Инструкция

Инструкция
по работе с валютными переводами
Все реквизиты для перевода в иностранной валюте заполняются строго латинскими буквами.
Для осуществления переводов клиентами – резидентами РФ за пределы территории РФ
НЕОБХОДИМО:
• В случае, если в назначении платежа значится «дарение», следует указать статус получателя
(резидент/нерезидент);
• При дарении в пользу нерезидента в отсутствии договора дарения, необходимо указывать фразу
«Дарение в пользу физического лица нерезидента. Договор дарения заключен в устной форме и не
содержит обещания дарения в будущем» / «Gift for nerezident. The Deed of Gift is made orally and is free
from any promise to transfer by gift in the future»;
• В случае иного назначения платежа, обязательно должно быть указано, за что производится платеж
(за какой товар, какую услугу и т.д.), например:
1. услуги, связанные с получением образования;
2. медицинские услуги;
3. туристические услуги;
4. консультационные услуги или участие в конференции/семинаре;
5. пожертвования, алименты, дарение;
6. выполнение работ, оказание услуг, передача информации, передача результатов интеллектуальной
деятельности;
7. расчеты за товары;
8. операции с недвижимым имуществом;
9. переводы собственных средств и переводы между близкими родственниками;
10.о перации с производными финансовыми инструментами и на валютном рынке Форекс (Forex);
11.предоставление кредита или займа;
12.выплаты в счет погашения основного долга по привлеченным кредитам и займам;
13.процентные платежи и прочие выплаты;
14.комиссии по предоставленным (привлеченным) кредитам и займам;
15.о перации по договорам доверительного управления;
16.материальная помощь резиденту;
17.перечисление денежных средств за приобретаемые внешние или внутренние ценные бумаги;
18.п окупка доли в уставном капитале;
19.п окупка акций.
Также необходимо в обязательном порядке прописывать, по какому документу производится перевод
(счет, договор и т.п.) с указанием конкретной цели перевода, например:
• покупка/аренда квартиры по договору №1 от 01.01.2012
• оплата депозита на Форекс по счету №1 от 01.01.2012
При переводах резидентам близким родственникам при совпадении Ф.И.О., необходимо указать
степень родства (сын, дочь и пр.).
Переводы с назначением платежа без указания конкретной цели к рассмотрению Отделом валютного
контроля не принимаются! (Например: Оплата по счету №2 от 12.01.2012).
При переводе средств на собственный счет, открытый в банке за пределами РФ (наименования
плательщика и получателя совпадают), клиенту (резиденту РФ) необходимо предоставить Уведомление
налогового органа об открытии счета за пределами РФ при осуществлении первого перевода.
Если валютный перевод осуществляется близкому родственнику (свыше эквивалента 5000 долл. США
за пределы территории РФ, либо по территории РФ в любой сумме иностранной валюты), то клиенту
(резиденту РФ) необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие близкое родство
с получателем перевода (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.).
При проведении переводов в иностранной валюте за рубеж, если сумма переводов через счета в Банке
не превышает в течение одного операционного дня эквивалент 5 000 долларов США, рассчитанный
по курсу Банка России, документы, обосновывающие перевод, могут не предоставляться.
Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость
которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через
уполномоченные банки (ст. 11 Федерального закона 173-ФЗ от 10.12.2003 Внутренний валютный
рынок Российской Федерации).
Особенности предоставления обосновывающих/подтверждающих документов по валютным
операциям
При необходимости предоставления обосновывающих документов, вам посредством
смс-уведомления будет направлена соответствующая информация. Для связи используются
контактные данные, которые клиент указал в банке.
• Все документы должны быть действительными на день представления агентам валютного контроля.
• Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются
вместе с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
• Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус
юридических лиц – нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные
официальные документы могут быть представлены без их легализации, в случаях, предусмотренных
международным договором РФ.
• Документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии
• (нотариально либо подписью клиента).
• Обосновывающие/подтверждающие документы могут быть предоставлены в банк двумя способами:
• Путем направления на e-mail адрес [email protected] (с указанием в теме письма фразы
«Для валютного контроля», затем своего УНК. В теле сообщения указать ФИО) заверенных и
отсканированных документов с указанием на каждой странице – «Копия верна», подпись,
расшифровка ФИО, дата».
• Путем предоставления обосновывающих документов в отделение банка, сообщив, что это документы
для валютного контроля по операции/ям, созданной/ым в ВТБ24-Онлайн.
Обосновывающие документы должны быть предоставлены в банк до 12:00 текущего рабочего дня.
Если платеж направлен в банк в нерабочий день, то обосновывающие документы должны быть
предоставлены до 12:00 следующего за ним рабочего дня.