не ставится, но сам титульный лист в общую ну32
мерацию страниц включается. Номера страниц проставляются
вверху от центра листа без точки. В приложениях может устанавливаться своя нумерация, если это связано с использованием
уже готовых документов (материалов). Страница формата А3
учитывается как одна.
Иллюстрации и таблицы, расположенные на отдельных
листах основного текста, включаются в общую нумерацию.
Цифровой материал курсовой работы должен компоноваться в табличную форму, это позволяет в сжатом виде удобно
представлять и легко читать необходимые сведения. Таблицу
следует располагать непосредственно после текста, в котором
она впервые упоминается, либо на следующей странице.
Таблицы должны иметь заголовки, соответствующие содержанию. Заголовок размещается непосредственно перед таблицей слева, начиная с абзацного отступа. Выше его, с правой
стороны, – слово «Таблица» и её номер арабскими цифрами,
включающий номер главы, в которой находится таблица, и порядковый номер таблицы внутри этой главы, например: Таблица
2.3 – третья таблица во второй главе. Знак номера (№) после
слова «таблица» не ставится. Если таблица единственная во всей
курсовой работе, её не нумеруют. Допускается и сплошная нумерация таблиц по всей работе, например, Таблица 1, Таблица 2
и т.д. Ссылки на таблицы в тексте курсовой работы обязательны. В таких случаях слово «Таблица» пишется сокращённо,
например: табл. 2.3.
Если таблица переносится, то приводится нумерация её
граф (столбцов) арабскими цифрами, которая повторяется на
следующей странице. Справа, выше черты, отделяющей цифры,
пишется словосочетание «Продолжение табл. 2.3.» или «Окончание табл. 2.3.».
Для нумерации строк в таблице (при необходимости) отдельная графа (столбец) не выделяется, при этом порядковый
номер строки размещается непосредственно перед наименованием строки и отделяется от него точкой и пробелом.
Единицы измерений показателей таблицы сокращённо указываются в конце наименования строки (заголовка графы), отделённые запятой или скобками. В случае если все показатели таблицы имеют одинаковую размерность, единицу измерения обозначают над таблицей в конце её заголовка.
Дробные числа в таблицах приводятся в виде десятичных
дробей, но числовые значения в пределах одной графы (столб33
ца) должны иметь одинаковое количество десятичных знаков
(включая и случай, когда после целого числа следуют нули,
например: 427,00).
Не следует перегружать таблицу множеством показателей.
Ей должен предшествовать текст, из которого по смыслу вытекает заинтересованность читающего рассмотреть нижерасположенный табличный материал. Каждая таблица сопровождается
анализом её содержания, но без повтора показанных в ней цифровых данных.
Иллюстрации (графики, схемы, диаграммы и др.) располагаются в тексе непосредственно после первой ссылки на них
либо, если не помещаются на той же странице, - на следующей
странице. Иллюстрации обозначаются общепринятым наименованием «Рис.» и нумеруются арабскими цифрами в пределах
главы, например: Рис. 2.3. - третий рисунок второй главы. Допускается сквозная нумерация рисунков по всей курсовой работе, например: Рис.1, Рис.2 и т.д. Обозначение, номер и наименование помещаются под иллюстрацией. Если иллюстрация
требует пояснений или расшифровки принятых обозначений,
они размещаются после или ниже её наименования. Если в курсовой работе единственная иллюстрация, её не обозначают и не
нумеруют.
Формулы размещаются на середине строки, а разъяснения
значений, символов и числовых коэффициентов приводятся
под формулой в той же последовательности, в какой они даны в
ней. Значение каждого символа и числового коэффициента даётся с новой строки. Первая строка разъяснений начинается со
слова «где» без двоеточия.
Формулы нумеруются в пределах каждой главы. Номер ставится в крайнем правом положении строки формулы в круглых
скобках и состоит из номера главы и через разделительную точку - номера формулы в этой главе, например: (2.3) – третья формула второй главы. Допускается сплошная нумерация формул
по всей работе, например: (1), (2) и т.д. Если в тексте курсовой
работы единственная формула, она не нумеруется.
Примечания, сноски на источники и заимствованные материалы других авторов являются обязательными элементами курсовой работы и используются для лаконичного изложения своей позиции по рассматриваемому вопросу. Сноски применяют
для сообщения точных сведений об использованных источниках и литературе. Сносками сопровождаются не только цитаты,
34
которые выделяются кавычками, но и любое другое заимствованное из научных изданий или нормативных правовых актов
положение. Допускается изложение привлечённого материала в
собственной редакции автора курсовой работы, но без искажений смыслового содержания у первоисточника.
Примечания и сноски на использованные источники и литературу указываются либо внутри текста курсовой работы, либо
внизу страницы. При внутритекстовом размещении сноски указывается её порядковый номер, конкретная страница (если автор
ссылается именно на эту страницу) издания, указанного в списке
использованных источников и литературы. Например, сноска:
[11. С.27] показывает, что студент опирается в изложении
на материал со страницы 27 издания (журнала, газеты, нормативного правового акта), которое приведено в списке использованных источников и литературы под номером 11.
Подстраничный вариант сносок предполагает их размещение в
нижней части страницы. Такие сноски отграничиваются от основного
текста чертой, равной четверти ширины страницы, и нумеруются арабскими цифрами. Нумерация сносок может быть единой по всему тексту
курсовой работы, либо в пределах каждой главы. Требование об оставлении свободного поля внизу страницы (20 мм) соблюдается и при размещении сносок. Перенос текста примечаний и сносок на следующую
страницу не допускается.
Примеры подстраничных сносок
Ссылка студента на статью в журнале: Так, по мнению Гончарова А.И, предупреждение банкротства следует различать в двух ракурсах: «первый подход предполагает спасение несостоятельного должника от
конкурсного производства в арбитражном процессе, его судебную реабилитацию в полноценного субъекта делового оборота. Второй подход охватывает правовое регулирование деятельности коммерческой организации – небанкрота, которая до возбуждения дела о банкротстве является в обороте
обычным предпринимателем»1.
Ссылка студента на статью в монографии: С точки зрения М.
В. Гончаровой и А.И. Гончарова, «под финансами понимается система
денежных отношений, опосредующих движение финансовых ресурсов в публично-правовой и частно-правовой формах, формирование и использование
Гончаров А. И. Предупреждение банкротства коммерческой организации по законодательству
РФ: методология и механизмы реализации // Законодательство и экономика. 2006. № 9. С. 26.
1
35
на этой основе публичнохозяйственных и частнохозяйственных доходов
путём приведения в действие финансовых механизмов и инструментов»2.
Если на одной и той же странице делается несколько
сносок на одно издание, то в содержании сноски пишут –
«Там же» и указывают номер страницы этого издания (пока
на других страницах курсовой работы не появится новый
источник). Например: следует согласиться с указанными учёными, что «эффективность системы социальной поддержки зависит, в
первую очередь, от своевременности, полноты, непрерывности и адресности её финансовых потоков, а также от качества самих форм
социальной поддержки»3. Текст сносок печатается шрифтом
10.
Если издание, на которое необходимо сделать ссылку, имеет большое заглавие, то первый раз заглавие указывается полностью, далее - сокращённо. В ссылках на многотомное и серийное издание, кроме страниц, приводятся номера тома, выпуска
(части), год, месяц, число.
Курсовая работа собирается с помощью дырокола в полиэтиленовую гибкую папку-скоросшиватель с прозрачной первым листом обложки.
Роль научного руководителя
Преподаватель, проводивший лекционные занятия по данной учебной дисциплине, как правило, осуществляет проверку
курсовых работ. Предварительное согласование с ним темы и
плана курсовой работы включает беседу об основных направлениях и вероятных результатах выполняемого исследования.
Автор курсовой работы представляет преподавателю полностью сформированный текст (черновой вариант), который
считает окончательным. Во избежание непродуктивных затрат
времени все требования и рекомендации, изложенные в настоящем учебном пособии студент обязан учесть при подготовке
текста курсовой работы.
Гончарова М. В., Гончаров А. И. Финансовое обеспечение социальной поддержки в России.
Теория и практика: монография. Волгоград: Перемена, 2006. С. 271.
3
Там же. С. 272.
2
36
Подготовка к собеседованию с этим преподавателем включается в завершающий этап изучения данной дисциплины. При
проверке курсовых работ на полях, при необходимости, делаются пометки, замечания, рекомендации.
В результате проверки преподаватель принимает решение
о допуске, либо недопуске соответствующего студента к собеседованию. Это решение письменно фиксируется в конце курсовой работы: «Допускается к собеседованию» либо «Не допускается к собеседованию». В случае недопуска преподаватель указывает в конце работы соответствующие рекомендации: как улучшить и чем дополнить данную работу, на какие моменты обратить особое внимание и т.д.
Организация собеседования по курсовой работе
Положительный результат собеседования по курсовой работе соответствует сдаче зачёта по данной учебной дисциплине.
На собеседовании студент, подготовивший курсовую работу,
должен:
1) уверенно и в полном объёме ориентироваться в содержании изложенного материала;
2) осознанно разъяснять актуальность для гражданскоправового оборота, государства и граждан страны исследованной им темы;
3) конструктивно и развёрнуто отвечать на указанные преподавателем замечания и рекомендации;
4) правильно и в полном объёме отвечать на вопросы преподавателя, касающиеся темы выполненной курсовой работы.
В дальнейшем курсовая работа хранится на кафедре в течение установленного срока хранения.
7. ТЕСТЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ЦЕННЫЕ БУМАГИ
И ИХ РЫНОК» 1
Использованы источники: Белов В.А Практикум «Ценные бумаги: институт гражданского права
и инструмент финансового рынка» - М.: АО «Центр ЮрИнфоР», 2003; Толкачев А.Н. Тесты.
Правовое регулирование рынка ценных бумаг: Учебное пособие для вузов / А.Н. Толкачев. – М.:
1
37
1. Первой, исторически сложившейся функцией ценных
бумаг, было
а) использование ценных бумаг как средства платежа;
б) использования как средства сохранения ценности;
в) использования как орудия кредита.
2. С введением в действие с 1 января 1995 года Гражданского Кодекса Российской Федерации нормы его главы 7
(«Ценные бумаги»)
а) применяются постольку, поскольку они не противоречат
соответствующим нормам Основ гражданского законодательства
1991 года;
б) отменяют соответствующие нормы Основ гражданского
законодательства 1991 года;
в) имеют одинаковую с ними юридическую силу, уточняя и
дополняя их.
3. Ценная бумага - это документ, приспособленный к передаче и
а) содержащий обязательство;
б) удостоверяющий имущественное право, которое может
быть осуществлено или передано при предъявлении (передаче)
самого документа;
в) удостоверяющий денежное обязательство или отношение
займа.
4. Как определяется ценная бумага в Федеральном законе
«О рынке ценных бумаг»?
а) также как и в Гражданском кодексе;
б) как неделимая совокупность имущественных и неимущественных прав;
в) общего определения ценной бумаги в данном Законе не
содержится.
5. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» распространяет свое действие
Издательство «Экзамен», 2005; Янукян М.Г.
2006.
Практикум по рынку ценных бумаг. – СПб.: Питер,
38
а) только на эмиссионные ценные бумаги, независимо от
формы выпуска;
б) только на бездокументарные бумаги, независимо от того,
относятся ли бумаги к категории эмиссионных;
в) на все ценные бумаги, как эмиссионные, так и не являющиеся таковыми; как на документарные, так и на бездокументарные.
6) Бездокументарная ценная бумага - это, по Вашему мнению:
а) ценная бумага, существующая без материального носителя
удостоверенного ею права; ценная бумага, существующая без документа;
б) некая умозрительная фикция, существование которой
законодатель связывает с определенными условиями, свидетельствующая о принадлежности определенным лицам неделимой совокупности субъективных гражданских прав;
в) сама неделимая совокупность субъективных гражданских
прав, принадлежность и передача которых удостоверяются записями уполномоченных лиц.
7. Как соотносятся понятия «ценная бумага» и «бездокументарная ценная бумага»?
а) бездокументарная ценная бумага - это один из видов ценных бумаг, разновидность так называемых «бестелесных вещей»;
б) бездокументарная ценная бумага - это новый институт
гражданского права, параллельный институту именных ценных
бумаг;
в) бездокументарная ценная бумага - это способ удостоверения прав акционеров.
8. Ценная бумага на предъявителя это такая ценная бумага,
в которой
а) срок исполнения определен как «по предъявлении»;
б) управомоченный субъект обозначен как предъявитель
бумаги или назван иным аналогичным способом;
в) предъявление бумаги не обязательно для получения исполнения по ней.
39
9. Для легитимации держателя ценной бумаги на
предъявителя достаточно
а) предъявления бумаги;
б) предъявления бумаги и сообщения сведений о себе;
в) предъявления бумаги одновременно с предъявлением
договора, на основании которого приобретена данная бумага.
рая
10. Ордерная ценная бумага это такая ценная бумага, кото-
а) выдается должником на основании приказа (ордера)
кредитора;
б) обозначает управомоченного субъекта как «предъявителя
или его приказа»;
в) управомочивает к получению исполнения по ней лицо,
которое указано в приказе эмитента или предыдущего держателя
бумаги.
11. Именная ценная бумага - это
а) документ, выданный на имя конкретного лица;
б) ценная бумага, не подлежащая передаче;
в) ценная бумага, которая легитимирует своего держателя
его тождеством с лицом, обозначенным в самой бумаге и записях эмитента, либо уполномоченного на это лица (депозитария
или регистратора).
12. Что означает сентенция: «право из бумаги следует за
правом на бумагу»? Закреплено ли это правило в действующем законодательстве?
а) в законодательстве ничего подобного не содержится; это
лишь образное выражение мысли о том, что ценные бумаги ценны не сами по себе, а лишь в силу удостоверенных в них прав;
б) это означает, что право, удостоверенное ценной бумагой,
принадлежит лишь тому лицу, которому принадлежит вещное
право на саму ценную бумагу; кто собственник бумаги - тот и кредитор по ней (см. п. 1 ст. 142 ГК);
в) это означает, что тот, кто узаконен в качестве обладателя
права, удостоверенного ценной бумагой (права из бумаги) предполагается обладателем и права на бумагу; однако, это лишь теоретическое положение, законодательству не известное.
40
13. Каким способом передается право собственности на
ценную бумагу на предъявителя?
а) уступкой требования, оформленной соответствующим
договором и отметкой на самой ценной бумаге;
б) посредством передачи самой ценной бумаги, совершенной
в целях заключения реального или исполнения консенсуального
договора;
в) посредством простого вручения или завладения ценной
бумагой со стороны добросовестного приобретателя.
14. Выберите утверждение, которое, по Вашему мнению,
наиболее емко и точно характеризует сущность ценных бумаг
на предъявителя
а) права, удостоверенные ценными бумагами на предъявителя могут быть осуществлены любым ее держателем, в том числе
и незаконным, если только должник не докажет недобросовестности держателя;
б) права, удостоверенные ценными бумагами на предъявителя, принадлежат всякому держателю (предъявителю) бумаги;
в) ценная бумага на предъявителя должна содержать указание, что она «на предъявителя», а их выпуск должен быть прямо
разрешен законодательством.
15. Каким способом передается право собственности на
ордерную ценную бумагу?
а) уступкой требования, оформленной соответствующим
договором и отметкой на самой ценной бумаге;
б) посредством передачи самой ценной бумаги, снабженной
передаточной надписью (индоссаментом) и совершенной в целях
заключения реального или исполнения консенсуального договора.
в) посредством передаточной надписи (индоссамента).
16. Каким способом передается право собственности на
именную ценную бумагу?
а) посредством передачи самой ценной бумаги, совершенной в целях заключения реального или исполнения консенсуального договора и сопровожденной внесением соответствующих
изменений в записи эмитента или уполномоченного лица (совершением трансферта);
41
б) уступкой требования (цессией), оформленной соответствующим договором и отметкой на самой ценной бумаге
и считающейся совершенной с момента уведомления о ней
должника;
в) общегражданским способом, например, путем передачи
по договору купли-продажи, мены, дарения и т. п. с последующей
перерегистрацией бумаги на имя приобретателя по передаточному распоряжению отчуждателя.
17. Что такое ректа-бумаги?
а) разновидность ценных бумаг, не известная российскому
законодательству.
б) по другому они называются: обыкновенные именные
ценные бумаги и отличаются тем, что передаются не по трансферту, а посредством цессии;
в) документы, удостоверяющие имущественные права,
принадлежностью которых определяется и вещное право на
самый документ (право на бумагу следует за правом из бумаги).
18. Что такое публичная достоверность ценной бумаги?
а) публичная достоверность означает, что всякий добросовестный приобретатель ценной бумаги может довериться ее
формальным признакам, легитимирующим правопредшественника, не рискуя столкнуться с отказом в исполнении, а всякий
добросовестный должник - освободить себя от обязанности по
бумаге, исполнив ее формально легитимированному лицу, не
рискуя быть обвиненным в ненадлежащем исполнении;
б) публичная достоверность означает, что отказ от исполнения обязательства по ценной бумаге со ссылкой на отсутствие его основания или его недействительность не допускается; должник обязан исполнить принятое на себя обязательство;
в) публичная достоверность - это почти то же самое, что
и абстрактность, и означает, что для получения исполнения
по ценной бумаге ее держателю не нужно объяснять, каким
образом и от кого он эту бумагу приобрел, что он заплатил за
нее, что сделка по приобретению им ценной бумаги не оспорена и т. д.
42
19. Некто приобрел ценную бумагу, не зная о том, что отчуждатель ее выкрал у предыдущего держателя. В момент приобретения бумаги данного обстоятельства не усматривается ни
из самой бумаги, ни из записей должника (если бумага именная). Может ли потерпевший истребовать ценную бумагу у её
приобретателя?
а) нет, не может: этому препятствует свойство публичной
достоверности ценной бумаги;
б) конечно, ведь бумага была украдена - выбыла из обладания собственника помимо его воли, а ст. 302 ГК РФ разрешает истребовать краденое даже от добросовестного приобретателя;
в) ворованная именная ценная бумага может быть истребована, бумага на предъявителя или ордерная - нет.
20. Некто приобрел ценную бумагу, не зная о том, что отчуждатель ее выкрал у предыдущего держателя. В момент
приобретения бумаги данного обстоятельства не усматривается ни из самой бумаги, ни из записей должника (если бумага
именная). Может ли должник отказать в исполнении по ценной бумаге данному ее приобретателю?
а) нет, не может: этому препятствует свойство публичной
достоверности ценной бумаги;
б) конечно может, ведь бумага была украдена, а никто не
может передать прав больше, чем имеет сам;
в) по ворованной именной ценной бумаге может отказать
в исполнении, а по бумаге на предъявителя или ордерной не может.
21. Как передаются права, составляющие бездокументарные ценные бумаги?
а) также как и любые другие права - в порядке уступки (цессии), либо на основании распоряжений эмитента;
б) посредством перевода (трансферта) по лицевому счету в
реестре владельцев или счету депо в депозитарии, совершаемого
на основании общегражданских сделок;
в) посредством передачи по приемо-сдаточным актам, составленным на основании общегражданских договоров.
22. Акция это ценная бумага, которая
43
а) удостоверяет право собственности ее держателя на долю в
уставном капитале акционерного общества-эмитента и право
требовать, при выходе или исключении из акционерного общества, выдачи своего имущества или выплаты его стоимости;
б) удостоверяет отношение займа между акционерным обществом - эмитентом и акционером, т. е., право акционера потребовать в определенный срок номинальной стоимости акции и
процентов за пользование его денежными средствами;
в) удостоверяет комплекс корпоративных прав, а именно на доход эмитента в виде дивиденда, на участие в управлении и
ликвидации общества-эмитента, а также на получение информации о его деятельности и ознакомление с его документацией.
23. Права акционера удостоверяются акциями и принадлежат лицам - законным держателям акций. Какие исключения из этого принципа известны действующему акционерному
законодательству?
а) никаких исключений; иначе что же это за ценные бумаги;
б) право на получение дивидендов удостоверяется не акциями,
а исключительно сведениями, содержащимися в реестре акционеров;
в) права на дивиденд, участие в акционерных собраниях и
на приобретение акций дополнительных эмиссий удостоверяются специально составляемыми списками.
24. Допускает ли действующее российское законодательство выпуск акций на предъявителя?
а) конечно да;
б) конечно нет;
в) в определенной части по отношению к общему объему
уставного капитала.
25. Облигация это ценная бумага, которая
а) удостоверяет право ее держателя на возврат номинальной
стоимости облигации и получение в установленный срок оговоренных процентов по ней;
б) удостоверяет право ее держателя на получение определенного в ней имущественного эквивалента ее номинальной
стоимости;
44
в) удостоверяет право ее держателя на получение периодического процентного дохода, исчисляемого с ее номинальной
стоимости.
26. Банковский сертификат это ценная бумага, которая
а) удостоверяет факт внесения депозита или вклада и право
его держателя на его возврат по истечении определенного срока с
получением также суммы процентов, начисленных по предусмотренной в бумаге ставке;
б) является абстрактной и удостоверяет право его держателя
получить доход в виде разницы между ценой продажи и
номинальной стоимость - ценой выкупа (погашения);
в) может быть как абстрактной так и каузальной и удостоверяет право на получение периодического процентного дохода
от его номинальной стоимости.
27. Банковские сертификаты могут быть
а) только именными;
б) именными или ордерными;
в) именными или на предъявителя.
28. Уступка требования по именному банковскому сертификату должна оформляться
а) отдельным соглашением между сторонами;
б) заполнением бланка на обороте сертификата;
в) соглашением сторон, зарегистрированным у банка-эмитента сертификата.
29. Переводный вексель в Женевской системе вексельного права - это ценная бумага, содержащая
а) письменный приказ об уплате в определенный срок обусловленной денежной суммы;
б) письменное предложение об уплате в определенный
срок обусловленной суммы;
в) письменное предложение и обязательство векселедателя уплатить в определенный срок обусловленную сумму.
30. Простой вексель - это ценная бумага, содержащая
а) письменное обещание векселедателя уплатить в определенный срок обусловленную сумму;
45
б) заглавие «простой вексель» и обязательство уплатить
определенную денежную сумму;
в) указание на право ее держателя получить от векселедателя определенную денежную сумму.
31. Выпуск «банковских» векселей
а) требует, чтобы банк был безубыточным в течение последнего финансового года;
б) регистрируется в Банке России;
в) требует уведомления о нем Банка России.
32. «Финансовый» вексель - это вексель, выданный для
оформления
а) просроченной задолженности по сделкам поставки товаров;
б) факта перемещения денежных средств, не основанного
на сделке поставки товаров;
в) любой денежной задолженности, вне зависимости от ее
срока, основания и суммы.
33. Банк, авалировавший вексель
а) отвечает субсидиарно по отношению к лицу, за счет
которого дан аваль;
б) отвечает солидарно с этим лицом;
в) несет долевую ответственность с лицом, за которого
дан аваль.
34. Чек - это ценная бумага, которая
а) оформляет факт приема денежных средств (выдачи
товара);
б) предоставляет ее предъявителю право требования
уплаты в определенный срок указанной в ней суммы с начислением 10 % годовых за время, прошедшее с момента составления и до даты платежа;
в) составлена на специальном (банковском) бланке и содержит приказ чекодателя банку-эмитенту бланка уплатить
чекодержателю указанную в ней денежную сумму.
35. Двойное складское свидетельство
а) состоит из складского и залогового свидетельств,
первое из которых удостоверяет право требовать от склада46
эмитента выдачи определенного товара, второе - залоговое
право на этот товар;
б) это складское свидетельство, выданное в двух экземплярах;
в) это складское свидетельство, удостоверяющее, наряду
с правом собственности на товар, сданный на хранение,
также и право залога на него.
36. Ценные бумаги ценны в силу своих естественных свойств
а) да;
б) нет.
37. Ценные бумаги всегда должны содержать указание на личность должника и кредитора по ним.
а) да;
б) нет.
38. Всякая ценная бумага должна быть приспособлена
к передаче.
а) да;
б) нет.
39. С переходом права собственности на ценную бумагу
обязательно изменяется и субъект воплощаемого в бумаге
права.
а) да;
б) нет.
40. Право, выраженное в ценной бумаге, может быть
осуществлено и передано без предъявления и передачи самой бумаги.
а) да;
б) нет.
41. С передачей права, удостоверяемого ценной бумагой, обязательно изменяется и субъект права собственности
на бумагу.
а) да;
б) нет.
47
42. С передачей ценной бумаги другому лицу всегда
изменяется и субъект воплощенного в ней права.
а) да;
б) нет.
43. Передача ценной бумаги собственником своему поверенному или представителю означает передачу права,
удостоверяемого ценной бумагой.
а) да;
б) нет.
44. Однажды исполнивший должник по бумаге без
ее предъявления не обязан исполнять повторно при
предъявлении бумаги.
а) да;
б) нет.
45. В качестве ценных бумаг рассматриваются лишь
документы, прямо названные таковыми в законодательстве.
а) да;
б) нет.
46. Все ценные бумаги обладают свойством публичной достоверности.
а) да;
б) нет.
47. Положение о выпуске и обращении ценных бумаг и
фондовых биржах носит универсальный характер и применяется к любым ценным бумагам.
а) да;
б) нет.
48. Бездокументарная форма выпуска ценных бумаг связана
лишь организационно-техническими трудностями обеспечения
эффективной регистрации прав на них и не порождает никаких
юридических проблем.
а) да;
б) нет.
48
49. Ценная бумага на предъявителя - это бумага, означающая, что удостоверяемое ей право может осуществить любой ее
добросовестный держатель (приобретатель).
а) да;
б) нет.
50. Для получения исполнения по ценной бумаге на предъявителя достаточно предъявления этой бумаги.
а) да;
б) нет.
51. Ценные бумаги на предъявителя передаются путем вручения с одновременным обязательным оформлением договора
об их передаче.
а) да;
б) нет.
52. Ценные бумаги на предъявителя ни при каких обстоятельствах не могут быть истребованы из чужого незаконного владения.
а) да;
б) нет.
53. Любые ценные бумаги на предъявителя при их утрате
могут быть восстановлены в порядке вызывного производства.
а) да;
б) нет.
54. Держатель ордерной ценной бумаги легитимируется
фактом ее предъявления и своим тождеством с лицом, указанным в надписи (приказе) ее эмитента или предыдущего держателя.
а) да;
б) нет.
55. Для передачи ордерной ценной бумаги необходимо
выполнить передаточную надпись (индоссамент).
а) да;
б) нет.
49
56. Ордерные ценные бумаги могут быть преобразованы
как в ценные бумаги на предъявителя, так и в именные ценные
бумаги.
а) да;
б) нет.
57. При выдаче именных ценных бумаг эмитент может и
не сохранять у себя записи об их первом приобретателе.
а) да;
б) нет.
58. При передаче именных ценных бумаг должен быть
оформлен специальный договор (цессия).
а) да;
б) нет.
59. Цессия и индоссамент это договоры.
а) да;
б) нет.
60. Цессия, не зарегистрированная у эмитента ценной бумаги до момента исполнения по ней, недействительна.
а) да;
б) нет.
61. Эмитент считается лицом, произведшим надлежащее
исполнение по именной ценной бумаге, если это исполнение
произведено ее держателю, внесенному в реестр эмитента последним.
а) да;
б) нет.
62. Именные ценные бумаги могут быть преобразованы в
ордерные или предъявительские.
а) да;
б) нет.
63. Частичный индоссамент недействителен.
а) да;
б) нет.
64. Частичная цессия требования из ценной бумаги недействительна.
50
а) да;
б) нет.
65. Недействительный индоссамент (кроме случаев дефекта
формы) не влияет на права добросовестного приобретателя
ценной бумаги по нему.
а) да;
б) нет.
66. Недействительная цессия не порождает юридических
последствий.
а) да;
б) нет.
67. Передавший бумагу по цессии отвечает за недействительность бумаги и за исполнимость по ней.
а) да;
б) нет.
68. Передавший ценную бумагу по индоссаменту отвечает
только за недействительность обязательства.
а) да;
б) нет.
69. Аккредитив может быть только ордерной ценной бумагой, либо вообще не являться таковой, а применяться исключительно в качестве расчетного документа.
а) да;
б) нет.
70. Акции могут быть только именными.
а) да;
б) нет.
71. Возможен выпуск акций на предъявителя.
а) да
б) нет.
72. Облигации могут быть именными и предъявительскими.
а) да;
б) нет.
51
73. Выпуск акций коммерческими банками регистрируется
Министерством финансов.
а) да;
б) нет.
74. Процесс выпуска банковских акций регулируется Инструкцией Банка России.
а) да;
б) нет.
75. Акции, выпускаемые при учреждении акционерного
общества, подлежат предварительной оплате в полном объеме
до их государственной регистрации.
а) да;
б) нет.
76. Минимальный уставный капитал открытого акционерного общества должен составлять не менее 10 тысяч минимальных размеров оплаты труда, установленного федеральным законом на дату государственной регистрации общества.
а) да;
б) нет.
77. Минимальный уставный капитал закрытого акционерного общества должен составлять не менее тысячекратной
суммы минимального размера оплаты труда, установленного
федеральным законом на дату государственной регистрации
общества.
а) да;
б) нет.
78. Размещенными называются акции, которые акционерное общество уже распределило (разместило) среди акционеров, но которые пока еще ими не приобретены.
а) да;
б) нет.
79. Документы о выпуске эмиссионных ценных бумаг должны представляться в ФКЦБ для регистрации выпуска не только
на бумажном, но и на электронном носителе.
52
а) да;
б) нет.
80. Объявленными называются акции, выпуск которых зарегистрирован и о предстоящем размещении которых эмитент
публично объявил.
а) да;
б) нет.
81. Привилегированные акции можно выпустить как в ходе
дополнительной эмиссии, так и при учреждении акционерного
общества.
а) да;
б) нет.
82. По решению общего собрания акционеров обыкновенные акции могут быть конвертированы в привилегированные.
а) да;
б) нет.
83. По решению общего собрания акционеров привилегированные акции могут быть конвертированы в обыкновенные.
а) да;
б) нет.
84. Всякий выпуск акций должен сопровождаться регистрацией проспекта эмиссии.
а) да;
б) нет.
85. Облигации могут выпускаться любыми юридическими
лицами - собственниками закрепленного за ними имущества, а
также унитарными предприятиями.
а) да;
б) нет.
86. Размещение облигаций хозяйственных обществ осуществляется на основании решения Совета директоров.
а) да;
53
б) нет.
87. Выпуск банковских сертификатов связан лишь с утверждением в Банке России условий их выпуска и обращения.
а) да;
б) нет.
88. Бланки акций и облигаций должны быть изготовлены в
типографии, имеющей соответствующую лицензию Минфина
Российской Федерации.
а) да;
б) нет.
89. Бланки банковских сертификатов могут изготавливаться
банками самостоятельно и печататься в любых типографиях.
а) да;
б) нет.
90. Использование образцов вексельных бланков, утвержденных Постановлением Президиума ВС РФ «О применении
векселя в хозяйственном обороте», является обязательным.
а) да;
б) нет.
91. Производство вексельных бланков подлежит лицензированию.
а) да;
б) нет.
92. Выпуск банковских векселей связан необходимостью соблюдения регистрационной процедуры.
а) да;
б) нет.
93. Сберегательная книжка на предъявителя – это ценная
бумага на предъявителя.
а) да;
б) нет.
54
94. Банки могут использовать для обслуживания клиентов
только чеки с грифом «Россия».
а) да;
б) нет.
95. Чеки с грифом «Россия» являются ордерными ценными
бумагами.
а) да;
б) нет.
96. Банки имеют право эмитировать чеки собственного образца, обращающиеся по утвержденным ими правилам.
а) да;
б) нет.
97. Правила выпуска и обращения банковских чеков должны быть утверждены Банком России.
а) да;
б) нет.
98. Образец чека коммерческого банка должен быть утвержден Банком России.
а) да;
б) нет.
99. Руководящим документом для регулирования выпуска и
обращения чеков является Положение о безналичных расчетах.
а) да;
б) нет.
100. Залоговое право на именные ценные бумаги возникает
с момента заключения договора об их залоге.
а) да;
б) нет.
101. Заложенные именные ценные бумаги не могут быть
реализованы их собственником.
а) да;
б) нет.
55
102. Банковский вексель это особая разновидность векселя
(наряду с переводным и простым), неурегулированная действующим законодательством.
а) да.
б) нет.
103. Предметом трастовых операций коммерческих банков
в настоящее время могут быть любые ценные бумаги и денежные средства.
а) да;
б) нет.
104. Правовое положение иностранного инвестиционного института на российском рынке определяется международными договорами или законодательством страны, резидентом которой является
инвестиционный институт.
а) да;
б) нет.
105. Правовое положение иностранного инвестора на российском рынке определяется российским законодательством об иностранных инвестициях.
а) да;
б) нет.
106. Документ, удостоверяющий имущественное право, осуществимое и передаваемое при предъявлении и передаче подлинника
этого документа, обладающий свойством публичной достоверности,
называется…….
107. Способом передачи ордерных бумаг является…….
108. Аккредитив, который невозможно отозвать до истечения
срока действия называется…….
109. Ценная бумага, удостоверяющая право собственности на доход с капитала в виде дивиденда – это…….
110. Должник по облигации или сертификату – это…….
56
111. Доход с капитала, прямо пропорциональный чистой прибыли, называется…….
112. Вексель, выданный в оплату поставки товаров, - это…….
113. Текст оговорки (без кавычек), освобождающей от ответственности за неисполнимость по векселю, - это…….
114. Вексельное поручительство – это…….
115. Лицо, приобретающее ценные бумаги, является…….
116. Ценная бумага, легитимирующая держателя или лицо,
в пользу которого он прикажет исполнять, называется…….
117. Способом передачи именных ценных бумаг является…….
118. Аккредитив с возможностью частичных выплат –
это…….
119. Ценная бумага, удостоверяющая право на получение ее
номинальной стоимости и процентов, начисляемых по оговоренной ставке, если она выпущена акционерным обществом,
называется…….
120. Ценная бумага, удостоверяющая право на получение ее
номинальной стоимости и процентов, начисляемых по оговоренной ставке, если она выпущена банком безотносительно к
его организационно-правовой форме, называется…….
121. Ценная бумага, удостоверяющая право на получение ее
номинальной стоимости и процентов, начисляемых по оговоренной ставке, если она выпущена государством, называется…….(термин 1), называется…….(термин 2).
122. Векселедатель переводного векселя – это…….
123. Лицо, поставившее на векселе аваль, называется (термин 1)……., называется…….(термин 2).
57
124. Операция досрочной покупки векселей банком с удержанием в свою пользу некоторого процента с его суммы, называется…….(термин 1), называется…….(термин 2).
125. Первый выпуск в обращение ценных бумаг – это…….
126. Сделка купли-продажи ценных бумаг с немедленным
расчетом, называется…….
127. Лицо - профессиональный посредник при куплепродаже ценных бумаг – это…….
128. Процедура узаконения держателей ценных бумаг в качестве управомоченных по ним, называется…….
129. Передающий по цессии…….
130. Аккредитив с возможностью переадресования исполнения – это…….
131. Собственник акции – это…….
132. Лицо, предъявившее вексель к учету, называется…….
133. Лицо, выдавшее чек, - это…….
134. Операции банка по списанию-зачислению денежных средств, их передаче и получению, называются…….
135. Сделка купли-продажи бумаг на срок с правом
откупа от сделки, называется…….
136. Лицо,
профессионально инвестирующее собственные средства в ценные бумаги, - это…….
137. Процедура проверки знаний специалиста для выдачи квалификационного аттестата, называется…….
138. Ценная бумага, не содержащая указания на основание ее выдачи, является…….
58
139. Ценная бумага, легитимирующая всякого ее держателя,
называется…….
140. Передающий по индоссаменту – это…….
141. Банк, выставивший аккредитив, называется…….
142. Переводный вексель - это (термин 1)……., (термин 2).
143. Договор об оплате банком долгов клиента по выставляемым им чекам называется…….
144. Чек, могущий быть оплаченным только кредитному учреждению – это…….
145. Извлечение прибыли игрой на курсе ценных бумаг на
расстоянии – это…….
146. Бумага, содержащая право определенного лица купить
или продать другому лицу некоторое количество ценных бумаг
по определенной стоимости, с отсрочкой исполнения на
срок более года, называется…….
147. Процедура фиксации в договоре о передаче ценных бумаг факта соблюдения действующего законо дательства и уплаты налога на операции с ценными бумагами –
это…….
148. Ценная бумага, легитимирующая лицо-предъявителя, указанное в ней и совпадающее с лицом, внесенным в
записи эмитента, называется…….
149. Принимающий по цессии – это…….
150. Собственник облигации – это…….
151. Лицо, акцептовавшее переводный вексель, - это…….
152. Лицо, заявляющее регрессное требование по протестованному векселю, называется…….
153. Текст оговорки, обеспечивающей передачу векселя
59
в залог (без кавычек), называется…….
154. Две параллельные линии на чеке, с обозначением
наименования банка между линиями – это…….
155. Залог с передачей предмета залога залогодержателю, называется…….
156. Хранение ценных бумаг, определенных родовыми
признаками, называется…….
157. Лицо, мобилизующее денежные средства путем эмиссии
собственных акций для последующего инвестирования этих средств и
получения основной прибыли от инвестиционной деятельности, является…….
158. Принимающий по индоссаменту – это…….
159. Лицо, в пользу которого открыт аккредитив – это…….
160. Доход в виде разницы между ценой продажи и ценой выкупа ценной бумаги – это…….
161. Лицо, выступившее с предложением вексельного посредничества - это (термин 1)……., (термин 2).
162. Вексель, выданный для оформления факта получения займа,
называется…….
163. Текст оговорки, обеспечивающей передачу векселя для получения платежа (без кавычек), называется…….
164. Лицо, получившее чек, - это…….
165. Сделка купли-продажи ценных бумаг за наличные называется …….
166. Организация, предметом деятельности которой является
обеспечение нормальных условий обращения ценных бумаг – это…...
167. Документ, регистрируемый при открытом (публичном) размещении ценных бумаг, называется…….
60
168. Лицо, по просьбе которого банк выставил аккредитив, является…….
169. Держатель переводного векселя – это…….
170. Плательщик в переводном векселе называется…….
171. Векселедержатель в простом векселе называется…….
172. Вексель с указанием места платежа, несовпадающего с
местом жительства плательщика, является…….
173. Чеки только для безналичных расчетов - это (термин
1)……., (термин 2).
174. Языком, на котором должен быть составлен коносамент, является…….
175. Сделка купли-продажи бумаг на срок с правом отсрочки ликвидации называется…….
176. Документ, подтверждающий право специалиста банка, фондовой биржи или инвестиционного института
проводить операции с ценными бумагами – это…….
177. Собственник банковского сертификата – это…….
178. Лицо, требующее протеста векселя, называется…….
179. Банк - сторона учетной операции – называется…….
180. Операция переучета векселей, называется…….
181. Текст оговорки, освобождающей от необходимости
протеста векселя (без кавычек) называется…….
182. Идентифицирующий документ для чекодателя
(применяется не всегда) – это…….
183. Две параллельные линии на чеке называются…….
61
184. Вексельное посредничество – это…….
185. Залог индивидуально определенных ценных бумаг
– это…….
186. Документ, удостоверяющий имущественное право,
осуществимое и передаваемое при предъявлении и передаче подлинника этого документа, но не обладающий свойством публичной достоверности, называется…….
187. Векселедатель в простом векселе - это (термин 1)…….,
(термин 2).
188. Залог ценных бумаг, определенных родовыми
признаками, называется…….
189. Операции по хранению ценных бумаг – это…….
190. Договор - основа сдачи внаем сейфов, является…….
191. Извлечение прибыли игрой на курсе ценных бумаг
во времени называется…….
192. Сделка купли-продажи бумаг на срок – это…….
193. Бумага, содержащая право определенного лица
купить или продать другому лицу некоторое количество
ценных бумаг по определенной стоимости, называется…….
194. Лицо, профессионально занимающееся оказанием
консультационных услуг в области выпуска и обращения
ценных бумаг, является…….
195. Гражданское законодательство определяет ценную бумагу как:
а) форму существования капитала, отличную от его товарной, производительной и денежной форм, которая может передаваться вместо него самого, обращаться на рынке как товар и
приносить доход;
б) денежный документ, удостоверяющий право владения
или отношения займа, определяющий взаимоотношения между
62
лицом, выпустившим этот документ, и его владельцем, и предусматривающий выплату доходов в виде дивидендов или процентов;
в) документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права,
осуществление или передача которых возможны только при
его предъявлении; с передачей ценной бумаги переходят все
удостоверяемые ею права в совокупности.
196. Свойство, присущее любой ценной бумаге:
а) обслуживание товарооборота;
б) средство платежа;
в) документальность.
197. По способу размещения ценные бумаги бывают:
а) долговые и долевые;
б) эмиссионные и неэмиссионные;
в) именные, ордерные и предъявительские.
198. Ценные бумаги по способу передачи другому лицу делятся на следующие типы:
а) именные, ордерные и предъявительские;
б) обращающиеся, необращающиеся, с ограниченным кругом обращения;
в) эмиссионные и неэмиссионные.
ные.
199. По формам получения дохода ценные бумаги бывают:
а) процентные и дивидендные;
б) процентные и беспроцентные;
в) процентные, беспроцентные, дивидендные и дисконт-
200. Ценные бумаги, используемые для более полной реализации функций других ценных бумаг:
а) фондовые;
б) долговые;
в) производные.
201. По возможности досрочного погашения ценные бумаги делятся на:
а) срочные и бессрочные;
63
б) отзывные и безотзывные;
в) наличные и безналичные.
202. Ценная бумага, права по которой могут принадлежать
названному в ценной бумаге лицу, которое может осуществить
эти права или назначить своим распоряжением другое управомоченное лицо:
а) долевая;
б) производная;
в) ордерная.
203. Конвертируемыми называют те ценные бумаги, которые можно обменять на:
а) другие ценные бумаги;
б) ценные бумаги и деньги;
в) ценные бумаги, деньги и товары.
204. Если ценная бумага размещается выпусками, имеет
равные объемы и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги,
то её можно признать как:
а) предъявительскую;
б) денежнораспорядительную;
в) эмиссионную.
205. Виды ценных бумаг:
а) акция, облигация, вексель, чек, банковская гарантия, закладная, депозитный сертификат, банковская именная сберегательная книжка, простое складское свидетельство, сертификат
долевого участия, закладная, фьючерсный и форвардный контракты;
б) акция, облигация, вексель, депозитный и сберегательный
сертификаты, купон, коносамент, безотзывный депонированный
аккредитив, долговая расписка, инвестиционный пай, страховой
полис на предъявителя, опционный и фьючерсный контракты;
в) акция, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на
предъявителя, коносамент, закладная, инвестиционный пай,
двойное и простое складские свидетельства, варрант, опцион
эмитента, опционный и фьючерсный контракты, депозитарная
расписка.
64
206. Банковским сертификатом является:
а) ценная бумага, дающая своим держателям право покупки
дополнительных ценных бумаг по оговоренной цене в определенный период времени;
б) отрывная часть ценной бумаги, дающая право на получение в установленные в нем сроки дохода (процентов), дивидендов по нему;
в) ценная бумага, письменное свидетельство банка - эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющая право вкладчика
(бенефициара) или его правопреемника на получение по истечении установленного срока суммы депозита и процентов по
нему.
207. Чек является:
а) расчетным документом и банковской ценной бумагой
одновременно;
б) капиталораспорядительной ценной бумагой;
в) инвестиционной ценной бумагой.
208. Ценная бумага, которая удостоверяет отношения займа
- это:
а) акция;
б) облигация;
в) депозитарная расписка.
209. Акция - это эмиссионная ценная бумага:
а) закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества (АО) в виде дивидендов, на участие в управлении АО и на часть имущества, остающегося после ликвидации АО;
б) закрепляющая право ее держателя на получение от эмитента в предусмотренный ею срок ее номинальной стоимости и
зафиксированного в ней процента от этой стоимости или иного
имущественного эквивалента;
в) закрепляющая право акционера на участие в управлении
АО, подтверждающая передачу финансовых средств в доверительное управление акционерному обществу (АО), и дающая право
акционеру требовать у АО выкупа принадлежащих ему акций и
получения денежных средств в размере, определяемом на основе
стоимости имущества АО на дату выкупа.
65
210. Опцион эмитента — это эмиссионная ценная бумага:
а) закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок определенного количества ценных бумаг, котируемых на бирже по цене, определенной в опционе
эмитента;
б) закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней
обстоятельств определенного количества акций эмитента такого
опциона по цене, определенной в опционе эмитента;
в) удостоверяющая право эмитента на выкуп в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества своих акций у владельцев
этих акций в количестве и по цене, определенной в проспекте
эмиссии.
211. Векселем является:
а) капиталораспорядительная ценная бумага, coставленная в
строго определенной форме, удостоверяющая обязательство
векселедателя либо иного указанного в векселе плательщика выплатить в срок 30 (тридцать) дней с момента востребования векселедержателя определенную денежную сумму;
б) долговая ценная бумага, составленная в произвольной
форме, удостоверяющая денежное или товарное обязательство
должника по наступлении предусмотренного векселем или
иным соглашением срока выплатить определенную денежную
сумму либо передать определенную имущественную ценность
кредитору (владельцу векселя);
в) ценная бумага, составленная в строго определенной форме, удостоверяющая ничем не обусловленное обязательство векселедателя либо иного указанного в векселе плательщика выплатить по наступлении предусмотренного в векселе срока определенную денежную сумму владельцу векселя.
212. Ценная бумага, к которой применим термин «товарораспорядительная»:
а) простое складское свидетельство;
б) товарный фьючерсный контракт;
в) вексель.
66
213. Двойное складское свидетельство и каждая из двух его
частей (складское свидетельство и закладное свидетельство) являются:
а) ордерными ценными бумагами;
б) именными ценными бумагами;
в) ордерными или предъявительскими ценными бумагами.
214. Закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей следующие права ее законного владельца:
а) право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других
доказательств существования этого обязательства; а также право
залога на имущество, обремененное ипотекой;
б) право на получение исполнения по денежному или имущественному обязательству, обеспеченному залогом (ипотекой)
или поручительством третьего лица, без представления других
доказательств существования этого обязательства;
в) право на получение исполнения по денежному или имущественному обязательству, обеспеченному залогом имущества,
указанному в договоре о залоге, без представления других доказательств существования этого обязательства, а также право залога
на указанное в договоре о залоге имущество.
215. Правовые нормы о закладной ценной бумаге содержатся в следующем нормативно-правовом акте:
а) Гражданском кодексе РФ;
б) Законе «О залоге»;
в) Законе «Об ипотеке».
216. К одному из видов ценных бумаг относится:
а) инвестиционный сертификат;
б) инвестиционный контракт;
в) инвестиционный пай.
217. Ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в
праве собственности на имущество, составляющее Паевой инвестиционный фонд (ПИФ), право требовать от управляющей
компании надлежащего доверительного управления ПИФом,
право на получение денежной компенсации при прекращении
договора доверительного управления ПИФом со всеми владель67
цами инвестиционных паев этого ПИФа (прекращении ПИФа) это:
а) сберегательный сертификат;
б) инвестиционный пай;
в) купон.
218. Инвестиционный пай закрытого ПИФа кроме удостоверения доли его владельца в праве собственности на имущество, составляющее конкретный закрытый ПИФ:
а) удостоверяет также право владельца этого пая требовать
от управляющей его компании погашения и выплаты в связи с
этим денежной компенсации, соразмерной приходящейся на
него доле в праве общей собственности на имущество, составляющее этот ПИФ, в любой рабочий день;
б) удостоверяет также право владельца этого пая требовать
от управляющей компании погашения инвестиционного пая и
выплаты в связи с этим денежной компенсации, соразмерной
приходящейся на него доле в праве общей собственности на
имущество, составляющее этот ПИФ, не реже одного раза в год
в течение срока, определенного правилами доверительного
управления ПИФом;
в) удостоверяет также право владельца этого пая требовать
от управляющей компании погашения инвестиционного пая и
выплаты в связи с этим денежной компенсации, соразмерной
приходящейся на него доле в праве общей собственности на
имущество, составляющее этот ПИФ, в случаях, предусмотренных законом об инвестиционных фондах, право участвовать в
общем собрании владельцев инвестиционных паев и, если правилами доверительного управления этим ПИФом предусмотрена выплата дохода от доверительного управления имуществом,
составляющим этот ПИФ, право на получение такого дохода.
219. Ценная бумага, к которой применим термин «производная»:
а) закладная;
б) опцион эмитента;
в) двойное складское свидетельство.
220. Депозитарной распиской является производная ценная
бумага:
68
а) подтверждающая документированный эквивалент ценных бумаг иностранного эмитента для обращения на международных фондовых рынках;
б) выпускаемая одновременно с акцией или облигацией
эмитентом и дающая право держателям этих ценных бумаг
обменять их в установленное время по определенному курсу на
соответствующее количество других ценных бумаг.
в) дающая своим держателям право покупки дополнительных ценных бумаг по оговоренной цене в определенный период времени.
221. Правовые нормы о депозитарной расписке как ценной
бумаге содержатся в следующем нормативно-правовом акте:
а) Законе «Об инвестиционных фондах»;
б) Законе «О банках и банковской деятельности»;
в) Законе «О валютном регулировании и валютном контроле».
это:
222. Ценная бумага, которая является сугубо биржевой а) депозитарная расписка;
б) опцион эмитента;
в) фьючерсный контракт.
223. Ценная бумага, для которой свойственны термины
«курсовая стоимость», «номинал», «купонный процент», «погашение» - это:
а) акция;
б) чек;
в) облигация.
224. Ценная бумага, которую банк может выпустить для привлечения инвестиций как минимально рискованную для инвесторов –
это:
а) акция;
б) облигация;
в) банковский сертификат.
225. К видам ценных бумаг не относятся:
69
а) опцион эмитента;
б) валютный фьючерсный контракт;
в) право на долю в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью;
г) платежное требование;
д) денежный чек;
е) депозитарная расписка;
ж) облигация на предъявителя.
з) залоговое свидетельство товарного склада.
226. Свойства, присущие любой ценной бумаге, не включают:
а) наличие обязательных реквизитов;
б) документальность;
в) котируемость;
г) срочность;
д) стандартность формы;
е) удостоверение имущественного права;
ж) удостоверение денежного обязательства;
з) самодостаточность, т.е. с передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права.
227. К видам эмиссионных ценных бумаг не относятся:
а) инвестиционный пай;
б) муниципальная облигация;
в) закладная;
г) государственная облигация;
д) обыкновенная акция;
е) двойное складское свидетельство;
ж) коносамент;
з) конвертируемая привилегированная акция.
228. Ценные бумаги, которые к только именным не относятся:
а) акция;
б) вексель;
в) опцион эмитента;
г) облигация;
д) инвестиционный пай;
е) чек;
ж) закладная;
70
з) банковский сберегательный сертификат.
229. Ценные бумаги, которые не относятся к выпускаемым
только в форме бумажного сертификата:
а) простое складское свидетельство;
б) вексель;
в) закладная;
г) кредитная банковская карта;
д) чек;
е) именная сберегательная книжка;
ж) банковский сберегательный сертификат;
з) инвестиционный пай.
230. Уставный капитал акционерного общества состоит:
а) из номинальной стоимости акций общества, приобретаемых акционерами. Уставный капитал определяет максимальный размер риска акционерного общества в его деятельности;
б) из рыночной стоимости акций общества, приобретаемых
акционерами, по которой эти акции могут быть проданы на основании сделки в условиях конкуренции. Уставный капитал
определяет минимальный размер риска акционерного общества в его деятельности.
в) Из номинальной стоимости акций общества, (приобретаемых акционерами. Уставный капитал определяет минимальный размер имущества акционерного общества, гарантирующего интересы его кредиторов.
231. Открытое акционерное общество (ОАО) отличается
от закрытого (ЗАО) тем, что:
а) ОАО вправе проводить открытое размещение своих акций среди неограниченного круга лиц;
б) участники ОАО несут дополнительную ответственность
за долги общества;
в) обязательная доля государства в уставном капитале ОАО
должна составлять не менее 20% акций.
232. Акционерное общество признается дочерним, если:
а) другое (преобладающее, участвующее) является акционерным обществом и имеет более 50% голосующих акций в
уставном капитале дочернего;
71
б) данное акционерное общество не наделено правом собственности на закрепленное за ним имущество (например, владеет имуществом на праве хозяйственного ведения).
в) другое (основное) хозяйственное общество или товарищество в силу преобладающего участия в его уставном капитале,
либо в соответствии с заключенным между ними договором,
либо иным образом имеет возможность определять решения,
принимаемые таким обществом.
233. Акционерное общество признается зависимым, если
другое (преобладающее) общество имеет долю в его уставном
капитале более:
а) 20% голосующих акций;
б) 50% голосующих акций;
в) 25% голосующих акций, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые таким обществом.
234. Признаки эмиссионной ценной бумаги:
а) закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав;
размещается выпусками;
имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри
одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги;
б) закрепляет совокупность имущественных прав на управление капиталом компании-эмитента;
размещается выпусками в бездокументарной форме;
имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри
одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги;
в) закрепляет совокупность имущественных прав;
размещается выпусками;
имеет установленные сроки осуществления прав вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.
235. Один сертификат акции может удостоверять право:
а) на одну, несколько или на все эмиссионные ценные бумаги с одним государственным регистрационным номером;
б) только на одну эмиссионную ценную бумагу с одним
государственным регистрационным номером;
72
в) на долю в эмиссионной ценной бумаге; на одну, несколько или все эмиссионные ценные бумаги с одним государственным регистрационным номером.
236. Кумулятивной привилегированной акцией является:
а) акция, по которой в уставе АО предусмотрена возможность получения ее владельцем прибыли АО сверх причитающихся дивидендов;
б) акция, по которой невыплаченный или не полностью
выплаченный дивиденд определенного в уставе размера, накапливается и выплачивается не позднее срока, определенного в
уставе данного АО;
в) акция, владелец которой вправе участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов,
определенных в уставе данного АО.
237. Привилегированную акцию от простой отличает следующее свойство:
а) ее владелец имеет право быть членом совета директоров
акционерного общества;
б) акционерное общество несет обязательство по выкупу
привилегированной акции;
в) фиксированная заранее величина дивиденда.
238. Дивиденд - это:
а) часть прибыли, расходуемая на участие акционеров в органах управления общества;
б) прибыль, приходящаяся на акцию;
в) разница между ценой выпуска акции и ее рыночной стоимостью.
239. Источником дивидендов являются:
а) чистая прибыль и эмиссионный доход за текущий год;
б) исключительно чистая прибыль текущего года;
в) исключительно эмиссионный доход текущего года.
240. К эмиссионным ценным бумагам не относятся:
а) переводной вексель;
б) корпоративная конвертируемая облигация;
в) кумулятивная привилегированная акция;
73
г) чек;
д) обыкновенная акция.
е) государственная облигация;
ж) инвестиционный пай открытого паевого инвестиционного фонда.
з) голосующая привилегированная акция.
241. К свойствам акции не относятся:
а) конвертируемая;
б) срочная;
в) доходная;
г) денежная;
д) эмиссионная;
е) ордерная;
ж) долговая;
з) капиталораспорядительная.
242. К типам акции не относятся:
а) обыкновенная и привилегированная акция;
б) именная, предъявительская и ордерная акция;
в) процентная и дисконтная акция;
г) размещенная и объявленная акция;
д) конвертируемая и неконвертируемая акция;
е) кумулятивная и некумулятивная акция;
ж) документарная и бездокументарная акция;
з) государственная и корпоративная акция.
243. Особенностями привилегированных акций не являются:
а) фиксированный доход;
б) для выплаты дивидендов по привилегированным акциям
АО обязано создать специально предназначенные для этого фонды.
в) необходимость указания на категорию, регулирование
выпуска и обращения привилегированных акций в Уставе и
внутренних актах АО;
г) инвестиции в привилегированные акции, по сравнению с
обыкновенными, имеют сроки;
д) предоставляют право на купонный процент от номинальной стоимости;
74
е) закон ограничивает максимальное количество привилегированных акций по отношению к обыкновенным в одном АО;
ж) привилегированные акции предоставляют преимущественное право акционерам на приобретение обыкновенных акций и облигаций АО;
з) большая надежность инвестиций, чем в обыкновенные
акции (благодаря привилегиям в отношении активов и дивидендов), но меньшая надежность, чем в облигации (т.к. выплата дивидендов не является юридической обязанностью АО).
244. К категориям привилегированных акций не относятся:
а) авалированные и неавалированные;
б) конвертируемые и неконвертируемые;
в) купонные и дисконтные;
г) ретрективные и невозвратные;
д) акцептованные и неакцептованные;
е) голосующие и неголосующие;
ж) кумулятивные и некумулятивные.
з) документарные и бездокументарные.
245. Правом на внесение не более двух предложений в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвижение кандидатов в Совет директоров общества и ревизионную
комиссию обладают акционеры (акционер) общества:
а) владеющие в совокупности не менее чем 2% голосующих акций общества;
б) владеющие в совокупности более 10% голосующих акций общества;
в) владеющие любым количеством голосующих и/или
привилегированных акций общества.
246. Акционер, владеющий одной обыкновенной акцией
имеет право одного голоса на общем собрании акционеров, а
также следующие права:
а) требовать проведения внеочередного общего собрания
акционеров с формулировкой подлежащих внесению вопросов
и мотивов их внесения; быть избранным в органы управления и
исполнительные органы АО; получать информацию о решениях общего собрания, доступ к уставу и внутренним документам
75
общества, а также к основным финансовым документам, обжаловать в суде решения общего собрания акционеров;
б) вносить вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в совет директоров
(наблюдательный совет) и ревизионную комиссию (ревизора) и
счетную комиссию общества, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа; получать
информацию о решениях общего собрания, доступ к уставу и
внутренним документам общества, а также к основным финансовым документам; на обжалование в суде решения общего собрания акционеров;
в) избираться в органы управления и исполнительные органы АО; получать информации о решениях общего собрания,
на доступ к уставу и внутренним документам общества, а также к
основным финансовым документам, обжаловать в суде решения
общего собрания акционеров.
247. Контрольный пакет акций (более 50% голосов акционеров - владельцев голосующих акций, присутствующих на общем собрании), дает следующие права:
а) принятие решений о внесении изменений и дополнений
в Устав; о реорганизации и ликвидации акционерного общества;
об определении количества, номинальной стоимости, категории
(типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, об одобрении крупной сделки (стоимость имущества
свыше 50% балансовой стоимости активов акционерного общества), связанной с приобретением и отчуждением имущества акционерного общества.
б) избрание или прекращение полномочий членов совета директоров, исполнительных органов, ревизионной комиссии, счетной комиссии, аудитора; увеличение или уменьшение
уставного капитала акционерного общества; утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, распределение прибылей
и возмещение убытков акционерного общества; дробление и
консолидация акций; участие в объединениях коммерческих
организаций и т.д.;
в) принятие решений о внесении изменений и дополнений
в Устав; об определении количества, номинальной стоимости,
категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых
этими акциями; избрание или прекращение полномочий членов совета директоров, исполнительных органов, ревизионной
76
комиссии, счетной комиссии; утверждение годовых отчетов,
бухгалтерских балансов, распределение прибылей акционерного
общества.
248. Правом распределить прибыль в акционерном обществе обладают акционеры (акционер) общества, являющиеся в
совокупности владельцами:
а) более 25% голосующих акций общества;
б) более 50% голосующих акций общества;
в) не менее 75% голосующих акций общества.
249. Решение о совершении крупной сделки, предметом
которой является имущество, стоимость которого составляет
свыше 50% балансовой стоимости активов акционерного общества на дату принятия решения о совершении такой сделки,
принимается:
а) советом директоров общества единогласно;
б) общим собранием акционеров единогласно;
в) общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций,
присутствующих на собрании.
250. Правом на принятие решений о дроблении и консолидации размещенных акций в акционерном обществе обладают акционеры (акционер) общества, являющиеся в совокупности владельцами:
а) более 20% голосующих акций общества;
б) более 50% голосующих акций общества;
в) более 75% голосующих акций общества.
251. Правом на блокирование решения о реорганизации,
ликвидации акционерного общества обладают его акционеры,
в совокупности имеющие на общем собрании акционеров долю:
а) не менее 10% голосующих акций общества;
б) более 25% голосующих акций общества;
в) более 51% голосующих акций общества.
252. Дивиденды по акциям выплачиваются:
а) только денежными средствами;
77
б) денежными средствами или по решению общего собрания общества, на сумму дивидендов акционеры могут получить акции или облигации общества.
в) денежными средствами, а в случаях, предусмотренных уставом общества, - иным имуществом.
253. Ситуация, когда акционерное общество вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов:
а) если на день принятия такого решения стоимость чистых
активов общества меньше его уставного капитала и резервного
фонда;
б) если на день принятия такого решения общество отвечает
признакам банкротства;
в) если общее собрание общества приняло решение о реорганизации или ликвидации АО.
254. Владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа
акционерным обществом принадлежащих им акций, если на общем собрании данного АО принято решение:
а) о реорганизации АО, об изменении устава, затрагивающем
их права, если они голосовали против этого решения;
б) об изменении устава, затрагивающем их права, если они
голосовали против этого решения или не голосовали вовсе;
в) о реорганизации АО, о совершении крупной сделки, об
изменении устава, затрагивающем их права, если они голосовали
против этого решения или не голосовали вовсе.
255. Уставный капитал акционерного общества разделен на
акции, облигации и иные виды ликвидного имущества, внесенного акционерами:
а) да;
б) нет.
256. В акционерном обществе может быть один акционер:
а) да;
б) нет.
257. Физическое лицо - не предприниматель вправе быть и
акционером и генеральным директором акционерного общества:
а) да;
78
б) нет.
258. Число акционеров открытого акционерного общества
ограничено законодательством:
а) да;
б) нет.
259. Закрытое акционерное общество может иметь в качестве участников лиц, не являющихся предпринимателями:
а) да;
б) нет.
260. Акционеры закрытого акционерного общества вправе
отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров:
а) да;
б) нет.
261. Акционерное общество отвечает по обязательствам
своих акционеров:
а) да;
б) нет.
262. Каждый новый акционер несет ответственность и по
тем обязательствам, которые возникли до его вступления в общество:
а) да;
б) нет.
263. Гражданское законодательство более четко, определяет
вертикальную структуру органов управления в хозяйственном
товариществе, чем в хозяйственном обществе:
а) да;
б) нет.
264. Голосование на общем собрании по принципу: «один
учредитель - один голос» предусмотрено для всех коммерческих
организаций, кроме акционерных обществ:
а) да;
б) нет.
79
265. Акционерное общество может быть производственным
предприятием:
а) да;
б) нет.
267. Если у коммерческой организации есть кредиторы, то
при такой форме реорганизации как присоединение ее долги
переходят в новую организацию:
а) да;
б) нет.
268. При выделении, как и при слиянии, реорганизуемые
организации ликвидируются:
а) да;
б) нет.
269. Дочернее акционерное общество отвечает по долгам
основного акционерного общества:
а) да;
б) нет.
270. Открытое акционерное общество вправе проводить
как открытую, так и закрытую подписку на выпускаемые им акции:
а) да;
б) нет.
271. Оплата дополнительных акций, размещаемых акционерным обществом посредством подписки, может осуществляться только деньгами:
а) да;
б) нет.
272. Акционерное общество в решении о выпуске облигаций может определить порядок их конвертации в акции.
а) да;
б) нет.
80
273. Акционеры общества имеют преимущественное право
приобретения размещаемых посредством открытой подписки
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций
этой категории:
а) да;
б) нет.
274. Решение общего собрания акционеров может быть
принято без проведения общего собрания путем заочного голосования акционеров:
а) да;
б) нет.
275. За принятие решения о выплате дивидендов на общем
собрании должны проголосовать акционеры, владеющие более
50% голосующих акций общества:
а) да;
б) нет.
276. Если акционерное общество (АО) выпускает……….
акции, то общий их объем не должен превышать 25% от величины уставного капитала АО.
277. Чтобы оперативно и надежно вложить инвестиции с
целью управления новым видом бизнеса (при этом не получать
лицензию, не проводить новую рекламную компанию и т.д.)
предприниматель может приобрести…………. пакет акций действующего на новом рынке акционерного общества (АО).
278. Для устранения препятствий принятию решения на
общем собрании акционеров о совершении крупной сделки
(стоимость имущества свыше 50% балансовой стоимости активов АО), связанной с приобретением и отчуждением имущества
АО, крупные акционеры должны искать правовые способы
уменьшения «…………. пакета» владельца акций, голосующего
против указанного решения.
81
279. Для обеспечения исполнения своего обязательства
предприниматель вправе совершить………….. ценных бумаг
кредитору.
280. Акции, уже приобретенные акционерами АО, признаются………….
290. Владельцы голосующих акций вправе требовать………
акционерным обществом (АО) принадлежащих им акций, если
на общем собрании данного АО принято решение о реорганизации АО, о совершении крупной сделки, об изменении устава,
затрагивающего их права, если они голосовали против этого
решения или не голосовали вовсе.
291. У акционера………… акционерного общества можно
принять в залог его акции при условии, что другие акционеры
данного АО на общем собрании примут решение об отказе от
своих преимущественных прав на эти акции.
292. Правом распределить прибыль в акционерном обществе обладают акционеры (акционер) общества, являющиеся в
совокупности владельцами более 50%............ акций общества.
293. Если акционеры хотят, чтобы невыплаченный или не
полностью выплаченный дивиденд определенного в уставе размера накапливался и выплачивался не позднее срока, определенного в уставе, - им необходимо владеть такой категорией акций, как …………. привилегированные акции.
294. Уставом АО может быть предоставлено право………...
по привилегированным акциям, которые могут быть конвертированы в обыкновенные в количестве, не превышающем число
голосов по обыкновенным акциям, в которые может быть конвертирована привилегированная акция.
295. Облигация - это эмиссионная ценная бумага:
а) закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок номинальной
стоимости или иного имущественного эквивалента;
б) составленная в строго определенной форме, удостоверяющая ничем не обусловленное обязательство эмитента либо
иного, указанного в облигации, плательщика, выплатить по
82
наступлении предусмотренного в ней срока определенную денежную сумму с, учетом зафиксированного в ней процента от
этой стоимости либо передать имущественную ценность, владельцу облигации;
в) обеспеченная имуществом общества - эмитента, и удостоверяющая следующие права владельца: участвовать в управлении обществом-эмитентом; получать купонный доход; требовать у эмитента выкупа принадлежащих владельцу облигаций и
получения, денежных средств в размере, определяемом на основе стоимости имущества общества на дату выкупа.
296. Корпоративной облигацией является:
а) долевая, документарная, именная, рыночная, фондовая,
котируемая, капиталораспорядительная, дивидендная, эмиссионная ценная бумага;
б) долговая, каузальная, рыночная, доходная, фондовая,
биржевая, котируемая, срочная, эмиссионная ценная бумага.
в) платежная, документарная, именная, срочная, процентная, ордерная, денежнораспорядительная ценная бумага.
297. Правовые нормы, определяющие облигацию как
эмиссионную ценную бумагу, содержатся в следующем нормативно-правовом акте:
а) Закон «Об акционерных обществах»;
б) Закон «Об инвестиционных фондах»;
в) Закон «О рынке ценных бумаг».
298. В случае бездокументарной формы эмиссионных
ценных бумаг устанавливается владелец:
а) на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или предъявления оформленного надлежащим образом сертификата ценной бумаги;
б) нa основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или в случае депонирования ценных бумаг записи по счету депо;
в) на основании предъявления оформленного надлежащим образом сертификата ценной бумаги или в случае депонирования такового на основании записи по счету депо.
83
299. Право на размещение облигаций установлено законодательством для следующих коммерческих организаций:
а) открытого акционерного общества;
б) открытого и закрытого акционерного общества;
в) открытого и закрытого акционерного общества, а также
общества с ограниченной ответственностью.
300. Законодательство допускает следующее обеспечение
облигаций:
а) только залог движимого или недвижимого имущества;
б) залог недвижимого имущества; поручительство или банковская гарантия;
в) залог ценных бумаг и недвижимого имущества; поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия.
301. Российское законодательство допускает следующие
типы корпоративных облигаций:
а) долговые и долевые, погашаемые в срок и досрочно, погашаемые в денежной или иной имущественной форме, документарные и бездокументарные, обеспеченные и необеспеченные, дисконтные, купонные и лотерейные;
б) конвертируемые и неконвертируемые, погашаемые в
срок и досрочно, погашаемые в денежной или иной имущественной форме, именные, ордерные и на предъявителя, документарные и бездокументарные, обеспеченные и необеспеченные, дисконтные и купонные;
в) конвертируемые и неконвертируемые, погашаемые в срок
и досрочно, погашаемые в денежной или иной имущественной
форме, именные и на предъявителя, документарные и бездокументарные, обеспеченные и необеспеченные, дисконтные и купонные.
302. Общий доход облигации может складывается из:
а) периодически выплачиваемых процентов (купонного дохода) или дисконта; изменения стоимости облигации за соответствующий период; дохода от реинвестиций;
б) доли участия владельца облигации в собственном капитале эмитента облигации и изменения стоимости облигации за
соответствующий период;
84
в) периодически выплачиваемых процентов (купонного дохода) и изменения стоимости облигации за соответствующий
период.
303. Досрочное погашение корпоративных облигаций:
а) не допускается;
б) допускается для дисконтных облигаций, если это указано в решении о выпуске облигаций;
в) допускается, если это указано в решении о выпуске облигаций.
304. Погашение корпоративных облигаций может осуществляться:
а) только в товарной форме;
б) только в денежной форме;
в) в денежной форме или иным имуществом в соответствии
с решением об их выпуске.
305. Какие российские законы, не содержат правовые нормы о ценных бумагах:
а) Гражданский кодекс РФ;
б) «O финансовой аренде (лизинге)»;
в) «Об инвестиционных фондах»;
г) «Об ипотеке»;
д) «Об инвестиционной деятельности в форме капитальных вложений»;
е) «Об оценочной деятельности»;
ж) «Об акционерных обществах».
з) «О валютном регулировании и валютном контроле».
306. К ордерным ценным бумагам не относятся:
а) чек;
б) инвестиционный пай;
в) вексель;
г) облигация;
д) варрант (залоговое свидетельство);
е) двойное складское свидетельство;
ж) сберегательный сертификат;
з) банковская сберегательная книжка на предъявителя.
307. К долговым ценным бумагам не относятся:
85
а) кумулятивная привилегированная акция;
б) переводной вексель;
в) варрант;
г) депозитарная расписка;
д) депозитный сертификат;
е) валютный фьючерсный контракт;
ж) простой вексель;
з) купонная облигация.
308. Функциями облигации не являются:
а) инструмент привлечения заемных средств;
б) вложение с целью получения доходов;
в) вложение с целью конвертации в акцию;
г) средство залога;
д) инструмент управления капиталом общества с ограниченной ответственностью;
е) инструмент для реинвестиций;
ж) расчетное средство;
з) удостоверение депозитного вклада.
309. К типам облигации не относятся:
а) обеспеченная и не обеспеченная;
б) купонная и дисконтная;
в) конвертируемая и неконвертируемая;
г) обыкновенная и привилегированная;
д) денежная и товарная;
е) простая и переводная;
ж) государственная, муниципальная и корпоративная;
з) отзывная и безотзывная.
310. Государственный регистрационный номер идентифицирует конкретный…………. эмиссионных ценных бумаг.
311. Эмиссионные ценные бумаги на предъявителя могут
выпускаться только в…………. форме.
312. Облигация - это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от…………… облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.
86
313. Если инвестора интересуют периодические выплаты
дохода по приобретенным облигациям, ему следует приобрести
……………..облигации.
314. Доходом
и/или…………..
по
облигациям
являются
процент
315. Чтобы привлечь владельцев корпоративных облигаций к управлению акционерным обществом, нужно принять решение о……………..их облигаций в простые голосующие акции
данного АО.
316. В отличие от акций…………….. стоимость облигаций
подлежит возврату эмитентом ее владельцу.
317. При желании «застраховаться» от девальвации рубля
предприниматель может приобретать облигации……………
займа.
318. Исполнение обязательств по облигациям может обеспечиваться залогом, банковской, государственной или муниципальной гарантией, а также…………….
319. Эмитент дисконтных облигаций выплачивает средства
их владельцам только при…………….. облигаций.
320. Вексель является средством:
а) платежа;
б) кредитования и залога;
в) все вышеназванное.
321. В каком векселе фактически выражено два долговых обязательства: плательщика перед трассантом (надписателем) и трассанта перед ремитентом (получателем):
а) в простом векселе;
б) в переводном векселе;
в) в простом и переводном векселе.
322. Векселя могут быть выставлены к оплате на срок:
а) только на определенную дату;
87
б) по предъявлении, в установленный промежуток времени
от предъявления, в установленный промежуток времени от даты
составления, на определенную дату;
в) на определенную дату, в установленный промежуток
времени от даты составления.
323. Инкассированием векселя является:
а) выполнение поручения векселедержателя по получению
в установленный срок причитающихся платежей по векселю;
б) оплата векселя по поручению векселедателя, который по
предварительной договоренности с банком указывает место платежа;
в) покупка вексельных долгов, когда векселедержатель делает передаточную надпись покупателю векселя с оговоркой
типа «без оборота на меня».
324. Депонированием векселей является:
а) учет векселей (приобретение) в банках;
б) выполнение поручения векселедержателя по получению
в установленный срок причитающихся платежей по векселю.
в) сдача векселей на хранение в специализированные, финансово-кредитные и инвестиционные организации.
325. Каким образом оформляется акцепт векселя:
а) акцепт отмечается на самом векселе, выражается словом
«акцептован» и подписывается плательщиком;
б) акцепт отмечается на самом векселе, выражается словом
«акцептован» или равнозначным словом и подписывается плательщиком, либо только ставится подпись плательщика на
лицевой стороне векселя;
в) акцепт отмечается на самом векселе или приложении к
векселю, выражается словом «акцептован» или равнозначным
словом и подписывается плательщиком.
326. Формы передачи векселя:
а) индоссамент;
б) цессия;
в) индоссамент и цессия.
327. Индоссамент, совершенный на ценной бумаге:
88
а) переносит все права, удостоверенные ценной бумагой,
на лицо, которому или по приказу которого передаются права
на ценную бумагу;
б) является поручительством, по которому поручившееся
лицо принимает на себя субсидиарную ответственность за оплату ценной бумаги перед ее владельцем;
в) является согласием на оплату ценной бумаги.
328. Препоручительный индоссамент:
а) не переносит право собственности на вексель от индоссанта к индоссату и означает только то, что векселедержатель
поручает получение платежа по векселю другому лицу;
б) содержит запись о передаче векселя, но не содержит
наименования юридического лица, в пользу которого он учинен;
в) содержит указание на лицо, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение.
329. Предметом требования по векселю могут быть:
а) вещи, включая деньги и ценные бумаги, а также имущественные права;
б) деньги и ценные бумаги;
в) деньги.
330. К ценным бумагам, расчеты по которым возможны
только денежными средствами, не относятся:
а) именная банковская сберегательная книжка;
б) акция;
в) облигация;
г) чек;
д) вексель;
е) страховое свидетельство;
ж) сберегательный сертификат;
з) депозитный сертификат.
331. Видом векселя не является:
а) переводной вексель;
б) финансовый вексель;
в) конвертируемый вексель;
г) простой вексель;
д) опротестованный вексель;
е) акцептованный вексель;
ж) авалированный вексель;
89
з) дисконтный вексель.
332. К операциям с векселями не относятся:
а) эмиссия векселей;
б) дисконт векселей;
в) депонирование векселей;
г) инкассирование векселей;
д) домицилирование векселей;
е) выплата дивидендов по векселям;
ж) акцепт векселя;
з) индоссирование векселя.
333. Участниками вексельного обращения не являются:
а) трассант;
б) акцептант;
в) авалист;
г) ремитент;
д) эмитент;
е) индоссант;
ж) бенефициар;
з) трассат.
334. Видом индоссамента не является:
а) бланковый индоссамент;
б) именной индоссамент;
в) гарантийный индоссамент;
г) препоручительный индоссамент;
д) залоговый индоссамент;
е) денежный индоссамент;
ж) безоборотный индоссамент;
з) оборот без издержек.
335. Чек должен содержать:
а) наименование «чек», наименование плательщика и получателя денежных средств, указание валюты платежа, указание
о процентах, указание даты составления чека, указание срока
исполнения чека, подпись чекодателя;
б) наименование «чек», поручение плательщику выплатить
определенную денежную сумму, наименование плательщика и
указание номера счета, с которого должен быть произведен пла90
теж, указание валюты платежа, указание даты и места составления чека, подпись чекодателя;
в) наименование «чек», поручение плательщику выплатить
определенную денежную сумму, наименование плательщика,
подписи чекодателя и чекодержателя.
336. Если хотя бы один из обязательных реквизитов,
установленных для чека в ГК РФ (за исключением указания
места составления чека) отсутствует, то это обстоятельство:
а) лишает чек юридической силы;
б) делает гражданско-правовое обязательство, по которому
выписан чек, недействительным;
в) все вышесказанное.
337. Форма чека определяется:
а) кредитной организацией самостоятельно;
б) Центральным банком РФ;
в) Министерством финансов РФ.
338. Участниками чекового правоотношения выступают:
а) два лица: чекодатель-банк и чекодержатель (коммерческая организация);
б) три лица: чекодатель, плательщик по чеку (исключите льно банк) и чекодержатель;
в) четыре лица: банк-эмитент чеков, чекодатель, банк, исполняющий обязательство по чеку и чекодержатель.
339. Покрытием чека в банке чекодателя могут быть:
а) только денежные средства, депонированные чекодателем
на отдельном счете;
б) средства, депонированные чекодателем на отдельном
счете, а также средства на соответствующем счете чекодателя не
свыше суммы, гарантированной банком по согласованию с
чекодателем при выдаче чеков;
в) средства, депонированные чекодателем на отдельном
счете; средства на соответствующем счете чекодателя не свыше
суммы, гарантированной банком по согласованию с чекодателем
при выдаче чеков; средства третьего лица, имеющего расчетный
счет в банке-плательщике по чеку, указанные чекодателем.
340. Чек может быть выписан:
91
а) определенному лицу без каких-либо оговорок;
б) определенному лицу с оговоркой «приказу» (ордерный
чек) или с оговоркой «не приказу» (именной чек);
в) определенному лицу с оговоркой «приказу» или без нее
(ордерный чек); определенному лицу с оговоркой «не приказу»
(именной чек); предъявителю с записью «предъявителю» (чек на
предъявителя).
341. В течение какого срока со дня выписки чек является
действительным согласно нормативно-правового акта Центрального Банка РФ:
а) 3 дней;
б) 10 дней;
в) 30 дней.
342. Чек без указания наименования чекодержателя:
а) рассматривается как чек на предъявителя;
б) считается недействительным;
в) рассматривается как ордерный чек.
343. Плательщиком по чеку могут быть:
а) исключительно банки;
б) банки и профессиональные участники рынка ценных
бумаг;
в) любые коммерческие организации, за исключением производственных кооперативов.
344. За неоплату чека перед чекодержателем солидарную
ответственность несут:
а) чекодатель, плательщик, авалисты, индоссанты;
б) чекодатель, авалисты, индоссанты. Плательщик не несет
ответственности перед чекодержателем;
в) плательщик, авалисты, индоссанты. Чекодатель не несет
ответственности перед чекодержателем.
345. К ценным бумагам, выпускаемым исключительно банками, не относятся:
а) сберегательная книжка на предъявителя;
б) чек;
в) закладная;
г) депозитный сертификат;
д) именная сберегательная книжка;
е) сберегательный сертификат;
92
ж) банковская гарантия;
з) кредитная банковская карта.
346. Банковские безналичные расчеты без использования
ценных бумаг не включают:
а) расчеты платежными поручениями;
б) расчеты инкассовыми поручениями;
в) расчеты по аккредитиву;
г) расчеты именными чеками;
д) расчеты ордерными чеками;
е) расчеты векселями;
ж) расчеты платежными требованиями;
з) расчеты депозитными сертификатами.
347. Кредитные сделки с использованием ценных бумаг не
включают:
а) овердрафт;
б) форвардный контракт;
в) форфейтинг;
г) ипотечный кредит с закладной;
д) кредит под вексель-соло;
е) коммерческий кредит;
ж) учетный кредит.
з) соглашение об учете счетов-фактур.
348. Расчетным чеком не является:
а) именной чек;
б) инкассированный чек;
в) переводной чек;
г) депозитный чек;
д) кроссированный чек;
е) индоссированный чек;
ж) предъявительский чек;
з) отзывный чек.
349. В обязательные реквизиты чека по гражданскому законодательству РФ не входят:
а) указание о процентах;
б) поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму;
93
в) наименование плательщика и указание счета, с которого
должен быть произведен платеж;
г) указание валюты платежа;
д) указание даты и места составления чека;
е) подпись лица, выписавшего чек – чекдателя;
ж) наименование «чек»;
з) наименование первого приобретателя чека.
350. Российское гражданское законодательство:
а) допускает, что законами о ценных бумагах или, в установленном ими порядке документы могут относиться к ценным
бумагам;
б) устанавливает исчерпывающий перечень как основных,
так и производных ценных бумаг;
в) устанавливает исчерпывающий перечень пpoизводных
ценных бумаг.
351. Федеральный закон «Об акционерных обществах»:
а) допускает, что к производным ценным бумагам относятся дополнительные акции открытого акционерного общества;
б) допускает выпуск акционерным обществом, кроме акций и
облигаций, иных эмиссионных (в т.ч. производных ценных бумаг);
в) не допускает, что акционерное общество вправе выпускать производные ценные бумаги.
352. Из производных ценных бумаг к эмиссионным относится:
а) облигация;
б) опцион эмитента;
в) фьючерс.
353. Ценные бумаги, которые могут быть объединены такими общими признаками, как «типизированный биржевой
контракт» и «продажа стандартными лотами» - это:
а) двойное складское свидетельство и варрант;
б) фьючерс и опцион;
в) форвард и спот.
354. Ценная бумага, для которой свойственны термины
94
«срочный финансовый инструмент», «стандартный контракт», «спекулятивность», «маржа», «хеджирование» - это:
а) фьючерсный контракт;
б) опционный контракт;
в) форвардный контракт.
355. Название ценной бумаги, дающей право покупки
или продажи конкретного количества и вида ценных бумаг по
определенной цене в течение установленного срока, но не содержащей корреспондирующей обязанности владельца купить (продать) указанные ценные бумаги - это:
а) варрант;
б) фьючерсный контракт;
в) опционный контракт.
356. Передача права на будущую передачу прав и обязанностей в отношении фьючерсного контракта может быть
предметом:
а) векселя;
б) опционного контракта;
в) форвардного контракта.
357. Опцион на покупку фьючерсного контракта:
а) обязывает владельца купить фьючерсный контракт;
б) дает право, но не обязывает владельца купить фьючерсный контракт;
в) не дает права и не обязывает владельца купить фьючерсный контракт.
358. Срочный контракт, в котором только одна сторона
принимает на себя обязательство его исполнить:
а) опционный контракт;
б) фьючерсный контракт;
в) форвардный контракт.
359. Видами опционных контрактов являются:
а) опцион на покупку и опцион на продажу;
б) именной, предъявительский и ордерный опцион;
в) срочный и бессрочный опцион.
95
360. К ценным бумагам, которые обращаются на российском биржевом рынке не относятся:
а) облигация;
б) привилегированная акция;
в) закладная;
г) инвестиционный пай интервального паевого инвестиционного фонда;
д) валютный фьючерсный контракт;
е) коносамент;
ж) переводной вексель;
з) обыкновенная акция.
361. В состав ценных бумаг, которые не относятся к производным, не входят:
а) валютный фьючерсный контракт;
б) депозитный сертификат;
в) простое складское свидетельство;
г) банковская сберегательная книжка на предъявителя;
д) опцион эмитента;
е) привилегированная акция;
ж) депозитарная расписка;
з) закладная.
362. Видом биржевой сделки не является:
а) валютный фьючерс;
б) своп;
в) спот;
г) спрэд;
д) опцион;
е) форвард;
ж) факторинг;
з) индексный фьючерс.
363. Видом фьючерсного контракта не является:
а) товарный;
б) форвардный;
в) процентный;
г) переводной;
д) индексный;
е) валютный;
96
ж) дисконтный;
з) опционный.
364. В состав ценных бумаг, обслуживающих оборот товаров и недвижимого имущества, не входят:
а) двойное складское свидетельство;
б) товарно-транспортная накладная;
в) закладная;
г) простое складское свидетельство;
д) коносамент;
е) складская квитанция;
ж) товарный фьючерсный контракт;
з) форвардный контракт.
365. Решение об эмиссии принимается и подлежит регистрации в органах Министерства финансов по таким ценным
бумагам, как:
а) вексель и чек;
б) акция и облигация;
в) закладная и двойное складское свидетельство.
кать:
366. Закрытое акционерное общество (ЗАО) вправе выпуса) именные акции;
б) акции на предъявителя;
в) все вышеназванное.
367. Уставный капитал акционерного общества (АО) может быть увеличен путем:
а) роста номинальной стоимости акций или размещения
дополнительных акций;
б) размещения дополнительных акций;
в) увеличения номинальной стоимости акций.
368. Залог бездокументарных эмиссионных ценных бумаг:
а) невозможен, так как бездокументарные эмиссионные
ценные бумаги не могут быть предметом залога;
б) возможен и возникает с момента подписание сторонами договора о залоге;
97
в) возможен и возникает с момента регистрации факта
обременения регистратором, ведущим реестр владельцев именных ценных бумаг или депозитарием.
369. По каким эмиссионным ценным бумагам номинальная стоимость подлежит возврату эмитентом их владельцу:
а) облигациям;
б) обыкновенным и привилегированным акциям;
в) облигациям и привилегированным акциям.
ми;
370. Права на инвестиционный пай:
а) могут предоставляться производными ценными бумага-
б) предоставляются только производными ценными бумагами на фондовой бирже;
в) не могут предоставляться производными ценными бумагами.
371. Права по ордерной ценной бумаге передаются:
а) в порядке, установленном для уступки требований (цессии);
б) путем совершения на ценной бумаге передаточной
надписи – индоссамента;
в) путем вручения другому лицу.
372. Исполнение по ордерной ценной бумаге распределяется между участниками следующим образом:
а) лицо, выдавшее ценную бумагу, и все лица, индоссировавшие ее, отвечают перед законным владельцем солидарно;
б) лицо, выдавшее ценную бумагу, и указанный в ней плательщик отвечают перед законным владельцем солидарно;
в) лицо, выдавшее ценную бумагу, и все лица, индоссировавшие ее, несут перед законным владельцем долевую ответственность.
373. Ценная бумага, которая при определенных операциях с ней из ордерной становится именной:
а) облигация;
б) вексель;
в) инвестиционный пай.
98
374. Ценная бумага, к которой при соответствующей операции, можно применить термин «безоборотная»:
а) вексель;
б) закладная;
в) облигация.
375. Обязательства по чеку:
а) являются безотзывными, то есть чекодатель не вправе
давать плательщику указания о неоплате выписанного им чека;
б) являются отзывными, то есть чекодатель вправе давать
плательщику указания о неоплате выписанного им чека;
в) согласно чековому договору могут быть как отзывными,
так и безотзывными.
376. Основные функции чека:
а) средство платежа;
б) средство получения платежа;
в) средство получения платежа и средство обращения.
377. Выдача чека:
а) погашает денежное обязательство, во исполнение которого он выдан;
б) не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан;
в) погашает любое гражданско-правовое обязательство, во
исполнение которого он выдан.
378. Денежные расчеты по операциям с банковскими сертификатами осуществляются:
а) с депозитным сертификатом - в безналичной форме. Со
сберегательным сертификатом - в наличной и безналичной
форме;
б) с депозитным сертификатом - в наличной и безналичной форме. Со сберегательным сертификатом - в безналичной
форме;
в) с депозитным и сберегательным сертификатами - только
в безналичной форме.
379. Закладная как ценная бумага может применяться:
а) при закладе имущества;
б) при ипотеке;
99
в) во всех видах залога.
380. Закладная передается:
а) передаточной надписью;
б) в порядке цессии;
в) предъявлением.
381. Законодательством допускается залог следующих видов ценных бумаг:
а) акция и облигация;
б) вексель, варрант и закладная;
в) все вышеназванное.
382. Разница между ценой финансового инструмента, соответствующей его номиналу, и реально уплаченной за него ценой,
которая меньше номинала - это:
а) премия;
б) дисконт;
в) спрэд.
383. Способность ценной бумаги приносить доход:
а) рентабельность;
б) ликвидность;
в) надежность.
384. Доходность и ликвидность ценной бумаги:
а) повышаются и понижаются одновременно;
б) взаимосвязаны таким образом, что при росте ликвидности
падает доходность и наоборот;
в) не имеют взаимосвязи между собой.
385. Каждому виду ценной бумаги (по номеру) указать
свойство, присущее именно этому виду (по буквенному варианту):
1) опцион эмитента;
2) обыкновенная акция;
3) инвестиционный пай;
4) вексель;
5) депозитарная расписка;
6) фьючерсный контракт;
7) чек;
8) корпоративная облигация;
9) сберегательный сертификат;
100
10) закладная;
а) физическое лицо вносит в банк денежные средства в
качестве вклада и получает именную ценную бумагу, удостоверяющую право по истечении установленного срока на получение суммы вклада в деньгах и процентов по нему в любом
учреждении данного банка;
б) данная ценная бумага является на биржевом рынке стандартизированным, срочным и взаимным контрактом, а также
инструментом хеджирования (срочной валютной сделки);
в) данная ценная бумага используется для безналичных денежных расчетов и со дня выписки действует в течение десяти
дней;
г) эту эмиссионную ценную бумагу АО может в своем Уставе регламентировать соответствующими нормами и закрепить в
ней право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней
срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств
определенного количества акций эмитента по цене, определенной в данной ценной бумаге эмитента.
д) документ, который позволяет своим держателям осуществлять определенные, перечисленные в нем права по отношению к лежащим в его основе акциям иностранных эмитентов;
е) купив эти эмиссионные ценные бумаги, инвестор становится совладельцем компании;
ж) данная ценная бумага является, как и вексель, долговой,
но эмитент в Решении о выпуске ценных бумаг может предложить инвесторам ее погашение не только денежными средствами, но и иным имуществом;
з) данная ценная бумага многофункциональна, она может
являться и средством получения дохода, и средством расчетов;
и средством кредитования, и средством залога;
и) большинство реквизитов данной ценной бумаги совпадает со сведениями, указанными в договоре об ипотеке;
к) единственная в российском гражданском обороте именная ценная бумага, которая является инструментом коллективного инвестирования.
386. Для повышения………… своих активов, а следовательно, «привлекательности» фирмы предпринимателю нужно
иметь определенную долю активов на фондовом рынке.
101
387. Эмиссионная ценная бумага размещается……………..
388. Акционерное общество или общество с ограниченной
ответственностью вправе размещать…………….. на сумму, не
превышающую размера его уставного капитала или величины
обеспечения, предоставленного обществу в этих целях третьими
лицами, после полной оплаты уставного капитала. Но при отсутствии обеспечения, предоставленного обществу третьими
лицами, размещение обществом допускается не ранее третьего
года существования общества при условии надлежащего утверждения двух годовых балансов общества.
389. При увеличении интереса к предстоящей……………..
акций открытого акционерного общества эта организация вправе
выпустить на рынок такую эмиссионную ценную бумагу, как
опцион эмитента.
390. Эмитент не вправе размещать опционы эмитента, если
количество…………….. акций эмитента меньше количества акций, право на приобретение которых предоставляют такие опционы.
391. Эмитированные ценные бумаги поступают вначале на
первичный рынок ценных бумаг, где происходит их размещение,
т.е. передача ценных бумаг эмитентом их первым владельцам.
По окончании размещения ценные бумаги поступают в………...
392. Процедура эмиссии эмиссионных ценных бумаг завершается государственной регистрацией………… об итогах выпуска.
393. Обращение ценных бумаг - это заключение гражданско-правовых сделок, влекущих переход прав…………….. на
ценные бумаги.
394. Чтобы повысить ликвидность размещенных акций и
снизить их высокую номинальную стоимость, акционерное
общество может принять решение о…………… акций, в результате которого одна акция АО превращается в две или более
акций АО той же категории.
102
395. Если в залог предлагаются акции акционерного общества, то для инвестора предпочтительнее, чтобы это общество
было зарегистрировано в организационно-правовой форме открытого акционерного общества, а акции данного ОАО………...
на фондовой бирже.
396. Эмитентом ценных бумаг может являться:
а) только акционерное общество, принявшее решение об
эмиссии на общем собрании акционеров;
б) только юридическое лицо, осуществившее государственную регистрацию выпуска ценных бумаг;
в) юридическое лицо или органы исполнительной власти,
либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.
397. Гарантом первичного размещения ценных бумаг компаний, осуществляющим их покупку для последующей перепродажи частным инвесторам и взимающим за это определенную плату, является:
а) авалист;
б) андеррайтер;
в) акционер.
398. В какой организационно-правовой форме создаются
фондовые биржи:
а) общества с ограниченной ответственностью или закрытого акционерного общества;
б) некоммерческого партнерства или акционерного общества;
в) ассоциации или некоммерческого партнерства.
399. Юридическое лицо, осуществляющее деятельность
фондовой биржи не вправе совмещать указанную деятельность
с иными видами деятельности, за исключением деятельности:
а) валютной биржи, товарной биржи, клиринга, деятельности по распространению информации, издательской деятельности, а также деятельности по сдаче имущества в аренду;
б) депозитарной деятельности, клиринга и деятельности
по распространению информации;
103
в) валютной биржи, деятельности по распространению
информации и издательской деятельности.
400. Участниками торгов на фондовой бирже могут быть:
а) любые профессиональные участники рынка ценных
бумаг;
б) только члены биржи;
в) брокеры, дилеры и управляющие.
401. Допуск ценных бумаг к торгам на бирже после проверки финансового положения их эмитентов - это:
а) размещение;
б) трансферт;
в) листинг.
402. Котировка ценной бумаги - это:
а) сделка с ценными бумагами, заключенная между участниками биржевой торговли;
б) допуск ценной бумаги к торгам на бирже после проверки финансового положения эмитента;
в) механизм выявления цены, ее фиксация в течение рабочего дня работы биржи и публикация в биржевых бюллетенях.
403. Совершение гражданско-правовых сделок с ценными
бумагами в качестве поверенного или комиссионера признается:
а) дилерской деятельностью;
б) брокерской деятельностью;
в) депозитарной деятельностью.
404. Номинальным держателем ценных бумаг является:
а) владелец ценных бумаг, которому они принадлежат на
праве собственности;
б) профессиональный участник рынка ценных бумаг, который является держателем ценных бумаг от своего имени, но в
интересах другого лица и не является владельцем этих ценных
бумаг;
в) юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, уполномоченный совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами от имени их владельца на основании
доверенности.
104
405. Открытие лицевых счетов для владельцев эмиссионных ценных бумаг осуществляет:
а) регистратор;
б) депозитарий;
в) клиринговая организация.
406. Юридическое лицо, выполняющее по договору с регистратором функции по приему от зарегистрированных лиц
(их уполномоченных представителей) и передаче регистратору
информации и документов, необходимых для исполнения
операций в реестре, а также функции по приему от регистратора информации и документов и их передаче, зарегистрированным лицам является:
а) трансфер-агентом;
б) брокером;
в) дилером.
407. Деятельностью по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с
ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по
ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним
является:
а) клиринговая деятельность;
б) деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
в) депозитарная деятельность.
408. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется:
а) эмитентом;
б) депонентом;
в) дилером.
409. Хранение депозитарием ценных бумаг в закрытом
(обособленном) виде означает, что депозитарий занимается:
а) только хранением и обслуживанием этих ценных бумаг;
б) только хранением этих ценных бумаг;
в) хранением, обслуживанием и управлением, т.е. принимает
участие в собраниях акционеров и имеет право голосовать.
105
410. Держателем реестра акционеров акционерного общества может быть:
а) исключительно акционерное общество, осуществившее
размещение акций;
б) исключительно специализированный регистратор;
в) специализированный регистратор или акционерное общество, осуществившее размещение акций.
411. Может ли лицо, на профессиональной основе осуществляющее деятельность по ведению реестра совмещать ее с
другими видами деятельности на рынке ценных бумаг:
а) может;
б) не может;
в) может, если имеет лицензию на ведение иной деятельности.
412. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые могут быть совмещены одним юридическим
лицом:
а) клиринговая деятельность и деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
б) брокерская и дилерская деятельность;
в) депозитарная деятельность и деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
413. Управляющая компания паевого инвестиционного
фонда (ПИФа):
а) действует от имени владельца инвестиционных паев ПИФа;
б) действует от своего имени, но обязательно указывает, что
выступает в качестве Управляющего ПИФом;
в) действует от имени ПИФа как юридического лица.
414. При передаче денежных средств в доверительное
управление получаемый доход является собственностью:
а) инвестора;
б) управляющей компании;
в) паевого инвестиционного фонда.
106
415. Документы и информация, которую профессиональный участник обязан предоставить инвестору, оказывая
последнему услуги на рынке ценных бумаг (РЦБ):
а)
копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на РЦБ;
копию документа о государственной регистрации профессионального участника в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя;
сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление
профессиональной деятельности на РЦБ (его наименование,
адрес, телефоны);
сведения об уставном капитале, размере собственных
средств профессионального участника и его резервном фонде.
б)
копию лицензии на осуществление профессиональной
деятельности на РЦБ;
копию документа о государственной регистрации профессионального участника юридического лица или индивидуального предпринимателя;
сведения об уставном капитале, о размере собственных
средств профессионального участника и его резервном фонде.
в)
копию лицензии на осуществление профессиональной
деятельности на РЦБ;
копию документа о государственной регистрации профессионального участника юридического лица или индивидуального предпринимателя;
сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление
профессиональной деятельности на РЦБ (его наименование,
адрес, телефоны).
416. К финансовым организациям не относятся:
а) ломбард;
б) паевой инвестиционный фонд;
в) аудиторская организация;
г) управляющая компания паевого инвестиционного фонда;
д) дилер на рынке ценных бумаг;
е) банк;
ж) небанковская кредитная организация;
107
з) страховая организация.
417. В число видов рынка ценных бумаг не входят:
а) государственные, муниципальные и корпоративные облигации;
б) биржевой и внебиржевой;
в) первичный и вторичный;
г) финансовый и товарный;
д) международный, национальный и региональный;
е) обыкновенные и привилегированные акции;
ж) срочный и кассовый;
з) кредитный и депозитный.
418. Профессиональным участником рынка ценных бумаг
не является:
а) брокер;
б) эмитент;
в) дилер;
г) депозитарная организация;
д) регистратор;
е) клиринговая организация;
ж) организатор торговли на рынке ценных бумаг;
з) управляющая компания.
419. К договорам, заключаемым на рынке ценных бумаг
между профессиональным участником рынка и инвестором, не
относятся:
а) договор комиссии;
б) договор счета;
в) договор о счете депо;
г) договор вклада;
д) договор клирингового обслуживания;
е) договор доверительного управления;
ж) договор поручения;
з) договор на ведение реестра.
108
420. Видом стандартного контракта на биржевом рынке
ценных бумаг не является:
а) депозитарная расписка;
б) сделка «спот»;
в) опционный контракт на продажу;
г) процентный фьючерсный контракт;
д) форвардный контракт;
е) индексный фьючерсный контракт;
ж) валютный фьючерсный контракт;
з) опционный контракт на покупку.
421. К ценным бумагам, на которых ставится передаточная
надпись, не относятся:
а) закладная;
б) двойное складское свидетельство;
в) опционный контракт на продажу;
г) акция;
д) вексель;
е) чек;
ж) валютный фьючерсный контракт;
з) опционный контракт на покупку.
423. В состав действий по выдаче и операциям с закладной
не входят:
а) должник-залогодатель ставит передаточную надпись на
закладной, удостоверяя факт ее продажи третьему лицу, и уведомляет об этом ипотечного залогодержателя;
б) должник-залогодатель исполняет обязательство, обеспеченное ипотекой, и прекращение ипотеки удостоверяется путем
передачи закладной залогодателю;
в) органы Министерства юстиции РФ после регистрации
ипотеки выдают закладную первоначальному залогодержателю;
г) ипотечный залогодержатель вносит изменения в содержание закладной о замене предмета ипотеки;
д) ипотечный залогодержатель, выступая должником по
обязательству, вытекающему из другой сделки, совершает залог
закладной своему кредитору по обязательству перед ним, а последний кредитор становится залогодержателем закладной;
109
е) участники ипотеки вносят указание в договор об ипотеке,
что права залогодержателя удостоверяются закладной;
ж) залогодатель закладной в случае исполнения обязательства перед кредитором по частям обязан удостоверить его частичное исполнение путем совершения на закладной соответствующей записи;
з) должник-залогодатель на основании договора об ипотеке
составляет закладную.
424. Операциями с двойным складским свидетельством и
его частями: складским свидетельством и залоговым свидетельством не являются:
а) при получении полного платежа по займу держатель залогового свидетельства обязан возвратить залоговое свидетельство товаровладельцу с учиненной на нем распиской в получении платежа;
б) товарный склад выдает в подтверждение принятия товара
на хранение двойное складское свидетельство;
в) товарный склад выдает товар держателю залогового свидетельства при неисполнении залогодателем-товаровладельцем
своего долгового обязательства перед держателем залогового
свидетельства;
г) товар, хранимый на складе, может быть продан с совершением на складском свидетельстве передаточной надписи и
вручением складского свидетельства новому владельцу товара с
оставлением товара на складе;
д) держатель складского свидетельства может получить товар со склада при отсутствии залогового, свидетельства, но при
наличии квитанции об оплате всей суммы долга по залоговому
свидетельству;
е) товар, принятый на хранение на склад, передается в залог
путем залога двойного складского свидетельства;
ж) складское свидетельство и залоговое свидетельство могут
передаваться вместе или порознь по передаточным надписям;
з) товарный склад выдает товар держателю складского и залогового свидетельств не иначе как в обмен на оба эти свидетельства вместе.
425. Каждому участнику рынка ценных бумаг (по номеру)
указать соответствующий вид и/или характер его деятельности
(по буквенному варианту):
110
1) организатор торговли;
2) дилер;
3) депозитарий;
4) брокер;
5) эмитент;
6) управляющий;
7) регистратор;
8) клиринговая организация;
9) саморегулируемая организация;
10) финансовый консультант на рынке ценных бумаг;
а) осуществление юридическим лицом от своего имени за
вознаграждение в течение определенного срока доверительного
управления переданными ему во владение и принадлежащими
другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц ценными бумагами и денежными средствами;
б) деятельность по определению взаимных обязательств
(сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и
их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним;
в) сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление
данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг;
г) обеспечение условий профессиональной деятельности
участников рынка ценных бумаг, разработка правил и стандартов осуществления и профессиональной деятельности и операций с ценными бумагами своих членов и контроль за их соблюдением; проведение операций, обеспечивающих торговлю
ценными бумагами;
д) предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг;
е) оказание эмитенту услуг по подготовке проспекта ценных
бумаг;
ж) совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицам, осуществляющим такую деятельность ценам;
з) принятие решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг
и проведение их размещения;
111
и) оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги;
к) деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от
своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
426. Если ценные бумаги включены в котировальный список биржи, значит они прошли………….
427. Деятельность регистратора на рынке ценных бумаг
включает сбор, фиксацию, обработку, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения……………. владельцев ценных бумаг.
428. Участниками торгов на фондовой бирже могут быть
только брокеры, дилеры и……………..
429. Чтобы использовать разные схемы возврата полученных займов участникам рынка ценных бумаг, предпочтительнее
использовать такой финансовый инструмент (эмиссионную
ценную бумагу), как…………….
430. ……………..фьючерсных контрактов позволяет производителям и потребителям различной продукции избежать
или уменьшить ценовой риск реализации и приобретения товаров, а владельцам финансовых активов - снизить риск падения
курсовой стоимости.
431. Если инвестор стремится к уменьшению рисков по
приобретению акций в ближайшие месяцы, он может заключить на биржевом рынке…………….. контракт.
432. Чтобы гарантировать для себя приобретение иностранной валюты по определенной цене в будущем, предприниматель
может заключить на фондовой бирже…………….. фьючерсный контракт.
433. На биржевом рынке проводятся операции под названием…………….., при которых создается такая позиция на
112
срочном рынке, которая была бы противоположна уже существующей или планируемой позиции на рынке кассовом (спот).
434. Операция………………. представляет собой сделку по
продаже ценных бумаг с одновременным обязательством продавца выкупить у покупателя и продать эти ценные бумаги в
определенную дату по заранее фиксированной цене.
435. Портфель опционов, состоящий из опционов одного
вида, на одни и те же активы, но с разными ценами исполнения
и(или) датами истечения именуется……………..
436. Брокер, торгующий на бирже и стремящийся получить
прибыль за счет разницы в курсах финансовых инструментов,
именуется……………….
437. На один биржевой актив существует серия фьючерсных
контрактов с различными сроками поставки, а на каждый фьючерс заключены………………. с различными сроками поставки.
438. Функцию цены опционного контракта выполняет……,
которую покупатель опциона платит его продавцу за свое право
выбора: исполнить опцион, если это ему выгодно, или отказаться
от его исполнения, если это принесет покупателю убыток.
439. Направление движения рынка акций показывает фондовый……………….
440. Клиринговая организация обязана формировать специальные………………. для снижения рисков неисполнения сделок с ценными бумагами.
441. Договор между депозитарием и депонентом именуется
договором о счете……………….
442. Переход прав, закрепленных именной эмиссионной ценной бумагой, должен сопровождаться уведомлением держателя реестра или депозитария, или номинального……………… ценных
бумаг.
443. Концентрацию спроса и предложения ценных бумаг
обеспечивает фондовая……………….
113
444. Механизмом выявления биржевой цены на рынке ценных бумаг является………………. ценной бумаги.
445. Технология индексных……………. основывается на
том, что положительное или отрицательное изменение величины фондового индекса умножается на стандартный денежный коэффициент и полученная таким образом сумма выплачивается
одной из участвующих сторон.
446. Вложения инвесторов:
а) должны иметь денежную оценку; направляются в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности, рыночная стоимость которых способна расти и приносить инвестору доход в форме процентов (дивидендов), прибыли от перепродажи и других прямых и косвенных доходов, а также достижение иного полезного эффекта;
б) могут не иметь денежной оценки; направляются в объекты предпринимательской деятельности, рыночная стоимость
которых способна расти и приносить инвестору доход в форме
процентов (дивидендов), прибыли от перепродажи и других
прямых и косвенных доходов;
в) должны быть исключительно в форме денежных
средств и ценных бумаг; направляются в объекты финансового
рынка, рыночная стоимость которых способна расти и приносить инвестору доход в форме процентов (дивидендов), прибыли от перепродажи и других прямых и косвенных доходов.
447. В качестве инвестиций из объектов гражданских
прав используются:
а) материальные блага;
б) нематериальные блага;
в) все вышеназванное.
448. Из перечисленного к инвестициям не относятся:
а) лицензии на товарные знаки и результаты интеллектуа льной деятельности;
б) лицензии на виды предпринимательской деятельности;
в) информационные ресурсы и информационные технологии.
114
449. Инвестор может осуществлять вложения:
а) собственных и привлеченных средств;
б) заемных средств;
в) все вышеназванное.
450. У субъекта, предоставившего денежные средства, право собственности на объект вложений возникает при правовом режиме:
а) финансирования и кредитования;
б) инвестирования;
в) все вышеназванное.
451. Прямые инвестиции осуществляются с целью:
а) получения прибыли от роста курсовой стоимости эмиссионных ценных бумаг;
б) получения доходов в форме процентов (дивидендов) от
вложений в ценные бумаги и иные активы;
в) непосредственного управления объектом инвестиций
(предприятием, сооружением и т.д.).
452. Различие между реальными и финансовыми инвестициями состоит в том, что:
а) реальные инвестиции - это долгосрочные вложения
средств в материальное производство, а финансовые - в рынок
ценных бумаг, банковских и страховых услуг;
б) реальные инвестиции свидетельствуют о вложениях в
уставный капитал хозяйственного общества, а финансовые - о
долговых обязательствах;
в) реальные инвестиции направлены на приобретение
имущественных прав, а финансовые - на получение обязательственных прав.
453. К формам инвестиционной деятельности относятся:
а) капитальные вложения и лизинг;
б) сделки с предприятиями как имущественными комплексами;
в) все вышеназванное.
454. Риск, который несет инвестор при ошибочной оценке
инвестиционных качеств ценной бумаги, называется:
а) капитальный;
115
б) селективный;
в) временной.
455. Характеристика, соответствующая понятию «акции
роста»:
а) акции отличаются большими дивидендными выплатами, причем темпы роста дивидендов опережают рост курса
этих акций;
б) курс акций растет при подъеме экономики и падает при
ее спаде;
в) курс акций отличается более или менее стабильным
подъемом, при этом рост дивидендов отстает от роста курса
этих акций;
456. Иностранный гражданин в РФ признается иностранным инвестором:
а) если гражданская правоспособность и дееспособность
его определяется в соответствии с законодательством страны его
гражданства, и он вправе в соответствии с законодательством
указанного государства осуществлять инвестиции на территории
РФ;
б) если согласно российскому законодательству он является индивидуальным предпринимателем и вправе в соответствии с законодательством страны своего гражданства осуществлять инвестиции на территории РФ;
в) если он постоянно проживает за пределами РФ и согласно законодательству страны своего гражданства признается
в качестве предпринимателя.
457. Критерием наличия прямой иностранной инвестиции является приобретение иностранным инвестором:
а) не менее 10% доли (вклада) в уставном (складочном) капитале созданной или вновь создаваемой на территории РФ
коммерческой организации;
б) не менее 20% доли (вклада) в уставном (складочном) капитале созданной или вновь создаваемой на территории РФ
коммерческой организации;
в) не менее 50% доли (вклада) в уставном (складочном) капитале созданной или вновь создаваемой на территории РФ
коммерческой организации.
116
458. Вложение капитала иностранным инвестором в основные фонды филиала иностранного юридического лица, создаваемого на территории РФ:
а) не является иностранной инвестицией;
б) является признаком прямой иностранной инвестиции;
в) является признаком портфельного иностранного инвестирования.
459. Коммерческие организации с иностранными инвестициями регистрируются:
а) в органах Министерства юстиции;
б) в Центральном Банке РФ;
в) в органах Министерства финансов.
460. В качестве одной из форм осуществления прямых
иностранных инвестиций рассматриваются:
а) вложения капитала в основные фонды создаваемого на
территории РФ филиала иностранного юридического лица;
б) осуществление на территории РФ иностранным инвестором как арендодателем финансовой аренды (лизинга) оборудования таможенной стоимостью не менее 1 миллиона рублей;
в) все вышеназванное.
461. Выигравшим инвестиционный конкурс считается:
а) лицо, предложившее наиболее высокую цену;
б) лицо, которое по заключению конкурсной комиссии, заранее назначенной организатором торгов, предложило лучшие
условия;
в) лицо, внесшее наибольший задаток в сроки и в порядке,
которые указаны в извещении о проведении торгов.
462. Паевым инвестиционным фондом является:
а) открытое акционерное общество, привлекающее средства инвесторов путем выпуска и продажи собственных ценных бумаг, обеспечивающее вложение этих средств от своего
имени в ценные бумаги других эмитентов;
б) имущественный комплекс без создания юридического
лица, хозяйственное ведение имуществом которого осуществляют инвесторы;
117
в) имущественный комплекс без создания юридического
лица, доверительное управление имуществом которого осуществляет управляющая компания.
463. Риск селекции состоит в следующем:
а) неправильная оценка инвестиционных качеств ценной
бумаги и неправильный выбор объекта вложений;
б) размещение ценных бумаг в неблагоприятное время, когда сезонные, циклические или конъюнктурные колебания ведут
к снижению инвестиционных качеств ценной бумаги;
в) эмитент, выпустивший долговые ценные бумаги, не в
состоянии платить проценты и основную сумму долга по этим
ценным бумагам.
464. Имущество, составляющее паевой инвестиционный
фонд, предназначено для инвестирования в следующие объекты:
а) государственные и муниципальные ценные бумаги, а
также ценные бумаги субъектов РФ, корпоративные облигации;
корпоративные векселя; акции акционерных обществ;
б) денежные средства (в т.ч. на банковских счетах и вкладах); государственные и муниципальные ценные бумаги, ценные
бумаги субъектов РФ, ценные бумаги иностранных государств;
облигации российских и иностранных коммерческих организаций; акции иностранных акционерных обществ и российских открытых акционерных обществ;
в) денежные средства в рублях и иностранной валюте; государственные и муниципальные ценные бумаги, ценные бумаги
субъектов РФ; корпоративные, ценные бумаги; платежные документы (чеки, векселя, аккредитивы и др.), фондовые ценности(акции, облигации),другие долговые обязательства, выраженные в российской или иностранной валюте; драгоценные металлы в любом виде и состоянии, за исключением ювелирных и
других бытовых изделий, а также лома таких изделий; природные
драгоценные камни в сыром и обработанном виде, а также жемчуг, за исключением ювелирных и других бытовых изделий из
этих камней, а также лома таких изделий; недвижимость.
465. Инвестиции в корпоративный капитал означают:
а) приобретение акций и долей в хозяйственных обществах;
118
б) приобретение любых ценных бумаг, выпущенных хозяйственным обществом;
в) вложения в основные и оборотные средства предприятий.
466. Биржевые сделки, имеющие своим предметом поставку актива в будущем, называются срочными:
а) да;
б) нет.
467. Фондовая биржа обязана принять на торги любую
размещенную акцию открытого акционерного общества:
а) да;
б) нет.
468. Риск селекции относится на рынке ценных бумаг к
рискам эмитента:
а) да;
б) нет.
469. Инфляционный риск связан с обесценением вложений в ценные бумаги:
а) да;
б) нет.
470. Обращение ценных бумаг - это заключение гражданско-правовых сделок, влекущих переход, права собственности
на ценные бумаги:
а) да;
б) нет.
471. Залогодержатель закладной (ипотечной ценной бумаги) вправе продать закладную с целью удержать из вырученных денег сумму обеспеченного ее залогом обязательства:
а) да;
б) нет.
магу:
472. Заложить можно только документарную ценную буа) да;
б) нет.
119
473. Определение фьючерсного контракта дано в законе
РФ «О рынке ценных бумаг»:
а) да.;
б) нет.
474. Определение опционного контракта дано в законе РФ
«О товарных биржах и биржевой торговле»:
а) да;
б) нет.
475. Опционный контракт в гражданском обороте считается
более ликвидной ценной бумагой, чем фьючерсный контракт:
а) да;
б) нет.
476. Определение опциона эмитента дано в законе РФ «Об
акционерных обществах»:
а) да;
б) нет.
477. Инвестиционными свойствами обладают любые ценные бумаги:
а) да;
б) нет.
478. Номинальная стоимость эмиссионных ценных бумаг
одного выпуска одинакова:
а) да;
б) нет.
479. Фондовая биржа может быть зарегистрирована как акционерное общество:
а) да;
б) нет.
480. Делистинг - это исключение ценных бумаг из котировального списка:
а) да;
б) нет.
481. Брокером может быть только физическое лицо:
а) да;
120
б) нет.
482. Брокер является организатором торгов на рынке
ценных бумаг:
а) да;
б) нет.
483. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, должны находиться
на специальном банковском счете:
а) да;
б) нет.
484. Иностранной инвестиционной компанией будет
фирма, зарегистрированная в России со 100% иностранным
капиталом:
а) да;
б) нет.
485. Права на именную бездокументарную ценную бумагу
переходят к приобретателю с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя (если учет прав ведет депозитарий) или с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя (если учет прав ведет реестродержатель):
а) да;
б) нет.
486. Расположить ценные бумаги по степени роста их
надежности:
а) авалированный переводной вексель;
б) обыкновенная акция;
в) привилегированная акция;
г) государственная облигация;
д) опцион эмитента;
е) неакцептованный переводной вексель;
ж) корпоративная облигация;
з) акцептованный переводной вексель.
487. Расположить ценные бумаги по степени увеличения их
обращаемости на российском фондовом рынке:
121
ства;
а) банковская сберегательная книжка на предъявителя;
б) обыкновенная акция открытого акционерного общества;
в) привилегированная акция открытого акционерного общег) государственная облигация;
д) переводной вексель;
е) простой вексель;
ж) муниципальная облигация;
з) депозитный банковский сертификат.
488. Цикл существования корпоративной облигации (указать последовательность):
а) утверждение отчета об эмиссии органами управления хозяйственного общества;
б) погашение;
в) обращение;
г) регистрация решения об эмиссии в государственных органах.
д) утверждение решения об эмиссии органами управления
хозяйственного общества;
е) регистрация отчета об эмиссии в государственных органах;
ж) размещение;
з) полная оплата уставного капитала хозяйственного общества.
489. Варианты операций с чеком в гражданском обороте:
а) чекодатель депонирует денежные средства на отдельном
банковском счете;
б) чекодатель выписывает чек определенному лицу с оговоркой «приказу»;
в) чекодержатель (индоссант) передает права по чеку (индоссирует) третьему лицу (индоссату);
г) банк, обслуживающий чекодержателя, отказывает в оплате чека чекодержателю;
д) чекодержатель представляет чек на инкассо в банк, обслуживающий чекодержателя;
е) банк дает гарантию платежа по чеку чекодержателю посредством проставления аваля с целью повышения надежности
чека в обороте;
ж) авалист оплачивает чек и приобретает права, вытекающие из чека;
122
з) авалист предъявляет чек для получения платежа чекодателю.
490. Расположите варианты участия инвестора в инвестиционном проекте, начиная с того, который позволяет инвестору максимально контролировать использование инвестиций,
- и далее по степени уменьшения этого контроля:
а) выдача должнику займа под облигации, конвертируемые
в акции;
б) приобретение пакета акций фирмы-должника, преодолевающего «блокирующий пакет»;
в) приобретение контрольного пакета акций фирмыдолжника;
г) приобретение привилегированных акций должника;
д) инвестирование в качестве лизингодателя;
е) создание должником простого товарищества;
ж) инвестиционное участие оформлено векселем;
з) создание инвестором дочерней фирмы.
491. Основная цель функционирования рынка ценных бумаг - сформировать механизм для привлечения в экономику…………… путем построения взаимоотношений между теми
участниками, кто испытывает потребность в средствах, и теми,
кто хочет инвестировать избыточный доход.
492. Свободные денежные средства коммерческая организация может инвестировать на определенный срок в банк, приобретая при этом депозитный……………..
493. Инвесторы для совместного инвестирования средств в
какой-нибудь объект могут устанавливать права и обязанности
по отношению друг к другу, не объединяя имущество, для этого
на договорной основе создается такое хозяйственное объединение, которое именуется «……………..».
494. Обеспечение финансовых потребностей предприятий
производственного сектора экономики, имеющих большие запасы товаров на складах, возможно при применении на финансовом рынке складского……………….
123
495. При несовпадении содержания закладной и договора
об……………… следует руководствоваться закладной.
496. Одним из способов снижения финансового риска для
инвестора является………………. портфеля ценных бумаг, когда
падение ценности одного, входящего в него вида ценных бумаг,
может быть компенсировано повышением ценности другого вида.
497. Риск………………. состоит в неверной оценке инвестиционных качеств ценной бумаги и неправильном выборе объекта вложений.
498. Как известно, в условиях рыночной экономики денежные требования имеют рыночную стоимость, и поэтому могут
быть предметом другой предпринимательской сделки, в силу которой они будут «проданы» кредитором другому предпринимателю, обладающему свободными денежными средствами с передачей……………….
499. Для цели обеспечения исполнения вексельного обязательства существует специальный институт вексельного права ……………….
500. В случае недостатка оборотных финансовых средств
кредитор вправе уступить вексель до погашения и получить де
нежные средства за вычетом дисконта……………….
501. Правовая регламентация договора страхования дана:
а) в Гражданском кодексе РФ;
б) в ФЗ «Об организации страхового дела»;
в) в ведомственных нормативных актах Росстрахнадзора.
502. Договор страхования может быть заключен:
а) только путем составления одного документа;
б) только вручением страховщиком страхователю страхового полиса, подписанного страховщиком;
в) путем составления одного документа либо вручением
страховщиком страхователю страхового свидетельства, подписанного страховщиком.
503. Договор страхования по своему типу является:
а) реальным;
124
б) консенсуальным;
в) как реальным, так и консенсуальным.
504. Договор страхования вступает в правовую силу:
а) с момента выплаты страхователем страховой суммы;
б) с момента уплаты страховой премии или первого ее
взноса, если иное не предусмотрено договором;
в) с момента заключения договора.
505. Договор имущественного страхования должен включать существенные условия:
а) об определенном имущественном интересе, о форме
страхового возмещения, о размере страхового взноса, о сроке
действия договора;
б) об определенном имуществе либо ином имущественном
интересе, о характере страхового случая, о размере страховой
суммы, о сроке действия договора;
в) об определенном имуществе, о размере страховой суммы, о форме использования застрахованного имущества в период действия договора, о сроке действия договора.
506. Страховой полис
может быть:
а) именным;
б) предъявительским;
в) все вышеназванное.
при
страховании
имущества
507. Не допускается страхование убытков:
а) от участия в аукционах, конкурсах, выставках;
б) от участия в играх, лотереях и пари.
в) все вышеназванное.
508. Объектами страхования могут быть:
а) личные интересы;
б) имущественные интересы;
в) интересы личные, имущественные и третьих лиц.
509. Договор страхования имущества может быть заключен в пользу выгодоприобретателя:
а) без указания имени или наименования выгодоприобре 125
тателя;
б) с указанием имени или наименования выгодоприобретателя;
в) все вышеназванное.
510. В имущественном страховании страховая сумма:
а) не имеет ограничений;
б) может быть ниже либо равна действительной стоимости
застрахованного имущества;
в) должна быть равна действительной стоимости застрахованного имущества.
511. Если страховая сумма превышает страховую стоимость имущества, то:
а) договор является недействительным;
б) договор является недействительным в той части страховой суммы, которая превышает действительную стоимость
имущества на момент его заключения;
в) положения договора о размере страховой суммы являются
недействительными.
512. Допускает ли законодательство предусматривать в договоре замену страховой выплаты компенсацией ущерба в натуральной форме:
а) да;
б) нет.
в) да, если компенсация будет в пределах суммы страхового
возмещения.
513. Можно ли определенное имущество застраховать у разных страховщиков одновременно:
а) да, если страховая сумма в совокупности договоров окажется не выше действительной стоимости застрахованного имущества;
б) нет;
в) да, если страховое возмещение не превысит страховой
стоимости имущества.
514. Условиями страхового риска являются:
а) вероятность;
б) случайность;
в) все вышеназванное.
126
515. По договору страхования предпринимательского риска
может быть застрахован предпринимательский риск:
а) только самого страхователя и только в его пользу;
б) только самого страхователя как в его пользу, так и в пользу
указанного им лица;
в) как самого страхователя, так и указанного им лица.
516. Страхование финансовых рисков представляет собой
совокупность видов страхования, предусматривающих обязанности страховой компании по страховым выплатам в размере полной или частичной компенсации:
а) застрахованному лицу при невыполнении перед ним своих
обязательств, вытекающих из финансового договора, контрагентом застрахованного лица;
б) потери дохода или дополнительных расходов застрахованного лица;
в) невозвращенного кредита застрахованному лицу.
517. Если требуется систематическое страхование разных
партий однородного имущества (товаров, грузов и т.п.) на
сходных условиях в течение определенного срока, то страхователь и страховщик:
а) обязаны заключить договоры страхования на каждую
партию имущества;
б) обязаны заключить один договор страхования - генеральный полис;
в) могут заключить как отдельные договоры страхования
на каждую партию имущества, так и один договор страхования - генеральный полис.
518. Страховой акт составляется:
а) одновременно с заключением договора страхования;
б) для оформления страхового случая;
в) для оформления страхового риска.
519. Вправе ли страховщик заниматься банковской деятельностью:
а) да;
б) нет.
127
в) да, если им будет получена лицензия Центрального
Банка РФ.
520. Страховщики не вправе инвестировать:
а) в товарный оборот;
б) в ценные бумаги;
в) в валютные депозитные вклады.
521. К субъектам страхования не относятся:
а) страховой брокер;
б) страховая организация;
в) общество взаимного страхования;
г) страховой агент;
д) страховой дилер;
е) перестраховщик.
522. В риски эмитента не входят:
а) риск изменения процентных ставок;
б) временной риск;
в) риск ликвидности.
г) консигнационный агент;
д) риск селекции;
е) риск изменений в законодательстве;
523. К договору страхования не относятся:
а) правила страхования;
б) страховой сертификат;
в) страховое свидетельство;
г) страховой чек;
д) страховая квитанция;
е) страховой акт.
524. В число участников страховых сделок, имеющих в обязательном порядке правовой статус предпринимателя, не входят:
а) страховой агент;
б) инвестор;
в) страховая организация.
г) аудитор;
д) страховой брокер;
е) общество взаимного страхования.
128
525. Имущественные интересы, которые не могут быть застрахованы по договору имущественного страхования:
а) риск неполучения предпринимательских доходов;
б) риск ответственности по обязательствам, возникшим
вследствие причинения вреда жизни или здоровью других
лиц;
в) риск ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда имуществу других лиц;
г) риск убытков от участия в играх и лотереях;
д) риск ответственности за нарушение договора;
е) риск утраты (гибели), недостачи или повреждения
определенного имущества.
526. В России ценными бумагами являются:
а) страховые полисы;
б) облигации;
в) долговые расписки;
г) векселя;
д) сберегательные сертификаты.
527. Эмиссионными ценными бумагами являются:
а) коносаменты;
б) опционы эмитента;
в) акции;
г) варранты;
д) депозитные сертификаты.
528. Ордерными ценными бумагами являются:
а) переводные векселя;
б) простые векселя;
в) депозитные сертификаты;
г) чеки;
д) государственные ценные бумаги.
529. Ценная бумага, составляемая на имя первого держателя с оговоркой «приказу», является ценной бумагой:
а) долевой;
б) ордерной.
530. Эмиссионные ценные бумаги могут выпускаться в
форме:
129
а) ордерных ценных бумаг;
б) документарных ценных бумаг на предъявителя;
в) именных документарных ценных бумаг;
г) именных бездокументарных ценных бумаг.
531. Облигация является:
а) долговым обязательством инвестора перед эмитентом;
б) долговым обязательством эмитента перед инвестором;
в) документом, удостоверяющим право собственности
инвестора на часть имущества эмитента.
от:
532. Величина купонных выплат по облигации зависит
а) срока приобретения облигаций;
б) текущих банковских ставок по депозитам;
в) курсовой стоимости облигаций;
г) купонной ставки по данному займу.
533. Облигации дают право на участие в управлении
эмитентом:
а) дают, если это право предусмотрено условиями эмиссии;
б) дают;
в) дают, если это записано в уставе;
г) не дают.
534. Купонная облигация на первичном рынке может
размещаться:
а) с дисконтом;
б) только по номинальной стоимости.
535. В Российской Федерации облигации частных эмитентов могут выпускаться:
а) в документарной и бездокументарной формах;
б) только в документарной форме;
в) только в бездокументарной форме.
536. В Российской Федерации облигации могут выпускаться:
а) именные и на предъявителя;
б) только именные;
130
в) только на предъявителя.
537. Максимальный срок обращения облигаций частных
эмитентов в Российской Федерации:
а) 100 лет;
б) 30 лет;
в) не установлен.
538. Акционерное общество может выпускать облигации:
а) не ранее третьего года существования, если облигации
выпускаются без обеспечения, предоставленного третьими
лицами;
б) только после полной оплаты уставного капитала;
в) сразу после государственной регистрации.
539. Номинальная стоимость всех выпущенных акционерным обществом облигаций превышать его оплаченный
уставный капитал:
а) не может;
б) может;
в) может только в случае наличия обеспечения, предоставленного третьими лицами.
540. Акционерное общество с полностью оплаченным
уставным капиталом 1000 млн руб. приняло решение о выпуске облигационного займа на сумму 2000 млн руб. На момент принятия решения акционерное общество убытков не
имело. Регистрирующий орган данный выпуск:
а) зарегистрирует;
б) не зарегистрирует.
541. Номинальная стоимость всех акций акционерного
общества составляет:
а) рыночную стоимость акционерного общества;
б) собственный капитал акционерного общества;
в) уставный капитал акционерного общества.
542. Акции конкретный срок погашения:
а) не имеют;
б) имеют.
131
543. Акционер за деятельность акционерного общества
несет ответственность:
а) субсидиарную;
б) ограниченную;
в) солидарную;
г) не несет никакой ответственности;
д) всем своим имуществом.
544. По российскому законодательству акции могут выпускаться как ценные бумаги:
а) именные;
б) на предъявителя;
в) ордерные.
545. По открытой подписке могут размещаться акции:
а) открытого акционерного общества;
б) закрытого акционерного общества.
546. Номинал акций акционерного общества должен
быть одинаковым для:
а) обыкновенных акций;
б) обыкновенных и привилегированных акций;
в) привилегированных акций.
547. Акционерное общество может размещать различного номинала:
а) только простые акции;
б) как простые, так и привилегированные акции;
в) только привилегированные акции.
548. Акционеры-владельцы привилегированных акций
участвуют в общем собрании акционеров с правом голоса
при решении вопросов:
а) об открытии филиалов и представительств;
б) о реорганизации акционерного общества;
в) о выплате дивидендов по привилегированным акциям;
г) о выборе руководящих органов акционерного общества;
д) о ликвидации акционерного общества.
132
549. Собственные акции акционерного общества, находящиеся на его балансе, право голоса:
а) предоставляют;
б) не предоставляют.
550. На собственные акции акционерного общества,
находящиеся в его распоряжении дивиденды:
а) не начисляются;
б) начисляются.
551. Акционерное общество с полностью оплаченным
уставным капиталом 20000 млн руб. принимает решение о
втором выпуске акций. Предполагается, что весь выпуск будет
состоять только из привилегированных акций общим объемом 4000 млн руб. Регистрирующий орган эмиссию:
а) зарегистрирует;
б) не зарегистрирует.
552. Кумулятивные акции – это:
а) акции, обеспечивающие избрание в совет директоров
акционерного общества;
б) привилегированные акции, по которым невыплаченный дивиденд накапливается и выплачивается в дальнейшем;
в) акции, дающие право на кумулятивную систему голосования на общем собрании акционеров.
553. Балансовая цена акции – это цена:
а) по которой акции продаются на вторичном рынке;
б) по которой акции продаются на первичном рынке;
в) которая определяется на основе документов бухгалтерской отчетности и представляет собой количество активов
акционерного общества, приходящееся на одну акцию.
554. При прочих равных условиях курсовая стоимость
акций в случае повышения банковских ставок по депозитам:
а) повышается;
б) понижается;
в) останется прежней, поскольку изменения банковских
ставок не оказывают влияния на курс акций.
133
555. Произведение курсовой стоимости акций акционерного общества на количество обращающихся акций этого акционерного общества показывает:
а) капитализацию общества;
б) собственный капитал общества;
в) уставный капитал общества.
556. В России к государственным ценным бумагам относятся ценные бумаги:
а) приватизированных предприятий;
б) субъектов РФ;
в) федеральные;
г) банков с государственным участием.
557. Долговые обязательства Правительства РФ к составу
внутреннего долга:
а) не относятся;
б) относятся.
558. Доходность к погашению по ГКО зависит от цены:
а) средневзвешенной;
б) покупки;
в) номинальной;
г) продажи;
д) отсечения.
559. «Ставка без риска» - это ставка:
а) доходности по облигациям самых надежных частных
эмитентов;
б) доходности по краткосрочным обязательствам государства;
в) по депозитам в коммерческих банках.
560. По российскому законодательству выставление рейтинга при выпуске муниципальных облигаций на внутренний
рынок является:
а) необязательным;
б) обязательным.
от:
561. Доходность облигаций федерального займа зависит
134
а) доходности по облигациям самых надежных частных
эмитентов;
б) по депозитам в коммерческих банках;
в) доходности по краткосрочным обязательствам государства.
562. Облигации государственного сберегательного займа
отличаются от облигаций федерального займа:
а) бумажной формой выпуска;
б) льготами по налогообложению;
в) возможностью их приобретения физическими лицами.
563. Облигации федерального займа отличаются от государственных краткосрочных облигаций:
а) безбумажной формой выпуска;
б) льготами по налогообложению;
в) возможностью их приобретения юридическими лицами.
г) сроком обращения.
564. Доходность государственных ценных бумаг в сравнении с доходностью корпоративных облигаций:
а) выше;
б) ниже;
в) одинакова для всех рыночных инструментов.
565. В России действует система вексельного права:
а) англо-американская;
б) Российская Федерация не является участницей международных систем вексельного права;
в) Женевская.
566. Обязываться векселем могут:
а) только юридические лица;
б) юридические и физические лица;
в) только физические лица;
г) физические и юридические лица, а также Российская
Федерация, ее субъекты и муниципальные образования в
случаях, специально предусмотренных федеральным законом.
135
567. Вексель эмиссионной ценной бумагой:
а) является;
б) не является.
568. В Российской Федерации выпуск векселей в бездокументарной форме:
а) разрешен;
б) запрещен.
569. По российскому законодательству вексель является
ценной бумагой:
а) ордерной;
б) на предъявителя;
в) долевой.
570. Простой вексель отличается от переводного векселя:
а) возможностью осуществить регресс;
б) возможностью индоссамента;
в) сроком обращения;
г) лицами, обязанными уплатить вексельную сумму.
571. В случае непредъявления векселя к платежу в положенный срок риск неплатежа по векселю ложится на:
а) векселедателя;
б) любого из обязанных по векселю лиц;
в) плательщика по векселю;
г) векселедержателя.
572. В случае отсутствия вексельной метки по российскому законодательству вексель:
а) теряет вексельную силу;
б) сохраняет вексельную силу;
в) имеет силу долговой расписки.
573. Если суммы простого векселя, обозначенные прописью и цифрами, отличаются, то в этом случае вексель:
а) имеет силу лишь на меньшую сумму;
б) недействителен;
в) имеет силу на сумму, обозначенную прописью.
574. Срок обращения векселей в Российской Федерации:
а) ограничен;
136
б) не ограничен.
575. Надежность векселя при наличии аваля:
а) понижается;
б) повышается;
в) остается без изменений.
576. По векселю был совершен частичный платеж. В таком случае векселедержатель:
а) должен отказаться от частичного платежа;
б) должен вернуть вексель векселедателю;
в) должен опротестовать вексель;
г) ничего не должен делать;
д) должен предъявить иск ко всем обязанным по векселю
лицам.
577. Факт выполнения обязательств по векселю плательщиком может быть удостоверен:
а) отметкой инкассирующего банка, представляющего
вексель для оплаты;
б) отметкой плательщика на векселе;
в) протестом нотариуса.
578. Индоссамент может быть оформлен:
а) на самом векселе;
б) на добавочном листе, прикрепленном к векселю;
в) в отдельном документе, например в приложении к договору покупки/продажи векселя.
579. Вексель тем надежнее, чем на нем индоссаментов:
а) больше;
б) меньше.
580. Если индоссамент не содержит наименования лица,
в пользу которого он совершен, то:
а) вексель становится документом на предъявителя;
б) индоссамент является недействительным;
в) вексель становится долговой распиской, поскольку такой индоссамент ведет к дефекту формы векселя.
581. Индоссамент может быть запрещен:
а) безоборотной надписью;
137
б) только в простом векселе;
в) только в переводном векселе;
г) оговоркой «не приказу».
582. Индоссамент на часть вексельной суммы осуществлен быть:
а) не может;
б) может.
583. Депозитные и сберегательные сертификаты выпускаются:
а) только на предъявителя;
б) именные и на предъявителя;
в) только именные.
584. Депозитные и сберегательные сертификаты эмиссионными ценными бумагами:
а) являются;
б) не являются.
585. Эмитенты депозитных и сберегательных сертификатов обязаны зарегистрировать в государственном регистрирующем органе:
а) эмиссию ценных бумаг;
б) условия выпуска ценных бумаг;
в) проспект выпуска ценных бумаг.
586. Эмитентом депозитных и сберегательных сертификатов могут быть:
а) банки;
б) любые юридические лица;
в) только профессиональные участники рынка ценных
бумаг.
587. Депозитный сертификат – это документ:
а) являющийся обязательством по выплате размещенных
в банке депозитов, право требования по которому может
уступаться одним лицом другому;
б) удостоверяющий факт хранения ценных бумаг в депозитарии;
138
в) удостоверяющий внесение клиентом банка ценных
бумаг, драгоценных металлов или иных ценностей на счет в
банке.
588. Если депозитный сертификат выпущен со сроком
обращения один год, то его владелец может предъявить сертификат к оплате:
а) в день погашения либо в два последующих рабочих
дня;
б) в течение 10 дней после наступления срока платежа;
в) в любой день после наступления срока платежа.
589. В Российской Федерации минимальный номинал
депозитных и сберегательных сертификатов:
а) не установлен;
б) установлен.
590. Если срок сберегательного сертификата просрочен,
то в этом случае банк обязан погасить его:
а) в течение 30 дней;
б) в течение 10 дней;
в) по первому требованию;
г) не обязан погашать вообще.
591. Уступка права (требования) по депозитным и сберегательным сертификатам на предъявителя осущетвляется:
а) индоссаментом;
б) простым вручением;
в) куплей-продажей;
г) цессией.
592. Депозитные и сберегательные сертификаты могут
погашаться:
а) деньгами;
б) векселями;
в) чеками;
г) товарами;
д) депозитными и сберегательными сертификатами с более поздними сроками погашения.
593. Чек – это ценная бумага:
139
а) эмиссионная;
б) неэмиссионная.
594. Плательщиком по чеку может быть:
а) физическое лицо;
б) любое юридическое лицо;
в) орган местной администрации;
г) банк.
595. В чековом обращении аваль:
а) допускается;
б) не допускается.
596. В чековом обращении индоссамент:
а) не допускается;
б) допускается.
597. Главным ответственным лицом по чеку является:
а) чекодатель;
б) первый индоссант;
в) авалист;
г) плательщик.
598. АДР размещаются:
а) в валюте страны, резидентом которой является инвестор;
б) в любой конвертируемой валюте;
в) в американских долларах.
599. АДР 1 уровня по сравнению с АДР 2 и 3 уровней
требуют:
а) большего количества информации;
б) дают возможность обращаться на биржах США;
в) меньшего количества информации.
600. АДР 3 уровня отличается от АДР 2 уровня:
а) возможность осуществления первичного размещения
ценных бумаг на биржах США;
б) возможностью обращаться как на внебиржевом рынке,
так и биржевом рынке США.
140
601. Выпуск АДР для выхода на рынок ценных бумаг
США необходим для эмитентов:
а) только развивающихся стран;
б) как развитых, так и развивающихся стран;
в) только развитых стран.
602. Критерии выставления рейтинговой оценки определяются:
а) эмитентом;
б) рейтинговым агентством;
в) органами государственного регулирования рынка ценных бумаг;
г) инвестором, если он является заказчиком рейтинга.
603. Рейтинговый комитет работает с информацией, которую ему предоставляет:
а) заемщик;
б) эмитент;
в) отдел отраслевого рейтинга;
г) информационная служба;
д) служба рейтинга.
604. Факт выставления высокого рейтинга шансы удачного размещения ценных бумаг для эмитента:
а) уменьшает или увеличивает в зависимости от рейтинговой оценки;
б) оставляет без изменения;
в) уменьшает;
г) увеличивает.
605. Чем выше кредитный рейтинг ценных бумаг, тем доходность по ним:
а) выше;
б) доходность ценных бумаг не зависит от рейтинга ценных бумаг;
в) ниже.
606. Инвестиционное качество ценной бумаги тем выше,
чем ее рейтинг:
а) ниже;
б) выше.
141
607. Ценные бумаги российских эмитентов к обращению
за пределами Российской Федерации:
а) не допускаются;
б) допускаются по разрешению Министерства финансов
РФ;
в) допускаются по решению Правительства РФ;
г) допускаются по решению Банка России;
д) допускаются по решению ФСФР.
608. Коносамент эмиссионной ценной бумагой:
а) не является;
б) является.
609. Коносамент выдается:
а) грузоперевозчиком;
б) капитаном судна;
в) грузоотправителем;
г) Федеральной службой по финансовым рынкам.
610. Передача права по коносаменту осуществляется посредством:
а) именной передаточной надписи;
б) бланковой передаточной надписи;
в) простого вручения;
г) цессии.
611. Простое складское свидетельство – это ценная бумага, которая:
а) предоставляет право распоряжаться товаром, хранящимся на складе, в полном объеме;
б) дает право продать товар, хранящийся на складе, путем продажи самого простого складского свидетельства;
в) подтверждает факт принятия товара на хранение;
г) дает право только залога хранящегося на складе товара;
д) дает право только получить товар со склада до окончания срока хранения.
612. Складское свидетельство выдает:
а) поклажедатель; б) товарный склад;
в) хранитель.
142
613. Складское свидетельство как часть двойного складского свидетельства – это ценная бумага, которая:
а) подтверждает факт принятия товара на хранение;
б) дает право продать товар, хранящийся на складе, путем продажи самого складского свидетельства;
в) не дает право получить товар со склада по окончании
срока хранения;
г) предоставляет право распоряжаться товаром, хранящимся на складе;
д) дает право только залога хранящегося на складе товара.
614. Складские свидетельства – это ценные бумаги:
а) необращаемые;
б) эмиссионные;
в) неэмиссионные;
г) обращаемые.
615. Передача прав по простому складскому свидетельству осуществляется посредством:
а) цессии;
б) бланковой передаточной надписи;
в) простого вручения;
г) именной передаточной надписи.
рая:
вар;
616. Залоговое свидетельство – это ценная бумага, котоа) дает только право залога на хранящийся на складе то-
б) дает право продать товар, хранящийся на складе, путем продажи самого свидетельства;
в) предоставляет право распоряжаться товаром, хранящимся на складе, в полном объеме;
г) дает право только получить товар со склада по окончании срока хранения.
617. Залоговое свидетельство как часть двойного складского свидетельства также называется:
а) закладная;
б) залоговый сертификат;
в) варрант;
143
г) ни одного из вышеперечисленного.
618. Складское свидетельство как часть двойного складского свидетельства отдельно от залогового свидетельства
обращаться:
а) может;
б) не может.
619. Закладная удостоверяет:
а) право распоряжаться указанным в договоре об ипотеке
имуществом;
б) право залога на указанное в договоре об ипотеке имущество;
в) право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой имущества.
620. Закладную может выписать:
а) собственник имущества;
б) любое лицо;
в) должник по обеспеченному ипотекой обязательству.
621. Закладная может передаваться по передаточной
надписи:
а) именной;
б) бланковой;
в) перепоручительской.
622. К производным финансовым инструментам относятся:
а) фьючерсы;
б) опционы;
в) сертификаты акций;
г) коносаменты.
на:
623. Хеджирование – это перенесение риска от хеджера
а) депозитарий;
б) организатора торгов;
в) другого участника рынка, вступающего в договорные
отношения с хеджером.
144
это:
624. Капитализация биржевого рынка ценных бумаг –
а) рыночная стоимость всех компаний, входящих в листинг;
б) средняя величина компаний, входящих в листинг;
в) совокупность всех компаний, входящих в листинг.
625. Фондовый рынок является частью рынка:
а) финансового;
б) денежного;
в) реальных активов;
г) капиталов;
д) банковских кредитов.
626. Денежный рынок включает движение капиталов:
а) среднесрочных капиталов (от 1 до 5 лет);
б) краткосрочных капиталов (до 1 года);
в) долгосрочных капиталов (более 5 лет).
627. Превращение задолженности в обращаемые ценные
бумаги называется………….
628. Стихийным является рынок:
а) испытывающий внезапные стихийные колебания (падения или подъемы) курсов ценных бумаг;
б) функционирующий без всяких правил: правила доступа ценных бумаг и участников к торгам, механизма торговли, установления цен;
в) прибиржевой, «уличный», на котором торгуют ценными бумагами, не котирующимися на бирже.
629. Рынки ценных бумаг по порядку обращения подразделяются на:
а) первичный;
б) международный;
в) вторичный;
г) региональный;
д) кассовый.
630. Рынок, на котором происходит продажа акций их
первым владельцам, называется:
а) первичным;
145
б) вторичным;
в) уличным.
631. Отличие американской модели фондового рынка
заключается в том, что основным участником рынка являются:
а) банковские организации;
б) брокерские компании;
в) как банковские организации, так и брокерские компании.
632. Государственное регулирование деятельности на
рынке ценных бумаг в РФ осуществляется путем:
а) лицензирование деятельности профессиональных
участников фондового рынка;
б) участия в саморегулируемых организациях;
в) непосредственного управления деятельностью профессиональных участников фондового рынка;
г) аттестации специалистов.
633. ФСФР лицензирует следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
а) по управлению ценными бумагами;
б) дилерскую;
в) по ведению реестров владельцев ценных бумаг;
г) клиринговую;
д) инвестиционную;
е) эмиссионную.
634. Ограничения на совмещение видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг устанавливаются:
а) Министерством РФ;
б) Федеральной службой по финансовым рынкам;
в) саморегулируемыми организациями;
г) Центральным банком РФ.
635. К видам профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг относится деятельность по:
а) управлению ценными бумагами;
б) заключению сделок на рынке срочных контрактов;
в) хеджированию рисков на рынке ценных бумаг;
146
г) определению взаимных обязательств (клиринговая деятельность);
д) организации торговли на рынке ценных бумаг.
636. В соответствии с законодательством РФ деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг с другими видами профессиональной деятельности:
а) совмещается только с депозитарной деятельностью;
б) совмещается;
в) не совмещается.
637. Коммерческие банки в Российской Федерации на
основе банковской лицензии могут выступать на рынке ценных бумаг в качестве:
а) депозитария;
б) профессионального участия рынка ценных бумаг;
в) инвестора;
г) эмитента.
638. Коммерческие банки в Российской Федерации выполнять функции профессиональных участников рынка ценных бумаг:
а) могут только после получения лицензии ФСФР;
б) не могут;
в) могут.
639. Коммерческий банк быть брокером по операциям с
ценными бумагами право:
а) имеет;
б) не имеет;
в) имеет только после получения лицензии ФСФР.
640. Саморегулирование на рынке ценных бумаг – это:
а) передача государством части своих функций по регулированию рынка профессиональным участникам рынка
ценных бумаг;
б) создание системы экспертных советов ФСФР;
в) система управления портфельными рисками.
641. Саморегулируемая организация является организацией:
147
а) коммерческой;
б) некоммерческой;
в) не является юридическим лицом.
642. По договору комиссии на операции с ценными бумагами брокер действует за счет:
а) собственного капитала или капитала клиента в зависимости от положений договора;
б) клиента;
в) собственного капитала.
643. По договору поручения на совершение операций с
ценными бумагами брокер действует за счет:
а) собственного капитала или капитала клиента в зависимости от положений договора;
б) собственного капитала;
в) клиента.
644. По договору комиссии на операции с ценными бумагами брокер заключает сделки от имени:
а) клиента;
б) своего;
в) своего или клиента в зависимости от положений договора.
645. Профессиональный участник рынка ценных бумаг –
дилер – котировать ценные бумаги:
а) имеет право;
б) не имеет права.
646. Оказанием услуг по хранению сертификатов ценных
бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги занимается:
а) депозитарий;
б) клиринговая организация.
647. Депозитарием по российскому законодательству
может выступать:
а) как физическое, так и юридическое лицо;
б) только юридическое лицо;
в) только физическое лицо.
148
648. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги
именуется:
а) комитентом по счету депо;
б) депонентом;
в) депозитором.
649. Обязанностью депозитария является:
а) ведение счета депо депонента;
б) регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами;
в) ведение реестра владельцев ценных бумаг;
г) внесение ценных бумаг на депозит коммерческого банка по поручению владельца;
д) передача депоненту информации о ценных бумагах,
полученной от эмитента или держателя реестра.
650. Распоряжаться ценными бумагами депонента без
получения соответствующих распоряжений депонента депозитарий право:
а) не имеет;
б) имеет, если это предусмотрено депозитарным договором;
в) имеет.
651. Номинальный держатель ценных бумаг собственником данных ценных бумаг:
а) не является;
б) является;
в) является только в случаях, когда они приобретены самим номинальным держателем.
652. Деятельность по ведению реестра по российскому
законодательству может осуществлять:
а) только юридическое лицо;
б) только физическое лицо;
в) как физическое, так и юридическое лицо.
653. Депозитарий, обслуживающий
рынки ценных бумаг, называется:
организованные
149
а) кастодиальным;
б) центральным;
в) расчетным;
г) глобальным.
654. Держателем реестра акционерного общества должен
быть регистратор, если число акционеров превышает:
а) 500;
б) 300;
в) 50;
г) 200.
655. Инвестиционный фонд является:
а) инвестором на рынке ценных бумаг;
б) эмитентом ценных бумаг;
в) профессиональным участником рынка ценных бумаг.
656. Основным видом деятельности инвестиционного
фонда является осуществление:
а) вложений в ценные бумаги;
б) конкретных инвестиционных проектов, связанных со
строительством или реконструкцией производственных
мощностей;
в) инвестиционного консультирования своих вкладчиков.
657. Акционерный инвестиционный фонд является:
а) профессиональным участником рынков ценных бумаг;
б) эмитентом;
в) инвестором.
658. Закрытый инвестиционный фонд свои акции (паи
акционеров) у пайщиков:
а) выкупает;
б) не выкупает.
659. Открытый инвестиционный фонд свои акции (паи у
акционеров) у пайщиков:
а) выкупает;
б) не выкупает.
150
660. Инвестиционные паи эмиссионными ценными бумагами:
а) не являются;
б) являются.
661. В Российской Федерации регулированием деятельности инвестиционных фондов занимается:
а) Федеральная служба по финансовым рынкам;
б) Министерство финансов;
в) Министерство социальной защиты населения;
г) Центральный банк.
662. По российскому законодательству паевые инвестиционные фонды могут выпускать следующие виды ценных
бумаг:
а) облигации;
б) инвестиционные паи;
в) простые акции;
г) векселя;
д) привилегированные акции.
663. Портфелем акционерного и паевого инвестиционных фондов может управлять:
а) сам инвестиционный фонд;
б) управляющий – аттестованное физическое лицо;
в) управляющая компания.
664. Паевые инвестиционные фонды приобретать акции
инвестиционных фондов и паи других паевых фондов право:
а) имеют;
б) не имеют.
665. Независимый оценщик оценивает имущество инвестиционного фонда по цене:
а) балансовой;
б) рыночной;
в) покупки;
г) номинальной.
666. Инвестиционный пай является ценной бумагой:
а) как документарной, так и бездокументарной;
151
б) документарной;
в) бездокументарной.
667. Инвестиционный пай предоставляет инвесторам
право:
а) получать дивиденды;
б) получать проценты на вложенный капитал;
в) требовать выкупа пая у управляющей компании;
г) участвовать в управлении открытым паевым инвестиционным фондом.
668. Расчет стоимости пая для открытого паевого инвестиционного фонда осуществляется не реже одного раза в:
а) квартал;
б) месяц;
в) день;
г) год.
669. Расчет стоимости пая для интервального паевого
инвестиционного фонда осуществляется не реже одного раза
в:
а) квартал;
б) день;
в) месяц;
г) год.
670. Котировки на бирже могут выставлять:
а) информационные члены;
б) торговые члены;
в) маркет-мейкеры.
671. На протяжении торговой сессии в РТС маркетмейкеры должны непрерывно поддерживать:
а) пять двусторонних котировок;
б) три двусторонние котировки;
в) две односторонние котировки.
672. На протяжении торговой сессии в РТС все котировки являются:
а) индикативными;
б) твердыми.
152
673. Расчетный депозитарий РТС:
а) ДРС;
б) ДКК;
в) НДЦ;
г) «Расчетная палата РТС».
674. Расчетный депозитарий ММВБ:
а) ДРС;
б) ДКК;
в) НДЦ;
г) «Расчетная палата РТС».
675. Фондовая биржа может совмещать свою деятельность с деятельностью:
а) в качестве дилера;
б) по управлению ценными бумагами;
в) по определению взаимных обязательств;
г) по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
676. Функциями фондовой биржи являются:
а) проведение арбитражных операций с ценными бумагами;
б) определение цен на финансовые инструменты;
в) обеспечение условий для обращения ценных бумаг;
г) поддержание профессионального уровня финансовых
посредников;
д) купля-продажа ценных бумаг от имени фондовой
биржи, в которой контрагентами выступают биржевые брокеры.
677. Служащие фондовой биржи быть учредителями организаций – профессиональных участников рынка ценных
бумаг право:
а) не имеют;
б) имеют.
678. В России на фондовых биржах существование различных категорий членства с неравными правами:
а) запрещено;
б) разрешено;
153
в) разрешено, если это оговорено в правилах биржи.
679. Фондовая биржа в России устанавливать размеры
вознаграждения, взимаемого ее членами за совершение биржевых сделок, право:
а) имеет;
б) не имеет.
680. Арбитражная сделка – это:
а) сделка с немедленным исполнением;
б) сделка с прибылью, основанная на разнице цен на
один и тот же товар на различных биржах;
в) сделка с расчетами на протяжении месяца.
681. Рыночные поручения на покупку-продажу ценных
бумаг выполняются по ценам:
а) лучшим, когда биржевая котировка достигнет стопцены, указанной в поручении;
б) лучшим, сложившимся на рынке к моменту поступления поручения;
в) предельным, указанным в поручении, или лучшим.
682. Лимитированное поручение на покупку ценной бумаги на фондовой бирже исполняется по цене:
а) лучшей, но не выше лимитированной;
б) лучшей, но не ниже лимитированной;
в) указанной в поручении.
683. Лимитированное поручение на продажу ценной бумаги на фондовой бирже исполняется по цене:
а) лучшей, но не выше лимитированной;
б) лучшей, но не ниже лимитированной;
в) указанной в поручении.
это:
684. Стоп-приказ на покупку ценной бумаги по цене Х –
а) приказ покупать, как только цена поднимется до уровня Х;
б) приказ покупать, как только цена опустится до уровня
Х;
154
Х.
это:
Х;
в) приказ продавать, как только цена опустится до уровня
685. Стоп-приказ на продажу ценной бумаги по цене Х –
а) приказ покупать, как только цена опустится до уровня
б) приказ покупать, как только цена поднимется до уровня Х;
в) приказ продавать, как только цена опустится до уровня
Х;
г) приказ продавать, как только цена поднимется до
уровня Х.
686. Стоп-лимитный приказ на покупку ценной бумаги
по цене Х – это:
а) приказ начать покупать, как только цена поднимется
до уровня Х, но не выше цены Y, где Y > Х;
б) приказ начать покупать, как только цена поднимется
до уровня Х, но не выше цены Y, где Y < Х;
в) приказ начать продавать, как только цена поднимется
до уровня Х, но не выше цены Y, где Y > Х.
687. Стоп-лимитный приказ на продажу ценной бумаги
по цене Х – это:
а) приказ начать продавать, как только цена поднимется
до уровня Х, но не выше цены Y, где Y > Х;
б) приказ начать продавать, как только цена опустится до
уровня Х, но не ниже цены Y, где Y < Х;
в) приказ начать покупать, как только цена поднимется
до уровня Х, но не выше цены Y, где Y > Х.
что:
688. Рыночная ситуация «контанго» характеризуется тем,
а) соотношение цен, при котором цены сделок на срок
ниже цен на кассовом рынке;
б) на бирже преобладают срочные операции;
в) на бирже преобладают кассовые операции;
г) соотношение цен, при котором цены сделок на срок
превышают цены на кассовом рынке.
155
689. Указать определение для рыночной ситуации «бэквордейшн»:
а) на бирже преобладают кассовые операции;
б) соотношение цен, при котором цены сделок на срок
ниже цен на кассовом рынке;
в) соотношение цен, при котором цены сделок на срок
превышают цены на кассовом рынке;
г) на бирже преобладают срочные операции.
690. Фьючерсная сделка:
а) обязательная для исполнения обеих сторон в сделке;
б) обязательна только для продавца;
в) обязательна только для покупателя.
это:
691. «Длинная» позиция по фьючерсному контракту –
а) покупка контракта на любой срок;
б) продажа контракта на любой срок;
в) покупка или продажа контракта на длительный период
времени.
692. «Короткая» позиция представляет собой:
а) заключение обратной сделки по фьючерсному контракту;
б) продажа фьючерсного контракта;
в) покупка или продажа ценных бумаг на короткий срок.
693. Базисным активом, лежащим в основе финансового
фьючерсного контракта, могут быть:
а) облигации;
б) своп;
в) фондовый индекс;
г) акции;
д) драгоценные металлы.
694. Первоначальная маржа взимается со сторон фьючерсного контракта для того, чтобы:
а) компенсировать издержки биржи на совершение операции;
б) кредитовать участников торговли при совершении
сделок «без покрытия»;
156
в) гарантировать исполнение сделки;
г) обеспечить необходимый размер комиссионных брокера.
695. Фьючерсные контракты стандартизированы по следующим параметрам:
а) наименование биржи, на которой продается контракт;
б) срок поставки;
в) цена базисного актива;
г) количество базисного актива.
696. Покупка колл-опциона используется для:
а) игры на повышение;
б) игры на понижение;
в) комбинационной стратегии.
697. Продажа пут-опциона используется для:
а) комбинационной стратегии;
б) игры на понижение;
в) игры на повышение.
698. Опцион на покупку – это опцион, дающий право:
а) держателю опциона купить ценные бумаги;
б) надписателю опциона купить ценные бумаги.
699. Опцион на продажу – это опцион, дающий право:
а) держателю опциона продать ценные бумаги;
б) надписателю опциона продать ценные бумаги.
она;
700. Надписатель опциона – это:
а) покупатель опциона;
б) продавец опциона;
в) депозитарий, в котором хранится базовый актив опциг) гарант совершения опционной сделки.
701. При покупке опциона на продажу:
а) держатель опциона играет на повышение, надписатель
– на понижение;
б) держатель и надписатель играют на понижение;
в) держатель и надписатель играют на повышение;
157
г) держатель опциона играет на понижение, надписатель
– на повышение.
702. При покупке опциона на покупку:
а) держатель и надписатель играют на понижение;
б) держатель опциона играет на повышение, надписатель
– на понижение;
в) держатель и надписатель играют на повышение;
г) держатель опциона играет на понижение, надписатель
– на повышение.
703. Фиксированная цена, по которой покупатель опциона может реализовать свое право на продажу или покупку
базисного актива, называется:
а) страйковая цена;
б) внутренняя стоимость;
в) премия;
г) цена исполнения.
704. Опцион будет называться опционом «в деньгах», если:
а) цена исполнения превышает текущую цену;
б) цена исполнения равна текущей цене;
в) цена исполнения ниже текущей цены.
ли:
705. Опцион будет называться опционом «без денег», еса) цена исполнения превышает текущую цену;
б) цена исполнения равна текущей цене;
в) цена исполнения ниже текущей цены.
706. Доход держателя опциона, который он получил бы в
случае немедленной реализации контракта, представляет собой:
а) внутреннюю стоимость опциона;
б) премию;
в) временную стоимость опциона.
707. Операция репорта – это вариант стратегии:
а) игры на повышение;
б) игры на понижение;
в) комбинационный.
158
708. Операция депорта – это вариант стратегии:
а) игры на повышение;
б) игры на понижение;
в) комбинационный.
709. Третье лицо в операциях депорта и репорта имеет:
а) фиксированную прибыль;
б) переменную прибыль;
в) прибыль, зависящую от рыночных обстоятельств.
710. Игроки «Быки» прибегают к операциям:
а) операциям депорта;
б) операциям репорта;
в) одновременно к операциям депорта и репорта.
711. Игроки «Медведи» прибегают к операциям:
а) операциям депорта;
б) операциям репорта;
в) одновременно к операциям депорта и репорта.
712. Индекс РТС рассчитывается по методу:
а) среднегеометрического;
б) капитализации;
в) среднеарифметического.
713. Индекс Доу-Джонса рассчитывается по методу:
а) среднегеометрического;
б) капитализации;
в) среднеарифметического.
714. Возможна такая ситуация, что индекс растет, а курс
отдельной ценной бумаги, входящей в состав индекса,
уменьшается:
а) возможна;
б) невозможна.
715. Выбрать из списка индексов российские биржевые
индексы:
а) индекс РТС;
б) индекс S&P;
159
в) индекс FTSE;
г) индекс ММВБ.
716. Если курс отдельной акции повышается быстрее индекса, то значение β-коэффициента для этой бумаги:
а) меньше единицы;
б) равно нулю;
в) больше единицы.
717. Выбрать индексы, в базу расчета которых входят акции менее 100 компаний:
а) индекс РТС;
б) индекс S&P 500;
в) индекс DAX;
г) индекс Nikkei;
д) индекс Dow-Jones.
718. В техническом анализе используются:
а) финансовый анализ эмитента;
б) осцилляторы;
в) макроэкономический анализ;
г) скользящие средние;
д) трендовые методы.
ках:
719. Цены закрытия и открытия фиксируются на графиа) крестики-нолики;
б) столбиковых («барах»);
в) линейных;
г) «японские свечи».
720. Тело «японской свечи» черное, если:
а) цена закрытия равна цене открытия;
б) цена закрытия ниже цены открытия;
в) цена закрытия выше цены открытия.
721. Верхняя граница диапазона колебания курса ценной
бумаги называется уровнем:
а) поддержки;
б) сопротивления;
160
в) подтверждения тренда;
г) разворота.
722. Нижняя граница диапазона колебания курса цены
бумаги называется уровнем:
а) поддержки;
б) разворота;
в) подтверждения тренда;
г) сопротивления.
723. Тело «японской свечи» белое, если:
а) цена закрытия ниже цены открытия;
б) цена закрытия выше цены открытия;
в) цена закрытия равна цене открытия.
724. Подтверждением фигуры «голова и плечи» является:
а) уменьшение объема торговли при повышении цены;
б) рост объема торговли при повышении цены;
в) уменьшение объема торговли при снижении цены;
г) рост объема торговли при снижении цены.
725. Если линия скользящей средней находится ниже
ценового графика, то тренд является:
а) нисходящим;
б) боковым;
в) восходящим.
726. Если линия скользящей средней находится выше
ценового графика, то тренд является:
а) нисходящим;
б) боковым;
в) восходящим.
727. Недельная скользящая средняя по сравнению с квартальной скользящей средней является:
а) менее чувствительной;
б) такой же;
в) более чувствительной.
161
728. Если более чувствительная скользящая средняя на
графике проходит выше менее чувствительной скользящей
средней, то тренд является:
а) боковым;
б) нисходящим;
в) восходящим.
8. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ
ДИПЛОМНОЙ (ВЫПУСКНОЙ КВАЛИФИКАЦИОННОЙ)
РАБОТЫ 1
Требования к выпускной квалификационной работе специалиста
Выпускная квалификационная работа юриста по специальности «Юриспруденция» выполняется в соответствии с учебным
планом и имеет своей целью систематизацию, закрепление и
расширение теоретических и практических правовых знаний и
выявление умения применять полученные знания при решении
конкретных задач юридической практики; развитие навыков ведения самостоятельной работы и применения методик исследования при решении разрабатываемых в выпускной квалификационной работе проблем и вопросов; выявление степени подготовленности студента к самостоятельной работе в различных
областях государственной службы и хозяйственной сферы Российской Федерации в современных условиях.
Использован источник: Программа итоговой государственной аттестации (ГЭК/ГАК) / Сост.:
Л.В. Перекрёстова, С.П. Сазонов, Е.С. Старостина. – Волгоград: Волгоградское научное издательство, 2007.
1
162
Выпускная квалификационная работа должна представлять
собой законченную разработку актуальной правовой проблемы
и обязательно включать в себя как теоретическую часть, где студент должен продемонстрировать знания основ теории и истории права по разрабатываемой проблеме, так и практическую
часть, в которой необходимо показать умение использовать методы изученных учебных дисциплин для решения поставленных
в выпускной квалификационной работе задач.
Цель выполнения выпускной квалификационной работы
и принципы формирования её содержания
Выпускная квалификационная работа является завершающим
этапом в подготовке высококвалифицированных кадров для государственной службы и хозяйственной деятельности. Студент при
защите дипломной работы должен раскрыть свой потенциал и показать не только те знания, которые он получил в процессе обучения, но и знания, приобретенные им в процессе самостоятельной
работы.
К дипломной работе допускаются студенты, завершившие
полный курс обучения по основной профессиональной программе и успешно прошедшие все предшествующие аттестации,
предусмотренные учебным планом, включая итоговый междисциплинарный экзамен по специальности.
Настоящие методические рекомендации определяют принципы и требования к написанию дипломной работы, обязательные
для каждого студента. Они включают в себя единые требования к
содержанию, структуре и объему дипломной работы, определяют
порядок выбора и утверждения темы дипломной работы, организацию ее выполнения и защиты, критерии оценки дипломной работы.
Выполнение работы имеет своей целью:
▪ систематизацию, закрепление и расширение полученных
в вузе теоретических и практических знаний по специальности;
▪ развитие умения обобщать и критически оценивать теоретические положения, вырабатывать собственную точку зрения
по правовым вопросам;
▪ умение делать выводы и разрабатывать конкретные предложения при решении выявленных проблемных вопросов;
163
▪ углубление необходимых для практической деятельности
навыков самостоятельной и исследовательской работы, овладение
современными методами исследования и компьютерной техникой;
▪ определение степени подготовленности студентов к практической деятельности в условиях действующего законодательства.
Дипломная работа должна иметь теоретическую направленность и практическую значимость.
В сфере теории дипломная работа выполняется на основе
критического анализа работ, как российских правоведов и практикующих юристов, так и зарубежных. Вопросы теории должны
быть взаимосвязаны с практической деятельностью и проиллюстрированы судебной статистической информацией.
Практическая часть работы выполняется на основе всестороннего изучения и анализа фактического материала по исследуемой теме с использованием отечественного и зарубежного опыта, статистического материала и данных о правоотношениях субъектов в рамках объекта исследования.
Предложения и выводы в каждой работе должны быть аргументированы, научно обоснованы и иметь практическую ценность.
Содержание дипломной работы формируется с учётом следующих основных принципов:
▪ аргументация актуальности темы, её теоретической и
практической значимости;
▪ самостоятельность и системность подхода студента при
выполнении исследования конкретной проблемы;
▪ отражение знаний монографической литературы по теме,
законодательных актов РФ и правительственных решений, локальных нормативных актов, положений, инструкций федеральных служб, стандартов и др.;
▪ анализ различных точек зрения с указанием источников (в
виде ссылок или сносок) и обязательная формулировка аргументированной позиции автора по затронутым в работе дискуссионным вопросам;
▪ полнота раскрытия темы, аргументированное обоснование
выводов и предложений, представляющих научный и практический интерес с обязательным использованием практического материала, применением различных методов.
▪ ясное, логическое и обоснованное изложение результатов
исследования, правильное оформление работы в целом.
164
Общие принципы построения выпускной квалификационной
работы не исключают, а предполагают творческий подход к разработке каждой темы. Оригинальность постановки и решения конкретных вопросов в соответствии с особенностями исследования
являются одним из основных критериев оценки качества дипломной
работы.
Содержание и этапы написания выпускной
квалификационной работы
Разработка дипломной работы осуществляется в рамках и в
сроки общего учебного процесса выпускающей кафедры и высшего учебного заведения в целом. Условно последовательность
всех работ, связанных с дипломной разработкой, можно разбить
на три этапа: предварительный, основной и заключительный.
Предварительный этап (2 недели):
▪ выбор студентом объекта дипломной работы;
▪ предварительный выбор темы дипломной работы;
▪ назначение руководителя дипломной работы в соответствии с выбранной темой;
▪ согласование, уточнение темы с руководителем и её утверждение;
▪ разработка и согласование с руководителем графика выполнения дипломной работы;
▪ определение необходимости консультантов (консультанта)
и их утверждение.
Основной этап (3 месяца):
▪ исследовательская работа в соответствии с графиком работ;
▪ написание и оформление законченных дипломных материалов.
Заключительный этап (2-3 недели):
▪ получение отзыва руководителя;
▪ получение рецензии;
▪ оформление иллюстративного материала (раздаточного,
слайдов в Power Point);
▪ написание резюме на изучаемом иностранном и русском
языках;
▪ подготовка доклада;
▪ защита выпускной квалификационной работы.
165
К защите представляются следующие материалы:
▪ дипломная работа;
▪ отзыв руководителя дипломной работы;
▪ рецензия на дипломную работу;
▪ раздаточный материал;
▪ резюме на изучаемом иностранном и русском языках;
▪ доклад, согласованный с научным руководителем.
Объект и предмет выпускной квалификационной работы
Объектом исследования выпускной квалификационной работы выступают закономерности построения, функционирования и развития конкретных отношений, урегулированных российским (зарубежным) законодательством. Объектами выпускных квалификационных работ могут быть коммерческие организации всех организационно-правовых форм, хозяйственные общества, государственные и муниципальные унитарные предприятия, государственные предприятия, производственные кооперативы, некоммерческие организации и объединения, а также
государственные учреждения и организации всех уровней власти
в ракурсе изучения их гражданско-правового положения. Предмет исследования составляют отечественное (в необходимых
случаях – и зарубежное) законодательство, судебная практика и
доктрина в изучаемой области.
Подбор конкретного объекта дипломной работы осуществляется одновременно с предварительной формулировкой темы,
что делается с целью её привязки к фактической информационной базе и проблемам, подлежащим разрешению в работе. В этой
связи в качестве объектов, в первую очередь, выбираются организации, предприятия и учреждения, в которых студенты проходят
практику или в которых они работают.
Выбор и утверждение темы дипломной работы
Тема выпускной квалификационной работы выбирается студентом самостоятельно в соответствии с тематикой, разработанной кафедрой, и индивидуальными интересами каждого студента.
Студент может самостоятельно предложить кафедре тему, не
166
включённую в примерную тематику, или несколько изменить её
название, обосновав при этом важность и целесообразность разработки именно этой темы.
Тематика выпускных квалификационных работ должна включать обязательные инновационные и прагматические элементы,
направленные на решение практических проблем высшего учебного заведения, органов власти и управления, организаций и граждан
Волгоградской области и ЮФО.
При выборе темы дипломной работы учитывается следующие обстоятельства:
▪ соответствие темы интересам базы практики;
▪ возможность использования конкретных материалов базы
практики;
▪ соответствие темы научным интересам студента, проявленным им ранее при подготовке научных докладов, статей, курсовых работ.
Выпускная квалификационная работа может выполняться в
порядке привлечения студента к участию в выполнении научноисследовательской работы кафедры по определенным ею специальным темам.
Тема должна быть актуальной, соответствовать современному
состоянию правовой науки и правоприменения, иметь практическое значение. Формулировка темы должна быть краткой, отражать суть дипломной работы, содержать указание на объект и
предмет исследования.
Изменение темы допускается лишь в исключительных случаях не позднее, чем за 1 месяц до защиты дипломной работы.
Студент обязан, в срочном порядке, письменно поставить в известность об этом (с подробным изложением причин) научного
руководителя работы и заведующего кафедрой. Заведующий кафедрой обосновывает необходимость изменения темы и доводит
решение до руководства высшего учебного заведения.
Только после утверждения соответствующих изменений ректором можно приступить к исследованию новой темы работы.
Руководитель и консультанты дипломной работы
Руководитель дипломной работы назначается приказом ректора по представлению кафедры. Руководителями могут быть
167
преподаватели выпускающей кафедры, научные сотрудники и высококвалифицированные специалисты других организаций или
учреждений и, в первую очередь, места прохождения студентом
практики или места работы.
Руководитель обязан:
рекомендовать студенту необходимую литературу, нормативные правовые акты, справочные материалы, типовые договоры и
другие источники по теме исследования;
проводить систематические, предусмотренные расписанием,
беседы со студентом и давать ему консультации, назначаемые по
мере надобности;
проверять выполнение работы (по частям или в целом).
В случае необходимости кафедра приглашает консультантов
по отдельным разделам дипломной работы. Необходимость консультанта оговаривается в задании. Консультант проверяет соответствующую часть выполненной работы и ставит свою подпись
на титульном листе дипломной работы.
Порядок написания, структура содержания
выпускной квалификационной работы
После утверждения темы студент подбирает соответствующую литературу.
Ознакомившись с литературой по исследуемой теме, студент
составляет предварительный план и представляет научному руководителю. В нём определяются основные направления исследования, его цели и задачи, последовательность раскрытия поставленных вопросов.
В процессе написания работы по согласованию с научным
руководителем в план могут вноситься некоторые изменения и
уточнения. Ниже раскрывается структура, состав и содержание основных составляющих дипломной работы, а также требования и
рекомендации по их разработке и написанию.
Структура дипломной работы включает:
титульный лист;
содержание;
введение;
основную часть, как правило, состоящую из 3-х глав;
заключение;
список использованных источников и литературы;
приложения;
168
▪ отзыв научного руководителя;
▪ рецензию;
▪ резюме на изучаемом иностранном и русском языках.
Объем работы должен составить не более 80 страниц,
напечатанных на компьютере в текстовом редакторе Microsoft
Word (шрифт Times New Roman, кегль 14 пунктов, интервал 1,5).
Основной целью выпускной квалификационной работы является разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию действующего российского законодательства (внесение
изменений и дополнений в федеральный закон, закон субъекта
федерации, постановление Правительства РФ, распоряжение, положение, инструкцию и т.п.).
В дипломной работе в основе разработанного комплекса
предложений и рекомендаций по совершенствованию действующего российского законодательства лежит раскрытие следующих вопросов, которые должны быть в достаточной степени отражены в тексте дипломной работы:
описание исследуемого предмета;
обобщение судебных статистических данных, характеризующих значимость и роль исследуемого предмета в гражданскоправовой практике;
изучение нормативно-правовой базы, регламентирующей
предмет исследования (его использование в обороте);
правовой анализ деятельности организации, на примере которой исследуется предмет (с выделением фактов реальных правоотношений по действующим договорам, сделкам);
разработку предмета исследования выпускной квалификационной работы: правовых норм, доктрины в изучаемой области, а также путей совершенствования правоотношений (объекта);
перечень предлагаемых правовых средств разрешения поставленной проблемы с их обоснованием.
Во введении обосновывается актуальность выбранной
темы, чётко определяется цель и формируются конкретные задачи исследования, отражается степень изученности в литературе исследуемых вопросов, указываются объект и предмет исследования, перечисляются использованные основные материалы,
приемы и методы исследования, даётся краткая характеристика
169
выпускной квалификационной работы с обозначением её структуры.
Введение целесообразно откорректировать после выполнения основной части работы, т.к. в данном процессе написания дипломной работы более точно и ясно определяется актуальность
темы, цели и задачи исследования. По объему введение не превышает 2-3 стр. (здесь и далее указывается страницы машинописного текста, шрифт Times New Roman, кегль 14 пунктов,
полуторный интервал).
Основная часть работы включает главы, подразделяемые на
разделы, последовательно и логично раскрывающие содержание
исследования. Количество глав и разделов строго не регламентируются. Оно зависит от исследуемой проблемы и круга рассматриваемых вопросов. Основная часть отражает теоретическое
обоснование и состояние изучаемой проблемы, практику правоотношений и фактическое правоприменение в рамках исследуемого объекта и критическую самооценку предлагаемых студентом
правовых мер, а также основные результаты выполненной работы.
В основной части работы обязательно должна быть проанализирована нормативно-правовая база исследуемой проблемы, а
также приведены два-три примера решения основного, поставленного в дипломной работе вопроса, в зарубежных правовых системах.
Одна из глав, как правило, первая, носит теоретический
характер. В ней на основе изучения литературы, систематизации
современных юридических исследований рассматриваются причины возникновения, этапы исследования проблемы, систематизируются позиции российских и зарубежных учёных и аргументируется собственная точка зрения студента относительно понятий,
проблем, определений.
При рассмотрении теоретических вопросов необходимо использование судебного статистического материала, что позволяет
более аргументировано доказывать высказывания автора и наглядно
обосновывать предлагаемые им решения.
Теоретическая часть должна включать (если по определенному с руководителем плану это не предусмотрено в последующих
главах) изучение нормативно-правовой базы по исследуемой проблеме.
170
Вопросы теории излагаются во взаимосвязи и для обоснования дальнейшего исследования проблемы в практической части
выпускной квалификационной работы.
Примерный объем первой главы - не более 20 стр.
Во второй главе может быть дана характеристика организации, на базе которой выполняется дипломная работа, проводится реорганизация её деятельности.
В этой главе целенаправленно анализируется и оценивается
действующая практика отношений субъектов, выявляются закономерности и тенденции развития на основе использования собранных фактов правоотношений, судебной статистической информации за период исследования.
Материалы этой главы являются логическим продолжением
первой (теоретической) и отражают взаимосвязь практики правоотношений и теории.
Практическая часть работы должна обязательно включать
конкретные предложения по совершенствованию действующего
законодательства и критическую оценку судебных актов, принятых в связи с имевшими место правовыми спорами, а также для
обобщения судебной практики.
В третьей главе должны быть обоснованы правовые средства совершенствования действующего законодательства. В дипломной работе рекомендуется формулировать изменения и дополнения с приведением нового текста нормативно-правового акта, который автор предлагает изменить или дополнить.
В этой главе основная часть работы должна содержать раздел, характеризующий оценку последствий для граждан и оборота
в целом использования рекомендуемых автором правовых средств.
Предложения и рекомендации должны быть органически
увязаны с выводами и направлены на улучшение функционирования исследуемого объекта. При разработке предложений и рекомендаций обращается внимание на их обоснованность, реальность и практическую приемлемость.
Содержание первой и второй глав обеспечивает разработку
обоснованных выводов и конкретных предложений по исследуемым вопросам. Объем этих глав составляет не более 50 стр.
В конце каждой главы должны быть сделаны выводы автора по исследуемому в этой части работы вопросу.
171
Заключение содержит выводы по теме работы, конкретные
предложения и рекомендации по исследуемым вопросам.
Выводы являются конкретизацией основных положений работы. Здесь не следует помещать новые положения или развивать
не вытекающие из содержания работы идеи. Выводы представляют собой результат теоретического осмысления и практической
оценки исследуемой проблемы, с указанием как отрицательных,
так и положительных моментов. Они являются обоснованием для
определения необходимости и целесообразности проведения рекомендуемых автором мероприятий по улучшению действующего
законодательства.
Заключение рекомендуется писать в виде тезисов, примерный объем 2-3 стр.
Список использованных источников и литературы заканчивает изложение текста работы. В него включают только те
издания, которые действительно были изучены и использованы
в процессе подготовки работы: законодательные акты и нормативные документы, постановления Правительства РФ по вопросам, которые касаются темы работы, монографии, статьи в периодической печати и т.д. Список использованной литературы
должен включать не менее 10-15 наименований нормативноправовых актов и не менее 15-20 наименований по другим источникам. Обязательным требованием также является использование
источников на иностранных языках, составление резюме на изучаемом иностранном и русском языках в выпускных квалификационных работах.
Приложения в работе являются необязательными, но желательными. Они могут быть включены при наличии вспомогательного материала в дополнение к основному содержанию работы, чтобы подтвердить отдельные положения, выводы, предложения. К ним относятся копии договоров граждан и хозяйствующих субъектов, судебных актов, экспертных заключений,
документов и т.п.
Каждое приложение рассматривается как самостоятельный
материал и на него распространяются все указанные требования и
рекомендации по форматированию, как и к основным материалам
(в части нумерации, иллюстраций, ссылок и т.д.). Если в качестве
приложения используется документ, исполненный вне рамок рассматриваемой дипломной работы и оформленный по иным требованиям, он вкладывается как приложение без изменения ориги172
нала. При этом его страницы включаются в общую нумерацию
страниц дипломных материалов, а при возможности нумеруются и
располагаются в порядке появления ссылок в тексте.
В процессе подготовки работы студент периодически, в
установленные приказом ректората сроки, консультируется с
научным руководителем от кафедры. При необходимости может
получить консультацию от преподавателей других кафедр, специалистов, обладающих высоким профессионализмом в области
исследуемого вопроса. В этих случаях студенту оказывается содействие со стороны непосредственных руководителей работы.
Написанные главы работы (черновики) в установленные
сроки представляются научному руководителю, которые с его
письменными замечаниями своевременно возвращаются студенту
на доработку. Черновики глав печатаются (пишутся) на одной
стороне листа с широкими полями. Это делает возможным написание на полях замечаний научным руководителем, внесение собственных дополнений, поправок и облегчает подготовку нового,
уточненного текста.
Первый вариант дипломной работы представляется научному
руководителю не позднее одного месяца до начала защиты. В соответствии с замечаниями руководителя в работу вносятся коррективы, проводится ее окончательная доработка, после чего работа
оформляется для представления к защите.
Выпускная квалификационная работа переплетается типографским способом в жесткий переплёт. Отзыв, рецензия, резюме на
иностранном и русском языках в работу НЕ ПОДШИВАЮТСЯ!
На последнем листе работы по окончании текста заключения
ставится подпись автора и дата выполнения (не позднее 1 месяца до защиты).
Оформление выпускной квалификационной работы
Оформление материалов выпускной квалификационной работы должно осуществляться в соответствии с действующими
стандартами: ГОСТ 2.105-95 ЕСКД. «Общие требования к текстовым документам», ГОСТ 7.32-91. «Отчет о научно - исследовательской работе. Структура и правила оформления». Все наиболее
важные извлечения из указанных и других стандартов, приведён173
ные в настоящем учебном пособии при изложении методики выполнения контрольной и курсовой работы, в полной мере применимы и для оформления выпускной квалификационной работы.
Подготовка к защите выпускной квалификационной работы
Оформленная выпускная квалификационная работа, включающая задание и график выполнения дипломной работы, подписанная автором, представляется научному руководителю не
позднее, чем за 3 недели до защиты. После просмотра и одобрения работы руководитель подписывает её и вместе со своим
письменным отзывом представляет заведующему кафедрой за
две недели до защиты (в сроки, указанные зав. кафедрой для очного и заочного отделений). Дипломная работа, допущенная
выпускающей кафедрой к защите, что заведующий кафедрой
заверяет своей подписью, направляется на рецензию. В рецензии даётся оценка выполненной работы по пятибалльной системе. Содержание рецензии должно действительно подтвердить и обосновать ту или иную оценку.
В качестве рецензентов привлекаются высококвалифицированные специалисты государственных учреждений, различных научных организаций, преподаватели учебных заведений
(за исключением преподавателей кафедры, где выполнена дипломная работа). После рецензии не разрешается вносить в дипломную работу никакие дополнения и изменения.
За неделю до защиты (в сроки, указанные зав. кафедрой для
очного и заочного отделений) студент должен предоставить дипломную работу вместе с отзывом, рецензией (независимо от
того, какая оценка работы дана в ней) и резюме. Все материалы
остаются до защиты на кафедре и направляются в Государственную экзаменационную комиссию (ГЭК) в день защиты
студента. После этого студент может записаться в утвержденные
комиссии по защите выпускных квалификационных работ.
В резюме кратко излагаются основные положения работы и
выводы, содержание, сведения об объёме, количестве страниц и
иллюстраций, цель работы, основные результаты, полученные в
работе, содержание исследований, расчёты, краткие выводы об
особенностях, эффективности, области применения полученных
174
результатов, предложения и рекомендации для внедрения в производство и т.д.
При составлении резюме на иностранном языке следует учитывать: уровень языковой компетенции - правильное использование речевых и грамматических конструкций, правильное использование терминологии, орфография, адекватный стиль изложения материала, а также логичное изложение материала. Вместе с резюме на иностранном языке необходимо сдать и его русскую версию, подписанную научным руководителем.
Резюме выпускной квалификационной работы оформляется
по следующему образцу (см. с. 176.):
Форма резюме выпускной квалификационной работы
РЕЗЮМЕ
выпускной квалификационной работы студента(тки)
…….курса………группы
специальности 021100 – «Юриспруденция»
Юридического факультета
ГОУ ВПО «Волгоградская академия государственной службы»
ФАМИЛИЯ ИМЯ ОТЧЕСТВО
175
на тему: «……………………………………………...…»
ТЕКСТ
РЕЗЮМЕ
Научный руководитель,
Д-р юрид. наук, профессор
подпись
А.И. Гончаров
Форма титульного листа выпускной квалификационной работы
Российская академия государственной службы при Президенте РФ
Федеральное государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Волгоградская академия государственной службы»
Юридический факультет
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
Терентьева Ксения Андреевна
ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫХ
НУЖД В ТОВАРАХ, РАБОТАХ, УСЛУГАХ
Выпускная квалификационная работа по специальности
021100 – «Юриспруденция»
Научный руководитель: профессор кафедры
176
гражданско-правовых дисциплин ФГОУ ВПО
«ВАГС», д-р юрид. наук Гончаров А. И.
(подпись руководителя)
Рецензент: профессор кафедры гражданского
права и процесса ГОУ ВПО «ВолГУ»,
д-р юрид. наук Мохов А. А.
(подпись рецензента)
«Работа допущена к защите». Зав. кафедрой
гражданско-правовых дисциплин ФГОУ ВПО
«ВАГС», канд. юрид. наук, доц. Бортенев А. И.
(подпись зав. кафедрой)
Протокол заседания кафедры №….
Волгоград - 2009
Отзыв руководителя выпускной квалификационной работы должен включать:
сведения об актуальности темы дипломной работы;
соответствие работы заданию и иным требованиям;
теоретический и практический уровень подготовленности
студента, его самостоятельность при выполнении исследования;
практическую ценность дипломной работы;
умение студента работать с источниками информации и
способность ясно и чётко излагать материал;
соблюдение правил и качества оформления материалов;
достоинства и недостатки выполненной дипломной работы;
общую оценку выполненной дипломной работы (отлично,
хорошо, удовлетворительно, неудовлетворительно) и мнение о
возможности присвоении выпускнику квалификации «юрист» по
специальности – «Юриспруденция».
Отзыв печатается на стандартных листах формата А4. Объем
отзыва - до 2 страниц.
После просмотра и одобрения дипломной работы руководитель подписывает отзыв и саму работу, представляет её в месте с
отзывом заведующему кафедрой. Подпись руководителя, который не работает в данном высшем учебном заведении, заверяет177
ся в отделе кадров печатью организации по месту работы руководителя.
Заведующий кафедрой на основании представленных материалов решает вопрос о допуске к защите, делая об этом соответствующую запись на титульном листе. Если же заведующий кафедрой не считает возможным допустить студента к защите, этот
вопрос рассматривается на заседании кафедры с участием руководителя и студента.
Студент должен быть ознакомлен с отзывом не менее чем
за 2 недели до защиты дипломной работы.
Форма отзыва научного руководителя
выпускной квалификационной работы
Российская академия государственной службы при Президенте РФ
Федеральное государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Волгоградская академия государственной службы»
Юридический факультет
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
ОТЗЫВ
на выпускную квалификационную работу
студента (ки) (фамилия, имя, отчество)
…….курса ………….. группы
на тему ……………………………………………………………...
(наименование темы)
178
Актуальность темы …………………………………………………
Анализ содержания ………………………………………………...
Положительные и отрицательные стороны работы ……………….
Заключение о теоретическом и практическом
значении выводов и предложений, возможность
их внесения в законодательство …………………………………...
Оценка дипломной работы, соответствие предъявляемым
требованиям, возможность присвоения квалификации …………
Научный руководитель,
Д-р юрид. наук, профессор
подпись
А.И. Гончаров
Рецензия. Рецензент должен отразить в рецензии:
общую характеристику дипломной работы в целом и отдельных ее разделов;
актуальность темы, новизну предложенных методов решения
поставленной проблемы;
оценку уровня профессиональной теоретической и практической подготовки выпускника, его умение самостоятельно использовать полученные знания при решении конкретных задач;
соответствие дипломной работы заданию;
полноту и детальность разработки отдельных вопросов;
логическую последовательность и ясность изложения материала, обоснованность предлагаемых рекомендаций;
практическую ценность работы и возможность ее использования в реальном законотворческом процессе;
качество оформления работы;
положительные стороны и недостатки в работе;
оценку выполненной дипломной работы (отлично, хорошо,
удовлетворительно, неудовлетворительно) и своё мнение о возможности присвоении выпускнику квалификации юриста по
специальности – «Юриспруденция».
В рецензии должны быть указаны не менее двух замечаний.
179
Подпись рецензента заверяется печатью организации (предприятия, учреждения) по месту его работы (не обязательно, если
рецензия выполнена на фирменном бланке).
Рецензия печатается на стандартных листах А4. Объем рецензии - до 2 страниц.
Рецензия представляется либо на бланке учреждения, где работает рецензент, либо заверяется печатью.
Студент должен быть ознакомлен с рецензией не менее чем
за 1 неделю до защиты дипломной работы.
Форма рецензии на выпускную квалификационную работу
Российская академия государственной службы при Президенте РФ
Федеральное государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Волгоградская академия государственной службы»
РЕЦЕНЗИЯ
на выпускную квалификационную работу
студента (ки) (фамилия, имя, отчество)
…….курса ………….. группы
на тему ……………………………………………………………...
(наименование темы)
Актуальность темы …………………………………………………
180
Анализ содержания ………………………………………………...
Положительные и отрицательные стороны работы ……………….
Заключение о теоретическом и практическом
значении выводов и предложений, возможность
их использования в правопримененительной практике ………….
Оценка дипломной работы, соответствие предъявляемым
требованиям, возможность присвоения квалификации …………
Рецензент:
Ф.И.О., должность, место работы, подпись, дата, печать.
В качестве иллюстраций к докладу рекомендуется использовать раздаточный материал и слайды (Power Point) для проекций. Раздаточный материал необходим для успешной работы государственной аттестационной комиссии во время защиты выпускной квалификационной работы. В раздаточный материал должны
входить:
основные выводы и предложения автора;
обобщенные результаты исследования;
схемы, фотографии, копии документов, иллюстрирующие
доклад студента во время его зашиты.
Раздаточный материал оформляется на листах формата А4 и
брошюруется. Количество таких брошюр определяется числом
членов Государственной аттестационной комиссии (уточнить на
кафедре). Использование раздаточного материала на защите является обязательным.
Защита выпускной квалификационной работы
181
Защита дипломных работ проводится на открытом заседании
Государственной экзаменационной комиссии (ГЭК). Для изложения содержания дипломной работы студент готовит доклад, рассчитанный на выступление в течение 7-8 минут. Как правило, он
строится в той же последовательности, в какой выполнена работа. Однако основную часть выступления должны составлять конструктивные разработки, конкретные предложения автора.
Во время выступления должны быть раскрыты: актуальность,
цель и задачи работы, далее выводы, полученные в ходе написания работы, и предложения, сделанные на основе полученных
выводов. Во время выступления необходимо обращаться к раздаточному и презентационному материалам. Более полное обоснование даётся тем предложениям, которые рекомендуются как изменения и дополнения в действующее законодательство.
После доклада присутствующие члены ГЭК задают автору
работы вопросы, на которые автор даёт краткие, чётко аргументированные ответы. Затем зачитываются отзывы руководителя и рецензия на работу, с которыми студент должен ознакомиться заранее, не менее чем за неделю до защиты. На защите желательно
присутствие научного руководителя и рецензента. Автор работы
отвечает на замечания научного руководителя и рецензента.
Форма титульного листа раздаточного материала
к выпускной квалификационной работе
Российская академия государственной службы при Президенте РФ
Федеральное государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Волгоградская академия государственной службы»
Юридический факультет
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
Терентьева Ксения Андреевна
РАЗДАТОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ
182
к выпускной квалификационной работе по специальности
021100 – «Юриспруденция»
ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫХ
НУЖД В ТОВАРАХ, РАБОТАХ, УСЛУГАХ
Научный руководитель:
профессор кафедры
гражданско-правовых дисциплин,
д-р юрид. наук Гончаров А.И.
Волгоград - 2009
После окончания публичной защиты ГЭК на закрытом заседании обсуждает результаты защиты и большинством голосов
выносит решение об оценке работы по пятибалльной системе.
При неудовлетворительной оценке дипломная работа не засчитывается и диплом об окончании вуза не выдается.
На открытом заседании в день защиты председатель ГЭК
объявляет принятое решение об оценке работ и о присуждении
квалификации выпускникам, успешно окончившим высшее учебное заведение.
Отметки о сдаче и допуске к защите дипломной работы, оценка работы, данная ГЭК, постановление ГЭК о присвоении квалификации выпускнику оформляется в зачётной книжке секретарем
ГЭК и подтверждается подписями председателя и членов ГЭК
(см. стр. 30, 37 зачетной книжки). На титульном листе дипломной работы секретарем ГЭК делается пометка о прошедшей защите данной работы (номер протокола заседания ГЭК и дата защиты).
Дипломные работы вместе с отзывом, рецензией и резюме
передаются секретарем ГЭК на кафедру, где они регистрируются в
специальном журнале и хранятся 5 лет. Выдача дипломных ра183
бот во временное пользование осуществляется по распоряжению
заведующего кафедрой.
Выпускники, не прошедшие отдельных аттестационных испытаний, допускаются к ним повторно. Порядок повторного прохождения аттестационных испытаний всех видов определяется
высшим учебным заведением.
Повторные итоговые аттестационные испытания не могут
назначаться высшим учебным заведением более двух раз.
9. СЛОВАРЬ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ ТЕРМИНОВ 1
Аваль – (фр. aval) – гарантия платежа по векселю или чеку,
ручательство, что по этим ценным бумагам платеж будет произведен надлежащим образом. Аваль проставляется либо на самой
ценной бумаге, либо на дополнительном листе путем надписи
«считать за аваль» и указания, кем и за кого он дан. Авалист отвечает также, как и тот, за кого он дан. Авалистом может быть
любое дееспособное лицо, за исключением плательщика (ст.
881 ГК РФ).
Ависта (ит. a vista) – надпись на векселе о сроке его оплаты.
Аккредитив (лат. accreditivus - доверительный) - 1) вид
ценной бумаги, по предъявлении которой в соответствующую
кредитную организацию ее владелец может получить в денежном выражении всю сумму, указанную в ней, или, по его желанию, часть суммы; 2) форма безналичных расчетов (ст. 867873 ГК РФ). Банк, действующий, по поручению плательщика об
открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (банкэмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или
оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать
полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести
такие же операции. Банками могут открываться следующие виды
аккредитивов: покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные); отзывные и безотзывные (могущие быть подтвержденными). При
открытии покрытого (депонированного) аккредитива банкэмитент перечисляет за счет средств плательщика или за счет
предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в
Использован источник: Казанцев В.И., Васин В.Н., Нарозников Н.К. Терминологический словарь по гражданскому праву / В.И. Казанцев, В.Н. Васин, Н.К. Нарозников. – М.: Издательство «Экзамен», 2007.
1
184
распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. При открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право
списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета
в пределах суммы аккредитива.
Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании письменного
распоряжения плательщика без предварительного согласования
с получателем средств и без каких-либо обязательств банкаэмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива.
Безотзывным признается аккредитив, который может быть
отменен только с согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив (он в этом случае именуется подтвержденным
аккредитивом). Такой безотзывный аккредитив, подтвержденный
исполняющим банком, не может быть изменен или отменен без
согласия исполняющего банка. Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву
определяется по соглашению между банками. Банкомэмитентом является банк, который имеет счета плательщика; исполняющим банком — банк, имеющий счета получателя
средств; если и плательщик (например, покупатель), и получатель средств (например, поставщик-продавец) имеют счета в одном банке, этот банк осуществляет функции как банка-эмитента,
так и исполняющего банка. Если же их счета находятся в разных банках, между этими банками заключается соответствующее
соглашение.
Акцепт (лат. acceptus - принятый) - 1) согласие на предложение заключить договор на условиях, указанных в этом предложении (оферте). При этом акцепт должен быть полным и безоговорочным. Молчание не является акцептом, если иное не вытекает из закона, обычая делового оборота или из прежних деловых отношений сторон. Лицо, давшее такое согласие, именуется
акцептантом. Совершение лицом, получившим оферту, в срок,
установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление
услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.)
считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (ст. 438 ГК РФ).
Если акцептант решил отозвать свое согласие, он отзывает акцепт
соответствующим извещением. Когда такое извещение поступа185
ет к оференту ранее самого акцепта или одновременно с акцептом, акцепт считается неполученным. Иногда лицо, получившее
оферту, дает ответ о согласии заключить договор, но на других
условиях; в этом случае такой ответ не признается акцептом. Он
считается отказом от акцепта и в то же время новой офертой;
2) согласие произвести платеж по счетам, векселям, которые
предъявлены к оплате; надпись на векселе как знак этого согласия.
Акция - вид ценной бумаги, дающей следующие права ее
владельцу: 1) получение дивидендов, 2) участие в делах акционерного общества; 3) получение части имущества при ликвидации общества. Акции бывают различных видов: без указания
номинальной цены, винкулированные, гарантированные, «золотые», именные, пользовательные, предъявительские, привилегированные (среди которых есть кумулятивные и конвертируемые),
простые, плюральные («многоголосые»), свободно обращающиеся, с ограниченным кругом обращения, учредительские. Названный перечень каким-либо законодательным актом не определен,
в основном их статус определяется обычаями делового оборота.
Представляет интерес характеристика акций, данная в романе
И.А. Гончарова «Обломов»:
«- Что это за акции такие, я все не разберу хорошенько? спросил Иван Матвеевич.
- Немецкая выдумка! - сказал Тарантьев злобно. - Это,
например, мошенник какой-нибудь выдумает делать несгораемые
дома и возьмется город построить: нужны деньги, он и пустит в
продажу бумажки, положим, по пятьсот рублей, а толпа олухов и
покупает да и перепродает друг другу. Послышится, что предприятие идет хорошо, бумажки вздорожают, худо - все и лопнет. У
тебя останутся бумажки, а денег-то нет. Где город? спросишь: сгорел, говорят, не достроился, а изобретатель сбежал с твоими деньгами. Вот они, акции-то!».
Аллонж – (фр. allonger – удлинять, наставлять) – отдельный,
добавочный лист к ценной бумаге, на котором совершается аваль
или какая-либо передаточная надпись новому владельцу.
Андеррайтинг (англ. underrate - занижать оценки) - 1) первичное размещение акций или других ценных бумаг , только что
образованным акционерным обществом; 2) в сиестеме медицинского страхования - определение страхового риска и места в деятельности лечебно-профилактических учреждений и самих
страховых организаций мер профилактики.
186
Андерайтер - лицо, ответственное за заключение страховых контрактов (в страховом деле) либо лицо, гарантирующее
эмитенту размещение на рынке его акций за соответствующее
вознаграждение.
Аннуитет (фр. annuite) - государственный займ с ежегодным погашением долга и выплатой процентов; вообще одинаковые платежи, производимые в равные промежутки времени в
течение определенного периода (рентные платежи, взносы по
страхованию и др.).
Антидатирование - выдача векселя или иного документа
задним числом.
Ассоциация (лат. associatio - соединение) - объединение
юридических лиц, создаваемое в целях представления и защиты
общих имущественных интересов или в иных целях. Ассоциации даже коммерческих организаций являются некоммерческими
организациями. Правовой статус ассоциации определен (довольно расплывчато) ст. 121-123 ГК РФ; специального же закона, который бы регулировал ее деятельность, нет, что, по мнению
многих юристов, является существенным пробелом гражданского
законодательства.
Аудит - вневедомственная проверка бухгалтерской (финансовой) отчетности организации независимыми специалистами
- аудиторами.
Аукцион (лат. auctio - возрастание) - форма торгов, посредством которых заключаются различные гражданско - правовые договоры. Аукционы бывают открытыми и закрытыми. В
открытом аукционе может участвовать любое лицо, в закрытом
участвуют только лица, специально приглашенные для этой цели. Выигравшим торги на аукционе признается лицо, предложившее наиболее высокую цену. Извещение о проведении аукциона должно быть сделано его организатором не менее чем за
тридцать дней до его проведения. В извещении должны содержаться сведения о времени и месте аукциона, его предмете и порядке проведения, в том числе об оформлении участия в аукционе, определении лица, выигравшего аукцион, а также сведения о
начальной цене. Если иное не предусмотрено в законе или в извещении о проведении аукциона, организатор открытого аукциона, сделавший извещение, вправе отказаться от проведения
аукциона в любое время, но не позднее чем за три дня до
наступления даты его проведения. Если он эти сроки нарушил,
он обязан возместить участникам аукциона понесенный ими ре187
альный ущерб. Что же касается закрытого аукциона, то его организатор обязан возместить приглашенным им участникам реальный ущерб независимо от того, в какой именно срок после
направления извещения последовал отказ от аукциона. Участники аукциона вносят задаток в размере, сроки и порядке, которые
указаны в извещении о проведении аукциона. Если аукцион не
состоялся, задаток подлежит возврату; он возвращается также лицам, которые участвовали в аукционе, но не выиграли его. Лицо,
выигравшее аукцион, и организатор торгов подписывают в день
проведения аукциона протокол о результатах аукциона; этот протокол имеет силу договора. Лицо, выигравшее аукцион, но уклонившееся от подписания протокола, утрачивает внесенный им
задаток. Организатор аукциона, уклонившийся от подписания
протокола, обязан возвратить победителю аукциона задаток в
двойном размере, а также возместить ему убытки, причиненные
участием в аукционе, в части, превышающей сумму задатка. Основные положения об аукционе определены в ст. 447-449 ГК РФ,
кроме того, особенности проведения отдельных видов аукционов регламентированы рядом законов (приватизационным законодательством, законодательством о банкротстве и др.), а также
иными нормативными правовыми актами (указами Президента
РФ, постановлениями Правительства РФ и др.)
Из смысла ст. 447-449 ГК РФ вытекает, что путем проведения аукциона возможно заключение любого гражданскоправового договора, если это не противоречит его существу.
Аутсорсинг - новый вид гражданско-правового договора,
согласно которому одна фирма нанимает работников по трудовому договору и предоставляет их другой фирме за соответствующую плату. Формально считается, что в данном правоотношении объектом являются не сами работники, а услуги,
которые одна организация предоставляет другой. Вторая организация при этом экономит на так называемых накладных расходах
и издержках по найму персонала, его обучению, ведению учета, в
том числе на расчете заработной платы, налогов с фонда оплаты
труда и т.п. И практика, и теория по-разному именует этот договор: аутсорсинг, аренда, лизинг, предоставление персонала; с
юридической точки зрения подобные правоотношения четко не
урегулированы законодательством (подробнее об этом см. Шишкина И. Договор предоставления персонала: что это такое? //
Хозяйство и право. 2004. № 1.С. 98-103).
188
Аффилированные лица - физические и юридические ли-
ца, способные оказывать влияние на деятельность юридических и
(или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую
деятельность (ст. 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1
«О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»). Существуют аффилированные лица юридического лица и аффилированные лица физического лица. Согласно
названному Закону к первой группе относятся:
1) член Совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица или иного коллегиального органа управления,
член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо,
осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа;
2) лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо;
3) лица, которые имеют право распоряжаться более чем
20 процентами общего количества голосов, приходящихся на
голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;
4) юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо
имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего
количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо
составляющие уставный или складочный капитал вклады, до
ли данного юридического лица;
5) если юридическое лицо является участником финансовопромышленной группы, к его аффилированным лицам
также относятся члены Совета директоров (наблюдательных
советов) или иных коллегиальных органов управления, коллегиальных исполнительных органов участников финансовопромышленной группы, а также лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов участников
финансово-промышленной группы.
К аффилированным лицам физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, относятся:
1) лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное физическое лицо;
2) юридическое лицо, в котором данное физическое лицо
имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего
количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо
составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли
данного юридического лица.
189
Бездокументарные ценные бумаги - права, закрепляемые
именной или ордерной ценной бумагой и зафиксированные в
установленном законом порядке не на бумажных носителях, а в
памяти электронно-вычислительной техники. Такое фиксирование вправе производить только лицо, получившее на это специальную лицензию. Все операции с бездокументарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к указанному лицу. Права, удостоверяемые путем указанной фиксации, порядок официальной фиксации прав и правообладателей,
порядок документального подтверждения записей и порядок совершения операций с бездокументарными ценными бумагами
определяется законом или в установленном им порядке (ст. 149
ГК РФ). В настоящее время таким законом является Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Билатеральные договоры (лат. contractus bilateralis
aequales) - в римском праве характеристика некоторых договоров; синоним синаллагмы (см., напр.: Бартошек М. Римское право (понятия, термины, определения): Пер. с чешек. - М.: Юрид.
лит., 1989. - С. 90-91; Пухан И., Поленак-Акимовская М. Римское
право: Учебник. Пер. с македонского. - М.: Зерцало, 1999. - С.
257-258).
Биржа - учреждение для заключения крупных торговых и
финансовых сделок. Является некоммерческой организацией.
Бодмерея - заем под залог судна, фрахта или груза, получаемый капитаном судна за счет их владельцев. Совершается в
случаях крайней необходимости во время рейса (авария, необходимость ремонта, нехватка топлива или продовольствия и т.п.).
Бордеро (фр. bordereau) - опись документов или ценных
бумаг; выписка из банковского счета.
Брокер – посредник между покупателем и продавцом, в основном на товарных и фондовых биржах, между страховщиком и
страхователем; действует по поручению и за счет клиентов, получая за это обусловленную плату.
Валютная оговорка - условие договора, согласно которому платеж производится в валюте, курс которой ставится в зависимость от более устойчивой валюты или корзины валют; если к моменту платежа курс валюты упал, производится пересчет
суммы платежа, исходя из нового курса.
Валютные ценности - согласно российскому законодательству - иностранная валюта и внешние ценные бумаги (т.е.
190
ценные бумаги, в том числе в бездокументарной форме, не относящиеся к внутренним ценным бумагам).
Варрант - 1) свидетельство товарного склада о приеме на
хранение определенного товара; 2) дополнительное свидетельство, выдаваемое вместе с ценной бумагой, дающее право на дополнительные льготы владельцу ценной бумаги по истечении
определенного срока.
Вексель (нем. wechsel - перемена, размен) - долговое обязательство об уплате определенному лицу или предъявителю векселя (векселедержателю) определенной суммы в определенный
срок; признается ценной бумагой и имеет абстрактный характер.
Существует два вида векселей - простой и переводной. Простой - это
ценная бумага по установленной форме, удостоверяющая ничем
не обусловленное обязательство (в этом и заключается абстрактная природа любого вида векселя) векселедателя выплатить по
наступлении предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы. Переводной (иногда пишут «переводный») такая же ценная бумага, содержащая так называемый приказ векселедателя уплатить по требованию или в определенное время в
будущем другому лицу (плательщику) обозначенную в векселе
сумму денег третьему лицу. Переводной вексель часто носит
название тратта. Векселедатель именуется трассант, плательщик
- трассат, а первый векселедержатель - ремитент.
Вещные права - субъективные гражданские права, объектом которых является вещь. В соответствии с гражданским законодательством современной России к ним относятся: 1)
право собственности; 2) право пожизненного наследуемого владения земельным участком; 3) право постоянного (бессрочного)
пользования земельным участком; 4) сервитуты; 5) право хозяйственного ведения имуществом; 6) право оперативного управления имуществом (ст. 216 ГК РФ); 7) ипотека (ст. 131 ГК РФ); 8)
право членов семьи собственника жилого помещения пользоваться этим жилым помещением (ст. 292 ГК РФ). Вещные права
носят абсолютный характер и противопоставляются обязательственным правам, которые имеют относительный характер. Защита вещных прав производится помимо общих способов специальными исками — виндикационным и негаторным.
В юридической литературе вопрос о существовании вещных прав традиционно является дискуссионным.
Вещь - предмет материального мира, находящийся в естественном состоянии в природе или созданный трудом чело191
века. Является одним из основных объектов, по поводу которых
возникают, изменяются и прекращаются гражданские правоотношения. Согласно ст. 128 ГК РФ в число вещей включены
деньги, ценные бумаги, иное имущество, имущественные права.
В зависимости от гражданско-правовых потребностей вещи
классифицируются по различным признакам (движимые и недвижимые, определяемые родовыми признаками и индивидуально-определенные, делимые и неделимые, потребляемые и
непотребляемые, сложные и простые, главная вещь и принадлежность и т.д.).
Вина - необходимое условие юридической ответственности, выражающее в умысле или неосторожности лица, причинившего вред. Однако гражданско-правовая ответственность
в некоторых случаях может наступить и при отсутствии вины. В
гражданском праве, в отличие от уголовного, существует презумпция виновности делинквента (п. 2 ст. 1064 ГК РФ), а также
лица, занимающегося предпринимательской деятельностью (ст.
401 ГК РФ).
Виндикация - один из вещно-правовых способов защиты
права собственности; исковое требование невладеющего собственника к владеющему несобственнику. Данный способ был
известен еще римскому праву: ubi rem meam invenio, ibi earn vindico - где я нахожу свою вещь, там я ее и истребую (виндицирую). Виндиктой называлась символическая палочка, применявшаяся при обряде отпущения раба на волю, а также при истребовании своей вещи. В различных правовых системах виндикация могла быть как неограниченной, так и ограниченной. В
Древнем Риме признавалась только неограниченная виндикация. Римские юристы полагали, что если продавец не имеет
права собственности на вещь, он не может это право и передать
покупателю: nemo ad alium plus juris transferee potest, quam ipse
habet - никто не может передать другому большего права, чем
имеет сам. В средневековой Европе возобладало правило ограниченной виндикации, сформулированное как принцип Hand
muss Hand wahren («рука обеспечивает руку»). Его можно проиллюстрировать следующим примером. Если приезжий купец
купил вещь у лица, открыто торгующего на городском рынке, то
подлинный собственник данной вещи не мог истребовать ее у
покупателя, который признавался добросовестным приобретателем вещи. Объяснялось это тем, что в условиях оживленного
торгового оборота покупатель вещи должен быть уверен в закон192
ности своего приобретения. Таким образом добросовестному
приобретателю давалось право «бесповоротной собственности»
(И.А. Покровский. Основные проблемы гражданского права. М., 1998. С. 197).
В современном российском гражданском праве также признана ограниченная виндикация. Собственник может виндицировать свою вещь от недобросовестного приобретателя во
всех случаях. Что же касается добросовестного приобретателя,
то здесь действует другое правило. Если имущество было утеряно собственником или лицом, которому оно было передано
собственником во владение, либо похищено у того или другого,
либо выбыло из их владения иным путем помимо их воли
(например, унесено ветром), то собственник вправе истребовать
это имущество даже от добросовестного приобретателя. Если же
имущество выбыло из владения собственника по его воле,
например, он передал его в аренду или в безвозмездное временное пользование, а арендатор или ссудополучатель данное
имущество продали другому лицу, которое признано добросовестным приобретателем, то собственник лишается права собственности на такое имущество и не вправе его истребовать. Он
может лишь требовать возмещения убытков от арендатора или
ссудодателя. В этом и заключается суть ограниченной виндикации.
Приобретатель признается добросовестным, если установлено, что он, приобретая имущество, не знал и не мог знать, что
лицо, у которого он приобретает имущество, не имело права
его отчуждать. Однако если имущество приобретено безвозмездно от лица, не имевшего права его отчуждать, то собственник вправе истребовать свое имущество во всех случаях. Но
деньги и ценные бумаги на предъявителя не могут быть истребованы от добросовестного покупателя.
От недобросовестного приобретателя собственник вправе
истребовать свое имущество во всех случаях.
При истребовании имущества из чужого незаконного владения собственник вправе также потребовать от недобросовестного владельца возврата или возмещения всех доходов, которые это лицо извлекло или должно было извлечь за все время владения.
От добросовестного владельца он вправе потребовать такого же возврата или возмещения всех доходов со времени, когда
добросовестный владелец узнал или должен был узнать о непра193
вомерности владения или получил повестку по иску собственника о возврате имущества.
В свою очередь любой владелец, как добросовестный, так и
недобросовестный, вправе требовать от собственника возмещения произведенных им необходимых затрат на имущество с
того времени, с которого собственнику причитаются доходы от
имущества. Кроме того, добросовестный владелец вправе оставить за собой произведенные им улучшения, если они могут
быть отделены без повреждения имущества, а если это невозможно, он вправе требовать возмещения произведенных на
улучшение затрат, но не свыше размера увеличения стоимости
имущества.
Право на виндикацию имеет не только собственник, но и
любой другой законный (титульный) владелец имущества.
Груз - объект (в том числе изделия, предметы, полезные
ископаемые, материалы, сырье, отходы производства и потребления), принятый в установленном порядке для перевозки в
грузовых вагонах, контейнерах. Такое определение дано в ст. 2
Устава железнодорожного транспорта Российской Федерации
(УЖД РФ); в других транспортных уставах и кодексах легальное
определение груза отсутствует, хотя он перевозится различными
видами транспорта. Таковое отсутствие представляет собой правовой пробел. Общее же понятие о грузе — это товар, находящийся в процессе перевозки.
Грузобагаж - объект, принятый от физического или юридического лица в установленном порядке для перевозки в пассажирском, почтово-багажном или грузопассажирском поезде (ст. 2
УЖД РФ); данный термин употребляется только в железнодорожных перевозках.
Грузоотправитель - физическое или юридическое лицо,
которое по договору перевозки выступает от своего имени или от
имени владельца груза, багажа, грузобагажа и указано в перевозочном документе (ст. 2 УЖД РФ).
Грузополучатель - физическое или юридическое лицо,
управомоченное на получение груза, багажа, грузобагажа (ст. 2
УЖД РФ).
Давность - установленное законом время, по истечении
которого наступают определенные правовые последствия; гражданское право знает исковую давность (глава 12 ГК РФ) и приобретательную давность (ст. 234 ГК РФ).
194
Двойное складское свидетельство - разновидность цен-
ной бумаги (п. 2 ст. 912 ГК РФ). Документ, выдаваемый товарным складом (хранителем) в подтверждение принятия товара на
хранение. Этот документ состоит из двух частей - складского
свидетельства и залогового свидетельства (варранта), которые могут быть отделены одно от другого. В каждой части двойного
складского свидетельства должны быть одинаково указаны семь
обязательных реквизитов, перечисленных в ст. 913 ГК РФ. Держатель обеих частей (и складского, и залогового свидетельств)
имеет право распоряжения хранящимся на складе товаром в полном объеме. Держатель только складского свидетельства вправе
распоряжаться товаром, но не может взять его со склада до погашения кредита, выданного по залоговому свидетельству. Держатель только залогового свидетельства имеет право залога на товар
в размере выданного по залоговому свидетельству кредита и процентов по нему (ст. 912-916 ГК РФ).
Деньги - объект гражданских прав, разновидность вещей
(ст. 128 ГК РФ). Деньги (иное название - валюта) в Российской
Федерации - это металлические и бумажные знаки, которые выступают в качестве всеобщего эквивалента в различных гражданских правоотношениях, являющиеся законным платежным средством, и в России обозначаются рублями. Они относятся к родовым, заменимым и делимым вещам. В тех же случаях, когда деньги
приобретаются для коллекции или их индивидуализируют для
разоблачения взяточников, они лишаются своего гражданскоправового качества всеобщего эквивалента и выступают в первом
случае просто как иная вещь, во втором - выходят из гражданскоправового оборота и переходят в уголовно-правовую сферу.
В соответствии со ст. 140 ГК РФ на территории Российской Федерации платежи осуществляются путем наличных и
безналичных расчетов. Наличные расчеты означают передачу
управомоченному определенной денежной суммы. Согласно ч. 1
ст. 75 Конституции РФ денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. №
86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)» конкретизирует это конституционное положение в главе VI «Организация наличного денежного обращения». Так, ст.
27 устанавливает, что официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль; один рубль состоит
из 100 копеек. Введение на территории Российской Федерации
других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запре195
щается. В ч. 2 ст. 29 этого закона указано, что банкноты (банковские билеты) и монета Банка России обязательны к приему по
нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей
территории Российской Федерации.
Между тем на практике нередко встречаются случаи отказа
принимать монеты при наличных расчетах на крупные суммы.
С точки зрения общежитейского обычного здравого смысла это
вполне объяснимо и понятно. Однако, рассуждая строго по
смыслу закона, отказ в приеме монет нелегитимен. И это может
повлечь отрицательные правовые последствия для лица, отказывающегося принимать в счет получения платежа монеты или
мелкие банкноты при крупных расчетах в виде, например, возмещения убытков согласно ст. 15 ГК РФ.
Депозит (лат. depositio - вклад, сдача на хранение) - в общем смысле означает хранение денег и других вещей у ответственного лица или органа государственной власти (депозит
нотариуса, депозит суда). Так, должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса
или в депозит суда, если: 1) кредитор отсутствует в месте, где
обязательство должно быть исполнено; 2) кредитор недееспособен и не имеет представителя; 3) неизвестно кто должен быть
кредитором (особенно когда между несколькими лицами по этому поводу возник спор; 4) кредитор уклоняется принять исполнение должника (ст. 327 ГК РФ). Например, при уклонении заказчика от принятия выполненной работы подрядчик вправе по
истечении месяца со дня, когда согласно договору подряда (любой разновидности) результат работы должен был быть передан
заказчику, и при условии последующего двукратного предупреждения заказчика продать результат работы, а вырученную сумму,
за вычетом всех причитающихся подрядчику платежей, внести на
имя заказчика в депозит (п. 6 ст. 720 ГК РФ). А по договору бытового подряда в случае неявки заказчика за получением результата выполненной работы или иного уклонения заказчика от его
приемки подрядчик вправе, письменно предупредив заказчика,
по истечении двух месяцев со дня такого предупреждения продать
результат работы за разумную цену, а вырученную сумму, за вычетом всех причитающихся подрядчику платежей, внести в депозит
в порядке, предусмотренном статьей 327 ГК РФ. Если же контрагент в обеспечение своего обязательства представляет в качестве
залога свое имущественное право, удостоверенное ценной бума196
гой, она передается либо залогодержателю, либо в депозит нотариуса (п. 4 ст. 338 ГК РФ). В узком смысле депозит - это договор
банковского вклада, согласно которому банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить эту сумму с
процентами на условиях и в порядке, предусмотренных договором
(п. 1 ст. 834 ГК РФ).
Депозитарий - юридическое лицо, являющееся профессиональным участником рынка ценных бумаг и оказывающее услуги по хранению ценных бумаг, их учету и переходу прав на них.
Депозитный (сберегательный) сертификат - вид ценной бумаги, которая удостоверяет сумму вклада, внесенного в
банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение
по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат,
или в любом филиале этого банка. Сертификаты могут быть
именными или на предъявителя (ст. 143, 844 ГК РФ).
Депонент - лицо, передающее по договору ценные бумаги
депозитарию либо вносящее деньги, другие ценности в депозит
нотариуса или суда.
Детентор (лат. detentio - держание, удерживание за собой) держатель.
Добросовестный приобретатель - лицо, которое возмездно приобрело имущество у лица, не имевшего права его отчуждать, и которое не знало и не могло по обстоятельствам дела
этого знать (ст. 302 ГК РФ).
Доверенность - односторонняя сделка в виде письменного
уполномочия, которое выдается одним лицом (доверителем)
другому лицу для представительства перед третьими лицами (ст.
185 ГКРФ).
Доверительное управление имуществом - вид гражданско-правового договора (ст. 38, 41, 43, 209, гл. 53 ГК РФ), согласно которому одна сторона (учредитель управления) передает
другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок (но не более пяти лет) имущество или исключительные права в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица - выгодопроиобретателя. Учредителем управления является собственник имущества, орган опеки и попечительства и некоторые другие лица.
Доверительным управляющим может быть индивидуальный
предприниматель или коммерческая организация, за исключе197
нием унитарного предприятия. Однако в случаях, когда доверительное управление осуществляется по основаниям, предусмотренным законом, доверительным управляющим может быть и
гражданин, не являющийся индивидуальным предпринимателем
(например, душеприказчик) или некоммерческая организация, за
исключением учреждения. В тех случаях, когда собственником
имущества является:
- малолетний;
- гражданин, признанный судом недееспособным вследствие
психического расстройства;
- несовершеннолетний в возрасте от 14 до 18 лет;
- гражданин, ограниченный судом в дееспособности;
- совершеннолетний дееспособный гражданин, который
по состоянию здоровья не может самостоятельно осуществлять
и защищать свои права и исполнять обязанности;
гражданин, признанный судом безвестно отсутствующим;
орган опеки и попечительства при необходимости управления недвижимым и ценным движимым имуществом такого
гражданина заключает с управляющим, определенным этим органом, договор о доверительном управлении таким имуществом.
Договор - соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и
обязанностей (п. 1 ст. 420 ГК РФ).
Долевая собственность - разновидность общей собственности (ст. 244-252, 254, 255 ГК РФ). Это имущество, которое
находится в общей собственности с определением долей каждого из собственников в праве собственности. Общая собственность на имущество является долевой, за исключением
случаев, когда законом предусмотрено образование совместной
собственности.
Жиро (ит. giro) – 1) передаточная надпись на ценной бумаге (векселе, чеке и др.); 2) погашение взаимной задолженности
клиентов кредитного учреждения; 3) письменное распоряжение
клиента (жироприказ) банку о перечислении названной им суммы со своего текущего счета на текущий счет другого лица.
Задаток - один из легальных способов обеспечения исполнения обязательств (§§ 1,7 гл. 23 ГК РФ). Это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. Соглашение о задатке независимо от его суммы долж198
но быть совершено в письменной форме (п. 2 ст. 380 ГК РФ),
если это требование закона не соблюдено, то в случае спора
упомянутая денежная сумма признается авансом, если не доказано иное. При прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон либо вследствие невозможности исполнения задаток возвращается. Однако, если за
неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток,
он ей не возвращается. А если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить
другой стороне двойную сумму задатка. Сверх того, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана возместить другой стороне убытки с зачетом суммы задатка, если в договоре не
предусмотрено иное.
Заём - вид гражданско-правового договора, согласно которому одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные
родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (гл. 42
ГК РФ). Договор займа реальный, может быть как возмездным,
так и безвозмездным.
Заклад - заложенное имущество, которое передается во
владение залогодержателю (ст. 5 Закона РФ от 29 мая 1992 г. №
2872-1 «О залоге»).
Залог - способ обеспечения обязательства, при котором
кредитор-залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение
за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за изъятиями, предусмотренными законом (ст.
1 Закона РФ от 29 мая 1992 г. № 2872-1 «О залоге»).
Имущество - в Гражданском кодексе РФ четкая дефиниция
имущества отсутствует. Доктрина же понимает под этим термином либо вещь, либо совокупность вещей, в том числе и
имущественных прав. Так, например, в учебнике гражданского
права, подготовленном коллективом кафедры гражданского права
Санкт-Петербургского государственного университета написано:
«Термин «имущество», которым нередко обозначается объект
правоотношения, употребляется в гражданском праве в различных значениях. Так, чаще всего под имуществом понимаются
отдельные вещи или их совокупность (п. 2 ст. 15, п. 2 ст. 46 ГК
РФ). Далее, понятием «имущество» могут охватываться вещи,
199
деньги и ценные бумаги (п. 1 ст. 302, п. 2 ст. 307 ГК РФ). В ряде
случаев имуществом называются не только перечисленные выше
объекты, но и имущественные права (ст. 18, п. 1 ст. 56 ГК РФ).
Наконец, понятие «имущество» может обозначать всю совокупность наличных вещей, денег, ценных бумаг, имущественных
прав, а также обязанностей субъекта (п. 2 ст. 63 ГК РФ). В связи с
этим при применении соответствующих норм требуется всякий
раз уяснять значение термина «имущество» (Гражданское право.
Т. 1. Учебник / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. — М.,
2001. С. 239). По-видимому, в понятие имущества могут включаться и имущественные комплексы (например, предприятие).
Имущественные права - вещные и обязательственные
права на объекты гражданского оборота. Они возникают из различных правоотношений: трудовых (право на оплату труда), семейных (право супруга на долю имущества), наследственных и
других. Многие имущественные права отчуждаемы и могут переходить в порядке наследования. Однако некоторые имущественные права неразрывно связаны с личностью и потому неотчуждаемы (например, право на получение алиментов). Основным
признаком имущественных прав является их экономическое содержание, в чем и состоит их отличие от личных неимущественных прав.
Имя - личное неимущественное право гражданина, а также
средство его индивидуализации. Гражданин приобретает и осуществляет права и обязанности под своим именем, которое
включает фамилию, собственно имя, а также отчество, если
иное не вытекает из закона или национального обычая (ст. 19
ГК РФ). Гражданин вправе переменить свое имя в порядке, установленном законом. Такая перемена не является основанием для
прекращения или изменения его прав и обязанностей, приобретенных под прежним именем. Однако гражданин, переменивший свое имя, обязан принимать необходимые меры для уведомления своих должников и кредиторов об указанной перемене
и несет риск последствий, вызванных отсутствием у этих лиц таких сведений. Приобретение прав и обязанностей под именем
другого лица не допускается, а вред, причиненный гражданину в,
результате неправомерного использования его имени, подлежит
возмещению.
Индоссамент - передаточная надпись на ряде ценных бумаг (векселе, коносаменте, чеке и др.), свидетельствующая о пе200
редаче прав по этим бумагам другому лицу. Субъект, учинивший
такую надпись, именуется индоссантом.
Инкассо - разновидность безналичных расчетов, когда
банк-эмитент обязуется по поручению своего клиента осуществить за его счет действия по получению от плательщика соответствующего платежа (ст. 874-875 ГК РФ).
Институт (правовой, юридический) - совокупность правовых норм, которые регулируют определенную группу взаимосвязанных однородных отношений (институт права собственности, институт наследования и т.п.).
Интеллектуальная собственность - результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на
них (ст. 128 ГК РФ). Данный термин впервые введен в 1967 г. на
Стокгольмской конференции Конвенцией об учреждении Всемирной организации интеллектуальной собственности (ВОИС), и
до сих пор многими юристами признается неудачным.
Ипотека - залог недвижимого имущества; в настоящее
время регламентирован Федеральным законом от 16 июля 1998
г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимого имущества)» с
последующими изменениями.
Кабальная сделка - сделка, которую лицо было вынуждено
совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне
невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась. Она может быть признана судом недействительной по иску
потерпевшего (п. 1 ст. 179 ГК РФ).
Казна - средства соответствующего бюджета и иное государственное имущество, не закрепленное за государственными
предприятиями и учреждениями, либо средства местного бюджета и иное муниципальное имущество, не закрепленное за
муниципальными предприятиями и учреждениями (п. 4 ст. 214,
п. 3 ст. 215 ГК РФ).
Кауза (лат. causa – цель, причина, основание) - первопричина, ближайшая цель договора. Например, абстрактные сделки –
это сделки, в которых на первый взгляд нет видимой цели, причины, основания (каузы), объясняющих, почему они совершены.
Обязанная по абстрактной сделке сторона лишена возможности
возражать против исполнения лежащей на ней обязанности.
Наиболее понятно это объяснил Г.Ф. Шершеневич. В своем учебнике русского гражданского права он пишет: «Когда говорят об
основании договора, то имеют в виду при этом не наличие цели,
потому что бесцельных договоров нет, и не интерес, потому что
201
отношение, лишенное интереса, не создает права, а следовательно, и не имеет юридического значения. Под основанием
договора понимается ближайшая и непосредственная причина
установленной обязанности. Так, например, заем, как обязанность возвратить полученное, указывает на основание обязательства - на предварительное получение; имущественный наем, как
обязанность производить периодические платежи, указывает на
предоставление пользования чужой вещью; купля-продажа, как
обязанность уплатить денежную сумму, указывает на передачу
вещи в собственность. Из смысла всех подобных договоров обнаруживается, что обязанности контрагентов стоят в зависимости
от основания договора.
В противоположность таким обоснованным договорам возможны договоры, отвлеченные от своего основания, когда
контрагенты обязываются, не указывая вовсе на основание. Такие
договоры, называемые абстрактными, вполне возможны и в действительности весьма нередки. Так, например, вексель является
абстрактным обязательством, оторванным от своего основания.
Для различия абстрактного договора и обоснованного возьмем
долговое обязательство. Должник обязывается уплатить 100 рублей, которые (потому что) он получил от кредитора или же которые (потому что) он остался должен за пользование квартирой. Напротив, абстрактное обязательство выражается так: должник обязан заплатить 100 рублей (без всякого объяснения почему).
Практическое значение различия между обоснованными и
абстрактными договорами сводится к тому, что отсутствие обстоятельства, составляющего основание обоснованного договоpa,
поражает силу последнего, тогда как при абстрактном договоре
неосуществление ожидаемого обстоятельства, которое имелось в
виду той или другой стороной при установлении обязательства, не
имеет никакого влияния на силу договора... Такие договоры существуют в нашем юридическом быту. Такой характер имеют все
облигации, выпускаемые различными обществами, а также обязательство уплатить денежную сумму в силу сальдо по текущему
счету». (Г.Ф. Шершеневич. Учебник русского гражданского права. М: Спарк, 1995. С. 309-310). Практически все современные учебные пособия и учебники по гражданскому праву в основном так
же разъясняют понятие абстрактных сделок, обязательств или договоров, включая пример с вексельным обязательством. Считается
также, что почти все операции с ценными бумагами являются аб202
страктными сделками (например, банковский перевод - ст. 864
ГК РФ, выставленный аккредитив - ст. 867 ГК РФ, инкассовая
операция - ст. 874 ГК РФ, банковская гарантия - ст. 368 ГК РФ и
др.). К абстрактным договорам относятся некоторые договоры об
уступке требования (глава 24 ГК РФ). Правда, Г.Ф. Шершеневич
противопоставлял абстрактным договорам обоснованные договоры, а в настоящее время принято называть (как и в римском праве) эти договоры каузальными.
Комиссия – гражданско-правовой договор, согласно которому
комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени,
но за счет комитента (ст. 990 – 1004 ГК РФ).
Коммерческая концессия - гражданско-правовой договор,
называемый иногда франчайзингом, согласно которому одна
сторона - правообладатель обязуется предоставить другой стороне - пользователю за вознаграждение на срок или без указания
срока право использовать в предпринимательской деятельности
пользователя комплекс исключительных прав, принадлежащих
правообладателю (ст. 1027-1040 ГК РФ).
Коммерческая тайна - в гражданском праве (ст. 128, 139
ГК РФ) разновидность объекта гражданских прав - информации,
которая состоит либо из служебной, либо из коммерческой тайны.
В Федеральном законе от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» дано следующее легальное определение: «коммерческая тайна - конфиденциальность информации, позволяющая
ее обладателю при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг или получить
иную коммерческую выгоду».
Коммерческие организации - по гражданскому законодательству юридические лица, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности и созданные
в форме хозяйственных товариществ, хозяйственных обществ,
производственных кооперативов, государственных и муниципальных унитарных предприятий (ст. 50 ГК РФ).
Кондикционные обязательства (лат. condictio - требование обратно) - внедоговорные обязательства вследствие неосновательного обогащения либо неосновательного сбережения
имущества (гл. 60 ГК РФ).
Конклюдентные действия (лат. concludo - заключаю, делаю вывод) - молчаливые действия, явно свидетельствующие о
203
намерении лица вступить в правоотношение и заменяющие словесное согласие на совершение сделки. Примерами таких действий могут быть: 1) молчаливая покупка билета пассажиром в
общественном транспорте; 2) приобретение товаров в автоматах; 3) сдача багажа в автоматические камеры хранения транспортных средств или магазинов. В соответствии с п. 2 ст. 158 ГК
РФ сделка считается совершенной, когда из поведения лица явствует его воля совершить сделку; в соответствии с п. 3 ст. 438
совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный
для ее акцепта, соответствующих действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом. Эти действия также считаются конклюдентными.
Конкуренция (лат. concurro - сталкиваться, набегать друг
на друга) - состязательность хозяйствующих субъектов, когда их
самостоятельные действия эффективно ограничивают возможность каждого из них односторонне воздействовать на общие
условия обращения товаров на соответствующем товарном рынке
(ст. 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»).
Конкурс - в гражданском праве (ст. 447-449 ГК РФ) форма
торгов, посредством которых могут заключаться различные договоры. Выигравшим торги по конкурсу признается лицо, которое,
по заключению конкурсной комиссии, заранее назначенной организаторами торгов, предложило лучшие условия.
Консигнация - в таможенном деле условия продажи товара
через консигнационные склады посредников, когда право собственности на товар, поступивший на склад посредника, остается
за экспортером до момента продажи товара покупателю. Примечательно, что ни в Гражданском кодексе РФ, ни в Таможенном
кодексе РФ сам этот термин не упоминается.
Контокоррент - счет, открываемый по взаимному соглашению двух организаций, находящихся в длительных коммерческих отношениях. Расчет производится посредством зачета
взаимных долгов.
Лицо (лица) - субъекты гражданских правоотношений: физические лица (граждане), юридические лица, публичноправовые образования: Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования (Раздел 1,
подраздел 2 ГК РФ, ст. 17-127). Гражданское право знает различные виды лиц: 1) ассоциированные, 2) аффилированные, 3)
204
взаимозависимые, 4) должностные, 5) заинтересованные, 6) застрахованные, 7) третьи, 8) физические, 9) юридические и некоторые другие.
Личная собственность - в современном российском гражданском праве такая форма собственности не упоминается, хотя
иногда в предвыборных кампаниях при официальных опубликованиях об имуществе кандидатов даются сведения о наличии у
них как частной, так и личной собственности.
По советскому праву частной собственностью считалась
собственность на орудия и средства производства, а личной собственностью граждан — трудовые доходы и сбережения, жилой
дом (один), подсобное домашнее хозяйство, предметы домашнего хозяйства и обихода, предметы личного потребления и удобства.
По мнению известных цивилистов В.А. Тархова и В.А.
Рыбакова, «личная собственность - это собственность граждан,
участвующих (работающих), участвовавших (пенсионеров), будущих участвовать (учащихся) в общественном производстве.
Она существует в качестве самостоятельного вида только в формациях, основанных на общественной собственности, - первобытнообщинной и социалистической. В иных формациях сливается с господствующей частной собственностью, потому что
сегодняшний рабочий либо кооператор завтра может (хотя и
редко) стать предпринимателем. Личная собственность носит в
основном потребительский характер, так как не распространяется на средства производства, и поэтому различия в ней у трудящихся не могут быть значительными. О личной собственности,
очевидно, говорится в ст. 492 ГК». (Тархов В.А., Рыбаков В.Л.
Собственность и право собственности. Изд.2-е. - М.: Юрист.
2002. С. 72-73).
Ломбард - организация, выдающая кредиты под залог движимого имущества; термин произошел от итальянской провинции Ломбардии, где в средние века существовало множество ростовщиков, занимавшихся подобными операциями.
Лот - товар, предлагаемый к продаже на аукционе; это может быть несколько предметов (сервиз, набор меховых шкурок)
или один предмет. Каждый аукционный лот имеет порядковый
номер и свою цену.
Мнимая сделка – сделка, совершенная лишь для вида, без
намерения создать соответствующие ей правовые последствия
(например, мнимое дарение вещи должником с целью не допу205
щения ее ареста). Мнимая сделка относится к категории сделок с
пороками содержания и законом признается ничтожной (п. 1 ст.
170 ГК РФ). К ней применяется двусторонняя реституция.
Новация (лат. novatio - обновление, изменение) - замена
первоначального обязательства, существовавшего между сторонами, другим обязательством между ними же, в котором предусматривается иной предмет или способ исполнения (ст. 414 ГК
РФ). Она не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате
алиментов. Иногда так ошибочно называют новеллу.
Новелла (лат. novellae - законодательные дополнения к Кодексу Юстиниана) - изменения, вносимые в законодательство
новым нормативным правовым актом.
Ноу-хау (англ. know-how - «знаю как») - технологические,
производственные, управленческие и другие секреты, составляющие часть коммерческой тайны организации.
Обеспечение исполнения обязательств - ручательство
должника перед кредитором о том, что он надлежащим образом
исполнит свое обязательство в пользу кредитора (передаст вещь,
выполнит работу, окажет услугу или воздержится от обусловленного определенного действия). Глава 23 ГК РФ предусматривает шесть способов такого обеспечения: неустойку, залог,
удержание имущества должника, поручительство, банковскую
гарантию и задаток. Законом или договором могут быть предусмотрены и другие способы. Все эти способы в свою очередь
становятся предметом особых обязательств, которые именуются
акцессорными (дополнительными). Они прекращаются с прекращением основного обязательства, а при его недействительности сами становятся недействительными.
Обременение имущества - обременить означает отяготить, затруднить, доставить неудобства, неприятности (Толковый словарь русского языка / Под ред. проф. Д.Н. Ушакова. Т.
II. С. 702). В цивилистике под обременением имущества понимается наличие прав третьих лиц на имущество собственника,
что в ряде случаев действительно его тяготит и доставляет неудобства, поскольку такое имущество иногда труднее пустить в
оборот. Имущество может быть обременено залогом, вещными
правами, арендой и др.
Общая собственность - имущество, находящееся в собственности двух или нескольких лиц; при этом оно может находиться в общей собственности с определением доли каждого
206
из собственников в праве собственности (долевая собственность) или без определения таких долей (совместная собственность). Вопросам общей собственности посвящена гл. 16 ГК
РФ, содержащая 16 статей (244-259).
Объекты гражданских прав - то, по поводу чего субъекты гражданских прав вступают в гражданские правоотношения.
В ст. 128 ГК РФ названо пять категорий таких объектов: 1) вещи,
включая деньги и ценные бумаги, иное имущество, в том числе
имущественные права; 2) работы и услуги; 3) информация; 4) результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них; 5) нематериальные блага (жизнь и здоровье, достоинство личности, личная неприкосновенность, честь и
доброе имя, деловая репутация, неприкосновенность частной
жизни, личная и семейная тайна, право свободного передвижения, выбор места пребывания и жительства, право на имя, право
авторства, иные личные неимущественные права и другие нематериальные блага, принадлежащие гражданину от рождения или
в силу закона, неотчуждаемы и непередаваемы иным способом).
Обычай делового оборота - один из источников гражданского законодательства (ст. 5 ГК РФ). Закон называет таковыми правила поведения, сложившиеся и широко применяемые в какой-либо сфере деятельности, даже если они не
предусмотрены законодательством и не зафиксированы в какомлибо документе.
Обычаи, как источники права, признаются всеми правовыми системами. Называются они по-разному: заведенный порядок, деловые обыкновения, юридические обычаи, обычное право и даже обсерванция. Латинское слово observantia означает соблюдение обычаев, почтение, уважение. Аналогичное значение
имеет английское observance. В русской юридической литературе его употреблял Г.Ф. Шершеневич (см. он же: Учебник русского гражданского права. - М., 1995. С. 38).
Некоторые обычаи, хотя и употреблявшиеся в быту, государством не признавались. Так, обычай обрезать хвост лошади в
виде неустойки при неисполнении договорных обязательств или
обычай делить «грех» пополам, т.е. делить убытки поровну между
сторонами при невозможности установить виновность какойлибо стороны, не принимались российскими дореволюционными судами и не имели значения норм обычного права (Теория
государства и права / Под ред. докт. юрид. наук М.П.Каревой. М.: Госюриздат, 1949. С. 388). В то же время отдельные обычаи
207
обладали весомой юридической силой. Г.Ф. Шершеневич приводит в связи с этим пример кассационного решения по одному
делу, в котором было официально отмечено, что «обычай живет
в сознании народа, как закон», а также русскую поговорку «повальный обычай, что царский указ» (Указ. соч. С. 37-39).
В советское время правовые обычаи применялись редко, в
основном в морском праве и при совершении внешнеторговых
операций. Современный Гражданский кодекс РФ тоже не уделяет
значительного места этому источнику права, но и не исключает
его полностью. Он допускает его применение только в предпринимательской деятельности, следовательно, отношения между гражданами, а также между юридическими лицами, которые не заняты
этим видом деятельности, обычаями не регулируются. Гражданский кодекс РФ делает из этого правила два исключения: 1) когда гражданин выбирает себе имя в соответствии с национальным обычаем (п. 1 ст. 19) и 2) когда в соответствии с местным
обычаем допускаются сбор ягод, лов рыбы или добыча других
общедоступных вещей и животных (ст. 221).
В постановлении пленумов Верховного Суда РФ и Высшего
Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых
вопросах, связанных с применением части первой Гражданского
кодекса Российской Федерации» касательно обычаев делового
оборота дано следующее разъяснение: «Под обычаем делового
оборота, который в силу статьи 5 ГК РФ может быть применен
судом при разрешении спора, вытекающего из предпринимательской деятельности, следует понимать не предусмотренное законодательством или договором, но сложившееся,
то есть достаточно определенное в своем содержании, широко
применяемое в какой-либо области предпринимательской деятельности правило поведения, например, традиции исполнения
тех или иных обязательств и т.п.
Обычай делового оборота может быть применен независимо от того, зафиксирован ли он в каком-либо документе
(опубликован в печати, изложен во вступившем в законную силу
решении суда по конкретному делу, содержащему сходные обстоятельства, и т.п.)».
К обычаям делового оборота относят Международные правила по толкованию торговых терминов (так называемые «Инкотермс»), сборники обычаев торговых портов, примерные условия
договоров, публикуемые в печати (ст. 427 ГК РФ), а также характер традиционно сложившихся прежних деловых отношений
208
сторон. Так, согласно п. 2 ст. 438 ГК РФ прежние деловые отношения сторон могут и при молчании расцениваться как акцепт.
Следует иметь в виду, что при возникновении судебного
спора ссылка на обычай делового оборота должна доказываться,
если одна из сторон этот обычай не признает.
Объективное право (или право в объективном смысле) вся совокупность правовых норм, действующих в данном государстве.
Обязательная доля - часть наследственной массы, которая
переходит к некоторым наследникам в обязательном порядке даже независимо от завещания. К ним относятся: несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его
нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные
иждивенцы. Обязательная доля составляет половину той доли,
которая бы причиталась этим наследникам при наследовании по
закону (ст. 1149 ГК РФ).
Обязательство - обязанность одного лица (должника) совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить
деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия.
Кредитор при этом имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (п. 1 ст. 307 ГК РФ). Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе РФ (в основном в ст.
8).
Обязательственное право – совокупность юридических
норм, регулирующих разнообразные правоотношения между
субъектами гражданского права.
Оферта – адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и
выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято
предложение. Оферта должна содержать существенные условия
договора (п. 1 ст. 435 ГК РФ).
Перевод долга – разновидность цессии, с той только разницей, что при уступке требования кредитор передает свое право (требование) другому лицу по сделке, а при переводе долга
должник переводит свой долг на другой лицо. Такой перевод
допускается только с согласия кредитора. Новый должник имеет
право выдвигать против требования кредитора возражения, ос209
нованные на отношениях между кредитором и первоначальным
должником (ст. 391, 392 ГК РФ). В юридической литературе перевод долга нередко именуется делегацией.
Поручение – гражданско-правовой договор, согласно которому одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия (и только юридические действия). При этом права и
обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают
непосредственно у доверителя (п. 1 ст. 971 ГК РФ), то есть стороной этой сделки является не поверенный, а доверитель. А между поверенным и доверителем возникают гражданско-правовые
отношения по поводу некоего объекта гражданских прав, который гражданский закон именует услугами. Таким образом, договор поручения является разновидностью договоров по оказанию
услуг. Но он же является и разновидностью гражданскоправового института представительства (гл. 10 ГК РФ). Отношения представительства могут возникать из различных оснований
- из административного акта, из закона, из договора. В связи с
этим представительство бывает обязательным и добровольным.
Добровольное представительство есть соглашение двух сторон,
их обоюдное волеизъявление, их добрая воля на то, чтобы одна
из них - представитель - совершила бы оговоренные действия от
имени, с согласия и в пользу другой стороны - представляемого.
Такое волеизъявление оформляется затем гражданским договором, каковым обычно и является договор поручения.
Главной особенностью договора поручения является то,
что поверенный, выполняя волю доверителя, совершает только
правомерные и юридически значимые действия, которые
направлены на возникновение, изменение или прекращение
субъективных прав и обязанностей доверителя. Как правило, это
совершение сделок от имени доверителя, выполнение некоторых
процессуальных действий по уголовным, гражданским и административным делам, участие в составлении различных актов, фиксирующих выполнение обязанностей от имени доверителя по
договору (коммерческих актов на транспорте, актов о недостатках
при приемке продукции и т.п.). Таким образом, предметом договора поручения является выполнение названных и тому подобных юридических действий. Поэтому не могут быть этим предметом
договора, например, поручение поверенному совершить неправомерные действия (преступление, административное правонарушение и т.п.). Кроме того, не могут быть предметом договора
210
хотя и правомерные юридические действия, но имеющие сугубо
личный характер и относящиеся в неотчуждаемым правам личности доверителя. Так, нельзя поручить поверенному составить
от имени доверителя завещание, заключить или расторгнуть
брак, осуществить родительские права и т.п.
Правомочие – разновидность субъективного права, означающее возможность субъекта правоотношения свободно осуществлять в рамках, предусмотренных законом, любые действия в
своих интересах. Как верно заметил еще Монтескье, «в государстве, т.е. в обществе, где есть законы, свобода может заключаться
в том, чтобы иметь возможность делать то, что дозволено законом» (Монтескье Ш. О духе законов. О свободе / Антология западноевропейской классической либеральной мысли. – М., 1995.
С. 74).
Предварительный договор - гражданско-правовой договор, по которому стороны обязуются заключить в будущем
договор о передаче имущества, выполнении работ или оказания
услуг (основной договор) на условиях, предусмотренных предварительным договором (ст. 429 ГК РФ). «К предварительным
договорам могут быть отнесены договор поручительства, заключенный для обеспечения исполнения обязательства, которое
возникнет в будущем (ст. 361 ГК РФ), договор об организации
перевозок грузов (ст. 798 ГК РФ), кредитный договор, предусматривающий обязанность банка или иной кредитной организации предоставить денежные средства в кредит (ст. 819 ГК РФ)».
(Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая:
Научно-практ. комментарий / Отв. ред. Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкин, В.П. Мозолин. - М.: БЕК. 1996. С. 629).
Предпринимательская деятельность - самостоятельная,
осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом,
продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами,
зарегистрированными в этом качестве в установленном законом
порядке (абз. З ст. 2 ГК РФ). Приведенная легальная дефиниция
представляется не совсем удачной, поскольку в ней не приведено
понятие прибыли, которая является экономической категорией и
в экономической теории имеет несколько значений.
Предприятие - имущественный комплекс, используемый
для осуществления предпринимательской деятельности и признаваемый гражданским законодательством недвижимостью. В состав этого комплекса могут входить и движимые вещи, и прирав211
ненные к результатам интеллектуальной деятельности средства
индивидуализации юридического лица, индивидуализации продукции, выполняемых работ или услуг — фирменное наименование, товарный знак, знак обслуживания и др., а также права требования и долги (ст. 132 ГК РФ).
Представительство - 1) гражданское правоотношение
между лицами, в котором одно лицо - представитель - совершает сделку от имени другого лица - представляемого, и эта
сделка непосредственно создает, изменяет и прекращает гражданские права и обязанности представляемого (ст. 182 ГК РФ); 2)
обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения, которое представляет интересы
юридического лица и осуществляет их защиту (ст. 55 ГК РФ).
Презумпция (лат. praesumptio - предположение) - признание (предположение) факта достоверным, пока не будет доказано обратное. Презумпции имеют место во многих отраслях
права. Так, например, в гражданском праве существует следующая презумпция: «в случаях, когда закон ставит защиту гражданских прав в зависимость от того, осуществлялись ли эти права
разумно и добросовестно, разумность действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются» (п. 3 ст. 10 ГК РФ). Истоки этой презумпции коренятся еще в
римском праве, где уже существовала формула: bonus quilibit
praesumitor, nisi contrarium probetur (если не будет доказано противное, каждый считается честным). Кроме этого, в гражданском
праве имеются презумпции вины должника (ст. 401 ГК РФ), презумпция вины владельца источника повышенной опасности за
вред, причиненный этим источником (п. 2 ст. 1079 ГК РФ), презумпция вины перевозчика за утрату, недостачу и порчу груза
или багажа (п. 1 ст. 796 ГК РФ), презумпция добропорядочности
гражданина (ст. 152 ГК РФ) и некоторые другие.
Престация (лат. praestatio - исполнение обязательства) - в
римском праве содержание обязательств, вид действия, которое
нужно выполнить в пользу кредитора. («Купля-продажа являлась
билатеральным договором и содержала две престации: продавец
обязывался предоставить в беспрепятственное владение товар
(merx) покупателю, а покупатель обязывался уплатить продавцу
его цену (pretium)» — Пухан И., Поленак-Акимовская М. Римское
право. - М.: Зерцало. 1999. С. 257).
Приобретательная давность - одно из оснований приобретения права собственности (ст. 234 ГК РФ). Лицо - гражданин
212
или юридическое лицо - не являющееся собственником имущества, но добросовестно, открыто и непрерывно владеющее как
своим собственным недвижимым имуществом в течение 15 лет
либо иным имуществом в течение 5 лет, приобретает право собственности на это имущество (ст. 234 ГК РФ).
Притворная сделка - сделка, которая совершена с целью
прикрыть другую сделку (например, под видом дарения вещи
она на самом деле продается). Такая сделка законом признается
ничтожной, а к сделке, которую стороны действительно имели в
виду, с учетом существа сделки, применяются относящиеся к ней
правила (п. 2 ст. 170 ГК РФ). Притворная сделка относится к категории сделок с пороками содержания.
Причинная связь - «объективная, вне нас существующая
связь между явлениями, при которой одно явление (причина) порождает, обусловливает возникновение другого явления (следствия)» (Юридический словарь. - М.: Госюриздат. 1953. С. 532).
В логике причинная связь иногда называется каузальной связью
(от лат. causa — причина). Понятие причинной связи в юриспруденции используется при установлении связи между противоправным деянием одного лица и наступившими вредными последствиями для другого лица. Наличие причинной связи определяется посредством доказательств.
Пролонгация (лат. pro-longo - продлевать) - продление
срока действия договора, векселя, обязательства.
Промульгация (лат. promulgatio - обнародование законопроекта) - публичное объявление какого-либо государственного акта (его проекта). Так, например, Гражданский кодекс
Республики Молдова был принят 6 июня 2002 г., промульгирован
11 июня 2002 г., вступил в силу 12 июня 2003 г.
Прощение долга - односторонняя сделка, совершаемая
кредитором и выражающаяся в освобождении должника от лежащих на нем обязанностей. Однако прощение долга возможно
лишь в случаях, когда оно не нарушает прав других лиц в отношении имущества кредитора (ст. 415 ГК РФ).
Публичное обещание награды - односторонняя сделка,
совершаемая лицом, которое публично объявляет о выплате денежного вознаграждения или выдаче иной награды тому, кто совершит указанное в объявлении правомерное действие в указанный в нем срок (ст. 1055 ГК РФ).
Публичный конкурс - односторонняя сделка, совершаемая лицом, объявляющим о выплате денежного вознагра213
ждения или выдаче иной награды за лучшее выполнение работы
или достижение иных результатов; при этом публичный конкурс
такого рода должен быть направлен на достижение каких-либо
общественно полезных целей (ст. 1057 ГК РФ).
Пул (англ. pool - общий котел) - форма объединения предпринимателей, имеющая временный характер. Существуют торговые, биржевые, патентные пулы, пулы перевозчиков и др. В этих
пулах устанавливаются правила распределения общих расходов и
прибыли, которая поступает сначала в общий фонд, а затем распределяется в соответствующих пропорциях. Российское законодательство долгое время не регулировало отношения между участниками таких пулов и, как правило, они регулировались обычаями
делового оборота, а также в случаях заключения договоров — по
правилам договора о совместной деятельности (гл. 55 ГК РФ). С
принятием Федерального закона от 10 декабря 2003 г. № 172-ФЗ
«О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и признания утратившими силу некоторых законодательных
актов Российской Федерации» был законодательно введен страховой пул (ст. 141 Закона РФ «Об организации страхового дела в
Российской Федерации»). На основании договора простого товарищества (договора о совместной деятельности) страховщики могут совместно действовать без образования юридического лица в
целях обеспечения финансовой устойчивости страховых операций по отдельным видам страхования (страховые и перестраховочные пулы).
Расписка – документ с подписью, выдаваемый в удостоверение получения чего-нибудь. Так, например, кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему
расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части. Если же должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая
исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. При отказе кредитора выдать расписку, вернуть
долговой документ или отметить в расписке невозможность его
возвращения должник вправе задержать исполнение. В этих случаях кредитор считается просрочившим (п. 2 ст. 408 ГК РФ).
214
Расчеты - уплата денежных средств по гражданско-
правовым обязательствам; они могут производиться наличными
деньгами или в безналичном порядке (ст. 861 ГК РФ).
Реальный и консенсуальный договоры - эта классификация пришла к нам из римского права. Следует обратить
внимание на то обстоятельство, что студенты иногда представляют реальный договор как «действительный» (как будто
консенсуальный - недействительный). Получается это по причине ассоциации данного термина со словом «реальность» (от
латинского realis - действительный). На самом же деле он происходит от слова res - вещь, и потому реальным признается такой
договор, который считается заключенным только с момента передачи (traditio) имущества. Таковыми, например, являются договоры ренты, займа, хранения.
Консенсуальным договором (от лат. consensus - соглашение) считается договор, для совершения которого достаточно
одного соглашения сторон без передачи имущества. Это договор купли-продажи, аренды, обещание дарения и др.
Ревокация (лат. revocatio - отозвание) в предпринимательском праве - отмена чекодателем выданного чека.
Реквизиция (лат. requisitio - взыскание) по современному
российскому гражданскому праву - принудительное отчуждение
имущества, принадлежащего частным лицам (физическим и
юридическим) по решению государственных органов в порядке и на условиях, установленных законом, с выплатой этим лицам
стоимости указанного имущества. Реквизиция производится в
случаях стихийных бедствий, аварий, эпидемий, эпизоотии и при
иных обстоятельствах, носящий чрезвычайный характер. Оценка,
по которой собственнику возмещается стоимость реквизированного имущества, может быть оспорена им в суде. Лицо, имущество которого реквизировано, вправе при прекращении действия
обстоятельств, в связи с которыми произведена реквизиция, требовать по суду возврата ему сохранившегося имущества (ст. 242
ГК РФ). По мнению доктора юридических наук А.А. Рубанова,
ст. 242 ГКРФ противоречит положениям Конституции РФ. Так,
согласно ч. 3 ст. 35 Конституции РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе, как по решению суда, а принудительное отчуждение имущества для государственных нужд может быть произведено только при условии предварительного и
равноценного возмещения. Между тем ст. 242 ГК РФ устанавливает, что имущество может быть изъято по решению гос215
ударственных органов и что выплата его стоимости возможна
уже после реквизиции (см.: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. Научно-практ. комментарий /Отв. ред.
Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкин, В.П. Мозолин. - М.: БЕК. 1996. С.
397-398).
Ремиссия (лат. remisio - уменьшение, ослабление) в медицинском языке означает ослабление симптомов, исчезновение
признаков болезни. Не путать с ремиссией в биржевом праве, где
она означает возвращение ценностей при ликвидации сделки, а
также в предпринимательском праве, где она означает округление
суммы платежа по счету в сторону уменьшения.
Реституция (лат. restitutio - восстановление) - возврат сторонами, совершившими сделку, всего полученного по сделке,
если она признана недействительной. Реституция бывает двусторонней и односторонней. Двусторонняя реституция происходит, когда сделка признана судом недействительной; односторонняя - когда одна из сторон умышленно совершает ничтожную сделку, заведомо противную основам правопорядка
или нравственности. В этом случае все полученное данной стороной взыскивается в пользу другой стороны, а полученное другой стороной - в доход Российской Федерации. Если же такая
сделка совершена по умыслу обеих сторон, реституции не наступает, и все полученное обеими сторонами взыскивается в доход
Российской Федерации (ст. 169 ГК РФ).
Рецепция права - заимствование, перенос положений
римского права в последующие правовые системы.
Риск - вероятность причинения вреда жизни или здоровью
граждан, имуществу физических или юридических лиц, государственному или муниципальному имуществу, окружающей
среде, жизни или здоровью животных и растений с учетом тяжести этого вреда (ст. 2 Федерального закона от 27 декабря 2002
г. № 184-ФЗ «О техническом регулировании»).
Родство - отношения между людьми, создаваемые наличием общих ближайших предков.
Рынок - совокупность экономических отношений, складывающихся в сфере товарообмена.
Рынок ценных бумаг - совокупность экономико-правовых
отношений, возникающих при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, а также в
процессе создания деятельности профессиональных участников
этого рынка. В Российской Федерации основным правовым ак216
том, регулирующим указанные отношения, является Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Сальдо ( ит. saldo - расчет) - остаток (дебетовый или кредитовый) при заключении счета, переносимый на новую страницу бухгалтерской книги.
Саморегулируемая организация - одна из форм некоммерческих организаций. В настоящее время российское законодательство знает два вида таких организаций: 1) саморегулируемая
организация профессиональных участников рынка ценных бумаг - добровольное объединение таких участников, учреждаемое
для обеспечения условий их профессиональной деятельности,
соблюдения стандартов профессиональной этики на рынке
ценных бумаг, защиты интересов владельцев ценных бумаг и
иных клиентов, установления правил и стандартов проведения
операций с ценными бумагами, обеспечивающих эффективную
деятельность на рынке ценных бумаг. Все доходы саморегулируемой организации используются ею исключительно для выполнения уставных задач и не распределяются среди ее членов. Для
приобретения статуса такой саморегулируемой организации
необходимо наличие не менее 10 профессиональных участников
рынка ценных бумаг, объединенных в некую организацию, которая и обращается в Федеральную комиссию по рынку ценных
бумаг (ныне - Федеральная служба по финансовым рынкам) с
соответствующим заявлением (ст. 48 - 51 Федерального закона
от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»); 2) саморегулируемая организация арбитражных управляющих, учреждаемая для осуществления следующих функций: обеспечение
соблюдения своими членами законодательства Российской Федерации, правил профессиональной деятельности арбитражного
управляющего; защита прав и законных интересов своих членов;
обеспечение информационной открытости деятельности своих
членов, процедур банкротства; содействие повышению уровня
профессиональной подготовки своих членов (ст. 21, 22 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127 «О несостоятельности (банкротстве)».
Сделка - действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст. 153 ГК РФ).
Секвестр - хранение вещей, являющихся предметом спора.
Секвестр может быть договорным или судебным. В случае спора о
217
праве на имущество спорящие заключают договор о секвестре и
передают это имущество третьему лицу на хранение. Это третье
лицо принимает на себя обязанность (возмездно или безвозмездно) по разрешению спора возвратить имущество тому лицу, которому оно будет присуждено по решению суда либо по соглашению всех спорящих лиц. В некоторых случаях спорное имущество может быть передано на хранение до разрешения спора
по решению суда (ст. 926 ГК РФ).
Тендер (от лат. tendo - тянуть, вытягивать, бороться) - интернациональный термин, имеющий более двух десятков смысловых значений: от повозки (вагона или платформы) с запасом
топлива (дров, угля) для паровоза до проявления нежных чувств
(tender passion). В экономическом обороте термин также имеет
ряд совершенно различных значений: сумма, вносимая в уплату
долга; заявка на подряд; законное платежное средство (legal
tender); заявление о подписке на ценные бумаги; подача заявки
на торги. Нередко термин «тендер» в настоящее время используется в качестве синонима торгов (конкурсов), хотя в федеральном законодательстве он не применяется.
Титул (лат. titulus - правооснование) - законное основание
владения тем или иным правом (титульный собственник; владелец и пользователь вещи на титуле аренды и т.п.).
Товарищество - различные объединения субъектов гражданского права для осуществления предпринимательской деятельности или для достижения иной не противоречащей закону
цели. Современному гражданскому праву России известны следующие организационно-правовые формы товариществ: 1)
коммерческие организации (полное товарищество и товарищество на вере или коммандитное товарищество), 2) некоммерческие организации (товарищество собственников жилья, садоводческое, огородническое или дачное некоммерческое товарищество), 3) объединение двух или нескольких лиц, совместно
действующих без образования юридического лица по договору
простого товарищества (гл. 55 ГК РФ).
Товарищество собственников жилья - некоммерческая
организация, объединение собственников помещений в многоквартирном доме для совместного управления комплексом недвижимого имущества в многоквартирном доме, обеспечения
эксплуатации этого комплекса, владения, пользования и в установленных законодательством пределах распоряжения общим
218
имуществом в многоквартирном доме (п. 1 ст. 135 Жилищного
кодекса РФ).
Товарный знак - зарегистрированное в установленном
порядке обозначение, которое служит для отличия товаров одной организации от другой.
Торги - один из способов заключения различных гражданско-правовых договоров (не только купли-продажи), регламентированный ст. 447 - 449 ГК РФ и рядом иных законов, а
также иных правовых актов (т.е. указов Президента Российской
Федерации и постановлений Правительства Российской Федерации). В качестве организатора торгов может выступать собственник вещи или обладатель имущественного права либо специализированная организация, которая действует на основании
договора с собственником вещи или обладателем имущественного права и выступает от их имени или от своего имени. В случаях, прямо предусмотренных законом, в качестве организатора
торгов могут выступать и несобственники (например, судебный
пристав-исполнитель, внешний и конкурсный арбитражные
управляющие, хранитель и др.). Торги могут быть открытыми и
закрытыми и проводиться в форме аукциона либо конкурса.
Соответствующий гражданско-правовой договор заключается с
лицом, выигравшим торги.
Традиция (лат. traditio - передача) - передача вещи, другого
имущества от одного контрагента другому; в ряде случаев гражданско-правовой договор считается заключенным только после
такой передачи (реальный договор).
Тратта (ит.) - переводной вексель.
Убытки - расходы, которые лицо, чье право нарушено,
произвело или должно будет произвести для восстановления
нарушенного права, или повреждение его имущества (реальный
доход - damnum emergens), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского
оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Упущенная выгода представляет собой составную часть
убытков и взыскивается только в случаях, прямо предусмотренных законом или договором (см., напр., ст. 777 и 1022 ГК РФ).
Если в законе предусмотрена ответственность лица за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства в виде возмещения убытков, то подразумевается, что виновный должен
возместить и реальный доход, и упущенную выгоду.
219
Упущенная выгода (лат. lucrum cessans) - неполученные I
доходы лица, которые оно получило бы при обычных условиях
гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (п.
2 ст. 15 ГК РФ).
Уступка требования - передача прав кредитора другому
лицу. Она допускается, если не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Первоначальный кредитор, уступивший требование, отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за
неисполнение этого требования должником, кроме случаев, когда
первоначальный кредитор принял на себя поручительство за
должника перед новым кредитором (ст. 382-390 ГК РФ).
Факторинг - в российском законодательстве известен как
договор финансирования под уступку денежного требования (ст.
824-833 ГК РФ). По такому договору финансовый агент передает
или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему
лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а
клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это
денежное требование. В качестве финансового агента могут выступать банки, иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение на осуществление факторинговой деятельности.
Фактор (лат. factor - делатель) - мелкий посредник, комиссионер.
Фактотум (лат. fac totum - делай все) - доверенное лицо,
беспрекословно исполняющее чье-либо поручение. Иногда - то
же, что и фактор.
Факультативное обязательство - в обязательстве факультативном должник обязан совершить в пользу кредитора одно действие, но вправе заменить его другим. Например, подрядчик, выполнивший работу с недостатками, обязан их устранить,
но вправе вместо этого заново выполнить данную работу безвозмездно и с возмещением убытков заказчику от просрочки исполнения (п. 2 ст. 723 ГК РФ). В качестве другого примера можно
назвать залоговые обязательства. Если предмет залога погиб или
поврежден либо право собственности на него или право хозяйственного ведения прекращено на законных основаниях, залогодатель (т.е. должник) вправе в разумный срок восстановить сам
предмет залога или заменить его другим равноценным имуще220
ством, если договором не предусмотрено иное (п. 2 ст. 345 ГК
РФ).
Физическое лицо - гражданин, являющийся участником
гражданских правоотношений, носителем гражданских прав и
обязанностей, субъектом гражданского права.
Фикция в гражданском праве - допущение существования (наличия) какого-либо факта, который в действительности
может быть, но может и не быть; такое допущение порождает
определенные правовые последствия. Примером юридической
фикции в гражданском праве является объявление гражданина
умершим (ст. 45 ГК РФ).
Филиалы юридических лиц - обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все его функции или их часть (ст.
55 ГК РФ).
Фирменное наименование - наименование юридического
лица - коммерческой организации, средство ее индивидуализации. Оно приравнивается к исключительным правам (интеллектуальной собственности). Порядок регистрации и использования
фирменных наименований определяется специальным законом,
который пока не принят. Поэтому этот порядок регулируется
Положением о фирме, утвержденным постановлением ЦИК и
СНК СССР от 22 июня 1927 г.
Фонд - по Гражданскому кодексу Российской Федерации
не имеющая членства некоммерческая организация, учрежденная
гражданами и (или) юридическими лицами на основе добровольных имущественных взносов, преследующая социальные,
благотворительные, культурные, образовательные или иные общественно полезные цели (п. 1 ст. 118 ГК РФ). «Из определения
фонда следует, что ст. 118 не распространяет свое действие на
фонды, которые нельзя отнести к некоммерческим организациям, например, чековые, инвестиционные, пенсионные фонды. В
связи с этим встает вопрос о правомерности использования
названия «фонд» такими коммерческими структурами. ГК РФ не
дает классификации некоммерческих фондов. Между тем среди
них следует различать: государственные фонды, фонды, созданные коммерческими организациями, фонды, образованные общественными объединениями, фонды, созданные частными лицами. Государственные фонды фактически являются органами
управления соответствующим государственным имуществом.
Фонды, создаваемые коммерческими организациями, как прави221
ло, имеют своей целью содействие предпринимательской деятельности» (Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть
первая: Научно-практ комментарий / Отв. ред. Т.Е. Абова, А.Ю.
Кабалкин, В.П. Мозолин. - М.: БЕК, 1996. С. 206; автор комментария ст. 118 Г.А. Кудрявцева).
Хозяйствующие субъекты - российские и иностранные
коммерческие организации, некоммерческие организации, за
исключением не занимающихся предпринимательской деятельностью, в том числе сельскохозяйственных потребительских кооперативов, а также индивидуальных предпринимателей
(ст. 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (в ред. Федерального закона от 9 октября 2002 г. №
122-ФЗ).
Хранение - обязательство, возникающее на основании договора либо в силу закона. В Гражданском кодексе РФ 1995 г.
отношения по хранению регулируются нормами гл. 47, в которой имеются три параграфа, содержащие 41 статью (886-926).
Кодекс регламентирует общие положения о хранении (§ 1 гл.
47), а также специальные виды хранения (на товарном складе, в
ломбарде, в банке, в камерах хранения транспортных организаций и др.), к которым эти общие положения применяются субсидиарно.
Согласно п. 1 ст. 886 ГК РФ по договору хранения одна
сторона, именуемая хранителем, обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной, именуемой поклажедателем, и
возвратить эту вещь в сохранности. В зависимости от характера
договора хранения его субъектами могут быть либо любые лица,
либо только определенные категории лиц. Так, профессиональными хранителями по смыслу п. 2 ст. 886 ГК РФ могут
быть лишь организации, т.е. юридические лица. Однако представляется, что профессиональными хранителями могут быть
также и индивидуальные предприниматели без образования
юридического лица. Например, на железнодорожном транспорте владельцами инфраструктуры согласно ст. 2 Устава железнодорожного транспорта РФ являются юридическое лицо
или индивидуальный предприниматель, которые оказывают
услуги по ее использованию на основании соответствующих
лицензии и договора; а в инфраструктуру могут входить и камеры
хранения. Поклажедателями в некоторых случаях могут быть
222
лишь специальные субъекты: постояльцы гостиниц, зрители, посетители учреждений и т.п.
Как правило, хранение осуществляется на основании договора. Однако в некоторых случаях оно происходит и в силу закона без заключения договора (ст. 906 ГК РФ). Это - хранение
находки (ст. 227 ГК РФ), ответственное хранение товара, не
принятого покупателем по договору поставки (ст. 514 ГК РФ),
хранение вещественных доказательств (ст. 74 ГПК РФ, ч. 2 ст. 77
АПК РФ, ст. 82 УПК РФ), хранение на таможенных складах (ст.
215-218, 233 Таможенного кодекса РФ) и некоторые другие. В
законах могут быть предусмотрены иные правила, регулирующие отношения по хранению имущества. Если же их
нет, применяются правила гл. 47 ГК РФ.
Обычно на хранение передаются индивидуально-определенные вещи. Однако в некоторых случаях возможна и передача вещей с обезличением. В случаях, прямо предусмотренных договором хранения, вещи одного поклажедателя могут
смешиваться с вещами того же рода и качества других поклажедателей. В этом случае поклажедателю возвращается равное или
обусловленное сторонами количество вещей того же рода и качества. Подобное хранение именуется иррегулярным (неправильным).
Существуют некоторые особенности хранения вещей на товарных складах, чему посвящены ст. 907-918 ГК РФ. Товарным
складом признается любая организация, которая осуществляет в
качестве предпринимательской деятельности хранение товаров и
оказывает связанные с хранением услуги.
Товарными складами являются склады общего пользования
и ведомственные склады, которые обслуживают только определенные организации. Вторая категория складов тоже может
принимать на хранение имущество и посторонних организаций,
однако это не входит в ее прямые обязанности. Что же касается
складов общего пользования, то организация, имеющая их, обязана принимать товары на хранение от любого товаровладельца.
Поэтому договор складского хранения, заключаемый товарным
складом общего пользования, признается п у б л и ч н ы м договором (ст. 426 ГК РФ).
По договору складского хранения с любым товарным складом хранитель обязуется за вознаграждение хранить товары, переданные ему поклажедателем, и возвратить их в сохранности. В
подтверждение принятия товара на хранение товарный склад
223
выдает один из следующих документов: двойное складское
свидетельство; простое складское свидетельство; складскую квитанцию. Оба складских свидетельства относятся к категории
ценных бумаг (ст. 142-148 ГК РФ).
Двойное складское свидетельство состоит из двух частей,
в каждой из которых должны быть указаны следующие семь обязательных реквизитов:
1) наименование и место нахождения товарного склада,
принявшего товар на хранение;
2) текущий номер складского свидетельства по реестру склада;
3) наименование юридического лица либо имя гражданина,
от которого принят товар на хранение, а также место на
хождения (место жительства) товаровладельца;
4) наименование и количество принятого на хранение то
вара - число единиц и (или) товарных мест и (или) мера (вес.
объем) товара;
5) срок, на который товар принят на хранение, если такой
срок устанавливается, либо указание, что товар принят на
хранение до востребования;
6) размер вознаграждения за хранение либо тарифы, на основании которых он исчисляется, и порядок оплаты хранения;
7) дата выдачи складского свидетельства.
Обе части двойного складского свидетельства должны
иметь идентичные подписи уполномоченного лица и печати
товарного склада. Первая часть данного документа именуется
складским свидетельством; вторая - залоговым свидетельством
или варрантом (англ. warranty - гарантия, ручательство).
Существуют и другие виды хранения, которые закон называет специальными. К ним относятся хранение в ломбарде,
хранение ценностей в банке, хранение ценностей в индивидуальном банковском сейфе, хранение в камерах хранения транспортных организаций, хранение в гардеробах организаций, хранение в гостиницах, а также хранение вещей, являющихся предметом спора, называемое секвестром.
Ломбардом называется специализированная организация,
которая выдает под залог вещей краткосрочные кредиты (п. 1 ст.
358 ГК РФ). Кроме того, ломбарды занимаются и хранением
различного имущества, принадлежащего только гражданам. Договор хранения в ломбарде такого имущества признается публичным. При этом поклажедателю выдается именная сохранная
квитанция. Сдаваемое в ломбард на хранение имущество оцени224
вается по соглашению сторон. Ломбард обязан застраховать это
имущество в пользу поклажедателя в полной сумме их оценки.
Если поклажедатель своевременно не востребовал его, ломбард
хранит это имущество в течение еще двух месяцев с взиманием
платы за это, предусмотренной договором хранения. По истечении двухмесячного срока ломбард может на основании исполнительной надписи нотариуса по истечении еще одного (льготного)
месячного срока продать данное имущество с публичных торгов.
Из вырученной от такой продажи суммы ломбард удерживает у
себя причитающиеся ему различные платежи (за дополнительное
хранение, за расходы на торг» и т.п.); остаток суммы ломбард возвращает поклажедателю.
Банком называется кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять различные банковские операции (привлечение во вклады денежных средств физических и
юридических лиц, ведение банковских счетов и др.). Помимо
них банки имеют право совершать ряд сопутствующих сделок, в
том числе хранение ценностей. В удостоверение такого хранения
банк выдает поклажедателю именной сохранный документ. Договором хранения ценностей в банке может быть предусмотрено
как их хранение с использованием поклажедателем (клиентом) индивидуального банковского сейфа, так и с предоставлением ему такового. Под индивидуальным банковским сейфом понимается как
ячейка сейфа, так и изолированное помещение в банке. По договору с использованием индивидуального банковского сейфа банк
осуществляет контроль за тем, что туда помещает клиент. По
второму договору банк обеспечивает клиенту возможность помещения ценностей в сейф и изъятия их оттуда вне чьего-либо
контроля, в том числе и со стороны банка.
Хранение в камерах хранения возможно только тех, которые
находятся в ведении транспортных организаций общего пользования (п.
1 ст. 923 ГК РФ). Надо сказать, что закон умалчивает о том, какие
именно организации относятся к транспортным организациям
общего пользования. Правда, в п. 1 ст. 789 ГК РФ устанавливается, что перечень организаций, обязанных осуществлять перевозки, признаваемые перевозками транспортом общего пользования, публикуется в установленном порядке. Однако кто установил этот порядок, кем и где производится такого рода публикация, не совсем ясно. Нет указаний об этом и в транспортных уставах и кодексах; более того, в этих нормативных правовых актах
отсутствует даже упоминание о хранении. Тем не менее, камеры
225
хранения на транспорте реально существуют, активно используются, а кодекс даже относит договор хранения в камерах хранения транспортных организаций к числу публичных. При этом
поклажедателями являются не только пассажиры, но вообще
любые граждане. Поклажедателям в подтверждение принятия вещей на хранение выдается квитанция или номерной жетон. В
случае утраты, недостачи или повреждения хранимых вещей
убытки подлежат возмещению хранителем в течение двадцати
четырех часов е момента предъявления требования об их возмещении. Сумма возмещения определяется оценкой поклажедателя
при сдаче вещей на хранение. Закон не дает ответа о том, распространяется ли правило о возмещении убытков на хранение
вещей в автоматических камерах хранения. В прошлом судебная
практика расценивала отношения между владельцем автоматической камеры хранения и поклажедателем как арендные. Поэтому владелец отвечал за утрату, недостачу или повреждение взятых на хранение вещей лишь при доказанности факта неисправности автоматической камеры хранения. В настоящее время этот
вопрос продолжает оставаться открытым.
Хранение в гардеробах организаций предполагается безвозмездным, если вознаграждение за хранение не оговорено или
иным очевидным способом не обусловлено при сдаче вещи на
хранение (п. 1 ст. 924 ГК РФ). Хранитель вещи, сданной в гардероб, обязан принять все необходимые меры для ее сохранности.
К хранению в гардеробах организаций приравнивается хранение
верхней одежды, головных уборов и иных подобных вещей,
оставляемых без сдачи их на хранение гражданами в местах, отведенных для этой цели в организациях и средствах транспорта.
Ответственность за ненадлежащее хранение наступает по общим
правилам (§ 1 гл. 47 ГК РФ).
Примечательны особенности хранения вещей в гостиницах.
Во многих из них нередко помещаются объявления о том, что
администрация не несет ответственности за утраченные постояльцами вещи. Такого рода объявления закон признает ничтожными (п. 4 ст. 925 ГК РФ). Гостиница отвечает как хранитель и
без особого о том соглашения с постояльцами за утрату, недостачу или повреждение их вещей, внесенных в гостиницу. Исключение сделано только в отношении денег, иных валютных
ценностей, ценных бумаг и других драгоценных вещей. Эти вещи должны сдаваться гостинице на хранение либо гостиница
предоставляет для их хранения индивидуальный сейф. При
226
утрате своих вещей постоялец обязан незамедлительно заявить
об этом администрации гостиницы; если он этого сразу не сделал, гостиница освобождается от ответственности за несохранность вещей. Такие же правила установлены при хранении вещей в мотелях, домах отдыха, санаториях, банях и других подобных организациях.
В тех случаях, когда по поводу того или иного имущества
между лицами возникает спор о его принадлежности, оно может
быть до разрешения спора передано на хранение нейтральной
стороне (третьему лицу). Такое хранение именуется секвестром
(от лат. sequestrum). Если спорящие стороны без суда договорились о том, кому принадлежит это имущество, посредник - секвестор возвращает его тому лицу, которому оно и досталось по
соглашению всех спорящих лиц. В этом случае секвестр называется договорным. Если же спорная вещь присуждается одному
из тяжущихся по решению суда., секвестр называется судебным.
Хранителем по судебному секвестру может быть как лицо, назначенное судом, так и лицо, определяемое по взаимному согласию
спорящих сторон. Но в любом случае требуется согласие самого
хранителя, который имеет право на вознаграждение за счет спорящих сторон.
Цедент - лицо, уступающее свое право (требование) другому лицу.
Цена - денежное выражение стоимости товара, работы или
услуги; экономическая категория, служащая для косвенного измерения величины затраченного времени. В гражданском праве
исполнение договора оплачивается по цене, установленной соглашением сторон; если в возмездном договоре цена не предусмотрена и не может быть определена исходя из условий договора, исполнение договора должно быть оплачено по цене, которая при сравнимых обстоятельствах обычно взимается за аналогичные товары, работы или услуги (ст. 424 ГК РФ).
Ценные бумаги - документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Права, удостоверенные
ценной бумагой, могут принадлежать: ее предъявителю (ценная
бумага на предъявителя), конкретному лицу, названному в ней
(именная ценная бумага), а также названному в ней лицу, которое
может само осуществить эти имущественные права или назначить своим распоряжением (приказом) другое управомоченное
227
лицо (ордерная ценная бумага). В Гражданском кодексе РФ
названы следующие виды ценных бумаг: 1) государственная
облигация, 2) облигация, 3) вексель, 4) чек, 5) депозитный сертификат, 6) сберегательный сертификат, 7) банковская сберегательная книжка на предъявителя, 8) коносамент, 9) акция,
10) приватизационные ценные бумаги, 11) другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг (ст. 143), 12) двойное
складское свидетельство, которое состоит из двух частей - складского свидетельства и варранта (залогового свидетельства), 13)
простое складское свидетельство (п. 3 ст. 912). Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» ввел еще одну именную ценную бумагу - закладную.
Наконец,
Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипо
течных ценных бумагах» также вводит два новых вида: облигацию с ипотечным покрытием и ипотечный сертификат участия.
Оборот ценных бумаг регулируется рядом законов о рынке ценных бумаг, об акционерных обществах, о приватизации, о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, о простом и переводном векселе и др.
Цертепартия - наем речных и морских судов в XIX в.
Термин встречается в учебнике русского гражданского права Г.Ф.
Шершеневича (с. 357). В настоящее время вместо данного термина применяется другой - «тайм-чартер».
Цессионарий - лицо, получающее право (требование) от
цедента.
Цессия - уступка права (требования) (ст. 388 ГК РФ).
Цивильное обязательство - обязательство, в отличие от
натурального подлежащее судебной защите.
Чартер - договор фрахтования морского или воздушного
судна либо его части для перевозки пассажиров, багажа, груза
или почты.
Чек - вид ценной бумаги, содержащей ничем не обусловленный приказ чекодателя кредитному учреждению о выплате держателю чека указанной в нем суммы.
Шикана (польск. szykany - издевательство, преследование,
травля) - злоупотребление правом; использование лицом своего
права не для удовлетворения своих интересов, а с исключительной целью причинить другому лицу вред. Шикана известна
многим правовым системам, поскольку она была реципирована
228
из римского права, в котором было сформулировано изречение
malitiis non est indulgendum (злоупотребление непростительно).
Гражданский кодекс РФ, устанавливая пределы осуществления
гражданских прав, не допускает действия граждан и юридических
лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить
вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных
формах (ст. 10).
Штраф (нем. Strafe - наказание) - вид неустойки. Согласно
ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае
просрочки исполнения. Выделяя две разновидности неустойки штраф и пеню - закон не дает их понятий и не определяет, в чем
состоит разница между ними. Поэтому имеется лишь доктринальное толкование данных терминов.
Считается, что штраф как неустойка - это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан
уплатить кредитору за неисполнение или ненадлежащее исполнение своего обязательства в заранее установленном размере
или в процентном отношении к стоимости предмета исполнения (Советское гражданское право: Учебник. Т. 1 / Под ред.
О.А. Красавчикова. - М.,1985. С. 487); кроме того, штраф является однократно взыскиваемой суммой (Гражданское право. Т. 1 /
Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. - М, 2001. С. 569).
Эвикция (лат. evictio - отсуждение, изъятие вещи по суду) в римском праве «случай, когда третье лицо угрожает отнять судебным путем (rei vindicatio) предмет, купленный покупателем;
ответственность за эвикцию падает в таком случае на продавца,
так как он отвечает за правовую нечистоту предмета; ответственность за правовые недостатки предмета» (Пухан И., Поленак-Акимовская М. Римское право. Указ. соч. С. 367). Ответственность продавца, не являвшегося собственником проданной вещи,
устанавливалась в двойном размере от полученной цены (in duplum). В российском гражданском праве эвикция предусмотрена
ст. 462 ГК РФ. Согласно ее положениям, если третье лицо по основанию, возникшему до исполнения договора купли-продажи,
предъявит к покупателю иск об изъятии товара, покупатель обязан привлечь продавца к участию в деле, а продавец обязан вступить в это дело на стороне покупателя в качестве третьего лица,
не заявляющего самостоятельных требований относительно
229
предмета спора (ст. 43 ГПК РФ, ст. 51 АПК РФ). Если покупатель не привлек продавца к участию в деле, последний освобождается от ответственности перед покупателем в том случае, когда
продавец докажет, что, приняв участие в деле, он мог бы предотвратить изъятие проданного им товара у покупателя. А если сам
продавец отказывается принять участие в данном судебном споре,
он лишается права доказывать неправильность ведения дела покупателем.
По своей правовой природе эвикция является частным случаем виндикации. Сам термин «эвикция» в Гражданском кодексе
России не назван, однако в некоторых странах он используется.
Так, этот термин упомянут в ст. 766 и 767 ГК Республики Молдова (2003 г.).
Электронная цифровая подпись - реквизит электронного
документа, предназначенный для его защиты от подделки,
полученный в результате криптографического преобразования
информации с использованием закрытого ключа электронной
цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца
сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.
В соответствии с п. 2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с
помощью электронно-цифровой подписи допускается в случаях
и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами
или соглашением сторон. Такой порядок предусмотрен Федеральным законом от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронноцифровой подписи», в ст. 3 которого и дано ее понятие.
Электронный документ - документ, в котором информация представлена в электронно-цифровой форме.
Эмансипация (лат. emansipatio - освобождение) - в римском праве освобождение члена семьи от власти домовладыки
(paterfamilias) посредством соответствующей процедуры. В последующем (особенно в XIX-XX вв.) - освобождение от зависимости, подчиненности, угнетения, от предрассудков, условностей и т.п.; часто под эмансипацией подразумевалось движение
за равноправие женщин. В современном российском гражданском законодательстве эмансипация означает предоставление
несовершеннолетним гражданам, достигшим 16 лет, полной
гражданской дееспособности. Объявление несовершеннолетнего полностью дееспособным (эмансипированным) производится либо по решению органа опеки и попечительства - при со230
гласии его законных представителей, либо при отсутствии такого согласия - по решению суда. Для такого объявления требуется, чтобы несовершеннолетний работал по трудовому договору
либо с согласия его законных представителей занимался предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ). Порядок рассмотрения дела об эмансипации предусмотрен гл. 32 ГПК РФ.
Эмиссия - выпуск компетентными лицами в обращение
денег и различных ценных бумаг.
Эмиссия ценных бумаг - в Российской Федерации - последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг.
Эмитент - юридическое лицо или органы исполнительной
власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего
имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.
Эмфитевзис (лат. emphyteusis) - в римском праве долгосрочная наследственная аренда земельного участка. В Российской Федерации аналогом эмфитевзиса является право пожизненного наследуемого владения земельным участком, который находится в государственной или муниципальной собственности и передается в такое владение гражданам (ст. 216 и
265 ГК РФ). Это право относится к категории вещных прав. С
принятием Земельного кодекса РФ 25 ноября 2001 г. предоставление земельных участков гражданам на данном праве уже не
допускается. Оно лишь сохраняется у граждан, которые приобрели его до введения в действие названного Земельного кодекса.
При этом таким гражданам предоставлено право однократно
бесплатно приобрести указанные земельные участки в собственность (ст. 21 ЗК РФ). Таким образом, упомянутое вещное право
постепенно исчезает. В современном ГК Украины эмфитевзисом
считается право пользования чужим земельным участком для
сельскохозяйственных нужд (ст. 395 и 407 ГК Украины).
Юридические факты - обстоятельства или различные явления, влекущие возникновение, изменение или прекращение
правоотношений. Они подразделяются на события и действия. События - юридические факты, наступление которых не зависит от
воли тех лиц, для которых возникают юридические последствия.
Ими могут быть стихийные бедствия, рождение и смерть человека, достижение гражданином определенного возраста, наступление срока, гибель застрахованного имущества и т.п. Действия юридические факты, наступление которых зависит от воли тех
231
лиц, для кого возникают юридические последствия. В свою
очередь действия подразделяются на правомерные и неправомерные.
К неправомерным относятся преступления, правонарушения, проступки, деликты (в гражданском праве). Правомерные действия юридические факты, соответствующие нормам права и установленному правопорядку. К ним, в частности, относятся сделки,
разнообразные юридические акты (например, судебные решения, устанавливающие гражданские права и обязанности), а также юридические поступки (создание произведений науки, литературы, искусства; обнаружение клада; приобретение права собственности в силу узукапии и т.д.). Нередко для возникновения
тех или иных гражданских прав и обязанностей требуется несколько юридических фактов. В таких случаях говорят о наличии сложного юридического состава. Так, право собственности
на недвижимое имущество приобретается не просто на основании договора купли-продажи, но и обязательной государственной регистрации этого имущества (п. 1 ст. 131 ГКРФ).
Юрисдикция – сфера полномочий субъектов права по
разрешению тех или иных юридических вопросов.
Некоторые классические латинские юридические
изречения и термины гражданского права 1
Ad intestato - без завещания.
Absens heres non erit - отсутствующий не будет наслед-
ником (принцип римского права, по которому человек, имеющий
право на наследование имущества, но не предъявивший этих
прав в известный срок, лишается наследства).
Ab abusu ad usum non valet consequentia - злоупотребление при пользовании не довод против самого пользования.
Abusus non tollit usum - злоупотребление не отменяет
употребления.
A contrario - в противоположность; в логике это разновидность сопоставляемых суждений (так называемых контрарных).
[«Если же к ним (речь идет об объектах, лишенных материального субстрата - авт. словаря) обращаются, то остатки вещноцентризма снова дают знать о себе, ибо правовые феномены пыИспользован источник: Казанцев В.И., Васин В.Н., Нарозников Н.К. Терминологический словарь по гражданскому праву / В.И. Казанцев, В.Н. Васин, Н.К. Нарозников. – М.: Издательство «Экзамен», 2007.
1
232
таются рассматривать так, как если бы это были вещи или иное
имущество. Соответственно все прочие объекты изучаются a contrario: чтобы определить нематериальный объект, приходится
указывать, чем он отличается от его традиционного (материального) напарника» (Степанов Д. Обязательство по оказанию услуг
и его объект / Хозяйство и право. 2004. № 5. Приложение. С.
8)]. Д. Степанов называет a contrario «методикой, которую можно обозначить как наложение признаков одного феномена на
другой». В логике контрарные суждения не могут быть оба вместе
истинными.
Accessio cedit principali - принадлежность следует судьбе
главной вещи (ср. со ст. 135 ГК РФ).
Ad hoc - применительно к данному случаю.
Ad libitum - на выбор, по желанию, как угодно.
Adoptio imitator naturam - усыновление воспроизводит
природу (ср. со ст. 134, п. 2 ст. 137 Семейного кодекса РФ).
Aequum est neminem cum alterus detrimento et injuria
fieri locupletiorem - справедливость требует, чтобы никто не
обогащался в ущерб другому лицу и неправомерно (ср. с гл.
60 ГК РФ).
Ad impossibilia nemo obligatur - к невозможному никого
не обязывают.
Ad turpia nemo odligatur - к постыдному никого не обязывают.
Beati possidentes - счастливы обладающие.
Beneficium abstinendi - право воздержания от невыгодного наследства.
Bis dat, qui cito dat - вдвойне дает тот, кто дает быстро.
Bona fide - добросовестно; mala fide - недобросовестно.
Bona fide contraria est fraudi et dolo - добросовестность
противоположна обману и хитрости.
Bonae fidei emptor esse videtur, qui ignoravit earn rem alienam esse, aut putavit eum qui vendidit jus habere
(Mod.D.50.16.109) - считается добросовестным покупателем тот,
кто не знал, что речь идет о чужой вещи, или считал, что продавец имеет право ее продавать (Модестин. Дигесты; - ср. со ст.
302 ГК РФ).
Bonus paterfamilias - хороший домохозяин (мерило заботливости в римском праве, ср. со ст. 293 ГК РФ).
233
Bonus quilibet praesumitor, nisi contrarium probetur - ес-
ли не будет доказано противное, каждый считается честным (ср.
сп. Зет. 10 ГК РФ).
Caeteris paribus - при прочих равных условиях.
Casum sentit dominus - случайный убыток терпит хозяин
(ср. сост. 211 ГКРФ).
Casus a nullo praestantur - за случай никто не отвечает
(однако уже римское право знало из этого правила исключения).
Casus improvisus - непредвиденный случай.
Causa obligandi - основания установления обязательственных связей.
Caveat emptor - пусть покупатель будет осмотрителен.
Clausula - оговорка.
Clausula rebus sic stantibus - оговорка о том, что договор
сохраняет силу, если общая обстановка остается без изменения
(чаще данная формула без перевода используется в международном частном праве).
Communis opinio doctorum - общее мнение ученых.
Communio est mater rixarum - общая собственность - мать
раздоров.
Conditio sine qua non - непременное условие (ср. ст. 432
ГК РФ).
Contra bonos mores - против добрых нравов.
Contractus consensu contrahitur - договор скрепляется соглашением (ср. п. 1 ст. 420 ГК РФ).
Contractus est quasi actus contra actum - договор есть как
бы действие против действия.
Conventio facit legem - соглашение создает право (т.е. закон обязывает стороны выполнить то, о чем они договорились).
Cuius commodum, eius periculum - чья выгода, того и
риск.
Cuis est dare, eius est disponere - кто дарит, тот и распоряжается (даритель может обусловить передачу в дар по своему
усмотрению).
Cuis est instituere, eius est abrogare - тот, кто может создать, может и упразднить (ср., напр., абз. 2 п. 2 ст. 61 ГК РФ).
Culpa in eligendo; culpa in inspiciendo - вина в выборе
(помощника, посредника, поверенного); вина в недостаточном
надзоре (за исполнением указанными лицами соответствующих
обязанностей). Поэтому иногда возникает ответственность не
234
самого исполнителя, а того, кто выбрал себе плохого помощника (посредника) или того, кто плохо наблюдал за этим своим
помощником, поверенным, посредником и т.п.).
Culpa lata - грубая небрежность.
Culpa lata dolo comparatur - грубая, злонамеренная вина
приобретателя.
Culpa levis - легкая вина (простая неосторожность).
Culpa levissima - легчайшая вина (небрежность, неосторожность).
Cuis commodum, eius debet esse incommodum – кто
пользуется выгодой, должен принять на себя и невыгоду
(ущерб).
Damnnm emergeus et lucrum cessans - реальный ущерб и
упущенная выгода (см. ст. 15 ГК РФ).
Dare, facere, praestare - давать, делать, предоставлять:
юридическая формула обязательства (см. п. 1 ст. 307 ГК РФ).
De jure; de facto - юридически; фактически.
De lege ferenda; de lege lata - с точки зрения проектируемого (желаемого) закона; с точки зрения действующего закона.
Delictum commissionis; deiictum omissionis - правонарушение, выразившееся в нарушении чего-либо (виновное действие); правонарушение, выразившееся в упущении (виновное
упущение).
Derelictio - недостаток заботливости, отсутствие внимания,
пренебрежение (ср. ст. 240, 241, 284-286, 293 ГК РФ).
Detentio, detentor - держание, держатель.
Dies certus an et certus quando - срок, о котором известно,
что он наступит, и известно, когда именно он наступит (обычно
календарный срок).
Dies certus an sed incertus quando - срок, о котором известно, что он наступит, но неизвестно, когда именно (например,
день смерти человека).
Dies incertus an, certus quando - срок, о котором не очень
известно, наступит ли он, но известно, когда именно он мог бы
наступить, если этому никто не помешает (предстоящий день
рождения, достижение совершеннолетия и т.п.).
Dies incertus an et quando - срок (условие), о котором неизвестно, наступит ли он и когда именно (например, страховой
случай по страхованию от стихийных бедствий).
Dies ad quem - конечный момент срока.
235
Dies a quo - начальный момент срока.
Dies veniens - срок уплаты долга.
Dies interpellat pro homini - срок напоминает вместо че-
ловека.
Diligentia quam im rebus suis - заботливость, как о своих
делах.
Diligentia qualem diligentissimus paterfamilias abhibet -
заботливость заботливейшего (усерднейшего) домовладыки
(хозяина, отца семьи).
Diligentissimus - рачительнейший (заботливейший, усерднейший) хозяин, который не допустит даже culpa levis-sima.
Dotalitium - вдовья часть наследства.
Elegantia juris - юридическая тонкость («Лишь от поверхностного наблюдателя может ускользнуть, что язык гражданского уложения обнаруживает такую elegantia juris, которая
придает юридической мысли равно удачную и гибкую форму»
(Журнал Министерства юстиции. 1910. № 4. С. 197). Цит. по:
Бабичев Н.Т., Боровский ЯМ. Словарь латинских крылатых слов. М.: ТЕРРА, 1997. С. 220).
Ex maleficio поп oritur contractus - договор не возникает
из правонарушения.
Exceptio confirmat reguiam - исключение подтверждает
правило.
Extremis malis extrema remedia - для крайних недругов и
средства крайние (ср. со ст. 12 и 14 ГК РФ).
Ex tune; ex nunc - в одном из значений латинская приставка ех используется для определения времени; tune — тогда,
nunc - теперь. [«...в соответствующих нормах ГК РФ прямо ничего не сказано о том, с какого именно момента исцеленная судом сделка становится действительной: с момента ее совершения
(ex tune) или же с момента вступления решения суда в законную
силу (ех пипс)» (Тузов Д.О. Конвалидация ничтожных сделок в
российском гражданском праве // Вестник ВАС РФ. 2004. № 7.
С. 164)].
Ex officio - в силу обязанности.
Expressis verbis; implicite - положительно (определенно)
выраженное словами; подразумевается (по смыслу) - (см., напр.
ст. 431 ГК РФ).
Expressum facit cessare taciturn - ясно выраженное устраняет то, что подразумевается (ср. п. 2 ст. 158 ГК РФ).
236
Fa eta concludentia - действия, из которых можно сделать
вывод, конклюдентные действия (ср., напр., п. 2 ст. 158 ГКРФ).
Fraus omnia corrumpit - обман все разрушает (обман ведет
к недействительности сделки).
Fide, sed cui, vide - доверяй, но смотри кому.
Fur semper moram facere videtur - вор всегда считается
находящимся в просрочке (в отношении возвращения украденной вещи и ответственности за ее целостность).
Genus perire non censetur - род не гибнет (вещи, определяемые родовыми признаками, считаются не погибающими,
ибо в случае гибели таких вещей не отпадает обязанность
предоставить вещи подобного же рода).
Gestio pro herede - поведение или образ действий, свойственный наследнику; то есть такое поведение, которое делает
наследника ответственным за долги наследодателя.
Heredes proximi - ближайшие наследники (дети или потомки по нисходящей линии).
Heredis flctus sub persona risus est - плач наследника - замаскированный смех.
Hereditas iacens - лежащее наследство (т.е. еще не принятое наследником).
Hereditas personam defuncti sustinet - наследство продолжает личность умершего, то есть наследник обязан выполнять
обязательства лица, оставившего наследство.
Heres succedens in honore succedit in onere (Paul.) - наследующий выгоды наследует и тяготы.
Implicite - по смыслу [«Правовая конструкция объекта
гражданских прав, отягощенная наследством вещноцентризма, implicite предполагает, что объект гражданских прав
мыслится как нечто претерпевающее то, на что можно воздействовать, а потому объектам, лишенным материального субстрата, традиционно уделяется очень мало внимания» (Степанов Д.
Обязательство по оказанию услуг и его объект / Хозяйство и
право. 2004. № 5. Приложение. С. 7-8)].
Impossibilium nulla obligatio est - нельзя обязываться к
исполнению невозможного (или: обязательство исполнить невозможное ничтожно).
In cola domicilium facit - проживание образует домициль
(место жительства; ср. ст. 20 ГК РФ).
In dubio melior est causa possidentis - в случае сомнения
преимущество на стороне фактического владельца.
237
In favorem libertatis omnia jura clamant; sed est modus in
rebus - в пользу свободы вопиет всякое право; но всему есть мера.
In pari causa melior est conditio possidentis - при равном
основании лучшим является положение владеющего.
In pretio emptionis et venditionis naturaliter licet contrahentibis se circumvenire - при купле-продаже естественно доз-
волено сторонам обманывать друг друга. (Поэтому пусть покупатель будет осмотрителен: caveat emptor!).
Invito bcncficium non datur - нежелающему не оказывается
благодеяние.
Ipso jure - в силу самого права.
Ita uterc tuo, ut alienum non laedas - так пользуйтесь своим имуществом, чтобы не навредить другому (ср. п. 2 ст. 209 ГК
РФ).
Jus publicum privatorum pactis mutari non potest - публичное право не может быть изменяемо соглашениями частных
лиц.
Justus titulus - законное (титульное) правооснование.
Lex posterior derogat priori. Quae postea geruntur prioribus derogant - позднейшим законом отменяется действие
предыдущего. Позднейшей сделкой отменяется предшествующая.
Lex specialis derogat generali - специальный закон отменяет действие (для данного дела, случая) общего закона.
Lex speciali par generalem non derogatur - специальные
законы не могут быть отменены общими, а только специальными.
Lex succurrit minorum - закон помогает несовершеннолетним (ср. ст. 26, 28, 31-40 ГК РФ).
Locus regit actum - место правит актом (форма сделки
определяется законом места ее совершения (см., напр., ст.
1209 ГК РФ).
Luctuosa hereditas - скорбное наследство (при наследовании по восходящей линии - родителями после детей).
Magis ut valeat - в случае сомнения нужно склониться к такому толкованию, при котором сделка сохраняет силу.
Male jure nostro uti non debemus - мы не должны дурно
пользоваться нашим правом (см., напр., п. 1 ст. 10 ГК РФ).
Malitiis non est indulgendum - не следует потворствовать
злоупотреблению своим правом (п. 1 ст. 10 ГК РФ).
Melior est causa possidentis - положение владеющего
лучше.
238
Mira in quibustam rebus verborum proprietas est - в из-
вестных обстоятельствах поразительно особое значение слов (ср.
со ст. 431 ГК РФ).
Mora obligatio perpetuatur - в результате просрочки обязательство увековечивается (на просрочившего возлагается риск
случайной гибели вещи).
Nasciturus pro jam nato hobetur, quotiens de commodes
ejus agitur - уже родившимся признается зачатый ребенок, если
дело касается его выгоды.
Nemo plus juris ad alium transferre potest quam ipse ha
beret - никто не может передать другому больше прав, чем имеет
сам.
Non compus mentis - не владеющий рассудком, не в здра-
вом уме (ср. ст. 29 ГК РФ).
Non omne quod licet honestum est - не все, что дозволено,
является достойным уважения.
Nudum jus - «голое право»; право без возможности его реализовать. [«Допускается возможность существования права собственности даже тогда, когда не только утрачено право владения, пользования и распоряжения имением, но и потеряна возможность судебной защиты этого права. Создается понятие о
каком-то nudum jus, лишенном всякого реального значения». Журнал Министерства юстиции. 1910, февраль, № 2. С. 22.
(Цит. по: Бабичев Н.Т., Боровский ЯМ. Словарь латинских крылатых слов. М.: ТЕРРА,1997. С. 530)].
Nullius in bonis - в ничьей собственности (формула римского права).
Obligatio est juris vinculum - обязательство - это узы права.
Omnis definitio in jure civili periculosa est, parum est enim, ut non subverit possit - всякое определение в гражданском
праве рискованно, ибо мало есть случаев, когда оно не может
быть опровергнуто. Формула приписывается Яволену Приску,
знаменитому римскому юристу II в. н.э., признанному специалисту в области гражданского права, и помещена в Дигестах
(0.50.17.202).
Onus probandi - бремя доказывания.
Pacta sunt servanda - договоры должны соблюдаться
(D.2.14.7.7.).
Periculum est in mora - с промедлением связан риск.
Prior tempore potior jure - первый по времени, сильнейший по праву.
239
Private sunt nulla nature, sed aut veteri occupatione aut
conditione - частная собственность не есть естественное установление, а (создалась она) либо в порядке старого захвата, либо в силу условия (договора). [Приписывается Цицерону].
Qui errat consentire non videtur - кто заблуждается, тот не
считается давшим согласие (ср. ст. 178 ГК РФ).
Qui facit per alium, facit per se - тот, кто действует через
другого, действует сам (основа представительства; ср. гл. 10 ГК
РФ).
Qui pa rum diligentum sibi socium adquirit, de se queri
de-bet - кто выбирает себе нерадивого участника в общем деле,
тот должен пенять сам на себя.
Qui prior est tempore, potior est jure - кто раньше по вре-
мени, тот прежде по праву.
Qui suo jure utitur, neminem laedit - кто пользуется своим
правом, тот ничьих интересов не нарушает.
Qui tacet consentirc videtur - кто молчит, тот, повидимому, соглашается (ср. п. 3 ст. 158 ГК РФ).
Ratihabitio mandato comparator - последующее одобрение приравнивается к полномочию (ср. п. 2 ст. 183 ГК РФ).
Res ha bit is, titulus, fides, possessio, tempus - реквизиты
приобретательной давности (узукапии): 1) предмет, способный
быть приобретенным по давности; 2) правооснование (титул); 3)
добросовестность; 4) владение; 5) истечение определенного срока (ср. ст. 234 ГК РФ).
Res extra commercium; res in commercio - вещи, изъятые
из оборота; вещи торгового оборота (ср. ст. 129 ГК РФ).
Res fungibilis - заменимая вещь.
Res nullius cedit primo occupanti - ничейная вещь принадлежит тому, кто ее захватил (ср. ст. 221, 225-233 ГК РФ).
Restitutio in integrum - восстановление в первоначальное
положение (реституция; ср. п. 1 ст. 167, абз. 2, 3 ст. 169 ГК РФ).
Res fungibilis - заменимая вещь.
Salus populi - suprema lex - благо народа - высший закон.
Salva rerum substantia - с сохранением неприкосновенности сущности вещей; чтобы сущность вещи оставалась неизменной (например, при аренде, ссуде, хранении и др.).
Scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac
potestatem - знание законов заключается не в том,чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. [«Внося в сухие
схемы кассационной практики жизненные взгляды и употребляя
240
все силы, чтобы не дать форме и обряду заслонить собою стоящего за ними живого человека, Арцимович осуществлял в своей
работе известное, но к несчастью мало применяемое, по малодушию одних и умственной неповоротливости других, изречение:
«Scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem».
Кони А.Ф. Памяти Виктора Антоновича Арцимовича / А.Ф. Кони. Очерки и воспоминания. СПб., 1906. С. 755. (Цит. по: Бабичев Н.Т., Боровский Я.М. Словарь латинских крылатых слов. - М.:
ТЕРРА, 1997. С. 713)].
Sine bencficio deliberandi atque inventarii - без льготы
размышления и описи (формула римского права наследования).
Si quis custos fraudem pupillo fecerit, a tutla removendus
est - если бы опекун учинил обман в отношении своего по-
допечного, он должен был бы быть освобожден от опекунства
(ср. п. 3 ст. 39 ГК РФ).
Superficies solo cedit - наземные строения и насаждения
считаются принадлежностью земли; строение следует за землей.
Tacito locatio - «молчаливый наем», автоматическое продление договора на новый срок при отсутствии возражений сторон этого договора.
Uberrimae fidei contractuc - договор, требующий наивысшей добросовестности (обычно применяется к договору
страхования; см., напр., ст. 944 ГК РФ).
Ubi emolumentum, ibi onus - где выгода, там и бремя (ср.
п. 2 ст. 209 и ст. 210 ГК РФ. («Казалось бы, идеальное требование правды состоит в том, чтобы права соответствовали обязанностям. По римскому изречению ubi emolumentum, ibi onus, кто
имеет права, тот должен нести и обязанности, и наоборот, на
кого возлагают обязанности, тому должны быть предоставлены и
права» Б.Н. Чичерин. Курс государственной науки. М., 1894, ч. 1,
кн. 1, с. 49. Цит. по: Бабичев Н.Т., Боровский Я.М. Словарь латинских крылатых слов. - М.: ТЕРРА, 1997. С. 811).
Ubi jus, ibi remedium - где есть право, там есть и его защита (ср. ст. 12 ГК РФ).
Ubi rem meam invenio, ibi earn vindico - где я нахожу
свою вещь, там я ее и виндицирую (ср. ст. 301-303 ГК РФ).
Vendens eandem rem duobus faJsarius est - продающий
одну вещь двум действует обманно.
241
Verba chartarum fortius accpiuntur contra proferentem -
слова договора следует толковать самым строгим образом против того, кто предложил договор (ср. ст. 431 ГК РФ).
Vim vi repellere licet - неправомерное насилие разрешается
отражать силой (ср. абз. 6 ст. 12, ст. 14, 1066 ГК РФ).
Vis maior - непреодолимая сила (сейчас чаще употребляется термин «форс-мажор»).
Volenti non fit injuria - обиды нет желающему быть обиженным (ср.п. 3 ст. 1064 ГК РФ).
Voluntatem potius quam verba considerari oportet - нужно
обращать внимание больше на волю сторон, чем на их слова
(ср. абз. 2 ст. 431 ГК РФ).
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Правовые акты и иные официальные документы
1.Конституция Российской Федерации.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994 года (в редакции от 18 декабря 2006 года,
с изменениями от 28 декабря 2006 года) // СЗ РФ. 1994. № 32.
Ст. 3301.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ (в редакции от 30 декабря
2006 года) // СЗ РФ. 1996. №5. Ст. 410.
4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня
1996 года № 63-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2006 года) // СЗ
РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.
5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля
1998 года (в редакции от 19 декабря 2006 года) // СЗ РФ. 1998.
№ 31. Ст. 3823.
242
6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)
от 31 июля 1998 года (в редакции от 30 декабря 2006 года) // СЗ
РФ. 1998. № 31. Ст. 3824.
7. Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях от 30 декабря 2001 года (в редакции от 30 декабря 2006 года) // СЗ РФ. 2002. № 1 (ч. 1). Ст. 1.
8. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 года (в редакции от 27 декабря 2005 года,
с изменениями от 2 марта 2006 года) // СЗ РФ. 2002. № 30. Ст.
3012.
9. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 года (в редакции от 5 декабря 2006 года) // СЗ РФ. 2002. № 46. Ст. 4532.
10. Федеральный конституционный закон от 17 декабря
1997 года № 2-ФКЗ (в редакции от 30 января 2007 года) «О Правительстве Российской Федерации»//СЗ РФ. 1997. №51. Ст.
5712.
11. Федеральный закон от 26 декабря 1995 года №208-ФЗ (в
редакции от 27 июля 2006 года, с изменениями от 18 декабря
2006 года) «Об акционерных обществах» // СЗ РФ. 1996. № 1.
Ст. 1.
12. Федеральный закон от 12 января 1996 года № 7-ФЗ (в
редакции от 30 декабря 2006 года) «О некоммерческих организациях» // СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.
13. Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ (в
редакции от 30 декабря 2006 года) «О рынке ценных бумаг»// СЗ
РФ. 1996. № 17. Ст. 1918.
14. Федеральный закон от 11 марта 1997 года №48-ФЗ «О
переводном и простом векселе»//СЗ РФ. 1997. № 11. Ст. 1238.
15. Федеральный закон от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ (в редакции от 16 октября 2006 года) «О негосударственных пенсионных фондах» // СЗ РФ. 1998. №19. Ст. 2071.
16. Федеральный закон от 29 июля 1998 года № 135-ФЗ (в
редакции от 27 июля 2006 года) «Об оценочной деятельности в
Российской Федерации» //СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3813.
17. Федеральный закон от 29 июля 1998 года № 136-ФЗ (в
редакции 19 декабря 2006 года) «Об особенностях эмиссии и
обращения государственных и муниципальных ценных бумаг»//СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3814.
18. Федеральный закон от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ (в редакции от 19 декабря 2006 года) «О защите прав и законных ин243
тересов инвесторов на рынке ценных бумаг»// СЗ РФ. 1999. №
10. Ст. 1163.
19. Федеральный закон от 23 июня 1999 года № 117-ФЗ «О
защите конкуренции на рынке финансовых услуг» // СЗ РФ.
1999. № 26. Ст. 3174. (Утратил силу).
20. Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ (в
редакции от 27 июля 2006 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»// СЗРФ. 2001. №33(ч. 1). Ст.
3418.
21. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 117-ФЗ (в
редакции от 3 ноября 2006 года) «О кредитных потребительских
кооперативах граждан» // СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3420.
22. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 119-ФЗ (в
редакции от 3 ноября 2006 года) «Об аудиторской деятельности»
// СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3422. Федеральный закон от 8
августа 2001 года №128-ФЗ (в редакции от 29 декабря 2006 года)
«О лицензировании отдельных видов деятельности» // СЗ РФ.
2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3430.
23. Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 134-ФЗ (в
редакции от 30 декабря 2006 года) «О защите прав юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении
государственного контроля (надзора)» // СЗ РФ. 2001. № 33 (ч.
1). Ст. 3436.
24. Федеральный закон от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ (в
редакции от 15апреля 2006 года) «Об инвестиционных фондах»// СЗ РФ. 2001. №49. Ст. 4562.
25. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ (в
редакции от 29 декабря 2006 года) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. 2002. № 28. Ст.
2790.
26. Федеральный закон от 24 июля 2002 года № 111 -ФЗ (в
редакции от 2 февраля 2006 года) «Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации» // СЗ РФ. 2002. № 30. Ст. 3028.
27. Федеральный закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ
(в редакции от 31 декабря 2008 года, с изменениями от 18 декабря 2006 года) «О несостоятельности (банкротстве)» // СЗ РФ.
2002. № 43. Ст. 4190.
244
28. Федеральный закон от 11 ноября 2003 года №152-ФЗ (в
редакции от 27 июля 2006 года) «Об ипотечных ценных бумагах» // СЗ РФ. 2003. № 46 (ч. 2). Ст. 4448.
29. Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ (в
редакции от 30 декабря 2006 года) «О валютном регулировании
и валютном контроле» // СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.
30. Федеральный закон от 29 июня 2004 года № 58-ФЗ (в
редакции от 27 июля 2006 года) «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу некоторых законодательных актов
Российской Федерации в связи с осуществлением мер по совершенствованию государственного управления»// СЗ РФ.
2004. № 27. Ст. 2711.
31. Федеральный закон от 20 августа 2004 года №117-ФЗ (в
редакции от 2 февраля 2006 года) «О накопительно-ипотечной
системе жилищного обеспечения военнослужащих» // СЗ РФ.
2004. № 34. Ст. 3532.
32. Федеральный закон от 20 августа 2004 года № 118-ФЗ
«О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об
административных правонарушениях и Таможенный кодекс
Российской Федерации» // СЗ РФ. 2004. № 34. Ст. 3533.
33. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года №215-ФЗ (в
редакции от 16 октября 2006 года) «О жилищных накопительных кооперативах»// СЗ РФ. 2005. № 1 (ч. 1). Ст. 41.
35. Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об
информации, информационных технологиях и о защите информации» // СЗ РФ. 2006. №31 (ч. 1). Ст. 3448.
36. Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 138-ФЗ «О
внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных
бумаг» и некоторые другие законодательные акты Российской
Федерации» // СЗ РФ. 2006. № 31 (ч. 1). Ст. 3437.
38. Закон Российской Федерации от 20 февраля 1992 г.
№2383-1 (в редакции от 15 апреля 2006 года) «О товарных биржах и биржевой торговле» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. №
18. Ст. 961.
39. Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года
№4015-1 (в редакции от 21 июля 2005 года) «Об организации
страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета.
1993. № 6.
40. Указ Президента Российской Федерации от 8 декабря
1992 года № 1559 «О преобразовании в акционерные обще245
ства и приватизации государственных предприятий, объединений и организаций газового хозяйства Российской Федерации» // Российские вести. 1992. № 118.
41. Указ Президента Российской Федерации от 4 ноября
1994 года №2063 «О мерах по государственному регулированию
рынка ценных бумаг в Российской Федерации»//СЗ РФ. 1994.
№ 28. Ст. 2972.
42. Указ Президента Российской Федерации от 26 июля
1995 года №765 «О дополнительных мерах по повышению
эффективности инвестиционной политики Российской Федерации»// СЗ РФ. 1995. №31. Ст. 3097. (Утратил силу).
43. Указ Президента Российской Федерации от 21 марта
1996 года №408 «Об утверждении Комплексной программы
мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров»//СЗ РФ.
1996. № 13. Ст. 1311.
44. Указ Президента Российской Федерации от 1 июля 1996
года №1008 «Об утверждении концепции развития рынка ценных бумаг в Российской Федерации» // СЗ РФ. 1996. № 28. Ст.
3356.
45. Указ Президента Российской Федерации от 1 июля 1996
года №1009 «О Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг»
// СЗ РФ. 1996. № 28. Ст. 3357.
46. Указ Президента Российской Федерации от 16 октября
2000 года № 1756 «О признании утратившими силу отдельных
положений актов Президента Российской Федерации, касающихся развития рынка ценных бумаг» // СЗ РФ. 2000. № 43. Ст.
4233.
47. Указ Президента Российской Федерации от 23 июля
2003 года № 824 «О мерах по проведению административной
реформы в 2003-2004 годах» // СЗ РФ. 2003. № 30. Ст. 3046.
48. Указ Президента Российской Федерации от 9 марта
2004 года №314 (в редакции от 23 декабря 2005 года, с изменениями от 27 марта 2006 года) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // СЗ РФ. 2004. №11. Ст.
945.
49. Указ Президента Российской Федерации от 20 мая 2004
года № 649 (в редакции от 30 июня 2006 года) «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти»//СЗ РФ.
2004. № 21. Ст. 2023.
50. Указ Президента Российской Федерации от 20 апреля
2005 года № 449 «Вопросы накопительно-ипотечной системы
246
жилищного обеспечения военнослужащих» // СЗ РФ. 2005. №
17. Ст. 1525.
51. Послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию от 26 мая 2004 года // Российская газета.
2004. № 109.
52. Постановление Правительства Российской Федерации
от 15 мая 1995 года № 458 (в редакции от 24 августа 2004 года)
«О генеральных условиях эмиссии и обращения облигаций
федеральных займов»// СЗ РФ. 1995. №21. Ст. 1967.
53. Постановление Правительства Российской Федерации
от 9 октября 1995 года № 981 (в редакции от 21 марта 2005 года)
«Об утверждении Положения о лицензировании деятельности
биржевых посредников и биржевых брокеров, совершающих
товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле» // СЗ РФ. 1995. № 42. Ст. 3982.
54. Постановление Правительства Российской Федерации
от 7 марта 2000 года № 194 «Об условиях антимонопольного
контроля на рынке финансовых услуг и об утверждении методики определения оборота и границ рынка финансовых услуг
финансовых организаций» // СЗ РФ. 2000. №11. Ст. 1183.
55. Постановление Правительства Российской Федерации
от 16 октября 2000 года № 790 (в редакции от 24 августа 2004 года) «Об утверждении генеральных условий эмиссии и обращения государственных краткосрочных бескупонных облигаций»
// СЗ РФ. 2000. № 43. Ст. 4248.
56. Постановление Правительства Российской Федерации
от 2 апреля 2003 года № 190 (в редакции от 27 декабря 2004 года) «Об уполномоченном федеральном органе исполнительной
власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений»//СЗ РФ. 2003. № 14. Ст. 1288.
57. Постановление Правительства Российской Федерации
от 8 мая 2003 года № 266 «О конкурсах по отбору специализированного депозитария и управляющих компаний для заключения с ними Пенсионным фондом Российской Федерации
договора об оказании услуг специализированного депозитария и договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений» // Российская газета. 2003. № 91.
58. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2003 года № 395 (в редакции от 27 декабря 2004 го247
да) «О мерах по организации управления средствами пенсионных накоплений» // СЗ РФ. 2003. № 27 (ч. 2). Ст. 2808.
59. Постановление Правительства Российской Федерации
от 4 ноября 2003 года № 669 (в редакции от 6 января 2006 года)
«Об уполномоченном федеральном органе исполнительной
власти, осуществляющем государственное регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному
страхованию, надзор и контроль за указанной деятельностью».
60. Постановление Правительства Российской Федерации
от 7 апреля 2004 года №188 (в редакции от 22 февраля 2005 года) «Вопросы Федеральной службы государственной статистики»// СЗ РФ. 2004. №15.Ст. 1481.
61. Постановление Правительства Российской Федерации
от 9 апреля 2004 года № 206 (в редакции от 29 мая 2006 года)
«Вопросы Федеральной службы по финансовым рынкам»//СЗ
РФ. 2004. № 16. Ст. 1564.
62. Постановление Правительства Российской Федерации
от 1 июня 2004 года № 260 (в редакции от 7 июля 2006 года) «О
Регламенте Правительства Российской Федерации и Положении
об Аппарате Правительства Российской Федерации» // СЗ РФ.
2004. № 23. Ст. 2313.
63. Постановление Правительства Российской Федерации
от 15 июня 2004 года № 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» // СЗ РФ.
2004. № 25. Ст. 2561.
64. Постановление Правительства Российской Федерации
от 23 июня 2004 года № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу» // СЗ РФ.
2004. № 26. Ст. 2676.
65. Постановление Правительства Российской Федерации
от 26 июня 2004 года № 311 (в редакции от 26 февраля 2006 года) «Об утверждении Положения о Министерстве информационных технологий и связи Российской Федерации» // СЗ РФ.
2004. № 27. Ст. 2774.
66. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года № 317 (в редакции от 20 марта 2006 года)
«Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам» // СЗ РФ. 2004. № 27. Ст. 2780.
248
67. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года № 319 «Об утверждении Положения о Федеральном агентстве по информационным технологиям» // СЗ
РФ. 2004. № 27. Ст. 2782.
68. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года №321 (в редакции от 28 апреля 2006 года)
«Об утверждении Положения о Министерстве здравоохранения и социального развития Российской Федерации» // СЗ РФ.
2004. № 28. Ст. 2898.
69. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года № 329 (в редакции от 26 июля 2006 года)
«О Министерстве финансов Российской Федерации» // СЗ РФ.
2004. № 31. Ст. 3258.
70. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года № 330 «Об утверждении Положения о Федеральной службе страхового надзора» // СЗ РФ. 2004. № 28.
Ст. 2904.
71. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 июня 2004 года № 331 (в редакции от 27 октября 2006 года) «Об утверждении Положения о Федеральной антимонопольной службе»// СЗ РФ. 2004. №31. Ст. 3259.
72. Постановление Правительства Российской Федерации
от 26 июля 2006 года № 459 «О Федеральной таможенной службе» // СЗ РФ. 2006. № 32. Ст. 3569.
73. Постановление Правительства Российской Федерации
от 27 августа 2004 года № 443 (в редакции от 31 июля 2006 года)
«Об утверждении Положения о Министерстве экономического
развития и торговли Российской Федерации» // СЗ РФ. 2004.
№ 36. Ст. 3670.
74. Постановление Правительства Российской Федерации
от 30 сентября 2004 года № 506 (в редакции от 10 августа 2006
года) «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой
службе» // СЗ РФ. 2004. №40. Ст. 3961.
75. Постановление Правительства Российской Федерации
от 8 ноября 2005 года № 666 «Об уполномоченных федеральных органах исполнительной власти, осуществляющих функции по нормативно-правовому регулированию и государственному контролю (надзору) в сфере отношений по формированию, инвестированию и использованию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих - участников накопительно - ипотечной системы» // СЗ РФ. 2005. № 46. Ст. 4681.
249
76. Постановление Правительства Российской Федерации
от 14 июля 2006 года № 432 «О лицензировании отдельных видов деятельности на финансовых рынках» // СЗ РФ. 2006. № 30.
Ст. 3397.
77. Распоряжение Правительства Российской Федерации от
25 октября 2005 года № 1789-р «Об одобрении концепции
административной реформы в Российской Федерации в 2006 2008 годах и плана мероприятий по проведению административной реформы в Российской Федерации в 2006 - 2008 годах»
// СЗ РФ. 2005. 46. Ст. 4720.
78. Распоряжение Правительства Российской Федерации от
1 июня 2006 года № 793-р «Об утверждении стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на 2006—2008
годы и плана мероприятий по ее реализации» // СЗ РФ. 2006.
№ 24. Ст. 2620.
79. Распоряжение Правительства Российской Федерации от
19 января 2006 года № 38-р «Об утверждении Программы социально-экономического развития Российской Федерации
на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы) и плана действий Правительства РФ по реализации в 2006 году положений
Программы социально-экономического развития Российской
Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы)»
// СЗ РФ. 2006. № 5. Ст. 589.
80. Постановление ФКЦБ России от 9 сентября 1996 года
№ 16 «Об утверждении Положения о генеральных лицензиях
на осуществление лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» // Вестник ФКЦБ России.
1996. № 3. (Утратило силу).
81. Постановление ФКЦБ России от 1 июля 1997 года №
24 (в редакции от 14 августа 2002 года) «Об утверждении Положения о саморегулируемых организациях профессиональных
участников рынка ценных бумаг и Положения о лицензировании саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг»//Вестник ФКЦБ России. 1997. №4.
82. Постановление ФКЦБ России от 2 октября 1997 года №
27 (в редакции от 20 апреля 1998 года) «Об утверждении Положения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг» //
Вестник ФКЦБ России. 1997. № 7.
83. Постановление ФКЦБ России от 16 октября 1997 года
№ 36 «Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введе250
ния его в действие и области применения» // Вестник ФКЦБ
России. 1997. № 8.
84. Постановление ФКЦБ России от 19 июня 1998 года №
24 (в редакции от 13 ноября 2002 года) «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг» // Вестник ФКЦБ России.
1998. № 5.
85. Постановление ФКЦБ России от 23 ноября 1998 года
№ 50 (в редакции от 13 ноября 2002 года) «Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации»// Вестник ФКЦБ России. 1998.№ 11. (Не применяется).
86. Постановление ФКЦБ России от 15 августа 2000 года
№ 10 (в редакции от 26 декабря 2003 года) «Об утверждении
Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации»// БНА
ФОИВ. 2000. № 42. (Не применяется).
87. Постановление ФКЦБ России № 33 и Минфина России № 109н от 11 декабря 2001 года «Об утверждении Положения об отчетности профессиональных участников рынка
ценных бумаг» // Российская газета. 2002. № 8, №9.
88. Постановление ФКЦБ России от 14 августа 2002 года
№32/пс (в редакции от 15 декабря 2004 года) «Об утверждении
Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации»// БНА ФОИВ. 2002. № 43.
89. Постановление ФКЦБ России от 10 февраля 2004 года
№ 04-3/пс «О регулировании деятельности специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов // Российская газета. 2004. № 70.
90. Распоряжение ФКЦБ России от 17 сентября 1998 года
№982-р «О взаимодействии ФКЦБ России с саморегулируемыми организациями при проведении проверок деятельности
профессиональных участников рынка ценных бумаг// Вестник ФКЦБ России. 1998. № 7.
91. Распоряжение ФКЦБ России от 3 июля 2002 года №
613/р «О методических рекомендациях по реализации профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противо251
действии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» // Вестник ФКЦБ России. 2002. № 6.
92. Решения ФКЦБ России за 2001—2004 годы.
<http:/fcsm-arch.parking.ru>.
93. Приказ ФСФР России от 25 августа 2004 года № 04391/пз-н (в редакции от 22 декабря 2005 года) «Об утверждении
перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовым рынкам, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» // БНА ФОИВ. 2004. №38.
94. Приказ ФСФР России от 2 сентября 2004 года № 04445/пз-н (в редакции от 22 июня 2006 года) «О территориальных органах Федеральной службы по финансовым рынкам» //
БНА ФОИВ. 2004. № 43.
95. Приказ ФСФР России от 12 ноября 2004 года № 04936/пз-н (в редакции от 30 марта 2005 года) «Об утверждении
перечня должностных лиц территориальных органов Федеральной службы по финансовым рынкам, уполномоченных
составлять протоколы об административных правонарушениях» // БНА ФОИВ. 2004. № 50.
96. Приказ ФСФР России от 16 марта 2005 года № 053/пз-н (в редакции от 27 июня 2006 года) «Об утверждении
Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» // Российская газета. 2005. № 92.
97. Приказ ФСФР России от 16 марта 2005 года № 05-4/пзн (в редакции от 12 января 2006 года) «Об утверждении Стандартов эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных
бумаг»// БНА ФОИВ. 2005. № 18.
98. Приказ ФСФР России от 16 марта 2005 года № 05-5/пзн (в редакции от 12 января 2006 года) «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных
ценных бумаг»// БНА ФОИВ. 2005. № 18.
99. Приказ ФСФР России от 20 апреля 2005 года №0515/пз-н (в редакции от 16 мая 2006 года) «О разграничении полномочий по государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) эмиссионных ценных бумаг между Федеральной службой по финансовым рынкам и ее территориальными органами» // БНА ФОИВ. 2005. № 23.
100. Приказ ФСФР России от 20 апреля 2005 года №0516/пз-н (в редакции от 22 декабря 2005 года) «Об утверждении
Порядка проведения проверок организаций, осуществление
252
контроля и надзора за которыми возложено на Федеральную
службу по финансовым рынкам»// БНА ФОИВ. 2005. №23.
101. Приказ ФСФР России от 1 ноября 2005 года № 0560/пз-н «Об утверждении Положения о деятельности специализированных депозитариев ипотечного покрытия и Правил
ведения реестра ипотечного покрытия» // БНА ФОИВ. 2006. №
4.
102. Приказ ФСФР России от 15 ноября 2005 года № 0563/пз-н «Об утверждении форм отчетности управляющих
компаний, осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений»// БНА ФОИВ. 2006. № 6.
103. Приказ ФСФР России от 15 декабря 2005 года № 0581/пз-н «Об утверждении Положения о деятельности специализированного депозитария, заключившего договор об оказании услуг специализированного депозитария федеральному
органу исполнительной власти, обеспечивающему функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного
обеспечения военнослужащих» // БНА ФОИВ. 2006. № 8.
104. Приказ ФСФР России от 21 марта 2006 года № 0629/пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле
профессионального участника рынка ценных бумаг» // БНА
ФОИВ. 2006. № 21.
105. Приказ ФСФР России от 16 мая 2006 года № 06-48/пзн «Об утверждении форм отчетов управляющих компаний негосударственных пенсионных фондов об инвестировании
средств пенсионных накоплений, а также доходах от инвестирования» // БНА ФОИВ. 2006. № 29.
106. Приказ ФСФР России от 22 июня 2006 года № 0669/пз-н «О территориальных органах Федеральной службы по
финансовым рынкам»// БНА ФОИВ. 2006. № 30.
107. Приказ ФСФР России от 10 октября 2006 года № 06117/пз-н «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» // БНА ФОИВ.
2007. № 4.
108. Письмо ФСФР России от 24 мая 2006 года № 06-ВС04-1/7795 «О проведении ФСФР России и ее региональными
отделениями проверок организаций» // СПС «КонсультантПлюс».
109. Письмо ФСФР России от 29 августа 2005 года № 05ВГ-03/1371Э «О ценных бумагах иностранных эмитентов, удостоверяющих права на акции российских эмитентов» // СПС
253
«КонсультантПлюс». Пресс-релизы ФСФР России от 10 августа
и 19 декабря 2006 года. <www. fcsm.ru>.
110. Приказ ФАС России от 5 мая 2005 года № 85 «О перечне должностных лиц центрального аппарата Федеральной
антимонопольной службы (ФАС России), управомоченных составлять протоколы об административных правонарушениях»
// БНА ФОИВ. 2005. № 22.
111. Постановление Госкомстата РФ от 15 июля 2002 года
№ 154 «Об утверждении Положения о порядке представления
статистической информации, необходимой для проведения
государственных статистических наблюдений» // Российская
газета. 2002. № 166.
112. Инструкция ЦБ РФ от 31 марта 1997 года № 59 (в редакции от 23 июля 2004 года) «О применении к кредитным организациям мер воздействия» // Вестник Банка России. 2002. №
4.
113. Инструкция ЦБ РФ от 7 июня 2004 года № 116-И (в
редакции от 16 декабря 2004 года) «О видах специальных счетов
резидентов и нерезидентов» // Вестник Банка России. 2004. №
36.
114. Инструкция ЦБ РФ от 10 марта 2006 года № 128-И «О
правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными
организациями на территории Российской Федерации» //
Вестник Банка России. 2006. № 25.
115. Положение о порядке эмиссии облигаций Банка России, утвержденное ЦБ РФ от 29 марта 2006 года № 284-П //
Вестник Банка России. 2006. № 21.
116. Письмо ЦБ РФ от 10 февраля 1992 года № 14-3-20 (в
редакции 29 ноября 2000 года) «Положение «О сберегательных и
депозитных сертификатах кредитных организаций» // СПС
«КонсультантПлюс».
117. Письма ЦБ РФ от 10 июля 2001 года № 87-Т и от 13
мая 2002 года № 59-Т «О рекомендациях Базельского комитета
по банковскому надзору» // Вестник Банка России. 2001. № 4445; Вестник Банка России. 2002. № 33.
118. Письмо ЦБ РФ от 2 июля 2002 года № 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях»// Вестник Банка России. 2002. № 38.
119. Письмо ЦБ РФ от 11 августа 2003 года № 117-Т «О
применении к кредитным организациям мер принуждения за
нарушения законодательства о противодействии легализации
254
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. 2003.
№47.
120. Письмо ЦБ РФ от 13 июля 2005 года № 98-Т «О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка
России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» // СПС
«КонсультантПлюс».
121. Отчеты об итогах выпуска облигаций Банка России,
<www.cbr.ru/analytics/ securities_market>.
122. Письмо ФТС России от 26 июля 2005 года № 01 06/25300 «О порядке перемещения валюты и ценных бумаг» //
Таможенные ведомости. 2005. № 10.
123. Постановление Конституционного Суда Российской
Федерации от 19 декабря 2005 года № 12-П // Вестник Конституционного Суда РФ. 2006. № 1.
124. Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 7 октября 1999 года №167-О и 170-О, от 1 июля 1999
года № 112-O// СПС «КонсультантПлюс».
125. Постановление Президиума Высшего Арбитражного
Суда Российской Федерации от 2 августа 2005 года № 16112/03
// Вестник ВАС РФ. 2005. № 12.
126. Постановления Президиума Высшего Арбитражного
Суда Российской Федерации № 5134/02 от 26 ноября 2002 года,
13 апреля 2004 года, 20 февраля 2006 года// Вестник ВАС РФ.
2003. №3; Вестник ВАС РФ. 2004. № 8 // СПС «КонсультантПлюс».
127. Решение Верховного Суда Российской Федерации от 9
сентября 2002 года № ГКПИ 2002-390 // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2003. № 10.
128. Определение Верховного Суда Российской Федерации
от 17 августа 1999 года № КАС99-182 // СПС «КонсультантПлюс».
255
Монографии. Учебники. Учебные пособия
129. Агарков, М.М. Учение о ценных бумагах // Агарков
М.М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах. М.,
1994 (1-е изд. - М., 1927).
130. Агарков, М.М. Ценные бумаги на предъявителя. М.,
1926.
131. Андреев, В.К. Рынок ценных бумаг: Правовое регулирование: Курс лекций. М., 1998.
132. Барац, СМ. Вексель. СПб., 1903.
133. Барац, СМ. Курс вексельного права в связи с учением о
векселях и вексельных операциях. СПб., 1893.
134. Баринов, Н.А., Козлова, М.Ю. Антимонопольное законодательство РФ (вопросы теории и практики). Волгоград, 2001.
135. Белов, В.А. Бездокументарные ценные бумаги: Научнопрактический очерк. М., 2001.
136. Белов, В.А. Вексельное законодательство России: Научнопрактический комментарий. 2-е изд. М., 1999.
137. Белов, В.А. Практика вексельного права. М., 1998.
138. Белов, В.А. Что читать о векселе: Опыт критического обзора новейшей литературы, русской библиографии и судебной
практики по вексельному праву. М., 1999.
139. Белов, В.А. Ценные бумаги в российском гражданском
праве. М., 2007. В 2-х Т.
140. Белов, В.А. Ценные бумаги: Вопросы правовой регламентации. М., 1993.
141. Белов, В.А. Практикум «Ценные бумаги: институт гражданского права и институт финансового рынка». М.: АО «Центр
ЮрИнфоР», 2003.
142. Белов, В.А. Положение о векселях в схемах, примерах,
терминах и определениях: Практическое пособие. М.: «ЮрИнфоРПресс», 2007.
143. Бердникова, Т.Е. Рынок ценных бумаг и биржевое дело:
Учебное пособие. М., 2002.
144. Баранов, В.Т. Муниципальные облигации. Выпуски размещение. М.: Русская Деловая Литература, 1997.
145. Баранов, Э.А., Хмыз, О.В. Рынки: валютные и ценных
бумаг. М.: Экзамен, 2001.
146. Бердникова, Т.Б. Рынок ценных бумаг и биржевое дело:
Учеб. пособие. М.: Инфра-М, 2000.
256
147. Биржевое дело: Учебник / Под ред. В. А. Галанова, А.
И. Басова. М.: Финансы и статистика, 2001.
148. Боровкова, В.А. Рынок ценных бумаг. СПб.: Питер,
2005.
149. Булатов, В.В. Фондовый рынок в структурной перестройке экономики. М.: Наука, 2002.
150. Буренин, А.Н. Контракты с опционами на акции. М.,
1992.
151. Буренин, А.Н. Рынки производных финансовых инструментов. М.: Инфра-М, 1996.
152. Бушев, А.Ю. Правовые вопросы ценных бумаг // Труды
конференции «10 лет кафедре коммерческого права. Актуальные
проблемы науки и практики коммерческого права». СПб., 1995.
153. Бушев, А.Ю., Макарова, О.А., Попондопуло, В.Ф. Коммерческое право зарубежных стран: Учебное пособие. СПб., 2003.
154. Вавин, Н.Г. Научно-практический комментарий к Положению о векселях. 2-е изд. М., 1927.
155. Владиславлев, Д.Н. Конкуренция и монополия на фондовом рынке. М.: Экзамен, 2001.
156. Власова, А.В. Способ передачи именных акций //
Очерки по торговому праву: Сборник научных трудов. Вып. 5.
Ярославль, 1998.
157. Галанов, В.А. Производные инструменты срочного
рынка: фьючерсы, опционы, свопы: Учебник. М.: Финансы и
статистика, 2002.
158. Голицын, Ю.П. Фондовый рынок дореволюционной
России. Очерки истории. М.: ФИД «Деловой экспресс», 1998.
159. Гольмстейн, А.Х. Очерки по русскому торговому праву.
Вып. 1. СПб., 1895.
160. Гордон, В.М. Амортизация бумаг на предъявителя. Харьков, 1918.
161. Гордон, В.М. Вексельное право: Сущность векселя, его
составление, передача и протест. Харьков, 1926.
162. Грачев, В.В. Акцепт векселя. СПб.: Издательство «Юридический центр Пресс», 2002.
163. Данилов, Ю.А. Рынки государственного долга: Мировые тенденции и российская практика. М.: ГУ ВШЭ, 2002.
164. Дегтярева, О.И., Кандинская, О.А. Биржевое дело. М.:
ЮНИТИ, 2000.
257
165. Едронова, В.Н., Мизковский, Е.А. Учет и анализ финансовых активов: акции, облигации, векселя. М.: Финансы и статистика, 1995.
166. Жваколюк, Ю. Внутридневная торговля на рынке
ФОРЕКС. СПб.: Питер, 2001.
167. Закарьян, И., Филатов, И. Интернет как инструмент для
финансовых инвестиций. СПб.: БХВ-Санкт-Петербург, 1999.
168. Зак, А.Н. Русское облигационное право. Пг., 1917.
169. Зенькович, Е.В Рынок ценных бумаг: административноправовое регулирование / научный редактор академик РАЕН,
заслуженный деятель науки РФ, доктор юридических наук, профессор Л.Л. Попов. М.: Волтерс Клувер, 2007.
170. Иванов, Д.Л. Вексель. М., 1993.
171. Иванов, Д.Л. Защита и обеспечение прав акционеров.
М., 1998.
172. Иванова, Е.В. Финансовые деривативы: фьючерс, форвард, опцион, своп. Теория и практика. М.: «Ось-89», 2005.
173. Игнатущенко, В.Н., Шитов, А.М. Государственные облигации: как вкладывать деньги и получать доход. М.: Инфра-М,
1996.
174. Казанцев, В.И., Васин, В.Н., Нарозников, Н.К. Терминологический словарь по гражданскому праву / В.И. Казанцев, В.Н.
Васин, Н.К. Нарозников. М.: Издательство «Экзамен», 2007.
175. Каминка, А.И. Объединение вексельного права. СПб.,
1913.
176. Капитан, М., Барановский, Д. Паевые фонды: современный подход к управлению деньгами. СПб.: Питер, 2005.
177. Каратуев, А.Г. Ценные бумаги: виды и разновидности:
Учебное пособие. М.: Русская деловая литература, 1997.
178. Кашанина, Т.В. Корпоративное право (право хозяйственных товариществ и обществ). М., 1999.
179. Килячков, А.А., Чалдаева, Л.А. Практикум по российскому рынку ценных бумаг. М.: Изд-во БЕК, 1997.
180. Килячков, А.А., Чалдаева, Л.А. Рынок ценных бумаг и
биржевое дело. М.: Юристъ, 2001.
181. Кокин, А.С. Коносамент: Правовые аспекты. М., 1987.
182. Колб, Р.У. Финансовые деривативы: Учебник. Издание
2-е / Перевод с англ. М.: Информационно-издательский дом
«Филинъ», 1997.
183. Колтынюк, Б.А. Рынок ценных бумаг: Учебник. Второе
издание. СПб.: Изд-во Михайлова В. А., 2001.
258
184. Крашенинников, Е.А. Ценные бумаги на предъявителя.
Ярославль, 1995.
185. Кузнецов, М.В., Овчинников, А.С. Технический анализ
рынка ценных бумаг. М.: Инфра-М, 1996.
186. Кулагин, М.И. Предпринимательство и право: Опыт
Запада. М., 1992.
187. Ландкоф, С.Н. Проблемы современного акционерного
права. Харьков, 1927.
188. Ландкоф, С.Н. Торговые сделки: Теория и практика.
Харьков, 1929.
189. Ломакин, Д.В. Акционерное правоотношение. М.,
1997.
190. Ломидзе, О.Г. Ценные бумаги как объекты гражданских
прав: Учебно-методическое пособие. Ростов-на-Дону: «Эверест»,
2005.
191. Лялин, В.А., Воробъев, П.В. Рынок ценных бумаг: учеб.
М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006.
192. Мансухани, Г.Р. Золотое правило инвестирования. М.:
Церих-ПЭЛ, 1995.
193. Масленников, В.В. Биржевая деятельность: Учебное пособие. М.: Инфра-М, 2000.
194. Матросов, С.В. Европейский фондовый рынок. М.: Экзамен, 2002.
195. Мещерова, К.В. Организованные рынки ценных бумаг.
М, 1999.
196. Миловидов, В.Д. Паевые инвестиционные фонды. М.:
Анкил: Инфра-М, 1996.
197. Миркин, Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. М.:
Перспектива, 1995.
198. Миркин, Я.М. Рынок ценных бумаг России: воздействие
фундаментальных факторов, прогноз и политика развития. М.:
Альпина Паблишер, 2002.
199. Митин, Б.М. Ценные бумаги: налоги, учет, правовое регулирование. - 2-е изд., перераб. и доп. М.: Современная экономика и право, 2001.
200. Михеева, Л.Ю. Доверительное управление имуществом.
М, 1999.
201. Мурзин, Д.В. Ценные бумаги - бестелесные вещи: Правовые проблемы современной теории ценных бумаг. М., 1998.
202. Найман, Э.Д. Малая энциклопедия трейдера. М.: Альфа Капитал: Логос, 1999.
259
203. Нерсесов, И.О. Избранные труды по представительству
и ценным бумагам в гражданском праве. М., 1998.
204. Правовые основы рынка ценных бумаг / Под ред. А.Е.
Шерстобитова. М., 1997.
205. Практикум по курсу «Ценные бумаги»: Учеб. пособие /
Под ред. В. И. Колесникова, В. С. Торкановского. М.: Финансы
и статистика, 2000.
206. Резго, Г.Я., Кетова, И.А. Биржевое дело: Учебник / Под
ред. Г. Я. Резго. М.: Финансы и статистика, 2003.
207. Решетникова, И.В., Хинкин, П.В., Ярков, В.В. Защита
прав инвесторов. М., 1998.
208. Рубцов, Б. Б. Мировые фондовые рынки: инструменты,
современное состояние и закономерности развития. М.: ФА при
Правительстве РФ, 2000.
209. Руднева, Е.В. Эмиссия корпоративных ценных бумаг:
теория и практика. М., 2001.
210. Рынок ценных бумаг / Н. Т. Клещев, А. А. Федулов, В.
А. Симонов и др.; Под. ред. Н. Т. Клещева. М.: ОАО «Изд-во
«Экономика», 1997.
211. Рынок ценных бумаг: Учебник / Под ред. В. А. Галанова, А. И. Басова. — 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и
статистика, 2001.
212. Рынок ценных бумаг: Учеб. пособие для вузов / Под
ред. проф. Е. Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
213. Селеванова, Т.С. Ценные бумаги: Теория, задачи с решениями, учебные ситуации, тесты: Учебное пособие. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2006.
214. Синенко, А.Ю. Эмиссия корпоративных ценных бумаг.
Правовое регулирование: Теория и практика. М., 2002.
215. Споры при выпуске и обращении ценных бумаг:
Сборник документов / Под ред. М.Ю. Тихомирова. М., 2001.
216. Суворов, С.Г. Азбука валютного дилинга. СПб.: Изд-во
Санкт-Петербургского университета, 1998.
217. Таранков, В.И. Ценные бумаги Государства Российского. М.: Тольятти, 1992.
218. Тарасов, И.Т. Учение об акционерных компаниях. М.,
2000. (Вып. 1 «Основные понятия, значение и учреждение акционерных компаний» данной работы был впервые опубликован в
1879 г., вып. 2 «Акционерный капитал, акция, акционер, управление, ликвидация и погашение акций» - в 1880 г.).
260
219. Толкачев, А.Н. Тесты. Правовое регулирование рынка
ценных бумаг: Учебное пособие для вузов / А.Н. Толкачев. М.:
Издательство «Экзамен», 2005.
220. Тьюлз, Р., Брэдли, Э., Тьюлз, Т. Фондовый рынок. / Пер.
с англ. М.: Инфра-М, 1997.
221. Фархутдинов, И.З, Трапезников, В.А. Инвестиционное
право: учеб.-практ. Пособие / И.З. Фархутдинов, В.А. Трапезников. М.: Волтерс Клувер, 2006.
222. Фельдман, А.А. Вексельное обращение. М., 1995.
223. Фельдман, А.А. Производные финансовые и товарные
инструменты: Учебник. М.: Финансы и статистика, 2003.
224. Ценные бумаги: Учебник / Под ред. В. И. Колесникова, В. С. Торкановского. М.: Финансы и статистика, 2002.
225. Цитович, П.П. Заметки по проекту правил о выпуске
облигаций торгово-промышленными акционерными компаниями. СПб., 1905.
226. Цитович, П.П. Курс вексельного права. Киев, 1887.
227. Чернецкая, Г.Ф. Рынок ценных бумаг и биржевое дело:
Практикум / ТГУ. М.: Инфра-М, 2001.
228. Шапкина, Г.С. Новое в российском акционерном законодательстве. Изменения и дополнения в Федеральном законе
«Об акционерных обществах». М., 2002.
229. Шевченко, Г.Н. Правовое регулирование ценных бумаг:
Учебное пособие. 2-е изд., испр. и доп. М.: Статут, 2005.
230. Шершеневич, Г.Ф. Курс торгового права. Т. П. СПб.,
1908.
231. Шишкина, И.С. Предпринимательские объединения:
Учебно-практические пособие. М., 2001.
232. Юлдашбаева, Л.Р. Правовое регулирование оборота
эмиссионных ценных бумаг (акций, облигаций). М., 1999.
233. Янукян, М. Г. Рынок ценных бумаг: перспективы развития. Пятигорск: Изд-во ПГЛУ, 2002.
234. Янукян, М.Г. Практикум по рынку ценных бумаг. СПб.:
Питер, 2006.
261