член Совета Директоров - Локо-Банк
advertisement
Утвержден «11» ноября 2013 г. Правление КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) (указывается орган кредитной организации - эмитента, утвердивший ежеквартальный отчет по ценным бумагам) Протокол № 28/2013 от «11» ноября 2013 г. ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество) (указывается полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента) Код кредитной организации - эмитента: 02707-В за 3 квартал 2013 года Место нахождения кредитной организации эмитента: 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д.14 (указывается место нахождения (адрес постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации – эмитента) Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах Председатель Правления (наименование должности руководителя кредитной организации - эмитента) __________ подпись Д.В. Крюков И.О. Фамилия __________ подпись О. А. Ковальчук И.О. Фамилия Дата «11» ноября 2013 г. И.о. Главного бухгалтера (наименование должности лица, осуществляющего функции главного бухгалтера кредитной организации – эмитента) Дата «11» ноября 2013 г. Печать кредитной организации – эмитента Контактное лицо: Главный специалист Фасхутдинова Альбина Рафисовна (указывается должность, фамилия, имя, отчество контактного лица кредитной организации – эмитента) Телефон (факс): 739-07-29 (доб.14-57) (указывается номер (номера) телефона (факса) контактного лица) Адрес электронной почты: info@lockobank.ru (указывается адрес электронной почты контактного лица (если имеется) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете: http://www.lockobank.ru http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750003943 ОГЛАВЛЕНИЕ Номер раздела, подраздела, приложения Название раздела, подраздела, приложения Номер страницы Введение ...................................................................................................................................................... 6 Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. .........................................................................................................................6 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет .. 9 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента ..................9 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента ............................................9 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента ...................................11 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента.......................................................15 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента ................................................15 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет ...............................................15 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации эмитента ..................................................................................................................................................... 16 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за отчетный период: ..............................................................................................16 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента ...................................................16 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента ....................................................................17 2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность ...............................................................17 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента ......................................................20 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам ...................................................................................................................................22 2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента .................................................23 2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг .....................24 2.4.1. Кредитный риск .......................................................................................................................24 2.4.2. Страновой риск........................................................................................................................25 2.4.3. Рыночный риск ........................................................................................................................26 а) фондовый риск .........................................................................................................................26 б) валютный риск .........................................................................................................................26 в) процентный риск ......................................................................................................................27 2.4.4. Риск ликвидности ....................................................................................................................27 2.4.5. Операционный риск ................................................................................................................28 2.4.6. Правовой риск .........................................................................................................................29 2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) .....................................................29 2.4.8. Стратегический риск ...............................................................................................................30 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте ....................................................... 31 3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента ...........................................31 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента.......................31 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента................31 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента ...............................33 3.1.4. Контактная информация .........................................................................................................37 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ................................................................37 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента ..................................38 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента ............................38 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента .....................................38 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента .....................38 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента ..........................................41 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях ..................................................................................42 3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) ..................................................................45 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента..................................52 3.6.1. Основные средства ..................................................................................................................52 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента ......... 52 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента ....53 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) ...............................................................................................................................................53 4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента .......................................................58 4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента ....................................................70 4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований .71 4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................72 4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................75 4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента..................................................................79 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансовохозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента ............................................................................................................................ 80 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................80 2 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента .................................................................................................................................................83 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента ....................................................................96 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента...........................................................................97 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента ...........................................................................97 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента ........99 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента ......................................................100 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента ......................................................................................................................100 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность ................................................................................................................................................................... 102 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента ...............................................................................................................................................................102 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций.....................................................................................................................................................102 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента....................................................................................................110 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента ...............................................................................................................................................110 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций ...........................................................................112 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность ...............................................................................................114 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности .....................................................................115 VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация ............................................................................................................................................. 117 7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента .........117 7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента .........................117 7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента ......................................................................................................................117 3 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента .......................................118 7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж .....................................................................................................................................118 7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года ...118 7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента ...................................................................................................118 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах ............................................................................................................... 119 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте ...........................................119 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента ...........................................................................................................................................................119 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента ...........................................................................................................................................................119 8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента ...........................................................................120 8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций .......................................................................123 8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом ...........................................................................................................................................................126 8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента ............................126 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента ..................136 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента...........................................137 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены .........................................137 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными ...................139 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением ..148 8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием ...........................................................................................................................................................148 а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия ................................................................................149 б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием...............................................................................................................149 в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций ………………………………………………………………………………………….149 г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены .......................................149 8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента....................................................................................................149 4 8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам ...............................................................................................................................................................150 8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента..............................................150 8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации эмитента ...............................................................................................................................................150 8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента ..................................................................................................................150 8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации - эмитента ..................................................................................................................151 8.9. Иные сведения ..............................................................................................................................151 8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками ...............................................................................................................159 8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах ..................................................................159 8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг ..........159 Приложение № 1 ………………………………………………………………………….160 Приложение № 2…………………………………………………………………………..169 5 Введение Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) осуществляет раскрытие информации в форме ежеквартального отчета в соответствии со ст.30 Федерального закона от 22.04.1996г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и п.5.1 ПРИКАЗа ФСФР от 04.10.2011 г. N 11-46/пз-н «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг». а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество) Closed joint stock company «LOCKO-Bank» сокращенное наименование кредитной организации – эмитента: КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) «LOCKO-Bank» б) Место нахождения кредитной организации – эмитента: 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д.14. в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента: Тел./факс: (495) 739 55 55, 8 (800) 250 50 50 Адрес электронной почты: info@lockobank.ru г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента: http://www.lockobank.ru, http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750003943 д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в обращении: 1. Вид: облигации Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Облигации документарные на предъявителя. Форма: Процентные неконвертируемые облигации на предъявителя серии 05 с обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, государственный регистрационный номер 40402707В Серия (для облигаций): 05 Объем размещаемых ценных бумаг (шт.): 2 500 000 Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. 2. Вид: облигации Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Облигации документарные на предъявителя. Форма: Процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-01 с обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, идентификационный номер 4В020102707В Серия (для облигаций): БО-01 Объем размещаемых ценных бумаг (шт.): 2 500 000 Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. 3. Вид: облигации Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Облигации документарные на предъявителя. 6 Форма: Документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии БО-03, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению Эмитента, идентификационный номер 4B020302707B Серия (для облигаций): БО-03 Объем размещаемых ценных бумаг (шт.): 3 000 000 Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. 4. Вид: облигации Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Облигации документарные на предъявителя. Форма: Документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии БО-02, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению Эмитента, идентификационный номер 4B020202707B Серия (для облигаций): БО-02 Объем размещаемых ценных бумаг (шт.): 4 000 000 Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. 5. Вид: облигации Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Облигации документарные на предъявителя. Форма: Документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии БО-05, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению Эмитента, идентификационный номер 4B020502707В Серия (для облигаций): БО-05 Объем размещаемых ценных бумаг (шт.): 3 000 000 Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. 6. Вид: акции Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Обыкновенные, именные. Форма: бездокументарные Количество размещаемых ценных бумаг (шт.):3 100 000. Номинальная стоимость (руб.):1 000 руб. е) Иная информация: Основной регистрационный номер (ОГРН): 1057711014195 Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 7750003943 Наименование регистрирующего органа, в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц: Управление Федеральной налоговой службы по г. Москве. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций рег. №2707 от 12.04.2013г. 7 Номер лицензии кредитной организации – эмитента (Банк России): 2707. Дата регистрации в Банке России: 12.04.2013 г. Банковский идентификационный код (БИК): 044585161. Прочие виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация – эмитент: Лицензия на привлечение во вклады и размещения драгоценных металлов 2707 от 23.11.2005г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг 177-03483-100000 от 07.12.2000 г., выдана ФСФР на осуществление брокерской деятельности (без ограничения срока действия). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг 177-03586-010000 от 07.12.2000 г., выдана ФСФР на осуществление дилерской деятельности (без ограничения срока действия). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг 177-04176-000100 от 20.12.2000 г., выдана ФСФР на осуществление депозитарной деятельности (без ограничения срока действия). Лицензия на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации №8402 У от 11.02.2010г., выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, срок окончания действия – 11.02.2015г. Лицензия на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств №8401 Р от 11.02.2010г., выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, срок окончания действия – 11.02.2015г. Лицензия на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств №8400 Х от 11.02.2010г., выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, срок окончания действия – 11.02.2015г. Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и (или) действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой кредитная организация - эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе ее планов, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете. 8 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента Сведения о персональном составе Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1.Богуславский Станислав Иосифович 1960 г. 2.Давыдик Виктор Юльянович 1960 г. 3.Крюков Дмитрий Валентинович 1969 г. 4.Эрик Раджендра 1958 г. 5.Ханна-Леена Лойкканен 1969 г. Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета) 1. Богуславский Станислав Иосифович 1960 г. Сведения о персональном составе Правления кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1.Крюков Дмитрий Валентинович 1969 г. 2.Люшин Андрей Михайлович 1966 г. 3. Богомазов Константин Евгеньевич 1972 г. 4. Вознесенский Павел Андреевич 1977 г. 5. Шибанова Наталия Вячеславовна 1977 г. 6. Лоскутова Ирина Александровна 1977 г. Сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Крюков Дмитрий Валентинович 1969 г. 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента а) Сведения о корреспондентском счете кредитной организации – эмитента, открытом в Центральном банке Российской Федерации: номер корреспондентского 30101810500000000161 счета подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет Отделение № 2 Московского ГТУ Банка России 9 б) Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное наименовани е 1 2 Открытое акционерное общество "Промсвязьбанк" ОАО Акционерный коммерческий банк «РОСБАНК» (открытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк» Банк ВТБ (открытое акционерное общество) ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФАБАНК» Открытое акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" Открытое акционерное общество «Сбербанк России» "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (открытое акционерное общество) АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ТРАНСКАПИТАЛБА НК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Место нахождения ИН Н БИ К N кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России 3 4 5 6 № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента 7 Тип счета 8 9 7744000912 044525555 109052, г. Москва, 30101810400000000555 ул. Смирновская, д.10, ОПЕРУ МОСКОВСКОГО стр.22 ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810200000059002 30109810000000473201 Н ОАО АКБ «РОСБАНК» 7730060164 044525256 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д.34 30101810000000000256 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810100000095001 30110840400000095001 30110978000000095001 30118А98200000095000 30109810400001030966 30109840700001030966 30109978300001030966 30116А98300000030966 Н Н Н Н ЗАО ЮниКредит Банк 7710030411 044525545 119034, Москва, Пречистенская наб., 9 30101810300000000545 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810300000087000 30110840600000087000 30109810300011116685 30109840000010996914 Н Н ОАО Банк ВТБ 7702070139 044525187 190000, г. СанктПетербург, ул. Большая Морская, д.29 30101810700000000187 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810100000025000 30110840700000025001 30110978000000025000 30109810155550000094 30109840355550000084 30109978255550000357 Н Н Н ОАО «АЛЬФАБАНК» 107078, г. Москва, ул. 7728168971 044525593 Каланчевская, д.27 30101810200000000593 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810200000129000 30110840500000129000 30109810400000000247 30109840700000000247 Н Н 30110810400170587000 30109810100310000161 Н 30110840700000026000 30110978300000026000 30110810400000026000 30110826300000026000 30109840625787012203 30109978225787012203 30109810325787012203 30109826225787012203 Н Н Н 117997, г. Москва, ул. 7707083893 044525225 30101810400000000225 Вавилова, д.19 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810500000078000 30109810000000000830 Н 107045, г. Москва, Луков переулок, д.2, стр.1 7734202860 044585659 30101810300000000659 ОТДЕЛЕНИЕ 2 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810300000401000 30110840600000401000 30109810200000000161 30109840500000000161 Н Н 109147, Москва, ул. Воронцовская, 27/35 7709129705 044525388 30101810800000000388 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ 30110810000000109000 30109810600000000131 Н «Промсвязьбанк» ОАО "МСП Банк" 115035, г. Москва, ул. 7703213534 044525108 30101810200000000108 Садовническая, д.79 ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 107996, Москва, пр-т Академика Сахарова, д.9 Внешэкономбанк ОАО «Сбербанк России» ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" «ТКБ» (ЗАО) 7750004150 044525060 30101810500000000060 ОПЕРУ МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ в) Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное наименование 1 2 J.P. Morgan Chase Bank, N.A. CITIBANK J.P. Morgan Chase CITI Место нахождения ИНН БИК № кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России 3 4 5 6 270 Park Avenue, New York, NY 10017, USA 399 Park Avenue, New York, NY 10022, USA - - - - № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 7 8 9 30114840100000600200 958164113 30114840200000607200 36889921 Н Н - 10 Commerzbank AG Commerzbank Deutsche Bank Trust Company Ameriсas DBTCA Landesbank BadenWurttemberg AG Nova Ljubljanska Banka d.d. UniCredit Bank Austria AG LBBW UniCredit Bank AG UniCredit Bank AG VTB Bank (Austria) AG VTB Bank (Austria) VTB Bank (Deutschland) AG VTB Bank (Deutschland) NLB UniCredit Bank Austria AG Kaiserplat, Frankfurt-amMain, Germany New York, USA Почтовый адрес: Taunusanlage 12, D-60325 Frankfurt, Germany Am Hauptbahnhof 2, 70173 Stuttgart, Germany Trg republike 2, SI-1520 Ljubljana, Slovenia Schottengasse 6-8, A-1010 Vienna, Austria KardinalFaulhaber-Straße 1, 80333 Munich, Germany Parkring 6, A1011 Vienna, Austria Walter-KolbStrasse 13, D60594 Frankfurtam-Main, Germany - - - - - - _ _ _ - - - - - - - - - - - - - - - 30114978700000192200 30114840100000192200 400886966100EUR 400886966100USD Н Н 301148403000004132 0 04419351 Н 30114978600000603200 2808585 Н 30114840800000272200 7010-840-32603/72 Н 30114978200000391200 51010181101 EUR Н 30114978900000015200 68125057 Н 30114978800000173200 30114840200000173200 11 00 0615333 900 11 00 0615333 001 Н Н 30114756400000012200 30114978000000012200 30114826000000012200 30114392000000012200 30114840600000012000 0103496444 0103496014 0103496428 0103496436 0103496410 Н Н Н Н 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: ОГРН: Место нахождения: Номер телефона и факса: Адрес электронной почты: Общество с ограниченной ответственностью "НОРМА-ПРОФАУДИТ" ООО "НОРМА-ПРОФАУДИТ" 7736205730 1027739262924 119333, г. Москва, ул. Фотиевой, д. 18, корп. 2 Тел. (495) 361-38-88 Факс 361-38-83 info@norma-profit.ru Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: 105120 г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, д. 3/9, строение 3 Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и текущего финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента: За 2012г. Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка: - сводная бухгалтерская отчетность. 11 Аудитором не проводилась независимая проверка промежуточной (квартальной) бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента за период. Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента): наличие долей участия аудитора Аудитор (должностные лица аудитора) не имеет (должностных лиц аудитора) в уставном долей участия в уставном капитале Банка капитале кредитной организации – эмитента предоставление заемных средств аудитору Аудитору (должностным лицам аудитора) (должностным лицам аудитора) кредитной заемные средства Банк не предоставлял организацией – эмитентом наличие тесных деловых взаимоотношений Тесные деловые взаимоотношения между (участие в продвижении услуг кредитной аудитором и Банком, а также родственные связи организации - эмитента, участие в между должностными лицами аудитора и Банка совместной предпринимательской отсутствуют деятельности и т.д.), а также родственных связей не являются сведения о должностных лицах кредитной Должностные лица Банка организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора одновременно должностными лицами аудитора Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов: Ввиду отсутствия таковых факторов, Банк не предпринимает никаких дополнительных мер для снижения их влияния. Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий: Специальных заданий не было. Информация о вознаграждении аудитора: Отчетный период, за который осуществлялась проверка 1 2012 Порядок определения размера вознаграждения аудитора 2 Заявления о размере вознаграждения делаются аудиторами, исходя из предварительной оценки возможного объема работ, ориентируясь на стоимость услуг за предшествующий период с поправкой на возросший объем операций; размер данной статьи расходов закладывается в Фактический размер вознаграждения, выплаченного кредитной организацией эмитентом аудитору 3 520 000 руб. Информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги 4 Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудиторами услуги в 2012 году Банк не имеет 12 бюджет Банка на текущий год Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН: ОГРН: Место нахождения: Номер телефона и факса: Адрес электронной почты: Закрытое акционерное общество «КПМГ» ЗАО «КПМГ» 7702019950 1027700125628 123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10С Тел. 937-44-77 Факс 937-44-99 moscow@kpmg.ru Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента: 105120 г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, д. 3/9, строение 3 Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и текущего финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента: За 2007г, 2008г, 2009г, 2010г , 2011 г, 2012г, за 6 меяцев 2013г. Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка: - финансовая отчетность Банка в соответствии с принципами МСФО. Аудитором ЗАО «КПМГ» независимая проверка промежуточной (квартальной) бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента за период: не проводилась. Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента): наличие долей участия аудитора Аудитор (должностные лица аудитора) не имеет (должностных лиц аудитора) в уставном долей участия в уставном капитале Банка капитале кредитной организации – эмитента предоставление заемных средств аудитору Аудитору (должностным лицам аудитора) (должностным лицам аудитора) кредитной заемные средства Банк не предоставлял организацией – эмитентом наличие тесных деловых взаимоотношений Тесные деловые взаимоотношения между (участие в продвижении услуг кредитной аудитором и Банком, а также родственные связи организации - эмитента, участие в между должностными лицами аудитора и Банка 13 совместной предпринимательской отсутствуют деятельности и т.д.), а также родственных связей не являются сведения о должностных лицах кредитной Должностные лица Банка организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора одновременно должностными лицами аудитора Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов: Ввиду отсутствия таковых факторов, Банк не предпринимает никаких дополнительных мер для снижения их влияния. Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий: Специальных заданий не было. Информация о вознаграждении аудитора: Отчетный период, за который осуществлялась проверка 1 2012 6 месяцев 2013г. Порядок определения размера вознаграждения аудитора 2 Заявления о размере вознаграждения делаются аудиторами, исходя из предварительной оценки возможного объема работ, ориентируясь на стоимость услуг за предшествующий период с поправкой на возросший объем операций; размер данной статьи расходов закладывается в бюджет Банка на текущий год Заявления о размере вознаграждения делаются аудиторами, исходя из предварительной оценки возможного объема работ, ориентируясь на стоимость услуг за предшествующий период с поправкой на возросший объем операций; размер данной статьи расходов закладывается в бюджет Банка на текущий год. Фактический размер вознаграждения, выплаченного кредитной организацией эмитентом аудитору 3 8 096 059, 04 руб. 2 596 000, 00 Информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги 4 Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудиторами услуги в 2012 году Банк не имеет. Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудиторами услуги в 2013 году Банк не имеет Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента: 1) Процедура тендера при выборе аудитора проводится один раз в два года в период с мая по июль и базируется на следующих основных требованиях, предъявляемых к аудиторским фирмам: - банковский аудит - основной вид деятельности; - высокий профессиональный уровень работников аудиторской фирмы; - наличие высококвалифицированного специалиста в области налогообложения банков; - наличие методологии и программы (плана) проведения проверки банка; 14 - наличие в составе клиентов аудитора банков Московского региона, близких КБ "ЛОКОБанк" по структуре и основным показателям деятельности; - адекватная оценка стоимости аудиторских услуг. 2) Процедура выдвижения кандидатуры аудитора. Предложения аудиторских фирм поступают на рассмотрение главному бухгалтеру Банка, который на первом этапе ознакомления беседует по телефону с руководителями фирм. На следующем этапе представители руководства Банка - заместитель Председателя Правления, главный бухгалтер, его заместитель, начальник Службы внутреннего контроля встречаются с руководством аудиторских фирм, выбранных главным бухгалтером в качестве кандидатов в аудиторы Банка, обсуждают основные принципы построения взаимоотношений Банка и аудитора, предполагаемую стоимость аудиторских услуг, договариваются о выполнении аудиторами специальных заданий, в рамках которых Банк получает консультации по вопросам, касающимся банковской деятельности, налогообложения, не имеющим однозначной трактовки в законодательных актах. В полученных ответах анализируется аргументированность и убедительность обоснования аудиторами своей позиции. 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента Банк не имеет оценщиков (юридических или физических лиц). 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента Банк не имеет финансовых консультантов. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет Отсутствуют. 15 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за отчетный период: № строки 1 1. 2. 3. 4. 5. 6. Наименование показателя 01.10.2013 01.10.2012 2 Уставный капитал, тыс. руб. Собственные средства (капитал), тыс.руб. Чистая прибыль (непокрытый убыток), тыс. руб. Рентабельность активов, % Рентабельность капитала, % Привлеченные средства: (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), тыс. руб. 3 4 3 100 000 2 600 000 8 820 829 7 154 435 882 782 981 764 1,13 1,54 10,00 13,72 67 650 942 55 781 614 Методика расчета показателей Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная Приказом ФСФР РФ от 04 октября 2011г. № 11-46/пз-н «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг». Величина уставного капитала по состоянию на 1 октября 2012 и на 1 октября 2013 приведена в соответствии с публикуемой формой 0409806 «Бухгалтерский баланс» (статья «Средства акционеров (участников)»). Величина собственных средств (капитала) по состоянию на 1 октября 2012 и на 1 октября 2013 приведена в соответствии с публикуемой формой 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов». Величина чистой прибыли по состоянию на 1 октября 2012 и на 1 октября 2013 приведена в соответствии с публикуемой формой 0409807 «Отчет о прибылях и убытках». Рентабельность активов рассчитана как отношение величины чистой прибыли к величине активов. Для целей расчета рентабельности активов по состоянию на 1 октября 2012 и на 1 октября 2013 применялась величина активов в соответствии с публикуемой формой 0409806 «Бухгалтерский баланс». Рентабельность капитала рассчитывается как отношение чистой прибыли к собственным средствам (капиталу). Для расчета размера привлеченных средств по состоянию на 1 октября 2012 и на 1 октября 2013 были использованы данные публикуемой формы 0409806 «Бухгалтерский баланс». Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность кредитной организации – эмитента: Дополнительные показатели не приводятся. Методика расчета дополнительных показателей: 16 Ввиду отсутствия дополнительных показателей, характеризующих экономическую деятельность Банка, методика расчета не указывается. финансово- Анализ финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей В соответствии с представленными данными, собственные средства Эмитента на 1 октября 2013 года составляют 8 820 829 тыс. руб. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их показатель увеличился на 1 666 394 тыс.руб. или 23,29%. Основными источниками роста собственных средств стало увеличение уставного капитала Банка (с 2 600 000 тыс.руб. до 3 100 000 тыс.руб.), которое произошло в 1 квартале 2013 года, и прибыльная деятельность Банка за анализируемый период. Объем привлеченных средств на 01.10.2013 составил 67 650 942 тыс. руб., по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года увеличился на 11 869 328 тыс.руб. или на 21,27 %. Рост данного показателя свидетельствует о том, что Банк активно развивается, открывает новые дополнительные офисы в наиболее экономически активных регионах страны, что обеспечивает привлечение дополнительных ресурсов для увеличение кредитного портфеля Банка. 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента Значение капитализации КБ «ЛОКО-БАНК» (ЗАО) не может быть рассчитано в связи с тем, что КБ «ЛОКО-БАНК» является Закрытым акционерным обществом и акции Банка не котируются на бирже. 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента 2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность Структура заемных средств кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода: № пп Наименование показателя 1 1 2 3 4 2 Кредиты и депозиты, полученные от Банка России, в том числе просроченные Кредиты и депозиты, полученные от кредитных организаций, в том числе просроченные Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов, в том числе просроченные Прочие средства, Банка России полученные в том числе просроченные от Значение показателя, тыс. руб. 01.10.2013 3 0 0 6 510 027 0 4 282 218 0 7 928 538 0 17 5 6 7 Прочие привлеченные средства кредитных организаций в том числе просроченные Прочие привлеченные средства от банков-нерезидентов в том числе просроченные Задолженность по выпущенным ценным бумагам в том числе просроченная Итого в том числе по просроченная 0 0 0 0 10 426 723 0 29 147 506 0 Структура кредиторской задолженности кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода : № пп Наименование показателя 1 1 2 3 4 5 6 7 2 Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченные Расчеты по налогам и сборам Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями Расчеты по доверительному управлению Прочая кредиторская задолженность в том числе просроченная Итого в том числе по просроченная Значение показателя, тыс. руб. 01.10.2013 3 0 0 0 22 627 54 779 3 838 0 47 069 0 128 313 0 Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие неисполнения обязательств, в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности или просроченной задолженности по заемным средствам: Таких обязательств Банк не имеет. Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации эмитента кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных и краткосрочных) средств: 18 Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10% от общего размера заемных средств. На 01.10.2013г. 1) полное фирменное наименование юридического лица (для некоммерческой организации - наименование) сокращенное фирменное наименование юридического лица (для коммерческой организации) место нахождения юридического лица ИНН юридического лица (если применимо) ОГРН юридического лица (если применимо) фамилия, имя, отчество (для физического лица) сумма задолженности размер и условия просроченной задолженности Данный кредитор ЦБ РФ Центральный Банк Российской Федерации ЦБ РФ 107016, Российская Федерация, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12 7702235133 7 928 538 нет тыс.руб. аффилированным лицом кредитной организации – эмитента: не является. 2) полное фирменное наименование юридического лица (для некоммерческой организации - наименование) сокращенное фирменное наименование юридического лица (для коммерческой организации) место нахождения юридического лица ИНН юридического лица (если применимо) ОГРН юридического лица (если применимо) фамилия, имя, отчество (для физического лица) сумма задолженности размер и условия просроченной задолженности Данный кредитор ЗАО КБ «Ситибанк» Закрытое акционерное общество коммерческий банк «Ситибанк» ЗАО КБ «Ситибанк» Россия, 125047, Москва, ул. Гашека, 8-10, стр. 1 7710401987 3 326 000 нет тыс.руб. аффилированным лицом кредитной организации – эмитента: не является. Информация о выполнении нормативов обязательных резервов установленных Центральным банком Российской Федерации (наличии недовзносов в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов), а также о наличии (отсутствии) штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов раскрывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) до даты окончания отчетного квартала. Отчетный период (месяц, год) Размер недовзноса в обязательные резервы, тыс. руб. 1 01.10.2012 01.11.2012 2 36 450 36 975 Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов, тыс. руб. 3 0 0 Сумма штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов, тыс. руб. 4 0 0 19 01.12.2012 01.01.2013 01.02.2013 01.03.2013 01.04.2013 01.05.2013 01.06.2013 01.07.2013 01.08.2013 01.09.2013 01.10.2013 14 041 14 883 35 419 0 4 933 0 15 723 8 704 11 428 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Указанный недовзнос в фонд обязательного резервирования образовался в результате того, что на основании Положения №342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» от 07.08.2009 г., расчет средств, подлежащих депонированию, производился в течение 10-ти рабочих дней, следующих за отчетной датой, а их перечисление на 11-ый рабочий день. Фактически (по истечении 11 дней) задолженность по обязательному резервированию отсутствовала. Неисполнения обязанности по усреднению обязательных резервов не было. 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента Обязательства, составляющие 5 и более процентов от балансовой стоимости активов, на 01.10.2013 год отсутствуют. Информация об условиях и исполнении обязательств: Вид и идентификационные признаки обязательства Облигации 05 выпуск Номер регистрации 40402707B Условия обязательства и сведения о его исполнении Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца) Сумма основного долга на момент возникновения 2 500 000 000 руб. обязательства, руб./иностр. валюта Сумма основного долга на дату окончания 2 500 000 000 руб. отчетного квартала, руб./иностр. валюта Срок кредита (займа), лет 5 Средний размер процентов по кредиту займу, % 9,5 годовых Количество процентных (купонных) периодов 10 Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее Отсутствуют число указанных просрочек и их размер в днях Плановый срок (дата) погашения кредита (займа) 23.07.2015 Фактический срок (дата) погашения кредита (займа) Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией эмитентом по Отсутствуют собственному усмотрению Вид и идентификационные признаки обязательства Облигации выпуск БО 1 20 Номер регистрации 4B020102707B Условия обязательства и сведения о его исполнении Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца) Сумма основного долга на момент возникновения 2 500 000 000 руб. обязательства, руб./иностр. валюта Сумма основного долга на дату окончания 2 500 000 000 руб. отчетного квартала, руб./иностр. валюта Срок кредита (займа), лет 3 Средний размер процентов по кредиту займу, % 9,9 годовых Количество процентных (купонных) периодов 6 Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее Отсутствуют число указанных просрочек и их размер в днях Плановый срок (дата) погашения кредита (займа) 06.02.2014 Фактический срок (дата) погашения кредита (займа) Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией эмитентом по Отсутствуют собственному усмотрению Вид и идентификационные признаки обязательства Облигации выпуск БО - 03 Номер регистрации 4B020302707B Условия обязательства и сведения о его исполнении Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца) Сумма основного долга на момент возникновения 3 000 000 000 руб. обязательства, руб./иностр. валюта Сумма основного долга на дату окончания 3 000 000 000 руб. отчетного квартала, руб./иностр. валюта Срок кредита (займа), лет 3 Средний размер процентов по кредиту займу, % 8,25 годовых Количество процентных (купонных) периодов 6 Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее Отсутствуют число указанных просрочек и их размер в днях Плановый срок (дата) погашения кредита (займа) 11.08.2015 Фактический срок (дата) погашения кредита (займа) Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией эмитентом по Отсутствуют собственному усмотрению Вид и идентификационные признаки обязательства Облигации выпуск БО - 02 Номер регистрации 4B020202707B Условия обязательства и сведения о его исполнении Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца) Сумма основного долга на момент возникновения 4 000 000 000 руб. обязательства, руб./иностр. валюта 21 Сумма основного долга на дату окончания отчетного квартала, руб./иностр. валюта Срок кредита (займа), лет Средний размер процентов по кредиту займу, % годовых Количество процентных (купонных) периодов Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее число указанных просрочек и их размер в днях Плановый срок (дата) погашения кредита (займа) Фактический срок (дата) погашения кредита (займа) Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией эмитентом по собственному усмотрению 4 000 000 000 руб. 3 10,4 6 Отсутствуют 11.02.2016 Отсутствуют Вид и идентификационные признаки обязательства Облигации выпуск БО - 05 Номер регистрации 4B020502707B Условия обязательства и сведения о его исполнении Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца) Сумма основного долга на момент возникновения 3 000 000 000 руб. обязательства, руб./иностр. валюта Сумма основного долга на дату окончания 3 000 000 000 руб. отчетного квартала, руб./иностр. валюта Срок кредита (займа), лет 5 Средний размер процентов по кредиту займу, % 9 годовых Количество процентных (купонных) периодов 10 Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее Отсутствуют число указанных просрочек и их размер в днях Плановый срок (дата) погашения кредита (займа) 17.07.2018 Фактический срок (дата) погашения кредита (займа) Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией эмитентом по Отсутствуют собственному усмотрению 2.3.3. Обязательства кредитной предоставленного третьим лицам организации - эмитента из обеспечения, по состоянию на « 01 » октября 2013 года Значение показателя, Наименование показателя пп тыс. руб. 1 2 3 Общая сумма обязательств кредитной организации 4 402 434 1 эмитента из предоставленного им обеспечения Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым 2кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе 3 в форме залога или поручительства, с учетом № 22 ограниченной ответственности кредитной организации эмитента по такому обязательству третьего лица, определяемой исходя из условий обеспечения и фактического остатка задолженности по обязательству третьего лица Общая сумма обязательств из предоставленного 4кредитной организацией – эмитентом обеспечения в виде банковской гарантии Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым 5кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение в виде банковской гарантии 4 402 434 - Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода (квартала, года), предшествующего предоставлению обеспечения: За отчетный квартал каждое из обязательств КБ «ЛОКО-БАНК» (ЗАО) из обеспечения, предоставленного третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, не превышает 5 процентов от балансовой стоимости активов банка. Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и вероятности возникновения таких факторов: Фактором, который может привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению третьими лицами своих обязательств, является ухудшение финансового положения компаний, по обязательствам которых кредитная организация-эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства. Прогноз в отношении вероятности наступления указанного фактора: маловероятный. 2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах: Такие обязательства отсутствуют. Факторы, при которых упомянутые выше обязательства могут повлечь перечисленные изменения и вероятность их возникновения: Факторы, при которых упомянутые выше обязательства могут повлечь перечисленные изменения и вероятность их возникновения отсутствуют. Причины заключения кредитной организацией - эмитентом указанных в данном пункте ежеквартального отчета соглашений, предполагаемая выгода кредитной организации - эмитента от этих соглашений и причины, по которым данные соглашения не отражены в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: Отсутствуют. 23 2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг 2.4.1. Кредитный риск Кредитный риск – риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед кредитной организацией в соответствии с условиями договора. Кредитный риск является одним из основных рисков, управление которыми осуществляет Банк в процессе своей деятельности. Банком разработаны политика и процедуры управления кредитным риском (по признанным финансовым активам и непризнанным договорным обязательствам), включая требования по установлению и соблюдению лимитов концентрации кредитного портфеля, а также созданы Кредитные Комитеты разного уровня, в функции которых входит активный мониторинг кредитного риска в рамках их компетенции. Кредитная политика рассматривается и утверждается Советом Директоров. Состав Кредитных Комитетов утверждается Правлением. Кредитная политика устанавливает: подходы к кредитованию для различных сегментов заемщиков юридических и физических лиц; процедуры рассмотрения и одобрения кредитных заявок; методологию оценки кредитоспособности заемщиков (корпоративных клиентов, малых и средних предприятий и физических лиц); методологию оценки кредитоспособности контрагентов, эмитентов и страховых компаний; методологию оценки предлагаемого обеспечения; требования к кредитной документации; процедуры проведения постоянного мониторинга кредитов и прочих продуктов, несущих кредитный риск; требования к концентрации кредитного портфеля в разрезе отраслей, лимиту на одного заемщика (или группу связанных заемщиков), концентрации на 10 и 20 крупнейших заемщиков (или групп связанных заемщиков). Банк отслеживает концентрацию кредитного риска по отраслям и секторам экономики и по географическому расположению. Банком предоставляются кредиты крупным предприятиям, средним и малым предприятиям, а также физическим лицам (в том числе кредитования физических лиц разделяется на два направление – кредитование ВИП физических лиц и розничное кредитование). В Банке существует несколько уровней лимитов принятия решений о выдаче кредитов малым предприятиям и нижнему сегменту средних предприятий. Полномочия принятия решений о выдаче кредитов: по кредитам до 10 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов в рамках стандартных кредитных продуктов предоставлены ряду директоров региональных отделений и руководству Департамента малого и среднего бизнеса; по кредитам до 35 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Малому Кредитному Комитету; по кредитам свыше 35 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Среднему Кредитному Комитету. по кредитам свыше 100 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Большому Кредитному Комитету. Все кредитные заявки по лимитам свыше 10 млн. рублей подлежат контролю (андерайтингу) в Департаменте контроля рисков. Все решения о выдаче кредитов свыше 10 млн. рублей принимаются с учетом мотивированного суждения Департамента контроля рисков. Мониторинг кредитов осуществляется в соответствии с внутренними регламентами Банка. Регулярность мониторинга финансового состояния и обеспечения зависит от концентрации кредитного риска и уровня кредитного риска по клиенту. Контроль за погашением просроченных и обесцененных кредитов возложен на специальное 24 подразделение Департамента кредитования малого и среднего бизнеса и Департамент по работе с проблемной задолженностью Банка. Портфельный анализ кредитного риска, на регулярной основе осуществляется Департаментом контроля рисков. Выдача кредитов верхнему сегменту средних предприятий и крупным предприятиям осуществляется как в центральном офисе, так и в территориальных подразделениях Банка. Независимо от территориального нахождения клиента кредитный анализ проводится специалистами центрального офиса Департамента кредитования корпоративного бизнеса. Андерайтинг кредитных заявок с подготовкой заключения об уровне кредитного риска на основе заключений Департамента кредитования корпоративного бизнеса и других подразделений осуществляется Департаментом контроля рисков. Полномочия по принятию решений о выдаче кредитов верхнему сегменту средних предприятий и крупным предприятиям разделяются на три уровня: по кредитам, не превышающим 20 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Начальнику Департаменту по работе с корпоративными клиентами; по кредитам, не превышающим 50 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Малому Кредитному Комитету по корпоративному бизнесу; по кредитам, не превышающим 150 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Среднему Кредитному Комитету; по кредитам, превышающим 150 млн. рублей – полномочия по принятию решений о выдаче кредитов предоставлены Большому Кредитному Комитету. Мониторинг кредитов осуществляется Банком на регулярной основе в соответствии с внутренними регламентами проведения мониторинга финансового состояния и обеспечения. Регулярность проведения мониторинга не реже 1 раза в квартал или чаше в зависимости от величины кредитного риска и рисков обеспечения. Кредитование ВИП физических лиц производится только в центральном офисе Банка. Основными клиентами данного сегмента являются высшее руководство и владельцы обслуживающихся в Банке организаций. Оценка риска на клиента осуществляется с учетом оценки риска кредитуемой в Банке организации. Учитываются активы и доходы клиента. Решение о выдаче кредитов ВИП клиентам принимается на Кредитном Комитете или Малом Кредитном Комитете в зависимости от величины лимита, на основании заключения Департамента развития клиентского бизнеса и заключения Департамента контроля рисков. Оценка риска и структуры кредитования производится на индивидуальной основе с учетом следующих факторов: подтверждение доходов заемщика; наличие в собственности активов; стабильность и достаточность источников погашения кредита. Вопросы по принятию решений о выдаче кредитов ВИП физическим лицам находятся в полномочии Кредитного Комитета банка. Решения при розничном кредитовании физических лиц могут приниматься на различных уровнях структуры Банка, в зависимости от лимитов, определенных для сумм и типов кредитов (т.е. кредитов на покупку автомобилей, потребительских кредитов, лимитов кредитных карт). Решение принимается на основании кредитного рейтинга клиента, мотивированного суждения Департамента розничного бизнеса, Заключения службы экономического безопасности, заключения Департамента контроля рисков. Критерии оценки физических лиц включают в себя общую оценку заемщика с личной и деловой точки зрения, оценку кредитоспособности заемщика, оценку предложенного заемщиком залога, а также оценку факторов, которые могут повлиять на постоянство дохода заемщика в течение срока погашения кредита. 2.4.2. Страновой риск 25 В банке действует методика оценки странового риска, ограничивающая операции и риски пропорционально суверенным рейтингам отдельных стран, кредитным рискам контрагентов в этих странах, а также самостоятельной оценки суверенных рисков по ряду факторов. В результате мирового финансового кризиса соответствующие критерии ужесточались, ряд страновых лимитов были полностью закрыты. В текущем моменте банк оценивает принимаемый страновой риск как низкий, поскольку фактически он представлен только краткосрочными лимитами/операциями на крупнейшие европейские и американские банки и дополнительно снижается за счет диверсификации рисков по основным контрагентам. 2.4.3. Рыночный риск Рыночный риск – это риск возникновения финансовых потерь и/или ухудшения финансового состояния Банка вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости позиций торгового портфеля, обусловленного движениями рыночных факторов риска: процентных ставок, котировок фондовых ценностей, валютных курсов, волатильности и пр. Рыночный риск возникает по открытым позициям в отношении процентных, валютных и долевых финансовых инструментов, подверженных влиянию общих и специфических изменений на рынке и изменений уровня волатильности рыночных цен. Задачей управления рыночным риском является контроль за тем, чтобы подверженность рыночному риску не выходила за рамки приемлемых параметров, при этом обеспечивая оптимизацию доходности, получаемой за принятый риск. Комитет по управлению активами и пассивами, возглавляемый Председателем Правления, несет ответственность за управление рыночным риском. Комитет утверждает лимиты рыночного риска, основываясь на рекомендациях Управления Казначейства. Банк управляет рыночным риском путем установления лимитов по открытой позиции в отношении величины портфеля по отдельным финансовым инструментам, сроков изменения процентных ставок, валютной позиции, лимитов потерь и проведения регулярного мониторинга их соблюдения, результаты которого рассматриваются и утверждаются Комитетом по управлению активами и пассивами. Банк также использует методологию стоимостной меры риска (Value-at-Risk) для управления рыночным риском по своим торговым позициям. а) фондовый риск Фондовый риск- риск возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансового инструмента, обращающегося на рынке фондовых ценностей, а также производных финансовых инструментов, базисными для которых являются финансовые инструменты, обращающиеся на рынке фондовых ценностей, в составе которого выделяются общий и специфический риск Основным принципом управления фондовым риском является принцип сбалансированного управления торговым портфелем и производными финансовыми инструментами для обеспечения необходимой минимальной доходности при осуществлении операций с ценными бумагами. К основным методам управления фондовым риском относятся: текущий и стратегический анализ рыночных котировок по различным финансовым инструментам с последующим определением наиболее выгодных инструментов по пассивным и активным операциям, мониторинг финансового состояния эмитентов. б) валютный риск Валютный риск - риск возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного 26 изменения стоимости финансовых инструментов, обусловленного изменением курсов иностранных валют, в составе которого выделяются риск по конверсионным арбитражным операциям (внутри торгового дня) и валютный риск по открытым валютным позициям Банка (на конец торгового дня). Валютный риск оказывает влияние на финансовое положение Банка и потоки денежных средств. Механизмом ограничения валютного риска служит система лимитирования уровня принимаемого риска в разрезе валют и инструментов. В то же время валютный риск может являться предметом управления для отдельных видов операций, основной или дополнительной целью которых является получение прибыли за счёт благоприятного изменения валютных курсов. В первую очередь к таким операциям относятся спекулятивные конверсионные операции с валютой со стандартным типом операций и имеют краткосрочный характер. в) процентный риск Процентный риск - это риск изменения справедливой стоимости или будущих потоков денежных средств по финансовому инструменту вследствие изменения рыночных процентных ставок. Банк подвержен влиянию колебаний преобладающих рыночных процентных ставок на ее финансовое положение и потоки денежных средств. Такие колебания могут увеличивать уровень процентной маржи, однако могут и снижать его либо, в случае неожиданного изменения процентных ставок, приводить к возникновению убытков. Риск изменения процентных ставок возникает в случаях, когда имеющиеся или прогнозируемые активы с определенным сроком погашения больше или меньше по величине имеющихся или прогнозируемых обязательств с аналогичным сроком погашения. Управление процентным риском, являющимся компонентом рыночного риска, посредством мониторинга величины несоответствия по срокам процентных активов процентным обязательствам дополняется процедурой мониторинга чувствительности чистой процентной маржи к различным стандартным и нестандартным сценариям изменения процентной ставки. Предполагаемыми действиями Банка могут быть необходимость реинвестирования средств по более низкой ставке (при зафиксированной стоимости привлечения ресурсов) или необходимость фондирования по более высокой ставке (при зафиксированной ставке, по которой размещались средства). Кроме того, процентные ставки, зафиксированные в условиях договоров, как по активам, так и по части обязательств, могут быть пересмотрены банком в одностороннем порядке при изменении рыночной ситуации. 2.4.4. Риск ликвидности Риск ликвидности - это риск того, что Банк может столкнуться со сложностями в привлечении денежных средств с целью выполнения своих обязательств. Риск ликвидности возникает при несовпадении по срокам погашения активов и обязательств. Совпадение и/или контролируемое несовпадение по срокам погашения и процентным ставкам по активам и обязательствам является основополагающим моментом в управлении финансовыми институтами Банка. Вследствие разнообразия проводимых операций и связанной с ними неопределенности полное совпадение по срокам погашения активов и обязательств не является для финансовых институтов обычной практикой, что дает возможность увеличить прибыльность операций, однако, повышает риск возникновения убытков. Банк поддерживает необходимый уровень ликвидности с целью обеспечения постоянного наличия денежных средств, необходимых для выполнения всех обязательств по мере наступления сроков их погашения. Политика по управлению ликвидностью рассматривается и утверждается Правлением. Банк стремится активно поддерживать диверсифицированную и стабильную структуру источников финансирования, состоящих из выпущенных долговых ценных бумаг, долгосрочных и краткосрочных кредитов других банков, депозитов основных корпоративных клиентов и физических лиц, а также диверсифицированный портфель высоколиквидных активов для того, чтобы Банк была 27 способен оперативно и без резких колебаний реагировать на непредвиденные требования в отношении ликвидности. Политика по управлению ликвидностью включает следующее: прогнозирование потоков денежных средств в разрезе основных валют и расчета связанного с данными потоками денежных средств необходимого уровня ликвидных активов; поддержание диверсифицированной структуры источников финансирования; управление концентрацией и структурой заемных средств; разработка планов по привлечению финансирования за счет заемных средств; поддержание портфеля высоколиквидных активов, который можно свободно реализовать в качестве защитной меры в случае разрыва кассовой ликвидности; разработка резервных планов по поддержанию ликвидности и заданного уровня финансирования; осуществление контроля за соответствием балансовых показателей ликвидности Банка законодательно установленным нормативам. Подразделением, осуществляющим процедуру управления ликвидностью является Управление Казначейства. Управление Казначейства получает от подразделений информацию о структуре ликвидности их финансовых активов и обязательств и о прогнозировании потоков денежных средств, ожидаемых от планируемого в будущем бизнеса. Затем Управление Казначейства формирует соответствующий портфель краткосрочных ликвидных активов, состоящий в основном из краткосрочных ликвидных ценных бумаг, предназначенных для торговли, кредитов в банках и прочих межбанковских продуктов, с тем, чтобы обеспечить необходимый уровень ликвидности для Банка в целом. Управление Казначейства ежедневно проводит мониторинг позиции по ликвидности и на регулярной основе проводит “стресс-тесты” с учетом разнообразных возможных сценариев развития рынка как в нормальных, так и в неблагоприятных условиях. В нормальных рыночных условиях отчеты о состоянии ликвидности предоставляются руководству еженедельно. Решения относительно политики по управлению ликвидностью принимаются Комитетом по управлению активами и пассивами и исполняются Управлением Казначейства. 2.4.5. Операционный риск Под операционным риском понимается риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности кредитной организации и (или) требованиям действующего законодательства внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими кредитной организации и (или) иными лицами (вследствие непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых кредитной организацией информационных, технологических и других систем и (или) их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий. Выявление операционных рисков осуществляется: Департаментом Информационных и Банковских Технологий на основе систематизированной информации, получаемой в процессе выполнения сотрудниками подразделения своих функциональных обязанностей; - руководителями структурных подразделений Банка по направлениям деятельности; - органами внутреннего контроля, осуществляющими выполнение своих функциональных обязанностей в рамках существующей в Банке системы внутреннего контроля. Классификация и рейтинговая оценка (изменение рейтинговой оценки) операционных рисков осуществляется на основе экспертных оценок, получаемых в результате деятельности специально создаваемых экспертных групп, с участием Департаментом Информационных и Банковских Технологий, органов внутреннего контроля и руководителей структурных подразделений. При этом изменение рейтинговой оценки осуществляется с учетом мероприятий, проводимых в Банке для минимизации операционных рисков. Мониторинг системы управления операционными рисками осуществляется на постоянной основе на всех уровнях банковской структуры в рамках системы внутреннего контроля. Разработка и кодификация методологии управления рисками, внутренних правил и процедур 28 выявления, оценки, мониторинга и контроля/снижения операционных рисков, а также системы отчетности об операционных рисках осуществляется отделом банковских технологий. Контроль за эффективностью функционирования системы управления рисками осуществляется органами внутреннего контроля Банка. При разработке внутренних регламентационных документов в обязательном порядке организуются рабочие совещания с участием руководителей структурных подразделений по направлениям деятельности Банка с целью выявления элементов рабочего процесса, связанных с потенциальным возникновением операционного риска. Все утвержденные стратегии, методики, правила и иные внутренние нормативные документы, прямо или косвенно затрагивающие сферы, связанные с возможностью возникновения операционных рисков, в обязательном порядке доводятся до руководителей структурных подразделений. Контроль за соблюдением требований указанных документов осуществляется органами внутреннего контроля Банка в рамках осуществления ими своих функций. В случае выявления новых рисков, обнаружения несовершенства действующей методологии, изменения степени существенности риска и его удельного веса в структуре рисков Банка, возникновения иных обстоятельств, которые могут оказать существенное влияние на эффективность системы управления рисками, по инициативе руководства структурных подразделений, отдела банковских технологий, службы внутреннего контроля и органов управления Банка может производиться внеочередной сбор экспертной группы по оценке рисков, целью которого является детерминирование риска, его оценка, а также разработка механизма контроля и минимизации. 2.4.6. Правовой риск Правовой риск - риск, связанный с деятельностью Банка, характеризуется как риск, связанный с изменением законодательства Российской Федерации, в частности, гражданского законодательства, законодательства о банках и банковской деятельности, о деятельности на рынке ценных бумаг, валютного и налогового законодательства, а также с изменением правоприменительной (судебной) практики. Управление правовыми рисками осуществляется Банком путем поддержания высокого уровня правового обеспечения, оперативного реагирования на изменение нормативных актов, анализа правоприменительной практики. Риски, связанные с изменением системы валютного регулирования, минимизируются Банком с помощью организации и постоянного контроля повышения профессионального уровня специалистов подразделений, осуществляющих валютные операции. Контроль за возможным нарушением контрагентами условий заключенных договоров осуществляют специальные контролирующие подразделения Банка. Банк осуществляет контроль за изменением налогового законодательства в рамках системы регулирования рисков. Политика Банка в этой области обеспечивает своевременное и надлежащее выполнение требований налогового законодательства РФ. Возможное изменение требований законодательства и нормативных актов Банка России в части регистрации кредитных организаций, их лицензирования и расширения деятельности контролируется квалифицированными сотрудниками Юридического Департамента Банка. В процессе осуществления своей деятельности Банк сталкивается с различными видами юридических претензий. Руководство Банка полагает, что окончательная величина обязательств Банка, в случае их возникновения в результате судебных разбирательств, не будет иметь существенного негативного влияния на финансовое положение Банка. 2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) Риск потери деловой репутации (репутационный риск) – это риск возникновения убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов), вследствии формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости кредитной организации – эмитента, качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом. 29 В целях эффективного управления и минимизации риска потери деловой репутации сотрудниками кредитной организацией проводится изучение влияния факторов риска на деятельность и финансовое состояние кредитной организации, постоянно проводится мониторинг риска, анализ причин возникновения риска. Деятельность Банка строится на основе принципа «Банк – это его Клиенты»,стремлении Банка сохранять доверие и поддерживать репутацию во взаимоотношениях с участниками(акционерами), кредиторами, вкладчиками, а так же другими заинтересованными лицами при проведении банковских операций, и, следовательно, стремлении наиболее полно удовлетворять специфические потребности клиентов, соблюдать принцип «Знай своего клиента». Особое внимание уделяется Банком качеству оказываемых им услуг для целей сведения к минимуму риска потери деловой репутации. 2.4.8. Стратегический риск Стратегический риск характеризуется как риск возникновения у кредитной организации убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития кредитной организации и выражающихся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности кредитной организации, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных наравлений деятельности, в которых кредитная организация может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности кредитной организации. Наличие своевременной и полной информации для принятия управленческих решений руководством Банка, создание адекватной политики по каждому направлению деятельности Банка, планирование и контроль результатов деятельности, а также компетентное принятие решений органами Банка являются методами защиты от воздействия стратегического риска на деятельность Банка. 30 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента Полное фирменное наименование введено с «06 » декабря 2005 года Сокращенное фирменное наименование введено с «06 » декабря 2005 года Коммерческий Банк акционерное общество) «ЛОКО-Банк» (закрытое КБ "ЛОКО-Банк" (ЗАО) Наименование юридического лица, схожее с фирменным наименованием кредитной организации - эмитента: Такое юридическое лицо отсутствует. Фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество) Предшествующие фирменные наименования и организационно-правовые формы кредитной организации – эмитента: Дата изменения 1 09.07.1999 06.12.2005 Полное фирменное наименование до изменения 2 Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» (товарищество с ограниченной ответственностью) Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) Сокращенное фирменное наименование до изменения 3 КБ «ЛОКО-Банк» (ТОО) КБ «ЛОКОБанк» (ООО) Основание изменения 4 Решение общего собрания участников КБ «ЛОКО-Банк» (ТОО) от 24.12.1998 г. (Протокол № 7) Решение общего собрания участников КБ «ЛОКО-Банк» (ООО) от 01.08.2005 г. (Протокол № 03) 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента 1057711014195 Основной государственные регистрационный номер Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании: «23 »ноября 2005 года наименование регистрирующего органа, внесшего Управление Федеральной налоговой запись о создании кредитной организации – эмитента службы РФ по г. Москве в ЕГРЮЛ Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о первом представлении сведений о кредитной организации - эмитенте, зарегистрированной до введения в действие Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: «23 »ноября 2005 года, наименование регистрирующего органа, внесшего запись Управление Федеральной налоговой службы РФ по г. Москве. 31 Дата регистрации в Банке России: Регистрационный номер кредитной организации – эмитента в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций: «23 »ноября 2005 года № 2707 Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений, допусков к отдельным видам работ) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Генеральная лицензия 2707 12.04.2013 г. Центральный Банк Российской Федерации без ограничения срока действия Лицензия на привлечение во вклады и размещения драгоценных металлов 2707 23.11.2005 г. Центральный Банк Российской Федерации без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности 177-03483-100000 07.12.2000 г. ФСФР РФ без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности 177-03586-010000 07.12.2000 г. ФСФР РФ без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности 177-04176-000100 20.12.2000 г. 32 Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Вид лицензии (деятельности, работ) Номер лицензии (разрешения) или документа, подтверждающего получение допуска к отдельным видам работ Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Срок действия лицензии (разрешения, допуска) ФСФР РФ без ограничения срока действия На осуществление предоставления услуг в области шифрования информации 8402 У 11.02.2010 г. Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 11.02.2015 г. На осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств 8401 Р 11.02.2010 г. Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 11.02.2015 г. На осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств 8400 Х 11.02.2010 г. Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 11.02.2015 г. 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента. Банк был создан в 1994 году и зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации 21.02.1994г. (Лицензия № 2707). В ноябре 2005 года Банк завершил процедуру преобразования в Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество) путем реорганизации из общества с ограниченной ответственностью. Реорганизация была предпринята с целью повышения прозрачности и инвестиционной привлекательности Банка. За период с 1995-1998гг. клиентская база ЛОКО-Банка растет умеренными темпами, основной упор в продуктовом и корпоративном развитии делается на качество обслуживания. Благодаря консервативному подходу к оценке рисков Банк минует кризисный период 1998-1999 гг. с минимальными потерями. В условиях изменившейся рыночной конъюнктуры руководство и акционеры Банка принимают решение о расширении сферы деятельности и дальнейшем развитии 33 Банка как универсального финансового института. Расширение линейки предоставляемых услуг при сохранении индивидуального подхода, включающего разработку индивидуальных схем финансирования, предопределяет значительное увеличение клиентской базы и рост оборотов по операциям Банка. К 2002 году число корпоративных клиентов ЛОКО-Банка превышает полторы тысячи. Параллельно развивается private banking: качество и неизменная конфиденциальность обслуживания привлекают все больше новых клиентов. Банк начинает активную работу на российском и международном валютном рынке и рынке ценных бумаг, развивает собственную вексельную программу и укрепляет позиции на рынке межбанковского кредитования. В конце 2002 года Банк размещает дебютный выпуск облигаций в рамках реализации стратегии внешнего финансирования и с целью формирования предпосылок для эффективного выхода на международные рынки капиталов и привлечения дополнительного акционерного капитала. Дебютный выпуск облигаций №40102707В на сумму 250 000 тыс.руб. был своевременно и полностью погашен 13.10.2004г, средняя доходность по данному выпуску составила 19,5%. В 2003 году Банк приступает к развитию нового стратегического направления – кредитования компаний малого и среднего бизнеса, ставших в дальнейшем основным целевым сегментом Банка. С целью получения доступа к источникам фондирования развития программ МСБ, Банк начинает активное взаимодействие с иностранными банками и международными финансовыми организациями. В 2004 году Банк вступает в систему обязательного страхования вкладов (включен в реестр банков-участников под номером №67). Также в 2004 году Банк успешно размещает второй собственный облигационный займ на общую сумму 500 млн. рублей, конвертированный в 2005 году вследствие реорганизации Банка в закрытое акционерное общество, и погашенный в 2008 году. В 2005 году ЛОКО-Банк подписывает соглашение с Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР) о присоединении ЛОКО-Банка к Программе содействия торговле (TFP) и предоставлении Банку кредита для целей развития кредитования МСБ, и приступает к активному выведению на рынок программ кредитования малого и среднего бизнеса. В 2006 году в структуру собственников Банка вошли 2 известные международные организации: в июне успешно завершается сделка купли-продажи 15% голосующих акций Банка Международной Финансовой Корпорацией (IFC); в сентябре шведская инвестиционная группа East Capital Group (East Capital) приобретает 11,06% акций Банка. В рамках отношений с Международной финансовой корпорацией в 2006 году IFC предоставляет Банку кредит в размере 300 млн рублей на срок 6 лет для целей кредитования малого и среднего бизнеса и кредитную линию в размере 5 миллионов долларов США в рамках Программы содействия торговле. В 2007 г Банк активно привлекает финансирование на международном рынке капитала: кредиты ЛОКО-Банку предоставили немецкий банк развития KfW, Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), National City Bank а также Международная Финансовая Корпорация IFC. Немецкого банка развития KfW предоставляет Банку кредит на сумму 15 млн долл. США сроком на 7 лет, National City Bank предоставляет Банку кредит на сумму 15 млн. долларов США сроком на 7 лет, оба кредита предоставлены с целью увеличения портфеля кредитования предприятий малого и среднего бизнеса. Также в 2007 г Банк успешно размещает дебютный выпуск еврооблигаций и принимает участие в привлечении синдицированного кредита в размере 1 млрд рублей. Полученные средства направляются на развитие программ для МСБ, а также на усиление позиций Банка в регионах. Стремительный рост активов Банка потребовал дальнейшего увеличения капитализации Банка. Для этих целей в феврале 2007 года Банк привлекает от ЕБРР семилетний субординированный займ на сумму 20 млн долларов США, увеличив таким образом капитал второго уровня. Кроме того, в сентябре 2007 и в июне 2008 года были зарегистрированы допэмиссии акций КБ «ЛОКОБанк» (ЗАО) объемом по 600 млн. рублей (уставный капитал Банка в результате допэмиссий вырос к настоящему моменту до 2,6 млрд. рублей). В 2008 г ЛОКО-Банк продолжает взятый годом ранее курс на развитие розничного блока. В перечень услуг Банка включены ипотечное кредитование, выпуск и обслуживание кредитных карт, расширена линейка вкладов. По итогам года объем депозитов физических лиц, привлечённых ЛОКО-Банком, удвоился по сравнению с первым кварталом 2008 года, а кредитный 34 портфель розничных клиентов перешагнул «психологический рубеж» в 1 млрд и на 1 октября 2008 года составил 1,38 млрд рублей. Растёт региональная сеть Банка, в городах и регионах с наибольшим экономическим потенциалом открываются новые отделения. Европейский Банк Реконструкции и Развития (EБРР) увеличивает кредитную линию ЛОКО-Банка, открытую в рамках программы по содействию торговле (TFP). По итогам года журнал Euromoney объявляет ЛОКО-Банк «Ведущим Банком Центральной и Восточной Европы в области корпоративного управления». Как и в 1998 году, благодаря взвешенному подходу риск-менеджмента ЛОКО-Банк благополучно преодолевает кризисный период: так, в 2008-2009 гг. Банк не только не потерял ни одного корпоративного клиента, но и увеличил их число. Также Банку удаётся привлечь дополнительное финансирование Немецкого банка развития KfW и Российского Банка развития (ОАО «РосБР», с мая 2011 г. – «МСП Банк») для поддержки программ кредитования МСБ, которые, как и розничный банковский бизнес, по-прежнему остаются приоритетными бизнеснаправлениями. Банк KfW предоставляет 5-летний кредит на сумму 15 миллионов долларов США под гарантию Внешэкономбанка, Российского Банка развития предоставляет кредит в размере 476 миллионов рублей сроком на 3 года. По итогам года ЛОКО-Банк занимает 10 место в рэнкинге РА «Эксперт» по размеру портфеля кредитов, выданных предприятиям малого и среднего бизнеса. В 2010 году ЛОКО-Банк существенно расширяет розничную продуктовую линейку, как следствие объем кредитов физическим лицам достигает 4,5 млрд. рублей. Количество офисов продаж Банка также увеличивается: к концу года открыты 13 новых отделений. В 2010 году на долю региональных подразделений Банка пришлось 74% общего кредитного портфеля МСБ, который по сравнению с 2009 г. вырос в 1,7 раз и составил 17,6 млрд рублей. В целях дальнейшего развития программ поддержки МСБ подписано два новых кредитных договора с Российским Банком Развития. Привлечён новый синдицированный кредит: транш «А» предоставлен Международной Финансовой Корпорацией (IFC) для финансирования энергоэффективных проектов, транш «В» синдицирован на международном рынке и ориентирован на торговое финансирование. Успешно размещён пятый выпуск облигаций общим объёмом 2,5 млрд рублей: спрос превысил 4,3 млрд рублей. Объем привлечённых средств по вексельной программе в 2010 году увеличился почти в 2,2 раза и составил 4,8 млрд рублей. В рамках сотрудничества с Банком России увеличен лимит по внутридневному кредитованию и кредиту овернайт для управления ликвидностью филиалов до 1,5 млрд рублей, произведено плановое погашение кредитов Банку России на общую сумму свыше 1 млрд рублей. Агентство Fitch Ratings повысило ЛОКО-Банку долгосрочный рейтинг дефолта эмитента с уровня «B» до «B+», присвоив прогноз «Стабильный», агентство Moody’s Investor Service подтвердило рейтинги Банка на уровне «В2»/Not Prime, прогноз «Стабильный». По данным РБК.Рейтинг в конце года Банк находился на 75 месте по размеру активов и занимал 5 место по количеству и 7 место по объёму выданных МСБ кредитов. В 2011 году деятельность ЛОКО-Банка в значительной степени определяют относительная неопределённость на финансовых рынках в начале года и резкое ухудшение рыночной конъюнктуры в его второй половине. Несмотря на негативные внешние факторы, Банку удаётся нарастить чистую прибыль, а также повысить эффективность бизнеса, то есть, сократить затраты без потери потенциала роста. Чистая прибыль по МСФО увеличилась на 23%, рентабельность капитала достигла уровень выше 15%. Развитие услуг малому и среднему бизнесу, оставаясь стратегическим приоритетом, позволило ЛОКО-Банку на растущем рынке сохранить позиции в ТОП-10 крупнейших банков по кредитованию МСБ. Продолжая уделять особое внимание качеству предлагаемого клиентам обслуживания, в 2011 году банк активно модернизирует свою продуктовую линейку. Уже в конце 2011 года сформировано предложение по беззалоговому кредитованию, которое стартовало в начале 2012 года. В обслуживании корпоративных клиентов Банк делает акцент на качественном развитии индивидуального комплексного обслуживания, а также разработке и внедрении новых уникальных продуктов, таких как дистанционный банкинг «ЛОКО-Офис» и cash-pooling. ЛОКОБанк продолжает активное развитие розничных услуг. По данным РБК.Рейтинг, Банк входит в ТОП-30 лучших розничных банков и TOП-15 по объёму выданных автокредитов. Темп роста розничного кредитного портфеля более чем в три раза превышает аналогичный показатель 2010 года, темп роста депозитного портфеля физлиц – более чем в 2,7 раза. Продолжается развитие регионального бизнеса Банка: открыто 6 новых отделений, кредитный портфель региональной сети вырос на 37%. Увеличивается число региональных банков – контрагентов по 35 межбанковскому бизнесу (накопленная ранее база партнёров сохранена в полном объёме, общий лимит только по кредитно-депозитным операциям с банками-партнёрами составляет свыше 10 млрд руб). Своё доверие ЛОКО-Банку подтверждает Банк России, увеличивший внутридневной лимит кредитования до 2 млрд руб. Интенсивная работа ведётся с банками-контрагентами и международными финансовыми организациями, что на фоне роста рублёвых ставок на внутреннем рынке приводит к повышению интереса клиентов к торговому финансированию. В итоге объем портфеля международного торгового финансирования ЛОКО-Банка увеличивается более чем на 62%. Объем привлечённых средств по вексельной программе, стабильно обеспечивающей пассивную составляющую в ресурсной базе Банка, составил 3,13 млрд руб. В рамках зарегистрированной в 2010 году программы выпуска биржевых облигаций на общую сумму 10 млрд рублей в феврале 2011 г. осуществлён первый облигационный заем в размере 2,5 млрд рублей сроком на 3 года. Также в августе 2011 года успешно пройдена оферта по выпуску облигаций серии 05, купон по данному выпуску на следующие 12 месяцев составляет 8.1%. В 2012г. Банк продолжает реализацию модели долгосрочной финансовой устойчивости, уделяя первостепенное внимание органическому росту в ключевых бизнес-сегментах – малом и среднем бизнесе и рознице, а также дальнейшему улучшению операционной эффективности и качества обслуживания клиентов. В частности для расширения возможностей малого и среднего бизнеса Банк заключил договор с ОАО «МСП Банк» на участие в новой совместной программе, в рамках которой Банк будет предоставлять кредиты малым и средним предприятиям на такие цели, как инновации, модернизация и повышение энергоэффективности. Банк размещает 3-х летние биржевые облигации серии БО-03 в объеме 3 млрд.рублей. В июле 2012 года облигации Банка-эмитента были включены в котировальный список «А» первого уровня. Обращение облигаций Банка в данном котировальном списке можно считать новым этапом в развитии Банка как эмитента, данный факт позволит дополнительно расширить базу инвесторов за счет средств пенсионных фондов и страховых компаний, имеющих право работать только с надежными ценными бумагами, входящими в котировальный список A1 фондовой биржи». По итогам работы в 2012 году ЛОКО-Банк занял 19-ю строку среди российских банков по величине ссудного портфеля МСБ, а также уверенно расположился на 20 строчке рэнкинга по объему выданных кредитов. Такие данные приводит в своем исследовании рейтинговое агентство «Эксперт-РА». В 2012 году ЛОКО-Банк продолжает активное развитие по всем направлениям в сегменте МСБ. Объем выдачи кредитов предприятиям малого и среднего бизнеса составил 22 786 млн руб., темп прироста по сравнению с 2011 годом – 36,1%. Остатки на депозитных счетах увеличились более чем в 2 раза. В феврале 2013 года Банк России регистрирует отчет об итогах дополнительного выпуска акций КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО). Обыкновенные именные бездокументарные акции были размещены путем закрытой подписки и выкуплены действующими акционерами Банка. В результате размещения допэмиссии объемом 500 тыс. акций номиналом 1000 рублей каждая, общим объемом 500 млн рублей, уставный капитал Банка увеличивается на 19,23% до 3.1 млрд рублей. Также в феврале 2013 года состоится очередное размещение 3-х летних биржевых облигаций Банка серии БО-02 общей номинальной стоимостью 4 млрд руб. (идентификационный номер 4В020202707В от 14.01.2011). Размещение проходит по открытой подписке в форме букбилдинг. Первоначально сделка планируется на 3 млрд руб., но в ходе размещения совокупный спрос составляет более 5,5 млрд руб., и в связи с этим объем выпуска увеличивается до 4 млрд руб. Во втором квартале 2013 года ЛОКО-Банк активно расширяет сеть подразделений и открывает 5 новых дополнительных офисов на территории Москвы и других городов РФ. Агентство Fitch Ratings подтверждает долгосрочный рейтинг дефолта эмитент (РДЭ) и рейтинг устойчивости ЛОКО-Банка на уровне «В+», прогноз «Стабильный». Подтверждение рейтинга отражает улучшение капитализации Банка, адекватную для универсального коммерческого банка прибыльность (доходность на капитал по МСФО в 2012г. составила 16,8%) и хорошее качество активов. IFC увеличивает лимит до 80 млн долларов США по гарантиям для ЛОКО-Банка в рамках глобальной программы торгового финансирования, что позволит Банку укрепить свои позиции в предоставлении услуг малому и среднему бизнесу. Евразийский Банк развития (ЕАБР) увеличивает размер действующей кредитной линии на цели торгового финансирования до 20 млн 36 долларов США и продляет срок ее действия на 5 лет. Ранее осенью 2010 г. ЕАБР предоставил возобновляемую кредитную линию Банку в размере 15 млн долларов США. В июне 2013 года начитает работать новый корпоративный сайт ЛОКО-Банка. Новый сайт создан на основе современной версии платформы Битрикс, позволяющей развивать и совершенствовать ресурс практически без ограничений. Для удобства клиентов Банк запустил новый сервис «Платежи по расписанию». Достаточно один раз провести необходимые настройки в Личном кабинете, и система будет автоматически своевременно совершать все необходимые платежи. В июле 2013 года Банк размещает пятилетние биржевые облигации серии БО-05 общей номинальной стоимостью 3 млрд. руб. (идентификационный номер 4В020502707В от 20.06.2013г.). Размещение проходит на ЗАО «ФБ ММВБ» по открытой подписке в форме «букбилдинг». В ходе формирования книги заявок было получено более 30 предложений о приобретении биржевых облигаций с диапазоном ставок первого купона от 8,85% до 9,10%. Общий спрос превысил 4,2 млрд.руб. Также в июле 2013 года состоится открытие нового дополнительного офиса «Земляной вал», который находится в шаговой доступности от станции метро «Курская». В августе 2013 года Банк становится участником государственной программы субсидирования автомобилей, по условиям которой можно приобрести новый легковой автомобиль любой марки и страны производства стоимостью не более 750 000 рублей. 21 августа 2013 года Европейский Банк Реконструкции и Развития (EБРР) увеличивает кредитную линию ЛОКО-Банка, открытую в рамках программы по содействию торговле (TFP), на 10 млн.долларов, таким образом общий лимит достигает 115 млн.долларов США. 3.1.4. Контактная информация Место нахождения кредитной организации – эмитента: Адрес для направления почтовой корреспонденции: Номер телефона, факса: Адрес электронной почты: Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и (или) выпускаемых ею ценных бумагах 111250, г. Москва, Госпитальная ул., д.14 111250, г. Москва, Госпитальная ул., д.14 Тел./факс: (495) 739-55-55, горячая линия:8(800)250-50-50 info@lockobank.ru http://www.lockobank.ru http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750 003943 Сведения о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации – эмитента: Место нахождения: Номер телефона, факса: Адрес электронной почты: Адрес страницы в сети Интернет: КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) 111250, г. Москва, Госпитальная ул., д. 14 Тел./факс: (495) 739-55-55, горячая линия:8(800)-250-50-50 fond@lockobank.ru cd@lockobank.ru http://www.lockobank.ru 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ИНН: 7750003943 37 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента В третьем квартале 2013 года произошли изменения в филиале «Самара», в частности был назначен новый руководитель. Наименование: Дата открытия: Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами): Телефон: ФИО руководителя: Срок действия доверенности руководителя: полное - Самарский филиал Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество); сокращенное – Филиал «Самара» КБ «ЛОКОБанк» (ЗАО) 11.04.2008 443080, Самарская область, г. Самара, Октябрьский р-н, Московское шоссе, д.41 (846) 273-85-55, 273-85-56 Ларгин Алексей Николаевич 17.09.2016 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента ОКВЭД: 65.12 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента Основная, а именно преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной организации – эмитента, деятельность (виды деятельности, виды банковских операций): На основании имеющихся лицензий Банк осуществляет следующие банковские операции: - привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) в рублях, долларах США, Евро; - размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет в рублях, долларах США, Евро; - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в рублях, австралийских долларах, белорусских рублях, канадских долларах, швейцарских франках, датских кронах, Евро, английских фунтах стерлингов, японских йенах, норвежских кронах, шведских кронах, сингапурских долларах, украинских гривнах, долларах США; - осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам в рублях, австралийских долларах, белорусских рублях, канадских долларах, швейцарских франках, датских кронах, Евро, английских фунтах стерлингов, японских йенах, норвежских кронах, шведских кронах, сингапурских долларах, украинских гривнах, долларах США; - инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц в рублях, долларах США, Евро; - купля - продажа иностранной валюты в наличной (в долларах США, швейцарских франках и Евро) и безналичной (в долларах США, Евро, австралийских долларах, японских йенах, швейцарских франках, английских фунтах стерлингов) формах; - выдача банковских гарантий в рублях, долларах США, Евро; - осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов в рублях, долларах США, Евро. 38 Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг осуществляет следующие виды деятельности: брокерская деятельность, дилерская деятельность, депозитарная деятельность. Данная деятельность осуществляется Эмитентом на основании следующих лицензий: - лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-03483-100000 от 07.12.2000г., выдана ФСФР на осуществление брокерской деятельности (без ограничения срока действия), - лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-03586-010000 от 07.12.2000г., выдана ФСФР на осуществление дилерской деятельности (без ограничения срока действия), - лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04176-000100 от 20.12.2000г., выдана ФСФР на осуществление депозитарной деятельности (без ограничения срока действия). Традиционно преобладающим видом деятельности Банка является кредитование. Благодаря развитию производственных предприятий РФ, укрупнению торговых организаций и организаций, осуществляющих деятельность в сфере услуг, а также тенденции перепрофилирования традиционных импортеров в производителей аналогичной продукции на территории РФ, спрос на банковские кредиты возрастает. В течение последних лет главным направлением развития Банка является кредитование малого и среднего бизнеса. Развивая данное направление, Банк постоянно совершенствует продуктовый ряд, стремительно увеличивает сеть отделений по всей стране. Кроме кредитных операций большой объем сделок приходится на валютно-обменные операции. Банк осуществляет конверсионные операции в различных валютах, обменные операции с наличной валютой в операционных кассах, проводит банкнотные сделки. Проводя валютные операции, Банк осуществляет управление как собственной, так и клиентской валютной позицией. При этом Банк сохраняет значительную доходность проводимых операций и высокое качество обслуживания контрагентов и клиентов на денежном рынке. Банк осуществляет разнообразные операции с собственными долговыми обязательствами и долговыми обязательствами других эмитентов. Банк уделяет большое внимание развитию операций на рынке корпоративных векселей. Эмитент покупает (учитывает) и продает векселя ведущих банков, консультирует клиентов по вопросам оптимизации структуры вексельных портфелей, выдает кредиты под залог имеющихся в распоряжении клиентов векселей. Выпускаемые Банком векселя используются клиентами, как в качестве средства накопления, так и в качестве средства платежа в расчетах за продукцию и услуги. Банк оказывает широкий комплекс финансовых услуг для частных клиентов, выделяя отдельно, программу обслуживания частных клиентов с высоким уровнем дохода. С недавнего времени Банк также успешно реализует программу розничного обслуживания: депозиты, кредиты физическим лицам, автокредиты, кредитные карты и т.д. Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год и за отчетный квартал: Структура доходов Наименование показателя 01.10.2013 Вид банковских операций: Размещение средств в кредитных организациях Объем доходов от данного вида банковских операций, 112 129 тыс.руб. Доля доходов от данного вида банковских операций в 1,38 общем объеме доходов кредитной организации, % 01.10.2012 82 154 1,34 Вид банковских операций: Ссуды, предоставляемы клиентам, не являющиеся кредитными организациями Объем доходов от данного вида банковских операций, 4 824 719 3 622 767 тыс.руб. 39 Доля доходов от данного вида банковских операций в общем объеме доходов кредитной организации, % 59,50 59,26 Вид банковских операций: Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) Объем доходов от данного вида банковских операций, 0 тыс.руб. Доля доходов от данного вида банковских операций в 0 общем объеме доходов кредитной организации, % Вид банковских операций: Вложения в ценные бумаги Объем доходов от данного вида банковских операций, тыс.руб. Доля доходов от данного вида банковских операций в общем объеме доходов кредитной организации, % 0 0 964 810 748 296 11,90 12,24 Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений Наименование показателя 01.10.2012/01.10.2013 год Вид банковских операций: Размещение средств в кредитных организациях Изменения доходов от данного вида банковских операций по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом, % 36,48 Описание причин изменений: Изменение доходов, полученных от размещения привлеченных средств в кредитных организациях за 9 месяцев 2013 года к доходам, полученным от размещения привлеченных средств в кредитных организациях за 9 месяцев 2012 года, на 36,48% в сторону увеличения объясняются значительным ростом операций с кредитными организациями. Вид банковских операций: Ссуды, предоставляемы клиентам, не являющиеся кредитными организациями Изменения доходов от данного вида банковских операций по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом, % 33,17 Изменение доходов, полученных от ссуд, предоставляемых клиентам, не являющихся кредитными организациями, за 9 месяцев 2013 года к доходам, полученным от ссуд, предоставляемых клиентам, не являющихся кредитными организациями, за 9 месяцев 2012 года, на 33,17 % в сторону увеличения объясняется ростом кредитного портфеля Банка. Вид банковских операций: Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) Изменения доходов от данного вида банковских операций по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом, % 0 Описание причин изменений: изменения отсутствуют. Вид банковских операций: Вложения в ценные бумаги 40 Изменения доходов от данного вида банковских операций по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом, % 28,93 Описание причин изменений: Изменение доходов, полученных от операций с ценными бумагами за 9 месяцев 2013 года к доходам, полученным от операций с ценными бумагами за 9 месяцев 2012 года, на 28,93 % в сторону увеличения объясняются повышением активности деятельности Банка на рынке ценных бумаг. Наименование географических областей (стран), в которых кредитная организация эмитент ведет свою основную деятельность и которые приносят ей 10 и более процентов доходов за каждый отчетный период, и описываются изменения размера доходов кредитной организации эмитента, приходящиеся на указанные географические области, на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений Основную деятельность Банк осуществляет на территории одной страны - Российской Федерации. Краткое описание общих тенденций на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важных для кредитной организации - эмитента, прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования Банк не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием. 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента Планы в отношении будущей деятельности: Планы в отношении будущей деятельности связаны с рыночной специализацией Банка. Целевым рынком для Банка являются малые и средние предприятия, оперирующие в сфере торговли, промышленности, сервиса, финансов, а также частные лица, в том числе с высоким уровнем дохода. В 2013 году Банк планирует расширение территориального присутствия в регионах, где уже имеются структурные подразделения Банка. Выход в новые регионы будет осуществляться только после всестороннего анализа и оценки потенциальных возможностей региона. Одним из важнейших направлений развития Банка является диверсификация клиентской базы. Поскольку целевым сегментом Банка являются предприятия реального сектора экономики, то существенные рыночные риски связаны с возможными кризисными явлениями в целевых отраслевых сегментах. Для их минимизации Банк проводит продуманную политику диверсификации и сбалансированности клиентской базы по следующим направлениям: - деятельность Банка охватывает несколько различных отраслевых сегментов, не связанных между собой по производству и сбыту; - в целях повышения устойчивости своего бизнеса Банк ориентируются на отрасли по производству товаров для конечного потребителя с широко развитой и разнообразной структурой потребления и сбыта; - для защиты от негативных колебаний валютного курса, регулирования ВЭД, внешней и внутренней конъюнктуры Банк диверсифицирует клиентуру по производственно-сбытовой ориентации: экспорт, импорт, внутренний бизнес; 41 - в связи с неравномерностью развития различных регионов Банк проводит взвешенную региональную политику и планирует организацию своих региональных отделений в крупнейших региональных центрах с высоким потенциалом роста малого и среднего бизнеса. Банк продолжит работу в направлении дальнейшего развития спектра услуг по финансированию внешнеторговых операций корпоративных клиентов. Клиентская база Банка включает в себя крупных и известных импортеров бытовой техники, электроники, товаров народного потребления, продуктов питания и пр. При этом аккредитивы и гарантии Банка по своим ценовым и качественным параметрам не уступают условиям крупнейших банков России, а наличие кредитных линий от ряда первоклассных западных банков позволяет структурировать сделки, независимо от их территориального распределения. Банк продолжит развитие отношений с Международными финансовыми организациями (МФО) с целью привлечения связанного долгосрочного финансирования, а также продолжит присутствие на рынке публичных заимствований. Дальнейшая диверсификация бизнеса Банка планируется путем активизации международного бизнеса Банка, как за счет проведения операций на зарубежных фондовых рынках с бумагами иностранных эмитентов, так и за счет привлечения иностранного капитала для кредитования российских предприятий. Банк продолжит расширение спектра услуг, предоставляемых клиентам Банка, для решения главной задачи – сохранения и расширения стабильной клиентской базы. Планы в отношении источников будущих доходов: Условие стабильной работы Банка – генерация доходов в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе. Учитывая, что кредитный портфель составляет крупнейшую долю активов, основной объем доходов Банк получает в качестве процентных платежей по кредитам. Планы в отношении будущей деятельности включают: увеличение получаемых доходов от ссудных операций, операций с ценными бумагами, брокерских, дилерских, депозитарных операций, операций с иностранной валютой, документарных операций, а также за счет роста комиссионного дохода. 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях Наименование организации: Открытое акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС» Роль (место) кредитной организации - эмитента в организации: Функции кредитной организации эмитента в организации: Срок участия кредитной организации - эмитента в организации Член Московской биржи, участник торгов на Фондовом, Валютном и Денежном рынках. операции купли-продажи ценных бумаг и валюты Наименование организации: Саморегулируемая организация фондовая ассоциация" не ограничен "Национальная Роль (место) кредитной организации Член НФА. - эмитента в организации: Функции кредитной организации - - влияет на совершенствование правил и стандартов проведения операций с ценными бумагами; эмитента в организации: - участвует в защите интересов владельцев ценных бумаг и клиентов Банка; - оказывает влияние на повышению стандартов 42 Срок участия кредитной организации - эмитента в организации Наименование организации: профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, включая стандарты профессиональной этики на рынке ценных бумаг; - участвует в создании благоприятных условий для эффективной профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. не ограничен Московская Межбанковская Валютная Ассоциация Роль (место) кредитной организации Член ММВА. - эмитента в организации: Функции кредитной организации - - участвует в развитии предпринимательской деятельности; эмитента в организации: - оказывает влияние на осуществление эффективной внешнеэкономической деятельности; - участвует в развитии организованного финансового рынка; - участвует в разработке валютного, банковского, таможенного, налогового законодательства; - оказывает влияние в обеспечении информационного обмена между участниками ассоциации. Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации Наименование организации: Society for Worldwide Telecommunication Interbank Financial Роль (место) кредитной организации Член организации SWIFT. - эмитента в организации: Функции кредитной организации - - способствует развитию деловых отношений с российскими и зарубежными странами; эмитента в организации: - способствует обмену опытом в освоении и развитии передовых коммуникационных способностей в сфере банковской деятельности. Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации Наименование организации: Visa International Роль (место) кредитной организации Ассоциированный Член Visa International. - эмитента в организации: Функции кредитной организации - В настоящее время КБ "ЛОКО-Банк" (ЗАО) согласно соглашению о членстве и использовании торговой эмитента в организации: марки с международной платежной системой Visa International, заявлен в качестве ассоциированного члена платежной системы под спонсорством АКБ «РОСБАНК» и имеет право выпуска кредитных, дебетовых карт класса Electron, Classic, Gold, Platinum и Infinite с использованием торговой марки VISA. Эмиссия этих карт будет способствовать расширению продуктового ряда услуг Банка, предлагаемых клиентам, а также увеличению эмиссии банковских карт. Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации 43 Наименование организации: Роль (место) кредитной организации - эмитента в организации: Функции кредитной организации эмитента в организации: Срок участия кредитной организации - эмитента в организации Наименование организации: MasterCard Worlwide Аффилированный член Международной Платежной Системы MasterCard. В настоящее время КБ "ЛОКО-Банк" (ЗАО) согласно лицензионному соглашению с MasterCard Worlwide, заявлен в качестве Аффилированного члена Международной Платежной Системы под спонсорством АКБ «РОСБАНК» и имеет право выпуска кредитных, дебетовых карт класса Maestro, Mass, Gold, Platinum, World Signia с использованием торговой марки «MasterCard» и «Maestro» на территории Российской Федерации. Участие в данных программах будет способствовать расширению продуктового ряда услуг Банка, предлагаемых клиентам, а также увеличению эмиссии пластиковых карт, повышению узнаваемости и укреплению имиджа Банка как универсального финансового института. не ограничен Платежная Система «Вестерн Юнион». Роль (место) кредитной организации Участник платежной системы. - эмитента в организации: ЛОКО-Банк, став участником платежной системы Функции кредитной организации (после получения компанией Вестерн Юнион статуса эмитента в организации: «Платежная система»), выполняет функции по отправке и выплате срочных денежных переводов физических лиц (переводы без открытия счета) Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации Наименование организации: Платежная Система «Contact». Роль (место) кредитной организации Участник платежной системы. - эмитента в организации: ЛОКО-Банк, став участником платежной системы Функции кредитной организации (после получения компанией Contact статуса эмитента в организации: «Платежная система»), выполняет функции по отправке и выплате срочных денежных переводов физических лиц (переводы без открытия счета) Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации Наименование организации: Платежная Система «Золотая Корона». Роль (место) кредитной организации Участник платежной системы. - эмитента в организации: ЛОКО-Банк, став участником платежной системы Функции кредитной организации (после получения компанией «Золотая Корона» статуса эмитента в организации: «Платежная система»), выполняет функции по 44 зачислению денежных средств на счета клиентов Банка по операциям внесения средств в пунктах системы в адрес клиентов Банка Срок участия кредитной организации не ограничен - эмитента в организации Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от деятельности иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации не зависят. 3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью «Объединенная Финансово-лизинговая компания» ООО «ОФЛК» 7722260473 1027739685412 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, являющейся акционерным обществом, принадлежащая кредитной организации – эмитенту: 100 % нет Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Финансовый лизинг 45 Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Совет директоров отсутствует. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп Фамилия, имя, отчество 1 1 2 Куршаков Дмитрий Николаевич Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью "ЛАЙТ-Л" ООО "ЛАЙТ-Л" 7725088414 1027739693585 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация - эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, являющейся акционерным обществом, принадлежащая кредитной организации – эмитенту: 100 % нет Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. 46 Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Сдача в аренду собственного недвижимого имущества Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Совет директоров отсутствует. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп 1 1 Фамилия, имя, отчество 2 Лайков Дмитрий Викторович Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью "Финкап" ООО "Финкап" 7709638090 1057748702186 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, являющейся акционерным обществом, принадлежащая кредитной организации – эмитенту: 100 % нет 47 Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Финансовое посредничество Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Совет директоров отсутствует. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп 1 1 Фамилия, имя, отчество 2 Востриков Сергей Иванович Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью "КрайсГруп" ООО "КрайсГруп" 7721511621 1047796451856 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, 100 % нет 48 являющейся акционерным обществом, кредитной организации – эмитенту: принадлежащая Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Финансовое посредничество Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Совет директоров отсутствует. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп 1 1 Фамилия, имя, отчество 2 Фирсов Борис Валерьевич Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Общество с ограниченной ответственностью "Торговые проекты" ООО "Торговые проекты" 7731536569 1057749635745 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. 49 Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, являющейся акционерным обществом, принадлежащая кредитной организации – эмитенту: 100 % нет Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Финансовое посредничество Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Совет директоров отсутствует. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп 1 1 Фамилия, имя, отчество 2 Павлов Александр Константинович Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Место нахождения: Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» ЗАО ИК «ЛОКО-Инвест» 7722691889 1097746445180 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная организация эмитент является контролирующим лицом: прямой контроль. Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: право распоряжаться более 50 голосов в высшем органе управления подконтрольной эмитенту организации, право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган подконтрольной эмитенту организации, право назначать 50 (избирать) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной эмитенту организации. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале подконтрольной организации: Доля обыкновенных акций подконтрольной организации, являющейся акционерным обществом, принадлежащая кредитной организации – эмитенту: 100 % 100% Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении которой он является контролирующим лицом: такие организации отсутствуют. Описание основного вида деятельности подконтрольной организации: Брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг Состав органов управления подконтрольной организации Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной организации: Доля в уставном Доля обыкновенных № капитале кредитной Фамилия, имя, отчество акций кредитной п/п организации организации - эмитента эмитента 1 2 3 4 Богуславский Станислав Иосифович 1 3,224% 3,224% Ковальчук Ольга Александровна 2 нет нет Вознесенский Павел Андреевич 3 нет нет Hanna-Leena Loikkanen (Хана-Леена 4 нет нет Лойкканен) Артамонов Геннадий Анатольевич 5 нет нет Председатель совета директоров (наблюдательного совета) Богуславский Станислав Иосифович 1 3,224% 3,224% Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) подконтрольной организации: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа подконтрольной организации: № пп 1 1 Фамилия, имя, отчество 2 Масютин Олег Петрович Доля в уставном капитале кредитной организации эмитента 3 нет Доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента 4 нет Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации переданы управляющей организации (управляющему): нет. 51 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента 3.6.1. Основные средства Информация о первоначальной (восстановительной) стоимости основных средств и сумме начисленной амортизации: Наименование группы объектов основных средств Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб. Сумма начисленной амортизации, тыс. руб. 1 2 3 143 486 87 151 19 975 4 202 254 814 76 649 62 555 16 298 2 098 157 600 Отчетная дата: «01» октября 2013 года Мебель и банковское оборудование Компьютерная техника Автотранспорт Прочее оборудование Итого: Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств: Банк ежемесячно начисляет амортизацию линейным методом. Амортизация начисляется отдельно по каждому объекту амортизируемого основного средства согласно классификации, установленной Постановлением Правительства РФ от 01.01.2002г. №1. Сумма начисленной амортизации за месяц определяется как произведение его первоначальной стоимости и нормы амортизации, определенной для данного объекта, исходя из срока полезного использования. Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств, осуществленной в течение последнего завершенного финансового года: Переоценка основных средств и долгосрочно арендованных основных средств Банком не проводилась. Фактов обременения основных средств обязательствами нет. Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента: В 2013 году банк продолжит приобретение и модернизацию вычислительной техники. Планируется закупка новой оргтехники, мебели и банковского оборудования в связи с развитием сети региональных отделений Банка. Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента: Факты обременения основных средств Банка отсутствуют. 52 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Динамика показателей, характеризующих результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента, в том числе ее прибыльность и убыточность за последний отчетный квартал и за аналогичный период предшествующего года: На 01.10.2013 год (тыс. руб.) Но мер п/п Наименование статьи 1 2 1 Процентные доходы, всего, в том числе: От размещения средств в кредитных организациях От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 1.1 1.2 1.3 1.4 2 2.1 2.2 2.3 3 4 4.1 5 6 7 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) От вложений в ценные бумаги Процентные расходы, всего, в том числе: По привлеченным средствам кредитных организаций По привлеченным средствам клиентов, не являющимся кредитными организациями По выпущенным долговым обязательствам Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 01.10.2013 01.10.2012 3 4 5 901 658 4 453 217 112 129 82 154 4 824 719 3 622 767 0 0 964 810 748 296 3 172 229 2 214 343 794 823 732 017 1 491 039 985 798 886 367 496 528 2 729 429 2 238 874 -815 487 -122 565 -53 275 -14 925 1 913 942 2 116 309 32 802 60 504 -6 961 0 53 12 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения Чистые доходы от операций с иностранной валютой Чистые доходы от переоценки иностранной валюты Доходы от участия в капитале других юридических лиц Комиссионные доходы 13 Комиссионные расходы 8 9 10 11 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 16 Изменение резерва по прочим потерям 17 Прочие операционные доходы 18 Чистые доходы (расходы) 19 Операционные расходы 20 Прибыль (убыток) до налогообложения 21 Начисленные (уплаченные) налоги 22 Прибыль (убыток) после налогообложения 23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 0 -4 735 51 137 90 270 155 361 63 813 37 450 19 1 115 967 878 453 181 981 164 801 0 14 0 0 0 -99 232 15 454 127 889 116 673 3 146 374 3 171 959 1 997 662 1 958 731 1 148 712 1 213 228 265 930 231 464 882 782 981 764 0 0 0 0 0 0 882 782 981 764 Экономический анализ прибыльности или убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей: Балансовая прибыль по итогам 9 месяцев 2013 года составляет 882 782 тыс.руб. (при 981 764 тыс.руб. за 9 месяцев 2012 года). Основным источником доходов за 9 месяцев 2013 года является стабильная составляющая, а именно: чистые процентные доходы, полученные от операций кредитования, и комиссионные доходы. Также в течение 9 месяцев 2013 года положительное влияние на формирование прибыли Банка оказали такие факторы, как восстановление на доходы созданных резервов, доходы от операций с иностранной валютой и доходы от участия в капитале других юридических лиц. Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию: Отдельные (несовпадающие) результатов отсутствуют. мнения органов управления относительно финансовых 54 Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции: Представленная информация выражает организации – эмитента. мнение всех органов управления кредитной 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за последний отчетный период: Отчетная дата 1 01.10.2013 Условное обозначение (номер) норматива 2 Название норматива Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива 3 4 5 Достаточности капитала Min 10% (K>5 млн.евро) Min 11% (K<5 млн.евро) 12,01 Min 15% Min 50% Max 120% 63,25 137,92 84,54 Max 25% 21,06 Max 800% 215,93 Max 50% 0 H10.1 H12 Max 3% Max 25% 0 1,11 H1 Min 10% (K>5 млн.евро) Min 11% (K<5 млн.евро) 11,84 Min 15% Min 50% Max 120% 74,64 135,62 82,67 Max 25% 17,70 H1 Н2 Н3 Н4 Н6 Н7 H9.1 Мгновенной ликвидности Текущей ликвидности Долгосрочной ликвидности Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) 01.10.2012 Достаточности капитала Н2 Н3 Н4 Н6 Мгновенной ликвидности Текущей ликвидности Долгосрочной ликвидности Максимальный размер риска на одного заемщика или группу 55 Н7 H9.1 H10.1 H12 связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Max 800% 217 Max 50% 0 Max 3% Max 25% 1,19 0 Сведения о выполнении обязательных нормативов, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организации эмитентов облигаций с ипотечным покрытием за последний отчетный период: Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием кредитной организацией не осуществлялась. Причина невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией – эмитентом по приведению их к установленным требованиям На отчетную дату все обязательные нормативы выполнены. Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента в отчетном периоде В целях контроля за ликвидностью, платежеспособностью и достаточностью капитала, во исполнение требований Центрального Банка Российской Федерации на каждую отчетную дату Банком производится расчет обязательных нормативов, осуществляется ежедневный контроль за их соблюдением. Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка Н1 регулирует (ограничивает) риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитала) банка, необходимых для покрытия кредитного и рыночного рисков. Анализ значения норматива Н1 на все отчетные даты, а также его динамики показывает, что Банк не допускал нарушения данного. По состоянию на 1 октября 2013 года значение норматива Н1 (норматива достаточности собственных средств (капитала) Банка), находилось на уровне 12,01 %, что свидетельствует о достаточности собственного капитала Банка для исполнения краткосрочных обязательств, покрытия текущих операционных расходов и исполнения обязательств перед владельцами выпускаемых облигаций. Норматив мгновенной ликвидности банка Н2 регулирует риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня и определяет минимальное отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования. По состоянию на 1 октября 2013 года норматив Н2 составил 63,25%, что значительно превышает Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 56 минимальное допустимое значение. Норматив текущей ликвидности банка Н3 ограничивает риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней и определяет минимальное отношение суммы ликвидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования и на срок до 30 календарных дней. Банком установлены внутренние показатели и лимиты по филиалам, позволяющие регулировать риск потери ликвидности на срок до 30 дней. На 1 октября 2013 года значение норматива Н3 составило 137,92 % при минимально допустимом 50%. Банком разработана система мер, позволяющих прогнозировать значения показателей Н1, Н2, Н3, не допускать снижения их ниже установленных величин даже в тех случаях, когда факторы изменений находятся не под полным контролем Банка. Норматив долгосрочной ликвидности Н4 ограничивает риск потери Банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы и определяет максимально допустимое отношение кредитных требований банка с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, к собственным средствам (капиталу) банка и обязательствам (пассивам) с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней. По состоянию на 1 октября 2013 года у Банка имелся запас долгосрочной ликвидности, т.к. значение Н4 составляло 84,54 %, что значительно меньше установленного ЦБ РФ максимально допустимого значения 120%. Выполнение обязательных нормативов ликвидности, согласованность вложений и обязательств Банка по срокам размещения и востребования, высокое качество активов и наличие у Банка доступа к источникам дополнительной ликвидности свидетельствуют о высоком уровне кредитоспособности и платежеспособности Банка. Значения нормативов Н6 (Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков), Н7 (Максимальный размер крупных кредитных рисков) на 1 октяюря 2013 ниже максимальных значений, установленных ЦБ РФ. Эти нормативы выполнялись на все отчетные даты. Внутренними документами Банка определена система лимитов и ограничений размера кредитов, предоставляемого одному заемщику или группе связанных заемщиков по филиалам Банка, что позволяет исключить возможность нарушения данных нормативов. Внутренними нормативными документами банка предусмотрено строгое лимитирование кредитов, предоставляемых сотрудникам Банка и инсайдерам Банка, вследствие чего кредиты, предоставленные инсайдерам, имеют незначительный объем и позволяют Банку соблюдать требования норматива Н10.1 (Совокупная величина риска по инсайдерам банка). Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента, и (или) степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Отдельные (несовпадающие) результатов отсутствуют. мнения органов управления относительно финансовых Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции Представленная информация выражает мнение всех органов управления кредитной организации – эмитента. 57 4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента Сумма всех финансовых вложений кредитной организации - эмитента на 01.10.2013 составляет 18 431 327 тыс.руб. А) Вложения в эмиссионные ценные бумаги: Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 5 и более процентов всех ее финансовых вложений на 01.10.2013. 1) № пп 1 Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг 6. Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 7. 8. ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 10. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 11. 12. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента Значение реквизита 3 1) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 1 2) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 4 3) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 5 Международная финансовая организация Евразийский банк развития Международная финансовая организация Евразийский банк развития 050000 Республика Казахстан, г.Алматы, ул.Панфилова 98 1. №RU000A0JR050 2. №RU000A0JR0Q5 3. №RU000A0JS8X3 1) 30.09.2010 2) 30.09.2010 3) 21.08.2012 9909220306 №0000000000012 1) ФСФР 2) ФСФР 3) ФСФР 1) 738 301 2) 554 985 3) 303 000 1) 738 301 2) 554 985 3) 303 000 1) 28.01.2019 2) 06.02.2018 3) 15.07.2020 Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 58 13. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, тыс.руб. 1) 753 023 2) 562 771 3) 309 015 Итого: 1 624 809 14. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. нет 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 1) 8,5 2) 7,7 3) 7,7 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 1) 04.11.2013, 03.02.2014, 05.05.2014, 04.08.2014, 03.11.2014, 02.02.2015, 04.05.2015, 03.08.2015, 02.11.2015, 01.02.2016, 02.05.2016, 01.08.2016, 31.10.2016, 30.01.2017, 01.05.2017, 31.07.2017, 30.10.2017, 29.01.2018, 30.04.2018, 30.07.2018, 29.10.2018, 28.01.2019 2) 11.02.2014, 12.08.2014, 10.02.2015, 11.08.2015, 09.02.2016, 09.08.2016, 07.02.2017, 08.08.2017, 06.02.2018 3) 22.01.2014, 23.07.2014, 21.01.2015, 22.07.2015, 20.01.2016, 20.07.2016, 18.01.2017, 19.07.2017, 17.01.2018, 18.07.2018, 16.01.2019, 17.07.2019, 15.01.2020, 15.07.2020 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента нет 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям нет 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы нет нет нет нет отсутствует 2) 59 № пп 1 Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Значение реквизита 3 1) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 21 2) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 05 3) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серии БО-03 4) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 09 5) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серии БО-02 6) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 17 7) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 08 8) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 15 9) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 18 10) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 10 1. Вид ценных бумаг 2. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» 3. Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) ОАО «Россельхозбанк» 4. Место нахождения 5. 6. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 119034, г. Москва, Гагаринский пер., д. 3 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. №42103349B №40503349В №4B020303349B №40903349B №4B020203349B №41703349B №40803349B №41503349B №41803349B №41003349B 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 08.02.2013 05.02.2008 21.07.2010 16.10.2009 21.07.2010 08.02.2012 16.10.2009 11.02.2011 60 7. 8. ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 10. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 11. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб. 12. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента 13. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, тыс.руб. 14. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 9. 08.02.2012 10. 16.10.2009 7725114488 1027700342890 1. ЦБ РФ 2. ЦБ РФ 3. ММВБ 4. ЦБ РФ 5. ММВБ 6. ЦБ РФ 7. ЦБ РФ 8. ЦБ РФ 9. ЦБ РФ 10. ЦБ РФ 1) 376 500 2) 338 502 3) 178 854 4) 116 082 5) 105 077 6) 101 800 7) 100 000 8) 80 301 9) 74 297 10) 28 818 1) 376 500 2) 338 502 3) 178 854 4) 116 082 5) 105 077 6) 101 800 7) 100 000 8) 80 301 9) 74 297 10) 28 818 1) 18.07.2023 2) 27.11.2018 3) 05.02.2015 4) 14.11.2019 5) 03.02.2015 6) 10.11.2022 7) 14.11.2019 8) 26.10.2021 9) 13.10.2022 10) 29.01.2020 1) 381 519 2) 349 161 3) 181 122 4) 120 310 5) 106 716 6) 106 259 7) 103 742 8) 83 272 9) 77 644 10) 29 398 Итого: 1 539 143 нет 61 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 1) 7,85 2) 8,75 3) 7,7 4) 8,4 5) 7,7 6) 8,35 7) 8,4 8) 8,75 9) 8,35 10) 8,2 1) 28.01.2014, 29.07.2014, 27.01.2015, 28.07.2015, 26.01.2016, 26.07.2016, 24.01.2017, 25.07.2017, 23.01.2018, 24.07.2018, 22.01.2019, 23.07.2019, 21.01.2020, 21.07.2020, 19.01.2021, 20.07.2021, 18.01.2022, 19.07.2022, 17.01.2023, 18.07.2023 2) 03.12.2013, 03.06.2014, 02.12.2014, 02.06.2015, 01.12.2015, 31.05.2016, 29.11.2016, 30.05.2017, 28.11.2017, 29.05.2018, 27.11.2018 3) 06.02.2014, 07.08.2014, 05.02.2015 4) 21.11.2013, 22.05.2014, 20.11.2014, 21.05.2015, 19.11.2015, 19.05.2016, 17.11.2016, 18.05.2017, 16.11.2017, 17.05.2018, 15.11.2018, 16.05.2019, 14.11.2019 5) 04.02.2014, 05.08.2014, 03.02.2015 6) 22.10.2013, 22.04.2014, 21.10.2014, 21.04.2015, 20.10.2015, 19.04.2016, 18.10.2016, 18.04.2017, 17.10.2017, 17.04.2018, 16.10.2018, 16.04.2019, 15.10.2019, 14.04.2020, 13.10.2020, 13.04.2021, 12.10.2021, 12.04.2022, 11.10.2022 7) 21.11.2013, 22.05.2014, 20.11.2014, 21.05.2015, 19.11.2015, 19.05.2016, 17.11.2016, 18.05.2017, 16.11.2017, 17.05.2018, 15.11.2018, 16.05.2019, 14.11.2019 8) 05.11.2013, 06.05.2014, 04.11.2014, 05.05.2015, 03.11.2015, 03.05.2016, 01.11.2016, 02.05.2017, 31.10.2017, 01.05.2018, 30.10.2018, 30.04.2019, 29.10.2019, 28.04.2020, 27.10.2020, 27.04.2021, 26.10.2021 62 9) 24.10.2013, 24.04.2014, 23.10.2014, 23.04.2015, 22.10.2015, 21.04.2016, 20.10.2016, 20.04.2017, 19.10.2017, 19.04.2018, 18.10.2018, 18.04.2019, 17.10.2019, 16.04.2020, 15.10.2020, 15.04.2021, 14.10.2021, 14.04.2022, 13.10.2022 10) 05.02.2014, 06.08.2014, 04.02.2015, 05.08.2015, 03.02.2016, 03.08.2016, 01.02.2017, 02.08.2017, 31.01.2018, 01.08.2018, 30.01.2019, 31.07.2019, 29.01.2020 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента нет 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям нет 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы нет нет нет нет отсутствует 3) № пп 1 1. Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг Значение реквизита 3 1) биржевые облигации процентные документарные на предъявителя, серия БО01 2) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 04 3) биржевые облигации процентные документарные на предъявителя, серия БО- 63 2. 3. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг 6. Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 7. 8. ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 10. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 11. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб. 12. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента 09 4) биржевые облигации процентные документарные на предъявителя, серия БО05 5) биржевые облигации процентные документарные на предъявителя, серия БО04 6) биржевые облигации процентные документарные на предъявителя, серия БО08 Закрытое акционерное общество "ЮниКредит Банк" ЗАО "ЮниКредит Банк" Россия, 119034, г. Москва, Пречистенская набережная, д.9 1. №4B020100001B 2. №40400001B 3. №4B020900001B 4. №4B020500001B 5. №4B020400001B 6. №4B020800001B 1) 01.09.2011 2) 09.06.2010 3) 01.09.2011 4) 01.09.2011 5) 01.09.2011 6) 01.09.2011 7710030411 1027739082106 1) ММВБ 2) ЦБ РФ 3) ММВБ 4) ММВБ 5) ММВБ 6) ММВБ 1) 423 040 2) 331 511 3) 218 990 4) 197 692 5) 120 003 6) 100 000 1) 423 040 2) 331 511 3) 218 990 4) 197 692 5) 120 003 6) 100 000 1) 10.12.2014 2) 10.11.2015 3) 23.02.2016 64 4) 27.10.2015 5) 29.10.2014 6) 23.02.2016 13. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, тыс.руб. 1) 436 670 2) 345 375 3) 222 404 4) 208 595 5) 126 692 6) 101 569 Итого: 1 441 305 14. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. нет Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 1) 9 2) 8,75 3) 8,15 4) 9,1 5) 9,1 6) 8,15 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 1) 11.12.2013, 11.06.2014, 10.12.2014 2) 12.11.2013, 13.05.2014, 11.11.2014, 12.05.2015, 10.11.2015 3) 25.02.2014, 26.08.2014, 24.02.2015, 25.08.2015, 23.02.2016 4) 29.10.2013, 29.04.2014, 28.10.2014, 28.04.2015, 27.10.2015 5) 25.10.2013, 25.04.2014, 24.10.2014, 24.04.2015, 23.10.2015 6) 25.02.2014, 26.08.2014, 24.02.2015, 25.08.2015, 23.02.2016 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента нет 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям нет 15. 19. 20. 21. 22. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. нет нет нет нет 65 23. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы отсутствует 4) № пп 1 1. 2. 3. Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) 4. Место нахождения 5. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг 6. Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 7. 8. ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 10. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 11. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб. 12. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента 13. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, тыс.руб. Значение реквизита 3 1) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серия БО-4 2) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серия БО-3 3) облигации процентные документарные на предъявителя, серии 06 4) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серия БО-2 Открытое акционерное общество «Газпромбанк» ОАО «Газпромбанк» 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1 1. 2. 3. 4. №4B020400354B №4B020300354B №40600354B №4B020200354B 1. 06.05.2010 2. 06.05.2010 3. 26.10.2011 4. 06.05.2010 7744001497 1027700167110 1. ММВБ 2. ММВБ 3. ЦБ РФ 4. ММВБ 1) 2) 3) 4) 1) 2) 3) 4) 1) 2) 3) 4) 1) 2) 3) 4) 576 958 324 744 291 149 16 990 576 958 324 744 291 149 16 990 20.12.2014 01.02.2015 07.07.2016 18.07.2014 597 584 330 904 300 070 17 279 66 Итого: 1 245 837 14. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента нет 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям нет 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы нет 1) 2) 3) 4) 1) 8,5 8,5 8,85 7,65 20.12.2013, 20.06.2014, 20.12.2014 2) 01.02.2014, 01.08.2014, 01.02.2015 3) 09.01.2014, 10.07.2014, 08.01.2015, 09.07.2015, 07.01.2016, 07.07.2016 4) 18.01.2014, 18.07.2014 нет нет нет нет отсутствует 5) № пп 1 1. Наименование реквизита, характеризующего ценные бумаги 2 Вид ценных бумаг Значение реквизита 3 1) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серии БО-06 2) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 6 3) облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 05 4) облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, 67 серии БО-07 2. 3. Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента Сокращенное фирменное наименование эмитента (для коммерческой организации) Открытое акционерное общество "Банк ВТБ" ОАО "Банк ВТБ" Россия, 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29 4. Место нахождения 5. Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска эмиссионных ценных бумаг 6. Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 7. 8. ИНН (если применимо) ОГРН (если применимо) 9. Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг 10. Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт. 11. Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб. 12. Срок погашения - для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента 13. Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации эмитента, тыс.руб. 1) 649 011 2) 302 905 3) 29 159 4) 4 901 Итого: 985 976 14. Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, руб. нет 15. Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения 16. Срок выплаты процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам 1. 2. 3. №4B020601000B №40501000B №40401000B 4. №4B020701000B 1) 05.02.2010 2) 02.08.2005 3) 02.08.2005 4) 05.02.2010 7702070139 1027739609391 1) ММВБ 2) ЦБ РФ 3) ЦБ РФ 4) ММВБ 1) 638 922 2) 296 666 3) 28 720 4) 4 771 1) 638 922 2) 296 666 3) 28 720 4) 4 771 1) 19.12.2014 2) 06.07.2016 3) 17.10.2013 4) 23.01.2015 1) 8,35 2) 7,58 3) 7,4 4) 8,15 1) 20.12.2013, 21.03.2014, 20.06.2014, 19.09.2014, 19.12.2014 2) 01.08.2014, 09.04.2014, 09.07.2014, 08.10.2014, 07.01.2015, 08.04.2015, 08.07.2015, 07.10.2015, 06.01.2016, 06.04.2016, 06.07.2016 3) 17.10.2013 4) 25.10.2013, 24.01.2014, 25.04.2014, 25.07.2014, 24.10.2014, 23.01.2015 68 17. Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации – эмитента нет 18. Срок выплаты дивиденда по привилегированным акциям нет 19. 20. 21. 22. 23. Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году) Срок выплаты объявленного дивиденда по обыкновенным акциям Количество акций, полученных кредитной организацией - эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, шт. Номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) акций, полученных кредитной организацией - эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ, руб. Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей таблицы нет нет нет нет отсутствует Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги: Финансовые вложения в неэмиссионные ценные бумаги по состоянию на 01.10.2013, составляющие более 5 % от всех финансовых вложений, отсутствуют. Информация о созданных резервах под обесценение ценных бумаг: Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала: Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала: 12 994 тыс.руб. 10 729 тыс.руб. Информация о финансовых вложениях в доли участия в уставных (складочных) капиталах организаций): Финансовые вложения в доли участия в уставных (складочных) капиталах организаций) по состоянию на 01.10.2013, составляющие более 5 % от всех финансовых вложений, отсутствуют. Иные финансовые вложения по состоянию на 01.10.2013, составляющие более 5 % от всех финансовых вложений, отсутствуют. 69 Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций Такая информация отсутствует. Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) в связи с приостановлением или отзывом лицензий кредитных организаций, а также в случае если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), в случае если средства эмитента размещены на депозитных или иных счетах таких кредитных организаций Средств, которые размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в отношении, которых было принято решение о реорганизации, ликвидации или начата процедура банкротства, либо признаны несостоятельными – нет. Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета по ценным бумагам: Все расчеты производились по стандартам бухгалтерской отчетности Российской Федерации. При этом использовались следующие основные нормативные документы: - Федеральный закон "О бухгалтерском учете" от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ (с изменениями и дополнениями); - Положение ЦБ РФ "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" от 16.07.2012 № 385-П (с изменениями); - Положение ЦБ РФ "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" от 20.03.2006 № 283-П (с изменениями и дополнениями); - Положение ЦБ РФ "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" от 26.03.2004 № 254-П (с изменениями и дополнениями). 4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента Информация о составе, о первоначальной (восстановительной) стоимости нематериальных активов и величине начисленной амортизации за последний отчетный период: Наименование группы объектов нематериальных активов 1 Отчетная дата: 01.10.2013 Первоначальная (восстановительная) стоимость, руб. 2 НМА Товарные знаки ПП собственной разработки: Система обсл.клиентов банка ч/з Web-сайт банка 70 38 1 173 1 173 Сумма начисленной амортизации руб. 3 Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 70 Итого: 1243 1 211 Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах: Все расчеты производились по стандартам бухгалтерской отчетности Российской Федерации. При этом использовалось Положение "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" от 16.07.2012 N 385-П (с изменениями). 4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований Информация о политике кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития на отчетный период, предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала, включая раскрытие затрат на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств кредитной организации – эмитента за соответствующий отчетный период: В Банке установлена интегрированная банковская система (ИБС), обладающая высокой производительностью и надежностью. В ИБС реализована возможность гибкой настройки любых бизнес-процессов, что позволяет легко адаптировать ее под требования бизнеса. Помимо автоматизации стандартных банковских операций (расчетных, кредитных, депозитных, межбанковских и пр.), используемая Банком ИБС существенно повышает эффективность принимаемых управленческих решений, как при осуществлении операций на финансовых рынках, так и при работе с клиентами. В Банке реализованы основополагающие принципы системы CRM (клиент-ориентированный подход), позволяющие комплексно оценивать результаты работы с клиентом. В частности, автоматизированы процесс определения прибыльности клиента, а также процесс управления эффективностью продаж. В Банке планомерно осуществляется обновление версий серверных операционных систем и операционных систем, установленных на рабочих станциях пользователей. Для работы используется только лицензионное программное обеспечение. Заключены договоры с поставщиками программного обеспечения, имеются документы, подтверждающие правомерность его использования. Использование специализированного аппаратного и программного обеспечения позволяет обеспечить разделение доступа к конфиденциальной информации, обрабатываемой в электронном виде, и исключить ее утечку из локальной вычислительной сети Банка. Обеспечение территориально удаленных офисов Банка выделенными высокоскоростными каналами передачи данных позволяет максимально оптимизировать технологические процессы обработки данных. На шифровальные (криптографические) средства, используемые для передачи данных, имеются Лицензии центра по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России. Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности: 1) Товарный знак (знак обслуживания) «ЛОКО-БАНК» Свидетельство о регистрации Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 71 №273994, заявка №2003702232. Зарегистрирован Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам в Государственном реестре товарных знаков и знаков обслуживания РФ, дата регистрации 25 августа 2004 года. Срок действия: 06.02.2003-06.02.2013 года. 23.01.2013 года срок действия был продлен до 06.02.2023 года. 2) Товарный знак (знак обслуживания) «ЛОКОБАНК» Свидетельство о регистрации №439343, заявка №2009717775. Зарегистрирован Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам в Государственном реестре товарных знаков и знаков обслуживания РФ, дата регистрации 17 июня 2011 года. Приоритет товарного знака 23.07.2009. Срок действия истекает 23.07.2019 года. 3) Товарный знак (знак обслуживания) «БИЗНЕСКРЕДИТ» Свидетельство о регистрации №302854, заявка №2004727311. Зарегистрирован Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам в Государственном реестре товарных знаков и знаков обслуживания РФ, дата регистрации 15 марта 2006 года. Срок действия: 25.11.2004-25.11.2014 года. Сведения об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности: Вышеперечисленные объекты коммерческой деятельности Банка. интеллектуальной собственности используется в Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для кредитной организации - эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков: До момента истечения срока регистрации товарного знака (знака обслуживания) Банком будут предприняты необходимые действия по его регистрации и получения свидетельства на новый срок. 4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора: Основные показатели банковского сектора за последние пять лет ощутимо выросли. Несмотря на мировые кризисные явления, пагубно отразившиеся на некоторых сегментах банковского бизнеса, банки продолжают развиваться, хотя и более низкими, по сравнению с началом оцениваемого периода, темпами. Тем не менее, существующие тенденции дают повод Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 59 72 для сдержанного оптимизма: восстановился и сохраняется докризисный движущий мотив развития банковского бизнеса, а именно спрос населения и российских предпринимателей на банковские услуги. Наблюдается прирост показателей, характеризующих операции банков с реальным сектором экономики. В течение последних пяти лет российскими банками освоены международные стандарты бухгалтерской отчетности, большому числу устойчивых финансовых институтов присвоены инвестиционные рейтинги. Также среди главных тенденций последних лет необходимо отметить: увеличение доли показателей банков с частным капиталом в показателях банковской системы России; увеличение доли показателей банков с иностранным участием в показателях банковской системы; консолидацию банковского сектора за счет произошедших слияний и поглощений. В январе-июле 2013 года активы банковского сектора возросли на 7,8% (в июле – на 1,2%) до 53352,7 млрд. рублей. Количество действующих кредитных организаций сократилось с 956 на 1.01.13 до 951 на 1.08.13. Остатки средств на счетах клиентов59 за январь-июль 2013 года возросли на 10,2% (в июле – на 0,7%) до 33205,1 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора повысилась с 60,8% на 01.01.13 до 62,2% на 1.08.13. Объем вкладов физических лиц60 за январь-июль 2013 года увеличился на 10,8% (в июле – на 1,1%) до 15796,8 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора повысилась с 28,8% на 01.01.13 до 29,6% на 01.08.13. Вклады физических лиц в рублях возросли на 9,7%, в иностранной валюте – на 16,2%. Удельный вес рублевых вкладов в общем объеме вкладов физических лиц снизился с 82,5% на 01.01.13 до 81,7% на 01.08.13. Вклады на срок свыше 1 года возросли на 17%. На их долю на 01.08.13 приходилось 62,1% общего объема вкладов физических лиц. Доля ОАО «Сбербанк России» на рынке вкладов физических лиц снизилась с 45,7% на 01.01.13 до 44,5% на 01.08.13. Объем депозитов и прочих привлеченных средств юридических лиц61 за январь-июль 2013 года возрос на 11,4% (в июле – на 2,1%) до 10713 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора повысилась с 19,4% на 01.01.13 до 20,1% на 01.08.13. Депозиты и прочие привлеченные средства Федерального казначейства, Минфина России и других государственных органов62 увеличились на 72,1% (за июль – на 7,7%) до 1309,8 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора повысилась с 1,5% на 01.01.13 до 2,5% на 01.08.13. Задолженность банков по кредитам, депозитам и прочим привлеченным средствам, полученным от Банка России, за январь-июль 2013 года уменьшилась на 3,7% (в июле – возросла на 11,7%) до 2591,6 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора снизилась с 5,4% на 01.01.13 до 4,9% на 01.08.13. Средства на расчетных и прочих счетах организаций увеличились на 6,4% (в июле – снизились на 2,9%) до 6070 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора уменьшилась с 11,5% на 01.01.13 до 11,4% на 01.08.13. Объем облигаций, выпущенных банками, за январь-июль 2013 года возрос на 11,6% (за июль – на 2,2%). Доля этого источника в пассивах банковского сектора повысилась с 2,1% на 01.01.13 до 2,2% на 01.08.13. Объем векселей сократился на 1,7%. Их доля в пассивах банковского сектора снизилась с 2,3% на 01.01.13 до 2,1% на 01.08.13. За январь-июль 2013 года объем кредитов и прочих размещенных средств, предоставленных нефинансовым организациям, увеличился на 7,4% (в июле – на 2%) до 21441,7 млрд. рублей. Их доля в активах банковского сектора снизилась с 40,3% на 01.01.13 до 40,2% на 01.08.13. Объем просроченной задолженности по данным кредитам возрос на 4,1%. Ее удельный вес в совокупном Остатки средств на счетах предприятий, организаций (включая средства бюджетов всех уровней, государственных и других внебюджетных фондов), депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц, вклады физических лиц, а также средства клиентов в расчетах, по факторинговым и форфейтинговым операциям, средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации, депозитные и сберегательные сертификаты (ранее отражались в показателе «Выпущенные долговые обязательства»). 60 Включая сберегательные сертификаты. 61 Кроме кредитных организаций, с учетом депозитных сертификатов. 62 Финансовых органов и внебюджетных фондов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. 59 73 объеме кредитов, предоставленных нефинансовым организациям, уменьшился с 4,6% на 01.01.13 до 4,5%на 01.08.13. Объем кредитов, предоставленных физическим лицам, за январь-июль 2013 года увеличился на 16,9% (в июле – на 2,8%) до 9042,6 млрд. рублей. Их доля в активах и в общем объеме кредитных вложений банков на 01.08.13 составила соответственно 16,9% и 23,7%. Объем просроченной задолженности по данным кредитам увеличился на 25,9% (в июле – на 5,3%). Ее удельный вес в совокупном объеме кредитов, предоставленных физическим лицам повысился с 4% на 01.01.13 до 4,4%на 01.08.13. Портфель ценных бумаг за январь-июль 2013 года возрос на 5% (за июль – сократился на 0,7%) до 7385,3 млрд. рублей. Его доля в активах банковского сектора уменьшилась с 14,2% на 01.01.13 до 13,8% на 01.08.13. Основной удельный вес (77,1% на 01.08.13) в портфеле ценных бумаг по-прежнему занимают вложения в долговые обязательства. Их объем увеличился на 8,2% (в июле – сократился на 0,4%) до 5696,1 млрд. рублей. Вложения в долевые ценные бумаги сократились на 6,2% (в июле – возросли на 1,1%). Их удельный вес в портфеле ценных бумаг на 01.08.13 составил 10,1 процента. Требования по предоставленным МБК63 за январь-июль 2013 года возросли на 29% (в июле – на 2,4%) до 5455,3 млрд. рублей. Их доля в активах банковского сектора повысилась с 8,5% на 01.01.13 до 10,2% на 01.08.13. Объем средств, размещенных в банках-нерезидентах, возрос на 62,7% (в июле – на 4,3%). Объем средств, размещенных на внутреннем межбанковском рынке, уменьшился на 8,1% (в июле – на 1,1 процента). Объем привлеченных МБК за январь-июль 2013 года возрос на 1,6% (в июле – на 0,5%) до 4814,6 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора снизилась с 9,6% на 01.01.13 до 9% на 01.08.13. Объем МБК, привлеченных у банков – нерезидентов, возрос на 5,1% (в июле – на 2%); на внутреннем рынке уменьшился на 1,5% (в июле – на 1 процент). Совокупная прибыль кредитных организаций за январь-июль 2013 года составила 571,5 млрд. руб. (что на 3,1% меньше по сравнению с аналогичным периодом 2012 года). Прибыль в размере 581,4 млрд. руб. получили 798 кредитных организаций (83,9% от числа действующих на 01.08.13). Убытки в размере 10 млрд. руб. понесли 152 кредитные организации (16%). Для сравнения: за январь-июль 2012 года прибыль в размере 598,4 млрд. руб. получила 851 кредитная организация (88,2% от числа действовавших на 01.08.12). Убытки в размере 8,5 млрд. руб. понесли 113 кредитных организаций (11,7 процента). Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе экономики: Одним из основных направлений деятельности КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) является оказание финансовых услуг малому и среднему бизнесу. В настоящее время Банк занимает лидирующие позиции на рынке кредитования МСБ, предлагая как собственные продукты, так и совместные с ОАО «МСП Банк», основной целью которого является создание и поддержание эффективных механизмов финансирования малых и средних предприятий. Сегодня основной задачей в рамках развития услуг малому и среднему бизнесу является активное продвижение программы МСБ через привлечение новых качественных клиентов и развитие отношений с действующими клиентами. Существенную роль в этом играют сетевые подразделения – региональные отделения и московские специализированные офисы. В блоке корпоративного бизнеса акцент делается на развитие программы индивидуального комплексного обслуживания клиентов на базе высокотехнологичных банковских продуктов и технологии обеспечения сбалансированности денежных ресурсов клиентов и их контрагентов за счет использования финансовых инструментов Банка. Разработаны новые продукты и модернизированы существующие продукты. В 2013 году Банк продолжил активное развитие розничного направления бизнеса. В приоритете – наращивание качественного кредитного портфеля путем развития линейки розничных кредитных продуктов (нецелевые кредиты, автокредиты, кредитные карты, ипотечное кредитование, в т.ч. совместно с АИЖК), в том числе, в регионах, и оптимизации внутренних бизнес-процессов. Банк также активно развивает программу обслуживания частных клиентов с высоким уровнем доходов. 63 Кредиты, депозиты и прочие размещенные на межбанковском рынке средства. 74 В работе с финансовыми институтами одним из решающих факторов по-прежнему остаются сильная репутация ЛОКО-Банка, обеспечившая сохранение и увеличение объема кредитных линий, открытых на Банк. В целом активность Банка на межбанковском рынке кредитов и депозитов остается высокой. Международный бизнес и заимствования на рынках капитала в 2013 году остаются одним из драйверов роста бизнеса ЛОКО-Банка. Репутация профессионального и надежного эмитента и хорошая поддержка инвесторов, позволяют рассматривать рынок облигаций как важный источник финансирования для Банка. Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию: Отдельные (несовпадающие) результатов отсутствуют. мнения органов управления относительно финансовых Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно представленной информации, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции: Представленная информация организации – эмитента. выражает мнение всех органов управления кредитной 4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации эмитента Факторы и условия влияющие на деятельность кредитной организации - эмитента и оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации -эмитента от основной деятельности: Среди основных факторов, влияющих на деятельность Банка, можно выделить: стабильность политической и экономической ситуации в Российской Федерации; устойчивое развитие основных сфер экономики, в которых работает Банк; финансовое состояние и уровень кредитоспособности заемщиков и основных контрагентов; - стабильность мировой финансовой конъюнктуры и состояние финансовых рынков; - Увеличение размера прибыли банка вызвано увеличением объемов активных операций, в частности объемов кредитования предприятий малого бизнеса и населения. Одним из благоприятных факторов, повлиявших на рост прибыли, можно отметить положительную динамику экономического роста Российской Федерации; рост личных доходов населения; рост платежеспособного спроса; динамичное развитие потребительского рынка товаров и услуг; а также улучшение конъюнктуры мирового фондового рыка и рынка капитала. Благоприятный деловой климат и экономический рост России, подтвержденные долгосрочными инвестиционными рейтингами мировых рейтинговых агентств, самым положительным образом сказались на устойчивости и надежности банковской системы России, а также на росте личных доходов населения и соответствующем увеличении платежеспособного спроса и динамичном развитии потребительских рынков, что в свою очередь 75 стимулирует рост промышленного производства. Эти факторы в сочетании с высокой деловой репутацией банка-эмитента и степенью его узнаваемости привели к значительному продолжающемуся росту объемов сбережений, размещаемых в банке-эмитенте. Деятельность Банка зависит от колебаний котировок ценных бумаг и качества торгового портфеля, тем не менее данный фактор не вызывает серьезного беспокойства, т.к. Банк имеет развитую систему управления рыночными рисками и придерживается консервативной стратегии формирования и управления торговыми портфелями. Факторами, которые препятствовали увеличению прибыли, можно назвать значительно возросшую отраслевую конкуренцию; ужесточение требований к достаточности капитала и прочих норм регулирования; по-прежнему сложная экономическая ситуация в зоне евро и на других ключевых мировых рынках. Влияние прочих факторов (таких как, инфляция, динамика курсов иностранных валют) на изменение значения прибыли является минимальным. Прогноз в отношении продолжительности действия факторов и условий: В качестве основных тенденций рынка банковских услуг, наиболее важных для Банка, можно выделить следующие: - Тенденция восстановления темпов роста активов банковской системы. - Тенденция стабилизации процентных ставок. В условиях экономического спада, снижения потребительского спроса Банк России проводил стимулирующую денежную политику. Расширяя денежное предложение, Банк России последовательно снижал процентные ставки, что приводило к снижению процентных ставок на рынках привлечения и размещения средств. Однако в настоящий момент усиливающиеся инфляционные ожидания делают дальнейшее снижение процентных ставок маловероятным. В качестве одного из основных негативных макроэкономических факторов, которые могут отрицательно сказаться на деятельности Банка, можно выделить снижение мировых цен на продукцию экспортоориентированных добывающих отраслей российской экономики. Учитывая высокий удельный вес энергоносителей в структуре экспорта и экономики Российской Федерации, можно предположить, что ухудшение конъюнктуры мировых цен в кратко- и среднесрочном периодах может привести к снижению роста производства и ухудшению кредитоспособности ведущих российских компаний. Снижение экономической активности может привести к росту безработицы, сокращению доходов занятого населения, снижению потребления и уровня сбережений. В среднесрочной перспективе это может привести к сокращению бюджетных доходов государства, дефициту бюджета, росту инфляционных ожиданий. В условиях нестабильности мировых финансовых рынков возможности государства и российских компаний по привлечению дополнительных финансовых ресурсов с внутреннего и внешних рынков будут ограничены. Подобное влияние мирового финансового кризиса может привести к снижению устойчивости российских банков – вследствие ухудшения кредитоспособности банковской клиентуры, удорожанию кредитных ресурсов, необходимости дальнейшего наращивания объёмов резервов на возможные потери. В условиях слабой прогнозируемости будущей динамики основных факторов, влияющих на банковскую деятельность, Банк повысил уровень контроля за принимаемыми на себя рисками, стал применять более консервативные подходы в оценке рисков и увеличил резервы на возможные потери до уровня адекватного текущему уровню риска. Действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия, которые кредитная организация - эмитент планирует предпринять в будущем для эффективного использования данных факторов и условий: 76 Рост отраслевой конкуренции, проявляющейся главным образом в проводимой банками ценовой политике и соответствующем снижении доходности банковской отрасли, диктует необходимость постоянного расширения и модификации направлений деятельности банкаэмитента. Как следствие, продуктовый ряд банка постоянно изменяется, подстраиваясь под потребности целевых клиентских групп. В целях минимизации рисков, имеющих прямую корреляцию с событиями, затрагивающими Банк, Банк стремится к постоянному повышению уровня созданной системы управления финансовыми рисками, направленной на поддержание оптимальной структуры активов и пассивов Банка, управление риском ликвидности и контроль за уровнем процентного риска. С целью минимизации рыночных и валютных рисков в деятельности Банка устанавливается порядок формирования и структура портфелей ценных бумаг, лимиты вложений в долговые ценные бумаги, лимиты открытой валютной позиции, лимиты проведения операций. Банком реализуется стратегия повышения диверсификации доходной базы, росту удельной доли комиссионных доходов и объемов транзакционного бизнеса. Банк уделяет пристальное внимание качественным аспектам работы с заемщиками и продолжает проводить мероприятия, направленные на обеспечение должной надежности кредитного портфеля и дальнейшее совершенствование системы риск-менеджмента. Конкурентоспособность Банка планируется повышать также за счет соответствия предоставляемых услуг лучшей мировой практике, высокого качества корпоративного управления, оптимизации региональной сети и эффективной системе управления персоналом. Банк продолжает эффективное использование и дальнейшее совершенствование информационных технологий. Банк постоянно проводит мероприятия, направленные на повышения качества оценки принимаемых кредитных и рыночных рисков. И повышение роли рыночных и кредитных рисков в принятии управленческих решений и разработке стратегий. Банк прилагает усилия по предотвращению вовлечения в противоправную деятельность прежде всего по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Банк постоянно проводит работу по повышению эффективности своих операций. Способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые кредитная организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на ее деятельность: - Повышение качества корпоративного управления и управления рисками, обеспечивающие в том числе долгосрочную эффективность банковского бизнеса; Взвешенность управленческих решений; Качественную и своевременную идентификацию всех рисков, консервативную оценку возможных последствий их реализации и принятие адекватных мер защиты от рисков; высокая степень транспарентности и рыночной дисциплины кредитной организации; ответственность руководителей, членов совета директоров и владельцев банков за добропорядочное и сбалансированное ведение бизнеса, а также за достоверность публикуемой и представляемой в органы контроля и надзора информации. Высокое качество и широкий ассортимент предлагаемых банковских продуктов и услуг; Квалификация и постоянное обучение персонала; Доступность и удобство мест расположения банковских офисов; Индивидуальный подход к каждому клиенту и контрагенту банка. Существенные события или факторы, которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на возможность получения кредитной организацией - эмитентом в будущем таких же или более высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний завершенный отчетный период, а также вероятность наступления таких событий (возникновения факторов): 77 На основную деятельность Банка могут негативно влиять изменения законодательства Российской Федерации, увеличение конкуренции на рынке банковских услуг, вызванное приходом на Российский рынок дочерних банков крупных иностранных банков, а также активным развитием Российских банков. Повышение общей конкуренции на рынке банковских услуг отрицательно влияет на финансовые результаты банка, поскольку требует более высоких финансовых вложений в рекламные мероприятия и другие меры, предпринимаемые банком для расширения клиентской базы банка. Факторы, негативно влияющие на основную деятельность кредитных организаций: - ужесточение нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность кредитных организаций; - экспансия кредитных организаций других регионов; - падение доверия к кредитным организациям со стороны населения. C обострением финансового кризиса в 2011 г. кредитные рынки крупнейших экономик мира характеризовались значительной волатильностью. В результате многие кредиторы и институциональные инвесторы сократили, а в некоторых случаях, перестали предоставлять финансирование заемщикам из развивающихся стран. Российские рынки ценных бумаг также были нестабильны, что в общем отрицательно отразилось на стоимости российских ценных бумаг. Данные проблемы, а также неблагоприятные изменения, возникающие под действием системных рисков мировой финансовой системы, включая любое ужесточение кредитных условий, или снижение цен на нефть, газ или на другие товары (такие, как, например, сталь или драгоценные металлы), могут замедлить или нарушить рост российской экономики и негативно отразиться на доступе к источникам капитала (в том числе к источником средств, предоставляемых в качестве государственной поддержки), что отрицательно отразится на деятельности Банка, финансовом положении и перспективах развития. Военные конфликты, террористическая деятельность и природные катастрофы оказывали влияние на деятельность финансовых и продовольственных рынков. Любой военный конфликт, террористический акт или природная катастрофа могут отрицательно отразиться на стабильности российской политической системы, что соответственно окажет негативное влияние на состояние финансовых и продовольственных рынков, что будет иметь отрицательное влияние на деятельность Банка. В этих условиях с целью снижения негативных факторов на основную деятельность Банкэмитент намерен неуклонно повышать свою конкурентоспособность за счет расширения набора услуг, улучшения их качества, наращивания их объемов, диверсификации клиентской базы. На данный момент одним из ключевых приоритетов Банка-эмитента, с точки зрения управления, можно выделить развитие сегмента розничного кредитования и кредитования малого-бизнеса. Существенные события или факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия: События и условия, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации – эмитента: дальнейшее развитие технологий; увеличение объема менее рискованных активов – облигаций, депозитов, МБК; рост количества клиентов. Значительное влияние на улучшение результатов деятельности Банка-эмитента могут оказать следующие факторы: - расширение продуктового ряда; - продвижение новых видов услуг; - внедрение современных технологий обслуживания и консультирования клиентов; - развитие розничного бизнеса; 78 - развитие сегмента кредитования малого-среднего бизнеса; развитие региональной сети. Целенаправленное сосредоточение усилий для реализации указанных факторов способно оказывать длительное их действие на улучшение результатов деятельности Банка в среднесрочном периоде. Совершенствование правовой базы, системы и механизмов рефинансирования банков, а также законодательства и институтов, способствующих формированию долгосрочной базы коммерческих банков, будет оказывать положительное влияние на развитие ресурсной базы Банка, формировать новые возможности для наращивания объёмов ссудного портфеля, снижение уровня рисков и, как следствие, положительно влиять на финансовый результат деятельности Банка. 4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации -эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом: С точки зрения предлагаемых продуктовых линеек, основных показателей деятельности кредитных организаций, а также по подходу к территориальной стратегии развития и ориентации на клиентские сегменты прямыми конкурентами Банка являются следующие банки московского региона: Банк «Интеза», Московский Кредитный Банк, Банк «Открытие», Банк «Восточный» Промсвязьбанк, Номос-банк. Необходимо отметить, что для каждого сегмента рынка Банк дополнительно выделяет конкурентов, в том числе, ориентируясь на лидеров конкретного сегмента. Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ, услуг): Наиболее важными фактором, позволяющим Банку предлагать действующим и потенциальным клиентам конкурентные услуги, является специализация Банка на клиентских сегментах и секторах рынков, где банк имеет наиболее богатый и успешный опыт работы и/или сложившуюся клиентскую базу, владеет передовыми и эксклюзивными технологиями, предлагает высокое качество обслуживания, рыночный уровень тарифов и процентных ставок. Профессиональная оценка ситуации, сложившейся на финансовых рынках, и позиционирование своих услуг с учетом знания потребностей клиентов позволяет Банку достигать высоких результатов, сохранять и наращивать существующую клиентскую базу. 79 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации – эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации – эмитента: Органами управления КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) являются: - Общее Собрание акционеров Банка; - Совет Директоров Банка; - Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган; Председатель Правления Банка - единоличный исполнительный орган 1. Общее Собрание акционеров Банка - высший орган управления Банка К исключительной компетенции Общего Собрания акционеров Банка относятся (п.14.6.1 Устава Банка): К исключительной компетенции Общего Собрания акционеров Банка относятся: 1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции; 2) реорганизация Банка; 3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 4) определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; 5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций; 7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 8) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий; 9) утверждение аудитора Банка; 10) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; 11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года; 12) определение порядка ведения Общего Собрания акционеров; 13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; 14) дробление и консолидация акций; 15) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»; 16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»; 17) принятие решений о приобретении Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 18) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных 80 группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 19) утверждение внутренних документов Банка, определяющих порядок деятельности органов управления Банка, кредитного комитета и иных рабочих органов Банка, а также утверждение внутренних документов, определяющих стратегию развития, кредитную, финансовую, маркетинговую и иную политику Банка; 20) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». 2. Совет Директоров Банка К компетенции Совета Директоров Банка относятся (п.14.11.2 Устава Банка): 1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2) созыв годового и внеочередного Общих Собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 3) утверждение повестки дня Общего Собрания акционеров; 4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего Собрания акционеров; 5) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 6) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 7) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 8) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 9) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 10) использование резервного фонда и иных фондов Банка; 11) создание филиалов и открытие представительств Банка; 12) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»; 13) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»; 14) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 15) образование коллегиального исполнительного органа Банка (Правления), избрание (назначение) членов коллегиального исполнительного органа как по представлению Председателя Правления, так и избрание (назначение) их по инициативе Совета Директоров, а также досрочное прекращение их полномочий; 16) осуществление контроля за деятельностью коллегиального исполнительного и единоличного исполнительного органов Банка; 17) принятие решений о создании Банком юридических лиц, а также об участии Банка в уставном капитале юридических лиц, за исключением решений об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; 18) создание системы внутреннего контроля и организация функционирования эффективного внутреннего контроля, регулярное рассмотрение эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности; 19) утверждение внутренних документов Банка, определяющих порядок деятельности кредитного комитета и иных рабочих органов Банка, утверждение внутренних документов, определяющих стратегию развития, кредитную, финансовую, маркетинговую и иную политику Банка; 20) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций; 21) образование единоличного исполнительного органа Банка, досрочное прекращение его полномочий; 22) избрание Президента Банка и досрочное прекращение его полномочий; 23) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, должностным лицом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и 81 финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит; 24) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов; 25) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения. 26) принятие решений по другим вопросам, отнесенным Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Совета Директоров. 3. Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган) (п.14.12.12 Устава) К компетенции Правления относится коллегиальное принятие решений по следующим вопросам: - обеспечение выполнения решений, протоколов и других требований Общих Собраний акционеров, заседаний Совета Директоров Банка; - выработка, планирование и согласование направлений текущей деятельности Банка; - подбор и рациональное использование кадров; - установление размеров процентных ставок по активным и пассивным операциям Банка, если иное не предусмотрено внутренними документами Банка; - установление ответственности за выполнение решений совета директоров (наблюдательного совета), реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; - делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением; - проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка; - распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; - рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля; - создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям; - создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения; - принятие решений по другим вопросам, вынесенным на рассмотрение Правления Банка, за исключением вопросов, решение которых отнесено к компетенции Совета Директоров, Общего Собрания акционеров и Председателя Правления. - 4. Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган) (п. 14.13.4) Председатель Правления Банка: без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия; издает приказы и распоряжения по вопросам текущей деятельности Банка; с учетом положений Устава издает приказы о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает взыскания; обеспечивает надлежащую организацию документооборота в Банке; в пределах своей компетенции дает указания и распоряжения, обязательные к исполнению всеми сотрудниками Банка, в том числе членами Правления; осуществляет контроль за надлежащим исполнением работниками Банка своих должностных обязанностей; представляет на утверждение (назначение) Совету Директоров Банка кандидатуры лиц в члены Правления; принимает решения об отнесении Банком льготных, переоформленных (в т. ч. 82 пролонгированных) ссуд, а также недостаточно обеспеченных и необеспеченных ссуд к более низкой группе риска, чем это вытекает из формализованных критериев; - рассматривает и утверждает внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка; по инициативе Председателя Правления рассмотрение и утверждение любого внутреннего документа Банка может быть вынесено на заседание Правления Банка; - назначает руководителей филиалов, дополнительных и кредитно-кассовых офисов Банка; - принимает решения о создании и прекращении деятельности дополнительных и кредитнокассовых офисов, а также операционных касс вне кассового узла Банка, а также иных обособленных подразделений Банка (за исключением филиалов и представительств); - определяет и изменяет принципы и условия оплаты труда сотрудников Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации; - утверждает и изменяет структуру и штатное расписание Банка, а также численность работников Банка и его обособленных структурных подразделений; - осуществляет иные полномочия, не отнесенные к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения организации - эмитента либо иного аналогичного документа: (управления) кредитной Кодекс Корпоративного Управления КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО), утвержден Общим Собранием акционеров Банка, Протокол №01 от 21 февраля 2012 г. Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав и внутренние документы кредитной организации – эмитента: За отчетный период изменений не было. Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность ее органов управления: Эмитент регулирует деятельность органов ее управления следующими внутренними документами: - Положением «О Правлении и Председателе Правления КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)», протокол № 01 от 21 февраля 2012г; - Положением « О Совете директоров КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)», протокол № 01 от 21 февраля 2012 г. 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Богуславский Станислав Иосифович 1960 г. Московский авиационный институт им. С.Орджоникидзе, 1983 г., инженер Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: 83 Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 12.04.2011 по настоящее время Наименование должности 3 Председатель Совета директоров Председатель Совета Директоров 23.11.2005 по настоящее время 02.01.1994 19.03.2012 Генеральный директор 02.01.1994 23.01.2012 Генеральный директор Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование организации 4 Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» Коммерческий Банк «ЛОКОБАНК» (общество с ограниченной ответственностью) реорганизован путем преобразования в Коммерческий Банк «ЛОКО-БАНК»(закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «КАММОС» Общество с ограниченной ответственностью “Кросс тел” 3,224 % 3,224 % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): 84 Не занимал. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Давыдик Виктор Юльянович 1960 г. 1.Харьковский юридический институт им. Ф.Э.Дзержинского, 1988 г., юрист. 2.Центр подготовки менеджеров при Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова, 1995г., финансы и кредит, денежное обращение. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 25.01.2006 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время Наименование должности 3 Президент, член Совета Директоров Банка Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование организации 4 Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Брат члена органа контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента Давыдика Владимира Юльяновича. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: 85 Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Эрик Раджендра 1958 г. 1. Университет Брандейса, бакалавр гуманитарных наук, Экономика и Политология, 1976-1980 2. Университет ТАФТС, магистр гуманитарных наук, Юриспруденция и Дипломатия, 1980-1982. 3. АВСТРАЛИЙСКИЙ ИНСТИТУТ ДИРЕКТОРОВ (г. Сидней), международный курс директоров, диплом. Сентябрь 2006 Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 24.11.2006 г. по настоящее время 06. 2005г. по настоящее время 08.2011г. 07.2012г. 06.2004 12.2008 Наименование должности Полное фирменное наименование организации 3 4 Коммерческий Банк «ЛОКОчлен Совета Директоров Банка Банк» (закрытое акционерное общество) Старший советник и номинальный директор – INTERNATIONAL FINANCE Департамент мировых CORPORATION (г.Вашингтон) финансовых рынков Старший советник Кредиторов и держателей государственных облигаций KAUPTHING BANK Исландии и международных облигаций Старший советник – Группа финансовых компаний CAPGEMINI (г.Париж, Франция) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0% % 0% % - шт. 86 Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Ханна-Леена Лойкканен 1969 г. 1.Университет Хельсинки, MBA, 1989 -1994, Экономист (основная дисциплина - международные финансы). 2. Университет Нового Южного Уэльса, 1992, Изучение международных финансов. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 08.04.2011 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время Наименование должности 3 член Совета директоров Полное фирменное наименование организации 4 Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» 87 04.2009 11.2009 22.10.2010 по настоящее время по настоящее время по настоящее время член Совета Директоров член Совета Директоров член Совета Директоров Банка 12.2012 по настоящее время Директор департамента 08.2010 12.2012 Директор представительства 01.2008 08.2010 Старший советник Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: ООО «Морган энд Стаут» ОАО АКБ Пробизнесбанк Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) East Capital International AB, Moscow Russia East Capital International AB, Moscow Russia East Capital International AB, Moscow Russia 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекалась. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимала. Персональный состав 88 Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Крюков Дмитрий Валентинович 1969 г. 1.Московский авиационный институт им. С.Орджоникидзе, 1992 г., инженер-электромеханик 2.Финансовая Академия при Правительстве РФ, 2000 г., экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 08.04.2011 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время 20.02.2006 по настоящее время 25.01.2006 по настоящее время Наименование должности Полное фирменное наименование организации 3 член Совета директоров 4 Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» Коммерческий Банк «ЛОКОчлен Совета Директоров Банка Банк» (закрытое акционерное общество) Коммерческий Банк «ЛОКОПредседатель Правления Банк» (закрытое акционерное общество) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии 89 судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Люшин Андрей Михайлович Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: 1966 г. 1.Московский институт нефти и газа им. Н.М.Губкина, 1990 г., инженер-технолог 2.Всероссийская Академия внешней торговли, 1996 г., экономист со знанием иностранного языка. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 06.12.2005 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время Наименование должности 3 Заместитель Председателя Правления Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав Полное фирменное наименование организации 4 Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (общество с ограниченной ответственностью) реорганизован путем преобразования в Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество) 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. 90 по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Вознесенский Павел Андреевич Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: 1977 г. Финансовая академия при Правительстве РФ, 1999 г., экономист. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 Наименование должности 3 02.08.2010 по настоящее время Заместитель Председателя Правления 23.06.2010 по настоящее время Член Совета директоров 01.08.2010 Вице-президент – начальник Департамента финансовых рынков 08.09.2008 Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной Полное фирменное наименование организации 4 Коммерческий Банк "ЛОКОБанк" (закрытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» Коммерческий Банк "ЛОКОБанк" (закрытое акционерное общество) 0% % 0% % 91 организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Богомазов Константин Евгеньевич 1972 г. 1. Московский государственный технический университет им Н.Э. Баумана, 1995 г., инженер-электромеханик. 2. Московский государственный технологический университет "Станкин", 1997 г., инженер-экономист Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 Наименование должности Полное фирменное наименование организации 3 4 92 18.03.2010 по настоящее время Заместитель Председателя Правления 12.11.2009 17.03.2010 Вице-президент 03.11.2008 11.11.2009 Советник 19.04.2008 31.10.2008 Первый заместитель Председателя Правления Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Общество с ограниченной ответственностью «Бюро Кредитных Решений» Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) АКБ «Инвестбанк» (ОАО) 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Шибанова Наталия Вячеславовна 93 Год рождения: Сведения об образовании: 1977 г. 1. Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, 2000 г., Социолог. Преподаватель социологии. 2. ФГБОУ ВПО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при президенте Российской Федерации», 2011 г., Мастер делового администрирования. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 15.05.2013 28.01.2008 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время 14.05.2013 Наименование должности 3 Заместитель Председателя Правления Заместитель начальника Департамента по работе с корпоративными клиентами Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование организации 4 Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекалась. 94 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимала. Персональный состав Фамилия, имя, отчество: Год рождения: Сведения об образовании: Лоскутова Ирина Александровна 1977 г. Санкт-Петербургская государственная инженерноэкономическая академия, 1999 г., Экономист-менеджер. Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 07.08.2013 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время 3 Заместитель Председателя Правления 25.10.2011 06.08.2013 Вице-президент 01.02.2011 21.10.2011 11.01.2010 31.01.2011 16.02.2009 10.01.2010 23.04.2007 15.02.2009 Директор Департамента малого и среднего бизнеса Управляющий СевероЗападным филиалом Руководитель Регионального центра «Северо-Западный» Управляющий филиалом в г. Санкт-ПетербургеРуководитель Регионального центра «Северо-Западный» Управляющий филиалом в г. Санкт-ПетербургеРуководитель Регионального центра «Северо-Западный» Наименование должности Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Полное фирменное наименование организации 4 Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Закрытое акционерное общество «Банк Интеза» КМБ БАНК (ЗАО) реорганизован в Закрытое акционерное общество «Банк Интеза» Банк кредитования малого бизнеса (ЗАО) переименован в КМБ БАНК (ЗАО) Банк кредитования малого бизнеса (ЗАО) 0% % 0% % - шт. 0 шт. % 95 Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0% % - шт. Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекалась. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимала. 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации - эмитента. Отчетная дата 1 Вид вознаграждения (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, иное) 2 01.10.2013 заработная плата, премии Размер вознаграждения, руб. 3 25 487 329 Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году: Такие сведения отсутствуют. Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной организации – эмитента. 96 Отчетная дата 1 Вид вознаграждения (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, иное) 2 01.10.2013 Размер вознаграждения, руб. 3 заработная плата, премии 39 426 905 Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году: Такие сведения отсутствуют. 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента За третий квартал 2013 года изменений в сведениях о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента не происходило. 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Информация о ревизоре или персональном составе ревизионной комиссии и иных органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью с указанием по каждому члену такого органа кредитной организации - эмитента: Фамилия, имя, отчество Год рождения: Сведения об образовании: Давыдик Владимир Юльянович 1956 г. Академия МВД СССР , 1987 г., юрист-правовед Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 24.11.2006 Дата завершения работы в должности 2 по настоящее время Полное фирменное наименование организации 3 Коммерческий Банк «ЛОКОБанк» (закрытое акционерное общество) Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой Наименование должности 4 Вице-президент 8,706 % 8,706 % - шт. 97 категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 % 0 % - шт. Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента: Брат члена Совета Директоров Давыдика Виктора Юльяновича. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекался. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимал. Ельскене Татьяна Юрьевна Фамилия, имя, отчество 1975 г. Год рождения: Московский государственный открытый университет, 2001, Сведения об юрист образовании: Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству: Дата вступления в (назначения на) должность 1 Дата завершения работы в должности 2 10.02.2007 г. по настоящее время Полное фирменное наименование организации 3 ООО «ИнвестДевелопмент» Доля участия в уставном капитале кредитной организации Наименование должности 4 Начальник юридического отдела 0 % 98 – эмитента: Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 % - шт. 0 % 0 % - шт. Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации – эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента: Родственных связей нет. Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти: Не привлекалась. Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве): Не занимала. 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом Отчетная дата 1 88 Вид вознаграждения (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, иное) 2 Размер вознаграждения, руб. 3 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 99 01.10.2013 заработная плата, премии 5 307 000 Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году: Такие сведения отсутствуют. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента Средняя численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента, включая работников (сотрудников), работающих в ее филиалах и представительствах, а также размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение: Наименование показателя 1 01.10.2013 2 Средняя численность работников, чел. 1 476 Доля работников кредитной организации -эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % Фонд начисленной заработной платы работников за отчетный период, тыс. руб. Выплаты социального характера работников за отчетный период, тыс. руб. 78,67 1 069 031 242 789 Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента: В отчетном квартале существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации-эмитента не наблюдалось. Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники) Информация о ключевых сотрудниках приведена в п.5.2. Информация о профсоюзном органе. Профсоюзный орган в Банке не создан. 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента Кредитная организация – эмитент не имеет перед сотрудниками (работниками) соглашения или обязательства, касающиеся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента. Сведения о соглашениях или обязательствах: таких соглашений или обязательств нет. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 100 Сведения о предоставлении или возможности предоставления сотрудникам (работникам) кредитной организации – эмитента опционов кредитной организации – эмитента: Таких сведений нет. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 101 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента Общее количество участников кредитной организации – эмитента на дату окончания отчетного квартала: 10 Общее количество лиц с ненулевыми остатками на лицевых счетах, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента на дату окончания отчетного квартала: 10 Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента Номинальных держателей акций нет. Общее количество лиц, включенных в составленный номинальным держателем список лиц, имевших (имеющих) право на участие в общем собрании акционеров кредитной организации - эмитента (иной список лиц, составленный в целях осуществления (реализации) прав по акциям кредитной организации - эмитента и для составления которого номинальные держатели акций кредитной организации - эмитента представляли данные о лицах, в интересах которых они владели (владеют) акциями кредитной организации - эмитента), с указанием категорий (типов) акций кредитной организации - эмитента, владельцы которых подлежали включению в такой список: Указанных лиц нет. 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций Информация о лицах, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента: В отношении коммерческих организаций, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента указывается: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD HOLDINGS LIMITED) - Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 88 102 Место нахождения: Afentrikas, 4 AFENTRIKA COURT, OFFICE 2, 6018, Larnaca, Cyprus ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 16,766% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 16,766% эмитента: Полное фирменное наименование: "КАПЛЕЙН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД” (CAPLANE INVESTMENTS LIMITED) Сокращенное фирменное наименование: Afentrikas, 4 AFENTRIKA COURT, OFFICE 2, 6018, Место нахождения: Larnaca, Cyprus ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 11,284% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 11,284% эмитента: Полное фирменное наименование: “ВИОС ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (VIOS HOLDINGS LIMITED) Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: - 4 Agias Zonis, Palatino Building, 4th floor, flat/office 400, P.C. 3027, Limassol, Cyprus ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 13,30% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 13,30% эмитента: Полное фирменное наименование: “БУЛЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД” (BULLEY INVESTMENTS LIMITED) Сокращенное фирменное наименование: Afentrikas, 4 AFENTRIKA COURT, OFFICE 2, 6018, Место нахождения: Larnaca, Cyprus ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 13,353% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 13,353% эмитента: Полное фирменное наименование: Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation) Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: 2121 Pennsylvania Avenue, NW Washington, D.C. 20433, USA Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 88 103 ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 15,00% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 15,00% эмитента: Полное фирменное наименование: "Ист Кэпитал Файнэншиэлс Фанд АБ" (East Capital Financials Fund AB) Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: Norra Kungstornet, Kungsgatan 30, Box 1364, 111 93 Stockholm, Sweden ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 11,062% уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – 11,062% эмитента: Давыдик Владимир Юльянович Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) Место нахождения: Не указывается ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: Антропов Николай Алексеевич Фамилия, имя, отчество (для 8,706% 8,706% физических лиц) Место нахождения: Не указывается ИНН (если применимо): не применимо ОГРН (если применимо): не применимо Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента: Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента: 6,46% 6,46% Сведения о лицах, контролирующих участника (акционера) кредитной организации – эмитента, владеющего не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента, а в случае отсутствия таких лиц – о его участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами его обыкновенных акций: в отношении физического лица указывается: фамилия, имя, отчество: Богачев Алексей Игоревич вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 88 88 104 основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: Единственным акционером Компании “ГАРДОКС ЛИМИТЕД” (GARDOX LIMITED), которая владеет 100% акций Компании “БУЛЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД, является Василики Хатзигеоргиу (Vasiliki Chatzigeorgiou). Василики Хатзигеоргиу (Vasiliki Chatzigeorgiou) является номинальным держателем акций Компании “ГАРДОКС ЛИМИТЕД” (GARDOX LIMITED) в пользу Богачева А.И. на основании Декларации о доверительном характере собственности. признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжения голосами компании, владеющей 100% акций акционера кредитной организации-эмитента. подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: в отношении коммерческих организаций указывается: полное фирменное наименование: “ГАРДОКС ЛИМИТЕД” (GARDOX LIMITED) сокращенное фирменное наименование: место нахождения: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Не имеется Quijano Chambers, Old Clarence, Thomas Building, Wickham’s Cay II, P.O. Box 3159, Road Town, Tortola, British Virgin Islands Не применимо Не применимо в отношении физического лица указывается: фамилия, имя, отчество: Давыдик Владимир Юльянович вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: Давыдик Вл.Ю. является единственным акционером Компании ОДМИЛТОН ЭССЭТС ЛТД (ODMILTON ASSETS LTD), владеющей 100% акций Компании “КАПЛЕЙН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД”. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 92 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 92 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 96 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 92 92 105 признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжения голосами компании, владеющей 100% акций акционера кредитной организации-эмитента. подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: в отношении коммерческих организаций указывается: полное фирменное наименование: ОДМИЛТОН ЭССЭТС ЛТД (ODMILTON ASSETS LTD) сокращенное фирменное наименование: Не имеется место нахождения: Geneva Place, Waterfront Drive, P.O. Box 3469, Road Town, Tortola, British Virgin Islands ИНН (если применимо): Не применимо ОГРН (если применимо): Не применимо в отношении физического лица указывается: фамилия, имя, отчество: Богуславский Станислав Иосифович вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: Богуславский С.И. является единственным акционером Компании “ЭКСМУР ЭКВИТИЗ ЛТД” (EXMOOR EQUITIES LTD), владеющей 66,329% акций Компании “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD HOLDINGS LIMITED) признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжения голосами компании, владеющей 66,329% акций акционера кредитной Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 96 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 100 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 100 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 96 96 106 организации-эмитента подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: в отношении коммерческих организаций указывается: полное фирменное наименование: “ЭКСМУР ЭКВИТИЗ ЛТД” (EXMOOR EQUITIES LTD) сокращенное фирменное наименование: Не имеется место нахождения: Akara Bldg., 24 De Castro Street, Wickhams Cay 1, Road Town, Tortola, British Virgin Islands ИНН (если применимо): Не применимо ОГРН (если применимо): Не применимо в отношении физического лица указывается: фамилия, имя, отчество: Богуславский Станислав Иосифович вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: Богуславский С.И. является владельцем 33,671% акций компании “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD HOLDINGS LIMITED) признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжения голосами акционера кредитной организации-эмитента подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: в отношении коммерческих организаций указывается: полное фирменное наименование: “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD HOLDINGS Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 104 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 104 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 104 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 100 100 107 LIMITED) сокращенное фирменное наименование: место нахождения: Не имеется ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): Не применимо Afentrikas, 4 AFENTRIKA COURT, OFFICE 2, 6018, Larnaca, Cyprus Не применимо в отношении физического лица указывается: фамилия, имя, отчество: Рабинович Михаил Даниилович вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента по отношению к контролирующему его лицу косвенный контроль (прямой контроль, косвенный контроль) основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет такой контроль: Рабинович М.Д. является единственным акционером Компании “СЕРРА ГЛОБАЛ ЭССЕТС С.А.” (SERRA GLOBAL ASSETS S.A.), владеющей 100% акций Компании “ВИОС ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (VIOS HOLDINGS LIMITED). признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной организации - эмитента, такого контроля: право распоряжения голосами компании, владеющей 100% акций акционера кредитной организации-эмитента подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль: в отношении коммерческих организаций указывается: полное фирменное наименование: “СЕРРА ГЛОБАЛ ЭССЕТС С.А.” (SERRA GLOBAL ASSETS S.A.) сокращенное фирменное наименование: Не имеется место нахождения: Akara Bldg., 24 De Castro Street, Wickhams Cay 1, Road Town, Tortola, British Virgin Islands ИНН (если применимо): Не применимо ОГРН (если применимо): Не применимо Информация о лицах, владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами обыкновенных акций участника (акционера) кредитной организации - эмитента, который владеет не менее чем 5 процентами 104 Информация приводится при наличии у акционера (участника) контролирующих лиц по каждому такому лицу. 108 уставного капитала кредитной организации - эмитента или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций: размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 100% в участника (акционера) кредитной организации – эмитента: “КАПЛЕЙН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД” (CAPLANE INVESTMENTS LIMITED) доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: иные сведения ОДМИЛТОН ЭССЭТС ЛТД (ODMILTON ASSETS LTD) Место нахождения: Geneva Place, Waterfront Drive, P.O. Box 3469, Road Town, Tortola, British Virgin Islands размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 100% в участника (акционера) кредитной организации – эмитента: “БУЛЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД” (BULLEY INVESTMENTS LIMITED) доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: иные сведения “ГАРДОКС ЛИМИТЕД” (GARDOX LIMITED) Место нахождения: Quijano Chambers, Old Clarence, Thomas Building, Wickham’s Cay II, P.O. Box 3159, Road Town, Tortola, British Virgin Islands размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) 66,329% в участника (акционера) кредитной организации – эмитента: “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD HOLDINGS LIMITED) доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: иные сведения ЭКСМУР ЭКВИТИЗ ЛТД (EXMOOR EQUITIES LTD) Место нахождения: Akara Building, 24 De Castro Street, Wickhams Cay 1, Road Town, Tortola, British Virgin Islands размер доли в уставном (складочном) 33,671% в “САМСОНИАВУД ХОЛДИНГС капитале (паевом фонде) участника ЛИМИТЕД” (SAMSONIAWOOD (акционера) кредитной организации – HOLDINGS LIMITED) эмитента: 109 доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: Богуславский Станислав Иосифович иные сведения размер доли в уставном (складочном) 100% в “ВИОС ХОЛДИНГС капитале (паевом фонде) участника ЛИМИТЕД” (VIOS HOLDINGS LIMITED) (акционера) кредитной организации – эмитента: доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: “СЕРРА ГЛОБАЛ ЭССЕТС С.А.” (SERRA GLOBAL ASSETS S.A.) иные сведения Место нахождения: Akara Bldg., 24 De Castro Street, Wickhams Cay, 1, Road Town, Tortola, British Virgin Islands размер доли в уставном (складочном) 70,913% в "Ист Кэпитал Файнэншиэлс Фанд капитале (паевом фонде) участника АБ" (East Capital Financials Fund AB) (акционера) кредитной организации – эмитента: доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера) нет кредитной организации – эмитента: размер доли в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – нет эмитента: иные сведения “Ист Кэпитал И-Эф-Ай АБ” (“East Capital EFI AB”) Место нахождения: Швеция, SE-111 93 Стокгольм, Кунгсгатан, 30, а/я 1364 Информация о номинальных держателях, на имя которых в реестре акционеров зарегистрированы акции кредитной организации – эмитента, составляющие не менее чем 5 процентов уставного капитала или не менее чем 5 процентов обыкновенных акций: Номинальных держателей акций нет. 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности: Отсутствует. 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном организации - эмитента капитале кредитной В соответствии с уставом кредитной организации – эмитента одному акционеру может принадлежать: Ограничений на количество акций, принадлежащих одному акционеру, не имеется. Для формирования уставного капитала не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, 110 свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления. Кроме того, при приобретении и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 1% акций (долей) кредитной организации - эмитента требует уведомления Банка России, более 20% предварительного согласия. Суммарная номинальная стоимость акций, которые могут принадлежать одному акционеру в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента: Суммарная номинальная стоимость акций, которые могут принадлежать одному акционеру, Уставом Банка не ограничена. Максимальное число голосов, предоставляемых одному акционеру в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента: Голосование на Общем Собрании акционеров Банка осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка – один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования при выборах членов Совета директоров Банка. Выборы членов Совета Директоров Банка осуществляются кумулятивным голосованием. При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в Совет Директоров Банка, и акционер вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами. Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации - эмитенте, установленные законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации: Приобретение акций (долей) кредитной организации - эмитента нерезидентами не требует разрешения Банка России. Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации – эмитенте: Для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, средства бюджетов Российской Федерации, местных бюджетов. Свободные средства и иные объекты, находящиеся в ведении органов государственной власти, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента на основании соответствующего акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления. Иные ограничения: - приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группы юридических или физических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к уставному капиталу более 1% (долей) 111 - кредитной организации – эмитенту требует уведомления Банка России; более 20% согласование Банка России; запрет на право унитарных государственных предприятий выступать (участниками) кредитной организации – эмитента; иные ограничения, закрепленные уставом. учредителями 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций Составы акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владевших не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала кредитной организации -эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не менее 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, определенные на дату составления списка лиц, имевших право на участие в каждом общем собрании акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, проведенном за последний завершенный финансовый год, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года и до даты окончания отчетного квартала по данным списка лиц, имевших право на участие в каждом из таких собраний: За 2012 год Доля принадлежав ИНН ших место № (если обыкновенны нахожден пп приме х акций ия нимо) кредитной организации эмитента 1 2 3 4 5 6 7 8 Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: на 30 «января» 2012г. Afentrikas, 4 “САМСОНИАВУД AFENTRIKA ХОЛДИНГС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” нет 19,99% 19,99% 6018, Larnaca, (SAMSONIAWOOD Cyprus HOLDINGS LIMITED) Afentrikas, 4 “КАПЛЕЙН нет AFENTRIKA ИНВЕСТМЕНТС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” 13,454 % 13,454 % 6018, Larnaca, (CAPLANE Cyprus INVESTMENTS LIMITED) Afentrikas, 4 “БУЛЛИ нет AFENTRIKA ИНВЕСТМЕНТС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” 13,19 % 13,19 % 6018, Larnaca, (BULLEY Cyprus INVESTMENTS LIMITED) 4 Agias “ВИОС ХОЛДИНГС нет Zonis, ЛИМИТЕД” (VIOS Palatino Building, HOLDINGS LIMITED) 4th floor, 13,30 % 13,30 % flat/office Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное наименование акционера (участника) ОГРН (если приме нимо) или ФИО Доля в уставном капитале кредитной организации -эмитента 400, P.C. 3027, Limassol, Cyprus 112 “ЙОРАЛИН ЛИМИТЕД” (YORALIN LIMITED) Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation) "Ист Кэпитал Файнэншиэлс Фанд АБ" (East Capital Financials Fund AB) Давыдик Владимир Юльянович нет нет нет нет Evagora Papachristofor ou, 18, PETOUSSIS BROS BUILDING, 3rd floor, P.C. 3030, Limassol, Cyprus 2121 Pennsylvania Avenue, NW Washington, D.C. 20433, USA Norra Kungstornet, Kungsgatan 30, Box 1364, 111 93 Stockholm, Sweden Не указывается - - 6,46 % 6,46 % - - 15,00% 15,00% - - 11,062% 11,062% - 6,536 % 6,536 % За первое полугодие 2013 года Доля принадлежав ИНН ших место № (если обыкновенны нахожден пп приме х акций ия нимо) кредитной организации эмитента 1 2 3 4 5 6 7 8 Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации – эмитента: на 18 «февраля» 2013г. Afentrikas, 4 “САМСОНИАВУД AFENTRIKA ХОЛДИНГС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” нет 16,766% 16,766% 6018, Larnaca, (SAMSONIAWOOD Cyprus HOLDINGS LIMITED) Afentrikas, 4 “КАПЛЕЙН нет AFENTRIKA ИНВЕСТМЕНТС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” 11,284 % 11,284 % 6018, Larnaca, (CAPLANE Cyprus INVESTMENTS LIMITED) Afentrikas, 4 “БУЛЛИ нет AFENTRIKA ИНВЕСТМЕНТС COURT, OFFICE 2, ЛИМИТЕД” 13,353 % 13,353 % 6018, Larnaca, (BULLEY Cyprus INVESTMENTS LIMITED) 4 Agias “ВИОС ХОЛДИНГС нет Zonis, ЛИМИТЕД” (VIOS Palatino Building, HOLDINGS LIMITED) 13,30 % 13,30 % 4th floor, flat/office Полное фирменное наименование акционера (участника) (наименование) или Фамилия, имя, отчество Сокращенное наименование акционера (участника) ОГРН (если приме нимо) или ФИО Доля в уставном капитале кредитной организации -эмитента 400, P.C. 113 Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation) "Ист Кэпитал Файнэншиэлс Фанд АБ" (East Capital Financials Fund AB) Давыдик Владимир Юльянович Антропов Николай Алексеевич нет нет нет нет 3027, Limassol, Cyprus 2121 Pennsylvania Avenue, NW Washington, D.C. 20433, USA Norra Kungstornet, Kungsgatan 30, Box 1364, 111 93 Stockholm, Sweden Не указывается Не указывает ся - - - - - - - 15,00% 15,00% 11,062% 11,062% 8,706 % 8,706 % 6,46 % 6,46 % - 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом сделок, признаваемых в соответствии с законодательством Российской Федерации сделками, в совершении которых имелась заинтересованность, требовавших одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, по итогам последнего отчетного квартала: 3 квартал 2013 Наименование показателя Общее количество, штук Общий объем в денежном выражении, руб. 1 2 3 4 397 954 000 4 397 954 000 - - - - Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента Совершенные кредитной организацией - эмитентом за отчетный период сделки, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации эмитента 114 Все сделки, в отношении которых имелась заинтересованность, одобрены решением Совета Директоров КБ "ЛОКО-Банк" (ЗАО). Сделок (групп взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность, цена которых составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка, определенных по данным бухгалтерской отчетности на последнюю дату перед совершением сделок, во 3-ом квартале 2013 года не было. 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента по состоянию на «01» октября 2013 года: № пп 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 Наименование показателя 2 Депозиты в Банке России в том числе просроченные Прочие размещенные средства в Банке России Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям в том числе просроченные Кредиты и депозиты, предоставленные банкамнерезидентам в том числе просроченные Прочие размещенные средства в кредитных организациях в том числе просроченные Прочие размещенные средства в банках-нерезидентах в том числе просроченные Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченные Вложения в долговые обязательства в том числе просроченные Расчеты по налогам и сборам Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями Расчеты по доверительному управлению Прочая дебиторская задолженность Значение показателя, тыс. руб. 01.10.2013 4 0 0 9 335 291 2 088 409 0 0 0 21 833 0 0 0 0 657 801 0 9 070 116 10 729 37 594 575 2 719 0 306 346 115 в том числе просроченная Итого в том числе просроченная 0 21 520 684 10 729 Информация о дебиторах, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента, входящих в состав дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента за отчетный период: На 01.10.2013 год Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ИНН (если применимо): ОГРН (если применимо): сумма задолженности размер и условия просроченной задолженности ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЦБ РФ 107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12 7702235133 1037700013020 9 335 291 тыс.руб. отсутствует Данный дебитор аффилированным лицом кредитной организации-эмитента: не является. 116 VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность организации - эмитента и иная финансовая информация кредитной 7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации эмитента Состав приложенной к ежеквартальному отчету годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации: Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента за последний завершенный финансовый год, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, включается в состав ежеквартального отчета за первый квартал. б) Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности либо иными, отличными от МСФО, международно признанными включена в состав ежеквартального отчета за второй квартал. 7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента Состав приложенной к ежеквартальному отчету квартальной бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации: № пп 1 1 2 Наименование формы отчетности, иного документа 2 Отчет о прибылях и убытках кредитной организации на 01.10.2013г. Бухгалтерский баланс кредитной организации на 01.10.2013г. Номер приложения к ежеквартальному отчету 3 Приложение № 1 Приложение № 2 б) Квартальная бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами, на русском языке: Квартальная бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с международно признанными правилами Эмитентом не составляется. 7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента 117 а) В связи с выходом указания № 2172-У от 20 января 2009 г сводную бухгалтерскую (консолидированную финансовую) отчетность за 2012 года Банк не составлял. б) Консолидированная бухгалтерская отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, включается в ежеквартальный отчет за первый квартал 2013 года. в) Эмитент не составляет промежуточную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности. 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента В отчетном квартале существенных изменений в учетной политике Банка не было. 7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж. Кредитная организация – эмитент не осуществляет экспорт продукции (товаров, работ, услуг). 7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года Существенных изменений в составе имущества Банка после даты окончания последнего завершенного финансового года не происходило. 7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в качестве истца либо ответчика, которое может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента: В судебных процессах, которые могут существенно отразится на финансовохозяйственной деятельности, Банк не участвует. Санкций, наложенных судом (в т.ч. третейским) на Банк нет. 118 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента Кредитными организациями, действующими в форме акционерных обществ, приводится следующая информация: Размер уставного капитала кредитной организации эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала: Акции, составляющие уставный капитал кредитной организации-эмитента 1 Обыкновенные акции Привилегированные акции руб. 3 100 000 000 Общая номинальная стоимость, руб. 2 3 100 000 000 нет Доля акций в уставном капитале, % 3 100 нет Акций кредитной организации - эмитента нет за пределами Российской Федерации посредством обращения депозитарных ценных бумаг (ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении указанных акций российского эмитента. 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации эмитента Сведения об изменениях размера уставного капитала кредитной организации - эмитента, произошедших за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Общая номина льная стоимос ть долей Общая номинальная стоимость обыкновенных акций Общая номинальная стоимость привилегиро ванных акции Руб. Руб. % Руб. % 1 2 3 4 5 - 500 000 000 - - - Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера уставного капитала 6 Общее собрание акционеров Дата составления, № протокола органа управления, принявшего решение об изменении уставного капитала 7 № 03 от 27.10.2011г. Размер уставного капитала по итогам его изменения, руб. 8 3 100 000 000 Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения: 2 600 000 X X Х 000 Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента: «01 » апреля 2013 года 119 Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента после соответствующих изменений: 3 100 000 000 - 8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента: Высшим органом, осуществляющим управление Банком, является Общее Собрание акционеров. Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента: 1. Список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть сделано акционерам не позднее, чем за 20 (Двадцать) дней, а сообщение о проведении Общего Собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 (Тридцать) дней до даты его проведения. В случае, предусмотренном пунктом 2 статьи 53 Федерального закона «Об акционерных обществах», сообщение о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 (Семьдесят) дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, заказным письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись. 2. В сообщении о проведении Общего Собрания акционеров должны быть указаны: - полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка; - форма проведения Общего Собрания акционеров (собрание или заочное голосование); - дата, место, время проведения Общего Собрания акционеров, и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Федерального закона «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего Собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени; - дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров; - повестка дня Общего Собрания акционеров; - порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего Собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться; - иные сведения, установленные правовыми актами Российской Федерации. Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок направления (предъявления) таких требований Внеочередное Общее Собрание созывается Советом Директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а так же акционера (акционеров) Банка, являющегося владельцем не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Созыв внеочередного Общего Собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десяти) процентов голосующих акций Банка, осуществляется Советом 120 Директоров Банка. Лицо, инициирующее (созывающее) проведение внеочередного Общего Собрания направляет в Совет Директоров Банка письменное требование о проведении Собрания. В требовании о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Собрания. В требовании о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего Собрания акционеров. В случае если требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров исходит от акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера), требующих созыва такого Собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им акций. Требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров подписывается лицами (лицом), требующими созыва внеочередного Общего Собрания акционеров. Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента: Совет Директоров Банка обязан в течение 5 (пяти) дней с даты получения требования о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров рассмотреть данное требование и принять решение о проведении внеочередного Общего Собрания или об отказе в его проведении. Решение о проведении внеочередного Общего Собрания либо мотивированное решение об отказе в его проведении направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения. Решение об отказе в созыве внеочередного Общего Собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, может быть принято в случае, если: - не соблюден порядок предъявления требования о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров, указанный в Уставе Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного Общего Собрания акционеров, не являются владельцами вышеуказанного количества голосующих акций Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего Собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации. Решение Совета Директоров Банка о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения. Решение Совета Директоров Банка об отказе в созыве внеочередного Общего Собрания акционеров может быть обжаловано в суд. В случае, если в течение установленного срока Советом Директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное Общее Собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее Собрание акционеров, обладают предусмотренными Федеральным законом «Об акционерных обществах» полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего Собрания акционеров. 5. В случае принятия решения о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров, указанное Собрание должно быть проведено в течение 40 (Сорока) дней, исчисляемых с момента представления требования о его проведении. Если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего Собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета Директоров Банка, которые должны избираться путем кумулятивного голосования, то такое Общее Собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 (Сорока) дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров. 121 Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента, а также порядок внесения таких предложений: Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Двух) процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего Собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет Директоров Банка, ревизионную комиссию (ревизоры) и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 (Тридцать) дней после окончания финансового года. В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего Собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета Директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Двух) процентов голосующих акций Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в Совет Директоров Банка, число которых не может превышать количественный состав Совета Директоров Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не менее чем за 30 (Тридцать) дней до даты проведения внеочередного Общего Собрания акционеров. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом или внутренними документами Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу. Совет Директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего Собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее 5 (Пяти) дней после окончания сроков, указанных выше. Мотивированное решение Совета Директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего Собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия. Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами): Список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Информация (материалы), предоставляемые для подготовки и проведения Общего Собрания, в течение 20 (Двадцати) дней, а в случае проведения Общего Собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 (Тридцати) дней до проведения Общего Собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем Собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего Собрания акционеров. Направление информационных материалов акционерам вместе с сообщением о проведении Общего Собрания не производится. Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в Общем Собрании акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление. К информации и материалам, подлежащим представлению Участникам Банка по их письменному требованию при подготовке к проведению Общего Собрания, относятся: а) годовой отчет Банка; 122 б) заключение ревизионной комиссии и аудитора по результатам проверки годового отчета и баланса Банка; в) сведения о кандидатах в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию Банка; г) проекты изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы Банка и проекты учредительных документов в новой редакции. Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной организации - эмитента, а также итогов голосования: Решения, принятые Общим Собранием акционеров Эмитента, а также итоги голосования оглашаются на Общем Собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего Собрания акционеров. Банком осуществляется раскрытие информации о решениях, принятых Общим Собранием акционеров в форме сообщений о существенных фактах. Моментом наступления существенного факта считается дата составления протокола (дата истечения срока, установленного законодательством Российской Федерации для составления протокола) Общего Собрания акционеров Банка. В сообщении раскрывается информация, в том числе, о вопросах, поставленных на голосование, и итоги голосования по ним. Раскрытие информации о решениях, принятых Общим Собранием акционеров в форме сообщений о существенных фактах, осуществляется в ленте новостей: http://disclosure.primetass.ru, на странице в сети Интернет: http://www.lockobank.ru. Протокол Общего Собрания акционеров составляется не позднее 15 (Пятнадцать) дней после закрытия Общего Собрания акционеров в двух экземплярах. В протоколе Общего Собрания указываются: -место и время проведения Общего Собрания; -общее количество голосов, которыми обладают акционеры-владельцы голосующих акций Банка; -количество голосов, которыми обладают акционеры, принимающие участие в Собрании; -Председатель и Секретарь Собрания, повестка дня Собрания. В протоколе Общего Собрания акционеров Банка должны содержаться основные положения выступлений, вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним, решения, принятые Собранием. Протоколы всех Собраний подписываются Председательствующим на Собрании (Председателем), а также Секретарем Собрания и подшиваются в книгу протоколов, хранящуюся в месте расположения Правления Банка. Книга протоколов должна в любое время предоставляться любому акционеру Банка для ознакомления. 8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций Список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на дату утверждения ежеквартального отчета владеет не менее чем 5 процентами уставного капитала либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций: Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной 123 ответственностью «Объединенная Финансоволизинговая компания» ООО «ОФЛК» 7722260473 Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН: (если применимо): 1027739685412 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, для принадлежащих кредитной организации – эмитенту: неакционерного общества не приводится Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0% Доля обыкновенных акций кредитной организации коммерческой организации: - эмитента, принадлежащих 0% Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "ЛАЙТ-Л" ООО "ЛАЙТ-Л" 7725088414 Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН: (если применимо): 1027739693585 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, для принадлежащих кредитной организации – эмитенту: неакционерного общества не приводится Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0% Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: 0% Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Финкап" ООО "Финкап" 7709638090 Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН: (если применимо): 1057748702186 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, для принадлежащих кредитной организации – эмитенту: неакционерного общества не 124 приводится Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0% Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: 0% Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "КрайсГруп" ООО "КрайсГруп" 7721511621 Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН: (если применимо): 1047796451856 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, для неакционерного принадлежащих кредитной организации – эмитенту: общества не приводится Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0% Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: 0% Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Торговые проекты" ООО "Торговые проекты" 7731536569 Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): ОГРН: (если применимо): 1057749635745 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, для неакционерного принадлежащих кредитной организации – эмитенту: общества не приводится Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0% Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: 0% Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество Инвестиционная компания «ЛОКО-Инвест» 125 ЗАО ИК «ЛОКО-Инвест» Сокращенное фирменное наименование: ИНН (если применимо): 7722691889 ОГРН: (если применимо): 1097746445180 111250 г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Место нахождения: Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном 100% капитале коммерческой организации: Доля обыкновенных акций коммерческой организации, 100% принадлежащих кредитной организации – эмитенту: Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента: нет Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих коммерческой организации: нет 8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных эмитентом кредитной организацией - Сведения о существенных сделках (группах взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента по данным ее бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенной кредитной организацией эмитентом за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки (существенной сделке): Существенных сделок, размер обязательств по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов Банка за 3 квартал 2013 года не было. 8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента Сведения о присвоении кредитной организации - эмитенту и (или) ценным бумагам кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из известных кредитной организации - эмитенту кредитных рейтингов за последний завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: 1 объект присвоения кредитного рейтинга: КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО); значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг дефолта эмитента окончания последнего отчетного квартала: («РДЭ») - «B+», прогноз «Стабильный»; национальный долгосрочный рейтинг - «A(rus)», прогноз «Стабильный»; краткосрочный РДЭ - «B»; рейтинг устойчивости – b+ рейтинг поддержки «5»; уровень поддержки долгосрочного РДЭ - «нет уровня поддержки». история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: 126 Отчетная дата Значение кредитного рейтинга 1 01.10.2013 2 долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») - «B+», прогноз «Стабильный»; Национальный долгосрочный рейтинг «A-(rus)», прогноз «Стабильный»; краткосрочный РДЭ - «B»; индивидуальный рейтинг «D» отозван 25.01.2012; рейтинг поддержки «5»; уровень поддержки долгосрочного РДЭ - «нет уровня поддержки». Приоритетный необеспеченный долг: рейтинг подтвержден на уровне «B+», рейтинг возвратности активов подтвержден на уровне «RR4»; Приоритетный необеспеченный долг: национальный долгосрочный рейтинг подтвержден на уровне «A-(rus) . Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга 3 28 мая 2013 года Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Fitch Ratings Ltd. Полное фирменное наименование: Fitch Ratings Сокращенное фирменное наименование: отсутствует Наименование (для некоммерческой организации): 30 North Colonnade, Canary Wharf Место нахождения: E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: По мнению Fitch данное рейтинговое действие отражает умеренные улучшения капитализации Банка, хорошее качество активов и достаточную подушку ликвидности, сглаживающую существующий риск рефинансирования. 2 объект присвоения кредитного рейтинга: Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг «B+» и национальный окончания последнего отчетного квартала: долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом 127 возвратности активов «RR4» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Fitch Ratings Ltd. Полное фирменное наименование: Fitch Ratings Сокращенное фирменное наименование: отсутствует Наименование (для некоммерческой организации): 30 North Colonnade, Canary Wharf Место нахождения: E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Облигации серия 05 Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: 3 объект присвоения кредитного рейтинга: процентные облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 2,5 млрд. рублей 40402707В 31 мая 2010 г Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг «B+» и национальный окончания последнего отчетного квартала: долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом возвратности активов «RR4» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. 128 Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Fitch Ratings Ltd. Fitch Ratings отсутствует 30 North Colonnade, Canary Wharf E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Биржевые облигации серии БО-01 Вид: Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: 4 объект присвоения кредитного рейтинга: документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 2,5 млрд. рублей 4B020102707B 14.01.2011 Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг «B+» и национальный окончания последнего отчетного квартала: долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом возвратности активов «RR4» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Дата присвоения (изменения) Отчетная дата Значение кредитного рейтинга значения кредитного рейтинга 1 2 3 01.10.2013 15 августа 2012 года долгосрочный рейтинг «B+» и национальный долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом возвратности активов 129 «RR4» Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Fitch Ratings Ltd. Fitch Ratings отсутствует 30 North Colonnade, Canary Wharf E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Биржевые облигации серии БО-03 Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 3 млрд. рублей 4B020302707B 14 января 2011 5 объект присвоения кредитного рейтинга: Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) (кредитная организация - эмитент, ценные бумаги кредитной организации - эмитента) значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг «B+» и национальный окончания последнего отчетного квартала: долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом возвратности активов «RR4» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Отчетная дата Значение кредитного рейтинга Дата присвоения (изменения) 130 1 01.10.2013 2 долгосрочный рейтинг «B+» и национальный долгосрочный рейтинг «A(rus)» с рейтингом возвратности активов «RR4» значения кредитного рейтинга 3 15 февраля 2013 года Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Fitch Ratings Ltd. Fitch Ratings отсутствует 30 North Colonnade, Canary Wharf E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Биржевые облигации серии БО-02 Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 4 млрд. рублей 4B020202707В 14 января 2011 6 объект присвоения кредитного рейтинга: Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) (кредитная организация - эмитент, ценные бумаги кредитной организации - эмитента) значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный рейтинг «B+» и национальный окончания последнего отчетного квартала: долгосрочный рейтинг «A-(rus)» с рейтингом 131 возвратности активов «RR4» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: Дата присвоения (изменения) Отчетная дата Значение кредитного рейтинга значения кредитного рейтинга 1 2 3 01.10.2013 долгосрочный рейтинг 24 июля 2013 года «B+» и национальный долгосрочный рейтинг «A(rus)» с рейтингом возвратности активов «RR4» Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Fitch Ratings Ltd. Fitch Ratings отсутствует 30 North Colonnade, Canary Wharf E14 5GN, UK Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://www.fitchratings.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Биржевые облигации серии БО-05 Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 3 млрд. рублей 4В020502707В 20 июня 2013 7 132 объект присвоения кредитного рейтинга: КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО); значение кредитного рейтинга на дату Депозиты Банка - B2/NP окончания последнего отчетного квартала: Финансовая устойчивость Банка - Е+ С более высоким приоритетом, непокрытые В2 Прогноз - Стабильный история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Moody’s Investor Service Moody’s отсутствует 7 World Trade Center at 250 Greenwich Street, New York, NY 10007, USA Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.moodys.com Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: По мнению Moody's текущий рейтинг ЛОКО-Банка подкрепляется хорошим корпоративным управлением и стандартами управления риском, достаточным уровнем капитала, устойчивыми показателями прибыльности и диверсифицированными источниками фондирования. 7 объект присвоения кредитного рейтинга: Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) значение кредитного рейтинга на дату В2, финансовая устойчивость Банка Е+, окончания последнего отчетного квартала: прогноз «Стабильный» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Moody’s Investor Service Moody’s отсутствует 7 World Trade Center at 250 Greenwich Street, New York, NY 10007, USA 133 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.moodys.com Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Вид: Облигации серия 05 Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: 8 объект присвоения кредитного рейтинга: процентные облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 2,5 млрд. рублей 40402707В 31 мая 2010 г Ценные бумаги КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) значение кредитного рейтинга на дату В2, финансовая устойчивость Банка Е+, окончания последнего отчетного квартала: прогноз «Стабильный» история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: Moody’s Investor Service Moody’s отсутствует 7 World Trade Center at 250 Greenwich Street, New York, NY 10007, USA Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: www.moodys.com 134 Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому присвоен кредитный рейтинг: Биржевые облигации серии БО-01 Вид: Категория для акций: для облигаций не указывается Тип для привилегированных акций: для облигаций не указывается Иные идентификационные признаки: Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: Дата государственной регистрации выпуска: неконвертируемые документарные, процентные облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением на общую сумму 2,5 млрд. рублей 4B020102707B 9 объект присвоения кредитного рейтинга: 14.01.2011 КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО); значение кредитного рейтинга на дату Долгосрочный кредитный рейтинг по нац. окончания последнего отчетного квартала: шкале - А3.ru история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: За 2012 год и за три квартала 2013 года значения кредитного рейтинга не изменялись. Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Наименование (для некоммерческой организации): Место нахождения: ЗАО “Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс” РАМИ отсутствует 125047 Москва 1-я Тверская-Ямская улица, д.21 Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга: http://rating.interfax.ru Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом по собственному усмотрению: По мнению Moody's текущий рейтинг ЛОКО-Банка подкрепляется хорошим корпоративным управлением и стандартами управления риском, достаточным уровнем капитала, устойчивыми 135 показателями прибыльности и диверсифицированными источниками фондирования. 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10102707B Дата государственной регистрации Категория 2 3 26.12.2005г. 30.08.2007г. 28.03.2008г. 12.12.2011г. обыкновенные обыкновенные обыкновенные обыкновенные Номинальная стоимость, руб. Тип 4 Бездокументарные именные - 5 1 000 1 000 1 000 1 000 Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными или аннулированными): Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10102707B Количество акций, находящихся в обращении, шт. 2 3 100 000 Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска или не представлено уведомление об итогах дополнительного выпуска в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» государственная регистрация отчета об итогах дополнительного выпуска акций не осуществляется): Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10102707B Количество акций, находящихся в обращении, шт. 2 0 Количество объявленных акций: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 10102707В Количество объявленных акций, шт. 2 4 300 000 Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: 136 Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 - Количество акций, поступивших в распоряжение кредитной организации – эмитента (находящихся на балансе), шт. 2 - Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) акций 1 - Количество акций, которые могут быть размещены в результате конвертации, шт. 2 - Права, предоставляемые акциями их владельцам: Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: 10102707B Права владельцев акций данного выпуска Акционеры - владельцы обыкновенных именных акций Банка имеют право: -участвовать в Общем Собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции; -получать дивиденды; -получить часть имущества Банка в случае его ликвидации; -получать от органов управления Банка информацию в объеме и порядке, предусмотренном правовыми актами Российской Федерации; - осуществлять иные права в соответствии с законодательством Российской Федерации и Уставом Банка. 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены Сведения по каждому выпуску, все ценные бумаги которого были погашены в течение 5 последних завершенных финансовых лет и периода с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала: 1 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – 02, форма - документарные идентификационные признаки ценных бумаг на предъявителя с обязательным централизованным хранением, процентные неконвертируемые Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации №40102707B от 25.01.2006г. (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) 137 Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) 2 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России 500 000 шт. 500 000 тыс. руб. 22.04.2008 исполнение обязательств по ценным бумагам Облигации, серия – 03, форма - документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением, процентные, неконвертируемые, обеспеченные поручительством №40302707В от 14.09.2009 г.. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России 3 000 000 шт. 3 000 000 тыс.руб. 02.04.2010 г. Признание выпуска несостоявшимся и аннулирование 3 Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг Облигации, серия – 04, форма - документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением, процентные, 138 неконвертируемые Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное) №40202707В от 14.09.2009 г.. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России 1 500 000 шт. 1 500 000 тыс.руб. 02.04.2010 г. Признание выпуска несостоявшимся и аннулирование 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными № пп. Вид ценных бумаг 1 1. 2. 2 Облигации Опционы Общее количество непогашенных ценных бумаг, шт. 3 36 000 000 нет Объем по номинальной стоимости, руб. 4 36 000 000 000 - Сведения по каждому выпуску ценных бумаг, в отношении которого осуществлена его государственная регистрация (осуществлено присвоение ему идентификационного номера в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) и ценные бумаги которого не являются погашенными (могут быть размещены, размещаются, размещены и (или) находятся в обращении): 1 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – 05, форма - документарные на идентификационные признаки предъявителя с обязательным централизованным хранением; ценных бумаг процентные неконвертируемые облигации на предъявителя серии 05 с обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, со сроком погашения на 1 820-й (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения, размещаемые по открытой подписке (далее по тексту именуются совокупно «Облигации» или «облигации выпуска», и по отдельности – «Облигация» или «облигация выпуска») 139 Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) №40402707В от 31 мая 2010 г. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России 2 500 000 2 500 000 000 находятся в обращении 30.07.2010 10 23.07.2015 http://www.lockobank.ru http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750 003943 Информация о выпусках ценных бумаг, являющихся дополнительными к данному выпуску ценных бумаг, по отношению к которым осуществлена государственная регистрация дополнительного выпуска ценных бумаг (осуществлено присвоение идентификационного номера дополнительному выпуску ценных бумаг): Дополнительный выпуск ценных бумаг к данному выпуску ценных бумаг отсутствует. 2 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-01, форма - документарные 140 идентификационные ценных бумаг признаки процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением; процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-01 с обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, со сроком погашения на 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения, размещаемые по открытой подписке (далее по тексту именуются совокупно «Облигации» или «облигации выпуска», и по отдельности – «Облигация» или «облигация выпуска») Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст №4В020102707В от 14 января 2011г. ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 2 500 000 2 500 000 000 находятся в обращении 10.02.2011 6 06.02.2014 http://www.lockobank.ru http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750 141 решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 003943 Информация о выпусках ценных бумаг, являющихся дополнительными к данному выпуску ценных бумаг, по отношению к которым осуществлена государственная регистрация дополнительного выпуска ценных бумаг (осуществлено присвоение идентификационного номера дополнительному выпуску ценных бумаг): Дополнительный выпуск ценных бумаг к данному выпуску ценных бумаг отсутствует. 3 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-02, форма - неконвертируемые идентификационные признаки процентные документарные биржевые облигации на ценных бумаг предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов №4B020202707B от 14.01.2011 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 4 000 000 4 000 000 000 находятся в обращении 14.02.2013 6 142 (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных 11.02.2016 бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст http://www.lockobank.ru решения о выпуске ценных бумаг http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750003943 и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 4 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-03, форма - неконвертируемые идентификационные признаки процентные документарные биржевые облигации на ценных бумаг предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) №4B020302707B от 14.01.2011 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 3 000 000 3 000 000 000 находятся в обращении 14.08.2012 6 143 Срок (дата) погашения ценных 11.08.2015 бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст http://www.lockobank.ru решения о выпуске ценных бумаг http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750003943 и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 5 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-05, форма - неконвертируемые идентификационные признаки процентные документарные биржевые облигации на ценных бумаг предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска №4B020502707B от 20.06.2013 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 3 000 000 3 000 000 000 находятся в обращении 23.07.2013 10 17.07.2018 144 Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст http://www.lockobank.ru решения о выпуске ценных бумаг http://disclosure.1prime.ru/portal/default.aspx?emId=7750003943 и проспекта ценных бумаг (при его наличии) 6 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-04, форма идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые процентные документарные биржевые облигации на предъявителя серии Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) №4B020402707B от 14.01.2011 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 5 000 000 5 000 000 000 размещение не началось - - 7 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-06, форма идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые процентные документарные биржевые облигации на предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его №4B020602707B от 20.06.2013 145 присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 3 000 000 3 000 000 000 размещение не началось - - 8 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-07, форма идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые процентные документарные биржевые облигации на предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. №4B020702707B от 20.06.2013 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 4 000 000 4 000 000 000 146 Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) размещение не началось - - 9 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-08, форма идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые процентные документарные биржевые облигации на предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его №4B020802707B от 20.06.2013 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 4 000 000 4 000 000 000 размещение не началось - - 147 наличии) 10 Вид, серия (тип), форма и иные Облигации, серия – БО-09, форма идентификационные признаки ценных бумаг неконвертируемые процентные документарные биржевые облигации на предъявителя Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска и дата его присвоения в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Регистрирующий орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг (организация, присвоившая выпуску ценных бумаг идентификационный номер в случае если выпуск ценных бумаг не подлежал государственной регистрации) Количество ценных бумаг выпуска Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено, руб. Состояние ценных бумаг выпуска (размещение не началось; размещаются; размещение завершено; находятся в обращении) Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг (дата представления уведомления об итогах выпуска ценных бумаг) Количество процентных (купонных) периодов, за которые осуществляется выплата доходов (купонов, процентов) по ценным бумагам выпуска (для облигаций) Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст решения о выпуске ценных бумаг и проспекта ценных бумаг (при его наличии) №4B020902707B от 20.06.2013 ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» 5 000 000 5 000 000 000 размещение не началось - - 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением 8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием 148 а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия: данные сведения отсутствуют, т.к. эмитент не размещал облигации с ипотечным покрытием. б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием: данные сведения отсутствуют, т.к. эмитент не размещал облигации с ипотечным покрытием. в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций: данные сведения отсутствуют, т.к. эмитент не размещал облигации с ипотечным покрытием. г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены: данные сведения отсутствуют, т.к. эмитент не размещал облигации с ипотечным покрытием. 8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента: Коммерческий Банк "ЛОКО-Банк" (закрытое акционерное общество) Информация о регистраторе, осуществляющем ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента: Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: ИНН: ОГРН: Коммерческий Банк "ЛОКО-Банк" (закрытое акционерное общество) КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д.14. 7750003943 1057711014195 Информация о лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг: Лицензия не требуется в соответствии с действующим законодательством. иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению: Иные сведения отсутствуют. В обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с обязательным централизованным хранением. Сведения о депозитарии (депозитариях): 149 Полное фирменное наименование: Сокращенное фирменное наименование: Место нахождения: Некоммерческая крединая организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» НКО ЗАО НРД 125009, г. Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4 Информация о лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг: номер: дата выдачи: срок действия: орган, выдавший указанную лицензию: 177-12042-000100 19.02.2009г. срок действия лицензии не ограничен Федеральная служба по финансовым рынкам 8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам В отчетном квартале в законодательные акты, регулирующие вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам существенные изменения не вносились. 8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента В отчетном квартале в составе данного пункта изменений не происходило. 8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента Сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала по каждой категории (типу) акций кредитной организации – эмитента: Наименование показателя 01.10.2013 Категория акций, для привилегированных обыкновенные бездокументарные именные акций – тип Орган управления кредитной организации эмитента, принявший решение об объявлении дивидендов, дата принятия такого решения, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято такое решение Дивиденды не начислялись и не выплачивались Размер объявленных дивидендов в расчете на одну акцию, руб. Дивиденды не начислялись и не выплачивались Размер объявленных дивидендов в 150 совокупности по всем акциям данной категории (типа), руб. Дата составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов Отчетный период (год, квартал), за который (по итогам которого) выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды Установленный срок (дата) выплаты объявленных дивидендов Форма выплаты объявленных дивидендов (денежные средства, иное имущество) Источник выплаты объявленных дивидендов (чистая прибыль отчетного года, нераспределенная чистая прибыль прошлых лет, специальный фонд) Доля объявленных дивидендов в чистой прибыли отчетного года, % Общий размер выплаченных дивидендов по акциям данной категории (типа), руб. Доля выплаченных дивидендов в общем размере объявленных дивидендов по акциям данной категории (типа), % В случае если объявленные дивиденды не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме, причины невыплаты объявленных дивидендов Иные сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению - - - - 8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации - эмитента Сведения о выпусках облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала, выплачивался доход: 1) Наименование показателя 01.10.2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Облигации, серия – 02, документарные на иные идентификационные признаки выпуска предъявителя с обязательным облигаций централизованным хранением, процентные неконвертируемые Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер № 40202707B от 23.09.2004 г. выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент купон (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по 348,73 (из них 1 купон - 32,14; 2 купон -32,14; 3 151 облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. / иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению купон -32,14; 4 купон - 28,99; 5 купон - 28,99; 6 купон -28,99; 7 купон - 28,99; 8 купон -28,99; 9 купон - 26,84; 10 купон -26,84; 11 купон - 26,84; 12 купон - 26,84) 38 777,67 15.07.2005; 15.10.2005; 16.01.2006, 17.04.2006, 18.07.2006,18.10.2006, 18.01.2007, 20.04.2007, 21.07.2007,21.10.2007, 21.01.2008, 22.04.2008 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон - 16 070; 2 купон - 16 070; 3 купон - 6 637,67 0 23.11.2005 данные облигации были аннулированы в связи с реорганизацией КБ "ЛОКО-Банк" (ООО) путем преобразования в КБ "ЛОКО-Банк" (ЗАО). Одна облигация КБ «ЛОКО-Банк» (ООО) с государственным регистрационным номером 40202707В от 23 сентября 2004 г. номинальной стоимостью 1000 рублей соответствует одной документарной процентной облигации на предъявителя КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) с государственным регистрационным номером 40102707В от 25.01.2006 номинальной стоимостью 1000 рублей. Выплата доходов по 3-12 купону данных облигаций осуществлялась в рамках выполнения обязательств по выплате доходов по облигациям с государственным регистрационным номером 40102707В от 25.01.2006. Отсутствуют 2) Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал 01.10.2013 Облигации, серия – 02, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением, неконвертируемые документарные процентные облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением, со сроком погашения 22.04.08 г., без возможности досрочного погашения № 40102707В от 25 января 2006 г 152 государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. / иностр. валюта Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс.руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению купон 284,45 (из них 1 купон - 32,14; 2 купон - 28,99, 3 купон - 28,99, 4 купон - 28,99; 5 купон - 28,99; 6 купон -28,99; 7 купон - 26,84; 8 купон - 26,84; 9 купон - 26,84, 10 купон -26,84) 115 379,49 16.01.2006, 17.04.2006, 18.07.2006, 18.10.2006, 18.01.2007, 20.04.2007, 21.07.2007, 21.10.2007, 21.01.2008, 22.04.2008 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон - 9 432, 2 купон - 14 495, 3 купон - 14 495, 4 купон - 14 495, 5 купон - 14 495, 6 купон - 10 204, 7 купон - 9 447; 8 купон - 9 447, 9 купон - 9 447, 10 купон - 9 422. 100 - Отсутствуют 3) Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный 01.10.2013 Облигации, серия – 05, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением, неконвертируемые документарные процентные облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, срок погашения 1820 дней с даты начала размещения номер 153 выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению № 40402707В от 31 мая 2010 г купон 1 купон – 46,12 руб. 2 купон – 46,12 руб. 3 купон – 40,39 руб. 4 купон – 40,39 руб. 5 купон – 50,36 руб. 6 купон – 50,36 руб. 684 336,213 тыс.руб 27.01.2011, 28.07.2011, 26.01.2012, 26.07.2012, 24.01.2013, 25.07.2013, 23.01.2014, 24.07.2014, 22.01.2015, 23.07.2015 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон – 115 300,00 тыс.руб 2 купон – 115 300,00 тыс. руб. 3 купон – 100 963,73 тыс. руб. 4 купон – 100 975,00 тыс. руб 5 купон – 125 897,48 тыс.руб. 6 купон – 125 900, 00 тыс.руб. Итого 684 336,213 тыс.руб. 59,10% - Отсутствуют 4) Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций 01.10.2013 Облигации, серия – БО-01, документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением; процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя серии БО-01 с 154 обязательным централизованным хранением, с возможностью досрочного погашения, со сроком погашения на 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения, размещаемые по открытой подписке Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска, руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению № 4В020102707В от 14 января 2011 г купон 1 купон – 42,38 руб. 2 купон – 42,38 руб. 3 купон – 48,87 руб. 4 купон – 48,87 руб. 5 купон – 49,36 руб. 499 757,797 тыс.руб. 11.08.2011 09.02.2012 09.08.2012 07.02.2013 08.08.2013 06.02.2014 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон – 105 950 тыс.руб. 2 купон – 105 950 тыс.руб. 3 купон – 122 015,782 тыс.руб. 4 купон – 122 175,00 тыс.руб. 5 купон – 43 667, 015 тыс.руб. Итого 499 757,797 тыс.руб. Невозможно указать долю, т.к. ставка последующих купонов определяется Правлением Банка не позднее 14 дней до выплаты соответствующих купонов - Отсутствуют 5) Наименование показателя 01.10.2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Документарные процентные неконвертируемые иные идентификационные признаки выпуска биржевые облигации на предъявителя с 155 облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению обязательным централизованным хранением серии БО-03, в количестве 3 000 000 (Три миллиона) штук номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (Три миллиарда) рублей со сроком погашения в 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций выпуска, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению Эмитента, размещаемые по открытой подписке №4B020302707B от 14 января 2011г купон 1 купон – 53,60 руб. 2 купон – 53,60 руб. 321 600,00 тыс. руб. 12.02.2013 13.08.2013 11.02.2014 12.08.2014 10.02.2015 11.08.2015 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон – 160 800,00 тыс. руб. 2 купон – 160 800,00 тыс.руб Итого 321 600, 00 тыс.руб. Невозможно указать долю, т.к. ставка последующих купонов определяется Правлением Банка не позднее 14 дней до выплаты соответствующих купонов - Отсутствуют 156 6) Наименование показателя 01.10.2013 Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и Документарные процентные неконвертируемые иные идентификационные признаки выпуска биржевые облигации на предъявителя с облигаций обязательным централизованным хранением серии БО-02, в количестве 4 000 000 (Четыре миллиона) штук номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей номинальной стоимостью 4 000 000 000 (Четыре миллиарда) рублей со сроком погашения в 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения биржевых облигаций выпуска, c возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению Эмитента, размещаемые по открытой подписке Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией №4B020202707B от 14 января 2011г купон 1 купон – 51,86 руб. 207 440, 00 тыс.руб. 15.08.2013 13.02.2014 14.08.2014 12.02.2015 13.08.2015 11.02.2016 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. 1 купон – 207 440, 00 тыс.руб. Невозможно указать долю, т.к. ставка последующих купонов определяется Правлением Банка не позднее 14 дней до выплаты соответствующих купонов - Отсутствуют 157 - эмитентом по собственному усмотрению 7) Наименование показателя Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций Государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата его государственной регистрации (идентификационный номер выпуска облигаций и дата его присвоения в случае если выпуск облигаций не подлежал государственной регистрации) Вид доходов, выплаченных по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное) Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию выпуска руб. Размер доходов, подлежавших выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Установленный срок (дата) выплаты доходов по облигациям выпуска Форма выплаты доходов по облигациям выпуска (денежные средства, иное имущество) Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска, тыс. руб. Доля выплаченных доходов по облигациям выпуска в общем размере подлежавших выплате доходов по облигациям выпуска, % В случае если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов 01.10.2013 Биржевые облигации документарные процентные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии БО-05, в количестве 3 000 000 (Три миллиона) штук номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (Три миллиарда) рублей со сроком погашения в 1 820-й (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения биржевых облигаций выпуска, размещаемые по открытой подписке №4B020502707B от 20.06.2013 купон - - 21.01.2014 22.07.2014 20.01.2015 21.07.2015 19.01.2016 19.07.2016 17.01.2017 18.07.2017 16.01.2018 17.07.2018 В безналичном порядке денежными средствами в валюте Российской Федерации. -. - - 158 Иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению Отсутствуют 8.9. Иные сведения Иные сведения о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах, предусмотренные Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" или иными федеральными законами: Иные сведения отсутствуют. 8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками 8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах: Информация не указывается, т.к. Банк не является эмитентом российских депозитарных расписок. 8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг: Информация не указывается, т.к. Банк не является эмитентом российских депозитарных расписок. 159 Приложение № 1 Банковская отчетность +--------------+------------------------------------------------------------------+ |Код территории| Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+---------------+-----------+ | | по ОКПО | Основной |Регистрационный| БИК | | | | государственный |номер (/поряд- | | | | |регистрационный номер| ковый номер) | | +--------------+----------------+---------------------+---------------+-----------+ |45290564000 |29393440 |1057711014195 | 2707 | 044585161 | +--------------+----------------+---------------------+---------------+-----------+ ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ по состоянию на 01.10.2013 г. Сокращенное фирменное наименование кредитной организации КБ ЛОКО-Банк (ЗАО) Почтовый адрес 111250, г.Москва, ул. Госпитальная, д. 14 Код формы по ОКУД 0409102 Квартальная (полугодовая) тыс.руб. +-----+------------------------------------------------+---------+-----------------------------+---------------+ | | | | Суммы | | |Номер| Наименование статей | Символы +--------------+--------------+ Всего | |стро-| | | в рублях |в иностранной | (гр.4 + гр.5) | | ки | | | |валюте и дра- | | | | | | |гоценных ме- | | | | | | |таллах в руб- | | | | | | |левом эквива- | | | | | | | ленте | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Глава I. ДОХОДЫ | | | | | | | | | | | | | | А. От банковских операций и других сделок | | | | | | | | | | | | | | Раздел 1. Процентные доходы | | | | | | | | | | | | | | 1. По предоставленным кредитам | | | | | | | | | | | | | 1 | Минфину России | 11101 | 0| 0| 0| | 2 | Финансовым органам субъектов Российской | 11102 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 3 | Государственным внебюджетным фондам Российской| 11103 | 0| 0| 0| | | Федерации | | | | | | 4 | Внебюджетным фондам субъектов Российской | 11104 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 5 | Финансовым организациям, находящимся в фе| 11105 | 0| 0| 0| | | деральной собственности | | | | | | 6 | Коммерческим организациям, находящимся в | 11106 | 0| 0| 0| | | федеральной собственности | | | | | | 7 | Некоммерческим организациям, находящимся | 11107 | 0| 0| 0| | | в федеральной собственности | | | | | | 8 | Финансовым организациям, находящимся в госу- | 11108 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 9 | Коммерческим организациям, находящимся в госу-| 11109 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 10 | Некоммерческим организациям, находящимся в го-| 11110 | 0| 0| 0| | | сударственной(кроме федеральной) собственности| | | | | | 11 | Негосударственным финансовым организациям | 11111 | 17213| 992| 18205| | 12 | Негосударственным коммерческим организациям | 11112 | 2035978| 311206| 2347184| | 13 | Негосударственным некоммерческим организациям | 11113 | 6470| 0| 6470| | 14 | Индивидуальным предпринимателям | 11114 | 143765| 0| 143765| | 15 | Гражданам (физическим лицам) | 11115 | 2005844| 70127| 2075971| | 16 | Юридическим лицам - нерезидентам | 11116 | 17985| 58514| 76499| | 17 | Физическим лицам - нерезидентам | 11117 | 97| 127| 224| | 18 | Кредитным организациям | 11118 | 62364| 139| 62503| | 19 | Банкам-нерезидентам | 11119 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11101-11119 | 0 | 4289716| 441105| 4730821| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. По прочим размещенным средствам в: | | | | | | | | | | | | | 1 | Минфине России | 11201 | 0| 0| 0| | 2 | Финансовых органах субъектов Российской | 11202 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 3 | Государственных внебюджетных фондах Российской| 11203 | 0| 0| 0| | | Федерации | | | | | | 4 | Внебюджетных фондах субъектов Российской | 11204 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 5 | Финансовых организациях, находящихся в фе| 11205 | 0| 0| 0| | | деральной собственности | | | | | | 6 | Коммерческих организациях, находящихся в | 11206 | 0| 0| 0| | | федеральной собственности | | | | | | 7 | Некоммерческих организациях, находящихся | 11207 | 0| 0| 0| | | в федеральной собственности | | | | | | 8 | Финансовых организациях, находящихся в госу- | 11208 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 9 | Коммерческих организациях, находящихся в госу-| 11209 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 10 | Некоммерческих организациях, находящихся в го-| 11210 | 0| 0| 0| | | сударственной(кроме федеральной) собственности| | | | | | 11 | Негосударственных финансовых организациях | 11211 | 25188| 0| 25188| | 12 | Негосударственных коммерческих организациях | 11212 | 0| 22401| 22401| 160 | 13 | Негосударственных некоммерческих организациях | 11213 | 0| 0| 0| | 14 | Юридических лицах - нерезидентах | 11214 | 0| 18631| 18631| | 15 | Кредитных организациях | 11215 | 22739| 258| 22997| | 16 | Банках-нерезидентах | 11216 | 0| 0| 0| | 17 | В Банке России | 11217 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11201-11217 | 0 | 47927| 41290| 89217| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. По денежным средствам на счетах | | | | | | | | | | | | | 1 | В Банке России | 11301 | 0| 0| 0| | 2 | В кредитных организациях | 11302 | 11| 45| 56| | 3 | В банках-нерезидентах | 11303 | 0| 1844| 1844| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11301-11303 | 0 | 11| 1889| 1900| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 4. По депозитам размещенным | | | | | | | | | | | | | 1 | В Банке России | 11401 | 284| 0| 284| | 2 | В кредитных организациях | 11402 | 0| 0| 0| | 3 | В банках-нерезидентах | 11403 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11401-11403 | 0 | 284| 0| 284| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 5. По вложениям в долговые обязательства | | | | | | | (кроме векселей) | | | | | | | | | | | | | 1 | Российской Федерации | 11501 | 31528| 1556| 33084| | 2 | Субъектов Российской Федерации и органов | 11502 | 35194| 0| 35194| | | местного самоуправления | | | | | | 3 | Банка России | 11503 | 0| 0| 0| | 4 | Кредитных организаций | 11504 | 588564| 0| 588564| | 5 | Прочие долговые обязательства | 11505 | 205266| 0| 205266| | 6 | Иностранных государств | 11506 | 0| 0| 0| | 7 | Банков-нерезидентов | 11507 | 0| 0| 0| | 8 | Прочие долговые обязательства нерезидентов | 11508 | 78863| 23839| 102702| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11501-11508 | 0 | 939415| 25395| 964810| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 6. По учтенным векселям | | | | | | | | | | | | | 1 | Органов федеральной власти | 11601 | 0| 0| 0| | 2 | Органов власти субъектов Российской Федерации | 11602 | 0| 0| 0| | | и органов местного самоуправления | | | | | | 3 | Кредитных организаций | 11603 | 24427| 0| 24427| | 4 | Векселям прочих резидентов | 11604 | 0| 0| 0| | 5 | Органов государственной власти иностранных | 11605 | 0| 0| 0| | | государств | | | | | | 6 | Органов местной власти иностранных государств | 11606 | 0| 0| 0| | 7 | Банков-нерезидентов | 11607 | 0| 0| 0| | 8 | Векселям прочих нерезидентов | 11608 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 11601-11608 | 0 | 24427| 0| 24427| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 1 | 0 | 5301780| 509679| 5811459| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 2. Другие доходы от банковских операций | | | | | | | и других сделок | | | | | | | | | | | | | | 1. Доходы от открытия и ведения банковских | | | | | | | счетов, расчетного и кассового обслуживания | | | | | | | клиентов | | | | | | | | | | | | | 1 | Вознаграждение за открытие и ведение банковс- | 12101 | 106048| 271| 106319| | | ких счетов | | | | | | 2 | Вознаграждение за расчетное и кассовое | 12102 | 574780| 50825| 625605| | | обслуживание | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 12101-12102 | 0 | 680828| 51096| 731924| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Доходы от купли-продажи иностранной валюты | | | | | | | в наличной и безналичной формах | | | | | | | | | | | | | 1 | Доходы от купли-продажи иностранной валюты | 12201 | 563318| х | 563318| | | в наличной и безналичной формах | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 12201 | 0 | 563318| х | 563318| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Доходы от выдачи банковских гарантий и | | | | | | | поручительств | | | | | | | | | | | | | 1 | Доходы от выдачи банковских гарантий и по| 12301 | 63347| 447| 63794| | | ручительств | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 12301 | 0 | 63347| 447| 63794| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 4. Доходы от проведения других сделок | | | | | | | | | | | | | 1 | От погашения и реализации приобретенных | 12401 | 0| х | 0| | | прав требования | | | | | | 2 | От операций по доверительному управлению | 12402 | 0| 0| 0| | | имуществом | | | | | | 3 | От операций с драгоценными металлами и дра| 12403 | 0| х | 0| | | гоценными камнями | | | | | | 4 | От предоставления в аренду специальных по| 12404 | 1914| 0| 1914| | | мещений и сейфов для хранения документов и | | | | | | | ценностей | | | | | | 5 | От операций финансовой аренды (лизинга) | 12405 | 0| 0| 0| | 6 | От оказания консультационных и информацион| 12406 | 0| 0| 0| 161 | | ных услуг | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 12401-12406 | 0 | 1914| 0| 1914| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 2 | 0 | 1309407| 51543| 1360950| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе доходов А "От банковских опе- | 0 | 6611187| 561222| 7172409| | | раций и других сделок" (1 - 2 разделы) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Б. Операционные доходы | | | | | | | | | | | | | | Раздел 3. Доходы от операций с ценными | | | | | | | бумагами, кроме процентов, дивидендов и | | | | | | | переоценки | | | | | | | | | | | | | | 1. Доходы от операций с приобретенными ценными | | | | | | | бумагами | | | | | | | | | | | | | 1 | Российской Федерации | 13101 | 30133| х | 30133| | 2 | Субъектов Российской Федерации и органов | 13102 | 3545| х | 3545| | | местного самоуправления | | | | | | 3 | Банка России | 13103 | 0| х | 0| | 4 | Кредитных организаций | 13104 | 184753| х | 184753| | 5 | Прочих ценных бумаг | 13105 | 112554| х | 112554| | 6 | Иностранных государств | 13106 | 0| х | 0| | 7 | Банков-нерезидентов | 13107 | 0| х | 0| | 8 | Прочих ценных бумаг нерезидентов | 13108 | 30370| х | 30370| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 13101-13108 | 0 | 361355| | 361355| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Доходы от операций с выпущенными ценными | | | | | | | бумагами | | | | | | | | | | | | | 1 | Доходы от операций с выпущенными ценными | 13201 | 444| 0| 444| | | бумагами | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 13201 | 0 | 444| 0| 444| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 3 | 0 | 361799| 0| 361799| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 4. Доходы от участия в капитале других | | | | | | | организаций | | | | | | | | | | | | | | 1. Дивиденды от вложений в акции | | | | | | | | | | | | | 1 | Кредитных организаций | 14101 | 0| 0| 0| | 2 | Других организаций | 14102 | 0| 0| 0| | 3 | Банков-нерезидентов | 14103 | 0| 0| 0| | 4 | Других организаций-нерезидентов | 14104 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 14101-14104 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Дивиденды от вложений в акции дочерних и | | | | | | | зависимых обществ | | | | | | | | | | | | | 1 | Кредитных организаций | 14201 | 0| 0| 0| | 2 | Других организаций | 14202 | 0| 0| 0| | 3 | Банков-нерезидентов | 14203 | 0| 0| 0| | 4 | Других организаций-нерезидентов | 14204 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 14201-14204 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Доходы от участия в хозяйственных обществах | | | | | | | (кроме акционерных) | | | | | | | | | | | | | 1 | Кредитных организациях | 14301 | 0| 0| 0| | 2 | Банках-нерезидентах | 14302 | 0| 0| 0| | 3 | Других организациях | 14303 | 0| 0| 0| | 4 | Других организациях-нерезидентах | 14304 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 14301-14304 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 4. Доходы от участия в дочерних и зависимых | | | | | | | хозяйственных обществах (кроме акционерных) | | | | | | | | | | | | | 1 | Кредитных организациях | 14401 | 0| 0| 0| | 2 | Банках-нерезидентах | 14402 | 0| 0| 0| | 3 | Других организациях | 14403 | 37450| 0| 37450| | 4 | Других организациях-нерезидентах | 14404 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 14401-14404 | 0 | 37450| 0| 37450| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 4 | 0 | 37450| 0| 37450| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 5. Положительная переоценка | | | | | | | | | | | | | | 1. Положительная переоценка ценных бумаг, | | | | | | | средств в иностранной валюте, драгоценных | | | | | | | металлов | | | | | | | | | | | | | 1 | Ценных бумаг (балансовый счет № 70602, при | 15101 | 60351| х | 60351| | | составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70702) | | | | | | 2 | Средств в иностранной валюте (балансовый | 15102 | 10277564| х | 10277564| | | счет № 70603, при составлении годового | | | | | | | отчета - балансовый счет № 70703) | | | | | | 3 | Драгоценных металлов (балансовый счет № 70604,| 15103 | 0| х | 0| | | при составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70704) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ 162 | | Итого по символам 15101-15103 | 0 | 10337915| х | 10337915| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Доходы от применения встроенных производных | | | | | | | инструментов, не отделяемых от основного | | | | | | | договора (балансовый счет № 70605, при | | | | | | | составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70705): | | | | | | | | | | | | | 1 | От изменения курса ценной бумаги | 15201 | 0| х | 0| | 2 | От изменения валютного курса | 15202 | 17| х | 17| | 3 | От изменения индекса цен | 15203 | 0| х | 0| | 4 | От изменения других переменных | 15204 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 15201-15204 | 0 | 17| х | 17| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 5 | 0 | 10337932| х | 10337932| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 6. Другие операционные доходы | | | | | | | | | | | | | | 1. Доходы от производных финансовых инструмен- | | | | | | | тов (балансовый счет № 70613, при состав-| | | | | | | лении годового бухгалтерского отчета | | | | | | | балансовый счет № 70713): | | | | | | | | | | | | | 1 | Доходы от производных финансовых инструментов | 16101 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 16101 | 0 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Комиссионные вознаграждения | | | | | | | | | | | | | 1 | За проведение операций с валютными ценностями | 16201 | 55051| 774| 55825| | 2 | От оказания посреднических услуг по брокерским| 16202 | 258983| 0| 258983| | | и аналогичным договорам | | | | | | 3 | По другим операциям | 16203 | 17950| 86| 18036| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 16201-16203 | 0 | 331984| 860| 332844| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Другие операционные доходы | | | | | | | | | | | | | 1 | От сдачи имущества в аренду | 16301 | 621| 0| 621| | 2 | От выбытия (реализации) имущества | 16302 | 2065| х | 2065| | 3 | От дооценки основных средств после их уценки | 16303 | 0| х | 0| | 4 | От передачи активов в доверительное управление| 16304 | 0| 0| 0| | 5 | От восстановления сумм резервов на возможные | 16305 | 8327833| х | 8327833| | | потери, кроме резервов - оценочных | | | | | | | обязательств некредитного характера | | | | | | 6 | Прочие операционные доходы | 16306 | 170| 90397| 90567| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 16301-16306 | 0 | 8330689| 90397| 8421086| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 6 | 0 | 8662673| 91257| 8753930| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе доходов Б "Операционные дохо- | | 19399854| 91257| 19491111| | | ды" (3 - 6) разделы | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | В. Прочие доходы | | | | | | | | | | | | | | Раздел 7. Прочие доходы | | | | | | | | | | | | | | 1. Штрафы, пени, неустойки | | | | | | | | | | | | | 1 | По операциям привлечения и предоставления | 17101 | 73458| 379| 73837| | | (размещения) денежных средств | | | | | | 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 17102 | 5575| 6| 5581| | 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 17103 | 242| 0| 242| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 17101-17103 | 0 | 79275| 385| 79660| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Доходы прошлых лет, выявленные в отчетном | | | | | | | году | | | | | | | | | | | | | 1 | По операциям привлечения и предоставления | 17201 | 3370| 397| 3767| | | (размещения) денежных средств | | | | | | 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 17202 | 0| 2| 2| | 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 17203 | 19| 0| 19| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 17201-17203 | 0 | 3389| 399| 3788| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Другие доходы, относимые к прочим | | | | | | | | | | | | | 1 | От безвозмездно полученного имущества | 17301 | 0| 0| 0| | 2 | Поступления в возмещение причиненных убыт| 17302 | 155| 0| 155| | | ков, в том числе страховое возмещение от стра-| | | | | | | ховщиков | | | | | | 3 | От оприходования излишков: | | | | | | | материальных ценностей | 17303 | 0| 0| 0| | | денежной наличности | 17304 | 16| 0| 16| | 4 | От списания обязательств и невостребованной | 17305 | 125| 0| 125| | | кредиторской задолженности | | | | | | 5 | Другие доходы | 17306 | 16378| 10495| 26873| | | в том числе: от восстановления сумм резервов-| 17307 | 735| х | 735| | | оценочных обязательств некредитного характера| | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 17301-17306 | 0 | 16674| 10495| 27169| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 7 | 0 | 99338| 11279| 110617| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе доходов В "Прочие доходы" | 0 | 99338| 11279| 110617| | | (раздел 7) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ 163 | | Всего по Главе I "Доходы" (разделы 1 - 7) | 10000 | 26110379| 663758| 26774137| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Глава II. РАСХОДЫ | | | | | | | | | | | | | | А. По банковским операциям и другим сделкам | | | | | | | | | | | | | | Раздел 1. Процентные расходы | | | | | | | | | | | | | | 1. По полученным кредитам от: | | | | | | | | | | | | | 1 | Банка России | 21101 | 0| 0| 0| | 2 | Кредитных организаций | 21102 | 205846| 0| 205846| | 3 | Банков-нерезидентов | 21103 | 207367| 106845| 314212| | 4 | Других кредиторов | 21104 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21101-21104 | 0 | 413213| 106845| 520058| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. По денежным средствам на банковских счетах | | | | | | | клиентов - юридических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Финансовых организаций, находящихся в феде| 21201 | 0| 0| 0| | | ральной собственности | | | | | | 2 | Коммерческих организаций, находящихся в | 21202 | 0| 0| 0| | | федеральной собственности | | | | | | 3 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21203 | 0| 0| 0| | | федеральной собственности | | | | | | 4 | Финансовых организаций, находящихся в госу| 21204 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 5 | Коммерческих организаций, находящихся в госу- | 21205 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 6 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21206 | 0| 0| 0| | | государственной (кроме федеральной) | | | | | | | собственности | | | | | | 7 | Негосударственных финансовых организаций | 21207 | 21955| 0| 21955| | 8 | Негосударственных коммерческих организаций | 21208 | 26821| 0| 26821| | 9 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21209 | 195| 0| 195| | 10 | Кредитных организаций | 21210 | 0| 0| 0| | 11 | Банков-нерезидентов | 21211 | 0| 0| 0| | 12 | Индивидуальных предпринимателей | 21212 | 23| 0| 23| | 13 | Индивидуальных предпринимателей-нерезидентов | 21213 | 0| 0| 0| | 14 | Юридических лиц-нерезидентов | 21214 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21201-21214 | 0 | 48994| 0| 48994| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. По депозитам юридических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Федерального казначейства | 21301 | 0| 0| 0| | 2 | Финансовых органов субъектов Российской | 21302 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 3 | Государственных внебюджетных фондов Российс- | 21303 | 0| 0| 0| | | кой Федерации | | | | | | 4 | Внебюджетных фондов субъектов Российской | 21304 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 5 | Финансовых организаций, находящихся в феде| 21305 | 0| 0| 0| | | ральной собственности | | | | | | 6 | Коммерческих организаций, находящихся в фе| 21306 | 906| 0| 906| | | деральной собственности | | | | | | 7 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21307 | 9390| 0| 9390| | | федеральной собственности | | | | | | 8 | Финансовых организаций, находящихся в госу| 21308 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 9 | Коммерческих организаций, находящихся в госу- | 21309 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 10 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21310 | 986| 0| 986| | | государственной (кроме федеральной) | | | | | | | собственности | | | | | | 11 | Негосударственных финансовых организаций | 21311 | 107679| 7309| 114988| | 12 | Негосударственных коммерческих организаций | 21312 | 185318| 9345| 194663| | 13 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21313 | 8518| 0| 8518| | 14 | Юридических лиц - нерезидентов | 21314 | 28855| 29403| 58258| | 15 | Кредитных организаций | 21315 | 0| 0| 0| | 16 | Банков-нерезидентов | 21316 | 0| 0| 0| | 17 | Банка России | 21317 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21301-21317 | 0 | 341652| 46057| 387709| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 4. По прочим привлеченным средствам | | | | | | | юридических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Минфина России | 21401 | 0| 0| 0| | 2 | Финансовых органов субъектов Российской | 21402 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 3 | Государственных внебюджетных фондов Российс- | 21403 | 0| 0| 0| | | кой Федерации | | | | | | 4 | Внебюджетных фондов субъектов Российской | 21404 | 0| 0| 0| | | Федерации и органов местного самоуправления | | | | | | 5 | Финансовых организаций, находящихся в феде| 21405 | 0| 0| 0| | | ральной собственности | | | | | | 6 | Коммерческих организаций, находящихся в фе| 21406 | 0| 0| 0| | | деральной собственности | | | | | | 7 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21407 | 0| 0| 0| | | федеральной собственности | | | | | | 8 | Финансовых организаций, находящихся в госу| 21408 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 9 | Коммерческих организаций, находящихся в госу- | 21409 | 0| 0| 0| | | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | | | 10 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21410 | 0| 0| 0| | | государственной (кроме федеральной) | | | | | | | собственности | | | | | | 11 | Негосударственных финансовых организаций | 21411 | 5585| 0| 5585| | 12 | Негосударственных коммерческих организаций | 21412 | 0| 0| 0| | 13 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21413 | 0| 0| 0| | 14 | Юридических лиц - нерезидентов | 21414 | 0| 13817| 13817| 164 | 15 | Кредитных организаций | 21415 | 10246| 0| 10246| | 16 | Банков-нерезидентов | 21416 | 0| 19349| 19349| | 17 | Банка России | 21417 | 240454| 0| 240454| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21401-21417 | 0 | 256285| 33166| 289451| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 5. По денежным средствам на банковских счетах | | | | | | | клиентов - физических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Граждан Российской Федерации | 21501 | 6971| 795| 7766| | 2 | Нерезидентов | 21502 | 304| 112| 416| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21501-21502 | 0 | 7275| 907| 8182| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 6. По депозитам клиентов - физических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Граждан Российской Федерации | 21601 | 884928| 132698| 1017626| | 2 | Нерезидентов | 21602 | 5602| 3184| 8786| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21601-21602 | 0 | 890530| 135882| 1026412| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 7. По прочим привлеченным средствам клиентов - | | | | | | | физических лиц | | | | | | | | | | | | | 1 | Граждан Российской Федерации | 21701 | 0| 0| 0| | 2 | Нерезидентов | 21702 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21701-21702 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 8. По выпущенным долговым обязательствам | | | | | | | | | | | | | 1 | По облигациям | 21801 | 771477| 0| 771477| | 2 | По депозитным сертификатам | 21802 | 0| 0| 0| | 3 | По сберегательным сертификатам | 21803 | 0| 0| 0| | 4 | По векселям | 21804 | 103935| 10955| 114890| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 21801-21804 | 0 | 875412| 10955| 886367| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 1 | 0 | 2833361| 333812| 3167173| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 2. Другие расходы по банковским | | | | | | | операциям и другим сделкам | | | | | | | | | | | | | | 1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты | | | | | | | в наличной и безналичной формах | | | | | | | | | | | | | 1 | Расходы по купле-продаже иностранной валюты | 22101 | 512181| х | 512181| | | в наличной и безналичной формах | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 22101 | 0 | 512181| х | 512181| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Расходы по проведению других сделок | | | | | | | | | | | | | 1 | Погашению и реализации приобретенных прав | 22201 | 0| х | 0| | | требования | | | | | | 2 | Доверительному управлению имуществом | 22202 | 0| 0| 0| | 3 | Операциям с драгоценными металлами и драго| 22203 | 0| х | 0| | | ценными камнями | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 22201-22203 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 2 | 0 | 512181| 0| 512181| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе расходов А "От банковских опе-| 0 | 3345542| 333812| 3679354| | | раций и других сделок" (разделы 1 - 2) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Б. Операционные расходы | | | | | | | | | | | | | | Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бума- | | | | | | | гами, кроме процентов и переоценки | | | | | | | | | | | | | | 1. Расходы по операциям с приобретенными | | | | | | | ценными бумагами | | | | | | | | | | | | | 1 | Российской Федерации | 23101 | 45336| х | 45336| | 2 | Субъектов Российской Федерации и органов | 23102 | 854| х | 854| | | местного самоуправления | | | | | | 3 | Банка России | 23103 | 0| х | 0| | 4 | Кредитных организаций | 23104 | 190441| х | 190441| | 5 | Прочих ценных бумаг | 23105 | 57164| х | 57164| | 6 | Иностранных государств | 23106 | 0| х | 0| | 7 | Банков-нерезидентов | 23107 | 0| х | 0| | 8 | Прочих ценных бумаг нерезидентов | 23108 | 18802| х | 18802| | 9 | Расходы профессиональных участников рынка | 23109 | 2657| 0| 2657| | | ценных бумаг, связанные с приобретением и реа-| | | | | | | лизацией ценных бумаг (кроме расходов на кон- | | | | | | | сультационные и информационные услуги) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 23101-23109 | 0 | 315254| 0| 315254| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Расходы по операциям с выпущенными ценными | | | | | | | бумагами | | | | | | | | | | | | | 1 | Расходы по операциям с выпущенными ценными | 23201 | 0| 0| 0| | | бумагами | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 23201 | 0 | 0| 0| 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 3 | 0 | 315254| 0| 315254| 165 +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 4. Отрицательная переоценка | | | | | | | | | | | | | | 1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, | | | | | | | средств в иностранной валюте, драгоценных | | | | | | | металлов | | | | | | | | | | | | | 1 | Ценных бумаг (балансовый счет № 70607, при | 24101 | 80611| х | 80611| | | составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70707) | | | | | | 2 | Средств в иностранной валюте (балансовый | 24102 | 10122203| х | 10122203| | | счет № 70608, при составлении годового | | | | | | | отчета - балансовый счет № 70708) | | | | | | 3 | Драгоценных металлов (балансовый счет № 70609,| 24103 | 0| х | 0| | | при составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70709) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 24101-24103 | 0 | 10202814| х | 10202814| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Расходы от применения встроенных производных| | | | | | | инструментов, не отделяемых от основного | | | | | | | договора (балансовый счет № 70610, при | | | | | | | составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет № 70710): | | | | | | | | | | | | | 1 | От изменения курса ценной бумаги | 24201 | 0| х | 0| | 2 | От изменения валютного курса | 24202 | 17| х | 17| | 3 | От изменения индекса цен | 24203 | 0| х | 0| | 4 | От изменения других переменных | 24204 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 24201-24204 | 0 | 17| х | 17| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 4 | 0 | 10202831| х | 10202831| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 5. Другие операционные расходы | | | | | | | | | | | | | | 1. Расходы по производным финансовым инструмен-| | | | | | | там (балансовый счет № 70614, при состав-| | | | | | | лении годового бухгалтерского отчета | | | | | | | балансовый счет № 70714): | | | | | | | | | | | | | 1 | Расходы по производным финансовым инструментам| 25101 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символу 25101 | 0 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Комиссионные сборы | | | | | | | | | | | | | 1 | За проведение операций с валютными ценностями | 25201 | 1010| 0| 1010| | 2 | За расчетно-кассовое обслуживание и ведение | 25202 | 15525| 48740| 64265| | | банковских счетов | | | | | | 3 | За услуги по переводам денежных средств, | 25203 | 25296| 14229| 39525| | | включая услуги платежных и расчетных систем | | | | | | 4 | За полученные гарантии и поручительства | 25204 | 2445| 901| 3346| | 5 | За оказание посреднических услуг по брокерс- | 25205 | 8164| 0| 8164| | | ким и аналогичным договорам | | | | | | 6 | По другим операциям | 25206 | 65598| 73| 65671| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 25201-25206 | 0 | 118038| 63943| 181981| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Другие операционные расходы | | | | | | | | | | | | | 1 | От передачи активов в доверительное управление| 25301 | 0| 0| 0| | 2 | Отчисления в резервы на возможные потери, | 25302 | 9240154| х | 9240154| | | кроме резервов - оценочных обязательств | | | | | | | некредитного характера | | | | | | 3 | Прочие операционные расходы | 25303 | 36044| 90396| 126440| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 25301-25303 | 0 | 9276198| 90396| 9366594| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 5 | 0 | 9394236| 154339| 9548575| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением | | | | | | | деятельности кредитной организации | | | | | | | | | | | | | | 1. Расходы на содержание персонала | | | | | | | | | | | | | 1 | Расходы на оплату труда, включая премии и | 26101 | 1069031| 0| 1069031| | | компенсации | | | | | | 2 | Налоги и сборы в виде начислений на заработную| 26102 | 242789| 0| 242789| | | плату, уплачиваемые работодателями в соответс-| | | | | | | твии с законодательством Российской Федерации | | | | | | 3 | Расходы, связанные с перемещением персонала | 26103 | 0| 0| 0| | | (кроме расходов на оплату труда) | | | | | | 4 | Другие расходы на содержание персонала | 26104 | 6686| 0| 6686| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 26101-26104 | 0 | 1318506| 0| 1318506| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Амортизация | | | | | | | | | | | | | 1 | По основным средствам, кроме недвижимости, | 26201 | 25044| х | 25044| | | временно неиспользуемой в основной | | | | | | | деятельности | | | | | | 2 | По основным средствам, полученным в финансовую| 26202 | 0| х | 0| | | аренду (лизинг) | | | | | | 3 | По нематериальным активам | 26203 | 6| х | 6| | 4 | По недвижимости, временно неиспользуемой в | 26204 | 0| х | 0| | | основной деятельности | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 26201-26204 | 0 | 25050| х | 25050| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ 166 | | | | | | | | | 3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуа- | | | | | | | тацией) имущества и его выбытием | | | | | | | | | | | | | 1 | Расходы по ремонту основных средств и другого | 26301 | 13351| 0| 13351| | | имущества | | | | | | 2 | Расходы на содержание основных средств и дру- | 26302 | 14233| 0| 14233| | | гого имущества (включая коммунальные расходы) | | | | | | 3 | Арендная плата по арендованным основным | 26303 | 178831| 0| 178831| | | средствам и другому имуществу | | | | | | 4 | Плата за право пользования объектами интел| 26304 | 0| 0| 0| | | лектуальной собственности | | | | | | 5 | По списанию стоимости материальных запасов | 26305 | 28387| х | 28387| | 6 | По уценке основных средств | 26306 | 0| х | 0| | 7 | По выбытию (реализации) имущества | 26307 | 90078| х | 90078| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 26301-26307 | 0 | 324880| 0| 324880| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 4. Организационные и управленческие расходы | | | | | | | | | | | | | 1 | Подготовка и переподготовка кадров | 26401 | 1035| 0| 1035| | 2 | Служебные командировки | 26402 | 6406| 0| 6406| | 3 | Охрана | 26403 | 26616| 0| 26616| | 4 | Реклама | 26404 | 54694| 0| 54694| | 5 | Представительские расходы | 26405 | 662| 84| 746| | 6 | Услуги связи, телекоммуникационных и инфор| 26406 | 25127| 753| 25880| | | мационных систем | | | | | | 7 | Судебные и арбитражные издержки | 26407 | 2138| 0| 2138| | 8 | Аудит | 26408 | 7116| 0| 7116| | 9 | Публикация отчетности | 26409 | 17| 0| 17| | 10 | Страхование | 26410 | 12224| 0| 12224| | 11 | Налоги и сборы, относимые на расходы в соот- | 26411 | 57681| 0| 57681| | | ветствии с законодательством Российской Феде- | | | | | | | рации | | | | | | 12 | Другие организационные и управленческие | 26412 | 54985| 3706| 58691| | | расходы | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 26401-26412 | 0 | 248701| 4543| 253244| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 6 | 0 | 1917137| 4543| 1921680| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе расходов Б "Операционные рас- | 0 | 21829458| 158882| 21988340| | | ходы" (3 - 6 разделы) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | В. Прочие расходы | | | | | | | | | | | | | | Раздел 7. Прочие расходы | | | | | | | | | | | | | | 1. Штрафы, пени, неустойки | | | | | | | | | | | | | 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27101 | 3669| 1178| 4847| | | (размещения) денежных средств | | | | | | 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27102 | 194| 0| 194| | 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27103 | 2035| 0| 2035| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 27101-27103 | 0 | 5898| 1178| 7076| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном | | | | | | | году | | | | | | | | | | | | | 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27201 | 209| 0| 209| | | (размещения) денежных средств | | | | | | 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27202 | 1499| 0| 1499| | 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27203 | 64| 0| 64| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 27201-27203 | 0 | 1772| 0| 1772| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | 3. Другие расходы, относимые к прочим | | | | | | | | | | | | | 1 | Платежи в возмещение причиненных убытков | 27301 | 1082| 206| 1288| | 2 | От списания недостач материальных ценностей | 27302 | 0| 0| 0| | 3 | От списания недостач денежной наличности, | 27303 | 9| 0| 9| | | сумм по имеющим признаки подделки денежным | | | | | | | знакам | | | | | | 4 | От списания активов (требований) и не взыс| 27304 | 0| 0| 0| | | канной дебиторской задолженности | | | | | | 5 | Расходы на благотворительность и другие | 27305 | 423| 0| 423| | | аналогичные расходы | | | | | | 6 | Расходы на осуществление спортивных мероприя- | 27306 | 59| 0| 59| | | тий, отдыха, мероприятий культурно-просветите-| | | | | | | льского характера и иных аналогичных меропри- | | | | | | | ятий | | | | | | 7 | Расходы, возникающие как последствия чрезвыча-| 27307 | 0| 0| 0| | | йных обстоятельств хозяйственной деятельности | | | | | | 8 | Другие расходы | 27308 | 4123| 662| 4785| | | в том числе: отчисления в резервы - оценочные| 27309 | 3133| х | 3133| | | обязательства некредитного характера | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по символам 27301-27308 | 0 | 5696| 868| 6564| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 7 | 0 | 13366| 2046| 15412| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по группе расходов В "Прочие расходы" | 0 | 13366| 2046| 15412| | | (раздел 7) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого расходов по разделам 1 - 7 | 0 | 25188366| 494740| 25683106| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Прибыль до налогообложения (символ 10000 минус| 01000 | х | х | 1091031| | | строка "Итого расходов по разделам 1 - 7") | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Убыток до налогообложения (строка "Итого рас- | 02000 | х | х | 0| | | ходов по разделам 1 - 7" минус символ 10000) | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ 167 | | | | | | | | | Раздел 8. Налог на прибыль (балансовый счет | | | | | | | N 70611, при составлении годового отчета | | | | | | | балансовый счет N 70711) | | | | | | | | | | | | | 1 | Налог на прибыль | 28101 | 208249| х | 208249| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 8 | 0 | 208249| х | 208249| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Всего по Главе II "Расходы" (разделы 1 - 8) | 20000 | 25396615| 494740| 25891355| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ | | | | | | | после налогообложения и его использование | | | | | | | | | | | | | | Раздел 1. Финансовый результат после | | | | | | | налогообложения | | | | | | | | | | | | | 1 | Прибыль после налогообложения (символ 01000 | 31001 | х | х | 882782| | | минус символ 28101) | | | | | | | | | | | | | 2 | Убыток после налогообложения (символ 02000 | 31002 | х | х | 0| | | плюс символ 28101 либо символ 28101 минус | | | | | | | символ 01000) | | | | | | | | | | | | | | Раздел 2. Выплаты из прибыли после налогообло- | | | | | | | жения (балансовый счет № 70612, при составлении| | | | | | | годового отчета - балансовый счет № 70712) | | | | | | | | | | | | | 1 | Распределение между акционерами (участниками) | 32001 | 0| х | 0| | | в виде дивидендов | | | | | | | | | | | | | 2 | Отчисления на формирование и пополнение | 32002 | 0| х | 0| | | резервного фонда | | | | | | | | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | Итого по разделу 2 | 32101 | 0| х | 0| +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ | | | | | | | | | Раздел 3. Результат по отчету | | | | | | | | | | | | | 1 | Неиспользованная прибыль (символ 31001 минус | 33001 | х | х | 882782| | | символ 32101) | | | | | | | | | | | | | 2 | Убыток (символ 31002 плюс символ 32101 либо | 33002 | х | х | 0| | | символ 32101 минус символ 31001) | | | | | | | | | | | | +-----+------------------------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+ Председатель Правления Крюков Дмитрий Валентинович Главный бухгалтер Куликова Елена Викторовна М.П. Исполнитель Воронова А.В. Телефон: 739-07-29 (1459) 10.10.2013 Контрольная сумма формы : Версия программы (.EXE): Версия описателей (.PAK): 11231 05.05.2010 25.09.2012 168 Приложение №2 Приложение № 2.docx 169 170