Экономическая теория. Курс лекций

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОРДОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ
УНИВЕРСИТЕТ ИМ. Н. П. ОГАРЕВА»
Н.П.МЫШКИНА
Лекции по курсу
«Экономика»
Саранск
2011
Раздел I. Введение в экономическую теорию: исходные принципы и
категории
1.1. Производительные силы и производственные отношения.
Ресурсная (факторная) эффективность и ее показатели.
В основе жизни человека и общества лежит хозяйственная деятельность,
производство.
Производство – это любая деятельность членов общества по исследованию
естественных ресурсов, с целью создания материальных и духовных благ.
Благами называются средства, с помощью которых удовлетворяются
потребности.
Производство осуществляется благодаря взаимодействию трех элементов:
труда человека, предмета труда и средств труда. Их принято называть простыми
моментами процесса труда:
Труд – это целесообразная деятельность людей по созданию материальных
и духовных благ и услуг.
Предмет труда – это то, на что воздействует человек своим трудом в целях
создания готового продукта.
Средства труда – это орудия, с помощью которых человек воздействует на
предмет труда.
Предметы и средства труда, необходимые для создания какого-либо товара,
образуют средства производства.
Производство благ отражает, во-первых, взаимодействие человека и
природы; во-вторых, взаимодействие людей между собой в процессе их
хозяйственной деятельности. Первый тип взаимосвязи принято называть
производительными силами, второй – экономическими отношениями.
Производительные силы – это совокупность личных и вещественных
факторов производства в их взаимодействии. Производительные силы
выполняют функции освоения и преобразования природы, обмена веществ
между человеком и природой для обеспечения условий существования
общества. Элементами производственных сил являются люди (совокупные
работники) и средства производства (система средств производства).
Производительные силы изучают разные науки: технические и технологические,
инженерная психология, физиология труда и другие. Экономическая же теория
изучает общественную природу производительных сил, их уровень и характер,
структуру и функции.
Уровень производственных сил определяется несколькими параметрами:
высотой квалификационного, общеобразовательного, культурно-технического
уровня совокупного работника общества; степенно развитости технологии и
средств труда; уровнем внедренных научных достижений в производство,
масштабом овладения силами природы.
Характер производительных сил в отличие от уровня, выражающего их
технологическую сторону, дает представление об общественной организации
производительных сил, указывает на их связь с разделением и кооперацией
труда, степень обобществления средств производства. Поэтому уровень
производительных сил в разных странах может быть одинаков, но характер
будет отличаться.
Структуру производительных сил образуют материальные, духовные и
общественные производительные силы. Первые представляют собой
совокупность личного и вещественного факторов производства в их взаимосвязи
и взаимодействии. Общество не свободно в выборе своих материальных
производительных сил. Люди наследуют от предыдущих поколений и средства
производства и производственный опыт. Поскольку средства производства
могут быть включены в общественное производство только тогда, когда к ним
приложен живой труд, поэтому главную производительную силу составляют
люди с их знаниями, опытом, навыками к труду, являющимися компонентами и
духовных производительных сил. К последним, относится и наука,
превращающаяся в наши дни во всеобщую общественную производительную
силу.
К общественным и производительным силам относится и производительная
сила совместного труда, обусловленная разделением и кооперацией труда.
Данный вид производительных сил отражает их общественную природу,
поскольку оба компонента – люди и средства производства – могут стать
таковыми, только будучи включенными, в систему производственных
экономический отношений.
Производственные отношения – это реальные, объективные отношения
людей друг к другу, общественные условия производства материальных и
духовных благ,
услуг, и,
наконец, экономические отношения. Но
производственные и экономические отношения не тождественны друг к другу.
Производственные отношения охватывают только производство, экономические
– весь воспроизводственный процесс, т. е. производство, распределение, обмен и
потребление.
Субъектами производственных отношений являются социальные
группы, трудовые коллективы, индивиды, общество. В экономической системе к
субъектам производственных отношений относятся ассоциированные субъекты
хозяйствования и субъекты собственности: государство, фирмы (предприятия),
домашние хозяйства.
Причиной возникновения между субъектами являются присущие им
потребности и интересы. Потребности обычно рассматриваются как нужда в
чем-либо, условия для существования. Интересы объективная направленность
деятельности людей по удовлетворению своих потребностей. Для этого люди
вступают в совместную производственную деятельность и обмениваются этой
деятельностью, т.е. вступают в производственные отношения.
Производственные отношения невозможны также и без объектов, по поводу
которых они складываются, - овеществленного результата общественного
производства в определенной экономической форме. Таким образом, объектом
производственных отношений выступают не станки, не костюмы и не люди, а их
экономическая форма – средства производства, предметы потребления и рабочая
сила.
Производственным отношениям присущи такие качества, как
объективность, материальность, историчность. Объективность означает
независимое от воли и желания людей их существование. Особенность же
производственных отношений заключается в том, что они могут осуществляться
только в субъективных действиях участников производства. Материальность
проявляется в производном характере отношений от разделения и организации
труда в обществе. Историчность есть принадлежность производственных
отношений к конкретной экономической системе, их развитие во времени.
По структуре производственные отношения подразделяются на
организационно-экономические и социально-экономические. В основе деления
лежит наличие двух разных структурообразующих начал: организации
экономики и присвоения средств и результатов производства. Подобное
вычленение является весьма условным, так как в реальной действительности
оба вида отношений тесно переплетены, обуславливают друг друга и входят
друг в друга.
Социально-экономические отношения складываются между людьми по
поводу условий производства, определяемых формами собственности на
средства производства. От формы собственности зависит социальноэкономическое содержание отношений производства, распределения, обмена и
потребления. Развитие этих отношений всегда осуществляется в интересах
собственников.
Важнейшим показателем функционирования общественного производства
является его эффективность. Она определяется отношением результата
производства к его затратам.
Экономический смысл эффективности производства состоит в том, чтобы
выяснить какой ценой, какими затратами и какой величиной ресурсов получены
данные результаты.
Отношение результата к ресурсам, к факторам производства характеризует
ресурсную форму эффективности производства.
Общая формула эффективности (ресурсной) производства имеет
следующий вид:
P (продукт)
Э = —————————,
(1.1)
З (затраты)
Указанное отношение лишь тогда имеет экономический смысл, если оно
стремится к максимуму:
maxP
Э = —————
(1.2)
minЗ
В этих условиях экономическая эффективность производства – это
достижение максимальных результатов производстве при минимуме затрат и
минимуме ресурсов.
На поверхности хозяйственных явлений эффективность производства
выражает себя в следующих экономических показателях:
 Производительность труда;
 Фондоотдача и фондоемкость;
 Материалоотдача и материалоемкость;
1.2. Экономическое содержание собственности. Теория прав собственности.
Современные тенденции развития.
Основой любой экономической системы являются соответствующие ей
отношения собственности. Собственность как экономическая категория
включает следующие моменты:

субъекты – стороны отношений собственности;

объект (материальный или нематериальный), по поводу которого
складываются отношения между субъектами;

собственно система отношений между субъектами;

экономическая реализация сложившихся отношений между
субъектами.
Собственность – это общественная форма присвоения вещей.
Основополагающая роль в экономической системе играют отношения
собственности
на
факторы
производства:
средства
производства,
информационные и интеллектуальные ресурсы, землю, рабочую силу. Они
составляют ядро экономической системы.
С юридической точки зрения собственность – это отношения
собственников, субъектов собственности к ее объектам. Они детально
определены частным правом (в Российской Федерации – Гражданским
кодексом), по которому юридические правомочия собственника включают право
по своему усмотрению владеть (фактически обладать), пользоваться (извлекать
полезные для себя свойства), и распоряжаться (определять юридическую судьбу
блага) имуществом. В соответствии с ГК РФ существуют следующие
юридические формы собственности: частная, государственная (федеральная и
субъектов РФ), муниципальная, смешанная.
Экономическое содержание собственности на средства производства
отражает способ соединения факторов производства (труда со средствами
производства) – внеэкономический или экономический.
Система отношений собственности включает, прежде всего, два полюсных
отношения – присвоение и отчуждение. Присвоение выражается в том, что никто
не может использовать средства производства, не вступая в отношения с их
собственником. Отчуждение – это лишение данного лица возможности
использовать некий предмет в производстве и потреблении, что и происходит в
процессе продажи объекта собственности.
Владение представляет собой неполное присвоение, позволяющее
владельцу присваивать часть дохода от использования не принадлежащих ему
средств производства.
Пользование объектом собственности – это оперирование средствами
производства в производственном процессе. Под распоряжением понимается
управление использованием собственности, которое в настоящее время является
прерогативой менеджеров.
Экономическая собственность существует там, где она реализуется.
Формами реализации собственности выступают присвоение дохода от всех
факторов производства и участие в управлении использованием собственности.
Собственность на фактор производства является основанием для получения
соответствующего дохода – заработной платы как цены услуг рабочей силы
(труда), ренты как цены использования земли, процента как цены за пользование
капиталом,
прибыли
как
цены
использования
особого
фактора
предпринимательства.
В современной экономической теории получило развитие экономическая
теория прав собственности. У истоков этой теории стояли два известных
американских экономиста Р. Коуз и А. Алчиани.
Понятие собственности ими связывается с ограниченностью ресурсов по
сравнению с потребностями в них. Это противоречие разрешается путем
исключения доступа к ресурсам, что и обеспечивает собственность. Согласно
экономической теории прав собственности не ресурс (средства производства или
рабочая сила) сам по себе является собственностью, а «пучок», или доля прав по
использованию ресурса.
Полный «пучок прав» состоит из 11 элементов:
1)
право присвоения – физического контроля над благами;
2)
право использования – применение полезных свойств для себя;
3)
право управления – решение, кто и как будет использовать благо;
4)
право на доход;
5)
право суверена – на отчуждение, изменение, уничтожение благ;
6)
право на безопасность – на защиту от экспроприации и от нанесение
вреда со стороны внешней среды;
7)
право на передачу благ в наследство;
8)
право на бессрочность обладания блага;
9)
запрет на использование способом, наносящим вред окружающей
среде;
10) право на ответственность в виде взыскания;
11) право на остаточных характер – восстановление нарушенных
правомочий.
Права собственности понимаются как санкционированное общество
(законами государства, административными распоряжениями, традициями,
обычаями и т.д.) поведенческие отношения между людьми которые возникают в
связи с существованием благ и касаются их использования. Эти отношения
представляют нормы поведения по поводу благ, которые любое лицо должно
соблюдать в своих взаимоотношениях с другими людьми или же нести издержки
из за их не соблюдения.
Отношение собственности – это система исключения из доступа к
материальным и нематериальным ресурсам. Исключить других из свободного
доступа к ресурсам означает специфицировать права собственности на них.
Смысл и цель спецификации состоит в том, чтобы создать условия для
приобретения прав собственности теми, кто ценит их выше, кто способен
извлечь большую пользу. Задача спецификации заключается в изменении
поведения хозяйствующих субъектов таким образом, чтобы они принимали
наиболее фиктивные решения. Ведь только на собственника падают, в конечном
счете, все положительные и отрицательные результаты осуществляемой им
деятельности. Поэтому в процессе обмена прав собственности на те или иные
блага будут переданы тому экономическому агенту, для которого они
представляют наивысшую ценность. Тем самым обеспечивается эффективное
распределение ресурсов, поскольку в ходе обмена они перемещаются от менее
производительного к более производительному использованию, от лиц, менее их
ценящих – к лицам, ценящим их больше.
Современные тенденции развития собственности:
 индивидуализация присвоения – в корпоративных и других крупных
фирмах собственности каждый становится частичным собственником;
 обособление хозяйствования – в промышленности, например, модельный
способ организации производства, в сельском хозяйстве – арендные формы
хозяйствования;
 деперсонификация собственности – распыление присвоения по
многочисленным акционерам;
 возникновение рекомбинированной собственности, представляющей, с
одной стороны деперсонификацию активов, а с другой – централизацию
управления пассивами;
 усиление многообразия форм собственности;
 разгосударствление и приватизация.
В настоящее время в России 20% ВВП производится в государственном
секторе, 80% - в частном.
1.3. Денежное обращение и его законы. Инфляция.
Денежное обращение – это непрерывное движение денег, выполняющие
функции средства обращения и средства платежа, обслуживающих круговорот
товаров и услуг.
Денежное обращение – кровеносная система экономики. От его успешного
функционирования зависят хозяйственная активность, экономический рост,
благополучие общества. Денежное обращение существует в двух формах:
наличной и безналичной.
Налично-денежное обращение служит индивидуальным расчетом
населения, обслуживает экономические отношения предприятий, организаций с
населением.
Безналичное обращение – денежный оборот, который совершается путем
безналичных платежей (без участия наличных денег) по банковским текущим
счетам. Развитие кредитной системы и появление средств клиентов на счетах в
банках и других кредитных учреждениях привели к возникновению такого
обращения. Безналичное обращение осуществляется с помощью чеков, векселей,
кредитных карточек и других кредитных инструментов.
Для каждой страны необходимостью является регулирование денежного
обращения, включающее в себя определение объема денежной массы на данный
период времени и мероприятия по поддержке устойчивости денежного
обращения и повышения покупательной способности денег.
Целью регулирования денежного обращения является обеспечение
соответствия количества денег действительным потребностям обращения. Это
обеспечивает устойчивость денег и стабильность экономики в целом.
В современных условиях устойчивость денег определяется не золотым
запасом, а их количеством в обращении.
Если исходить из товарной природы денег и принять во внимание только
полноценные деньги и разменные казначейские билеты, то закон денежного
обращения можно сформулировать в следующем виде: количество денег,
необходимых для нормального обращения (КД) должно быть равно сумме цен
всех товаров(ЦТ), деленной на скорость оборота одноименных денежных
единиц (СО). Эту зависимость можно выразить формулой:
КД 
 ЦТ
(1.3)
Cо
С учетом развития в рыночном хозяйстве кредитных связей и отношений
закон денежного обращения обретает новую модификацию, которую можно
представить в следующем виде:
КД 
 ЦТ  К  П  ВП
Cо
(1.4)
где: НТ – сумма цен товаров;
К – сумма цен товаров, проданных в кредит;
П – сумма платежей к оплате;
ВП – сумма взаимопогашающихся платежей;
СО – скорость обращения денег (среднегодовое количество раз, которое
денежная единица расходуется на приобретение товаров и услуг).
Этот закон денежного обращения, представленный в формуле (1.4) исходит
из посылки, что в обращении фигурируют полноценные металлические деньги, а
кредитно-бумажные деньги как бы их дублируют. Из подобной посылки
исходили А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс. В современной экономической
литературе сложился новый подход к определению количества денег в
обращении.
Для определения количества денег в стране используют уравнение обмена
Ирвинга Фишер (1867 – 1977 гг.). Это уравнение выражает количественные
зависимости между суммой цен товаров и обращающейся денежной массой:
МxV=PxQ,
(1.5)
где М – денежная масса; V – скорость обращения денег; Р – уровень цен
товаров; Q – количество обращающихся товаров.
Эти две формулы фактически показывают одну и ту же зависимость.
Однако в современных условиях читаются они по-разному в зависимости от
взглядов авторов. Марксистская позиция: при данном объеме производства и
уровне цен денег может не хватать, и тогда их надо напечатать. Вторая позиция,
которую называют монетаристской: сокращение денежной массы при данных
объемах производства будет приводить к снижению цен.
Таким образом, для реализации товаров и услуг требуется определенная
денежная масса. В современных условиях структура денежной массы
усложнилась.
Денежная масса - это совокупность всех денежных средств, находящихся в
наличной и безналичной формах и выполняющих функции средства обращения,
платежа и накопления.
Денежная масса включает две части:
а) активную – это денежные средства, реально обслуживающие
хозяйственный оборот;
б) пассивную – денежные накопления, остатки на счетах и т.д. Эти средства
потенциально могут служить расчетными средствами.
Денежная масса состоит из денежных агрегатов. Денежные агрегаты –
части современных денежных средств, применяемые для обращения и
объединяющие разные долговые обязательства в зависимости от широты охвата
тех или иных финансовых активов, степени и характера ликвидности.
Существуют следующие виды денежных агрегатов: М0, М1, М2, М3… L.
М0 – наличные металлические и бумажные (банкнот) деньги в обращении
(без кассовой наличности банков);
М1 = М0 + беспроцентные счета до востребования (чековые вклады);
М2 = М1 + бесчековые сберегательные счета и небольшие срочные вклады;
М3 = М2 + крупные срочные вклады.
Таким образом, современное понятие денежной массы можно растягивать
весьма далеко (по некоторым данным, вплоть до М7). В практике кредитноденежной политики государства все денежные агрегаты служить выписными
ориентирами. Однако в большинстве случаев достаточно агрегата М1 – наиболее
ликвидного актива, который прямо и непосредственно используется в качестве
средства обращения.
В соответствии с уравнением обмена И.Фишера объем денежной массы
можно определить по формуле:
M
PQ
V
(1.6)
Уровень товарных цен определяется по формуле:
P
MV
Q
(1.7.)
Формула И.Фишера позволяет в первом приближении объяснить феномен
инфляции.
Инфляция - это нарушение закона денежного обращения, проявляющееся в
избытке денежной массы
в обращение по сравнению с реальными
потребностями в ней оборота, или в обесценение денег, которое сопровождается
ростом товарных цен без всякого улучшения качества продукта.
Уровень инфляции в стране измеряется индексом цен. Знание уровня
инфляции в стране позволяет контролировать денежную массу и своевременно
предотвратить развал экономики, вызванной чрезмерной инфляцией.
Раздел II. Основы рыночной экономики: микроэкономические аспекты
1.10. Рыночный механизм и его элементы: спрос, предложение, цена.
Совокупность
отношений
товарного
обмена,
устанавливающих
непосредственные связи, между производителями и потребителями называется
рынком. Основными параметрами рынка являются: спрос, предложения, цена.
Спрос – та часть потребностей общества, которая обеспечена денежным
эквивалентом.
Объем спроса – то количество благ и услуг, которое потребители готовы
купить при данной цене в единицу времени.
Различают индивидуальный и рыночный спрос.
Индивидуальный спрос – это спрос конкретного субъекта.
Рыночный спрос – это совокупный спрос покупателей данного товара
по данной цене.
Источниками спроса являются всевозможные доходы фирм, предприятий,
государств и граждан.
На спрос воздействуют ценовые и неценовые факторы (детерминанты).
1)
цена;
2)
неценовые факторы спроса.
Согласно закону спроса с увеличением цены спрос на товар падает и
наоборот, снижение цен приводит к росту спроса на товар
Между ценой и спросом существует обратная зависимость:
Qd = f (P)
(1.11)
Обратная зависимость между изменением цены товара и спросом на него
объясняется действием:
 эффекта дохода. Если цена товара падает, то при том же доходе
потребитель может приобрести больше товара, т.е. его спрос возрастает. И
наоборот, рост цен снижает реальный доход потребителя, и спрос на него
падает;
 эффекта замещения. Если цена одного товара растет, то при наличии
заменителей он будет замещаться, спрос на данный товар падает;
 законы убывающей предельной полезности. Поскольку каждая
дополнительная единица блага приносит меньшую полезность, потребитель
готов приобрести ее лишь за меньшую цену. Изменение цены ведет к изменению
величины спроса.
Изменение цены ведет к изменению величины спроса, что отражается
смещением точек на кривой спроса.
Закон спроса не действует:
 при дефиците товаров и ажиотажном спросе, вызванном инфляционным
ожиданием;
 в отношении редких и дорогостоящих товаров (золото, антиквариат и т.п.),
приобретение которых является средством приобретения;
 при переключении спроса с менее качественных на более качественные
товары, даже при снижении цен на них;
 в отношении «товаров Гиффена» - товаров, занимающих высокую долю в
доходах малоимущих потребителей, спрос на которые изменяется в том же
направлении, что и цены.
Неценовые факторы спроса:
 изменение дохода;
 цены других товаров;
 количество покупателей на рынке;
 ожидание покупателей в отношении изменения цен;
 изменение предпочтений потребителей (вкуса и моды);
Действие неценовых факторов вызывает изменения в спросе, что
графически отражается сдвигом кривой спроса.
Предложения – это блага и услуги, которые по заданной цене находятся
на рынке. Предложение имеет количественную оценку, характеризуется
широтой ассортимента и качеством товаров. Объем предложения – количество
благ и услуг, которые представлены на рынке в единицу времени. Широта
ассортимента определяется разнообразием товаров.
Предложение конкретного объекта есть индивидуальное предложение.
Рыночное предложение – это предложение всех продавцов данного товара.
Цена товара – важнейший фактор не только спроса, но и предложения.
Изменение цены на товар и услугу является той информацией для
производителя, на основе которой он принимает решение о дальнейшем
расширении или сокращении производства.
К основным неценовым детерминантам предложения относятся:
 величина издержек (затрат) производства товара. Чем выше издержан, тем
меньше объем предложения. В свою очередь уровень издержек производства
зависит от: характера применяемой технологии и стоимости ресурсов,
используемых в данном производстве;
 налоги и субсидии. Снижение налогов и выделение субсидий сокращают
издержки производства и увеличивают предложение. Увеличение налогов
сокращает предложения.
 Количество продавцов на рынке. Увеличение числа продавцов
(производителей) данной продукции ведет к увеличению объема предложения;
 Цены других товаров. Изменение одного взаимозаменяемого товара
влечет за собой изменение предложения другого товара в том же направлении;
Изменение
цены
одного
взаимодополняющего
товара
вызывает
противоположное изменение объема предложения другого товара;
 Ожидания в отношении изменения цен. Ожидание продавцами роста цен
ведет к сокращению предложения в настоящем, тогда как ожидание снижения
цен увеличивает текущие предложения.
Между спросом и предложением конкретных товаров или услуги в
каждый данный момент складывается определенное соотношение. Оно является
результатом влияния и на спрос и на предложение многочисленных факторов.
Соотношение спроса и предложения – это тот механизм, который определяет
рыночную цену. Его изменение ведет к изменению цен.
Рыночная цена, при которой спрос и предложение приведены в
соответствие, называется ценой равновесия. Рыночные цены постоянно
колеблются в определенных пределах вокруг цены равновесия. Верхняя граница
рыночной цены устанавливается ценой спроса. Цена спроса – это максимальная
цена, которую покупатель согласен заплатить за товар. Нижний уровень
рыночной цены определяет цена предложения, т.е. минимальная цена, при
которой производителю имеет смысл осуществлять выпуск данной продукции.
Рыночная цена, как правило, выше цены предложения и ниже цены спроса.
Рыночная цена выполняет следующие функции:
 Информационную. Цена дает знать о платежеспособном спросе, о
предложении товаров, об избытке ресурсов и т.д. Она является барометром
определения состояния экономики страны в целом;
 Стимулирующую. Цена поощряет тех, кто рационально использует свои
ресурсы и добивается успехов, эффекта, кто внедряет достижения НТП, новые
методы организации и управления производством и т.д.;
 Распределительную. Ресурсы направляются в эффективные отрасли и
производства. Цены могут разорить или обогатить товаропроизводителей;
 Учетно-измерительную.
По
уровню
цен
можно
судить
об
израсходованных материальных, трудовых и финансовых средствах;
 Балансирующую. Цена устанавливает рыночное равновесие между
спросом и предложением.
1.4. Эластичность спроса и предложения.
Практическое значение эластичности спроса.
Степень влияния различных факторов на спрос и предложения
определяется на основе концепции эластичности, суть которой состоит в
измерении реакции спроса и предложения на изменении цены товара и дохода
потребителя.
Эластичность – это чувствительность одной переменной к изменению
другой. Для определения степени реагирования потребителей на изменение
цены товара используют эластичность спроса на цены. Она измеряется с
помощью коэффициента эластичности спроса по цене, который показывает, на
сколько процентов меняется размер спроса на товар в результате изменения
цены на 1%. Коэффициент эластичности спроса по цене Еdp определяется по
формуле:
E dp 
Q d P

,
Q
P
(1.12)
где ∆Q/Q – Относительное изменение спроса (в %);
∆Р/P – относительное изменение цены (в %).
Виды ценовой эластичности спроса
Вид эластичности
Соотношение
изменение цены и
спроса
Совершенно
Цена растет (падает) –
неэластичный спрос спрос постоянен
Коэффициент
эластичности
Изменение выручки от
реализации (Р x Q) в
результате
Уменьшения Увеличен
цены
ия цены
Еdp = 0
Уменьшаетс Увеличив
я
ается
Неэластичный спрос
Цена изменяется
больше, чем
изменяется спрос
Единичная
Цена и спрос
эластичность спроса изменяются одинаково
Эластичный спрос
Совершенно
эластичный спрос
Цена изменяется
меньше, чем
изменяется спрос
Спрос изменяется, цена
постоянна
Еdp < 1
Уменьшаетс Увеличив
я
ается
Еdp = 1
Еdp > 1
Еdp =
Не
изменяется
Не
изменяетс
я
Увеличивает Уменьшае
ся
тся
Уменьшаетс Увеличив
я
ается
Факторы, влияющие на степень ценовой эластичности спроса:
 Количество заменителей данного товара: чем больше хороших
заменителей, тем выше эластичность;
 Удельный вес цены данного товара в доходе потребителя: чем выше доля
цены товара в доходе, тем выше эластичность;
 Значимость товара (является ли товар первой необходимости или
предметом роскоши) – спрос на товары первой необходимости менее эластичен;
 Время, имеющееся в распоряжении покупателя: чем больше у покупателя
времени, тем выше эластичность его спроса.
Практическая значимость измерения эластичности спроса состоит в том,
что различные случаи эластичности непосредственно влияют на получаемую
выручку, которая определяется, как произведение цены и количества
рассматриваемого товара. Производитель товаров, используя теорию ценовой
эластичности спроса, может определить минимальную цену продажи товара и
объем его продажи, чтобы выручка от продажи обеспечивала ему
соответствующий уровень эффективности производства.
На спрос оказывает влияние цены и на другие товары. Для определения
этого влияния находят перекрестную (взаимную) эластичность спроса.
Перекрестная эластичность спроса характеризует степень изменения
спроса на товар (а) при изменении цены товара (в), коэффициентом
перекрестной эластичности (Еав):
Eаb 
Qa Pb

,
Qa
Pb
(1.13)
где ∆ Qа/ Qа - относительное изменение спроса на товар а (в %);
∆ Рb/ Рb - относительное изменение цены на товар в (в %)
Знак коэффициента перекрестной эластичности зависит от того, являются
ли товары взаимозаменяемыми, взаимодополняемыми или нейтральными по
отношению друг к другу. Если коэффициент перекрестной эластичности спроса
имеет положительное значение, то количество пользующейся спросом
продукции А находится в прямой зависимости от изменения цены товара В, а
данные товары являются взаимозаменяемыми. При отрицательном значении
перекрестной эластичности товары А и В будут взаимодополняемыми. В
качестве примера взаимодополняемых товаров можно назвать чай и сахар, а
взаимозаменяемых – чай и кофе.
При нулевой перекрестной эластичности товары нейтральны по отношению
друг к другу.
Знание перекрестной эластичности важно для корпоративного
планирования. Например, предположите, что ожидается резкое поднятие цен на
природный газ. Вероятно, это увеличит спрос на электроэнергию, т.к. оба
продукта считаются взаимозаменяемыми для отопления и приготовления пищи.
Электросбытовые компании планируют следовательно удовлетворить
повышенный спрос на свой продукт, если им известна его перекрестная
эластичность (ПЭС). Например, если ПЭС в долгосрочном плане равно 0,8,
тогда 20%-ное увеличение цены природного газа увеличит объем спроса на
электроэнергию на 16%.
Перекрестная эластичность широко используется и при проведении
антимонопольной политики.
Эластичность предложения характеризует применение предложения под
влиянием изменения цены и измеряется коэффициентом эластичности
предложения (Еs):
E sp 
Q s P
,

Qs
P
(1.14)
где
∆ Qs/ Qs - относительное изменение предложения (в %);
∆ Р/ Р – относительное изменение цены (в %).
Если предлагаемое количество товара остается неизменным для
перепродажи по любой цене, то имеет место неэластичное предложение (Еs <
1). Когда же малейшее уменьшение цены товара вызывает сокращение
предложения до нуля, а малейшее увеличение цены обуславливает увеличение
предложения, то мы имеем дело с абсолютно эластичным предложением (Еs
=∞). Если коэффициент эластичности предложения равен 0, то предложение
совершенно неэластично. Например, кривая предложения картины И.Шишкина
«Утро в лесу» является совершенно неэластичной, потому что в наличии
имеется фиксированное количество (одна картина), которое не может быть
увеличено, как бы высоко не поднялась цена.
Эластичность предложения меняется под воздействием следующих
факторов:
 Способности производства к быстрой переналадке;
 Возможности хранения продукции;
 Времени, имеющегося в распоряжении производителя для того, чтобы
отреагировать на изменение цены. (Чем больше у производителя времени для
перераспределения ресурсов в пользу продукта, цена на который возросла, тем
выше эластичность предложения, и наоборот).
Раздел III. Основы смешанной экономики: макроэкономические
аспекты
1.5. Макроэкономические цели.
У правительства существует обязанность, которая в наши дни привлекает к
себе почти столько же внимания прессы и общественности, сколько все
остальные вместе взятые. Это обязанность предотвращать и контролировать
инфляцию и спады производства. Инфляция означает прежде всего рост
стоимости жизни, все, что делает жизнь людей дороже, очевидно, представляет
собой важную экономическую проблему. Что же касается спадов, то они
приводят к потере доходов и рабочих мест, и никому не нужно объяснять,
почему это экономическая проблема.
В связи с этим можно выделить четыре главные цели, которых стремится
достичь макроэкономика:
1) экономический рост национальной экономики;
2) высокий уровень занятости;
3) стабильный уровень цен;
4) поддержание равновесного внешнеторгового баланса.
Экономический рост национальной экономики
Экономический рост означает количественное увеличение и качественное
совершенствование общественного продукта и факторов производства. Страна,
обеспечивающая этот рост, прогрессирует, развивается, и тем активнее, чем
выше его темпы и качество.
Экономический рост может быть экстенсивным и интенсивным. При
первом производство увеличивается благодаря простому наращиванию его
факторов: массы средств производства и количества работников. Однако
экстенсивному росту свойственны и серьезные недостатки. Он порождает
технический застой, находится в прямой зависимости от массы осуществленных
в той или иной форме затрат, т. е. носит во все возрастающей мере затратный
характер.
Второй экономический рост основывается на широком использовании
высокоэффективных, качественно совершенных факторов производства.
Увеличение его масштабов обеспечивается благодаря применению
прогрессивной техники, передовых технологий, экономичных предметов труда,
иных достижений науки, квалифицированным кадрам. За счет этих факторов
повышается качество продукции, растет производительность труда,
эффективнее используются ресурсы и имеющаяся материально-техническая
база.
Это более сложный тип экономического роста, так как решающая роль в
повышении эффективности переходит к новому фактору – научно-техническому
прогрессу.
Высокий уровень занятости
Высокие темпы устойчивого роста предполагают прежде всего полную
занятость, однако она не означает абсолютного отсутствия безработицы.
Безработица – положение в экономике, когда часть способных и
желающих трудиться по найму людей не может найти работу по своей
специальности или трудоустроиться вообще.
Сегодня экономическая наука усматривает корни безработицы прежде всего
в структурных переменах. Они вызваны тем, что технический прогресс все
время рождает новые товары, технологии, даже целые отрасли. Это сильно
меняет структуру спроса на рабочую силу и, значит, возможности доступа к
рабочим местам людей с определенной специальностью и уровнем квалификации. Иными словами, те люди, чьи профессии оказались на рынке труда
ненужными, по крайней мере в прежнем количестве, пополняют ряды
безработных.
Выделяют следующие виды безработицы:
– структурную безработицу -невозможность трудоустройства из-за
различий в структуре спроса и предложения рабочей силы различной
квалификации;
– фрикционную, вызванную тем, что уволенный работник не может найти
применения по своей специальности;
– застойную (циклическую) – отсутствие возможности найти работу в
регионах и странах, пораженных экономическим спадом, когда даже общее
количество свободных рабочих мест оказывается меньше, чем число
безработных;
– скрытую безработицу – вынужденная работа на неполный рабочий день
(неделю).
Естественный уровень безработицы равен сумме уровней фрикционной и
структурной безработицы. Он соответствует ситуации полной занятости и
возникает при сбалансированности рынков рабочей силы, т. е. когда количество
ищущих работу равно числу свободных рабочих мест. В настоящее время
экономисты считают, что естественный уровень безработицы равен примерно 6
– 8 %.
Полная занятость достигается при отсутствии застойной (циклической)
безработицы. Когда экономика не в состоянии создать достаточное количество
рабочих мест для всех, кто хочет и может работать, потенциальное производство
товаров и услуг теряется безвозвратно. Отношение между уровнем безработицы
и отставанием объема национального производства выразил Артур Оукен. Это
отношение раскрывает закон Оукена. Он показывает, что если фактический
уровень безработицы превышает естественный уровень на один процент, то
отставание объема производства в национальном масштабе составляет 2,5 %.
Это отношение – 1:2,5 – позволяет вычислить абсолютные потери продукции,
связанные с любым уровнем безработицы.
Стабильный уровень цен
Одним из сложнейших аспектов макроэкономической нестабильности
является инфляция.
Инфляция – это процесс повышения общего уровня цен в стране. В период
инфляции дорожает подавляющее большинство товаров, что вынуждает
говорить о росте стоимости жизни.
Стоимость жизни — сумма денег, которую нужно заплатить за еду,
одежду и другие товары, необходимые для существования человека.
Инфляция спроса связана с ситуацией, когда индивиды, коммерческие
фирмы и правительство решают в силу обстоятельств тратить больше денег, чем
стоят производимые страной товары. В этом случае спрос в целом оказывается
больше суммарного предложения товаров, а это неизбежно ведет к росту цен.
Не менее опасна и инфляция затрат, когда цены растут из-за повышения
затрат на производство. Эти возросшие цены требуют нового увеличения затрат
при покупке необходимых ресурсов производства, что опять же толкает цены
вверх там, где эти ресурсы применяются. Инфляционные подскоки цен в
результате усиливают друг друга, их рост становится как бы
самоподдерживающимся, причем с повышающимися темпами. Чаще всего
причиной инфляции затрат становится рост заработной платы, опережающий
увеличение производительности труда. Еще одна возможная причина –
удорожание энергии, перекрывающее темпы внедрения энергосберегающих
технологий производства.
Самое опасное в инфляции затрат (издержек) – то, что она порождает у
людей инфляционную психологию.
Инфляционная психология – овладевшая общественным сознанием
уверенность в том, что инфляция будет продолжаться и дальше. На практике
она означает, что рабочие заранее требуют повышения заработной платы «под
будущий рост цен», а предприниматели заблаговременно закладывают в цены
своих товаров предстоящий рост затрат на рабочую силу, сырье, кредит.
Инфляционная порождает порочный круг самоподдерживающейся инфляции.
Переломить инфляционную психологию очень сложно.
Инфляция с особо высокими темпами роста общего уровня цен (обычно
более 50 % в месяц), оказывающая разрушительное воздействие на экономику
страны и ведущая к быстрому обнищанию народа и росту безработицы
называется гиперинфляцией.
Поддержание равновесного внешнеторгового баланса
Внешняя торговля тесно связана с объемом производства. Чем больше
страна производит, тем больше она продает за границу, т. е. экспортирует. С
другой стороны, импорт, или ввоз товаров из-за границы, усиливает
конкуренцию на внешнем рынке, расширяя выбор населения.
Возьмем простой случай торгового баланса – объем товарного экспорта
страны за вычетом ее товарного импорта. Если в страну ввозится больше, чем
продается за границу, мы говорим об отрицательном сальдо торгового
баланса, если больше вывозится – о положительном сальдо.
Саморегулирование торгового баланса происходит следующим образом. В
том случае, если страна имеет положительное сальдо торгового баланса,
увеличивается приток денежной массы. Общее количество денег в стране
возрастает, и это приводит к росту цен, что вызывает возрастание издержек и в
конечном счете удорожание продукции. Становится выгоднее покупать за
границей.
С другой стороны, имея отрицательное сальдо торгового баланса, страна
меньше продает, меньше получает из-за границы денег, имея низкие внутренние
цены и издержки. Ее продукция становится конкурентоспособной и покупается
за границей.
Это идеальный механизм, но в реальной действительности есть тарифы,
квоты, т. е. меры, воздействующие на механизм саморегулирования с целью
предотвращения резких спадов и подъемов во внешней торговле. Такие меры
необходимы, поскольку резкие спады и подъемы, как было показано выше,
влияют на цены, издержки и объем производства внутри страны.
Макроэкономические показатели
Основными макроэкономическими показателями, характеризующими
динамику развития национальной экономики, являются:
1. Национальное богатство (НБ).
2. Валовой внутренний продукт (ВВП).
3. Валовой национальный продукт (ВНП).
4. Чистый национальный продукт (ЧНП).
5. Национальный доход (НД).
6. Первичные и располагаемые доходы.
Валовой
внутренний
продукт
–
обобщающий
показатель,
представляющий совокупную стоимость товаров и услуг в рыночных ценах,
созданных внутри страны, с использованием факторов производства данной
страны.
ВВП рассчитывается тремя методами:
1) по доходам: суммируются доходы частных лиц, акционерных обществ,
частных предприятий, а также доходы государства от предпринимательской
деятельности;
2) по расходам: суммируются расходы на личное потребление, на
капитальные вложения, на государственные закупки (государственное
потребление) и сальдо внешней торговли;
3) методом добавленной стоимости (производственный метод):
суммируется стоимость условно чистой продукции всех сфер экономики.
Добавленная стоимость – это стоимость, созданная в процессе
производства на данном предприятии и охватывающая реальный вклад
предприятия в создание стоимости конкретного продукта, т. е. заработную
плату, прибыль, амортизацию, процент за кредит, расходы на транспорт,
рекламу данного предприятия.
Валовой
национальный
продукт
–
второй
важнейший
макроэкономический показатель. ВНП в отличие от ВВП выражает совокупную
стоимость конечных товаров и услуг, созданных не только внутри страны, но и
за ее пределами. Он рассчитывается так же, как и ВВП, но отличается от него на
величину, равную сальдо расчетов с зарубежными странами.
Для того чтобы понять, какова в росте ВНП доля цен, используется понятие
реального ВНП. Реальный ВНП подсчитывается в ценах определенного года. С
помощью реального ВНП можно рассчитать еще один показатель, отражающий
состояние экономики и перспективы ее развития, – темпы экономического
роста. Он определяется как отношение реального ВНП на конец периода, для
которого ведутся расчеты, к его началу. Если считать ВНП в фактических или
текущих ценах, то мы получим номинальный ВНП.
Важной макроэкономической мерой является потенциальный ВНП,
который характеризуется как наиболее высокий реальный ВНП при стабильном
уровне инфляции и максимально возможном уровне занятости. Потенциальный
ВНП – это желаемый уровень реального ВНП.
Разница между потенциальным и реальным ВНП образует дефицит ВНП.
Этот показатель отражает то возможное количество товаров и услуг, которое
могло быть произведено дополнительно, если бы ВНП оставался при
естественном уровне безработицы. Если дефицит ВНП высок, то это наверняка
будет означать, что экономика ослаблена, высока безработица, а инфляция
отсутствует. Отношение номинального ВНП к реальному показывает, насколько
возрос ВНП исключительно за счет роста цен. Эту величину называют
дефлятором ВНП.
Таким образом, мы можем измерить изменение общего индекса цен, но
надо помнить, что он отличен от индекса потребительских цен, по которому
определяют уровень инфляции.
Если из ВНП вычесть амортизационные отчисления, мы получим чистый
национальный продукт.
Национальный доход – это чистый продукт общества, или вновь созданная
стоимость (ЧНП за вычетом косвенных налогов на бизнес). Его можно разделить
на фонды потребления и накопления. С точки зрения затрат труда НД делится на
необходимый и прибавочный продукт.
Первичные доходы – это доходы институциональных единиц – резидентов
от их участия в производстве.
Располагаемые доходы – это доходы институциональной единицы,
которые она может использовать на потребительские расходы и на сбережения.
Это доходы конечной фазы их распределения. Их величина равна сумме
первичных доходов и сальдо текущих перераспределительных поступлений
(трансфертов). Сумма располагаемых доходов всех национальных единиц равна
располагаемому национальному доходу.
К числу важнейших макроэкономических показателей СНС относят также
показатель национального богатства, который определяется как сумма
собственного чистого капитала всех секторов экономики (институциональных
единиц) данной страны. Его можно представить как общий итог постоянно
повторяющегося процесса общественного производства за всю историю
развития национальной экономики.
Новая СНС включает в структуру национального богатства материальные
блага и доходы, имущество нации в виде накопленных материальных благ,
финансовых и нефинансовых активов. Ее основные элементы:
1) материально-вещественные блага (как воспроизводимые, так и
невоспроизводимые);
2) нематериальные активы;
3) финансовые активы.
1.6. Экономические функции государства. Методы государственного
регулирования экономики.
Выработка конкретных программ достижения крупных экономических
целей общества лежит в основе экономической политики того или иного
государства. Эти цели реализуются, если государство (правительство)
выполняет, как минимум, следующие экономические функции:
- создание правой базы функционирования частного бизнеса. Необходимая
правовая база предполагает такие меры, как определения прав собственности,
предоставление законного статуса частным предприятиям, гарантированное
соблюдение контрактов. Обоснованное, устойчивое, обязательное для
выполнения законодательство является залогом успешного функционирования
рыночной экономики;
- защита конкуренции.
В конкурентной экономике стратегическое
значение имеет покупатель, а производитель и поставщик ресурсов
приспосабливается к его желаниям. Возникновение и рост монополий изменяют
эту картину.
В широком смысле монополия-это ситуация, при которой число продавцов
становится столь малым, что каждый продавец уже в состоянии оказывать
влияние на общий объем предложения и на цену продаваемого продукта.
Монополия заменяет собой конкуренцию. Суверенитет потребителя вытесняется
суверенитетом производителя. Монополист, намеренно сокращая количество
своих продаж и создавая тем самым искусственный дефицит на рынке,
добивается повышения цен и за счет этого максимизирует прибыль. Ресурсы
общества распределяются неравномерно, производство не удовлетворяет
потребностей общества.
По происхождению выделяют два главных вида монополии: монополию
естественную и искусственную. Естественная монополия возникает и
существует закономерно, по объективным причинам. Например, в отраслях
(автомобильная, газовая, алюминиевая), где экономически оправдано
крупномасштабное производство, обеспечивающее большую эффективность,
низкие затраты, а значит, и возможность покупать продукцию по более низким
ценам. Или там, где целесообразнее иметь единый хозяйственный комплекс
(городской метрополитен, водоснабжение, связь), поскольку разделение этих
комплексов на отдельные конкурирующие предприятия привело бы к
неоправданному дублированию капитальных сооружений и росту затрат.
Наконец, монополия естественна при добыче редких ископаемых, производстве
редких сортов чая, винограда, в сфере оригинальных художественных
промыслов и т.п.
В этом случае правительство создает государственные комиссии для
регулирования цен и устанавливает стандарты на предоставляемые услуги
(транспорт, связь, производство и снабжение энергией).
Искусственная монополия специально создается путем концентрации в
чьих-то руках определенной хозяйственной деятельности. При этом для
получения рыночной власти и сверхприбылей сильные компании, либо
подавляют своих конкурентов (с помощью, скажем, демпинга или бойкота);
либо добровольно объединяются друг с другом (обычно путем взаимного
обмена акциями) и различные союзы, чтобы не конкурировать, а упорядоченно и
выгодно владеть рынком совместно; либо, наконец, создают свои филиалы - так
называемые дочерние компании.
Монополии наносят вред всему обществу. Фирмы, доминирующие на
рынке, могут:
- увеличивать свои прибыли за счет повышения цен без снижения издержек
производства; «эксплуатировать потребителей», завышая цены против их
равновесного уровня;
- ослаблять или даже устранять с ее благотворным влиянием на
эффективность производства, качество продукции, уровень издержек
производства.
Монополизация рынков приводит к чистым потерям общества (выигрыш от
монополизации рынков меньше потерь, которые несут потребители, приобретая
товар по цене выше равновесной). Государство активно вмешивается в
хозяйственную деятельность монополий и олигополий, разрабатывает
антимонопольное (антитрестовское) законодательство, начиная с закона
Шермана (1890г). В России антимонопольное законодательство развивается с
1991г.
Современная антимонопольная политика, прежде всего, направлена на
использование преимуществ естественной монополии под контролем общества
и государства и на недопущение или ограничение искусственной монополии. В
этих целях принимаются меры против чрезмерной концентрации экономической
мощи, искусственных дефицитов, ценовых злоупотреблений. Одновременно
стимулируется свободная и честная конкуренция в экономике. В случае
выявления монополизма к фирмам могут применяться меры размонополизации:
денежные компенсации, штрафы, запрет на навязывание своей продукции через
продажу ее в комплекте, а то и разукрупнение компании, то есть ее раздел на
несколько фирм.
-производство общественных товаров и услуг. Механизм рынка
способствует удовлетворению только тех потребностей человека,
которые
выражаются через спрос. Но есть и такие потребности, которые нельзя измерить
в деньгах и превратить в спрос. Эти потребности рыночная система не намерена
производить. Речь идет о товарах и услугах коллективного пользования, в
потреблении которых участвуют все члены общества. Это оборона, охрана
общественного порядка, государственное управление, единая энергетическая
система, национальные сети коммуникаций и т.д. – эти блага в мировой
экономической теории называются общественными товарами. Их особенностью
является неисключаемость из потребления, достаются они всем потребителям
поровну и часто потребляются коллективно. Предоставление населению
общественных товаров является функцией государства, а их финансирование
осуществление через центральный или местный бюджет.
-перераспределение доходов. В условиях развитого рынка существование
неравенства объективно задано тем, что рыночная система- это бесстрастный и
жесткий механизм, который не знает благотворительности и вознаграждает
людей лишь по конечной эффективности их деятельности. Люди же весьма
различаются между собой: по трудолюбию, активности, способностям,
образованию, владению собственностью, по умению расчетливо и продуктивно
тратить доходы. Чтобы отразить степень неравенства (или неравномерности
распределения доходов) в обществе используется два взаимосвязанных
показателя. Первый из них – кривая Лоренца (графический); второй –
децильный коэффициент.
Кривая Лоренца используется для измерения неравенства в распределении
дохода, степени расхождения между равным распределением дохода,
представленным диагональю и фактическим распределением дохода,
представленным, собственно кривой Лоренца. Чем в большей мере кривая
Лоренца отклоняется от диагонали, тем больше неравенство в распределении
дохода.
Степень этой неравномерности численно выражают через индекс Джини коэффициент, выводимый на основе кривой Лоренца; число, измеряющее
неравенство в распределении дохода. Чем ближе индекс Джини к единице, тем
больше дифференциация доходов в обществе, выше их концентрация в
немногих руках, и наоборот.
В начале 1970-х годов и 1980-х годов коэффициент Джини соответственно
составлял: в США – 0,404 и 0,329; в Швеции - 0,346 и 0,291; в Японии – 0,335 и
0,270. Что касается России, то в конце 1991 года он находился на отметке 0,256,
в конце 1992 года – 0,327, в конце 1993 – 0,346.
Децильный коэффициент – число, показывающее, во сколько раз доля
доходов наиболее обеспеченных граждан общества превышает долю наименее
обеспеченных. Для этого все население разбивается на 10 процентных групп, и
сравниваются проценты доходов высшей и нижней групп. Так в России в разрыв
между уровнями доходов 10 бедных групп населения и 10 богатых в 2005 г.
достиг 15 раз (в 2000 г. коэффициент составил 13,9;1995 – 13,5 раз, в 1992 г. – 8
раз). В Советское время данный разрыв был не более 4-5 раз.
Государство призвано смягчить неравенство в доходах людей, чтобы не
допустить чрезмерного социального расслоения и напряженности в обществе.
Во-первых, трансфертными платежами – пособиями остро нуждающимся,
пенсиями инвалидам иждивенцам, пособиями по безработице. Во-вторых,
рыночным вмешательством путем модификации рыночных цен, например,
гарантированием цен фермерам, законодательством о минимальных ставках
заработной платы, прогрессивным налогообложением личных доходов.
Однако слишком активное вмешательство государства в перераспределения
и выравнивания доходов заметно снижает эффективность производства,
поскольку растущие налоги подавляют интерес состоятельных людей к
хозяйственной деятельности, а у бедных, получающих все больше помощи,
ослабевает тяга к поиску работы и энергичному труду.
-изменение структуры производства в целях корректировки распределения
ресурсов с учетом возникающих в экономике отрицательных и положительных
«внешних» эффектов, приходящихся на долю третьих лиц, не участвующих в
рыночной сфере. К примеру, от загрязнения атмосферы ядовитым дымом
нефтеперегонного завода страдают (несут издержки) жители близлежащих
домов, даже не являющиеся непосредственными производителями и
покупателями продукции этого предприятия. Пример положительного внешнего
эффекта: фермер проводит оросительный канал на свой земельный участок,
вследствие чего качество соседних земельных участков улучшается без
вложения капитала их владельцев.
Большое значение для современной экономики имеет государственное
регулирование внешних эффектов, связанных с экологическим аспектом
производства. Ухудшение экологической ситуации привело к тому, что
появились
специальные
государственные
регуляторы,
призванные
предотвратить негативные социальные последствия рыночной конкуренции.
Широкое распространение в мире получает такой метод борьбы с внешними
эффектами, как предварительная государственная экспертиза инновационных
проектов на экологическую безопасность.
Государство применяет различные методы воздействия на экономику,
чтобы заставить бизнес инвестировать капитал на восстановление окружающей
среды. В гражданском обществе оно несет ответственность за обеспечение
неотъемлемого права каждого человека на жизнь в условиях здоровой
экологической атмосферы.
- проведение активной и прогрессивной структурной политики, всемерное
стимулирование научно-технического прогресса. Рыночный механизм способен
только на коммерческое освоение результатов НТП в форме новых технологий.
Однако он не в состоянии обеспечить стратегических прорывов в области науки
и техники, осуществить глубокие структурные преобразования производства.
Малоэффективен рынок и в ситуациях, когда требуется осуществить крупные
капиталоемкие проекты с длительными сроками окупаемости, высокой
степенью риска и неопределенности в отношении будущей нормы прибыли. В
решении этих и им подобных проблем не обойтись без участия государства.
- макроэкономическая стабилизация становится одной из важных функций
государства. С помощью бюджетных и кредитных рычагов государство
осуществляет контроль за уровнем занятости, инфляции, стимулирует
экономический рост.
Поскольку наиболее болезненно инфляция и безработица сказываются в
периоды экономических кризисов, то политику, направленную на
макроэкономическую стабилизацию, можно определить как деятельность
правительства по сглаживанию промышленных циклов.
-проведение взвешенной региональной политики в интересах обеспечения
высокой результативности всей экономики страны. Конкурентный рынок
индифферентен к региону, в котором он действует. В то же время на любой
регион всегда оказывают влияние различные не рыночные факторы:
исторические, демографические, национально – культурные, природноклиматические и т.п. Для решения экологических проблем, возникающих под
влиянием таких факторов, требуется активное вмешательство государства.
Региональная политика должна быть направлена, с одной стороны, на
выравнивание различий в уровнях хозяйственного развития регионов, с другой –
на всесторонний учет специфики каждого региона, обусловленной местными
особенностями.
Свои регулирующие функции государство выполняет через определенные
методы воздействия на экономику. Мировой опыт выделяет административные
и экономические методы регулирования.
Административные методы базируются на силе государственной власти и
вымогают меры запрета, разрешения, принуждения и убеждения, ограничивают
свободу экономического выбора. Они основаны на соответствующем
законодательстве - о собственности, сделках, договорах и обязательствах,
защите потребителей, труде и социальной защищенности, охране природы,
налогах, ограничении монополистической деятельности и т.д.
В развитых странах с рыночной экономикой эти меры используются в
незначительных масштабах. Их сфера действия в основном ограничивается
охраной окружающей среды и созданием минимальных бытовых условий для
слабо защищенных слоев населения. Однако подобные методы имеют место в
критических ситуациях (во время войн, экономических кризисах и т.д.), когда их
роль сильно возрастает.
Экономические методы предусматривают сохранения свободы выбора,
предполагают
воздействие государства на экономические интересы
хозяйствующих субъектов, создание у них материальной заинтересованности в
выборе такой линии поведения, которая способствует проводимой
государственной политике.
Экономические методы делятся на:
- прямые, к которым относится деятельность государственного сектора –
совокупности предприятий, учреждений и других организаций, принадлежащих
полностью или частично государству. Государственное предпринимательство
(производство, закупки, продажи товаров, инвестиции), оказывает большое
влияние на развитие частного сектора и в экономике в целом;
- косвенные, к которым относятся бюджетно-налоговая (финансовая)
политика – маневрирование доходами и расходами бюджета и денежно –
кредитная (монетарная) политика – регулирование количества денег в
обращении в целях воздействие на экономику.
Разграничение между экономическими и административными методами
государственного регулирования до некоторой степени условно. Для того чтобы
задействовать экономические методы, необходимо предварительно иметь
административное решение соответствующих государственных органов. Любые
административные методы регулирования несут в себе черты, характерные для
экономических методов.
Высшей формой государственного регулирования экономики является
государственное
экономическое
программирование,
предполагающее
комплексное использование всех методов государственного регулирования для
достижения определенных экономических целей.
Отличие программ разрабатываемых в условиях рыночной экономики, от
планов, принимавших в административно-командной (плановой) экономике и
носивших директивный характер, состоит в их рекомендательно-индикативном
(пожелательном) характере.
Институциональные методы – это сеть правовых, этических,
психологических, организационных норм, обычаев, традиций, организация
международных встреч по экономическим вопросам торгово-промышленных
палат, экономических советов и т.д. В России данный метод выражается в
создании большого количества государственных учреждений. В настоящий
период идет процесс изменения в прежних акцентах институционального
подхода.
1.7. Цикличность в экономике. Модификация современного
экономического цикла.
Исторический опыт мирового экономического развития показал, что это
развитие идет не по прямой, а постепенно и эволюционно набирает высоту.
Экономическое развитие всех промышленно развитых стран характеризуется
цикличностью.
Циклический характер развития производства означает регулярно
повторяющиеся за определенный промежуток времени колебания в движении
общественного производства. Это выражается в отклонении от стабильного
состояния важнейших параметров экономики: объем производства, условия
занятости населения, уровня цен, нормы прибыли и другое.
Особенностью циклического развития экономики является развитие не по
кругу, а по спирали. Поэтому цикличность можно рассматривать как один из
способов саморегулирования рыночной экономики.
Сущность теории циклического развития экономики состоит в том, что
экономика является открытой системой и поэтому находиться в состояние
отклонения от равновесия.
Существует три вида отклонения:
- отклонения рыночного спроса от предложения товаров и услуг может
быть краткосрочным и не длительным. Пример краткосрочного отклонения:
перед хлебным киоском выстроилась очередь в ожидании свежего хлеба,
который находится в пути от хлебозавода до киоска. Это нарушение равновесия
восстанавливается мгновенно, как только доставят хлеб. При длительном
отклонении равновесие восстанавливается в течение 3-4 лет путем
перепрофилирования производства. Например, дефицит автобусного парка в
городе исчезнет после перепрофилирования танкового производства на
производства автобусов;
- отклонение, связанное с изменением спроса на оборудование, сооружение
и т.п. продлевается в течение 8-12 лет путем перелива капитала. Это так
называемые промышленные циклы, исследованные Марксом, Энгельсом и
Ленином. Условно их можно назвать циклами средней продолжительности.
Срок протяженности в 10-15 лет объясняется таким же сроком службы
основного капитала. Массовое обновление основного капитала приводит к
оживлению экономики, которая переходит в подъем и, по мере технического
старения задействованной техники – к кризису;
- отклонение связанно с переходом от одного технологического способа
производства к другому. Технологический способ производства – это
исторически определенный способ соединения компонентов в системе
производительных сил (прежде всего человека и технических средств труда), а
так же их качественное изменение. В течение одного технологического способа
производства происходит смена многих поколений техники и одновременно
должна произойти или смена одного поколения работников другим или их
существенная переквалификация, рубежи между которыми ограничивают
крупные этапы человеческой цивилизации. Эти переходы приводят к смене всех
составных элементов производства. Это равновесие восстанавливается не
мгновенно и занимает несколько десятилетий. Эти длительные циклы сроком
40-60 лет связаны с именем русского ученого Кондратьева и получили название
«длинные волны Кондратьева». Известность Кондратьеву принес доклад в
институте экономике СССР, сделанный им в 1928 году, «Большие циклы
конъюнктуры». Эту теорию в ХХ веке развивали Кларк, Митчелл, Кузнец и
другие. Среди отечественных ученых – Меньшиков, Клименко, Яковец.
Между вторым и третьим отклонением от равновесия общим является то,
что, они связаны с сущностью технологического способа производства, т.е. с
использованием определенных научных принципов научного производства.
Различия: циклы средней продолжительности связаны со сроком службы машин.
В течение одного способа производства может смениться несколько поколений
техники и, им будут соответствовать свои циклы, но, в конце концов, наступает
время исчерпания совершенствования техники в рамках существующего
технологического
способа
производства,
приходит
время
нового
технологического способа производства, нового Кондратьевского цикла, новой
длинной волны. Современный переход к новому технологическому способу
производства длиться с 60-ых годов. Все эти отклонения приводят к тому, что
существуют несколько типов циклов, которые действуют, одновременно
накладываясь один на другой (рис. 1.1).
Экономические циклы
По продолжительности
Краткосрочные
2-4 года
Средние
10-12 лет
Продолжитель
ные 50-60 лет
Модели, анализирующие циклы данной продолжительности
Модели
Джона
Китчина,
У. Митчела
Модели
Жиглера, К.
Маркса, Дж.
Кларка
Модели
Н. Д.
Кондратьев
а
Трактовка причин колебаний данной продолжительности
Изменение в сфере
денежного
обращения,
восстановление
равновесия на
потребительских
рынках
Продолжительность
сроков службы
основного
капитала,
колебание спроса
на оборудование и
сооружение
Рис. 1.1
Изменение
технологии
производства
Современные экономисты по-разному объясняют причины циклического
развития экономики.
Экстернальные теории причинами циклического развития экономики
считают возникновение пятен на солнце, которые ведут к неурожаю и общему
экономическому спаду (Джевонс, Вернадский), войны революции и другие
политические потрясения, освоения новых территорий и связанная с этим
миграция населения, колебания численности населения земного шара, мощные
прорывы в технологии, позволяющие коренным образом изменить структуру
общественного производства.
Интернальные теории рассматривают цикличность развития как
порождения внутренних причин: соотношения оптимума и пессимизма в
экономической деятельности людей (Парето, Пигу); избыток сбережений и
недостаток инвестиций (Кейнс); противоречие между характером производства
и частным присвоением (Маркс); нарушение в области денежного спроса и
предложения (Фишер, Хоултри); перенакопление капитала (Туган-Бароновский,
Кассель, Шнитхоф); недопотребление и бедность населения (Мальтус) и другие.
Таким образом, назвать единственную причину цикличности рыночной
экономики назвать трудно. Поэтому многие современные экономисты
ограничиваются указанием на то, что причина циклического движения заложена
в сложном и противоречивом характере многообразных сил и факторов,
оказывающих воздействие на движение рыночной экономики.
Марксистская теория экономического цикла различает четыре главные его
фазы, последовательно сменяющие друг друга: кризис, депрессия, оживление и
подъем. В качестве решающих количественных показателей, позволяющих
выделить особые фазы цикла, обычно используется динамика производства –
физический объем ВНП и промышленной продукции. Эти показатели позволяют
непосредственно наблюдать динамику материального производства, а также
более широкой категории – производства товаров и услуг, от которых, в
конечном счете, зависит поведение подавляющего большинства циклических
показателей.
Марксистская теория вполне согласуется с современной экономической
теорией цикличности, где также выделяется четыре фазы:
1) Вершина (пик, бум)
2) Сжатие (рецессия, спад)
3) Дно (депрессия)
4) Оживление (расширение)
Некоторые современные экономисты выделяют только две фазы:
рецессию и подъем. За пределами пика рост деловой активности прекращается,
возникает проблема сбыта, производства сокращается, экономика вступает в
фазу кризиса и т.д.
Отметим, что цикл сам создает условия и предпосылки, необходимые для
перехода от одной фазы к другой. Падение цен и обострение конкуренции в
период кризиса побуждает производителя совершенствовать производство,
увеличивая инвестиционный спрос. В ответ на производящие инвестиционные
товары это даст толчок к развитию отраслей производящих предметы
потребления.
Цикл открывает фаза пика, означающая полную (или почти полную)
занятость всех ресурсов производства. Так, например, в США критической
степенью загруженности экономики считают 84%, при которых бизнес
перегревается, перестает справляться с потребительским спросом, возникает
опасность роста цен.
Вторая стадия – фаза спада, или по западной терминологии, рецессия,
характеризуется сокращением производства и занятости, а третья фаза –
депрессия – тем, что, они, достигнув самого низкого уровня (дна), некоторое
время «топчутся на месте» (застой). Наконец, в фазе оживления, уровень
экономической активности повышается, растущие производство и занятость
постепенно переходит в подъем, продолжающийся до высшей отметки нового
пика (с которого позднее, возможно, начнется очередной цикл).
Непосредственной причиной периодических спадов производства является
сокращение совокупного спроса в обществе, что побуждает производителя
снижать хозяйственную активность. В результате начинает действовать
«заколдованный круг»: спад производства – падение занятости – уменьшение
доходов – сокращение совокупных расходов и спроса – новый спад. Из
подобного замкнутого круга обществу бывает не так просто выбраться.
Кризисы в экономике несут «неприятности» обществу – безработицу,
банкротства, снижение доходов, деградацию производства и пр. Но наряду с
этим экономический кризис обнаруживает и импульс к развитию экономики,
выполняя при этом стимулирующую («очистительную») функцию. Во время
кризиса возникают побудительные мотивы к сокращению издержек
производства, увеличению прибыли, обновлению капитала на новой
технической основе. С кризисом кончается предыдущий период развития и
начинается следующий. Кризис – важнейший элемент саморегулирования
рыночной системы хозяйства.
Современный механизм самонастройки через циклические кризисы
модифицировался. Неотъемлемым элементом современного экономического
цикла стала инфляция. Это сказывается, прежде всего, на изменении в
механизме цикла, в котором теперь переплетаются циклические закономерности
движения цен (их падение в фазе кризиса и рост в фазе подъема) с
ценообразующими факторами государственного регулирования (вызывающими
рост цен). Другими словами, механизм современных циклов сочетает в себе
кризис и инфляцию, поэтому современные кризисы называются
стагфляционными кризисами цикла.
Особенности циклического развития на современном этапе связано с
действием двух факторов макроэкономического масштаба.
Первым фактором, повлиявшим на весь ход расширенного производства
общественного продукта со второй половины ХХ века, стала НТР. Под ее
воздействием изменилось течение кризисов, и развились его новые виды. С
одной стороны, НТР породила наукоемкие отрасли хозяйства, наиболее
устойчивые при экономических колебаниях (микроэкономика, роботостроение и
т.д.). С другой стороны, НТР породила структурные кризисы в традиционных
отраслях промышленности. Кроме того, НТР значительно ускорила оборот
основного капитала, его смену более совершенной техникой. Вследствие этого
кризисы стали происходить чаще, не через 10-12, а через 5-6 лет.
Вторым фактором является активное вмешательство государства во весь
ход экономического цикла, с тем, чтобы добиться большей устойчивости
хозяйственного развития. Циклы деловой активности нередко протекают без
некоторых традиционных фаз, развиваются более равномерно – с меньшей
глубиной спада и меньшей высотой подъема. В результате проведения
антикризисной и антициклической политики, кризисы стали менее
разрушительными.
Экономический кризис 90ых годов в России не вписывается в
классическую теорию экономических циклов, он является результатом
сочетания падения эффективности производства как следствие кризиса плановой
экономики и так называемого трансформационного спада, связанного с
перестройкой хозяйственного механизма, когда прежние механизмы
регулирования хозяйственной жизни уже утратили силу, а новые еще не
сформировались. Отсюда и основные направления и методы антикризисной
политики российского государства: структурная перестройка, демонополизация,
создание конкурентной среды, преодоление инвестиционного кризиса, в том
числе за счет привлечения иностранных инвестиций.
1.8. Финансовая политика государства. Фискальная политика.
Финансовая
система
государства
воспроизводит
процессы
по
распределению ВНП. Поэтому политика государства в отношении финансовой
системы является одним из важнейших регуляторов развития национальной
экономики.
Мероприятия государства по мобилизации финансовых ресурсов, их
распределению и использованию на основе финансового законодательства
страны называют финансовой политикой. Ее направления зависят от
экономического состояния страны. Так, кризисное положение экономики предопределяет финансовую политику, направленную, с одной стороны, на
прекращение спада производства и на его стимулирование (например, в виде
отдельных налоговых льгот производителям), на мобилизацию финансовых
ресурсов в целях их эффективного вложения в отдельные отрасли экономики, а с
другой – на сдерживание всех социальных программ, сокращение расходов на
оборону и т. п. При переходе экономики в состояние подъема направления
финансовой политики меняются.
Эффективность выбранной финансовой политики, несомненно, зависит от
критической оценки складывающейся в стране экономической ситуации, от
соблюдения «золотого правила» экономической теории – при разработке
прогнозов и рекомендаций оценивать экономическую ситуацию в стране такой,
какая она есть, а не такой, какой хотелось бы ее видеть. Это тем более важно,
поскольку общей тенденцией развития промышленно развитых стран является
усиление роли правительства в регулировании национальной экономики через
финансовую систему, а именно расходы государства на программы по
социальному обеспечению, поддержание среднего уровня доходов,
здравоохранение и т. д.
Финансовая политика складывается из двух взаимосвязанных направлений
деятельности государства: в области налогообложения и регулирования
структуры государственных расходов и доходов с целью воздействия на
экономику (фискальная политика) и в области регулирования бюджета
(бюджетная политика). Фискальная политика используется главным образом
для борьбы с экономическими спадами.
В условиях сравнительной устойчивости потребления и резкого сокращения
инвестиций правительство, коль скоро оно хочет победить экономический спад,
должно либо увеличить государственные расходы, либо ослабить налоговое
бремя и тем самым способствовать росту потребительского и инвестиционного
спроса в частном секторе экономики.
Государственные расходы оказывают на совокупный спрос влияние,
аналогичное
инвестициям,
и
подобно
последним
обладают
мультипликационным эффектом. Мультипликатор государственных расходов
(mG) показывает, насколько возрастает ВНП в результате роста государственных
расходов на закупку товаров и услуг (G):
∆ВНП = ∆G • mG.
(1.8.)
Напомним, что государственные расходы, подобно инвестициям, могут не
только вызвать рост объема ВНП, но и «работать» на его сокращение в случае
их уменьшения.
Еще одним направлением фискальной политики в период спада может быть
сокращение государственных доходов, т. е. уменьшение налогов с населения и
фирм в расчете на то, что сэкономленные налогоплательщиками деньги будут
направлены на потребительские расходы и инвестиции.
Каким будет увеличение потребления? Это зависит от предельной
склонности к потреблению (МРС) и предельной склонности к сбережению
(MPS). Чтобы определить его размер, надо умножить сумму налогового
сокращения (∆T) на МРС: ∆С = ∆Т · МРС. Умножив сумму уменьшения налога
на MPS, узнаем увеличение сбережений налогоплательщиков:
∆S = ∆Т ∙ MPS.
(1.9)
Динамика налогов, подобно инвестициям и государственным расходам,
обладает мультипликационным эффектом. Но мультипликатор налогов (Мт)
всегда меньше мультипликатора инвестиций и государственных расходов,
поскольку, например, при сокращении налогов потребление увеличивается лишь
частично (часть дохода идет на увеличение сбережений), тогда как каждая
единица прироста государственных расходов оказывает прямое воздействие на
объем ВНП.
Налоговый мультипликатор равен мультипликатору государственных
расходов, умноженному на МРС:
Мт = MG ∙ МРС.
(1.10)
Учитывая вышеизложенное, можно спрогнозировать фискальную политику
государства в различные периоды экономического цикла.
В период спада стимулирующая фискальная политика складывается из
увеличения государственных расходов, снижения налогов или сочетания роста
государственных расходов со снижением налогов (с учетом того, что
мультипликационный эффект увеличения государственных расходов больше,
чем мультипликационный эффект снижения налогов, т. е. ∆G > MPS · ∆Т). Такая
политика приводит фактически к дефицитному бюджетному финансированию,
но обеспечивает сокращение падения производства.
В условиях инфляции, вызванной избыточным спросом (инфляционный
рост), проводится сдерживающая фискальная политика, которая
складывается из уменьшения государственных расходов, увеличения налогов
или сочетания сокращения государственных расходов с растущим
налогообложением (∆G < ∆Т × MPS). Такая фискальная политика ориентируется
на положительное сальдо бюджета (доходы бюджета превышают его расходы).
1.9. Кредитно-денежная политика и ее инструменты
Денежная (монетарная) политика – это совокупность мер экономического
регулирования денежного обращения и кредита в целях стабилизации
национальной экономики, осуществляемой Центральным банком.
Как известно, для увеличения потребительского и инвестиционного спроса
может быть использован кредит, который помогает вывести его за рамки
имеющихся в данный момент у потребителей и фирм денежных средств. При
этом важнейшее значение имеет ставка процента. Если она очень высока,
обращаться за кредитом невыгодно. Представим себе, например, издательскую
фирму, которая хотела бы выпустить новую книгу, норма прибыли от продажи
которой (процентное отношение чистой прибыли ко всем затратам) должна, по
расчетам, через год составить 20 %. Но банк готов предоставить ей кредит
только по ставке 25 % годовых. Понятно, что на таких условиях издательство не
возьмет кредит для выпуска книги: это даст в итоге не прибыль, а убыток. Но
даже если оно располагает требующейся суммой и может, следовательно, не
прибегать к кредиту, издательство все равно предпочтет не издавать книгу, а
вместо этого положить свои свободные денежные средства в тот же банк на
срочный вклад. Это, скорее всего, принесет не меньшие деньги, чем
книгоиздание, хлопот же и риска в данном случае будет гораздо меньше.
Чтобы увеличить совокупный спрос, правительству следовало бы снизить
ставку процента. Однако это не в его силах: ссуды выдают частные банки, ему
не подчиняющиеся. Тем не менее у государственных органов есть возможность
воздействовать на процесс, о котором идет речь.
В мировой экономической практике используются следующие
инструменты КДП:
– изменение норматива обязательных резервов;
– политика учетной ставки, т. е. регулирование процента по займам
коммерческих банков у центрального банка;
– операции на открытом рынке, т. е. на вторичном рынке казначейских
ценных бумаг.
Изменяя норму обязательных резервов1, центральный банк в состоянии
уменьшить или увеличить количество денег, которое банки могут дать взаймы.
От требуемой резервной нормы (R) зависит величина денежного
мультипликатора.
Денежный мультипликатор обозначает максимальное количество новых
кредитных денег М2 и М3, которое может быть создано одной денежной
Норма обязательных резервов – определенный процент обязательств коммерческого банка по
вкладам, который он должен иметь в виде вклада в ЦБ или кассовой наличности.
1
единицей избыточных резервов при данной величине R. Для определения
максимального количества новых денег на текущем счету, которое может быть
создано банковской системой на основе любого данного количества избыточных
резервов, мы умножаем избыточные резервы Е на денежный мультипликатор, т.
е. Д = Е · Мд.
Если, например, в стране экономический спад, центральный банк может
снизить норму обязательных резервов с 15 до 10 %. Тогда банк, имеющий
вклады на 200 млн дол., сможет выдать взаймы уже не 170, а 180 млн дол.
Предложение займов, а значит, и их цена возрастают, т. е. процентная ставка
будет уменьшаться, что, в свою очередь, станет способствовать росту
совокупного спроса и оживлению экономики.
Если же, напротив, в стране усиливается инфляция, норма обязательных
резервов увеличивается, например до 20 %. Мы знаем, что чем выше норма
обязательных резервов, тем меньше размер кредитной эмиссии. Это будет сдерживать рост массы денег в обращении, что и требуется для борьбы с инфляцией.
Иногда собственных резервов (вкладов) банку не хватает, чтобы дать
взаймы хорошим заемщикам (каждый заем – дополнительный доход для банка).
Тогда он имеет право взять кредит у центрального банка, чтобы увеличить свои
резервы и предоставить займы клиентам. Но за такой кредит тоже надо платить.
Поэтому центральный банк может повысить или понизить процентную ставку
по своим займам частным коммерческим банкам и таким образом повлиять на
величину процента, под который они будут ссужать деньги своим клиентам,
Наконец, самым мягким, косвенным способом денежной политики является
покупка или продажа правительством своих ценных бумаг – государственных
облигаций. Если правительство хочет снизить процентные ставки, чтобы
стимулировать экономический рост, оно начинает скупать свои ценные бумаги.
Держатели последних (а это, как правило, специализированные фирмы,
торгующие бумагами) продают их, в результате на их банковских счетах
появляются новые деньги, часть которых банки могут даже дать взаймы.
Наоборот, если правительство борется с инфляцией, оно продает свои
облигации. Покупатели тратят на их приобретение средства, находящиеся на
счетах в банках, так что возможность последних давать новые кредиты и
создавать новые деньги уменьшается.
Таким образом, кредитно-денежная политика бывает
жесткой
(противоинфляционной) или стимулирующей экономический рост.
Кредитно-денежная политика может быть более гибкой, чем фискальная,
потому что в отношении первой основные меры принимает центральный банк,
ни у кого не спрашивая разрешения. В то же время любое изменение
государственных расходов и доходов бюджета требует долгих и, как правило,
трудных обсуждений в парламенте.
Денежно-кредитная политика в современной России
Факторы, влияющие на денежно-кредитную политику. Формирование
денежно-кредитной
политики
в
современной
России
обусловлено
взаимодействием двух групп факторов: во-первых, спецификой особого этапа
развития, а именно осуществлением перехода от планово-централизованной
экономической системы к современной смешанной экономике рыночного типа,
и, во-вторых, конкретными социально-экономическими и политическими
условиями, в которых осуществляется этот переход.
Особенности экономической политики государства в переходный период
связаны с тем, что еще не сформирована устойчивая экономическая система,
обладающая свойством саморегуляции и саморазвития. В современной
смешанной экономике государственное и рыночное регулирование образуют
единый механизм и, дополняя друг друга, обеспечивают функционирование
целостной системы. Переходная экономика – это не воспроизводящаяся на своей
основе экономическая система. Старые отношения постепенно изменяются, а
создаваемые новые институты, нормы и правила не могут быстро заменить
прежние. Существование противоположных механизмов регулирования
приводит к столкновению экономических интересов, обострению социальноэкономических и политических отношений. Борьба нового и старого
обусловливает изменчивость и неустойчивость экономики в переходный период.
Обеспечение равновесия невозможно без активной поддержки государства.
Таким образом, мероприятия по созданию нового, более эффективного
механизма хозяйствования вынужденно увязывались со стабилизационными
мерами. Результатом проводимой экономической политики должно было стать
восстановление макроэкономического равновесия в краткосрочном периоде,
улучшение инвестиционного климата, создание условий для экономического
роста.
Противоречивость денежно-кредитной политики 90-х гг. XX в. Успех
денежно-кредитной политики зависит также от выбранных принципов денежного регулирования. Как уже отмечалось, в современных условиях
отсутствует какая-либо одна доминирующая доктрина. Теоретические модели
приобретают синтетические формы, что придает денежно-кредитной политике
большую гибкость.
Существенной особенностью денежного регулирования Центрального
банка России была ориентация на принципы монетарной политики, в основе
которой лежит метод монетарного таргетирования. Денежно-кредитная
политика строилась на основе простых расчетов регрессионной зависимости
между объемом денежной массы и темпами инфляции. Система таргетирования
денежной массы как форма денежной политики центральных банков развитых
стран оформилась лишь в 1970-х гг. и использовалась в сложившихся рыночных
экономиках, где доходность реального сектора не ниже, чем финансового.
Доходность финансового сектора ограничивалась с помощью жесткого
государственного регулирования процентов по ссудам и депозитам, контроля
над валютными операциями, ограничения или запрещения кредитных операций
на фондовом рынке. Рефинансирование осуществлялось главным образом через
учет и переучет векселей. Сложившиеся экономические пропорции позволяли
выявить существование зависимости между темпами роста денежной массы,
реального и номинального ВНП, определить функцию спроса на деньги и в этих
условиях формировать денежную политику на основе «простого правила роста
денежной массы». Однако, как показала практика, она не была достаточно
эффективной, и от нее отказались уже в начале 1980-х гг. Центральные банки
оказались не в состоянии даже при достаточно развитом инструментарии
удержать рост денежной массы в пределах заданных параметров.
Еще большие проблемы при использовании системы монетарного
таргетирования возникают в странах с переходной экономикой. В качестве
объективных факторов можно выделить следующие: во-первых, непредсказуем
спрос на деньги (а это лежит в основе всей концепции монетарного
таргетирования); во-вторых, неизвестна функция спроса на деньги; в-третьих,
используется монетарное планирование для краткосрочных целей финансовой
стабилизации, в то время как в монетарной теории оно является ориентиром
средне- и долгосрочной политики, и, наконец, затрудняется контроль над
денежной массой вследствие подрыва доверия к национальной валюте и так
называемой долларизации экономики.
В середине 1992 г. Центральный банк России (ЦБР) совместно с правительством объявил главной целью денежно-кредитной политики подавление
инфляции и начал проводить жесткую политику сжатия денежной массы.
Однако уже к середине 1995 г. стало очевидно, в том числе и для самого
Центрального банка, что она малоэффективна.
Центральный банк России вынужден был признать ограниченные
возможности подавления инфляции с помощью денежно-кредитной политики.
Сжатие общей денежной массы протекало главным образом в производственной
сфере и влияло скорее на структуру совокупного спроса, а не на его величину.
Сокращение спроса домашних хозяйств на конечную продукцию отечественного
производства компенсировалось его быстрым увеличением и в спекулятивной
сфере, и в связанной с ней сфере импортных операций. Продолжающийся
переток денег из производственной сферы в спекулятивную вызывал ускорение
оборота денег и соответственно обесценивал антиинфляционный эффект сжатия
денежной
массы.
Параллельно
нарастала
инфляция
издержек
в
производственном секторе как вследствие опережающего роста цен на
продукцию естественных монополий, так и вследствие неудержимого
стремления предприятий перенести на покупателя издержки кризиса
ликвидности, удорожание оборотного капитала, пользование вынужденным
коммерческим кредитом. Спросовые ограничения, обусловленные сжатием
денежной массы, снизили в первую очередь темпы роста цен производителей
потребительских товаров. В отраслях промышленности, производящих
промежуточную продукцию и продукцию для инвестиционного сектора,
действие спросовых ограничений в значительной мере компенсировалось
неплатежами.
Подавление инфляции путем сжатия денежной массы и перемещение ее в
спекулятивную сферу из-за ее сверхдоходности привели к обезденежью
реального сектора экономики, следствием которого стали кризис неплатежей и
бюджетный кризис.
Таким образом, проводимая в условиях дезинтеграции экономики политика
сжатия денежной массы не привела к достижению главной цели – подавлению
инфляции. Ограничения совокупного спроса на фоне спада в реальном секторе
экономики продолжали воспроизводить уже сложившиеся макроэкономические
пропорции, однако, каждый раз на более низком по сравнению с
предшесвующим периодом уровне.
Тем не менее, и в последние годы Центральный банк России продолжает
осуществлять умеренно жесткую денежно-кредитную политику, осуществляя
стабилизацию на денежной основе. При этом в качестве целевых ориентиров
могут использоваться различные параметры, характеризующие состояние
денежной сферы: общий уровень денежной массы или ее процентное изменение,
установление пределов роста денежной массы, общий объем кредитования или
уровень процентных ставок. Однако выбор целевых ориентиров, как было
показано ранее, представляет проблемы и для развитых стран, определяя во
многом эффективность денежно-кредитной политики. Для стран с переходной
экономикой он осложняется несформированностью передаточного механизма
денежно-кредитного регулирования, неразвитостью инструментов финансового
рынка, отсталой структурой денежной массы, наибольший удельный вес в
которой составляют наличные деньги в обращении. Сохранение высокой доли
наличных денег в обращении при невысокой склонности субъектов экономики к
накоплениям сбережений в банках затрудняет установление эффективного
контроля над денежными потоками.
В качестве промежуточной цели денежно-кредитной политики Центральный банк России выбрал достаточно широкий агрегат М2, включающий
наличные деньги в обращении вне банковской системы, а также безналичные
средства (депозиты до востребования, срочные и сберегательные).
Для контроля за ростом денежной массы были установлены предельные
размеры чистых внутренних активов денежно-кредитных органов, предельные
размеры чистых требований денежно-кредитной системы к правительству, а
также определены целевые показатели по объему чистых международных
резервов. Считая стабильными значение денежного мультипликатора и долю
наличных денег в обращении, Центральный банк фактически свел процедуру к
регулированию банковской ликвидности. Действия в отношении процентных
ставок сводились к поддержанию их стабильности.
Вместе с тем вопрос о достаточности денежной массы имеет
принципиальное значение при выборе методов антиинфляционной политики.
Сжатие денежной массы означает и ограничение платежных средств в обороте.
Поэтому эффективность денежной политики определяется также обеспечением
потребности оборота в платежных средствах. В то же время не существует
надежных критериев оценки достаточности денежной массы. Наиболее
используемым является коэффициент монетизации – отношение М2 к значению
ВВП. В середине 1990-х гг. в России он был одним из самых низких не только
среди развитых, но и среди развивающихся стран. В зависимости от
используемого денежного агрегата его величина оценивалась в диапазоне 0,13 –
0,16. К примеру, в 1995 г. во Франции он равнялся 0,67; в Англии – 1,10; в
Канаде – 0,63. Меньше, чем в России, коэффициент монетизации наблюдался
только в Гвинее, Азербайджане, Армении, Грузии, Заире.
Низкий коэффициент монетизации при высокой скорости обращения денег
отражает скорее существующие диспропорции денежной сферы, и вряд ли
замедление скорости обращения в этих условиях может быть показателем
насыщенности экономики деньгами. Рост неплатежей, задолженности, широкое
использование денежных суррогатов, бартерные обороты, накопление запасов
нереализованной продукции – все это свидетельствует не только о недостатках в
деятельности предприятий, но и о кризисе в денежном секторе.
Раздел IV. Международные аспекты экономических отношений
1.10. Валютные отношения и валютный курс
Между
странами
мирового
хозяйства
объективно
возникают
международные валютные отношения. Под валютными отношениями
понимается совокупность экономических отношений, возникающих при
функционировании денег в международном обороте. Субъектами валютных
отношений выступают предприятия, осуществляющие внешнеэкономическую
деятельность, банки, другие организации, физические лица, отдельные
государства в лице своих органов управления. Валютные отношения возникают
и развиваются на основе углубления международного разделения труда. Они
реализуются через определенный механизм организации, устанавливающий
порядок выпуска и использования средств международных расчетов и платежей,
обменных курсов, прав и обязанностей субъектов валютных отношений.
Денежно-кредитные
отношения,
сложившиеся
на
основе
интернационализации хозяйственной жизни, развития мирового рынка и
закрепление в государственно-правовых нормах, образуют валютную систему.
Различают национальную, международную (региональную) и мировую
валютные системы.
Когда деньги участвуют во внешнеэкономических связях, их называют
валютой. Валюты делят на ряд групп по двум основным признакам: по
представительству и по обратимости..
По представительству валюты различают в зависимости от того, какую
страну (или группу стран) они представляют. Выделяют понятия национальной,
иностранной и коллективной валют.
Национальная валюта – это денежная единица какой-либо страны. В
отличие от национальной иностранная валюта – это денежные знаки
зарубежных государств, а также различные платежные средства (векселя, чеки, и
прочее), выраженные в иностранных денежных единицах. К примеру,
иностранной валютой для россиян являются болгарские левы, финские марки,
монгольские тугрики. Наконец, коллективная валюта – это искусственносозданная интернациональная валюта, используемая для расчетов среди
определенного круга государств и организаций. Так, для членов МВФ и ряда
международных учреждений (МБРР, Банка международных расчетов и др.) в
1970 году была учреждена такая безналичная валютная единица, как СДР. В
рамках европейской валютной системы (ЕВС) до недавнего времени широко
использовалась ЭКЮ. А с 2002 года 12 из 15 стран Европейского союза (тогда в
нем было еще 15 членов) начали использовать новую коллективную валюту –
евро.
Подобные транснациональные валютные единицы действуют также в
других регионах мира. В отличие от национальных, коллективные валюты (за
исключением уже существующего наличного евро) могут и не выпускаться в
виде денежных купюр или монет, функционируя лишь безналично, в форме
записей на бухгалтерских счетах. Что касается их стоимости, то она
рассчитывается как средневзвешенная величина от рыночной стоимости так
называемой «корзины валют» ведущих стран-членов соответствующей
валютной зоны. Например, «корзина» для определения СДР на 1 января 1986
года включала 5 валют: доллар США, - который занимал 42% «корзиночного»
объема, марка ФРГ – 19%, японская иена – 15%, французский франк – 12% и
фунт стерлингов СК – 12%. При этом удельный вес той или иной валюты
примерно соответствовал доле страны во всемирном экспорте. Кроме этого,
учитывалось и значение валюты в мировой экономике.
При классификации валют по обратимости выделяют три группы: в
зависимости от степени свободы обмена и использования валют: обратимые
валюты, частично обратимые и необратимые валюты.
Обратимые валюты [их называют еще полностью обратимыми
(конвертируемыми) или свободно конвертируемыми (СКВ)] – это валюты
экономически сильных стран, в которых практически отсутствуют валютные
ограничения как для нерезидентов (иностранных физических и юридических
лиц) так и для резидентов. Они широко используются в международных
расчетах, а также для создания валютных резервов – официальных,
государственных заносов иностранной валюты.
Частично обратимые валюты – это валюты стран, в которых сохраняются
валютные ограничения по определенным операциям, особенно для резидентов
(скажем, обмен национальной валюты не на все, а лишь на часть иностранных
валют; регулирование объемов вывоза золота, денежных знаков и ценных бумаг;
ограничение по денежным переводам, платежам за границу и пр.).
Необратимые валюты – это замкнутые, изолированные от мира валюты
тех государств, в которых действуют всеохватывающие валютные ограничения
и запреты, как для резидентов, так и нерезидентов (запрещение свободной
купли-продажи иностранной валюты, ввоза и вывоза валютных ценностей без
специального разрешения; запрет на регистрацию прибылей; требование к
национальным экспортерам сдавать государству по официальному курсу всю
или часть валютной выручки; жесткое нормирование обмена национальной
валюты на иностранную при въездах за рубеж и пр.).
Самостоятельное государство стремится к тому, чтобы иметь собственную
национальную валюту. Своя валюта позволяет реально и гибко управлять
отечественной экономикой (прибегая, когда надо, к дополнительной эмиссии
национальных денежных знаков или, напротив, к дефляции); обеспечивает
полную независимость страны от других государств, проводящих свою
денежную политику в собственных интересах; надежнее защищает
национальное хозяйство от инфляции, которая может быть занесена от других
стран.
В условиях множественности валют возникает необходимость их
взаимообмена в процессе международных экономических связей. Обмен валют
осуществляется в соответствии с их валютным курсом.
Валютный курс – это стоимостное
соотношение между двумя
национальными валютами, или по-другому: цена денежной единицы одной
страны, выраженная в денежных единицах других стран.
Роль валютного курса в экономике проявляется в следующем. Во-первых,
именно она определяет численные соотношения при обмене валют. Зная,
скажем, курс рубля к доллару (условно) составляет 50 к 1, можно определить
количество долларов, обмениваемых на 1000 или 5000 рублей.
Во-вторых, валютный курс позволяет сравнивать товарные цены в разных
странах, определяя выгодность собственного производства, экспорта или
импорта товаров. Так, если российский покупатель зерна (скажем, хлебозавод)
видит, что за 1 тонну качественно равноценной пшеницы отечественные
производители просят 1200 рублей, а американские – 20 долларов, то его выбор
(при вышеназванном условном валютном курсе 50 к 1) будет в пользу
заокеанского зерна по цене 1000 рублей за тонну (50 х 20) против 1200 рублей у
россиян.
Наконец, в-третьих, курс обмена валют ощутимо влияет на внешнюю
торговлю страны и связанное, с ней положение населения. Так, например,
падающий рубль защищает внутренний рынок от импорта, поддерживает
отечественных производителей и экспортеров, но может подстегивать рост цен.
В отличие от этого растущий рубль благоприятствует развитию конкуренции,
сбивает инфляцию, облегчает обслуживание внешних долгов (меньше тратится
рублей на покупку долларов для погашения долговых процентов и сумм.),
однако при этом внутрироссийскому рынку угрожает засилье денежного
импорта.
В зависимости от того, насколько свободна цена денежной единицы данной
страны от воздействия на нее государства, различают три вида валютных курсов.
Фиксированный валютный курс имеет место, когда правительство
жестко устанавливает обменные пропорции своей национальной валюты по
отношению к другим валютам и поддерживает их соответствующими мерами.
Расчетной базой для определения фиксированного курса могут служить два
основания.
Первое – золотой паритет. Он действовал в эпоху золотого стандарта и
предполагал, что обменное соотношение между валютами устанавливается по
количеству представляемого ими золота.
Второе основание - это паритет покупательной силы валют. При нем
пропорцию обмена валют определяют, исходя, из их способности покупать
определяемый набор товаров и услуг – стандартную «потребительскую
корзину».
Свободно плавающий валютный курс постоянно и гибко меняется под
воздействием спроса и предложения денег на валютном рынке. На спрос и
предложение валют влияют также факторы, как спрос потребителей данной
страны на зарубежные товары; состояние платежного баланса страны (курс
валюты страны с активным балансом повышается, так как спрос на валюту этой
страны растет), и наоборот; уровень банковского процента в стране (высокий
процент привлекает в банки данной страны капиталы в национальной валюте,
спрос на нее увеличивается, ее курс растет; общее состояние экономики,
инвестиционная активность, степень выгодности валютных спекуляций и пр.).
Главный плюс гибких валютных курсов в том, что их плавные колебания
способны автоматически выравнивать пассивы и активы платежных балансов
стран – партнеров. Однако, свободное плавание валют может порождать
проблемы, связанные с частыми и значительными колебаниями валютных
курсов: нестабильность и периодические нарушения в международной торговле,
неопределенность ее перспектив, возможность нанесения крупного финансового
ущерба банку и т.д. Поэтому современные государства предпочитают иметь не
свободно, а управляемо плавающие валютные курсы.
Управляемо плавающий валютный курс – это гибкий курс, рыночно
меняющийся в зависимости от валютного спроса и предложения, но вместе с тем
целенаправленно регулируемый государством. При этом главная цель
валютного регулирования – не допустить резких скачков курса национальной
валюты, обеспечить его относительную устойчивость и нужную направленность
в его плавных долговременных изменениях (например, как мы уже отмечали,
для стимулирования национального экспорта необходимо снижение курса
валюты страны – экспортера).
Для текущего регулирования плавающих валютных курсов, и также для
поддержания фиксированных курсов или курсов с так называемыми
«валютными коридорами» используют четыре основных способов.
Первый и наиболее популярный из них – валютные интервенции. Они
означают вмешательство государства в торги на валютном рынке. Чтобы
изменить валютный спрос и предложение в нужном направлении, государство
либо продает, либо покупает на бирже требуемое количество соответствующей
валюты.
Для выбросов на рынок дополнительной валюты используются
государственные золотовалютные авуары (резервы) и/или займы у МВФ.
Потому страны и стремятся поддерживать на достаточном уровне свои запасы
валюты и золота. Кстати, государства иногда используют интервенции для
осуществления валютного искусственного и значительного облегчения
национальной валюты, чтобы облегчить своим экспортерам завоевание новых
рынков за рубежом.
Другой способ – контроль над внешней торговлей – позволяет косвенно
воздействовать на валютный спрос и предложение.
Третий способ регулирования отечественной валюты – валютное
рационирование (или валютный контроль) предполагает, что нехватка
иностранной валюты в стране, повышенный спрос на нее и рост ее курса
смягчаются с помощью государственного перераспределения валютных
потоков. В частности, государство обязывает фирмы- экспортеры продавать ему
всю или часть своей валютной выручки, распределяя затем полученную валюту
между фирмами-импортерами и сбивая тем самым их валютный спрос.
Наконец, внутреннее макроэкономическое регулирование включает
самые разнообразные мероприятия, косвенно воздействующие на обменные
пропорции валют. К примеру, при обесценении национальной валюты может
быть уместной политика дорогих денег: повышенные банковские проценты
привлекут в страну иностранные капиталы, обмен этих капиталов на
национальную валюту расширится, и курс последней возрастет.
В современном тесно взаимосвязанном мире финансовые кризисы в одних
странах неизбежно задевают другие. Поэтому многие государства стремятся
проводить согласованную политику финансовой стабилизации. Так, например, в
июне 1988 года, когда курс японской иены катастрофически падал по
отношению к американскому доллару, США приняли активное участие в
валютной интервенции, потратив на поддержание иены около 1 млрд. долл.
Курс иены не замедлил отреагировать на это 7 – процентным своим
повышением.
Развитие внешней торговли и колебания валютных курсов стали факторами,
которые непосредственно отражаются на благосостоянии населения
большинства стран мира.