15. Сведения о бенефициарных владельцах

ДОГОВОР № _____________
банковского счета с юридическим лицом
109044, Россия, г. Москва, ул. Крутицкий вал, д. 26, стр.2
г. Москва
«______» __________________ 201__г.
Открытое акционерное общество «Московский акционерный Банк «Темпбанк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице
___________________________________________________________________________________,
действующего
на
основании
_____________________________________________________________________________________________________,
с
одной
стороны,
и
____________________________________________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________,
именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице______________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________, действующего на основании
________________________________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет (далее «Счет») для расчетов по операциям, предусмотренным действующим законодательством РФ.
1.2. На основании настоящего договора Клиенту может быть открыто несколько Счетов, как в российских рублях, так и в иностранной валюте,
при этом Договор распространяет свое действие на каждый из открытых Счетов с момента открытия соответствующего Счета.
1.3. Каждый Счет открывается на основании подписанного письменного заявления Клиента на открытие Счета, при условии предоставления
Клиентом всех документов согласно перечню, утвержденного Банком.
При открытии Клиентом нескольких Счетов, на каждый Счет оформляется отдельное заявление.
1.4. Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в валюте соответствующего Счета в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
1.5. В дальнейшем все права и обязанности, вытекающие из этого Договора, относятся к операциям по всем счетам, открытым на основании
настоящего Договора.
2. Права и обязанности Сторон
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его распоряжению все расчетные операции,
предусмотренные действующим законодательством РФ.
2.1.2. Выдать Клиенту по его письменному заявлению денежную чековую книжку.
2.1.3. Своевременно проводить расчетные операции по распоряжениям Клиента в соответствии с действующим законодательством РФ.
2.1.4. Проводить списание денежных средств со счета Клиента лишь с его согласия или по его распоряжению не позднее дня, следующего за днем
поступления в Банк соответствующего платежного документа.
Бесспорное списание денежных средств со счета Клиента и без предоставления дополнительных распоряжений/согласий осуществляется Банком
в случаях, установленных действующим законодательством и настоящим Договором.
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к счету требований списание со счета осуществляется
в порядке, установленном законодательством РФ и нормативными актами Банка России.
2.1.5. Зачислять поступившие на счет Клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего
платежного документа.
2.1.6. Производить обслуживание Клиента в течение операционного времени, установленного Банком.
2.1.7. Предоставлять Клиенту выписки о суммах денежных средств на его счете, а по поручению Клиента и третьим лицам в порядке и сроки,
указанные в заявлении Клиента. Указанные выписки выдаются лицам, имеющим право распоряжаться счетом (первая и вторая подписи), либо другим
лицам по доверенности, подписанной лицами, имеющими право распоряжаться счетом.
Выписка предоставляется не ранее следующего рабочего дня после дня совершения операций по счету.
2.1.8. Обеспечивать сохранность денежных средств, поступивших на счет Клиента. При сомнении в подлинности подписей и печати на расчетнокассовых документах Банк обязан отказать в совершении операции без возникновения ответственности за нарушение сроков осуществления платежей и
сообщить об этом должностным лицам Клиента, имеющим право первой и второй подписи. При возникновении подобных случаев операции по счету
проводятся после письменного подтверждения должностными лицами Клиента, имеющими право первой и второй подписи, подлинности поступивших в
Банк расчетно-кассовых документов.
2.1.9. Гарантировать тайну по операциям, совершаемым по счету Клиента исходя из того, что без согласия Клиента справки третьим лицам по
данному вопросу выдаются только в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
2.1.10. Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо
предусмотренные законодательством РФ.
2.1.11. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к
расчетно-кассовому обслуживанию.
2.1.12. При переходе Клиента на обслуживание в другой банк перечислить по распоряжению Клиента остаток средств. В случае ликвидации
Клиента при предоставлении соответствующих документов передать его счет ликвидационной комиссии.
2.1.13. Выдавать по заявлениям Клиента дубликаты расчетных документов в случае их утраты с оплатой, согласно установленным тарифам
Банка. Осуществлять по просьбе Клиента поиск утерянных расчетных документов в процессе их пересылки по почте, телетайпу или другим способом.
2.2. Банк имеет право:
2.2.1. Осуществлять без дополнительных распоряжений/согласий списание денежных средств со счета Клиента за предусмотренные тарифами
Банка услуги, оказанные Клиенту, в том числе плату за расчетно-кассовое обслуживание.
Совершать операции по исправлению ошибочных записей, проводок, в том числе сторнирование. Для совершения указанных операций Банку не
требуется разрешения (согласия) Клиента.
Списывать без дополнительных распоряжений/согласий со счета Клиента денежные средства в погашение задолженности по договорам,
предусматривающим денежное исполнение обязательств Клиента перед Банком (в том числе убытки и штрафные санкции).
2.2.2. Использовать имеющиеся на счете Клиента денежные средства, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими
средствами.
2.2.3. Отказать Клиенту в выполнение его распоряжения о совершении операции при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нарушении
действующего законодательства, в том числе на основании Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма», банковских правил, техники оформления расчетных операций и условий настоящего
Договора. В этих случаях Банк возвращает Клиенту платежные документы без исполнения, одновременно письменно уведомляя его о причинах,
послуживших основанием к отказу в проведении операций по счету.
2.2.4. Изменять действующие и вводить новые тарифы за расчетно-кассовое обслуживание с уведомлением Клиента путем опубликования новых
тарифов на официальном сайте БАНКА www.tempbank.ru за 5 (пять) календарных дней до изменения действующих либо введения новых тарифов.
2.2.5. Банк, как агент валютного контроля, может требовать от владельца (распорядителя) счета любые документы, необходимые для проверки
соответствия проводимых по счету операций нормам законодательства РФ.
2.3. Клиент обязуется:
2.3.1. Предоставить Банку для открытия счета необходимые документы в соответствии с Приложением № 1 к Договору, и по запросу Банка в
соответствии с требованиями действующего законодательства.
2.3.2. Соблюдать законодательство РФ, а также нормативные акты, регулирующие проведение банковских и расчетно-кассовых операций.
2.3.3. Хранить денежные средства на счете за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование
которой разрешено действующим законодательством РФ.
2.3.4. Предоставлять Банку по его требованию необходимую информацию и документы, потребность в которых возникает в связи с выполнением
Банком, в том числе как агентом валютного контроля, возложенных на него функций по обслуживанию банковского счета Клиента, в течение 5 (пяти)
рабочих дней с даты получения требования о предоставлении указанных документов, направленного Банком в адрес владельца (распорядителя) счета
почтой, телексом, либо факсимильной связью.
2.3.5. Предоставить Банку список лиц, имеющих право предоставлять платежные документы Клиента в Банк на бумажном носителе.
2
2.3.6. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и на условиях, установленных Тарифами Банка.
2.3.7. На следующий рабочий день после получения выписки по счету сообщать Банку об ошибочно зачисленных (списанных) на счет суммах.
При не поступлении от Клиента в указанный срок возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными.
2.3.8. Не позднее чем в течении 3 (трех) рабочих дней с момента изменения своего наименования, учредительных документов, юридического и
почтового адресов, номеров телефонов, лиц, имеющих право первой и второй подписи, лиц, имеющих право предоставлять платежные документы Клиента
в Банк на бумажном носителе, информации о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах уведомлять Банк и предоставлять
соответствующие документы об изменениях.
2.3.9. В случае закрытия счета, а также при изменении наименования предприятия, организации, учреждения либо номера счета возвратить Банку
чековые книжки с оставшимися неиспользованными чеками и корешками.
2.4. Клиент имеет право:
2.4.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
2.4.2. Требовать от Банка восстановления на счет ошибочно списанных Банком средств.
2.4.3. Давать Банку распоряжения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы и требовать отчета о выполнении поручений.
2.4.4. Клиент вправе предоставлять в Банк распоряжения на перечисление средств со счета как в виде платежных документов на бумажных
носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати, так и в виде электронных платежных
документов, передаваемых по каналам связи или иным образом. Порядок приема электронных документов Клиента, их защиты, оформления и
подтверждения определяются соответствующим договором.
3. Ответственность Сторон
3.1. В случае несвоевременного или неправильного списания денежных средств со счета Клиента, а также несвоевременного или неправильного
зачисления по вине Банка денежных средств, причитающихся владельцу счета, Банк выплачивает исключительную неустойку в размере ставки
рефинансирования Банка России.
3.2. За несвоевременное уведомление Банка после получения выписки со счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах, в
соответствии с п. 2.3.7. договора, Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,5 % от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы, за
каждый день с момента, когда клиент должен был уведомить Банк до момента возврата указанной суммы.
3.3. За несвоевременную оплату расчетных услуг Банка Клиент выплачивает ему неустойку, начисляемую на сумму невыполненного
обязательства в размере двойной ставки рефинансирования, установленной Банком России и действующей на момент исполнения обязательства.
3.4. Банк не несет ответственности за исполнение недостоверных платежных документов Клиента, когда такие документы были предоставлены
лицами, уполномоченными Клиентом предоставлять платежные документы в Банк на бумажном носителе, и когда такие документы визуально отвечали
всем признакам настоящего документа и у сотрудников Банка не возникало сомнений в их подлинности.
4. Особые условия
4.1. С действующими тарифами Банка на оказание расчетных услуг Клиент ознакомлен и согласен.
4.2. На остатки денежных средств на счете Клиента проценты Банком не начисляются.
4.3. Кредитование счета по настоящему Договору допускается при условии заключения между Сторонами соответствующего договора.
4.4. Взимание штрафных санкций за нарушение обязательств, предусмотренных п.п. 3.2, 3.3. настоящего Договора, производится без
дополнительных распоряжений/согласий Клиента.
5. Порядок разрешения споров
5.1. Споры, которые могут возникнуть в процессе исполнения Договора, в случае невозможности их разрешения путем переговоров, разрешаются
в Арбитражном суде г. Москвы в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
6. Срок действия Договора, порядок изменения его условий и расторжения
6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания.
6.2. Клиент вправе в любое время расторгнуть настоящий Договор, предоставив в Банк заявление о расторжении настоящего Договора. Остаток
денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой банковский счет не позднее 7 (семи) дней после получения
соответствующего письменного заявления Клиента.
6.3. По инициативе Банка настоящий Договор может быть расторгнут в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, а также
настоящим договором.
6.4. В случае отсутствия денежных средств на счете(-ах) Клиента, если Клиентом открыто несколько счетов в рамках данного договора, и
операций по счету(-ам) в течение одного года Банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом
клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет(а) Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
6.5. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении
распоряжения Клиента о совершении операции на основании Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма». При этом Банк направляет Клиенту письменное уведомление о расторжении настоящего
Договора. Настоящий Договор считается расторгнутым по истечении 60 (Шестидесяти) дней со дня направления Банком Клиенту такого уведомления.
Со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора до дня, когда договор считается расторгнутым, Банк не
вправе осуществлять операции по счету(-ам), за исключением операций по начислению процентов (если это предусмотрено Дополнительным соглашением
к настоящему Договору), по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по выдаче (перечислению) остатка денежных средств на счете (ах).
В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на счете(-ах) в течение 60 (Шестидесяти) дней со дня направления Банком
Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора либо неполучения Банком в течение указанного срока указания Клиента о переводе суммы
остатка денежных средств на другой счет, Банк зачисляет денежные средства на специальный счет в Банке России.
6.6. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия счета(-ов) Клиента.
6.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу и хранящихся у каждой из Сторон.
7. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Банк: ОАО МАБ «Темпбанк»
109044, г. Москва, Крутицкий вал, д.26, стр.2
Тел.:676-41-41, Факс 676-11-78
ИНН 7705034523
кор/счет № 30101810500000000303
в Отделении 1 Москва
БИК 044583303
E-mail: tempbank@col.ru
SWIFT: TMJSRUMM
Telex: 709 256 TEMP RU
Для международных расчетов:
For USD:
Account № 70-55.058.945
RAIFFEISEN ZENTRALBANK VIENNA, AUSTRIA
SWIFT: RZBAATWW
For EUR:
Account № 55.058.945
RAIFFEISEN ZENTRALBANK VIENNA, AUSTRIA
SWIFT: RZBAATWW
(адрес, контактные телефоны филиала, дополнительного офиса)
___________________________ / ______________________ /
М.П.
Клиент:_____________________________________________
Адрес :______________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
Тел.____________________ ИНН _______________________
ОКПО ___________________ ОКВЭД ___________________
____________________________________________________
____________________________________________________
_________________________ / _______________________ /
М.П.
3
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
109044, Россия, г. Москва, ул. Крутицкий вал, д. 26, стр.2
к Договору банковского счета
с юридическим лицом
Юридические лица – резиденты РФ предоставляют:
1. Устав*
2. Протокол собрания учредителей или решение об утверждении Устава и назначении руководителя*
3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица*
4. Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе*
5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати**
6. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей*
7. Заявление на открытие счета (по форме, утвержденной ОАО МАБ «Темпбанк»)
8. Договор банковского счета (2 экземпляра)
9. Выписка из Единого реестра юридических лиц, сроком выдачи не более месяца до даты подачи документов*.
10. Копия паспорта руководителя и лиц, указанных в банковской карточке.
11. Информационное письмо.
12. Заявление на выгодоприобретателя.
13. Заявление о присутствии/отсутствии единоличного исполнительного органа по адресу местонахождения юридического
лица.
14. Доверенность на лиц, имеющих право предоставлять платежные документы Клиента в Банк на бумажном носителе.
15. Документы, подтверждающие место нахождения общества (копии, заверенные юридическим лицом)
а) Свидетельство о государственной регистрации права;
б) Договор аренды + свидетельство о государственной регистрации права арендодателя;
в) Договор субаренды + договор аренды с правом сдачи в субаренду + свидетельство о государственной регистрации права
арендодателя;
16. Лицензия на лицензируемые виды деятельности.*
17. Справка из Государственного комитета РФ по статистике (копия, заверенная юридическим лицом)
18. Юридические лица, созданные в форме обществ с ограниченной ответственностью предоставляют заверенную
выписку из списка участников общества, а юридические лица, созданные в форме акционерных обществ – заверенную
выписку из реестра акционеров.
19. Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица. (При наличии у юридического лица бенефициарного
владельца – юридического лица, необходимо дополнительно предоставить анкету на участников бенефициарного
владельца – юридического лица, раскрывающую информацию о физических лицах, которые в конечном счете прямо или
косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие в капитале), либо имеет возможность
контролировать действия бенефициарного владельца клиента.
Индивидуальные предприниматели (ИП) предоставляют:
1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП*
2. Свидетельство о постановке на учет ИП в налоговом органе*
3. Карточка с образцами подписей и оттиском печати**
4. Заявление на открытие счета (по форме, утвержденной ОАО МАБ «Темпбанк»)
5. Договор банковского счета (2 экземпляра)
6. Выписка из Единого реестра юридических лиц и ИП, сроком выдачи не более месяца до даты подачи документов*.
4
7. Копия паспорта.
8. Информационное письмо.
9. Заявление на выгодоприобретателя.
10. Заявление о присутствии/отсутствии по адресу местонахождения.
11. Доверенность на лиц, имеющих право предоставлять платежные документы Клиента в Банк на бумажном носителе.
12. Лицензия на лицензируемые виды деятельности.*
13. Справка из Государственного комитета РФ по статистике при наличии (копия, заверенная юридическим лицом).
Юридические лица – нерезиденты РФ предоставляют:
1. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой
создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического
лица - нерезидента*
2. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица*
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета*
4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати**
5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей.*
6. Заявление на открытие счета (по форме, утвержденной ОАО МАБ «Темпбанк»)
7. Договор банковского счета (2 экземпляра)
8. Копия паспорта руководителя или доверенного лица, уполномоченного распоряжаться счетом, а также лиц, указанных
в банковской карточке.
9. Доверенность на лиц, имеющих право предоставлять платежные документы Клиента в Банк на бумажном носителе.
10. Лицензия на лицензируемые виды деятельности*
11. Заявление на выгодоприобретателя.
12. Заявление о присутствии/отсутствии единоличного исполнительного органа по адресу местонахождения юридического
лица.
13. Информационное письмо, подписанное единоличным исполнительным органом или лицом уполномоченным
действовать от имени юридического лица без доверенности с печатью юридического лица, содержащее следующую
информацию:
а) о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица - нерезидента, не
являющегося российским налогоплательщиком, имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из
договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений;
б) об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского
счета, открываемого в кредитной организации;
в) об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица - нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком,
предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным)
государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений;
г) о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за последний отчетный период (указать
государственное учреждение, в которое предоставлен финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике
информации (если имеется), содержащем финансовый отчет);
14. Рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных
организаций, с которыми у данных юридических лиц - нерезидентов имеются гражданско-правовые отношения,
вытекающие из договора банковского счета.
15. Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица. (При наличии у юридического лица бенефициарного
владельца – юридического лица, необходимо дополнительно предоставить анкету на участников бенефициарного
владельца – юридического лица, раскрывающую информацию о физических лицах, которые в конечном счете прямо или
косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие в капитале), либо имеет возможность
контролировать действия бенефициарного владельца клиента.
Для открытия расчетного счета филиалу, представительству юридического лица, созданного в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской
Федерации, в банк дополнительно представляются:
1. положение об обособленном подразделении юридического лица*
2. документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица*
5
3. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы,
свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской
Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц,
аккредитованных на территории Российской Федерации*.
Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного
государства и имеющему местонахождение на территории Российской Федерации, в банк дополнительно представляется:
1. Письмо, подписанное единоличным исполнительным органом или лицом уполномоченным действовать от имени
юридического лица без доверенности с печатью юридического лица о подтверждении фактического наличия по указанному в
предоставленных документах адресу местонахождения юридического лица его постоянно действующего исполнительного органа
управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности либо копия
договора на юридический адрес.
_______________________________________________________________________________________________________________
* нотариально заверенная копия/копия, заверенная сотрудником Банка в соответствии с тарифами, действующими на день подачи
документов
** карточка удостоверяется нотариально или удостоверяется сотрудником Банка в соответствии с тарифами, действующими на
день подачи документов