Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»

Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Предварительно утвержден
Советом директоров ОАО «БИНБАНК»
Протокол № 19 от 15 мая 2012 г.
Утвержден
Годовым Общим Собранием акционеров
ОАО «БИНБАНК»
Протокол № 3 от 19 июня 2012 г.
Годовой отчет
ОАО «БИНБАНК»
за 2011 год
г. Москва 2012
1. Положение ОАО «БИНБАНК» в отрасли. Приоритетные направления деятельности
«ОАО «БИНБАНК»
Позиции ОАО «БИНБАНК» на национальном рынке банковских услуг традиционно получают
высокую оценку профессионального и экспертного сообществ.
Динамика финансовых показателей и стабильный фактор надежности ОАО «БИНБАНК»
отмечены национальными и международными рейтинговыми агентствами - RusRating, Moody’s
Interfax, Standard & Poor’s, НРА. Ведущие российские деловые издания также постоянно
отмечают высокие финансовые показатели и стабильный фактор надежности Банка. Так по
данным на 1 октября 2011 года ОАО «БИНБАНК» вошел в тройку лидеров рейтинга "Самые
надежные из 100 крупнейших коммерческих российских банков", опубликованного в
еженедельном деловом журнале "Профиль" (№ 44 от 28.11.2011г.). При расчете степени
надежности данного рейтинга учитываются параметры достаточности капитала, ликвидности
банковской деятельности, объем работающих активов, обязательств до востребования, а также
продолжительность работы кредитной организации на рынке банковских услуг и прочие
параметры. В рейтингах этого же издания «Банки, выдавшие больше всего кредитов частным
компаниям» и «200 крупнейших банков по размеру чистых активов» ОАО «БИНБАНК» занимает
30 и 35 места соответственно. Так же ОАО «БИНБАНК» вошел в ежегодный рейтинг надежности
международного делового журнала "Forbes" (№3 от 21.03.2011 г.). Как отмечается в издании, при
ранжировании банков из 100 крупнейших российских кредитных организаций по активам,
согласно данным "Интерфакс-ЦЭА" на 31.12.2010 г., были отобраны те, которые имеют
долгосрочный международный рейтинг хотя бы одного из трех ведущих мировых агентств –
Moody’s, Standard& Poor’s, Fitch. При наличии у банка рейтингов нескольких агентств выбирался
самый низкий из них. В группу "Высокая надежность" в основном вошли банки с
государственным участием и банки с участием иностранного капитала. В группе "Средняя
надежность" наряду с ОАО «БИНБАНК» представлены такие частные кредитные организации с
рейтингами международных агентств уровня "В", как "Альфа-Банк", Уралсиб, МДМ-банк,
Петрокоммерц, "Связь-банк" и другие. В рейтингах агентства «РБК.Рейтинг» ОАО «БИНБАНК»
занимает 19 место по объему привлеченных депозитов от частных лиц на 01.10.11 (от 15.11.11),
22 - по количеству банкоматов на 01.07.11 (от 20.09.11), 37 - по размеру депозитного портфеля на
01.10.11 (от 15.11.11), 39 - по количеству филиалов на 01.10.11 (от 18.10.11) и 43 место по объему
привлеченных депозитов от компаний на 01.10.11 (от 15.11.11).
Кроме этого ОАО «БИНБАНК» вошел в ТОП-20 рейтинга деловой репутации крупнейших
российских банков, подготовленного в октябре 2011 года независимым исследовательским
холдингом Ромир по международной методике Global Reputation Index (GRI), разработанной в
соответствии с управленческими принципами New York Reputation Institute — мирового лидера в
сфере репутационного аудита и консалтинга. Индекс GRI как метод оценки эффективности
бизнеса является одним из наиболее востребованных в мировой практике. Помимо этого ОАО
«БИНБАНК» занял 5-е место по итогам исследования "Лидеры корпоративной
благотворительности в России-2010" в субрэнкинге "Финансы", проведенном газетой "Ведомости"
совместно с международной сетью аудиторско-консалтинговых фирм PricewaterhouseCoopers и
"Форумом доноров". Это высокая оценка благотворительным проектам ОАО «БИНБАНК» и
подтверждение того факта, что на протяжении 18-ти лет все его социальные и благотворительные
программы – это не единичное участие в разовых акциях, а постоянная адресная помощь тем, кто
в ней больше всего нуждается – дети-сироты и дети, оставшиеся без попечения родителей; дети из
многодетных, малообеспеченных семей и дети, переданные на семейное устройство; дети с
тяжелыми заболеваниями. Всего в IV ежегодном исследовании приняли участие 50 ведущих
компаний российского бизнеса и представительств иностранных компаний. Данный проект ставит
своей целью выявить лучшие практики в создании и реализации благотворительных программ и
распространить информацию о них в бизнес-среде и обществе в целом. Структура проекта
включала в себя исследование корпоративной благотворительности по утвержденной методологии
и конкурс благотворительных программ, в рамках которого проходила оценка программ компаний
в двух направлениях по отраслям компаний – "Финансы", "Промышленность". В общем рэнкинге
"Лидеры корпоративной благотворительности России-2010" «БИНБАНК» занял 22 место.
Руководит Банком команда высокопрофессиональных топ - менеджеров во главе с
Президентом ОАО «БИНБАНК» Микаилом Шишхановым, который входит в 6-ку лидеров
2
рейтинга "Высшие руководители – 2011" (группа "Коммерческие банки"), который был
опубликован в газете "Коммерсантъ" № 175 20.09.2011 года. "ТОР-1000 российских менеджеров" это совместный проект издательского дома "Коммерсантъ" и Ассоциации менеджеров России,
который в очередной раз выявил наиболее профессиональных управленцев, лидеров в своих
отраслях и функциональных направлениях за прошедший год.
Календарь событий
январь
•
24 января 2011 года, дополнительный офис "Сомбатхей" изменил свой статус – перейдя из
разряда "розничного" в "универсальный" и приступил к осуществлению банковских операций по
новому адресу: 424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, улица Советская, д. 154.
•
В Омском и Ижевском филиалах ОАО «БИНБАНК» запущена программа страхования для
держателей банковских карт - "Защита карты". Это совместный проект с ОАО
"АльфаСтрахование", который позволяет застраховать риски утраты карты, хищения наличных, а
также несанкционированного использования денежных средств, в том числе и от популярных в
последнее время способов мошенничества - скиминга и фишинга.
февраль
•
Вследствие постоянно растущих оборотов по эмиссии и эквайрингу платежных карт
MasterCard, ОАО «БИНБАНК» в очередной раз увеличил резервный аккредитив в пользу
международной платежной системы MasterCard International Incorporated до 3 млн. долларов США
сроком на 1 год с возможностью ежегодной пролонгации. Аккредитив подтвержден немецким
банком Commerzbank AG.
•
15 февраля 2011 года ОАО «БИНБАНК» запустил новую пакетную услугу "Статус",
ориентированную на VIP-клиентов, планирующих в рамках персонального банковского
обслуживания в индивидуальном порядке решать все финансовые вопросы и, в соответствии со
своими предпочтениями, получать премиальный уровень сервиса и все преференции статуса
"VIP". Новое предложение будет интересно, прежде всего, тем клиентам Банка, которые нацелены
на эксклюзивный сервис, идеальный комфорт и широкий круг привилегий.
•
14 февраля 2011 года в Москве приступил к осуществлению банковских операций и сделок
дополнительный офис ОАО «БИНБАНК» "Центральный" по адресу: Россия, 109004, г. Москва,
Известковый переулок, д.3.
•
С 1 февраля по 30 апреля 2011 года ОАО «БИНБАНК» проводит специальную акцию для
корпоративных клиентов и индивидуальных предпринимателей - "Выгодный старт". В рамках
акции представители бизнеса могут бесплатно воспользоваться сразу 3-мя услугами - открыть
расчетный счет в рублях, подключиться к системе удаленного доступа к счету iBank2, а также
заверить карточку с образцами подписей и оттиска печати. Участие в акции могут принять как
новые клиенты, так и те, кто открыл в Банке накопительные счета до начала акции или в период ее
действия. Возможность участия в акции предоставлена также клиентам уже имеющим расчетные
счета в одном из филиалов Банка и желающим открыть новый расчетный счет в другом филиале
ОАО «БИНБАНК» (более 120 точек продаж в России).
март
•
В ОАО «БИНБАНК» запущена в промышленную эксплуатацию комплексная система
управления операционными рисками на базе решения SAS, ведущего мирового поставщика
решений по риск-менеджменту. К системе подключено более тысячи сотрудников Банка.
Накопленные сведения используются как для снижения потерь от реализованных операционных
рисков, так и для определения необходимого для покрытия операционных рисков капитала. Это
один из первых в России успешных проектов по управлению операционными рисками, и он
позволяет Банку выполнить требования ЦБ РФ, основанные на принципах Базельского комитета,
который, в частности, рекомендует банкам самостоятельно оценивать свои риски. Расчет показал,
что нагрузка на регулятивный капитал при использовании так называемого "продвинутого
подхода" в сравнении с традиционным может снизиться на десятки миллионов долларов.
•
С 14 марта 2011 года в московских терминалах банковского самообслуживания ОАО
«БИНБАНК» можно оплачивать жилищно-коммунальные услуги (ГУП "МосгорЕИАЦ) и услуги
ОАО "Мосэнергосбыт" (г.Москва, г. Зеленоград и Московская область) не только по картам, но и
3
наличными денежными средствами. В банкоматах ОАО «БИНБАНК» можно круглосуточно
оплачивать не только коммунальные услуги, но услуги Интернет - провайдеров, операторов
мобильной связи и т.д.
апрель
•
Екатерина Колесова назначена Старшим Вице-президентом
ОАО "БИНБАНК" и
решением Совета директоров утверждена членом Правления Банка. В числе основных задач,
поставленных перед г-жой Колесовой: построение и правовое обеспечение функционирования
корпоративной структуры, включая систему принятия решений в Банке, правовое обеспечение
бизнеса и защита интересов Банка в государственных и судебных органах, создание единого
правового поля в Банке и его дочерних структурах, а также активное участие в модернизации
операционных и бизнес-процессов Банка.
•
С 15 апреля 2011 года ОАО «БИНБАНК» предлагает своим клиентам рублевую кредитную
карту с беспроцентным периодом (grace period) длительностью до 60 дней, который
распространяется, как на оплату товаров и услуг в торговой сети, так и на снятие наличных в
банкоматах.
•
ОАО «БИНБАНК» запустил специальные программы кредитования сотрудников
компаний, обслуживающихся в Банке как корпоративные клиенты. Теперь любой сотрудник,
работающий более 3-х месяцев в компании-партнере Банка и имеющий пластиковую карту ОАО
«БИНБАНК», на которую зачисляется зарплата, может получить потребительский кредит,
кредитную карту или овердрафт к зарплатной карте на льготных условиях. Особенностью данных
программ кредитования является также и упрощенный способ подачи заявки – достаточно
заполнить анкету, предоставить в Банк паспорт и свою зарплатную карту.
•
Лариса Швецова назначена руководителем Блока корпоративного бизнеса ОАО
«БИНБАНК». В числе основных задач, поставленных перед г-жой Швецовой развитие бизнеса
Банка с клиентами, годовой оборот которых до 900 млн. рублей. В частности, построение
сервисной модели для обслуживания клиентов в сети Банка, развитие продуктовой линейки с
акцентом на кредитные продукты, а также создание технологий кредитования учитывающих
специфику и потребности компаний с оборотом до 900 млн. рублей.
•
В ОАО «БИНБАНК» стартовала акция для корпоративных клиентов "Будь мобильным",
которая продлилась до 31 мая 2011 года. Клиенты Банка, подключившие SMS-информирование во
время ее действия, могли бесплатно пользоваться данной услугой в течение 2-х месяцев. При
оформлении "SMS-информирования", клиент самостоятельно определяет те опции, по которым
хочет получать информацию.
•
С целью улучшения условий действующей программы потребительского кредитования,
ОАО «БИНБАНК» снизил требование к стажу потенциального заемщика на текущем месте
работы с 12 до 4-х месяцев. Данное условие действует также и при оформлении "Универсальной"
кредитной карты Банка.
май
•
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России зарегистрировал дополнительный выпуск акций ОАО "БИНБАНК" по
цене размещения на 1,5 млрд рублей. Государственный регистрационный номер дополнительного
выпуска - 10102562B013D от 24.05.2011 г. Количество размещаемых ценных бумаг составляет
3,75 млн. штук номинальной стоимостью 200 рублей за акцию. Цена размещения ценных бумаг 400 рублей за одну акцию по закрытой подписке. В целях увеличения уставного капитала ОАО
«БИНБАНК» на 1,5 млрд. рублей было принято решение о проведении дополнительного выпуска
ценных бумаг.
•
ОАО «БИНБАНК» приступил к реализации программы страхования банковских карт "Защита карты", разработанной совместно с ОАО "АльфаСтрахование". Новая услуга, позволяет
клиентам Банка застраховать риски утраты карты, хищения наличных, а также
несанкционированного использования денежных средств, в том числе от скиминга и фишинга.
4
июнь
•
27 июня 2011 года Банк приступил к осуществлению банковских операций и сделок
дополнительный офис "Маяковский" филиала ОАО «БИНБАНК» в Новосибирске адресу: Россия,
630007, г. Новосибирск, Красный проспект, д. 24.
•
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's осуществило следующие
рейтинговые действия в отношении «БИНБАНК». Долгосрочный кредитный рейтинг подтвержден
на прежнем уровне «B-». Прогноз по рейтингам повышен со "Стабильного" до "Позитивного".
Рейтинг по национальной шкале повышен с «ruBBB-» до «ruBBB+». Краткосрочный кредитный
рейтинг подтвержден на уровне «C».
По мнению агентства, помимо улучшения операционных условий в России положительное
влияние на рейтинги ОАО «БИНБАНК» оказывают следующие факты: улучшение качества его
активов в части просроченной задолженности, увеличение капитала на 50 млн. долларов США, а
также постепенное увеличение процентной маржи и четкая стратегия развития Банка. Агентство
также отмечает, что основными триггерами для будущего повышения рейтинга по итогам
полугодового аудита являются улучшение показателей прибыльности, сбалансированного роста
капитала по отношению к активам и сокращение уровня концентраций в кредитном портфеле.
•
10 июня 2011 года, приступил к осуществлению банковских операций и сделок
дополнительный офис «Балашиха» филиала ОАО «БИНБАНК» в Орехово-Зуеве по адресу:
Россия, 143914, Московская область, г. Балашиха, Микрорайон ЦОВБ, д.20, IIб.
июль
•
18 июля 2011 года, ОАО «БИНБАНК» с целью улучшения условий действующей
программы потребительского кредитования увеличивает максимальную сумму кредита с 300 тыс.
до 500 тыс. рублей.
•
18 июля 2011 года ОАО «БИНБАНК» приступил к оформлению договоров
Негосударственного пенсионного фонда (НПФ) "Доверие" на профессиональное управление
пенсионными накоплениями во всех дополнительных офисах и филиалах Банка, сеть продаж
которого насчитывает более 120 офисов в 33 регионах России. Ранее данная услуга была
реализована в рамках «пилотного» проекта, стартовавшего в апреле 2011 года в филиалах Банка в
Агинском, Ижевске, Иркутске, Йошкар-Оле, Нижнем Новгороде Улан-Удэ, Челябинске и
Ярославле.
•
12 июля 20111 года, Национальное Рейтинговое Агентство присвоило индивидуальный
рейтинг кредитоспособности ОАО «БИНБАНК» на уровне "АА-" (очень высокая
кредитоспособность). Согласно официальному сообщению агентства, анализ финансовой
отчетности Банка свидетельствует о стабильном росте ключевых финансовых показателей.
август
•
22 августа 2011 года в котировальном списке "Б" ФБ ММВБ начались торги облигациями
ОАО «БИНБАНК» серии 02. Облигации Банка были включены в этот перечень 16 августа 2011
года на основании заключения биржи о соответствии ценных бумаг требованиям Котировального
списка "Б". Включение облигаций ОАО «БИНБАНК» в котировальный список этого уровня
свидетельствует о высоком качестве ценных бумаг и о надежности эмитента.
сентябрь
•
26 сентября 2011 года приступила к обслуживанию частных клиентов операционная касса
вне кассового узла ОАО «БИНБАНК» в гостинице "Хилтон Ленинградская" по адресу: Россия,
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.21/40. В операционной кассе жители Москвы и гости
столицы смогут получить оперативное и качественное обслуживание по широкому перечню
финансовых продуктов:
•
21 сентября 2011 года приступил к осуществлению банковских операций и сделок
дополнительный офис "Центральный" филиала ОАО «БИНБАНК» в Ставрополе по адресу:
355000, Россия, Ставропольский край, г. Ставрополь, площадь Ленина, д.3 .
•
15 сентября 2011 года ОАО «БИНБАНК» запускает акцию "Ничего лишнего - только
бизнес", рассчитанную на новых клиентов: юридических лиц и
индивидуальных
предпринимателей. Согласно условиям акции любой новый клиент, открывший счет в период
действия акции, имеет возможность за фиксированную стоимость 999 руб./мес. (оплата пакета
5
осуществляется авансом за 3 мес. в сумме 2997 рублей) получить пакет услуг, включающий в себя
все наиболее востребованные банковские услуги:
•
ОАО «БИНБАНК» подписал соглашение о привлечении синдицированного кредита на
сумму 50 млн. долларов США. В качестве организаторов кредита выступили банки ОАО "АльфаБанк", Raiffeisen Bank International AG, ЗАО "Райффайзенбанк", ОАО "Банк ВТБ" и VTB Bank
(Deutschland) AG, который является агентом по синдицированному кредиту. Кредит предоставлен
на 364 дня с единовременным погашением в конце срока. Процентная ставка составляет LIBOR+
4% годовых. Привлеченные средства ОАО «БИНБАНК» направит на финансирование и
рефинансирование внешнеторговых контрактов своих клиентов.
•
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России зарегистрировал итоги дополнительного выпуска акций ОАО
«БИНБАНК», согласно которым собственный капитал Банка увеличился на 1, 5 млрд. рублей и
на 12.09.2011 года составил 12,1 млрд. рублей. При этом уставный капитал и эмиссионный доход
банка увеличены на 750 млн рублей каждый и составили 4 165 млн рублей и 3 065 млн рублей
соответственно. В результате увеличения капитала норматив достаточности капитала (Н1),
установленный Банком России находится в пределах 13,2% (при норме не ниже 10%).
•
ОАО «БИНБАНК» запустил акцию для действующих и новых корпоративных клиентов
"Выгодное партнерство". Согласно условиям акции любой действующий клиент может получить
скидку по комиссии за ведение счета в размере 50% сроком на 3 месяца, если по его рекомендации
в банке будет открыт счет одним из его партнеров или клиентов. Каждый действующий клиент,
желающий принять участие в акции, "Выгодное партнерство" может обратиться к сотрудникам
Банка и получить специальный купон участника акции, передать его своему бизнес-партнеру с
рекомендацией открыть счет. В свою очередь, новым клиентам Банка предоставляется
возможность воспользоваться выгодными условиями по открытию счета, предусмотренными
акцией "Бизнес-старт по цене эконом", которая стартовала с 5 сентября 2011 года. В рамках этого
проекта новым клиентам Банка предлагается стартовый набор услуг по выгодной цене - 777
рублей.
октябрь
•
ОАО «БИНБАНК» осуществил выплату купонного дохода по облигациям серии 02 (гос.
рег. номер 40202562B от 15.12.2009 г.) за 3-й купон в размере 44,37 руб. на одну облигацию,
исходя из ставки 8,85% годовых. Общий размер выплат по обязательству составил 37 122 471,09
(тридцать семь миллионов сто двадцать две тысячи четыреста семьдесят один и 09/100) рублей.
•
С октября 2011 года ОАО «БИНБАНК» начал использовать скоринговую систему второго
поколения, выпущенную в начале года Объединенным Кредитным Бюро (до 18 октября 2011 БКИ
"Экспириан-Интерфакс"), которое входит в тройку крупнейших кредитных бюро России и
является лидером в сфере развития сервисов по оценке кредитных рисков. Скоринг ОКБ поможет
Банку оптимизировать кредитный процесс, сократить время рассмотрения кредитных заявок и
наиболее эффективно прогнозировать действия заемщиков.
Напомним, что Банк также
сотрудничает с ОАО "Национальное бюро кредитных историй", ООО "Эквифакс Кредит
Сервисиз" и ООО "Кредитное бюро Русский стандарт" в рамках получения Банком кредитных
отчетов.
•
24 октября 2011 года ОАО «БИНБАНК» приступил к осуществлению банковских операций
и сделок дополнительный офис "№1 на Селезнева" филиала ОАО «БИНБАНК» в Краснодаре по
адресу: Россия, 350075, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Селезнева, д. 110.
•
Александр Лутченко назначен на должность заместителя руководителя Блока розничного
бизнеса и сети продаж ОАО «БИНБАНК». В зону ответственности г-на Лутченко будут входить
вопросы управления и развития инфраструктуры Банка для целей расширения каналов
дистрибуции в сфере ритейла. продаж и управления продажами.
•
На должность директора Департамента рисков ОАО «БИНБАНК» назначен Александр
Будник. В новой должности Александр будет отвечать за реализацию политики риск-менеджмента
Банка.
•
ОАО «БИНБАНК» запустил новую сервисную модель работы с представителями малого и
среднего бизнеса (годовой оборот до 900 млн. рублей) и новые программы кредитования. Новая
сервисная модель строится на принципах "единого окна". Теперь за каждым корпоративным
клиентом будет закрепляться персональный клиентский менеджер, основной задачей которого
является полное индивидуальное обслуживание клиента: от консультационных и
6
сопроводительных работ до продажи продуктов и услуг, а также решения всех текущих вопросов.
В дополнение к новой сервисной модели Банк запустил новую технологию кредитования,
позволяющую качественно оценивать клиентов и принимать решения в короткие сроки (до 11-ти
дней). Также в рамках утвержденной стратегии по созданию линейки кредитных продуктов
Банком выпущены два основных продукта, учитывающих специфику клиентского сегмента.
•
Камаль Буши назначен на должность Главного исполнительного директора ОАО
«БИНАНК». В зону ответственности Камаля Буши будут входить вопросы стратегического
планирования, развития и продвижения ключевых направлений работы Банка, в том числе
сегмента кредитных карт и прямого кредитования.
•
Совет директоров ОАО «БИНБАНК» принял решение о размещении выпусков
неконвертируемых процентных документарных биржевых облигаций серий БО-01, БО-02 и БО-03
общим номинальным объемом 8 млрд. рублей. Выпуски серий БО-01 и БО-02 включают в себя по
3 млн. ценных бумаг каждый, серии БО-03 - 2 млн. Номинальная стоимость облигации - 1 тыс.
рублей. Облигации планируется разместить по открытой подписке по номиналу. Срок обращения
ценных бумаг - 3 года.
ноябрь
•
ОАО «БИНБАНК» расширяет линейку депозитов для корпоративных клиентов и
предлагает новые удобные варианты размещения средств в зависимости от потребностей и целей
клиентской аудитории – депозиты "Универсальный", "Краткосрочный" и "Максимальный доход",
которые можно открыть в рублях, долларах США и евро. Создавая максимально комфортные
условия для бизнеса, ОАО «БИНБАНК» разработал депозиты, обладающие целым рядом
преимуществ, так: "Универсальный" - это опциональный депозит, в рамках которого клиент
получает возможность самостоятельно выбирать его параметры, основываясь на свои финансовые
потоки и выбирая оптимальную доходность. "Максимальный доход", при открытии которого
проценты начисляются не только на сумму депозита, но и на ежемесячно присоединяемые к
основной сумме депозита проценты. "Краткосрочный" позволяет получать доход от размещения
временно свободных денежных средств.
•
С 15 ноября 2011 года в любом офисе ОАО «БИНБАНК» стало возможным отправить или
получить денежный перевод по международной системе "Юнистрим". Денежные переводы по
системе "Юнистрим" осуществляются в офисах ОАО «БИНБАНК» в рублях РФ, долларах США
или евро. При отправке переводов с клиентов взимается комиссия в зависимости от суммы и
валюты перевода. Российская система денежных переводов "Юнистрим" обслуживается в 95
странах ближнего и дальнего зарубежья.
•
ОАО «БИНБАНК» в рамках расширения продуктовой линейки приступил к выдаче
представителям микро, малого и среднего бизнеса (годовой оборот до 900 млн. рублей) кредитов в
форме овердрафта. Новое предложение включает в себя 3 продукта для различных целевых групп.
Так, кредитный продукт "Старт к вершине" рассчитан на новых клиентов, "Источник роста" и
"Бизнес масштаб" - на клиентов, которые уже имеют положительную кредитную историю в Банке
и/или текущий расчетный счет. Кредит в форме овердрафта, минимальный размер которого
составляет 50 тыс. рублей, предоставляется сроком до 6-ти месяцев по продуктам "Старт к
вершине" и "Источник роста" и до 12-ти месяцев по предложению "Бизнес масштаб". Процентные
ставки зависят от срока и размера овердрафта и варьируются от 11,3% до 16,4% годовых в рублях
РФ. Необходимо предоставление поручительства собственников бизнеса и связанных компаний
(не более 2-х). По продукту "Бизнес масштаб" требуется залоговое обеспечение в виде
транспортного средства, товаров в обороте, объектов недвижимости, гарантийного депозита или
залога прав требования по депозитному договору.
•
Независимое национальное рейтинговое агентство "RusRating" оценило ОАО «БИНБАНК»
по новой национальной шкале, присвоив Банку кредитный рейтинг «АА-» (прогноз стабильный).
Национальная рейтинговая шкала учитывает системные риски, характерные именно для России.
Это позволяет избежать искажения экономической информации и предоставлять наиболее
объективную оценку Банка, его возможность и готовность выполнять свои долговые обязательства
без учета внешних факторов, не касающихся местных инвесторов. С октября 2011 года
"RusRating" будет ранжировать компании сразу по двум шкалам — национальной и
международной. По последней шкале рейтинг ОАО «БИНБАНК» подтвержден на уровне «ВВВ-»,
прогноз «стабильный».
7
•
С 1 ноября 2011 года по 31 января 2012 года ОАО «БИНБАНК» предлагает своим
клиентам оформить новый пополняемый сезонный вклад "Праздничный". Отличительной
особенностью нового сезонного вклада является возможность досрочно снять всю сумму вклада.
При этом доход исчисляется исходя из фактического срока нахождения средств во вкладе.
Например, в случае, если клиент досрочно закрывает рублевый вклад через 181 день с момента его
открытия, доход составит 8,50 - 9,00% годовых (в зависимости от суммы вклада). Кроме этого
вкладчики, оформившие в БИНБАНКе один или несколько сезонных вкладов "Праздничный",
смогут принять участие в розыгрыше 101 денежного приза (100 призов по 10 000 рублей и один
главный приз в размере 100 000 рублей).
декабрь
•
Давид Овсепян назначен на должность главного бухгалтера ОАО "БИНБАНК". В зону
ответственности г-на Овсепяна будут входить вопросы ведения бухгалтерского учета,
налогообложения, подготовки обязательной и международной отчетности Банка.
•
Международное рейтинговое агентство Standard&Poor’s подтвердило прогноз рейтинга
ОАО «БИНБАНК» на уровне "Позитивный". Также подтвержден долгосрочный кредитный
рейтинг Банка "B-", краткосрочный кредитный рейтинг "C" и рейтинг по национальной шкале
"ruBBB+".
Как говорится в сообщении Standard&Poor’s, подтверждение рейтингов ОАО «БИНБАНК»
последовало после пересмотра агентством критериев оценки банковского сектора. По результатам
анализа деятельности БИНБАНКа агентство положительно оценило планы кредитной организации
по развитию прямого банкинга и активного кредитования предприятий малого и среднего бизнеса
с целью диверсификации кредитного портфеля и его увеличения в 2 раза в ближайшие два года.
"Мы ожидаем улучшения прибыльности Банка после повышения показателя чистой процентной
маржи в результате увеличения объема бизнеса Банка", - уточняет S&P. В отчете агентства также
отмечается позитивный фактор увеличения капитала Банка на 1,5 млрд. рублей в сентябре 2011
года и два дополнительных взноса в капитал по 100 млн. долл. США, запланированных на 2012 и
2013 гг. Коэффициент достаточности капитала Банка по состоянию на 30.09.11 выше
минимального норматива, установленного Банком России в размере 10%, и составляет 12,5%.
•
6 декабря 2011 года в центральном офисе ОАО «БИНБАНК» по адресу: г. Москва,
Известковый переулок, д.3 состоялись два внеочередных Общих Собрания акционеров ОАО
«БИНБАНК». По итогам первого Общего Собрания акционеров было принято решение увеличить
уставный капитал ОАО «БИНБАНК» путем размещения дополнительных обыкновенных именных
акций Банка посредством закрытой подписки на сумму 3 млрд. рублей. Второе Общее Собрание
акционеров прекратило полномочия Совета директоров в связи с тем, что один из его членов
обратился с заявлением о намерении выйти из состава Совета. Собрание избрало новый состав
Совета директоров Банка в количестве семи человек: Анжелика Аншакова, Галина Данилова,
Маргарита Коновалова, Сергей Марьин, Станислав Таслицкий, Александр Филатов и Микаил
Шишханов. На состоявшемся по окончании Собрания акционеров заседании Совета директоров
Банка Председателем Совета директоров «БИНБАНК» вновь избран Сергей Егорович Марьин.
•
ОАО «БИНБАНК» приняло решение о переносе размещения биржевых облигаций серии
БО-03 объемом 2 млрд. рублей (идентификационный номер займа - 4B020302562B от 07.11.2011 г)
на неопределенный срок и о выпуске биржевых облигаций серии БО-01 объемом 3 млрд. рублей
(идентификационный номер займа - 4B020102562B от 07.11.2011 г).
•
01 декабря 2011 года, ОАО «БИНБАНК» открыл книгу заявок на покупку биржевых
облигаций серии БО-03 объемом 2 млрд рублей (идентификационный номер займа 4B020302562B от 07.11.2011 г). Номинальная стоимость одной облигации составляет 1000 руб.,
срок обращения 3 года с даты начала размещения. По условиям выпуска планируется оферта по
номиналу через 1 год с даты начала размещения. Ориентир по ставке купона находится в
диапазоне 11,75 – 12,5% годовых. Процентная ставка 1-го купона определяется по результатам
book-building. Закрытие книги заявок запланировано на 6 декабря с.г. в 15:00 по мск., а
размещение на ММВБ - 8 декабря 2011 г. Организаторы выпуска: ООО "АТОН", "НОМОС-БАНК"
(ОАО), ЗАО ИК "Тройка Диалог". Технический андеррайтер ЗАО ИК "Тройка Диалог".
•
Cергей Качура назначен на должность руководителя Блока операционного и ИТсопровождения ОАО "БИНБАНК". В зону ответственности г-на Качуры будут входить вопросы
управления и развития операционной деятельности и автоматизации Банка. Основные задачи:
повышение качества и снижение стоимости операционной и информационно-технологической
8
поддержки бизнеса, и уровня операционных рисков за счет внедрения передовых ИТ-технологий и
апробированных решений по оптимизации бизнес-процессов.
1.2 Международный бизнес
1.2.1.Отношения с финансовыми институтами
ОАО «БИНБАНК» имеет многолетний опыт сопровождения внешнеторговой деятельности
своих клиентов и постоянно расширяет свое присутствие на российском и международном
финансовых рынках. В 2011 году ОАО «БИНБАНК» продолжил развитие отношений с
российскими и иностранными финансовыми институтами. На данный момент корреспондентская
сеть Банка насчитывает более 370 банков-партнеров.
Для клиентов Банка стали доступны переводы в австралийских долларах, что, безусловно,
позволит сократить время прохождения платежей, а также даст возможность избежать
дополнительных комиссий банков-посредников при расчетах в данной валюте.
Основные банки корреспонденты ОАО «БИНБАНК»:
Валюта
Банк
AUD
BYR Commerzbank AG, Германия
Белгазпромбанк, Белоруссия
CAD VTB Bank (Deutschland) AG, Германия
CHF UBS AG, Швейцария
CNY Банк Китая (ЭЛОС) АКБ, Россия
DKK ING Belgium SA/NV, Бельгия
EUR Commerzbank AG, Германия
ING Belgium SA/NV, Бельгия
RZB-Austria, Австрия
UBS AG, Швейцария
VTB Bank (Deutschland) AG, Германия
GBP Standard Chartered Bank, Великобритания
JPY
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Япония
KZT Казкоммерцбанк, Казахстан
NOK ING Belgium SA/NV, Бельгия
SEK ING Belgium SA/NV, Бельгия
UAH Приватбанк, Украина
USD J.P. Morgan Chase Bank, США
Standard Chartered Bank, США
UBS AG, США
В 2011 банки-контрагенты ОАО «БИНБАНК», как действующие, так и новые,
существенно, более чем в 2,5 раза, увеличили объем лимитов на конверсионные и депозитные
сделки, открытых на Банк. Так же, значительно увеличился совокупный объем лимита на сделки
торгового финансирования. Данные факты свидетельствуют о возросшем доверии к Банку со
стороны банков-контрагентов, как российских, так и международных в период нестабильной
ситуации на финансовом рынке.
В связи с внедрением новых кредитных продуктов ОАО «БИНБАНК» в течение года
продолжил расширение списка страховых компаний, страховые договоры/полисы которых
принимаются при страховании имущества, являющегося залогом по кредитам клиентам Банка.
Этот список не является закрытым и будет актуализироваться по мере обращения клиентов при
условии, что вновь избранные клиентами страховые компании будут соответствовать требованиям
Банка:
1.2.2. Торговое финансирование
ОАО «БИНБАНК» предлагает своим клиентам различные формы финансирования,
которые могут быть задействованы в ходе импорта или экспорта товаров, оборудования или услуг
инвестиционного характера. В результате активной работы на рынке международного торгового
9
финансирования к концу 2011 года было реализовано 108 сделок по финансированию импорта и
экспорта на общую сумму порядка 500 миллионов рублей.
В 2011 году ОАО «БИНБАНК» активно развивал расчеты в форме документарных
аккредитивов, главным образом на рынке сделок по купле-продаже недвижимости с участием как
физических, так и юридических лиц. Данная форма расчетов позволяет клиентам Банка и их
контрагентам минимизировать риски при осуществлении сделок на рынке недвижимости в
Москве и других регионах РФ. Общий объем выпущенных в 2011 году рублевых аккредитивов
достиг 440 млн. руб.
1.2.3. Деятельность на рынке ценных бумаг.
Операции на фондовом и финансовом рынке
ОАО «БИНБАНК» предоставляет своим клиентам спектр услуг на рынке ценных бумаг.
Для клиентов организован доступ на ведущие российские торговые площадки (РТС, ММВБ) и на
внебиржевой рынок с помощью системы интернет-трейдинга QUIK.
Оборот ОАО «БИНБАНК» по клиентским операциям в 2011 году составил 5,88 млрд руб.
В управлении собственными средствами Банк придерживается консервативной политики,
отдавая предпочтение рыночным инструментам высокого уровня надежности и приемлемой
доходности. Собственный портфель Банка на конец 2011 года составил 10,981 млрд руб.
Доход по портфелю облигаций ОАО «БИНБАНК» на 16% (83 млн руб.) превысил доход по
рыночному (эталонному) портфелю.
Внешний доход по конверсионным операциям составил 154,408 млн руб. Общий
операционный доход Банка от деятельности на финансовом и фондовом рынках составил в 2011
году 247,777 млн руб.
10
1.3. Комиссионный бизнес
1.3.1. Переводы, в том числе с использованием альтернативных системам переводов
В 2011 году Банк расширил спектр партнеров по альтернативным денежным переводам,
запустив совместный проект с системой «Юнистрим» во всех регионах присутствия Банка.
Доход по банковским переводным операциям составил более 77 млн. руб. существенно превысив
аналогичный показатель прошлого года.
В настоящее время Банк стремится предоставить своим клиентам современные и
высококачественные услуги переводов и платежей. Помимо традиционных банковских переводов
ОАО «БИНБАНК» предлагает клиентам переводы через системы Western Union, CONTACT,
UNIStream а также платежи ЖКУ через систему «Город».
В 2011 году системы альтернативных переводов CONTACT и UNIStream запустили
безадресную технологию осуществления денежных переводов в ряде стран, при которой
отправителю достаточно указать страну и/или город выплаты перевода, без фиксации конкретного
пункта.
В планах ОАО «БИНБАНК» на 2012 год дальнейшее наращивание объемов комиссионных
доходов по банковским и альтернативным переводам до 97,3 млн. руб. Такой прирост Банк
намерен достичь через внедрение и продвижение новых услуг и совершенствование технологий
существующих банковских продуктов.
1.3.2.Агентские программы
В 2011 году Банк продолжил активное развитие направления Агентских программ. На фоне
предпринятых активностей доход по Агентским программам вырос более чем в 3 раза, составив
16,8 млн. руб. напротив 5,3 млн. руб. в 2010 году.
В течение года было расширено сотрудничество со страховыми компаниями ООО «Первая
страховая компания», ОАО «ВСК», ОСАО «РЕСО-Гарантия», ОАО «СОГАЗ».
Запущен проект по оформлению договоров ОПС НПФ «Доверие» во всех точках продаж
Банка.
Новые страховые программы «Защита карты» (защищает клиента Банка от утраты карты,
хищения наличных, несанкционированного использования денежных средств, включая
незаконные списания с карты, произведенные с помощью специальных устройств или благодаря
доступу к личным данным держателя карты) и «Защита кредита» (защищает клиента Банка и его
близких от выплаты задолженности по потребительскому кредиту в случае ухода из жизни,
установления I или II нерабочей группы инвалидности, несчастного случая или болезни, потери
работы) уже предлагаются клиентам во всех отделениях.
В 2012 году Банк планирует существенно увеличить объемов комиссионных доходов по
Агентским программам, продолжить совершенствование технологий продаж и обслуживания для
целевых клиентских сегментов на основе выявленных потребностей и ценностей.
1.4. Корпоративное кредитование
В июле 2011 года ОАО «БИНБАНК» приступил к кредитованию предприятий малого и
среднего бизнеса (МСБ) по новой кредитной технологии.
В этом же месяце была выпущена линейка кредитных продуктов, содержащая четыре базовых
продукта «Большие обороты», «Большие обороты Плюс», «Новые горизонты», «Новые
горизонты Плюс».
Кредиты «Большие обороты» и «Большие обороты Плюс» предоставляются на цели пополнение
оборотных средств, срок кредитования до 36 мес.
Целевое назначение кредитных продуктов «Новые горизонты» и «Новые горизонты Плюс» инвестиции (открытие новых или развитие существующих направлений бизнеса, в том числе
ремонт помещений, приобретение нового
оборудования, коммерческой недвижимости,
транспортных средств). Кредиты предоставляются на срок до 60 мес.
11
По состоянию на конец декабря 2011 г. линейка кредитных продуктов для клиентов
корпоративного бизнеса (микро, малый, средний) представлена следующими продуктами,
обладающих целым рядом преимуществ:

«Овердрафт» - кредитование расчетного счета Клиента на цели пополнение оборотных
средств. Удовлетворяет потребности Клиента при отсутствии денежных средств на расчетном
счете.
В зависимости от типа клиента разработана следующая линейка кредитов в форме овердрафтов:
1.
«Старт к вершине» - кредит в форме овердрафта для новых клиентов, срок кредитования
до 6 мес.
2.
«Источник роста» - кредит в форме овердрафта для повторных клиентов и клиентов РКО,
срок кредитования до 6 мес.
3.
«Бизнес масштаб» - кредит в форме овердрафта для повторных клиентов и клиентов РКО,
срок кредитования до 12 мес.
Выпуск продукта – октябрь 2011 г.

«Механизм успеха» - целевой кредит под залог приобретаемого Клиентом оборудования за
счет кредитных средств Банка. Срок кредита до 60 мес. Выпуск продукта – декабрь 2011 г.

«Двигатель успеха» - целевой кредит под залог приобретаемого Клиентом автотранспорта
за счет кредитных средств Банка. Срок кредита до 60 мес. Выпуск продукта – декабрь 2011 г.

«Банковская гарантия» - обеспечение исполнения финансовых обязательств Клиента,
возникающих в ходе его хозяйственной деятельности перед российскими и иностранными
контрагентами, а также государственными органами. Гарантии предоставляются на срок до 36
мес.
Выпуск продукта – декабрь 2011 г.
Кредитный портфель на 01.01.12
Старая технология, тыс. руб. 2 318 952
Новая технология, тыс. руб. 1 182 327
ИТОГО, тыс. руб.
3 501 279
Выдачи по новой технологии за 2011 г.
Сумма, тыс. руб.
1 659 357
Количество, шт.
510
1.4.1. Крупный корпоративный бизнес
В 2011 году в банке прошла сегментация корпоративных клиентов с целью повышения
качества их обслуживания. Для каждого клиентского сегмента разработаны банковские продукты,
наиболее отвечающие его потребностям.
К крупным корпоративным клиентам банк относит клиентов с годовой выручкой свыше
900 млн.руб.
По состоянию на конец 2011 года кредитный портфель крупного корпоративного бизнеса
банка составил 63,7 млрд.руб. В т.ч. балансовые обязательства – 56,1 млрд.руб., гарантии – 7,6
млрд.руб.
Кредитные продукты для крупных корпоративных клиентов:
- краткосрочное кредитование оборотного капитала в виде овердрафта, кредита, возобновляемой
или невозобновляемой кредитной линии – 18,7 млрд.руб.
- инвестиционное кредитование и проектное финансирование – 37,4 млрд.руб.
- банковские гарантии – 7,6 млрд.руб.
Региональная структура кредитного портфеля крупного корпоративного бизнеса (балансовые
обязательства):
Москва – 51,9 млрд.руб.
Регионы – 4,2 млрд.руб.
12
Структура кредитного портфеля крупного корпоративного бизнеса в разрезе валют:
- рубли – 38,1 млрд.руб.
- доллары США – 14,8 млрд.руб.
- евро – 3,2 млрд.руб.
Отраслевая структура кредитного портфеля крупного корпоративного бизнеса:
- операции с недвижимым имуществом – 29,8
- торговля – 7,4
- финансовая деятельность – 6,4
- промышленность – 5,7
- строительство – 3,5
- сельское хозяйство – 2,0
- сфера услуг 1,3
КЛИЕНТЫ.

Проект «Аквамолл»:
Крупнейший инвестиционный проект, реализуемый в Ульяновске, – торгово-развлекательный
комплекс «Аквамолл», инициаторами которого являются DARS Development и ООО
«ЦентрПрогреcс». Активное участие в разработке проекта принимала архитектурная компания
ESP (Германия) и международное консалтинговое агентство МАГАЗИН МАГАЗИНОВ.
Общая сумма инвестиций в строительство составляет порядка 3 млрд.руб, ОАО «БИНБАНК»
предоставил денежные средства в размере 2 400 000 000 рублей.
Общая площадь центра 92000 кв.м. В числе потенциальных арендаторов комплекса
фигурируют «Ашан», «Media Markt, а также мультиплекс сети «Синема Парк» с первым в
Поволжье кинотеатром IMAX, зона Food-curt на 10 концепций, 4 ресторана, 3 кафе и около 200
магазинов в торговой галерее. Парковка комплекса будет вмещать около 1700 автомобилей.

Группа компаний «БООС ЛАЙТИНГ ГРУПП»
Группа компаний «БООС ЛАЙТИНГ ГРУПП» (Группа компаний «БЛ ГРУПП») светотехнический холдинг, работающий в области проектирования и эксплуатации установок
наружного, внутреннего и архитектурно - художественного освещения, производства
светотехнического оборудования и металлоконструкций. Оборот компании за 9 мес. 2011 года
превышает 8 млрд. руб.
В состав БЛ ГРУПП входит группа компаний «Светосервис», включающая 13 предприятий, в
том числе 6 региональных. Данной группой реализовано более 1500 проектов архитектурного,
ландшафтного, наружного и функционального освещения в Москве, городах России и ближнего
зарубежья. На обслуживании находятся свыше 540 000 световых точек по всей России.
ОАО БИНБАНК предоставляет денежные средства и банковские гарантии региональным
компаниям, входящим в группу. Общий лимит откуртых обязательств в 2011 году составляет 350
млн. рублей.

Группа компаний ГАЗ
Группа «ГАЗ» – крупнейший автомобилестроительный холдинг России. Компания
объединяет 18 предприятий в 10 регионах России. «Группа ГАЗ» выпускает легкие и
среднетоннажные коммерческие автомобили, тяжелые грузовики, автобусы, легковые автомобили,
строительно-дорожную технику, силовые агрегаты и автокомпоненты.
«Группа ГАЗ» является лидером на рынке коммерческого транспорта в России, занимая около
50% в сегменте легких коммерческих автомобилей, 45% в сегменте полноприводных тяжелых
грузовиков, 70% в сегменте автобусов.
Оборот группы за 9 мес. 2011 года превысил 88 млрд. руб.
В 2011 году ОАО «БИНБАНК» предоставляет банковские гарантии компаниям группы на
общую сумму более 900 млн. руб.

ЗАО «Галилео Нанотех»
13
ЗАО «Галилео Нанотех» предоставлено долгосрочное финансирование на общую сумму 925,0
млн. руб. на строительство завода по производству RFID-антенн и металлизации упаковки в
России и его запуск. ЗАО «Галилео Нанотех" – это промышленное предприятие, занимающееся
производством металлизированной бумаги, металлизированной плёнки и RFID меток. Проект
поддерживается ОАО «РОСНАНО». В декабре 2011 года благодаря активной финансовой
поддержке ОАО "БИНБАНК" завод успешно запустился и стал осуществлять выпуск продукции.
1.5. Розничное кредитование
Наметившееся в 2011 г. в части кредитования физических лиц Банк продолжил развитие и
совершенствование действующего продукта «Потребительский кредит». Эти изменения были
направлены как на повышение удобства оформления кредита, так и на расширение каналов
продаж.
В частности, в марте месяца была запущена технология заполнения клиентами заявлений на
кредит на интернет сайте Банка. По итогам предварительного рассмотрения Банком интернет
заявки, клиент предоставлял в Банк необходимый пакет документов для окончательного
одобрения кредита. В конце года данная услуга стала еще более удобной для клиента. Для сумм
до 150 тыс. руб. решение по кредиту стало приниматься без «бумажного» пакета документов.
Последний предоставлялся клиентом в Банк уже в момент получения денег и то лишь только для
подтверждения информации, указанной ранее в интернет анкете. Таким образом, мы реализовали
для клиента концепцию «одного визита в банк».
В 2010 г. была запущена кредитная программа для клиентов, получающих заработную плату
на пластиковые карты Банка. В июле 2011 г. данное направление получило дополнительное
развитие, а именно, была разработана программа «Партнер» для сотрудников организаций –
юридических лиц. При этом, данные организации не обязательно обслуживаются в банке, как
корпоративные клиенты. Данная программа предполагала презентацию сотрудником банка
потребительских кредитов на территории компаний и одновременное оформление анкеты на
кредит. Никаких дополнительных документов, кроме паспорта не требовалось.
1.6. Розница. Депозиты.
В первой половине 2011 года, на фоне снижающегося уровня доходности банковских вкладов,
продолжилась тенденция по замедлению темпов привлечения средств во вклады. Как следствие, к
лету прошлого года, всё большее число банков прекратило обладать избыточным объемом
ликвидности, наблюдавшейся в начале первого полугодия 2011 года.
В этой связи многие банки были вынуждены активизироваться в части повышения
интенсивности привлечения вкладов. Не остался в стороне и ОАО «БИНБАНК»: начиная с 15
июля 2011 года, Банк начал предлагать своим клиентам возможность открыть новый сезонный
вклад «Счастливое лето». Условия сезонного вклада позволяли клиентам, не только получить одну
из самых привлекательных на тот момент ставок на рынке банковских вкладов, но и принять
участие в розыгрышах 11 денежных призов (общий призовой фонд которых, превысил 600 тыс.
руб.).
В конце третьего, начале четвертого квартала 2011 года между банками еще интенсивнее
продолжилась борьба за средства розничного вкладчика. Ни для кого уже не было секретом, что к
концу 2011 года сохранится тренд по повышению уровня процентных ставок (в целом по всей
российской банковской системе). В унисон тенденциям на рынке, а также продолжая свою
многолетнюю традицию, в предновогодний период ОАО «БИНБАНК» предложил своим клиентам
новый сезонный вклад «Праздничный».
При разработке условий и параметров нового сезонного вклада, еще больший акцент был
сделан на предварительное максимально тщательное изучение потребностей и ценностей, как
действующих, так и потенциальных вкладчиков Банка. В результате, клиенты, открывшие вклад
«Праздничный», получили наиболее актуальную на тот момент возможность: в любой момент
востребовать всю сумма вклада и получить доходность не по ставке «до востребования», а по
одной из максимально возможной на тот момент процентной ставке. Например, при досрочном
расторжении вклада «Праздничный» по истечении 365 дней со дня его открытия, клиенты Банка
смогут получить до 10.30% годовых. Сто один клиент, открывший сезонный вклад
«Праздничный», стал счастливым победителем соответствующей стимулирующей лотереи,
проводившейся по одноименному вкладу.
14
Кроме этого, параллельно с предложением вклада «Праздничный», клиенты,
переоформлявшие или пролонгировавшие в Банке в период с 01 декабря 2011 г. по 31 января 2012
г. один или несколько вкладов, получили возможность разместить в Банке дополнительные
средства, открыв вклад «Супер – Бонус». Доходность вклада «Супер – Бонус» в среднем на 0,5 –
1,0 процентный пункт превышала ставку переоформляемого и/ил пролонгируемого в указанный
выше период вклада.
Не смотря на существенное замедление в 2011 году темпов прироста остатков на счетах
срочных вкладов, в прошлом году БИНБАНК смог привлечь во вклады свыше 7 млрд. руб.
2. Корпоративное управление в Банке.
1. Система корпоративного управления в ОАО «БИНБАНК»
Система корпоративного управления, созданная в ОАО БИНБАНК», нацелена на
обеспечение эффективности управления Банка и защиту прав и интересов его акционеров.
Система корпоративного управления ОАО «БИНБАНК» строится на основе соблюдения
российского законодательства, требований Центрального Банка Российской Федерации,
российского Кодекса корпоративного поведения и использования лучшей мировой практики.
Прежде всего – принципов корпоративного управления, сформулированных Организацией
экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и зафиксированных в Белой книге по
вопросам корпоративного управления в России.
Высшим органом управления ОАО «БИНБАНК» является Общее Собрание акционеров.
Совет директоров Банка, избираемый акционерами, обеспечивает стратегическое управление и
контроль деятельности исполнительных органов – Правления и Президента Банка.
Исполнительные органы осуществляют текущее руководство Банком и реализуют задачи
стратегического развития, поставленные перед ними акционерами и Советом директоров.
Ревизионная комиссия осуществляет контроль соблюдения Банком нормативно-правовых
актов и законности совершаемых операций.
Структура органов корпоративного управления ОАО «БИНБАНК»
утверждает
избирает
Общее Собрание акционеров
ОАО "БИНБАНК"
Внешний аудитор
докладывает
отчитывается
избирает
отчитывается
назначает
Комитет
по аудиту
готовит
рекомендации и
отчитывается
отчитывается
Департамент
внутреннего
контроля и
аудита
назначает
Совет директоров
назначает
назначает
руководителя,
утверждает штат,
план работы
Ревизионная
комиссия
готовит
рекомендации и
отчитывается
Комитет по
стратегии и
корпоративному
управлению
отчитывается
Правление
отчитывается
назначает
Президент
готовит
рекомендации
Совет
Управляющих
филиалами
принимают решения
в пределах
делегированных
полномочий и
отчитываются
создает и делегирует
полномочия
Комитеты Правления
15
Общим Собранием акционеров Банка назначается независимый внешний аудитор. В июне
2011 года внешним аудитором ОАО «БИНБАНК» было утверждено ЗАО «Универс-Аудит».
Кроме этого руководство Банка приняло решение также привлечь к аудиторской работе в качестве
независимого аудитора по международным стандартам финансовой отчетности ЗАО «Делойт и
Туш СНГ», входящее в состав крупнейшей международной аудиторской компании Deloitte Touche
Tohmatsu Limited.
ОАО «БИНБАНК» осуществляет своевременное и полное раскрытие информации, в том
числе о своем финансовом положении, стратегических целях, экономических показателях,
структуре собственности, составе акционеров и аффилированных лицах.
2. Общее собрание акционеров
В 2011 году состоялось пять Общих собраний акционеров Банка: в июне – годовое, и в
феврале, апреле и декабре – внеочередные.
На годовом Собрании акционеры Банка в соответствии со своими компетенциями
утвердили Годовой отчет ОАО «БИНБАНК» за 2011 год, годовую бухгалтерскую отчетность, в
том числе отчеты о прибылях и убытках ОАО «БИНБАНК» за 2011 год, распределении прибыли и
убытков ОАО «БИНБАНК» по результатам финансового года, избрали новые составы Совета
директоров и Ревизионной комиссии ОАО «БИНБАНК» и утвердили Аудитора ОАО «БИНБАНК»
на 2011 год.
Среди важнейших вопросов, рассмотренных и решенных в ходе состоявшихся в 2011 году
внеочередных Собраний акционеров, были:
 об увеличении уставного капитала ОАО «БИНБАНК» путем размещения
дополнительных обыкновенных именных акций ОАО «БИНБАНК» посредством
закрытой подписки,
 о переизбрании членов Совета директоров Банка в связи с выходом из его состава
одного из директоров;
 о выходе ОАО «БИНБАНК» из состава участников некоммерческих организаций.
3. Совет директоров.
Отчет Совета директоров.
Являясь важнейшим элементом системы корпоративного управления, Совет директоров
ОАО «БИНБАНК» определяет стратегию развития Банка, осуществляет руководство
деятельностью в соответствии с российским законодательством, Уставом Банка и Положением о
Совете директоров.
До декабря 2011 года в составе Совета директоров ОАО «БИНБАНК» работало 5
директоров. Состоявшееся 6 декабря 2011 года Общее Собрание акционеров прияло решение
увеличить численный состав Совета директоров с 5 до 7 членов, что позволило расширить
профессиональный спектр Совета директоров, еще более повысить качество обсуждения и
принятия решений Советом директоров. Все члены Совета директоров ОАО «БИНБАНК»
являются профессиональными руководителями, обладают опытом руководства предприятиями,
компаниями или крупными банковскими подразделениями.
Совет директоров ОАО «БИНБАНК»,
избранный Общим Собранием акционеров 6 декабря 2011 года
Член Совета директоров
Марьин С.Е.
Закрепленные за членом Совета директоров задачи



Аншакова А.В.

Организация
работы
Совета
директоров
по
выполнению его компетенций
Организация работы Комитета по стратегии и
корпоративному управлению по выполнению его
компетенций
Утверждение и контроль за реализацией Стратегии
банка
Организация работы Комитета
по аудиту по
выполнению его компетенций
16


Контроль
за
финансовым
состоянием
банка,
выполнением пруденциальных норм и достоверностью
отчетности банка
Контроль за состоянием системы внутреннего контроля
и управления рисками
Взаимодействие с акционерами Банка
Данилова Г.В.

Коновалова М.Б.

Контроль за эффективностью реализации стратегии
регионального развития Банка
Таслицкий С.Я.

Контроль за реализацией и сопровождение отдельных
инвестиционных проектов
Филатов А.А.


Развитие системы корпоративного управления банка
Контроль за эффективностью системы вознаграждений
и мотивации
Шишханов М.О.

Организация работы исполнительных органов банка по
выполнению их компетенций
Реализация утвержденной Стратегии развития Банка
Обеспечение выполнения целевых показателей и
годовых бюджетов банка, утвержденных Советом
директоров
Обеспечение достаточности капитала Банка в
соответствии с пруденциальными нормами



Руководит деятельностью Совета директоров Председатель Совета. Председатель Совета
директоров активно вовлечен в определение и решение задач стратегического развития Банка и
совершенствования его корпоративного управления, взаимодействует с акционерами,
Центральным Банком Российской Федерации, профессиональными ассоциациями и
общественными организациями, Правлением и Президентом Банка. С 12 марта 2010 года
Председателем Совета директоров ОАО «БИНБАНК» является Сергей Егорович Марьин.
Деятельность Совета директоров в отчетном году строилась в соответствии с
утвержденным Планом работы.
В течение отчетного года были проведены 46 заседаний, на которых рассмотрены и нашли
решение многие важные вопросы, необходимые для обеспечения деятельности Банка и его
дальнейшего развития. Из 46 заседаний 17 были проведены в форме совместного присутствия
членов Совета директоров, 29 заседаний проведено в форме заочного голосования. Всего за год
Советом директоров было рассмотрено 346 вопросов. Наибольшее количество из них было
посвящено одобрению крупных сделок, несущих кредитный риск и сделок, в совершении которых
имелась заинтересованность. Тематика других рассмотренных Советом директоров в течение года
вопросов такова:
 подготовка и проведение Общих Собраний акционеров – 48 вопросов,
 стратегия развития Банка – 3 вопроса,
 развитие корпоративного управления – 20 вопросов,
 контроль деятельности Правления Банка – 17 вопросов,
 отчеты о финансовых результатах и позиционировании БИНБАНКА среди банковконкурентов – 10 вопросов,
 утверждение планов, бюджета – 1 вопрос,
 вопросы, связанные с выпуском ценных бумаг – 12 вопросов,
 развитие филиальной сети – 1 вопрос,
 управление рисками – 4 вопроса,
 вопросы внутреннего контроля – 7 вопросов,
 контроль исполнения решений, принятых Советом директоров – 2 вопроса.
2011 год был посвящен реализации решения Совета директоров о разработке стратегии
развития ОАО «БИНБАНК» до 2020 года. В рамках этой работы в Банке были определены
17
основные направления стратегического развития, созданы соответствующие проекты, утверждены
их цели и рамки. Стратегическим консультации в данной работе Банку оказывала международная
консалтинговая компания McKinsey & Company CIS. Утвердить Стратегию ОАО «БИНБАНК» до
2020 года в целом Совет директоров Банка планирует в мае-июне 2012 года.
Совет директоров ежеквартально рассматривал отчеты Правления Банка о финансовых
результатах деятельности и выполнении запланированных в начале года показателей
эффективности деятельности ОАО «БИНБАНК», вопросы «Позиционирование ОАО «БИНБАНК»
среди банков-конкурентов» и «Оценочные показатели работы ОАО «БИНБАНК», что позволяло
ему постоянно анализировать положение БИНБАНКА на банковском рынке и оперативно
принимать необходимые управленческие решения, опираясь не только на мнение менеджеров
Банка, но и членов Комитета по аудиту и независимых экспертов.
В целях дальнейшего развития системы корпоративного управления Совет директоров в
сентябре 2011 года рассмотрел вопрос об изменениях в работе коллегиальных исполнительных
органов Банка в соответствии с решением Совета директоров «О совершенствовании работы
исполнительных органов Банка и утверждении зон ответственности членов Правления». В
результате реализации решений, принятых по данному вопросу, переработан Регламент
подготовки и проведения заседаний Правления, изменена система планирования работы и
контроля выполнения принимаемых Правлением решений, перераспределены функции между
Правлением и Комитетами Банка, что, в целом, привело к повышению эффективности работы
исполнительных органов Банка.
Реализация задач стратегического развития, стоящих перед Банком, потребовала
качественного улучшения деятельности коллегиальных исполнительных органов Банка. В 2011
году Совет директоров заслушал отчеты всех членов Правления Банка и дал конкретные
рекомендации по улучшению их деятельности. В течение года происходило обновление
персонального состава Правления. По предложению Президента Банка, Совет директоров после
согласования с Банком России утвердил в качестве членов Правления несколько новых
высокопрофессиональных ТОП-менеджеров.
В 2011 году Совет директоров продолжал уделять особое внимание кредитной политике
Банка и контролю в сфере управления рисками. В частности, Советом директоров была
утверждена Политика банка в сфере управления рисками на 2012 год. В соответствии с
требованиями Устава Банка на заседаниях Совета директоров в течение года было рассмотрено и
одобрено 150 кредитных сделок с наиболее существенным кредитным риском и 75 сделок, в
совершении которых имелась заинтересованность.
Совет директоров уделял внимание вопросам, связанным с региональной политикой Банка
и оптимизацией его региональной сети. Так в октябре 2011 года на заседании Совета был
рассмотрен вопрос «Об эффективности системы управления региональной филиальной сетью и
дополнительными офисами Банка в г. Москве». В решении Совета директоров по итогам
обсуждения были поставлены задачи разработки стратегии развития филиальной сети до 2020
года.
Советом директоров был принят ряд решений, связанных с совершенствованием системы
внутреннего контроля и аудита. В феврале 2012 года состоялось совместное заседание Совета
директоров и Ревизионной комиссии Банка, на котором был рассмотрен вопрос «О реализации
замечаний и предписаний ЦБ РФ, направленных ОАО «БИНБАНК» в 2011 году».
Важную роль в системе корпоративного управления БИНБАНКА играет Комитет по
стратегии и корпоративному управлению Совета директоров, работающий под руководством
Председателя Совета. В компетенцию Комитета входит выработка рекомендаций для Совета
директоров по вопросам стратегического развития Банка и совершенствованию корпоративного
управления. Главной задачей Комитета в 2011 году было рассмотрение вопросов, связанных с
разработкой долгосрочной стратегии развития Банка и координация работы по стратегическому
проектированию. За отчетный год состоялось 28 заседаний Комитета, на которых были обсуждены
и выработаны рекомендации по 39 вопросам.
При Совете директоров работает Комитет по аудиту, деятельность которого направлена на
повышение эффективности и прозрачности механизмов управления Банком, системы внутреннего
контроля и управления рисками. Возглавляет Комитет по аудиту независимый директор,
являющийся членом Ассоциации Дипломированных Сертифицированных Бухгалтеров (АССА) и
имеющий сертификат Института Специалистов по Управленческому Учету (CIMA). В течение
18
2011 года Комитет по аудиту провел 12 заседаний, на которых рассмотрел 43 вопроса,
находящихся в его компетенции.
4. Правление Банка
Правление является коллегиальным исполнительным органом ОАО «БИНБАНК» и
осуществляет текущее управление деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к
компетенции Общего Собрания акционеров и Совета директоров, и организует выполнение их
решений.
Правление подотчетно Совету директоров и Общему Собранию акционеров Банка.
Правление действует на основании Устава ОАО «БИНБАНК и Положения о Правлении
ОАО «БИНБАНК», утвержденного решением Общего Собрания акционеров Банка.
Определение количественного и персонального состава Правления и избрание его членов
осуществляется решением Совета директоров по предложению Президента Банка.
За 2011 год Правление Банка провело 68 заседаний, рассмотрев 364 вопроса по вопросам
текущей деятельности Банка, что составило, в среднем, более 5 вопросов за заседание. Основными
вопросами, рассматриваемыми на заседаниях Правления ОАО «БИНБАНК» в 2011 году, являлись
вопросы:
 разработки основных направлений (стратегии) развития Банка;
 утверждения основных направлений финансовой, учетной и кредитной политики Банка;
 принятия решений о совершении операций и сделок, несущих кредитный риск;
 утверждения принципов делегирования полномочий Комитетам Банка и контроля их
деятельности;
 утверждения основных принципов мотивации персонала Банка, принципов корпоративной
культуры, а также совершенствования трудовых отношений;
 принятия решений об осуществлении Банком новых видов банковских услуг, регулирования
механизма предоставления новых услуг клиентам Банка и пр.
5. Президент Банка
Президент является высшим должностным лицом ОАО «БИНБАНК».
Президент руководит всей текущей деятельностью Банка согласно полномочиям,
предоставленным ему Уставом Банка, и несет ответственность за выполнение возложенных на
Банк задач.
Президент действует от имени Банка, представляет его интересы в отношениях с
предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти и управления как в
Российской Федерации, так и за ее пределами, совершает сделки от имени Банка, утверждает
штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.
В своей деятельности Президент подотчетен Совету директоров и Общему Собранию
акционеров Банка.
Президент Банка, в соответствии с Уставом ОАО «БИНБАНК», возглавляет Правление
Банка и организует его работу.
Президент Банка является членом Совета директоров, членом Комитета по стратегии и
корпоративному управлению.
Президентом ОАО «БИНБАНК» с 03 января 1996 года по 21 февраля 2008 года и с 20
октября 2008 года по настоящее время является Микаил Османович Шишханов.
По инициативе Президента ОАО «БИНБАНК»
в 2010 году был создан Совет
управляющих филиалами Банка – консультационно-совещательный орган при Президенте, в
компетенцию которого входит выработка рекомендаций и предложений по вопросам, связанным с
деятельностью филиальной сети Банка и направленным на повышение эффективности работы
подразделений сети продаж ОАО «БИНБАНК».
Президент ОАО «БИНБАНК» М.О. Шишханов активно участвует в жизни банковского
сообщества, являясь членом Совета Ассоциации Российских Банков и Московского Банковского
Союза.
19
3. Перспективы развития Банка
3.1. Миссия.
ОАО «БИНБАНК»  успешно развивающийся универсальный коммерческий банк с
широкой сетью продаж в регионах Российской Федерации.
ОАО «БИНБАНК» стремится занимать лидирующие позиции на финансовом рынке
страны, предоставляя современные и качественные финансовые услуги корпоративным и частным
клиентам, способствуя всестороннему развитию бизнеса, повышению благосостояния клиентов и
росту доходов акционеров.
ОАО
«БИНБАНК»
поддерживает
формирование
и
развитие
современной
диверсифицированной экономики, стимулируя частные инвестиции в модернизацию,
инфраструктурные проекты и рост благосостояния населения Российской Федерации.
ОАО «БИНБАНК» – высокотехнологичный банк, оперативно внедряющий самые
современные решения в области банковских технологий.
Развитие взаимовыгодных партнерских отношений с клиентами — основа устойчивого
развития ОАО «БИНБАНК».
3.2. Стратегия развития Банка
В 2011 году в ОАО «БИНБАНК» совместно с McKinsey велась широкомасштабная работа
по разработке поэтапной детализации стратегии развития банка до 2020 года, а также ее
реализации в части краткосрочных проектных работ. Советом директоров были утверждены
генеральные направления стратегического развития Банка, базирующиеся на принципе
универсального банка:
 работа в корпоративном сегменте с глубоким акцентом на сектор малого и среднего бизнеса;
 работа в розничном сегменте с приоритетом потребительского кредитования;
 развитие инновационного Банка прямого обслуживания, ориентированного на
первоначальном этапе на работу с кредитными картами.
На первом этапе, в рамках разработки стратегии, Банк приступил к осуществлению
амбициозной программы оптимизации существующего бизнеса. В частности, велась активная
работа по оптимизации существующей продуктовой линейки, модели управления рисками,
сервисной модели работы с клиентами, а также по оптимизации сети продаж и операционной
деятельности отделений в соответствии с концепцией «бережливого производства». Параллельно
с этим была упрощена и усовершенствована организационная структура Банка и модель его
управления. В частности, были созданы новые структурные подразделения, увеличен штат
сотрудников, разработаны и проведены новые процедуры оценки персонала и его обучения, а
также программы мотивации.
Долгосрочная стратегия Банка выстраивается на принципах масштабирования бизнеса. В
связи с этим в 2011 году был разработан и утвержден поэтапный план региональной экспансии до
2020 годов, направленный на достижение Банком ведущего целевого положения в самых
привлекательных городах, как из числа тех, в которых Банк уже присутствует, так и в новых.
Запущена новая модель высокоэффективного регионального управления, выстроенная по
принципу территориального разделения и делегирования полномочий укрупненным
территориальным дирекциям Банка.
В части работы с корпоративными клиентами в 2011 году в Банке была разработана
стратегия поэтапного развития, в рамках которой произведена сегментация клиентов и
сформирована четкая отраслевая структура клиентского портфеля, а также выстроена сервисная
модель работы с каждым клиентским сегментом. В рамках работы с клиентами МСБ (микро
бизнеса, малого и среднего бизнесов) в июле 2011 года была запущена новая сервисная модель
обслуживания клиентов, внедрена новая технология кредитования с новыми кредитными
продуктами. Поэтапно происходило внедрение новых подходов в подразделениях сети продаж
Банка: в июле по новой технологией стали работать первые 16 филиалов, в сентябре – 19, а в
конце года уже 20 филиалов перешло на новую модель обслуживания клиентов.
Во втором квартале 2011 года ОАО «БИНБАНК» приступил к разработке коммерческой
стратегии розничного бизнеса, которая отражала два важнейших принципа дальнейшего развития.
Первый – постепенное расширение сети офисов Банка в регионах с целью максимального
20
географического покрытия (цель: 400 офисов к 2020 году). Второй – максимальная ориентация на
ценности клиентов. С учетом этого был разработан поэтапный план (до 1 июля 2012 года)
первостепенных преобразований розничного бизнеса. В частности, были определены клиентские
сегменты, на работе с которыми будет фокусироваться Банк. Проведен аудит существующей
продуктовой линейки и разработан план мероприятий по ее модернизации, расширению и запуску
флагманских продуктов. В рамках разработки новой модели обслуживания клиентов была
определена необходимость в изменении форматов офисов Банка, зон обслуживания и навигации
между ними. Все работы по трансформации сети офисов Банка планируется завершить в 2013
годы.
В рамках стратегического проекта по созданию Банка прямого обслуживания в 2011 году
была сформирована команда, определены поставщики программного обеспечения, а также
разработан план запуска продуктов с первого квартала 2012 года.
Утвердить Стратегию ОАО «БИНБАНК» до 2020 года в целом Совет директоров Банка
планирует в июне 2012 года.
4. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям ОАО
«БИНБАНК» по итогам 2011 года
Финансовый результат Банка за 2011 год до уплаты налогов составил прибыль в размере
1 311 405 264 рублей 30 копеек.
На уплату налогов направлено 287 489 173 рубля 73 копеек.
Финансовый результат Банка за 2011 год по данным публикуемой отчетности по форме
№0409806 «Бухгалтерского баланса» и отчетности по форме №0409807 «Отчета о прибылях и
убытках», оставшийся к распределению, составил прибыль в размере 1 023 916 090 рублей 57
копеек.
Общая сумма чистой прибыли, направляемая на выплату дивидендов, составляет
10 412 500 рублей по 20 825 000 обыкновенным именным акциям.
Чистая прибыль после выплаты дивидендов в сумме 1 013 503 590 рублей 57 копеек
направляется в Резервный фонд банка.
Нераспределенная прибыль в размере 235 576 рублей 81 копеек, образовавшаяся в
результате выбытия имущества и отнесения сумм переоценки на счет по учету нераспределенной
прибыли, направляется на пополнение Резервного фонда.
5. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Банка.
Система управления рисками.
В ОАО «БИНБАНК» создана и функционирует система управления рисками,
разработанная на основе рекомендаций Банка России, Базельского комитета по банковскому
контролю и наилучшей мировой практики, обеспечивающая выявление, измерение и контроль за
всеми принимаемыми на себя Банком рисками в целях их разумного ограничения.
Утверждение политик управления рисками находится в сфере компетенции Совета
директоров и Президента Банка. Правление Банка утверждает стратегию, внутренние правила и
положения, методики анализа банковских рисков и устанавливает допустимый уровень риска.
Высшее руководство несет ответственность за реализацию утвержденной стратегии развития, за
соответствие текущей деятельности Банка разработанным и утвержденным принципам и
правилам.
Целями риск-менеджмента являются:
- недопущение принятия Банком неоправданного риска;
- минимизация возможных потерь;
- повышение устойчивости Банка;
- контроль качества процессов.
Формирование комплексного функционала риск-менеджмента обеспечивает достижение
указанных целей и реализацию их на всех уровнях управления Банка. Основными функциями
риск-менеджмента Банка являются:
 Методологическая. Разработка требований к отчетности и документообороту,
распределение полномочий в процессе принятия решений.
21

Аналитическая. Создание единого информационно-аналитического пространства банка,
мониторинг и анализ банковских операций с точки зрения параметров «риск/доходность»;
оценка возможных потерь и вероятности их наступления в разрезе продуктов, клиентов,
точек продаж.
 Регулирующая. Тарифная политика, кредитная политика, установление внутрибанковских
нормативов и лимитов.
 Контрольная. Внутрибанковский мониторинг, внутренний и внешний аудит, деятельность
службы внутреннего контроля и службы безопасности.
Банк располагает развитой нормативной базой по контролю и управлению рисками. По
каждому из видов риска разработан и утвержден комплект нормативных документов по
идентификации, оценке и управлению этим видом риска. С появлением в Банке новых банковских
продуктов происходит актуализация нормативной базы Банка с учетом новых возможных
источников риска.
Эффективность системы управления рисками подвергается обязательной регулярной проверке
и оценке как внутренней, так и внешней.
Система управления рисками Банка оценивается международными и национальными
аудиторскими и рейтинговыми компаниями как приемлемая. Так, в 2011 году международное
рейтинговое агентство Standard & Poor's подтвердило Банку рейтинг (B-) и прогнозную оценку
(«стабильный») , международное рейтинговое агентство Moody's подтвердило в 2011 году рейтинг
(B2), национальное рейтинговое агентство RusRating в 2011 году подтвердило Банку рейтинг
(BBB-).
Действующая в Банке система управления рисками позволяет с запасом выполнять основные
нормативы Банка России (по состоянию на 01.01.12):
- норматив достаточности собственных средств (капитала): Н1 = 12,30% (min 10%);
- норматив мгновенной ликвидности: Н2 = 102,98% (min 15%);
- норматив текущей ликвидности: Н3 = 109,28 (min 50%);
- норматив долгосрочной ликвидности: Н4 = 57,99% (max 120%);
- максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков: Н6 = 19,75%
(max 25%);
- максимальный размер крупных кредитных рисков: Н7 = 475,44% (max 800%).
По итогам проверки, проведенной Банком России в 2010 году состояние системы
управления рисками в ОАО «БИНБАНК» «признано как удовлетворительное».
ОАО «БИНБАНК» выделяет для себя следующие существенные риски:

кредитный риск – риск, возникающий вследствие несвоевременного или неполного
исполнения (неисполнения) контрагентом своих обязательств перед Банком;

рыночные риски - риски возникновения убытков вследствие неблагоприятного изменения
рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых
инструментов Банка, а также курсов иностранных валют, драгоценных металлов, процентных
ставок;

операционный риск – риск возникновения убытков Банка в результате недостатков или
ошибок во внутренних банковских процессах, в действиях сотрудников, в функционировании
информационных систем, а также вследствие внешних событий;

риск ликвидности - риск убытков вследствие неспособности Банка обеспечить исполнение
своих обязательств в полном объеме. Возникает в результате несбалансированности финансовых
активов и финансовых обязательств Банка (в том числе вследствие несвоевременного исполнения
финансовых обязательств контрагентами Банка) и (или) возникновения непредвиденной
необходимости немедленного и единовременного исполнения Банком своих финансовых
обязательств.
Управление кредитным риском.
Кредитование – основной вид активных операций, проводимых Банком. Кредитные риски
составляют наибольшую долю рисков Банка.
Полномочия по управлению кредитным риском делегированы специализированным
комитетам: Большому кредитному комитету (БКК), Кредитному комитету (КК) и Малому
кредитному комитету розничного бизнеса (МККРБ). В компетенции первых двух комитетов
находится обсуждение и принятие решений по вопросам управления кредитными рисками и
регламенту проведения операций, подверженных рискам, в области корпоративного кредитования.
22
МККРБ предназначен для принятия решений по вопросам предоставления нетиповых кредитов
физическим лицам.
В Банке осуществляется текущий мониторинг кредитного портфеля, включающий в себя
анализ отчетности заемщика на предмет изменения уровня кредитоспособности, проверку
выполнения условий кредитования, проверку залогового обеспечения и т.д. Выявление на ранней
стадии признаков возникновения финансовых затруднений и принятие мер по защите интересов
Банка является базовым условием минимизации возможных потерь. При невыполнении условий
кредитования и появлении факторов, снижающих кредитоспособность заемщика, Банк
пересматривает уровень риска данного заемщика и разрабатывает дополнительные меры по
снижению рисков кредитования.
В Банке реализованы скоринговые модели оценки кредитоспособности заемщиков –
физических лиц. Регулярно осуществляется мониторинг данных моделей, для того чтобы
поддерживать дискриминирующие способности скоринговых карт на приемлемом уровне. Банк
успешно сотрудничает с несколькими бюро кредитных историй.
В настоящий момент в Банке взыскание просроченной задолженности проводится с
помощью программного модуля Collect SM, разработанного компанией Experian Decision
Analytics. Система позволяет автоматизировать и упорядочивать задачи, максимально увеличивая
результативность сборов и эффективность возврата долга.
Банк активно выходит на рынок кредитования МСБ. В Банке разработаны специальные
методики оценки риска, лимитирования клиентов, система полномочий в зависимости от суммы
кредита – субъектов малого и среднего бизнеса, позволяющие активно развивать кредитный
портфель МСБ при сохранении консервативного подхода по управлению рисками.
В течение 2011 года Банком были реализованы следующие мероприятия по минимизации
кредитных рисков:
а) Запущен проект по реорганизации кредитной работы посредством внедрения современных
мировых инструментов качественной оценки кредитных рисков;
б) Пересмотр коммерческой стратегии Банка с учетом выбора целевой структуры корпоративного
портфеля: отрасли, регионы, сегменты бизнеса.
в) Формирование ценового калькулятора, обеспечивающего информационную поддержку
кредитных аналитиков при принятии решений относительно цены продукта, основываясь на
полной стоимости выдаваемых продуктов с учетом премии за риск.
г) Финансовой политикой утверждены целевые задачи / плановые показатели эффективности
деятельности на 2012г. с целью повышения международного рейтинга Банка
д) Установлена структура отраслевых лимитов, ежемесячно данные о выполнении данных
лимитов доводятся Департаментом рисков до Правления Банка. Установлены приоритетные
направления роста кредитного портфеля, которые принимаются во внимание членами Кредитных
Комитетов при принятии решений о кредитовании.
е) В 2011г. были разработаны следующие методики: Методика расчета резерва на возможные
потери по МСФО по кредитам субъектам МСБ и Методика расчета резерва на возможные потери
по МСФО по дебиторской задолженности и прочим активам.
ж) Осуществляется выбор внешнего поставщика для разработки и имплементации рейтинговой
PD модели для крупных корпоративных клиентов. Имплементация данных моделей в кредитный
процесс позволит перейти на «автоматическое» принятия решения на основании рейтинга
(рейтинг – основной аргумент в принятии решения). Также данные модели будут использоваться
при мониторинге и резервировании кредитов, расчете процентной ставки с учетом премии за риск,
расчете требований к экономическому капиталу (при переходе на стандарты Базель 2).
з) С августа 2011 года ОАО "БИНБАНК" начал использовать скоринговый балл НБКИ. Скоринг
НБКИ помогает Банку более точно оценивать уровень риска заемщиков-физических лиц.
Управление рыночными рисками.
При управлении рыночными рисками Банк руководствуется нормативными актами Банка
России и внутренними нормативными документами.
В Банке функционирует система мониторинга открытых позиций, что позволяет сократить
риск и дает возможность оперативного вмешательства в управление позициями.
Из рыночных рисков наиболее значимым для Банка является фондовый риск. В банке
ежедневно проводится мониторинг величин переоценки портфелей ценных бумаг, ежемесячно
23
проводится расчет VaR фондового риска. Действенным механизмом защиты от фондового риска
являются используемые в банке лимиты потерь от переоценки портфелей ценных бумаг.
Для управления процентным риском применяется метод контроля процентной маржи на
основе финансово-стоимостного анализа. Ежемесячно оценивается подверженность Банка
процентному риску с использованием методологии гэп-анализа, проводится моделирование
изменения чистого процентного дохода на основе анализа динамики процентных ставок,
проводится стресс-тестирование изменения чистого процентного дохода при параллельном
«ударе» процентной ставки (методика Базель).
Управление валютным риском осуществляется посредством системы лимитирования ОВП
ЦО и поддержанием «околонулевой» ОВП в филиалах банка. При этом проводится постоянный
мониторинг валютных позиций ЦО и филиалов. С помощью системы лимитов в Банке
удерживается контролируемая суммарная валютная позиция Это позволяет поддерживать
валютный риск Банка на приемлемом уровне.
Риск ликвидности.
Риск ликвидности включает как риск невозможности финансирования активов в
надлежащие сроки и по надлежащим ставкам, так и риск невозможности ликвидации актива по
приемлемой цене в соответствующие сроки.
Банк диверсифицировал базисные риски, минимизировав зависимость от какого-либо
одного источника финансирования. Банк постоянно осуществляет оценку риска ликвидности
путем применения GAP-анализа, выявления и мониторинга изменений в финансировании,
необходимом для достижения целей бизнеса, определенных в рамках общей стратегии Банка.
Банком утверждены и строго соблюдаются предельные значения дефицита ликвидности.
Определен порядок и еженедельно составляется краткосрочный прогноз ликвидности. В качестве
основного инструмента управления ликвидностью используется платежный календарь, который
ведется сотрудниками Казначейства в оперативном режиме.
Для оценки общебанковских рисков в динамике, для оценки влияния принимаемых
управленческих решений на финансовый результат Банка Департаментом рисков периодически
проводится сценарное моделирование. При этом за начальную точку отсчета берется текущее
состояние Банка. В качестве основы прогноза используются полученные из внешних источников
прогнозы основных экономических показателей, а также сложившиеся тенденции по основным
общебанковским агрегатам. На эту имитационную модель накладываются принятые в Банке
управленческие решения и рассчитывается возможное изменение финансового результата Банка
от их реализации. Это позволяет оценивать возможный результат от реализации тех или иных
принимаемых Банком мер.
В 2010 году в Банке внедрена технология оценки агрегированного риска, разработанная в
соответствии с рекомендациями Базеля-II (второй компонент – организация внутренних процедур
оценки достаточности капитала) на основе методологии VaR-оценивния. В рамках этой
технологии рассчитана величина агрегированного риска Банка в 2011 году в терминах «давления
на капитал», рассчитаны компонентов агрегированного риска на конец 2011 года, организован и
проводится мониторинг агрегированного риска Банка и его компонентов.
Операционный риск.
Основные направления работ по управлению операционными рисками определены в
Политике по управлению операционными рисками. Управление операционными рисками ведется
по следующим основным направлениям:
 организация превентивных мер, направленных на предотвращение фактов реализации
операционных рисков;
 выявление и устранение источников риска в текущей деятельности;
 оценка достаточности капитала на покрытие убытков по операционным рискам;
 разработка процедур поддержания работоспособности подразделений и устойчивости Банка в
случае возникновения чрезвычайных ситуаций.
Риск внутренних процессов.
Риск внутренних процессов контролируется за счет анализа существующих и вновь
разрабатываемых процедур, порядка предоставления услуг, порядка проведения банковских
операций, банковских документов на предмет возможного возникновения операционных рисков;
24
оптимизации организационной структуры, внутренних процедур и правил совершения банковских
операций.
Риск со стороны персонала.
Риск со стороны персонала контролируется путем:
 повышения квалификации персонала, регулярного проведения тренингов;
 проведения тестирования:
 организации проверок исполнительной дисциплины;
 разработки и принятия мер по мотивации персонала и т.д.
Риск со стороны информационных систем.
Контроль риска со стороны информационных систем обеспечивается за счет
использования систем защиты и дублирования информации; принятия оперативных мер на уровне
руководства Банка по устранению причин возникновения и последствий сбоев в информационных
системах; разработки альтернативных сценариев действия в случае возникновения
непредвиденных ситуаций.
6. Перечень совершенных обществом в отчетном году крупных сделок.
6.1. В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупной сделкой
считается сделка, связанная с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения
Банком имущества, стоимость которого составляет 25 и более процентов балансовой стоимости
активов Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную
дату.
В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и уставом Банка
решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость
которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается
Советом Директоров, а решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является
имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов
Банка, принимается общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов
акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании
акционеров.
6.2. За отчетный период сделки, признаваемые в соответствии с Федеральным законом «Об
акционерных обществах» крупными, Банком не совершались.
7. Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, в совершении которых
имеется заинтересованность.
В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и уставом Банка
сделки, в совершении которых имеется заинтересованность члена Совета Директоров Банка,
Президента Банка, члена Правления Банка или акционера, имеющего (совместно с его
аффилированными лицами) 20 и более процентов голосующих акций ОАО «БИНБАНК» должны
быть одобрены Советом директоров Банка, а если предметом сделки является имущество,
стоимость которого по данным бухгалтерского учета (цена предложения приобретаемого
имущества) составляет 2 и более процента балансовой стоимости активов Банка – Общим
собранием акционеров.
В течение 2011 года Совет директоров рассмотрел и одобрил 66 сделок, в совершении
которых имелась заинтересованность:
Заинтересованное
Орган
лицо, должность в управления,
№ Контрагент по сделке
Предмет и условия
ОАО «БИНБАНК» принявший
п/п
сделки
на момент
решение об
одобрения сделки
одобрении
сделки
1 АКБ «Вятка-банк»
Установление процентных Агуреев М.В.,
Совет
ставок
на
остатки Колабухов А.А. –
директоров
ООО
денежных
средств
на члены Правления
(Протокол №
25
2
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
3 ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
4
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
5 ООО «Управляющая
компания БИН
ФИНАМ Групп»
6 Индивидуальный
предприниматель
Марьин С.Е.
корреспондентских счетах
АКБ «Вятка-банк» ОАО,
открытых
в
ОАО
«БИНБАНК»: на остаток
на счете до 499 999,99 руб.
– не начисляется, на
остаток от 500 000 руб. до
4 999 999,99 руб. – 0,5%
годовых, на остаток от
5 000 000
руб.
до
9 999 999,99 руб. – 0,6%
годовых, на остаток от
10 000 000 руб. – 0,7%
годовых.
Оформление
поручительства
ЗАО
«Моспромстрой»
по
Кредитному
договору
№5101 от 24.07.2009г.,
заключенному с
ОАО
«Садко Отель»
Отмены
комиссии
за
ведение ссудного счета по
Договору о кредитовании
банковского счета в форме
«овердрафт» № 541 от
14.05.2010 г.
Установление
с
28.01.2011г.
по
Кредитному
договору
№5132 от 13.10.2009г.
процентной
ставки
в
размере 12,00% годовых
Заключение
Договора
возмезд-ного
оказания
услуг для подготовки и
передачи на регистрацию
Правил
довери-тельного
управления
Закрытого
паевого инвестиционного
фонда
недвижимости
«Развитие»,
пакета
документов
для
регистрации Правил в
ФСФР России и уплата
госпошлины
за
регистрацию
Правил.
Стоимость услуги: 236 000
рублей.
Установление
индивидуального тарифа в
размере
0,13
%
за
выполнение
функций
агента валютного контроля
для
клиента
ДО
«Можайский»
по
26.12.2011г.
Банка
2
от 31.01.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
2
от 31.01.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
ОАО «БИНБАНК»
(владеет 33,34%
акций ООО «УК
БИН ФИНАМ
Групп»)
Совет
директоров
(Протокол №
3
от 08.02.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
5
от 01.03.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
3
от 08.02.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
3
от 08.02.2011)
26
7 ООО «ТрейдВест»
8
ООО
«Башинвестбанк»
19
ООО «Стандард
Девелопмент»
10
ООО
«ФИНВЕСТОРГУФА»
11
ООО
«Башинвестбанк»
12
ЗАО «Русский Уголь»
Заключение Договора по ООО «ТрейдВест»
организации изготовления (владеет 87,07%
цветочных композиций
акций Банка)
Заключение
Дополнительного
соглашения
№
2
к
Договору субаренды №
Д10-630 от 01.06.2010 г.
нежилого
помещения,
находящегося по адресу: г.
Москва, Зубарев переулок,
д.15,
корп. 1, часть
нежилого помещения № I
(часть комнаты № 21)
Заключение
Кредитного
договора
на
предоставление возобновляемой кредитной линии.
Лимит
задолженности:
50 000 000 рублей; Срок
действия договора: 1 год;
Процентная
ставка
устанав-ливается
в
зависимости
от
срока
выдаваемого транша.
Предоставление
невозобновля-емой
кредитной линии. Лимит
кредитования
–
599
000 000 руб.
Срок действия кредитного
договора – до 01.03.2011г.
Процентная ставка: 15%
годовых. Комиссия за
выдачу кредита – 100 000
руб.
Заключение
Договора
субаренды
нежилого
помещения, находящегося
по адресу: г. Уфа, ул.
Бабушкина, д.52.
Площадь – 2,5 кв.м.;
Ставка арендной платы –
из расчета 1250 рублей в
месяц за 1 кв.м. Объекта;
Срок аренды – 11 месяцев.
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Горащенко С.А. –
член Совета
директоров,
Лукин А.А.,
Агуреев М.В.,
Любенцов К.В. –
члены Правления
Банка
ОАО «БИНБАНК»
(владеет 100%
акций ООО
«Стандард
Девелопмент»)
Лукин А.А. –
член Правления
Банка
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Горащенко С.А. –
член Совета
директоров,
Лукин А.А.,
Агуреев М.В.,
Любенцов К.В. –
члены Правления
Банка
Изменение
условий Шишханов М.О. –
Кредитного договора № Президент, член
5081 от 10.03.2009г.: 1. Не Совета директоров
повышать
процентную
ставку
на
открытие
кредитной
линии
от
10.03.2009г. в связи с не
выполнением обязательств
Совет
директоров
(Протокол №
5
от 01.03.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
6
от 11.03.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
6
от 11.03.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
6
от 11.03.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
13 от
26.04.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
14
от 29.04.2011)
27
13
ЗАО «Сервис-реестр»
14 ТОО «КазАзот»
15
ЗАО «Сервис-реестр»
16
ООО
«ЦентрПрогресс»
17
ТОО «КазАзот»
по проведению неттооборотов по р/с в ОАО
«БИНБАНК» в январе
2011г.
2.
Внести
следующие
изменения в обязательные
условия
договора
на
открытие кредитной линии
от 10.03.2009г.: установить
прове-дение Заемщиком по
расчет-ному/валютному
счетам
в
банке
ежемесячных кредитовых
нетто-оборотов в размере
не менее 30,0% от остатка
ссудной задолженности по
договору.
Заключение договора на
оказа-ние
услуг
по
выполнению
функций
счетной
комиссии
на
внеочередном
Общем
собрании
акционеров
Банка 01.02.2011 г
Предоставление
невозобновля-емой
кредитной линии:
Лимит кредитования – 30
600 000 долларов США.
Срок кредитования – до 31
декабря 2015 года.
График
погашения
основного
долга
погашение
основного
долга по каждому траншу –
ежемесячно
равными
долями
не
позднее
последнего дня месяца.
Процентная ставка – 11%
годовых.
Заключение договора на
оказа-ние
услуг
по
выполнению
функций
счетной
комиссии
на
годовом Общем собрании
акционеров
Банка
21.06.2011 г.
Предоставление
невозобнов-ляемой
кредитной линии: Лимит
выдачи – 400 000 000
рублей.
Срок – до 31.01.2021г.
Процентная ставка: 14%
годовых.
Изменение
условий
Кредитного договора №
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
16
от 20.05.2011)
Шишханов М.О. –
Президент,
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
16
от 20.05.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
18
от
31.05.2011)
Шишханов М.О. –
Президент,
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
18
от 31.05.2011)
Шишханов М.О. –
Президент,
Совет
директоров
28
18
ООО
«Башинвестбанк»
19
ООО
«ЦентрПрогресс»
20
Шишханов М.О.
21
ООО «Управляющая
компания БИН
ФИНАМ Групп»
22
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
23
ООО «Управляющая
компания БИН
ФИНАМ Групп»
5272 от 15.12.2010 г.:
Пролонгирован
срок
действия
договора
до
07.12.2012г.
(включительно).
Предоставление
возобновля-емой
кредитной линии в размере
1 600 000 000 рублей.
Срок – до 28.11.2013 г.
Процентная ставка – 6,5%
годовых.
Изменение
условий
Кредитно-го договора №
5206 от 23.06.2010 г.: с
01.06.2011г.
снижена
процентная ставка до 14%
годовых.
Заключение
агентского
договора на поиск объекта
для инвести-рования в него
денежных средств.
Заключение
Договора
субаренды
нежилого
помещения, находяще-гося
по адресу: г. Москва, ул.
Верхняя
Радищевская,
д.13, стр.3, комната № 4
площадью 15 кв.м. и
комната № 5 площадью 9,7
кв.м. Ставка арендной
платы – 44 370,13 руб.
Предоставление согласия
на безакцептное списание
денежных
средств
с
расчетного
счета,
открытого
в
ОАО
«БИНБАНК», в пользу
ОАО «БАНК МОСКВЫ» в
случае
неисполнения
обязательств
ЗАО
«МОСПРОМ-СТРОЙ» по
Договору
о
предоставлении
банковской гарантии №27117/16/129-11-ГА.
Заключение
Дополнительного
соглашения от 01.08.11 г. к
Договору № Д11-696 от
01.07.11г.
субаренды
нежилого
помещения,
находящегося по адресу: г.
Мос-ква,
ул.
Верхняя
Радищевская, д.13, стр.3,
член Совета
директоров
(Протокол №
19
от 09.06.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Лукин А.А.,
Колесова Е.В.,
Любенцов К.В. –
члены Правления
Банка
Шишханов М.О. –
Президент,
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
23
от 07.07.2011)
Шишханов М.О. –
Президент
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
23
от 07.07.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
24
от 18.07.2011)
Шишханов М.О. –
Президент
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
23
от 07.07.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
26 от
27.07.2011)
Шишханов М.О. –
Президент
член Совета
директоров
Совет
директоров
(Протокол №
26 от
27.07.2011)
29
24
ООО
«Башинвестбанк»
25
ЗАО «Русский Уголь»
26
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
27
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
28
ООО
«Башинвестбанк»
комната № 4 площадью 15
кв.м. и комната № 5
площадью 9,7 кв.м. Ставка
арендной
платы
–
46 168,42 руб.
Заключение
Договора
субаренды
нежилого
помещения, находяще-гося
по адресу: г. Москва,
Зубарев пер., д.15, корп. 1
площадью 6 кв.м. Ставка
арендной платы из расчета
1657,88 рублей в месяц за 1
кв.м. Срок аренды – 11
месяцев
с
даты
подписания.
Выдача
гарантии
в
качестве
встречного
обеспечения
при
рассмотрении
дела
в
арбитраж-ном суде РФ.
Сумма
гарантии:
17 432 890 рублей. Срок
действия
гарантии:
9
месяцев с даты выда-чи.
Вознаграждение Банка за
предоставление
банковской гарантии: 1,9%
от суммы гарантии.
Предоставление
банковской гарантии на
сумму 4 000 000 рублей.
Срок действия гарантии
03.12.2011г.
(включительно).
Вознаграждение
за
предоставле-ние гарантии:
2% годовых.
Предоставление
банковской гарантии на
сумму 6 707 162 рублей.
Срок действия гарантии:
31.12.2013г.
(включительно).
Вознаграждение
за
предоставле-ние гарантии:
2,0% годовых.
Заключение Договора о
предо-ставлении
банковской гарантии на
сумму 52 891 484 рубля 50
копеек. Срок действия – в
течение 180 дней с даты
выдачи. Вознаграждение за
предоставле-ние – 15 000
рублей.
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Лукин А.А.,
Колесова Е.В.,
Любенцов К.В. –
члены Правления
Банка
Совет
директоров
(Протокол №
21
от 29.06.2009)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
32
от 28.09.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
32
от 28.09.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
34
от 12.10.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Лукин А.А.,
Колесова Е.В.,
Карпов С.А. –
члены Правления
Банка
Совет
директоров
(Протокол №
34
от 12.10.2011)
30
29
30
31
32
33
34
35
36
Предоставление
возобновляемой кредитной
линии.
Лимит
задолженности:
300 000 000 рублей. Срок
действия договора: 1 год.
Сроки траншей / срок
каждого транша: до 30
дней.
Процентная ставка: 10,0%
годовых.
Заключение Договора №
ООО «ТрейдВест»
Д11-1111 от 07.10.2011 г. и
приложения №1 к данному
договору по разработке и
реализации
концепции
сувенирной продукции
Предоставление
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ» банковской гарантии на
сумму 4 528 268 рублей.
Срок
действия:
05.12.2011г.
(включительно).
Вознаграждение
за
предоставле-ние гарантии:
2% годовых
Предоставление
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ» банковской гарантии на
сумму 589 882,41 рублей.
Срок
действия:
05.10.2012г.
(включительно).
Вознаграждение
за
предоставле-ние гарантии:
2% годовых
Подписание соглашения о
ЗАО
списании
«МОСПРОМСТРОЙ» безакцептном
денежных средств с р/с
ЗАО «МОСПРОМСТРОЙ»
в ОАО «БИНБАНК» в
пользу Евразийского банка
развития.
Предоставление
кредита
ООО
«Промстройинвест М» на сумму 767 510 000
рублей. Срок действия
договора: до 14.05.2014 г.
(включительно).
Процентная ставка: 4%
годовых.
Предоставление
кредита
ООО
«Промстройинвест М» на сумму 287 816 250
рублей. Срок действия
договора: до 14.05.2014 г.
(включительно).
Процентная ставка: 4%
годовых.
Заключение Договора №
ООО «ТрейдВест»
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
34
от 12.10.2011)
ООО «ТрейдВест»
(владеет 87,07%
акций Банка)
Совет
директоров
(Протокол №
34
от 12.10.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
ООО «ТрейдВест»
Совет
31
37
ООО «Управляющая
компания БИН
ФИНАМ Групп»
38
ЗАО «Сервис-реестр»
39
ООО «Управляющая
компания БИН
ФИНАМ Групп»
40
ООО
«ЦентрПрогресс»
41
ООО
«ЦентрПрогресс»
42
ООО
«ЦентрПрогресс»
Д11-1145 от 17.10.2011 г. и
приложения № 1 к данному
договору по разработке и
реализации
концепции
сувенир-ной продукции
Заключение
Дополнительного
соглашения
№2
от
07.11.11г. к Договору №
Д11-696
от
01.07.11г.
субаренды
нежилого
помещения, находящегося
по адресу: г. Москва, ул.
Верхняя
Радищев-ская,
д.13, стр.3 площадью 247
кв.м. Ставка арендной
платы – 800 у.е. в год за 1
кв.м.
Заключение с Договора
№Д11-1404 от 25.11.2011 г.
и Договора № Д11-1405 от
25.11.2011 г. на оказание
услуг по выполнению
функций счетной комиссии
на внеочередных Общих
собраниях
акционеров
Банка 06.12.2011 г.
Заключение
Дополнительного
соглашения
№2
от
07.11.11г. к Договору №
Д11-696
от
01.07.11г.
субаренды
нежилого
помещения, находящегося
по адресу: г. Москва, ул.
Верхняя
Радищев-ская,
д.13, стр.3: площадь 287
кв.м.
Предоставление отсрочки
оформления залога 50 %
долей в уставном капитале
компании по Кредитному
договору
№5378
от
17.06.2011 г. до 10.08.2011
г.
Предоставление
невозобновля-емой
кредитной линии. Лимит
кредитования:
1 874 082 000 руб.
Срок действия кредитного
договора – до 29.01.2021г.
Процентная ставка – 14%
годовых.
Изменения
условий
кредитования
по
Кредитным
договорам
(владеет 87,07%
акций Банка)
директоров
(Протокол №
37
от 09.11.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
39
от 22.11.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
32
43
ООО
«ЦентрПрогресс»
44
ООО
«ЦентрПрогресс»
45
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
46
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
47
ООО «УК БИН
ФИНАМ Групп»
№ 5206 от 23.06.2010 г.,
№5286 от 24.12.2010 г. и №
5378 от 17.06.2011 г. в
части
увеличения
с
01.10.2011г.
процентной
ставки до 15,0% годовых.
Вывод
из
состава
обеспечения 50% долей в
уставном
капитале
компании, принадлежащие
ООО
«Альбион»,
по
Кредитному договору №
5286 от 24.12.2010 г.
Изменения
условий
кредитования
по
Кредитному договору №
5378 от 17.06.2011 г.:
оформить
последующий
залог
незавершенного
строительством
МТРЦ
«Аквамолл»
залоговой
стоимостью 1 526 000 000
рублей в срок не позднее
15.09.2011г.
Увеличение
процентной
ставки по возобновляемой
кредитной
линии
по
договору № 5432 от
07.10.2011 г. до 11%
годовых.
Подписание соглашения о
безакцептном
списании
денежных средств с р/с
ЗАО «МОСПРОМСТРОЙ»
в ОАО «БИНБАНК» в
пользу
ОАО
«БАНК
МОСКВЫ», в пользу ОАО
«Международный
банк
Санкт-Петербурга».
Одобрение
сделок
с
компанией на 2011 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
43
от 14.12.2011)
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Марьин С.Е. –
Председатель
Совета директоров,
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
44
от 20.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Совет
директоров
(Протокол №
44
от 20.12.2011)
33
48
ЗАО «Сервис-Реестр»
49
ЗАО «Корпорация
А.Н.Д.»
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
34
50
ЗАО
«МОСПРОМСТРОЙ»
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент,
член Совета
директоров
Марьин С.Е. –
Зам. Председателя
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
35
51
ЗАО «РублевоАрхангельское»
52
ООО «Бизнес-центр
«Парус»
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
36
53
ОАО «НК
«РуссНефть»
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с Шишханов М.О. –
компанией на 2012 г. в Президент, член
рамках
следующих Совета директоров
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
37
54
55
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
ЗАО «Литавр»
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
ООО
«Промстройинвест М» компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
38
56
ООО «Петровский
Пассаж»
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с Шишханов М.О. –
компанией на 2012 г. в Президент, член
рамках
следующих Совета директоров
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
39
57
58
сделок
с
ООО «Русский Уголь» Одобрение
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
ООО
компанией на 2012 г. в
«ЦентрПрогресс»
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержден-
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
40
59
ООО «ФинвесторгУфа»
60
ЗАО «Автокомплекс
«Мордовия»
ной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2011 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
Лукин А.А. – член
Правления Банка
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
ООО «Стандарт
Девелопмент »
владеет 51% акций
ЗАО
«Автокомплекс
«Мордовия»
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
41
61
ООО «Стандарт
Девелопмент»
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возмож-ность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привле-чению денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
ОАО «БИНБАНК»
(владеет 100%
акций ООО
«Стандард
Девелопмент»)
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
42
62
ООО «ТрейдВест»
63
ТОО «КазАзот»
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
ООО «ТрейдВест»
(владеет 87,07%
акций Банка)
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
43
64
ЗАО «Финансовое
проектирование»
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с Шишханов М.О. –
компанией на 2012 г. в Президент, член
рамках
следующих Совета директоров
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
44
65
ООО «УК БИН
ФИНАМ Групп»
66
ООО «ФинвесторгУфа»
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
Одобрение
сделок
с
компанией на 2012 г. в
рамках
следующих
условий:
сумма
одновременно
действующих сделок по
привлечению
денежных
средств
не
должна
превышать
2%
от
балансовой
стоимости
активов
Банка,
определенной
на
последнюю
дату,
предшествующую
дате
заключения
сделки
(сделок); срок привлечения
денежных
средств
не
должен превышать 3-х лет;
Шишханов М.О. –
Президент, член
Совета директоров
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
Лукин А.А. – член
Правления Банка
Совет
директоров
(Протокол №
45
от 26.12.2011)
45
процентная ставка не выше
Максимальной
ставки
привлечения, утвержденной
уполномоченным
Органом Банка на момент
заключения сделки +2%
годовых;
возможность
пролонгации; возможность
досрочного расторжения (в
т.ч.
частичного),
с
начислением процентов, но
не выше Максимальной
ставки
привлечения,
утвержденной
уполномоченным Органом
Банка
на
момент
заключения сделки +2%
годовых.
8. Состав Совета Директоров ОАО «БИНБАНК», включая информацию об изменениях
в составе Совета Директоров, имевших место в отчетном году, и сведения о членах Совета
Директоров, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями общества
в течение отчетного года.
8.1. Сведения об изменениях в составе Совета Директоров в 2011 году:
Состав Совета Директоров Банка, действующий с 21 июня 2011 г. (избран на Годовом Общем
Собрании акционеров Банка 21 июня 2011 г., Протокол № 3)
1. Марьин Сергей Егорович (Председатель Совета Директоров, Протокол № 21 Совета
Директоров от 24.06.2011 г.);
2. Горащенко Сергей Александрович;
3. Таслицкий Станислав Яковлевич;
4. Шишханов Микаил Османович;
5. Аншакова Анжелика Валентиновна.
Состав Совета директоров Банка, действующий с 06 декабря 2011 г. (избран на внеочередном
Общем Собрании акционеров Банка 06 декабря 2011 г., Протокол № 5)
1. Марьин Сергей Егорович (Председатель Совета директоров, Протокол № 41 Совета
Директоров от 06.12.2011 г.);
2. Шишханов Микаил Османович;
3. Таслицкий Станислав Яковлевич;
4. Аншакова Анжелика Валентиновна;
5. Данилова Галина Владимировна;
6. Коновалова Маргарита Борисовна;
7. Филатов Александр Александрович.
8.2. Сведения о членах Совета Директоров, в том числе их краткие биографические данные
и владение акциями общества в течение отчетного года.
1. Марьин Сергей Егорович, год рождения 1951 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Ульяновский политехнический институт, 1973 г.; квалификация – инженер-электрик, специальность –
электропривод и автоматизация промышленных установок. Академия общественных наук при ЦК
КПСС-1986 г, специальность – социальная психология. Институт переподготовки и повышения
квалификации кадров Финансовой академии при правительстве РФ, специальность-экономист по
46
банковскому делу.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
23.03.2010 г.
2
ОАО «БИНБАНК»
3
Председатель Совета Директоров
2006 г.
ЗАО «Моспромстрой»
Заместитель Генерального
директора, Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
2007
2
2008
2005 г.
24.06.2005
2009 г.
22.03.2010
организация
3
ООО «Первая страховая
компания»
ООО «Русский уголь»
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
47
Российской
Федерации
(банкротстве)
о
несостоятельности
2. Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания –
квалификация, специальность – бакалавр экономических наук; Российский Университет
народов (Магистратура), год окончания – 1995 г., квалификация, специальность –
экономических наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания –
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1993 г.,
дружбы
магистр
2000 г.,
организация
должность
1
28.06.2010 г.
25.06.2010г.
2009 г.
2009 г.
20.10.2008 г.
2
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
ОАО «Русский Уголь»
ЗАО «Рублево-Архангельское»
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2007 г.
ЗАО «Сервис-Реестр»
ООО «Бизнес-центр «Парус»
3
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета директоров
Президент Банка, Председатель
Правления, член Совета
Директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета Директоров
2006 г.
2006 г.
16.09.2010
08.12.2010
ЗАО «Русская Содовая Компания»
ЗАО «Моспромстрой»
ООО «ЦентрПрогресс»
Товарищество с ограниченной
ответственностью «ТОО «КазАзот»
Член Совета директоров
Член наблюдательного совета
Председатель Совета директоров
Член Наблюдательного совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
организация
должность
4
Президент,
Председатель Правления
Председатель Совета Директоров
Председатель Совета Директоров
Член Совета директоров
1
2
3
03.01.1996
21.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
2005 г.
18.06.2008
2008 г.
2007 г.
13.10.2008
2008 г.
2008 г.
2009 г.
ОАО «Петровский Пассаж»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Первая страховая
компания»
ЗАО «Слав Сервис»
Председатель Совета Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
48
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Шишханов М.О.
владеет 48,37 % долей
ООО «Башинвестбанк»
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
3. Таслицкий Станислав Яковлевич, год рождения 1946 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
1) Высшее – Днепропетровский инженерно-строительный институт, год окончания – 1971,
квалификация – инженер-строитель; специальность – промышленное и гражданское строительство.
2) Академия народного хозяйства при Правительстве РФ, 23.05.2001 г. - присуждена ученая степень
кандидата экономических наук.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
25.06.2009
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
организация
должность
4
Вице-президент по строительству
Первый заместитель генерального
директора – исполнительный
директор
1
22.03.2004
2
26.12.2007
3
ОАО НК «РуссНефть»
29.12.2007
05.09.2008
ЗАО
«Краснодарстройтрансгаз»
49
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
4. Горащенко Сергей Александрович, год рождения 1975 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Томский политехнический университет, год окончания – 1996 г., квалификация,
специальность - бакалавр менеджмента, Томский политехнический университет, год окончания –
1998 г., квалификация, специальность - магистра информационных систем.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
-
организация
должность
2
-
3
-
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
2
организация
3
должность
4
50
03.10.2005 г.
2006 г.
16.06.2008 г.
01.04.2010 г.
24.12.2010 г.
21.06.2011г.
16.06.2008 г.
2007 г.
31.12.2009 г.
23.12.2010 г.
12.07.2011
06.12.2011 г.
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «НБКИ»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
Член Совета директоров
Первый Вице-президент
Советник Президента
Первый Вице-президент
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
5. Аншакова Анжелика Валентиновна, год рождения: 1970 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее - Киевский Государственный университет, факультет «Финансы и кредит», специализация
«Банковское дело», год окончания - 1991 г. Аспирантура Киевского Государственного
экономического университета, год окончания – 1994 г.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
организация
должность
2
3
51
ОАО «БИНБАНК»
24.06.2010
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
2
2006 г.
2010 г.
организация
должность
3
Частный инвестиционный
фонд
4
Исполнительный директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
6. Данилова Галина Владимировна, год рождения: 1960 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Московский технологический институт пищевой промышленности, специальность –
Автоматизация технологических процессов, квалификация – инженер по автоматизации химикотехнологических процессов), год окончания - 1982 г.;
Финансовая Академия при Правительстве РФ, специальность – Бухгалтерский учет коммерческого
Банка, квалификация – бухгалтер, год окончания – 1995 г.
Международный институт менеджмента ЛИНК, специальность – Управление деятельностью и
изменениями, менеджмент, год окончания – 2006г.;
52
Открытый Университет Великобритании, Профессиональный Диплом в области менеджмента,
год окончания – 2006г.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
06.12.2011
22.07.2008
01.11.2010
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ООО «ТрейдВест»
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Совета директоров
Генеральный директор
Руководитель центра по работе с
VIP-клиентами
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
4
Глава Администрации
25.09.2003
15.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
Президента, Старший Вицепрезидент
Долей участия не
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
53
(банкротстве)
6. Коновалова Маргарита Борисовна, год рождения: 1954 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Куйбышевский
специальность – экономист.
планово-экономический
институт,
факультет
–
экономический,
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
24.12.2009
06.12.2011
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Управляющий филиалом
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
2
04.11.2004
23.12.2009
организация
3
Филиал ОАО «БИНБАНК» в
городе Ульяновске
должность
4
Заместитель управляющего
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Долей участия не
имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
54
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Должностей не занимал
7. Филатов Александр Александрович, год рождения: 1959 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Московский институт народного хозяйства им. Г.В. Плеханова, факультет –
экономический, специальность – экономист, год окончания 1980г.; Кандидат экономических наук –
Организация планирования и управления народным хозяйством, год окончания 1983г.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
с 2010
организация
должность
2
ООО «Ситроникс-НАНО»
3
ЗАО «МЖК Росинка»
ООО «Экспертный центр по
корпоративным отношениям»
ОАО «БИНБАНК»
с 2011
с 2011
06.12.2011
Член совета директоров
Член совета директоров
Генеральный директор
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
2
01.07.2006
30.04.2011
2008
2009
организация
должность
3
НП СПД «Объединение
независимых корпоративных
директоров»
ОАО «Вторая генерирующая
оптового рынка
электроэнергетика»
ОАО «Волга Телеком»
4
Исполнительный директор
Член совета директоров
Член совета директоров
Долей участия не
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
имеет
2009
2010
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав
по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
Акций не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних
и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Долей участия не
имеет
Долей участия не
имеет
55
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
Акций не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными лицами,
входящими в состав органов управления кредитной
организации - эмитента и/или органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Родственные связи отсутствуют
Не привлекался
Должностей не занимал
9. Сведения о членах Правления и Президенте ОАО «БИНБАНК», в том числе их
краткие биографические данные и владение акциями Банка в течение отчетного года.
9.1. Сведения о членах Правления ОАО «БИНБАНК».
1. Шишханов Микаил Османович (Президент)
Год рождения: 1972 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год
окончания - 1993, квалификация, специальность – бакалавр экономических наук, Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания - 1995, квалификация,
специальность – магистр экономических наук, Финансовая академия при Правительстве РФ, год
окончания - 2000, квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Шишханов М.О. владеет 48,37 % долей ООО «Башинвестбанк»
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
28.06.2010 г.
25.06.2010г.
2009 г.
2009 г.
20.10.2008 г.
2
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
ОАО «Русский Уголь»
ЗАО «Рублево-Архангельское»
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2007 г.
ЗАО «Сервис-Реестр»
ООО «Бизнес-центр «Парус»
3
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета директоров
Президент Банка, Председатель
Правления, член Совета
Директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета Директоров
56
2006 г.
2006 г.
08.12.2010
ЗАО «Русская Содовая Компания»
ЗАО «Моспромстрой»
Товарищество с ограниченной
ответственностью «ТОО «КазАзот»
Член Совета директоров
Член наблюдательного совета
Член Наблюдательного совета
Занимаемые должности за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
1
2
организация
3
03.01.1996
21.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Президент,
Председатель Правления
Председатель Совета Директоров
Председатель Совета Директоров
Член Совета директоров
ОАО «Петровский Пассаж»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Первая страховая
компания»
2008 г.
2009 г.
ЗАО «Слав Сервис»
Председатель Совета Директоров
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2005 г.
18.06.2008
2008 г.
2007 г.
13.10.2008
2008 г.
2. Колабухов Алексей Александрович
Год рождения: 1973 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Московский государственный институт радиотехники, электроники и
автоматики (технический университет), год окончания – 1996 г., специальность автоматизированные системы обработки информации и управления.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
1
2009 г.
2
АКБ «Вятка-банк» (ОАО)
должность
3
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
По
1
организация
должность
2
3
4
Акционерный
Директор Департамента
03.05.2005
01.02.2006
Коммерческий Банк
информационных технологий и
«БИН» (Открытое
платежных систем
Акционерное Общество)
Акционерный
Руководитель блока
22.03.2006
Коммерческий Банк
Информационные технологии,
02.02.2006
«БИН» (Открытое
платежные системы и
Акционерное Общество)
инфраструктуры
04.02.2009
26.04.2010
ООО «Башинвестбанк»
Член Совета директоров
ОАО «БИНБАНК»
03.04.2006
01.02.2011
Член Правления
ОАО «БИНБАНК»
22.03.2006
01.02.2011
Старший Вице-президент
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
3. Сивачев Денис Александрович
Год рождения – 1972.
57
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова, год окончания
– 1998 г., специальность - финансы и кредит.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
1
15.01.2007
24.01.2007
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
должность
3
Старший Вице-президент
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
организация
3
должность
1
2
4
Руководитель блока «Продукты
21.02.2006
14.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
для частных клиентов»
ООО «Башинвестбанк»
10.12.2008
04.02.2009
Член Совета директоров
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
4. Петров Кирилл Анатольевич
Год рождения – 1972.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Государственный технический университет им. Баумана, год окончания
-1995 г., специальность - инженер-механик, технология машиностроения.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
Организация
должность
22.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
06.02.2007
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
25.02.2004
по
31.08.2005
организация
ЗАО «КБ «Гута-Банк»;
ЗАО «Внешторгбанк»
01.09.2005
10.08.2006
ЗАО ИК «АК Барс Финанс»
21.01.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
должность
заместитель Председателя
Правления Старший Вице –
Президент (ЗАО «КБ «ГутаБанк»);
управляющий директор ЗАО
«Внешторгбанк» Розничные
услуги
Генеральный директор
директор
Департамента
операций на финансовых и
фондовых рынках, Старший
Вице-президент
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
01.11.2006
58
5. Лукин Александр Александрович
Год рождения: 1976 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
1) Сведения об образовании: Диплом с отличием Российской экономической академии
им.Г.В.Плеханова г.Москва от 13.06.1997г. Присуждена квалификация «экономист» по
специальности «Финансы и кредит»
2) Решением диссертационного совета Российской экономической академии
им.Г.В.Плеханова от 20.06.2001 г.присуждена ученая степень «Кандидата экономических
наук».
3) Квалификационный аттестат аудитора в области банковского аудита от 19.11.1999г. Выдан
Центральной аттестационно-лицензионной аудиторской комиссией Центрального Банка
РФ.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
20.01.2010
18.08.2009
04.04.2007
26.04.2010
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ООО «ФИНВЕСТОРГ-УФА»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
3
Первый Вице-президент
Член Совета директоров
Член Правления
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
1
С 28.11.2005 г.
по
2
по 14.01.2007 г.
организация
3
АКБ «БИН» ОАО переименован в
ОАО «БИНБАНК» с 07.08.2006 г.
Должность
4
Директор
Департамента
кредитования
корпоративных
клиентов
С 15.01.2007 г.
по 18.03.2007 г. ОАО «БИНБАНК»
Руководитель Блока
«Кредитование
корпоративных
клиентов»
С 19.03.2007 г.
20.01.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вицепрезидент
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
6. Любенцов Кирилл Вячеславович
Год рождения – 1975.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Всероссийский заочный Финансово-экономический институт, 1997
г., экономист, специальность «Финансы и кредит»; Московская банковская школа ЦБ РФ, 1994 г.,
квалификация по диплому – банковский служащий, специальность «банковское дело».
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
должность
59
1
-
2
-
3
-
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
1
2
организация
3
22.08.2005
г.
25.05.2006 г.
АКБ «Росбанк» (ОАО)
должность
4
Начальник управления
координации внутреннего
контроля Службы внутреннего
контроля
29.05.2006
02.07.2006 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
Советник Президента
г.
03.07.2006
Начальник Службы внутреннего
31.05.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
г.
контроля
01.06.2007
Руководитель Операционного
30.09.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
г.
Блока
01.10.2008г.
01.09.2011г.
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
07.10.2008г.
01.09.2011г.
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
7. Китаев Алексей Алексеевич
Год рождения – 1973.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Государственная Академия Управления им. С. Орджоникидзе, 1995
г., специальность - менеджмент, специализация – инновационный менеджмент.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
1
13.10.2008г.
01.07.2009г.
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Правления
Финансовый директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
1
организация
2
должность
3
4
Директор Финансового
01.03.2006.
15.05.2008.
ОАО «БИНБАНК»
департамента
15.05.2008.
10.10.2008.
ОАО «БИНБАНК»
Финансовый директор
Главный бухгалтер – Финансовый
13.10.2008
01.07.2009.
ОАО «БИНБАНК»
директор
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
8. Агуреев Михаил Владимирович
Год рождения – 1970.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
60
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Московский ордена Ленина и ордена Октябрьской Революции
энергетический институт, 1993 год, специальность «Радиоэлектронные системы», квалификация –
радиоинженер; Финансовая Академия при Правительстве РФ, 2001 год, специальность «Финансы
и кредит», квалификация – экономист.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
1
2006
2
АКБ «Вятка-банк» (ОАО)
должность
3
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
организация
3
должность
1
2
4
Директор Департамента
01.09.2006
31.07.2008
ОАО «БИНБАНК»
развития и координации
деятельности сети продаж
02.08.2008
01.07.2011
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
01.08.2008
01.07.2011
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
10.12.2008
14.09.2011
ООО «Башинвестбанк»
Член Совета директоров
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
9. Комарова Ирина Анатольевна
Год рождения – 1964.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Московский ордена Ленина и ордена Революции авиационный институт
им. Серго Орджоникидзе, год окончания – 1987 г., специальность – динамика полета и управления
летательных аппаратов; Аспирантура Московского авиационного института им. Серго
Орджоникидзе, 1992 г., Решением совета факультета № 1 присвоена квалификация инженерисследователь; Решением № 1 диссертационного совета в Московском государственном
авиационном институте (техническом университете) от 6 апреля 1994 г. присуждена ученая
степень кандидата технических наук.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
Организация
должность
23.01.2008
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
04.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
19.01.2004
по
23.01.2008
организация
ОАО «БИНБАНК»
должность
Директор
Департамента
международного
бизнеса и
финансовых
институтов
61
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
10. Карпов Сергей Александрович
Год рождения – 1975
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Ростовская Государственная Экономическая Академия, специальность
«Финансы и кредит», 1996,
Негосударственное образовательное учреждение «Донской Юридический Институт»,
специальность «Юриспруденция», 2005.
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
30.06.2006
ОАО «БИНБАНК»
18.10.2010
18.10.2010
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Управляющий Филиалом ОАО
«БИНБАНК» в Ростове-на-Дону
Старший Вице-президент
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
11. Токсанбаев Аскар Еркинович
Год рождения – 1967
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Казахский Государственный Национальный
специальность «Физика», 1993
Университет,
Должности, занимаемые по состоянию на 01.01.2011г., в том числе по совместительству:
С
1
-
организация
должность
2
-
3
-
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
по
1
24.10.2005
2
05.10.2007
08.10.2007
10.08.2008
01.09.2008
21.05.2009
организация
3
Коммерческий
банк
«Москоммерцбанк»
(ООО)
АКБ «Промсвязьбанк»
(ЗАО)
ОАО «Промсвязьбанк»
должность
4
Заместитель Председателя
Правления
Управляющий директор –
заместитель
руководителя
корпоративного блока
Управляющий директор –
заместитель
руководителя
62
22.05.2009
30.06.2009
ОАО «Промсвязьбанк»
01.07.2009
22.07.2009
ОАО «Промсвязьбанк»
27.07.2009
26.10.2009
ОАО «Промсвязьбанк»
27.10.2009
07.05.2010
ОАО «Промсвязьбанк»
корпоративного блока
Директор департамента по
работе
с
проблемными
активами
Руководитель департамента по
работе
с
проблемными
активами
Руководитель департамента по
работе
с
проблемными
активами
Вице-президент
руководитель департамента по
работе
с
проблемными
активами
Советник Президента
Вице-президент
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Стандард
Девелопмент»
18.10.2010
04.04.2011
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
18.10.2010
04.04.2011
ОАО «БИНБАНК»
Вице - Президент
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
02.06.2010
02.08.2010
22.07.2010
18.10.2010
12. Колесова Екатерина Валерьевна
Год рождения – 1968г.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: МГУ им. М.В.Ломоносова, год окончания – 1992 г., специальность –
правоведение, факультет – юридический, юрист.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые по состоянию на 01.01.2012г., в том числе по совместительству:
С
Организация
должность
19.04.2011
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
19.04.2011
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
26.04.2010
ООО «Башинвестбанк»
Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
С
08.08.2005
по
30.05.2010
организация
ОАО «БИНБАНК»
должность
Директор
Юридического
департамента
31.05.2010
19.04.2011
ОАО «БИНБАНК»
Вице-президент –
Директор
Юридического
департамента
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
9.2. Сведения о Президенте Банка – единоличном исполнительном органе.
Президент Банка – Шишханов Микаил Османович.
Сведения даны в пункте 9.1.(1) настоящего Годового отчета.
10. Размер вознаграждения (компенсации расходов) членов Совета Директоров ОАО
«БИНБАНК» или общий размер вознаграждения (компенсации расходов) всех этих лиц,
63
выплаченного или выплачиваемого по решению годового Общего Собрания акционеров по
результатам отчетного года.
Размер вознаграждения, выплаченный по результатам 2011 года членам Совета Директоров
составляет 4 316 573 рублей (Четыре миллиона триста шестнадцать тысяч пятьсот семьдесят три
рубля). Указанная сумма включает НДФЛ.
11. Размер вознаграждения, выплаченный по результатам отчетного года Президенту
Банка и членам Правления Банка.
Совокупный размер вознаграждения, выплаченный по результатам 2011 года Президенту
Банка и членам Правления Банка составляет 111 070 018 рублей (Сто одиннадцать миллионов
семьдесят тысяч восемнадцать рублей). Указанная сумма включает НДФЛ.
№
1
12. Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения.
Состав и форма представления
в годовом отчете акционерного общества
сведений о соблюдении Кодекса корпоративного поведения
Положение Кодекса
Соблюдается
Примечание
корпоративного поведения
или не
соблюдается
2
3
4
Общее собрание акционеров
1
2
3
4
Извещение акционеров о проведении общего
собрания акционеров не менее чем за 30 дней
до даты его проведения независимо от Соблюдается
вопросов, включенных в его повестку дня,
если законодательством не предусмотрен
больший срок
П. 7.5.1. Устава
Наличие
у
акционеров
возможности
В соответствии с п. 7.5.4.
знакомиться со списком лиц, имеющих право
Устава
и
п.
3.6.ККП
на участие в общем собрании акционеров,
акционеры, владеющие не
начиная со дня сообщения о проведении
менее чем
1% голосов,
общего собрания акционеров и до закрытия
вправе
знакомиться
со
очного общего собрания акционеров, а в
списком лиц, имеющих право
случае заочного общего собрания акционеров
на
участие
в
Общем
– до даты окончания приема бюллетеней для Соблюдается Собрании.
голосования
Наличие
у
акционеров
возможности
знакомиться с информацией (материалами),
подлежащей предоставлению при подготовке
к проведению общего собрания акционеров,
посредством электронных средств связи, в Соблюдается Предусмотрено п. 3.7. ККП
том числе посредством сети Интернет
Наличие у акционера возможности внести
Предусмотрено п. 3.5. ККП:
вопрос в повестку дня общего собрания
Акционеры
(акционер),
акционеров или потребовать созыва общего
являющиеся в совокупности
собрания акционеров без предоставления
владельцами не менее чем 2
выписки из реестра акционеров, если учет
процентов голосующих акций
его прав на акции осуществляется в системе
Банка, вправе внести вопросы
ведения реестра акционеров, а в случае, если
в повестку дня годового
его права на акции учитываются на счете
общего собрания акционеров,
депо, – достаточность выписки со счета депо Соблюдается выдвигать кандидатов в Совет
64
для осуществления вышеуказанных прав
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования об
обязательном присутствии на общем собрании
акционеров генерального директора, членов
правления, членов совета директоров, членов
ревизионной
комиссии
и
аудитора
акционерного общества
5
6
Обязательное присутствие кандидатов при
рассмотрении на общем собрании акционеров
вопросов об избрании членов совета
директоров, генерального директора, членов
правления, членов ревизионной комиссии, а
также вопроса об утверждении аудитора
акционерного общества
7
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
процедуры
регистрации участников общего собрания
акционеров
Директоров
Банка,
Ревизионную
комиссию.
Акционеры,
являющиеся
владельцами не менее 10
процентов голосующих акций
имеют
право
созыва
внеочередного
общего
собрания
акционеров.
Акционеры (акционер) не
предоставляют выписку из
реестра акционеров в том
случае, если учет их прав на
акции
осуществляется
в
системе
ведения
реестра
акционеров, если же права на
акции учитываются на счете
депо
в
депозитарии,
достаточно предоставление
выписки со счета депо
депозитария.
В соответствии со ст. 34
Регламента Общего Собрания
акционеров,
на
Общем
Собрании
акционеров
председательствует
Председатель
Совета
Директоров, а если он
отсутствует или отказывается
Соблюдается председательствовать, - один
частично
из членов Совета Директоров.
Соблюдается П. 3.14. ККП Банка
Предусмотрено разделом 12
Регламента Общего Собрания
акционеров Банка
Соблюдается
Совет директоров
8
Наличие в уставе акционерного общества
полномочия
совета
директоров
по
ежегодному
утверждению
финансовоПредусмотрено пп.7 п.7.6.4.1.
хозяйственного
плана
акционерного Соблюдается Устава Банка
65
общества
9
10
11
12
13
14
15
16
Наличие утвержденной советом директоров
процедуры
управления
рисками
в
Предусмотрено пп.3 п.7.6.4.1.
акционерном обществе
Соблюдается Устава Банка
Наличие в уставе акционерного общества
Уставом Банка решение о
права совета директоров принять решение о
назначении на должность и
приостановлении полномочий генерального
Не
освобождении от должности
директора (президента), назначаемого общим применимо президента
отнесено
к
собранием акционеров
компетенции
Совета
Директоров
Наличие в уставе акционерного общества
права совета директоров устанавливать
требования к квалификации и размеру
Предусмотрено пп. 23
п.
вознаграждения генерального директора, Соблюдается 7.6.4.1. Устава Банка (в
членов правления, руководителей основных
отношении вознаграждения и
структурных подразделений акционерного
компенсаций
указанным
общества
лицам)
Наличие в уставе акционерного общества
права совета директоров утверждать условия Соблюдается
договоров с генеральным директором и
Предусмотрено пп. 23-24 п.
членами правления
7.6.4.1. Устава Банка
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования о том,
что при утверждении условий договоров с
генеральным директором (управляющей
организацией, управляющим) и членами Соблюдается
правления голоса членов совета директоров,
являющихся генеральным директором и
членами правления, при подсчете голосов не
учитываются
Наличие в составе совета директоров
акционерного общества не менее 3
Соблюдается
независимых
директоров,
отвечающих
требованиям
Кодекса
корпоративного
поведения
Отсутствие в составе совета директоров
акционерного общества лиц, которые
признавались виновными в совершении
преступлений в сфере экономической
деятельности или преступлений против
государственной
власти,
интересов
Соблюдается
государственной службы и службы в органах
местного самоуправления или к которым
применялись административные наказания за
правонарушения
в
области
предпринимательской деятельности или в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных бумаг
Отсутствие в составе совета директоров
акционерного общества лиц, являющихся
участником,
генеральным
директором
(управляющим), членом органа управления
или
работником
юридического
лица,
конкурирующего с акционерным обществом Соблюдается
66
17
18
19
20
21
22
23
24
Наличие в уставе акционерного общества
Предусмотрено пп. 7.6.5.2.
Соблюдается
требования об избрании совета директоров
Устава Банка
кумулятивным голосованием
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества обязанности членов
совета директоров воздерживаться от
действий,
которые
приведут
или
потенциально
способны
привести
к
возникновению
конфликта
между
их
интересами и интересами акционерного
общества, а в случае возникновения такого
конфликта – обязанности раскрывать совету
Предусмотрено п. 4.4. ККП
директоров информацию об этом конфликте Соблюдается
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества обязанности членов
совета директоров письменно уведомлять
совет директоров о намерении совершить
сделки с ценными бумагами акционерного
общества, членами совета директоров
которого они являются, или его дочерних
(зависимых) обществ, а также раскрывать
информацию о совершенных ими сделках с
такими ценными бумагами
Соблюдается П. 7.6.5.8. Устава Банка
Наличие
во
внутренних
документах
В соответствии с Планом
акционерного общества
требования о
работы Совета Директоров
проведении заседаний совета директоров не
Банка,
ежегодно
реже одного раза в шесть недель
утверждаемым
Советом
директоров, заседания Совета
Директоров
должны
проводиться не реже 1 раза в
Соблюдается 4 недели.
Проведение заседаний совета директоров
За 2010 год проведено 41
акционерного общества в течение года, за
заседания Совета Директоров,
который
составляется
годовой
отчет
т.е. минимум 1 заседание в
акционерного общества, с периодичностью
неделю.
не реже одного раза в шесть недель
Соблюдается
Наличие
во
внутренних
документах
Предусмотрено
Уставом
акционерного общества порядка проведения
Банка,
КПП,
Регламент
заседаний совета директоров
подготовки и проведения
заседания Совета директоров
Соблюдается путем заочного голосования
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
положения
о
необходимости
одобрения
советом
директоров сделок акционерного общества на
сумму 10 и более процентов стоимости
активов общества, за исключением сделок, Не
совершаемых
в
процессе
обычной применяется
хозяйственной деятельности
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества права членов совета
директоров на получение от исполнительных
органов
и
руководителей
основных
структурных подразделений акционерного
общества информации, необходимой для
Предусмотрено
ст.
4.1.
осуществления своих функций, а также
Положения
о
Совете
ответственности за непредоставление такой Соблюдается Директоров Банка
67
информации
25
26
27
28
29
Наличие комитета совета директоров по
стратегическому
планированию
или
возложение функций указанного комитета на
другой комитет (кроме комитета по аудиту и
комитета по кадрам и вознаграждениям)
Комитет по стратегии и
корпоративному управлению
Совета
директоров
ОАО
«БИНБАНК», в том числе,
проводит анализ и выработку
рекомендаций для Совета
директоров по утверждению
внутреннего
документа,
регламентирующего процесс
разработки
стратегии
развития
Банка,
планов
стратегического
развития
Банка (Стратегии Банка);
анализ
эффективности
системы
корпоративного
управления
Банком,
разработка предложений по ее
Соблюдается совершенствованию.
Наличие
комитета
совета
директоров
Комитет по аудиту при
(комитета по аудиту), который рекомендует
Совете Директоров ОАО
совету директоров аудитора акционерного
«БИНБАНК», в том числе,
общества и взаимодействует с ним и
готовит рекомендации Совету
ревизионной
комиссией
акционерного
Директоров Банка по вопросу
общества
определения или замены
аудитора Банка, его дочерних
и
зависимых
обществ,
взаимодействует
с
аудиторами
Банка
и
Ревизионной
комиссией
Банка (в соответствии с
разделом 3 Положения о
Комитете по аудиту при
Совете Директоров ОАО
Соблюдается «БИНБАНК»).
Наличие в составе комитета по аудиту только
независимых
и
неисполнительных Не
директоров
соблюдается
Осуществление руководства комитетом по
Руководство комитетом по
аудиту независимым директором
аудиту
осуществляется
Соблюдается независимым директором
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества права доступа всех
Предусмотрено разделом 8
членов комитета по аудиту к любым
Положения о Комитете по
документам и информации акционерного
аудиту
при
Совете
общества при условии неразглашения ими
Директоров
ОАО
конфиденциальной информации
Соблюдается «БИНБАНК».
68
30
31
32
33
34
35
36
37
38
Создание комитета совета директоров
(комитета по кадрам и вознаграждениям),
функцией которого является определение
критериев подбора кандидатов в члены
совета директоров и выработка политики
акционерного
общества
в
области
вознаграждения
Осуществление руководства комитетом по
кадрам и вознаграждениям независимым
директором
Отсутствие в составе комитета по кадрам и
вознаграждениям
должностных
лиц
акционерного общества
Создание комитета совета директоров по
рискам или возложение функций указанного
комитета на другой комитет (кроме комитета
по аудиту и комитета по кадрам и
вознаграждениям)
Создание комитета совета директоров по
урегулированию корпоративных конфликтов
или
возложение
функций
указанного
комитета на другой комитет (кроме комитета
по аудиту и комитета по кадрам и
вознаграждениям)
Отсутствие
в
составе
комитета
по
урегулированию корпоративных конфликтов
должностных лиц акционерного общества
Осуществление руководства комитетом по
урегулированию корпоративных конфликтов
независимым директором
Наличие утвержденных советом директоров
внутренних
документов
акционерного
общества,
предусматривающих
порядок
формирования и работы комитетов совета
директоров
Не
соблюдается
Не
применимо
Не
применимо
Причина: отсутствие комитета
по кадрам и вознаграждениям
Причина:
отсутствие
комитета по кадрам и
вознаграждениям
Причина:
отсутствие
комитета по кадрам и
вознаграждениям
Причина:
отсутствие
Не
комитета совета директоров
соблюдается по рискам
Причина:
отсутствие
комитета совета директоров
по рискам. В соответствии с
ККП,
функции
по
урегулированию
корпоративных конфликтов
Не
возложены
на
Совет
применимо
Директоров Банка
Причина:
отсутствие
Не
комитета совета директоров
применимо
по рискам
Причина:
отсутствие
Не
комитета совета директоров
применимо
по рискам
Уставом Банка предусмотрено
создание
комитетов
при
Совете
Директоров
при
необходимости.
Раздел 11 Положения о Совете
Директоров
ОАО
«БИНБАНК»
посвящен
Соблюдается комитетам
Совета
Директоров.
Наличие в уставе акционерного общества
порядка
определения
кворума
совета
директоров, позволяющего обеспечивать
обязательное
участие
независимых
директоров в заседаниях совета директоров
Соблюдается
пп. 7.6.5.5. Устава Банка
Исполнительные органы
39
Наличие коллегиального исполнительного Соблюдается Предусмотрено
органа (правления) акционерного общества
Банка (раздел 7)
Уставом
69
40
41
42
43
44
45
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного
общества
положения
о
необходимости одобрения правлением сделок
с недвижимостью, получения акционерным
обществом кредитов, если указанные сделки не
относятся к крупным сделкам и их совершение
не относится к обычной хозяйственной
деятельности акционерного общества
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
процедуры
согласования операций, которые выходят за
рамки
финансово-хозяйственного
плана
акционерного общества
Отсутствие в составе исполнительных органов
лиц, являющихся участником, генеральным
директором (управляющим), членом органа
управления или работником юридического
лица, конкурирующего с акционерным
обществом
Отсутствие в составе исполнительных органов
акционерного
общества
лиц,
которые
признавались виновными в совершении
преступлений
в
сфере
экономической
деятельности или преступлений против
государственной
власти,
интересов
государственной службы и службы в органах
местного самоуправления или к которым
применялись административные наказания за
правонарушения
в
области
предпринимательской деятельности или в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных бумаг. Если функции единоличного
исполнительного
органа
выполняются
управляющей организацией или управляющим
– соответствие генерального директора и
членов правления управляющей организации
либо
управляющего
требованиям,
предъявляемым к генеральному директору и
членам правления акционерного общества
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества запрета управляющей
организации (управляющему) осуществлять
аналогичные функции в конкурирующем
обществе, а также находиться в каких-либо
иных
имущественных
отношениях
с
акционерным обществом, помимо оказания
услуг
управляющей
организации
(управляющего)
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
обязанности
исполнительных органов воздерживаться от
действий, которые приведут или потенциально
способны
привести
к
возникновению
конфликта между их интересами и интересами
акционерного
общества,
а
в
случае
возникновения
такого
конфликта
–
обязанности информировать об этом совет
Соблюдается П. 7.7.2. Устава
Соблюдается П. 7.7.2. Устава
Соблюдается
Соблюдается
Не
применимо
Функции
не
управляющей
(управляющему)
переданы
компании
Соблюдается Предусмотрено Положением
о Правлении Банка
70
директоров
46
47
48
Наличие в уставе или внутренних документах Не
акционерного общества критериев отбора применимо
управляющей организации (управляющего)
Представление исполнительными органами
акционерного общества ежемесячных отчетов
о своей работе совету директоров
Функции
не
переданы
управляющей
компании
(управляющему)
Исполнительные
органы
представляют
отчет
в
соответствии с требованиями
законодательства
и
Соблюдается внутренними документами
Банка
Установление в договорах, заключаемых
акционерным обществом с генеральным
директором
(управляющей
организацией,
управляющим)
и
членами
правления,
ответственности за нарушение положений об
использовании
конфиденциальной
и
служебной информации
Соблюдается
Секретарь общества
Наличие
в
акционерном
обществе
специального должностного лица (секретаря
общества),
задачей
которого
является
обеспечение
соблюдения
органами
и
должностными лицами акционерного общества
процедурных требований, гарантирующих
реализацию прав и законных интересов Не
акционеров общества
применимо
В Банке имеется Аппарат
Совета
Директоров
и
должности секретаря Совета
директоров,
секретаря
Общего
Собрания
акционеров,
секретаря
Правлении.
50
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества порядка назначения
(избрания) секретаря общества и обязанностей
секретаря общества
Не
применимо
Причина:
отсутствует
должность
секретаря
Общества (Банка). В Банке
создан
Аппарат
Совета
Директоров.
51
Наличие в уставе акционерного общества
требований к кандидатуре секретаря общества
Причина:
отсутствует
должность
секретаря
Общества (Банка).
49
Не
применимо
Существенные корпоративные действия
52
53
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного
общества
требования
об
одобрении крупной сделки до ее совершения
Соблюдается
Обязательное
привлечение
независимого
Предусмотрено
оценщика для оценки рыночной стоимости Соблюдается Банка
имущества, являющегося предметом крупной
Уставом
71
сделки
54
55
56
57
Наличие в уставе акционерного общества
запрета на принятие при приобретении
крупных
пакетов
акций
акционерного
общества (поглощении) каких-либо действий,
направленных
на
защиту
интересов
исполнительных органов (членов этих органов)
и членов совета директоров акционерного
общества, а также ухудшающих положение
акционеров по сравнению с существующим (в
частности, запрета на принятие советом
директоров до окончания предполагаемого
срока приобретения акций решения о выпуске
дополнительных акций, о выпуске ценных
бумаг, конвертируемых в акции, или ценных
бумаг, предоставляющих право приобретения
акций общества, даже если право принятия
такого решения предоставлено ему уставом)
Наличие в уставе акционерного общества
требования об обязательном привлечении
независимого оценщика для оценки текущей
рыночной стоимости акций и возможных
изменений их рыночной стоимости в
результате поглощения
Отсутствие в уставе акционерного общества
освобождения приобретателя от обязанности
предложить
акционерам
продать
принадлежащие им обыкновенные акции
общества (эмиссионные ценные бумаги,
конвертируемые в обыкновенные акции) при
поглощении
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного
общества
требования
об
обязательном
привлечении
независимого
оценщика для определения соотношения
конвертации акций при реорганизации
Соблюдается в соответствии
с
п. 1 ст. 84.6. ФЗ «Об
Соблюдается акционерных обществах»
Не
применимо
Акции Банка не обращаются
на организованном рынке
ценных бумаг
Соблюдается
Не
соблюдается
Причина: в Уставе Банка
отсутствуют
положения,
регулирующие
порядок
конвертации акций при
реорганизации
Раскрытие информации
58
59
Наличие утвержденного советом директоров
внутреннего
документа,
определяющего
правила и подходы акционерного общества к
раскрытию информации (Положения об Соблюдается Положение о раскрытии
информационной политике)
информации Банка
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
требования
о
раскрытии информации о целях размещения
акций, о лицах, которые собираются
приобрести размещаемые акции, в том числе
крупный пакет акций, а также о том, будут ли
высшие должностные лица акционерного
Предусматривается
общества
участвовать
в
приобретении Соблюдается Регламентом
«Раскрытие
размещаемых акций общества
информации»
72
60
61
62
63
64
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества перечня информации,
документов и материалов, которые должны
предоставляться акционерам для решения
вопросов, выносимых на общее собрание
акционеров
Наличие у акционерного общества веб-сайта в
сети Интернет и регулярное раскрытие
информации об акционерном обществе на этом
веб-сайте
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
требования
о
раскрытии
информации
о
сделках
акционерного
общества
с
лицами,
относящимися в соответствии с уставом к
высшим должностным лицам акционерного
общества, а также о сделках акционерного
общества с организациями, в которых высшим
должностным лицам акционерного общества
прямо или косвенно принадлежит 20 и более
процентов уставного капитала акционерного
общества или на которые такие лица могут
иным образом оказать существенное влияние
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
требования
о
раскрытии информации обо всех сделках,
которые могут оказать влияние на рыночную
стоимость акций акционерного общества
Наличие утвержденного советом директоров
внутреннего документа по использованию
существенной информации о деятельности
акционерного общества, акциях и других
ценных бумагах общества и сделках с ними,
которая не является общедоступной и
раскрытие
которой
может
оказать
существенное влияние на рыночную стоимость
акций и других ценных бумаг акционерного
общества
Предусмотрено регламентом
Общего
собрания
Соблюдается акционеров
ОАО
«БИНБАНК»
Соблюдается
www.binbank.ru
Соблюдается Предусмотрено
Банка
уставом
Предусматривается
Соблюдается Регламентом
«Раскрытие
информации»
В
соответствии
с
Федеральным законом «О
рынке ценных бумаг» Банк
раскрывает на своём сайте
всю
необходимую
информацию, которая может
оказать
существенное
Не
влияние
на
рыночную
применимо
стоимость акций и других
ценных бумаг Банка.
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью
Наличие утвержденных советом директоров
процедур внутреннего контроля за финансовохозяйственной деятельностью акционерного
общества
66 Наличие
специального
подразделения
акционерного общества, обеспечивающего
соблюдение процедур внутреннего контроля
(контрольно-ревизионной службы)
67 Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
требования
об
определении структуры и состава контрольноревизионной службы акционерного общества
советом директоров
68 Отсутствие в составе контрольно-ревизионной
службы лиц, которые признавались виновными
65
Соблюдается Положение об организации
внутреннего контроля Банка
Положение о Департаменте
Соблюдается внутреннего контроля и
аудита
Соблюдается ст. 8., ст. 9
ОАО «БИНБАНК»
Соблюдается
Устава
73
69
70
71
72
73
в
совершении
преступлений
в
сфере
экономической деятельности или преступлений
против государственной власти, интересов
государственной
службы и службы в органах местного
самоуправления или к которым применялись
административные
наказания
за
правонарушения
в
области
предпринимательской деятельности или в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных бумаг
Отсутствие в составе контрольно-ревизионной
службы
лиц,
входящих
в
состав
исполнительных
органов
акционерного
общества, а также лиц, являющихся
участниками,
генеральным
директором
(управляющим), членами органов управления
или
работниками
юридического
лица, Соблюдается
конкурирующего с акционерным обществом
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества срока представления в
контрольно-ревизионную службу документов
и материалов для оценки проведенной
финансово-хозяйственной операции, а также
ответственности
должностных
лиц
и
работников акционерного общества за их Соблюдается
непредставление в указанный срок
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного
общества
обязанности
контрольно-ревизионной службы сообщать о
выявленных нарушениях комитету по аудиту, а
в случае его отсутствия – совету директоров Соблюдается
акционерного общества
Наличие в уставе акционерного общества
требования
о
предварительной
оценке
контрольно-ревизионной
службой
целесообразности совершения операций, не
предусмотренных финансово-хозяйственным
планом
акционерного
общества
(нестандартных операций)
Не
соблюдается
Наличие
во
внутренних
документах
акционерного общества порядка согласования
нестандартной операции с советом директоров
Не
соблюдается
74
Наличие утвержденного советом директоров
внутреннего
документа,
определяющего
порядок проведения проверок финансовохозяйственной деятельности акционерного Не
общества ревизионной комиссией
применимо
Положение о Департаменте
внутреннего контроля и
аудита
ст.
8., ст. 9
ОАО «БИНБАНК»
Устава
Устав Банка не содержит
положений, регулирующих
порядок одобрения и/или
оценки
операций,
не
предусмотренных
финансово-хозяйственным
планом
акционерного
общества
(нестандартных
операций)
Устав Банка не содержит
положений, регулирующих
порядок одобрения и/или
оценки
операций,
не
предусмотренных
финансово-хозяйственным
планом
акционерного
общества
(нестандартных
операций)
Проведение
проверок
финансово-хозяйственной
деятельности
Банка
осуществляется
Службой
внутреннего контроля и
аудита Банка в рамках
74
внутреннего контроля в
соответствии с актами ЦБ
РФ
75
76
77
78
Осуществление комитетом по аудиту оценки
аудиторского заключения до представления
его
акционерам
на
общем
собрании
акционеров
Соблюдается
Дивиденды
Наличие утвержденного советом директоров
внутреннего
документа,
которым
руководствуется совет директоров при
принятии рекомендаций о размере дивидендов Не
(Положения о дивидендной политике)
соблюдается
Наличие в Положении о дивидендной
политике порядка определения минимальной
доли чистой прибыли акционерного общества,
направляемой на выплату дивидендов, и
условий, при которых не выплачиваются или
не полностью выплачиваются дивиденды по
привилегированным
акциям,
размер
дивидендов по которым определен в уставе Не
акционерного общества
применимо
Опубликование сведений о дивидендной
политике акционерного общества и вносимых
в нее изменениях в периодическом издании,
предусмотренном
уставом
акционерного
общества для опубликования сообщений о
проведении общих собраний акционеров, а
также размещение указанных сведений на веб- Не
сайте акционерного общества в сети Интернет применимо
Предварительная
оценка
аудиторского
заключения
осуществляется
Советом
Директоров Банка
Положение о дивидендной
политике отсутствует
Положение о дивидендной
политике отсутствует
Положение о дивидендной
политике отсутствует.
75
13. Иная информация.
13.1. Иные сведения.
Численно
сть на
01.01.11
Уволен
о за 1
кварта
л
Численн
ость
31.03.11
Уволен
о за 2
кварта
л
Численн
ость
30.06.11
Увол
ено
за 3
квар
тал
Численн
ость
30.09.11
Уволе
но за
4
кварт
ал
ВСЕГО,
3584
210
3675
248
3751
283
3869
239
4070
522
чел
внутренние
совместите
ли
8
1
8
0
8
0
8
0
9
1
ЦО
894
61
936
57
992
87
1014
65
1121
270
Руководс
тво
Бизнесподраздел
ения
Операцио
нноКассовый
блок
Технологи
ческий
блок
Функцион
альная
поддержк
а
10
1
9
1
10
3
7
0
8
5
237
21
254
20
289
28
313
26
342
95
117
3
126
6
127
16
123
5
123
30
5
0
8
0
8
0
16
3
62
3
525
36
539
30
558
40
555
31
586
137
272
12
283
27
276
32
274
29
272
100
2418
137
2456
164
2483
164
2581
145
2677
610
Числен
ность
31.12.11
Увол
ено
за
год
Дополнит
ельные
офисы в
Москве
Филиалы
Данные по численности сотрудников за 2011 год
01.01.11
31.01.11
28.02.11
31.03.11
30.04.11
31.05.11
30.06.11
31.07.11
31.08.11
30.09.11
31.10.11
30.11.11
31.12.11.
Всего
3584
3588
3608
3675
3724
3737
3751
3785
3830
3869
3954
3977
4070
ЦО
894
892
894
936
973
982
992
1005
1011
1014
1045
1053
1121
ДО
272
277
285
283
280
280
276
275
275
274
273
266
272
Филиалы
2418
2419
2429
2456
2471
2475
2483
2505
2544
2581
2636
2658
2677
76
Таблица 2
Данные по выбытию (текучести) сотрудников за 2011 год
Всего
ЦО
ДО
Филиалы
Количество
сотрудников
на 31.12.11.
Принято
за год,чел
Уволено
за год, чел
Выбытие,
%
4070
1121
272
2677
1466
473
118
875
980
270
100
610
24,1
24,1
36,8
22,8
Данные по образованиям на 31.12.2011г
Образование
Подразделение
ЦО
ДО Москвы
Филиалы
Высшее
Неполное
высшее
Среднее
профессиональное
Начальное
профессиональ
ное
Среднее
всего
906
172
2149
60
15
137
84
58
276
18
9
49
53
18
66
1121
272
2677
77
78
Данные по возрасту сотрудников на 31.12.2011г
Возраст
Подразделение
до 20
21-30
31-40
41-50
51 и более
всего
ЦО
3
509
338
164
107
1121
ДО Москвы
5
137
66
34
30
272
Филиалы
26
1459
665
327
200
2677
79
Данные по половому составу сотрудников на 31.12.2011г
Подразделение
мужчин
женщин
Всего
ЦО
522
599
1121
ДО Москвы
38
234
272
Филиалы
507
2170
2677
Президент ОАО «БИНБАНК»
Главный бухгалтер ОАО «БИНБАНК»
Шишханов М.О.
Овсепян Д.С.
Приложение:
1. Аудиторское заключение о бухгалтерской отчетности ОАО «БИНБАНК» за 2011 год и
годовая бухгалтерская отчетность ОАО «БИНБАНК» за 2011 год.
80