5. Кредитные операции коммерческих банков

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
УТВЕРЖДАЮ
Декан инженерно-экономического
факультета
_______________ Гвоздев Н.И.
«___»________________2011 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
НАПРАВЛЕНИЕ ООП –
100700 «ТОРГОВОЕ ДЕЛО»
ПРОФИЛЬ ПОДГОТОВКИ –
100700 МАРКЕТИНГ
КВАЛИФИКАЦИЯ (СТЕПЕНЬ)
бакалавр
БАЗОВЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН ПРИЕМА
КУРС
СЕМЕСТР
КОЛИЧЕСТВО КРЕДИТОВ
ПРЕРЕКВИЗИТЫ
2011 год
второй
третий
пять
Б1.Б5 Экономическая теория,
Б1.В4 Деловой этикет
КОРЕКВИЗИТЫ
Б3.Б1 Экономика организации,
Б3.Б5 Коммерческая деятельность, Б3.Б4 Маркетинг,Б3.Б8Логистика, Б3.В5
Биржевое дело, Б3.В3 Трейд-маркетинг, Б1.В2 Психология коммерции
ВИДЫ УЧЕБНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ВРЕМЕННОЙ РЕСУРС:
ЛЕКЦИИ
36 часов
ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ
36 часов
АУДИТОРНЫЕ ЗАНЯТИЯ
72 часа
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА
63 часа
ИТОГО
135 часов
ФОРМА ОБУЧЕНИЯ
очная
ВИД ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ экзамен в 3 семестре
ОБЕСПЕЧИВАЮЩЕЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ кафедра маркетинга и
антикризисного управления
ЗАВЕДУЮЩИЙ КАФЕДРОЙ_____________ Ерёмин В. В.
РУКОВОДИТЕЛЬ ООП
ПРЕПОДАВАТЕЛЬ
_______________
______________
2011 г.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
1
Ерёмин В. В.
Мациевский Н. С.
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
1. Цели освоения дисциплины
Целями дисциплины «Банковское дело» при подготовке будущего бакалавра
в области коммерции являются:
Ц3. Выпускник образовательной программы на основе знаний, умений,
навыков приобретает компетенции, необходимые для самореализации в
организационно-управленческой деятельности, связанной с выполнением
междисциплинарных проектов в профессиональной области, в том числе в
интернациональном коллективе.
Ц4. Выпускник образовательной программы на основе знаний, умений,
навыков, приобретенных компетенций интегрирует знания в области
фундаментальных наук для решения исследовательских и прикладных задач
применительно к профессиональной деятельности.
Ц5. Выпускник формирует личностные качества, обеспечивающие
саморазвитие и профессиональное самосовершенствование; активную жизненную
позицию, умение нести ответственность за принятие своих решений.
2. Место дисциплины в структуре ООП
Данная дисциплина входит в цикл Б1 – цикл гуманитарных, социальных и
экономических дисциплин. Реализуется в третьем семестре в объёме 135 часов. При
изучении дисциплины «Банковское дело» студенты знакомятся с влиянием
банковской системы страны на экономику государства, местом коммерческих
банков в рыночной инфраструктуре, их ролью, функциями, основными операциями.
Изучают экономические и правовые основы деятельности коммерческого банка как
самостоятельного юридического лица – универсального финансового посредника.
Для успешного освоения дисциплины студенты должны знать:
а) самостоятельно приобретать с помощью информационных технологий
и использовать в практической деятельности новые знания и умения, углублять
своё научное мировоззрение;
б) адаптироваться к новым ситуациям, переоценивать накопленный опыт,
анализировать свои возможности;
в) анализировать, синтезировать, критически оценивать и резюмировать
получаемую информацию;
г) проявлять инициативу;
д) выполнять самостоятельную работу с использованием знаний, умений
и навыков, полученных на предшествующих уровнях образования;
е) применять компьютерные технологии в образовательной
деятельности.
Иметь навыки:
а) работы с оригинальной литературой по специальности;
б) редактирования текста, ориентированного на ту или иную форму
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
2
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
речевого общения;
в) библиографического поиска с использованием современных
информационных технологий;
г) устной речи и грамотности в работе с одним иностранным языком (от
чтения и перевода со словарем до свободного владения (в зависимости от
специализации);
д) владения характерными способами и приемами отбора языкового
материала в соответствии с различными видами речевого общения;
е) основами реферирования и аннотирования литературы по
специальности;
ж) библиографического поиска с использованием современных
технологий;
з) проводить расчеты финансовых и банковских показателей
с
применением пакетов прикладных программ Word 7.
Иметь представление:
а) о роли науки в развитии цивилизации, взаимодействия науки и техники
и связанные с ними современные социальные и этические проблемы, ценность
научной рациональности и ее исторических типов, знать структуру, формы и
методы научного познания, их эволюцию;
б) об источниках исторического знания и приемах работы с ними;
в) о государстве и праве, системах права и особенностях их
функционирования, о теориях права, его сущности и формы;
г) фундаментальном единстве наук, незавершенности естествознания и
возможности его дальнейшего развития, применения новых математических
методов, появляющихся в естественно-научных дисциплинах, в маркетинговых
исследованиях.
3. Результаты освоения дисциплины
В результате освоения дисциплины «Банковское дело» бакалавр будет:
а) знать:
– устройство банковско-кредитной системы России;
– роль коммерческих банков в экономической системе страны;
– основные операции коммерческих банков;
– изучить системный подход к анализу деятельности банка;
– роль, назначения и функции Центрального Банка РФ;
б) уметь:
– рассчитывать кредитоспособность юридических и физических лиц – клиентов
банка;
– читать бухгалтерский баланс коммерческого банка и делать выводы о состоянии
банковских активов и пассивов;
– решать практические задачи, связанные с наращением и дисконтированием
процентных доходов по банковским и финансовым вкладам и кредитам;
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
3
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
в) владеть (методами, приёмами):
– библиографического поиска, с привлечением современных информационных
технологий;
– публичных выступлений и участия в дискуссиях при участии в студенческих
конференциях, проводимых в ТПУ, других ВУЗах г. Томска, иногородних ВУЗах;
– публичных выступлений и участия в дискуссиях при защите своей выпускной
аттестационной работы.
В процессе освоения дисциплины у студентов развиваются следующие
компетенции:
1. Общекультурные (ОК):
– владеть культурой мышления, способностью к обобщению, анализу, восприятию
информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК-1);
– уметь логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную
речь, способностью свободно владеть литературной и деловой письменной и устной
речью на русском языке, навыками публичной и научной речи; создавать и
редактировать тексты профессионального назначения, анализировать логику
рассуждений и высказываний (ОК-2);
– готовность к кооперации с коллегами, работе в коллективе, способность работать
в команде и самостоятельно, а также быть коммуникативным, толерантным и
честным; способность проявлять организованность, трудолюбие, исполнительскую
дисциплину (ОК-3);
– способность находить организационно-управленческие решения в нестандартных
ситуациях, самостоятельно принимать решения и готовностью нести за них
ответственность (ОК-4);
– готовность к выполнению гражданского долга и проявлению патриотизма (ОК-5);
– стремление к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства,
умение критически оценивать свои достоинства и недостатки, способность намечать
пути и выбирать средства развития своих достоинств и устранения недостатков
(ОК-6);
– способность осознавать социальную значимость своей будущей профессии,
обладать высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности,
способность анализировать социально-значимые проблемы и процессы (ОК-7);
– осознавать сущность и значение информации в развитии современного общества;
владеть основными методами и средствами получения, хранения, переработки
информации; навыками работы с компьютером как средством управления
информацией (ОК-8);
– владеть одним из иностранных языков на уровне не ниже разговорного (ОК-9);
– способность анализировать исторические факты, философские проблемы (ОК-10);
– готовность применять экономические законы и теории, определять экономические
показатели (ОК-11);
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
4
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
– способность применять природоохранные мероприятия и ресурсосберегающие
технологии, умение реализовать экологические принципы рационального
использования природных ресурсов и охраны окружающей среды (ОК-12);
– владеть основными методами защиты производственного персонала и населения
от возможных последствий аварий, катастроф, стихийных бедствий (ОК-13);
– способность вести здоровый образ жизни, обеспечивать безопасность
жизнедеятельности,
владеть
средствами
самостоятельного,
методически
правильного использования методов физического воспитания и укрепления
здоровья; готовность к достижению должного уровня физической подготовленности
для обеспечения полноценной социальной и профессиональной деятельности (ОК14).
2. Профессиональные (ПК):
– способность применять основные законы социальных, гуманитарных,
экономических и естественно-научных наук в профессиональной деятельности, а
также методы математического анализа и моделирования, теоретического и
экспериментального исследования; владеть математическим аппаратом при
решении профессиональных проблем (ПК-1);
– умение пользоваться нормативными документами в своей профессиональной
деятельности, готовность к соблюдению действующего законодательства и
требований нормативных документов (ПК-2);
торгово-технологическая деятельность:
– способность управлять ассортиментом и качеством товаров и услуг, оценивать их
качество, диагностировать дефекты, обеспечивать необходимый уровень качества
товаров и их сохранение, эффективно осуществлять контроль качества товаров и
услуг, приемку и учет товаров по количеству и качеству (ПК-3);
– способность прогнозировать бизнес-процессы и оценивать их эффективность (ПК4);
– способность осуществлять управление торгово-технологическими процессами на
предприятии, регулировать процессы хранения, проводить инвентаризацию,
определять и минимизировать затраты материальных и трудовых ресурсов, а также
учитывать и списывать потери (ПК-5);
– готовность к выявлению и удовлетворению потребностей покупателей товаров, их
формированию с помощью маркетинговых коммуникаций, способностью изучать и
прогнозировать спрос потребителей, анализировать маркетинговую информацию,
конъюнктуру товарного рынка (ПК-6);
– способность идентифицировать товары для выявления и предупреждения их
фальсификации (ПК-7);
организационно-управленческая деятельность:
– способность управлять персоналом организации (предприятия), готовностью к
организационно-управленческой работе с малыми коллективами (ПК-8);
– способность распознавать и оценивать опасности разных видов с учетом
общепринятых критериев (ПК-9);
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
5
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
– способностью выбирать деловых партнеров, проводить с ними деловые
переговоры, заключать договора и контролировать их выполнение (ПК-10);
– способность осуществлять сбор, хранение, обработку и оценку информации,
необходимой для организации и управления профессиональной деятельностью
(коммерческой, или маркетинговой, или рекламной, или логистической, или
товароведной) (ПК-11);
– готовность работать с технической документацией, необходимой для
профессиональной деятельности (коммерческой, или маркетинговой, или
рекламной, или логистической, или товароведной) и проверять правильность ее
оформления (ПК-12);
– способность обеспечивать материально-техническое снабжение предприятия,
закупки и продажу (сбыт) товаров, управлять товарными запасами (ПК-13);
готовность анализировать, оценивать и разрабатывать стратегии организации (ПК14);
логистическая деятельность:
– готовность участвовать в выборе и формировании логистических цепей и схем в
торговых организациях, способность управлять логистическими процессами и
изыскивать оптимальные логистические системы (ПК-15);
научно-исследовательская деятельность:
– способность проводить научные, в том числе маркетинговые, исследования в
профессиональной деятельности (ПК-16);
– способность участвовать в разработке инновационных методов, средств и
технологий в области профессиональной деятельности (коммерческой, или
маркетинговой, или рекламной, или логистической, или товароведной) (ПК-17);
проектная деятельность:
– способность разрабатывать проекты профессиональной деятельности (торговотехнологические, и/или маркетинговые, и/или рекламные, и/или логистические
процессы) с использованием информационных технологий (ПК-18);
– готовность участвовать в реализации проектов в области профессиональной
деятельности (коммерческой, или маркетинговой, или рекламной, или
логистической, или товароведной) (ПК-19).
4. Структура и содержание дисциплины
4.1. В таблице 1 приведена структура дисциплины по разделам и видам
учебной деятельности (лекции, практические занятия, семинары, СРС, контрольные
работы) с указанием временного ресурса в часах.
Таблица 1
Структура дисциплины по разделам
и формам организации обучения
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
6
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Название темы
1. Организация банковскокредитной системы РФ
2. Безналичные расчёты и
кассовая работа банков
3. Банковские ресурсы. Их
планирование и регулирование
4. Денежно-кредитная политика
Центрального банка РФ
5. Кредитные операции
коммерческих банков
6. Внешнеэкономическая
деятельность коммерческих
банков
7. Трастовые операции
коммерческих банков
Аудиторная
работа (часы)
ЛК
ПР
5
6
СРС
(час)
Итого
8
19
Формы текущего
контроля и
аттестации
Устный опрос
6
6
8
20
6
6
8
20
Контрольная
работа
Устный опрос
6
6
9
21
ИДЗ
6
6
9
21
Решение задач
3
2
8
13
Контрольная
работа
2
2
7
11
Коллоквиум
8. Ликвидность коммерческих
2
2
6
10
банков
Итого:
36
36
63
135
При сдаче отчетов и письменных работ проводится устное собеседование.
ИДЗ
4.2. Аннотированное содержание разделов дисциплины
Содержание теоретического раздела дисциплины – лекции (36 часов)
ТЕМА 1. ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВСКО – КРЕДИТНОЙ
СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
– 5 часов
Банковско - кредитная система РФ. Парабанковская система РФ. Сущность и
функции коммерческих банков в рыночной экономике. Роль, назначение и
функции Центрального Банка РФ. Классификация коммерческих банков. Порядок
открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков. Лицензирование
деятельности
коммерческих
банков.
Структура
коммерческого
банка.
Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка. Взаимоотношение
коммерческих банков с ЦБ РФ.
ТЕМА 2. БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЁТЫ И
КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ – 6 часов
Основы организации безналичных расчетов. Организация межбанковских
расчетов. Действующие формы безналичных расчетов. Кассовые операции
коммерческих банков.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
7
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ТЕМА 3. БАНКОВСКИЕ РЕСУРСЫ. ИХ ПЛАНИРОВАНИЕ
И РЕГУЛИРОВАНИЕ – 6 часов
Собственные средства коммерческих банков. Привлеченные средства.
Депозитные и сберегательные операции. Депозитные и сберегательные
сертификаты. Межбанковские кредиты. Кредиты Центрального банка РФ.
ТЕМА 4. ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ – 6 часов
Простая количественная теория денег. Уравнение обмена. Создание денег
банками. Денежный мультипликатор. Денежно – кредитная политика Центрального
банка. Инструменты прямого и косвенного воздействия на величину денежной
массы.
ТЕМА 5. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ – 6 часов
Субъекты кредитных отношений. Классификация банковских кредитов.
Принципы банковского кредитования. Кредитоспособность заемщика и методы ее
определения. Кредитный договор банка с заемщиком. Виды обеспечения
возвратности банковских ссуд и кредитов. Порядок кредитования юридических и
физических лиц. Виды кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
Доверительный (бланковый) кредит. Контокоррентный кредит. Вексельный кредит.
Кредит под гарантию. Кредит под залог ценных бумаг. Ипотечный кредит. Лизинг.
Потребительский кредит.
ТЕМА 6. ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ – 3 часа
Понятие валютных операций. Операции с курсовыми разницами. Обмен
иностранной валюты и валютная позиция. Международные операции по купле –
продаже валюты.
ТЕМА 7. ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ
БАНКОВ – 2 часа
Операции по управлению
активами предприятий и физических лиц:
имуществом, деньгами, ценными бумагами, валютами. Управление активами от
своего имени и по поручению клиента. Договора с клиентами, разновидности
комиссионных и посреднических услуг. Агентские услуги банков.
ТЕМА 8. ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ – 2 часа
Ликвидность банков как запас прочности. Банковские риски при расчёте
ликвидности. Нормативы банковской ликвидности. Роль ЦБ РФ при контроле за
ликвидностью коммерческих банков и банковской системы страны. Достаточность
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
8
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
капитала. Минимальные размеры обязательных резервов, депонируемых банком в
ЦБ РФ.
Содержание практического раздела дисциплины – (36 часов)
1. Семинар: История развития банковского дела (3 часа)
Цель занятия – ознакомление с состоянием банков в древние времена и в
средние века; указание факторов, влияющих на развитие банков. Анализ
специфических особенностей развития банковской системы России.
В итоге: на примере разнообразного исторического материала выявить
общие закономерности, присущие развитию банковских систем в любой стране
мира.
2. Семинар:
Банковская система, ее типы и структура.
Центральные банки, денежно-кредитная политика центральных банков (6
часов).
Цель занятия – изучение
структуры и роли банковской системы в
инфраструктуре рынка; достоинств и недостатков двух типов банковских систем:
одноуровневой и двухуровневой. Анализ места центрального банка в банковской
системе и основные методы денежно-кредитной политики центральных банков.
В итоге: изучить влияние центральных банков на экономическую
систему страны.
3. Семинар:
Экономические и правовые основы деятельности
банка (6 часов).
Цель занятия – рассмотреть
понятие коммерческого банка и его
функций в экономике; принципы деятельности коммерческого банка; основные
банковские услуги; правовые основы деятельности коммерческого банка в России:
порядок создания, реорганизации и ликвидации. На третьем и четвертом занятии
основное внимание уделяется вопросам организации банковского менеджмента и
маркетинга.
В итоге: составления плана маркетингового исследования проекта
открытия нового коммерческого банка и краткого бизнес-плана этого проекта.
4. Семинар: Операции коммерческих банков (7 часов).
Цель занятия – изучить основные операции коммерческих банков,
знакомство с банковским балансом и его чтение. Решение задач, связанных с
процентными вычислениями по вкладам и кредитам.
В итоге: определение кредитоспособности заемщиков в процессе
организации кредитования и принятие решения о возможной выдаче кредита.
5. Семинар: Прибыль банка. Платежеспособность и ликвидность (6
часов).
Цель занятия – усвоить
проблемы формирования прибыли банка,
доходов и расходов; системы оценки рентабельности деятельности банка; оценки
платежеспособности и ликвидности банка.
В итоге: решить задачи по анализу банковской рентабельности,
определению коэффициентов ликвидности и платежеспособности.
6. Семинар: Банковский контроль (4 часа).
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
9
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Цель занятия – изучение
вопросов соотношения различных форм
контроля за деятельностью банков, анализ целей и задач банковского надзора в
лице Центрального банка.
В итоге: проведение внутрибанковского контроля с позиций
достижения банком устойчивого финансового состояния и формирования
положительного имиджа.
7. Семинар: Банковские риски (4 часа).
Цель занятия – изучение основных видов банковских рисков и
способы их снижения и преодоления.
В итоге: приобретение навыков минимизации банковских рисков.
Темы практических семинарских занятий и количество часов по каждой теме
выбираются в соответствии с календарным планом учебной дисциплины.
4.3.Распределение компетенций по разделам дисциплины
Распределение по разделам дисциплины планируемых результатов обучения
по основной образовательной программе, формируемых в рамках данной
дисциплины и указанных в пп.3.
Р1. Разрабатывать и реализовывать проекты кредитования юридических лиц с
использованием современных информационных технологий.
Р2. Проводить научные исследования, с использованием разработанных
инновационных методов, средств и технологий.
Р3. Применять основные законы социальных и экономических наук, с учётом
действующего законодательства и соответствующих нормативных документов, при
решении профессиональных задач в области банковской деятельности.
Р4. Управлять ассортиментом и качеством банковских услуг на основе
выявления и удовлетворения потребностей потребителей и прогнозирования спроса
товарного рынка.
Р5. Прогнозировать и оценивать бизнес-процессы предприятия, анализировать
его торгово-технологические и маркетинговые процессы.
Р6.
Обеспечивать
материально-техническое
снабжение,
а
также
интеллектуальное обеспечение работы коммерческих банков.
Р7. Использовать базовые и специальные знания в области банковского
менеджмента и практики ведения бизнеса, в том числе разрабатывать стратегии
банка и осуществлять организационно-управленческую работу с малыми
коллективам.
Р8. Владеть иностранным языком, разрабатывать документацию, презентовать
и защищать результаты своей деятельности.
Р9. Эффективно работать индивидуально и в качестве члена команды, с
делением ответственности и полномочий при решении возникающих задач.
Р10. Осознавать социальную, экологическую, культурную значимость своей
профессии, обладать высокой мотивацией, проявлять личную ответственность,
организованность, трудолюбие, исполнительскую дисциплину и готовность
следовать профессиональной этике.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
10
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Таблица 2
Распределение компетенций по разделам дисциплины «Банковское дело»
№ результата
формируемых
компетенций
Р1:ОК-8,ПК-11,
ПК-18,ПК-19
Р2:ПК-16,ПК17.
Р3:ОК-1,ПК1,ПК-2,ПК-12.
Р4:ПК-3,ПК-5,
ПК-6,ПК-7.
Р5:ПК-4,ПК-5.
Р6:ПК-5,ПК-10,
ПК-11,ПК-13,
ПК-15
Р7:ОК-1,ОК-4,
ОК-13,ПК-8,
ПК-9,ПК-14
Р8:ОК-2,ОК-9,
ПК-10
Р9:ОК-3,ОК-6,
ОК-9,ПК-10
Р10:ОК-5,ОК6,ОК-7,ОК10,
ОК-12,ОК-14
1
2
Разделы дисциплины
3
4
5
6
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
8
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
7
+
+
5. Образовательные технологии
Приводится описание образовательных технологий, обеспечивающих
достижение планируемых результатов освоения дисциплины.
Специфика сочетания методов и форм организации обучения отражается в
матрице, приведённой в таблице 3.
Таблица 3
Методы и формы организации обучения (ФОО)
ФОО
Лекции
Лаб.
раб.
Практ./
Тр*.,
семинар. Мк**
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
11
СРС
К. пр.
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Методы
IT-методы
+
Работа в команде
Case-study
Игра
Методы проблемного
+
обучения.
Обучение
+
на основе опыта
Опережающая
самостоятельная
работа
Проектный метод
Поисковый метод
Исследовательский
метод
Другие методы
* - Тренинг, ** - Мастер-класс
занятия
+
+
+
+
+
+
+
+
+
6. Организация и учебно-методическое обеспечение
самостоятельной работы студентов
6.1. Текущая СРС направлена на углубление и закрепление знаний
студентов и развитии практических умений. Она заключается в работе с
лекционными материалами, поиске и обзоре литературы и электронных источников
информации по заданным темам курса, опережающей самостоятельной работе, в
изучении тем, вынесенных на самостоятельную проработку, подготовке к
практическим занятиям, подготовке к контрольным работам и экзамену.
6.2. Творческая проблемно-ориентированная самостоятельная работа
(ТСР), ориентирована на развитие интеллектуальных умений, комплекса
универсальных (общекультурных) и профессиональных компетенций, повышение
творческого потенциала студентов. Она включает поиск, анализ, структурирование
и презентацию информации; исследовательскую работу и участие в научных
студенческих конференциях, семинарах и олимпиадах; анализ научных публикаций
по заранее определенной преподавателем теме.
6.3. Содержание самостоятельной работы студентов по дисциплине
Самостоятельная внеаудиторная работа студентов состоит в:
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
12
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»



проработке лекционного материала, составлении конспекта лекций по темам,
вынесенным на самостоятельное изучение;
подготовке к практическим и семинарским занятиям;
подготовке к рубежному и итоговому контролю знаний.
Темы, вынесенные на самостоятельную проработку
№ п/п
Название темы
1.
Денежно-кредитная
политика
Центрального банка
РФ
Банки и банковская
система
2.
Вопросы самостоятельной
проработки
Теория денег. Уравнение обмена.
Денежный мультипликатор.
Инструменты прямого и косвенного
воздействия на величину денежной
массы.
Банковская
система
России:
структура и задачи. Проблемы
реформирования
банковской
системы
РФ.
Центральный банк России: функции
и
задачи,
механизм
функционирования.
Эмиссионные
операции центральных банков. Роль
Центральных банков в организации
платежных
систем.
Развитие
банковской системы США.
СРС,
часы
9
Проблемы управления современным
банком. Банковский менеджмент:
цели, задачи, организация. Кадровый
менеджмент в банке. Развитие
банковского законодательства в РФ.
Маркетинговая стратегия в банке.
7
8
3.
Правовые и
экономические
основы деятельности
коммерческих банков
4
Кредитные операции Виды выдаваемых банковских
коммерческих банков кредитов: бланковые,
контокоррентные,
вексельные, ипотечные,
потребительские, кредиты под залог
ценных бумаг, под гарантию.
9
5.
Внешнеэкономическая Валюты и их понятие. Валютные
деятельность
операции.
Курсовые
разницы.
коммерческих банков Операции с курсовыми разницами.
Валютная
позиция.
Обмен
иностранной валюты.
10
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
13
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
6.
Экзамен
Подготовка к экзамену
Итого, время самостоятельной работы студентов 63 часа
6.4.
10
Контроль самостоятельной работы
Оценка результатов самостоятельной работы организуется как единство двух
форм: самоконтроль и контроль со стороны преподавателей. Материал тем,
выносимых на самостоятельное изучение, оформляется в виде конспектов. Проверка
и оценка выполнения осуществляется преподавателем на консультациях.
Темы рефератов по дисциплине «Банковское дело»
1. Организация банковско-кредитной системы РФ.
2. Устройство и назначение парабанковской системы РФ.
3. Институты парабанковской системы.
4. Роль, назначение и функции Центрального Банка РФ.
5. Денежно – кредитная политика Центрального банка.
6. Операции с государственными облигациями на рынке ценных бумаг.
7. Ставка ЦБ и её влияние на величину денежной массы.
8. Нормы обязательного резервирования и их назначение?.
9. Сущность и функции коммерческих банков в рыночной экономике.
10. Классификация коммерческих банков.
11. Открытие, регистрация и ликвидация коммерческих банков.
12. Лицензирование деятельности коммерческих банков.
13. Организационная структура коммерческого банка.
14. Простая количественная теория денег. Уравнение обмена.
15. Денежный мультипликатор.
16. Организация безналичных расчетов в банках.
17. Действующие формы безналичных расчетов между предприятиями и
коммерческими банками.
18. Кассовые операции коммерческих банков.
19. Принципы банковского кредитования.
20. Кредитоспособность заемщика и методы ее определения.
21. Виды обеспечения возвратности банковских ссуд и кредитов.
22. Порядок кредитования юридических и физических лиц.
23. Виды кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
24. Доверительный (бланковый) кредит.
25. Контокоррентный кредит.
26. Вексельный кредит.
27. Кредит под гарантию.
28. Кредит под залог ценных бумаг.
29. Сущность ипотечного кредитования.
30. Лизинговых операций и их отличие от арендных отношений.
31. Потребительский кредит и его назначение.
32. Понятие валютных операций.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
14
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
33. Операциям с курсовыми разницами.
34. Обмен иностранной валюты и валютная позиция.
35. Международные операции по купле – продаже валюты.
6.5.
Учебно-методическое обеспечение самостоятельной
работы студентов
Для самостоятельной
образовательные ресурсы:
работы
студентов
рекомендуются
следующие
а) перечень учебно-методического и информационного обеспечения
самостоятельной работы студентов представлен в списке основной и
дополнительной литературы на странице 18 данной рабочей программы (п. 8).
б) учебные пособия, подготовленные преподавателями кафедры МАУ:
1. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учебное пособие. – Томск: Издво ТПУ, 2004. – 122 с.
2. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учеб. пособие / Том. политехн.
ун-т. – Томск, 2004. – 111 с.
3. Мациевский Н.С. Банковское дело: учебное пособие. – 2-е изд., стер.
– Томск: Изд-во ТПУ, 2008. – 111 с.
в) электронные учебники, подготовленные преподавателями кафедры МАУ и
размещённые в информационно-образовательной среде WebCT университета:
4. Мациевский Н.С. Банковское дело [Электронный ресурс]: Учебное
пособие. - Томск: ТПУ, 2009. – Режим доступа: http://e-le.lcg.tpu.ru /public/
BKD_0281/index.html.
5. Мациевский Н.С. Банковское дело 2[Электронный ресурс]: Учебное
пособие. - Томск: ТПУ, 2009. – Режим доступа: http://e-le.lcg.tpu.ru/public/
BND_0211/index.html.
г) программное обеспечение и Internet-ресурсы:
6. Информационно-правовая система "Кодекс" [Электронный ресурс].Режим доступа: http://kodeks.lib.tpu.ru, доступ по общеуниверситетской сети.
– Загл. с экрана (содержит образцы правовых и деловых документов,
консультации юристов и аудиторов, словари юридических и бухгалтерских
терминов, ежедневные обзоры законодательства России, стандарты и др.).
7. Средства (ФОС) текущей и итоговой
оценки качества освоения дисциплины
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
15
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
При изучении дисциплины «Банковское дело» осуществляются следующие
виды контроля:
 текущий (внутрисеместровый) контроль осуществляется при выполнении
контрольных работ, вынесенных преподавателем в рейтинг-план;
 семестровые испытания (зачет) – предполагают на основе оценки уровня
знаний, умений и навыков, полученных обучающимися в течение семестра,
установление качества проведенных образовательных услуг и соответствие
приобретенных личностных и профессиональных качеств студента целевым
установкам дисциплины.
В соответствие с рейтинг-планом дисциплины в 3 семестре осуществляется 3
рубежных контроля. Рубежные контроли проводятся в часы практических занятий, в
письменной форме и включают задания по одному или нескольким разделам
лекционного курса.
По каждому рубежному контролю имеются 20 вариантов заданий. Вариант
содержит тестовые задания либо теоретические вопросы, охватывающие блок тем,
изученных на лекциях.
Итог изучения курса – экзамен – проводится в период экзаменационной
сессии.
7.1. Рейтинг качества освоения дисциплины
При изучении курса «Банковское дело» используется рейтинговая система
оценка знаний студентов. В течение семестра студент может набрать максимально
100 баллов.
В третьем семестре студенты выполняют 5 контрольных работ, максимальный
РРК каждой равен 5 баллов, следовательно, общий РРК равен 25 баллов. Кроме
того, в течение семестра студенты могут набрать ещё 20 баллов в процессе активной
работы на семинарских занятиях, решении задач, при рубежном контроле знаний с
помощью тестов.
Студент допускается к сдаче экзамена, если он полностью выполнил учебный
план и его рейтинг в семестре (РС) составляет 70 баллов.
Промежуточная аттестация (экзамен) производится в конце семестра путём
балльной оценки. Итоговый рейтинг определяется суммированием баллов текущей
оценки в течение семестра и баллов промежуточной аттестации в конце семестра по
результатам зачета. Максимальный итоговый рейтинг соответствует 100 баллам (70
– текущая оценка в семестре, 30 – промежуточная аттестация в конце семестра).
Максимальный рейтинг экзамена (РЭ) 30 баллов. Форма проведения экзамена –
устная. Экзамен считается сданным, если его оценка не менее 15 баллов. Эта оценка
суммируется с рейтингом семестра и подсчитывается общий рейтинг:
ОР = РРК + РС + РЭ.
Общий рейтинг переводится в оценку по следующему соотношению:
более 90 баллов
ОТЛИЧНО
от 75 до 90 баллов
ХОРОШО
от 60 до 75 баллов
УДОВЛЕТВОРИТЕЛЬНО
Если оценка экзамена менее 15 баллов, то экзамен считается не сданным, и
студент теряет рейтинг семестра.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
16
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Таблица 3 «Рейтинг-план дисциплины «Банковское дело» приводится в
приложении 1.
7.2. Требования к содержанию экзаменационных вопросов
Экзаменационные билеты включают два типа заданий:
1. Теоретический вопрос.
2. Проблемный вопрос.
Контрольные вопросы к экзамену
1. Организация банковско-кредитной системы РФ.
2. Сущность и функции коммерческих банков в рыночной экономике.
3. Парабанковская система.
4. Классификация коммерческих банков.
5. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков.
6. Лицензирование деятельности коммерческих банков.
7. Взаимоотношение банков с ЦБ РФ.
8. Простая количественная теория денег. Уравнение обмена.
9. Создание денег банками. Денежный мультипликатор.
10. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Инструменты прямого и косвенного
воздействия на величину денежной массы.
11. Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка.
12. Основы организации безналичных расчётов.
13. Организация межбанковских расчётов.
14. Действующие формы безналичных расчётов.
15. Кассовые операции коммерческих банков.
16. Собственные средства коммерческих банков.
17. Формирование уставного капитала банка.
18. Привлечённые средства.
19. Субъекты кредитных отношений.
20. Классификация банковских кредитов.
21. Принципы банковского кредитования.
22. Кредитоспособность заёмщиков и методы её определения.
23. Кредитный договор банка с заёмщиком.
24. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд.
25. Порядок кредитования юридических и физических лиц.
26. Понятие валютных операций.
27. Операции с курсовыми разницами.
28. Обмен иностранной валюты и валютные позиции.
29. Международные операции по купле-продаже валюты.
30. Трастовые операции банков.
31. Налогообложение банков.
32. Ликвидность коммерческих банков и управление ею.
33. Мировая банковская система.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
17
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
34. Становление банков в Российской империи, СССР и РФ.
1. Пример тестового задания:
Коммерческий банк является универсальным финансовым посредником,
работающий на следующих финансовых рынках:
а) рынке капиталов и валютном рынке;
б) рынке капиталов, валютном и фондовом рынках;
в) рынке драгоценных металлов, драгоценных и полудрагоценных камней и
минералов;
г) на всех перечисленных финансовых рынках.
2. Пример задания для самостоятельной работы:
Тема «Правовые и экономические основы деятельности коммерческих
банков».
Проанализировать:
– проблемы управления современным банком;
– развитие банковского законодательства в РФ;
– кадровый менеджмент в банке.
Анализ выполнить в виде письменного отчёта на 5-6 страниц.
8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

основная литература:
1. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. - М.: ЮНИТИ, 2004. 96 с.
2. Банковское дело: Учебник. - 4-е изд., под ред. проф. В.И. Колесникова, проф.
Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 520 с.
3. Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2006. 576 с.
4. Банки и банковские операции. Под ред. Е. Ф. Жукова и О.М. Марковой. –
М.:ЮНИТИ, 2003.- 471с.
5.Березина М.Г., Крупное Ю.С. Межбанковские расчеты. Практическое
пособие. - М.: Финстатинформ, 2005. - 224 с.
6. Патрин О.В., Яковлев Г.А. Кассовая работа на предприятиях и в
коммерческих банках. М.: Инфра-М, 2007. - 400 с.
7. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.
– М.: Финансы и статистика, 2005. - 160 с.
8.Челноков В.А. Банки и банковские операции. - М.: Высшая школа, 2007. - 272с.

дополнительная литература:
9. Банковское дело: стратегическое руководство, (сборник
статей). - М.: Консалтбанкир, 2005. - 432 с.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
18
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
10.Голубович А.Д. Траст: доверительные услуги банков и
финансовых компаний клиентам. - М.: АРГО, 2003. - 88 с.
11.Мациевский Н.С. Банковское дело: Конспект лекций. – Томск:
Изд. ТПУ, 2002. – 54 с.
12. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учебное пособие. – Томск:
Изд-во ТПУ, 2004. – 122 с.
13. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учеб. пособие / Том.
политехн. ун-т. – Томск, 2004. – 111 с.
14. Мациевский Н.С. Банковское дело: учебное пособие. – 2-е изд.,
стер. – Томск: Изд-во ТПУ, 2008. – 111 с.
15.Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов
и кредита в России. - М.: Дело, 2006. - 304 с.
 программное обеспечение и Internet-ресурсы:
Информационно-правовая система "Кодекс" [Электронный ресурс].Режим доступа: http://kodeks.lib.tpu.ru, доступ по общеуниверситетской
сети. – Загл. с экрана (содержит образцы правовых и деловых документов,
консультации юристов и аудиторов, словари юридических и бухгалтерских
терминов, ежедневные обзоры законодательства России, стандарты и др.).
Полный список Интернет-ресурсов представлен на сайте НТБ ТПУ
(http://www.lib.tpu.ru/full_text.xml?lang=ru).
9. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Компьютерное и мультимедийное оборудование (компьютер, сканер, принтер,
мультимедийный проектор) для представления лекций и проведения практических
занятий в компьютерных классах кафедры.
Программа составлена на основе Стандарта ООП ТПУ в соответствии с
требованиями ФГОС по направлению подготовки 100700 «Торговое дело».
Программа одобрена на заседании кафедры МАУ
(протокол № ____ от «___» _______ 2011 г.).
Автор __________________Мациевский Н.С.
Рецензент ______________ Ерёмин В. В.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
19
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Приложение 1
КАЛЕНДАРНЫЙ РЕЙТИНГ-ПЛАН ДИСЦИПЛИНЫ
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
ОЦЕНКИ
КАЛЕНДАРНЫЙ РЕЙТИНГ-ПЛАН по дисциплине
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
«Отлично
»
«Хорошо
»
Лекции
36 час.
Практ. занятия
36 час.
А+
96– 100
баллов
А
90– 95 баллов
Третий семестр (осенний) 2011/1012 учебного года приёма
Лаб. занятия
– час.
В+
80 –
89баллов
Лектор: к.т.н., доцент Мациевский Николай Станиславович
Всего ауд.
работа
72 час.
В
70– 79 баллов
СРС
63 час.
С+
65– 69
баллов
С
55– 64 баллов
D
большеили
равно 55
баллов
для студентов 2 курса направления 100700 «Торговое дело» профиль «Маркетинг»
135 час.
«Удовл.»
Зачтено
Неудовле
творител
ьно /
незачет
F
ИТОГО
5кредит
ов
Итог.контроль
Экзамен
менее 55
баллов
Результаты обучения по дисциплине:
РД1
Разрабатывать и реализовывать проекты маркетинговой деятельности с использованием современных информационных
технологий.
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
20
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
РД2
Проводить научные исследования с использованием разработанных инновационных методов, средств и технологий.
РД3
Применять основные законы социальных и экономических наук, с учетом действующего законодательства и
соответствующих нормативных документов, при решении профессиональных задач в области маркетинга и коммерции
Управлять ассортиментом и качеством товаров и услуг на основе выявления и удовлетворения потребностей покупателей и
прогнозирования спроса товарного рынка.
РД4
РД5
Прогнозировать и оценивать бизнес-процессы предприятия, управлять его маркетинговыми и торгово-технологическими
процессами.
РД6
Обеспечивать материально-техническое снабжение и продажу (сбыт) товаров, а так же управлять товарными запасами
предприятия.
РД7
Использовать базовые и специальные знания в области проектного менеджмента и практики ведения бизнеса, в том числе
разрабатывать стратегии предприятия и осуществлять организационно-управленческую работу с малыми коллективам.
РД8
Владеть иностранным языком, разрабатывать документацию, презентовать и защищать результаты своей деятельности.
Эффективно работать индивидуально и в качестве члена команды, с делением ответственности и полномочий при решении
маркетинговых задач.
РД10 Осознавать социальную, экологическую, культурную значимость своей профессии, обладать высокой мотивацией,
проявлять личную ответственность, организованность, трудолюбие, исполнительскую дисциплину и готовность следовать
профессиональной этике
РД9
Оценивающие мероприятия
Реферат
Кол-во
Баллы
2
8
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
21
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Выступление
Решение задач
Контрольная работа
Защита ИДЗ
Консультации
2
2
5
2
1
9
10
25
16
2
70
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
22
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
1-4
1
2
Лекция 2. Роль, назначение и функции Центрального
банка РФ
Практическое занятие 2. Банковская система, её типы и
РД1
структура. Центральные банки, денежно-кредитная
РД3
политика центральных банков
РД4
СРСВыявить общие закономерности, присущие развитию
банковских систем в других странах мира
РД1
РД2
4
РД1
РД3
Лекция 3. Сущность и функции коммерческих банков.
Порядок открытия и регистрации
Практическое занятие 3. Банковская система, её типы и
структура. Центральные банки, денежно-кредитная
политика центральных банков
СРС Выявить общие закономерности, присущие
развитию банковских систем в других странах мира
Контрольная работа 1.
Лекция 4. Лицензирование деятельности коммерческих
банков; классификация; организационная структура
банков
Практическое занятие 4. Экономические и правовые
основы деятельности банка
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
23
…
Консульта
цции
Защита ИДЗ
задач
Контр.раб.
Вид учебной деятельности по разделам
Раздел 1. Наименование раздела
Лекция 1. Банковско-кредитная система РФ
Практическое занятие 1. История развития банковского
РД1
дела
РД2
СРСВыявить общие закономерности, присущие развитию
банковских систем в других странах мира
3
Оценивающие
мероприятия
Реферат
Кол-во
часов
Ауд. Сам.
Выступлени
е
Решение
Дата
начала
недели
Результат
обучения по
дисциплине
Неделя
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Информационное
Техноло
обеспечение
гия
Кол-во
проведе
Интерн
балло
Учебная
ния
етВидеов
литератур
занятия
ресурс ресурсы
а
(ДОТ)*
ы
2
2
3,5
2
1
1
3,5
2
1
1
3.5
ИР 1
ДОП 2
ИР 2
ОСН 1
ИР 1
ДОП 2
ИР 2
1
1
5
5
ОСН 1
2
2
ОСН 1
2
2
2
ИР 1
2
2
2
ОСН 1
1
1
2
2
ДОП 2
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
6
7
3.5
…
Консульта
цции
Защита ИДЗ
задач
Контр.раб.
Вид учебной деятельности по разделам
СРС Составить план маркетингового исследования
открытия коммерческого банка и бизнес-план этого
проекта
5
Оценивающие
мероприятия
Реферат
Кол-во
часов
Ауд. Сам.
Выступлени
е
Решение
Дата
начала
недели
Результат
обучения по
дисциплине
Неделя
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Информационное
Техноло
обеспечение
гия
Кол-во
проведе
Интерн
балло
Учебная
ния
етВидеов
литератур
занятия
ресурс ресурсы
а
(ДОТ)*
ы
ИР 1
1
1
Лекция 5. Парабанковская система РФ. Основы
организации безналичных расчётов. Организация
межбанковских расчётов
Практическое занятие 5. Экономические и правовые
РД1 основы деятельности банка
СРС Составить план маркетингового исследования
открытия коммерческого банка и бизнес-план этого
проекта
2
Лекция 6. Действующие формы безналичных расчётов.
Кассовые операции коммерческих банков
Практическое занятие 6. Экономические и правовые
РД2 основы деятельности банка
СРС Составить план маркетингового исследования
открытия коммерческого банка и бизнес-план этого
проекта
Контрольная работа 2.
Всего по контрольной точке (аттестации) 1
Лекция 7. Действующие формы безналичных расчётов.
Кассовые операции коммерческих банков
Практическое занятие 7. Экономические и правовые
РД2
основы деятельности банка
СРСОпределение кредитоспособности юридических лиц,
принятие решений о выдаче кредита
2
ОСН 1
2
ДОП 2
1
2
1
3.5
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
24
3
1
ОСН 1
1
ДОП 1
ИР 2
3
ИР 1
3.5
4
2
3
2
2
2
3.5
3
5
10 7
2
26
2
ОСН 1
2
ДОП 1
3
ИР 2
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
9
РД1
РД3
РД4
10 - 13
10
РД2
Конференц-неделя 1
Лекция 9. Банковские ресурсы. Их планирование и
регулирование. Собственные средства коммерческих
банков
Практическое занятие 9. Основные операции
коммерческих банков
Конференция
Контролирующие мероприятия (ЦОКО)
СРС Определение кредитоспособности юридических лиц,
принятие решений о выдаче кредита
Контрольная работа 3 .
Всего по контрольной точке (аттестации) 2
Раздел 2. Наименование раздела
Лекция 10. Привлечённые средства. Депозиты, вклады,
межбанковские кредиты и кредиты ЦБ
Практическое занятие 10. Основные операции
коммерческих банков
2
2
3.5
РД3 Лекция 11.Привлечённые средства. Депозиты, вклады,
25
2
…
Консульта
цции
Информационное
Техноло
обеспечение
гия
Кол-во
проведе
Интерн
балло
Учебная
ния
етВидеов
литератур
занятия
ресурс ресурсы
а
(ДОТ)*
ы
2
ОСН 1
2
ДОП 2
ИР 1
2
2
ОСН 1
2
ДОП 1
3.5
5
3
ИР 2
1
1
2
5
5
4
5
19
2
ДОП 2
2
ДОП 1
3.5
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
Защита ИДЗ
2
2
СРС Кредитование физических лиц
11
задач
Контр.раб.
Вид учебной деятельности по разделам
Лекция 8. Банковские ресурсы. Их планирование и
регулирование. Собственные средства коммерческих
банков
РД2 Практическое занятие 8. Основные операции
коммерческих банков
СРС Определение кредитоспособности юридических лиц,
принятие решений о выдаче кредита
8
Оценивающие
мероприятия
Реферат
Кол-во
часов
Ауд. Сам.
Выступлени
е
Решение
Дата
начала
недели
Результат
обучения по
дисциплине
Неделя
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
2
3
ИР 2
ИР 1
3
ОСН 1
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
13
14
15
…
Консульта
цции
Защита ИДЗ
задач
Контр.раб.
Вид учебной деятельности по разделам
межбанковские кредиты и кредиты ЦБ
Практическое занятие 11. Основные операции
коммерческих банков
СРС Кредитование физических лиц
12
Оценивающие
мероприятия
Реферат
Кол-во
часов
Ауд. Сам.
Выступлени
е
Решение
Дата
начала
недели
Результат
обучения по
дисциплине
Неделя
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Информационное
Техноло
обеспечение
гия
Кол-во
проведе
Интерн
балло
Учебная
ния
етВидеов
литератур
занятия
ресурс ресурсы
а
(ДОТ)*
ы
ДОП 2
2
3.5
ИР 2
2
2
Лекция 12. Принципы банковского кредитования.
Классификация банковских кредитов .
Практическое занятие 12. Прибыль банка.
РД4
Платежеспособность и ликвидность
СРС Кредитование физических лиц
Контрольная работа 4.
Лекция 13. Принципы банковского кредитования.
Классификация банковских кредитов .
Практическое занятие 13. Прибыль банка.
РД1 Платежеспособность и ликвидность
СРС Анализ банковской рентабельности, определение
коэффициентов ликвидности и платёжеспособности
2
ОСН 1
2
ДОП 1
Лекция 14.Доверительный, контокоррентный и
вексельный кредиты
Практическое занятие 14. Прибыль банка.
РД2 Платежеспособность и ликвидность
СРС Анализ банковской рентабельности, определение
коэффициентов ликвидности и платёжеспособности
2
ОСН 1
2
ДОП 1
Лекция 15. Ипотечный кредит, лизинг, потребительский
кредит, другие виды кредитования
РД3
Практическое занятие 15. Банковские риски
СРС Анализ банковской рентабельности, определение
2
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
26
ИР 1
3.5
5
5
ОСН 1
2
2
2
2
ДОП 2
ИР 2
3.5
3.5
2
ИР 1
2
ОСН 1
ДОП 2
2
3.5
ИР 2
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
16
17
18
коэффициентов ликвидности и платёжеспособности
Контрольная работа 5 .
Лекция 16.Валютные операции коммерческих банков
Практическое занятие 16. Банковские риски
РД4 СРС Изучение устойчивости финансового состояния
банка
Информационное
Техноло
обеспечение
гия
Кол-во
проведе
Интерн
балло
Учебная
ния
етВидеов
литератур
занятия
ресурс ресурсы
а
(ДОТ)*
ы
5
5
2
2
…
Консульта
цции
Защита ИДЗ
Вид учебной деятельности по разделам
задач
Контр.раб.
Оценивающие
мероприятия
Реферат
Кол-во
часов
Ауд. Сам.
Выступлени
е
Решение
Дата
начала
недели
Результат
обучения по
дисциплине
Неделя
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
2
2
ОСН 1
ДОП 1
ИР 1
3.5
Лекция 17.Валютные операции коммерческих банков
Практическое занятие 17. Банковский контроль
РД3 СРС Изучение устойчивости финансового состояния
банка
ОСН 1
ДОП 2
2
2
3.5
Конференц-неделя 2
Лекция 18.Валютный контроль
РД1 Практическое занятие 18. Банковский контроль
РД3 Конференция
РД4 Контролирующие мероприятия (ЦОКО)
СРС Минимизация банковских рисков
Консультационное занятие
Всего по контрольной точке (аттестации) 3
Итоговая текущая аттестация
Экзамен
2
ИР 2
2
ОСН 1
ДОП 1
2
2
ИР 1
3.5
2
8
2
9
2
4 10 5 2
10 25 16 2
2
25
70
30
Общий объем работы по дисциплине
72
63
100
* заполняется только в тех случаях, когда обучение осуществляется с использованием дистанционных образовательных технологий (ДОТ)
Информационное обеспечение:
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
27
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ
ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
№ (код)
ОСН 1
Основная учебная литература (ОСН)
Банковское дело: Учебник. - 4-е изд., под ред. проф. В.И. Колесникова,
проф.
Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 520 с
Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика,
2006. - 576 с.
№ (код)
ИР 1
Название интернет-ресурса (ИР)
Банковское дело [Электронный ресурс]:
Учебное пособие. - Томск: ТПУ, 2009.
ИР 2
№ (код)
ДОП 1
Дополнительная учебная литература (ДОП)
Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. - М.: ЮНИТИ, 2004. 96
с.
№ (код)
ВР 1
Банковское дело 2 [Электронный
Режим доступа: http://eресурс]: Учебное пособие. - Томск: ТПУ, le.lcg.tpu.ru/public/BND_0211/index.html.
2009.
Видеоресурсы (ВР)
Адрес ресурса
ДОП 2
Мациевский Н.С. Банковское дело: учебное пособие. – 2-е изд., стер.
– Томск: Изд-во ТПУ, 2008. – 111 с
ВР 2
ОСН 2
Документ: РП Банковское дело.
Разработчик, доцент, к.т.н. Мациевский Н.С.
Дата разработки: 17.03.2011
28
Адрес ресурса
Режим доступа: http://e-le.lcg.tpu.ru
/public/ BKD_0281/index.html.