Индивидуальное доверительное управление денежными

Индивидуальное доверительное
управление –
способ управления личными сбережениями
Что такое индивидуальное доверительное
управление (ИДУ)?
ИДУ – способ индивидуального долгосрочного сбережения денежных средств
путем инвестирования в инструменты финансового рынка – акции, облигации,
паи фондов
Рынок ценных бумаг
Денежные
средства
Инвестор
Доход за
минусом
затрат на
управление
Денежные
средства
Управление
деньгами
клиента
Доход от
инвестиций
Структура финансовых сбережений
Структура финансовых сбережений
населения в Беларуси
Структура финансовых сбережений
населения отдельных стран, 2010 год
50%
ценные
бумаги
2%
депозиты
в валюте
43%
депозиты
в BYR
34%
наличная
валюта
17%
45%
46%
41%
40%
36%
40%
35%
31%
Наличные 30%
BYR
25%
4%
20%
15%
25%
22%
26%
15%
14%
10%
5%
1%
3%
0%
Депозиты и
наличные
Депозиты и наличные ~ 98%
Ценные бумаги Пенсионные и
(акции,
прочие фонды
облигации)
США
Германия
Источник: http://ec.europa.eu/eurostat/statistics-explained/index.php/Household_financial_assets_and_liabilities,
http://www.federalreserve.gov/releases/z1/20100311/, данные Приорбанка
Польша
Прочие
финансовые
активы
Карта мира в зависимости от объема фондового
рынка, капитализация указана в млн. USD
Ценные бумаги – Акции – Возможности
•
Инвестиции в успешный бизнес
Покупка акций предлагает уникальную возможность вложить деньги в
налаженный бизнес, в самые передовые отрасли экономики
•
Взгляд в завтрашний день
Акции – это бессрочный титул собственности. Вы можете держать их сколько
хотите, заработать сами, и в итоге, передать их вашим детям.
•
Получение дохода в виде дивидендов
Почему важны инструменты долгосрочных
сбережений? – Способ борьбы с инфляцией
Обесценение доллара США и доходность финансовых инструментов
за период 1967-2013гг.
Индекс среднего
уровня цен в США
Рост цены БигМака в США
Депозит по ставке
5% годовых
Индекс акций
S&P 500 (США)
700%
900%
530%
2200%
Инфляция в США
Доходность финансовых
инструментов
Источник: http://www.usinflationcalculator.com, http://www.mcpennsylvania.com/3115/3812/Big-Mac-Facts/, http://finance.yahoo.com
Суть ИДУ
Индивидуальная инвестиционная стратегия
Возможность выбора любых ценных бумаг
В случае необходимости помощь банка в управлении
«портфелем» ценных бумаг
Минимальная сумма инвестиций – 50.000 EUR или 50.000 USD
Особенности ИДУ
Общие условия
Принцип работы с
клиентом
Форма доверительного управления
По приказу
По согласованию
Банк совершает действия с активами
Банк совершает действия с активами
клиента при условии обязательного
клиента исключительно по его
предварительного согласования с
указанию
клиентом каждого такого действия
1. Банк оказывает помощь в
1. Клиент самостоятельно управляет
управлении портфелем,
своим портфелем
предоставляет аналитические
2. Банк исполняет распоряжения
материалы
клиента, информирует о результатах
2. Банк согласовывает каждую
сделок
операцию с клиентом
3. Рассылка еженедельной отчетности
3. Рассылка еженедельной отчетности
Банк является налоговым агентом
• банк исчисляет и уплачивает налоги за инвестора;
• взимается подоходный налог в размере 13% с прибыли инвестора
Возможен досрочный возврат денег
• допускается полный или частичный возврат денег без штрафа;
• сроки возврата - от 3-х до 7-ми дней
Тарифы
Форма доверительного управления
Показатели
По приказу
По согласованию
Расходы, связанные с покупкой/продажей и хранением ценных бумаг
Услуги брокера
Услуги депозитария
Американские акции – 0,03 USD за акцию, min 50 USD
Европейские акции – от 0,1% до 0,4% за сделку, min 35 EUR
~ 0,05% в год от стоимости ценных бумаг
Вознаграждение доверительного управляющего
Фиксированная часть
0,07% в месяц от переданной
суммы
0,09% в месяц от переданной
суммы
Переменная часть
20 USD / EUR за каждое
исполненное распоряжение
(на ежемесячной основе)
5% прибыли
(на ежегодной основе)
Советы клиентам – как избежать
разочарований при инвестировании?
Выбор инвестиционной стратегии в соответствии со склонностью к риску
(динамичная, сбалансированная или консервативная стратегия)
Ориентир на долгосрочные вложения (более 3-5 лет)*
60%
54%
40%
31%
29%
20%
20%
0%
18%
3%
-1%
-13%
-20%
-27%
-40%
-43%
-60%
1 год
3 года
5 лет
10 лет
20 лет
Инвестировать в ценные бумаги только часть сбережений
* данные о максимальной и минимальной годовой доходности в зависимости от срока инвестирования за период с 1926 года (индекс S&P500)
Пример доходности вложений в акции, USD
+340%
80 000
70 000
68 707
60 000
51 185
50 000
40 000
32 237
30 000
29 549
20
20 000
000
10 000
-50%
0
янв-07
янв-08
янв-09
янв-10
янв-11
янв-12
янв-13
янв-14
The Walt Disney Company
iShares Core S&P 500
PowerShares QQQ Trust
Депозит, 5% годовых
янв-15
Контакты
Интересующие Вас вопросы Вы можете задать по тел.:
(017) 289-92-51
(017) 289-95-37
(017) 289-92-31
или по e-mail:
[email protected]